證券公司從業(yè)的要求精選(九篇)

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第1篇：證券公司從業(yè)的要求范文

《證券公司風險處置條例》、《證券公司監(jiān)管條例》是證券公司綜合治理成果的總結，也是對這些年證券公司的監(jiān)管和整個資本市場監(jiān)管經驗的總結。通過對兩個“條例”的學習，我深深體會到證券公司只有把風險防范、合規(guī)經營放在第一位，才能夠持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。在兩個“條例”出臺之前，已經有30多家證券公司被實施了撤銷、關閉或者是撤銷業(yè)務許可證等風險處置，也正說明了證券市場在不斷規(guī)范和進步，以客戶為中心，保護投資者利益，是監(jiān)管主基調。應該說條例出臺是比較及時的，對于證券公司的發(fā)展也具有非常重要的指導意義，也是對《證券法》、《公司法》、《破產法》的具體落實。 XX年證券公司大集中柜臺陸續(xù)上線；XX開始證券公司客戶的資金逐步通過第三方存管；XX年開始非規(guī)范賬戶清理等，在兩個“條例”出臺之前，證券公司就已經開始從制度和流程上加以規(guī)范。特別是非規(guī)范帳戶清理的攻堅戰(zhàn)，我是親身經歷，感受最深。比如拖拉機賬戶、借用他人身份證開戶、客戶資料不完整等這些問題，中國的投資者按照賬戶計算已經超過1個多億，實實在在的投資者數(shù)量也有五六千萬。從去年下半年開始，到今年4月底，從總部到營業(yè)部，尤其是基層員工，從去年國慶、春節(jié)、今年的元旦等很多節(jié)假日基本上都沒有休息，經過幾個月的努力，規(guī)范賬戶工作已經基本完成，基本做到了實名制(所謂實名制就是賬戶的所有者，名稱、身份證明、賬戶編碼全部是一致的)。

目前證券市場競爭日益激烈，各券商都有自己的營銷隊伍，《證券公司監(jiān)管條例》對證券經紀人的概念第一次在法律上做了界定。條例第38條明確講到，經紀人是受證券公司的委托，他和證券公司之間是一種關系。第二，證券經紀人在證券公司從事證券經紀業(yè)務的過程中代證券公司為投資人提供一些服務，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經紀人來開展證券業(yè)務，而是證券公司可以按照經營方式和業(yè)務開展的需要委托公司之外的人員做證券經紀人。第三，法律規(guī)定證券經紀人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權范圍內來開展業(yè)務，不能超越授權。從這個意義上講，證券公司、經紀人、客戶三者之間利益就受到法律保護。提高了證券從業(yè)人員的素質、規(guī)范了市場營銷和服務行為，為證券市場更健康發(fā)展提供了法律指引。

以客戶為中心，是證券公司營銷和服務宗旨。證券公司的外部性很強，如果一個證券公司出現(xiàn)問題，其基本信息不對外披露，投資者事先不知道的話，可能會對投資者帶來一些不必要的損失?！皸l例”要求證券公司公開披露信息，也可以發(fā)揮媒體和公眾對證券公司的監(jiān)督作用，促進證券公司不斷提高自己的管理水平，是三公原則的進一步體現(xiàn)。

通過對兩個條例深入解讀，結合我們公司經紀業(yè)務實際，我認為還有以下幾個風險點值得重視和規(guī)范：

開戶流程、復核流程、客戶開發(fā)提成電算化等（細節(jié)電話溝通）。

第2篇：證券公司從業(yè)的要求范文

  一　證券經紀人的界定

最新頒布實施的《證券公司監(jiān)督管理條例》（下簡稱“條例”）首次對對證券經紀人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定： 證券公司從事證券經紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經紀人應當具有證券從業(yè)資格。 證券公司應當與接受委托的證券經紀人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經紀人證書，明確對證券經紀人的授權范圍，并對證券經紀人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督。 證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經紀人證書。由此可得出以下結論：

第一，經紀人受證券公司的委托從事證券經紀業(yè)務，和證券公司之間是一種關系。第二，證券經紀人在證券公司從事證券經紀業(yè)務的過程中證券公司為投資人提供一些服務，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經紀人來開展證券業(yè)務，而是證券公司可以按照經營方式和業(yè)務開展的需要委托公司之外的人員做證券經紀人。第三，法律規(guī)定證券經紀人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權范圍內來開展業(yè)務，不能超越授權。

從目前市場實際狀況看，證券經紀人就是在證券經營機構中專門從事客戶招攬、客戶服務、產品銷售業(yè)務，其薪金所得與其所招攬客戶資產額、交易量或產品銷售量掛鉤的市場開發(fā)人員。證券經紀人主要分為兩類：一是作為證券經營機構正式員工的證券經紀人，通常稱作客戶經理；二是非證券經營機構正式員工的證券經紀人，一般稱作居間人、經紀人、營銷代表。但他們不是所聘用機構的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經紀人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問題，應當首先進行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經紀人，在無特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經紀人

二 我國證券經紀人現(xiàn)狀及存在的問題

隨著券商經紀業(yè)務競爭的日益激烈，經紀人制度作為爭取客戶與占領市場的一種競爭手段被越來越多的證券公司所采用。國內大部分券商都擁有了自己的經紀人隊伍；通過經紀人開發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經紀人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經營模式。經紀人制度在我國證券市場已形成了一定的規(guī)模。

經紀人制度實施以后，通過人員轉崗、效益與業(yè)績掛鉤等方式使普通員工逐漸向經紀人轉變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務質量。經紀人制度對證券公司經紀業(yè)務的發(fā)展的確產生了一定的促進作用。

但是，不少證券公司在起用證券經紀人時，短期目標太明顯，與證券經紀人自身業(yè)務水平、道德素質相比，更多地注重證券經紀人的客戶資源，使得證券經紀人制度在實際運行過程當中存在著很多問題。主要表現(xiàn)在：

第一，經紀人制度的具體運作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國證券市場尚處于發(fā)展初期，證券經紀人相對來說又是一種較新的事物，對于證券經紀人尚無統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經紀人制度的具體實施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經紀人與券商是否為隸屬關系；經紀人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經紀人傭金提成比例的高低；券商對經紀人的業(yè)務支持程度；經紀人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個方面。

第二，證券公司員工實際業(yè)務水平與證券經紀人標準存在較大差距。一名成功的證券經紀人需要有全面的證券專業(yè)知識與良好的社會關系為基礎。而目前國內證券經紀人主要是由各證券公司營業(yè)部員工轉崗而來，在知識結構、信息渠道、社會網絡等方面都與證券經紀人的標準存在相當大的差距。

第三，證券經紀人缺乏證券公司有效的業(yè)務支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經紀人制度的實施是一項綜合工程，不是只需要一批經紀人與一個分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經紀人創(chuàng)造一個良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對經紀人制度的認識存在一定的偏差，認為只要實行經紀人制度就一定會促進經紀業(yè)務的增長與發(fā)展，而對證券經紀人缺乏有效的業(yè)務支持與必要的管理。從而使得證券經紀人只能依靠自身力量開展業(yè)務，在客戶基礎相對薄弱與普遍業(yè)務素質較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經紀人與券商存在離心傾向，客觀上導致了包括全權代客理財在內的一些違規(guī)行為的發(fā)生。

三 如何規(guī)范證券經紀人的管理

目前證券市場中經紀人制度實施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒有對證券經紀人的隸屬問題，以及如何規(guī)范證券經紀人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認為可以從以下方面著手來規(guī)范證券經紀人的管理。

第一，納入員工管理，建立多層次的證券經紀人管理體系

條例規(guī)定，證券經紀人和證券公司之間是一種關系。也就是說，證券經紀人與證券公司之間的關系是兩個獨立的法律主體的業(yè)務合作關系。筆者認為這種界定是存在問題的，應當將證券經紀人與證券公司的關系改變?yōu)槁殑贞P系，即將證券經紀人納入證券公司員工管理。此外，還要建立證券監(jiān)管部門和證券自律組織對證券經紀人進行監(jiān)管和自律管理的管理制度。通過上述安排，建立起證券業(yè)協(xié)會負責制定、落實行業(yè)內經紀人自律管理要求、證券公司負責本公司證券經紀人規(guī)范管理的實施、監(jiān)管部門對證券經紀人管理進行監(jiān)督的多級規(guī)范體系。

第二，建立證券經紀人資格考試和培訓制度

條例規(guī)定，證券經紀人應當具有證券從業(yè)資格。除此之外，各證券公司尤其是證券業(yè)協(xié)會還應當制定并建立完善、統(tǒng)一的證券經紀人培訓制度和培訓體系，提高證券經紀人整體業(yè)務水平和合規(guī)意識。

第三，建立證券經紀人注冊管理制度和信用檔案

為加強證券經紀人管理，提高證券經紀人業(yè)務行為的規(guī)范性，應當建立證券經紀人注冊管理制度，由證券業(yè)協(xié)會建立證券經紀人職業(yè)檔案，對證券經紀人進行注冊管理。

第四，建立證券經紀人規(guī)范管理的保障機制，維護證券市場穩(wěn)定

在對證券經紀人進行規(guī)范管理的同時，必將打破證券市場現(xiàn)有狀態(tài)，使證券經紀人和證券公司承擔更多的義務。要做好新制度與原有市場狀況的銜接和過渡，消除新制度施行可能帶來的不穩(wěn)定因素，就應當適當采取“不溯及既往”的原則，增加管理制度的靈活性。一方面，對各證券公司新聘用證券經紀人的資格、管理方式進行嚴格要求；另一方面，在允許證券公司和證券經紀人對聘用關系存續(xù)與否進行雙向自愿選擇的基礎上，給予不具備相應資格的證券經紀人一定的過渡期，鼓勵其取得相應資格，維護市場穩(wěn)定。

第五，證券監(jiān)管部門和證券業(yè)協(xié)會應當承擔更多的監(jiān)管、管理責任。

證券監(jiān)管部門和追求將協(xié)會應該對整個市場證券經紀人動態(tài)進行緊密關注，樹立綜合監(jiān)管理念，通過證券公司、證券營業(yè)部相互競爭關系建立起相互監(jiān)督體制，防止違規(guī)聘用證券經紀人的行為，特別是無證券經紀人資格的證券經紀人掛靠其他證券經紀人名下從事證券營銷活動。

第六，增加投資者的知情權。

證券經紀人薪酬激勵機制并不能完全保證證券經紀人與客戶利益的一致性。為防止證券經紀人以不正當手段誘導客戶進行不必要的交易，證券公司應當對證券經紀人客戶進行業(yè)務、風險方面的書面提示，使相關客戶了解證券經紀人行為權限，知悉自身、證券經紀人、證券公司三者間利益關系；同時，證券公司要建立證券經紀人客戶回訪機制，定期對證券經紀人客戶進行回訪，增強證券經紀人業(yè)務的合規(guī)性監(jiān)督。

【參考文獻】

【1】崔勇. 證券經紀業(yè)務管理[m].北京：企業(yè)管理出版社，2001

【2】 吳曉求. 海外證券市場[m].北京：中國人民大學出版社，2000

第3篇：證券公司從業(yè)的要求范文

[關鍵詞]高職教育；校企合作；模式創(chuàng)新；機制

一、校企合作的意義和基本內涵

校企合作是高職院校為謀求自身發(fā)展，實現(xiàn)與市場需求接軌，提高育人質量，有針對性地為行業(yè)(企業(yè))培養(yǎng)一線應用型復合人才的重要舉措。其意義在于全面提升高職教育的教學質量和保證人才需求出口的暢通。其基本內涵是產學研合作，即行業(yè)(企業(yè))與學校全方位的對接，在培養(yǎng)技能型實用性人才過程中充分利用學校與行業(yè)(企業(yè))的不同人力資源、市場環(huán)境，發(fā)揮各自優(yōu)勢，把校內教學與實踐教學及職崗能力要求有機結合，進而提高育人的適用性、差異化、實效性與針對性。因此，尋求機制健全、權責明確、互利互補、利益共享的校企合作模式已成為高職院校開放式辦學的當務之急和有效途徑。沒有校企合作，就不可能有真正意義、高水平、有特色的高職教育。

二、我院證券投資專業(yè)校企合作的現(xiàn)狀、機遇與前景

證券投資專業(yè)的發(fā)展前景與證券市場的客觀需求、政策變化息息相關、一脈相承。該專業(yè)的最大特點是必須始終無條件服從、服務于市場、緊密貼近市場、鏈接市場行情、關注市場走勢、把握宏觀基本面、技術面、資金面及投資心理、景氣循環(huán)的內外在變化，時刻與證券市場盡可能保持“零距離”。這是該專業(yè)的內在屬性和本質特征決定的。為此，僅僅依靠在校的課內教學、實訓教學、從業(yè)資格考證是完全必須的、但又是遠遠不夠的，難以勝任職崗需求的。本專業(yè)尤其需要強大的企業(yè)支撐才能生存與發(fā)展，需要的是證券公司的積極參與和業(yè)內專家的強有力支持、更加需要的是與券商和金融機構建立一種誠信友好、廣泛密切、優(yōu)勢互補、長期共贏的深度校企合作模式。

我院證券投資專業(yè)與券商和金融投資機構的合作起步較早，關系密切。早在九十年代末就與信泰證券及中信證券合作舉辦了兩期股民培訓班，當時授課的主講老師現(xiàn)已是華泰、中信、大通證券公司的總經理和我校專業(yè)建設指導委員會委員。本專業(yè)至今已與近lO家證券公司和金融、投資機構簽約成為校企合作單位。這些校企合作單位和專家委員會委員在人才培養(yǎng)方案的論證、主干課程體系的設置、專業(yè)發(fā)展思路及培養(yǎng)目標的定位、專家進課堂、開設專題講座、尤其是專業(yè)建設水平評估和學生頂崗實習、就業(yè)等方面都發(fā)揮了重要作用。進入2l世紀以來，伴隨著200612007年我國股市第五次大牛市的火山噴發(fā)，幾乎所有的投資工具如股票、基金、權證等都引發(fā)了一系列的財富效應，極大地刺激了全民投資的欲望與熱情，再加上股權分置改革的初步成功和創(chuàng)業(yè)板、中小板、股指期貨、融資融券等新型投資工具和投資方式的相繼推出及國際板的即將問世，中國證券市場掀起了一場波瀾壯闊的革命。作為證券經營機構的券商在這場革命中經受了洗禮和考驗，經過不斷的資產重組、股權置換、兼并洗牌，我市有6家有實力的證券公司生存下來，進入規(guī)范化、法制化、市場化、差異化經營和激烈的競爭中，他們急需制定全新的營銷策略、調整能夠與國際證券市場接軌的職業(yè)崗位，對新、老員工進行定向、定崗、定責的培訓和從業(yè)資格考試培訓，同時也迫切需要補充新生力量以解決新老交替問題。這為我們雙方進行深層次、多領域的校企合作帶來了難得的機遇。不僅如此，根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定：區(qū)域性股份制券商可在地級市開設營業(yè)部。進入2010年至今，我市新增大同、東海、齊魯、東莞、海通、南京證券等6家新券商，是近20年來原有證券公司的一倍達12家之多。這些新券商目前的普遍狀況是：只有少數(shù)后臺管理、財務、市場分析人員到崗，機構設置不健全，職崗人員不齊整，急需在當?shù)卣斜I馬、補充新鮮血液，充實新生力量，特別是迫切需要一些具有證券從業(yè)資格的股票、交易、發(fā)行與承銷、基金等經紀人從事前臺綜合柜員和證券營銷、客戶服務、咨詢等中、低端職崗工作，而上述職業(yè)崗位群對我們培養(yǎng)的證券投資專業(yè)絕大部分學生來說，是完全具備從業(yè)資格的硬性要求和基本能夠勝任的，也完全可以同高校畢業(yè)的相關專業(yè)學生PK的，這已經從證券公司對我院頂崗實習05級學生的評價中得以驗證，他們欠缺的主要是市場經驗和操盤實戰(zhàn)技巧，這需要相當長時間的向市場和業(yè)內專家不斷學習才能夠彌補和真正解決。

自去年以來，新開業(yè)的大同、東海、東莞、海通、齊魯?shù)茸C券公司以不同方式表達了校企合作的良好意愿和急需用人的迫切要求。有的要求“訂單式培養(yǎng)”、有的希望提前簽約，我們有理由相信：該專業(yè)迎來了校企合作難得的機遇期，其合作前景是持續(xù)樂觀、可期待的?，F(xiàn)在的問題是如何利用這難得的機遇，深化、拓展校企合作的內涵與形式，建立一套切實可行、易于操作、雙方都能夠履行、共榮的校企合作新機制。

三、我院深化校企合作的舉措

(一)校企合作繼續(xù)共同進行專業(yè)建設

1、充分利用專業(yè)建設指導委員會的團隊優(yōu)勢，在專業(yè)建設中發(fā)揮信息、資源共享、引領和指導的積極作用。此項工作已進行多年富有成效，現(xiàn)在是如何變被動為主動，使專業(yè)建設具有前瞻性、預見性、可操作性以切實提升該專業(yè)的品牌和特色。

2、專業(yè)建設指導委員會和業(yè)內專家不僅論證人才培養(yǎng)方案，還希望繼續(xù)參與對主干課程體系設置的建議與意見，也希望在可能條件下參與對主干課程的教學和實訓教學，以豐富校企合作的內涵。

3、校企共同制定人才培養(yǎng)目標計劃，定向、定崗人才培養(yǎng)和輸送。

4、校企資源共享，可通過公共平臺樹立學校和企業(yè)形象，提升學校和專業(yè)的競爭力和品牌、擴大校企合作的影響力和知名度。

5、為使學生更加貼近市場，學以致用，在畢業(yè)論文答辯期間，可請券商設計部分論文題目并參與論文指導和答辯。

(二)共建高品質校外實訓就業(yè)基地

1、利用企業(yè)資源建立校外實訓就業(yè)基地，本專業(yè)學生可在暑假期間由企業(yè)提供一定數(shù)量的頂崗實習、預就業(yè)機會。

2、企業(yè)無償提供即時內部信息、實時交易信息、技術分析及從業(yè)資格考證軟件供實訓教學和考證使用。

3、企業(yè)可派遣有豐富市場經驗的業(yè)內專家進行實訓教學或專題講座。

4、企業(yè)確有用工需求的，提供力所能及的獎學金幫助品學兼優(yōu)的學生。

5、企業(yè)提供本專業(yè)教師假期社會實踐的機會和為學習、調研提供方便。

(三)校企共享共建校內實訓中心

1、利用本專業(yè)師資力量，為證券公司員工參加從業(yè)資格考試短期免費培訓。

2、利用我院資源優(yōu)勢，對證券公司員工免費進行上市公司年報財務分析、行業(yè)分析、證券法規(guī)等培訓。

3、業(yè)內專家和領導積極參與校內實訓中心的擴、改建并給予幫助。

4、證券公司邀請本專業(yè)學生參加其舉辦的證券投資模擬交易技能大賽。

(四)關于從業(yè)資格考試和增強服務企業(yè)能力

1、為鼓勵在校學生盡快取得證券從業(yè)資格，經過企業(yè)挑選，對已獲得經紀人資格的、尚未畢業(yè)的學生可提前簽訂預就業(yè)勞動合同，發(fā)放底薪。

2、證券公司聘請本專業(yè)資深教師擔任投資顧問和培訓講師，定期參加“股市沙龍”及其他學術研討、咨詢服務活動。

3、證券公司提供專業(yè)教師學習新知識、新法規(guī)、掌握新型投資工具如股指期貨、融資融券、技術分析等的機會和便利。

四、對現(xiàn)有校企合作模式的反思

據(jù)了解，目前不少校企合作關系的建立和維系主要是靠“人情和關系”，本專業(yè)也是如此。此種校企合作的形式較為簡單實用、方便靈活，但缺乏穩(wěn)定性、長期性，往往因人因事而異，具有很大的不確定性。究其原因，企業(yè)還屬于被動配合的輔助地位，他們只是根據(jù)校方提出的要求提供一些力所能及的幫助去完成部分(主要是學校難以解決的)任務卻從中無法得到任何好處和利益。因而這種模式又是脆弱、單純的、難以為繼的。這將不利于充分調動企業(yè)參與校企合作的積極性、主動性、也難以激發(fā)企業(yè)的熱情與動力。隨著證券行業(yè)的激烈競爭和引入退出機制，原有券商經歷洗牌、兼并、重組，職業(yè)崗位群也發(fā)生了重大變化：前、后臺人員銳減，人員(營銷、客服、咨詢)無限擴大乃至膨脹。整個證券公司成了營銷客服部。大有為自身生存、降低運營成本取消散戶交易大廳，瘋狂掠奪大資金客戶實行VIP特服之趨勢。這必然對我們的人才培養(yǎng)目標和職崗能力定位提出了更高的要求。雖然從目前來看，我們與多家券商建立了良好的校企合作關系，近幾年的校企合作應該是樂觀的。但從長遠來看，從高職教育的根本利益出發(fā)，應有憂患意識和戰(zhàn)略眼光，要改變這種局面，持久、深度的推進、拓展校企合作，就必須尋求和建立一種誠信友好、廣泛密切、優(yōu)勢互補、長期共贏的校企合作新機制。這需要領導的高度重視和大家的群策群力，這不僅是證券投資專業(yè)今后將面臨的問題，也可能是其他專業(yè)和高職院校已經或今后都將要面臨的現(xiàn)實問題。讓我們用勇氣和智慧去反思和解決它，創(chuàng)新機制，切實深度推進校企合作。

參考文獻

[1]黃亞妮，高職教育校企合作模式的國際比較0)，高教探索,2004(4)，

第4篇：證券公司從業(yè)的要求范文

    主席 尚福林

    二零零三年十二月十八日

    證券公司客戶資產管理業(yè)務試行辦法

    第一章 總 則

    第一條 為規(guī)范證券公司客戶資產管理活動，保護投資者的合法權益，維護證券市場秩序，根據(jù)《證券法》和其他相關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

    第二條 證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱＂中國證監(jiān)會＂）的規(guī)定，不得有欺詐客戶行為。證券公司在中華人民共和國境內從事客戶資產管理業(yè)務，適用本辦法。

    第三條 證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當遵循公平、公正的原則，維護客戶的合法權益，誠實守信，勤勉盡責，避免利益沖突。

    第四條 證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當依照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會申請客戶資產管理業(yè)務資格。未取得客戶資產管理業(yè)務資格的證券公司，不得從事客戶資產管理業(yè)務。

    第五條 證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當依照本辦法的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據(jù)資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務。

    第六條 證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當在公司內部實行集中運營管理，對外統(tǒng)一簽訂資產管理合同，并設立專門的部門負責客戶資產管理業(yè)務。

    第七條 證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當建立健全風險控制制度，將客戶資產管理業(yè)務與公司的其他業(yè)務嚴格分開。

    第八條 證券交易所、證券登記結算機構應當就證券公司客戶資產管理活動相關事宜制定各自的專門業(yè)務規(guī)則，實行規(guī)范有序的自律管理。

    第九條 中國證券業(yè)協(xié)會作為證券業(yè)的自律性組織，對證券公司客戶資產管理活動進行協(xié)調指導，促進行業(yè)健康發(fā)展。

    第十條 中國證監(jiān)會及其派出機構依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對證券公司客戶資產管理活動進行監(jiān)督管理。

    第二章 業(yè)務范圍和業(yè)務資格

    第十一條 經中國證監(jiān)會批準，證券公司可以從事下列客戶資產管理業(yè)務：

    （一）為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務；

    （二）為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務；

    （三）為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。

    第十二條 證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務，應當與客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務。

    第十三條 證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務，應當設立集合資產管理計劃，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資產交由具有客戶交易結算資金法人存管業(yè)務資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

    第十四條 證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。

    限定性集合資產管理計劃資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品；投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的百分之二十，并應當遵循分散投資風險的原則。

    非限定性集合資產管理計劃的投資范圍由集合資產管理合同約定，不受前款規(guī)定限制。

    第十五條 證券公司為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務，應當簽訂專項資產管理合同，針對客戶的特殊要求和資產的具體情況，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

    證券公司可以通過設立綜合性的集合資產管理計劃辦理專項資產管理業(yè)務。

    第十六條 取得客戶資產管理業(yè)務資格的證券公司，可以辦理定向資產管理業(yè)務；辦理集合資產管理業(yè)務、專項資產管理業(yè)務的，還須按照本辦法的規(guī)定，向中國證監(jiān)會提出逐項申請。

    第十七條 證券公司從事客戶資產管理業(yè)務，應當符合下列條件：

    （一）經中國證監(jiān)會核定為綜合類證券公司；

    （二）凈資本不低于人民幣兩億元，且符合中國證監(jiān)會關于綜合類證券公司各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定；

    （三）客戶資產管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于五人；

    （四）具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

    （五）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；

    （六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

    第十八條 證券公司申請客戶資產管理業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料：

    （一）申請書；

    （二）《經營證券業(yè)務許可證》和《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》副本復印件；

    （三）凈資本計算表和經具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的最近一期財務報表；

    （四）負責客戶資產管理業(yè)務的高級管理人員的情況登記表；

    （五）客戶資產管理業(yè)務人員、風險控制崗位人員的名單、簡歷、證券從業(yè)資格證書和身份證明復印件；

    （六）申請人出具的客戶資產管理業(yè)務人員無不良行為記錄的證明；

    （七）內部控制和風險管理制度文本及由具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所出具的內控評審報告；

    （八）客戶資產管理業(yè)務計劃書和業(yè)務操作規(guī)程；

    （九）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。

    第十九條 中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對證券公司的申請材料進行審查，做出是否批準的決定，并書面通知申請人。

    第二十條 證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，設立集合資產管理計劃，除應具備本辦法第十七條規(guī)定的條件并取得客戶資產管理業(yè)務資格外，還應當符合下列要求：

    （一）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

    （二）設立限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣三億元；設立非限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣五億元；

    （三）最近一年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形；

    （四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

    第二十一條 證券公司設立限定性集合資產管理計劃，應當事先報中國證監(jiān)會備案；設立非限定性集合資產管理計劃，應當報經中國證監(jiān)會批準。

    第二十二條 證券公司申請設立集合資產管理計劃，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料：

    （一）備案報告或者申請書；

    （二）集合資產管理計劃說明書；

    （三）集合資產管理合同的擬定文本；

    （四）資產托管協(xié)議；

    （五）推廣方案及推廣協(xié)議；

    （六）關于集合資產管理計劃運作中利益沖突防范和風險控制措施的特別說明；

    （七）負責該集合資產管理計劃投資管理的高級管理人員、主辦人員的情況登記表；

    （八）凈資本計算表和最近一期經具有證券相關業(yè)務資格的會計師事務所審計的財務報表；

    （九）中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。

    第二十三條 中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定，對證券公司辦理集合資產管理業(yè)務、設立集合資產管理計劃的申請進行審查。

    中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家對辦理集合資產管理業(yè)務、設立集合資產管理計劃的申請進行評審。

    第二十四條 中國證監(jiān)會對設立限定性集合資產管理計劃的備案材料進行合規(guī)性審核，并向證券公司出具是否有異議的書面意見；中國證監(jiān)會無異議的，證券公司方可推廣其所提交備案的集合資產管理計劃。

    第二十五條 中國證監(jiān)會對設立非限定性集合資產管理計劃的申請材料進行全面審核，做出予以批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。

    第二十六條 證券公司向中國證監(jiān)會提交客戶資產管理業(yè)務資格申請材料和設立集合資產管理計劃的備案、申請材料，應當同時抄送注冊地中國證監(jiān)會派出機構。

    第三章 基本業(yè)務規(guī)范

    第二十七條 證券公司開展客戶資產管理業(yè)務，應當依據(jù)法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，與客戶簽訂書面資產管理合同，就雙方的權利義務和相關事宜做出明確約定。

    資產管理合同應當包括下列基本事項：

    （一）客戶資產的種類和數(shù)額；

    （二）投資范圍、投資限制和投資比例；

    （三）投資目標和管理期限；

    （四）客戶資產的管理方式和管理權限；

    （五）各類風險揭示；

    （六）客戶資產管理信息的提供及查詢方式；

    （七）當事人的權利與義務；

    （八）管理報酬的計算方法和支付方式；

    （九）與客戶資產管理有關的其他費用的提取、支付方式；

    （十）合同解除、終止的條件、程序及客戶資產的清算返還事宜；

    （十一）違約責任和糾紛的解決方式；

    （十二）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

    第二十八條 集合資產管理合同除應符合前條規(guī)定外，還應當對集合資產管理計劃開始運作的條件和日期、資產托管機構的職責、托管方式與托管費用、客戶資產凈值的估算、投資收益的確認與分派等事項做出約定。

    集合資產管理合同由證券公司、資產托管機構與單個客戶三方簽署。

    第二十九條 證券公司辦理定向資產管理業(yè)務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣一百萬元。

    第三十條 證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產。

    證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣五萬元；設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣十萬元。

    第三十一條 證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額。客戶按其所擁有的份額在集合資產管理計劃資產中所占的比例享有利益、承擔風險；但是按照本辦法第三十三條第二款規(guī)定另有約定的除外。

    第三十二條 證券公司設立集合資產管理計劃，可以對計劃存續(xù)期間做出規(guī)定，也可以不做規(guī)定。

    集合資產管理合同應當對客戶參與和退出集合資產管理計劃的時間、方式、價格、程序等事項做出明確約定。

    參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額；但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

    第三十三條 證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃；在該集合資產管理計劃存續(xù)期間，證券公司不得收回所投入的資金。

    以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃的證券公司，應當在集合資產管理合同中對其所投入的資金數(shù)額和承擔的責任等做出約定。

    證券公司投入的資金，根據(jù)其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減。

    第三十四條 證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托其他證券公司或者商業(yè)銀行代為推廣。

    客戶在參與集合資產管理計劃之前，應當已經是證券公司自身或者其他推廣機構的客戶。

    第三十五條 證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者做出批準決定之日起六十日內，完成設立工作并開始投資運作。

    集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產托管機構，不得動用。

第5篇：證券公司從業(yè)的要求范文

【關鍵詞】證券行業(yè)；經紀業(yè)務模式；創(chuàng)新

一、現(xiàn)階段我國證券行業(yè)經紀業(yè)務模式存在問題

（一）營業(yè)網點逐年增加，過度競爭，行業(yè)集中度低

過去20年我國證券公司飛速發(fā)展，證券市場的競爭日益激烈。截止2011年12月31日我國有證券公司109家，證券營業(yè)部5032家，其中達到百家以上營業(yè)部的證券公司有13家，其中22個省市區(qū)營業(yè)部數(shù)達到百家以上，其中上海、廣東、江蘇、北京等地方營業(yè)部分別達到250家以上。

根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會公布的2011年各大證券公司績效排名計算得出，從資產規(guī)模來看，總資產的CR4指數(shù)為22.64%，CR8指數(shù)為38.14%；凈資產的CR4指數(shù)為28.5%，CR8指數(shù)為42.4%；經紀業(yè)務凈收入CR4指數(shù)為29.1%，CR8指數(shù)為35%，如下表所示：

2011年我國有109家證券公司參與二級市場，其中經紀交易凈收入為688.87億元，總交易額排名前4位的公司是中國銀河證券，華泰證券，國信證券和國泰君安證券。凈交易收入CR4數(shù)為19.1%，CR8指數(shù)為35%，這說明我國證券經紀業(yè)務市場屬于競爭型。

國際成熟市場證券公司都經歷了由小變大、由分散轉變?yōu)槿艿陌l(fā)展過程。據(jù)統(tǒng)計，其中美國大型證券公司經過并購重組后，前十大證券公司資本總額占全行業(yè)資本總額的比例1/3上升到3/4。在日本全國80%以上的證券交易是通過僅存的前10家大型證券公司完成。與國際成熟市場相比，我國證券行業(yè)的集中度過低。

（二）證券公司業(yè)務結構單一，服務趨于同質化

證券公司經紀業(yè)務的同質化主要體現(xiàn)在兩方面：

（1）經營內容的同質化。證券公司主要以提供交易通道為主，證券投資、各類基金產品與集合理財?shù)匿N售為輔。在市場持續(xù)走低的環(huán)境下，雖然各證券公司在業(yè)務、管理和服務上進行了創(chuàng)新，但是真正的從業(yè)務流程、組織架構和運作機制上建立完善的以客戶為中心的客戶服務體系還很難。

（2）競爭手段的同質化。經紀業(yè)務還是以價格競爭為主，在競爭手段上延續(xù)著降傭、贈送禮品的親情服務等傳統(tǒng)方式，以客戶為中心的服務體系尚未建立。產品創(chuàng)新能力弱，服務內涵、廣度和深度都未能提高和深化，品牌優(yōu)勢無從顯現(xiàn)。這使得絕大多數(shù)營業(yè)部的競爭手段趨同、差別化程度降低。

（三）經紀業(yè)務激勵機制短視，專業(yè)人才缺乏無法滿足行業(yè)發(fā)展要求

我國證券市場與全球市場的關聯(lián)性越來越強，專業(yè)人才是滿足客戶日益豐富的多元化金融服務需求，開展經紀業(yè)務的各項創(chuàng)新活動的必備條件。目前證券經紀業(yè)務中用人機制方面主要有兩大矛盾：（1）投資者對金融產品和金融服務日益增強的需求與專業(yè)人才的缺乏之間的矛盾。市場制度的變化以及股指期貨、融資融券、手機炒股等新產品新業(yè)務給證券經紀業(yè)務從業(yè)人員的素質提出了很高的要求。因此，未來經紀業(yè)務的競爭，也會體現(xiàn)為人才的競爭。（2）券商激勵機制短期化傾向與客戶利益之間存在矛。由于證券市場的波動與投機特性、券商自身利潤壓力等因素的存在，造成了經紀業(yè)務部門在經營過程中追求短期效益，忽視長遠發(fā)展。具體表現(xiàn)在為客戶服務中重交易量，盲目反復的把理財產品賣給客戶，只顧收取手續(xù)費而忽視客戶的盈利狀況，最后營銷人員的管理和激勵機制方面也存在很大問題。

二、未來我國證券行業(yè)經紀業(yè)務模式創(chuàng)新

我認為未來我國證券公司經紀業(yè)務模式的發(fā)展趨勢主要是：通過增加財富管理功能升級經紀業(yè)務，通過提升資產管理業(yè)務來提升財富管理能力。

（一）增加財富管理功能將經紀業(yè)務升級。

傭金大幅下降的背景下，經紀業(yè)務轉型的節(jié)奏日益加快。目前最新的轉型即為投顧業(yè)務。2010年10月，中國證監(jiān)會出臺了《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，鼓勵券商開展投資顧問業(yè)務。目前做的好的券商比如國信、銀河、華泰。其中2011年證券公司投資咨詢費用收入排名（見表2）。

（二）通過強化資產管理來提升財富管理能力

目前資產管理業(yè)務的創(chuàng)新體現(xiàn)在兩方面：第一制度創(chuàng)新，集合理財產品的審批速度加快，且審批制有望改為備案制，這種制度的變化有利于券商產品發(fā)行，有利于國內券商在投資顧問、金融產品銷售和資產管理領域的開展新的創(chuàng)新業(yè)務。第二產品創(chuàng)新，資產管理產品創(chuàng)新加快。例如，信達證券的“現(xiàn)金寶”集合資產管理計劃是國內首個類似于現(xiàn)金管理賬戶（CMA）的理財產品，其特點在不影響正常證券交易前提下，將簽約客戶的閑置保證金投向各類銀行存款，以取得高于活期存款的收益。

三、未來更具競爭力的券商

中介業(yè)務和財富管理業(yè)務是未來券商的轉型的方向。我認為，資本雄厚、資產管理業(yè)務及網點領先的券商將來會在競爭中占據(jù)足夠的優(yōu)勢。首先資產管理業(yè)務領先的券商更具有財富管理的能力，其次網點較多的券商客戶資源和渠道資源更豐富，更有利于財富管理業(yè)務的開展。所以擁有雄厚資本實力、資產管理及營業(yè)網點領先的大型券商是未來的發(fā)展主流。

參考文獻

[1]劉斌.從中外比較看中國證券業(yè)未來發(fā)展[J].中國證券業(yè)協(xié)會，2011年6月號

第6篇：證券公司從業(yè)的要求范文

【關鍵詞】客戶經理；傭金提成；績效考核；后續(xù)培訓

伴隨著國家經濟建設和證券市場的快速發(fā)展，證券公司客戶經理已經逐漸成為證券公司中具有舉足輕重地位的崗位。投資者經常面對證券公司客戶經理的拜訪和電話聯(lián)系。另外，投資者無論是在網上，還是在報刊雜志上，都會看到證券分析師在討論行情和股票，各種漲跌信息的碰撞無處不在。這些分析師并不全都是證券公司的后臺研發(fā)分析人員，有一些就是證券公司的客戶經理，一些客戶經理有時也會在媒體上發(fā)表對大盤和個股的看法。本文將介紹證券公司的客戶經理工作性質，客戶經理制度的現(xiàn)狀，及對有志于從事客戶經理職業(yè)的求職者提出幾點建議，也為證券公司完善客戶經理制度提出幾點改善意見。

一、證券公司客戶經理的工作性質和管理現(xiàn)狀

證券公司客戶經理是證券公司營業(yè)部中的一個崗位。這個崗位的工作重心就是開發(fā)新客戶，維護老客戶。這個崗位需要的知識和技能除了一定的證券、期貨、外匯、黃金投資方面的理論知識和實際操作方法機能外，最主要的還是比較強的市場營銷、市場開發(fā)能力，也就是與客戶的交流和溝通能力。

有人說過，“證券公司的客戶經理就是穿著西服的推銷員”，這話不無道理。無論是證券公司的客戶經理，還是各大商場的推銷員，其本質都是相似的，都是希望通過自己熱情周到的服務，能夠使客戶買到稱心如意的商品，進而增加企業(yè)的銷售額，然后自己能夠獲得一定的提成獎金或銷售業(yè)績獎勵。所不同的是，商場銷售的商品是有型的貨物，而證券公司所銷售的“商品”是服務。這種服務包含著幫助客戶開戶、為客戶解決交易過程中的問題，以及向客戶提供各種投資建議等。這種服務也是一種“商品”，只不過它是無形的，客戶可以無償或有償?shù)牡玫剿摹靶麄骱蟆?，也就是投資分析報告，然后參考這些分析報告進行投資決策?？蛻暨M行證券交易，證券公司按照事先約定的傭金率向客戶收取傭金，這就是證券公司的“銷售額”，客戶經理也能夠按照與證券公司的約定獲得一定比例的傭金提成。

（一）證券公司營業(yè)部的客戶經理管理模式

證券公司營業(yè)部對客戶經理的管理模式分為依托公司研發(fā)團隊的客戶經理管理模式和單一的客戶經理管理模式。

1、依托公司研發(fā)團隊的客戶經理管理模式

這種模式雖然沒有將客戶經理和研發(fā)人員整合為團隊，但是已經要求研發(fā)面向一線，充分配合客戶經理的市場開發(fā)工作，提供專門的報告或者業(yè)務支持。營業(yè)部組成幾個營銷團隊，這個營銷團隊里的所有人都是客戶經理，都是一線的營銷人員。營銷團隊每個人每月都有新開客戶數(shù)量和新開客戶資金量的要求，各團隊總體也有新開客戶數(shù)量和資金量的要求。每個營銷團隊開發(fā)的客戶由團隊整體進行維護，團隊中每個客戶經理都可以對團隊開發(fā)的所有客戶進行交易指導。研發(fā)人員主要是公司總部的二線人員，他們負責向營銷團隊提供過去的市場總結分析報告，以及當天的市場行情研判、個股投資分析報告，還有未來市場和個股預期的分析報告。這些報告都會通過各營銷團隊盡快傳達到每個客戶經理，使得他們無論是否有時間去關注大盤的走勢，都能夠盡快掌握最新的資訊，便于他們開發(fā)客戶或維護客戶時能夠盡力解答客戶提出的問題，同時樹立自己在客戶心目中的形象和口碑。

2、單一的客戶經理管理模式

這種模式是只靠一線客戶經理團隊或個人來完成開發(fā)、維護客戶的任務，公司研發(fā)部門不提供專門報告，客戶經理除日常與潛在客戶和老顧客聯(lián)系，動員客戶到公司開戶，指導客戶交易以外，還要占用一定的時間，消化公司研發(fā)部門的分析報告，找出對客戶有用的信息?？蛻艚浝韴F隊中每一個成員每月有新開發(fā)客戶數(shù)量和資金量的任務指標，而且每個客戶經理對自己開發(fā)的客戶進行維護，向客戶提出投資建議。這種方式存在于許多公司，當然也發(fā)揮了一定的作用。但是對于客戶經理本身而言，工作量繁多，工作壓力較大；同時，團隊的每個人都身兼著開發(fā)與維護的任務，會降低團隊整體的合作性，久而久之會使員工的工作熱情和積極性大幅降低，對公司的長遠發(fā)展不利。

（二）客戶經理的報酬

1、績效考核

營業(yè)部規(guī)定的每月的業(yè)績考核指標是證券公司對于客戶經理的硬性規(guī)定，也是最低指標。對于證券公司的客戶經理而言，業(yè)績指標主要就是每月需要完成多少的新開客戶數(shù)量和新開客戶的資金量。這些業(yè)績考核指標都不是一成不變的，都是隨著大盤行情的演變而逐漸改變。如果行情看漲，相應的每月考核任務就會比行情看跌時的任務要重，這也符合公司經營利益的要求。

2、薪金狀況

證券公司大致實行的是“底薪+手續(xù)費（傭金）提成（+開戶獎）”的工資計算方法。證券公司設立客戶經理的評級制度，將客戶經理劃分為分一級、二級、三級或者是初級、中級、高級或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性質相同。一般情況下，客戶經理從業(yè)時間越長，自己擁有的客戶數(shù)量越多，累計的客戶資金量越高，等級就越高，底薪一般也就越高。而三級以下的客戶經理因為入職時間較短、客戶累計量不高等原因，底薪都比較低。根據(jù)我們的走訪調查，絕大多數(shù)新進公司的客戶經理的每月底薪（扣除三險或五險一金前）大約在1000-2000元的水平。所以，客戶經理收入的絕大部分來源于傭金提成，至于提成的多少取決公司的獎懲措施和對客戶經理的業(yè)績考核情況。如果客戶經理當月或在規(guī)定時間內完成了相應的客戶開發(fā)量或交易量指標，按照最基本的傭金提成比例提成，扣除三險（五險）一金外，工資水平相對固定；超額完成任務，傭金提成比例也會增加，正所謂“多勞多得”。有些證券公司還會設立開戶獎，多開一個有效戶多獎勵幾百塊錢。當然，要是完不成當月或一定時期內的客戶開發(fā)量或交易量任務，相應降低傭金的提成比例，最低只能拿到底薪。對于大多數(shù)證券公司而言，三個月是一個節(jié)點。如果三個月內還完不成最低的業(yè)績考核指標的話，就會降低底薪和傭金提成比例，同時降低客戶經理的等級，而最低等級的客戶經理將被被公司警告，連續(xù)維持在最低等級的客戶經理最終將被公司淘汰。

二、對客戶經理制度現(xiàn)狀的思考

證券公司的客戶經理在入職時是非常辛苦的，他們需要付出非常大的努力，但是很多人經過了努力之后，最終還是放棄了這個行業(yè)。這個原因是多方面的，既有求職者自身的問題，也有證券公司客戶經理制度的問題。

（一）對求職者的建議

1、客戶經理很可能只是“入門”職業(yè)

求職者需要認識到，要想從事證券行業(yè)，客戶經理是必須要面對的崗位，它相當于從業(yè)者的“入門”職業(yè)。將來許多投資分析師或公司高級管理人員，將通過在客戶經理崗位的摸爬滾打中逐步成熟、成長起來的。所以求職者需要正視這個職位，不能逃避，更不能眼高手低，覺得這個職位與自己的職業(yè)設想出入很大而消極怠工。這都是不正確的?？蛻艚浝磉@個職位如同一面鏡子，照亮了人們心中只求回報、不求付出的惰性?！安唤洑v風雨，怎能見彩虹”，只要求職者端正態(tài)度，迎難而上，邁過初始的這道坎，未來的路就會越走越光明。

2、從事客戶經理工作從心理到能力培養(yǎng)上都有一個適應過程

很多求職者特別是非金融專業(yè)領域的從業(yè)者在從事客戶經理工作之初，普遍缺乏過硬的理論知識，缺少對客戶經理崗位的深入認識，沒有實戰(zhàn)經驗；另外很多人還缺乏吃苦耐勞的敬業(yè)精神和一定的社會交往能力。前三條可以通過加強學習和實際操作很快得以彌補，而后兩條則是從小到大不斷積累、歷練的結果。這些問題能否解決，關系到求職者是否能在客戶經理崗位乃至證券公司立足與發(fā)展。求職者應當虛心向老員工請教，通過自查和他人幫助查找自己的不足，以便逐漸提高自己的能力，適應公司和社會的需要。

3、求職者不能把收入看得太重

很多求職者都認為客戶經理薪金不高，且被開除的可能性大，不如其他崗位收入穩(wěn)定。我們認為，新入職的求職者不能指望一畢業(yè)就年薪過萬，這是不現(xiàn)實的，也對自己今后的發(fā)展不利。剛入職的員工，無論你是否在相同或相似的行業(yè)從事過相關的工作，進入了一個新的公司后，你仍然是個新“學生”，你需要學習公司的企業(yè)文化，學會與老員工打交道，學習新公司的各項業(yè)務，以及繼續(xù)培養(yǎng)吃苦耐勞、熱情服務客戶的本領。因而剛入職的員工也是要交“學費”的，這不僅僅是單純的物質上的金錢，也包括精神上的洗禮。因而求職者不應該把錢看得太重，相反，應該把這看成是自己奮斗的動力，去為了將來能夠獲得更好的職位、更高的人生價值和更多的個人財富而努力，這樣就能擺正心態(tài)，調整好狀態(tài)做好每一天的工作。

4、客戶經理在工作過程中還要不斷學習，及時“充電”

剛入職的客戶經理應當合理分配好工作和休息時間，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息時間應當及時對自己“充電”，閱讀一些管理類、會計類和IT類及營銷和處理人際關系方法技巧方面的書籍，會對自己未來的發(fā)展比較有利。隨著中國證券業(yè)的發(fā)展，金融工具創(chuàng)新速度加快，交易手段現(xiàn)代化程度提高，行業(yè)之間的聯(lián)系越來越緊密，證券市場將走向國際化，證券公司的各工作崗位需要處理各種各樣復雜、全新的問題，因而也就越來越需要全面、復合型的人才，只掌握證券等金融類的知識遠遠不能適應社會發(fā)展的。所以求職者在走上工作崗位后面對的社會和自身的壓力會很重，求職者需要合理分配好自己的工作和生活，同時給自己定好短期和長期的計劃。按照自己設想的、力所能及的道路去一步步實現(xiàn)自己的人生目標，這樣不僅會逐步收獲自信，而且會提升人的價值。

（二）對證券公司客戶經理制度的建議

1、提高底薪

證券公司應該考慮將底薪適當提高一些，以接近或持平金融行業(yè)同等類型崗位的平均工資水平，確保能夠留住人才。

2、建立客戶經理保障性基金

證券公司應當建立類似的客戶經理保障性基金，并將其作為客戶經理的一項福利制度，對于生活確實有困難的員工可以通過保障基金予以一定的幫助。

3、鼓勵部門間和員工間的合作

證券公司應當采取措施加強公司員工的整合，努力使公司氛圍融洽，形成“以老帶小，共同進步”的良好局面，使新進員工感受到公司的關懷，也有利于提升公司對外的整體形象。

4、制定切實可行的業(yè)績考核指標

證券公司應當制定切實可行的業(yè)績考核指標，充分考慮到市場的現(xiàn)實情況和員工的工作能力；不要盲目地設定一些根本不可能完成的任務，以此變相克扣員工的工資，損害員工權益。

5、建立心理輔導機制

證券公司應當建立客戶經理的心理輔導機制，及時排解客戶經理工作中遇到的各種心理問題，幫助他們更好的面對客戶，完成工作。

6、配合上級單位做好客戶經理后續(xù)培訓工作

證券公司應當配合中國證監(jiān)會及其派出機構和中國證券業(yè)協(xié)會做好客戶經理的后續(xù)培訓工作，努力使客戶經理改善工作方法，提高工作效率，并使新進員工能夠盡快適應工作崗位的需要。這方面不僅要遵守國內《證券法》、《民法》、《勞動保障法》等法律和行業(yè)的相關規(guī)定，還要看到國外證券行業(yè)的發(fā)展趨勢。以美國為例，隨著資本市場和證券行業(yè)規(guī)模高速發(fā)展，現(xiàn)今的相關從業(yè)人員數(shù)量已經達到了近百萬人。同時，證券行業(yè)通過金融改革后管制逐步放松，逐級呈現(xiàn)出“交易傭金自由化、對內對外開放化、監(jiān)管權力集中化、證券市場國際化”等一系列特點。同時，隨著金融衍生品交易規(guī)模和品種范圍的擴大，券商業(yè)務范圍將擴大，經紀業(yè)務涉及的金融工具將出現(xiàn)大量OTC產品，券商將涉足大量的跨國業(yè)務。

第7篇：證券公司從業(yè)的要求范文

而今，證券公司的新業(yè)務――直投業(yè)已提上日程。目前，中信證券和中金公司已經獲得直投業(yè)務資格，國內其他券商申請直投業(yè)務的腳步開始加快。作為直投業(yè)務的運作主體，招攬專業(yè)人才更是成為證券公司的主打，加劇了證券業(yè)人才競爭的激烈化。

據(jù)了解，直接投資早已成為西方投資銀行自營投資的重要領域和最重要的買方業(yè)務之一。以高盛為例，2006年直接投資業(yè)務凈收入高達28.2億美元，對公司凈收益的貢獻率達到15.4%，在自營投資中的比例高達77%。國內券商對直投這項創(chuàng)新業(yè)務也已垂涎已久。直投業(yè)務不但是券商擺脫靠天吃飯的主要業(yè)務之一，其為券商帶來的收益更是不可限量。

在國內，除已獲批的中信證券和中金公司外，大多數(shù)大型券商如國泰君安、申銀萬國、國金證券、東方證券、國信證券、招商證券、華泰證券等，早在幾年前便開始備戰(zhàn)直投業(yè)務，其中多數(shù)券商已向管理層遞交了直投業(yè)務申請。

現(xiàn)階段，直投業(yè)務開展的主要形式為設立全資專業(yè)子公司，而高素質人才是券商開展直投業(yè)務的主要因素?！白鲋蓖稑I(yè)務需要對行業(yè)研究更為深入的人才。直投業(yè)務是針對非公開發(fā)行的公司的股權進行投資，投資收益需要通過日后企業(yè)上市或購并時出售股權兌現(xiàn)，風險較二級市場高很多，對投資人員的風險預測、行業(yè)精深等方面要求都比較高。”中信證券資金運營部高級經理閻濤說。

當前，各大證券公司都打出了招聘的旗幟。如，中信證券招聘網站顯示，當前多數(shù)高級職位空缺。如股票銷售交易部缺少高級經理（基金/非基金銷售）；投資銀行業(yè)務線部缺少高級副總裁、副總裁以及高級經理；產業(yè)基金業(yè)務線空缺高級副總裁職位；運營部、清算部、資本市場部和資金運營部等各部門也都空缺相應的高級經理或副總裁職位。

據(jù)記者統(tǒng)計，目前有招聘計劃的券商包括，中信證券、申銀萬國、廣發(fā)證券、海通證券、光大證券、華泰證券、招商證券、中信建投、銀河證券、國信證券、中金公司，清一色的國內一流大型券商。

所謂“千軍易得，一將難求”，明里暗地搶人才，甚至將“魔爪”伸向了同行或基金公司的領域，證券公司這種“求賢若渴”的態(tài)勢也就不難理解了。

第8篇：證券公司從業(yè)的要求范文

第一條為了控制和化解證券公司風險，保護投資者合法權益和社會公共利益，保障證券業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券法》（以下簡稱《證券法》）、《中華人民共和國企業(yè)破產法》（以下簡稱《企業(yè)破產法》），制定本條例。

第二條國務院證券監(jiān)督管理機構依法對處置證券公司風險工作進行組織、協(xié)調和監(jiān)督。

第三條國務院證券監(jiān)督管理機構應當會同中國人民銀行、國務院財政部門、國務院公安部門、國務院其他金融監(jiān)督管理機構以及省級人民政府建立處置證券公司風險的協(xié)調配合與快速反應機制。

第四條處置證券公司風險過程中，有關地方人民政府應當采取有效措施維護社會穩(wěn)定。

第五條處置證券公司風險過程中，應當保障證券經紀業(yè)務正常進行。

第二章停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組

第六條國務院證券監(jiān)督管理機構發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風險隱患，可以派出風險監(jiān)控現(xiàn)場工作組對證券公司進行專項檢查，對證券公司劃撥資金、處置資產、調配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經營、管理活動進行監(jiān)控，并及時向有關地方人民政府通報情況。

第七條證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內未能完成整改的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓。停業(yè)整頓的期限不超過3個月。

證券經紀業(yè)務被責令停業(yè)整頓的，證券公司在規(guī)定的期限內可以將其證券經紀業(yè)務委托給國務院證券監(jiān)督管理機構認可的證券公司管理，或者將客戶轉移到其他證券公司。證券公司逾期未按照要求委托證券經紀業(yè)務或者未轉移客戶的，國務院證券監(jiān)督管理機構應當將客戶轉移到其他證券公司。

第八條證券公司有下列情形之一的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以對其證券經紀等涉及客戶的業(yè)務進行托管；情節(jié)嚴重的，可以對該證券公司進行接管：

（一）治理混亂，管理失控；

（二）挪用客戶資產并且不能自行彌補；

（三）在證券交易結算中多次發(fā)生交收違約或者交收違約數(shù)額較大；

（四）風險控制指標不符合規(guī)定，發(fā)生重大財務危機；

（五）其他可能影響證券公司持續(xù)經營的情形。

第九條國務院證券監(jiān)督管理機構決定對證券公司證券經紀等涉及客戶的業(yè)務進行托管的，應當按照規(guī)定程序選擇證券公司等專業(yè)機構成立托管組，行使被托管證券公司的證券經紀等涉及客戶的業(yè)務的經營管理權。

托管組自托管之日起履行下列職責：

（一）保障證券公司證券經紀業(yè)務正常合規(guī)運行，必要時依照規(guī)定墊付營運資金和客戶的交易結算資金；

（二）采取有效措施維護托管期間客戶資產的安全；

（三）核查證券公司存在的風險，及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告業(yè)務運行中出現(xiàn)的緊急情況，并提出解決方案；

（四）國務院證券監(jiān)督管理機構要求履行的其他職責。

托管期限一般不超過12個月。滿12個月，確需繼續(xù)托管的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以決定延長托管期限，但延長托管期限最長不得超過12個月。

第十條被托管證券公司應當承擔托管費用和托管期間的營運費用。國務院證券監(jiān)督管理機構應當對托管費用和托管期間的營運費用進行審核。

托管組不承擔被托管證券公司的虧損。

第十一條國務院證券監(jiān)督管理機構決定對證券公司進行接管的，應當按照規(guī)定程序組織專業(yè)人員成立接管組，行使被接管證券公司的經營管理權，接管組負責人行使被接管證券公司法定代表人職權，被接管證券公司的股東會或者股東大會、董事會、監(jiān)事會以及經理、副經理停止履行職責。

接管組自接管之日起履行下列職責：

（一）接管證券公司的財產、印章和賬簿、文書等資料；

（二）決定證券公司的管理事務；

（三）保障證券公司證券經紀業(yè)務正常合規(guī)運行，完善內控制度；

（四）清查證券公司財產，依法保全、追收資產；

（五）控制證券公司風險，提出風險化解方案；

（六）核查證券公司有關人員的違法行為；

（七）國務院證券監(jiān)督管理機構要求履行的其他職責。

接管期限一般不超過12個月。滿12個月，確需繼續(xù)接管的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以決定延長接管期限，但延長接管期限最長不得超過12個月。

第十二條證券公司出現(xiàn)重大風險，但具備下列條件的，可以直接向國務院證券監(jiān)督管理機構申請進行行政重組：

（一）財務信息真實、完整；

（二）省級人民政府或者有關方面予以支持；

（三）整改措施具體，有可行的重組計劃。

被停業(yè)整頓、托管、接管的證券公司，具備前款規(guī)定條件的，也可以向國務院證券監(jiān)督管理機構申請進行行政重組。

國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理行政重組申請之日起30個工作日內做出批準或者不予批準的決定；不予批準的，應當說明理由。

第十三條證券公司進行行政重組，可以采取注資、股權重組、債務重組、資產重組、合并或者其他方式。

行政重組期限一般不超過12個月。滿12個月，行政重組未完成的，證券公司可以向國務院證券監(jiān)督管理機構申請延長行政重組期限，但延長行政重組期限最長不得超過6個月。

國務院證券監(jiān)督管理機構對證券公司的行政重組進行協(xié)調和指導。

第十四條國務院證券監(jiān)督管理機構對證券公司做出責令停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組的處置決定，應當予以公告，并將公告張貼于被處置證券公司的營業(yè)場所。

處置決定包括被處置證券公司的名稱、處置措施、事由以及范圍等有關事項。

處置決定的公告日期為處置日，處置決定自公告之時生效。

第十五條證券公司被責令停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組的，其債權債務關系不因處置決定而變化。

第十六條證券公司經停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內達到正常經營條件的，經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，可以恢復正常經營。

第十七條證券公司經停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內仍達不到正常經營條件，但能夠清償?shù)狡趥鶆盏?，國務院證券監(jiān)督管理機構依法撤銷其證券業(yè)務許可。

第十八條被撤銷證券業(yè)務許可的證券公司應當停止經營證券業(yè)務，按照客戶自愿的原則將客戶安置到其他證券公司，安置過程中相關各方應當采取必要措施保證客戶證券交易的正常進行。

被撤銷證券業(yè)務許可的證券公司有未安置客戶等情形的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以比照本條例第三章的規(guī)定，成立行政清理組，清理賬戶、安置客戶、轉讓證券類資產。

第三章撤銷

第十九條證券公司同時有下列情形的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以直接撤銷該證券公司：

（一）違法經營情節(jié)特別嚴重、存在巨大經營風險；

（二）不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力；

（三）需要動用證券投資者保護基金。

第二十條證券公司經停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內仍達不到正常經營條件，并且有本條例第十九條第（二）項或者第（三）項規(guī)定情形的，國務院證券監(jiān)督管理機構應當撤銷該證券公司。

第二十一條國務院證券監(jiān)督管理機構撤銷證券公司，應當做出撤銷決定，并按照規(guī)定程序選擇律師事務所、會計師事務所等專業(yè)機構成立行政清理組，對該證券公司進行行政清理。

撤銷決定應當予以公告，撤銷決定的公告日期為處置日，撤銷決定自公告之時生效。

本條例施行前，國務院證券監(jiān)督管理機構已經對證券公司進行行政清理的，行政清理的公告日期為處置日。

第二十二條行政清理期間，行政清理組負責人行使被撤銷證券公司法定代表人職權。

行政清理組履行下列職責：

（一）管理證券公司的財產、印章和賬簿、文書等資料；

（二）清理賬戶，核實資產負債有關情況，對符合國家規(guī)定的債權進行登記；

（三）協(xié)助甄別確認、收購符合國家規(guī)定的債權；

（四）協(xié)助證券投資者保護基金管理機構彌補客戶的交易結算資金；

（五）按照客戶自愿的原則安置客戶；

（六）轉讓證券類資產；

（七）國務院證券監(jiān)督管理機構要求履行的其他職責。

前款所稱證券類資產，是指證券公司為維持證券經紀業(yè)務正常進行所必需的計算機信息管理系統(tǒng)、交易系統(tǒng)、通信網絡系統(tǒng)、交易席位等資產。

第二十三條被撤銷證券公司的股東會或者股東大會、董事會、監(jiān)事會以及經理、副經理停止履行職責。

行政清理期間，被撤銷證券公司的股東不得自行組織清算，不得參與行政清理工作。

第二十四條行政清理期間，被撤銷證券公司的證券經紀等涉及客戶的業(yè)務，由國務院證券監(jiān)督管理機構按照規(guī)定程序選擇證券公司等專業(yè)機構進行托管。

第二十五條證券公司設立或者實際控制的關聯(lián)公司，其資產、人員、財務或者業(yè)務與被撤銷證券公司混合的，經國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準，納入行政清理范圍。

第二十六條證券公司的債權債務關系不因其被撤銷而變化。

自證券公司被撤銷之日起，證券公司的債務停止計算利息。

第二十七條行政清理組清理被撤銷證券公司賬戶的結果，應當經具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計，并報國務院證券監(jiān)督管理機構認定。

行政清理組根據(jù)經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的賬戶清理結果，向證券投資者保護基金管理機構申請彌補客戶的交易結算資金的資金。

第二十八條行政清理組應當自成立之日起10日內，將債權人需要登記的相關事項予以公告。

符合國家有關規(guī)定的債權人應當自公告之日起90日內，持相關證明材料向行政清理組申報債權，行政清理組按照規(guī)定登記。無正當理由逾期申報的，不予登記。

已登記債權經甄別確認符合國家收購規(guī)定的，行政清理組應當及時按照國家有關規(guī)定申請收購資金并協(xié)助收購；經甄別確認不符合國家收購規(guī)定的，行政清理組應當告知申報的債權人。

第二十九條行政清理組應當在具備證券業(yè)務經營資格的機構中，采用招標、公開詢價等公開方式轉讓證券類資產。證券類資產轉讓方案應當報國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

第三十條行政清理組不得轉讓證券類資產以外的資產，但經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，易貶損并可能遭受損失的資產或者確為保護客戶和債權人利益的其他情形除外。

第三十一條行政清理組不得對債務進行個別清償，但為保護客戶和債權人利益的下列情形除外：

（一）因行政清理組請求對方當事人履行雙方均未履行完畢的合同所產生的債務；

（二）為維持業(yè)務正常進行而應當支付的職工勞動報酬和社會保險費用等正常支出；

（三）行政清理組履行職責所產生的其他費用。

第三十二條為保護債權人利益，經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，行政清理組可以向人民法院申請對處置前被采取查封、扣押、凍結等強制措施的證券類資產以及其他資產進行變現(xiàn)處置，變現(xiàn)后的資金應當予以凍結。

第三十三條行政清理費用經國務院證券監(jiān)督管理機構審核后，從被處置證券公司財產中隨時清償。

前款所稱行政清理費用，是指行政清理組管理、轉讓證券公司財產所需的費用，行政清理組履行職務和聘用專業(yè)機構的費用等。

第三十四條行政清理期限一般不超過12個月。滿12個月，行政清理未完成的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以決定延長行政清理期限，但延長行政清理期限最長不得超過12個月。

第三十五條行政清理期間，被處置證券公司免繳行政性收費和增值稅、營業(yè)稅等行政法規(guī)規(guī)定的稅收。

第三十六條證券公司被國務院證券監(jiān)督管理機構依法責令關閉，需要進行行政清理的，比照本章的有關規(guī)定執(zhí)行。

第四章破產清算和重整

第三十七條證券公司被依法撤銷、關閉時，有《企業(yè)破產法》第二條規(guī)定情形的，行政清理工作完成后，國務院證券監(jiān)督管理機構或者其委托的行政清理組依照《企業(yè)破產法》的有關規(guī)定，可以向人民法院申請對被撤銷、關閉證券公司進行破產清算。

第三十八條證券公司有《企業(yè)破產法》第二條規(guī)定情形的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以直接向人民法院申請對該證券公司進行重整。

證券公司或者其債權人依照《企業(yè)破產法》的有關規(guī)定，可以向人民法院提出對證券公司進行破產清算或者重整的申請，但應當依照《證券法》第一百二十九條的規(guī)定報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

第三十九條對不需要動用證券投資者保護基金的證券公司，國務院證券監(jiān)督管理機構應當在批準破產清算前撤銷其證券業(yè)務許可。證券公司應當依照本條例第十八條的規(guī)定停止經營證券業(yè)務，安置客戶。

對需要動用證券投資者保護基金的證券公司，國務院證券監(jiān)督管理機構對該證券公司或者其債權人的破產清算申請不予批準，并依照本條例第三章的規(guī)定撤銷該證券公司，進行行政清理。

第四十條人民法院裁定受理證券公司重整或者破產清算申請的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以向人民法院推薦管理人人選。

第四十一條證券公司進行破產清算的，行政清理時已登記的不符合國家收購規(guī)定的債權，管理人可以直接予以登記。

第四十二條人民法院裁定證券公司重整的，證券公司或者管理人應當同時向債權人會議、國務院證券監(jiān)督管理機構和人民法院提交重整計劃草案。

第四十三條自債權人會議各表決組通過重整計劃草案之日起10日內，證券公司或者管理人應當向人民法院提出批準重整計劃的申請。重整計劃涉及《證券法》第一百二十九條規(guī)定相關事項的，證券公司或者管理人應當同時向國務院證券監(jiān)督管理機構提出批準相關事項的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自收到申請之日起15日內做出批準或者不予批準的決定。

第四十四條債權人會議部分表決組未通過重整計劃草案，但重整計劃草案符合《企業(yè)破產法》第八十七條第二款規(guī)定條件的，證券公司或者管理人可以申請人民法院批準重整計劃草案。重整計劃草案涉及《證券法》第一百二十九條規(guī)定相關事項的，證券公司或者管理人應當同時向國務院證券監(jiān)督管理機構提出批準相關事項的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自收到申請之日起15日內做出批準或者不予批準的決定。

第四十五條經批準的重整計劃由證券公司執(zhí)行，管理人負責監(jiān)督。監(jiān)督期屆滿，管理人應當向人民法院和國務院證券監(jiān)督管理機構提交監(jiān)督報告。

第四十六條重整計劃的相關事項未獲國務院證券監(jiān)督管理機構批準，或者重整計劃未獲人民法院批準的，人民法院裁定終止重整程序，并宣告證券公司破產。

第四十七條重整程序終止，人民法院宣告證券公司破產的，國務院證券監(jiān)督管理機構應當對證券公司做出撤銷決定，人民法院依照《企業(yè)破產法》的規(guī)定組織破產清算。涉及稅收事項，依照《企業(yè)破產法》和《中華人民共和國稅收征收管理法》的規(guī)定執(zhí)行。

人民法院認為應當對證券公司進行行政清理的，國務院證券監(jiān)督管理機構比照本條例第三章的規(guī)定成立行政清理組，負責清理賬戶，協(xié)助甄別確認、收購符合國家規(guī)定的債權，協(xié)助證券投資者保護基金管理機構彌補客戶的交易結算資金，轉讓證券類資產等。

第五章監(jiān)督協(xié)調

第四十八條國務院證券監(jiān)督管理機構在處置證券公司風險工作中，履行下列職責：

（一）制訂證券公司風險處置方案并組織實施；

（二）派駐風險處置現(xiàn)場工作組，對被處置證券公司、托管組、接管組、行政清理組、管理人以及參與風險處置的其他機構和人員進行監(jiān)督和指導；

（三）協(xié)調證券交易所、證券登記結算機構、證券投資者保護基金管理機構，保障被處置證券公司證券經紀業(yè)務正常進行；

（四）對證券公司的違法行為立案稽查并予以處罰；

（五）及時向公安機關等通報涉嫌刑事犯罪的情況，按照有關規(guī)定移送涉嫌犯罪的案件；

（六）向有關地方人民政府通報證券公司風險狀況以及影響社會穩(wěn)定的情況；

（七）法律、行政法規(guī)要求履行的其他職責。

第四十九條處置證券公司風險過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的案件，屬公安機關管轄的，應當由國務院公安部門統(tǒng)一組織依法查處。有關地方人民政府應當予以支持和配合。

風險處置現(xiàn)場工作組、行政清理組和管理人需要從公安機關扣押資料中查詢、復制與其工作有關資料的，公安機關應當支持和配合。證券公司進入破產程序的，公安機關應當依法將凍結的涉案資產移送給受理破產案件的人民法院，并留存必需的相關證據(jù)材料。

第五十條國務院證券監(jiān)督管理機構依照本條例第二章、第三章對證券公司進行處置的，可以向人民法院提出申請中止以該證券公司以及其分支機構為被告、第三人或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。

證券公司設立或者實際控制的關聯(lián)公司，其資產、人員、財務或者業(yè)務與被處置證券公司混合的，國務院證券監(jiān)督管理機構可以向人民法院提出申請中止以該關聯(lián)公司為被告、第三人或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。

采取前兩款規(guī)定措施期間，除本條例第三十一條規(guī)定的情形外，不得對被處置證券公司債務進行個別清償。

第五十一條被處置證券公司或者其關聯(lián)客戶可能轉移、隱匿違法資金、證券，或者證券公司違反本條例規(guī)定可能對債務進行個別清償?shù)?，國務院證券監(jiān)督管理機構可以禁止相關資金賬戶、證券賬戶的資金和證券轉出。

第五十二條被處置證券公司以及其分支機構所在地人民政府，應當按照國家有關規(guī)定配合證券公司風險處置工作，制訂維護社會穩(wěn)定的預案，排查、預防和化解不穩(wěn)定因素，維護被處置證券公司正常的營業(yè)秩序。

被處置證券公司以及其分支機構所在地人民政府，應當組織相關單位的人員成立個人債權甄別確認小組，按照國家規(guī)定對已登記的個人債權進行甄別確認。

第五十三條證券投資者保護基金管理機構應當按照國家規(guī)定，收購債權、彌補客戶的交易結算資金。

證券投資者保護基金管理機構可以對證券投資者保護基金的使用情況進行檢查。

第五十四條被處置證券公司的股東、實際控制人、債權人以及與被處置證券公司有關的機構和人員，應當配合證券公司風險處置工作。

第五十五條被處置證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他有關人員應當妥善保管其使用和管理的證券公司財產、印章和賬簿、文書等資料以及其他物品，按照要求向托管組、接管組、行政清理組或者管理人移交，并配合風險處置現(xiàn)場工作組、托管組、接管組、行政清理組的調查工作。

第五十六條托管組、接管組、行政清理組以及被責令停業(yè)整頓、托管和行政重組的證券公司，應當按照規(guī)定向國務院證券監(jiān)督管理機構報告工作情況。

第五十七條托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員應當勤勉盡責，忠實履行職責。

被處置證券公司的股東以及債權人有證據(jù)證明托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員未依法履行職責的，可以向國務院證券監(jiān)督管理機構投訴。經調查核實，由國務院證券監(jiān)督管理機構責令托管組、接管組、行政清理組以及其工作人員改正或者對其予以更換。

第五十八條有下列情形之一的機構或者人員，禁止參與處置證券公司風險工作：

（一）曾受過刑事處罰或者涉嫌犯罪正在被立案偵查、；

（二）涉嫌嚴重違法正在被行政管理部門立案稽查或者曾因嚴重違法行為受到行政處罰未逾3年；

（三）仍處于證券市場禁入期；

（四）內部控制薄弱、存在重大風險隱患；

（五）與被處置證券公司處置事項有利害關系；

（六）國務院證券監(jiān)督管理機構認定不宜參與處置證券公司風險工作的其他情形。

第六章法律責任

第五十九條證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員等對該證券公司被處置負有主要責任的，暫停其任職資格1至3年；情節(jié)嚴重的，撤銷其任職資格、證券從業(yè)資格，并可以按照規(guī)定對其采取證券市場禁入的措施。

第六十條被處置證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員等有關人員有下列情形之一的，處以其年收入1倍以上2倍以下的罰款，并可以暫停其任職資格、證券從業(yè)資格；情節(jié)嚴重的，撤銷其任職資格、證券從業(yè)資格，處以其年收入2倍以上5倍以下的罰款，并可以按照規(guī)定對其采取證券市場禁入的措施：

（一）拒絕配合現(xiàn)場工作組、托管組、接管組、行政清理組依法履行職責；

（二）拒絕向托管組、接管組、行政清理組移交財產、印章或者賬簿、文書等資料；

（三）隱匿、銷毀、偽造有關資料，或者故意提供虛假情況；

（四）隱匿財產，擅自轉移、轉讓財產；

（五）妨礙證券公司正常經營管理秩序和業(yè)務運行，誘發(fā)不穩(wěn)定因素；

（六）妨礙處置證券公司風險工作正常進行的其他情形。

證券公司控股股東或者實際控制人指使董事、監(jiān)事、高級管理人員有前款規(guī)定的違法行為的，對控股股東、實際控制人依照前款規(guī)定從重處罰。

第七章附則

第六十一條證券公司因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構提出解散申請，并附解散理由和轉讓證券類資產、了結證券業(yè)務、安置客戶等方案，經國務院證券監(jiān)督管理機構批準后依法解散并清算，清算過程接受國務院證券監(jiān)督管理機構的監(jiān)督。

第9篇：證券公司從業(yè)的要求范文

一證券經紀人的界定

最新頒布實施的《證券公司監(jiān)督管理條例》（下簡稱“條例”）首次對對證券經紀人的概念做了界定。條例第三十八條明確規(guī)定：證券公司從事證券經紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經紀人應當具有證券從業(yè)資格。證券公司應當與接受委托的證券經紀人簽訂委托合同，頒發(fā)證券經紀人證書，明確對證券經紀人的授權范圍，并對證券經紀人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督。證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經紀人證書。由此可得出以下結論：

第一，經紀人受證券公司的委托從事證券經紀業(yè)務，和證券公司之間是一種關系。第二，證券經紀人在證券公司從事證券經紀業(yè)務的過程中證券公司為投資人提供一些服務，但法律沒有規(guī)定證券公司必須雇傭證券經紀人來開展證券業(yè)務，而是證券公司可以按照經營方式和業(yè)務開展的需要委托公司之外的人員做證券經紀人。第三，法律規(guī)定證券經紀人首先要有證券從業(yè)人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權范圍內來開展業(yè)務，不能超越授權。

從目前市場實際狀況看，證券經紀人就是在證券經營機構中專門從事客戶招攬、客戶服務、產品銷售業(yè)務，其薪金所得與其所招攬客戶資產額、交易量或產品銷售量掛鉤的市場開發(fā)人員。證券經紀人主要分為兩類：一是作為證券經營機構正式員工的證券經紀人，通常稱作客戶經理；二是非證券經營機構正式員工的證券經紀人，一般稱作居間人、經紀人、營銷代表。但他們不是所聘用機構的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經紀人未被納入證券公司員工管理，數(shù)量多且規(guī)模龐大，存在諸多管理問題，應當首先進行規(guī)范。因此，本文所探討之證券經紀人，在無特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態(tài)的證券經紀人

二我國證券經紀人現(xiàn)狀及存在的問題

隨著券商經紀業(yè)務競爭的日益激烈，經紀人制度作為爭取客戶與占領市場的一種競爭手段被越來越多的證券公司所采用。國內大部分券商都擁有了自己的經紀人隊伍；通過經紀人開發(fā)客戶、為客戶提供信息咨詢、根據(jù)客戶的交易量給予經紀人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經營模式。經紀人制度在我國證券市場已形成了一定的規(guī)模。

經紀人制度實施以后，通過人員轉崗、效益與業(yè)績掛鉤等方式使普通員工逐漸向經紀人轉變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務質量。經紀人制度對證券公司經紀業(yè)務的發(fā)展的確產生了一定的促進作用。

但是，不少證券公司在起用證券經紀人時，短期目標太明顯，與證券經紀人自身業(yè)務水平、道德素質相比，更多地注重證券經紀人的客戶資源，使得證券經紀人制度在實際運行過程當中存在著很多問題。主要表現(xiàn)在：

第一，經紀人制度的具體運作方式較不規(guī)范，呈現(xiàn)多樣性。我國證券市場尚處于發(fā)展初期，證券經紀人相對來說又是一種較新的事物，對于證券經紀人尚無統(tǒng)一行為規(guī)范。這就使得各家證券公司在經紀人制度的具體實施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現(xiàn)在：經紀人與券商是否為隸屬關系；經紀人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經紀人傭金提成比例的高低；券商對經紀人的業(yè)務支持程度；經紀人之間是否存在分工與協(xié)作等幾個方面。

第二，證券公司員工實際業(yè)務水平與證券經紀人標準存在較大差距。一名成功的證券經紀人需要有全面的證券專業(yè)知識與良好的社會關系為基礎。而目前國內證券經紀人主要是由各證券公司營業(yè)部員工轉崗而來，在知識結構、信息渠道、社會網絡等方面都與證券經紀人的標準存在相當大的差距。

第三，證券經紀人缺乏證券公司有效的業(yè)務支持，主要依靠自身力量發(fā)展。證券經紀人制度的實施是一項綜合工程，不是只需要一批經紀人與一個分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業(yè)培訓到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經紀人創(chuàng)造一個良好的發(fā)展環(huán)境。目前很多證券公司對經紀人制度的認識存在一定的偏差，認為只要實行經紀人制度就一定會促進經紀業(yè)務的增長與發(fā)展，而對證券經紀人缺乏有效的業(yè)務支持與必要的管理。從而使得證券經紀人只能依靠自身力量開展業(yè)務，在客戶基礎相對薄弱與普遍業(yè)務素質較低的情況下發(fā)展就極為困難與不均衡。這就使得證券經紀人與券商存在離心傾向，客觀上導致了包括全權代客理財在內的一些違規(guī)行為的發(fā)生。

三如何規(guī)范證券經紀人的管理

目前證券市場中經紀人制度實施的現(xiàn)狀，亟待改善。但是條例卻沒有對證券經紀人的隸屬問題，以及如何規(guī)范證券經紀人管理作出明確的規(guī)定。在此，筆者認為可以從以下方面著手來規(guī)范證券經紀人的管理。