金融證券論文精選(九篇)

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第1篇：金融證券論文范文

關(guān)鍵詞行為金融；證券投資基金；羊群效應(yīng)；熟悉偏好；過(guò)度自信

一、行為金融理論

標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)代金融理論的模型與范式基本上局限于“理性”的分析框架中，對(duì)金融市場(chǎng)的行為進(jìn)行了理想化的假設(shè)，20世紀(jì)80年代以來(lái)，研究學(xué)者日益重視金融市場(chǎng)上的各種異象，而這些異象的理性解釋不能令人滿意。行為金融理論正是金融學(xué)家在研究金融市場(chǎng)異象的過(guò)程中形成并不斷完善起來(lái)的理論體系。行為金融借鑒了行為科學(xué)、心理學(xué)以及社會(huì)科學(xué)等研究成果后，將人類心理與行為納入金融學(xué)的研究，從微觀個(gè)體行為以及產(chǎn)生這種行為的心理、社會(huì)動(dòng)因來(lái)研究資本市場(chǎng)的現(xiàn)象和問(wèn)題。

行為金融理論認(rèn)為投資者不是理性人，并不具有完全理性，而是行為人，只具有有限理性，不能客觀、公正、無(wú)偏的加工信息。在信息環(huán)境不確定的情況下，投資者的心理容易受到其他投資者的影響，模仿他人決策，而不仔細(xì)考慮自身的信息，也就是行為金融理論中的“從眾行為”，而如果涉及到多個(gè)投資主體，就會(huì)進(jìn)一步引發(fā)團(tuán)體從眾跟風(fēng)的“羊群效應(yīng)”。除此之外，投資者很多時(shí)候的非理還由于本身的“過(guò)度自信”，即將成功歸于能力，而將失敗歸于運(yùn)氣和機(jī)會(huì)的作用，過(guò)于相信自己的判斷而產(chǎn)生行為偏差。另外，投資者在進(jìn)行投資時(shí)，會(huì)選擇其感覺(jué)非常精于評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)事件，避免不熟悉或無(wú)法估計(jì)概率分布的風(fēng)險(xiǎn)事件，即“熟悉偏好”?？傊?，人的心理因素對(duì)于投資者行為的影響是行為金融研究的主體，伴隨著行為金融的發(fā)展，相關(guān)經(jīng)濟(jì)研究對(duì)于人的心理分析的依賴也越來(lái)越多。

證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，而后由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用，從事股票、債券等金融投資，作為一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式是現(xiàn)代金融體系中不可或缺的組成部分。證券投資基金作為機(jī)構(gòu)投資者，其投資行為也會(huì)受到基金托管人及基金管理人不理的影響，所以此時(shí)就必須考慮現(xiàn)實(shí)中人的心理因素，利用行為金融理論對(duì)其投資行為進(jìn)行闡釋。

二、基于行為金融理論的中國(guó)證券投資基金投資行為分析

行為金融理論中的投資者有限理性意味著投資者并不完全理性而且不總是理性的，而證券投資基金主要進(jìn)行股票和債券的投資，充當(dāng)市場(chǎng)中機(jī)構(gòu)投資者的角色，所以其投資行為勢(shì)必符合行為金融理論對(duì)于投資者的假設(shè)，即證券投資基金是有限理性的。行為金融理論為研究中國(guó)證券投資基金的投資行為提供了延伸性的啟示。

1．證券投資基金投資行為的“羊群效應(yīng)”

很多時(shí)候證券投資基金作為機(jī)構(gòu)投資者會(huì)非常注意其他機(jī)構(gòu)的動(dòng)向，并在這些機(jī)構(gòu)投資者采取行動(dòng)時(shí)，立刻采取相似的行動(dòng)，這可能是源于其對(duì)本身投資決策缺乏把握，也可能是看到其他機(jī)構(gòu)已經(jīng)獲利而相信自己也能獲利，或者更可能是由于害怕與眾不同，必須采取行動(dòng)。所以在這種時(shí)候證券投資基金不可能理性的考慮該決策究竟會(huì)為基金本身帶來(lái)多少收益，而僅僅是一種盲目的“從眾行為”。同時(shí)，由于多數(shù)作為機(jī)構(gòu)投資者的證券投資基金具有高度的同質(zhì)性,它們通常關(guān)注同樣的市場(chǎng)信息,采用相似的經(jīng)濟(jì)模型、信息處理技術(shù)、組合及對(duì)沖策略。在這種情況下,非理性的眾多證券投資基金很可能同時(shí)采取行動(dòng)，形成群體性的跟風(fēng)購(gòu)買行為，并最終導(dǎo)致“羊群效應(yīng)”。這時(shí)，許多證券投資基金將在同一時(shí)間買賣相同股票,買賣壓力最終將超過(guò)市場(chǎng)所能提供的流動(dòng)性,從而導(dǎo)致股價(jià)的不連續(xù)性和大幅變動(dòng),破壞市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行。

于是，為了避免證券投資基金投資行為的“羊群效應(yīng)”，政府應(yīng)該擴(kuò)大市場(chǎng)容量,提高上市公司股票質(zhì)量，使眾多證券投資基金在挑選其投資股票品種時(shí)就有更多的選擇余地,理性的進(jìn)行決策，從而有效地減輕“羊群效應(yīng)”造成的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和脆弱性。

2．證券投資基金投資行為的“熟悉偏好”

經(jīng)典投資組合理論認(rèn)為理性的投資者通常會(huì)通過(guò)分散投資來(lái)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)鎖定獲利。證券投資基金作為投資者通常也會(huì)通過(guò)投資組合規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，但是這種組合的分散程度一般低于經(jīng)典投資組合理論的建議。

很多基金在投資時(shí)更愿意選擇股票市場(chǎng)，即那些相對(duì)熟悉的領(lǐng)域，投資也集中在其比較熟悉的本國(guó)市場(chǎng)、本地市場(chǎng)，從而導(dǎo)致投資組合構(gòu)成上所表現(xiàn)出的分散不足。這主要是由于證券投資基金在評(píng)估某些投資時(shí)無(wú)法估計(jì)不確定事物的概率分布，而更熟悉的環(huán)境使其感到處于優(yōu)勢(shì)，即行為金融中所謂的“熟悉偏好”，但也因此在某種程度上反而提升了投資風(fēng)險(xiǎn)。

這就要求政府促進(jìn)證券投資基金投資渠道的開(kāi)放，大力發(fā)展債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng),同時(shí)發(fā)展金融衍生品市場(chǎng)以加強(qiáng)市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)，適時(shí)推出做空機(jī)制，改變現(xiàn)在的單邊市場(chǎng)狀況,并鼓勵(lì)基金適當(dāng)?shù)亍白叱鋈ァ保棺C券投資基金采用足夠分散化的投資策略，采取理性的投資決策，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)鎖定獲利。

3．證券投資基金管理人的不理性投資行為

行為金融認(rèn)為每個(gè)人都會(huì)或多或少受到認(rèn)識(shí)與行為偏差的影響。而證券投資基金在進(jìn)行投資時(shí)主要倚重基金管理人，可是基金管理人并不總是理性的，會(huì)或多或少受到認(rèn)識(shí)與行為偏差的影響，有時(shí)甚至?xí)龀龇抢孀畲蠡臎Q策。典型地，當(dāng)基金管理人處于過(guò)度自信時(shí)，可能高估自身的能力，為了獲取較高的投資回報(bào)而從事風(fēng)險(xiǎn)性較大的投資，給本基金利益帶來(lái)?yè)p失。并且由于自我歸因的存在，基金管理人在損失出現(xiàn)后，常常先入為主的否定損失是由本身的不恰當(dāng)行為帶來(lái)的，而僅僅把這一切后果歸于市場(chǎng)的不確定性，不能很好的糾正其不理。

所以在基金管理人的選擇上，不但要求基金管理人具有雄厚的專業(yè)學(xué)術(shù)基礎(chǔ)和豐富的金融專業(yè)理論與實(shí)踐知識(shí)、良好的信息收集與信息處理能力，還應(yīng)要求其了解市場(chǎng)中的投資者和自身會(huì)產(chǎn)生怎樣的心理和行為偏差，以避免由于自身的心理因素造成重大失誤。此外，還應(yīng)關(guān)注基金管理人的心理變化和行為傾向，避免選定的投資組合風(fēng)險(xiǎn)收益發(fā)生意外。

參考文獻(xiàn)

[1]何小峰、黃嵩.投資銀行學(xué)[M]，北京大學(xué)出版社，2002(3).

[2]蔡秀金.中國(guó)證券投資基金產(chǎn)生羊群行為的成因和對(duì)策建議[J].福建省社會(huì)主義學(xué)院學(xué)報(bào)，2008(1).

[3]史金艷、李凱、李亞寧.行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的重新審視[J].商業(yè)研究，2006(5).

第2篇：金融證券論文范文

中國(guó)股票市場(chǎng)論文范文一：

公告淘金·

友邦吊頂（002718）與恒大旗下公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，對(duì)方承諾未來(lái)四年采購(gòu)約15億元。公司2016年?duì)I收為5.08億元。

大禹節(jié)水（300021）與阜陽(yáng)市政府就建設(shè)高效節(jié)水項(xiàng)目、千億斤糧食增產(chǎn)項(xiàng)目等簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，估算總投資60億元。

海正藥業(yè)（600276）收到FDA解除對(duì)公司人用原料藥進(jìn)口禁令的通知，共涉及阿卡波糖等9個(gè)產(chǎn)品。

神霧環(huán)保（300156）全資子公司擬簽訂38.59億元合同，占公司2016年度經(jīng)審計(jì)營(yíng)業(yè)收入的123.47%。

帝王潔具（002798）實(shí)控人擬半年內(nèi)以不低于3000萬(wàn)元增持不超過(guò)總股本2%的股份。

中孚實(shí)業(yè)（600595）、大北農(nóng)（002385）、鵬起科技（600614）、瀚藍(lán)環(huán)境（600323）等公司獲增持。

中國(guó)股票市場(chǎng)論文范文二：

熊市創(chuàng)新高，太難能可貴了

反彈不是底，是底不反彈，最近大盤又死叉了：

 

但是咱們的股票卻逆勢(shì)創(chuàng)新高，非常好，我滿意：

 

上漲一根筋：

 

有些股票雖然沒(méi)創(chuàng)新高，但是趨勢(shì)保持的依然很不錯(cuò)：

 

漂亮的三針探底！

熊市中不虧錢，少虧錢，就是賺錢，如果還能賺些錢，是不是太難能可貴了？

一旦躲過(guò)了這輪大跌，將來(lái)大盤走好了，大環(huán)境好了，這些股票是不是要加速上漲了？

最近的操作難度非常大，還要防止莊家借助利好拉高出貨，害人！

比如可燃冰概念股！

最近咱們的文章數(shù)量明顯減少，為什么呢？

精！

文章不大多，在精，文章寫的再多，不賺錢，有什么意義呢？

 

具體股票在操作的時(shí)候還要把握節(jié)奏，特別是一些強(qiáng)莊股，漲跌都非?？?，實(shí)際上也給我們帶來(lái)了巨大的短線賺錢機(jī)會(huì)！

前面2次，咱們把握的非常好，最近莊家又來(lái)送錢了，咱們做好準(zhǔn)備，第三次干他！

第3篇：金融證券論文范文

關(guān)健詞:證券投資實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析基本面分析

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性,而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過(guò)模擬實(shí)驗(yàn),不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情,還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí),將跨課程的有關(guān)知識(shí)融會(huì)貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽,在教學(xué)過(guò)程中購(gòu)買模擬交易軟件,通過(guò)這些途徑,學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識(shí),促進(jìn)理論知識(shí)的吸收和深化。

一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí),是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用,學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí),認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐,而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過(guò)程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì),即通過(guò)對(duì)各種影響證券價(jià)格因素的分析,來(lái)判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多,而且在證券市場(chǎng)上存在大量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段,來(lái)判斷和預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。對(duì)證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會(huì)導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個(gè)層次。

二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問(wèn)題

證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時(shí)間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過(guò)程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn),合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。

(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣

目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向,一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識(shí)、基本理論、基本技能上,通過(guò)實(shí)驗(yàn)來(lái)完成書本知識(shí)向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實(shí)驗(yàn)就是通過(guò)做模擬操作,給學(xué)生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過(guò)程中注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對(duì)證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會(huì)是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對(duì)各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績(jī)好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過(guò)實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前,大多數(shù)同學(xué)對(duì)證券投資的實(shí)際操作知之甚少,對(duì)證券投資的基本知識(shí)、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識(shí)上,所以,直接進(jìn)人模擬投資分析過(guò)程,學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn),甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無(wú)法看懂,實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。

對(duì)于初次接觸到證券投資的學(xué)生來(lái)說(shuō),很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問(wèn)題,而應(yīng)該是技術(shù)問(wèn)題,即通過(guò)證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中,實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對(duì)基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識(shí),提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過(guò)程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學(xué)生短時(shí)間內(nèi)無(wú)法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息

能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對(duì)于對(duì)于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過(guò)程至關(guān)重要,但在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中往往會(huì)忽視該過(guò)程,因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會(huì)對(duì)基本的操作和交易信息做過(guò)多的介紹,所以,如果沒(méi)有該過(guò)程的準(zhǔn)備階段,將會(huì)使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中無(wú)所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn),忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)

在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中,技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇,但實(shí)驗(yàn)過(guò)程往往也會(huì)有問(wèn)題出現(xiàn),即對(duì)各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時(shí)候往往無(wú)法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。

基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過(guò)程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對(duì)比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會(huì)產(chǎn)生一系列問(wèn)題第一,實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中處于無(wú)事可做的局面。往往會(huì)流于形式地或者被動(dòng)盯盤,時(shí)間長(zhǎng)了就會(huì)處于無(wú)所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實(shí)驗(yàn),無(wú)助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識(shí)的能力,不利于提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力,同時(shí)也不可能學(xué)會(huì)運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。

另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面,因此,證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對(duì)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識(shí)的一個(gè)綜合應(yīng)用和考察,這部分實(shí)驗(yàn)的缺失,將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三,隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價(jià)值投資的理念正在被市場(chǎng)所廣泛接受,而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析,即通過(guò)基本分析方法來(lái)判斷大勢(shì),尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個(gè)股。如果不對(duì)基本面進(jìn)行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來(lái)進(jìn)行投資,如同打牌時(shí)不看牌,風(fēng)險(xiǎn)可想而知。

三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學(xué)生的接受能力,與教科書中的理論相呼應(yīng),及時(shí)進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個(gè)方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對(duì)上文提到的問(wèn)題,在該階段的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解,對(duì)分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢(shì)、大勢(shì)的信息組成部分、個(gè)股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時(shí)間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo),對(duì)證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)。

(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)

技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會(huì)明白其變化的原因以及變化的趨勢(shì)二是要讓學(xué)生對(duì)各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過(guò)程對(duì)于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過(guò),但學(xué)生根本沒(méi)辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過(guò)程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的,必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學(xué)生對(duì)應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時(shí)候,每個(gè)技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容,怎么去驗(yàn)證,都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)重點(diǎn)

在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是,在基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個(gè)股資料,然后對(duì)資料進(jìn)行分析得出結(jié)論,即當(dāng)前的形勢(shì)如何,未來(lái)的經(jīng)濟(jì)政策的走勢(shì)會(huì)怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個(gè)股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析技術(shù)等。

參考文獻(xiàn)

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第4篇：金融證券論文范文

(一)觀念意識(shí)較為模糊我國(guó)的銀行工作者對(duì)于證券投資和證券市場(chǎng)的了解并不是很清晰,認(rèn)為銀行的介入可能會(huì)給證券市場(chǎng)帶來(lái)不穩(wěn)定的因素甚至是混亂的情況,因?yàn)槲覈?guó)的金融體系尚不健全。銀行在具體的證券投資操作管理中,由于受到各種限制還有管理上的缺陷從而導(dǎo)致阻礙這一業(yè)務(wù)的發(fā)展。

(二)發(fā)展較為緩慢我國(guó)從國(guó)債的發(fā)行開(kāi)始,一定意義上來(lái)講銀行就已經(jīng)開(kāi)始了證券投資,但是還有一些不足,比如專業(yè)性比較強(qiáng)的一些銀行受到傳統(tǒng)業(yè)務(wù)分工的影響,而且我國(guó)證券投資起步比較晚,發(fā)展較緩慢。在我國(guó),投資的證券有很多種形式,一般情況下,主要分為以下幾類:國(guó)庫(kù)券、財(cái)政債券、保值公債等等不同的類別。在投資方面,對(duì)于地方的企業(yè)債券、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)的債券以及其他各種股票往往沒(méi)有真正涉及到,而且其發(fā)展的速度還是非常緩慢,投資的金額相對(duì)而言也是比較小的。

(三)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行逐步完善我國(guó)的國(guó)債相對(duì)來(lái)說(shuō)在證券市場(chǎng)上還是比較少的,所以,可選擇性也比較低。另外,由于我國(guó)沿海與內(nèi)地的經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)程度存在著差別,也就導(dǎo)致了在股份制方面的區(qū)域不平衡。內(nèi)地的股份制企業(yè)相對(duì)于沿海方面要少很多,由此也就看出相關(guān)的銀行等還有很大的進(jìn)步空間。

(四)法律法規(guī)的不健全在銀行證券投資方面目前我國(guó)在這一方面的法律法規(guī)仍是欠缺,沒(méi)有一部較完整的法律對(duì)其進(jìn)行規(guī)范和監(jiān)管,希望可以在以后能夠在這一方面彌補(bǔ)不足,保證證券金融行業(yè)的健康發(fā)展。

二、對(duì)于我國(guó)銀行證券投資的相關(guān)建議分析

(一)推動(dòng)和提高專業(yè)銀行化的發(fā)展速度在我國(guó)大力推進(jìn)金融體制改革的背景下,在我國(guó)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和政策業(yè)務(wù)分離的前提下,加快商業(yè)銀行專業(yè)化的進(jìn)程。對(duì)銀行證券的投資及銀行資產(chǎn)進(jìn)行合理調(diào)整和規(guī)劃,在擴(kuò)大銀行證券投資上表現(xiàn)出積極態(tài)度。

(二)建立健全銀行證券投資的法律、法規(guī)銀行證券投資其他證券必須經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行的資格審查,由于我國(guó)現(xiàn)有的企業(yè)股份制還不夠成熟,很多情況下仍處于試點(diǎn)階段,因此以銀行證券不適宜涉足股票。

(三)加強(qiáng)銀行證券的監(jiān)管在銀行證券的發(fā)展中,個(gè)別銀行的投資規(guī)模較大而且在涉及范圍上也是比較廣泛的,另一方面,證券業(yè)務(wù)對(duì)于一些銀行來(lái)說(shuō)還是一個(gè)比較新的事物。所以,如何能夠在對(duì)其進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整及規(guī)范后使其可以穩(wěn)定、健全的發(fā)展經(jīng)營(yíng)也就成為了該進(jìn)一步思考的問(wèn)題。

(四)提高對(duì)商業(yè)銀行的證券投資的認(rèn)識(shí)通過(guò)對(duì)法律法規(guī)的不斷健全、完善,對(duì)銀行證券的投資行為進(jìn)行監(jiān)管,掃除弊端,保證投資行為的健康穩(wěn)定發(fā)展,推動(dòng)我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)函發(fā)展,最終達(dá)到銀行商化。

三、由證券的研究延伸至對(duì)銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新的思考

在我國(guó)商業(yè)銀行的競(jìng)爭(zhēng)中,金融產(chǎn)品的創(chuàng)新是一個(gè)殺手锏,如今的金融產(chǎn)品的創(chuàng)新存在著諸多因素的影響,使得金融產(chǎn)品的創(chuàng)新出現(xiàn)不平衡,在一定的程度上束縛了金融產(chǎn)品的創(chuàng)新能力。

(一)商業(yè)銀行在金融產(chǎn)品的創(chuàng)新上待解決的問(wèn)題在金融產(chǎn)品的創(chuàng)新結(jié)構(gòu)上沒(méi)有更好的對(duì)創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行結(jié)構(gòu)規(guī)劃,導(dǎo)致不同類別的產(chǎn)品不具備良好的聯(lián)動(dòng)性。金融產(chǎn)品在結(jié)構(gòu)上的不平衡,對(duì)于銀行的金融產(chǎn)品創(chuàng)新會(huì)產(chǎn)生影響,使產(chǎn)品整體協(xié)調(diào)性出現(xiàn)問(wèn)題,如果不能夠很好的利用新的制度以及電子化帶來(lái)的益處,那么產(chǎn)品的功能和作用也就被削弱了?，F(xiàn)有的金融產(chǎn)品,很多具有相似性,產(chǎn)品不夠具有特點(diǎn),對(duì)于金融產(chǎn)品而言就沒(méi)有品牌效益。由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)在金融產(chǎn)品這一塊沒(méi)有相關(guān)的規(guī)定,也就產(chǎn)生了某銀行如推出了新的金融產(chǎn)品,緊隨其后的其他金融機(jī)構(gòu)也會(huì)同樣的推出類似的金融產(chǎn)品,如此循環(huán)就無(wú)法達(dá)到持續(xù)且有利的發(fā)展模式,也就不可能獲得相應(yīng)的效益,很多金融產(chǎn)品現(xiàn)在都存在這個(gè)問(wèn)題。對(duì)于銀行的金融創(chuàng)新產(chǎn)品,在產(chǎn)品推出和銷售的環(huán)節(jié)中并沒(méi)有很好的銜接。比如銀行推出了產(chǎn)品后,銀行的工作人員對(duì)產(chǎn)品的了解、講解上仍存在很多問(wèn)題,不能夠做到清晰、有條理,這就導(dǎo)致客戶在對(duì)產(chǎn)品了解的過(guò)程中存在很多疑問(wèn)或不確定,從而導(dǎo)致客戶放棄購(gòu)買產(chǎn)品的想法。銀行在推出創(chuàng)新產(chǎn)品的同時(shí)也要對(duì)客戶群進(jìn)行分析,并對(duì)銀行員工進(jìn)行培訓(xùn),這樣才可以將產(chǎn)品更快、更好的推向市場(chǎng),使銀行得到應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)效益。

(二)造成我國(guó)現(xiàn)在的制度條件和體制框架商業(yè)銀行的金融產(chǎn)品創(chuàng)新主要原因受限于觀念。在不同的政策體制中,金融產(chǎn)品的創(chuàng)新也就有了相應(yīng)的變化,金融產(chǎn)品本身離不開(kāi)政策和法律的制約,他們之間存在著各種復(fù)雜的關(guān)系。分行業(yè)經(jīng)營(yíng)與分行業(yè)體制管理這樣的體制是一個(gè)較大的束縛,很明顯目前我國(guó)的法律還不能夠滿足這方面的需求,還需要不斷的健全,并且在政策和法規(guī)下,金融產(chǎn)品的創(chuàng)新還是具有一定的限制性,對(duì)其創(chuàng)新發(fā)展還存在一定的阻礙。內(nèi)部管理上存在著限制。因?yàn)槲覈?guó)的商業(yè)銀行發(fā)展的比較晚,出現(xiàn)的時(shí)間較短,因此,商業(yè)銀行的管理體制都有一定的問(wèn)題和限制,一些管理金融產(chǎn)品創(chuàng)新的體制還是幾位不完善,而且,很多的調(diào)研、規(guī)劃、審批等等方面都存在著一定的缺陷,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制方面管理不到位。這些內(nèi)部管理上的限制還表現(xiàn)在領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)方面的問(wèn)題,創(chuàng)新活動(dòng)隨意性非常高。受到技術(shù)性的限制。由于受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平及差異的限制,金融行業(yè)中所涉及的一些信息技術(shù)方面仍然比較滯后,不能緊跟時(shí)代的步伐,與發(fā)達(dá)國(guó)家現(xiàn)代化的銀行技術(shù)相比,還有很大一段距離,每個(gè)銀行對(duì)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定也不相同。我國(guó)銀行網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)還有待提高。商業(yè)銀行在產(chǎn)品創(chuàng)新方面由于技術(shù)受限,就不能夠很好的迎合客戶,對(duì)整體效益產(chǎn)生影響。

第5篇：金融證券論文范文

關(guān)健詞:證券投資實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析基本面分析

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性，而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過(guò)模擬實(shí)驗(yàn)，不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí)，將跨課程的有關(guān)知識(shí)融會(huì)貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽，在教學(xué)過(guò)程中購(gòu)買模擬交易軟件，通過(guò)這些途徑，學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理，也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段，有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識(shí)，促進(jìn)理論知識(shí)的吸收和深化。

一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí)，是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用，學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育，不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí)，認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐，而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過(guò)程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù)，比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面，證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)，即通過(guò)對(duì)各種影響證券價(jià)格因素的分析，來(lái)判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多，而且在證券市場(chǎng)上存在大量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象，使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段，來(lái)判斷和預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。對(duì)證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同，就可能會(huì)導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ)，而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個(gè)層次。

二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問(wèn)題

證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時(shí)間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過(guò)程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn)，合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。

(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣

目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向，一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識(shí)、基本理論、基本技能上，通過(guò)實(shí)驗(yàn)來(lái)完成書本知識(shí)向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化，實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上，即實(shí)驗(yàn)就是通過(guò)做模擬操作，給學(xué)生一定的虛擬資金，讓其模擬操作，重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù)，則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過(guò)程中注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反，如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平，則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上，而對(duì)證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上，則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會(huì)是證券投資分析的最終結(jié)果，即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)相反，如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能，則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對(duì)各種分析技術(shù)的理解和掌握上，模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績(jī)好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過(guò)實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上，效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前，大多數(shù)同學(xué)對(duì)證券投資的實(shí)際操作知之甚少，對(duì)證券投資的基本知識(shí)、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識(shí)上，所以，直接進(jìn)人模擬投資分析過(guò)程，學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn)，甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無(wú)法看懂，實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。

對(duì)于初次接觸到證券投資的學(xué)生來(lái)說(shuō)，很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問(wèn)題，而應(yīng)該是技術(shù)問(wèn)題，即通過(guò)證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中，實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對(duì)基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練，鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識(shí)，提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過(guò)程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多，學(xué)生短時(shí)間內(nèi)無(wú)法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息

能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng)，對(duì)于對(duì)于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過(guò)程至關(guān)重要，但在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中往往會(huì)忽視該過(guò)程，因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會(huì)對(duì)基本的操作和交易信息做過(guò)多的介紹，所以，如果沒(méi)有該過(guò)程的準(zhǔn)備階段，將會(huì)使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中無(wú)所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)，忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)

在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中，技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇，但實(shí)驗(yàn)過(guò)程往往也會(huì)有問(wèn)題出現(xiàn)，即對(duì)各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多，在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同，效果也不一樣，學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時(shí)候往往無(wú)法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。

基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過(guò)程比較復(fù)雜，收集歷史數(shù)據(jù)相對(duì)比較困難，需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會(huì)產(chǎn)生一系列問(wèn)題第一，實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù)，學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中處于無(wú)事可做的局面。往往會(huì)流于形式地或者被動(dòng)盯盤，時(shí)間長(zhǎng)了就會(huì)處于無(wú)所事事的狀態(tài)中第二，忽視該部分的實(shí)驗(yàn)，無(wú)助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識(shí)的能力，不利于提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，同時(shí)也不可能學(xué)會(huì)運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。

另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面，因此，證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對(duì)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識(shí)的一個(gè)綜合應(yīng)用和考察，這部分實(shí)驗(yàn)的缺失，將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三，隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高，價(jià)值投資的理念正在被市場(chǎng)所廣泛接受，而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析，即通過(guò)基本分析方法來(lái)判斷大勢(shì)，尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個(gè)股。如果不對(duì)基本面進(jìn)行分析，僅僅依靠消息或者其他的方式來(lái)進(jìn)行投資，如同打牌時(shí)不看牌，風(fēng)險(xiǎn)可想而知。

三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中，結(jié)合學(xué)生的接受能力，與教科書中的理論相呼應(yīng)，及時(shí)進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個(gè)方面，即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對(duì)上文提到的問(wèn)題，在該階段的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解，對(duì)分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解，主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢(shì)、大勢(shì)的信息組成部分、個(gè)股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時(shí)間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件，在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo)，對(duì)證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)。

(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)

技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理，特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理，只有掌握了各種分析手段的原理后才會(huì)明白其變化的原因以及變化的趨勢(shì)二是要讓學(xué)生對(duì)各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過(guò)程對(duì)于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要，因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用，在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過(guò)，但學(xué)生根本沒(méi)辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過(guò)程中掌握各種不同的規(guī)則，而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的，必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟，不能放任自流，任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中，采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容，在學(xué)生對(duì)應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時(shí)候，每個(gè)技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容，怎么去驗(yàn)證，都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)重點(diǎn)

在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是，在基本分析技術(shù)

的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中，學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個(gè)股資料，然后對(duì)資料進(jìn)行分析得出結(jié)論，即當(dāng)前的形勢(shì)如何，未來(lái)的經(jīng)濟(jì)政策的走勢(shì)會(huì)怎么樣，哪些行業(yè)值得投資，值得投資的行業(yè)里那些個(gè)股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法，具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析技術(shù)等。

參考文獻(xiàn)

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[2]胡嘉將.經(jīng)濟(jì)管理類實(shí)驗(yàn)特點(diǎn)分析[J]實(shí)臉室研究與探索，2006.(25)

[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實(shí)臉教學(xué)方法促進(jìn)學(xué)生對(duì)實(shí)臉的興趣[J].實(shí)驗(yàn)室研究與探索，2005.24(3)

第6篇：金融證券論文范文

【關(guān)鍵詞】信息化技術(shù)；金融證券；實(shí)驗(yàn)教學(xué)；教學(xué)系統(tǒng)

一、引言

隨著計(jì)算機(jī)信息技術(shù)的快速發(fā)展，市場(chǎng)上出現(xiàn)了大量的金融證券模擬軟件，這對(duì)于高校構(gòu)建金融證券實(shí)驗(yàn)室而言是個(gè)很好的契機(jī)。然而由于金融行業(yè)具有保密性以及特殊性，經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)的學(xué)生是無(wú)法直接進(jìn)入證券機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)習(xí)的，為了讓學(xué)生在學(xué)好理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，對(duì)現(xiàn)實(shí)的金融證券市場(chǎng)有所了解，提高他們的綜合實(shí)驗(yàn)?zāi)芰?，各大高校根?jù)各專業(yè)的教學(xué)需求，開(kāi)始著手構(gòu)建金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)系統(tǒng)。

二、傳統(tǒng)金融證券實(shí)驗(yàn)中的不足之處

金融證券實(shí)驗(yàn)在我國(guó)的研究起步較晚，大多數(shù)傳統(tǒng)的金融證券實(shí)驗(yàn)室由于建設(shè)時(shí)間短、資金不足、技術(shù)欠缺等原因，導(dǎo)致高校的金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)內(nèi)容落后，與當(dāng)代信息化背景下金融證券實(shí)驗(yàn)的教學(xué)需求相脫節(jié)。目前大多數(shù)高校使用的金融證券模擬軟件系統(tǒng)大多只能夠進(jìn)行基本的行情模擬操作，缺乏基礎(chǔ)數(shù)據(jù)以及必要的分析功能，尤其是在信息化教學(xué)的背景下，金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)對(duì)數(shù)據(jù)的收集、整理與利用的要求都非常高，傳統(tǒng)的只具有單一功能的模擬軟件顯然已經(jīng)無(wú)法滿足現(xiàn)今的教學(xué)需求了，無(wú)形間也增加了金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)的壓力。

三、構(gòu)建金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)系統(tǒng)是信息化背景下的必然要求

在當(dāng)今這個(gè)科技決定經(jīng)濟(jì)的社會(huì)，信息化已然成為全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的共同趨勢(shì)，世界各國(guó)對(duì)高校信息化教學(xué)的工作都給予相當(dāng)?shù)闹匾?。所謂的教育信息化是指在教育過(guò)程中，利用信息化技術(shù)充分開(kāi)發(fā)教育資源、優(yōu)化教育環(huán)節(jié)，提高學(xué)生的信息素養(yǎng)，促進(jìn)教育現(xiàn)代化。而高等教育的信息化則具體意味著將多媒體技術(shù)、通信遠(yuǎn)程技術(shù)、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等作為一種新型的教學(xué)手段廣泛應(yīng)用于在高等教育中，使其發(fā)生根本性的變革。我國(guó)自入世之后，與國(guó)際上的商業(yè)貿(mào)易活動(dòng)往來(lái)頻繁，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)受到一定的沖擊，金融證券業(yè)面臨著更大的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)，我們唯有加快推進(jìn)金融證券的信息化建設(shè)，才能在激烈的國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中占據(jù)一席之地。網(wǎng)絡(luò)以及電子商務(wù)的發(fā)展對(duì)金融信息化的影響深遠(yuǎn)，金融信息化主要突出表現(xiàn)在金融商務(wù)這方面，大致上可以概括為金融市場(chǎng)的虛擬化以及在此基礎(chǔ)上的證券化和一體化。相關(guān)學(xué)者指出，信息化背景下的高等教育應(yīng)當(dāng)是多媒體化、教育虛擬化、學(xué)習(xí)自主化、資源全球化的開(kāi)放性教育。其中教育的虛擬化是指，教學(xué)活動(dòng)并不一定要依附于實(shí)體事物而存在，可以適當(dāng)脫離空間、時(shí)間等的限制，例如虛擬教室、虛擬圖書館、虛擬實(shí)驗(yàn)室等等。在計(jì)算機(jī)信息技術(shù)發(fā)達(dá)的環(huán)境背景下，我們應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)，利用其虛擬教育的功能，實(shí)現(xiàn)實(shí)體課堂教育與虛擬教育的完美結(jié)合。為了順應(yīng)當(dāng)今金融證券與信息化技術(shù)兩者互為關(guān)聯(lián)、密切相關(guān)的市場(chǎng)發(fā)展潮流，高校有必要加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)學(xué)生的金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)，根據(jù)信息化背景下金融證券市場(chǎng)的要求構(gòu)建與其相適應(yīng)的實(shí)驗(yàn)環(huán)境，使學(xué)生充分掌握信息化技術(shù)并能夠熟練地應(yīng)用于金融業(yè)領(lǐng)域，培養(yǎng)他們的實(shí)驗(yàn)綜合能力。

四、金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)的建設(shè)方案

高校建設(shè)金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)的必要前提是現(xiàn)代化的信息技術(shù)手段，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、多媒體以及計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)現(xiàn)教學(xué)資源共享，完成金融學(xué)科的教學(xué)任務(wù)，滿足科研活動(dòng)的需求。通過(guò)金融證券實(shí)驗(yàn)的教學(xué)目的不僅僅是讓金融專業(yè)的學(xué)生對(duì)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、期貨、外匯交易及證券交易等有一個(gè)全面詳細(xì)的了解，使其學(xué)習(xí)金融證券中各種技術(shù)指標(biāo)并嘗試著應(yīng)用于實(shí)例分析，還應(yīng)當(dāng)幫助他們學(xué)會(huì)、總結(jié)金融證券市場(chǎng)中的各種投資技巧，為今后真正步入金融證券市場(chǎng)，進(jìn)行投資做好充足的心理準(zhǔn)備。專業(yè)性與實(shí)用性金融證券實(shí)驗(yàn)系統(tǒng)最為顯著的特點(diǎn)，該軟件系統(tǒng)主要是針對(duì)高校金融學(xué)科的專業(yè)教學(xué)、實(shí)驗(yàn)以及培訓(xùn)而設(shè)計(jì)的。在建設(shè)金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)時(shí)，我們既要與國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展相接軌，也有具體結(jié)合我國(guó)的基本國(guó)情，堅(jiān)持?jǐn)?shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展道路，建立模擬仿真實(shí)驗(yàn)室環(huán)境，創(chuàng)新教學(xué)模式，為學(xué)生營(yíng)造出真實(shí)的金融證券業(yè)務(wù)的信息化氛圍，切忌盲目搬運(yùn)其他國(guó)家的實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式。此外，高校還應(yīng)以專業(yè)金融數(shù)據(jù)庫(kù)為中心，將基本分析與高級(jí)分析系統(tǒng)、教學(xué)軟件系統(tǒng)以及證券模擬交易系統(tǒng)等進(jìn)行有機(jī)整合，借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的即時(shí)更新以及傳送，形成覆蓋整個(gè)金融工程實(shí)驗(yàn)室的集成系統(tǒng)，最終搭建成大型的教學(xué)科研活動(dòng)平臺(tái)。

五、金融證券實(shí)驗(yàn)室的教學(xué)效果

目前我國(guó)大多數(shù)高校的金融證券實(shí)驗(yàn)室已基本實(shí)現(xiàn)對(duì)金融、會(huì)計(jì)以及經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)學(xué)生的全面開(kāi)放。通過(guò)實(shí)驗(yàn)室，學(xué)生們能夠輕松了解到證券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)進(jìn)行交易的具體操作方法與步驟，熟悉常用的金融證券軟件的使用，學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)中的各種應(yīng)用指標(biāo)、技術(shù)以及投資技巧等等，為今后在真正的金融市場(chǎng)上進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)投資積累應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)，做好充足的準(zhǔn)備。此外，金融證券實(shí)驗(yàn)的題材廣泛，內(nèi)容豐富且具有較強(qiáng)的專業(yè)性與實(shí)用性，在吸引學(xué)生學(xué)習(xí)興趣的同時(shí)，也加強(qiáng)了他們的實(shí)驗(yàn)操作能力。同時(shí)，金融證券實(shí)驗(yàn)室的高度專業(yè)化也為高校的教學(xué)科研活動(dòng)提供了合適的平臺(tái)，專攻金融市場(chǎng)的教師、碩士以及博士在研究相關(guān)教學(xué)課題或撰寫論文時(shí)，借助金融證券實(shí)驗(yàn)室強(qiáng)大的分析、模擬等功能，大大縮短他們的研究時(shí)間，因而金融證券實(shí)驗(yàn)室受到教師與學(xué)生的普遍青睞。由上可見(jiàn)，高校構(gòu)建金融證券專業(yè)實(shí)驗(yàn)室有效地提高了相關(guān)專業(yè)的教學(xué)效果，不但滿足了滿足了本科教學(xué)實(shí)驗(yàn)的需求，還能夠配合學(xué)校的一些高級(jí)科研活動(dòng)和社會(huì)服務(wù)，對(duì)于我國(guó)的高等教育而言具有極大的教學(xué)價(jià)值。

六、關(guān)于金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)建設(shè)的總結(jié)思考

總的來(lái)說(shuō)，在信息化背景下，我們應(yīng)以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際需求為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)培養(yǎng)金融證券人才，除了需要掌握牢固的基礎(chǔ)理論知識(shí)，還需具備良好的管理能力以及較強(qiáng)的分析、解決問(wèn)題的能力，只有這樣，才能在激烈的國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中沉著應(yīng)對(duì)，冷靜分析。高校作為人才培養(yǎng)的重要陣地，肩負(fù)著培養(yǎng)我國(guó)未來(lái)高素質(zhì)復(fù)合型金融證券人才的重任，為了讓學(xué)生們?cè)趯W(xué)習(xí)理論知識(shí)的同時(shí)，還能夠充分與實(shí)際相結(jié)合，提高他們的綜合實(shí)驗(yàn)?zāi)芰Γ訌?qiáng)金融證券實(shí)驗(yàn)教學(xué)是關(guān)鍵。金融證券實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)不僅能夠解決本科教學(xué)實(shí)驗(yàn)的需求，還能夠滿足各種教學(xué)科研活動(dòng)的需求。然而在實(shí)際建設(shè)過(guò)程中，也存在著諸多問(wèn)題，例如經(jīng)費(fèi)、人員不足等，這些問(wèn)題還有待我們不斷地進(jìn)行探索研究。

參考文獻(xiàn)

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[2]李瓊.金融實(shí)驗(yàn)教學(xué)中的創(chuàng)新能力培養(yǎng)[J].學(xué)習(xí)月刊，2008(04).

第7篇：金融證券論文范文

英文名稱：China Homes

主管單位：中華人民共和國(guó)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部/中國(guó)建筑裝飾協(xié)會(huì)

主辦單位：中華建筑報(bào)社;中建三局東方裝飾設(shè)計(jì)工程公司

出版周期：月刊

出版地址：北京市

語(yǔ)

種：中文

開(kāi)

本：16開(kāi)

國(guó)際刊號(hào)：1674-3954

國(guó)內(nèi)刊號(hào)：31-2015/TU

郵發(fā)代號(hào)：80-926

發(fā)行范圍：國(guó)內(nèi)外統(tǒng)一發(fā)行

創(chuàng)刊時(shí)間：2008

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第8篇：金融證券論文范文

關(guān)鍵詞：融資融券；外部環(huán)境；信用評(píng)級(jí)；信息披露

中圖分類號(hào)：F832.51 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2014）09-00-01

融資融券交易是歐美證券市場(chǎng)普遍實(shí)施的一項(xiàng)成熟交易制度，是證券市場(chǎng)基本職能發(fā)揮作用的重要基礎(chǔ)。我國(guó)股票市場(chǎng)的融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)歷了從禁止到準(zhǔn)備，再試點(diǎn)，最終于2010年3月30日，深圳、上海證券交易所正式宣布開(kāi)始接受券商的融資融券交易申報(bào)。至此，準(zhǔn)備多年的融資融券制度正式推出，我國(guó)的證券市場(chǎng)進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展時(shí)代。

目前，各個(gè)國(guó)家開(kāi)展融資融券的資本市場(chǎng)都根據(jù)自身金融體系和信用環(huán)境的完善程度，采用了適合自身實(shí)際情況的融資融券業(yè)務(wù)模式，從國(guó)際范圍來(lái)看，可以概括地歸結(jié)為三大類：以美國(guó)為代表的市場(chǎng)化模式、以日本為代表的集中授信模式和以中國(guó)臺(tái)灣為代表的雙軌制模式。美國(guó)憑借其完備的信用體系和高效的金融市場(chǎng)，直接通過(guò)證券交易公司，投資者進(jìn)行信用交易，其市場(chǎng)化模式效率高，成本低。日本不是通過(guò)證券公司，而是通過(guò)由銀行控股的金融證券公司，間接的向投資者集中授信。臺(tái)灣地區(qū)則實(shí)行雙軌制，持有許可證的券商可以向證券金融公司進(jìn)行交易，沒(méi)有許可證的證券公司進(jìn)行的是業(yè)務(wù)。中國(guó)香港地區(qū)香港的股票融資交易沿襲了歐美的市場(chǎng)化模式，具有特定資格的證券經(jīng)紀(jì)公司作為金融中介機(jī)構(gòu)，可直接為投資者提供證券保證金融資交易。

截止到2014年7月，我國(guó)共有申銀萬(wàn)國(guó)等76家券商具有融資融券資格，涉及滬深兩市標(biāo)的證券710家①。我國(guó)目前采取允許證券公司使用自有資金進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)的模式。從本質(zhì)上看，我國(guó)融資融券業(yè)務(wù)模式偏向于分散市場(chǎng)信用模式。我國(guó)金融創(chuàng)新以政府主導(dǎo)的模式，其動(dòng)因偏重于社會(huì)穩(wěn)定，對(duì)創(chuàng)新需求的感知能力也不如身處其中的微觀金融機(jī)構(gòu)，金融創(chuàng)新滯后于金融和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融創(chuàng)新的市場(chǎng)功能得不到充分發(fā)揮。隨著融資融券規(guī)模的擴(kuò)大和業(yè)務(wù)范圍的擴(kuò)張，也表現(xiàn)出一些問(wèn)題。從根本上講，只有構(gòu)建好良好的外部市場(chǎng)氛圍，才能更好的發(fā)揮融資融券業(yè)的積極作用。

首先，要規(guī)范信用評(píng)級(jí)市場(chǎng)，健全證券信用交易相關(guān)的法律和監(jiān)管監(jiān)管制度

目前，我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)工作中采用的標(biāo)準(zhǔn)與國(guó)際上仍有差別，加上不同的信用等級(jí)評(píng)價(jià)體系，導(dǎo)致了不一致的評(píng)級(jí)結(jié)果，在一定程度上不利于投資者理解和判斷所投資金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，也不利于我國(guó)資本市場(chǎng)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和國(guó)際化進(jìn)程。在這個(gè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)積極借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，以提高自身能力和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)走出去，參與到國(guó)際評(píng)級(jí)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)之中，在競(jìng)爭(zhēng)中發(fā)展壯大。

我國(guó)金融市場(chǎng)并不太發(fā)達(dá)，市場(chǎng)化水平不高，信用制度相對(duì)不健全。融資融券業(yè)務(wù)給我國(guó)證券市場(chǎng)帶來(lái)積極影響的同時(shí)，也有消積的影響。因而建立健全相應(yīng)的法律法規(guī)體系與監(jiān)督監(jiān)管機(jī)制則尤為重要。

其次，改善市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)投資主體的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

對(duì)于投資者而言，則應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力。隨著我國(guó)融資融券業(yè)務(wù)的開(kāi)展，參與其中的投資機(jī)構(gòu)越來(lái)越多，相應(yīng)地，投資風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)進(jìn)一步加大，因此，建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制體現(xiàn)至關(guān)重要。投資機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立起一套內(nèi)部授權(quán)控制體現(xiàn)，完善對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定性判斷模型，制定科學(xué)的授信流程，根據(jù)企業(yè)自身情況核定信用額度和風(fēng)險(xiǎn)限額；建立對(duì)投資池的組合管理，定期制定企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)指引，前瞻性地管理投資信用風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)性地跟蹤評(píng)價(jià)投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)主題風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查，及時(shí)采取相關(guān)行動(dòng)，以降低損失；積極培養(yǎng)復(fù)合型人才，加強(qiáng)對(duì)人才隊(duì)伍的職業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)。

再者，進(jìn)一步規(guī)范和完善公司信息披露制度

目前我國(guó)上市公司信息披露不及時(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的問(wèn)題仍較為突出。針對(duì)上述問(wèn)題，監(jiān)管部門應(yīng)綜合考慮我國(guó)特定的價(jià)格形成機(jī)制、信息系統(tǒng)成本、交易規(guī)模特征等因素，順應(yīng)證券交易信息披露制度的國(guó)際發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)我國(guó)信息披露制度進(jìn)行設(shè)計(jì)。國(guó)務(wù)院2014年10月1日開(kāi)始施行的《企業(yè)信息公示條例》。應(yīng)該根據(jù)資本市場(chǎng)融資融券的實(shí)際，進(jìn)一步規(guī)范和企業(yè)信息披露制度。

1.制定信息披露制度，專人負(fù)責(zé)

為規(guī)范信息披露渠道，最大限度保證投資者能夠及時(shí)準(zhǔn)確地獲得相關(guān)信息，上市公司應(yīng)當(dāng)制定完善的信息披露制度，制定專門的高級(jí)管理人員承擔(dān)定期的對(duì)外信息披露工作，同時(shí)可以在行業(yè)網(wǎng)站等媒體相關(guān)信息，使得投資者能夠在第一時(shí)間掌握企業(yè)動(dòng)態(tài)，制定相應(yīng)的投資決策，從而有利于增強(qiáng)市場(chǎng)透明度，推動(dòng)購(gòu)票市場(chǎng)的規(guī)范和完善。

2.實(shí)行發(fā)行信息披露和持續(xù)信息披露并重

諸多財(cái)務(wù)報(bào)告并不能全面地反映出投資者所需要的相關(guān)財(cái)務(wù)信息，因此，應(yīng)當(dāng)要求股票發(fā)行人在IPO和增發(fā)的說(shuō)明書中，管理層強(qiáng)制披露可能面臨的財(cái)務(wù)困難、償債風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及已經(jīng)采取了哪些防范措施，并出具對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況的簡(jiǎn)明性結(jié)論意見(jiàn)。同時(shí)，披露管理層就已發(fā)行和將要發(fā)行的短期債務(wù)和或有債務(wù)問(wèn)題做專項(xiàng)說(shuō)明。

3.增加對(duì)影響企業(yè)經(jīng)流動(dòng)性和重大事項(xiàng)的信息披露

影響企業(yè)經(jīng)營(yíng)的流動(dòng)性，由于偶然性和突發(fā)性，其存續(xù)時(shí)間短，但長(zhǎng)期累積會(huì)對(duì)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生重大影響。因此對(duì)于影響發(fā)行企業(yè)短期流動(dòng)性的重大事項(xiàng)，企業(yè)均應(yīng)予以披露。

注釋：

①數(shù)據(jù)來(lái)源于和訊網(wǎng)

參考文獻(xiàn)：

[1]王克鴿.我國(guó)融資融券擔(dān)保法律制度研究.中國(guó)政法大學(xué)，2008.

[2]蔡笑.融資融券對(duì)股票市場(chǎng)的影響研究[D].蘇州大學(xué)博士論文，2010.

[3]顧海峰，孫贊贊.融資融券對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)運(yùn)行績(jī)效的影響研究-基于滬深股市的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)[J].南京審計(jì)學(xué)院學(xué)報(bào)，2013.

[4]楊德勇，吳瓊.融資融券對(duì)上海證券市場(chǎng)影響的實(shí)證分析-基于流動(dòng)性和波動(dòng)性的視角[J].中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)，2011.

第9篇：金融證券論文范文

英文名稱：Finance and Trade Research

主管單位：安徽省教育廳

主辦單位：安徽財(cái)貿(mào)學(xué)院

出版周期：雙月刊

出版地址：安徽省蚌埠市

語(yǔ)

種：中文

開(kāi)

本：大16開(kāi)

國(guó)際刊號(hào)：1001-6260

國(guó)內(nèi)刊號(hào)：34-1093/F

郵發(fā)代號(hào)：26-17

發(fā)行范圍：國(guó)內(nèi)外統(tǒng)一發(fā)行

創(chuàng)刊時(shí)間：1980

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