旅游投資分析精選(九篇)
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第1篇：旅游投資分析范文
[關鍵詞] 旅游業(yè) 投資 博弈
一、前言
隨著旅游業(yè)的快速發(fā)展，世界各地的景區(qū)和景點擠滿了游客，旅游經營者為了實現(xiàn)自身利益最大化的目標，加快了資源開發(fā)利用的速度和程度。旅游資源的開發(fā)過多地注重經濟效益，忽視了環(huán)境效益、社會效益。據中國人與生物圈國家委員會的一份調查顯示：“中國已有22％的自然保護區(qū)由于開展生態(tài)旅游而造成保護對象的破壞，11％出現(xiàn)環(huán)境資源退化”。我國旅游資源開發(fā)的總體力度還很不夠,與旅游業(yè)的發(fā)展步伐不相適應 。其主要原因在于:對旅游業(yè)資金投入不足和投資比例不合理。
二、旅游業(yè)投資現(xiàn)狀分析
1.資金投入不足
世界旅游組織在考察和衡量一個國家的旅游業(yè)發(fā)展水平時，主要考察三個指標：賓館飯店的床位數(shù)、游客數(shù)、旅游消費水平。旅游業(yè)的基礎設施和交通運力狀況正是這三個指標的綜合反映。雖然經過近幾年的大力建設，游客“住宿難”的狀況已經得到了顯著改善，但是旅游交通、通訊等設施仍舊比較落后。這其中的主要原因是我國旅游業(yè)投入資金總量不足，制約了旅游業(yè)和與之相關聯(lián)的基礎設施建設的投資和發(fā)展規(guī)模。
2.投資分配比例不合理
由于旅游業(yè)屬于資金密集型產業(yè),特別是在開發(fā)前期需投入大量的資金,政府投入的資金有限,2001年、2002年、2003年、旅游業(yè)擁有固定資產原值分別為：1791.91億元、8238.20億元、8439.22億元，比上年同期增長20.4%、5.7%、2.4%；然而固定資產卻高度集中于旅游住宿設施，分別占84.9%、83.8%、83.1%。在飯店投資方面（僅從飯店的資金來源看），自20世紀 90年代至今，在不合理的旅游投資結構的影響下，我國旅游飯店業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)惡性膨脹的態(tài)勢。旅游基礎建設基金主要來源于國家，投資投資回收期長，無法形成投資－增值－再投資的良性循環(huán)，資金緊張的局面得不到緩解。
三、政府與開發(fā)商之間的投資博弈
由于旅游業(yè)屬于資金密集型產業(yè)，特別是在開發(fā)前期需投入大量的資金，政府的資金有限，政府要考慮：在合理地調節(jié)經濟利益、社會利益和環(huán)境利益，當前利益和長遠利益地前提下，如何招商引資？如何合理分配投資比例？對于旅游業(yè)的投資問題，我們可以用以下博弈模型來解釋：
一個博弈模型需要以下四個基本方面： 博弈的參與者：政府和開發(fā)商；各自可選擇的策略:投資基礎設施或旅游專項設施；博弈次序：同時；博弈方得益：用函數(shù)形式表示。
我們用c和e分別代表政府和開發(fā)商，E 和I分別代表基礎設施和旅游專項設施，這樣，Ec為政府投資基礎設施的資金，Ee為開發(fā)商投資基礎設施的資金，Ic為政府投資專項設施的資金，Ie 為開發(fā)商投資專項設施的資金。假定政府和開發(fā)商投資的收益函數(shù)分別取柯布―道格拉斯形式：
政府：Rc=(Ec+Ee)γ(Ic+Ie)β
開發(fā)商：Re=(Ec+Ee)α(Ic+Ie)β
這里，0
在這個博弈模型中，政府和開發(fā)商的戰(zhàn)略是選擇各自的投資分配，假定對方的投資分配給定。我們用Bc和Be分別代表政府和開發(fā)商可用于投資的總預算資金。假定政府和開發(fā)商的目標都是在滿足預算約束的前提下最大化各自得收益函數(shù)。那么，政府的問題是：maxRc=(Ec+Ee)γ(Ic+Ie)β
{Ec,Ic}
s.t.Ec+Ic≤Bc,Ec≥0,Ic≥0
開發(fā)商的問題是：
maxRe=(Ec+Ee)α(Ic+Ie)β
{Ee,Ie}
s.t.Ee+Ie≤Be,Ee≥0,Ie≥0
假定預算約束條件的等式成立。解上述最優(yōu)化問題的一階條件，得到政府和開發(fā)商的反應函數(shù)分別為：
政府：Ec*= max{(γ／β+γ)(Bc+Be)-Ee,0 }
開發(fā)商：Ee*=max{(α/α+β) (Bc+Be)-Ec,0 }
這里，我們使用預算約束條件消掉了Ic和Ie。上述反應函數(shù)意味著，開發(fā)商在基礎設施上的投資每增加1個單位，政府的最優(yōu)投資就減少1個單位；開發(fā)商的反應函數(shù)也可以做類似解釋。重要的是，政府理想的基礎設施的最優(yōu)投資總規(guī)模大于開發(fā)商理想的基礎設施的最優(yōu)投資總規(guī)模。
如果 Bc≥(γ／β+γ)(Bc+Be)，納什均衡是：Ee*=0,Ie*=Be
Ec*=(γ／β+γ)(Bc+Be),Ic*=Bc-(γ／β+γ)(Bc+Be)
即開發(fā)商全部資金投資專項設施，政府滿足所有基礎設施投資要求，然后將剩余資金投資于專項設施。
現(xiàn)在考慮(α/α+β)(Bc+Be)≤Bc＜(γ／β+γ)(Bc+Be)的情況，即政府的預算資金小于政府的基礎設施最優(yōu)投資規(guī)模但大于開發(fā)商理想的基礎設施最優(yōu)投資規(guī)模。
如果(α/α+β) (Bc+Be) ≤ Bc＜(γ ／β+γ)(Bc+Be),納什均衡為：Ee*=0，Ie*=Be；Ec*=Bc，Ic*=0
即開發(fā)商將全部資金投資于專項設施，政府將全部資金投資于基礎設施。
再考慮Bc＜α/(α+β)(Bc+Be)，即政府的總預算資金甚至小于開發(fā)商理想的基礎設施投資規(guī)模。此時，納什均衡為：
Ee*=[α/(α+β)] (Bc+Be)-Bc,Ie*=Be-Ee*=[β/(α+β)] (Bc+Be); Ec*=0, Ic*=0
即政府將全部資金投資于基礎設施建設，開發(fā)商“彌補”政府投資的不足直到開發(fā)商的理想狀態(tài)，然后將剩余資金投資于旅游業(yè)的開發(fā)。
四、政府應對的措施
政府代表人民的利益，在和開發(fā)商博弈時，既是開發(fā)商的合作者，又是開發(fā)商的監(jiān)督者、管理者。作為合作者，政府要積極履行合同，保證開發(fā)商的合法利益，使開發(fā)商積極選擇均衡路徑，以實現(xiàn)雙方的利益最大化；作為監(jiān)督者、管理者，政府不僅要考慮經濟效益，還要考慮社會效益、環(huán)境效益，不僅要考慮當前利益，還要考慮長遠利益。因此政府主管部門應從實際出發(fā)，針對不同的情況，采取不同的措施：
1.當Ee*=0,Ie*=BeEc*=(γ/β+γ)(Bc+Be),Ic*=Bc-(γ/β+γ)(Bc+Be)時，即開發(fā)商全部資金投資專項設施，政府滿足所有基礎設施投資要求，然后將剩余資金投資于專項設施。面對這種情況，政府還應采取以下措施：
(1）充分做好基礎設施的建設，確保旅游活動的順利開展。
(2）改善旅游業(yè)的投資結構。行之有效的措施是:①加強政府調控職能，大力調整投資結構，避免投資結構不合理而導致的資金浪費。②指導創(chuàng)建一些旅游商品專業(yè)開發(fā)公司，逐步建立起專業(yè)化的旅游投資咨詢機構，建立開發(fā)項目的資料信息庫，對旅游項目的開發(fā)建設進行全面的資料收集和分析，并定期地指導性地分析報告和信息，避免盲目投資。
2.當(α/α+β) (Bc+Be)≤Bc＜(γ／β+γ)(Bc+Be),納什均衡為：Ee*=0，Ie*=Be；Ec*=Bc，Ic*=0時，即開發(fā)商將全部資金投資于專項設施，政府將全部資金投資于基礎設施。我國的旅游資源開發(fā)大多是政府主導下的開發(fā)，在政府資金不太充足的情況下，政府不應投資旅游專項設施建設，尤其是對旅游飯店的投資。應做好基礎設施的建設，以確保旅游活動的順利開展，為旅游業(yè)的發(fā)展提供一個充分條件。
3.當Bc＜[α/(α+β)] (Bc+Be)，納什均衡為：Ee*=[α/(α+β)] (Bc+Be)-Bc，Ie*=Be-Ee*=[β/(α+β)] (Bc+Be);Ec*=0，Ic*=0時，政府將全部資金投資于基礎設施建設，開發(fā)商“彌補”政府的不足直到開發(fā)商的理想狀態(tài)，然后將剩余資金投資于旅游業(yè)。這種情況有一個前提：旅游資源比較豐富，旅游前景廣闊。面對這種情況，政府還應采取以下措施：
(1）多方籌措資金，利用現(xiàn)代化資本融資市場，多渠道、多方式籌集資金，加快旅游產品創(chuàng)新和更新?lián)Q代步伐，滿足旅游者的個性化、感性化消費需求。
(2）避免因資金不足導致給開發(fā)商過多的優(yōu)惠政策，不能因一時業(yè)績而放棄人民的長遠利益。
五、結束語
我國旅游業(yè)起步較晚但發(fā)展迅速，在旅游業(yè)發(fā)展過程中出現(xiàn)了很多問題。本文只是在旅游業(yè)投資分配和結構方面做了簡單的分析：旅游投入資金不足及投資比例不合理。建議政府從博弈角度，尋找納什均衡，采取均衡策略和路徑，使旅游業(yè)能夠可持續(xù)發(fā)展。
參考文獻：
[1]馬文銀:生態(tài)旅游的負面效應及對策研究[J].生態(tài)經濟，2003（10）：135～137
[2]來逢波張存明:我國旅游投資中的問題與對策探析[J].特區(qū)經濟,2006 （4）
第2篇：旅游投資分析范文
隨著全面建設小康社會的深入推進，“十三五”期間，旅游業(yè)已經進入了黃金時代，國家十分重視旅游業(yè)對經濟轉型升級，扶貧等方面的拉動作用。2015年，國務院出臺相關文件，明確指出鼓勵地方政府設立政府引導基金。隨著旅游產業(yè)的快速發(fā)展，旅游業(yè)的投融資需求也在不斷增加，基于國家政策的背景和旅游業(yè)需求的增加，全國許多省市紛紛設立旅游產業(yè)投資基金：2016年5月10日，四川旅游產業(yè)創(chuàng)新發(fā)展股權投資基金成立，基金規(guī)模30億。2016年11月30日，浙江省旅游產業(yè)投資基金設立，基金規(guī)模為100億元。2017年6月14日，山西簽約山西文化旅游產業(yè)投資基金。基金規(guī)模100億元。2017年3月1日，中青旅、IDG資本、紅杉資本中國日前簽署協(xié)議，三方擬共同發(fā)起設立和管理旅游產業(yè)投資基金。2017年03月16日國務院辦公廳印發(fā)《關于進一步激發(fā)社會領域投資活力的意見》中明確提出，“發(fā)揮政府資金引導作用，有條件的地方可結合實際情況設立以社會資本為主體、市場化運作的社會領域相關產業(yè)投資基金。”以明文的形式支持產業(yè)投資基金的發(fā)展。更加說明了旅游產業(yè)發(fā)展基金的良好發(fā)展勢頭。
二、山東省旅游產業(yè)投資基金的現(xiàn)狀
山東省委、省政府對股權投資基金發(fā)展高度重視，先后出臺了《山東省人民政府關于運用政府引導基金促進股權投資加快發(fā)展的意見》（魯政發(fā)〔2014〕17號）和《山東省省級股權投資引導基金管理暫行辦法》（魯政辦發(fā)〔2014〕44號）。在山東省股權投資引導基金項目里面，明確設立了山東省旅游發(fā)展引導基金和山東省海濱旅游發(fā)展引導基金。2015年10月22日，山東海濱旅游發(fā)展基金落戶煙臺。2016年3月14日，山東中旅旅游發(fā)展基金成立，由中旅集團、香港中旅金融控股共同出資設立。這些旅游產業(yè)基金的設立為山東省經濟轉型升級起到了拉動作用。
三、旅游產業(yè)投資基金運行流程分析
旅游產業(yè)投資基金大體的運行流程如下：1.尋找投資者2篩選投資項目3創(chuàng)造價值4安全退出。其中尋找投資者中，方式有私募和公募。退出機制有三種：企業(yè)上市、股份轉讓、股權回購。旅游產業(yè)投資基金大體運行流程（圖1）。
1、私募型
各級地方政府將其設立的產業(yè)發(fā)展基金作為出資設立投資公司。投資公司以注冊的資本金為基礎對區(qū)域內的旅游項目（公司、企業(yè)）提供貸款，或者直接投資（參股）于項目，投資公司的收益來源于貸款利息或者股權投資收益。除此之外公司不再經營其他業(yè)務。
2、公募型
發(fā)行旅游產業(yè)投資基金，募集方式為上市募集，沒有區(qū)分特定的投資者。并依據旅游產業(yè)的特點形成O2O模式的連鎖酒店、景區(qū)開發(fā)與規(guī)劃、新興旅游產業(yè)建設。以及特色旅游目的地打造等子基金，形成一個“傘形”結構的資產組合，以股權形式對相關項目進行投資。
四、山東省旅游產業(yè)投資基金運行中存在的問題
1、對項目的篩選不夠科學
旅游產業(yè)投資基金在對項目篩選的過程中，不能做到項目篩選的最優(yōu)化。導致最好的項目沒有被篩選出來，不能導致收益的最大化。有些管理團隊在篩選項目的過程中往往存在“熟人效應”這是一種主觀的選擇， 篩選項目還是要遵循客觀、理性、科學的原則。
2、與政府關系處理不到位
如何處理好和政府的關系，是任何業(yè)務中的難題和關鍵問題。對于旅游投資基金來說，如何既做到利益的最大化，為基金運行實現(xiàn)最優(yōu)化，為投資者實現(xiàn)投資回報最大化，扶持最優(yōu)項目，同時又為政府創(chuàng)造GDP是，順應政府的政策走向是政府關系處理中應該特別值得思考的問題。
3、風險控制不到位
旅游產業(yè)投資基金屬于投資，投資就會有風險，對于風險控制，如何在保證利益最大化的同時將風險控制到最低，是旅游產業(yè)投資基金最為關鍵的一環(huán)。
4、項目價值評估不準確
對于旅游企業(yè)或者PE項目或者旅游項目的價值評估將直接關系到旅游產業(yè)投資基金的運行好壞和收益，也?⒂跋斕膠駝?府之間的信任度。項目價值的評估不是看現(xiàn)有的價值，二是看未來項目可能創(chuàng)造的價值，如何準確把握。現(xiàn)在項目價值高不一定未來就高，現(xiàn)在項目價值不高也不見得未來就不高。
五、旅游產業(yè)投資基金的優(yōu)化
1、項目篩選的優(yōu)化
如何對旅游產業(yè)投資基金的投資項目篩選進行優(yōu)化呢。筆者認為可以加入投資組合最優(yōu)化的模型：Ri=R（bi1+bi2+bi3+bi4）。其中，Ri表示第i個項目的投資價值，bi1表示企業(yè)所在行業(yè)的行業(yè)狀況，bi2表示企業(yè)的經營狀況，bi3表示企業(yè)的財務狀況，bi4表示企業(yè)通過PE 投資后能以較高的市盈率上市。分別求偏導數(shù)，如果Ri對bi1的偏導數(shù)大于0表示良好，以此類推一直到bi4。
2、與政府的關系處理的優(yōu)化
反復解讀地方政府的“十三五”規(guī)劃，了解政府的未來的發(fā)展計劃。地方政府扶持的旅游項目，優(yōu)先投資于科技含量高，無污染，快速創(chuàng)造GDP的項目，也就是優(yōu)先投資于和政府契合點較多的項目。關于和政府的契合點問題，可以運用德菲爾法進行打分和評價，請政府官員參與評分評價，最后參照企業(yè)自身的利益找出最大契合點的項目，這樣既處理好了和政府的關系，又符合企業(yè)利益。
3、風險控制的優(yōu)化
對于風險控制的優(yōu)化，首先應該從基金的管理團隊入手?；鸬倪\行過程中監(jiān)管應該到位，嚴防腐敗問題，嚴防“關系、熟人”對基金運行風險的加大。其次加入風險控制模型：Fi=K（Ai+Bi+Ci+Di），其中Fi表示第i個項目的風險，Ai表示政策風險，Bi表示行業(yè)風險，Ci表示運營風險，Di表示管理團隊運行風險。對式子求偏導數(shù)，如果四項同時滿足，則說明這個項目的風險最大。滿足的越少說明風險越小。
4、對價值評估的優(yōu)化
價值評估絕不能依靠人的主觀意識去判斷。價值判斷要依靠資產評估方面的知識去判斷。筆者認為，對于價值的判斷，可以從幾下幾個方面入手：
1）現(xiàn)金流量評價。將未來的可能產生的現(xiàn)金流量進行折現(xiàn)，得到價值模型。我們主要利用其中的股權現(xiàn)金流量模型進行判斷。因為旅游產業(yè)投資基金主要是一種股權投資。
2）硬性指標的判斷。基于各種財務指標。包括資產、負債、所有者權益、規(guī)模、員工激勵、投資收益率、速動比率等等。
第3篇：旅游投資分析范文
【關鍵詞】桂林；旅游產業(yè)投資基金；可行性
旅游業(yè)作為朝陽產業(yè)，它的發(fā)展對整個經濟和環(huán)境產生巨大的正向效應。旅游業(yè)作為桂林經濟發(fā)展的主導產業(yè)，可以說旅游業(yè)是桂林的立市之本，桂林山水讓桂林走出了國界，走出了世界。桂林市長期重視旅游業(yè)的發(fā)展，旅游業(yè)成為桂林市財政收入的主要來源之一。與中國其他旅游勝地的發(fā)展態(tài)勢相比，桂林越來越弱。其中最重要的原因之一就是桂林旅游業(yè)的經濟增長模式依然停留在傳統(tǒng)的模式上。本文基于這樣的背景，認為桂林旅游業(yè)要進行經濟結構的調整以及發(fā)展模式的轉變，引入產業(yè)投資基金不失為一個非常有效和正確的手段，進而對桂林旅游業(yè)引進旅游產業(yè)基金的可行性進行了簡要的分析。
一、旅游產業(yè)投資基金的定義
產業(yè)投資基金，國外通常稱為風險投資基金（Venture Capital）和私募股權投資基金，一般指向具有高增長潛力的未上市企業(yè)進行股權或準股權投資，并參與被投資企業(yè)的經營管理，以期所投資企業(yè)發(fā)育成熟后通過股權轉讓實現(xiàn)資本增值的投資基金。旅游產業(yè)投資基金是產業(yè)投資基金的一個重要分支，它的投資方向主要在旅游業(yè)，目的是通過市場化的融資平臺引導社會資金流向，籌集發(fā)展資金，促進旅游基礎設施和旅游景區(qū)的開發(fā)建設、助推旅游產業(yè)的結構升級以及挖掘和培育優(yōu)質旅游上市資源等。
桂林旅游業(yè)存在的主要問題：（1）政府的主導作用尚未充
分發(fā)揮，主要表現(xiàn)在產業(yè)規(guī)劃、產業(yè)政策出臺之后，沒有足夠的產業(yè)發(fā)展政策支撐，沒有足夠有力的旅游發(fā)展項目支持，旅游產業(yè)發(fā)展的軟硬環(huán)境有待進一步優(yōu)化。（2）旅游消費結構不合理，桂林旅游的娛樂和購物不發(fā)達，使得游客在桂林觀光時間較短，在旅游營業(yè)收入中，商品性收入所占比重低，嚴重制約了旅游業(yè)對國民經濟的貢獻率。（3）桂林旅游的國際化水平不夠高，一方面是硬件設施差距大，另外方面是旅游產業(yè)基礎薄弱制約桂林旅游進一步發(fā)展。桂林目前的旅游發(fā)展規(guī)劃零散，無法刑場產業(yè)集聚力，旅游企業(yè)和其他企業(yè)深度結合不夠緊密，這種淺層次，小地域范圍的旅游方式，嚴重制約了桂林旅游經濟的升級與發(fā)展。（4）桂林旅游業(yè)投融資的體制和手段仍較落后，普遍存在投融資途徑狹窄、渠道不暢的問題，使實施建設桂林國家旅游綜合改革試驗區(qū)戰(zhàn)略目標在速度、質量和規(guī)模方面受到極大制約。桂林發(fā)展旅游業(yè)本身具有非常好的條件，比如說桂林旅游資源數(shù)量多、景區(qū)廣、地域組合好，整個大桂林旅游區(qū)以桂林市為核心向四周輻射，方圓面積達到2萬多平方公里。但是隨著旅游行業(yè)的新發(fā)展，桂林這種過度依托傳統(tǒng)自然旅游資源為依托的發(fā)展模式，已經遠遠達不到現(xiàn)實發(fā)展的需求。自然資源本身有一定的承載能力，過度的使用和依賴，必定會給自然資源本身帶來沉重的負擔或者破壞，而且依靠這種模式所帶來的旅游業(yè)收益的增長，是非常緩慢的?，F(xiàn)代人們生活水平的提高，對于旅游的方式和品質的也提出越來越高的要求。轉變桂林旅游業(yè)的發(fā)展模式，調整旅游經濟結構，是當務之急。而在桂林旅游業(yè)的改革當中，需要我們引入旅游產業(yè)投資基金，不但會為桂林旅游業(yè)注入大量的資本，也會帶來新的運營模式和新鮮血液。
二、桂林成立旅游產業(yè)投資基金的可行性分析
（1）宏觀層面上看，發(fā)展旅游產業(yè)投資基金面臨重大機遇。中國“十二五”規(guī)劃時期，是全面建設小康社會的關鍵時期，是深化改革開放、加快轉變經濟發(fā)展方式的攻堅時期。經濟結構戰(zhàn)略性調整，是整個中國經濟今后的主攻方向，旅游業(yè)作為一個經濟發(fā)展的重要行業(yè)，也要跟上步伐，實現(xiàn)旅游業(yè)的結構調整。在中國“擴大內需、優(yōu)化投資結構、促進出口結構轉型升級”的經濟政策背景下，設立產業(yè)基金與桂林市“十二五”經濟規(guī)劃的發(fā)展機遇，借住桂林旅游經濟帶動投資和擴大消費，實現(xiàn)旅游產業(yè)優(yōu)化升級的目標是統(tǒng)一的。（2）中國產業(yè)投資基金發(fā)展的法律環(huán)境和資本市場條件逐步完善。與發(fā)達國家相比，我國產業(yè)投資基金尚處于初期階段，雖然產業(yè)投資基金管理辦法仍未正式公布，但是隨著經濟體制改革的深入，多項法規(guī)的出臺和修訂，諸如《信托法》、《合伙企業(yè)法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》等法規(guī)的出臺和修訂，資產委托方面的法律基礎日現(xiàn)雛形，為準產業(yè)投資基金的成立提供間接法律支持。（3）國內旅游消費市場旺盛，桂林旅游業(yè)快速增長。根據世界旅游發(fā)展經驗，人均GDP達到3000美元將會是旅游業(yè)的爆發(fā)點，我國從2008年開始人均GDP已經達到3000美元，隨著中國經濟持續(xù)快速發(fā)展，人民收入水平以及生活質量的不斷提高，人們對精神文化的需求進一步提高，對閑暇時間的消費方式不斷向更高的層次演進，而旅游消費將成為大眾消費的重要載體，旅游產業(yè)也成為消費升級的主要受益產業(yè)。桂林旅游的快速增長得益于國內旅游消費市場的旺盛。2011年，桂林市旅游更是取得歷史性突破，全市接待游客總人數(shù)2788.17萬人次，同比增長24.12％，同比增長10.61％，占全區(qū)比重為54.29％。（4）國內的產業(yè)基金行業(yè)初具模型，旅游產業(yè)投資基金也有了較大程度的發(fā)展。2006年，中國第一家非政府合作產業(yè)投資基金——渤海產業(yè)投資基金掛牌成立，伺候，產業(yè)投資基金發(fā)展迅速，其中涉及金融、高科技、基礎設施、航空、船舶、交通、文化傳媒等諸多領域。而國內第一家旅游產業(yè)投資基金——陜西天地旅游創(chuàng)業(yè)投資公司正式成立，2010年隨著“海南國際旅游產業(yè)基金”合作協(xié)議的簽訂，正昭示著國內旅游產業(yè)投資基金逐漸有了較大程度的發(fā)展。隨著旅游投資基金在國內發(fā)展的腳步不斷加快，桂林憑借其重要的旅游城市地位以及無可替代的旅游盈利優(yōu)勢，必定會吸引更多的投資者以及旅游產業(yè)基金進行投資。（5）桂林豐富的旅游資源為旅游產業(yè)投資基金提供廣闊的發(fā)展空間。桂林山水甲天下，桂林以其獨特而無可替代的天然旅游資源，早已經名揚海內外。但是今天的桂林不再局限以往的“三山兩洞一條江”，現(xiàn)已經形成山水觀光、休閑度假、歷史文化、會展商務、紅色旅游、民俗風情、城市旅游、專項旅游產品系列，已經從單一觀光型產品向多元化綜合型產品的轉型。無論是自身擁有的不可再生和不可模仿的天然旅游資源，還是其許多城市都無法比擬的國際名聲，都為旅游產業(yè)投資基金提供了厚實的現(xiàn)實基礎，參照國際上成功的經驗，桂林旅游再依托相應的產業(yè)發(fā)展規(guī)劃和產業(yè)政策，利用國家良好的經濟發(fā)展形勢，豐富的旅游資源加上積極研究設立旅游產業(yè)投資基金，通過旅游產業(yè)投資基金的成功運作必定會推動桂林旅游產業(yè)實現(xiàn)跨越式的發(fā)展。（6）國家和政府對桂林旅游經濟的大力支持，為旅游產業(yè)投資基金的建立提供良好的外部環(huán)境。2009年底，國務院正式確定建設桂林國家旅游綜合改革實驗區(qū)，使得桂林旅游站上了國家經濟發(fā)展的戰(zhàn)略高度層面，桂林有關人士表示，這是一次極好的桂林旅游經濟實現(xiàn)轉型的契機。此外，旅游經濟是桂林市經濟發(fā)展的主導產業(yè)，政府對旅游產業(yè)的日漸重視和對其支持力度不斷加大，為旅游產業(yè)投資基金的建立提供了一個堅強的后盾。
三、桂林成立旅游產業(yè)投資基金的意義
（1）有助于拓寬旅游產業(yè)融資渠道，為旅游業(yè)的發(fā)展創(chuàng)新投融資渠道。發(fā)展旅游產業(yè)投資基金，一方面有利于啟動民間投資，挖掘社會各方投資潛力，籌集民間資金，合理引導民間資本流向，提高社會資金的配置和運作效率，一定程度上避免民間資本流向房地產、股票市場以及大宗商品市場，避免資產價格泡沫，降低通貨膨脹的壓力；另一方面可以解決企業(yè)由于受自身規(guī)模實力限制和銀行貸款條件的制約而無法籌集到預期資金，而影響到整個旅游產業(yè)的健康發(fā)展，解決企業(yè)融資難的問題；最后，還可以增加直接融資比重，促進旅游領域直接、間接融資的合理、均衡發(fā)展，旅游產業(yè)投資基金作為典型的投資資金來源市場化和資金運用市場化的投資主體，有助于培育新型市場化的旅游產業(yè)機構投資者。（2）優(yōu)化旅游產業(yè)結構，促進旅游業(yè)整合和升級。從宏觀上來講，產業(yè)基金均負有發(fā)展區(qū)域經濟產業(yè)結構的職能。在旅游產業(yè)資金的支持和指導下，避免以往企業(yè)通過自身實力累積實現(xiàn)自身產業(yè)升級的緩慢和局限，借助多種資本運營手段，實現(xiàn)產業(yè)結構全面迅速的升級。其次，旅游產業(yè)投資基金作為專業(yè)的旅游產業(yè)機構投資者，它們擁有很強的資金實力和專業(yè)的投資管理團隊，可以通過股權轉讓、資產剝離，重組等方式，通過對關鍵要素的整合，從更高層面和市場化的角度著手，實現(xiàn)旅游資源的戰(zhàn)略性配置，提高企業(yè)資產質量和資本運作效率，進而改善行業(yè)素質，整合業(yè)務經營，培育核心價值，最終帶動旅游企業(yè)整體發(fā)展，實現(xiàn)旅游產業(yè)結構優(yōu)化升級。（3）發(fā)展旅游業(yè)是促進經濟結構調整的現(xiàn)實選擇。不斷拉動內需，擴大居民消費，轉變國家經濟發(fā)展方式，實現(xiàn)國民經濟轉型，是“十二五”期間的主要追求目標之一。而推動服務業(yè)大發(fā)展是產業(yè)結構優(yōu)化升級的戰(zhàn)略重點。國務院《關于加快旅游業(yè)發(fā)展意見》將旅游業(yè)確定為新的戰(zhàn)略性支柱產業(yè)。旅游產業(yè)是一個對經濟具有拉動型，對就業(yè)具有巨大貢獻力，對文化與環(huán)境具有促進作用的優(yōu)勢產業(yè)。發(fā)展旅游業(yè)，可以大力促進第三產業(yè)的增長，并且可以大幅緩解目前突出的就業(yè)問題，一定程度上起到緩解社會矛盾的作用。（4）有助于促進旅游公司現(xiàn)代企業(yè)制度的建立。旅游產業(yè)投資基金的宗旨就是通過培育有潛力和前景的企業(yè)上市，然后借住資本市場回收資金，獲得投資收益。因此，旅游產業(yè)投資基金可以借住資本市場為旅游公司提供股權結構逐步優(yōu)化的平臺，并通過股權激勵機制的引入，有助于旅游上市公司建立健全的激勵約束機制，以及通過引入更多的監(jiān)督機制，逐步完善旅游企業(yè)的信息披露制度，從而促進旅游公司現(xiàn)代企業(yè)制度的建立。（5）有助于引進熟悉公司管理和資本運作的高端人才，直接促進旅游公司的發(fā)展。旅游產業(yè)投資基金一般擁有相當優(yōu)秀和專業(yè)的管理團隊、運營團隊，旅游產業(yè)投資基金的引進，必然會為旅游公司帶來這些高端人才，進而為旅游公司帶來新鮮血液，提升整個旅游產業(yè)的從業(yè)人員素質，直接促進旅游公司的發(fā)展，帶動整個旅游行業(yè)的改革。
參 考 文 獻
[1]魯育宗．產業(yè)投資基金導論：國際經驗與中國發(fā)展戰(zhàn)略選擇[M]．北京：中國金融出版社，2008
[2]周麗萍，戈研．旅游企業(yè)利用資本市場的對策分析[J]．現(xiàn)代經濟探討．2005（12）
[3]韓路．我國產業(yè)投資基金發(fā)展現(xiàn)狀分析[J]．科技管理研究．2010（18）
[4]陳國進，張敏濤．我國產業(yè)投資基金相關問題研究[J]．西部金融．2010（5）
[5]汪蘭，劉芊．創(chuàng)建海南國際旅游島產業(yè)投資基金設想[J]．區(qū)域經濟．2012
第4篇：旅游投資分析范文
投資分析:開辦農家旅店,首期投資要花多少錢?以3間客房為例,可設置6-8張床和床上用品,投資約需4000元,另需購置廚具若干,有1000元足矣,再加上1000元作為流動資金,總共投資6000多元即可開張。開辦農家旅店的利潤空間到底有多大?由于首期投資費用少,旅店的利潤還算可觀。以單人間每位一天收費50元、雙人間每個床位收費一天按30元、每年以接待700人計算,平均每人收費按40元計算,毛利可達2.8萬元,飯菜及水電費用折算1萬元,純收入可達1.8萬元。
特色優(yōu)勢:鄉(xiāng)村旅游的優(yōu)勢在于,具有使游客接觸大自然、領略田園風光、體驗鄉(xiāng)土氣息、參觀民俗風情、品嘗傳統(tǒng)風味、購買土特產和手工藝品的機會;同時,在那里可以享受價格低廉的好處。在全國各地,開辦農家旅舍前景十分看好。
如今,吃膩了大魚大肉的現(xiàn)代人更向往地道的農家飯菜。游客們在欣賞大自然的美好風光之外,對頗具特色的田園風情及別有風味的農家菜肴情有獨鐘。所以,在旅游旺季,農家旅舍會吸引不少旅客消費。農家旅舍無須高檔、豪華裝修,以自然、簡潔為主。旅店要通風透氣,可利用自家的房屋加以適當?shù)难b飾,就可投入使用,這樣就免去租房的開支。同時,“簡單、淳樸”不是不足,反而是農家旅舍的特色。在開發(fā)過程中,不必花過多的精力去改變那里的資源條件,而主要在于改善其自身的經營環(huán)境等,相對成本較低。開店時首先要學會精心選址。
第5篇：旅游投資分析范文
姓 名： 王女士
性 別： 女
民 族： 漢族 戶 口： 浙江省
學 歷： 大專
畢業(yè)院校： 上海同濟大學
畢業(yè)時間： 2010年06月
所學專業(yè)： 商務 英語 管理
外語水平： 英語 (PETS-3)
電腦水平： 熟練
工作年限： 1年
聯(lián)系方式： 13888888888
求職 意向
工作類型： 全職
單位性質： 內資、外資、私營、個體、事業(yè)
期望行業(yè)： 專業(yè)服務、咨詢、財會、法律、金融業(yè)（投資、保險、證券、銀行、基金）、市場、廣告、公關、旅游、酒店、餐飲服務、物業(yè)管理、商業(yè)中心
期望職位： 總經理助理、部門助理/秘書/文員、行政主管/專員/助理、人力資源專員/助理、投資顧問/投資分析
工作地點： 西湖區(qū)、濱江區(qū)、蕭山區(qū)、上城區(qū)
教育經歷
2007年—2009年在新加坡英華美精文專修學院上海分校
專業(yè)是商務 英語 管理
2007年—2010年在上海同濟大學
專業(yè)是商務管理
培訓經歷
2008年6月-7月在中國電信杭州分公司培訓，學習接到服務熱線各種問題，如何解決各種問題，讓顧客得到滿意
2008年9月在新加坡英華美精文專修學院上海分校獲得高等學校英語應用能力考試A級
2008年6月在新加坡英華美精文專修學院上海分校獲得Advanced Proficiency in English證書
2009年5月 新加坡英華美精文專修學院上海分校 在上?？糂EC（ 商務英語 )初級
2009年6月在新加坡英華美精文專修學院上海分?？忌虅諊H初級證書，9月將拿到由新加坡發(fā)的國際初級證書
工作經驗
2007年6月—9月在杭州龍喜大酒店擔任話務接線員
2008年6月—9月在中國電信杭州分公司擔任10086電話服務熱線 2009年3月—6月在上海教育培訓公司擔任家教（一對一）
2009年8月—2009年12月在浙江增闊科技股份有限公司擔任助理兼公關
第6篇：旅游投資分析范文
關鍵詞：地方財經院校；金融工程；應用型人才培養(yǎng)；投資理財
中圖分類號：G712 文獻標志碼：A 文章編號：1009—4156（2013）01—153-03
教育部和財政部2010年7月在《關于“十二五”期間實施“高等學校本科教學質量與教學改革工程”的意見》指導思想別強調，本科教育應更好地滿足國家經濟社會發(fā)展對應用型人才、復合型人才和拔尖創(chuàng)新人才的需要。在高等教學錯位競爭發(fā)展趨勢下，復合型人才和拔尖創(chuàng)新人才是研究型重點大學的培養(yǎng)任務，地方院校應重點培養(yǎng)應用型人才。
金融工程本科培養(yǎng)以地方財經類院校作為中堅力量，51%的金融工程本科在地方財經院校。財經類院校的人才培養(yǎng)受到高等教育大眾化的快速推進嚴峻的挑戰(zhàn)，其人才培養(yǎng)目標的合理定位是“根據多樣化的社會需求，確定財經本科教育培養(yǎng)應用型人才”（張進，2006）。因此，地方財經院校金融工程本科也需要實施面向應用的人才培養(yǎng)改革，以順應高等教學大眾化趨勢和響應國家經濟社會發(fā)展的需求與教育部的本科質量工程。
一、地方財經院校金融工程本科專業(yè)培養(yǎng)困境
國內金融工程本科專業(yè)屬于教育部認可的目錄外專業(yè)，其培養(yǎng)是以國外金融工程碩士教育（Master in FinancialEngineering，MFE）為藍本，要求學生具備金融學、數(shù)學和計算機科學交叉學科知識背景和專業(yè)能力。從學科結構、培養(yǎng)層次和學生能力分析發(fā)現(xiàn)，作為金融工程本科培養(yǎng)中堅的地方財經院校根本就培養(yǎng)不了本科生具備這種金融、數(shù)學和計算機科學交叉的專業(yè)能力。
1.地方財經院校數(shù)學和計算機科學基礎薄弱。作為金融、數(shù)學和計算機三學科融合交叉的體現(xiàn)，國外金融工程碩士通常由大學的商學院（國外金融屬于商科）、數(shù)學系和工程學院聯(lián)合授課，其實質是以數(shù)學工具來建立金融市場模型和解決金融問題。然而，地方財經院校傳統(tǒng)的經濟管理專業(yè)和學科體系限制了其對金融工程的數(shù)學和計算機學科支撐：一是這些院校的數(shù)學教學以“經濟數(shù)學（俗稱數(shù)學三和四）”為主，要求較低，即使為金融工程專業(yè)開設“理工科數(shù)學（俗稱數(shù)學一和二）”，教師長期習慣“經濟數(shù)學”的教學模式，導致教學的深度和難度以及課程的成熟度都難以達標；二是地方財經類院校的計算機教學也缺乏專業(yè)性，授課主要由偏重管理的信息管理學院負責，難以實現(xiàn)程序設計、算法優(yōu)化等教學要求。數(shù)學和計算機偏科的現(xiàn)象不僅是地方財經院校，中央財經大學等教育部直屬的財經院校也同樣因為學科問題而被排除在“985工程”之外，與研究型綜合大學差距明顯。同時，財經院校學科偏科還體現(xiàn)在“金融工程”課程建設上，所有獲得“金融工程”國家精品課程的高校都是具有綜合學科優(yōu)勢的“985”研究型綜合大學，沒有一所財經院校，即使是教育部直屬的重點財經院校也如此。因此，數(shù)學和計算機學科缺陷嚴重制約了地方財經院校金融工程本科的培養(yǎng)。
2.地方財經院校本科層次難以到達金融工程的培養(yǎng)目標。在金融、數(shù)學和計算機學習過程，金融工程本科生面臨工商管理專業(yè)同樣問題，跨學科學習導致學生疲于應付金融、數(shù)學和計算機課程學習任務，泛泛的學習難以精通，因而數(shù)學建模的金融工程專業(yè)技術能力難以形成，這種天方夜譚式的學科交叉培養(yǎng)形同虛設。因此，以金融、數(shù)學和計算機學科交叉培養(yǎng)不適合地方財經院校當作金融工程本科的培養(yǎng)要求和培養(yǎng)定位，只適合相關專業(yè)研究生的培養(yǎng)。這不僅是國外金融工程只有研究生項目的原因，而且也體現(xiàn)國內實力雄厚的“985”綜合性大學不設金融工程本科之上，例如四所“金融工程”國家精品課程高校僅武漢大學保留金融工程本科，而同是首批開設金融工程本科和“金融工程”國家精品課程高校的廈門大學2009年取消了金融工程本科專業(yè)。
3.地方財經院本科畢業(yè)生難以勝任目標職位。從培養(yǎng)方案來看，金融工程本科定位培養(yǎng)面向投行、基金和銀行等金融機構的高層次金融技術人才——金融工程師（Quant），從事衍生品定價、模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發(fā)和風險管理等工作。這些工作需要精深的數(shù)學建模能力，而事實上金融工程本科生只具備金融基礎知識和常規(guī)業(yè)務素質。因此，地方財經院校培養(yǎng)的金融工程本科畢業(yè)生不能勝任需要數(shù)學建模的金融工程相關職位，同時各大財經招聘網站的相關職位招聘信息也從來不把本科畢業(yè)生作為招聘對象。
綜上，地方財經院校難以將本科生培養(yǎng)成具有數(shù)學建模能力的金融工程師，因此，其金融工程本科培養(yǎng)必須重新定位。
二、金融工程本科面向投資理財?shù)呐囵B(yǎng)定位可行性
地方財經院校難以培養(yǎng)跨學科合格的金融工程人才，其金融工程本科培養(yǎng)必須順應人才需求的趨勢，經分析和梳理，面向投資理財?shù)膶I(yè)定位是現(xiàn)實的選擇和最可行之路。
1.投資理財就業(yè)穩(wěn)定而有潛力，是金融工程本科最佳的就業(yè)渠道。遵循著名哈佛校長德里克·博克將學生的發(fā)展與社會需求（就業(yè)市場）相結合的高等教育思想（潘金林，2010），將投資理財作為金融工程本科學生發(fā)展和社會需求的結合點：從培養(yǎng)規(guī)模來看，金融工程本科只需很小的金融就業(yè)細分市場，2010年金融工程專業(yè)畢業(yè)生僅有2000—3000人，不到金融專業(yè)的8%；同時，整個金融就業(yè)市場前景廣闊，2003-2007年我國金融從業(yè)人數(shù)比例不到美國等發(fā)達國家的四分之一（齊小東，2010）；再者，資本市場擴容和直接融資比例增長的趨勢下，以證券業(yè)發(fā)展為基礎的投資理財就業(yè)將獲得結構性增長和突破，金融工程以投資理財作為就業(yè)方向將非常穩(wěn)定。
2.投資理財緊密聯(lián)系金融實務，是金融工程本科最好的切入點。由于數(shù)學和計算機培養(yǎng)的學科缺陷，地方財經院校實現(xiàn)不了數(shù)學建模解決金融問題的金融工程本科培養(yǎng)目標，只能退而求其次，弱化數(shù)學和計算機的培養(yǎng)要求，利用其經濟金融的學科優(yōu)勢，凸顯培養(yǎng)以投資理財為主的金融知識和能力，不失為可行之路。拋開數(shù)學和計算機課程，國外金融工程碩士的金融課程主要是股票市場分析、投資組合分析、期貨和期權、資產定價、資本預算、固定收益分析、利率模型、金融風險管理等，這些課程正好構成投資理財?shù)闹R體系。與此同時，投資理財是金融工程的基礎性工作，本科生可以從投資理財切入證券業(yè)，積累經驗提升成為真正意義的金融工程師，未來發(fā)展空間和潛力無限。
3.投資理財實務素材豐富，是金融工程本科合適恰當?shù)慕虒W內容。投資理財內容翔實具體，既可發(fā)揮地方財經院校的學科優(yōu)勢，又能作為金融工程本科生的培養(yǎng)定位：（1）投資理財教學內容充實豐富，與以期貨期權為重的金融工程教學因國內實務匱乏而枯燥空洞截然相反，投資理財實務工作成熟而繁榮；（2）投資理財?shù)慕虒W素材易于收集，例如，豐富的證券軟件財經資訊和各大網站財經專欄的投資理財專題；（3）投資理財不僅是有豐富的案例和實務可供講解和學習，而且得到以資產組合理論為代表的現(xiàn)資理論體系強有力支撐。因此，投資理財非常適合用來培養(yǎng)本科生。
三、面向投資理財?shù)慕鹑诠こ虒I(yè)教學改革
應用型金融工程本科面向投資理財?shù)呐囵B(yǎng)定位是一條現(xiàn)實可行之路，為了進一步理清地方財經院校金融工程本科培養(yǎng)的教學改革，本文以貴州財經大學為例，考察金融工程專業(yè)知識能力結構重新設計和課程改革。
1.貴州財經大學金融工程本科的背景介紹。貴州財經大學金融工程本科教學和培養(yǎng)由金融工程教研室具體負責，所屬金融學科背景扎實、優(yōu)勢凸顯，是貴州省唯一的金融學碩士學位授予點、金融學重點學科建設單位和金融學省級示范專業(yè)建設單位。同時，該學科的教學改革也備受關注，先后獲得了教育部2009年度“‘面向基層、面向三農’的金融類應用型人才培養(yǎng)模式創(chuàng)新實驗區(qū)”、2009年貴州省級教學團隊“金融學主干課程教學團隊”和2010年貴州教學改革重點項目“面向應用型人才培養(yǎng)的地方財經院校金融學專業(yè)課程體系整體優(yōu)化改革研究”等項目。
同時，金融工程教研室?guī)熧Y科研實力強勁，投資理財專業(yè)背景扎實。該教研室15名教師博士占10位，集中金融學科70%的科研力量。同時，教研室以投資理財教學為主，有“證券投資學”省級精品課程、“金融工程學”和“投資銀行學”校級精品課程；教師證券研究和從業(yè)經驗豐富，在《系統(tǒng)工程理論與實踐》、《金融研究》和《管理工程學報》權威期刊發(fā)表證券文章5篇。
2.金融工程專業(yè)知識能力結構設計。參照劉德仿等人（2009）的“以能力為主線的知識、能力、素質結構框架”、發(fā)揮學科背景和教師專業(yè)背景優(yōu)勢，貴州財經大學金融工程教研室將金融工程本科專業(yè)培養(yǎng)定位為投資理財，以知識能力結構體系作為議題進行教研室討論，采用逐層分解的結構化方法，將專業(yè)能力結構體系分為方向、崗位、能力和知識點等四個層次：（1）就業(yè)方向分為投資分析和理財規(guī)劃，其中投資分析是理財規(guī)劃的基礎；（2）崗位以就業(yè)方向為導向，梳理出適合本科生工作的相關機構的基礎崗位，投資分析方向面向實務投資、證券投資、金融市場創(chuàng)新等三個崗位；（3）能力則是崗位需要具備專業(yè)核心能力，為了凸顯專業(yè)能力，省略通識能力，以證券投資崗位為例，以基本分析、技術分析和投資組合等三種能力為主；（4）知識點是專業(yè)能力的知識基本框架，技術分析能力包括基本指標、分析指標、圖形學、分析理論等四個知識點。
3.金融工程專業(yè)課程設計與建設。與此同時，依據面向投資理財?shù)膶I(yè)知識能力結構體系，貴州財經大學金融工程教研室也提出了金融工程專業(yè)課程設計和建設基本方向：（1）教研室集中精力重點建設專業(yè)主干課建設，專業(yè)課是教研室的主要任務和特長，而通識教育和基礎課非教研室所專長，由基礎教學部門負責；（2）選擇投資分析作為專業(yè)主干課，理財規(guī)劃為專業(yè)選修課，以體現(xiàn)投資分析作為理財規(guī)劃基礎的課程規(guī)律；（3）采用馬建榮（2010）學科邏輯和問題邏輯的課程教學設計方法，投資分析專業(yè)主干課以“證券投資學”、“金融工程學”和“金融衍生工具”為原始藍本，借鑒國內相關課程的主要成果，按照不同投資工具分為八門課程（詳細見表1）。
四、展望
地方財經院校是培養(yǎng)金融工程本科的中堅，但在由于學科結構、培養(yǎng)層次和學生能力的原因很難培養(yǎng)出真正具有數(shù)學建模能力的金融工程人才。依據地方財經院校的學科優(yōu)勢、金融工程專業(yè)基礎知識和本科培養(yǎng)的特點，地方財經院校將金融工程本科培養(yǎng)定位面向投資理財，以順應高等教育大眾化和與研究型綜合大學錯位競爭的地方院校應用人才培養(yǎng)趨勢。與此同時，針對地方院校應用金融工程本科培養(yǎng)，面向投資理財梳理出方向、崗位、能力和知識點的專業(yè)能力結構體系，并提出按照學科邏輯、問題邏輯和投資工具的課程教學改革方案。
依據學科優(yōu)勢、金融工程專業(yè)基礎知識和本科培養(yǎng)的特點，順應高等教育大眾化和與研究型綜合大學錯位競爭的地方院校應用人才培養(yǎng)趨勢，作為地方財經院校的代表貴財金融工程教研室將金融工程位面向投資理財，并提出由方向、崗位、能力和知識點構成的專業(yè)能力結構體系和按照學科邏輯、問題邏輯和投資工具改革的課程教學方案，這種應用型金融工程培養(yǎng)模式可以作為其他地方財經院校借鑒的范式。
未來落實面向投資理財?shù)慕鹑诠こ虘没囵B(yǎng)，地方財經院校教學改革和教學方式轉變還需要注意以下問題：一是對金融工程的主要理論和思想進行重新梳理和組織，分課程講解，避免同一個理論在多門課程重復出現(xiàn)的現(xiàn)象；二是吸收豐富的投資理財實務資料作為教學素材和教學案例，增強金融工程專業(yè)實用價值和實際意義；三是兼收并蓄，吸納成熟的投資類精品課程的教學方法和教學手段，將按投資工具細分的金融工程專業(yè)主干課程建設成為特色課程。
第7篇：旅游投資分析范文
綜合探討旅游投資問題和對策的文獻，普遍認為我國旅游投資存在以下問題：(1)招商引資觀念存在誤區(qū)，單純倚重地方政府的優(yōu)惠，忽視投資環(huán)境的綜合改善；(2)投資結構不合理，20世紀中后期之前主要投資飯店業(yè)，使得我國旅游飯店業(yè)呈現(xiàn)惡性膨脹的趨勢，之后主要以旅游景區(qū)景點為投資重點，片面注重游覽設施和住宿方面的基礎設施建設，而對餐飲、購物、娛樂等方面的投資相對不足；(3)投資決策問題，盲目投資現(xiàn)象嚴重，未進行嚴格的項目可行性論證就匆匆涉足，對旅游投資的期望值過高，重復投資，走老路造成同一種產品遍地開花；(4)資金籌措渠道少，對日益發(fā)達的資本市場重視不夠。我國尚未建立旅游專業(yè)投融資機構，在利用政府間和國際金融機構的資金援助方面基本處于空白，而世界著名旅游度假區(qū)的開發(fā)，如坎昆和巴厘島都利用了世界金融機構和國家間貸款；(5)投資機制存在缺陷，政府主導型、市場主導型和地方政府采取靈活的政策招商引資這三種機制對于資金短缺問題、投資產品結構和地域機構不平衡的問題存有缺陷，是制約旅游業(yè)發(fā)展的原因之一。
提出的對策：(1)建立健全旅游投資的引導機制，優(yōu)化投資環(huán)境。加強政府的引導功能，管理功能和服務功能，構建旅游投資項目的信息平臺，加大投資力度，改善基礎設施建設以優(yōu)化投資環(huán)境達到較好的招商引資的目的，成功的投資促進是增加投資數(shù)量和提高投資質量的重要條件；(2)優(yōu)化投資結構，東部地區(qū)飯店業(yè)已出現(xiàn)飽和的狀態(tài)，中西部地區(qū)的飯店業(yè)還比較薄弱，飯店投資應向中西部轉移，加強旅游景區(qū)的投資力度和注重專項旅游產品的發(fā)展；(3)凡是旅游投資項目都要進行科學論證，逐步建立專業(yè)化的旅游投資咨詢公司和專門負責旅游業(yè)招商引資的服務機構，對旅游開發(fā)項目進行全面的資料收集和分析，并定期指導性的分析報告和信息；(4)拓寬旅游業(yè)的投融資渠道，政府主管部門鼓勵民營經濟和外商企業(yè)及股份制經濟等經濟成分大膽投資旅游業(yè)，另外放寬旅游企業(yè)上市的條件，籌建旅游發(fā)展基金，充分利用資本市場。
這些問題和對策是旅游投資研究中主要內容，其他的研究文獻多是就某一方面的內容進行研究和分析。
二、投資區(qū)域和投資項目問題研究
資本逐利的天性，使得投資者會選定能給其帶來更多利潤空間的區(qū)域和項目進行投資。吳鈾生就東西部旅游市場空間拓展優(yōu)勢進行了比較，認為東南沿海地區(qū)由于城市密集，地理空間有限，環(huán)境污染嚴重，資本投資與使用效率日趨低下，旅游消費將向西部發(fā)生轉移，旅游投資的轉向既能緩和東南地區(qū)過量資本和旅游收益下滑的矛盾，又能促進我國旅游產業(yè)的合理空間均衡。陶振華，李晟之分析了西部旅游業(yè)的投資現(xiàn)狀以及存在的問題，提出了相應的措施以改善西部旅游投資。對于投資項目的問題，大家已經意識到飯店業(yè)的過度投入造成了惡性膨脹，自從1998年萬貫集團收購碧峰霞景區(qū)的經營權獲得經營成功后，買斷景區(qū)經營權成為新的投資熱點，我國進入兩千年以來，出臺了一系列的政策促進旅游發(fā)展，明確要求增加對資源型景區(qū)基礎設施的財政投資，放寬對資源型景區(qū)開發(fā)項目的審核條件，另外，國家還安排了67.2億元國債資金進行景區(qū)建設，促進景區(qū)發(fā)展。雖然有國家政策的大力支持，然而景區(qū)經營權的投資屬于風險投資，景區(qū)經營權轉讓屬于新生事物，伴隨著很多的爭議，國家政策也還不健全和完善，外部環(huán)境變幻莫測，景區(qū)的定位以及市場的需求問題都使得其風險大大增加。
三、投資主體問題研究
旅游業(yè)的投資主體，從最初的單純政府投資轉為以民營資本為主的多元化投資主體。經過20多年的迅速發(fā)展，我國旅游產業(yè)的規(guī)模逐步擴大，在產業(yè)結構、產業(yè)地位等方面均有了明顯提高，民營資金大量進入旅游領域。而且，其投資表現(xiàn)出了方式多樣化、領域多元化的特征。董艷林，來逢波對民營經濟的投資現(xiàn)狀和問題進行了分析和對策研究。認為民營經濟普遍擁有經營機制靈活的優(yōu)勢，自主經營，自負盈虧，自我約束，自我發(fā)展，寬松的政策環(huán)境也使民營經濟有了放松的投資機遇。但是民營企業(yè)大多是從個體私人企業(yè)發(fā)展起來的，在管理和觀念上存在許多問題，對開發(fā)的項目缺乏可行性研究論證，投資項目盲目跟從、雷同，重經濟效益，輕社會效益和環(huán)境效益。因此，需要政府加以引導，為投資商做好參謀和服務，為民營經濟搭建良好的基礎設施和投資平臺，建立民營經濟投資旅游的抗風險機制。
張英以世紀金源集團為例，對大型民營企業(yè)投資旅游業(yè)驅動力、投資項目選擇、投資模式、融資特點、市場定位等方面進行了研究，提出了投資旅游業(yè)是旅游業(yè)和民營企業(yè)獲得雙贏的途徑。其中金源集團融資的做法與傳統(tǒng)的民營企業(yè)不同，它以北京銀行第四股東身份為其獲得了金融背景，為以后的融資打下了基礎，規(guī)避了一般民營企業(yè)常會遇到的融資困難。黃郁成等還分析了國內經濟發(fā)達地區(qū)和欠發(fā)達地區(qū)的鄉(xiāng)村旅游開發(fā)中的投資主體關系，鄉(xiāng)村地區(qū)資金的稀缺性使得外來投資商可以獲得鄉(xiāng)村旅游投資的主要收益，而鄉(xiāng)村地價較低，往往使鄉(xiāng)村居民的投資被邊緣化。
四、融資渠道和投資成本問題
總結各城市旅游發(fā)展資金充分與不足，可以歸納出一些旅游投資融資的方式。喻江平就對河北省旅游投資融資的問題進行了探討，提到河北省旅游投資項目充分體現(xiàn)了國家、部門、集體、個人、內資、外資一起上的特點，渠道廣泛，機制靈活，體制多樣。主要包括銀行貸款、發(fā)行股票、發(fā)行債券、項目融資、股權置換、建立旅游產業(yè)投資基金。黃安在《江西旅游業(yè)發(fā)展的瓶頸及對策》中闡述了如何培育旅游企業(yè)上市來解決江西旅游資本短缺的問題，寬松的環(huán)境，素質好有前景的企業(yè)或相關聯(lián)的企業(yè)，懂得經營管理和資本運營的人才這三點是必不可少的。冉恒不僅提到了融資的方式而且還建設性的計算了籌資成本，闡述了籌資成本的風險控制。
五、其他
旅游投資是否能取得投資者的預期設想，為其帶來可觀的經濟效益與其投資決策有非常重要的關系，而正確的投資決策的作出必然需要科學的投資分析，因此旅游投資項目估價研究的意義就顯得尤為突出。2007年的兩篇論文《基于實物期權投資項目估價》和《具有可轉換期權特征的旅游項目投資決策分析》分別運用了實物期權理論和期權博弈理論打破了傳統(tǒng)旅游投資決策方法的束縛，使決策更加科學化。而作為招商引資的一方則將投資項目產品化，通過各種營銷策略來吸引投資商的投資，兩者之間的博弈必然會推動旅游業(yè)的發(fā)展。
六、總結
據不完全統(tǒng)計，十一五期間我國計劃將建設的旅游項目12697個，總投資預計達到17834億元，其中東部地區(qū)占40.5%，中部地區(qū)20.59%，西部地區(qū)33.34%，東北地區(qū)6.01%；十一五期間投資資金的來源政府投入占總投資的18%，國有企業(yè)占9%，股份制企業(yè)占25%，外資占8%，銀行貸款占12%，其他企業(yè)投資占28%；從投資流向看，服務業(yè)旅游業(yè)的基礎設施和旅游業(yè)的環(huán)境保護投入和景區(qū)建設投入將分別占到26.3%和44.74%，這兩個數(shù)字加起來超過60%，旅游飯店建設投資將縮小到19.06%。從這些數(shù)據可以看出我國的旅游投資區(qū)域結構、主體結構和產品結構都在趨于合理化，十一五期間我國投資的差異將更明顯，雖然中西部地區(qū)的旅游資源豐富，但基礎設施仍不完善，對于特色鮮明的景區(qū)深度開發(fā)需要進一步加大。而東部沿海地區(qū)的投資流向更多的趨向于高檔的休閑度假區(qū)，高星級飯店，濱海休閑度假和特色主題樂園等的建設，融資渠道需要借助世界金融機構和國家間貸款，這需要進一步的發(fā)展。另外，投資項目可行性的先期驗證研究還有待深入，這關系到投資收益能否實現(xiàn)，避免資金和各種資源的浪費，使投資產品和設施能最大限度地滿足旅游者，以在保證社會效益、環(huán)境效益的基礎上，實現(xiàn)投資者的利潤最大化。
參考文獻：
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[19]羅銘，楊曉霞.基于實物期權的旅游投資項目估價.商場現(xiàn)代化.
第8篇：旅游投資分析范文
解讀聚會服務生意
服務的聚會種類——五花八門
據了解，目前業(yè)內主要替同學聚會、老鄉(xiāng)聚會、戰(zhàn)友聚會、網友聚會、生日聚會、行業(yè)聚會、企業(yè)年會、歌友聚會等聚會服務。其中行業(yè)聚會、企業(yè)年會、同學聚會市場需求最多。
服務項目——一條龍服務
聚會服務可謂是“只有想不到，沒有做不到”，現(xiàn)在絕大多數(shù)聚會服務公司都會提供一條龍服務：聚會的發(fā)起、參會者的聯(lián)絡、聚會流程的策劃、接待、采購（禮品等）、吃住安排、大巴車輛的安排、外出旅游、返程車票的定購、DVD同學相冊的制作以及光碟資料的郵寄等等。千萬不要小看后面一些增值服務，這些服務的毛利潤率水平遠遠高于聚會服務業(yè)務，以制作DVD光盤為例，至少有100%毛利潤率。
聚會組織——創(chuàng)意最難
該生意最難的地方就是要不斷涌出新的創(chuàng)意，畢竟大家每次聚會娛樂項目都一樣，次數(shù)一多就會讓人失去新鮮感。業(yè)內人普遍采取的做法，一是專門成立創(chuàng)意小組，這些人的主要工作就是調研市場，制定創(chuàng)意方案；二是讓員工將自身參加聚會的亮點記錄下來，為今后創(chuàng)意提供思路。同時給顧客提供方案時，至少要有四五種，供顧客選擇。
隱形門檻——一定要有酒店、飯店資源
表面上看，該生意門檻不高，但是其也存在一個隱形門檻——投資者一定要有酒店、飯店資源，因為餐飲住宿是該生意較為重要的一部分利潤來源，如果投資者沒有相關資源，收益會大幅下降。另外，投資者還可以借助酒店與一些旅行社建立聯(lián)系，為日后為顧客提供旅游、往返車票、機票預訂等服務打下好的基礎。
企業(yè)客戶需求量最大
同學間聚會雖然不少，但并不是天天都有，業(yè)務數(shù)量能否支撐公司正常運營？林先生表示，自己開業(yè)初期確實遇到了這個難題——業(yè)務量太少。經過自己一段摸索，后來他將目光瞄向了企業(yè)客戶，因為很多企業(yè)除了年節(jié)組織活動以外，還會有周年慶典、行業(yè)學術聚會、經銷商聚會……而且企業(yè)規(guī)模越大，聚會的次數(shù)越多，有的企業(yè)一個月可能會舉辦好幾次聚會。而正因為企業(yè)規(guī)模大，組織一次聚會會消耗大量的人力物力，而且效果未必理想。因此很多企業(yè)愿意將這塊業(yè)務外包給專業(yè)公司。
另外，從2009年開始，這塊市場需求量開始快速增長，理由是現(xiàn)在是一個講究人脈的社會，因此無論是個人還是企事業(yè)單位，特別愿意舉辦聚會。舉個例子，2012年前六個月，北京某聚會服務公司僅為北京某老牌高校就舉辦了22個聚會，其中包括了校慶、系慶、班慶、學術會、學生聚會、教師聚會、老專家聚會等等，而2011年同期，該高校只舉辦了9個聚會。
該聚會公司負責人表示，如果聚會“幫辦”要想生存并有較好的盈利，企業(yè)客戶與個人客戶的比例約是6比4。其中企業(yè)客戶的業(yè)務是細水長流，總能接到業(yè)務，個人客戶的業(yè)務是集中爆發(fā)，集中在節(jié)假日期間。
另外，雖然兩種客戶業(yè)務量不同，但是兩類業(yè)務的凈利潤率差不多，約15%—20%。
兩大難點值得注意
該生意存在兩個難點，如何幫助客戶聯(lián)系到聚會者、個人聚會的標準。
前者難在，由于時間久遠，很多人聯(lián)系方式缺失，就是聚會發(fā)起者也沒有這些人的聯(lián)系方式，這就需要投資者想盡一切方法去尋找。針對這個難題，業(yè)內人的普遍做法是，從網上查詢?，F(xiàn)在互聯(lián)網無所不及，各企事業(yè)單位幾乎都有自己的網站，這些單位網站上大多有通訊錄、光榮榜、信息簡報等刊有個人姓名的信息，然后隨時建立一個個人信息庫，為尋人做準備。方法雖然笨點，但是找人成功率尚可，約30%—45%。
后者難在，因為個人客戶沒有標準，而且愿意少花錢多辦事，弄不好會讓對方花錢買不痛快。目前業(yè)內普遍做法是，根據參加聚會者中75%的職業(yè)情況協(xié)助委托者制定合理的價格，這樣既滿足了絕大多數(shù)的需求，又不會讓少數(shù)人感到尷尬。
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第9篇：旅游投資分析范文
關鍵詞：金融危機、結構升級、次貸危機、產業(yè)調整
一直以來，美國號稱以精神立國，號稱有世界上最完備的監(jiān)管和銀行體系，然而具有諷刺意味的是。這次危機暴露出來的問題恰恰出現(xiàn)在這些方面，這不能不令人反思。同時，這次金融危機也使中國許多深層次問題很快地暴露出來，使我們能更清醒地意識到國內實體與虛擬經濟存在的缺陷，必須對癥下進行改革，從而把危機轉化為發(fā)展機遇。
一、促進房產地中介的結構升級
房地產業(yè)是國民經濟的重要支柱產業(yè)，危機出現(xiàn)以后房地產業(yè)的低迷狀態(tài)給國民經濟帶來不小的震蕩，怎樣才能讓我國的房地產業(yè)蓬勃發(fā)展起來？房地產中介在房地產經營和銷售中扮演著主要角色。危機出現(xiàn)之前。由于房地產中介的不斷升溫，使得房地產中介行業(yè)很難進行完整的結構升級。危機爆發(fā)之后，在房地產市場成熟的國家，中介成為房地產經營過程中最為活躍的環(huán)節(jié)。國外房地產中介機構具有豐富的操作經驗，而且擁有相當厚實的經濟實力和信息網絡，為營造房地產市場的繁榮發(fā)揮了重要作用。但是，一直以來，我國對房地產中介公司態(tài)度冷淡，盡管已經有許多人介入到房地產中介工作，但由于缺乏相關的政策扶持，房地產中介的發(fā)展仍然面臨著各種問題。金融危機的爆發(fā)為我國房地產中介結構升級帶來了機遇。
首先，有些大型房地產中介可以聯(lián)合中小型房地產中介共同發(fā)展。把一些中小型房地產中介不能受理的業(yè)務接收過來，將自身受理的小型業(yè)務交給他們，每筆業(yè)務按照業(yè)務量大小相互支付交換費。以促進中小型房地產中介的抗風險性，提高業(yè)務量和服務水平，對于大型房地產中介來說也是拓寬自身業(yè)務規(guī)模的好機會。
其次，部分大型房地產中介可以建立房屋裝潢設計和房屋建材機構，推出以房屋銷售、裝修為一體的經營模式。吸引顧客眼球，讓顧客感覺到與該房地產中介做業(yè)務的實惠、省心、放心，這種結構升級，對中介公司的未來決策和發(fā)展是一次機會。
最后，多數(shù)房地產中介可以趁機提高員工的素質，定期開辦學習班，采用服務質量等級制淘汰低層次人員，引進專業(yè)水平高的人才，確保房地產中介具有開發(fā)房地產投資分析、房地產策劃、咨詢、營銷顧問、房地產市場以及外立面、戶型設計等的服務內容、質量和水平，從而提升中介公司的實力和市場競爭力。
二、加快業(yè)的產業(yè)調整
國民經濟運作的好壞，決定了一個國家的國力強弱與否，國民經濟的來源靠的正是各行各業(yè)的利稅。不得不承認，國內旅游業(yè)對我國在拉動內需、刺激消費、帶動相關產業(yè)發(fā)展、提高人民生活質量等方面起到了突出的作用。據世界旅游組織預測，到2020年，我國將成為世界第一大旅游目的地國家。然而，金融危機對我國旅游業(yè)的重創(chuàng)，使我們清醒地看到了國內旅游業(yè)的不足。目前，我國旅游業(yè)應趁機加快產業(yè)調整，擴大產業(yè)資源的利用和開發(fā)，縮小與國外旅游業(yè)的差距，增強國內旅游業(yè)的實力。
三、強化政府部門對股市的監(jiān)管
危機來臨之前，我國股市漸長。很難發(fā)現(xiàn)股市中存在的問題，但是，危機產生以后直接給我國股市敲響警鐘，尤其是政府部股市的監(jiān)管環(huán)節(jié)非常薄弱，應側重從以下兩個方面加以完善。
首先，以保護中小者的合法權益為監(jiān)管目標。在大多數(shù)投資者中，中小投資者往往是散戶，在股票中處于劣勢地位。當某個股票的大莊家瞬間撤走所有資金時，會引發(fā)該股票直線下跌，股票的投資者，尤其是中小投資者將受到較大的損害，他們的權益是最容易被漠視的。中小投資者在股票市場的地位雖然不高，但是他們也對股票起著重要的作用，如果某只股票參與的散戶較多。也能支撐起該股票的上漲趨勢。
其次，國家要不斷完善股市制度，加強市場監(jiān)督，恢復市場信心。一方面，我國股市是一個不成熟的新興股市，市場失靈主要表現(xiàn)為因股市制度的缺失或不完善而產生的市場無序運行。
四、進一步完善市場的監(jiān)管與法制建設
期貨市場走過的10多年的歷程，從初創(chuàng)、探索、清理整頓、恢復性增長到現(xiàn)在的規(guī)范發(fā)展，雖然已經出臺標志期貨市場的法規(guī)框架，我國期貨市場仍然處于初級階段，金融危機對我國期貨市場的嚴重打擊，是之前無法預料和想象的。因此，必須抓住當前國內期貨市場的性發(fā)展機遇，借鑒美國期貨市場的成功做法，進一步完善國內期貨市場的監(jiān)管與相應的法制建設，在乎穩(wěn)中求發(fā)展，為我國股指期貨的推出奠定基礎。
首先。加強市場自律、規(guī)制和政府監(jiān)管的協(xié)調運作。目前我國期貨經營機構大部分隸屬各地方政府、等。這些機構為求得生存和發(fā)展，在拓展業(yè)務時往往忽視市場自律。因此，為確保期貨市場健康發(fā)展，交易所可以從制定契約以自律著手，政府部門則主要通過相關法律規(guī)制加以監(jiān)管為輔。
其次，建立強大的市場風險防范體系。為增進國內市場風險防范體系的效率，應該理順期貨監(jiān)管體制，確保市場平穩(wěn)運行。我國應仿照美國成熟的證券期貨市場監(jiān)管模式，結合我國特色，建立起一個以政府依法監(jiān)管、證監(jiān)會自律、交易所自我管理的三級監(jiān)管組織體系。
最后，完善相關立法。由于期貨市場一直是變動和創(chuàng)新最為劇烈的領域，導致法律出現(xiàn)空白。在市場條件下，任何客戶都不能直接進入市場，使得部分會員利用與客戶之間的信息不對稱性。
不發(fā)展金融自然不會有金融危機，只要發(fā)展，就必然時常碰到問題。今天中國因為沒有那些五花八門的按揭衍生證券，所以沒有金融危機，而美國有了這些才時常出現(xiàn)金融危機，這本身并不說明中國的金融欠發(fā)展是正確、是對中國社會更有利的事。而如果中國或任何國家從此限制金融創(chuàng)新、過度強化金融管制，那會像因噎廢食一樣地錯。只有進一步鼓勵自發(fā)的金融創(chuàng)新、放開金融市場的手腳，中國的金融市場才能深化。
參考文獻：
