業(yè)務人員履職報告精選(九篇)

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第1篇：業(yè)務人員履職報告范文

一、會計綜合柜員的基本情況及履職現(xiàn)狀

（一）會計綜合柜員的基本情況

目前，市建行共有會計綜合柜員人（個別大型營業(yè)機構(gòu)配備2－3人），按會計綜合柜員人員身份劃分：助理經(jīng)濟師％、經(jīng)濟員％、會計員％、助理會計師％；按年齡結(jié)構(gòu)劃分：25歲以下人、25歲－35歲人、35－45歲人、45歲以上人，占比分別為％、％、％、％；按文化層次分：高中及中專學歷人員人、大專及以上學歷人員人，占比分別為％、％。

（二）建行會計綜合柜員履職現(xiàn)狀

1、建行會計部完成了會計綜合柜員工作職責、員工崗位職責和崗位標準作業(yè)流程的制定，建立了一套分工明確，責任清楚，科學實用的會計工作分級管理體系，不僅使所有的會計事務均有對應的崗位來處理或管理，還促使會計綜合柜員崗位的業(yè)務處理和管理日趨標準化和規(guī)范化。

2、按照《會計檢查制度》的要求，結(jié)合我行實際，認真開展各種業(yè)務檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果進行分析，制定切合實際并具有操作性的業(yè)務規(guī)范，作為會計制度的補充，以有效規(guī)范后續(xù)會計行為。

3、認真執(zhí)行崗位風險報告制度，對報告現(xiàn)實重大風險并提出有效防范建議的員工進行獎勵，以激勵大家共同思考、共同防范；同時對各崗位報告的風險問題進行認真分析研究，力爭有報告即有有效解決，使風險點越來越少.

4、不定期的組織開展業(yè)務、思想交流，逐步改變過去生硬說教的方式，將制度要求、操作規(guī)定、主導思想等方面需貫徹落實的內(nèi)容通過交流的方式傳遞下去，并將員工的真實想法收集上來，使員工愿意說、樂于聽、見于行，變“要我做”為“我要做”。

5、加大對風險環(huán)節(jié)的控制力度，切實提高業(yè)務營運的安全性。結(jié)合上級行及本行各次排查活動，認真開展各業(yè)務環(huán)節(jié)、流程的查改排查；加強現(xiàn)金管理，壓縮無效資金占用，防范和化解現(xiàn)金結(jié)算風險；做好會計憑證、賬簿的保管、分發(fā)，出納機具維護等支持保障工作；嚴格大額、可疑支付交易的報備制度，積極開展人民幣反假防假宣傳，定期開展反洗錢和反假知識培訓，增強我行整體反假能力和反洗錢工作水平；加強龍卡自助設(shè)備的安全管理和持續(xù)維護，防止犯罪分子利用自助設(shè)備非法張貼公告，損害建行利益和形象的行為。

6、堅持以人為本，加強對會計人員的動態(tài)管理，提高會計人員的業(yè)務素質(zhì)。制定并完善了《會計人員績效考核辦法》，基本形成了“約束有力、激勵有效”的考核機制；要求會計主管切實洞察會計人員的思想動態(tài)，將員工的思想道德教育與日常業(yè)務學習相結(jié)合，掌握第一手資料，做細致的宣導工作，從而充分調(diào)動會計人員的工作積極性。

7、堅持實行會計部工作周例會制度。每周五下午下班后，會計部經(jīng)理都召集會計綜合柜員召開會計工作周例會，總結(jié)本周工作情況，解決本周工作中遇到的新問題，擬定下周主要工作計劃并提出具體工作要求。周例會的實行一方面大大加強了會計人員間的業(yè)務交流，另一方面又增強了會計部對會計工作實際情況的了解和掌握程度、一定程度上提高了會計部的工作效率。

二、會計綜合柜員在實際工作中存在的一些問題

銀行會計綜合柜員素質(zhì)的高低，直接影響到會計各項業(yè)務處理的質(zhì)量，高素質(zhì)的人員不僅是會計內(nèi)部控制發(fā)揮作用的基礎(chǔ)，而且可以彌補會計內(nèi)部控制制度的不足。通過調(diào)查，目前建行會計綜合柜員在工作中普遍存在以下問題：

1、人員素質(zhì)偏低。隨著金融創(chuàng)新業(yè)務不斷增多，服務領(lǐng)域不斷拓展，為了占領(lǐng)市場份額，實行外延式的擴張，在員工的使用方面忽視了會計人員的素質(zhì)。有些基層行認為會計綜合柜員僅僅是基礎(chǔ)工作，是簡單的操作部門，對會計人員的政治思想、業(yè)務素質(zhì)要求不高，將一些學歷低、素質(zhì)差的人員調(diào)到會計隊伍中來，而將一些熟悉業(yè)務的會計人員調(diào)配到了綜合柜面，從而影響了會計工作的連續(xù)性和會計人員的穩(wěn)定性，阻礙了內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。各基層機構(gòu)基本上都存在著人員少、新手多、學歷低、隊伍不穩(wěn)定等問題，從而為建行的經(jīng)營風險埋下了隱患。

2、業(yè)務知識掌握不全面。會計部門培訓的方式、方法相對落后，崗位培訓流于形式。對于新增會計人員培訓基本沿用過去那種“師傅帶徒弟”的傳統(tǒng)做法，接觸到什么教什么，而且不少傳授人自已會計處理經(jīng)驗、技能尚不夠全面和準確，缺乏系統(tǒng)的業(yè)務培訓；對會計人員培訓只注重業(yè)務操作技能訓練，忽視金融政策法規(guī)、制度和銀行業(yè)務知識的學習掌握，致使會計人員不能全面地熟悉、掌握會計業(yè)務知識及各項制度辦法，會計內(nèi)控的有效性隨之下降。近幾年隨著建行業(yè)務的發(fā)展，科技含量的增加，采用了新的操作手段，但部分會計人員跟不上業(yè)務發(fā)展的需要，目前會計綜合柜員中熟悉傳統(tǒng)會計業(yè)務的人員多，熟悉新業(yè)務的人員少；熟悉單項業(yè)務的人員多，熟悉全面業(yè)務的人員少；熟悉人民幣結(jié)算業(yè)務的人員多，熟悉外幣結(jié)算業(yè)務的人員少。這些已成為制約建行發(fā)展的桎梏。

3、工作主動性欠缺。有些會計人員缺乏愛崗敬業(yè)意識，平時又不注重業(yè)務學習，應知不知，應會不會，工作中有章不循、違規(guī)操作，以致于記賬串戶、憑證審查不嚴等差錯頻頻發(fā)生，有的甚至造成經(jīng)濟損失。還有個別銀行會計人員品質(zhì)惡劣，利用職務之便，或自己操作，或與他人勾結(jié)故意逃避監(jiān)督，挪用、貪污客戶和銀行結(jié)算資金，造成銀行資金的巨大損失，從而發(fā)生經(jīng)濟案件。

4、難以真正行使監(jiān)督職能。會計檢查輔導是銀行加強會計核算和經(jīng)營管理工作中不可缺少的重要內(nèi)容之一，會計檢查部門應對會計綜合柜員處理的各項業(yè)務的合規(guī)性、正確性、及時性進行監(jiān)督檢查。但在實際工作中卻存在專職的不專、兼職的更不兼的現(xiàn)象較為普遍，不能及時發(fā)現(xiàn)存在的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，而且獎罰手段軟化，檢查整改成效甚微；平時會計主管要履行其管理職責，接待稅務、審計、央行及上級行等多方面的檢查，加上還要不定期地外出開會、學習、調(diào)研、報表，有時因會計人員休假等原因，還需臨時代班，以至每月正常的檢查輔導不能按時到位，職責難以真正落到實處?？傊诼鋵崣z查輔導等會計監(jiān)督制度方面，存在心有余而力不足，無論在頻度、深度上，還是在覆蓋面上都尚需加強。

三、改善建行綜合柜員的現(xiàn)狀和發(fā)揮骨干的作用的建議

針對綜合柜員在實際工作中存在的問題和建行業(yè)務發(fā)展的實際需要，特提出如下建議：

（一）切實提高會計綜合柜員整體素質(zhì)。提高會計人員整體素質(zhì)，是完善會計內(nèi)控體系的重要內(nèi)容。要樹立以人為本的思想，加強會計人員的隊伍建設(shè)，培養(yǎng)和造就嚴謹、規(guī)范的職業(yè)風格。通過加強職業(yè)教育，完善激勵約束機制，努力建設(shè)一支適應現(xiàn)代建行要求的高素質(zhì)會計隊伍，為銀行穩(wěn)健經(jīng)營提供基礎(chǔ)和保障。銀行各級領(lǐng)導和管理人員在思想上要統(tǒng)一認識，重視會計綜合柜員工作在防范銀行風險中的重要作用，從而在崗位設(shè)置、人員配置上給予支持，提高他們的履崗能力。

1、加強會計人員準入管理。建行對會計人員的任用必須擇優(yōu)安排，做到不懂業(yè)務的不上崗、有劣跡的不上崗。對于不適合繼續(xù)在會計崗位工作的人員，會計部門有責任向主管領(lǐng)導提出調(diào)換人員的建議。各網(wǎng)點設(shè)置的綜合員要相互配合，發(fā)揮最大效應。選配政治素質(zhì)好、有較強組織能力、精通會計業(yè)務、敢于以身作則、敬業(yè)愛崗的會計主管，培養(yǎng)造就優(yōu)秀的會計主管人員。

2、加強對會計人員的政治思想、道德法制及有關(guān)案例教育。增強會計人員自我約束的意識和能力，自覺執(zhí)行法律法規(guī)，做到奉公守法、廉潔自律，以防范道德風險。

3．開展切實有效的培訓。定期組織開展方式靈活、形式多樣、針對性強的崗位培訓和業(yè)務學習，提升學歷職稱層次，使會計人員熟練掌握各項業(yè)務技能，全面提高業(yè)務素質(zhì)，以適應新形勢下會計工作的需要。

（二）建立會計管理工作體系,夯實會計基礎(chǔ)管理。一是建立執(zhí)行體系。一方面逐級建立工作臺賬：綜合柜員對柜員建立工作臺賬；會計主管對綜合柜員、柜員建立會計臺賬；會計督導員對會計主管建立工作臺賬，分擔會計主管的工作壓力；另一方面建立逐級上報機制：綜合柜員在登記柜員臺賬的同時，每天向會計主管上報柜員臺賬；會計主管向管理部門上報網(wǎng)點人員臺賬，管理部門匯總后定期向主管行領(lǐng)導匯報。二是建立監(jiān)督體系。包括監(jiān)控和督導兩大部分。監(jiān)控主要是由會計督導員抽取錄像對業(yè)務過程進行監(jiān)督，綜合柜員對柜員操作過程進行監(jiān)控，上級管理部門對網(wǎng)點人員臺賬進行檢查，確保各級會計臺賬能如實、及時、全面、連續(xù)地登記。督導是針對會計人員臺賬記錄存在問題的責任人進行監(jiān)督輔導，督促其落實整改，并實施會計主管督導、專職督導員（特派員）督導、市級分行督導小組督導等三個層面的業(yè)務輔導。三是建立考核體系。以會計人員工作臺賬為依據(jù)，以執(zhí)行履職情況為內(nèi)容，為對支行（網(wǎng)點）負責人、會計主管和柜臺員工進行全面的考核，提高他們的工作積極性，從而提高工作效率。

（三）創(chuàng)新督導方式，提高督改質(zhì)量。充分利用錄像監(jiān)控和預警系統(tǒng)資料進行突擊檢查，力爭做到問題早發(fā)現(xiàn)、早檢查，早落實。同時將包行督導、蹲點幫扶、頂崗檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查、全面檢查、重點檢查、專項檢查、聯(lián)合檢查與問題整改追蹤驗收有機結(jié)合，對照檢查內(nèi)容逐項落實，并對大額和可疑情況進行內(nèi)外部延伸檢查、跟蹤檢查，在檢查過程中，從小處著眼，細微處入手，結(jié)合被查行實際情況，邊檢查邊輔導。對存在的問題及時與機構(gòu)負責人和委派主管進行溝通，有效地遏制資金風險隱患的發(fā)生。

（四）強化會計柜面管理，有效提高風險防范能力。一是要增強風險防范意識，提高自我保護意識，牢記會計、個銀、電子銀行等各種禁止性規(guī)定。二是要努力減少會計差錯發(fā)生。對發(fā)生的差錯要從主觀上查找原因，分析差錯產(chǎn)生的根源，正確對待出現(xiàn)的會計差錯，變壓力為動力。三是要、要強化會計制度傳導工作，上級行的制度和操作規(guī)定，會計主管必須及時、準確傳達到每個柜員，杜絕因制度傳導不到位出現(xiàn)的會計差錯。五是要加強會計檢查和問題整改工作。市分行會計部組織的各種檢查，檢查結(jié)束后，檢查組必須對存在的問題進行講解，現(xiàn)場幫助被檢查行人員理解操作要求，提高經(jīng)辦能力。

（五）建立員約束激勵機制，發(fā)揮柜員的主觀能動作用。有章不循、違規(guī)操作是建行業(yè)務部位發(fā)生案件的最直接原因。要解決這個問題，最根本的途徑就是要建立健全約束、激勵機制，充分調(diào)動柜臺人員的積極性。

第2篇：業(yè)務人員履職報告范文

一、指導思想

以加強監(jiān)督管理、嚴格規(guī)范經(jīng)營，全面促進企業(yè)健康發(fā)展為主題，充分認識加強內(nèi)部專賣管理監(jiān)督工作的重要性，扎實開展內(nèi)部專賣監(jiān)督管理工作，為我市“十二五”期間煙草專賣內(nèi)部監(jiān)管工作開好頭，起好步，有力推進內(nèi)部專賣監(jiān)督管理工作上水平。

二、工作目標

通過自查整改、教育培訓、規(guī)范提高三個階段工作，努力實現(xiàn)：

（一）各級領(lǐng)導和員工自律意識明顯提高。

（二）自查工作做到三個100%，即100%自查到位，100%查擺問題到位，100%整改落實到位。

（三）卷煙銷售實現(xiàn)三個100%，即100%入網(wǎng)銷售，100%落地銷售，100%落戶銷售。

（四）煙葉生產(chǎn)經(jīng)營實現(xiàn)“五零”目標，即不規(guī)范煙葉種植合同零簽訂；處理報廢煙葉、煙苗零違規(guī)；倒買倒賣煙葉零參與；收購過程侵犯煙農(nóng)利益行為零出現(xiàn)；準運證管理規(guī)定零違反。

（五）內(nèi)部監(jiān)管做到兩個提升，即發(fā)現(xiàn)問題、解決問題能力明顯提升，監(jiān)管效果明顯提升。

（六）各級領(lǐng)導，專賣內(nèi)管部門負責人和專賣內(nèi)管工作人員，生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務部門負責人和相關(guān)業(yè)務人員教育培訓面達100%，并做到長期深入開展。

（七）內(nèi)控制度、內(nèi)管制度和流程完善，內(nèi)管工作長效開展；編制并發(fā)放《內(nèi)部監(jiān)管工作實操手冊》，做到監(jiān)管流程化、操作規(guī)范化。通過宣傳學習，營造全員參與監(jiān)督和自查自糾的良好氛圍。

三、組織領(lǐng)導

成立“11-2”內(nèi)部專賣管理監(jiān)督專項行動領(lǐng)導小組，確保專項行動扎實開展，實現(xiàn)各項目標任務。

四、專項行動安排

本次行動共分四個階段：

（一）自查整改階段（5月20日-5月31日）

按照《市煙草專賣局（公司）關(guān)于開展行業(yè)內(nèi)部專賣管理監(jiān)督全面自查的工作方案》要求，組織開展全面自查整改與上報工作。

（二）教育培訓階段（6月1日-7月20日）

1、培訓對象：市、縣兩級領(lǐng)導班子，專賣內(nèi)管部門負責人和專賣內(nèi)管工作人員，各生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務部門負責人和相關(guān)業(yè)務人員。

2、培訓目的：創(chuàng)新監(jiān)管方法，增強發(fā)現(xiàn)異常，解決問題能力；提高自律意識，杜絕違規(guī)經(jīng)營行為。

3、培訓形式：

一是市、縣局領(lǐng)導班子（營銷部經(jīng)理除外），以自學為主，主要學習煙草專賣法律、法規(guī)知識，國家局、省局領(lǐng)導講話，警示教育書籍，內(nèi)部監(jiān)管相關(guān)文件、制度等。

二是專賣內(nèi)管部門負責人和專賣內(nèi)管工作人員，以集中培訓為主，主要培訓學習國家局內(nèi)管規(guī)范、相關(guān)文件、內(nèi)管工作流程、內(nèi)管軟件的操作、異常問題的分析與報告、經(jīng)營企業(yè)業(yè)務知識和業(yè)務流程等。

三是對業(yè)務部門負責人及相關(guān)業(yè)務人員培訓，主要學習煙草專賣法律、法規(guī)，國家局內(nèi)管規(guī)范、相關(guān)文件等。

4、培訓要求：

（1）市、縣兩級分管專賣內(nèi)管和生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務的領(lǐng)導，結(jié)合分管工作開展專題講座。

（2）專賣、銷售、煙葉、物流等部門負責人結(jié)合本部門工作進行有關(guān)業(yè)務知識授課。

（3）每批次教育培訓結(jié)束后，要對參訓人員進行考試，考試不合格進行補考，補考仍不通過的，調(diào)離工作崗位。

（4）各單位和相關(guān)部門，要積極拓展思路，通過問卷調(diào)查、演講比賽、知識競賽、專題調(diào)研、樹立典型等多種形式來進一步鞏固和強化教育培訓效果。

（三）規(guī)范提高階段（7月21日-8月20日）

1、開展“自查回頭看”。各小組組織人員，通過開展“自查回頭看”，拾遺補缺，查擺新問題并加以整改；對第一階段發(fā)現(xiàn)的問題整改不到位，導致再次出現(xiàn)類似問題的要如實上報，并追究相關(guān)人員責任。

2、教育培訓效果評估。通過召開座談會、檢查工作記錄、開展市場調(diào)查等形式，對領(lǐng)導和員工履職、企業(yè)經(jīng)營、以及專賣內(nèi)管等工作落實情況進行評估，以此檢驗教育培訓效果。

3、完善制度流程。根據(jù)今年國家局下發(fā)的《煙草行業(yè)內(nèi)部專賣管理監(jiān)督工作規(guī)范》，修訂并完善市、縣兩級專賣內(nèi)管工作制度和流程；組織人員編制《內(nèi)部監(jiān)管實操手冊》，作為日常監(jiān)管指導書，創(chuàng)造性地開展工作。

營銷、配送、煙葉部門完善修改客戶信息、調(diào)整類別的權(quán)限及程序，高檔卷煙管理辦法，煙種領(lǐng)取發(fā)放、計劃分解、合同簽訂、煙苗發(fā)放、合同變更等內(nèi)控制度。

4、落實專人負責制。各縣級局明確2人負責日常監(jiān)管（預警）信息的接收、分析、傳遞工作，對系統(tǒng)突出預警信息和各片區(qū)監(jiān)管人員反映信息進行及時分析傳遞，快速處理。營銷、配送、煙葉部門要明確1名內(nèi)管聯(lián)絡員，明確職責和任務，報專賣內(nèi)管部門備案。

（四）總結(jié)上報階段（8月21日-8月25日）

專項行動結(jié)束后5日內(nèi)，各小組要按時完成專項行動工作總結(jié)，各小組組長審核簽字后，上報市局內(nèi)部專賣管理監(jiān)督科統(tǒng)一匯總，形成工作報告，由專項行動領(lǐng)導小組組長審批簽字后上報省局。

五、相關(guān)要求

1、高度重視，全面動員。各單位、各有關(guān)人員必須高度重視，嚴格按照市局（公司）“11-2”專項行動啟動大會工作部署和本方案要求不折不扣地落實到位。各級領(lǐng)導要親自部署，全面開展動員教育，營造全員參與的良好氛圍。

第3篇：業(yè)務人員履職報告范文

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風險管理基本框架已經(jīng)形成，并開始在我行經(jīng)營管理實踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過程同時也是檢驗和修正上述框架的過程。我們已經(jīng)認識到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務的基本前提，合規(guī)的功能除了體現(xiàn)在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應用于日常業(yè)務運作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控；此外驅(qū)動合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產(chǎn)品的復雜化和業(yè)務間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復雜。

在我行的探索和實踐中，合規(guī)風險管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準則本身對銀行經(jīng)營管理和風險控制內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，有其內(nèi)在科學性。自覺學習、運用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經(jīng)營管理水平，在避免信用風險、操作風險和市場風險的同時，提高駕馭風險的能力。但“術(shù)業(yè)有專攻”，銀行高級管理層、專業(yè)技術(shù)人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風險管理人員一樣對法律、規(guī)則和準則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規(guī)；也有可能裹足不前，錯失良機。這就需要合規(guī)風險管理部門對法律、規(guī)則和準則進行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機制奠定基礎(chǔ)。此外，合規(guī)風險管理部門還通過積極揭示合規(guī)風險成為決策時的重要參謀，并促使管理層在決策時主動在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風險降至最低。

(二)整合流程，促進業(yè)務發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會上指出的“當前幾乎所有中資銀行的業(yè)務流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負責對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠?qū)ν粯I(yè)務有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從；我行還在規(guī)章制定中貫徹“問責制”原則，使行內(nèi)規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責劃分和全行授權(quán)管理，積極創(chuàng)建“權(quán)責明確，銜接緊密，授權(quán)控權(quán)相統(tǒng)一”為特征的總行部室內(nèi)部以及總行與分支行之間的關(guān)系。

“合規(guī)創(chuàng)造價值”的途徑在于嵌入業(yè)務促發(fā)展。合規(guī)要敢于說“不”，但是合規(guī)不能只說“不”，如果一項業(yè)務只是某一點上存在不合規(guī)，不能因此就否認整個業(yè)務的可行性，應該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風險的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內(nèi)核，合規(guī)管理機制的建設(shè)過程也是良好企業(yè)文化培育和形成過程。銀行經(jīng)營應當注重穩(wěn)健和操守；既關(guān)注結(jié)果，也要關(guān)注過程；不能“只問結(jié)果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”；可以倡導“在發(fā)展中解決問題”，但是決不能“用發(fā)展來掩蓋問題”。

合規(guī)就是使銀行經(jīng)營管理符合法律、規(guī)則和準則的過程，法律、規(guī)則和準則雖然屬于技術(shù)性法規(guī)，是對商業(yè)銀行經(jīng)營管理內(nèi)在規(guī)律的描述和總結(jié)，但在其背后同樣也蘊藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實踐這些理念的過程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化；而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農(nóng)商銀行成立合規(guī)部門，實施合規(guī)管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動”來實現(xiàn)的。一是合規(guī)部門負責對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時給予員工理解這些文件的指導，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門給予解釋，以準確把握監(jiān)管意圖。三是根據(jù)監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“有效互動”，可以有效促進外部監(jiān)管規(guī)則的內(nèi)部化，實現(xiàn)“主動合規(guī)”，同時有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過程中的話語權(quán)，主動爭取有利于自身未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風險管理機制的健全與完善

**農(nóng)商銀行在合規(guī)風險管理機制建設(shè)方面進行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法；但畢竟合規(guī)是一項新生事物，其在“移植”進入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復。在這一過程中，既需要我行改變原有經(jīng)營管理習慣以適應合規(guī)；也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現(xiàn)狀，自我修正以實現(xiàn)盡快融入。合規(guī)風險管理機制的健全和完善能有效地加快這種適應和融入的過程，為此，銀行應爭取在以下幾個方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務。“嵌入”主要有三種途徑：一是程序上嵌入，實現(xiàn)合規(guī)對具體業(yè)務的全流程控制，重點對流程中的風險點進行排查，對存在較大隱患的風險點進行持續(xù)監(jiān)測和評估，并向管理層報告和建議；二是人員上融入，合規(guī)部應與其他職能部室建立良好的協(xié)作關(guān)系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應該掌握業(yè)務條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺；三是樹立合規(guī)管理的服務意識，合規(guī)應以促業(yè)務發(fā)展為己任，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助，避免合規(guī)風險，并為業(yè)務和產(chǎn)品創(chuàng)新提供業(yè)務支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對現(xiàn)有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風險管理應維持對經(jīng)營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經(jīng)營和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風險管理應對所涉及的業(yè)務人員提出正面的建議、顧問和協(xié)助；合規(guī)風險管理應是一種尋求可能性的藝術(shù)，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”；同時合規(guī)風險管理應該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務方案中發(fā)揮更大的作用。

第三，建立合規(guī)風險的識別和監(jiān)測體系，明確報告路線。

第4篇：業(yè)務人員履職報告范文

一是組織領(lǐng)導到位。肥城市委、市政府和市編委領(lǐng)導高度重視機構(gòu)編制執(zhí)行情況評估工作，提出了“真評實估、評真估實、評出成效”的要求。為切實加強領(lǐng)導，市里成立了由分工副市長任組長，紀檢監(jiān)察、組織、編制、人社等7部門主要負責同志為成員的領(lǐng)導小組。各成員單位統(tǒng)籌兼顧，靠上工作，認真履行職責，確保了評估工作扎實有序推進。同時，市財政撥付專項經(jīng)費，配備了電腦、手提電腦、打印機、復印機等辦公用品，為評估工作的順利開展提供了保障。

二是宣傳發(fā)動到位。2013年7月25日，召開了由24個政府工作部門和22個直屬事業(yè)單位主要負責同志參加的全市機構(gòu)編制執(zhí)行情況評估工作會議，就評估工作進行動員和發(fā)動，并對2013年的評估工作進行安排和部署。同時，在肥城機構(gòu)編制網(wǎng)上開通了“評估工作專欄”，通過網(wǎng)站、電視臺、廣播電臺等宣傳評估的意義、工作動態(tài)等，營造了良好的輿論氛圍。

三是工作措施到位。一方面，按照上級關(guān)于政府屆期內(nèi)工作部門評估一遍的要求，制定了評估工作推進時間表，將評估對象擴展到政府直屬事業(yè)單位。確定2013年評估對象12個，其中，政府工作部門6個、直屬事業(yè)單位6個。其他部門單位的評估工作將于2016年全部完成。另一方面，健全完善了評估工作機制。市編辦作為職能部門，組建了強有力的工作班子，工作人員在評估期間全程盯靠，不再參與原單位的工作，實行人員、時間、精力“三集中”，確保了評估工作的順利進行。

二、把握四個重點，力求評估科學合理

一是科學制定《實施意見》。組織人員到評估試點地區(qū)進行學習取經(jīng)。同時，深入部分部門單位聽取意見和建議。在此基礎(chǔ)上，制定了《肥城市機構(gòu)編制執(zhí)行情況評估工作實施意見》。期間，對把握不準的問題，及時向泰安市編辦匯報請示，多次反復討論，幾易其稿。

二是合理設(shè)定評估指標。本著“抓住關(guān)鍵指標、突出可操作性和實效性”的原則，設(shè)計了《肥城市機構(gòu)編制執(zhí)行情況評估指標體系》和指標體系解釋，將評估內(nèi)容分解為職能精細化管理、內(nèi)部工作機制運行、對外協(xié)作配合機制建立和運行、履行職責及成效評估、機構(gòu)編制管理規(guī)定執(zhí)行、履職評議和社會評議以及其他評估指標等七大項31個小項，總分值為100分。其中，職責落實和履行占45分，機構(gòu)編制管理占40分，社會評議占15分。履職績效和機構(gòu)編制管理占總分值的85%，突出了機構(gòu)編制部門的職能特點。

三是指導部門搞好自評。為提高單位自評質(zhì)量，制定了《關(guān)于做好自評工作有關(guān)問題的說明》，對評估工作的相關(guān)問題作了統(tǒng)一明確，并對各部門單位業(yè)務人員進行了一次培訓，使部門單位對工作要求和程序一目了然，開展自查有據(jù)可依、有章可循。另外，深入到各部門單位加強督促協(xié)調(diào)，指導幫助他們搞好自檢自查，當場指出存在的問題和整改建議，提高了自評工作質(zhì)量和效率。

四是嚴格程序真評實估。到部門單位評估前，及時發(fā)放評估日程安排表；到部門單位實地評估，嚴格遵循召開會議、問卷調(diào)查、個別座談、查閱檔案資料和現(xiàn)場實地檢查的程序進行，確保該走的程序一個不少，該把握的環(huán)節(jié)一個不漏，該查閱的資料一樣不缺，全面了解掌握部門單位機構(gòu)編制執(zhí)行的具體情況，在綜合分析的基礎(chǔ)上，客觀作出評價。

三、堅持四措并舉，確保評估結(jié)果客觀公正

一是五位一體問卷調(diào)查。圍繞了解清掌握實相關(guān)情況，按照市分管領(lǐng)導、單位干部職工、管理服務對象、相關(guān)職能部門、監(jiān)管部門等五個層面，分別制定了不同的調(diào)查問卷。采取市分管領(lǐng)導點評、編辦主評、管理服務對象助評、職能部門參評、監(jiān)管部門鑒評“五位一體”工作法，共發(fā)出調(diào)查問卷1291張，廣泛了解各個層面對被評估部門單位的評價。

二是分層別類個別訪談。按照市分管領(lǐng)導、單位干部職工、管理服務對象以及相關(guān)職能部門等幾個層面，先后與261名對象進行了面對面的訪談，全面深入了解相關(guān)情況以及對被評估部門單位的意見和建議。在高新區(qū)評估時，通過個別訪談了解到高新區(qū)管理體制調(diào)整后，與所在的王瓜店街道在農(nóng)村建設(shè)、水利、環(huán)保等基層社會事務上存在職責交叉、關(guān)系不理順的問題，為下一步規(guī)范高新區(qū)與駐地管理體制提供了依據(jù)。

三是查閱檔案實地檢查。按照部門提供的資料與自查報告相對照、與訪談情況相對照、與編辦掌握情況相對照，履行職責與“三定”規(guī)定相符、與崗位職責相符、與工作績效相符的要求，通過查看檔案資料、實地檢查的形式，評估部門單位在履行職責和機構(gòu)編制管理執(zhí)行等方面的情況。有下屬事業(yè)單位的，按不低于30%的比例，一并檢查評估。通過實地檢查，對發(fā)現(xiàn)的掛牌不規(guī)范、自設(shè)內(nèi)設(shè)機構(gòu)等問題，當即提出整改意見，規(guī)范了機構(gòu)編制管理。

四是匯總分析形成報告。評估工作組通過匯總、梳理和分析調(diào)查問卷、個別訪談、實地檢查等情況，以打分的形式確定評估等次，并形成評估報告。在征求被評估部門單位意見后，報市編委會研究，形成正式評估報告，并送達被評估部門單位。評估結(jié)果及時通過肥城機構(gòu)編制網(wǎng)進行公告。

四、做到三個結(jié)合，強化評估結(jié)果運用

一是將評估結(jié)果與研究調(diào)整機構(gòu)編制事項相結(jié)合。根據(jù)評估掌握的情況，在現(xiàn)有機構(gòu)編制資源內(nèi)，優(yōu)化整合內(nèi)設(shè)機構(gòu)設(shè)置和人員配置，保障部門職能作用發(fā)揮。如，針對市公共資源交易中心設(shè)立時沒有內(nèi)設(shè)科室的實際，根據(jù)評估掌握的情況，結(jié)合其承擔的職能，對其內(nèi)設(shè)科室進行了規(guī)范和明確，為其更好地發(fā)揮職能有序開展工作奠定了基礎(chǔ)；針對市國土資源執(zhí)法監(jiān)察大隊承擔任務較重、單位空編較多的實際，今年為其批復了1名安置干部編制使用計劃，補充了工作力量。

二是將評估結(jié)果與深化行政管理體制改革相結(jié)合。將評估結(jié)果作為深化行政管理體制改革的重要參考依據(jù)，對評估中發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改處理意見，并采取有效措施，督促部門單位抓好落實。如通過評估發(fā)現(xiàn)，雖然在職能界定時，立足實際將煤礦、石膏礦安全監(jiān)管職責交由市煤炭局承擔，非煤礦山安全監(jiān)管職責交由市安監(jiān)局承擔。但在實際運行中，市煤炭局和市安監(jiān)局都對石膏礦行使安全監(jiān)督管理職責，存在重復監(jiān)管執(zhí)法問題。為此，重新明確了相關(guān)職責劃分，進一步理順了非煤礦山安全監(jiān)管體制。

第5篇：業(yè)務人員履職報告范文

忠實履職 真抓實干

“火車跑的快，全靠車頭帶”，在審計事業(yè)的發(fā)展中，領(lǐng)導班子的戰(zhàn)斗力和凝聚力不可低估。

歷任班子成員，均能堅持撲下身子，真抓實干，為審計事業(yè)傾注一腔熱血，付出艱辛的努力。經(jīng)常深入審計一線，與審計人員同甘共苦，既當指揮員又當戰(zhàn)斗員，以實際行動破解一個又一個審計難題。2013年，在對某鎮(zhèn)領(lǐng)導進行經(jīng)濟責任審計時，該鎮(zhèn)財務人員不積極配合審計組，工作一度陷入僵局。得知情況后，局長親臨一線，與審計人員同甘共苦連續(xù)奮戰(zhàn)15個小時，使問題得到了妥善解決。2015年3月，為了查清某管委會資金撥付情況，領(lǐng)導班子成員親自帶領(lǐng)審計干部深入管委會及其資金撥付的村組了解情況，按時向縣委、縣政府匯報了審計結(jié)果。

班子成員換了一屆又一屆，他們在工作中注重創(chuàng)新思路，講究方式方法，重視隊伍建設(shè)，狠抓效能建設(shè)，加強規(guī)范管理。從規(guī)范機關(guān)人員行為入手，逐步建立完善了機關(guān)考勤、學習、日常工作紀律制度，實行指紋雙簽與紙質(zhì)簽到并行制度，嚴明工作紀律，從制度上保證了審計工作的獨立性和客觀公正性；從提高審計質(zhì)量著眼，結(jié)合工作實際，擬定了現(xiàn)場審計管理辦法、重大審計項目撤點驗收辦法，實行審計業(yè)務規(guī)范化管理；從提高機關(guān)效能出發(fā)，擬定了審計工作限時辦結(jié)、審計質(zhì)量控制和執(zhí)法過錯責任追究辦法，審計工作量化考核辦法，建立了機關(guān)規(guī)范化管理的長效機制。

腳踏實地 認真負責

辦公室工作千頭萬緒，牽扯到方方面面，具有承上啟下的協(xié)調(diào)作用，面臨的每項事情都非常具體與繁瑣，同時也非常重要，因此，在日常工作中，辦公室工作人員從小處著手，盡職盡責的去完成每件具體小事。

藝術(shù)大師達芬奇，他進入藝術(shù)殿堂的大門，原來是從一個簡單的雞蛋開始。這個故事說明了，人生要高定位、低切入，大處著眼、小處著手，只有腳踏實地，兢兢業(yè)業(yè)，才能一步步走向成功的未來。因此，在辦公室工作中，辦公室人員對撰寫的各類匯報、報告、總結(jié)、分析，填報的各類報表總是認真修改，認真核對每一句文字、每一個數(shù)字；對于審計業(yè)務科對外的法律文書，總是用心審核，嚴格把關(guān)，確保無誤；對于審計業(yè)務科上交的業(yè)務檔案總是嚴格對照審計程序和法律文件逐檔核對，決不讓有問題的案卷進入檔案室。

作為審計機關(guān)的一名干部，每項細小的工作都牽動著局里的每根神經(jīng)，在其位，必須謀其政。因此，當工作與責任感、使命感、事業(yè)心聯(lián)系在一起時，不管遇到多大的困難，吃盡多大的苦頭，辦公室人員都心甘情愿地去付出，決不因為苦和累而放棄。

機關(guān)的科室負責人是機關(guān)的業(yè)務骨干和中堅力量，他們一直承擔著審計署、省審計廳、市審計局及本級政府交辦和局機關(guān)安排的重大審計事項，從不叫苦叫累。

2013年7月全省公安交警系統(tǒng)審計中，市局需要抽調(diào)我們一名審計骨干配合審計。我們的一名業(yè)務科長踴躍報名參與工作，當時他還是我局一項重點項目的審計組長，又是主審，為了完成市局安排的工作任務，他放下手頭所有的工作，排除一切干擾，吃住在審計現(xiàn)場，戰(zhàn)斗在審計第一線，連續(xù)作戰(zhàn)一個星期，按照省上的要求完成了任務，而手頭的工作自己利用晚上時間加班加點也完成了。

2012年，在對某區(qū)某單位的審計中，市紀檢委、監(jiān)察局聘請我局人員參加。按照局里的安排，我局一名業(yè)務科長帶領(lǐng)其他兩位同志，犧牲節(jié)假日休息時間，晝夜勞作，分工操作，各把一關(guān)，提煉有用資料，將審計結(jié)果逐條列出，指出哪些屬于經(jīng)濟問題，那些方面還存在疑點，是下一步應該深查的方向，為整個案子的查處起到了推進作用，受到市紀檢委、監(jiān)察局的好評。

依法審計 堅持原則

在工作中，審計人員善于利用被審計單位與其他單位的經(jīng)濟往來，以及自身內(nèi)部不規(guī)范的會計核算，發(fā)現(xiàn)被審計單位的違法違紀線索，堅持原則，依法審計，不徇私情，一查到底。

2013年12月，在審計水利系統(tǒng)某下屬單位時，因一張原始憑證的支出和收入不配比，引起了業(yè)務人員的重視。在與局領(lǐng)導溝通后，審計人員埋頭賬表、憑證和合同之中，迎著凜冽寒風出沒在田間地頭查看工程，五次深入農(nóng)村村組調(diào)查，尋找線索，尋求當事人提供證據(jù)；和被審計單位相關(guān)人員唇槍舌劍，斗智斗勇；抵制金錢誘惑，堅持原則，依法審計，力頂說情風，毫不妥協(xié)，終于挖出了該單位設(shè)置的7套賬、3個基本存款賬戶，涉及金額522萬元，存在少交稅金15萬元、不合理開支32萬元，挪用專項資金38萬元等問題。并以此為原型，寫了《深查細究，刨根問底--由一張原始憑證查出的數(shù)套賬》審計案例，先后被《城市審計》和《現(xiàn)代審計與經(jīng)濟》雜志登載，并被《城市審計》編輯部評為當年優(yōu)秀論文。

2014年3月，在對某行政單位的預算執(zhí)行情況審計中，針對該單位罰沒資金量大、下屬單位多、業(yè)務特殊的特點，對其及與其有密切關(guān)系的四個下屬部門進行了重點審計和延伸。發(fā)現(xiàn)該單位及其下屬部門無證收取管理費、協(xié)調(diào)費等100多萬元，應繳未繳財政資金90多萬元的事實，有針對性地提出了意見和建議。

工作完成了一件又一件，成績和榮譽取得了一個又一個，而審計人員在這些成績和榮譽面前從不自滿和驕傲，從沒向領(lǐng)導伸手要過待遇和職務。

不管情況如何變化，審計人員堅持高標準、嚴要求，要求別人做到的，自己首先做到，打鐵先要自身硬。堅持以科學發(fā)展觀為指導，以創(chuàng)建和諧社會為目標，嚴格遵守黨員干部廉潔自律以及審計紀律八不準規(guī)定和職業(yè)道德八條準則，時刻自警、自省、自勵，在生活上嚴格要求自己，在思想上牢牢筑起了拒腐防變的“防火墻”，廉潔自律、秉公辦事。盡管他們家庭并不富裕，但絕不利用職務之便損公肥私，堂堂正正做人，認認真真做事。

第6篇：業(yè)務人員履職報告范文

寫述職報告時應認真總結(jié)出限定時期的工作特點，抓精華，找典型，以這段時期工作中突出而富有典型意義的事件來反映一般。下面就讓小編帶你去看看理財顧問年度工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

理財顧問述職報告1尊敬的領(lǐng)導：

您好!

進入__證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下：

一、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業(yè)務開拓能力的提高

在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力;而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使__服務真正的深入人心。

三、工作的責任心和事業(yè)心的加強

加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告2尊敬的領(lǐng)導：

您好!

回顧走過的20__年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是20__年度金融銷售個人工作述職報告：

一、具體工作

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。

在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務能力

二、存在的不足

盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。

不足處：

1.基礎(chǔ)理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;

3.業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

三、來年工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務，

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結(jié)合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

理財顧問述職報告320__年，我擔任__證券部副總經(jīng)理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區(qū)的5家營業(yè)部的資源整合和全面工作。

下面，我就20__年的工作情況向大家做匯報：

一、一年來重點工作回顧

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，繼續(xù)推進華北地區(qū)兩家營業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉(zhuǎn)化和各類基金的營銷活動中，在新業(yè)務的共同學習和培訓中，兩家營業(yè)部的全體員工達到了步調(diào)一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務上出現(xiàn)的'攀比競賽現(xiàn)象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業(yè)來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報告)

第二，加強客戶的轉(zhuǎn)化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20__年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20__年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結(jié)，轉(zhuǎn)向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉(zhuǎn)化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉(zhuǎn)化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉(zhuǎn)化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業(yè)務的開展積累了豐富的經(jīng)驗。

第三，推進學習型隊伍的建設(shè)，積極開展新業(yè)務、新知識培訓，增強員工的業(yè)務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權(quán)證等等各種新業(yè)務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發(fā)，奠定了基礎(chǔ)。另外，利用學習日的機會，請專業(yè)保險人士，給大家一些有關(guān)保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設(shè)的關(guān)鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉(zhuǎn)型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀業(yè)務的轉(zhuǎn)型工作。因此，管理部領(lǐng)導班子通過研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開發(fā)增量客戶。同時，為建立經(jīng)紀人隊伍的建設(shè)做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發(fā)的增量客戶也在穩(wěn)步增長。

二、20__年取得的成績

20__年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業(yè)部的工作也在穩(wěn)步推進之中。全年實現(xiàn)交易量億，同比增長;其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩(wěn)中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩(wěn)定。其他產(chǎn)品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數(shù)達到了5000戶?；鸨Ｓ辛?0000萬，開戶數(shù)4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規(guī)范化。

三、20__年工作中存在的不足

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業(yè)務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業(yè)務轉(zhuǎn)型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉(zhuǎn)型需要加強，向真正的理財顧問轉(zhuǎn)變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業(yè)面積還需要進一步壓縮，費用支出業(yè)將會得到一定控制。

四、20__年工作計劃

如果__年我還繼續(xù)分管營銷業(yè)務，我有如下打算。

一、堅持合規(guī)經(jīng)營的原則，繼續(xù)保持無重大違法違規(guī)業(yè)務記錄。

二、續(xù)完善激勵機制，充分調(diào)動員工的積極性。

三、加快經(jīng)紀人隊伍建設(shè)。

四、推進員工角色轉(zhuǎn)型，通過培訓，逐步向理財顧問轉(zhuǎn)變，掌握多種業(yè)務技能。

20__年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20__年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告4今年以來，按照中支公司黨委、總經(jīng)理室的工作分工，我主要負責__營銷部的業(yè)務推動及公司內(nèi)外部協(xié)調(diào)工作。這期間，在上級公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導和__中心支公司總經(jīng)理室各位成員及相關(guān)部門的大力支持下，我認真履行職責，積極加強管理與引導，努力協(xié)調(diào)分管各項工作的健康發(fā)展，取得一定成績。截止到2012年11月18日，完成保費_萬元，完成全年計劃的_%，超額完成_萬元，并計劃截止到2012年12月31日完成保費_萬元，計劃超額_萬元。

今天，按照__中支年度班子考核的統(tǒng)一部署和要求，我就自己今年以來的履職情況向領(lǐng)導們做以下總結(jié)，不當之處，請批評指正。

(一)積極學習，不斷提升，做個合格的保險管理者。

分公司上半年組織全省四級機構(gòu)負責人專業(yè)知識培訓，本人踴躍報名，積極參加。學習期間積極配合，善于溝通、尊重他人、關(guān)心他人，并在學習結(jié)束后獲得優(yōu)秀組員。十月下旬參加山東省保險行業(yè)協(xié)會組織的全省四級機構(gòu)高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結(jié)束后獲得優(yōu)秀學員證書。通過這幾次學習，使我對保險學科的基礎(chǔ)理論、保險學的基礎(chǔ)知識、保險基本業(yè)務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業(yè)在市場經(jīng)濟、金融經(jīng)濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業(yè)務的具體業(yè)務程序、市場操作等也要有較為系統(tǒng)的了解和把握。

(二)積極主動的做好全面業(yè)務的推動工作。

按照公司黨委、總經(jīng)理室各成員的工作分工，我積極圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業(yè)務面臨的發(fā)展環(huán)境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續(xù)保業(yè)務。由于受大市場環(huán)境影響，2012年經(jīng)濟繼續(xù)呈疲軟狀態(tài)，新增業(yè)務的發(fā)展較為緩慢，故在整體業(yè)務增長點中，續(xù)保存量成為一大亮點。我部門依據(jù)上年度保險續(xù)保情況進行統(tǒng)計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下達到每個業(yè)務人員手中，使其達到每筆業(yè)務都心中有數(shù)，每筆業(yè)務都能提前通知續(xù)保。此舉自推動后使續(xù)保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業(yè)務建設(shè)。針對公司提出的渠道業(yè)務的扶助政策，我于上半年與__鵬華汽貿(mào)友好合作，簽訂協(xié)議，自此__營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F(xiàn)如今，車商渠道每月有十萬左右業(yè)務產(chǎn)出，為我司業(yè)務發(fā)展做出杰出貢獻?，F(xiàn)階段，我正積極與北京現(xiàn)代__店和中國一汽森雅佳寶等汽車經(jīng)銷商進行走訪，增進交流，加強聯(lián)系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業(yè)務產(chǎn)出。

(三)理順業(yè)務發(fā)展思路，為明年業(yè)務全面啟動打好基礎(chǔ)。

一方面加強內(nèi)部建設(shè)，積極研究出臺相應的內(nèi)部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業(yè)務人員做到每天溝通，遇到業(yè)務發(fā)展阻礙積極幫助他們協(xié)調(diào)溝通;每逢他們的生日，集體慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是積極協(xié)調(diào)，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經(jīng)銷商進行多層次的溝通與聯(lián)系，主動協(xié)調(diào)各業(yè)務人員與他們的業(yè)務合作，積極穩(wěn)妥的開展車險業(yè)務，同時也在意外險開拓上做到穩(wěn)發(fā)展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現(xiàn)有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當?shù)氐挠绊?，在__縣人民心中樹立起美好的大地保險形象。

(四)存在的問題和不足。

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表現(xiàn)在：一是細想業(yè)務素質(zhì)的提高跟不上公司快速發(fā)展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業(yè)務與學習的兩者關(guān)系，平日大部分時間忙于業(yè)務及事業(yè)性工作，用于業(yè)務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現(xiàn)些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

述職人：

20__年__月__日

理財顧問述職報告5尊敬的領(lǐng)導：

您好!

20__年已經(jīng)過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部__服務部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為服務部盡心盡力，積極為服務部的工作出謀劃策，從節(jié)約成本和開發(fā)客戶雙重下手，使服務站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進客戶__幾人，客戶市值達到了__萬元(只反映出來市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從1月1日到12月31日，__服務站完成交易量__億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入__萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部_總、_總的正確領(lǐng)導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和員工的大力支持。

一、從嚴治內(nèi)、嚴格要求自己

一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在__服務站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高__服務站在__的市場競爭力，我以公司各項管理制度為基礎(chǔ)，結(jié)合__地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部服務柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項基本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于__服務站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸__營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手服務站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建__服務站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、電話系統(tǒng)設(shè)備的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮成本，同時提高服務質(zhì)量、擴大聲譽。

因為在這里我們走的是電子商務部當時設(shè)的銀證通線路，而又歸屬于__營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，基本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程基本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟__營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格規(guī)范了業(yè)務操作。業(yè)務規(guī)范是高昂代價換來的，我在公司規(guī)范各項業(yè)務的基礎(chǔ)上，結(jié)合了__地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。

二、打通人脈、擴大聲譽

一個服務行業(yè)在一個地方立足、占領(lǐng)市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當?shù)毓ど叹?、城建局等各個政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在__長久立足，占領(lǐng)市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是基本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到__市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但也有部分客戶的陸續(xù)轉(zhuǎn)入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。

證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨激烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討?？蛻糁g千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過和他們一起的探討，談心，總結(jié)了一些經(jīng)驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們服務站的客戶睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。

三、存在問題

__服務站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內(nèi)部資產(chǎn)兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。

此致

敬禮!

第7篇：業(yè)務人員履職報告范文

一、基本情況

為提升工作效率，樹立良好的農(nóng)發(fā)人形象，我辦領(lǐng)導班子出重拳、動真格，組織推進整治“損害涉農(nóng)利益”專項工作。

（一）強化領(lǐng)導，落實責任。成立由縣農(nóng)發(fā)辦主任為組長，縣農(nóng)發(fā)辦副主任為副組長，抽調(diào)3名業(yè)務人員為成員的領(lǐng)導小組，負責專項整治工作的綜合協(xié)調(diào)、督促檢查和查處落實工作。周密部署，明確責任分工，強化責任落實，形成各負其責、齊抓共管的工作合力，確保專項整治工作取得實效。

（二）深入宣傳教育。廣泛開展宣傳咨詢活動，普及農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)政策法規(guī)，讓廣大農(nóng)民群眾更多地了解國家支農(nóng)惠農(nóng)政策。堅持把專項整治作為加強作風建設(shè)、密切聯(lián)系農(nóng)民群眾的重要契機，積極引導農(nóng)民群眾廣泛參與，讓農(nóng)民群眾感受到干部作風的改進，得到實實在在的好處。

（三）制定工作方案，狠抓落實。召開主任辦公會議，專題研究整治損害涉農(nóng)利益、改進工作作風問題，制定“縣農(nóng)發(fā)辦開展損害涉農(nóng)利益行為專項整治工作方案”，建立主要負責人總負責、親自抓，分管領(lǐng)導具體抓落實的工作機制。

（四）對照整治重點，開展自查自糾。通過個人自查、股（室）查、領(lǐng)導點評等方式，對“損害涉農(nóng)利益”等方面的表現(xiàn)及風險點，認真查找自身存在的突出問題，對癥下藥制定相應整改措施，對照整治重點，抓問題整改。

（五）細化工作措施，建立長效機制。針對查擺出來的問題，按照“存在什么問題就解決什么問題、什么問題突出就先解決什么問題”的原則，進行逐一整改。同時，制定了“縣農(nóng)發(fā)辦損害涉農(nóng)利益專項整治工作制度”，建立健全切實管用、長期有效的工作機制。

（六）接受公開監(jiān)督，確保整改實效。通過設(shè)立整治“損害涉農(nóng)利益”意見箱、召開座談會、收集工作作風投訴信息等途徑，聽取各股（室）及其負責人情況匯報，查閱相關(guān)文件資料，訪問群眾進行調(diào)查了解，同時加大轉(zhuǎn)辦、督辦力度，督促抓好整改落實。

二、整治工作成效

（一）規(guī)范農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項目資金亂攤派行為。2014年9月份，縣農(nóng)發(fā)辦專項整治領(lǐng)導小組開展了農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)項目資金專項檢查，通過查看項目報賬材料、走訪項目區(qū)農(nóng)民等方式，開展向村級組織和村民強制集資攤派問題的治理工作。公布監(jiān)督舉報電話，項目開發(fā)尊重農(nóng)民意愿，禁止任何單位和個人以項目建設(shè)名義向農(nóng)民亂收費。通過專項檢查，未發(fā)現(xiàn)向農(nóng)民亂攤派行為。

（二）落實農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)政策。開展農(nóng)業(yè)調(diào)研，深入各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村收集群眾在農(nóng)田水利工程等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面反映強烈的意見建議，對符合農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)條件的項目納入年度開發(fā)計劃，解決群眾反映強烈的突出問題。根據(jù)收集到群眾訴求，結(jié)合部門職能，我辦爭取到2014年國家農(nóng)業(yè)綜合開發(fā)第二批土地治理項目，項目總投資375萬元，計劃在關(guān)西、里仁、東江、桃江、程龍等鄉(xiāng)鎮(zhèn)實施，目前已完成初步設(shè)計并通過市級評審，計劃11月份開工建設(shè)，2014年底前基本完成主體工程建設(shè)。

三、下一步工作

第8篇：業(yè)務人員履職報告范文

董事會是商業(yè)銀行風險治理的核心，負責在戰(zhàn)略層面上對風險管理過程進行監(jiān)督，主要專注于治理結(jié)構(gòu)的合理、戰(zhàn)略的制定與督導、高級管理層的風險履職以及風險溝通的充分透明。高級管理層負責在風險戰(zhàn)略的框架下，在戰(zhàn)術(shù)層面上確定并實現(xiàn)風險目標，其專注重點更集中于風險目標、風險分析以及風險技術(shù)。

風險治理理念的提出

董事會歸位成為商業(yè)銀行風險管理的真正主體，是風險治理理念提出的制度背景。以往，國內(nèi)商業(yè)銀行風險管理的事實主體是高級管理層。公司治理以及銀行業(yè)務的發(fā)展，客觀上要求將風險管理上升到商業(yè)銀行戰(zhàn)略層面；巴塞爾資本協(xié)議與銀監(jiān)會相關(guān)風險管理指引也明確指出董事會承擔各類風險的最終責任。這一切都促使商業(yè)銀行董事會充分履職，從公司治理的高度管理風險，確保風險管理機制的有效發(fā)揮和風險策略的貫徹執(zhí)行。

商業(yè)銀行進入全面風險管理階段后，管理內(nèi)容大為豐富，這是風險治理理念提出的現(xiàn)實需求。全面風險管理要求商業(yè)銀行構(gòu)建全球的風險管理體系、全面的風險管理范圍、全程的風險管理過程、全新的風險管理方法和全員的風險管理文化，而傳統(tǒng)以高級管理層為中心的風險管理框架，在組織架構(gòu)、管理半徑和管理縱深方面都無法涵蓋如此豐富的內(nèi)容。風險治理理念將風險管理的架構(gòu)延伸至董事會，明確董事會和高級管理層的職責邊界，形成由戰(zhàn)略決策到戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行再到執(zhí)行監(jiān)督的統(tǒng)一風險管理鏈條，是治理層面滿足全面風險管理需要的必然選擇。

商業(yè)銀行業(yè)務創(chuàng)新的需求和經(jīng)營風險的本質(zhì)是風險治理理念提出的根本動力。當代銀行的業(yè)務與產(chǎn)品創(chuàng)新飛速發(fā)展，要求風險管理高效率地貫穿所有相關(guān)部門、專業(yè)和領(lǐng)域。但實踐中，風險管理與業(yè)務發(fā)展部門的權(quán)限往往比肩平行，按風險管理職能劃分的條塊式管理體制在部門協(xié)調(diào)、信息交流路徑上存有障礙，致使風險管理成本提高，效率降低。風險治理的理念坐實董事會在風險管理、監(jiān)督與協(xié)調(diào)方面的責任，在更高的層面上統(tǒng)籌風險管理，切實推動商業(yè)銀行業(yè)務的創(chuàng)新與發(fā)展。

商業(yè)銀行風險治理框架

商業(yè)銀行風險治理框架由風險治理結(jié)構(gòu)、風險容忍度、風險監(jiān)督機制、風險溝通機制和風險文化五方面構(gòu)成。

風險治理結(jié)構(gòu)

風險治理結(jié)構(gòu)是實現(xiàn)高效率風險治理的基礎(chǔ)和保障，指商業(yè)銀行“三會一層”在風險管理事務方面的職責定位與組織架構(gòu)安排，其中尤以董事會和高級管理層為主。

董事會風險治理職責。董事會風險治理職責分為風險戰(zhàn)略決策、風險執(zhí)行力督導以及風險文化建設(shè)等三方面。

在風險戰(zhàn)略決策方面，董事會審定風險管理戰(zhàn)略，設(shè)定風險管理的總體目標、風險偏好和風險容忍度，明確風險管理優(yōu)先順序和內(nèi)控機制，審核重大關(guān)聯(lián)交易，做出風險管理的重要決策。

在風險執(zhí)行力督導方面，董事會對高級管理層的風險戰(zhàn)略執(zhí)行情況和風險管理能力進行考核、評估和監(jiān)督，審議批準內(nèi)外部審計部門提交的評估報告并監(jiān)督落實整改，確保銀行風險管理和業(yè)務經(jīng)營處于董事會的風險戰(zhàn)略框架之內(nèi)。

在風險文化建設(shè)方面，董事會推動并督導高級管理層將風險理念整合納入業(yè)務發(fā)展策略，建立有效的風險管理激勵與考核機制，持續(xù)監(jiān)測銀行的風險文化建設(shè)，培養(yǎng)全員風險管理意識。

高級管理層風險治理職責。銀行高級管理層風險治理職責具體分為風險戰(zhàn)略執(zhí)行、風險管理和風險報告等三方面。

在風險戰(zhàn)略執(zhí)行方面，高級管理層遵照董事會批準的風險戰(zhàn)略和重大風險決策，建設(shè)全面風險管理的組織架構(gòu)，制定具體明確、操作性強的執(zhí)行措施，在全行組織落實。

在風險管理方面，高級管理層制定風險政策和程序，對風險進行識別、評估、度量、緩釋和監(jiān)控，對管理信息系統(tǒng)的實施和變更情況進行監(jiān)控，保障其適時性、準確性和可用性。

在風險報告方面，高級管理層一方面將董事會的風險戰(zhàn)略、重大決策準確及時地傳達到全行執(zhí)行；另一方面通過制度性安排，幫助董事會全面了解銀行所處的風險環(huán)境與風險狀況，以使董事會能更好地履行風險決策職能。

風險治理的組織架構(gòu)。商業(yè)銀行風險治理的組織架構(gòu)因行而異，總的原則是符合自身公司治理的特點，保障風險戰(zhàn)略的執(zhí)行力和風險管理職能的獨立性，滿足風險治理專業(yè)化、高效化和常態(tài)化的要求，實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與風險控制之間的平衡。

風險治理的組織架構(gòu)有不同的模式，但也有一般的原則。首先，董事會下應設(shè)置專門的風險管理委員會；其次，董事會中應包括兼具學術(shù)背景和實踐經(jīng)驗的風險管理專家；第三，高級管理層的風險管理團隊應與業(yè)務部門保持一定的獨立性；第四，風險治理組織架構(gòu)中的各個機構(gòu)應明確各自職責，確保彼此間有效協(xié)作與溝通；最后，風險治理結(jié)構(gòu)要滿足三層次的監(jiān)督與制衡，即由董事會實施的監(jiān)督、各業(yè)務領(lǐng)域直接的條線監(jiān)督，以及獨立的風險管理部門、合規(guī)部門和審計部門的監(jiān)督。

國內(nèi)商業(yè)銀行董事會主要通過下設(shè)的風險管理委員會處理風險事務，董事會戰(zhàn)略委員會、審計委員會與關(guān)聯(lián)交易管理委員會也從不同角度涉及到風險管理工作。此外，工行、中行、建行、交行等銀行在高級管理層層面設(shè)立首席風險官，旨在加強董事會風險戰(zhàn)略與決策的執(zhí)行能力。

風險容忍度

風險容忍度指商業(yè)銀行董事會和高級管理層在戰(zhàn)略目標實現(xiàn)過程中對風險的可接受程度，一般反映在銀行的風險戰(zhàn)略和風險政策中，體現(xiàn)為業(yè)務增長、并購、市場拓展等經(jīng)營活動中可以接受的風險和回報的平衡點或者風險調(diào)整后的資本回報率，是決定商業(yè)銀行總體風險水平、資本水平和所承受風險種類的重要因素。在風險治理框架中，商業(yè)銀行高級管理層制定風險容忍度，交由董事會審核批準。

商業(yè)銀行董事會在其風險戰(zhàn)略中明確定義風險容忍度，清晰表達銀行所愿意承擔的風險水平，相當于為銀行高級管理層的經(jīng)營活動劃定了一條不可逾越的“高壓線”，同時也有利于監(jiān)管部門及外部利益相關(guān)者更好地了解銀行的整體風險態(tài)度。

銀行高級管理層根據(jù)風險容忍度制定具體的風險目標或者風險限額，作為在執(zhí)行銀行戰(zhàn)略活動中所承擔的風險閥值水平和損失容忍度。例如，對于董事會不能容忍不道德的商業(yè)行為或安全事件，高級管理層則為之采取零容忍策略。

風險溝通機制

風險溝通貫穿于整個風險管理過程，其外延不僅包括董事會與高級管理層之間的溝通，也包括高級管理層與業(yè)務職能部門之間、銀行與投資者等利益相關(guān)者之間，尤其是銀行與監(jiān)管部門之間的溝通。

在商業(yè)銀行風險治理框架中，董事會通過建立溝通機制，規(guī)定高級管理層向董事會進行風險報告的內(nèi)容、頻度和方式，明確風險信息的收集、處理和傳遞程序，促進董事會和高級管理層之間進行及時有效的信息溝通。

風險溝通的目的是使風險信息在合適的時間傳達到合適的人，溝通的有效性直接影響到銀行處理風險的水平。董事會應建立溝通渠道，在制度的保障下及時獲取充分信息以評價高級管理層的工作績效，通過與高級管理層和內(nèi)部審計人員定期會談，監(jiān)控風險管理目標的實施情況，進行相應的風險決策，有效評估及妥善處理風險隱患。

風險報告制度是風險管理的重要一環(huán)，應從銀行戰(zhàn)略的高度明確報告準則和報告制度。報告準則側(cè)重于報告質(zhì)量，報告制度關(guān)系到報告能否及時地傳達到合適的部門，尤其是能否及時上升到高級管理層和董事會層面。風險報告的質(zhì)量取決于風險報告部門與其目標讀者之間良好的溝通與理解，其主要衡量標準包括：準確指出銀行整體的風險敞口；突出風險之間的相關(guān)性；為不同的讀者有針對性地提供報告；信息提供的及時性；有效識別潛在的機會與風險。

風險監(jiān)督機制

為保障風險治理的有效實施，董事會建立監(jiān)督機制，明確風險相關(guān)專門委員會及內(nèi)部審計機構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求。

風險監(jiān)督的目標是找出風險或潛在的隱患，及時采取補救措施，將風險控制在風險容忍度范圍內(nèi)，分為日常監(jiān)督和專項監(jiān)督。日常監(jiān)督是指董事會對高級管理層實施風險戰(zhàn)略情況進行持續(xù)的監(jiān)督檢查；專項監(jiān)督是指在銀行發(fā)展戰(zhàn)略、組織結(jié)構(gòu)、風險管理政策、流程等發(fā)生較大變化或風險時，對風險管理某些方面有針對性進行的監(jiān)督檢查。

商業(yè)銀行董事會結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對高級管理層風險管理有效性進行評估。評估的方式、范圍、程序和頻率，由董事會根據(jù)業(yè)務調(diào)整、經(jīng)營環(huán)境變化、業(yè)務發(fā)展狀況、實際風險水平等因素確定。

風險文化

風險文化是風險決策時貫穿于整個銀行的價值和行為系統(tǒng)，體現(xiàn)為物質(zhì)文化、制度文化、精神文化和行為文化四種形式。商業(yè)銀行經(jīng)營風險的特性決定了其風險管理必須體現(xiàn)為全員的行為，即在追求銀行業(yè)務目標時，每個銀行員工都應該具有風險管理的意識和自覺性，對風險及合規(guī)要求有充分的理解。

在風險治理框架下，商業(yè)銀行董事會和高級管理層有責任和義務打造重視風險的全行文化基調(diào)，在業(yè)務發(fā)展目標和風險容忍度之間建立平衡機制，通過風險培訓和激勵措施使每個員工都理解銀行的風險文化及風險容忍度，從而確保風險戰(zhàn)略、風險政策和風險管理程序得到有效執(zhí)行與實施。

風險文化在很大程度上依賴于董事會的意愿與偏好。建設(shè)良好的風險文化，商業(yè)銀行董事會一方面要具有風險管理專業(yè)知識和經(jīng)驗，另一方面要將風險管理文化與企業(yè)戰(zhàn)略目標集合起來，監(jiān)督執(zhí)行。

風險文化貫穿并體現(xiàn)于銀行風險管理的所有環(huán)節(jié)，對于保證銀行“做正確的事”而不是做“可以做的事”至關(guān)重要。在良好的風險管理文化中，高級管理層把風險管理作為一種本能，自覺將風險文化要素納入風險政策的考慮范圍，持續(xù)提升全員風險文化意識，確保各項風險管理措施得到充分執(zhí)行。

關(guān)于加強國內(nèi)商業(yè)銀行風險治理的思考

歷經(jīng)多年建設(shè)，國內(nèi)商業(yè)銀行公司治理在建章立制、機構(gòu)設(shè)置、職責定位等基礎(chǔ)層面上已經(jīng)取得很大成績。風險治理作為公司治理的一個側(cè)面，無論在風險治理結(jié)構(gòu)，還是在風險容忍度、風險信息溝通與監(jiān)督機制、風險文化建設(shè)等方面，基本實現(xiàn)了同國際領(lǐng)先銀行先進實踐的“形似”。距離“神似”的差距主要有兩點。一是風險治理建設(shè)的主動性不夠，各銀行均按照《公司法》和有關(guān)監(jiān)管規(guī)章照本宣科，不同的銀行在風險架構(gòu)設(shè)置、職責定位、制度建設(shè)等方面大同小異，缺乏根據(jù)自身風險治理需要而進行的主動創(chuàng)新。二是風險治理的執(zhí)行效果有待加強。盡管各行在公司章程和治理文件中，對于各項風險治理要素都有清晰周密的制度規(guī)定，但大多還停留在紙上富貴，執(zhí)行效果大打折扣。

風險治理的法則固然重要，但真正區(qū)分領(lǐng)先與落后的要素還是在于執(zhí)行。加強國內(nèi)商業(yè)銀行風險治理的關(guān)鍵，在于根據(jù)各行自身特點和治理需求，圍繞加強風險戰(zhàn)略決策執(zhí)行力這一中心思想，對董事會風險治理各要素進行主動大膽地突破與創(chuàng)新。

強化董事會風險管理的專業(yè)水平，解決董事會內(nèi)部風險決策的主體與效率問題。首先，考慮在董事會層面設(shè)立常設(shè)的首席風險官，作為董事會風險決策的代表，承擔董事會日常風險管理的具體職責。首席風險官對董事會負責，對銀行風險提供獨立觀點和驗證意見，與高級管理層保持相對獨立，是充分發(fā)揮其風險管理職責的關(guān)鍵。

其次，加強對董事會風險決策的專業(yè)支持力度，提高風險治理的效率。一種做法是在現(xiàn)行的獨立董事和專業(yè)委員會制度之外，補充成立由銀行內(nèi)部與外部風險管理專家共同組成的風險決策顧問組，為董事會做出的每一項風險決策提供獨立的專業(yè)意見，對高級管理層的風險執(zhí)行工作進行評估。另一種做法是豐富現(xiàn)行董事會辦事機構(gòu)的功能，由辦事機構(gòu)轉(zhuǎn)型為參謀本部，突出其專業(yè)色彩，對董事會的風險決策提供技術(shù)支持和幫助。

第三，加強董事會與監(jiān)事會、董事會風險管理委員會與戰(zhàn)略委員會、審計委員會和關(guān)聯(lián)交易管理委員會等其他風險相關(guān)委員會之間的分工協(xié)作，在董事會層面實現(xiàn)風險決策、督導及風險文化建設(shè)的統(tǒng)一管理，確保其風險管理職能既不相互重疊，也不留下空白和死角。

在風險戰(zhàn)略中主動規(guī)定風險容忍度，在風險政策中細化落實，并定期進行評估與督導。盡管現(xiàn)行監(jiān)管政策沒有硬性要求，但風險容忍度是商業(yè)銀行董事會履行風險管理職責的起點，也是高級管理層執(zhí)行風險戰(zhàn)略的操作底線，進而也是商業(yè)銀行風險治理有效與否的判斷標準，商業(yè)銀行應主動設(shè)定。

實踐中，風險容忍度由商業(yè)銀行高級管理層基于對發(fā)展戰(zhàn)略、風險狀況及自身風險管理能力的認識制定，并報董事會審核批準。董事會應在獲得足夠的專業(yè)支持的情況下，審核風險容忍度的合理性和可行性。風險容忍度一經(jīng)納入銀行整體風險戰(zhàn)略，高級管理層即應將其細化、分解和落實，接受董事會的定期評估與督導。

提高風險信息質(zhì)量，助力董事會風險決策。風險信息質(zhì)量是董事會風險決策的重要依據(jù)。國內(nèi)商業(yè)銀行董事會收到的風險信息以常規(guī)報告為主，內(nèi)容的可讀性與針對性不強，不能滿足風險治理的需要。

提高風險信息質(zhì)量，發(fā)揮風險報告在董事會風險決策中的作用，需要從以下方面入手加以改進。

豐富風險信息內(nèi)容。董事會不僅應獲得銀行內(nèi)部的常規(guī)報告，還要能夠獲取銀行外部影響風險的信息，幫助其全面認知銀行所處的風險環(huán)境。

強化風險信息加工。董事會不僅需要原始的風險信息，還要有經(jīng)過提煉與整理、客觀反映風險狀況的獨立分析。高級管理層有必要對收集到的各種信息進行合理篩選、核對與整理，幫助董事會更好地理解銀行風險狀況和風險管理工作。

拓寬風險信息的來源途徑。既要有常規(guī)的報告路徑，也要對非常規(guī)風險信息獲取途徑做出規(guī)定；對銀行風險狀況，既要有來自高級管理層報告，必要時也需要有來自獨立第三方的報告以資對照。

明確董事會風險督導的內(nèi)容和手段。董事會應每年向高級管理層風險管理指導意見，傳達董事會的風險戰(zhàn)略及風險容忍度，要求高級管理層據(jù)此制訂執(zhí)行層面的風險政策，并通過定期的風險整體評估檢查其完成進度與質(zhì)量。

董事會應堅持主動督導與接收定期風險報告相結(jié)合，通過常態(tài)化調(diào)研與專題調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，對高級管理層落實董事會風險戰(zhàn)略的情況進行監(jiān)督指導。

董事會與高級管理層之間還應建立常規(guī)交流的平臺，通過工作會議、文件流轉(zhuǎn)、列席彼此會議等形式，圍繞風險戰(zhàn)略的理解與執(zhí)行進行充分的討論與交流。當外部風險環(huán)境發(fā)生變化時，董事會也應對風險戰(zhàn)略及時做出相應的微調(diào)。

打造特色風險文化，提升自身價值。風險文化是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分，只有在物質(zhì)、制度、精神和行為層面上都自發(fā)體現(xiàn)出表里如一、標準統(tǒng)一的風險文化，才能使風險文化成為商業(yè)銀行的品牌和競爭力，提升公司價值。

風險文化應主動培養(yǎng)，公開宣示。商業(yè)銀行董事會和高級管理層應充分認識到風險文化對于風險治理的重要性，主動規(guī)劃、培養(yǎng)本行的風險文化，根據(jù)實踐經(jīng)驗加以總結(jié)和提煉，并在公司章程和定期報告中予以披露，使風險文化成為銀行內(nèi)部、投資者、監(jiān)管部門等利益相關(guān)者共同認同的基礎(chǔ)。

風險文化應具有特色，打破“高大全”的條條框框。國內(nèi)商業(yè)銀行已開始通過打造特色業(yè)務差異化經(jīng)營，風險文化也應相應地有所反映。例如，對于重點發(fā)展領(lǐng)域，可在總體可控、機制保障的前提下，董事會可適度放寬風險容忍度，變壓縮風險的單一目標為有意識地經(jīng)營風險，形成業(yè)務發(fā)展與風險把控在風險治理層面的有機平衡。

第9篇：業(yè)務人員履職報告范文

[關(guān)鍵詞]石化企業(yè) 法律管理 企業(yè)管理

[中圖分類號]D920.4 [文獻標識碼]A [文章編號]1009-5349（2013）04-0016-02

石化行業(yè)具有投資大、地域廣、戰(zhàn)線長、高溫高壓、易燃易爆、高度依賴資源環(huán)境等特點，加之行政監(jiān)管嚴格和一體化的經(jīng)營格局等因素，決定了石化企業(yè)在實施管理活動過程中適用的法律多、風險大等特點。這樣的實際情況說明，石化企業(yè)應大力加強企業(yè)法制建設(shè)、高度重視企業(yè)法律工作，設(shè)立專職法律事務部門或總法律顧問，負責管理企業(yè)法律事務，在企業(yè)的組織機構(gòu)和業(yè)務建設(shè)等方面提供支持與保障，逐步建立健全石化企業(yè)在業(yè)務體系、機構(gòu)網(wǎng)絡、工作機制方面的法律管理，提高企業(yè)重大決策的法律參與程度和水平，使法律管理得到整個企業(yè)的普遍認同，從而提高企業(yè)的總體管理水平。

一、確保法律管理建立在正確法律風險防范理念之上

理念具有基礎(chǔ)和導向作用，法律風險雖然客觀存在，但不是不可防和不可控的，幾乎所有的重大法律風險隱患都源于人員的不規(guī)范行為，如果能夠事先采取必要措施，可以防范和控制大部分法律風險案件的發(fā)生，或?qū)L險隱患控制在初始階段和將損失控制到最小化。因此，石化企業(yè)的法律管理應建立在堅實的法律風險防范理念基礎(chǔ)之上，必須加大宣傳法律風險防范和控制的管理意義、經(jīng)濟意義和社會意義，提高管理層、業(yè)務人員和法律人員的共同認識。

第一，要建立健全法律風險防控機制。將法律部門與業(yè)務部門橫向結(jié)合、總部機關(guān)與地區(qū)企業(yè)上下結(jié)合，進行法律環(huán)境分析和法律風險評估，制定法律風險防控的具體措施，并建立企業(yè)法律風險防控機制建設(shè)綱要和體系手冊，健全管理標準和操作指南，法律風險防控規(guī)范的制訂過程就是法律管理正確理念的提高和認識過程，會為今后法律管理工作的開展打下堅實基礎(chǔ)。

第二，要徹底落實法律風險防控措施。法律部門與業(yè)務部門進一步梳理各個崗位的涉法事項，并據(jù)此制定各崗位員工應遵守的具體法律和制度規(guī)范，及時進行有針對性的崗位法律培訓，提供各崗位相關(guān)人員的法律風險防范意識和知識，并促使其自覺地落實到工作實踐之中。法律部門和業(yè)務部門還要將各崗位的法律風險防范要求落實為崗位規(guī)范，納入考核之中，落實獎懲。

第三，要加強對法律風險防控的“齊抓共管”。要形成以各級領(lǐng)導干部引領(lǐng)、法律與業(yè)務部門共同推動、全體員工廣泛參與的全員參與局面。由法律部門和業(yè)務部門配合完成所有業(yè)務中的法律風險排查和法律問題處理，構(gòu)建全員誠信合規(guī)、法律風險崗位防控和法律職能業(yè)務“三位一體”的法律管理體系，建立全面覆蓋的法律管理工作格局，徹底改變法律部門“唱獨角戲”的被動局面，并加強法律風險防控力度。

第四，要以法律風險防范理念為引領(lǐng)。做好企業(yè)法律管理，不斷更新企業(yè)管理理念，將法律管理運用于企業(yè)經(jīng)營管理實踐之中，使法律與業(yè)務高度融合，實現(xiàn)法律管理的與時俱進。

二、確保法律管理擁有適宜的法律管理模式

我國石化企業(yè)業(yè)務綜合性較強、內(nèi)部體制關(guān)系較復雜。一般企業(yè)內(nèi)部不僅有石油業(yè)務，還有工程建設(shè)和工程技術(shù)服務、礦區(qū)服務等業(yè)務。在內(nèi)部體制上，上市業(yè)務實行分公司體制，未上市業(yè)務實行母子公司體制，海外業(yè)務大都是股權(quán)式合資與合同式合作。因此，石化企業(yè)的法律管理要在充分考慮到企業(yè)實際特點的情況下，加強集中管控，協(xié)調(diào)并妥善處理好安全與效率的關(guān)系。

石化企業(yè)應遵循統(tǒng)一管理與分級負責相結(jié)合、分級分權(quán)與合理授權(quán)相結(jié)合，區(qū)別上市與未上市、生產(chǎn)企業(yè)與經(jīng)營企業(yè)、國內(nèi)企業(yè)與海外企業(yè)的基本原則，實行總部和地區(qū)企業(yè)相對集中的分級管理模式，合理劃分總部與企業(yè)管理權(quán)限：對于處于市場優(yōu)勢地位的上市生產(chǎn)單位，其受到強制性法律法規(guī)的管控更嚴格，應由總部直接管理重大投資、交易和糾紛事項，授權(quán)地區(qū)企業(yè)管理其他業(yè)務，并集中管理地區(qū)企業(yè)的各級法律業(yè)務；對于工程建設(shè)及工程技術(shù)等未上市經(jīng)營單位，總部應以業(yè)務指導為主進行適度管控，由地區(qū)企業(yè)自行管理常規(guī)業(yè)務；對于海外企業(yè)，總部對重大事項的處理應以協(xié)調(diào)和指導為主，并授權(quán)海外企業(yè)法律部門對具體業(yè)務進行處理。這樣的相對集中的區(qū)別化分級式管理模式不僅可以有效實現(xiàn)石化企業(yè)法律管理思想，而且可以適應不同企業(yè)的實際經(jīng)營管理和風險防控需求，提高石化企業(yè)的法律管理效率。

應由地區(qū)企業(yè)提出本企業(yè)的法律部門負責人和總法律顧問的任免意見，并在征得總部同意后進行任免；在職法律部門負責人和總法律顧問應每年分別向總部和地區(qū)企業(yè)主要領(lǐng)導進行述職，由總部評價其業(yè)務能力和業(yè)務開展情況，并和地區(qū)企業(yè)對其進行的年度履職情況考核一起，作為考評的重要依據(jù)。同時，法律部門負責人和總法律顧問應就法律業(yè)務開展和作用發(fā)揮是否滿足企業(yè)經(jīng)營管理需要情況向地區(qū)企業(yè)主要領(lǐng)導負責，就所在企業(yè)涉及的重大法律問題處理是否符合法律規(guī)定和上級部門要求，重大法律事項是否及時報告，以及重大法律風險防控情況向總部負責。

三、確保法律管理為制度建設(shè)做好保障

加強石化企業(yè)的法制建設(shè)、提高石化企業(yè)的法律管理效率的關(guān)鍵在于良好制度的建設(shè)。以往法律部門僅審查企業(yè)規(guī)章制度的合法性，很少關(guān)心制度設(shè)計中的權(quán)責關(guān)系，往往由業(yè)務部門按照自身職能作用發(fā)揮角度起草制度，其制度的設(shè)計往往缺乏業(yè)務銜接，而且存在著很多缺陷，影響了制度的實施效果。因此，石化企業(yè)的法律部門應對制度建設(shè)進行統(tǒng)一管理，提升法律管理在制度建設(shè)中的作用，改觀制度設(shè)計：

一要革新制度設(shè)計程序。制度的設(shè)計應嚴格執(zhí)行按計劃制訂、共同論證、系統(tǒng)評審和集體決策的程序進行，并由主要領(lǐng)導組織常務會議對重要制度進行審議，解決制度部門化及制度間交叉矛盾的問題；二要優(yōu)化制度內(nèi)容，提高制度質(zhì)量。打破一事一議的局面，遵循業(yè)務管理規(guī)律和制度實施的可操作性，從企業(yè)管理和企業(yè)科學治理的高度對每一項制度進行統(tǒng)籌和設(shè)計，協(xié)調(diào)不同管理者之間的業(yè)務關(guān)系、平衡管理者與被管理者之間的權(quán)責。通過對制度內(nèi)容的不斷優(yōu)化，來改進和完善管理中存在的管理體制調(diào)整、職能角色定位、業(yè)務界面劃分和運行機制等問題；三要將包括法律部門在內(nèi)的各業(yè)務部門在各項業(yè)務中的作用具化在相關(guān)業(yè)務制度中，并嵌入相關(guān)業(yè)務流程，這樣可以促進部門間的融合，強化部門職責的落實；第四，規(guī)范制度實施機制，提高制度統(tǒng)一性、權(quán)威性和有效性。整合制度與各管理體系，將制度與體系要求融合成一套管理規(guī)范，形成統(tǒng)一規(guī)范平臺，以避免在具體落實中產(chǎn)生制度的重復交叉和矛盾現(xiàn)象。