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Scholes&wolfson(1992)提出隱性稅的觀點(diǎn),指出企業(yè)可以通過(guò)法律賦予的租稅優(yōu)惠來(lái)降低外顯稅負(fù),在假設(shè)無(wú)市場(chǎng)摩擦情況下,不同的租稅優(yōu)惠會(huì)因?yàn)橥顿Y項(xiàng)目不同使得稅前凈利潤(rùn)產(chǎn)生差異,這個(gè)差異即隱性稅負(fù)。正是因?yàn)樽舛愑欣Y產(chǎn)的價(jià)格可能被哄抬,導(dǎo)致稅前報(bào)酬低于租稅不利資產(chǎn),稅前報(bào)酬降低的部分便是投資所支付的隱性稅。這個(gè)理論是建立在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的條件下,也就是無(wú)交易,信息,監(jiān)督成本,而且考慮價(jià)格是由市場(chǎng)決定,且所有資產(chǎn)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后稅后報(bào)酬相等,供給與需求也不具有彈性。由于要素市場(chǎng)的自由流動(dòng),這樣就可能導(dǎo)致:當(dāng)租稅資產(chǎn)價(jià)格提高后,其他替代性的廠商轉(zhuǎn)入擁有租稅優(yōu)惠的行業(yè),從而使得租稅優(yōu)惠資產(chǎn)的供給量上升,進(jìn)而降低租稅優(yōu)惠資產(chǎn)的價(jià)格。
wilkie(1992)使用財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù),用租稅補(bǔ)貼來(lái)解釋隱性稅理論。租稅補(bǔ)貼指公司當(dāng)期應(yīng)納所得稅與所得稅費(fèi)用的差異。最常見的租稅補(bǔ)貼是政府債券利息,預(yù)付收益,加速折舊,不可扣除費(fèi)用,資本利得的優(yōu)惠稅率以及投資抵減等。而隱性稅是指因?yàn)樽舛愌a(bǔ)貼而使得稅前報(bào)酬減少的部分。
二、文獻(xiàn)綜述
Berger(1993)以1975至1989年間美國(guó)263家廠商為樣本,以時(shí)間序列模型研究R&D投資抵減租稅獎(jiǎng)勵(lì)的效果及隱性稅。研究結(jié)果顯示,R&D投資抵減的確顯著激勵(lì)企業(yè)增加研究發(fā)展支出投資,樣本公司隱性稅負(fù)占外顯稅負(fù)的比例在0.336-0.756之間。但這一比率高或低的公司仍會(huì)因錯(cuò)誤的租稅顧客效果而支付凈租稅成本。
Callihan and White(1999)以財(cái)務(wù)報(bào)表信息加入Scholes and Wolfson(1992)模型來(lái)估計(jì)公司的隱性稅負(fù),并探討公司估計(jì)隱性稅負(fù)與股東權(quán)益稅前報(bào)酬率及市場(chǎng)架構(gòu)的關(guān)系,該市場(chǎng)架構(gòu)是以市場(chǎng)集中度與市場(chǎng)占有率來(lái)評(píng)估。實(shí)證結(jié)果發(fā)現(xiàn),公司估計(jì)隱性稅負(fù)與市場(chǎng)其占有率和市場(chǎng)集中度都具有負(fù)向關(guān)系。
Ericson and Maydew(1998)探討1995年美國(guó)財(cái)政部提案擬將公司收到股利所得的免稅比例由70%降至50%,這一事件對(duì)穩(wěn)含稅的影響。該項(xiàng)提案實(shí)質(zhì)上市提高公司收到股利的所得稅外顯稅率,依據(jù)隱含理論,收到股利之隱含稅會(huì)因此降低,其實(shí)證結(jié)果證明了這一觀點(diǎn)。
朱軍生與陸曄(2006)針對(duì)隱含稅負(fù)對(duì)企業(yè)投資行為之影響進(jìn)行分析,認(rèn)為企業(yè)在選擇其投資地點(diǎn)時(shí),通常會(huì)選擇能享有較多投資優(yōu)惠的地區(qū),以期望能以較低的投資成本換取較高的投資稅后報(bào)酬率,但是通常這樣的想法都忽略了隱含稅負(fù)的重要性。
陳小云與朱軍生(2006)依市場(chǎng)架構(gòu)理論,將市場(chǎng)區(qū)分為完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)、完全壟斷市場(chǎng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)及寡頭壟斷市場(chǎng),探討市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不同是否造成隱含稅負(fù)歸宿之差異。在完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中,訊息完全透明公司且市場(chǎng)沒有進(jìn)入障礙,所以當(dāng)政府給予某產(chǎn)業(yè)租稅優(yōu)惠時(shí),將導(dǎo)致其他隱性競(jìng)爭(zhēng)者投入該產(chǎn)業(yè)。享有稅收優(yōu)惠的企業(yè)為了維持市場(chǎng)占有率,可能必須降低產(chǎn)品售價(jià)、增加研發(fā)成本或是增加廣告支出、但這些方法將會(huì)導(dǎo)致企業(yè)稅前利潤(rùn)降低,并承擔(dān)全部的隱含稅負(fù),租稅優(yōu)惠政策所帶來(lái)的利益則移轉(zhuǎn)至消費(fèi)者身上。
三、數(shù)據(jù)選取
由于Scholes and Wolfson(1992)所提出之隱含稅理論需要采用各資產(chǎn)之稅前及稅后報(bào)酬率,但本文采用實(shí)證性研究方法,難以針對(duì)各農(nóng)業(yè)上市公司資產(chǎn)計(jì)算其稅前及稅后報(bào)酬率,故采用Callihan and White(1999)將資產(chǎn)報(bào)酬率之觀念轉(zhuǎn)為公司整體報(bào)酬率之觀念,間接使Scholes and Wolfson(1992)之隱含稅理論得以進(jìn)行實(shí)證性研究。
目前,我國(guó)60家農(nóng)業(yè)上市公司,主營(yíng)業(yè)務(wù)主要分布在農(nóng)、林、牧、副、漁和深加工等各個(gè)領(lǐng)域,農(nóng)業(yè)上市公司多數(shù)是業(yè)績(jī)優(yōu)良的企業(yè),是中國(guó)證券市場(chǎng)上的一個(gè)重要板塊,其財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)在一定程度上可較好的反映出中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀。但這些農(nóng)業(yè)上市公司在績(jī)效上同其他行業(yè)相比存在很大的差距,諸如資產(chǎn)規(guī)模不大,總規(guī)模不到700億,平均規(guī)模不到17億等。因此分析農(nóng)業(yè)上市公司的隱含稅以及企業(yè)發(fā)展采用農(nóng)業(yè)多元化(與農(nóng)業(yè)相關(guān)的)與非農(nóng)業(yè)關(guān)多元化(如涉足生物制藥、金融證券、電子通訊、房地產(chǎn)業(yè)的農(nóng)業(yè)上市公司)的優(yōu)勢(shì)比分析,這對(duì)促進(jìn)農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展有積極的影響。
樣本數(shù)據(jù)來(lái)源及指標(biāo)選取數(shù)據(jù)來(lái)源于銳思數(shù)據(jù)(省略)2000-2007年中40家有關(guān)農(nóng)業(yè)上市公司的有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。
四、實(shí)證分析模型
Scholes and Wolfson(1992)提出隱含稅率與企業(yè)股東權(quán)益稅前報(bào)酬率及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)程度有負(fù)向關(guān)系,本文參考了國(guó)外文獻(xiàn)及相關(guān)的實(shí)證研究,并考慮我國(guó)農(nóng)業(yè)企業(yè)租稅環(huán)境的特點(diǎn),建立測(cè)試實(shí)證模型一如下:
隱含稅率=a+b1*有效稅率i+b2*股東權(quán)益稅前報(bào)酬率i+b3*市場(chǎng)權(quán)重i+b4* ln(總資產(chǎn))i+b5*公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)i+Ei
其中:隱含稅=[(稅前收益-當(dāng)前稅負(fù)支出)÷(1-t)-當(dāng)前稅負(fù)支出]÷(稅前收益-當(dāng)前稅負(fù)支出)÷(1-t)t=33%
有效稅率=當(dāng)期所得稅費(fèi)用÷稅前凈利
股東權(quán)益稅前報(bào)酬率=稅前所得÷股東權(quán)益
市場(chǎng)權(quán)重=公司銷貨額÷產(chǎn)業(yè)總銷貨額
公司規(guī)模=ln(總資產(chǎn))
公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)為TobinQ=(普通股市價(jià)+特別股市價(jià)+長(zhǎng)期負(fù)債+短期負(fù)債)÷有形資產(chǎn)之賬面值
標(biāo)號(hào)i代表各個(gè)公司的樣本,a及b表示各項(xiàng)變量以回歸模型估計(jì)結(jié)果的回歸系數(shù)。模型一中分析方法采用面板數(shù)據(jù)回歸,截面數(shù)據(jù)為2000年至2007年每家公司的年報(bào)數(shù)據(jù)。
農(nóng)業(yè)上市公司則是我國(guó)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的方向,農(nóng)業(yè)上市公司進(jìn)行非農(nóng)多元化生產(chǎn)是否能很好地提高企業(yè)的業(yè)績(jī)?實(shí)行高科技和深加工型的農(nóng)業(yè)上市公司的業(yè)績(jī)是否高于非農(nóng)多元化上市公司?建立測(cè)試實(shí)證模型二如下:
Z=a+b1*股東權(quán)益稅前報(bào)酬率i+b2*市場(chǎng)權(quán)重i+b3*公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)i
P=exp(Z)/[1+exp(Z)](P取0或1)
其中;
P取0表示農(nóng)業(yè)上市公司采取了農(nóng)業(yè)多元化生產(chǎn)
P取1表示農(nóng)業(yè)上市公司采取了非農(nóng)業(yè)多元化生產(chǎn)
exp(Z)為指數(shù)函數(shù),exp是常數(shù)e
其它變量解釋與模型一中的解釋相同
模型一結(jié)果分析
從前文Scholes and Wolfson(1992)的模型可知,總稅率為有效稅率與隱含稅率的和。表對(duì)于各變量的基的描述性統(tǒng)計(jì)量如下:其中有效稅率之均值約為9.85%,低于我國(guó)企業(yè)所得稅稅率33%,顯示整體農(nóng)業(yè)上市公司普遍享有很高的租稅優(yōu)惠。隱含稅率之平均值約為29%,實(shí)際總稅率為38.85%(9.85%+29%),大于稅法規(guī)定的33%,符合隱含稅理論的預(yù)期,即繳納較低稅率者,仍須負(fù)擔(dān)隱含稅,兩者合計(jì)數(shù)并不低于法定的稅率。對(duì)于實(shí)際總稅率大于規(guī)定稅率的原因,主要是稅法對(duì)于部分支出及費(fèi)用的扣除沒有設(shè)定標(biāo)準(zhǔn),導(dǎo)致依據(jù)稅務(wù)會(huì)計(jì)所計(jì)算的課稅所得額高于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)所計(jì)算的稅前凈利,造成實(shí)際總稅率大于名目稅率。股東權(quán)益稅前報(bào)酬率之平均值為0.13509,即平均而言股東權(quán)益之報(bào)酬率為14%。公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)變量TobinQ的平均值約1.926,反映農(nóng)業(yè)整體上市公司市值約為其賬面值的兩倍,即平均而言上市公司市價(jià)高于其財(cái)務(wù)上之賬面價(jià)值。
2008年國(guó)家對(duì)企業(yè)所得稅下調(diào)到25%,由于隱含稅公式的分母項(xiàng)變大導(dǎo)致隱含稅率整體上出現(xiàn)了下降,通過(guò)實(shí)證分析顯示隱含稅率有6%下降幅度,有效稅率只下降了1%不到,而企業(yè)的實(shí)際稅率為32%依然高于25%。對(duì)于其他變量的變化,市場(chǎng)權(quán)重和股東權(quán)益稅前報(bào)酬率下降源于2008年爆發(fā)的金融危機(jī)的沖擊所致,但我國(guó)政府采取了大規(guī)模的救助措施、補(bǔ)助措施、補(bǔ)貼措施。特別是一些非常優(yōu)惠的貸款政策,這使得TobinQ計(jì)算公式的分子項(xiàng)中的長(zhǎng)期貸款和短期貸款增加從而使TobinQ得值變大而總資產(chǎn)變化不大。
本文主要變量間的回歸系數(shù)分析結(jié)果顯示:隱含稅率與有效稅率之間為負(fù)向關(guān)系,且p-value小于0.001,與國(guó)外文獻(xiàn)的研究發(fā)現(xiàn)(Scholes and Wolfson,1992)一致,即有效稅率與隱含稅率有相對(duì)的替代關(guān)系。隱含稅率與股東權(quán)益稅前報(bào)酬率呈負(fù)向關(guān)系,且p-value小于0.0347,說(shuō)明負(fù)擔(dān)隱含稅率較高的公司,其股東權(quán)益稅前報(bào)酬率通常較低,與Callihan and White(1999)的研究結(jié)果相同。隱含稅率與市場(chǎng)權(quán)重之間呈負(fù)向關(guān)系,這是因?yàn)槲覈?guó)農(nóng)業(yè)上市公司有相對(duì)較高市場(chǎng)占有率,且市場(chǎng)集中度較大。隱含稅率與公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)(TobinQ)呈負(fù)向關(guān)系,且p-value小于0.0373,表示當(dāng)公司市值為賬面值倍數(shù)越高時(shí),公司因租稅優(yōu)惠產(chǎn)生的隱含稅越低。
將上述通過(guò)顯著性檢驗(yàn)的回歸參數(shù)代入模型一,將變量有效稅率移至方程等號(hào)左邊得:(隱含稅率+1.13869*有效稅率i)=實(shí)際總稅率=a-0.16517*股東權(quán)益稅前報(bào)酬率i-0.00923*市場(chǎng)權(quán)重i-0.01542*公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)i+Ei。
對(duì)于農(nóng)業(yè)上市而言,要降低實(shí)際總稅率,可調(diào)增的變量為股東權(quán)益稅前報(bào)酬率或市場(chǎng)權(quán)重或公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)。對(duì)于公司成長(zhǎng)機(jī)會(huì)的調(diào)增,即在當(dāng)前有形資產(chǎn)一定的情況下對(duì)其分子項(xiàng)進(jìn)行調(diào)增。企業(yè)若想提高自身的股價(jià),所能做的就是增加經(jīng)營(yíng)成果(這里不考慮各種炒作或操控行為)而經(jīng)營(yíng)成果的增加在財(cái)務(wù)上的直觀反映就是營(yíng)業(yè)收入的增加;若對(duì)長(zhǎng)期債務(wù)和短期債務(wù)的提高會(huì)導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的提高,但營(yíng)業(yè)收入的有效增加會(huì)降低其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),如果企業(yè)通過(guò)在股東權(quán)益稅前報(bào)酬率或市場(chǎng)權(quán)重方面的增加從而降低實(shí)際總稅率,也必須通過(guò)營(yíng)業(yè)收入的增加體現(xiàn)出來(lái)。
當(dāng)前我國(guó)的農(nóng)業(yè)市場(chǎng)相對(duì)比較集中,企業(yè)通過(guò)多元化的經(jīng)營(yíng)策略提高自己的營(yíng)業(yè)收入是通常的方法,但采取農(nóng)業(yè)多元化還是非農(nóng)業(yè)多元化能更有效的提高農(nóng)業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成果或者說(shuō)哪種多元化的策略更具有可持續(xù)性,這里引入測(cè)試實(shí)證模型二進(jìn)行分析。
模型二結(jié)果分析。模型二采用邏輯回歸,應(yīng)變量為二值變量,即取零值表示農(nóng)業(yè)多元化;取一時(shí)表示非農(nóng)業(yè)多元化,采用優(yōu)勢(shì)比判斷不同多元化的優(yōu)勢(shì),自變量取對(duì)實(shí)際稅率有顯著影響的股東權(quán)益稅前報(bào)酬率、市場(chǎng)權(quán)重、TobinQ。
結(jié)合模型二和實(shí)證研究,分析結(jié)果顯示:股東稅前報(bào)酬率通過(guò)的顯著性檢驗(yàn),也就是市場(chǎng)權(quán)重、TobinQ對(duì)多元化方式的優(yōu)劣不構(gòu)成顯著的影響,但優(yōu)勢(shì)比的分析結(jié)果顯示采用非農(nóng)業(yè)多元化擴(kuò)大營(yíng)業(yè)收入從而提高股東稅前報(bào)酬率的企業(yè),擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)成果的優(yōu)勢(shì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于農(nóng)業(yè)多元化的企業(yè)。該實(shí)證結(jié)果表明,農(nóng)業(yè)上市公司進(jìn)行非農(nóng)多元化生產(chǎn)并不能很好地提高企業(yè)的業(yè)績(jī),而實(shí)行高科技和深加工型的農(nóng)業(yè)上市公司在發(fā)展方向上把高新技術(shù)融入傳統(tǒng)農(nóng)業(yè),提高農(nóng)產(chǎn)品品質(zhì)、優(yōu)化農(nóng)產(chǎn)品品種結(jié)構(gòu)、延伸農(nóng)產(chǎn)品加工產(chǎn)業(yè)鏈條,從而獲得長(zhǎng)期的可持續(xù)發(fā)展。
對(duì)照實(shí)際股票市場(chǎng)中農(nóng)業(yè)上市公司被ST的大多都是采取非農(nóng)業(yè)多元化的經(jīng)營(yíng)策略也是一個(gè)明顯的例證。
五、對(duì)實(shí)證分析的總結(jié)
前述的模型一說(shuō)明了,盡管一直以來(lái),農(nóng)業(yè)上市公司是享受稅收優(yōu)惠政策最多、集中度最高的一個(gè)板塊。尤其對(duì)于從事種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)和農(nóng)林產(chǎn)品深加工的上市公司來(lái)說(shuō),其取得的收入,可以直接獲得免征企業(yè)所得稅的優(yōu)惠。更為有利的是,這些農(nóng)業(yè)龍頭上市公司開發(fā)新產(chǎn)品、新技術(shù)、新工藝所發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用,可以不受比例限制,計(jì)入管理費(fèi)用,這樣就可以減少納稅所得額,增大公司的利潤(rùn)空間。但由于隱含稅的存在以及隱含稅率與有效稅率產(chǎn)生的實(shí)際稅率的存在,如果農(nóng)業(yè)企業(yè)在充分利用優(yōu)惠政策是對(duì)股東稅前報(bào)酬率、市場(chǎng)權(quán)重、TobinQ等指標(biāo)沒有進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整配去合優(yōu)惠政策的正向作用則會(huì)回抵消優(yōu)惠政策帶來(lái)的益處。表二的分析結(jié)果就是反映了及時(shí)把所得稅率降低后,企業(yè)的實(shí)際稅率依然高于降低后的所得稅率?!耙脙?yōu)惠政策加速技術(shù)更新提高企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。”是企業(yè)家們長(zhǎng)講的話,而隱含稅率的存在卻是要求這些經(jīng)營(yíng)者要用“利弊相伴”的思維權(quán)衡如何“用好用足”既得的優(yōu)惠。
模型二說(shuō)明了農(nóng)業(yè)上市公司考慮多元化經(jīng)營(yíng)時(shí)應(yīng)該意識(shí)到多元化經(jīng)營(yíng)并非能夠降低公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。涉足生物制藥、金融證券、電子通訊、房地產(chǎn)業(yè)的新農(nóng)開發(fā)等上市公司實(shí)際上未能取得理想的業(yè)績(jī)。脫離“以農(nóng)為主”的發(fā)展,可能會(huì)導(dǎo)致農(nóng)業(yè)上市公司的盈利水平下降,同時(shí)減弱公司的償債能力,甚至拖跨公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)。因此,經(jīng)營(yíng)者尋求發(fā)展公司時(shí),更應(yīng)注意這些方面的管理,在市場(chǎng)中的經(jīng)營(yíng)理念和戰(zhàn)略發(fā)展要立足農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè),依靠科技充分利用資本市場(chǎng)形成自己的優(yōu)勢(shì),在做強(qiáng)主業(yè)的同時(shí),可實(shí)行適度的多元化經(jīng)營(yíng)。
關(guān)鍵詞:俄羅斯經(jīng)濟(jì);經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌;休克療法
中圖分類號(hào):F127 文獻(xiàn)識(shí)別碼:A 文章編號(hào):1001-828X(2016)007-0000-02
一、俄羅斯為什么選擇激進(jìn)的休克療法?
(一)什么是休克療法
首先來(lái)說(shuō)明什么是休克療法,休克療法就是激進(jìn)式的反經(jīng)濟(jì)危機(jī)措施,主要推行“三化”政策,即“自由化”,“穩(wěn)定化”和“私有化”。俄羅斯在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌初期曾圍繞這“三化”推行過(guò)一些激進(jìn)的改革措施,其中主要包括:第一,開放價(jià)格市場(chǎng),即市場(chǎng)上80%以上的商品的批發(fā)價(jià)格由市場(chǎng)的需求與供給關(guān)系來(lái)定。第二,推行緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策,其中,緊縮的財(cái)政政策包括兩點(diǎn),首先是通過(guò)增加稅收來(lái)提高財(cái)政收入,其次是減少財(cái)政支出。緊縮的貨幣政策則包括限制國(guó)有貨幣的發(fā)行規(guī)模以及企業(yè)的信貸上限。第三,加大進(jìn)出口貿(mào)易規(guī)模,逐步放開經(jīng)營(yíng)組織進(jìn)行對(duì)外貿(mào)易的條件,允許只要是在俄羅斯境內(nèi)注冊(cè)的公司都可以進(jìn)行外貿(mào)活動(dòng)。第四,實(shí)行私有化政策,推進(jìn)私有化企業(yè)與非國(guó)有企業(yè)的發(fā)展。第五,允許俄羅斯的50國(guó)可以隨意兌換盧布,實(shí)現(xiàn)匯率的逐步統(tǒng)一。
(二)采取激進(jìn)的休克療法的原因
那么,俄羅斯在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌中為什么會(huì)采取這種激進(jìn)的“休克療法”呢,結(jié)合當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)背景,主要有以下五點(diǎn)。
第一,在斯大林之后的數(shù)次經(jīng)濟(jì)體制改革都沒有取得成功之后,俄羅斯注意到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制模式在經(jīng)濟(jì)體制改革中的重要性。在這之前,蘇聯(lián)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制一直處以否定的態(tài)度,使計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制過(guò)于根深蒂固,無(wú)法進(jìn)行全面性的改革,所以在經(jīng)歷了幾次失敗后,俄羅斯的民主派開始意識(shí)到必須把市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式作為經(jīng)濟(jì)體制改革的重頭戲。
第二,當(dāng)時(shí)蘇聯(lián)的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不斷惡化,在1990年年初至1992年年初之間,蘇聯(lián)的GDP,GNP以每年2%-3%的速率下降,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率也處于負(fù)增長(zhǎng)狀態(tài),到了1991年年末,俄羅斯的預(yù)算赤字比當(dāng)年的計(jì)劃赤字上漲了五倍,在俄羅斯的所有地區(qū)中,有2/3以上的地區(qū)的糧食儲(chǔ)備糧為零。不僅如此,在所有糧食中由于供應(yīng)商的供應(yīng)量不足導(dǎo)致的不能交易的食品種類達(dá)到90%,這種嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)狀況正是導(dǎo)致俄羅斯采取激進(jìn)式休克療法的直接因素。
第三,當(dāng)時(shí)的政治形勢(shì)是導(dǎo)致新任的執(zhí)政者采取激進(jìn)式的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的間接原因,在8.19時(shí)間至蘇聯(lián)正式解體,俄羅斯的舊政治力量逐漸解散最后瓦解致使舊的國(guó)家經(jīng)濟(jì)已不可能進(jìn)行正常的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能,并且不斷地陷入經(jīng)濟(jì)蕭條之中,正是在這種情況下,俄羅斯的民主派決定必須采取激進(jìn)式的改革建立民族國(guó)家。
第四,舊的經(jīng)濟(jì)體制已經(jīng)在當(dāng)時(shí)的俄羅斯人民的心中留下烙印,與此同時(shí)又在西方國(guó)家實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制模式取得的成功中看到了希望,正是由于這種當(dāng)時(shí)社會(huì)上流行的“妄想風(fēng)”,認(rèn)為只要通過(guò)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革,就能解決當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)困境,進(jìn)一步加快了向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的進(jìn)程。
第五,隨著蘇聯(lián)的解體,俄羅斯的民主派獲得了領(lǐng)導(dǎo)權(quán),但是當(dāng)時(shí)的領(lǐng)導(dǎo)地位并不牢固,所以,為了穩(wěn)固民主派在執(zhí)政黨的執(zhí)政權(quán)力,俄羅斯采取激進(jìn)的改革方式,推行私有化政策,削弱以國(guó)有制為核心的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制,使向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)軌形成不可逆的趨勢(shì)。
二、采取休克療法進(jìn)行經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌失敗的原因
從俄羅斯在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌進(jìn)程來(lái)看,采取休克療法必然導(dǎo)致失敗,歸其原因主要有三點(diǎn)。
(一)采取休克療法與當(dāng)時(shí)的俄羅斯的國(guó)情不相符
首先,休克療法強(qiáng)調(diào)“自由化”,不僅通過(guò)緊縮的財(cái)政政策和貨幣政策來(lái)使經(jīng)濟(jì)達(dá)到穩(wěn)定水平,而且是在自由的經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)下進(jìn)行自由的競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)而提高GDP,那么為了做到這一點(diǎn),企業(yè)就必須對(duì)市場(chǎng)的供給與需求的變化作出迅速的反應(yīng),但是這個(gè)要求只有在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制模式下才能實(shí)現(xiàn),也就是說(shuō)休克療法成功的前提是國(guó)家的經(jīng)濟(jì)體制必須是已成型的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制。
然而,俄羅斯在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)主要是以國(guó)有制為基礎(chǔ)的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制并不是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家,而是企圖通過(guò)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌實(shí)現(xiàn)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)換,實(shí)現(xiàn)以私有制為主體的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家。這從根本上就不滿足休克療法成功的前提條件,因此,俄羅斯在不符合采取激進(jìn)的休克療法的條件下仍然采取這種措施并企圖通過(guò)這種方法實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌和經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇取得了失敗。
(二)過(guò)度抄襲西方的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式
俄羅斯在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌中過(guò)于借鑒西方的模式,推行了自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式,這種做法沒有考慮到當(dāng)時(shí)的國(guó)情造成改革的失敗。
自由的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式是在私有制為核心的前提下削弱國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控并使國(guó)民的社會(huì)保障市場(chǎng)化,但當(dāng)時(shí)的俄羅斯的經(jīng)濟(jì)權(quán)重中國(guó)有經(jīng)濟(jì)占有絕大部分,而且其中計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的規(guī)模很大,這與自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式毫不兼容,最終必然導(dǎo)致改革的不成功,就以上兩點(diǎn)繼續(xù)進(jìn)行深入分析。
首先,就第一個(gè)不兼容來(lái)說(shuō)自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主體必須是私有制,而在俄羅斯原來(lái)的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中,私有經(jīng)濟(jì)及非國(guó)有經(jīng)濟(jì)所占比例不到15%,80%以上的經(jīng)濟(jì)為國(guó)有經(jīng)濟(jì),這一點(diǎn)就從根本上決定了俄羅斯試圖通過(guò)自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在短期內(nèi)將國(guó)有制轉(zhuǎn)為私有制的做法是行不通的,因?yàn)閲?guó)有變私有是一個(gè)長(zhǎng)期緩慢的過(guò)程,需要逐步的進(jìn)行改造。
其次,自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不贊成國(guó)家進(jìn)行宏觀調(diào)控,這與俄羅斯的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制相沖突,因?yàn)樵诋?dāng)時(shí)的俄羅斯的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)中,國(guó)家干預(yù)占到重要作用,這恰恰與自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)背道而馳。
(三)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌規(guī)律不協(xié)調(diào)
俄羅斯在推行激進(jìn)的休克療法進(jìn)行經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)出現(xiàn)了兩個(gè)違反市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌規(guī)律的地方。
第一,俄羅斯采取休克療法推行了一些政策,這些政策在現(xiàn)在看來(lái)是與當(dāng)時(shí)的俄羅斯經(jīng)濟(jì)條件完全不相符的,如前所述,俄羅斯雖然在當(dāng)時(shí)開放了價(jià)格,可當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)上的商品供應(yīng)嚴(yán)重不足,實(shí)行緊縮的財(cái)政政策與貨幣政策卻沒考慮到生產(chǎn)力的急劇下降;不斷加大私有化的進(jìn)程卻沒意識(shí)到初始資本量的短缺。
第二,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的形成條件除了有私有制作為前提外,還需要一套完整的市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制來(lái)調(diào)控市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),然而,要想形成這樣一個(gè)成熟的體制是需要相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間。這說(shuō)明向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)渡并非在短時(shí)期內(nèi)就可以完成,企圖用激進(jìn)的快速轉(zhuǎn)軌方式與經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌規(guī)律并不相符。
三、政策的內(nèi)在矛盾
(一)國(guó)家干預(yù)力度的削弱與穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)間的矛盾
在向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的過(guò)程中,最首要的問(wèn)題就是要穩(wěn)定經(jīng)濟(jì),查看歷史可知,在轉(zhuǎn)軌初期俄羅斯正處于經(jīng)濟(jì)危機(jī)中,市場(chǎng)的供給與需求完全不平衡,在這種情況下,既要實(shí)現(xiàn)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)度又要緩解經(jīng)濟(jì)危機(jī),穩(wěn)定經(jīng)濟(jì),就必須依靠國(guó)家的宏觀調(diào)控經(jīng)濟(jì)的手段,然而,放開價(jià)格政策間接的在對(duì)國(guó)家干預(yù)進(jìn)行阻撓,使經(jīng)濟(jì)危機(jī)更加嚴(yán)重。
(二)緊縮的財(cái)政政策與信貸政策間的矛盾
在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的初期,除經(jīng)濟(jì)危機(jī)外還存在嚴(yán)重的財(cái)政危機(jī),要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)的目標(biāo),提高社會(huì)生產(chǎn)力就需要增加投資量,而同時(shí)要解決財(cái)政危機(jī)就必須減少政府支出和國(guó)家投資,一旦緊縮信貸,又與提高生產(chǎn)力的目標(biāo)相矛盾導(dǎo)致在緊縮性的財(cái)政政策與信貸政策間存在矛盾。
(三)休克療法采取的措施與私有化進(jìn)程間存在矛盾
俄羅斯通過(guò)采取激進(jìn)的休克療法,開放價(jià)格市場(chǎng),逐步減少計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和國(guó)家干預(yù)程度,實(shí)現(xiàn)大規(guī)模的私有化。在實(shí)際的實(shí)施過(guò)程中,前三點(diǎn)實(shí)踐起來(lái)相對(duì)容易,可最后一點(diǎn)卻很難在短期內(nèi)就形成,但是沒有私有制代替國(guó)有制這一根本性的變革,經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)軌就不可能成功。因此私有化的進(jìn)程與政策的不同步使計(jì)劃經(jīng)濟(jì)迅速被停止而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)形成,造成一時(shí)間的經(jīng)濟(jì)處于虛無(wú)狀態(tài),經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定難以實(shí)現(xiàn)。
四、結(jié)語(yǔ)
本文結(jié)合俄羅斯在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期的背景,首先解釋選擇激進(jìn)的休克療法的緣由,主要是“幻想式”的想通過(guò)西方的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式來(lái)改變現(xiàn)有的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)模式,解決當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)等嚴(yán)重的財(cái)政狀況,然后分析選擇激進(jìn)的休克療法失敗的原因即:休克療法與當(dāng)時(shí)的俄羅斯的國(guó)情不相符,過(guò)度抄襲西方的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式,與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌規(guī)律不協(xié)調(diào)。最后歸納出休克療法與當(dāng)時(shí)俄羅斯的國(guó)情之間的三個(gè)方面的內(nèi)部矛盾即:國(guó)家干預(yù)力度的削弱與穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)間的矛盾,緊縮的財(cái)政政策與信貸政策間的矛盾,休克療法采取的措施與私有化進(jìn)程間的矛盾.
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盡管去年火電企業(yè)的利潤(rùn)因?yàn)槿剂铣杀鞠陆刀玫讲煌潭鹊暮棉D(zhuǎn),但多年累積的煤電矛盾并沒有真正得到解決。不久前國(guó)家發(fā)改委正式發(fā)文,取消重點(diǎn)合同,取消電煤價(jià)格雙軌制,試圖從根本上解決這一困擾能源界多年的矛盾。
為什么中國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)年代沒有煤電矛盾?為什么市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家也沒有煤電矛盾?原因在于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)年代的煤價(jià)、電價(jià)都是政府定價(jià),煤炭企業(yè)和電力企業(yè)都是收支兩條線,企業(yè)不存在盈虧問(wèn)題。而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家煤價(jià)、電價(jià)都隨行就市,不管是煤炭企業(yè)或者電力企業(yè)都有合理的價(jià)格和合理的利潤(rùn),石油、天然氣、煤炭也會(huì)漲價(jià),但沒有油電矛盾、氣電矛盾和煤電矛盾。
經(jīng)濟(jì)規(guī)律為何失靈?
煤電矛盾明明是個(gè)定價(jià)問(wèn)題,可這幾年都說(shuō)是個(gè)體制問(wèn)題,把它說(shuō)成是“市場(chǎng)煤”和“計(jì)劃電”的矛盾。似乎是煤炭行業(yè)的市場(chǎng)化改革趨勢(shì),已經(jīng)改造為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的行業(yè),而電力行業(yè)的市場(chǎng)化改革滯后,還停留在社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的行業(yè)。
既然是“市場(chǎng)煤”和“計(jì)劃電”的矛盾,總不能把已經(jīng)前進(jìn)了的煤炭行業(yè)拉回到社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì),以適應(yīng)電力行業(yè)的落后狀況,只能是電力行業(yè)加快改革趕上煤炭行業(yè)。但是電力行業(yè)的市場(chǎng)化改革的難度實(shí)在太大,就一輪電力體制改革已經(jīng)十年了,市場(chǎng)化改革的進(jìn)展很慢,似乎短期內(nèi)煤電矛盾是無(wú)法解決的了。
實(shí)際上中國(guó)的煤炭行業(yè)和電力行業(yè)市場(chǎng)化程度相差無(wú)幾,都還處在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變過(guò)程之中,煤炭行業(yè)和電力行業(yè)都是由國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的,市場(chǎng)配置資源的作用還沒有充分發(fā)揮。按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的一般規(guī)律,價(jià)格具有調(diào)節(jié)市場(chǎng)供求的作用,通過(guò)價(jià)格信號(hào)能夠有效地引導(dǎo)資源配置,即供不應(yīng)求時(shí)價(jià)格上漲,然后企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)增加供應(yīng),同時(shí)需求相應(yīng)下降,供求達(dá)到平衡;供過(guò)于求時(shí),價(jià)格就會(huì)下跌,然后需求就會(huì)增加,供應(yīng)相應(yīng)減少,最終達(dá)到供求平衡。
現(xiàn)在看來(lái),這一市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本規(guī)律在我國(guó)電煤市場(chǎng)上“失靈”了,前幾年煤炭?jī)r(jià)格連續(xù)多年上漲,價(jià)格甚至超過(guò)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家,供應(yīng)增加相對(duì)有限,發(fā)電企業(yè)嚴(yán)重虧損甚至資不抵債,由于承擔(dān)著保障電力連續(xù)供應(yīng)的社會(huì)責(zé)任,不能因?yàn)樘潛p而停止發(fā)電,煤價(jià)雖高,但是電力企業(yè)不可能棄煤而去選擇石油、天然氣,因?yàn)橛蜌獾膬r(jià)格更高,所以在煤價(jià)高企時(shí)電煤需求不能減少,煤炭供求始終保持了“緊平衡”甚至十分緊張的狀態(tài)。
當(dāng)前我國(guó)煤炭、電力、運(yùn)輸都還存在計(jì)劃與市場(chǎng)雙軌制,市場(chǎng)機(jī)制,價(jià)格機(jī)制在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的自動(dòng)調(diào)節(jié)作用受到抑制的情況下,單方面放開煤價(jià)、運(yùn)價(jià),對(duì)燃煤發(fā)電企業(yè)是極不公平的,從煤炭企業(yè)放開煤價(jià)來(lái)看,重點(diǎn)電煤合同、電煤價(jià)格雙軌制是不合理的,但是煤價(jià)放開,電價(jià)管住,比重點(diǎn)電煤合同更加不合理。
正如五大電力集團(tuán)公司對(duì)電價(jià)并軌的意見是,“重點(diǎn)合同電煤價(jià)格并軌,將進(jìn)一步加重發(fā)電企業(yè)的經(jīng)營(yíng)負(fù)擔(dān)”。從解決煤電矛盾來(lái)說(shuō),應(yīng)當(dāng)是解決好煤電價(jià)格不同步的矛盾,使燃煤電廠有一條生路,再去解決電煤價(jià)格并軌。電煤價(jià)格并軌只會(huì)激化煤電矛盾。
再談煤電聯(lián)動(dòng)
自2003年以來(lái),我國(guó)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中資源約束矛盾加劇,煤炭、電力供應(yīng)緊張時(shí),價(jià)格矛盾突出。國(guó)家發(fā)改委為理順煤電價(jià)格關(guān)系,促進(jìn)煤炭、電力行業(yè)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),決定建立煤電價(jià)格聯(lián)動(dòng)機(jī)制。
應(yīng)該說(shuō)煤電價(jià)格聯(lián)動(dòng)是個(gè)好辦法,至少在計(jì)劃向市場(chǎng)過(guò)渡時(shí)期是個(gè)好辦法,而且這個(gè)煤電價(jià)格聯(lián)動(dòng)機(jī)制還包含著適當(dāng)調(diào)控電煤價(jià)格和電煤價(jià)格的監(jiān)督檢測(cè)。
可惜煤電價(jià)格聯(lián)動(dòng)辦法中存在明顯的缺點(diǎn),主要問(wèn)題有四個(gè):一是不以到廠煤價(jià)實(shí)行煤電價(jià)格聯(lián)動(dòng),而是以電煤綜合出礦價(jià)格(車板價(jià))為基礎(chǔ)進(jìn)行聯(lián)動(dòng),因?yàn)檐嚢鍍r(jià)不包括中間環(huán)節(jié)的各項(xiàng)基金和收費(fèi),與實(shí)際到廠煤價(jià)差距較大;二是要求電力企業(yè)消化30%的煤價(jià)上漲因素,對(duì)電力企業(yè)降低成本,提高效率的要求太苛刻,發(fā)電企業(yè)負(fù)擔(dān)太重。
三是要求各類用戶中,居民電價(jià)、農(nóng)業(yè)電價(jià)、中小化肥電價(jià),一年最多調(diào)整一次,而在實(shí)際執(zhí)行中對(duì)這幾類用戶往往不調(diào)整,結(jié)果是在原來(lái)交叉補(bǔ)貼的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步擴(kuò)大了交叉補(bǔ)貼使電價(jià)扭曲更加嚴(yán)重。四是聯(lián)動(dòng)機(jī)制中規(guī)定要確定聯(lián)動(dòng)周期。原則上以不少于6個(gè)月為一個(gè)聯(lián)動(dòng)周期,而且變化幅度要超過(guò)5%,這個(gè)規(guī)定又要求發(fā)電企業(yè)承擔(dān)相當(dāng)數(shù)量的漲價(jià)因素。
香港實(shí)行的煤電聯(lián)動(dòng),建立了一種煤電聯(lián)動(dòng)基金,燃料漲價(jià)時(shí),發(fā)電企業(yè)可以隨時(shí)從基金中得到補(bǔ)償,燃料減價(jià)時(shí),發(fā)電企業(yè)應(yīng)當(dāng)把多得的燃料費(fèi)退回基金,這樣發(fā)電企業(yè)可以實(shí)時(shí)得到補(bǔ)償,而用戶的電費(fèi)只須每年調(diào)整一次。
煤電價(jià)格聯(lián)動(dòng)辦法出臺(tái)后,出現(xiàn)了各種意見,一種意見以為煤電價(jià)格聯(lián)動(dòng)是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的辦法,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)辦法應(yīng)當(dāng)是在電力行業(yè)中引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)確定發(fā)電廠的上網(wǎng)電價(jià)和銷售電價(jià),輸配電價(jià)由政府按市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律核定價(jià)格。要知道靠競(jìng)爭(zhēng)性電力市場(chǎng)定價(jià)不是件容易的事,拿最早進(jìn)行電力競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)改革的英國(guó)來(lái)說(shuō),在第一階段用強(qiáng)制電力庫(kù)模式,沒有成功,第二階段用以合約交易為主,輔以不平衡電量交易即NETA模式,也有不少問(wèn)題;在第三階段將NETA模式推廣到電力市場(chǎng)進(jìn)程緩慢的蘇格蘭地區(qū),建立統(tǒng)一的電力交易與電力輸運(yùn)制度,也被否定了;第四階段要徹底轉(zhuǎn)向低碳綠色的智能電網(wǎng),還不知道能不能成功。
電力市場(chǎng)化改革的難度實(shí)在太大,老牌的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)性電力市場(chǎng)改革還這么難,從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的中國(guó)電力工業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)化改革更難,要等電力競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)化改革來(lái)解決煤電矛盾,是不可想象的。
[關(guān)鍵詞]市場(chǎng)經(jīng)濟(jì);分配方式;貧富分化
一、兩種生產(chǎn)方式的討論
物質(zhì)產(chǎn)品的生產(chǎn)是人類社會(huì)存在和發(fā)展的基礎(chǔ),人類要生存就必須進(jìn)行生產(chǎn),而要進(jìn)行生產(chǎn)就必須把各種生產(chǎn)要素結(jié)合起來(lái)。馬克思指出,“不論生產(chǎn)的社會(huì)形式如何,勞動(dòng)者和生產(chǎn)資料始終是生產(chǎn)的因素。但是,二者在彼此分離的情況下只在可能性上是生產(chǎn)因素。凡要進(jìn)行生產(chǎn),就必須使它們結(jié)合起來(lái)。實(shí)行這種結(jié)合的特殊方式和方法,使社會(huì)結(jié)構(gòu)區(qū)分為各個(gè)不同的經(jīng)濟(jì)時(shí)期?!鄙a(chǎn)要素的結(jié)合方式大體可以分為兩種:直接結(jié)合和間接結(jié)合。實(shí)行直接結(jié)合的生產(chǎn)方式體現(xiàn)于原始社會(huì)經(jīng)濟(jì)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)中,在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)討論中主要專指社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的生產(chǎn)方式。實(shí)行間接結(jié)合的生產(chǎn)方式主要是指在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的生產(chǎn)方式。從原始社會(huì)開始,隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與技術(shù)的進(jìn)步,人類在生產(chǎn)中逐漸形成了分工,分工是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的結(jié)果,同時(shí)又促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。在現(xiàn)代社會(huì)化太生產(chǎn)中,分工已相當(dāng)細(xì)化,分工的細(xì)化就要求社會(huì)生產(chǎn)必須在全社會(huì)范圍內(nèi)共同來(lái)進(jìn)行。生產(chǎn)要素的兩種不同結(jié)合方式就是人們?cè)谌鐣?huì)范圍內(nèi)組織社會(huì)生產(chǎn)而采取的兩種不同的方法。
按照我國(guó)傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)思想的觀點(diǎn),直接結(jié)合的生產(chǎn)方式消除了通過(guò)占有生產(chǎn)資料而無(wú)償占有他人勞動(dòng)成果的現(xiàn)象,使勞動(dòng)成果全部歸于勞動(dòng)者,從而極大地激發(fā)了生產(chǎn)者的積極性,可以促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。同時(shí),國(guó)家還可以在全社會(huì)范圍內(nèi)統(tǒng)一安排生產(chǎn),從而避免了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生。所以說(shuō),直接結(jié)合的生產(chǎn)方式要優(yōu)于間接結(jié)合的生產(chǎn)方式。但是,實(shí)踐證明這種認(rèn)識(shí)是不全面的。
在現(xiàn)實(shí)世界中,相對(duì)于人類需求,各種生產(chǎn)要素總是稀缺的。人類從事社會(huì)生產(chǎn)就必須把相對(duì)稀缺的各種生產(chǎn)要素進(jìn)行合理配置,以生產(chǎn)出能使人類需求得到最大滿足的產(chǎn)品,這就是生產(chǎn)要素的配置問(wèn)題。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下,各種生產(chǎn)要素的配置是通過(guò)價(jià)格機(jī)制來(lái)完成的。但是,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的價(jià)格機(jī)制并不完美,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身的缺陷(如壟斷、信息不完全、外部性等)限制了價(jià)格機(jī)制對(duì)生產(chǎn)要素的合理配置,使價(jià)格形成不完全,使價(jià)格產(chǎn)生滯后性和自發(fā)性,從而使市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)要以周期性的巨大的經(jīng)濟(jì)波動(dòng)為代價(jià)。正是出于對(duì)資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的缺點(diǎn)的認(rèn)識(shí),提出了用社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制來(lái)取代資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的思想,以消除周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)和資本主義社會(huì)中存在的其它一系列矛盾。
在生產(chǎn)要素的配置問(wèn)題上,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的區(qū)別就好比是一個(gè)城市的交通問(wèn)題。對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制來(lái)說(shuō),市場(chǎng)上的各種生產(chǎn)要素就相當(dāng)于一個(gè)城市中不停流動(dòng)的人,他們各自都有自己的目的地,每個(gè)人根據(jù)自己的目的地各自選擇自己的最優(yōu)路線。在這種情況下,個(gè)別街路不可避免地會(huì)出現(xiàn)人流擁擠的現(xiàn)象,交通可能產(chǎn)生堵塞,嚴(yán)重時(shí)還可能會(huì)使整個(gè)城市的交通陷于癱瘓。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的原理就好比計(jì)劃當(dāng)局為每個(gè)在城市中流動(dòng)的人都設(shè)計(jì)出各自的通行路線,這樣就可以使整個(gè)城市的交通系統(tǒng)得到最充分的利用而不會(huì)出現(xiàn)交通堵塞。但是,很明顯,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制也存在不可克服的缺陷:首先,每個(gè)人的個(gè)人偏好是不同的,計(jì)劃當(dāng)局設(shè)計(jì)出的路線對(duì)每個(gè)人來(lái)說(shuō)并不一定是最合意的路線;其次,要為每個(gè)人設(shè)計(jì)出通行路線,計(jì)劃者需要收集和處理大量的信息;最后,為了使計(jì)劃得以實(shí)施,還需要對(duì)每個(gè)流動(dòng)的人進(jìn)行監(jiān)督。所以,在現(xiàn)有的技術(shù)水平下,即使花費(fèi)巨大的成本,計(jì)劃當(dāng)局的工作也是很難圓滿完成的。
由此可見,雖然市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制并非十全十美,但是在現(xiàn)有的條件下,發(fā)揮它在配置生產(chǎn)要素上的基礎(chǔ)性作用,同時(shí)用經(jīng)濟(jì)計(jì)劃來(lái)克服其缺陷,把兩種生產(chǎn)方式的優(yōu)勢(shì)有效結(jié)合起來(lái)應(yīng)該是發(fā)展經(jīng)濟(jì)的最佳方式。我國(guó)建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的初衷就在于此。
二、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的產(chǎn)品分配
產(chǎn)品生產(chǎn)的方式?jīng)Q定了產(chǎn)品分配的方式,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下的產(chǎn)品分配是通過(guò)價(jià)格來(lái)實(shí)現(xiàn)的。我國(guó)建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的目的就是要讓價(jià)格形成經(jīng)濟(jì)主體的收入,使追求價(jià)格收入成為經(jīng)濟(jì)主體從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的動(dòng)力,同時(shí)讓價(jià)格反映市場(chǎng)的供求狀況,從而使各種生產(chǎn)要素在生產(chǎn)中得到合理配置,促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)高效協(xié)調(diào)發(fā)展。各種生產(chǎn)要素的所有者通過(guò)生產(chǎn)要素的市場(chǎng)價(jià)格取得收入是合情合理的。
有人認(rèn)為,各種生產(chǎn)要素在產(chǎn)品生產(chǎn)中做出了各自的貢獻(xiàn),根據(jù)它們的貢獻(xiàn)大小進(jìn)行產(chǎn)品分配應(yīng)該是既簡(jiǎn)單又順理成章的。但是,各種生產(chǎn)要素的貢獻(xiàn)大小具體如何計(jì)量呢?邊際主義認(rèn)為,各種生產(chǎn)要素的邊際生產(chǎn)力決定了它們各自的價(jià)格,也決定了它們?cè)谏a(chǎn)中的貢獻(xiàn),從而價(jià)格就形成了各種生產(chǎn)要素的收入。其實(shí),在商品生產(chǎn)中,各種生產(chǎn)要素共同發(fā)揮作用,每種生產(chǎn)要素都是不可或缺的,具體到每種要素做出的貢獻(xiàn)大小是根本無(wú)法測(cè)量的。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,生產(chǎn)要素的價(jià)格只是反映了生產(chǎn)要素的供求狀況,并不具有決定基礎(chǔ)。馬克思在分析資本的有機(jī)構(gòu)成時(shí)指出,“勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng),表現(xiàn)為勞動(dòng)的量比它所推動(dòng)的生產(chǎn)資料的量相對(duì)減少?!币欢ǖ纳a(chǎn)力水平?jīng)Q定了生產(chǎn)過(guò)程中各種投入的物質(zhì)比例關(guān)系,商品的社會(huì)需求最終會(huì)決定各種生產(chǎn)要素的需求量,進(jìn)而影響到要素的價(jià)格和供給。
在商品生產(chǎn)中,各種生產(chǎn)要素都是不可或缺的,很難區(qū)分各個(gè)要素具體做出的貢獻(xiàn)大小,更不可能根據(jù)其貢獻(xiàn)大小來(lái)決定它們的價(jià)格。生產(chǎn)要素的價(jià)格只是反映了各種生產(chǎn)要素的相對(duì)稀缺程度,如果某種生產(chǎn)要素供過(guò)于求,其價(jià)格就下降;供不應(yīng)求,其價(jià)格就上升。這就產(chǎn)生了一個(gè)問(wèn)題:當(dāng)某種生產(chǎn)要素供求平衡時(shí),它的價(jià)格又由什么來(lái)決定呢?例如,某種生產(chǎn)要素在供求平衡時(shí)價(jià)格為3,為什么不會(huì)是5呢?這是由于各種生產(chǎn)要素在商品生產(chǎn)中具有一定的相互替代性,如果這種生產(chǎn)要素的價(jià)格定為5,社會(huì)對(duì)這種生產(chǎn)要素的需求量就會(huì)下降,它的價(jià)格就會(huì)降低;與此同時(shí),其它要素的社會(huì)需求量會(huì)上升,價(jià)格會(huì)提高。由此,各種生產(chǎn)要素的供求狀況都會(huì)發(fā)生變化,相對(duì)價(jià)格會(huì)做出進(jìn)一步調(diào)整,從理論上講,最后的價(jià)格將會(huì)恢復(fù)到原來(lái)的水平。在一定時(shí)點(diǎn)上,我們假設(shè)社會(huì)對(duì)每種商品的需求是一定的,并假設(shè)社會(huì)的物質(zhì)生產(chǎn)技術(shù)是不變的,則社會(huì)對(duì)每種生產(chǎn)要素的需求也將是一定的,相對(duì)于一定生產(chǎn)力水平下不變的生產(chǎn)要素的供給,生產(chǎn)要素就會(huì)具有一個(gè)不變的價(jià)格向量。根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)原理,貨幣需求量乘以貨幣流通速度應(yīng)該正好等于社會(huì)商品的貨幣價(jià)值總額。如果貨幣供給量比貨幣需求量大,各種生產(chǎn)要素的價(jià)格就會(huì)上升,上例中的生產(chǎn)要素的價(jià)格可能就會(huì)變成5,而不是3。按照比較靜態(tài)理論的觀點(diǎn),貨幣供給量的大小只會(huì)影響各種生產(chǎn)要素價(jià)格和商品價(jià)格的數(shù)值變化,而不會(huì)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行產(chǎn)生影響,各種生產(chǎn)要素和商品的相對(duì)價(jià)格將不會(huì)改變。但是,按照動(dòng)態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀點(diǎn),各種生產(chǎn)要素對(duì)價(jià)格的敏感度是不同的,根據(jù)價(jià)格的變化進(jìn)行調(diào)整所需要的時(shí)間千差萬(wàn)別,貨幣供給量的非正常變化必然會(huì)扭曲要素的相對(duì)稀缺程度,從而引起經(jīng)濟(jì)的波動(dòng)。不過(guò),從長(zhǎng)期來(lái)看,各種生產(chǎn)要素的價(jià)格還是會(huì)趨向于達(dá)到一個(gè)穩(wěn)定的向量,這個(gè)向量是作為趨勢(shì)而存在的,各種生產(chǎn)要素通過(guò)這一價(jià)格向量進(jìn)行產(chǎn)品的分配。
三、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與貧富分化
在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,產(chǎn)品的分配是通過(guò)生產(chǎn)要素的價(jià)格來(lái)實(shí)現(xiàn)的,由于每個(gè)人對(duì)生產(chǎn)要素的占有數(shù)量不同,所分得的產(chǎn)品數(shù)量必然就會(huì)不相等,從而會(huì)出現(xiàn)貧富分化,這是建立和發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的必然結(jié)果。
其實(shí),在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下同樣會(huì)出現(xiàn)貧富分化。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,社會(huì)分配的對(duì)象是個(gè)人消費(fèi)品,分配的方式是按勞分配。按勞分配就是根據(jù)每個(gè)勞動(dòng)者提供的勞動(dòng)的數(shù)量和質(zhì)量分配個(gè)人消費(fèi)品,多勞多得,少勞少得,不參加勞動(dòng)就不能參與分配。對(duì)于每個(gè)勞動(dòng)者,由于個(gè)人的自然稟賦不同,后天的努力也相差較遠(yuǎn),他們提供的勞動(dòng)的數(shù)量和質(zhì)量必然不相同?!皠趧?dòng)者的不同等的個(gè)人天賦,從而不同等工作能力,是天然特權(quán)?!彼?,個(gè)人分得消費(fèi)品的數(shù)量必然不相等,從而在社會(huì)中會(huì)出現(xiàn)貧富差距。不過(guò),也只有這樣才能體現(xiàn)多勞多得的原則,激勵(lì)每個(gè)勞動(dòng)者努力從事生產(chǎn)活動(dòng)。
改革開放之前,我國(guó)沒有出現(xiàn)明顯的貧富分化,國(guó)民之間的收入差距很小,一般認(rèn)為當(dāng)時(shí)的GINI系數(shù)低于0.3。其中的原因只不過(guò)是因?yàn)楫?dāng)時(shí)并沒有實(shí)行真正的按勞分配。在我國(guó)原有的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,由于準(zhǔn)確計(jì)量每個(gè)勞動(dòng)者的勞動(dòng)的數(shù)量和質(zhì)量存在著極大的困難,按勞分配中的“勞”無(wú)法得到體現(xiàn),所以當(dāng)時(shí)執(zhí)行的分配方式是平均主義的分配方式,每個(gè)人所分得的消費(fèi)品基本上是相等的,社會(huì)中當(dāng)然沒有明顯的貧富差距。從另一方面講,即使假設(shè)信息技術(shù)高度發(fā)達(dá),每個(gè)勞動(dòng)者的勞動(dòng)的數(shù)量和質(zhì)量可以計(jì)量,按勞分配所形成的貧富差距也是有限的。在按勞分配的分配制度下,分配的依據(jù)是勞動(dòng)的數(shù)量和質(zhì)量,勞動(dòng)的數(shù)量和質(zhì)量取決于每個(gè)勞動(dòng)者的自然天賦、個(gè)人努力度和受教育程度等因素,可以統(tǒng)一認(rèn)為是取決于個(gè)人的人力資本。人力資本的特點(diǎn)決定其本身是很難迅速積累的,并且也很難進(jìn)行代際之間的遺贈(zèng),所以按人力資本分配所形成的貧富差距不會(huì)太大。與此相反,在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,各種生產(chǎn)要素共同參與分配,特別是資本參與分配,所導(dǎo)致的貧富分化可能要大得多。首先,資本參與收入分配使資本可以進(jìn)行自我積累;其次,資本可以通過(guò)資本集中使自己迅速壯大;再次,資本可以在代際之間進(jìn)行遺贈(zèng)。所以,每個(gè)經(jīng)濟(jì)個(gè)體之間在資本的占有量上形成的差距可能很大,從而在產(chǎn)品分配上所形成的差距也必然很大,出現(xiàn)明顯的貧富分化,而且隨著時(shí)間的推移這種差距還有可能越來(lái)越大。
美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家?guī)炱澞岽?Kuznets,1955)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的貧富分化現(xiàn)象進(jìn)行了數(shù)理統(tǒng)計(jì)分析,認(rèn)為貧富差距的趨勢(shì)隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展呈現(xiàn)倒U型。也就是說(shuō),在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期,貧富差距會(huì)越來(lái)越大,但是當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定水平以后,差距就會(huì)逐漸變小。庫(kù)茲尼茨認(rèn)為,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在著使收入不平等程度增加的因素。其中一個(gè)因素是農(nóng)村地區(qū)分配的平等程度要遠(yuǎn)高于城市地區(qū)。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,城市化和工業(yè)化進(jìn)程會(huì)在整體上提高收入分配的不平等程度。另一個(gè)因素是社會(huì)的積累和儲(chǔ)蓄主要集中在少數(shù)高收入者手中。這些儲(chǔ)蓄又成為高收入者獲得收入的手段,導(dǎo)致下一個(gè)時(shí)期收入更加不平等。如果沒有抑制因素,社會(huì)收入分配的不平等程度會(huì)越來(lái)越大。但是,庫(kù)茲尼茨認(rèn)為,社會(huì)中的確存在一些因素抑制了收入分配不平等程度的擴(kuò)大。首先,是法律和政府的干預(yù)。收入分配差距的擴(kuò)大會(huì)帶來(lái)社會(huì)的不穩(wěn)定,影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。對(duì)政府產(chǎn)生壓力。政府會(huì)通過(guò)收取累進(jìn)所得稅和遺產(chǎn)稅,以及采取多種形式的轉(zhuǎn)移支付來(lái)緩解收入分配差距不斷擴(kuò)大的趨勢(shì)。其次,由于城市中農(nóng)村移民后代對(duì)都市經(jīng)濟(jì)更強(qiáng)的適應(yīng)能力以及維護(hù)自身利益的低收入階層政治力量的壯大,城市地區(qū)收入不平等程度逐漸下降,抑制了整個(gè)社會(huì)不平等程度的擴(kuò)大。再次,是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的因素。由于科學(xué)技術(shù)迅速發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè)不斷出現(xiàn)并高速增長(zhǎng),新興產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)的持有者所獲得收入的增長(zhǎng)速度要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于舊產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)的持有者。由于以上因素的作用,抑制了社會(huì)收入分配差距的進(jìn)一步擴(kuò)大,使社會(huì)收入分配不平等程度先擴(kuò)大后緩和呈現(xiàn)出倒U型。
本文認(rèn)為,收入差距隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展之所以會(huì)呈現(xiàn)倒U型,一方面可歸因于政府的再分配政策的調(diào)整,另一方面,我認(rèn)為更主要的原因是由在經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階段各種生產(chǎn)要素相對(duì)重要程度(即稀缺程度)的不同所造成的。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期,商品生產(chǎn)的技術(shù)水平較低,勞動(dòng)力相對(duì)于自然資源和資本比較豐富,勞動(dòng)所取得的收人相對(duì)就較少;自然資源,特別是資本相對(duì)來(lái)說(shuō)較為稀缺,分得的收入也就較多,整個(gè)社會(huì)的貧富差距會(huì)逐漸擴(kuò)大。隨著生產(chǎn)技術(shù)水平的提高,勞動(dòng)力逐漸變得相對(duì)稀缺,在產(chǎn)品分配中所占的份額也變得越來(lái)越大,成為收入分配不平等程度擴(kuò)大的抑制因素,如上文所分析,貧富差距自然會(huì)逐漸縮小。我國(guó)正處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的初期,社會(huì)中出現(xiàn)貧富分化現(xiàn)象應(yīng)該說(shuō)有一定的必然性。
隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和發(fā)展,各種生產(chǎn)要素開始共同參與收入分配,私營(yíng)經(jīng)濟(jì)迅速崛起,貧富差距越來(lái)越大。貧富差距過(guò)大對(duì)我國(guó)社會(huì)的潛在危害是巨大的。調(diào)節(jié)社會(huì)分配、杜絕不平等分配、減小收入差距是我們面臨的、必須認(rèn)真對(duì)待和解決的嚴(yán)峻課題。應(yīng)通過(guò)收入的再分配手段調(diào)節(jié)收入水平,通過(guò)稅收、轉(zhuǎn)移支付、社會(huì)保障體系等政策措施努力縮小貧富差距。
[參考文獻(xiàn)]
[1]馬克思.資本論:第2卷[M].北京:人民出版社,1975:44.
“中等收入陷阱”是經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律
這和中國(guó)改革開放以來(lái)、甚至1949年以來(lái)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)歷史發(fā)展直接相關(guān)的。學(xué)界以西方標(biāo)準(zhǔn)來(lái)劃分,把人類社會(huì)的發(fā)展分為三個(gè)階段:
古代社會(huì):以羅馬帝國(guó)為代表的西方社會(huì)經(jīng)濟(jì)和政治的穩(wěn)定繁榮。
傳統(tǒng)社會(huì):公元五世紀(jì)西羅馬帝國(guó)滅亡一直到十五世紀(jì),所謂的千年黑暗時(shí)期,其實(shí)中世紀(jì)并不黑暗。
現(xiàn)代社會(huì):從十五世紀(jì)文藝復(fù)興開始,西方進(jìn)入現(xiàn)代社會(huì)。
關(guān)于三個(gè)階段的劃分也都是見仁見智的,但是從傳統(tǒng)社會(huì)到現(xiàn)代社會(huì)的轉(zhuǎn)型,代表著西方社會(huì)、民族翻天覆地的變化,給世界造成了巨大的危機(jī)。
1.中國(guó)現(xiàn)代化的轉(zhuǎn)型
英國(guó)首先轉(zhuǎn)型為現(xiàn)代國(guó)家后,別的國(guó)家別無(wú)選擇,必須跟著現(xiàn)代化,要沿著這個(gè)軌跡向前發(fā)展,在歷史長(zhǎng)河中,像清末那樣不斷自我循環(huán)的方式必然跟不上世界步伐?,F(xiàn)代科技、軍事顯示了壓倒性的力量,迫使我們?cè)诤?,認(rèn)真思考如何從傳統(tǒng)社會(huì)進(jìn)入到現(xiàn)代社會(huì),也迫使日本在19世紀(jì)中葉開始明治維新,迫使德國(guó)在19世紀(jì)中葉,從農(nóng)業(yè)化國(guó)家進(jìn)入工業(yè)化國(guó)家,啟動(dòng)從傳統(tǒng)社會(huì)向現(xiàn)代社會(huì)轉(zhuǎn)型。
傳統(tǒng)社會(huì)向現(xiàn)代社會(huì)轉(zhuǎn)型,經(jīng)濟(jì)上的突出特征是工業(yè)化,由農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)為工商經(jīng)濟(jì)。社會(huì)結(jié)構(gòu)上的突出特征是從農(nóng)村轉(zhuǎn)向城鎮(zhèn),城鎮(zhèn)成為經(jīng)濟(jì)社會(huì)政治文化的中心,不再是以前傳統(tǒng)社會(huì)那樣以農(nóng)村為基礎(chǔ)。
19世紀(jì)中葉之后,德國(guó)和日本緊隨英法推進(jìn)了本國(guó)的現(xiàn)代化事業(yè)。中國(guó)現(xiàn)代化雖然可以上溯到1840年,開始則是在1894年的,真正的開始是改革開放以后,這給全世界各個(gè)國(guó)家、民族帶來(lái)了經(jīng)濟(jì)的超速增長(zhǎng)。英國(guó)工業(yè)化的時(shí)候,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率就超越傳統(tǒng)社會(huì);19世紀(jì)德國(guó)日本工業(yè)化時(shí),經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)明顯超過(guò)了老牌現(xiàn)代化國(guó)家英國(guó);我們自己親身經(jīng)歷了中國(guó)改革開放,中國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的增長(zhǎng)速度超過(guò)了西方的發(fā)達(dá)國(guó)家。
2.不存在所謂中國(guó)模式
為什么現(xiàn)代化、工業(yè)化能帶來(lái)經(jīng)濟(jì)的超長(zhǎng)增長(zhǎng)?為什么從傳統(tǒng)社會(huì)過(guò)渡到工商業(yè)文明會(huì)使經(jīng)濟(jì)起飛?
第一個(gè)原因是打破了傳統(tǒng)社會(huì)的結(jié)構(gòu),解放了資源,包括土地、勞動(dòng),后期還有資本,這些資源從封建的莊園中解放,資源在市場(chǎng)的自由流動(dòng),極大提高了資源的配置效率。這不僅體現(xiàn)為供給和需求的更好銜接,還體現(xiàn)在社會(huì)分工和協(xié)作得以在巨大的規(guī)模上展開,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)取代了自給自足的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)。分工不斷深化提高了生產(chǎn)效率。
這個(gè)效率的來(lái)源,亞當(dāng)?斯密在偉大的著作《國(guó)富論》中指出了。為什么英國(guó)能突然發(fā)力,使經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)?他考察了英國(guó)經(jīng)濟(jì),英國(guó)的土地、人力并沒有大幅度提高,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)應(yīng)歸功于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)。資源自由流動(dòng)基礎(chǔ)上,可以進(jìn)行社會(huì)分工、并一步步深化,他舉出了著名的例子,過(guò)去一個(gè)工人負(fù)責(zé)從下料到拋光的整個(gè)生產(chǎn)過(guò)程,即使資源總量不變,只要改變這個(gè)生產(chǎn)方式,就能幾倍、十幾倍的提高效率。實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)過(guò)程的專業(yè)化分工,把下料、成型、鉆孔、拋光,全都分解,每個(gè)工人負(fù)責(zé)一個(gè)環(huán)節(jié),提高了工人技能,也使操作變得簡(jiǎn)單,可以使用機(jī)器進(jìn)行大批量生產(chǎn)?!秶?guó)富論》揭秘了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的有效,表現(xiàn)為能在市場(chǎng)價(jià)格信號(hào)的指導(dǎo)下,進(jìn)行社會(huì)分工,提高生產(chǎn)效率。
第二個(gè)原因是現(xiàn)代化過(guò)程中,世界各國(guó)建立了產(chǎn)權(quán)保護(hù)制度,特別是在英國(guó)。保護(hù)私有產(chǎn)權(quán)的制度,刺激了資本積累和技術(shù)創(chuàng)新。沒有私有產(chǎn)權(quán)保護(hù),企業(yè)家不會(huì)進(jìn)行長(zhǎng)期的研發(fā)投資,不會(huì)投入大量資源進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新。這個(gè)觀點(diǎn)是諾獎(jiǎng)得主諾斯提出的。他說(shuō)英國(guó)的發(fā)展不是因?yàn)榧夹g(shù)發(fā)達(dá),而是因?yàn)槠渲贫扔行ПWo(hù)私有產(chǎn)權(quán),特別是知識(shí)產(chǎn)權(quán),這是企業(yè)家持續(xù)投入經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化的根本原因。
從這樣一些歷史事件來(lái)看,中國(guó)的經(jīng)濟(jì)在改革開放以來(lái)的高速增長(zhǎng),并沒有什么奇跡。每個(gè)國(guó)家、民族在工業(yè)化、經(jīng)濟(jì)現(xiàn)代化過(guò)程中都有這樣的經(jīng)歷。從世界范圍、歷史角度來(lái)看,工業(yè)化、城鎮(zhèn)化都帶來(lái)了經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng),不存在什么中國(guó)模式、中國(guó)特色。
3.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)無(wú)法持續(xù)的根本原因
在工業(yè)化之后,我們觀察到世界各國(guó)都有這樣一個(gè)現(xiàn)象,就是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)停滯,也就是現(xiàn)在通俗講的“中等收入陷阱”。我們要關(guān)注這個(gè)現(xiàn)象及其背后的邏輯。為什么在初期工業(yè)化之后,大多數(shù)國(guó)家落入了中等收入陷阱?
這些國(guó)家可以分為兩類:
第一類,是前蘇聯(lián)和東歐的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制國(guó)家。在國(guó)家力量推動(dòng)工業(yè)化的過(guò)程中,也曾經(jīng)獲得經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng),但到一定程度,如同1980年代前的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)國(guó)家,它在趕上西方國(guó)家的路途上,差距不是越來(lái)越小而是越來(lái)越大。經(jīng)濟(jì)上、技術(shù)上的停滯不前,是導(dǎo)致蘇聯(lián)解體和東歐衛(wèi)星國(guó)解體轉(zhuǎn)型的經(jīng)濟(jì)方面的重要原因。為什么他們落入中等收入陷阱?原因一個(gè)是市場(chǎng)的缺失。計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下沒有市場(chǎng)的空間,資源、效率長(zhǎng)期低下,民間激勵(lì)不足,沒有創(chuàng)新的動(dòng)力,技術(shù)落后,單純依靠國(guó)家的強(qiáng)制資本積累來(lái)驅(qū)動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),必然導(dǎo)致資本的邊際收益遞減,這就是我們所稱的“索羅的詛咒”。 許小年 中歐國(guó)際工商學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)教授
索羅教授是MIT的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授,以增長(zhǎng)理論研究獲得了諾貝爾獎(jiǎng)。他的洞見就是,一個(gè)國(guó)家可以依靠資本積累、依靠投資來(lái)實(shí)現(xiàn)一定程度的工業(yè)化,來(lái)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)超出傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)速度的增長(zhǎng)。但是這樣的增長(zhǎng)無(wú)法持續(xù)的根本原因,在于資本的邊際收益遞減。前蘇聯(lián)和東歐國(guó)家經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期失效,使其對(duì)外無(wú)法承擔(dān)冷戰(zhàn)軍備競(jìng)賽的動(dòng)速,其低效率的經(jīng)濟(jì)背上了軍備競(jìng)賽的沉重負(fù)擔(dān);對(duì)內(nèi)不能夠滿足民眾日益增長(zhǎng)的消費(fèi)需求,所以這個(gè)經(jīng)濟(jì)形式就難以為繼。1990年前后,這些國(guó)家的經(jīng)濟(jì)制度紛紛開始了向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型。
從世界的范圍來(lái)看,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)國(guó)家的中等收入陷阱,其原因是市場(chǎng)的缺失,使私人資本無(wú)法發(fā)揮他的創(chuàng)造力,技術(shù)上長(zhǎng)期落后,僅僅依靠國(guó)家官僚體制增加投資來(lái)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。
第二類,是東南亞和拉美的權(quán)貴資本主義國(guó)家,或者叫民粹資本主義國(guó)家。這些國(guó)家雖然存在著市場(chǎng),允許私人資本的經(jīng)營(yíng),但是由于政治結(jié)構(gòu)、制度體系所決定,私人企業(yè)家沒有把他的精力、時(shí)間和資源更多的用于技術(shù)創(chuàng)新和理性經(jīng)營(yíng),而是更多的用在和政府建立密切的關(guān)系,運(yùn)用政治上的行政權(quán)力獲得資源和市場(chǎng)方面的優(yōu)勢(shì),壟斷資源、壟斷市場(chǎng)而獲取利潤(rùn)。結(jié)果是這些國(guó)家的經(jīng)濟(jì)效益和技術(shù)水平,也像計(jì)劃經(jīng)濟(jì)國(guó)家一樣,長(zhǎng)期處于落后狀態(tài)。
另一方面,這些國(guó)家的政客用福利和空頭承諾換取選票,用民粹主義的一些政策和措施,當(dāng)選之后造租尋租與商界勾結(jié)。在這些國(guó)家實(shí)行的是人治而非法治。為什么我們要反對(duì)人治實(shí)行法治?從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講,人治提高了交易成本,市場(chǎng)效率無(wú)法充分把握,而法治有明確透明的規(guī)則,可以建立起穩(wěn)定的預(yù)期。這種有穩(wěn)定預(yù)期的情況下,企業(yè)家才可以進(jìn)行長(zhǎng)期的個(gè)別的研發(fā)投資。只有明確規(guī)則才能顯著的降低交易過(guò)程中的交易成本。
中國(guó)企業(yè)家都在抱怨說(shuō)交易成本太高,因?yàn)檫^(guò)去有掌握公權(quán)力者吃拿卡要。最痛苦的不是交易成本,而是不知道對(duì)方要吃什么、拿什么、卡什么、要什么。沒有明碼標(biāo)價(jià),需要去猜測(cè),所以這個(gè)交易成本不僅僅是吃拿卡要那一部分就能表明的,而是遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于吃拿卡要這些成本。企業(yè)家沒有一個(gè)明確的預(yù)期,市場(chǎng)上沒有制定明確的規(guī)則,事情就很難辦。不怕繁難的規(guī)則,就怕規(guī)則不明確。市場(chǎng)之所以要強(qiáng)調(diào)法治,就是要明確規(guī)則降低交易成本,就是要樹立起穩(wěn)定的內(nèi)在的機(jī)制,使企業(yè)家能進(jìn)行長(zhǎng)期的商業(yè)投資和計(jì)劃,特別是在當(dāng)前極為重要的研發(fā)方面的投資。
由于東南亞拉美實(shí)行的是人治而不是法治,交易成本高居不下。雖然有市場(chǎng),但是效率低下,又沒有創(chuàng)新,企業(yè)家的精力都用在和政府權(quán)力拉關(guān)系,這樣的經(jīng)濟(jì)到了一定程度就更加容易形成中等收入陷阱。
第二,“溫州模式”說(shuō)到底,是放手發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的模式。“溫州模式”與“蘇南模式”孰是孰非的激烈爭(zhēng)論圍繞的另一關(guān)鍵問(wèn)題就是,如何看待發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)。當(dāng)時(shí)居主流的觀念是,即使在農(nóng)村發(fā)展非農(nóng)產(chǎn)業(yè)也必須以發(fā)展集體經(jīng)濟(jì)為主,只能讓民營(yíng)經(jīng)濟(jì)起“補(bǔ)充作用”,因?yàn)橹挥羞@樣才能堅(jiān)持社會(huì)主義道路。經(jīng)過(guò)包括“溫州模式”實(shí)踐在內(nèi)的不斷的實(shí)踐,反復(fù)的思考,人們終于認(rèn)識(shí)到,要發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)就必須發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì),沒有民營(yíng)經(jīng)濟(jì)就沒有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),民營(yíng)經(jīng)濟(jì)或者說(shuō)非公有制經(jīng)濟(jì)是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。民營(yíng)經(jīng)濟(jì)具有很強(qiáng)的利益激勵(lì)和約束機(jī)制。溫州放手發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)符合人們要求致富和追求過(guò)好生活的愿望。“溫州模式”的實(shí)踐證明,放手發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的結(jié)果,在利益的激勵(lì)下,蘊(yùn)藏在群眾中的巨大的積極性和創(chuàng)造性便可煥發(fā)出來(lái),轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟(jì)發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。無(wú)須政府的安排和鞭策,也不依賴政府,人們自己就會(huì)千方百計(jì)地尋求致富之路、發(fā)展之路,按照市場(chǎng)的變化去配置資源,在市場(chǎng)的壓力下去提高效率,并自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
第三,在關(guān)于“溫州模式”與“蘇南模式”的爭(zhēng)論中,人們對(duì)“溫州模式”貶斥最多的問(wèn)題之一是市場(chǎng)的無(wú)序。確實(shí),在溫州出現(xiàn)過(guò)大量違反市場(chǎng)規(guī)則的現(xiàn)象,溫州的商品一度成為假冒偽劣商品的代名詞。柳市生產(chǎn)的偽劣低壓電器給用戶的生產(chǎn)和生活造成了巨大損失,遭到中央有關(guān)部門的通報(bào),并受到國(guó)務(wù)院聯(lián)合檢查組的檢查。這種市場(chǎng)的無(wú)序狀況理應(yīng)受到譴責(zé)和處罰。但也要指出,在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)秩序依舊占統(tǒng)治地位,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序尚未建立的情況下,溫州率先突破計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的“秩序”發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),一度出現(xiàn)市場(chǎng)無(wú)序是必然的,人們對(duì)溫州一些企業(yè)違反市場(chǎng)規(guī)則的種種無(wú)序現(xiàn)象嚴(yán)加譴責(zé),也是正確的。與此同時(shí),也要看到,當(dāng)時(shí)許多人是帶著長(zhǎng)期生活在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)秩序中形成的觀念來(lái)看溫州的,他們把正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序(如競(jìng)爭(zhēng)、投機(jī)、長(zhǎng)途販運(yùn))也看作是無(wú)序,而加以否定。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,溫州人自己也漸漸認(rèn)識(shí)到遵守市場(chǎng)規(guī)則、維護(hù)市場(chǎng)秩序的重要,逐漸糾正了自己的行為,轉(zhuǎn)而注重產(chǎn)品質(zhì)量,重視市場(chǎng)信譽(yù)。同時(shí)人們也逐漸習(xí)慣了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的正常秩序,從而改變了對(duì)“溫州模式”的看法,認(rèn)同了“溫州模式”。此后“溫州模式”迅速在各地移植和推廣,各地民營(yíng)經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展起來(lái),甚至連長(zhǎng)時(shí)間堅(jiān)持以發(fā)展集體經(jīng)濟(jì)為主的“蘇南模式”地區(qū)(主要是江蘇南部和浙江北部一帶)也逐漸放棄原有模式向“溫州模式”轉(zhuǎn)變。當(dāng)然,各地民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有先有后,有快有慢,差別很大,有些地方民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展得很不錯(cuò),有些地方則還未發(fā)展起來(lái)。實(shí)際上,學(xué)習(xí)和移植“溫州模式”并不容易,而且各地條件也相差很大。從各地學(xué)習(xí)和移植“溫州模式”的情況來(lái)看,我認(rèn)為,有幾點(diǎn)需要指出來(lái)。
第一,“溫州模式”的最可貴之點(diǎn)在于,溫州人有很強(qiáng)的致富欲望和創(chuàng)業(yè)精神。這與溫州的地理環(huán)境、歷史和傳統(tǒng)有很大的關(guān)系。溫州地處沿海,早在1876年,根據(jù)《中英煙臺(tái)條約》的附約,就開辟為對(duì)外通商口岸。這使溫州有著久遠(yuǎn)的經(jīng)商傳統(tǒng)、開放傳統(tǒng)和手工業(yè)制造技能,而且有廣泛的海外關(guān)系,因此商業(yè)文化或者說(shuō)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)文化較為發(fā)達(dá)。溫州人不安于現(xiàn)狀,不墨守成規(guī),不甘于貧困。為了追求財(cái)富,追求更富裕的生活,他們不辭艱辛,善于學(xué)習(xí),敢于冒險(xiǎn),勇于進(jìn)取,無(wú)論到那里都能扎根,生存,發(fā)展。而在不少地方,特別是內(nèi)地的一些地方,歷史上就未經(jīng)歷過(guò)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的洗禮,或很少與市場(chǎng)接觸,農(nóng)業(yè)文化根深蒂固,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的秩序又成為不可逾越的成規(guī),以致人們?cè)谒枷胗^念、行為方式、生活態(tài)度等方面與溫州人相差甚大,甚至截然相反,只要我們親身到一些地區(qū)特別是邊遠(yuǎn)山區(qū)看看,就可以深切地感受到,差距有多大。在這些地方要移植“溫州模式”,發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)絕非易事。溫州人能夠不遠(yuǎn)千里到異地他鄉(xiāng)開發(fā)廊,辦服裝店,甚至擺修鞋攤,設(shè)法尋找賺錢的機(jī)會(huì),而當(dāng)?shù)厝藚s對(duì)眼前的機(jī)會(huì)視而不見,或者雖然看到了,卻不屑于干,不愿意干,或者不會(huì)干卻又不去學(xué)。當(dāng)然,有了溫州的經(jīng)驗(yàn),以及在全國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展的情況下,這一切都在改變之中,不過(guò)需要經(jīng)歷較長(zhǎng)的過(guò)程。因此,各地在學(xué)習(xí)溫州經(jīng)驗(yàn),發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中,首先要學(xué)習(xí)和培育市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)文化,學(xué)習(xí)溫州人的創(chuàng)業(yè)精神。
第二,一些地方在移植“溫州模式”以發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)時(shí),往往注意給民營(yíng)經(jīng)濟(jì)以各種優(yōu)惠,這在民營(yíng)經(jīng)濟(jì)剛起步時(shí)可能有必要,但從溫州的經(jīng)驗(yàn)看,要發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì),最重要的是要為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展創(chuàng)造適宜的寬松的環(huán)境,讓人們自己去闖,去創(chuàng)業(yè),去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。要知道,在“溫州模式”興起之初,溫州干部受到來(lái)自各方的壓力很大,也做過(guò)一些不利于民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的事,例如,曾把最早創(chuàng)業(yè)的“王”投入了監(jiān)獄。但不久,在溫州市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特定環(huán)境的影響下,派到溫州去“滅火”的干部,經(jīng)過(guò)實(shí)地考察,反而給民營(yíng)經(jīng)濟(jì)助燃。那時(shí),在異常困難的條件下,溫州市政府不可能給民營(yíng)經(jīng)濟(jì)以優(yōu)惠,但政府的支持和保護(hù)卻為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展創(chuàng)造了必要的環(huán)境,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)之火才越燒越旺。而在有些地方,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)也曾點(diǎn)燃過(guò)星星之火,但卻沒能燃燒起來(lái)?,F(xiàn)在,各地都在提倡發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì),可是許多地方民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的環(huán)境并不好,當(dāng)?shù)卣⒉欢迷谑袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)下自己應(yīng)該做什么和怎樣做?;蛘呤钦艿锰啵环攀?;或者是步步設(shè)卡,處處干預(yù);或者是把民營(yíng)經(jīng)濟(jì)當(dāng)作“唐僧肉”,各個(gè)部門都去“吃”一口。
第三,在溫州,在民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中確實(shí)出過(guò)不少問(wèn)題,有些問(wèn)題甚至是嚴(yán)重的。究其原因有民營(yíng)經(jīng)濟(jì)自身行為不規(guī)范的問(wèn)題,也有外部環(huán)境不規(guī)范的問(wèn)題。對(duì)此應(yīng)從歷史的角度、發(fā)展的眼光來(lái)看待,并采用正確的辦法去解決。試想,如果當(dāng)年在處理柳市制造和銷售偽劣低壓電器問(wèn)題時(shí),一棍子將其打死,也就不會(huì)有今天中國(guó)電器之都的柳市;同樣,如果當(dāng)時(shí)不嚴(yán)加整頓,不實(shí)施“質(zhì)量立市,名牌興市”的方針,也不會(huì)有今天中國(guó)電器之都的柳市??梢姡鞯卦趯W(xué)習(xí)“溫州模式”、發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的過(guò)程中,如何對(duì)待民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中產(chǎn)生的問(wèn)題,值得注意。有的地方一看到民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)生了這樣或那樣的問(wèn)題就把民營(yíng)經(jīng)濟(jì)看作漆黑一團(tuán),借整頓之名,將其封殺,更多的地方則是從本地的狹隘利益、短期的利益出發(fā),對(duì)嚴(yán)重破壞市場(chǎng)規(guī)則的民營(yíng)企業(yè)(如制造假冒偽劣商品者),肆意包庇,甚至縱容,這樣,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)同樣會(huì)走上絕路,因?yàn)樵诨靵y的市場(chǎng)環(huán)境中不可能造就優(yōu)秀的民營(yíng)企業(yè)。然而遺憾的是,許多地方政府尚未認(rèn)識(shí)這個(gè)道理,他們應(yīng)該從“溫州模式”的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)中獲得教益。這里還要指出的是,雖然“溫州模式”現(xiàn)在已得到普遍認(rèn)同,但它以往有過(guò)現(xiàn)今依舊存在著一些不足。因此“溫州模式”也需要進(jìn)一步發(fā)展,這是各地在學(xué)習(xí)和移植“溫州模式”時(shí)更應(yīng)注意的。
第一,“溫州模式”是發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的模式,溫州經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也離不開完善的市場(chǎng)環(huán)境。在溫州經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,我們看到,固然溫州經(jīng)濟(jì)的發(fā)展推進(jìn)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的形成和發(fā)展,但是溫州經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也受到市場(chǎng)發(fā)展不足和不完善的約束。以金融來(lái)說(shuō),在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,沒有良好的金融服務(wù),企業(yè)是很難發(fā)展的。溫州的經(jīng)濟(jì)由于在長(zhǎng)時(shí)間里缺乏正規(guī)金融的支持,為了滿足民營(yíng)企業(yè)融資的需要,不得不依靠各種非正規(guī)的融資渠道融資,成本很高,風(fēng)險(xiǎn)很大,也確實(shí)發(fā)生過(guò)一些嚴(yán)重問(wèn)題。但在國(guó)家銀行不能滿足民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的情況下,簡(jiǎn)單地取締這些非正規(guī)的金融組織和活動(dòng)并不能解決問(wèn)題,迫切需要的是發(fā)展正規(guī)的民間金融機(jī)構(gòu)(如民營(yíng)銀行)來(lái)替代,否則非正規(guī)的金融一時(shí)取締了,但它還會(huì)冒出來(lái)。市場(chǎng)發(fā)展不足和不完善,不是溫州所能解決的,需要有關(guān)部門來(lái)解決,但溫州也有過(guò)一些有益的嘗試,如成立和發(fā)展民間投資的城市信用合作社,可惜未得到應(yīng)有的支持。
第二,“溫州模式”把千千萬(wàn)萬(wàn)的農(nóng)民卷入到創(chuàng)業(yè)的洪流中,這使溫州許多早期創(chuàng)業(yè)的老板素質(zhì)不高,文化教育水平低。在“溫州模式”興起之初,他們還能駕馭企業(yè),適應(yīng)市場(chǎng)的變化,而在全國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起來(lái)對(duì)外開放程度愈益提高后,他們只有不斷提高自己的知識(shí)水平、經(jīng)營(yíng)管理能力,才能適應(yīng)這種形勢(shì),否則就會(huì)被市場(chǎng)所排斥。雖然經(jīng)過(guò)市場(chǎng)的錘煉和自身的刻苦學(xué)習(xí),在溫州已經(jīng)產(chǎn)生了一批很有作為的企業(yè)家,然而有全國(guó)影響的一流企業(yè)家還很少。這個(gè)問(wèn)題可能是關(guān)系到溫州經(jīng)濟(jì)在未來(lái)能否繼續(xù)走在前列的一個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題。有些溫州企業(yè)的創(chuàng)業(yè)者已經(jīng)認(rèn)識(shí)到自己的先天不足,因而不惜花大本錢培養(yǎng)子女,以至聘用高素質(zhì)的人才。這是很好的。
第三,“溫州模式”下的企業(yè)絕大多數(shù)是家族企業(yè),對(duì)它們不能全盤否定。家族企業(yè)有其優(yōu)越的地方,例如,企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)成員間容易溝通,決策快,管理成本低,容易保守商業(yè)秘密等。家族企業(yè)也有其局限性,例如,如果家族的主要成員的素質(zhì)和能力不能隨著企業(yè)的發(fā)展而提高,就會(huì)成為企業(yè)發(fā)展的障礙;如果形成了家長(zhǎng)式的領(lǐng)導(dǎo)就容易發(fā)生決策失誤;家族企業(yè)是靠親緣關(guān)系來(lái)維系的“人和”企業(yè),一旦家族成員之間的利益沖突超過(guò)了親緣的維系力,企業(yè)就會(huì)分裂甚至倒閉。受文化素養(yǎng)的影響,溫州的老板大多“寧為雞首,不為牛后”,他們把企業(yè)封閉起來(lái),不愿外人進(jìn)入,不愿與其他企業(yè)合并,更不愿被其他企業(yè)收購(gòu)和兼并,一般不愿接受股份公司的企業(yè)形式。這是溫州企業(yè)難以長(zhǎng)大的一個(gè)原因,也是溫州至今只有一家上市公司的原因之一,而這家上市公司還是由國(guó)有企業(yè)改制而成的。當(dāng)然,在溫州,實(shí)行公司制的企業(yè)已經(jīng)多了起來(lái)??傊瑢?duì)家族企業(yè)要全面看待。溫州的企業(yè)制度仍然需要?jiǎng)?chuàng)新,學(xué)習(xí)現(xiàn)代企業(yè)制度。即使保留家族企業(yè),也可以考慮,在有些企業(yè)的最上層保留家族控股,而將其屬下的企業(yè)改制為公司制的企業(yè)。這樣既可以保留家族企業(yè),同時(shí)又可突破家族企業(yè)的束縛。
第四,一般而言,溫州的企業(yè)規(guī)模較小,技術(shù)水平較低,開發(fā)能力弱。這也有其歷史原因。但溫州人的模仿能力極強(qiáng),可把別的企業(yè)的產(chǎn)品仿造得足以亂真。在“溫州模式”興起之初,這難以完全避免。在商品短缺的情況下,溫州的商品盡管質(zhì)量不高,仍還可以“橫行”于市場(chǎng)。目前,市場(chǎng)情況變了,許多商品供過(guò)于求,特別是我國(guó)加入世貿(mào)組織后,競(jìng)爭(zhēng)更加激烈了,更不容許侵害他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán),一味模仿不僅吃不開,還會(huì)阻礙技術(shù)創(chuàng)新。對(duì)此,溫州有些企業(yè)已經(jīng)注意到了,正在改進(jìn),他們的品牌意識(shí)也在增強(qiáng)。然而受企業(yè)規(guī)模小、融資渠道窄、技術(shù)力量弱的限制,溫州企業(yè)如何提高技術(shù)水平,開發(fā)新技術(shù)仍是需要解決的問(wèn)題。溫州在傳統(tǒng)的加工制造業(yè)方面相當(dāng)強(qiáng),而在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)方面則相當(dāng)弱。為在未來(lái)的市場(chǎng)上繼續(xù)保持競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì),溫州面臨著用高新技術(shù)來(lái)改造傳統(tǒng)加工制造業(yè)和著力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的課題。
第五,資本市場(chǎng)不發(fā)達(dá),是溫州經(jīng)濟(jì)的另一弱點(diǎn)。而且溫州的企業(yè)多靠自身利潤(rùn)的積累來(lái)發(fā)展,很少利用資本市場(chǎng)來(lái)擴(kuò)展。目前只有少數(shù)的企業(yè)在利用資本市場(chǎng)。隨著形勢(shì)的發(fā)展,不改變這種狀況,溫州企業(yè)在與其他企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)中便會(huì)處于劣勢(shì)地位。
第六,在經(jīng)歷了柳市的低壓電器被通報(bào)和檢查,溫州的皮鞋被焚燒等事件后,溫州企業(yè)吃到了不講信譽(yù)的苦頭,吸取了教訓(xùn),端正了行為,溫州的商品逐漸獲得了市場(chǎng)的信任。不過(guò),也還有一些企業(yè)至今仍在干著毀壞溫州信譽(yù)的事,如不少假證件出自溫州。因此整頓市場(chǎng)秩序仍是艱巨的任務(wù)。
上面指出的為進(jìn)一步發(fā)展“溫州模式”所需要解決的一些問(wèn)題,對(duì)于正在學(xué)習(xí)和移植“溫州模式”的一些地方來(lái)說(shuō),也是值得認(rèn)真思考的。因?yàn)?,“溫州模式”產(chǎn)生的大環(huán)境(由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)等)其實(shí)也是其他地區(qū)發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境,雖然其他地區(qū)在發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)時(shí),大環(huán)境已有不同,如發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)被確定為改革的目標(biāo),非公有制經(jīng)濟(jì)已經(jīng)被認(rèn)定為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,“溫州模式”已經(jīng)得到廣泛的認(rèn)同,等等。這些地方在發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)中遇到的來(lái)自意識(shí)形態(tài)和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制影響的阻力也比溫州當(dāng)初發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)時(shí)小得多,而且可有溫州的經(jīng)驗(yàn)供借鑒。但是,由于歷史的、傳統(tǒng)的、地理和自然條件等方面的原因,原有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)弱以及商品普遍供過(guò)于求的市場(chǎng)狀況等,又使不少地方發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的條件在有些方面還不及“溫州模式”興起之初?!皽刂菽J健碑?dāng)前存在的問(wèn)題,他們也或多或少地存在,甚至有過(guò)之而無(wú)不及。此外還須指出的是,民營(yíng)經(jīng)濟(jì)在各地發(fā)展很不平衡,有些地方已經(jīng)出現(xiàn)了很有實(shí)力的民營(yíng)企業(yè),而且在發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)中創(chuàng)造了新的經(jīng)驗(yàn),也都值得借鑒和推廣。
發(fā)展民營(yíng)經(jīng)濟(jì)是我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中面臨的重大任務(wù),要使民營(yíng)經(jīng)濟(jì)更為健康迅速地發(fā)展,需要進(jìn)一步研究“溫州模式”的經(jīng)驗(yàn),研究“溫州模式”在進(jìn)一步發(fā)展中需要解決的問(wèn)題。同時(shí)也要研究各地在學(xué)習(xí)和移植“溫州模式”中遇到的問(wèn)題以及新創(chuàng)造的經(jīng)驗(yàn)。
關(guān)鍵詞:市場(chǎng)經(jīng)濟(jì);水利建設(shè);農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。
灌溉之利,田之大本,農(nóng)業(yè)豐收源于引水,成于輸水。在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,國(guó)家對(duì)大江大河,人飲,環(huán)境等與水直接相關(guān)的重視遠(yuǎn)遠(yuǎn)重于對(duì)農(nóng)田建設(shè)的投入,雖然我們時(shí)刻都在講必須堅(jiān)持開發(fā)利用與保護(hù)相結(jié)合的方針,貫徹全面規(guī)劃、統(tǒng)籌兼顧、綜合利用、講求效益的原則,推廣節(jié)水工程,科學(xué)用水,適應(yīng)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。但作為非政治任務(wù)的農(nóng)田水利工作在政治口號(hào)下顯得力不從心。要改變這種狀態(tài),我們必須以政府加強(qiáng)對(duì)農(nóng)田水利的建設(shè)和管理為引導(dǎo),充分認(rèn)識(shí)地域性變化對(duì)水的要求制定適應(yīng)性的政策、方針,同時(shí)改革現(xiàn)有農(nóng)田水利在市場(chǎng)中所處地位,正確劃分市場(chǎng)體制下農(nóng)田水利公益性性能,再有就是發(fā)揮市場(chǎng)在農(nóng)田水利建設(shè)和管理中的作用。
一、菏澤市農(nóng)田水利建設(shè)的現(xiàn)狀及出現(xiàn)的問(wèn)題
菏澤市屬魯西南地區(qū)的一部分,全年平均降雨量達(dá)1000多mm,但降雨量過(guò)于集中,造成春旱夏澇,很不利于農(nóng)業(yè)的發(fā)展。于是,菏澤地區(qū)建成許多蓄水、引水工程,所有這些水利設(shè)施的管理都是依照誰(shuí)受益、誰(shuí)負(fù)擔(dān)和誰(shuí)擁有誰(shuí)主管的原則進(jìn)行管理的,一般來(lái)說(shuō):支渠以上的設(shè)施都是由供水單位自行管理,但支斗農(nóng)毛渠(直接進(jìn)入農(nóng)田)卻是由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村、組建設(shè)與管理,這里所講的農(nóng)田水利建設(shè)主要指支渠以下的建設(shè)管理。從近年來(lái)農(nóng)田水利建設(shè)的規(guī)模和建設(shè)效果來(lái)講,新建項(xiàng)目沒有一項(xiàng),毀損卻十分嚴(yán)重,使得設(shè)施總量不增反減,再者灌區(qū)內(nèi)水質(zhì)污染和水土流失加速水利設(shè)施完全喪失輸水功能。具體表現(xiàn)三個(gè)方面:
1、經(jīng)濟(jì)利益中下的水利設(shè)施完全失去經(jīng)濟(jì)的扶植,農(nóng)民對(duì)水利不再用"公益"去認(rèn)識(shí)。
(1)前人種樹,后人乘涼。洙趙新河、東漁河等河流10萬(wàn)多人義務(wù)投勞、上工修建的三邊工程,興建于七十年代。其支渠建設(shè)也相應(yīng)配套,但之后,幾乎沒有更多的配套建設(shè)。特別是近年來(lái),在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)沖激下,要想有更完善、更配套的水利建設(shè)可以說(shuō)是不可能的。每一處建設(shè)都關(guān)系經(jīng)濟(jì),沒有錢寸步難行。在國(guó)家把有限的財(cái)力投入在一些防洪工程上,再加上鎮(zhèn)鄉(xiāng)財(cái)政和農(nóng)民對(duì)水利的狹隘認(rèn)識(shí),農(nóng)田水利建設(shè)這一塊,就成了被人遺忘的角落。
(2)農(nóng)田水利設(shè)施破壞嚴(yán)重。多年來(lái)新建設(shè)的調(diào)水、分水、提水、排泄設(shè)施在疏于管理的同時(shí),也遭受著人為破壞。一些值錢的設(shè)備被地方組織變賣,或被人盜竊。這與人們對(duì)水利認(rèn)識(shí)的不足有著直接的聯(lián)系,當(dāng)然更多的是對(duì)經(jīng)濟(jì)利益的追求。
(3)水質(zhì)污染,渠系自然損毀嚴(yán)重。在洙趙新河流域,僅有洙趙新河工程為當(dāng)?shù)靥峁┥a(chǎn)、生活用水,但由于渠系途經(jīng)長(zhǎng),渠系所經(jīng)之處有群居地、工廠生活垃圾、生產(chǎn)排放物等,甚至農(nóng)民生產(chǎn)剩余物、畜牧排放物和死尸等,都很自然也方便地污染著洙趙新河水。灌區(qū)人飲用水就是在這樣的條件下不需處理直接飲用洙趙新河水,中下游人民到了"談水色變"卻又無(wú)奈的地步。另外,水利工程發(fā)揮的好壞最關(guān)鍵還是要建設(shè)。支渠工程年年建年年修,功能卻一年不如一年,渠道淤積堵塞,堤毀渠亡。人們對(duì)工程建設(shè)僅有一點(diǎn)信心更是到了絕忘的極限。
2、管理不適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
(1)雖然現(xiàn)有的水利工程大多都是在六、七十年代修建的三邊工程,土溝土渠,滲漏十分的嚴(yán)重,渠系水利用系數(shù)極低。但是,計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的水利建設(shè)卻沒有停止。始終保持著每年的徹底掏溝(渠)、除草、蓄水,呈現(xiàn)的是小溝通大溝,大溝通河流的狀況,基本實(shí)現(xiàn)灌溉自流化。可是現(xiàn)在,市場(chǎng)開放了,經(jīng)濟(jì)也發(fā)展了,原有的劃段管理,分級(jí)管理、受益管理模式,都是計(jì)劃經(jīng)濟(jì)下的產(chǎn)物,不再適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,于是,溝渠內(nèi)雜草從生,淤沙滿溝,甚至個(gè)別地方出現(xiàn)了把莊稼種在溝渠里的現(xiàn)象。在洙趙新河流域,因?yàn)橹韵鹿芾聿簧?,造成水澇與水旱,于是有上游淹死,下游之說(shuō)。
(2)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,水利設(shè)施呈現(xiàn)分割狀態(tài),無(wú)法發(fā)揮水利工程整體配合優(yōu)勢(shì)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,每戶人在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上各有不同,造成用水季節(jié)和用水量的不同,出現(xiàn)水利設(shè)施功能的發(fā)揮不同步現(xiàn)象。靠整體發(fā)揮效益的水利設(shè)施,在獨(dú)立系統(tǒng)下就失去原有的功能和自身的發(fā)展,其結(jié)果是水庫(kù)失修,河渠干涸,工程毀壞。
3、政策制定和經(jīng)濟(jì)發(fā)展抑制水利建設(shè)的進(jìn)程。
在水利灌溉區(qū)域,我們清楚地看到這么一種與時(shí)不俱進(jìn)的現(xiàn)象。一是受益戶對(duì)水利建設(shè)不再有義務(wù)建設(shè)和自覺交納水費(fèi)的觀念,農(nóng)村的義務(wù)工已成為歷史。二是村級(jí)基層干部有力無(wú)法使,干涸的村級(jí)財(cái)政無(wú)法保證水利建設(shè)中的正常開支,招投標(biāo)的工程建設(shè)更是一紙空文。另外,水利建設(shè)最根本的保證是水費(fèi),而在洙趙新河流域140萬(wàn)的水費(fèi),每年收取率不足70%。收取的水費(fèi)除去管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi),所乘費(fèi)用根本不能維持正常的水利維修與管理,更不用說(shuō)的水利設(shè)施配套建設(shè)。
三、出現(xiàn)問(wèn)題的原因分析
增加農(nóng)民收入,減輕農(nóng)民負(fù)擔(dān),發(fā)展農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì),靠現(xiàn)有農(nóng)田水利狀況是無(wú)法保障的,但一邊要發(fā)展,一邊卻又在退化,這不是十分矛盾嗎?分析其原因可以為我們改善農(nóng)田水利發(fā)展提供一些參考。
1、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的思想認(rèn)識(shí)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下無(wú)法得到保證。首先是思想認(rèn)識(shí)發(fā)生偏差:
(1)一是國(guó)家財(cái)政投入比例小。近年來(lái),國(guó)家為保證大江大河安全或者環(huán)境保護(hù),把資金投入在防洪工程和穩(wěn)定項(xiàng)目上,極少把資金用于農(nóng)田水利建設(shè)。就菏澤市來(lái)說(shuō),農(nóng)田水利資金僅限于水毀工程和節(jié)水配套工程,爭(zhēng)取的資金也因?yàn)檫@樣那樣地被分割不少。二是地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)與村組對(duì)水利建設(shè)投入不夠、認(rèn)識(shí)狹隘。按分級(jí)管理原則,支渠以下一級(jí)的農(nóng)田水利建設(shè)管理由這一級(jí)的政府負(fù)責(zé),其建設(shè)投入也由其承擔(dān)。但說(shuō)到投入,無(wú)論是鄉(xiāng)鎮(zhèn)還是村組都是入不敷出,即使能向上級(jí)爭(zhēng)取資金,地方領(lǐng)導(dǎo)都會(huì)為自已建政治功績(jī),修建一些地方民眾最直接最受益的事,如修建公路、建設(shè)集鎮(zhèn)等。決不會(huì)把這些本不夠?qū)捰嗟馁Y金投用于不見功德又不能立馬見效益的水利建設(shè),那水利建設(shè)怎么辦?村組依賴鄉(xiāng)鎮(zhèn)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)依賴水管單位,水管單位又按分級(jí)管理原則,如此循環(huán)……。
(2)對(duì)原建水利設(shè)施保護(hù)不力。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代修建的水利設(shè)施大都存在不科學(xué)與不合理性上,人們對(duì)那些不能發(fā)揮水利功能的設(shè)施進(jìn)行了最為直接的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)換。如提灌機(jī)械拆賣、水閘門拆除,更有的把認(rèn)為渠堤上的條石挪作他用。問(wèn)其原因:最簡(jiǎn)單也最實(shí)在的回答是經(jīng)濟(jì)實(shí)惠,利益所趨。
(3)水土流失與人為污染喪失了水利設(shè)施的功能和降低了人們對(duì)水利建設(shè)的信心。水法明文禁止向水渠內(nèi)排放任何有污染水質(zhì)的物質(zhì),同時(shí)也規(guī)定了渠系的保護(hù)與管理范圍。但由于農(nóng)田水利灌溉對(duì)象為農(nóng)民,農(nóng)民意識(shí)在灌區(qū)內(nèi)甚至全國(guó)都較為普遍。生產(chǎn)后的農(nóng)作物垃圾、畜養(yǎng)物排放物、死尸等不費(fèi)力地去搬運(yùn)處理,直接進(jìn)入鄰近的渠道內(nèi)。污染了水質(zhì),使得下游居民生活用水水質(zhì)無(wú)法保障。再有,在渠道保護(hù)與管理范圍內(nèi)隨意種植、開墾、修筑建筑物等,破壞了渠道的運(yùn)行安全,也增加了水土流失,加劇了渠道淤積,洪水期,因渠系不暢通,排洪不及時(shí),又造成水了毀。在這種反復(fù)建設(shè)又不能治根條件之下,誰(shuí)還愿意建設(shè)水利工程呢?
2、從計(jì)劃向市場(chǎng)機(jī)制轉(zhuǎn)換的結(jié)果是水利設(shè)施管理制度存舊,不能適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的管理體制。隨著改革開放的進(jìn)行,農(nóng)田水利建設(shè)管理舊體制已不適應(yīng)現(xiàn)行體制,但新的體制還沒有完全確立,使得農(nóng)田水利管理和建設(shè)的主體不清,也沒有有效的約束機(jī)制,一個(gè)突出的表現(xiàn)就是用水、管水、建設(shè)三者之間的惡性循環(huán)。
(1)水利上的誰(shuí)受益誰(shuí)負(fù)擔(dān),水是商品的理念深入人心,農(nóng)民認(rèn)為農(nóng)田水利建設(shè)就應(yīng)該由水利工程單位管理,而水利工程單位最根本的生存來(lái)源就是水費(fèi)。水費(fèi)價(jià)格僅包含由工程單位管理的工程費(fèi)用,而村組一級(jí)的工程管理則不能從水費(fèi)中支出。市場(chǎng)講究的是經(jīng)濟(jì),建設(shè)更需要經(jīng)濟(jì),水利建設(shè)所需經(jīng)濟(jì)恰恰是從水費(fèi)和受益的義務(wù)中來(lái)。更有在市場(chǎng)面前說(shuō)不清的就是水是商品,法律賦予了的,既然是商品,我沒用水那就不交水費(fèi),更無(wú)義務(wù)可言。然而,水利設(shè)施的維護(hù),決不會(huì)因?yàn)轱L(fēng)調(diào)雨順而不會(huì)出現(xiàn)水毀,不出現(xiàn)淤積。天旱之時(shí),再說(shuō)用水,水從那里來(lái),水又怎么來(lái),……?
(2)在用水上,農(nóng)民對(duì)種田也不在再是增收的手段,而是養(yǎng)家糊口的的主要目的。各自為營(yíng)的用水方式使水利設(shè)施疏于管理維護(hù),利用自然降雨和輔助其他設(shè)備來(lái)解決農(nóng)田灌溉成為農(nóng)民普遍做法。如此一來(lái),用水成本的增加,導(dǎo)致用水戶對(duì)輸水設(shè)施的管理更為疏遠(yuǎn),最終是水利設(shè)施無(wú)人用也無(wú)人管,投入不能產(chǎn)生效益,又限制各方對(duì)水利設(shè)施的投入,用水、管水、建設(shè)矛盾從從,惡性循環(huán)。
3、政策的制定和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)制約農(nóng)田水利建設(shè)的規(guī)?;_展。
許多水利政策、規(guī)范、技術(shù)性要求都產(chǎn)生于北方地區(qū),其區(qū)域的不同并沒有隨實(shí)際的差別在政策等方面有更大的區(qū)別,僅隨市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入而統(tǒng)一。計(jì)量收費(fèi),按方收費(fèi)及價(jià)差節(jié)水等等政策的制定,出發(fā)點(diǎn)就是用經(jīng)濟(jì)的杠桿使其用水戶節(jié)約能源,搞活水利經(jīng)濟(jì)。這在國(guó)外特別是以色列最具代表性,且非常適應(yīng)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,這在我國(guó)部分地區(qū)實(shí)現(xiàn)這一政策,農(nóng)田用水中的漫灌、跑灌現(xiàn)象實(shí)為普遍。按隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的廣泛推進(jìn),人們看到的是經(jīng)濟(jì)利益的趨使,在同一件議事的比較中,一個(gè)人就有一個(gè)看法,往往是"一事一個(gè)議,決定早過(guò)時(shí)"。令人憂慮的是,至今為止,我們水利建設(shè)似乎沒有充分認(rèn)識(shí)到這種合法性卻不合理的危機(jī)正在悄然來(lái)臨,對(duì)于整個(gè)基層政治權(quán)威的沖擊就會(huì)產(chǎn)生怎樣的惡劣后果。
四、對(duì)當(dāng)前農(nóng)田水利建設(shè)的建議
建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革的目標(biāo),按照全面建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的變革要求,把農(nóng)業(yè)推向市場(chǎng)已是整個(gè)農(nóng)村工作的主題。大氣候影響下,農(nóng)田水利也要破除原來(lái)那種國(guó)家、集體建設(shè)和管理,農(nóng)戶無(wú)償或低費(fèi)用用水的方式,進(jìn)入市場(chǎng)機(jī)制。但是農(nóng)田水利建設(shè)和管理并不能完全市場(chǎng)化,而是有規(guī)范和政策性偏向的市場(chǎng)化。
1、對(duì)于農(nóng)田水利主體設(shè)施應(yīng)加大投入,加強(qiáng)管理。
首先,農(nóng)田水利建設(shè)工程耗資大,建設(shè)周期長(zhǎng),投資回報(bào)率低,國(guó)家應(yīng)該全力承擔(dān)。因?yàn)樽陨斫?jīng)濟(jì)實(shí)力有限以及對(duì)水利利益的追求使得市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件的各種組織不愿承擔(dān)這種風(fēng)險(xiǎn)。其次,對(duì)社會(huì)上其他資金投入到農(nóng)田水利建設(shè)有很好的引導(dǎo)作用。只有對(duì)農(nóng)田水利設(shè)施的主干部分實(shí)施配套,水管單位或社會(huì)團(tuán)體才會(huì)把對(duì)主體部分的重視放入到支斗農(nóng)毛那些本由受益戶自行管理、建設(shè)的工程建設(shè)中,主、支才能共同發(fā)揮作用。
加大投入和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是相符的。一是經(jīng)濟(jì)實(shí)力可以保證。自改革開放以來(lái),我國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力大大增強(qiáng),特別是現(xiàn)在,在世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)普遍乏力的情況下,中國(guó)的經(jīng)濟(jì)卻保持了8%左右的增長(zhǎng)率,完全有能力支持農(nóng)田基本建設(shè)。二是符合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策,對(duì)基本農(nóng)田的糧食直補(bǔ)就是有力的證明,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展正是通過(guò)這種減和補(bǔ)的方式來(lái)保證農(nóng)民對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)。
國(guó)家對(duì)農(nóng)田建設(shè)的投入可以重新樹立農(nóng)民對(duì)政府的信心和威望。在農(nóng)業(yè)灌溉區(qū),逐漸發(fā)現(xiàn),多數(shù)農(nóng)民對(duì)政府官員、村級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的不滿,兩者充滿不信任,甚至敵視。更有甚者,政府的工作還需要水管單位人員出面才能得到農(nóng)員的支持和理解。農(nóng)民的話說(shuō):只有對(duì)農(nóng)業(yè)建設(shè)投入的部門才是直得信任的。
2、土地制度的改革應(yīng)適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,以促進(jìn)農(nóng)田水利的建設(shè)與管理。
土地制度上應(yīng)適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,國(guó)家政策下重新核實(shí)土地實(shí)有灌面,保證有效灌面的準(zhǔn)確性和真實(shí)性,確保農(nóng)民對(duì)按面積收費(fèi)的信任度。改變?cè)姓l(shuí)受益誰(shuí)負(fù)擔(dān)為誰(shuí)投資誰(shuí)受益,鼓勵(lì)農(nóng)民、集體和社會(huì)團(tuán)體投資。充分發(fā)展小型水利工程的效益,解決建設(shè)和管理在市場(chǎng)機(jī)制下的作用,利益就是市場(chǎng)下最原始的動(dòng)力。菏澤市水利建設(shè)正在試行的成立用水戶協(xié)會(huì)來(lái)管理正是這種模式的體現(xiàn)。但這種格局的改變其前提是在國(guó)家對(duì)水利主體工程配套后,剩余的具有獨(dú)立的區(qū)域或獨(dú)立的灌面下才能得以保證。
3、向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變應(yīng)符合市場(chǎng)發(fā)展規(guī)律
關(guān)鍵詞:招標(biāo) 投標(biāo) 建筑業(yè)發(fā)展
一、招投標(biāo)制的推行,是政府實(shí)施宏觀調(diào)控的重要手段
在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下,政府是社會(huì)經(jīng)濟(jì)的管理者。進(jìn)一步說(shuō)其既是宏觀經(jīng)濟(jì)的決策者,又是微觀經(jīng)濟(jì)的直接經(jīng)營(yíng)者,包攬了社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的全部事務(wù),“一統(tǒng)到底”。政府成為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中的唯一主體,企業(yè)及其它經(jīng)濟(jì)組織只是政府機(jī)構(gòu)的附屬物,一切要按政府計(jì)劃行事。從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)換,作為生產(chǎn)者的企業(yè),成為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中的主體。在新舊兩種體制中,政府的職能是完全不同的。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展客觀上要求政府職能必須從行政指令轉(zhuǎn)變?yōu)楹暧^調(diào)控。政府對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的宏觀調(diào)控方式有直接調(diào)控和間接調(diào)控之分。所謂直接調(diào)控就是政府利用行政手段通過(guò)行政系統(tǒng)直接控制管理企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。實(shí)踐證明,這種直接調(diào)控方式根本不能適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。實(shí)踐證明,這種直接調(diào)控方式根本不能適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求。與之不同,間接宏觀調(diào)控是建立在利用市場(chǎng)機(jī)制基礎(chǔ)上的,通過(guò)向經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)輸入?yún)?shù)實(shí)行宏觀調(diào)控,即政府通過(guò)參數(shù)調(diào)控市場(chǎng),進(jìn)而通過(guò)市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的間接宏觀調(diào)控。近年來(lái),隨著我國(guó)城市化步伐的加快和城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施投入增加,建設(shè)業(yè)有了長(zhǎng)足發(fā)展,這為改變我國(guó)城鄉(xiāng)面貌、改善人民生活環(huán)境、提高人民生活質(zhì)量、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的繁榮發(fā)展做出了巨大貢獻(xiàn)。但是,由于改革的政策不配套,建設(shè)市場(chǎng)不規(guī)范等原因,致使一些國(guó)有大中型企業(yè)舉步維艱。相反,一些私營(yíng)建筑企業(yè)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)建筑企業(yè),雖然在技術(shù)力量、設(shè)備裝置、社會(huì)信譽(yù)等方面不能與國(guó)有大中型企業(yè)相比,但他們利用自身的靈活性和機(jī)動(dòng)性,有的還采取了一些不擇手段的辦法巧取工程,因而使他們異?;钴S在建筑市場(chǎng)領(lǐng)域。目前,建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理的問(wèn)題表現(xiàn)比較突出,建設(shè)行政主管部門必須充分發(fā)揮其政府宏觀調(diào)控職能,盡快扭轉(zhuǎn)被動(dòng)局面。政府實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控的手段很多,可以通過(guò)減免稅收、增加信貸資金、減少信貸利息等經(jīng)濟(jì)杠桿來(lái)進(jìn)行調(diào)控,也可以采取嚴(yán)格企業(yè)資審、控制總量平衡、強(qiáng)化行業(yè)管理等行政手段進(jìn)行調(diào)控。推行建設(shè)工程招投標(biāo)制,主要解決工程由誰(shuí)來(lái)承攬的問(wèn)題,關(guān)系到每個(gè)建筑企業(yè)的生存和發(fā)展,我們可以通過(guò)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)對(duì)招投標(biāo)政策調(diào)整實(shí)現(xiàn)對(duì)建筑業(yè)發(fā)展的宏觀調(diào)控。這種調(diào)控與經(jīng)濟(jì)調(diào)控都屬于間接調(diào)控手段,比起直接調(diào)控手段的行政干預(yù)要高明得多,它是利用市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律進(jìn)行自我調(diào)解的良性運(yùn)行機(jī)制,必將對(duì)整個(gè)建筑業(yè)的協(xié)調(diào)發(fā)展起到極其重要的宏觀調(diào)控作用。
二、建立獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的招投標(biāo)運(yùn)作機(jī)制,必將促進(jìn)建筑企業(yè)的優(yōu)勝劣汰
“公開、公平、公正、誠(chéng)實(shí)信用”是招投標(biāo)的原則,而“擇優(yōu)”則是招投標(biāo)的最終目的。就某一項(xiàng)工程招標(biāo)來(lái)說(shuō),只要我們堅(jiān)持了上述原則,那么中標(biāo)者必定是眾多投標(biāo)企業(yè)中最優(yōu)秀的。因此,推行招標(biāo)制度,必將實(shí)現(xiàn)對(duì)建筑企業(yè)的優(yōu)勝劣汰。建設(shè)工程招投標(biāo)工作是一項(xiàng)科學(xué)性、規(guī)范性、政策性較強(qiáng)的工作,每一具體環(huán)節(jié)都直接關(guān)系到建筑企業(yè)的切身利益,特別是投標(biāo)單位選擇、評(píng)標(biāo)的分辦法這兩個(gè)環(huán)節(jié),只要政策稍有調(diào)整,就可能影響到中標(biāo)結(jié)果。因此,在工作中必須堅(jiān)持招投標(biāo)原則,尤其要把“擇優(yōu)”這一宗旨貫穿招投標(biāo)過(guò)程的始終,這樣才能實(shí)現(xiàn)建筑企業(yè)的優(yōu)勝劣汰和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。比如:在投標(biāo)單位的選擇上,一開始我市采用的是由建設(shè)單位在資質(zhì)預(yù)審合格的企業(yè)中推薦投標(biāo)企業(yè)的辦法。實(shí)踐中我們發(fā)現(xiàn)這一辦法有許多弊端,在確定投標(biāo)單位之前,投標(biāo)企業(yè)千方百計(jì)做建設(shè)單位的工作,想方設(shè)法獲得投標(biāo)權(quán),有的施工單位私下承諾建設(shè)單位的一些附加條件,意在獲取承包權(quán),有的建設(shè)項(xiàng)目雖然按規(guī)定進(jìn)行招投標(biāo),并簽定了承發(fā)包合同,但由于建設(shè)單位事先已選定了外包隊(duì),施工單位為爭(zhēng)取建設(shè)單位的投標(biāo)推薦權(quán),不惜一切代價(jià)私下承諾,一旦中標(biāo)就得接受全部不合理?xiàng)l件。這些問(wèn)題的存在就失去了招標(biāo)投的真正意義,更難保證招投標(biāo)工程原則的落實(shí)。這不但給建設(shè)單位搞不正之風(fēng)創(chuàng)造了方便條件,也對(duì)擇優(yōu)選擇投標(biāo)單位不利。我們發(fā)現(xiàn)這一問(wèn)題后,及時(shí)取消了建設(shè)單位推薦制,規(guī)定實(shí)行招投標(biāo)發(fā)包的工程,由招標(biāo)單位參加投標(biāo)。采取這種辦法杜絕了建設(shè)單位和施工企業(yè)搞場(chǎng)外交易的條件,保證了競(jìng)爭(zhēng)的公正、公平性。同時(shí),為防止抽簽的隨意性,避免優(yōu)秀企業(yè)失去投標(biāo)機(jī)會(huì),我們規(guī)定上一年度榮獲國(guó)家、省、市優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)牌及省級(jí)文明工地建設(shè)先進(jìn)單位、樣板、文明工地的項(xiàng)目經(jīng)理部(施工企業(yè))給予一定次數(shù)不經(jīng)抽簽直接進(jìn)入競(jìng)標(biāo)機(jī)會(huì)。在評(píng)標(biāo)打分辦法上,我市在評(píng)標(biāo)分值設(shè)置上也采取了獲獎(jiǎng)工程加分、劣質(zhì)工程扣分和取消兩次投標(biāo)資格的辦法。通過(guò)實(shí)行以上辦法后,促使企業(yè)靠實(shí)力和業(yè)績(jī)?nèi)ジ?jìng)爭(zhēng),從而增強(qiáng)了企業(yè)抓管理、上水平、增素質(zhì)、創(chuàng)優(yōu)質(zhì)的積極性。一方面,使我市的工程質(zhì)量普遍提高了一個(gè)檔次。去年,工程合格率達(dá)到100%,優(yōu)良品率達(dá)40%,同比提高了10個(gè)百分點(diǎn);工程質(zhì)量通病消除率達(dá)70%。文明工地建設(shè)不斷加強(qiáng),全市有132個(gè)工地被評(píng)為達(dá)標(biāo)工地,有40個(gè)棟號(hào)被評(píng)為省級(jí)文明工地或樣板工地,都比上一年有明顯提高。另一方面,一些實(shí)力強(qiáng)的企業(yè)多中標(biāo)、中好標(biāo),而實(shí)力差的企業(yè),或是過(guò)去只靠關(guān)系、路子承攬工程的企業(yè),逐步被市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)所淘汰,建筑市場(chǎng)秩序逐步好轉(zhuǎn),優(yōu)勝劣汰的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境逐步形成。
三、招投標(biāo)制的大力推行,必將促進(jìn)了建筑企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)的調(diào)整和優(yōu)化
國(guó)有大、中型企業(yè)仍然是我國(guó)建筑業(yè)的主力軍。目前,這些企業(yè)經(jīng)營(yíng)體制和管理模式多多少少還殘留著計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響,一個(gè)適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)還同有完全形成,這在無(wú)形中限制了企業(yè)的發(fā)展。從我市情況看,國(guó)有大中型企業(yè)施工量?jī)H達(dá)到其施工能力的40%左右,個(gè)別國(guó)有企業(yè)活源僅達(dá)到10~20%左右,企業(yè)面臨著管理體制陳舊、施工任務(wù)少、資金短缺、周轉(zhuǎn)不靈等一系列難題,再加上離退休職工的工資、勞保又成為企業(yè)發(fā)展的一個(gè)歷史包袱。建筑企業(yè)的增多,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的激烈,這些都給國(guó)有企業(yè)帶來(lái)了強(qiáng)大的沖擊。招標(biāo)投標(biāo)制的全面推行,從根本上凈化了建筑企業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境。給國(guó)有大、中型企業(yè)創(chuàng)造了良好的發(fā)展機(jī)遇,同時(shí)也向他們提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。在招投標(biāo)過(guò)程中,雖然政府為國(guó)有大、中型企業(yè)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)提供了機(jī)會(huì),同等條件下也力求保護(hù)國(guó)有大、中型企業(yè),但競(jìng)爭(zhēng)的激烈和業(yè)主要求嚴(yán)格,甚至苛刻,仍然給國(guó)有企業(yè)帶來(lái)了巨大的壓力。這就客觀上要求國(guó)有企業(yè),不但要看外部為他們市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)提供了如何優(yōu)越的條件,更要看到自身在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所處的困境,迅速轉(zhuǎn)變觀念,深化企業(yè)內(nèi)部的體制改革,重新調(diào)整企業(yè)內(nèi)部的運(yùn)行機(jī)制,變管理型為經(jīng)營(yíng)型,走集團(tuán)化、集優(yōu)組合的道路,在企業(yè)內(nèi)部,充分調(diào)動(dòng)職工積極性,樹立責(zé)任感、緊迫感和危機(jī)感,以良好的精神狀態(tài)、精湛的技術(shù)力量和先進(jìn)的機(jī)構(gòu)設(shè)備去迎接市場(chǎng)的挑戰(zhàn)。
四、推行招投標(biāo)制,是反腐倡廉工作的需要
金融機(jī)構(gòu)存差的基本情況
根據(jù)中國(guó)人民銀行統(tǒng)計(jì)資料顯示:全國(guó)金融機(jī)構(gòu)于1995年開始出現(xiàn)存差,并有逐年擴(kuò)大的趨勢(shì),1995年存差額占各項(xiàng)存款的6.1%,2005年存差額占各項(xiàng)存款的32%,高達(dá)9.5萬(wàn)億元存差。海西州金融機(jī)構(gòu)自2000年開始出現(xiàn)存差;1999年海西金融機(jī)構(gòu)借差達(dá)31億元;2000年變?yōu)榇娌?.6億元;2005年增加到46.8億元。存差占各項(xiàng)存款的比例由2000年的6.79%增加到2005年的51.05%
金融機(jī)構(gòu)存貸差的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)分析
(一)在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代里,金融機(jī)構(gòu)很容易出現(xiàn)借差現(xiàn)象。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下,作為商品生產(chǎn)和商品交易主體的企業(yè)是政府主導(dǎo)性企業(yè),企業(yè)根據(jù)政府的指令性計(jì)劃確定生產(chǎn)什么商品、生產(chǎn)多少商品。金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的領(lǐng)導(dǎo)下根據(jù)當(dāng)?shù)卣?jīng)濟(jì)發(fā)展計(jì)劃制定信貸計(jì)劃,人民銀行總行根據(jù)各專業(yè)銀行支持經(jīng)濟(jì)的重點(diǎn)和項(xiàng)目下達(dá)信貸規(guī)模,專業(yè)銀行結(jié)合各基層行支持經(jīng)濟(jì)的情況分解信貸規(guī)模,基層銀行在發(fā)放贊款時(shí)嚴(yán)格按照信貸規(guī)模執(zhí)行,不得超限額發(fā)放貸款,將貸款發(fā)放作為一項(xiàng)工作任務(wù)來(lái)完成。這時(shí)期,地方政府為了加快本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,往往是爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的項(xiàng)目、向上級(jí)要信貸規(guī)模。地方政府出子對(duì)本地經(jīng)濟(jì)發(fā)展的考慮,貸款往往高于規(guī)定的信貸規(guī)模,貸款增長(zhǎng)具有剛性,而經(jīng)濟(jì)建設(shè)的資金來(lái)源又是非常有限的。國(guó)家為了滿足經(jīng)濟(jì)建設(shè)中資金的需求,專門成立了只吸收存款不發(fā)放貸款的郵政儲(chǔ)蓄,人民銀行利用各金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的各項(xiàng)存款以再貸歉的形式發(fā)放給金融機(jī)構(gòu),這實(shí)際上是一種擴(kuò)張式的信貸政策。在這種情況下,金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)借差是必然的。如果一個(gè)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)借差,說(shuō)明這個(gè)地區(qū)將本地的資金全部用于當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)建設(shè),而且資金不夠,從其他地區(qū)借用了一部份資金,借入的資金額越大說(shuō)明本地經(jīng)濟(jì)建設(shè)中資金投入量更大,當(dāng)然經(jīng)濟(jì)發(fā)展越快;如果一個(gè)地區(qū)出現(xiàn)存差,說(shuō)明這一地區(qū)近年來(lái)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的項(xiàng)目少、信貸規(guī)模小,而且有一部份資金用于其他地區(qū)的經(jīng)濟(jì)建設(shè),從資金支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展角度講,這一地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展會(huì)慢一些。
(二)我國(guó)經(jīng)濟(jì)由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變,信貸管理從規(guī)模管理向資產(chǎn)負(fù)債比例管理轉(zhuǎn)變。1998年,人民銀行出臺(tái)文件,從1998年1月1日起取消商業(yè)銀行信貸規(guī)模管理、實(shí)行資產(chǎn)負(fù)責(zé)比例管理。從文件精神來(lái)看,商業(yè)銀行執(zhí)行多年的信貸規(guī)模管理從此取消,按商業(yè)銀行的資金來(lái)源確定信貸總量。這時(shí)的商業(yè)銀行已經(jīng)實(shí)行自負(fù)盈虧,商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)目的是盈利,商業(yè)銀行內(nèi)部管理體制也發(fā)生了變化,上級(jí)行對(duì)下級(jí)行主要進(jìn)行利潤(rùn)、不良資產(chǎn)比例等考核,促使商業(yè)銀行各基層行提高資產(chǎn)質(zhì)量。在人民幣利率嚴(yán)格管制下,商業(yè)銀行將資金投向規(guī)模大、經(jīng)營(yíng)效益好、市場(chǎng)前景好、有還款能力的企業(yè)。同時(shí)商業(yè)銀行在本系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行資金統(tǒng)一調(diào)度,逐步形成了銀行信貸資金向投資環(huán)境好、信用比較好的地區(qū)轉(zhuǎn)移的現(xiàn)象。一部分地區(qū)特別是信用環(huán)境差的地區(qū)紛紛出現(xiàn)存差。
(三)經(jīng)濟(jì)由計(jì)劃管理向市場(chǎng)管理轉(zhuǎn)變過(guò)程中商業(yè)銀行特別是基層商業(yè)銀行出現(xiàn)存差是必然的。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代里我國(guó)的銀行不是商業(yè)銀行,不以盈利為自的,執(zhí)行國(guó)家和政府的指令性計(jì)劃或文件,對(duì)貸款的管理只講額度不講風(fēng)險(xiǎn)。銀行、企業(yè)都是國(guó)家或集體的,不存在單位、部門利益,國(guó)家考慮的是國(guó)家整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況,各級(jí)政府考慮的是各地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況,銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)損失沒有人去想。改革開放后,我國(guó)銀行(人民銀行除外)經(jīng)過(guò)了政府銀行、專業(yè)銀行、商業(yè)銀行,最終改制成為股份制銀行。金融企業(yè)要自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧,首先要考慮的是資金運(yùn)用過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)和損失。而金融企業(yè)在金融管理中的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),降低損失的管理體系又不能在很短的時(shí)間內(nèi)建立健全,只能在實(shí)踐中逐步完善。在金融企業(yè)探索風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中,出現(xiàn)金融企業(yè)慎貸、惜貸、將資金投向風(fēng)險(xiǎn)較小的大企業(yè)、大項(xiàng)目都是很自然的事。海西州地處邊遠(yuǎn)地區(qū)、職工收入少、條件差。金融職工素質(zhì)相對(duì)較低,管理、創(chuàng)新能力比上級(jí)行差,貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系更加不完善。并且海西地區(qū)信用環(huán)境較差,銀行惜貸心理更重,存差也就更大一些。2005年海西州金融機(jī)構(gòu)存差高達(dá)46.8億元,占存款總額的51%,高出全國(guó)19個(gè)百分點(diǎn)。
(四)商業(yè)銀行存在一定數(shù)量的存差是正常的。從各國(guó)銀行管理來(lái)看:央行都規(guī)定商業(yè)銀行按一定比例繳存法定存款準(zhǔn)備金,這是限制商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的一項(xiàng)強(qiáng)制規(guī)定,是不能用子發(fā)放貸款的,并且商業(yè)銀行還要隨時(shí)為前來(lái)取款和結(jié)算的客戶準(zhǔn)備資金,即備付金。從我國(guó)目前銀行有關(guān)規(guī)定和客戶支取款的情況來(lái)看,準(zhǔn)備金和備付約占存款的15%,這一部份款項(xiàng)商業(yè)銀行是不能發(fā)放貸款的。在商業(yè)銀行不能進(jìn)行投資、只能發(fā)放貸款的情況下,存差在15%左右是正常的。但是目前我國(guó)銀行除了發(fā)放貸款外還可以進(jìn)行購(gòu)買有價(jià)證券及投資、外匯占款等。因此,目前銀行存差比15%要高一些。
海西金融機(jī)構(gòu)“存差”原因分析
(一)目前商業(yè)銀行的信貸管理體制是促成海西金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)存差的資金管理基礎(chǔ)。海西州商業(yè)銀行在信貸資金管理上實(shí)行受權(quán)制,這種管理體制的一個(gè)基本特征是上級(jí)行的資金使用權(quán)比下級(jí)行大,到了海西最基層的行時(shí),有的已沒有貸欺發(fā)放權(quán),即使有貸款發(fā)放權(quán)的基層行,其可發(fā)放貸款的規(guī)模都很小,大企業(yè)、大項(xiàng)目的大額信貸資金就由信貸資金管理權(quán)限更大的上級(jí)行發(fā)放貸款,如海西州的大型企業(yè)在省分行直貸近20億元,商業(yè)銀行省分行直接發(fā)放的貸欺不能在海西銀行的報(bào)表中反映,形成海西州國(guó)有商業(yè)銀行表面性的存差。
(二)高額的外匯儲(chǔ)備是商業(yè)銀行存差的主要因素。高額的外匯儲(chǔ)備必然要占用銀行的可用資金,可用資金減少,銀行貸款隨之減少。另一方面人民銀行通過(guò)購(gòu)進(jìn)外匯支付人民幣進(jìn)行外匯儲(chǔ)備,這種貨幣投放不增加貸款,而存款卻在增加,造成近年來(lái)金融機(jī)構(gòu)存款增加較快,在外匯儲(chǔ)備額高的時(shí)候很容易造成存差現(xiàn)象。根據(jù)中國(guó)人民銀行金融機(jī)構(gòu)人民幣信貸收支表可知:2005年12月外匯占款高達(dá)7.1萬(wàn)億元人民幣,占我國(guó)銀行存差總額的76%。這樣銀行將一部份資金用于外匯占款形成基層商業(yè)銀行上存資金,資金上存形成海西金融機(jī)構(gòu)的存差。
(三)企業(yè)為了降低銀行借款的成本,大企業(yè)集團(tuán)實(shí)行統(tǒng)借統(tǒng)還是基層商業(yè)銀行存在存差主要因素。在目前商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系不完善的情況下,商業(yè)銀行紛紛將資金投向風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的大企業(yè)、大項(xiàng)目,以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、提
高信貸資產(chǎn)質(zhì)量的目的,形成在大企業(yè)、大項(xiàng)目貸款中競(jìng)爭(zhēng)激烈,對(duì)大額貸款采取利率下浮的方式爭(zhēng)取更多的優(yōu)質(zhì)貸款,目前貸款利率下浮權(quán)掌握在商業(yè)銀行省分行手中,大企業(yè)由于貸款規(guī)模大,可以進(jìn)行集中大額借款和還款,于是集中在商業(yè)銀行省分行進(jìn)行貸款,享受貸款利率下浮的優(yōu)惠。海西州目前已有兩家企業(yè)(石油、西部礦業(yè))在商業(yè)銀行省分行獲得貸款,歸還了原在海西金融機(jī)構(gòu)的貸款近20億元,造成海西金融機(jī)構(gòu)貸款大幅下降。
(四)不良貸款的剝離是造成基層商業(yè)銀行存差的重要因素。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下,銀行發(fā)放貸款不考慮借款單位和個(gè)人的資信狀況。進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)后,許多企業(yè)由于經(jīng)營(yíng)管理不善,企業(yè)紛紛倒閉、破產(chǎn),銀行不良貸款比例過(guò)高,不符合規(guī)定要求。國(guó)家成立資產(chǎn)管理公司,對(duì)商業(yè)銀行不良貸款進(jìn)行剝離,降低銀行的不良資產(chǎn)率,不良貸款的大量產(chǎn)生及其核銷或劃轉(zhuǎn),從貨幣投放角度講,貸款一旦形成損失,意味著相應(yīng)投放的貨幣就失去有效的物質(zhì)保障,從而形成過(guò)剩的貨幣,過(guò)剩的貨幣必然形成存款。不良貸款的剝離一方面形成存款增長(zhǎng)過(guò)快,一方面形成貸款總額減少。1998年至2001年,海西州國(guó)有商業(yè)銀行剝離不良貸款約11億元,造成貸款直接減少11億元,造成海西州金融機(jī)構(gòu)2001年存差達(dá)10.5億元,占存款總額的22.65%。
(五)海西州商業(yè)銀行創(chuàng)新能力差是形成存差的一個(gè)基本因素。商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理,提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量無(wú)可非議,但商業(yè)銀行對(duì)借款客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系不健全,導(dǎo)致商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)貸款特別慎重,爭(zhēng)先為大企業(yè)、大項(xiàng)目發(fā)放貸款。海西是經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū),大企業(yè)、大項(xiàng)目少,商業(yè)銀行在保證大企業(yè)和大項(xiàng)目后還有許多剩余的資金,而面對(duì)眾多中小企業(yè)大量的資金需求,由于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系的不完善,很少發(fā)放貸款,形成中小企業(yè)貸款需求不能得到滿足、銀行過(guò)剩的資金得不到充分地運(yùn)用。據(jù)調(diào)查海西中小企業(yè)申請(qǐng)貸款得到滿足的程度只80%,并且還40%的企業(yè)自知銀行不發(fā)放貸款而沒有向銀行提出貸款申請(qǐng)。
(六)企業(yè)融資渠道多。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代里企業(yè)要獲得資金只有銀行和財(cái)政投入,在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的今天企業(yè)融資的渠道很多,可以從本地的開戶銀行獲得貸款、可以從外地銀行獲得貸款,可以從資本市場(chǎng)通過(guò)股票發(fā)行、股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲得長(zhǎng)期資金,可以通過(guò)資金市場(chǎng)獲得短期資金,還可以獲得國(guó)債資金的支持。據(jù)初步調(diào)查,“十五期間”海西州企業(yè)從商業(yè)銀行上級(jí)行獲得貸款20億元,從政策性銀行獲得貸款近10億元,通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲得長(zhǎng)期資金4.5億元,獲得債轉(zhuǎn)股資金4.6億元,獲得國(guó)債建設(shè)資金5億元以上。還有許多企業(yè)從其他地方的金融機(jī)構(gòu)獲得銀行貸款后以投資的形式在海西進(jìn)行建設(shè),外來(lái)的資金同樣參與海西的經(jīng)濟(jì)建設(shè),如果仍用海西金融機(jī)構(gòu)的貸款來(lái)衡量金融支持經(jīng)濟(jì)的力度是不對(duì)的。從海西州的實(shí)際情況來(lái)看,由于海西州外來(lái)資金多,海西州外來(lái)資金約34億元、剝離不良貸款11億元,2005年末海西金融機(jī)構(gòu)貸款44.8億元,總用于海西經(jīng)濟(jì)建設(shè)的資金大于各項(xiàng)存款總額,不能說(shuō)海西的經(jīng)濟(jì)發(fā)展金融支持得少,而應(yīng)該說(shuō)金融對(duì)海西經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了非常巨大的支持作用。
正確認(rèn)識(shí)海西州金融機(jī)構(gòu)的存差
(一)銀行體系存差雖然擴(kuò)大,但貸款總量在增長(zhǎng)。海西州國(guó)有商業(yè)銀行是一個(gè)金融企業(yè),既然是企業(yè)就必須盈利,金融企業(yè)吸收存款是有成本的,商業(yè)銀行要根據(jù)自己吸收的存款進(jìn)行合理的資金運(yùn)用。在目前商業(yè)銀行主要資金運(yùn)用是貸款的情況下,必然要發(fā)放貸款。否則商業(yè)銀行就會(huì)出現(xiàn)虧損。2005年海西州金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)貸款增長(zhǎng)7.77%,雖然增長(zhǎng)的幅度低,但始終保持著增長(zhǎng)的勢(shì)頭。
(二)轉(zhuǎn)變觀念正確認(rèn)識(shí)金融機(jī)構(gòu)的存差或借差。目前我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)取得了很大的成績(jī),但計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的烙印仍在人們的腦海中,在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代長(zhǎng)期處于金融機(jī)構(gòu)借差的海西,許多人還處于一種習(xí)慣的思維方式,認(rèn)為銀行為了支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展就應(yīng)該處于一種借差狀態(tài)或者是存貸相等的狀態(tài)。目前海西金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)存差就認(rèn)為是一種不正常的事情,甚至有的認(rèn)為金融支持海西經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力度變小了。實(shí)際上不是金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持力度發(fā)生了變化,而是經(jīng)濟(jì)在轉(zhuǎn)型、金融體制在改革中必然出現(xiàn)的一種現(xiàn)象。隨著金融體制改革的不斷深化,銀行投資的渠道越來(lái)越多,銀行的非貸款類資金運(yùn)用逐步增加,貸款類資金運(yùn)用逐步減少,存差隨之?dāng)U大。這是銀行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、增加資產(chǎn)的流動(dòng)性、安全性的必然選擇。
(三)一個(gè)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)存差過(guò)大,說(shuō)明這一地區(qū)投資環(huán)境、信用環(huán)境差。目前我國(guó)銀行主要靠存貸款利差獲取利益的,商業(yè)銀行是企業(yè),企業(yè)就要追求利潤(rùn)最大化,作為銀行來(lái)說(shuō),吸收存款后是很愿意發(fā)放貸款的,關(guān)鍵是銀行貸款發(fā)放后能否按期收回本息。如果銀行發(fā)放的貸款不能收回本金,說(shuō)明這一地區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)很大,金融安全存在著較大的隱患,金融不安全反過(guò)來(lái)又會(huì)給經(jīng)濟(jì)帶來(lái)嚴(yán)重的影響。從海西的實(shí)際情況來(lái)看,許多企業(yè)借改制之機(jī)逃廢銀行債務(wù),銀行資產(chǎn)難以落實(shí),不良貸款率居高不下,一度被國(guó)有商業(yè)銀行上級(jí)行確認(rèn)為貸款風(fēng)險(xiǎn)高的地區(qū),上收海西州金融機(jī)構(gòu)的貸款發(fā)放權(quán)。2000年海西州金融機(jī)構(gòu)貸款比上年減少30億元,從此海西州的中小企業(yè)特別是借教制之期不存認(rèn)銀行貸款的企業(yè)很難得到銀行的信認(rèn)和信貸支持。
幾點(diǎn)建議
(一)目前海西州金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)存差,表明了商業(yè)銀行已經(jīng)實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理,注重經(jīng)營(yíng)過(guò)程中資金的流動(dòng)性、穩(wěn)健性,進(jìn)一步說(shuō)明了海西金融業(yè)是平安的,是值得肯定的。
(二)加大金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新力度,完善貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系,對(duì)市場(chǎng)前景好、企業(yè)產(chǎn)品有銷路、經(jīng)營(yíng)管理好的中小企業(yè)給予足夠的貸款支持。
(三)在政府的主持下成立海西州中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu),為中小企業(yè)在銀行貸款提供擔(dān)保,減少商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)貸款的損失,增加銀行放貸積極性,滿足中小企業(yè)貸款需求,培養(yǎng)海西新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)。
級(jí)別:北大期刊
榮譽(yù):中國(guó)優(yōu)秀期刊遴選數(shù)據(jù)庫(kù)
級(jí)別:省級(jí)期刊
榮譽(yù):中國(guó)優(yōu)秀期刊遴選數(shù)據(jù)庫(kù)
級(jí)別:統(tǒng)計(jì)源期刊
榮譽(yù):Caj-cd規(guī)范獲獎(jiǎng)期刊
級(jí)別:省級(jí)期刊
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級(jí)別:北大期刊
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