金融業(yè)高質(zhì)量開(kāi)放機(jī)制優(yōu)化設(shè)計(jì)研究

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摘要：北京作為中華人民共和國(guó)的首都，集聚了國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與貨幣政策管理部門，匯集了大量國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)總部，是國(guó)家金融管理中心，更是中國(guó)金融業(yè)業(yè)對(duì)外開(kāi)放的戰(zhàn)略性高地。新時(shí)期北京市金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放將面臨嶄新的歷史性機(jī)遇，同時(shí)也面臨一系列挑戰(zhàn)，本文在理順機(jī)制體制問(wèn)題的基礎(chǔ)上，提出新時(shí)期北京市金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的針對(duì)性措施，為北京市金融業(yè)形成高質(zhì)量對(duì)外開(kāi)放格局的建言獻(xiàn)策。

關(guān)鍵詞：金融業(yè)；高質(zhì)量開(kāi)放；北京

一、“十三五”時(shí)期以來(lái)北京市金融業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

“十三五”時(shí)期以來(lái)，北京市金融業(yè)整體上繼續(xù)保持平穩(wěn)、快速的發(fā)展態(tài)勢(shì)，銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金和信用評(píng)級(jí)等相關(guān)行業(yè)蓬勃發(fā)展，以服務(wù)國(guó)家對(duì)外開(kāi)放大戰(zhàn)略，助推北京科技創(chuàng)新、文化創(chuàng)意，構(gòu)建北京市“高精尖”產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，北京市金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)全功能鏈條布局基本形成，具有首都特色的金融業(yè)發(fā)展特征逐步顯現(xiàn)。主要表現(xiàn)為：第一，國(guó)家金融管理中心的功能日益凸顯。北京已明確從加強(qiáng)“四個(gè)中心”功能建設(shè)的高度，服務(wù)并提升針對(duì)國(guó)家金融管理中心的功能。第二，服務(wù)于國(guó)家對(duì)外開(kāi)放整體戰(zhàn)略的國(guó)際性金融組織的總部大多選址北京，如亞投行、絲路基金等機(jī)構(gòu)。第三，大型國(guó)有金融機(jī)構(gòu)總部及央企金融控股平臺(tái)匯聚于北京。第四，北京地方性金融服務(wù)業(yè)的創(chuàng)建與發(fā)展更多聚焦服務(wù)科技創(chuàng)新、文化創(chuàng)意，助推北京進(jìn)一步構(gòu)建“高精尖”產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

二、新時(shí)期北京市進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放面臨的機(jī)制體制問(wèn)題

新時(shí)期北京市進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放新時(shí)期北京市金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放將面臨嶄新的歷史性機(jī)遇，但是，也面臨著一系列亟待規(guī)避的潛在風(fēng)險(xiǎn)和急需理順的機(jī)制體制問(wèn)題。這些風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)制體制問(wèn)題概括起來(lái)，主要包括：第一，從北京市自身來(lái)看，科技型中小科技企業(yè)融資難、融資貴等金融效率相對(duì)偏低的現(xiàn)象一直存在。第二，北京地方金融業(yè)態(tài)規(guī)范和全社會(huì)征信系統(tǒng)的有效建立與廣泛應(yīng)用亟需建立及推廣。第二，京津冀區(qū)域外部環(huán)境變化及競(jìng)爭(zhēng)帶來(lái)的沖擊明顯。金融業(yè)發(fā)展離不開(kāi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，從京津冀區(qū)域協(xié)同發(fā)展態(tài)勢(shì)看，北京一般性制造業(yè)疏解到津、冀，無(wú)法避免會(huì)對(duì)北京金融業(yè)的發(fā)展帶來(lái)一定程度的沖擊。第四，如何以“北京”有效、精準(zhǔn)的承接、支撐和引領(lǐng)“中國(guó)”。從國(guó)家擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放的戰(zhàn)略高度與改革開(kāi)放四十年的大背景出發(fā)，如何看待北京金融業(yè)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放以及如何順暢相接“中國(guó)”與“北京”兩個(gè)戰(zhàn)略層面的金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，如何以“北京”有效、精準(zhǔn)的承接、支撐和引領(lǐng)“中國(guó)”，北京市相關(guān)部門依然缺乏深層次的認(rèn)識(shí)、清晰的定位和相應(yīng)的制度安排。

三、新時(shí)期北京市推動(dòng)進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的有效措施

為破解新時(shí)期北京市進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，所面臨著的一系列亟待規(guī)避的潛在風(fēng)險(xiǎn)和急需理順的機(jī)制體制問(wèn)題，本文提出新時(shí)期北京市推動(dòng)進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的有效措施，主要包括：

（一）借助國(guó)家重大政策，推進(jìn)便利導(dǎo)向型開(kāi)放的新思路北京金融業(yè)在對(duì)外開(kāi)放過(guò)程中，應(yīng)充分借助已有的投資便利政策及金融貿(mào)易協(xié)議，對(duì)接國(guó)家重大對(duì)外交往活動(dòng)，在便利化政策的指引下，逐步擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放進(jìn)程。例如，在“一帶一路”倡議的宏觀框架引導(dǎo)下，可采取主動(dòng)推進(jìn)、重點(diǎn)突破的方式，積極探索北京金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放。北京轄內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)可與“一帶一路”倡議沿線國(guó)家及地區(qū)開(kāi)展以貨幣流通（人民幣）和融資支持（美元）為主線的金融合作，構(gòu)建人民幣跨境清算網(wǎng)絡(luò)和離岸中心建設(shè)，以及以中俄天然氣合作為突破口進(jìn)行能源進(jìn)口人民幣結(jié)算。在此過(guò)程中，堅(jiān)持推行扎口管理方式，對(duì)北京金融服務(wù)業(yè)的援助與合作項(xiàng)目的資金使用情況、運(yùn)營(yíng)情況、投資回報(bào)率等方面進(jìn)行有效監(jiān)理，并引入第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決禁止低效投資項(xiàng)目的產(chǎn)生及持續(xù)運(yùn)行。

（二）以市場(chǎng)化運(yùn)作為宗旨，處理好政府與市場(chǎng)之間關(guān)系在推動(dòng)北京金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放的進(jìn)程中，要以市場(chǎng)化運(yùn)作為宗旨，政府調(diào)控重點(diǎn)是把握資金價(jià)格的形成機(jī)制。引導(dǎo)企業(yè)依據(jù)市場(chǎng)原則進(jìn)行自我約束，設(shè)立投資項(xiàng)目退出機(jī)制，合理設(shè)置投資的效益門檻，以優(yōu)化項(xiàng)目開(kāi)發(fā)環(huán)境。只有如此，北京金融服務(wù)業(yè)才能將自身發(fā)展與營(yíng)商環(huán)境的優(yōu)化有機(jī)融合，才能在今后的對(duì)外開(kāi)放進(jìn)程中，將維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)利益落到實(shí)處。

（三）樹立起多層次、立體化的開(kāi)放態(tài)勢(shì)在綜合分析、研判北京市金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放現(xiàn)狀及前景的基礎(chǔ)上，從自身主體開(kāi)放、京津冀區(qū)域協(xié)同發(fā)展和國(guó)家宏觀開(kāi)放三個(gè)層面明晰、確立新的開(kāi)放思路。其中，自身主體開(kāi)放即以北京CBD區(qū)域攜手通州國(guó)際財(cái)富管理中心、北京西城金融街融合豐臺(tái)麗澤金融商務(wù)區(qū)，聯(lián)手打造國(guó)家金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放重要樞紐；京津冀區(qū)域協(xié)同發(fā)展則著眼北京建成京津冀地區(qū)金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放核心城市，以北京為先鋒，以津冀為依托與腹地，協(xié)同發(fā)展，共創(chuàng)京津冀金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放新局面；國(guó)家宏觀開(kāi)放著眼于對(duì)接北京--張家口2022冬奧會(huì)、順應(yīng)國(guó)家“一帶一路”倡議，構(gòu)建國(guó)際金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放示范區(qū)，致力于北京市在不遠(yuǎn)的將來(lái)，逐步發(fā)展成為新興的國(guó)際金融中心城市。

（四）秉承互惠共贏型開(kāi)放的宗旨秉承互惠共贏型開(kāi)放是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化暫時(shí)遇到苦難、世界經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定性增加和中國(guó)已成為全球開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)大國(guó)的背景下，北京金融服務(wù)業(yè)確立合作開(kāi)放關(guān)系的前提和基礎(chǔ)。互惠共贏包含兩層含義即“互惠”是指在市場(chǎng)資源配置的過(guò)程中能實(shí)現(xiàn)“非零和博弈”的狀態(tài)，“共贏”則更加強(qiáng)調(diào)合作雙方所獲利益的公平分配以及雙方發(fā)展機(jī)會(huì)的相對(duì)均衡。時(shí)刻秉持互惠共贏的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)對(duì)外開(kāi)放思路，與各方積極構(gòu)筑休戚與共的利益共同體，充分利用金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放提供的新時(shí)期契機(jī)，在建設(shè)北京成為國(guó)際金融中心城市與對(duì)外開(kāi)放之間的關(guān)系，進(jìn)行充分協(xié)調(diào)與均衡。

（五）堅(jiān)持對(duì)外開(kāi)放與對(duì)內(nèi)開(kāi)放的雙向統(tǒng)籌北京金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放應(yīng)雙向統(tǒng)籌對(duì)外開(kāi)放與對(duì)內(nèi)開(kāi)放，打破金融服務(wù)行業(yè)內(nèi)部壟斷及地域限制，通過(guò)放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入，簡(jiǎn)化審批流程，取消不合理的監(jiān)管方式，優(yōu)化北京市對(duì)非國(guó)有資本及非本地金融要素資源的服務(wù)環(huán)境，以此，吸引、整合國(guó)內(nèi)金融要素資源，著力培育北京國(guó)內(nèi)金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)造具有中國(guó)特色的知名金融服務(wù)品牌，進(jìn)一步拓展對(duì)國(guó)際金融要素資源的開(kāi)放領(lǐng)域，引進(jìn)、學(xué)習(xí)全球范圍內(nèi)金融服務(wù)業(yè)的新業(yè)態(tài)、新模式和金融創(chuàng)新思路，以北京為“平臺(tái)”和“窗口”積極參與全球金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

四、總結(jié)

北京應(yīng)全面服務(wù)、承接好國(guó)家金融對(duì)外開(kāi)放戰(zhàn)略，更加精準(zhǔn)的引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)，順應(yīng)國(guó)家“一帶一路”建設(shè)契機(jī)推動(dòng)中國(guó)金融服務(wù)業(yè)走出去，以金融服務(wù)業(yè)開(kāi)放引領(lǐng)中國(guó)全面對(duì)外開(kāi)放。在此過(guò)程中，北京應(yīng)不斷完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及配套措施，把北京建設(shè)成為具有國(guó)際影響力的新興全球金融中心城市。

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作者：何硯 劉巍巍 單位：北京市社會(huì)科學(xué)院助理研究員