工程經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分類定位與轉(zhuǎn)移

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摘要：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展正在以多元化，國(guó)際化的成長(zhǎng)模式在進(jìn)行，我國(guó)“一帶一路”的發(fā)展方針使得現(xiàn)代社會(huì)務(wù)必對(duì)工程經(jīng)濟(jì)以及投資經(jīng)濟(jì)當(dāng)中風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理，而對(duì)于不同種類的風(fēng)險(xiǎn)而言，不同的項(xiàng)目也會(huì)采取不同的防范措施，作為管理方案其中之一的“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”可以對(duì)項(xiàng)目的總成本做出高性價(jià)比的優(yōu)化。

關(guān)鍵詞：多元化；國(guó)際化；工程經(jīng)濟(jì)；投資經(jīng)濟(jì)；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

引言

當(dāng)代中國(guó)的發(fā)展面臨著很多的機(jī)遇與考驗(yàn)，隨著“一帶一路”的宏觀發(fā)展趨勢(shì)，各種工程和投資項(xiàng)目都需要進(jìn)行更深入更加多元化和國(guó)際的優(yōu)化。然而隨之而伴隨著各種風(fēng)險(xiǎn)使得各種項(xiàng)目和投資的進(jìn)行變得投鼠忌器，對(duì)于理性穩(wěn)定的發(fā)展方針來(lái)說(shuō)顯然是一個(gè)巨大的障礙，因此如何將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的預(yù)估以及防范和轉(zhuǎn)移措施必然是各大企業(yè)乃至整個(gè)國(guó)家都需要探討的課題，而本文將從其風(fēng)險(xiǎn)分類定位和轉(zhuǎn)移的角度來(lái)進(jìn)行宏觀的分析，從而以特定的角度提出合理的建議。

一、風(fēng)險(xiǎn)的分類及定位(Theclassificationandlocationofrisks)

其實(shí)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，不同的學(xué)科對(duì)其的界定也是百家爭(zhēng)鳴的，在此本文就其廣義角度再對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一簡(jiǎn)單定義，風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)一個(gè)行為事件會(huì)偏離其預(yù)定目的的不確定性，舉一個(gè)簡(jiǎn)單的例子，一位司機(jī)希望駕車從北京出發(fā)開往上海，安全且準(zhǔn)時(shí)的到達(dá)，但是不穩(wěn)定的天氣，糟糕的路況，疲勞的駕駛都會(huì)使得這位司機(jī)偏離其最初的目的，這些不確定性就是宏觀意義上的風(fēng)險(xiǎn)。而對(duì)于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)體現(xiàn)在各種虧損之上，已有學(xué)者指出投資是獲利的重要手段之一，投資者對(duì)投資對(duì)象有最低的回報(bào)要求，最低回報(bào)必須大于預(yù)期通貨膨脹率或可察覺的風(fēng)險(xiǎn)(錢.S.帕克，2012)。當(dāng)然對(duì)于工程等風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)的風(fēng)險(xiǎn)往往有著很明顯的聯(lián)系，但是最終結(jié)果的體現(xiàn)就是經(jīng)濟(jì)虧損。

二、風(fēng)險(xiǎn)的可轉(zhuǎn)移性(Thetransferabilityofrisks)

風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，任何的行動(dòng)和項(xiàng)目都不可能出現(xiàn)零風(fēng)險(xiǎn)的情況。而正是由于這種情況的客觀性，大型的工程項(xiàng)目往往涉及了過(guò)多的資金，過(guò)長(zhǎng)的項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期等不確定因素使得在面對(duì)這類項(xiàng)目的投資時(shí)，投資方和建設(shè)方都必須要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)厝ス烙?jì)風(fēng)險(xiǎn)的劃分措施，防范措施，以及轉(zhuǎn)移措施，本文將針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可轉(zhuǎn)移性來(lái)進(jìn)行一系列的分析。大量的研究表明金融體系中最重要的經(jīng)濟(jì)功能之一就是風(fēng)險(xiǎn)管理，而其中之一的重要達(dá)成手段就是使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移來(lái)使風(fēng)險(xiǎn)得到優(yōu)化配置(許榮，2007)。同樣可以通過(guò)一個(gè)簡(jiǎn)單的例子來(lái)佐證這個(gè)觀點(diǎn)，某人決定做長(zhǎng)途汽車從北京出發(fā)到上海，由于下雨天氣的影響這個(gè)人對(duì)這趟出行有一些擔(dān)憂，但是情況不容許他不去，他沒辦法通過(guò)自身的行動(dòng)去改變天氣原因，因此他比平時(shí)多花了五塊錢去買了保險(xiǎn)。在這個(gè)例子當(dāng)中，可以很明確的分析到一個(gè)現(xiàn)象，很多時(shí)候人們可能并沒有辦法去規(guī)避一些不可抗力風(fēng)險(xiǎn)比如洪水，地震以及意外的事故造成的負(fù)面影響，但是卻可以通過(guò)采取一些彌補(bǔ)手段來(lái)減少風(fēng)險(xiǎn)造成的嚴(yán)重后果，這就是風(fēng)險(xiǎn)的可轉(zhuǎn)移性。

三、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段(Theapproachofriskstransfer)

實(shí)踐中風(fēng)險(xiǎn)管理往往能夠提供很多值得參考的數(shù)據(jù)，大型的項(xiàng)目在投資的時(shí)候會(huì)進(jìn)行很具體的風(fēng)險(xiǎn)定位比如，匯率風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)和競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)等等。這些風(fēng)險(xiǎn)正如本文上述提到，并不能通過(guò)主體自身去進(jìn)行改變，但是這些風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)不同的手段來(lái)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，以下會(huì)簡(jiǎn)單的列舉三種典型的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的手段。1.合同轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)合同就是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的重要手段之一，有文獻(xiàn)指出由于某些項(xiàng)目涉及的投資過(guò)于龐大，方式過(guò)于復(fù)雜以及眾多當(dāng)事人牽涉其中，包括：政府，項(xiàng)目業(yè)主，金融機(jī)構(gòu)，承包商，供應(yīng)商，保險(xiǎn)公司等。所以一些為了規(guī)范基建項(xiàng)目規(guī)模，資金以及各自權(quán)利和義務(wù)的詳細(xì)并且復(fù)雜的合同就很有必要簽訂了(馬強(qiáng)，2002)。但值得注意的是合同的風(fēng)險(xiǎn)劃分有可能會(huì)隨著實(shí)際情況發(fā)生改變比如合同的變更等等的情況，而這種情況也必須滿足法律的規(guī)范和依據(jù)。2.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)從某個(gè)角度來(lái)說(shuō)保險(xiǎn)也是需要通過(guò)簽訂合同來(lái)達(dá)成的，投保方可以通過(guò)保險(xiǎn)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司(保險(xiǎn)人)。一旦發(fā)生了投保前預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)并且造成了損失，那么保險(xiǎn)人必須在合同范圍之內(nèi)對(duì)投保方進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償?？墒潜ｋU(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)往往有其局限性，保險(xiǎn)公司需要對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)估和判定，但是我國(guó)現(xiàn)階段對(duì)于保險(xiǎn)的實(shí)施環(huán)境尚不成熟，因此很多可保險(xiǎn)的范圍會(huì)比較窄。3.金融機(jī)構(gòu)衍生工具轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)此類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法是針對(duì)企業(yè)在籌集資金的各種融資方式來(lái)進(jìn)行的。有專家提出了以下觀點(diǎn)，伴隨著金融創(chuàng)新的不斷深化，尤其是資產(chǎn)證券化和金融衍生工具的大規(guī)模發(fā)展，銀行部門通過(guò)資產(chǎn)支持證券和金融衍生工具的交易，向其他金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移大量風(fēng)險(xiǎn)(許榮，2007)。這個(gè)方法是相對(duì)獨(dú)立于技術(shù)管理風(fēng)險(xiǎn)的，雖然他確實(shí)優(yōu)化了其風(fēng)險(xiǎn)配置，但由于其易被非法操縱，同時(shí)也需要相關(guān)的法律規(guī)范來(lái)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督。

四、結(jié)語(yǔ)(summary)

本文通過(guò)對(duì)時(shí)下的經(jīng)濟(jì)環(huán)境的理解分析，提出為了適應(yīng)多元化和國(guó)際化的發(fā)展趨勢(shì)，應(yīng)做好風(fēng)險(xiǎn)的定位和防范，并且從風(fēng)險(xiǎn)的可轉(zhuǎn)移性進(jìn)行了探討和研究。雖然風(fēng)險(xiǎn)可以進(jìn)行轉(zhuǎn)移，但是隨著風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移之后，必然會(huì)導(dǎo)致回報(bào)率的降低，并且有著種種的局限性。因此這些問(wèn)題更有賴于國(guó)家政府對(duì)其加強(qiáng)法律監(jiān)督和制度的完善。相信隨著“一帶一路”長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略的發(fā)展，我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平定會(huì)有質(zhì)的飛躍。

參考文獻(xiàn)：

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作者:唐宇 單位:西南交通大學(xué)希望學(xué)院