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銀行后備人才工作計(jì)劃精選(九篇)

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銀行后備人才工作計(jì)劃

第1篇:銀行后備人才工作計(jì)劃范文

關(guān)鍵詞:東莞;科技金融;路徑

一、東莞科技金融發(fā)展概述

(一)東莞科技金融發(fā)展現(xiàn)狀??萍际堑谝簧a(chǎn)力,科技創(chuàng)新是推動(dòng)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要力量。但科技要轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的生產(chǎn)力,即科技產(chǎn)業(yè)化,需要依托科技園區(qū)、科技平臺、科技孵化器(科技創(chuàng)業(yè)園)、科技創(chuàng)投和產(chǎn)學(xué)研合作等一系列載體和機(jī)制的推動(dòng)才可能實(shí)現(xiàn)。在這其中,科技金融在推動(dòng)科技研發(fā)和科技產(chǎn)業(yè)化過程中發(fā)揮著極其關(guān)鍵作用。東莞作為國家首批促進(jìn)科技與金融結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)及全省科技、金融產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新綜合實(shí)驗(yàn)區(qū),正在利用這個(gè)契機(jī)積極地進(jìn)行產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型,目的就是大力發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè),靠高新技術(shù)改造傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。在科技金融這一方面,東莞已經(jīng)有了相應(yīng)的措施。

1、政府出臺相應(yīng)的實(shí)施辦法、方案及措施。2014年,東莞市政府頒布了《東莞市創(chuàng)新財(cái)政投入方式促進(jìn)科技金融產(chǎn)業(yè)融合工作方案》,提出引導(dǎo)天使投資、推動(dòng)銀行加大信貸力度、推進(jìn)貸款貼息、推進(jìn)科技金融服務(wù)體系建設(shè)等工作計(jì)劃;2015年6月,又出臺了《東莞市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)種子基金實(shí)施方案》,全面支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)業(yè);2015年7月,市政府又先后印發(fā)了《東莞市促進(jìn)企業(yè)研發(fā)投入實(shí)施辦法》、《東莞市加快新型研發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)展實(shí)施辦法》、《東莞市促進(jìn)科技服務(wù)業(yè)發(fā)展實(shí)施辦法》以及《東莞市促進(jìn)科技金融發(fā)展實(shí)施辦法》等通知,建立了銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、創(chuàng)業(yè)企業(yè)貸款貼息補(bǔ)助、科技保險(xiǎn)補(bǔ)貼等全面支持科技金融的工作機(jī)制。

2、政府加大地方財(cái)政科技撥款力度。在這一方面,東莞市政府進(jìn)行了財(cái)政科技投入方式的創(chuàng)新:第一,市財(cái)政設(shè)立首期5,000萬元的“東莞市創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)種子基金”,這一基金全部用于并僅限于投資東莞市內(nèi)注冊的種子期、初創(chuàng)期等創(chuàng)業(yè)早期科技型中小微企業(yè)或者項(xiàng)目;第二,市財(cái)政每年安排2,000萬元作為創(chuàng)業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助資金,用于對在東莞注冊的創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)在投資科技型中小微企業(yè)過程中的虧損彌補(bǔ);第三,市財(cái)政安排2億元作為信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金,鼓勵(lì)合作銀行對科技型中小微企業(yè)進(jìn)行貸款支持。

3、建立多部門的協(xié)調(diào)機(jī)制??萍冀鹑谑且豁?xiàng)系統(tǒng)性工程,它不是單靠一個(gè)部門就可以完成的。在此基礎(chǔ)上,東莞市財(cái)政局聯(lián)同科技局、經(jīng)信局、外經(jīng)貿(mào)局、發(fā)改局、市金融工作局、中國人民銀行東莞中心支行、銀監(jiān)會(huì)、試點(diǎn)銀行,組建了一個(gè)共同參與的協(xié)調(diào)機(jī)制。

4、東莞科技金融企業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大。2015年,東莞市上市企業(yè)已有32家(17家在A股上市、15家在境外上市),上市后備企業(yè)達(dá)114家;在全國股權(quán)轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌的企業(yè)有36家,在前海股權(quán)交易中心掛牌的企業(yè)近200家,數(shù)量均居全省地級市第一位。作為廣東省第三條民間金融街,東莞民間金融街已簽約進(jìn)駐金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)20多家,融資額累計(jì)約20億元;目前在東莞的P2P金融平臺有30多家。

(二)東莞科技金融發(fā)展中存在的問題。盡管東莞在科技金融各個(gè)方面做出了卓有成效的探索,但是相對于其他地區(qū),這些措施還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠,發(fā)展過程中存在的問題也比較多。

1、未建立一個(gè)比較完善的制度環(huán)境。到目前為止,東莞還沒有制定一系列相對應(yīng)的支持科技金融政策法律法規(guī),有的只是《中華人民共和國中小企業(yè)促進(jìn)法》,這部法律適用范圍較廣,對東莞本土企業(yè)針對性不強(qiáng)。一個(gè)地方經(jīng)濟(jì)要可持續(xù)、健康地發(fā)展,首先要把這個(gè)地方的制度環(huán)境先建立起來,才能保障各方的合法權(quán)益不受到損害,才能保證一個(gè)比較公平競爭的環(huán)境,否則,科技金融各項(xiàng)具體實(shí)施方案、辦法在執(zhí)行的過程當(dāng)中會(huì)因?yàn)橛龅揭恍┯袪幾h的問題卻找不到相應(yīng)的法律法規(guī)來解決而顯得比較棘手。

2、科技金融的支持渠道相對比較單一。當(dāng)前,東莞科技金融的資金渠道來源于政府主導(dǎo)。無疑,當(dāng)前我國的科學(xué)技術(shù)與金融的融合處于萌芽階段,按照發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn),在科技金融的初期,政府主導(dǎo)為主,但是政府在主導(dǎo)整個(gè)科技金融資金來源的同時(shí),要適時(shí)地引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)力量進(jìn)行投資,建立一個(gè)多層次的科技金融市場。在目前情況下,東莞還沒有建立起一個(gè)專門的科技銀行,這個(gè)科技銀行是滿足科技型中小微企業(yè)融資需求建立的。同時(shí),東莞市政府也鼓勵(lì)中小微企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押從金融機(jī)構(gòu)獲得貸款,然而對知識產(chǎn)權(quán)的評估是一個(gè)艱難的工作;另外,東莞的信用擔(dān)保制度也很不健全,這樣會(huì)造成金融機(jī)構(gòu)在借貸的同時(shí),也會(huì)使到一部分優(yōu)質(zhì)的科技型中小微企業(yè)或者項(xiàng)目融不到資金而半路夭折。

3、金融業(yè)占地方生產(chǎn)總值比重較低。2015年東莞實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值402.71億元,占全市全年生產(chǎn)總值的6.4%;2016年東莞實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值441.64億元,占全市全年生產(chǎn)總值的6.5%,而發(fā)達(dá)國家金融業(yè)占GDP比重在15%以上,北京、上海、深圳等城市的這一比重超過13%,廣州、蘇州等城市超過7.5%。由此可見,金融業(yè)在東莞市經(jīng)濟(jì)總量中的地位還有很大的提升空間。

4、發(fā)展結(jié)構(gòu)不平衡,金融新業(yè)態(tài)規(guī)模和數(shù)量少。東莞有銀行、證券、保險(xiǎn)等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)129家,但是其他金融機(jī)構(gòu)數(shù)目較少,例如:小額貸款公司只有17家,融資性擔(dān)保公司41家,科技支行僅2家,A股上市公司32家,只有少數(shù)幾家公司成功發(fā)行了私募債。這些數(shù)據(jù)說明,銀行等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)在企業(yè)融資中仍然占絕對主導(dǎo)地位,金融新業(yè)態(tài)的發(fā)展還處于起步階段,本土天使投資基金數(shù)量還沒有突破零,境內(nèi)上市公司數(shù)量也不多。因此,雖然東莞多層次的資本市場建設(shè)已經(jīng)開始取得突破進(jìn)展,但是東莞仍需努力建設(shè)完整的多層次資本市場,并且在金融產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)上進(jìn)行不斷優(yōu)化升級。

5、科技金融中介市場不完善。科技金融中介機(jī)構(gòu)在科技金融市場中扮演著重要的角色,其對優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)與劣質(zhì)科技企業(yè)進(jìn)行甄別與篩選,充當(dāng)科技信貸資金供需雙方之間的橋梁,同時(shí)為促進(jìn)科技金融體系正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供必要的中介服務(wù)。由于科技企業(yè)投資具有的高風(fēng)險(xiǎn)性加劇了信貸過程中的信息不對稱與道德風(fēng)險(xiǎn),如果科技金融中介機(jī)構(gòu)不完善,那么科技企業(yè)將難以獲得科技融資。東莞幾乎沒有本土的科技金融信息咨詢服務(wù)平臺、信用評級機(jī)構(gòu)、科技企業(yè)資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、科技貸款擔(dān)保機(jī)構(gòu)等科技金融中介結(jié)構(gòu),毫無疑問,這將會(huì)嚴(yán)重限制科技金融與科技創(chuàng)新事業(yè)的發(fā)展。

二、東莞科技金融發(fā)展路徑

東莞要推動(dòng)科技與金融的融合與發(fā)展,應(yīng)立足東莞產(chǎn)業(yè)實(shí)際,借鑒蘇州、深圳、杭州等先進(jìn)城市經(jīng)驗(yàn),著力提高科技創(chuàng)新與現(xiàn)代金融意識,加快完善相關(guān)科技金融政策,創(chuàng)新科技金融工具,建立一套多元化投融資機(jī)制,鼓勵(lì)科技企業(yè)進(jìn)行融資,發(fā)展科技金融中介機(jī)構(gòu)等。

(一)發(fā)揮政府在科技金融工作中的主導(dǎo)作用。東莞科技產(chǎn)業(yè)與金融的融合在當(dāng)前處于初級階段,在這一階段,政府要責(zé)無旁貸地承擔(dān)起主導(dǎo)性工作,在工作中發(fā)揮主心骨的作用。否則,科技金融建設(shè)工作就會(huì)亂成一盤散沙,最終會(huì)導(dǎo)致所有的責(zé)任在各參與方之間互相推脫,形成互踢皮球的局面。在這一方面,東莞市政府可以制定出一套稅收激勵(lì)機(jī)制,鼓勵(lì)科技型企業(yè)科技創(chuàng)新;另外,由于東莞是以全球加工出名,東莞的產(chǎn)業(yè)對科技的依賴性本身不高,這就造成東莞科技產(chǎn)業(yè)相對比較薄弱,到目前為止,東莞只有4個(gè)國家重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室和4個(gè)省級實(shí)驗(yàn)室,這顯然不能夠滿足東莞高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的需求,因此政府的專項(xiàng)資金應(yīng)該拿出一部分資助非營利性科研機(jī)構(gòu)的建立以及這些科研機(jī)構(gòu)的科研活動(dòng),鼓勵(lì)更多全國著名的高校在東莞建立研究所,同時(shí)應(yīng)通過政策鼓勵(lì)引導(dǎo)企業(yè)成立科研部門,不斷積極地進(jìn)行新產(chǎn)品的研發(fā)。

(二)建立一個(gè)多層次的資本市場協(xié)調(diào)機(jī)制。鑒于科技融資的風(fēng)險(xiǎn)性,首先,政府有必要搭建一個(gè)科技企業(yè)融資擔(dān)保體系,這個(gè)體系由政府控股或者參股的擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司、信用風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制、信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金組成。同時(shí),應(yīng)充分發(fā)揮保險(xiǎn)的平衡作用,大力發(fā)展貸款保證保險(xiǎn)和信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù),穩(wěn)步擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)對科技企業(yè)的服務(wù)范圍;其次,政府可以主導(dǎo)組建科技銀行,針對科技型中小微企業(yè)提供融資支持。

(三)出臺相關(guān)的政策法律法規(guī)。東莞科技金融在發(fā)展的同時(shí),也要出臺相應(yīng)的法律法規(guī)來保障各參與方的合法權(quán)益,引導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)投資、天使投資、創(chuàng)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)基金等新的金融模式參與進(jìn)來,減少科技型中小微企業(yè)對銀行貸款的過度依賴,確保各參與方合法利益不受到損害。

(四)構(gòu)建一個(gè)科技金融的全方位平臺。科技金融是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程,它涉及政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等多個(gè)參與方,要實(shí)現(xiàn)這個(gè)系統(tǒng)工程各參與方信息的相互銜接,有必要也非常迫切地需要建立一個(gè)整合各參與方資源的平臺。政府、資金需求方、資金供給方、科技金融中介機(jī)構(gòu)等在內(nèi)的參與主體在平臺注冊,政府承擔(dān)平臺建設(shè)、推廣、維護(hù)、信息和數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、提供政策性擔(dān)保和再擔(dān)保、政策性補(bǔ)貼等服務(wù),同時(shí)定期公布科技型企業(yè)的融資需求、政府專項(xiàng)資金政策、風(fēng)險(xiǎn)投資狀況、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目、企業(yè)信用評級等信息,并且不斷地進(jìn)行更新,有效地銜接政府與企業(yè)、銀行與企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)投資公司與企業(yè)等之間的信息溝通,搭建起各方互動(dòng)的工作橋梁。

(五)發(fā)展科技金融中介機(jī)構(gòu)??萍冀鹑诜?wù)中介機(jī)構(gòu)在科技金融發(fā)展中發(fā)揮著十分重要作用:如減少信息不對稱、節(jié)約交易成本、提高融資效率等。政府應(yīng)該對科技金融中介機(jī)構(gòu)給予稅收優(yōu)惠、信貸支持,對科技金融中介機(jī)構(gòu)的人才引進(jìn)要采取激勵(lì)措施,這樣才能使科技金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)有光明的前景。

(六)完善科技金融擔(dān)保、再擔(dān)保體系。由于商業(yè)性的擔(dān)保機(jī)構(gòu)是追利避險(xiǎn)的,而科技創(chuàng)新與科技投資又具有高風(fēng)險(xiǎn)性,因此如果僅靠市場機(jī)制的作用,科技融資擔(dān)保體系是不可能建立起來的,而單純靠政府的補(bǔ)貼,科技融資擔(dān)保覆蓋面太窄。因此,應(yīng)該采用“擔(dān)保市場化,再擔(dān)保政策化”的措施,把擔(dān)保環(huán)節(jié)交給市場,政府對擔(dān)保融資提供政策性再擔(dān)保和補(bǔ)貼,以此提高科技企業(yè)融資擔(dān)保的信心,降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

(七)成立科技金融服務(wù)中心,優(yōu)化整合科技創(chuàng)新資源。東莞要實(shí)現(xiàn)科技與產(chǎn)業(yè)融合,必須立足服務(wù)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)全局,突破部門思維、跳出行業(yè)利益、樹立大金融和大科技觀念,重點(diǎn)要成立科技金融服務(wù)中心,并以服務(wù)中心為主導(dǎo),進(jìn)一步整合各方面科技創(chuàng)新資源。為此,要盡快成立東莞科技金融服務(wù)中心,搭建銀科企合作平臺,完善科技金融信息服務(wù)平臺,要加強(qiáng)對科技金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)及人才、社會(huì)輿論等方面的支持,要擴(kuò)大科技金融的宣傳,提高政府、企業(yè)與社會(huì)的科技金融意識;吸引培養(yǎng)科技金融人才,充分借助利用廣州、深圳的科技金融人才為東莞市服務(wù)。

(八)鼓勵(lì)民間金融開展天使投資與風(fēng)險(xiǎn)投資。由于政府加大了對民間金融的監(jiān)管力度,東莞龐大的民間富余資金需要在更加合規(guī)、安全的基礎(chǔ)上向其他高收益投資領(lǐng)域發(fā)展。根據(jù)發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn),天使投資和風(fēng)險(xiǎn)投資具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益性,是科技發(fā)展的“推進(jìn)器”。而東莞目前還沒有天使投資機(jī)構(gòu),風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)也很缺乏,東莞市政府應(yīng)該撥出財(cái)政專項(xiàng)資金向天使投資和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)提供補(bǔ)貼,以鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間金融向天使投資與風(fēng)險(xiǎn)投資領(lǐng)域發(fā)展。

(九)鼓勵(lì)科技企業(yè)利用IPO、“新三板”、地方股權(quán)交易中心、私募債券等方式融資。天使投資和風(fēng)險(xiǎn)投資主要投資于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)的初創(chuàng)期,而企業(yè)進(jìn)入成長期后,需要的資金量更大,但是其風(fēng)險(xiǎn)和收益相對較小,那么這個(gè)時(shí)期的科技企業(yè)就要積極利用IPO、“新三板”、地方股權(quán)交易中心、私募債券等融資方式。

(十)推動(dòng)科技企業(yè)上市融資,搭建科技金融后臺支撐。東莞應(yīng)大力借鑒先進(jìn)城市培育上市公司的經(jīng)驗(yàn),將推進(jìn)企業(yè)上市作為培育新興產(chǎn)業(yè)、實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級,建設(shè)創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)的重要?jiǎng)恿?。為此,重點(diǎn)要進(jìn)一步加大對擬上市科技型企業(yè)的政策支持,進(jìn)一步實(shí)施科技型企業(yè)上市融資資助計(jì)劃,進(jìn)一步做好上市后備企業(yè)的篩選和培育工作,引導(dǎo)企業(yè)進(jìn)行股份制改造,鼓勵(lì)具備條件的企業(yè)在主板、中小板和創(chuàng)業(yè)板上市,推動(dòng)符合條件的企業(yè)參加代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)掛牌交易試點(diǎn),進(jìn)一步落實(shí)好科技型中小企業(yè)上市和掛牌新三板的獎(jiǎng)勵(lì)支持政策,推進(jìn)松山湖產(chǎn)業(yè)園區(qū)進(jìn)入“新三板”擴(kuò)容試點(diǎn)。

三、結(jié)語

東莞發(fā)展科技金融是推動(dòng)?xùn)|莞產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的重要組成部分,因此東莞應(yīng)采取多種措施,并通過多種渠道促進(jìn)科技金融全方位發(fā)展。在這過程中,必將遭遇挑戰(zhàn)與阻礙,需要各個(gè)參與主體的全力配合才能取得有效成果。

主要參考文獻(xiàn):

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第2篇:銀行后備人才工作計(jì)劃范文

這里召開上半年全行工作會(huì)議,今天。主要是對上半年的業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行回顧和總結(jié),查找經(jīng)營中存在問題和原因。此基礎(chǔ)上,圍繞全年目標(biāo)任務(wù),就如何做好下半年各項(xiàng)工作,進(jìn)行安排。下面我講四個(gè)方面內(nèi)容:

一、主要經(jīng)營指標(biāo)完成情況

全行在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,上半年。緊緊圍繞年初制定的各項(xiàng)工作目標(biāo),積極應(yīng)對國家宏觀調(diào)控,狠抓落實(shí),創(chuàng)新思路,扎實(shí)推進(jìn),全行員工的共同努力下,各項(xiàng)工作穩(wěn)健發(fā)展,各項(xiàng)指標(biāo)平穩(wěn)運(yùn)行,為年度目標(biāo)任務(wù)的完成奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

1.存款指標(biāo)

全行各項(xiàng)存款余額億元,至6月底。比年初增加億元。其中儲蓄存款億元,比年初增加億元;對公存款億元,比年初增加億元。

2.貸款指標(biāo)

全行各項(xiàng)貸款余額億元,至6月底。比年初增加億元,增長%其中農(nóng)業(yè)貸款余額為億元,農(nóng)貸占比為%比去年同期增加%五級分類不良貸款余額為億元,比年初下降億元;五級分類不良貸款占比%比年初下降%抵債資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)全額壓降。

3.中間業(yè)務(wù)指標(biāo)

外匯結(jié)算量億美元,比去年同期增加萬美元;全轄新發(fā)“金阿福”卡萬張,卡消費(fèi)億元,比去年同期增加2754萬元;全行累計(jì)融入融出資金億元,至6月底。簽發(fā)銀票余額億元;債券余額億元;累計(jì)料理貼現(xiàn)億元,比去年同期增加億元。

4.效益指標(biāo)

全行各項(xiàng)營業(yè)收入億元,比去年同期增加億元;綜合收息率為%實(shí)現(xiàn)賬面利潤總額億元,至6月底。比去年同期增加6869萬元;百元貸款收益率為%比去年同期增加%費(fèi)用率為13.29%比去年同期降低%

5.資本管理指標(biāo)

資本充沛率達(dá)%比年初增長%比去年同期增加%核心資本充沛率%比年初增長%比去年同期增加%貸款損失準(zhǔn)備充沛率和撥備覆蓋率分別為%和%比年初分別提高了個(gè)和個(gè)百分點(diǎn)。至6月底。

6.平安捍衛(wèi)指標(biāo)

加強(qiáng)物防、技防投入,上半年切實(shí)加強(qiáng)“三防一?!惫ぷ鳌I习肽耆衅桨矡o事故。

二、上半年主要工作回顧

(一)圍繞目標(biāo)促發(fā)展。

由于國家從緊的宏觀政策,今年來。導(dǎo)致企業(yè)流動(dòng)資金偏緊,貨款回籠趨緩,給全行資金組織工作帶來了較大困難。但全行上下能積極應(yīng)對,迎難而上,奮力拼博,做到早計(jì)劃、早落實(shí),及時(shí)把全年的目標(biāo)任務(wù)分解到各個(gè)支行,開展“一季度開門紅”專項(xiàng)勞動(dòng)競賽、春節(jié)期間儲蓄存款勞動(dòng)競賽、二季度組織存款勞動(dòng)競賽,結(jié)合新勞動(dòng)法的出臺及企事業(yè)單位的年終分配,大力做好工作,通過行之有效的措施,上半年存款呈現(xiàn)出穩(wěn)健增長的良好勢頭,資金實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)。

(二)強(qiáng)化管理控風(fēng)險(xiǎn)。

人民銀行“信貸窗口”指導(dǎo)下,今年來。行積極主動(dòng)的調(diào)整貸款結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu),合理配置信貸資源,提高貸款質(zhì)量,繼續(xù)支持“三農(nóng)”發(fā)展的基礎(chǔ)上,嚴(yán)把信貸準(zhǔn)入關(guān),加大對優(yōu)質(zhì)客戶、有有效資產(chǎn)抵押客戶的信貸投放力度,努力拓展一批技術(shù)含量高、市場競爭力強(qiáng)、經(jīng)營效益好、國家鼓勵(lì)發(fā)展行業(yè)內(nèi)的企業(yè)客戶;加強(qiáng)對單戶大額貸款和集團(tuán)客戶貸款的管理,嚴(yán)格按計(jì)劃逐步壓縮超比例貸款;對“兩高一低”五小”企業(yè)和產(chǎn)能過剩的行業(yè),制定并嚴(yán)格實(shí)施壓縮計(jì)劃,逐步減少信用總量,實(shí)現(xiàn)遞次退出。截至6月底,對戶超授信客戶壓降貸款萬元,對戶未授信客戶壓降貸款萬元,7戶萬元以上的大額集團(tuán)客戶壓降貸款萬元。

信貸資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步提升,同時(shí)上半年全行進(jìn)一步加大了不良資產(chǎn)壓降力度。通過推行貸款風(fēng)險(xiǎn)管理考核機(jī)制,從壓降存量不良貸款和及時(shí)處置新增并不良貸款兩方面入手,積極處置抵債資產(chǎn),逐戶分析資產(chǎn)現(xiàn)狀,明確處置方案,加快處置進(jìn)度,經(jīng)過多年努力,截至6月底,抵債資產(chǎn)全部處置完畢。

(三)轉(zhuǎn)變思路求突破。

全行加大新業(yè)務(wù)的拓展力度,上半年。堅(jiān)持多元化發(fā)展,銀行卡業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)和資金運(yùn)營業(yè)務(wù)都表現(xiàn)出了較好的發(fā)展勢頭。

累計(jì)發(fā)卡量張,1銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)行平穩(wěn)。上半年全行新發(fā)“金阿?!笨ㄈf張??▋?nèi)存款余額億元,累計(jì)交易金額億元,實(shí)現(xiàn)交易手續(xù)費(fèi)收入萬元,一定水平上助推了行效益的提升;金阿??ɡ塾?jì)、代收工資、養(yǎng)老金、失業(yè)金、代扣稅收業(yè)務(wù)億元,其中教育系統(tǒng)員工工資億元,累計(jì)萬人次;上半年新增atm自動(dòng)柜員機(jī)臺。另外金阿福理財(cái)、第三方存款托管、金阿福貸記卡等產(chǎn)品的上線已提上議程。

全行克服人民幣升值等不利因素的影響,2國際業(yè)務(wù)推進(jìn)扎實(shí)。今年以來。加大公關(guān)力度,通過走訪企業(yè),加強(qiáng)對基層支行的輔導(dǎo)與督促,確保了國際業(yè)務(wù)的發(fā)展。先后勝利開立澳元、英鎊帳戶,滿足客戶結(jié)算需求,同時(shí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種,推出組合付匯、保理資金融兩項(xiàng)業(yè)務(wù)品種。截止六月底,國際業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)賬面利潤萬元。

穩(wěn)健發(fā)展資金運(yùn)營業(yè)務(wù),3資金運(yùn)營業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健。今年以來全行在確保資金“平安性、流動(dòng)性、效益性”前提下。截至六月底,實(shí)現(xiàn)資金運(yùn)營收入和運(yùn)營支出差額為萬元,比去年同期增長萬元。同時(shí)通過貼現(xiàn)的蓄水池作用,較好的調(diào)節(jié)了信貸規(guī)模。

(四)深化案件抓治理。

全行對原有的規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理,1完善內(nèi)控制度。今年上半年。對不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的管理制度進(jìn)行修訂、補(bǔ)充、完善。同時(shí)圍繞今年的部室調(diào)整,對各職能部門的規(guī)章制度進(jìn)行完善和修訂,明確崗位職責(zé),為內(nèi)控管理提供了有力的制度保證。上半年共制定和完善制度43項(xiàng)。

全行加強(qiáng)對各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的有效監(jiān)督檢查,2加大稽核力度。上半年。防范了金融風(fēng)險(xiǎn),保證了本系統(tǒng)的平安穩(wěn)健運(yùn)行。上半年全行監(jiān)審稽核部對11家支行進(jìn)行了全面稽核工作,開展了現(xiàn)場檢查47個(gè),離任審計(jì)22個(gè),信貸員離職審計(jì)9個(gè),專項(xiàng)檢查1個(gè),后續(xù)檢查2個(gè),同級檢查1個(gè),共發(fā)出整改通知或差錯(cuò)通知41份,對17人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處分,獎(jiǎng)勵(lì)金額合計(jì)9400元。

全行繼續(xù)深入開展案件專項(xiàng)治理活動(dòng),3深化案件治理。今年以來。認(rèn)真制訂計(jì)劃方案,明確落實(shí)責(zé)任,強(qiáng)化檢查督促,促進(jìn)了經(jīng)營管理水平的進(jìn)一步提高。一是開展自查自糾和檢查工作,上半年全行針對現(xiàn)金、印、押、機(jī)、證管理、平安工作、內(nèi)控制度信貸管理等方面,共開展了兩次全面檢查,對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和不足,發(fā)出整改通知,限期整改;二是4月底組織人員對2959張貼現(xiàn)的銀行承兌匯票進(jìn)行了票據(jù)真?zhèn)蔚臋z查,沒有發(fā)現(xiàn)假票現(xiàn)象;三是加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)的管理,完成信貸系統(tǒng)的上線;四是對高級管理人員和重要崗位人員實(shí)行輪崗、異地交流和強(qiáng)制休假制度。目前為止,對9名支行主辦會(huì)計(jì)、8名信貸員實(shí)行一年以上異地交流,對2名支行行長進(jìn)行了強(qiáng)制休假。

建立和完善社會(huì)化押運(yùn)相關(guān)制度,4加強(qiáng)平安捍衛(wèi)工作。一是以創(chuàng)建“平安”銀行為契機(jī)。順利完成庫包押運(yùn)交接和金庫平安搬遷;二是做好新建、改建網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)收達(dá)標(biāo)工作,上半年共完成4個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的驗(yàn)收;三是開展防火、防搶應(yīng)急預(yù)案的演練;四是通過抽看網(wǎng)絡(luò)錄像,現(xiàn)場檢查等形式開展平安捍衛(wèi)檢查。

(五)加強(qiáng)文化促和諧。

形成堅(jiān)強(qiáng)有力的政治核心和戰(zhàn)斗堡壘。較好地發(fā)揮了班子的集體作用,1加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)。體現(xiàn)了黨政工團(tuán)齊抓共管的特點(diǎn)。

制定了實(shí)施方案,2開展迎奧運(yùn)文明規(guī)范服務(wù)系列活動(dòng)。出臺了員工行為規(guī)范》日常文明用語規(guī)范》并根據(jù)活動(dòng)布置,組織了兩次文明規(guī)范檢查,共發(fā)出份整改通知,限期整改,有力的提升全行的服務(wù)水平。

積極參與市直機(jī)關(guān)工會(huì)舉辦的各類活動(dòng);實(shí)施“送溫暖”工程,3開展多形式的文體活動(dòng)。關(guān)心困難職工、退休職工遺屬等弱勢群體生活。并積極關(guān)注社會(huì)公益事業(yè),四川汶川地震發(fā)生后,全行上下通過“企業(yè)捐助、慈善拍賣、員工捐贈(zèng)、特殊黨費(fèi)、特殊團(tuán)費(fèi)”等形式向四川災(zāi)區(qū)累計(jì)捐款萬元。

組織員工參與銀行業(yè)協(xié)會(huì)金融從業(yè)人員資格考試和反假幣上崗證考試,4加強(qiáng)員工技能教育培訓(xùn)。共有人通過公共基礎(chǔ)科目,人通過風(fēng)險(xiǎn)管理科目,人通過個(gè)人理財(cái)科目,人獲得反假幣上崗證。同時(shí)在全轄開展了業(yè)務(wù)技能競賽,有效的提升了員工隊(duì)伍的素質(zhì)。

三、存在主要問題

客觀審視全行各項(xiàng)工作,肯定成果的同時(shí)。業(yè)務(wù)發(fā)展中還存在著一些問題和不足,主要表示在1內(nèi)控制度操作流程執(zhí)行不夠到位,合規(guī)管理意思單?。?對市場風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制不夠健全,缺少匹配的制度;3開拓精神不強(qiáng),業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力有待進(jìn)一步增強(qiáng);4經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換不到位;5全行精神面貌,文明服務(wù)質(zhì)量、隊(duì)伍建設(shè)有待進(jìn)一步提高,員工素質(zhì)還不能完全適應(yīng)形勢發(fā)展和競爭的要求。

四、下半年工作計(jì)劃

全行上下要增強(qiáng)發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感,下半年國家宏觀經(jīng)濟(jì)依然趨于緊縮。以“科學(xué)的發(fā)展觀”統(tǒng)攬全局,堅(jiān)持“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”理念,團(tuán)結(jié)奮進(jìn),勇于創(chuàng)新,提高資產(chǎn)運(yùn)行質(zhì)量,拓展新業(yè)務(wù)發(fā)展空間,爭取全面和超額完成全年目標(biāo)任務(wù)。重點(diǎn)要做好以下幾個(gè)方面的工作:

(一)以組織資金為基礎(chǔ)。夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)

強(qiáng)行之基。要達(dá)到年末億元的目標(biāo)任務(wù),存款是立行之本。任務(wù)非常艱巨,時(shí)間也非常緊迫。為此全行上下要突出重點(diǎn),創(chuàng)新思路千方百計(jì)抓好組織資金工作不放松。一是要深入企業(yè),主動(dòng)反擊,捕捉存款信息,解客戶需求,以優(yōu)良的服務(wù)來贏得客戶;二是要優(yōu)化結(jié)構(gòu),提高儲蓄存款的市場份額,下半年,全行上下要傾注更多的精力,加強(qiáng)對儲蓄存款增長點(diǎn)的研究。要進(jìn)一步加強(qiáng)柜面服務(wù),增強(qiáng)柜面吸儲和穩(wěn)儲的能力,同時(shí)鼓勵(lì)和建議廣大干部職工利用業(yè)余時(shí)間組織攬存,要加大新勞動(dòng)法出臺后工資的拓展力度,進(jìn)一步拓寬工資的覆蓋面。三是要明確重點(diǎn),對一些重點(diǎn)企業(yè)和單位進(jìn)行重點(diǎn)公關(guān),提供個(gè)性化服務(wù)。四是要做好組織資金先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的推廣。

(二)以風(fēng)險(xiǎn)防范為重點(diǎn)。確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

為此全行上下要繼續(xù)牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)觀念,下半年國家的宏觀調(diào)控力度將進(jìn)一步加大。資本約束觀念,確立審慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)為本的經(jīng)營理念,切實(shí)重視和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,防范好風(fēng)險(xiǎn)。一是要進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè),建立科學(xué)、縝密的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,做到有章可循,職責(zé)明確。二是要加大信貸管理力度,把好信貸投向和節(jié)奏,用足用好現(xiàn)有的信貸指標(biāo),做到好中選優(yōu);要密切關(guān)注行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及企業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài),受國家入口退稅政策調(diào)整、電價(jià)上調(diào)、原材料上漲,銅材價(jià)格動(dòng)搖等因素對相關(guān)行業(yè)的影響,下半年全行要認(rèn)真關(guān)注紡織行業(yè)、電纜行業(yè)、冶金行業(yè)、銅材市場信貸企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營變化情況,積極防范市場風(fēng)險(xiǎn);三是要做好貸后管理,加大排查力度,要認(rèn)真開展對信貸客戶中有不良嗜好、大額資金炒股客戶的排查工作,加強(qiáng)對信貸客戶抵押物的監(jiān)管;下半年計(jì)劃組織人員對貸款3000萬元以上的單戶含集團(tuán)客戶進(jìn)行摸底排查,嚴(yán)密防范信用風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn);四是要加強(qiáng)檢查監(jiān)督,嚴(yán)格責(zé)任追究,壓降存量不良貸款的同時(shí),從源頭上防范不良貸款的風(fēng)險(xiǎn),防止前清后增,風(fēng)險(xiǎn)管理部要充分發(fā)揮信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的作用,對各單位不良貸款的清收處置計(jì)劃、落實(shí)情況及清收進(jìn)度實(shí)行跟蹤管理,加大對新發(fā)生不良貸款的監(jiān)管考核,督促基層支行采取各種措施按計(jì)劃壓降不良貸款,減少信貸資產(chǎn)損失。

(三)以深化改革為動(dòng)力。進(jìn)一步增強(qiáng)盈利能力

改革促發(fā)展。下半年,改革出活力。全行要進(jìn)一步樹立效益優(yōu)先的觀念,堅(jiān)持改革創(chuàng)新,通過加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,努力增收節(jié)支,提高中間業(yè)務(wù)收入比重,實(shí)實(shí)在提高經(jīng)營效益,確保實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)。

對客戶經(jīng)理的收息工作要加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),1要切實(shí)加大增收力度。進(jìn)一步加大收息力度。明確責(zé)任,內(nèi)外協(xié)調(diào),克服喜大厭小思想,確保新增貸款的利息全額到賬。要加強(qiáng)考核獎(jiǎng)懲,依照《客戶經(jīng)理考核管理方法》認(rèn)真落實(shí)獎(jiǎng)懲規(guī)定,充分調(diào)動(dòng)信貸人員的工作積極性。

鞏固激進(jìn)業(yè)務(wù),2要加大中間業(yè)務(wù)營銷力度。充分利用我行網(wǎng)點(diǎn)多、信譽(yù)好的優(yōu)勢。對工資業(yè)務(wù)進(jìn)行深入挖掘,認(rèn)真分析該項(xiàng)業(yè)務(wù)的市場潛力,以工資、獎(jiǎng)金為突破口,對效益好的企事業(yè)單位進(jìn)行重點(diǎn)營銷公關(guān),加快發(fā)展以“金阿?!苯栌浛檩d體的各項(xiàng)委托業(yè)務(wù),積極推進(jìn)結(jié)算、結(jié)售匯、信用證、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),努力拓寬收入渠道。計(jì)劃下半年圍繞票據(jù)貼現(xiàn)開展一次活動(dòng)。

進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)外合作,3要加快業(yè)務(wù)品種的拓展力度。要在正確處置好風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展的前提下。加快以金阿福卡為載體的新業(yè)務(wù)品種的推進(jìn)速度;同時(shí)加大國際業(yè)務(wù)及自己運(yùn)營業(yè)務(wù)的創(chuàng)新力度,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上提高收益率,適當(dāng)偏向流動(dòng)性,推動(dòng)激進(jìn)業(yè)務(wù)和新業(yè)務(wù)的平衡發(fā)展,培育農(nóng)商行特色品牌。

嚴(yán)控費(fèi)用支出,4要做好節(jié)支工作。進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理。各單位費(fèi)用指標(biāo)堅(jiān)決不能突破。

減少非生息資產(chǎn)的占用,5要加強(qiáng)資產(chǎn)管理。將其壓縮在最低限度。

(四)以專項(xiàng)治理為抓手。全面提升經(jīng)營管理水平

全行要在鞏固和發(fā)展前一階段案件專項(xiàng)治理效果的基礎(chǔ)上,下半年。繼續(xù)深化,構(gòu)建長效機(jī)制,切實(shí)提升內(nèi)部管理水平。一是要結(jié)合上半年檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和整改要求,認(rèn)真開展案件專項(xiàng)檢查、回頭看”檢查和整改工作;二是要在新制定和完善的規(guī)章制度的基礎(chǔ)上,狠抓學(xué)習(xí)和落實(shí),繼續(xù)加強(qiáng)對資金、印、押、機(jī)、證管理,嚴(yán)格執(zhí)行對賬制度、規(guī)范操作業(yè)務(wù)流程,將制度的效用落到實(shí)處,切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn);三是要繼續(xù)加大考核力度,切實(shí)提升全行的工作精神面貌;四是要開展“九種人”排查,密切關(guān)注員工八小時(shí)之外的情況,繼續(xù)落實(shí)輪崗交流和強(qiáng)制休假制度,切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn);六是要繼續(xù)加強(qiáng)平安捍衛(wèi)工作,確保全年平安無事故。

(五)以企業(yè)文化建設(shè)為載體。加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)

第3篇:銀行后備人才工作計(jì)劃范文

所謂零基預(yù)算,是指不考慮過去的預(yù)算項(xiàng)目和收支水平,以零為基點(diǎn)編制的預(yù)算,而績效預(yù)算則是在零基預(yù)算基礎(chǔ)上的改進(jìn),即通過衡量各教學(xué)單位教學(xué)、科研等方面的績效(包括效率、質(zhì)量、成本等),決定資金配給的方向和數(shù)量的預(yù)算編制方法。在加強(qiáng)零基預(yù)算基礎(chǔ)上推出高??冃ьA(yù)算,對于防范高校各種財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)極具價(jià)值和意義。主要表現(xiàn)在:

第一,防范高校財(cái)務(wù)失衡風(fēng)險(xiǎn)。近幾年來,我國教育事業(yè)取得了長足的發(fā)展,但隨之帶來的是資金的嚴(yán)重不足,特別是財(cái)政撥款缺口較大。許多高等學(xué)校,國家和地方對其持續(xù)加大投入,沒有與財(cái)政支出的高速增長實(shí)現(xiàn)同步,因而嚴(yán)重滯后于高等學(xué)校對辦學(xué)資金的需求,這必然會(huì)造成其收支矛盾日益突出;再加之在當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)體制下,隨著高等教育大眾化改革的深入進(jìn)行,高校還存在著擴(kuò)招擴(kuò)建的巨大壓力,其作為法人實(shí)體,在教育經(jīng)費(fèi)的使用、管理方面的自和內(nèi)在需求較過去明顯的增大,因而財(cái)政撥款的額度相對而言,也就大大地縮減。在這樣的情形下,如果不采取科學(xué)、合理、有效的財(cái)務(wù)預(yù)算管理措施,高校資金需求與財(cái)政撥款之間的缺口就極有可能逐步加大,出現(xiàn)赤字預(yù)算,陷入現(xiàn)金流量萎縮、流動(dòng)資金短缺、人員工資無法發(fā)放、日常開支難以維系的困境,形成高??傮w財(cái)務(wù)狀況失衡的潛在風(fēng)險(xiǎn)。而績效預(yù)算強(qiáng)調(diào)對過去預(yù)算項(xiàng)目、收支水平的合理評估,講究效率優(yōu)先,質(zhì)量為重,嚴(yán)格實(shí)行成本核算與控制,因而能夠有效地減少和防范高校財(cái)務(wù)狀況失衡的風(fēng)險(xiǎn)。

第二,防范高校各類債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。高校籌措教育經(jīng)費(fèi)有多種渠道,而有些渠道的資金融入,主要是銀行貸款,屬于學(xué)校負(fù)債,必須按貸款合同償還本金和支付利息。由于政府對高校教育經(jīng)費(fèi)投入不足,而高校擴(kuò)大招生規(guī)模后,辦學(xué)條件、基本建設(shè)和自身發(fā)展對資金需求旺盛,辦學(xué)經(jīng)費(fèi)的供需矛盾十分突出,加上教育形勢發(fā)展所迫,金融市場的開放與競爭,政府部門的默許,利用銀行貸款發(fā)展已成為高校新的資金來源。然而學(xué)校這一純支出型的事業(yè)單位,不具備企業(yè)所具有的利潤補(bǔ)償和資金循環(huán)功能,學(xué)校使用銀行貸款,到期不能償還本金和利息,就會(huì)形成負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)。而高校所謂銀行貸款的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn),是指使用銀行貸款給學(xué)校財(cái)務(wù)活動(dòng)造成的風(fēng)險(xiǎn)。也就是由于債務(wù)負(fù)擔(dān)過重而不能按期償還到期貸款本金及利息的可能性,不僅會(huì)影響學(xué)校正常財(cái)務(wù)支付,還可能被債權(quán)人而導(dǎo)致破產(chǎn)。而推行績效預(yù)算,對各類融資渠道的資金使用尤其是銀行貸款的使用進(jìn)行準(zhǔn)確、全面的效益和風(fēng)險(xiǎn)評估,就能夠把學(xué)校負(fù)債控制在合理的范圍內(nèi),從而減少和防范學(xué)校的各類債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第三,防范高校經(jīng)營投資風(fēng)險(xiǎn)。高校作為其校辦產(chǎn)業(yè)的主要投資者,在校辦產(chǎn)業(yè)的經(jīng)營投資中,也要承擔(dān)投資份額內(nèi)的校辦產(chǎn)業(yè)經(jīng)營投資風(fēng)險(xiǎn)。一些高校長期形成的事企不分機(jī)制,一些校辦企業(yè)由于沒有法人資格,不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任,其經(jīng)營投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上就是由學(xué)校來承擔(dān)的,而這些學(xué)校在承擔(dān)這些經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),卻往往忽視了對校辦企業(yè)的監(jiān)督管理,相當(dāng)數(shù)量的機(jī)關(guān)團(tuán)體企業(yè)存在著財(cái)務(wù)不健全,審計(jì)監(jiān)督不嚴(yán)格,經(jīng)營者權(quán)力膨脹、盲目決策、揮霍浪費(fèi)等問題也時(shí)有發(fā)生,一旦虧空、破產(chǎn),學(xué)校就不得不承擔(dān)連帶責(zé)任。高等學(xué)校的預(yù)算,尤其是支出預(yù)算,實(shí)際上就是一種基于效率與質(zhì)量的成本控制,而通過推行績效預(yù)算,就能夠前瞻性地優(yōu)化項(xiàng)目投資、財(cái)務(wù)預(yù)算和審計(jì)監(jiān)督程序,在充分的可行性論證和科學(xué)的價(jià)值評估基礎(chǔ)上進(jìn)行經(jīng)營投資和決策,堵塞校辦產(chǎn)業(yè)在經(jīng)營過程中各種可能出現(xiàn)的財(cái)務(wù)漏洞,從而有效地防范學(xué)校校辦產(chǎn)業(yè)潛存的經(jīng)營投資風(fēng)險(xiǎn)。

第四,防范高校規(guī)模不經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。高等教育大眾化使得各種類型、各種辦學(xué)層次高等學(xué)校的規(guī)模得到不同程度的擴(kuò)大,有利于優(yōu)化學(xué)校資源配置,提高教育教學(xué)資源的利用率,提高規(guī)模效益,但辦學(xué)規(guī)模并非越大越好。高校的辦學(xué)規(guī)模有兩個(gè)含義:一是指院校的規(guī)模,也就是院校的學(xué)生總數(shù)要達(dá)到一定的規(guī)模;另一個(gè)是指專業(yè)規(guī)模,就是各專業(yè)的學(xué)生數(shù)應(yīng)達(dá)到一定的規(guī)模。在一定范圍內(nèi),規(guī)模的擴(kuò)大可導(dǎo)致生均成本、人力資源和物力資源的節(jié)約,獲得規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益。但當(dāng)規(guī)模超過一定范圍后,隨著管理成本的相應(yīng)增加,以及人力資源和物力資源的適應(yīng)能力跟不上規(guī)模發(fā)展的要求,就出現(xiàn)了負(fù)效應(yīng),即規(guī)模不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象,從而形成高校規(guī)模不經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。高等教育運(yùn)行只有規(guī)模適度才能發(fā)揮各類資源的最大效用。而借助于績效預(yù)算,可以對高校進(jìn)行超前的規(guī)模與效益動(dòng)態(tài)分析,尋求到其辦學(xué)規(guī)模與效益的系統(tǒng)平衡點(diǎn),實(shí)施嚴(yán)格的成本核算與控制,從而有效地防范高校規(guī)模不經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

二、運(yùn)用績效預(yù)算防范高校財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措

由于高校在我國屬于重點(diǎn)發(fā)展的事業(yè)單位,地位比較特殊,管理層級交錯(cuò),財(cái)務(wù)關(guān)系復(fù)雜,因而運(yùn)用績效預(yù)算防范高校財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有相當(dāng)大的難度。在實(shí)際運(yùn)作中,應(yīng)采取一系列重要舉措,準(zhǔn)確地把握其多個(gè)具體環(huán)節(jié):

第一,績效預(yù)算與風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)互動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)有利于提高審計(jì)效率與效果,而在高校內(nèi)部建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)制度,把它與績效預(yù)算有機(jī)結(jié)合起來,運(yùn)用立體觀察的理論,將高校置于一個(gè)大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境之中,在歷史、現(xiàn)實(shí)與未來的時(shí)空交合中,準(zhǔn)確地判斷影響學(xué)校財(cái)務(wù)運(yùn)作的各種因素,以評價(jià)審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向目標(biāo),以績效預(yù)算為效益引擎,對高校財(cái)務(wù)實(shí)現(xiàn)嚴(yán)格的預(yù)算與審計(jì)動(dòng)態(tài)控制,使績效預(yù)算與風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)兩大要素滲透于高校財(cái)務(wù)管理的全過程,從而努力加大高校各類潛在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范力度。

第二,績效預(yù)算與風(fēng)險(xiǎn)效益評估統(tǒng)一。運(yùn)用績效預(yù)算防范高校財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),最為重要的是將績效預(yù)算與風(fēng)險(xiǎn)效益評估結(jié)合起來,采取積極方式予以防范。一方面,要在考慮學(xué)校合理負(fù)債效益的同時(shí),通過績效預(yù)算,在對學(xué)校負(fù)債進(jìn)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)效益評估基礎(chǔ)上,合理安排償債支出,并且著力建立高校償債基金制度,在學(xué)校投資收益中不斷調(diào)整償債計(jì)提比例來確保償債基金清償?shù)狡趥鶆?wù)。在績效預(yù)算中,堅(jiān)持投資效益評估導(dǎo)向,加強(qiáng)貸款專項(xiàng)資金管理,規(guī)范各類支出行為,建立貸款專項(xiàng)資金績效考評機(jī)制,加強(qiáng)對項(xiàng)目的監(jiān)督、檢查力度,合理安排貸款資金的使用,保證重點(diǎn)建設(shè)所需資金,使重點(diǎn)項(xiàng)目盡早完工發(fā)揮效益,防止因投資活動(dòng)或項(xiàng)目開發(fā)失敗而形成呆賬、壞賬損失;另一方面,要運(yùn)用績效預(yù)算,在對校產(chǎn)資源進(jìn)行科學(xué)的投放使用效益評估基礎(chǔ)上,整合校產(chǎn)資源,優(yōu)化資源配置,建立資源配置的長效機(jī)制,合理調(diào)度資金,努力實(shí)現(xiàn)不同類型校產(chǎn)資源的保值、增值,分散、消除資源使用中潛在的流失風(fēng)險(xiǎn)。只要實(shí)現(xiàn)績效預(yù)算與風(fēng)險(xiǎn)效益評估的有機(jī)結(jié)合,使績效預(yù)算與風(fēng)險(xiǎn)效益評估的管理要素滲透于學(xué)校財(cái)務(wù)管理之中,就可以最大限度地降低和防范學(xué)校負(fù)債和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

第三,績效預(yù)算與財(cái)務(wù)信息披露制度建設(shè)并舉。運(yùn)用績效預(yù)算防范高校財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),還應(yīng)該注重將績效預(yù)算與財(cái)務(wù)信息披露制度建設(shè)結(jié)合起來。一方面,要通過績效預(yù)算,對校產(chǎn)資源進(jìn)行預(yù)算管理,實(shí)施各類資源、資金在不同部門的優(yōu)化配置,提高其使用績效功能,強(qiáng)化其各個(gè)具體環(huán)節(jié)的精細(xì)化財(cái)務(wù)管理,以此推進(jìn)各類財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的信息化建設(shè);另一方面,又要通過建立高校財(cái)務(wù)信息披露制度,確立公開披露績效預(yù)算的相關(guān)信息內(nèi)容,為報(bào)表使用者提供高校相關(guān)資源的績效預(yù)算評價(jià)信息、績效預(yù)算決策信息、績效預(yù)算質(zhì)量信息,使高??冃ьA(yù)算在財(cái)務(wù)信息披露制度環(huán)境下得到優(yōu)化、監(jiān)控,能夠良性運(yùn)行,從而使高校財(cái)務(wù)管理中的各個(gè)利益相關(guān)者能夠全面了解到學(xué)校各類資源使用績效情況、學(xué)校總體財(cái)務(wù)運(yùn)行狀況等信息,掌握真實(shí)有效的財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)。只要把績效預(yù)算與財(cái)務(wù)信息披露制度建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來,使績效預(yù)算與財(cái)務(wù)信息披露的管理要素滲透于學(xué)校財(cái)務(wù)管理之中,就能夠最大限度地降低和防范學(xué)校各類財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第四,績效預(yù)算與資源節(jié)約管理協(xié)調(diào)。運(yùn)用績效預(yù)算防范高校財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),還應(yīng)使績效預(yù)算與建設(shè)節(jié)約型高校的實(shí)踐活動(dòng)相契合,通過推行績效預(yù)算,合理分配和有效利用學(xué)校的資源,鼓勵(lì)各單位節(jié)約經(jīng)費(fèi)、重視教學(xué)科研質(zhì)量,以實(shí)現(xiàn)學(xué)校的整體發(fā)展目標(biāo);貫徹“一要吃飯,二要建設(shè),三要發(fā)展”原則,根據(jù)事業(yè)發(fā)展的需要與財(cái)力的可能,保證重點(diǎn),兼顧一般,促進(jìn)學(xué)校各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展,在編制預(yù)算時(shí),安排適當(dāng)?shù)馁Y金后備,保證學(xué)校應(yīng)急項(xiàng)目支出,以實(shí)現(xiàn)預(yù)算年度學(xué)校整體事業(yè)目標(biāo);在把握學(xué)校的實(shí)際和全局的基礎(chǔ)上,與學(xué)校發(fā)展的中長期規(guī)劃相結(jié)合,既要貫徹積極穩(wěn)健的原則,同時(shí)也要按照教學(xué)長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃,安排好輕重緩急項(xiàng)目,制訂切合實(shí)際的部門發(fā)展規(guī)劃和近期工作計(jì)劃,提高教育投資的綜合效益,實(shí)現(xiàn)教育資源的優(yōu)化配置,這是預(yù)算管理的本質(zhì)所在。

三、結(jié)論

運(yùn)用績效預(yù)算防范高校財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是高校的一個(gè)綜合財(cái)務(wù)管理過程,由于績效預(yù)算在時(shí)間上具有前瞻性特點(diǎn),在空間上具有靈動(dòng)性特點(diǎn),在功能上具有多元化特點(diǎn),在程序上具有嚴(yán)格合理的特點(diǎn),在效益評估上具有前后相承的特點(diǎn),因而決定了它對于防范高校財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有其它預(yù)算方式所不可相提并論的優(yōu)勢條件。只要高校各部門協(xié)調(diào)一致,積極主動(dòng)地運(yùn)用績效預(yù)算,實(shí)現(xiàn)辦學(xué)與成本的績效控制,恢復(fù)高校量力而行、勤儉辦學(xué)的傳統(tǒng),真正把辦學(xué)的重心轉(zhuǎn)移到教育、教學(xué)、科研,把辦學(xué)的核心資源集中到教師人才隊(duì)伍建設(shè)和學(xué)生能力培養(yǎng)、學(xué)??蒲邪l(fā)展的根本上來,就必定能夠化解和防范高校各類財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn):

第4篇:銀行后備人才工作計(jì)劃范文

財(cái)務(wù)部的工作較為繁瑣,就算到年終,仍不能停歇手中的工作。今天小編就與大家分享財(cái)務(wù)工作年終總結(jié),僅供大家參考!

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)今年,我縣以規(guī)范農(nóng)村財(cái)務(wù)管理為出發(fā)點(diǎn),舉辦了農(nóng)村政策和農(nóng)村財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)班,開展了村級債務(wù)清理審計(jì)工作,啟動(dòng)了村集體產(chǎn)權(quán)制度改革試點(diǎn)工作,農(nóng)村財(cái)務(wù)管理的各項(xiàng)工作取得了明顯的成效?,F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下:

一、開展了農(nóng)村政策和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作

年初,我們以鄉(xiāng)鎮(zhèn)為單位,對全縣__個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)__個(gè)村的村主任、村報(bào)賬員、專業(yè)合作組織有關(guān)人員、以及農(nóng)村財(cái)務(wù)服務(wù)中心的會(huì)計(jì)人員進(jìn)行了全面的培訓(xùn)。培訓(xùn)工作以農(nóng)民負(fù)擔(dān)政策、農(nóng)村土地承包(延包)政策、農(nóng)村財(cái)務(wù)管理辦法以及農(nóng)民專業(yè)合作社等相關(guān)法律法規(guī)為主。歷時(shí)一個(gè)月的時(shí)間,培訓(xùn)人數(shù)達(dá)1000多人。從而增強(qiáng)了村干部對農(nóng)村政策和村民民主理財(cái)?shù)囊庾R,提高了財(cái)務(wù)管理的民主管理水平。

二、完成了村級債務(wù)清理審計(jì)工作

審計(jì)清理農(nóng)村村級債務(wù)是鞏固農(nóng)村稅費(fèi)改革成果、維護(hù)農(nóng)村穩(wěn)定,促進(jìn)農(nóng)村發(fā)展的需要,是清理鎖定村級債務(wù)、規(guī)范村級財(cái)務(wù)收支、保障基層組織正常運(yùn)轉(zhuǎn)的根本措施。今年3月份,我局積極配合省審計(jì)廳派出的審計(jì)組對農(nóng)村債務(wù)審計(jì)工作,為審計(jì)組提供了村級債務(wù)底數(shù)、帳據(jù),通過村級債務(wù)審計(jì)鎖定工作,摸清了我縣村級債務(wù)情況,鞏固了農(nóng)村稅費(fèi)成果,維護(hù)了農(nóng)村穩(wěn)定

三、加強(qiáng)了村級財(cái)務(wù)審計(jì)力度,確保農(nóng)村財(cái)務(wù)“雙代管”有序開展

繼20__年村級換屆選舉后,少數(shù)地方仍然存在賬務(wù)處理不規(guī)范,債權(quán)債務(wù)以及資產(chǎn)賬戶無明細(xì)的現(xiàn)象,更重要的是國家對農(nóng)村政策的傾斜,通村公路補(bǔ)貼、退耕還林補(bǔ)貼、農(nóng)民專業(yè)合作社專項(xiàng)補(bǔ)助金、水庫移民后扶資金等等都是面向農(nóng)村,從而腐敗的源頭因此也伸展到村級。目前群眾對村級財(cái)務(wù)管理不規(guī)范,成為群眾上訪的焦點(diǎn)和熱點(diǎn),如不及時(shí)解決,就不足以打消群眾的疑慮,就不能夠化解農(nóng)村不穩(wěn)定的根源。對此,我們今年從規(guī)范理財(cái)程序入手,加大了村級賬務(wù),特別是資金的管理力度。同時(shí)對村級財(cái)務(wù)活動(dòng)實(shí)行事前、事中、和事后的全過程監(jiān)督,有效的杜絕了財(cái)務(wù)管理不透明,開支不規(guī)范,資金運(yùn)作監(jiān)督相對軟弱的問題,從根本上消除了管理中的漏洞以及誘發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素的出現(xiàn)。

四、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)制度改革工作已啟動(dòng)試點(diǎn)村

20__年全縣村級“三資”清理工作已全面完成,為試點(diǎn)村的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)制度改革打下了良好的基礎(chǔ),完成了試點(diǎn)村的清產(chǎn)核資工作,目前已進(jìn)入資產(chǎn)量化和股權(quán)設(shè)置階段。

通過以上工作的開展,取得了八個(gè)方面的成效:

一是村組級全部經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和資產(chǎn)情況都在財(cái)務(wù)上得到了全面反映,杜絕了賬外賬現(xiàn)象;

二是消除了白條抵庫的現(xiàn)象,真實(shí)反映了村級資金實(shí)際存量情況;

三是消除了村級資金不及時(shí)入賬,坐收坐支現(xiàn)象的發(fā)生;

四是基本消除了往來資金不實(shí)的現(xiàn)象,使債權(quán)債務(wù)管理真實(shí)有序,確保村級資金的完整性和準(zhǔn)確性;

五是嚴(yán)格了財(cái)務(wù)審批權(quán)限,規(guī)范了支出的原始票據(jù)要素,避免了白條支出現(xiàn)象;

六是嚴(yán)格了村級收入票據(jù)領(lǐng)用和銷號制度;

七是村級各項(xiàng)資金收入在規(guī)定的時(shí)間內(nèi),統(tǒng)一交由農(nóng)村財(cái)務(wù)服務(wù)中心的??钯~戶。杜絕后患了資金在賬外循環(huán)的現(xiàn)象發(fā)生;

八是村級財(cái)務(wù)公開日趨完善。公開內(nèi)容較為齊全,改變了過去重形式輕內(nèi)容的做法,做到了群眾量關(guān)心什么就公開什么,增強(qiáng)了收支透明度,將財(cái)務(wù)公開落到了實(shí)處,還干部的清白,給百姓和明白,從而改善了干群關(guān)系,減少了群眾上訪,維護(hù)了農(nóng)村社會(huì)的穩(wěn)定。

五、20__年,我們將在農(nóng)村財(cái)務(wù)管理上,抓好以下工作

1、在村級財(cái)務(wù)管理上,一要強(qiáng)化制度建設(shè),把好財(cái)務(wù)審批關(guān)。

要繼續(xù)執(zhí)行“四個(gè)制度”:即執(zhí)行村級收入專戶管理制度、資金使用審批權(quán)限制度、財(cái)務(wù)支出手續(xù)制度和現(xiàn)金管理制度,通過制度建設(shè)來進(jìn)一步完善村級財(cái)務(wù)“雙代管”工作,逐步提高會(huì)計(jì)電算化的管理水平;二要規(guī)范管理,搞好財(cái)務(wù)公開。鄉(xiāng)(鎮(zhèn))農(nóng)村財(cái)務(wù)服務(wù)中心結(jié)合重難點(diǎn)村治理工作,加大對村級財(cái)務(wù)公開的指導(dǎo)力度,使村級財(cái)務(wù)收支按要求做到時(shí)間、內(nèi)容、形式、程序等四個(gè)規(guī)范及時(shí)公開,實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公開經(jīng)?;?、規(guī)范化、制度化,堅(jiān)決杜絕不公開、半公開或假公開的行為,主動(dòng)接受群眾監(jiān)督,

2、在財(cái)務(wù)審計(jì)上,對基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目多、資金多的村進(jìn)行重點(diǎn)審計(jì),主要審計(jì):一事一議籌資標(biāo)準(zhǔn)、范圍、使用情況、資源性資產(chǎn)的發(fā)包、租賃、轉(zhuǎn)讓、各種專項(xiàng)資金的管理使用情況、涉農(nóng)行政事業(yè)性收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)等,還要繼續(xù)做好農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理工作,通過開展村級財(cái)務(wù)審計(jì)工作,提高了村級財(cái)務(wù)管理水平。

3、繼續(xù)抓好村集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)制度改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作,對選擇的試點(diǎn)村開展集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新試點(diǎn)工作,并認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn),為今后擴(kuò)大試點(diǎn)提供決策。

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)20__年公司的生產(chǎn)經(jīng)營工作遇到了一些困難,我們財(cái)務(wù)部也不例外。但是通過部門全體同事的努力以及各部門大力支持和積極配合下,我們逐步走出困境,各項(xiàng)工作開始正?;?。我們財(cái)務(wù)部根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)班子的工作意見,圍繞公司的中心目標(biāo),結(jié)合本部門的實(shí)際情況和工作重點(diǎn),群策群力,充分調(diào)動(dòng)全體財(cái)務(wù)人員的工作積極性和工作能動(dòng)性,精心安排,通力合作,基本完成了20__年的財(cái)務(wù)工作,取得了一定的工作成績?,F(xiàn)將20__年財(cái)務(wù)部工作情況具體總結(jié)如下:

一、認(rèn)真細(xì)致做好財(cái)務(wù)日常工作

為了適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的要求,實(shí)現(xiàn)公司全年目標(biāo)工作任務(wù),我們財(cái)務(wù)部全面規(guī)范會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作,充分發(fā)揮預(yù)算管理的功能,進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)監(jiān)督功能,使財(cái)務(wù)人員做到既當(dāng)家又理財(cái),認(rèn)真搞好各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

一是認(rèn)真、細(xì)致地做好會(huì)計(jì)報(bào)銷、工資發(fā)放、會(huì)計(jì)原始憑證、記賬憑證的審核、記賬、裝訂及相關(guān)財(cái)政、稅務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用、核銷等日常會(huì)計(jì)核算、會(huì)計(jì)監(jiān)督工作,做到工作仔細(xì)、認(rèn)真、無差錯(cuò)。

二是按會(huì)計(jì)檔案管理的要求及時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)檔案的整理、歸檔工作,確保會(huì)計(jì)檔案全面、完整,便于以后日常查閱和利用。

三是積極與相關(guān)稅務(wù)主管部門聯(lián)系,爭取相關(guān)部門對我公司的理解與支持,限度的利用國家相關(guān)的福利企業(yè)稅收優(yōu)惠政策,為公司節(jié)約每一分資金,創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益,確保公司發(fā)展和生產(chǎn)經(jīng)營工作的正常開展。

四是在做好自己本職工作的同時(shí),我們財(cái)務(wù)部堅(jiān)持“公司工作一盤棋”,積極配合相關(guān)部門的工作,利用財(cái)務(wù)部現(xiàn)有的各項(xiàng)資源做好力所能及的工作,為公司的發(fā)展做出我們應(yīng)盡的努力。

二、制訂各項(xiàng)財(cái)務(wù)成本計(jì)劃,嚴(yán)格控制成本費(fèi)用

我們財(cái)務(wù)部根據(jù)公司實(shí)際制訂各項(xiàng)財(cái)務(wù)成本計(jì)劃,嚴(yán)格控制成本費(fèi)用,為增加公司經(jīng)濟(jì)效益,從產(chǎn)量、成本和收入三者的關(guān)系來控制成本。同時(shí),把成本控制貫穿于公司生產(chǎn)經(jīng)營全過程,讓成本控制、節(jié)約的觀念成為每個(gè)部門、每一個(gè)員工的自覺行動(dòng)。

通過精細(xì)化管理和有效的方法促使每個(gè)部門、每個(gè)員工都從基礎(chǔ)工作抓起,從點(diǎn)滴抓起,力求走好每一步,抓好每件事,讓每一個(gè)人、每一分錢、每一份資源都發(fā)揮作用,都為公司創(chuàng)造價(jià)值。

三、做好資金調(diào)撥工作,合理控制公司總體資金規(guī)模

為了保證有限的資金能滿足公司正常生產(chǎn)與日常開支需要,為此,我們財(cái)務(wù)部一方面及時(shí)與客戶對賬,加強(qiáng)銷貨款的及時(shí)回籠,在資金安排上,做到公正、透明,先急后緩。另一方面,根據(jù)公司經(jīng)營方針與計(jì)劃,合理地安排融資進(jìn)度與額度,選擇相對利率較低的銀行去貸款,以保證生產(chǎn)經(jīng)營所需。這樣,通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控,促進(jìn)了公司生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進(jìn)行,今年我公司負(fù)責(zé)__項(xiàng)目,該項(xiàng)目計(jì)劃投資1.8億目前已投資三千五百萬元已預(yù)收房款近5000萬元本年貸款1500萬元。

四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè),提高財(cái)務(wù)信息質(zhì)量

我們財(cái)務(wù)部加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè),用制度規(guī)范財(cái)務(wù)工作,嚴(yán)格落實(shí)到實(shí)際財(cái)務(wù)工作中。同時(shí)切實(shí)提高會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量,要求會(huì)計(jì)報(bào)表報(bào)送時(shí)間必須及時(shí),做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、報(bào)表格式規(guī)范、完整,提高了會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量,為公司領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財(cái)務(wù)分析提供了可靠、有用的信息。

五、明確工作崗位職責(zé),提高財(cái)務(wù)人員責(zé)任性

雖然我們財(cái)務(wù)部只有4名工作人員,但每個(gè)人都能明確自己的崗位職責(zé)權(quán)限、工作分工和紀(jì)律要求,從而認(rèn)真做好工作。同時(shí)要求他們進(jìn)行工作總結(jié),崗位評述和認(rèn)定,對各自的工作提出建議、作出打算。這樣,強(qiáng)化了各崗位會(huì)計(jì)人員的責(zé)任感,加強(qiáng)了內(nèi)部核算監(jiān)督,促進(jìn)了各崗位的交流、合作與團(tuán)結(jié)。

六、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),做好服務(wù)工作

搞好財(cái)務(wù)工作,團(tuán)隊(duì)建設(shè)是根本。我們財(cái)務(wù)部要求每個(gè)會(huì)計(jì)人員牢固確立“以人為本”的管理理念,認(rèn)真聽取職工的意見與建議,與職工同呼吸,共命運(yùn),加快各項(xiàng)工作發(fā)展。每個(gè)會(huì)計(jì)人員要辛勤努力、廉潔清正和勤儉樸素,提高自己的綜合素質(zhì),充分調(diào)動(dòng)工作積極性,團(tuán)結(jié)一致,齊心協(xié)力,把各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作搞好。同時(shí)要在財(cái)務(wù)工作崗位上,做好服務(wù)工作,把自己看作是公司的普通一兵,要開動(dòng)腦筋,想方設(shè)法,搞好服務(wù),獲得職工群眾的滿意,一心一意搞好工作,全面提升財(cái)務(wù)工作質(zhì)量。

七、20__年的工作打算

20__年,我們財(cái)務(wù)部要在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門的指導(dǎo)、支持、配合下,在現(xiàn)有工作的基礎(chǔ)上,再接再厲,繼續(xù)發(fā)揮整個(gè)財(cái)務(wù)群體的整體作用,不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識,克服實(shí)際工作中出現(xiàn)的具體困難,使公司的整體財(cái)務(wù)工作再上新臺階。

1、繼續(xù)做好日常的會(huì)計(jì)憑證審核、報(bào)銷工作,每月的工資發(fā)放工作,按時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)憑證的裝訂、歸檔工作及相關(guān)的會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督工作,爭取做到工作認(rèn)真、仔細(xì),無差錯(cuò)。

按時(shí)完成有關(guān)會(huì)計(jì)核算和相關(guān)會(huì)計(jì)管理報(bào)表的編報(bào)工作,及時(shí)提交給相關(guān)的部門和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo),確保準(zhǔn)確無誤。

2、加強(qiáng)資金管理,做好資金調(diào)撥工作。

要根據(jù)公司生產(chǎn)經(jīng)營與日常開支需要制定資金使用計(jì)劃,嚴(yán)格按計(jì)劃執(zhí)行,確保公司生產(chǎn)經(jīng)營工作能正常開展。

3、做好公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析工作,及時(shí)提出為實(shí)現(xiàn)公司生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃的財(cái)務(wù)控制可行性措施或建議。

配合公司進(jìn)行收入、成本、費(fèi)用的專項(xiàng)檢查,加強(qiáng)非生產(chǎn)費(fèi)用和可控費(fèi)用的控制、執(zhí)行力度,不能超支的絕不超支。

4、繼續(xù)與財(cái)政、物價(jià)、稅務(wù)等部門溝通、聯(lián)系,處理好與公司相關(guān)的財(cái)政、物價(jià)、稅務(wù)事宜。

繼續(xù)與銀行等金融部門溝通,爭取在全國銀行資金相對較緊的情況下,爭取銀行對公司的資金支持有新的再投入,為公司的發(fā)展和生產(chǎn)經(jīng)營工作籌措需要的資金,確保公司發(fā)展與建設(shè)資金的需求。

5、繼續(xù)進(jìn)行學(xué)習(xí)型組織的創(chuàng)建工作,做好會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍的建設(shè),在充分保障日常工作正常開展的情況下,加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)知識、企業(yè)會(huì)計(jì)制度和國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)的學(xué)習(xí),特別是對會(huì)計(jì)電算化的學(xué)習(xí),并結(jié)合會(huì)計(jì)人員考評辦法,逐步提高會(huì)計(jì)人員的專業(yè)知識、技能和職業(yè)判斷能力,以便更好的適應(yīng)公司發(fā)展的要求,全力做好公司的財(cái)務(wù)、核算等相關(guān)工作。

6、繼續(xù)制定和完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度,清理、完善公司的財(cái)務(wù)核算,財(cái)務(wù)管理制度,使財(cái)務(wù)工作做到照章辦事。

20__年,我們財(cái)務(wù)部在公司的領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真努力工作,雖然在政治思想和業(yè)務(wù)知識上有了很大的提高,基本完成了工作任務(wù),取得一定的成績,但是與公司領(lǐng)導(dǎo)的要求相比,還是存在一些不足與差距,需要努力提高和改進(jìn)。

今后,我們財(cái)務(wù)部要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身綜合素質(zhì),圍繞公司生產(chǎn)經(jīng)營的工作目標(biāo)任務(wù),以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,奮發(fā)努力,攻堅(jiān)破難,把各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作提高到一個(gè)新的水平,為公司的發(fā)展做出應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)財(cái)務(wù)部門在國家政策的引導(dǎo)下,在公司領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,在各部門的積極配合下,圍繞公司中心工作和財(cái)務(wù)重點(diǎn)工作,圓滿地完成了部門職責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)任務(wù),為總結(jié)經(jīng)驗(yàn)更好的完成以后的工作,現(xiàn)主要從以下幾個(gè)方面予以總結(jié):

一、財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)管理方面

本年度,財(cái)務(wù)部門計(jì)劃擔(dān)當(dāng)著___有限責(zé)任公司的會(huì)計(jì)核算,管理,風(fēng)險(xiǎn)評估及投資融資決策等工作。我部將緊緊圍繞公司的發(fā)展方向與經(jīng)營動(dòng)態(tài),在遵守國家相關(guān)法律法規(guī)的前提下,在為公司提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí),認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算,規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作,加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理。比如,將在對___有限責(zé)任公司成本核算基礎(chǔ)上,采用總分合同項(xiàng)目核算方式,在財(cái)務(wù)軟件如不能達(dá)到核算要求的情況下,利用電子表格匯總數(shù)據(jù)資料;在成本費(fèi)計(jì)算上,財(cái)務(wù)成本會(huì)計(jì)應(yīng)參與車間生產(chǎn)的各各環(huán)節(jié)的審核并予以確認(rèn),會(huì)計(jì)及有關(guān)人員應(yīng)直接對應(yīng)車間統(tǒng)計(jì)員、負(fù)責(zé)人,對原料及車間所生產(chǎn)的產(chǎn)品的每張票據(jù)一一復(fù)核計(jì)算價(jià)格;對各產(chǎn)品成品依照生產(chǎn)任務(wù)單、質(zhì)檢單逐一核對,確保預(yù)計(jì)產(chǎn)量的實(shí)現(xiàn)與成本的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性,并對在審核中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)與相關(guān)人員溝通,并匯報(bào)給公司領(lǐng)導(dǎo)。

在往來核算管理方面,將對每筆銷售合同往來會(huì)計(jì)都記錄在案,以便隨時(shí)掌握合同進(jìn)度、回款金額,并編制專用表格對合同回款標(biāo)注滯期預(yù)醒符號,方便業(yè)務(wù)員催款及公司領(lǐng)導(dǎo)掌握回款進(jìn)度。

在現(xiàn)金銀行結(jié)算工作中,隨著公司經(jīng)營的開始,銷量的不斷增加,規(guī)模的不斷擴(kuò)大,在銀行賬戶方面將會(huì)日益復(fù)雜看,面對資金日進(jìn)日出流向、帳戶現(xiàn)金日報(bào)表、收付款審批、費(fèi)用報(bào)銷單據(jù)、較預(yù)計(jì)工作量均會(huì)有大幅增加。

___有限責(zé)任公司雖然帳務(wù)處理、憑證數(shù)量不多,但畢竟公司剛剛成立,面臨會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的變化、會(huì)計(jì)核算體系的調(diào)整;資金籌措壓力;額小量大的資金結(jié)算業(yè)務(wù)、繁雜的日常報(bào)銷工作,以及會(huì)計(jì)監(jiān)督工作、內(nèi)部部門工作的協(xié)調(diào),外部稅務(wù)銀行等工作的協(xié)調(diào)等,這些挑戰(zhàn)將要求我?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯惺芨蟮墓ぷ餮沽Α?/p>對業(yè)務(wù)費(fèi)用的核算,我公司將采取帳外電子文檔另存儲核算方式,通過費(fèi)用預(yù)審,記錄相關(guān)真實(shí)費(fèi)用發(fā)生額及內(nèi)容,通過電子文檔隨時(shí)都可以查出每個(gè)部門每個(gè)月實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用,對于另票替代的費(fèi)用內(nèi)容也有查詢依據(jù),以保障公司的正常運(yùn)行。在日常工作中,我部將在財(cái)務(wù)收支、賬務(wù)處理、費(fèi)用的結(jié)報(bào)上都執(zhí)行相關(guān)規(guī)定,絕不應(yīng)個(gè)人情面而放松管理。資金的結(jié)算與安排,費(fèi)用的稽核與報(bào)銷,會(huì)計(jì)核算與結(jié)轉(zhuǎn),會(huì)計(jì)報(bào)表的編制,稅務(wù)申報(bào)等各項(xiàng)工作開展都應(yīng)當(dāng)有序進(jìn)行,按時(shí)完成。正確反映資產(chǎn)負(fù)債、經(jīng)營成果和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,確保公司平穩(wěn)順利運(yùn)行。財(cái)務(wù)管理是組織公司財(cái)務(wù)活動(dòng),處理財(cái)務(wù)關(guān)系的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)管理工作。因而我部將會(huì)大力加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理,主要體現(xiàn)在以下方面:

(一)在財(cái)務(wù)分析方面

我們每月將會(huì)根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)對成本、支出、往來、稅收項(xiàng)目進(jìn)行分解,上報(bào)各級財(cái)政,統(tǒng)計(jì)部門;編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表;匯總表;真實(shí)費(fèi)用明細(xì)、匯總表;客戶、供應(yīng)商往來明細(xì)表;合同進(jìn)度明細(xì)表;業(yè)務(wù)員回款滯納金計(jì)算表;稅負(fù)表、在制作表格的格式上盡量明了直觀,為領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)掌握公司財(cái)務(wù)信息提供依據(jù)。

(二)在資產(chǎn)管理方面

1、在貨幣資金的管理上,要認(rèn)真做到現(xiàn)金日清月結(jié),銀行存款結(jié)算準(zhǔn)確,保證賬賬相符,帳實(shí)相符。

我部門必將人員本著“認(rèn)真、仔細(xì)、嚴(yán)謹(jǐn)”的工作作風(fēng),盡力保證各項(xiàng)資金收付安全、準(zhǔn)確、及時(shí)。

2、在應(yīng)收賬款的管理上,我部門將會(huì)與業(yè)務(wù)部門做到及時(shí)溝通、對帳,并定時(shí)(月報(bào))不定時(shí)(隨時(shí)提供)提供業(yè)務(wù)報(bào)表,便于業(yè)務(wù)員掌握業(yè)務(wù)情況;

采取回款不及時(shí)加收滯納金的辦法,借此提醒、告誡業(yè)務(wù)員回款是公司的首要任務(wù);并配合業(yè)務(wù)員找客戶催收款。保證公司貨款的及時(shí)收回和正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

3、在存貨的管理上,我們嚴(yán)格出入庫手續(xù),對于倉庫每月送達(dá)的各種農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)量單和銷量單等,財(cái)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真整理核查歸檔以備查詢;

才能做到有效控制成本;敦促倉庫進(jìn)行定期盤點(diǎn)入庫農(nóng)產(chǎn)品,年終盤點(diǎn)全體財(cái)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)直接參與,為做到帳帳、帳證、帳實(shí)相符。

4、在融資理財(cái)、資料備案方面,因?yàn)樨?cái)務(wù)部占據(jù)了相當(dāng)?shù)墓ぷ髁浚绢I(lǐng)導(dǎo)也非常支持,提供了良好的辦公條件,增加了對財(cái)務(wù)部門的重視,具體資料明細(xì)如下:開發(fā)區(qū)各銀行成功貸款資料;

部分銀行貸款準(zhǔn)備資料;政府財(cái)政撥款準(zhǔn)備資料;加之其他部門配合資料如:農(nóng)產(chǎn)品創(chuàng)新投標(biāo)報(bào)表、社保檢查等,需要我部準(zhǔn)備的資料將會(huì)如期完成;大量資料還在準(zhǔn)備之中,可以說任重道遠(yuǎn)。

(三)在稅收籌劃、對內(nèi)、外關(guān)系方面

1、我部將本著不違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的原則下,通過合理稅收籌劃使企業(yè)承擔(dān)合理稅賦,并積極和稅務(wù)局人員保持良好關(guān)系,在此基礎(chǔ)為企業(yè)帶來盡可能多的收益,在企業(yè)所得稅審計(jì)過程中我們將會(huì)積極配合稅務(wù)師事務(wù)所人員工作,及時(shí)、準(zhǔn)確的提供資料。

2、在內(nèi)部單位的溝通方面。

與公司內(nèi)各部門保持密切關(guān)系,業(yè)務(wù)上互相幫助、學(xué)習(xí),及時(shí)交流工作經(jīng)驗(yàn),報(bào)表格式相互借鑒,目前欠缺的是公司剛剛成立,報(bào)表工作的內(nèi)容和經(jīng)驗(yàn)有限,有待今后探索和學(xué)習(xí)。

二、工作體會(huì)

第一、愛崗敬業(yè)、堅(jiān)持原則,樹立良好的職業(yè)道德

做好財(cái)務(wù)工作,首先要堅(jiān)持原則、同時(shí)要顧全大局。工作上要踏實(shí)肯干,有過硬的業(yè)務(wù)技能,盡管工作任務(wù)再繁忙,都要保質(zhì)、保量按時(shí)完成。要合理合法處理好每一筆財(cái)會(huì)業(yè)務(wù),對所有需要報(bào)銷的單據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審核,對不合理的票據(jù)一律不予報(bào)銷,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),認(rèn)真做好會(huì)計(jì)審核工作。

第二、發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神

首先是部門經(jīng)理要勇于承擔(dān)工作責(zé)任,起到表率作用,做好“傳、幫、帶”,共同進(jìn)步;各工作崗位明確分工、密切配合、互相幫助,大家擰成一股繩,力達(dá)事半功倍。

第三、加強(qiáng)相關(guān)學(xué)科知識學(xué)習(xí)

財(cái)會(huì)是一門知識性很強(qiáng)的專業(yè)。隨著知識的更新,市場的變化,企業(yè)內(nèi)部對財(cái)務(wù)管理的要求的提升,除了要鞏固原有的財(cái)務(wù)專業(yè)知識,更多的是要從所經(jīng)手的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)當(dāng)中,發(fā)現(xiàn)問題,找出原因,并能夠找到解決的辦法。充分體現(xiàn)財(cái)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。目前我部人員業(yè)務(wù)全面,從出納、往來到成本會(huì)計(jì)全部掌握了網(wǎng)上稅務(wù)申報(bào)、發(fā)票開據(jù)并E3軟件全流程操作,為公司的持續(xù)發(fā)展打下良好基礎(chǔ)。

第四、遵紀(jì)守法

財(cái)務(wù)工作事關(guān)重大,小至個(gè)人前途,公司利益,大致國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展,因而必須依照國家相關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)格執(zhí)行,從自身做起,嚴(yán)守財(cái)務(wù)管理制度,時(shí)刻注意監(jiān)督與自我監(jiān)督,確保財(cái)務(wù)工作順利有序進(jìn)行。

三、未來的工作思路

1、爭取戰(zhàn)略預(yù)算管理,公司之前在資金管理上缺少此重要環(huán)節(jié),只有加強(qiáng)戰(zhàn)略預(yù)算管理,才能真正有效的降低成本費(fèi)用,以確保資產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

2、認(rèn)真做好分析工作,為經(jīng)營管理和投資決策提供有效的參考依據(jù),針對性的將工作內(nèi)容用表格的形式直觀匯報(bào)給董事長。

3、加強(qiáng)稅收籌劃工作。

根據(jù)公司業(yè)務(wù)具體特點(diǎn),結(jié)合法規(guī)制度,充分分析論證,合理納稅。

4、加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)知識、企業(yè)會(huì)計(jì)制度和國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)的學(xué)習(xí),逐步提高財(cái)務(wù)人員的專業(yè)知識、技能和職業(yè)判斷能力,爭取明年財(cái)務(wù)部全員取得職稱。

5、加強(qiáng)與其他部門的聯(lián)系與交流,促進(jìn)公司內(nèi)部健康,平穩(wěn)發(fā)展,加大與同行業(yè),同領(lǐng)域間的交流與協(xié)作,配合,促進(jìn)公司發(fā)展。

6、公司創(chuàng)辦初期,在財(cái)務(wù)方面會(huì)有很多不足之處,因而我部應(yīng)當(dāng)充分聽取其他部門意見,從而逐步完善自身的財(cái)務(wù)工作,為公司的可持續(xù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。

總之,感謝領(lǐng)導(dǎo)與各部門對我們工作的支持與幫助,未來我部一定繼往開來,切實(shí)做好后勤保障工作,為___有限責(zé)任公司在日后騰飛中付出微薄之力。

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)時(shí)間如梭,轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個(gè)年度之坎,在核算、賬務(wù)處理方面做了應(yīng)盡的責(zé)任。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn),發(fā)揚(yáng)成績,克服不足,現(xiàn)將20__年個(gè)人工作做以下總結(jié):

一、費(fèi)用的規(guī)范管理

嚴(yán)格按照內(nèi)部費(fèi)用的規(guī)范管理制度對費(fèi)用進(jìn)行控制,如小車費(fèi)用,差旅費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)根據(jù)不同的職務(wù)進(jìn)行定額補(bǔ)助,填制費(fèi)用單據(jù)時(shí)查看發(fā)票是否齊全是否有效以及其他費(fèi)用是否合理,分門別類的核算到每個(gè)部門,為方便下年做財(cái)務(wù)預(yù)算時(shí)核定每個(gè)部門的各種費(fèi)用打下基礎(chǔ)更能清楚的了解每個(gè)部門所發(fā)生的每一筆費(fèi)用。

二、會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)工作

規(guī)范記賬憑證的編制,嚴(yán)格對原始憑證的合理性進(jìn)行核查,看賬實(shí)是否相符。強(qiáng)化會(huì)計(jì)檔案的管理,使公司內(nèi)部上傳下達(dá)的每一份文件都逐一裝訂成冊,以便日后備查等。按規(guī)定時(shí)間及要求完成各項(xiàng)本職工作情況。每月積極配合領(lǐng)導(dǎo)完成了領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。維護(hù)財(cái)務(wù)部內(nèi)部的電腦以及財(cái)務(wù)軟件的數(shù)據(jù)維護(hù)。

三、愛崗敬業(yè)、扎實(shí)工作

在崗位中,本人能顧全大局、服從安排,虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同志學(xué)習(xí),認(rèn)真探索,總結(jié)方法,增強(qiáng)業(yè)務(wù)知識,把握業(yè)務(wù)技能,并能團(tuán)結(jié)同志,加強(qiáng)協(xié)作,很快適應(yīng)了新的工作崗位,熟悉了報(bào)賬業(yè)務(wù),與全部同志一起做好財(cái)務(wù)審核和監(jiān)督工作。

一年以來,本人主要負(fù)責(zé)各分公司報(bào)賬工作,在實(shí)際工作中,本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則,在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)時(shí)做到實(shí)事求是、細(xì)心審核、加強(qiáng)監(jiān)督,嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律,按照財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)賬工作。在審核原始憑證時(shí),對不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出,果斷不予報(bào)銷;對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證,予以退回,要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過認(rèn)真的審核和監(jiān)督,保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法,確保了我所會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、準(zhǔn)確、完整,切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用。

新的一年意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的挑戰(zhàn),我決心再接再厲,努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,在公司領(lǐng)導(dǎo)及部門領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下更上一層樓。

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)這一年的工作對于財(cái)務(wù)部來說,是非常緊張的一年。今年是公司的一個(gè)跳躍期,在往前進(jìn)、往上跳的過程中,我們難免會(huì)出現(xiàn)一些危機(jī)時(shí)刻,這時(shí)候財(cái)務(wù)部就是最緊張的一個(gè)部門了,不僅要做各種協(xié)調(diào),也要為接下來的路做一個(gè)打算。所以這一年我們財(cái)務(wù)部一同經(jīng)歷了風(fēng)風(fēng)雨雨,也在這風(fēng)風(fēng)雨雨中一同成長起來。以下是公司財(cái)務(wù)部這一年的工作總結(jié)。

一、統(tǒng)一目標(biāo),加快前行

財(cái)務(wù)部相對而言來說是以非常團(tuán)結(jié)的集體,我們在這一年里有共同的目標(biāo),雖然我們不用像業(yè)務(wù)部那樣每天催促著往前走,但是在我們財(cái)務(wù)部每個(gè)人的心里都會(huì)有一個(gè)時(shí)鐘,什么時(shí)候該往前走,什么時(shí)候該停下來思考,其實(shí)我們都是非常清楚的。加上今年的特殊,我們每個(gè)人也是拉緊了神經(jīng),雖然崗位平凡,但是對于我們每個(gè)財(cái)務(wù)人來說,每分每秒都可能創(chuàng)造出驚喜來。我們彼此在這個(gè)目標(biāo)中成長,并且憑借著自己慢慢累積的能力,在這條路上走得越來越快,也越來越快的往前發(fā)展。

二、維護(hù)集體,合作為上

首先,財(cái)務(wù)部是融合在整個(gè)公司集體之中的。就應(yīng)該清楚各個(gè)部門之間的合作關(guān)系,而作為一個(gè)小集體之中的一員,我們也應(yīng)該時(shí)時(shí)刻刻的警醒自己的態(tài)度和變化,有什么不對的地方及時(shí)調(diào)整,有什么需要作出改變的,也多加思考之后逐步改正。我們財(cái)務(wù)部這一年都處于一個(gè)非常緊張又放松的氛圍中,面對自己的工作是應(yīng)該保持緊張,而面對公司這個(gè)大集體的時(shí)候,就應(yīng)該清楚自己的使命,好好的和各個(gè)部門完美配合,為公司的整體環(huán)境奉獻(xiàn)出一些和平和溫情。這是我們能做的,也是我們已經(jīng)做到了的。

三、摒棄缺陷,砥礪前行

以前公司財(cái)務(wù)部還沒有現(xiàn)在發(fā)展完善的時(shí)候出現(xiàn)過很多的問題,我們也總結(jié)了很多,大致分為三個(gè)放線,一個(gè)心態(tài),二是習(xí)慣,三是自制。心態(tài)是指個(gè)人對待這份工作的一個(gè)態(tài)度,如果一個(gè)員工心里都沒有這份工作,那么又怎么會(huì)將這份工作放在眼里呢,又怎么完成好它呢?因此,這是需要考慮的一點(diǎn)。其次,我們在日復(fù)一日的工作當(dāng)中,會(huì)形成一種習(xí)慣,這種習(xí)慣如果不正確的話會(huì)造成很多的漏洞,所以這也是非常重要的一點(diǎn),也是我們應(yīng)該多加注意的。而關(guān)于自制,也就是個(gè)人的自控能力,很多時(shí)候我們無法把握自己,是由于自己的意志不夠堅(jiān)定,而時(shí)間久了之后,也極其容易帶來毀滅性的打擊。所以無論如何,這些缺點(diǎn)都是必須改正的,這一年我們已經(jīng)開始進(jìn)行了改正,往后我們依舊會(huì)按照這樣的標(biāo)準(zhǔn)去執(zhí)行的!

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)20__年內(nèi),在全體員工的共同努力下,我部完成了20__年全面預(yù)算及今后五年資金預(yù)算的編制、完成了公司制定的融資定額和降低融資成本的目標(biāo)任務(wù)等工作。

一、緊跟企業(yè)管理發(fā)展趨勢,努力實(shí)現(xiàn)管理職能的轉(zhuǎn)變

致力于從財(cái)務(wù)資料的搜集者和提供者轉(zhuǎn)變?yōu)閷ω?cái)務(wù)信息能量的釋放者和推動(dòng)者的角色轉(zhuǎn)換,從提供多項(xiàng)任務(wù)和交易信息為主,轉(zhuǎn)向?yàn)闃I(yè)務(wù)部門提供更多決策支持的信息分析;參與戰(zhàn)略決策,做好全面預(yù)算管理工作,完成有關(guān)預(yù)算的編制,提供今后幾年的財(cái)務(wù)報(bào)表測算情況及企業(yè)資本的流向、流程、流速、流量等財(cái)務(wù)信息,為公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行決策提供依據(jù)。

二、做好會(huì)計(jì)基礎(chǔ)核算工作,為公司發(fā)展提供基礎(chǔ)信息服務(wù)

完成年度會(huì)計(jì)決算工作,核對理順往來帳務(wù)關(guān)系;對長期投資區(qū)分股權(quán)和債權(quán)進(jìn)行核算,規(guī)范核算手續(xù);配合稅務(wù)稽查,積極敦促退回預(yù)交企業(yè)所得稅;努力推進(jìn)公司財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)建設(shè)。

三、強(qiáng)化資金管理,優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)

加強(qiáng)資金的計(jì)劃管理和綜合調(diào)度,做好公司各月資金計(jì)劃、資金計(jì)劃執(zhí)行情況分析和檢查工作,對資金使用效益、資金風(fēng)險(xiǎn)作事前的衡量,及時(shí)跟蹤資金運(yùn)行情況,進(jìn)行資金控制,使集團(tuán)能夠?qū)Y金"掌握有度";加強(qiáng)籌資管理,積極拓展融資渠道,調(diào)整公司負(fù)債結(jié)構(gòu),優(yōu)化資本結(jié)構(gòu);爭取到各銀行給予貸款優(yōu)惠,使新增貸款的利率下浮10%,降低籌資成本,為公司節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。

四、規(guī)范管理公司委托貸款和擔(dān)保業(yè)務(wù)

從嚴(yán)控制委托貸款和擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展,強(qiáng)調(diào)按規(guī)定程序辦理,完善有關(guān)手續(xù);參與起草鹿化脫困方案,協(xié)助化解公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

五、完善財(cái)務(wù)管理,加強(qiáng)投資項(xiàng)目控制

致力于為業(yè)務(wù)部門提供決策支持的信息分析,為公司決策提供信息支持;完成可研性項(xiàng)目的財(cái)務(wù)分析及財(cái)務(wù)評價(jià)工作;實(shí)施事前控制,對公司擬投資項(xiàng)目進(jìn)行資料的收集、整理、分析,并提出了財(cái)務(wù)方面的評價(jià)和建議,為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考意見;加強(qiáng)投資項(xiàng)目的財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督;配合業(yè)務(wù)部門做好退出項(xiàng)目的前期方案制定。

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)20__年公司的生產(chǎn)經(jīng)營工作遇到了一些困難,我們財(cái)務(wù)部也不例外。但是通過部門全體同事的努力以及各部門大力支持和積極配合下,我們逐步走出困境,各項(xiàng)工作開始正?;N覀冐?cái)務(wù)部根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)班子的工作意見,圍繞公司的中心目標(biāo),結(jié)合本部門的實(shí)際情況和工作重點(diǎn),群策群力,充分調(diào)動(dòng)全體財(cái)務(wù)人員的工作積極性和工作能動(dòng)性,精心安排,通力合作,基本完成了20__年的財(cái)務(wù)工作,取得了一定的工作成績?,F(xiàn)將20__年財(cái)務(wù)部工作情況具體總結(jié)如下:

一、認(rèn)真細(xì)致做好財(cái)務(wù)日常工作

為了適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的要求,實(shí)現(xiàn)公司全年目標(biāo)工作任務(wù),我們財(cái)務(wù)部全面規(guī)范會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作,充分發(fā)揮預(yù)算管理的功能,進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算和財(cái)務(wù)監(jiān)督功能,使財(cái)務(wù)人員做到既當(dāng)家又理財(cái),認(rèn)真搞好各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作。

一是認(rèn)真、細(xì)致地做好會(huì)計(jì)報(bào)銷、工資發(fā)放、會(huì)計(jì)原始憑證、記賬憑證的審核、記賬、裝訂及相關(guān)財(cái)政、稅務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用、核銷等日常會(huì)計(jì)核算、會(huì)計(jì)監(jiān)督工作,做到工作仔細(xì)、認(rèn)真、無差錯(cuò)。二是按會(huì)計(jì)檔案管理的要求及時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)檔案的整理、歸檔工作,確保會(huì)計(jì)檔案全面、完整,便于以后日常查閱和利用。三是積極與相關(guān)稅務(wù)主管部門聯(lián)系,爭取相關(guān)部門對我公司的理解與支持,限度的利用國家相關(guān)的福利企業(yè)稅收優(yōu)惠政策,為公司節(jié)約每一分資金,創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益,確保公司發(fā)展和生產(chǎn)經(jīng)營工作的正常開展。四是在做好自己本職工作的同時(shí),我們財(cái)務(wù)部堅(jiān)持“公司工作一盤棋”,積極配合相關(guān)部門的工作,利用財(cái)務(wù)部現(xiàn)有的各項(xiàng)資源做好力所能及的工作,為公司的發(fā)展做出我們應(yīng)盡的努力。

二、制訂各項(xiàng)財(cái)務(wù)成本計(jì)劃,嚴(yán)格控制成本費(fèi)用

我們財(cái)務(wù)部根據(jù)公司實(shí)際制訂各項(xiàng)財(cái)務(wù)成本計(jì)劃,嚴(yán)格控制成本費(fèi)用,為增加公司經(jīng)濟(jì)效益,從產(chǎn)量、成本和收入三者的關(guān)系來控制成本。同時(shí),把成本控制貫穿于公司生產(chǎn)經(jīng)營全過程,讓成本控制、節(jié)約的觀念成為每個(gè)部門、每一個(gè)員工的自覺行動(dòng)。通過精細(xì)化管理和有效的方法促使每個(gè)部門、每個(gè)員工都從基礎(chǔ)工作抓起,從點(diǎn)滴抓起,力求走好每一步,抓好每件事,讓每一個(gè)人、每一分錢、每一份資源都發(fā)揮作用,都為公司創(chuàng)造價(jià)值。

三、做好資金調(diào)撥工作,合理控制公司總體資金規(guī)模

為了保證有限的資金能滿足公司正常生產(chǎn)與日常開支需要,為此,我們財(cái)務(wù)部一方面及時(shí)與客戶對賬,加強(qiáng)銷貨款的及時(shí)回籠,在資金安排上,做到公正、透明,先急后緩。另一方面,根據(jù)公司經(jīng)營方針與計(jì)劃,合理地安排融資進(jìn)度與額度,選擇相對利率較低的銀行去貸款,以保證生產(chǎn)經(jīng)營所需。這樣,通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控,促進(jìn)了公司生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進(jìn)行,今年我公司負(fù)責(zé)__項(xiàng)目,該項(xiàng)目計(jì)劃投資1.8億目前已投資三千五百萬元已預(yù)收房款近5000萬元本年貸款1500萬元。

四、加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè),提高財(cái)務(wù)信息質(zhì)量

我們財(cái)務(wù)部加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度建設(shè),用制度規(guī)范財(cái)務(wù)工作,嚴(yán)格落實(shí)到實(shí)際財(cái)務(wù)工作中。同時(shí)切實(shí)提高會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量,要求會(huì)計(jì)報(bào)表報(bào)送時(shí)間必須及時(shí),做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、報(bào)表格式規(guī)范、完整,提高了會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量,為公司領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財(cái)務(wù)分析提供了可靠、有用的信息。

五、明確工作崗位職責(zé),提高財(cái)務(wù)人員責(zé)任性

雖然我們財(cái)務(wù)部只有4名工作人員,但每個(gè)人都能明確自己的崗位職責(zé)權(quán)限、工作分工和紀(jì)律要求,從而認(rèn)真做好工作。同時(shí)要求他們進(jìn)行工作總結(jié),崗位評述和認(rèn)定,對各自的工作提出建議、作出打算。這樣,強(qiáng)化了各崗位會(huì)計(jì)人員的責(zé)任感,加強(qiáng)了內(nèi)部核算監(jiān)督,促進(jìn)了各崗位的交流、合作與團(tuán)結(jié)。

六、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),做好服務(wù)工作

搞好財(cái)務(wù)工作,團(tuán)隊(duì)建設(shè)是根本。我們財(cái)務(wù)部要求每個(gè)會(huì)計(jì)人員牢固確立“以人為本”的管理理念,認(rèn)真聽取職工的意見與建議,與職工同呼吸,共命運(yùn),加快各項(xiàng)工作發(fā)展。每個(gè)會(huì)計(jì)人員要辛勤努力、廉潔清正和勤儉樸素,提高自己的綜合素質(zhì),充分調(diào)動(dòng)工作積極性,團(tuán)結(jié)一致,齊心協(xié)力,把各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作搞好。同時(shí)要在財(cái)務(wù)工作崗位上,做好服務(wù)工作,把自己看作是公司的普通一兵,要開動(dòng)腦筋,想方設(shè)法,搞好服務(wù),獲得職工群眾的滿意,一心一意搞好工作,全面提升財(cái)務(wù)工作質(zhì)量。

七、20__年的工作打算

20__年,我們財(cái)務(wù)部要在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門的指導(dǎo)、支持、配合下,在現(xiàn)有工作的基礎(chǔ)上,再接再厲,繼續(xù)發(fā)揮整個(gè)財(cái)務(wù)群體的整體作用,不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識,克服實(shí)際工作中出現(xiàn)的具體困難,使公司的整體財(cái)務(wù)工作再上新臺階。

1、繼續(xù)做好日常的會(huì)計(jì)憑證審核、報(bào)銷工作,每月的工資發(fā)放工作,按時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)憑證的裝訂、歸檔工作及相關(guān)的會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督工作,爭取做到工作認(rèn)真、仔細(xì),無差錯(cuò)。

按時(shí)完成有關(guān)會(huì)計(jì)核算和相關(guān)會(huì)計(jì)管理報(bào)表的編報(bào)工作,及時(shí)提交給相關(guān)的部門和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo),確保準(zhǔn)確無誤。

2、加強(qiáng)資金管理,做好資金調(diào)撥工作。

要根據(jù)公司生產(chǎn)經(jīng)營與日常開支需要制定資金使用計(jì)劃,嚴(yán)格按計(jì)劃執(zhí)行,確保公司生產(chǎn)經(jīng)營工作能正常開展。

3、做好公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析工作,及時(shí)提出為實(shí)現(xiàn)公司生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃的財(cái)務(wù)控制可行性措施或建議。

配合公司進(jìn)行收入、成本、費(fèi)用的專項(xiàng)檢查,加強(qiáng)非生產(chǎn)費(fèi)用和可控費(fèi)用的控制、執(zhí)行力度,不能超支的絕不超支。

4、繼續(xù)與財(cái)政、物價(jià)、稅務(wù)等部門溝通、聯(lián)系,處理好與公司相關(guān)的財(cái)政、物價(jià)、稅務(wù)事宜。

繼續(xù)與銀行等金融部門溝通,爭取在全國銀行資金相對較緊的情況下,爭取銀行對公司的資金支持有新的再投入,為公司的發(fā)展和生產(chǎn)經(jīng)營工作籌措需要的資金,確保公司發(fā)展與建設(shè)資金的需求。

5、繼續(xù)進(jìn)行學(xué)習(xí)型組織的創(chuàng)建工作,做好會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍的建設(shè),在充分保障日常工作正常開展的情況下,加強(qiáng)會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)知識、企業(yè)會(huì)計(jì)制度和國家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)的學(xué)習(xí),特別是對會(huì)計(jì)電算化的學(xué)習(xí),并結(jié)合會(huì)計(jì)人員考評辦法,逐步提高會(huì)計(jì)人員的專業(yè)知識、技能和職業(yè)判斷能力,以便更好的適應(yīng)公司發(fā)展的要求,全力做好公司的財(cái)務(wù)、核算等相關(guān)工作。

6、繼續(xù)制定和完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度,清理、完善公司的財(cái)務(wù)核算,財(cái)務(wù)管理制度,使財(cái)務(wù)工作做到照章辦事。

20__年,我們財(cái)務(wù)部在公司的領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真努力工作,雖然在政治思想和業(yè)務(wù)知識上有了很大的提高,基本完成了工作任務(wù),取得一定的成績,但是與公司領(lǐng)導(dǎo)的要求相比,還是存在一些不足與差距,需要努力提高和改進(jìn)。今后,我們財(cái)務(wù)部要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身綜合素質(zhì),圍繞公司生產(chǎn)經(jīng)營的工作目標(biāo)任務(wù),以求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路,奮發(fā)努力,攻堅(jiān)破難,把各項(xiàng)財(cái)務(wù)工作提高到一個(gè)新的水平,為公司的發(fā)展做出應(yīng)有的努力與貢獻(xiàn)。

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)辭舊迎新、歲末總結(jié),根據(jù)人事部的要求及財(cái)務(wù)部自身建設(shè)的需要對20__年度財(cái)務(wù)工作做一個(gè)年度總結(jié),以完善財(cái)務(wù)部的各項(xiàng)工作,提高財(cái)務(wù)部工作的效率。

一、團(tuán)隊(duì)建設(shè):

人做為工作的第一要素及最重要的公司資源,財(cái)務(wù)部把團(tuán)隊(duì)建設(shè)放在所有工作的第一位,從人員招聘、入職交流、工作安排、匯報(bào)指導(dǎo)、進(jìn)度把控直至結(jié)果確認(rèn),與部門成員進(jìn)行充分的溝通、了解;積極引導(dǎo)成員的健康的、穩(wěn)定的工作心態(tài)并引導(dǎo)其準(zhǔn)確定位自身的工作目標(biāo);“要律人,必先律己”,從工作細(xì)節(jié)、工作態(tài)度、工作能力等方面對成員起模范帶頭作用,嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格遵守職業(yè)操守;努力建立良好的工作氛圍,并在工作中不斷幫助成員的能力提升、端正態(tài)度、友好協(xié)作;財(cái)務(wù)部現(xiàn)配有4人,成員的業(yè)務(wù)能力基本能夠滿足現(xiàn)有的業(yè)務(wù)需求,資金收付、會(huì)計(jì)核算、總賬管理、稅務(wù)申報(bào)、價(jià)格審核、及較低層次的財(cái)務(wù)管理工作,財(cái)務(wù)部急需在成本核算、核算規(guī)范化兩個(gè)薄弱環(huán)節(jié)加強(qiáng)人才培養(yǎng)。全力培養(yǎng)一支有“執(zhí)行力”、有“戰(zhàn)斗力”的在數(shù)、質(zhì)、效“三位一體、高度協(xié)調(diào)”的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)作為財(cái)務(wù)部中長期人才培養(yǎng)戰(zhàn)略目標(biāo)。

二、部門建設(shè):

部門建設(shè)基于企業(yè)這個(gè)組織而存在,部門的目標(biāo)是企業(yè)目標(biāo)的分解,是服務(wù)于企業(yè)的整體目標(biāo)。而設(shè)定正確的目標(biāo)則是部門建設(shè)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),我把財(cái)務(wù)部的目標(biāo)分解成五個(gè)層次:基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)-會(huì)計(jì)核算-財(cái)務(wù)管理-財(cái)務(wù)戰(zhàn)略-企業(yè)管理,概括起來就是充分利用公司的現(xiàn)有及未來的資源(包括人力資源、資本資源、技術(shù)資源、資產(chǎn)資源、商品資源、物質(zhì)資源等)使公司的價(jià)值化。部門負(fù)責(zé)人作為團(tuán)隊(duì)的核心及“靈魂”必須在部門組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、人員配置、分工協(xié)作、部門紀(jì)律、獎(jiǎng)罰措施、規(guī)章制度等方面做出全面的規(guī)劃和部署,以滿足適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間內(nèi)完成財(cái)務(wù)部的各項(xiàng)工作,理論上財(cái)務(wù)必須對公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)在價(jià)值上進(jìn)行財(cái)務(wù)評估,保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合理高效的完成,進(jìn)而達(dá)成公司的整體目標(biāo)。

作為新成立的公司,新組建的部門,新的部門成員的“三新”--財(cái)務(wù)部部門建設(shè)必然存在?a href='//xuexila.com/aihao/zhongzhi/' target='_blank'>種植蛔愫陀寫晟頻牡胤劍冶救誦睦鋟淺G宄腫蠢肽勘昊褂瀉艸さ穆芬摺L乇鶚遣棵懦稍鋇慕峁剮勻畢菁澳芰μ嶸?、会计簯Z愕墓娣痘白既沸?、硽⒏倯Z慵翱刂?、资进侊划、税务规划、财务服务企业决策的能力上荡_矯婊勾嬖誥藪蟮牟罹唷?/p>三、財(cái)務(wù)具體工作:

1、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方面,單據(jù)不全、業(yè)務(wù)不全、信息數(shù)據(jù)缺失導(dǎo)致數(shù)據(jù)維護(hù)困難,后續(xù)必須加強(qiáng)單據(jù)齊全、制度流程真正執(zhí)行、相關(guān)崗位加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、加強(qiáng)對數(shù)據(jù)崗位(包括采購跟單、倉管、會(huì)計(jì)、車間統(tǒng)計(jì)人員)工作方法及工作習(xí)慣的培訓(xùn);

2、會(huì)計(jì)核算方面,核算準(zhǔn)確性、及時(shí)型、完整性急需加強(qiáng),費(fèi)用核算、總賬、納稅申報(bào)、出口退稅基本能夠滿足現(xiàn)時(shí)的需求,成本核算、往來管理急需建立規(guī)范化得處理流程,以及加強(qiáng)對會(huì)計(jì)人員能力提升及責(zé)任心培養(yǎng);

全年累計(jì)完成收入人民幣4,260.7萬元。

3、財(cái)務(wù)管理方面,急需加強(qiáng)成本費(fèi)用控制的執(zhí)行,財(cái)務(wù)分析、可行性建議、風(fēng)險(xiǎn)防范的領(lǐng)域和具體措施,預(yù)算管理缺失。

4、出口退稅方面:20__年累計(jì)完成申報(bào)5批次,申報(bào)退稅金額439.40萬元,已經(jīng)實(shí)現(xiàn)退稅金額為278萬元,退稅款的及時(shí)準(zhǔn)時(shí)的實(shí)現(xiàn)一定程度上緩解了資金壓力。

5、信保業(yè)務(wù),完成信保額度的申請14個(gè),申請額度總額為975萬美元,實(shí)際完成投保金額為198.6萬美元,支付保費(fèi)9.4萬元人民幣;

完成第二季度的保費(fèi)補(bǔ)貼申請2400元。

6、工行信保短期融資業(yè)務(wù),從10月份第一批申請獲批并放貸,截止12月31日累計(jì)完成4批次共計(jì)89.9萬美元的工行短期貸款(折合人民幣556.71萬元),并于12月份首次還貸11萬美元并支付利息費(fèi)用883.20美元;

信保融資的有效跟進(jìn)極大緩解了公司資金壓力,保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常開展,后續(xù)將在提高結(jié)匯優(yōu)惠點(diǎn)數(shù),優(yōu)化和平衡投保金額、檔次、付款方式、國家、費(fèi)率等,及時(shí)還貸減少利息費(fèi)用、及時(shí)申請利息補(bǔ)貼,降低工行手續(xù)費(fèi)比例上跟進(jìn)以減少綜合資金使用成本。

7、中信銀行金地門道寫字樓小額固定資產(chǎn)順利完成420萬放貸工作,累計(jì)支付資產(chǎn)項(xiàng)目投入1,255萬元,保證的資產(chǎn)項(xiàng)目有效實(shí)施,為20__年的產(chǎn)銷分離的辦公格局奠定了良好的基礎(chǔ)。

8、資金管理,堅(jiān)持“量入為出,保證業(yè)務(wù)”的原則有效地保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開展,員工工資準(zhǔn)時(shí)發(fā)放,20__年全年實(shí)現(xiàn)資金流入5,923萬元,資金流出5,726萬元;

后續(xù)將在還貸的及時(shí)性,資金的調(diào)撥加強(qiáng)計(jì)劃以防止還貸風(fēng)險(xiǎn)及公司的資金信用等級下降,加強(qiáng)供應(yīng)商的信用周期及額度方面與供應(yīng)鏈實(shí)現(xiàn)協(xié)商并盡努力保證供應(yīng)商貨款及時(shí)支付。

9、資本到位情況說明,注冊資本1000萬,實(shí)際到位890萬,資本到位率89%。

10、應(yīng)收賬款管理,及時(shí)跟進(jìn)應(yīng)收賬款回款情況,及時(shí)知會(huì)銷售部追款及與業(yè)務(wù)對賬,保證回款的及時(shí)性,建立應(yīng)收款每日匯總匯報(bào)制度,20__年度實(shí)現(xiàn)應(yīng)收款賬齡不超過2個(gè)月(除極個(gè)別客戶的特殊申請放信額度及賬期外)并沒有呆壞賬的發(fā)生,全年累計(jì)收貨款467.84萬美元,全年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率為4.173,應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為57天(按8個(gè)月240天計(jì)算)。

11、資產(chǎn)管理,可以用資金管理及格,固定資產(chǎn)管理基本合格,庫存管理不到位來評價(jià)20__年度資產(chǎn)管理工作。

后續(xù)將加強(qiáng)庫存單據(jù)的完整、及時(shí)、準(zhǔn)確,加強(qiáng)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)及指導(dǎo),加強(qiáng)工作監(jiān)督,要求提供準(zhǔn)確的庫存數(shù)、表,消化包材類庫存,嚴(yán)格控制電子料及五金料的采購,降低庫存對資金的占用,防止呆滯品的出現(xiàn);加強(qiáng)各環(huán)節(jié)的內(nèi)控制度的落實(shí)及統(tǒng)計(jì)工作,配備較齊全符合內(nèi)控要求的內(nèi)部單據(jù)印制及使用,加強(qiáng)各環(huán)節(jié)使用單據(jù)的使用規(guī)范性。

12、內(nèi)外溝通協(xié)調(diào),財(cái)務(wù)部積極地在財(cái)務(wù)部內(nèi)部的有效溝通,積極在在公司各部門之間溝通協(xié)調(diào),積極與外部相關(guān)個(gè)人及主體進(jìn)行有效的溝通協(xié)作,以結(jié)果為導(dǎo)向處理各種問題;

與銀行、稅務(wù)等建立了良好的關(guān)系,為的公司形象的塑造貢獻(xiàn)自己的一份力量。

13、匯率管理,20__年的人民幣對美元匯率不斷升值,對外向型出口企業(yè)形成了巨大的匯差壓力,年度累計(jì)匯率損失15萬元,銷售部及采購部門應(yīng)積極應(yīng)對匯率變化對收入和成本產(chǎn)生的重要影響,特別在銷售報(bào)價(jià)環(huán)節(jié)成本評估及采購下單美元轉(zhuǎn)換成人民幣對成本的影響。

總結(jié)過去是為了展望未來,我相信只要目標(biāo)明確、思路清晰、正視問題、相互配合、共同努力、執(zhí)行到位就一定能夠把公司20__年的財(cái)務(wù)工作做的更好。

財(cái)務(wù)工作年終總結(jié)時(shí)光匆匆流去,轉(zhuǎn)眼在財(cái)務(wù)部工作已經(jīng)有四個(gè)年頭了?;厥走@四年來的工作,的確是讓我深有感觸以下是我今年的工作總結(jié)。

一、盡職盡責(zé)地完成了本職崗位工作

負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)檔案的整理入庫保管工作,工會(huì)賬務(wù)的會(huì)計(jì)記賬工作以及中行個(gè)貸會(huì)計(jì)核算及部分銀行對賬工作。從這些工作中使我學(xué)到金融機(jī)構(gòu)作賬的一些初步且全面的知識。工會(huì)會(huì)計(jì)核算從原來的手工記賬升級到現(xiàn)有的一個(gè)專門軟件記賬,節(jié)約了很多時(shí)間。從我記賬的每一筆分錄到每個(gè)月科目匯總表的編制和每個(gè)季度的資產(chǎn)負(fù)債表編制,每發(fā)生一筆業(yè)務(wù)有借必有貸,借貸必相等。哪些需要記入費(fèi)用成本,哪些需要記收入都有專門設(shè)置的科目。工會(huì)會(huì)計(jì)核算中使我對工會(huì)財(cái)務(wù)有了充分認(rèn)識。

二、個(gè)貸業(yè)務(wù)方面

我主要負(fù)責(zé)合同的錄入及計(jì)算打印中行個(gè)人還款的催收通知單,我利用業(yè)務(wù)休息時(shí)間總結(jié)了這方面的筆記和計(jì)算過程,達(dá)到了事半功倍的效果。從總部開始實(shí)施的iso質(zhì)量認(rèn)證體系無紙化辦公的要求中,使我越發(fā)的對工作認(rèn)真對待與重視了。凡事都應(yīng)該認(rèn)真對待且要有原則,尤其是對于一個(gè)學(xué)會(huì)計(jì)專業(yè)的人來說,更要用心去認(rèn)真細(xì)心體會(huì)一件事情,這樣才能達(dá)到事半功倍的效果。因?yàn)閺倪@種小事中就很能培養(yǎng)與看出一個(gè)人對工作的認(rèn)真程度與耐心。這幾年的工作中,確實(shí)讓我對事物的看法有了新的認(rèn)識且認(rèn)真對待每件事情,也大大培養(yǎng)增加了我的耐心和責(zé)任心。

承擔(dān)了月底與銀行的對賬,回收資金拿回單及其移交登記與辦事處的收文,債權(quán)處置單的復(fù)印、移交、登記、上劃資金及其復(fù)印傳真給總部和及每月付費(fèi)的轉(zhuǎn)賬支票、電匯、收據(jù)及業(yè)務(wù)費(fèi)用申請表的復(fù)印登記、對賬單的打印工作。跟數(shù)字打交道的工作真的是不能有一分一毫的錯(cuò)誤。這就時(shí)刻要我繃緊頭腦,不得半點(diǎn)馬虎,企業(yè)賬的每筆金額與銀行對賬單每筆金額的核對都要逐筆打鉤作記號。

三、學(xué)習(xí)方面

學(xué)習(xí)是陪伴人一生的事。我從事的工作雖然瑣碎而復(fù)雜,但我始終帶著一份認(rèn)真執(zhí)著,對工作一絲不茍、謙虛的心學(xué)會(huì)從中找樂趣,放正心態(tài),自我調(diào)節(jié)。上帝是公平的,只要你付出,就會(huì)有回報(bào),不要去想什么時(shí)候會(huì)有收獲,關(guān)健是你有沒有百分百的付出,學(xué)習(xí)是如此,工作是如此,做人更是如此。在社會(huì)的工作中使我深刻認(rèn)識到了當(dāng)今社會(huì),優(yōu)勝劣汰,唯有奮斗,別無選擇的道理。凡事要相信能靠自己的能力把事情攻克做好。因?yàn)橹挥羞@樣才能夠在當(dāng)今競爭的社會(huì)中生存下來,才能夠獨(dú)立成熟與成長!現(xiàn)在正值辦事處轉(zhuǎn)型之際,我會(huì)更加努力奮斗,在工作上更加勤奮。

2019單位財(cái)務(wù)部門年終工作總結(jié)篇二

2019年,在領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫忙下,我與單位同事的團(tuán)結(jié)協(xié)作,以求真務(wù)實(shí)的工作精神,較好的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),取得了的必須成績,現(xiàn)就2019年度個(gè)人工作狀況總結(jié)如下:

一、認(rèn)真完成會(huì)計(jì)核算工作,及時(shí)上報(bào)各類會(huì)計(jì)報(bào)表

制定了內(nèi)部會(huì)計(jì)帳務(wù)處理規(guī)章制度及管理工作辦法,加強(qiáng)財(cái)務(wù)內(nèi)部管理,對各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)手續(xù)的審核認(rèn)真細(xì)致,嚴(yán)格把關(guān),并能夠及時(shí)與部門預(yù)算比較,對不合理的開支拒絕辦理。加強(qiáng)和完善國有資產(chǎn)管理,為防止我辦的國有固定資產(chǎn)的管理出現(xiàn)問題,我們升級賬務(wù)軟件將過去單一的固定資產(chǎn)管理升級為多樣式的管理,為固定資產(chǎn)的使用和管理打下更好基礎(chǔ)。對會(huì)計(jì)資料進(jìn)行了整理,將相關(guān)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行了整理入檔,使我辦會(huì)計(jì)工作向標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化更進(jìn)一步。

按照市財(cái)政局的要求對固定資產(chǎn)賬等銀行往來賬款進(jìn)行了逐筆核對并進(jìn)行了賬務(wù)調(diào)整及上報(bào)工作。同時(shí),按照審計(jì)制度對撥出的各項(xiàng)資金進(jìn)行了嚴(yán)格的審計(jì),現(xiàn)審計(jì)工作基本完成。按財(cái)政有關(guān)編制預(yù)算精神,結(jié)合我辦實(shí)際支出狀況,經(jīng)認(rèn)真研究測算,按規(guī)定時(shí)間完成了預(yù)算上報(bào)工作。

二、保障正常經(jīng)費(fèi)的下?lián)?,用心爭取資金,提高資金使用效益

用心加強(qiáng)與市、區(qū)兩級財(cái)政的協(xié)調(diào)工作力度,為了能夠有計(jì)劃的安排好和使用好資金,在保證機(jī)場辦工作正常運(yùn)行下,財(cái)務(wù)管理方面,盡力減少不必要的開支,用心挖掘節(jié)約潛力。在日常辦公時(shí),充分利用網(wǎng)絡(luò)辦公系統(tǒng),減少紙張的流通及其他物質(zhì)的消耗。透過節(jié)約挖潛,取得了較好的效果。

三、用心參加業(yè)務(wù)培訓(xùn),適應(yīng)新形勢的要求

近年來,市、區(qū)財(cái)政局加大了預(yù)算管理改革力度,不斷推出改革新舉措。今年將固定資產(chǎn)納入財(cái)政“固定資產(chǎn)動(dòng)態(tài)管理”等。改革給會(huì)計(jì)工作帶來許多新變化,這就需要不斷地學(xué)習(xí)才能適應(yīng)新形勢的要求,為此,我用心參加財(cái)政局組織的各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)。按照“學(xué)習(xí)制度化、資料個(gè)性化、形式多樣化”的要求,透過學(xué)習(xí)提高了自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。

四、今后的工作計(jì)劃

做好財(cái)務(wù)計(jì)劃管理,加強(qiáng)財(cái)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行狀況的分析和控制,加強(qiáng)財(cái)務(wù)事先參與決策工作從源頭上做好財(cái)務(wù)管理工作,為領(lǐng)導(dǎo)決策帶給有用的決策信息。加強(qiáng)會(huì)計(jì)的核算和工作,認(rèn)真按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和會(huì)計(jì)制度嚴(yán)格審核會(huì)計(jì)原始憑證及記賬憑證,杜絕一切不合理的開支,繼續(xù)加強(qiáng)對嚴(yán)重超過預(yù)算的各項(xiàng)支出進(jìn)行嚴(yán)格控制。做到收入、支出科目細(xì)化控制到三級科目,并加以認(rèn)真進(jìn)行分析。按時(shí)提取工會(huì)經(jīng)費(fèi),職工福利費(fèi)和個(gè)人所得稅工作,及時(shí)交納職工醫(yī)療保險(xiǎn)和稅金。在對各項(xiàng)目和??畹氖褂弥校獓?yán)格按照“??顚S谩钡脑瓌t,對各個(gè)項(xiàng)目資金的使用進(jìn)行監(jiān)督和管理配合審計(jì)部門做好資金的審計(jì)工作。