證券行業(yè)市場調(diào)研精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的證券行業(yè)市場調(diào)研主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

關(guān)鍵詞證券經(jīng)紀(jì)人制度實施策略

從2001年開始，我國證券業(yè)大力推行國外流行的證券經(jīng)紀(jì)人制度，以試圖改善國內(nèi)市場對客戶服務(wù)的質(zhì)量，但是制度實施以來，各大券商紛紛慘敗，特別第一個推出此制度的大鵬證券非但沒有提高公司的業(yè)績，反而目前已經(jīng)破產(chǎn)，這種在國外證券市場非常成熟的一種制度在我國實施起來如何是這樣狀況呢？

1國內(nèi)影響和制約證券經(jīng)紀(jì)人制度實施的因素

從2001年以來，中國券商在推廣經(jīng)紀(jì)人制度上進(jìn)行了不懈地探索和努力，然而由于長期以來的種種原因，影響和制約“經(jīng)紀(jì)人制度”發(fā)展的因素依然有很多。剝開事件的表面，行業(yè)性的經(jīng)紀(jì)人營銷模式的失敗必然有著更深層次的原因。

1.1戰(zhàn)略規(guī)劃不明確

縱觀中國券商的發(fā)展，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，多數(shù)是以營業(yè)部為前沿，無論是最初的贈送禮品或是后來的經(jīng)紀(jì)人制度均是由營業(yè)部首先發(fā)起，當(dāng)形成一定規(guī)模后總部相應(yīng)部門方才著手“規(guī)劃”，普遍欠缺系統(tǒng)的策劃。

技術(shù)主導(dǎo)業(yè)務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)多年來的發(fā)展形式，在信息技術(shù)應(yīng)用與業(yè)務(wù)發(fā)展之間，券商更多的是被技術(shù)牽著鼻子走，戰(zhàn)略規(guī)劃根本無從談起。在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和通訊技術(shù)方面，每一次的技術(shù)創(chuàng)新都會首先受到證券業(yè)的關(guān)注，只要在系統(tǒng)擴(kuò)容和方便交易上有可行性，券商便會不惜代價地應(yīng)用，并且迅速普及。隨著競爭加劇，越來越多的技術(shù)創(chuàng)新帶來的是越來越少的客戶、高昂的運行成本、客戶（特別是核心客戶）流動的加劇，技術(shù)投入的邊際效益每況愈下。券商對技術(shù)盲目依賴的極致是對call-center的熱衷。由于call-center在一定程度上與券商原有的電話委托交易系統(tǒng)具有相通性，迅速得到券商以及技術(shù)供應(yīng)商的認(rèn)同。從純技術(shù)的角度來看，國內(nèi)的call-center系統(tǒng)與國外并無二至，然而在實際應(yīng)用上卻有著致命的缺陷。call-center的核心在于其人工坐席向客戶提供的專業(yè)化信息咨詢，其背后是一個由投資理財專家組成的研發(fā)團(tuán)隊，而國內(nèi)券商根本就不具備這一能力，雖然有智能應(yīng)答，也有人工坐席，能提供給客戶的卻不過是粗線條的股評而已，因為政策的原因，即使是提供股評也不能帶有肯定性的字眼。由于服務(wù)內(nèi)容的缺乏，國內(nèi)券商的call-center紛紛陷入進(jìn)退兩難的境地。

另外，雖然很多券商將建立市場營銷體系，推廣經(jīng)紀(jì)人制度作為自己的“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型”方案，但是，我們應(yīng)該認(rèn)識到，這兩者在營銷過程的各個環(huán)節(jié)中，只是銷售渠道的重要組成部分，其本身并不能改變中國券商不具備證券業(yè)專業(yè)技能、無核心產(chǎn)品、無個性化差別服務(wù)的現(xiàn)狀。這樣的狀態(tài)就如同一個電視機(jī)生產(chǎn)企業(yè)不能生產(chǎn)電視，既使有完善的銷售渠道、有精彩的電視節(jié)目，那又有什么用呢？

在進(jìn)行營銷轉(zhuǎn)型時，券商投入了大量的人力物力，卻很少有券商真正進(jìn)行市場定位，因而出現(xiàn)全國券商步調(diào)一致說“轉(zhuǎn)型”的場面。券商的資源是有限的，而客戶的需求則是無止境的，因此進(jìn)行市場細(xì)分，在市場細(xì)分的基礎(chǔ)上選定目標(biāo)市場、發(fā)現(xiàn)市場機(jī)會，根據(jù)自身優(yōu)勢有針對性地制定和實施營銷策略是券商有效利用資源發(fā)展核心競爭力的重要途徑。

1.2組織架構(gòu)上的缺陷

券商現(xiàn)有的組織架構(gòu)大多采用事業(yè)部制，以業(yè)務(wù)為單元劃分的事業(yè)部是獨立的利潤中心，由于不同的事業(yè)部的服務(wù)對象存在著利益沖突，通過事業(yè)部之間的“防火墻”保證了經(jīng)營上的公正性，有效地避免了風(fēng)險在不同事業(yè)部之間的擴(kuò)散，但是這樣一來也造成了券商三個主營業(yè)務(wù)的分離。由于受政策影響，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品單一、創(chuàng)新范圍小、業(yè)務(wù)形態(tài)固化，完全依靠交易通道的壟斷優(yōu)勢維持經(jīng)營，而承銷業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)的分離，使券商很難形成有核心競爭力的產(chǎn)品。

此外，以職能線、產(chǎn)品線為主導(dǎo)，以地區(qū)線為輔助的模式不可避免地產(chǎn)生了產(chǎn)品分割、職能分割、地區(qū)分割的問題。由于各級部門之間利益的相對而言獨立性，而管理者又以利潤來衡量各部門的業(yè)績，極易使各部門產(chǎn)生本位主義，忽視長遠(yuǎn)的整體利益，從而影響各項方案的實施。為了協(xié)調(diào)這一矛盾，又不得不多設(shè)置一些諸如管理總部一類的中間管理層次和中層管理人員，不僅增大了管理成本，也使券商的中間管理層膨脹，損害了組織的運作效率。

從券商管理體制角度來看，事業(yè)部之下的區(qū)域管理總部體制是一種混合的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)體制，一方面，證券公司的組織結(jié)構(gòu)采取事業(yè)部制的管理體制，以不同的業(yè)務(wù)為劃分標(biāo)準(zhǔn)，采取“縱向”管理；另一方面，設(shè)立區(qū)域性管理總部采取“橫向”管理。在實際運作中，這種混合的體制存在著一些問題。此外，券商在轉(zhuǎn)型時多生硬地將營業(yè)部的市場營銷體系與運營保障體系分開，使前后臺工作反復(fù)交叉，造成了大量的問題。

1.3以短期目標(biāo)為主的考評方式

由于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入是券商的主要收入來源，所以對營業(yè)部的考核多數(shù)是以利潤指標(biāo)來衡量，對短期利潤的過分強(qiáng)調(diào)使?fàn)I業(yè)部很難著眼于長遠(yuǎn)來談發(fā)展。營銷是一個漫長而堅苦的過程，一個營銷體系的建設(shè)不可能是一朝一夕就能成功的。而券商在進(jìn)行經(jīng)紀(jì)人營銷模式建設(shè)時顯然缺乏嚴(yán)謹(jǐn)?shù)亩ㄎ缓驼撟C，回報的長期性和考核的短期性產(chǎn)生了不可調(diào)和的矛盾。

1.4“經(jīng)紀(jì)人制度”缺乏可操作性

經(jīng)紀(jì)人制度大多是由一批券商的總部各部門人員組成項目小組負(fù)責(zé)制度的建立，其最大的弊端在于在設(shè)計階段時容易成為設(shè)計者的項目，沒有考慮到作為最終執(zhí)行者的營業(yè)部的實際情況，使項目脫離實際。而目前，現(xiàn)實就是在營業(yè)部極度缺乏營銷管理人員和管理經(jīng)驗的情況下，參照國內(nèi)保險經(jīng)紀(jì)人制度和國外證券經(jīng)紀(jì)人制度建立起來的經(jīng)紀(jì)人制度根本就無法執(zhí)行。

2解決問題的相應(yīng)策略

2.1戰(zhàn)略性營銷規(guī)劃

（1）市場調(diào)研。首先，券商必須進(jìn)行市場調(diào)研，系統(tǒng)地、有目的地收集與其經(jīng)營活動有關(guān)的各類資料，并用科學(xué)的方法加以分析研究，以助于真正地了解市場。目前，券商最迫切需要進(jìn)行以下三個方面的市場調(diào)研?？蛻粽{(diào)研：客戶的交易習(xí)慣、服務(wù)需求、經(jīng)濟(jì)狀況、交易動機(jī)及其他客戶基礎(chǔ)資料。服務(wù)流程調(diào)研：調(diào)查各業(yè)務(wù)流程中的服務(wù)質(zhì)量，以改進(jìn)營銷過程中的各種服務(wù)。市場需求調(diào)研：從客戶的角度出發(fā)，了解客戶真正的需求。

（2）進(jìn)行市場細(xì)分，選擇目標(biāo)市場。事實上，券商一直都在進(jìn)行自身市場準(zhǔn)確定位的努力，希望通過市場和客戶的細(xì)分來形成自身的經(jīng)營特色。無論怎么的市場定位，都必須進(jìn)行市場和客戶的細(xì)分，必須明確公司的利潤將從什么樣的客戶身上來以及怎樣來。從國外券商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展模式來看，券商根據(jù)利潤來源而進(jìn)行的市場定位可走如下幾條路：①擴(kuò)大基礎(chǔ)量。以較低的收費水平賺取利潤，只向客戶提供最基本的服務(wù)。這個基礎(chǔ)量包括客戶量、資金量和交易量；②高度專業(yè)化。選定優(yōu)質(zhì)客戶群體，按照客戶的不同需求提供不同的專業(yè)服務(wù)，收取不同的服務(wù)費用，賺取比較高的利潤。這些需求包括不同層次的專業(yè)咨詢、專業(yè)投資理財顧問等；③只提供交易通道。除交易通道外不提供其他任何附加值服務(wù)，以極低的價格吸引眾多中小客戶，賺取超低水平的利潤。網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)公司即屬于這種類型。

2.2調(diào)整組織結(jié)構(gòu)

券商的組織架構(gòu)創(chuàng)新應(yīng)包括轉(zhuǎn)變盈利方式、優(yōu)化盈利結(jié)構(gòu)、開拓新的盈利來源、控制成本和提高管理水平等諸手段。在經(jīng)紀(jì)人制度建設(shè)方面，設(shè)立獨立于原有營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)之外的營銷體系是最佳解決方案。

全國性的券商應(yīng)考慮按一定的地理位置將國內(nèi)市場劃分為數(shù)個大區(qū)，建立大區(qū)一級的銷售經(jīng)理制度,由大區(qū)經(jīng)理負(fù)責(zé)在區(qū)域內(nèi)以每個營業(yè)部配備一個銷售小組為標(biāo)準(zhǔn)，與原營業(yè)部合作，進(jìn)行產(chǎn)品銷售、創(chuàng)新業(yè)務(wù)推進(jìn)、區(qū)域性投資銀行和財務(wù)顧問等業(yè)務(wù),以實現(xiàn)營業(yè)部的營銷、服務(wù)和綜合業(yè)務(wù)拓展的兩個平臺功能；建立暢通的研究所、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部、營業(yè)部、客戶之間的服務(wù)流程,以及多通道的咨詢產(chǎn)品發(fā)送流程。

2.3平衡計分卡

績效評估對于新制度的執(zhí)行有著不可估量的影響，在券商的轉(zhuǎn)型實踐中，正是由于以短期利潤為考核目標(biāo)而阻礙了其實施，多數(shù)券商的績效考核還處在“量化考核與目標(biāo)考核階段”，而平衡計分卡的核心思想就是通過財務(wù)、客戶、內(nèi)部經(jīng)營過程、學(xué)習(xí)與成長四個方面指標(biāo)之間相互驅(qū)動的因果關(guān)系展現(xiàn)組織的戰(zhàn)略軌跡，實現(xiàn)績效考核——績效改進(jìn)以及戰(zhàn)略實施——戰(zhàn)略修正的目標(biāo)。平衡計分卡中每一項指標(biāo)都是一系列因果關(guān)系中的一環(huán)，通過它們把相關(guān)部門的目標(biāo)同組織的戰(zhàn)略聯(lián)系在一起；而“驅(qū)動關(guān)系”一方面是指計分卡的各方面指標(biāo)必須代表業(yè)績結(jié)果與業(yè)績驅(qū)動因素雙重涵義，另一方面計分卡本身必須是包含業(yè)績結(jié)果與業(yè)績驅(qū)動因素雙重指標(biāo)的績效考核系統(tǒng)。之所以稱此方法為“平衡”計分卡，是因為這種方法通過財務(wù)與非財務(wù)考核手段之間的相互補(bǔ)充“平衡”，不僅使績效考核的地位上升到組織的戰(zhàn)略層面，使之成為組織戰(zhàn)略的實施工具，同時也是在定量評價與定性評價之間、客觀評價與主觀評價之間、指標(biāo)的前饋指導(dǎo)與后饋控制之間、組織的短期增長與長期發(fā)展之間、組織的各個利益相關(guān)者的期望之間尋求“平衡”的基礎(chǔ)上完成的績效考核與戰(zhàn)略實施過程。

2.4經(jīng)紀(jì)人制度的實施

隨著市場的發(fā)展，經(jīng)紀(jì)人必將成為券商銷售網(wǎng)絡(luò)中的絕對主角，誰掌握了銷售渠道誰就擁有了未來。無論市場怎樣發(fā)展，客戶始終是券商生存發(fā)展的根基，經(jīng)紀(jì)人才是客戶來源的保證，經(jīng)紀(jì)人在券商中的地位必須得到肯定，經(jīng)紀(jì)人隊伍的建設(shè)必須成為券商工作中的重點。在經(jīng)紀(jì)人制度中，經(jīng)紀(jì)人是金字塔的塔基，只有塔基穩(wěn)定了，金字塔才能往上搭建。

由營業(yè)部直接經(jīng)營客戶的年代很快就會過去，作為現(xiàn)有利潤中心的證券營業(yè)部，轉(zhuǎn)型是不可避免的，特別是隨著我國證券市場與國際市場的結(jié)軌，制度的創(chuàng)新是必然的，因此，各券商應(yīng)強(qiáng)化“變革”、“危機(jī)”意識，形成“客戶導(dǎo)向”、“流程導(dǎo)向”、“團(tuán)隊合作”，以先進(jìn)可行的策略完成其制度的創(chuàng)新，提高整個證券業(yè)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的競爭力，這樣才能更好地促進(jìn)證券市場的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

1吳曉求.海外證券市場[M].北京：中國人民大學(xué)出版社，2000

2[美]弗蘭克.J,法博齊.資本市場[M].北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，1999

第2篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

    為科學(xué)設(shè)計證券投資學(xué)課程的考核方式方法改革實施方案,在總結(jié)以往教學(xué)改革經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,針對課程考核要求,首先明確了改革的基本原則:一是考核項目的設(shè)計必須符合教學(xué)規(guī)律要求;二是考核的項目內(nèi)容對學(xué)生能力的培養(yǎng)要有明確的目的性和針對性;三是要體現(xiàn)對學(xué)生能力考評的全面性和客觀性;四是要有利于促進(jìn)學(xué)生個性的發(fā)展。為充分體現(xiàn)學(xué)生學(xué)習(xí)成績與能力評定的全面性和客觀性,改革方案突出對學(xué)生學(xué)習(xí)“過程”的考核?！斑^程”考核成績占總成績的60%,期末考試成績占40%。根據(jù)上述基本原則和證券投資學(xué)課程的特點,改革方案的“過程”考核項目及考評目標(biāo)要求設(shè)置如下:

    1.1課堂考勤、提問和課外作業(yè)

    課堂考勤、課堂提問和課外作業(yè)是教學(xué)過程的基本環(huán)節(jié)。課堂考勤的目的是培養(yǎng)學(xué)生的紀(jì)律觀念,養(yǎng)成良好的守紀(jì)習(xí)慣。課堂提問分為課后布置、課前提問和課堂隨時提問,但兩種提問的目的和作用是不同的。課后布置、課前提問主要考核學(xué)生課后的學(xué)習(xí)與知識掌握情況,課堂隨時提問主要考核學(xué)生對知識的隨堂理解與掌握情況,督促學(xué)生集中聽課注意力,提高課堂聽課和學(xué)習(xí)效率。課外作業(yè)主要包括自主總結(jié)、計算應(yīng)用和案例分析,主要考核學(xué)生對已學(xué)知識的總體把握、案例綜合分析及知識的綜合運用能力。

    1.2證券市場調(diào)研

    證券市場調(diào)研為學(xué)生創(chuàng)造了走出校門了解證券市場的實踐機(jī)會。為有效鍛煉學(xué)生的社會實踐能力,老師為學(xué)生提供調(diào)研的單位。調(diào)研的問題要事先由各小組擬定,待老師審閱通過后,在指定的時間范圍內(nèi),按要求由學(xué)生分組調(diào)研,并提交調(diào)研報告。

    1.3階段測試和上機(jī)操作

    階段測試的目的是督促和檢查學(xué)生的平時學(xué)習(xí),主要考核學(xué)生對所學(xué)知識的階段性掌握情況。以抽簽方式進(jìn)行的上機(jī)操作,主要考核學(xué)生對課程內(nèi)的實訓(xùn)項目內(nèi)容的掌握及動手操作能力。

    1.4小組作業(yè)

    小組作業(yè)是學(xué)生綜合能力訓(xùn)練培養(yǎng)的重要形式。要求由4-5名學(xué)生組成學(xué)習(xí)小組,在5-6周時間內(nèi)以課外任務(wù)的方式完成一份綜合性行業(yè)或上市公司的投資分析報告。主要培養(yǎng)和考核學(xué)生的資料收集與綜合分析與研究、創(chuàng)新與協(xié)作、應(yīng)用知識解決實際問題、寫作及語言表達(dá)等能力。上述考核項目是證券投資學(xué)課程“過程”考核內(nèi)容的構(gòu)成部分,它與期末考試結(jié)合組成了一個比較完整的“知識+能力”和“過程+結(jié)果”培養(yǎng)與考評體系。在“知識+能力”和“過程+結(jié)果”的能力培養(yǎng)與考評體系設(shè)計完成后,方案的實施對預(yù)期效果的實現(xiàn)至關(guān)重要。為更好地實現(xiàn)方案實施的預(yù)期效果,在方案實施前,首先向?qū)W生公布全部方案內(nèi)容,讓學(xué)生明確考核項目和具體考核要求,以及能力培養(yǎng)目標(biāo)和考核項目的成績分布。小組作業(yè)是學(xué)生綜合能力訓(xùn)練、培養(yǎng)的重要方式。為達(dá)到小組作業(yè)對學(xué)生綜合能力培養(yǎng)和提高的預(yù)期效果,首先,是小組作業(yè)的定題要科學(xué),既要反映課程的授課進(jìn)程和課程的特點要求,又要能夠體現(xiàn)對學(xué)生綜合能力的培養(yǎng)與提高。其次,是確定研究的具體內(nèi)容和組織分工。為使小組作業(yè)在對學(xué)生能力考核方面更具可比性,指導(dǎo)教師要為分析報告的主要內(nèi)容框架進(jìn)行統(tǒng)一界定,在這個前提下,由小組成員對自己負(fù)責(zé)的部分內(nèi)容撰寫提綱,再由組長對整個報告的提綱進(jìn)行整理,提交小組作業(yè)的研究計劃,經(jīng)老師審閱通過后進(jìn)行資料的收集、整理、討論交流和報告的分工撰寫。在分析報告撰寫過程中,指導(dǎo)老師應(yīng)參加小組作業(yè)的討論,了解存在的問題和困難,指導(dǎo)學(xué)生的課外訓(xùn)練活動。小組報告會是小組作業(yè)驗收的一個重要環(huán)節(jié)。組織小組報告會,為學(xué)生提供了一個個性展示的平臺。每個學(xué)生都要對自己負(fù)責(zé)的內(nèi)容按要求制作PPT課件,按小組研究報告的順序在課堂上進(jìn)行規(guī)定時間內(nèi)的口述。實踐表明,學(xué)生對以小組報告會的方式進(jìn)行自我展示極富成就感。

    2改革效果

    2.1提高了學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動性

    課程考核方式方法改革前,學(xué)生不僅對課堂聽課學(xué)習(xí)的興趣不高,對老師的提問也沒有回答的積極性,對于在課堂上理解不深的內(nèi)容也不會主動找老師解決。改革的實施,由于對學(xué)生能力的考核和成績的評定高度透明,學(xué)生的學(xué)習(xí)欲望被激活,課堂上,不僅聽課認(rèn)真,學(xué)習(xí)效率提高,而且積極思維,主動發(fā)言。學(xué)習(xí)上只要有不明確的地方,學(xué)生就會及時找老師解決,真正實現(xiàn)了由“要我學(xué)”向“我要學(xué)”的轉(zhuǎn)變。學(xué)生認(rèn)為,為了完成老師要求的各項學(xué)習(xí)任務(wù),必須勤奮努力。課程考核方式方法改革使他們克服了以往的懶惰。課前提問、課堂小測驗要求學(xué)生對學(xué)過的知識進(jìn)行鞏固;小組作業(yè)和小組展示促使學(xué)生自主制定學(xué)習(xí)與研究計劃,促使學(xué)生學(xué)會分工協(xié)作完成學(xué)習(xí)小組共同的計劃任務(wù),尤其是小組作業(yè)展示,要求學(xué)生克服膽怯心理,走上講臺,以幻燈片的形式,將小組作業(yè)成果進(jìn)行講解展示;課外的市場調(diào)研,要求學(xué)生依據(jù)調(diào)研任務(wù),擬定調(diào)研提綱,設(shè)計調(diào)研問卷。由于證券投資學(xué)課程考核方式方法的改革注重對學(xué)生學(xué)習(xí)能力培養(yǎng)的考核,有效地調(diào)動了學(xué)生的主動性、積極性,同時也極大地提升了學(xué)習(xí)的興趣。

    2.2提高了教學(xué)的有效性

    過去“填鴨式”的教學(xué),整個課程都是由教師個人演“獨角戲”,教師和學(xué)生的關(guān)系是主動與被動的關(guān)系,判斷課程成功的標(biāo)準(zhǔn)是教案備得是否細(xì)致熟練、教師講得是否滔滔不絕、學(xué)生聽得是否聚精會神。課程考核方式方法改革方案的實施,實現(xiàn)了教師與學(xué)生在課堂上的有效互動,促進(jìn)了教師對先進(jìn)教學(xué)方法的有效運用,誘發(fā)了學(xué)生的創(chuàng)新思維,使啟發(fā)式教學(xué)、案例式教學(xué)的效果明顯提高。課堂上,學(xué)生能夠緊跟教師的啟發(fā)進(jìn)行思維,隨時回答老師可能提出的各種問題,并能積極參與問題的討論,發(fā)表個人的觀點與看法,課堂教學(xué)效果和學(xué)習(xí)效率明顯提高。

    2.3促進(jìn)了教學(xué)質(zhì)量提高

    課程考核方式方法改革,不僅促進(jìn)了教師教育教學(xué)方法的改革,也促進(jìn)了教學(xué)內(nèi)容的改革。課外小組作業(yè)以行業(yè)投資分析報告或上市公司投資分析報告的形式作為小組研究成果,教師在講解證券投資的基本理論、基本知識過程中,必須更多地結(jié)合證券市場的實際案例進(jìn)行分析與評述,結(jié)合證券分析師的市場分析報告或公司分析報告進(jìn)行市場分析或公司分析,才能滿足對學(xué)生綜合能力培養(yǎng)的需要和要求。這必然要求老師在教學(xué)方法改革的同時,對課程教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行有效的改革。教學(xué)內(nèi)容的改革使課堂教學(xué)更加貼近社會實際,在有效提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣的同時,學(xué)生的學(xué)習(xí)成績與教學(xué)質(zhì)量也得到有效提高。課程考核方式方法改革,有效地促進(jìn)了教學(xué)質(zhì)量的提高,學(xué)生的學(xué)習(xí)成績得到顯著提高。為了定量分析課程考核方式方法改革對學(xué)生學(xué)習(xí)效果的影響,收集了同一專業(yè)不同班級同一課程改革前后學(xué)生的相關(guān)成績數(shù)據(jù),如表1所示。從課程考核方式方法改革前后的班級成績最高分與最低分的分布以及各成績檔次的百分率看,考核方式方法改革,使得學(xué)生成績分布趨于集中,班級平均成績提高,成績的優(yōu)良率也顯著提高,成績分布更加合理。分析可見,改革前,學(xué)生成績存在高低分差距懸殊的現(xiàn)象,顯然是由于期末“一張卷”造成的。而課改后,該現(xiàn)象消除。分析原因,主要是學(xué)生對課改的成績及能力考核指標(biāo)清楚,有明確的努力方向,使學(xué)生學(xué)習(xí)潛能和學(xué)習(xí)動力得以提升。

    2.4提高了課程教學(xué)目標(biāo)與人才培養(yǎng)目標(biāo)的契合

    證券投資學(xué)課程考核方式方法改革方案的設(shè)計,體現(xiàn)了對學(xué)生能力訓(xùn)練與考核的全面性和系統(tǒng)性,體現(xiàn)了課程特點和教學(xué)規(guī)律的基本要求。課程考核方式方法改革以全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),教學(xué)、科研相結(jié)合,學(xué)習(xí)、研究、實踐相統(tǒng)一,為學(xué)生學(xué)習(xí)提供了更多的自主參與機(jī)會,為高層次、復(fù)合型、多樣化的高素質(zhì)創(chuàng)新型人才的培養(yǎng)提供了有效途徑。這與“培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神與實踐能力的高級應(yīng)用型人才”的培養(yǎng)目標(biāo)要求相一致,實現(xiàn)了課程教學(xué)目標(biāo)與人才培養(yǎng)目標(biāo)的高度符合。

    2.5學(xué)生的綜合素質(zhì)得到有效提高

    在學(xué)生自由組合形成的學(xué)習(xí)小組中,提倡合作學(xué)習(xí)、分工協(xié)作、共同完成學(xué)習(xí)任務(wù),對學(xué)生團(tuán)隊意識的培養(yǎng)發(fā)揮了積極作用。學(xué)會合作是素質(zhì)教育的一項基本內(nèi)容,也是信息時代對人的一種基本要求。學(xué)生以小組為團(tuán)隊、以合作為方式、以問題為核心、以研究為手段[4]、以應(yīng)用為目的開展課外探究性學(xué)習(xí)活動,通過群體的智慧,完善和深化學(xué)習(xí)個體對知識的理解和掌握,培養(yǎng)現(xiàn)代社會所強(qiáng)調(diào)的合作意識和團(tuán)隊意識,這在課程考核方式方法改革方案的實施中得到了充分體現(xiàn)。證券投資學(xué)課程考核方式方法改革使學(xué)生的自主學(xué)習(xí)能力、應(yīng)用知識綜合分析問題和解決問題的能力、研究能力、協(xié)作能力、溝通與表達(dá)能力、實踐與創(chuàng)新能力等方面都得到了有效提高。

第3篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

財務(wù)策劃師在我國走俏的根本原因在于市場環(huán)境發(fā)生的巨大變化。伴隨我國經(jīng)濟(jì)的高速增長，民眾生活日益富庶，富裕人群數(shù)量不斷增加，很多家庭已經(jīng)進(jìn)入了小康。但是，財富積累并不意味著會打理財富，如何投資規(guī)避市場風(fēng)險使投資增值，成為許多人探討的新話題。于是，熟悉資本運作和投資理財?shù)膶I(yè)人士成為個人和企業(yè)青睞的對象也就不足為奇。

財務(wù)策劃師是為客戶進(jìn)行理財規(guī)劃的專業(yè)人員，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好，為客戶尋找一個最適合的理財方式，提供全面的財務(wù)分析及建議，以確?？蛻糍Y產(chǎn)的保值與增值。用形象一點的話說，他是橫跨銀行、保險、證券、財稅、不動產(chǎn)鑒定等多個領(lǐng)域的“金融健將”。記者在走訪財務(wù)人才培訓(xùn)市場時發(fā)現(xiàn)，目前，國內(nèi)已有多家培訓(xùn)機(jī)構(gòu)開設(shè)了與財務(wù)策劃師認(rèn)證相關(guān)的課程。學(xué)員經(jīng)過培訓(xùn)，不僅能勝任專業(yè)的個人理財，對企業(yè)理財，特別是國際會計準(zhǔn)則、國際財務(wù)管理、企業(yè)財務(wù)決策等也具有相當(dāng)獨到的見解與策劃能力，成為一個復(fù)合型的財務(wù)策劃專家。

某證券公司財務(wù)主管鐘先生曾接受過注冊特許財務(wù)策劃師（FChFP）認(rèn)證的培訓(xùn)。他表示認(rèn)證培訓(xùn)讓他有機(jī)會與一些國內(nèi)理財界的權(quán)威人士面對面地交流，使他感受到撲面而來的最新理財資訊，極大地開拓了他的視野。同時參加過注冊特許財務(wù)策劃師（FChFP）認(rèn)證學(xué)習(xí)的銀行高級經(jīng)理蔡先生說，通過學(xué)習(xí)，他發(fā)現(xiàn)對以前遇到的很多問題都茅塞頓開，課程的案例對現(xiàn)行的銀保合作以及其他的銀行混業(yè)經(jīng)營有很好的啟發(fā)作用。

麥肯錫的市場調(diào)研顯示，我國個人理財市場利潤巨大，截至2006年6月增長至570億美元。我國快速發(fā)展的中小企業(yè)也對理財有著巨大的需求，2006年企業(yè)理財市場的利潤達(dá)到1371億美元。

財務(wù)策劃行業(yè)將會成為我國未來的“暴利”行業(yè)，這種趨勢已經(jīng)初現(xiàn)端倪。目前中國財務(wù)策劃師缺口是500萬，已經(jīng)被國家人事部列為緊缺人才。一位業(yè)內(nèi)人士表示，我國金融業(yè)長期處于分業(yè)經(jīng)理模式，所以導(dǎo)致能夠貫通各投資門類知識綜合型人才的缺乏，目前理財服務(wù)人員的理財策劃經(jīng)驗還比較欠缺，國內(nèi)的理財服務(wù)尚處在起步階段。

第4篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

就金融學(xué)專業(yè)的建設(shè)提出了如下的改革方案:在大金融的平臺上,探索符合市場需要的銀行、保險、證券等專業(yè)方向,構(gòu)建出“一個專業(yè)多

個方向”的金融學(xué)專業(yè),最終把金融學(xué)專業(yè)的本科學(xué)生培養(yǎng)成“一專多能”的復(fù)合型、市場急需的高級應(yīng)用型人才。本文對設(shè)立證券期貨

方向的必要性和可行性方面進(jìn)行了系統(tǒng)的研究。

金融學(xué)證券期貨

一、引言

金融學(xué)專業(yè)涵蓋的知識內(nèi)容非常豐富,銀行、保險、證券這三個方向的

專業(yè)知識是其三大支柱。目前,國內(nèi)多數(shù)高校金融學(xué)專業(yè)都是不分方向

的,導(dǎo)致學(xué)生在校期間學(xué)習(xí)內(nèi)容多而雜,最終培養(yǎng)出的是一批批“樣樣通、

樣樣松”型的人才。雖有個別學(xué)校作了一定的改革,如將金融學(xué)專業(yè)改為

保險專業(yè)、國際金融專業(yè)等,這樣做的結(jié)果雖然使學(xué)生對某一個金融領(lǐng)域

的專業(yè)知識有了深入了解,但又導(dǎo)致專業(yè)口徑太窄,使學(xué)生就業(yè)時面臨困

難。針對這種狀況,我們金融教研室成立了專門的課題組,就金融學(xué)專業(yè)

的建設(shè)提出了如下的改革方案:在大金融的平臺上,探索符合市場需要的

銀行、保險、證券等專業(yè)方向,構(gòu)建出“一個專業(yè)多個方向”的金融學(xué)專業(yè),

最終把金融學(xué)專業(yè)的本科學(xué)生培養(yǎng)成“一專多能”的復(fù)合型、市場急需的高

級應(yīng)用型人才。經(jīng)過長達(dá)一年多的市場調(diào)研和專業(yè)論證,我們認(rèn)為在大金

融學(xué)的平臺上開設(shè)證券期貨方向、投資理財方向、保險方向是比較適時的,

可作為目前首選的三個方向。下面擬對我們課題組在證券期貨方向上的

研究成果作一下總結(jié)。

二、開設(shè)證券期貨方向的必要性

1.我國證券期貨市場人才需求眾多

目前,社會對證券期貨人才的需求的主體是證券期貨業(yè)投資公司和企

業(yè)。具體說來,主要源于三個方面:一是現(xiàn)有證券期貨公司由于業(yè)務(wù)范圍

擴(kuò)大,需要的人才數(shù)量增加較快,尤其是有相關(guān)實踐操作能力的人才的需

求更加強(qiáng)烈;二是由于大型企業(yè)在多元化發(fā)展過程中,要求企業(yè)在擴(kuò)大經(jīng)

營過程中又能夠為企業(yè)提供證券期貨投資方面服務(wù)的人才,此類人才的要

求非常高,同時需求的數(shù)量也較多;三是由于證券期貨投資導(dǎo)致新出現(xiàn)的

企業(yè)類型對人才的需求。在上述三類證券期貨人才需求中,第一方面需求

是主要的。

2006-2007年是中國金融業(yè)發(fā)生巨大變化的一年:金融市場的全面開

放,股票市場重新迎來牛市,國有銀行的紛紛上市,外資銀行的涌入,外匯

儲備規(guī)模連連攀升。受整體宏觀形勢的帶動,證券行業(yè)同樣也經(jīng)歷著迅速

的變化。隨著證券市場制度變革加快以及證券行業(yè)綜合治理力度加大,證

券行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險大大降低,基本制度建設(shè)日趨完備,證券公司經(jīng)營環(huán)

境已有根本改觀;同時,以創(chuàng)新試點為代表的一批證券公司資產(chǎn)質(zhì)量不斷

提高,并已形成持續(xù)盈利能力,他們的業(yè)績隨著經(jīng)營環(huán)境的改善而呈爆發(fā)

式增長。2006年下半年,承銷業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)一起成為券商業(yè)

績的助推器,新興的資產(chǎn)管理和權(quán)證業(yè)務(wù)也將為券商業(yè)績的大幅度增長,

極大地豐富了證券行業(yè)產(chǎn)品。而且現(xiàn)代社會,人們對于投資的需求超過以

往任何一個時期,人的觀念也有了巨大轉(zhuǎn)變,不再把股票期貨看作是投機(jī),

而是認(rèn)為這是一個自己的資產(chǎn)增值的重要手段,但人們對于股票期貨的知

識還是較少,十分需要專業(yè)人士給他們合適的建議與幫助,因此,此類人才

的需求數(shù)量眾多。第二類和第三類企業(yè)對人才的需求層次則較高。如果

實現(xiàn)證券期貨類投資是有利于提高社會經(jīng)濟(jì)效益的,即便沒有政府部門的

推動,社會需求仍然會提高。

2.在大金融平臺上開設(shè)“證券與期貨”方向具有廣闊的發(fā)展前景

我國加入WTO后與國際金融體系全面接軌,急需大批熟悉國際競爭

規(guī)則和現(xiàn)代金融操作的證券期貨類人才。而國內(nèi)本土化證券期貨類人才

不足問題日益突出,各類金融機(jī)構(gòu)、大中型企事業(yè)單位、經(jīng)濟(jì)管理部門,以

及教研、咨詢、統(tǒng)計、信息系統(tǒng)等不但該類人才需求強(qiáng)烈,而且數(shù)量與日俱

增,將長期處于缺乏狀態(tài)。

(1)證券期貨方向更偏重于微觀金融層面的研究與應(yīng)用

當(dāng)前,國內(nèi)本土化金融高級人才嚴(yán)重不足,問題在很大程度上是由于

學(xué)校的教育結(jié)構(gòu)、學(xué)生的知識結(jié)構(gòu)不合理造成的。與現(xiàn)有的金融學(xué)專業(yè)相

比,金融學(xué)專業(yè)證券期貨方向更偏重于微觀金融層面的研究與應(yīng)用。多年

以來,我國的金融學(xué)科一般側(cè)重于宏觀金融層面的研究和應(yīng)用,對貨幣供

給與需求、貨幣政策、金融監(jiān)管和金融體系的設(shè)計、以及政策分析等等,往

往占的份量比較大。而金融學(xué)證券期貨方向的建設(shè)則正好填補(bǔ)了國內(nèi)微

觀金融教育的不足。該專業(yè)的畢業(yè)生適應(yīng)了當(dāng)前社會、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對金融復(fù)

合型、應(yīng)用型人才的迫切需求,因而就業(yè)前景將持續(xù)看好。

(2)證券期貨方向畢業(yè)生的就業(yè)領(lǐng)域十分廣泛

面向金融類服務(wù)機(jī)構(gòu)和單位:如商業(yè)銀行、投資銀行、證券公司、基金

管理公司、保險公司以及其他金融類經(jīng)營服務(wù)機(jī)構(gòu)。從事風(fēng)險管理、投資

管理、證券交易、各類金融市場的營銷和開發(fā),以及其他各種相關(guān)金融業(yè)務(wù)

和金融服務(wù)等。

面向非金融類公司或企事業(yè)單位:從事資產(chǎn)負(fù)債管理,為公司融資結(jié)

構(gòu)、投資結(jié)構(gòu)做合理策劃,為企業(yè)的收購、兼并、重組等設(shè)計方案,為企事業(yè)

單位的日常運營制定現(xiàn)金和財務(wù)管理策略,完成合理避稅、理財、套期保值

等工作。

3.開設(shè)證券期貨方向是金融學(xué)專業(yè)發(fā)展的需要

專業(yè)建設(shè)是高等院校一切建設(shè)的龍頭。為適應(yīng)人才市場的需要,我們

已在金融專業(yè)進(jìn)行了保險方向和投資理財方向的人才培養(yǎng)嘗試,取得了良

好的效果。為完善沈陽理工大學(xué)應(yīng)用技術(shù)學(xué)院大金融體系下的學(xué)科建設(shè),

增設(shè)證券期貨方向勢在必行。

三、開設(shè)證券期貨方向的可行性

沈陽理工大學(xué)應(yīng)用技術(shù)學(xué)院有雄厚的教學(xué)設(shè)施和教學(xué)基礎(chǔ),完善的教

學(xué)和科研體系,較強(qiáng)的師資力量,這些都為完善沈陽理工大學(xué)應(yīng)用技術(shù)學(xué)

院大金融體系下的證券期貨方向建設(shè)奠定了良好的基礎(chǔ)。

第一,沈陽理工大學(xué)應(yīng)用技術(shù)學(xué)院學(xué)科門類齊全,現(xiàn)有34個本科專

業(yè),與證券期貨方向相關(guān)的工商管理、市場營銷、電子商務(wù)、會計學(xué)、國際貿(mào)

易學(xué)、人力資源管理等專業(yè)實力雄厚,特別是已有的金融學(xué)專業(yè),為開設(shè)證

券期貨方向奠定了堅實的基礎(chǔ)。今后證券期貨方向教師隊伍建設(shè)的指導(dǎo)

思想是:精選學(xué)科帶頭人,內(nèi)部協(xié)調(diào)骨干教師,外部聘用實戰(zhàn)訓(xùn)練教師,同

時補(bǔ)充培養(yǎng)年輕教師。

第二,為培養(yǎng)出高素質(zhì)、復(fù)合型人才,我院近年外聘了大量金融專家到

我校講學(xué)或作為客座教授,為開設(shè)證券期貨方向儲備了大量的經(jīng)驗豐富的

外聘教師。同時,金融教研室的科研工作也開展得有聲有色,近兩年在國

內(nèi)省級以上刊物近百篇,為證券期貨方向的設(shè)立提供了一定的科

研支撐。

第三,在課程設(shè)置、教學(xué)手段方面,我們注重采用理論聯(lián)系實際的場景

模擬教學(xué)、案例教學(xué)等方式,增加課堂演練的內(nèi)容,并強(qiáng)化實踐環(huán)節(jié),把當(dāng)

前最新金融理論、專業(yè)化訓(xùn)練體系和實踐經(jīng)驗傳授給學(xué)生,提高學(xué)生證券

期貨業(yè)務(wù)的實際操作能力,使學(xué)生畢業(yè)時能迅速進(jìn)入工作角色。

第四,在教學(xué)實踐中,我們還要積極爭取與沈陽及省內(nèi)其他重要城市的

主要證券期貨公司加強(qiáng)聯(lián)系,采用實習(xí)、參觀、請專家講授等方法來開闊學(xué)生

的視野,提高學(xué)生的實際操作能力,加強(qiáng)綜合素質(zhì)的培養(yǎng))第五,金融學(xué)建設(shè)得到了學(xué)校較大的資金支持。最近,系

里在原有五個相關(guān)實驗室的基礎(chǔ)上,新建了證券期貨業(yè)務(wù)模擬實訓(xùn)室,添

置了許多的相關(guān)的實訓(xùn)軟件、報刊和圖書。目前,工商管理系的實驗室完

全能夠滿足證券期貨方向的實驗和實習(xí)需要。

第六,我們加強(qiáng)了對教師的再培訓(xùn)工作,引進(jìn)了有豐富實踐經(jīng)驗的骨

干教師和學(xué)科帶頭人,改善和提高教師隊伍的整體素質(zhì)同時,用高素質(zhì)的

師資力量來夯實教學(xué)基礎(chǔ)。

最后,為適應(yīng)迅速發(fā)展的地區(qū)經(jīng)濟(jì)形勢,結(jié)合我院實際情況,不斷加強(qiáng)

和壯大我院的學(xué)科建設(shè)工作。目前,我們已對金融學(xué)專業(yè)進(jìn)行了部分改

革,并積累了一定經(jīng)驗。如在金融學(xué)教學(xué)計劃的修訂上,我們將理論課分

為公共基礎(chǔ)課、專業(yè)基礎(chǔ)課、方向技能課,將實踐課分為公共實踐課、專業(yè)

實踐課和方向?qū)嵺`課,這種“三位一體”的課程設(shè)置模式,為在大金融平臺

上設(shè)立證券期貨方向提供了可能。

3本文受沈陽理工大學(xué)應(yīng)用技術(shù)學(xué)院工商管理系資助,是“金融專業(yè)

第5篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

其實，今年3月，綠地控股（600606.SH）與榮耀基金旗下Amare投資管理集團(tuán)在新加坡簽署協(xié)議，設(shè)立酒店業(yè)房地產(chǎn)投資信托并擬在新加坡證交所主板上市。該酒店業(yè)房地產(chǎn)投資信托計劃向綠地收購19家位于中國境內(nèi)的酒店物業(yè)，總計價值約為210億元。

這是迄今為止中國房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)行的最大規(guī)模REITs（房地產(chǎn)信托投資基金）。對此，綠地控股董事長張玉良曾表示，中國房地產(chǎn)的金融化是大勢所趨，特別是在商業(yè)地產(chǎn)和產(chǎn)業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域，不僅影響企業(yè)的融資方式，更重要的是對房地產(chǎn)行業(yè)包括銷售模式、盈利模式、運作模式在內(nèi)的商業(yè)模式產(chǎn)生了重大影響。

房企財務(wù)成本越來越高

REITs能解燃眉之急？

“最近的地王很多，今年前5個月，有100多宗的高價地塊，3288億元成交總價。一二線城市共出39個地王，81個樓板價地王。南京、杭州、合肥會看到很多地方的溢價率很高，就算是商辦的物業(yè)都發(fā)生地價很高的問題?！钡谝惶酱骶S斯上海估價部董事甘啟善分析說，過去一年，央行降息了好幾次，一直到現(xiàn)在4.4%～4.8%，而對房企來說，企業(yè)發(fā)債成本可能在3%～7.1%，商業(yè)銀行貸款利率6%～13%，影子銀行13%-20%甚至以上的年利率。去年國內(nèi)的房企負(fù)債率還是很高的，平均達(dá)到76.6%，這會影響他們的信用評級，讓他們的財務(wù)成本越來越高。當(dāng)前形勢特別需要不同的投資工具和渠道。

“對于大多數(shù)房地產(chǎn)企業(yè)而言，當(dāng)建的房子能賣，能掙錢的時候他不需要REITs，當(dāng)去庫存、銷售變成房地產(chǎn)公司難點的時候，當(dāng)大家被迫持有物業(yè)的時候，就到了燃眉之急需要REITs的時候。”摩根士丹利華鑫證券李耀光這樣說。

截至目前，中國資產(chǎn)證券化產(chǎn)品累計發(fā)行量已經(jīng)超過萬億。2015年全年發(fā)行超過6000億元，同比增速接近90%，而房地產(chǎn)資產(chǎn)證券化規(guī)模已超千億。以上交所為例，資產(chǎn)證券化當(dāng)中，房地產(chǎn)相關(guān)的產(chǎn)品規(guī)模是排在第三位。

目前已經(jīng)有的資產(chǎn)證券化類型包括最傳統(tǒng)的商業(yè)物業(yè)的租金收益權(quán)、物業(yè)服務(wù)費，房地產(chǎn)企業(yè)的購房尾款的債權(quán)，以及保障房的相關(guān)證券化產(chǎn)品，還有私募REITs產(chǎn)品。上交所債券業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理賀銳驍認(rèn)為，“這些類型滿足了房地產(chǎn)企業(yè)或者一些持有不動產(chǎn)機(jī)構(gòu)的不同訴求。像物業(yè)服務(wù)費的證券化產(chǎn)品，實際上原來房地產(chǎn)企業(yè)下屬的物業(yè)公司做直接資本市場融資相對是比較困難的。因為它的輕資產(chǎn)特性，以及作為房地產(chǎn)企業(yè)售后服務(wù)的定位，使得它本身的財務(wù)報表的狀況是不太適合到資本市場上直接做債務(wù)融資的。但是物業(yè)服務(wù)費這樣一個類型，利用未來的穩(wěn)定現(xiàn)金流，再加上母公司的增信，使得物業(yè)服務(wù)管理公司可以以自己的名義到這個資本市場上去融資?！?/p>

賀銳驍還說，像購房尾款這個類型，實際上是提高了房地產(chǎn)企業(yè)應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)率，對房地產(chǎn)企業(yè)財務(wù)報表調(diào)節(jié)也是有幫助的。如果說在會計上計入到非金融負(fù)債，對于降低房地產(chǎn)企業(yè)的有息負(fù)債也有所幫助。

從中信啟航到蘇寧云商，再到成功登陸上交所的恒泰浩睿海航項目，戴德梁行參與了中國REITs進(jìn)程中幾乎每一單示范性項目，提供專業(yè)的物業(yè)價值評估、專項房地產(chǎn)市場調(diào)研及建筑物樓宇測量盡職調(diào)查等咨詢服務(wù)。戴德梁行董事顧悅?cè)绫硎?，目前國?nèi)商業(yè)地產(chǎn)資產(chǎn)證券化路徑有三條： 一是輕資產(chǎn)的證券化，主要通過質(zhì)押物業(yè)租金收益進(jìn)行的融資目的資產(chǎn)證券化，如2014年海印股份和今年6月剛發(fā)行的中航信托紅星美凱龍的資產(chǎn)證券化嘗試；二是重資產(chǎn)的資產(chǎn)證券化，主要通過保留回購權(quán)的物業(yè)真實出售實現(xiàn)證券化，如最早的中信啟航到后來的蘇寧云商前后三期類REITs；三是海外發(fā)行REITs，如北京華聯(lián)新加坡上市等。

針對國有商業(yè)地產(chǎn)企業(yè)資產(chǎn)證券化路徑選擇問題，顧悅?cè)缯J(rèn)為，重資產(chǎn)的資產(chǎn)證券化和海外發(fā)行REITs可實現(xiàn)重資產(chǎn)的表外持有運營，不足之處是會產(chǎn)生較大的房地產(chǎn)交易稅費。對于國有企業(yè)而言，輕資產(chǎn)的資產(chǎn)證券化路徑由于不涉及物業(yè)權(quán)屬的轉(zhuǎn)移，可以避免國有資產(chǎn)權(quán)屬轉(zhuǎn)移審批限制，且能盤活存量資產(chǎn)進(jìn)行融資，相比而言是目前國有企業(yè)嘗試資產(chǎn)證券化時最易實現(xiàn)突破的可行路徑。

內(nèi)地物業(yè)曲線尋求境外發(fā)行REITs

對于開發(fā)商來說，境外發(fā)行REITs能夠帶來穩(wěn)定的外部資金來源，加速商業(yè)項目變現(xiàn)，真正實現(xiàn)房地產(chǎn)企業(yè)輕資產(chǎn)轉(zhuǎn)型，但也面臨境內(nèi)物業(yè)跨境轉(zhuǎn)移限制這一核心問題。

戴德梁行高級董事陳家輝對記者分析：“近年來，受限于內(nèi)地REITs發(fā)行的種種限制，內(nèi)地房企赴境外發(fā)行REITs呈現(xiàn)越來越熱的趨勢，尤其集中在商業(yè)地產(chǎn)領(lǐng)域。從早前的宜必思酒店REIT新加坡上市，到開元酒店REIT香港上市，再到新近成功新加坡上市的北京華聯(lián)BHG REIT等項目。”

第6篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

【關(guān)鍵詞】金融學(xué)專業(yè)；訂單式；人才培養(yǎng)

一、引言

據(jù)統(tǒng)計，普通高職?？频目傮w就業(yè)率要高于普通高等學(xué)校一般本科的總體就業(yè)率。這值得普通高等本科院校就業(yè)管理部門的深思。隨著社會針織經(jīng)濟(jì)形勢的變化，對人才的需求會有許多新變化，所需求的人才的知識結(jié)構(gòu)和能力也會有許多變化。學(xué)校人才的培養(yǎng)必須緊跟人才需求變化，深層次加強(qiáng)校企合作，探索本科專業(yè)訂單式培養(yǎng)模式，對解決學(xué)生就業(yè)難問題，提高教師教學(xué)科研水平，將是一個最有力的解決途徑。樹立以就業(yè)為導(dǎo)向的辦學(xué)理念，實施訂單式人才培養(yǎng)模式，是高等院校培養(yǎng)應(yīng)用型專業(yè)人才和解決畢業(yè)生就業(yè)困境的有效途徑之一。

二、采用訂單式人才培養(yǎng)模式實現(xiàn)校企順利對接

訂單式人才培養(yǎng)模式是指院校根據(jù)企業(yè)對人才規(guī)格的需求，校企雙方共同制訂人才培養(yǎng)方案，簽訂用人合同，并在師資、技術(shù)、辦學(xué)條件等方面合作，共同負(fù)責(zé)課堂教學(xué)、實踐實習(xí)、就業(yè)安排等一系列教育教學(xué)活動的辦學(xué)模式。目前該模式被廣泛應(yīng)用在中專、高職院校，并且實踐效果較好。

在發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體，高等院校與企業(yè)的合作已成為一種普遍的形式。德國的“雙元制”和北美的CBE（Competence Based on Education，基于能力的教育或以能力為基礎(chǔ)的教育）教育模式，均打破了以傳統(tǒng)的公共課、專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)課三塊為主導(dǎo)的教學(xué)模式，強(qiáng)調(diào)培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)能力，保證了學(xué)生在離開學(xué)校后盡快融入工作環(huán)境。我國高校也應(yīng)借鑒和學(xué)習(xí)其先進(jìn)經(jīng)驗，考慮直接與企業(yè)開展高等教育的合作辦學(xué)，為企業(yè)培養(yǎng)用得上、用得好的實用型人才，從而實現(xiàn)高校服務(wù)社會功能的最大化。

訂單式人才培養(yǎng)模式提高了學(xué)校和專業(yè)定位的準(zhǔn)確性，建立起完善的以市場為導(dǎo)向、以企業(yè)需求為導(dǎo)向的專業(yè)開發(fā)與調(diào)整體系，提高了人才培養(yǎng)的有效性，使學(xué)校的發(fā)展有了源頭活水。訂單式培養(yǎng)模式要求企業(yè)與學(xué)校共同制訂培養(yǎng)目標(biāo)，注重企業(yè)對教學(xué)過程的參與，技能訓(xùn)練與崗位要求相街接，培養(yǎng)目標(biāo)與用人標(biāo)準(zhǔn)相吻合，促進(jìn)了學(xué)校專業(yè)設(shè)置和專業(yè)教學(xué)內(nèi)容改革的深化，提高了人才培養(yǎng)的針對性，同時也有力地推動了學(xué)校的教學(xué)改革。訂單式人才培養(yǎng)模式統(tǒng)籌安排理論教學(xué)、實踐教學(xué)、畢業(yè)實習(xí)和學(xué)生就業(yè)，使培養(yǎng)方案的各環(huán)節(jié)設(shè)計更趨合理，街接更加有序，對學(xué)生的教育和管理也更加有效。

訂單式人才培養(yǎng)模式為校企合作培養(yǎng)人才的一種實施形式，突破了學(xué)校依賴企業(yè)接納學(xué)生，企業(yè)依賴學(xué)校補(bǔ)充人力資源的簡單供求關(guān)系，體現(xiàn)了校企平等合作的互利關(guān)系。企業(yè)的發(fā)展有賴于學(xué)校高質(zhì)量人才的培養(yǎng)，學(xué)校的發(fā)展有賴于企業(yè)人才源源不斷的需求，校企雙方真正把對方的發(fā)展當(dāng)做自己的發(fā)展，把對方的利益當(dāng)成自己的利益，形成了利益共同體。這使得校企雙方更全面、更深入的合作有了基礎(chǔ)，校企的相互持續(xù)發(fā)展有了可靠的保證，訂單式人才培養(yǎng)模式的效用會更好。

三、金融學(xué)（證券期貨方向）專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)的探索

近年來，我國期貨市場取得快速發(fā)展，但行業(yè)面臨人才瓶頸，專業(yè)人才需求潛力較大。在現(xiàn)有高校人才培養(yǎng)模式下，畢業(yè)生在知識結(jié)構(gòu)和專業(yè)技能方面距離市場需求也有一定差距。

北京物資學(xué)院在廣泛的市場調(diào)研的前提下，根據(jù)社會對人才需求意向，對專業(yè)的教學(xué)進(jìn)行改革與調(diào)整，不斷尋找有效的專業(yè)人才培養(yǎng)新模式。研究已有校企合作辦學(xué)的成績和不足，嘗試和探索金融學(xué)專業(yè)（證券期貨方向）專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)模式，為能夠培養(yǎng)造就出具有創(chuàng)新意識、創(chuàng)新能力和較強(qiáng)應(yīng)用能力的專門業(yè)才而努力。從而提升專業(yè)畢業(yè)生的專業(yè)水準(zhǔn)，擴(kuò)大本專業(yè)的知名度和競爭力，在解決畢業(yè)生就業(yè)問題的同時為其職業(yè)發(fā)展打好基礎(chǔ)。

（一）兩類訂單式人才培養(yǎng)模式的實踐探索

1.模式一：“三加一”訂單培養(yǎng)模式

“三加一”訂單培養(yǎng)模式，是指用人單位提出需求訂單后，學(xué)生在第三學(xué)年完成金融專業(yè)所有課程的學(xué)習(xí)后，第四學(xué)年進(jìn)行實習(xí)和實踐培養(yǎng)，由用人單位承擔(dān)部分課程的集中培訓(xùn)和實習(xí)安排，從而實現(xiàn)了從松散型合作向緊密型過渡。

該模式實現(xiàn)了人才培養(yǎng)和就業(yè)的緊密結(jié)合，所培養(yǎng)的人才在最后一年的實習(xí)時間段，由用人單位提供實踐機(jī)會，推薦和直接吸收優(yōu)秀畢業(yè)生就業(yè)。此類模式本專業(yè)設(shè)立初期采用過，效果較好。當(dāng)時北京物資學(xué)院和中國國際期貨公司、天津市物資局、中儲天津公司、北洋鋼材市場等單位都有過此類合作。

目前該模式在高校已被借鑒和推廣，比如天津商業(yè)大學(xué)和光大期貨公司的合作、浙江大學(xué)和永安期貨公司的合作等。

2.模式二：校企合作授課訂單培養(yǎng)模式

校企合作授課模式，是在合作企業(yè)提出用人訂單需求后，在第三學(xué)年本專業(yè)的部分實踐性較強(qiáng)的課程，聘請合作單位行業(yè)專家為學(xué)生開設(shè)專題講座和互動學(xué)堂。此類課程部分內(nèi)容由任課教師組織，由合作單位期貨行業(yè)專家講座為主，任課教師穿插點評、行業(yè)熱點問題課堂研討等。從而使課程內(nèi)容貼近期貨市場理論與實踐的前沿，達(dá)到提高學(xué)生的專業(yè)知識學(xué)習(xí)和研究興趣的目的。此類課程，加強(qiáng)學(xué)生和行業(yè)的接觸，為下一步到合作單位實習(xí)和就業(yè)打下基礎(chǔ)。當(dāng)然，合作單位每年都要提前提出招聘應(yīng)屆畢業(yè)生的需求意向。

此模式在高校應(yīng)用和推廣也是較為廣泛，國內(nèi)大部分高校都在謀求理論和實踐的接軌，該嘗試是一種較好的方式。比如中國期貨業(yè)協(xié)會組織期貨公司開展期貨大講堂進(jìn)高校、高校期貨后備人才培訓(xùn)等項目，獲得了北京物資學(xué)院、中國農(nóng)業(yè)大學(xué)、對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)、北京工商大學(xué)等學(xué)校和學(xué)生的普遍歡迎。后續(xù)具體用人單位和高效的緊密合作也已經(jīng)開始，該類訂單式人才培養(yǎng)模式已經(jīng)得到廣泛認(rèn)同，并且做得有聲有色。

（二）訂單式人才培養(yǎng)模式的實施要求

金融學(xué)（證券期貨方向）訂單式人才培養(yǎng)必須建立在理論教學(xué)、課堂實踐、企業(yè)實習(xí)相結(jié)合的基礎(chǔ)上，才能達(dá)到較好的效果。

1.建設(shè)好一支出色的理論和實踐操作相融合的師資隊伍，包括專業(yè)教師和企業(yè)教師做到較好融合。

2.加強(qiáng)校內(nèi)實踐課堂建設(shè)，在校內(nèi)實驗室完成系列實操類課程。比如股票投資模擬、外匯投資模擬、期貨投資模擬、計算機(jī)財務(wù)模擬、財務(wù)分析模擬等。用于滿足金融專業(yè)學(xué)生全真化教學(xué)需要，有利于對學(xué)生金融職業(yè)素養(yǎng)、金融業(yè)務(wù)流程、金融業(yè)務(wù)技能等方面進(jìn)行培養(yǎng)。

3.加強(qiáng)校外實習(xí)基地建設(shè)，以便于學(xué)生進(jìn)行專業(yè)認(rèn)識實習(xí)、專業(yè)實習(xí)、畢業(yè)頂崗實習(xí)和專業(yè)教師的業(yè)務(wù)實踐，需要建立校外實訓(xùn)基地5家左右，涵蓋期貨、證券和銀行等方向，這些校外實訓(xùn)基地，為學(xué)生實習(xí)，教師業(yè)務(wù)實踐與提高提供了便利，從而切實提高了學(xué)生動手能力，促進(jìn)學(xué)生職業(yè)素質(zhì)的養(yǎng)成，真正實現(xiàn)“畢業(yè)與上崗零過渡”。

4.加強(qiáng)實訓(xùn)、實習(xí)等實踐教學(xué)環(huán)節(jié)的教學(xué)質(zhì)量監(jiān)控，建立指導(dǎo)教師跟蹤制度、學(xué)生自我評價制度與用人單位訪問制度，以開放辦學(xué)的要求，實現(xiàn)質(zhì)量管理主體的多元化，形成動態(tài)的反饋與保障機(jī)制，從而提升實踐教學(xué)質(zhì)量。

5.加強(qiáng)從業(yè)資格培訓(xùn)，提高學(xué)生的就業(yè)能力。目前，我國已經(jīng)開始實行從業(yè)人員資格證書制度，相繼推出了證券、期貨、銀行、等相關(guān)從業(yè)人員資格考試。普通高等院校應(yīng)結(jié)合自身專業(yè)特色，有計劃、有重點地進(jìn)行針對性的課程設(shè)置和相應(yīng)培訓(xùn)，鼓勵和幫助學(xué)生獲取相關(guān)職業(yè)證書，增強(qiáng)就業(yè)能力，進(jìn)一步縮短就業(yè)與金融企業(yè)需求之間的差距。

（三）金融學(xué)（證券期貨方向）專業(yè)訂單式人才培養(yǎng)的市場潛力

中國期貨市場經(jīng)過20年的探索發(fā)展，已逐步進(jìn)入穩(wěn)定健康發(fā)展階段，市場的核心功能日益顯現(xiàn)，初步起到了服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。期貨行業(yè)是知識密集型行業(yè)，其專業(yè)化服務(wù)水平從根本上取決于從業(yè)者的能力和素質(zhì)，因此人才隊伍的建設(shè)顯得尤為重要。隨著期貨市場的發(fā)展，以及期貨分支機(jī)構(gòu)的大規(guī)模擴(kuò)張，期貨公司對人才的需求日益強(qiáng)烈，期貨人才競爭日趨激烈，同時金融衍生品推出的步伐加快，不但對期貨人才提出了更高要求，也加劇了對期貨人才尤其是復(fù)合型人才的需求和競爭。

經(jīng)過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，高校定向培養(yǎng)或高校專項推介是引進(jìn)基礎(chǔ)人才、儲備人才的有效方式。行業(yè)專家建議高校加大對期貨專業(yè)知識的灌輸，各期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)定期舉辦“期貨走進(jìn)高?！被顒樱_展“期貨大講堂”活動以及考前輔導(dǎo)培訓(xùn)等活動，加大對期貨行業(yè)的宣傳。每批畢業(yè)生都可能是期貨市場的宣傳機(jī)和播種器，是強(qiáng)大的有生力量。同時，建議各有關(guān)高校和期貨公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，在人才的培養(yǎng)、實習(xí)基地的建設(shè)、期貨課題的研究以及研發(fā)資源的共享等方面形成合力，這將是期貨市場強(qiáng)有力的后備力量和助推器。

校企合作的開展，為培養(yǎng)實用性人才提供了舞臺，訂單式培養(yǎng)人才是校企合作的高級模式，大量企業(yè)實習(xí)基地的建立與實踐教學(xué)的開展是校企合作的普遍模式。據(jù)估計，近5年內(nèi)期貨行業(yè)對本科應(yīng)屆畢業(yè)生的專業(yè)人才新增就業(yè)量將會超過1萬人/年。本專業(yè)發(fā)展?jié)摿﹂L期看好。

四、結(jié)論

在現(xiàn)有教育體制下，訂單式培養(yǎng)模式能夠?qū)崿F(xiàn)理論教學(xué)與實踐教學(xué)的有機(jī)結(jié)合，是國內(nèi)高校教育走向社會的出路之一。

對于北京物資學(xué)院金融學(xué)（證券期貨）專業(yè)建設(shè)而言，如欲在品牌建設(shè)和在激烈的市場競爭中保持領(lǐng)先優(yōu)勢，必須謀定而先行。在實踐中發(fā)現(xiàn)，通過訂單式人才培養(yǎng)模式，不僅有利于推動專業(yè)的市場化建設(shè)，而且有助于本專業(yè)貼近市場、貼近需求、貼近行業(yè)前沿，永葆專業(yè)競爭力和高水準(zhǔn)。

參考文獻(xiàn)：

[1]臧冠榮.“應(yīng)用型金融人才培養(yǎng)模式”高層論壇綜述[J].上海金融學(xué)院學(xué)報，2007（3）.

[2]楊俊英.試論高等教育創(chuàng)新與創(chuàng)新型人才培養(yǎng)[J].教育探索，2007（9）.

[3]艾洪德，徐明圣.新形勢下金融專業(yè)本科教和機(jī)遇[J].東北財經(jīng)大學(xué)學(xué)報，2006（4）.

第7篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

 

 

技師學(xué)校是在高技能人才日趨短缺，真正能從事實踐動手、具有高技能水平的一線操作人員不足，嚴(yán)重影響我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況下應(yīng)運而生的。作為專門培養(yǎng)技師的院校，是我國職業(yè)教育的重要補(bǔ)充，以技師和高級技工、中級技工為主要培養(yǎng)方向。專業(yè)是技校人才培養(yǎng)的載體，是技校與社會需求的結(jié)合點，是區(qū)別技校與普通職業(yè)教育學(xué)校特色的標(biāo)志;也是技校師資隊伍建設(shè)、軟硬件設(shè)施建設(shè)和實習(xí)實訓(xùn)基地建設(shè)的基本依據(jù)。專業(yè)設(shè)置是否合理、結(jié)構(gòu)是否優(yōu)化，直接影響到技校的生存和發(fā)展。

 

金融學(xué)(Finance)是從經(jīng)濟(jì)學(xué)中分化出來的應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)科，是以融通貨幣和貨幣資金的經(jīng)濟(jì)活動為研究對象。金融學(xué)專業(yè)主要培養(yǎng)具有金融保險、證券理論基礎(chǔ)知識和掌握金融保險業(yè)務(wù)技術(shù)、證券投資分析技術(shù)，畢業(yè)后能夠在銀行、保險、證券業(yè)等部門工作的高技能水平的專門人才。由于技校開設(shè)金融專業(yè)的歷史不長，存在著一定程度的隨意性、雷同性、盲目性以及競爭力不強(qiáng)等問題。審視當(dāng)前技校金融專業(yè)設(shè)置存在的問題，結(jié)合職業(yè)學(xué)校金融專業(yè)設(shè)置的經(jīng)驗教訓(xùn)，筆者認(rèn)為在技師學(xué)校開設(shè)金融專業(yè)應(yīng)遵循以下原則：

 

一、以市場需求為導(dǎo)向原則

 

技師學(xué)校應(yīng)根實際需要，在對當(dāng)?shù)氐娜瞬判枨鬆顩r、行業(yè)企業(yè)分布、政策導(dǎo)向等因素進(jìn)行綜合分析和研究的基礎(chǔ)上來設(shè)置相應(yīng)的專業(yè)。由于市場是瞬息萬變的，這就要求技師學(xué)校要有足夠的市場敏感度來做出反應(yīng)，能及時發(fā)現(xiàn)并開設(shè)市場前景好、需求大的專業(yè)，并且辦出自身的專業(yè)特色，而那些市場前景黯淡、市場需求飽和的專業(yè)則應(yīng)及時調(diào)整、逐漸減少甚至直接撤銷，讓專業(yè)和市場需求充分結(jié)合。

 

近年來，我國三次產(chǎn)業(yè)正在經(jīng)歷轉(zhuǎn)型升級，三大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)已逐步由“二三一”轉(zhuǎn)變?yōu)椤叭弧?，第三產(chǎn)業(yè)已經(jīng)逐步成為我國的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)。作為服務(wù)行業(yè)中的重要行業(yè)——金融業(yè)，在人才需求方面出現(xiàn)了緊缺，根據(jù)筆者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，筆者所在地清遠(yuǎn)市都面臨著金融專業(yè)短缺的供需矛盾。因此技校應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)前市場導(dǎo)向原則來設(shè)置金融專業(yè)，當(dāng)然要考慮生源供給問題，也就是要考慮學(xué)生和家長對學(xué)校及所學(xué)專業(yè)的需求。市場高技能人才需求與學(xué)生及家長報考專業(yè)需求客觀上存在不對稱。技校如果不考慮學(xué)生報考需求，就會招不到學(xué)生，難以維持其生存，實現(xiàn)育人目標(biāo)就會成為泡影。

 

二、為地方經(jīng)濟(jì)服務(wù)原則

 

國務(wù)院批準(zhǔn)的教育部《面向21世紀(jì)教育振興行動計劃》明確指出：“高等職業(yè)教育必須面向地區(qū)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會發(fā)展，培養(yǎng)生產(chǎn)、服務(wù)、管理第一線需要的實用人才，真正辦出特色?！薄督逃筷P(guān)于全面提高高等職業(yè)教育教學(xué)質(zhì)量的若干意見》也指出;“針對區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求，靈活調(diào)整和設(shè)置專業(yè)，是高等職業(yè)教育的一個重要特色。”這表明專業(yè)設(shè)置必須與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。清遠(yuǎn)是一個新興城市，以服務(wù)業(yè)為發(fā)展中心，其中金融服務(wù)業(yè)更是重中之重，在第三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值中位居第五，因此職校設(shè)置專業(yè)時要以充分考慮當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展。

 

三、科學(xué)規(guī)劃原則

 

技校專業(yè)設(shè)置是一個系統(tǒng)工程，必須統(tǒng)籌兼顧科學(xué)規(guī)劃。專業(yè)設(shè)置與建設(shè)規(guī)劃要在學(xué)?？傮w發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)下進(jìn)行，要與學(xué)校辦學(xué)定位和發(fā)展目標(biāo)相一致，經(jīng)過認(rèn)真調(diào)研和充分論證之后，遵循循序漸進(jìn)的原則，有計劃地設(shè)置專業(yè)，不能想設(shè)什么專業(yè)就設(shè)什么專業(yè)，想設(shè)多少專業(yè)就設(shè)多少專業(yè)。清遠(yuǎn)市技師學(xué)校在開設(shè)金融專業(yè)時，立足地方經(jīng)濟(jì)，成立專家委員會，經(jīng)過認(rèn)真調(diào)研，最終敲定開設(shè)該專業(yè)。

 

四、特色性原則

 

特色是職校辦學(xué)興校、競爭制勝的一大法寶。學(xué)校的特色是在長期的辦學(xué)實踐中凝練而成的。它體現(xiàn)在辦學(xué)的指導(dǎo)思想、治校方略、人才培養(yǎng)模式、教育教學(xué)過程等各個方面;但專業(yè)始終是辦學(xué)特色最集中的載體，沒有專業(yè)特色就沒有學(xué)校的辦學(xué)特色。我院金融專業(yè)辦了不到10年，有一定的社會影響力。因此該專業(yè)設(shè)置要考慮強(qiáng)化學(xué)校辦學(xué)特色要求，既要與其他高職院?！板e位”發(fā)展，避免與其所設(shè)置的專業(yè)雷同;更要重視弘揚(yáng)學(xué)校優(yōu)良辦學(xué)傳統(tǒng)和辦學(xué)特色，強(qiáng)化體現(xiàn)特色的品牌專業(yè)，圍繞品牌專業(yè)設(shè)置新專業(yè)，構(gòu)建結(jié)構(gòu)合理的專業(yè)群。

 

五、可行性原則

 

技校堅持以服務(wù)為宗旨，包括為經(jīng)濟(jì)服務(wù)、為社會服務(wù)和為學(xué)生服務(wù)。為學(xué)生服務(wù)，對學(xué)生負(fù)責(zé)的重要衡量標(biāo)準(zhǔn)就是學(xué)校具備學(xué)生所學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的軟硬件條件。一些職校不顧師資和教學(xué)設(shè)施設(shè)備以及實習(xí)實訓(xùn)條件，片面理解市場導(dǎo)向觀點，提出“市場需要什么人才學(xué)校就辦什么專業(yè)”、“有條件上，沒有條件創(chuàng)造條件也要上”，隨意設(shè)置專業(yè)，盲目鋪設(shè)攤子，不僅質(zhì)量無保證，而且有的院校學(xué)生為此鬧事，影響穩(wěn)定。專業(yè)設(shè)置是一件非常嚴(yán)肅的事情，職校應(yīng)該按照科學(xué)性的要求，進(jìn)行市場調(diào)研和可行性論證，特別是設(shè)置專業(yè)必須具備的師資隊伍、教學(xué)的設(shè)施設(shè)備、實習(xí)實訓(xùn)條件以及人才培養(yǎng)方案和相應(yīng)的管理制度，必須進(jìn)行認(rèn)真的準(zhǔn)備、檢查和落實，只有這樣，才能確保人才培養(yǎng)質(zhì)量，辦人民滿意的技工教育。

 

六、前瞻性原則

 

隨著科技的進(jìn)步，改革開放的不斷深化，經(jīng)濟(jì)社會總是向前發(fā)展，新的職業(yè)和崗位層出不窮，同時，也有一些職業(yè)和崗位退出歷史舞臺。專業(yè)設(shè)置如何與時俱進(jìn)，與經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展同步，就需要堅持前瞻性原則。比如金融與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合，催生出互聯(lián)網(wǎng)金融專業(yè);建設(shè)創(chuàng)新型社會戰(zhàn)略的實施，提出了創(chuàng)意專業(yè)人才的需要;會展經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，使會展專業(yè)應(yīng)運而生。因此，技校要始終關(guān)注經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展態(tài)勢，把握職業(yè)崗位變化脈博，準(zhǔn)確預(yù)測專業(yè)發(fā)展走向，及時設(shè)置適應(yīng)社會需求的新金融專業(yè)，這樣，就能夠高瞻遠(yuǎn)矚，領(lǐng)先一步，勝人一籌。

 

第8篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,在國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中具有極為重要的作用,是構(gòu)建和諧社會的穩(wěn)定器。中國金融體系在經(jīng)受了97年亞洲金融危機(jī)和2008年全球金融危機(jī)的洗禮和多次金融結(jié)構(gòu)調(diào)整以后,已經(jīng)逐步建立形成了以商業(yè)金融為主體、各類金融機(jī)構(gòu)分工合作的金融組織體系。全國各個地區(qū)都需要大量的金融保險人才,作為一所地方高職院校的金融保險專業(yè),必須要立足義烏實際情況,以其金融業(yè)的發(fā)展為導(dǎo)向,確定培養(yǎng)目標(biāo),優(yōu)化課程體系,培養(yǎng)適合地方發(fā)展的金融保險專業(yè)人才,為地方經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

一、分析當(dāng)?shù)亟鹑谛袠I(yè)的形勢與人才需求確定金融保險專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)

1.當(dāng)?shù)亟鹑谛袠I(yè)的經(jīng)濟(jì)形勢及人才需求分析。

1.1義烏金融市場發(fā)展迅速,初步形成區(qū)域性金融中心。截止2008年底,義烏已有各類金融機(jī)構(gòu)近50家,其中銀行18家,證券營業(yè)部5家,保險分支機(jī)構(gòu)28家;金融機(jī)構(gòu)存貸款余額分別為1047.76億元和707.42億元,總量位列浙江省縣市第一位,分別占金華9個縣(市)區(qū)同類市場份額的40.66%和36.9%,實現(xiàn)利潤32.82億元;人均存貸額14.95萬元和10.1萬元,同樣位居浙江省縣市第一位。義烏已成為浙江省乃至全國金融業(yè)務(wù)增長最快的縣市之一。保險方面,2008年義烏市實現(xiàn)保費收入15.36億元,從1997年起連續(xù)蟬聯(lián)浙江省縣級市榜首。兩年來義烏保險業(yè)共計支付各類賠、給付款10.13億元,在保障、服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會等方面的功能不斷增強(qiáng)。中國出口信用保險公司專門推出“義烏中國小商品城貿(mào)易信用保險”,是我國第一個專門幫助中小企業(yè)收匯、規(guī)避外貿(mào)風(fēng)險的出口信用保險產(chǎn)品。義烏市金融機(jī)構(gòu)資金實力不斷壯大,經(jīng)營實力和抗風(fēng)險能力明顯增強(qiáng),良好的金融生態(tài)和發(fā)展前景,正吸引著越來越多的金融機(jī)構(gòu)來義烏設(shè)立分支機(jī)構(gòu),初步形成區(qū)域性金融中心。總之,義烏金融業(yè)的全面發(fā)展,使得金融人才需求在一段時期內(nèi)將會是持續(xù)上升的勢頭,這為本專業(yè)學(xué)生的就業(yè)提供了較大的發(fā)展空間。

1.2金融保險專業(yè)學(xué)生就業(yè)崗位及所需人才能力分析。本專業(yè)學(xué)生擬就業(yè)于金融行業(yè)各個職業(yè)崗位,也就是說,畢業(yè)后能夠在商業(yè)銀行、保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)、證券投資公司、信托投資公司等從事金融服務(wù)及管理工作,并能適應(yīng)企事業(yè)單位、政府部門的會計、出納等工作。

2.金融保險專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)的確定。本專業(yè)培養(yǎng)培養(yǎng)德、智、體、美全面發(fā)展,掌握本專業(yè)必備的基礎(chǔ)理論和專門知識,具有英語應(yīng)用能力、計算機(jī)技術(shù)應(yīng)用能力、溝通協(xié)調(diào)能力、基本掌握保險、銀行、證券的實務(wù)操作技能,并具備一定金融保險理論知識和理財技術(shù),能夠勝任保險業(yè)、銀行業(yè)、證券業(yè)、社會保險機(jī)構(gòu)及非金融企業(yè)的風(fēng)險管理工作崗位和金融營銷管理工作崗位需要的,具有創(chuàng)新精神和較強(qiáng)實踐能力的高素質(zhì)技能型專門人才。

二、以培養(yǎng)目標(biāo)為基礎(chǔ)的課程設(shè)置

1.培養(yǎng)目標(biāo)要求掌握的專業(yè)知識與能力。要求學(xué)生掌握經(jīng)濟(jì)貿(mào)易知識、經(jīng)濟(jì)法規(guī)和市場理論基礎(chǔ)知識;掌握銀行、保險、證券三方面的專業(yè)理論知識;掌握財務(wù)管理風(fēng)險管理的理論知識及金融法律法規(guī);掌握保險營銷的基本理論和方法;熟悉營銷心理、學(xué)會商務(wù)談判與客戶關(guān)系管理;熟悉電子商務(wù)方面的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、政策和法規(guī)。畢業(yè)前基本具備英語應(yīng)用能力、口頭表達(dá)能力、文字寫作能力等基本能力要素和實務(wù)操作能力、營銷能力、理財能力等專業(yè)能力要素。

2.適應(yīng)于各項能力素養(yǎng)的課程對應(yīng)。

2.1基本能力要素。在大學(xué)期間,我們要培養(yǎng)出大學(xué)生的一些基本能力,主要是英語運用能力、口頭表達(dá)能力、文字寫作能力、計算機(jī)操作能力、人際交往能力、合同操作能力。這些能力的獲得可通過大學(xué)英語、演講與口才、經(jīng)濟(jì)應(yīng)用文寫作、計算機(jī)基礎(chǔ)、社交禮儀與公關(guān)技巧等課程的學(xué)習(xí)。

2.2專業(yè)能力要素。

2.2.1營銷能力:金融行業(yè)都需要金融營銷人才,因此要求學(xué)生在校期間培養(yǎng)出一定的市場分析能力、營銷技巧、客戶的管理能力。這些能力可通過市場營銷學(xué)、營銷心理學(xué)、商務(wù)談判等課程的學(xué)習(xí)與實踐獲得。

2.2.2理財能力:在校期間,要求學(xué)生能學(xué)會分析風(fēng)險、制訂投保計劃、能開拓保險銀行或證券投資渠道、能制訂個人或企業(yè)的理財計劃。這些能力的獲得需要學(xué)習(xí)的課程有:保險概論、人身保險實務(wù)、財產(chǎn)保險實務(wù)、貨幣銀行學(xué)、證券投資學(xué)、個人理財分析、基礎(chǔ)會計、財務(wù)管理等課程。

2.2.3管理能力:生活工作處處離不開管理,要求學(xué)生在大學(xué)里要一定的管理能力,對于金融保險專業(yè)的學(xué)生來說,要有保險營銷隊伍的管理能力、有一定的經(jīng)濟(jì)政策分析能力、要懂法知法。這些能力的獲得可通過管理學(xué)基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)法與經(jīng)濟(jì)合同、團(tuán)隊建設(shè)與管理等課程的學(xué)習(xí)和實踐來獲得。

3.金融保險專業(yè)的課程設(shè)置。以市場為主導(dǎo),以能力為本位,根據(jù)以上職業(yè)崗位對基本技能和專業(yè)能力的需求分析,來配置相應(yīng)課程,構(gòu)建相應(yīng)的知識結(jié)構(gòu)體系。課程體系分為必修課和選修課。必修課包括公共基礎(chǔ)課、、專業(yè)技能課、實踐環(huán)節(jié)課;選修課包括專業(yè)限選課、專業(yè)任選課、公共選修課、任意選修課。公共基礎(chǔ)課主要為思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)、中國特色概論、計算機(jī)基礎(chǔ)、大學(xué)英語、經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)、大學(xué)語文、體育、形勢與政策教育等;專業(yè)基礎(chǔ)課主要為管理學(xué)基礎(chǔ)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計學(xué)基礎(chǔ)、市場營銷學(xué)、經(jīng)濟(jì)法與經(jīng)濟(jì)合同、貨幣銀行學(xué)等;專業(yè)技能課開設(shè)了保險概論、財務(wù)管理、人身保險學(xué)、財產(chǎn)保險學(xué)、證券投資學(xué)、現(xiàn)資理財?shù)日n程;為了拓寬學(xué)生的就業(yè)渠道,還開設(shè)了商務(wù)談判、電子商務(wù)、國際貿(mào)易理論與實務(wù)、網(wǎng)頁設(shè)計等專業(yè)任選修課程,學(xué)生可自行選擇八選四,公共任選課是提高學(xué)生在音樂、體育方面的素質(zhì),學(xué)生可根據(jù)學(xué)院的要求和自身的愛好進(jìn)行選擇。

三、優(yōu)化課程體系

課程設(shè)置必須基于培養(yǎng)目標(biāo)和培養(yǎng)特色,不能因人設(shè)課,也不能因傳統(tǒng)設(shè)課。聯(lián)系義烏金融市場實際,在學(xué)生已擁有金融保險基礎(chǔ)知識與技能的前提下,專業(yè)課程設(shè)置設(shè)有“金融理財策劃”和“保險營銷”兩個模塊方向,根據(jù)學(xué)生的興趣和愛好選擇其中一個模塊進(jìn)行深入學(xué)習(xí):第一個模塊是金融理財策劃方向。它培養(yǎng)的是在銀行或者證券公司工作,基本懂得銀行、證券、保險各類產(chǎn)品的功能與風(fēng)險,能為客戶提供一定的理財規(guī)劃服務(wù)的工作人員。畢業(yè)后從事學(xué)生必須具備投資理財綜合能力能力,這一模塊所開設(shè)課程包括商業(yè)銀行實務(wù)模擬、投資銀行學(xué)、現(xiàn)資理財?shù)日n程。第二個模塊是保險營銷方向。此方向培養(yǎng)保險公司的一線營銷人員或營銷管理人員。從目前情況看,在保險業(yè)中又以保險營銷業(yè)務(wù)(含保險、保險經(jīng)紀(jì)等)的人才需求為最高,其次為營銷管理人員和培訓(xùn)人員。這一方向注重營銷能力與團(tuán)隊管理能力的培養(yǎng),注重表達(dá)能力與溝通能力的訓(xùn)練。畢業(yè)后到保險公司工作的學(xué)生必須具備保險展業(yè)、核保、出單、理賠、業(yè)務(wù)處理能力和保險營銷能力。因此,該模塊所開設(shè)課程包括保險營銷實務(wù)、團(tuán)隊建設(shè)、社會保障學(xué)等課程。#p#分頁標(biāo)題#e#

四、注重學(xué)生實踐能力的培養(yǎng),注重課程設(shè)置與職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)的對接

課程設(shè)置中要充分體現(xiàn)對實踐能力的重視與培養(yǎng),將學(xué)生的實踐貫穿于大學(xué)的整個過程,開展多種形式的實踐教學(xué)。通過“課程實踐教學(xué)、實訓(xùn)室模擬實訓(xùn)、集體組織校外實訓(xùn)基地實習(xí)、學(xué)生社會兼職實踐”四位一體的實踐教學(xué)體系,培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力。課程教學(xué)理論與實踐緊密結(jié)合,總學(xué)時比掌握在2:3左右。實踐教學(xué)環(huán)節(jié)有計劃有步驟,循序漸進(jìn)。從一年級的認(rèn)知實習(xí)、金融市場調(diào)研,到二三年級的人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、銀行、證券公司進(jìn)行專業(yè)實習(xí),還有畢業(yè)前的畢業(yè)實習(xí),均做好全面的安排。注重課程設(shè)置與職業(yè)格標(biāo)準(zhǔn)的對接,鼓勵學(xué)生在校期間取得各種證書以證明自己的實力。要求學(xué)生在畢業(yè)前必須獲得浙江省高校計算機(jī)等級考試一級證書;通過大學(xué)英語應(yīng)用能力B級(含)以上考試或?qū)W校的大學(xué)英語過關(guān)考試;求本專業(yè)學(xué)生在校期間必須取得以下資格證書的一項:保險人資格證、會計從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證。因此在課程設(shè)置上要求課程體系與國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)職業(yè)資格證書接軌,課程設(shè)置與職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)互相對接,課程內(nèi)容與職業(yè)資格證書互相接軌。比如在會計基礎(chǔ)課程結(jié)束后組織學(xué)生參加會計從業(yè)資格考試;在保險概論、人身保險、財產(chǎn)保險課程教學(xué)結(jié)束后組織保險人資格證書的考取。

第9篇：證券行業(yè)市場調(diào)研范文

【關(guān)鍵詞】 風(fēng)險投資；本土風(fēng)險投資；對策

一、本土風(fēng)險投資存在的問題

本土風(fēng)險投資是指風(fēng)險投資的資金主要來源于中國國內(nèi)，包括個人、企業(yè)、政府等，由中國境內(nèi)依法設(shè)立的風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)管理運作，并投向中國境內(nèi)的高風(fēng)險、高成長性的項目，以上市、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式實現(xiàn)變現(xiàn)退出的風(fēng)險投資。

在中國，風(fēng)險投資雖然已經(jīng)發(fā)展很多年了，但是仍舊處于發(fā)展的初期。因此在各方面還存在許多問題。

（一）資金來源狹窄

本土風(fēng)險投資資金來源結(jié)構(gòu)中，大部分由政府和國有企業(yè)的資金投入組成，各種基金以及金融機(jī)構(gòu)和個人所占的比例非常小。因為處在由計劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型的過渡時期，本土風(fēng)險投資主體呈現(xiàn)出單一化特色，資本來源的社會化程度較低，資金來源單一、數(shù)量少、規(guī)模偏小、缺乏全社會的參與、民間資本嚴(yán)重不足。中國已有400多家風(fēng)險投資公司，擁有100多億元的投資能力，其中80%以上是由政府出資組建的，民間資本僅占7%。

（二）政府政策扶持力度不夠

風(fēng)險投資的高風(fēng)險性，需要政府提供相應(yīng)的政策擔(dān)保。從美國風(fēng)險投資的發(fā)展歷程中，可以深刻地感受到政策的巨大效能，無論是稅收政策的調(diào)整，還是擴(kuò)大風(fēng)險投資的資金來源，允許養(yǎng)老金進(jìn)入風(fēng)投行業(yè)，以及對運行機(jī)制和組織形式的調(diào)整和完善，都是政府為促進(jìn)風(fēng)險投資的發(fā)展，而主動做出的政策調(diào)整，這些政策措施成了推動美國風(fēng)險投資飛速發(fā)展的助推器。

我國本土風(fēng)險投資的政策扶持相對滯后，加之多數(shù)風(fēng)投機(jī)構(gòu)由政府成立或控股，在政策上不明確，操作上不透明，導(dǎo)致出現(xiàn)了不少的違規(guī)事例，嚴(yán)重影響了本土風(fēng)投的發(fā)展。

（三）退出機(jī)制不完善

缺乏適應(yīng)風(fēng)險投資的完善的法律法規(guī)和制度體制 。目前我國還沒有專門針對風(fēng)險投資的相關(guān)法律法規(guī)，而現(xiàn)有的法律法規(guī)又存在一些不利于風(fēng)險投資退出的條款，例如《公司法》要求公司上市要在股本規(guī)模、股東人數(shù)、知識產(chǎn)權(quán)入股比例、企業(yè)成立年限與盈利年限方面達(dá)到規(guī)定的要求。這增加了風(fēng)險企業(yè)上市的難度，客觀上不利于風(fēng)險資本通過上市方式退出。 缺乏退出所需的合理的市場制度安排 。主板市場門檻過高，難以形成為風(fēng)險資本主要的退出渠道。由于目前我國風(fēng)險投資公司普遍規(guī)模較小，考慮到短期資金回報的壓力和分散化持有降低風(fēng)險的要求，不太可能將絕大多數(shù)的資金都投入一個風(fēng)險企業(yè)，一般風(fēng)險企業(yè)將很難僅靠風(fēng)險投資達(dá)到主板上市的要求。

缺乏有效的市場中介服務(wù)體系。目前我國缺乏為風(fēng)險投資退出提供特殊服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)，已有的中介機(jī)構(gòu)魚目混雜，從業(yè)人員良莠不齊，而且服務(wù)質(zhì)量不盡人意。更令人擔(dān)心的是一些從業(yè)人員職業(yè)道德淡薄，這就加大了退出過程的信息搜尋成本、談判成本和運營成本，降低了市場交易的效率，也增加了退出過程的潛在道德風(fēng)險。

二、案例對比分析

（一）大鵬證券投資奧沃國際公司

1995年，大鵬證券決定投資1 000萬元幫助奧沃國際公司聯(lián)手開發(fā)“伽瑪?shù)丁薄５z憾的是，該項目并不順利，最終以失敗告終，其經(jīng)驗有著重要的借鑒意義。

當(dāng)時，該項目有著突出的優(yōu)勢：技術(shù)的領(lǐng)先性；具有一流的研發(fā)能力；產(chǎn)品市場具有很大的發(fā)展空間和潛力；產(chǎn)品具有市場競爭優(yōu)勢及壟斷性等等。該項目擁有技術(shù)上的優(yōu)勢和廣闊的市場前景，主要問題出在了政策扶持不到位、資本市場不健全，特別是缺乏市場調(diào)研，沒有摸清真實的市場需求，低估了替代產(chǎn)品的頑強(qiáng)抵抗，以及未能及時輸入管理和監(jiān)督機(jī)制，合理進(jìn)行公司結(jié)構(gòu)治理，設(shè)計有效的激勵機(jī)制，調(diào)動廣大員工的積極性。從根本上來講，資本市場不健全，融資困難，是長期制約該項目發(fā)展的重要障礙。

從大鵬證券來講，作為風(fēng)險投資也存在著明顯的不足：

1．僅投資一個項目，沒有發(fā)揮組合投資的效力。由于資金不足，本土風(fēng)險投資只能投資有限的項目，容易形成“一榮俱榮，一毀俱毀”的局面。

2．單獨投資，沒有進(jìn)行聯(lián)合投資。聯(lián)合投資是分散風(fēng)險的重要策略，但本土風(fēng)險投資從傳統(tǒng)投資觀點出發(fā)，很少與同行合作，彼此之間的溝通也很少。

3．沒有預(yù)見到投資的長期性和分階段性。一個項目從初創(chuàng)到成功，需要相當(dāng)大的投資，而分階段投資是降低風(fēng)險，減少可能的損失的重要策略。

4．過分看重技術(shù)，沒有進(jìn)行充分的市場調(diào)研，僅僅是從總體上進(jìn)行了分析，低估了替代品的頑強(qiáng)抵抗。

5．政策扶持不足，而自身也沒有利用本身的優(yōu)勢，為項目引進(jìn)更多的資金。

6．沒有進(jìn)行跟進(jìn)管理，缺乏激勵機(jī)制，降低了企業(yè)發(fā)展的活力。

（二）IDGVC投資漢庭

2007年7月9日，由連續(xù)創(chuàng)業(yè)者季琦創(chuàng)立的漢庭酒店連鎖對外宣布，獲得鼎暉、成為、北極光、IDGVC和保銀資本5家投資機(jī)構(gòu)共8 500萬美元的融資。

在季琦創(chuàng)建的三個公司，從攜程到如家，再到漢庭，老牌風(fēng)險投資IDGVC是唯一的重合者。十多年來，IDGVC在華投資的150多個項目大部分是相當(dāng)順利的，大約有一半的項目成功，只有12%的項目失敗，取得了豐厚的回報，特別是與季琦的三次合作具有代表意義，如表1所示：

從表1可見，前兩個項目都是以IPO實現(xiàn)退出，說明項目是相當(dāng)成功的，其創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊的工作是卓有成效的。

而漢庭之所以受到風(fēng)險投資的青睞，除了穩(wěn)定高效的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊外，最關(guān)鍵的還在于準(zhǔn)確的市場定位。漢庭定位的有限商務(wù)酒店發(fā)展空間非常大，當(dāng)前該行業(yè)每年平均成長速度超過了60%~70%，而且未來還會繼續(xù)保持這樣一個高速增長。此類高成長性，而風(fēng)險性又相對較低的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)項目，自然受到風(fēng)險投資的追捧。

從IDGVC等風(fēng)險投資來看，該案例主要有以下特點：

1．聯(lián)合投資，擴(kuò)大資金來源，減少風(fēng)險。多一些投資者，可以從更多方面來考察被投資項目，也多了一些退出渠道的選擇。

2．組合投資，減少單個項目的風(fēng)險，提高整個基金的投資效率。

3．分階段投資，對初創(chuàng)期、成長期和成熟期，采用不同的投資策略，注重對項目的跟蹤管理，理性抉擇。

4．參與管理，少走彎路，注重市場調(diào)研，明確市場定位，迎合市場需求。

5．緊跟政策，與所在國政府密切溝通，實現(xiàn)雙贏。

三、本土風(fēng)險投資的發(fā)展對策

（一）拓寬風(fēng)險資本的來源渠道

1. 積極發(fā)揮政府資本的引導(dǎo)和帶動作用。政府可以多渠道為風(fēng)險投資提供資金，從財政收入中，可以拿出一定比例建立“科技創(chuàng)新基金”，用于扶持科技研發(fā)項目，在高科技園區(qū)建立高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金，吸收民間資本，專門扶持園區(qū)內(nèi)高新技術(shù)的商品化；允許養(yǎng)老基金適度進(jìn)入風(fēng)險投資領(lǐng)域。

2. 鼓勵產(chǎn)業(yè)資本積極參與我國的風(fēng)險投資。產(chǎn)業(yè)資本主要是非金融部門的企業(yè)資本，能夠成為風(fēng)險資本來源的主要是經(jīng)濟(jì)效益好的大型企業(yè)和上市公司，這些大型企業(yè)為了保持在技術(shù)上的領(lǐng)先地位，一方面會增加公司的研發(fā)投入，另一方面也可進(jìn)入風(fēng)險投資市場，尋求適合本企業(yè)的高科技公司。近年來，本土一批以“主業(yè)+基金”為核心特征的新控股架構(gòu)公司的集體出現(xiàn)，就體現(xiàn)了這一趨勢。

3. 積極引入外資風(fēng)險投資。充分利用國際金融市場，鼓勵外資參與國內(nèi)風(fēng)險投資、加強(qiáng)與內(nèi)資風(fēng)險投資的合作。在創(chuàng)業(yè)投資起步雖晚但速度比較快的國家和地區(qū)，如以色列、新加坡和印度等，都得益于有效地引進(jìn)了境外投資，因為他們帶來的不僅是資金。對我國來說，風(fēng)險投資的發(fā)展歷史比較短，既缺乏資金，又缺乏經(jīng)驗，引進(jìn)外資無疑是一條有效途徑。

（二）完善風(fēng)險投資的相關(guān)政策法規(guī)

1. 加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)。要加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)的立法和執(zhí)法，保障知識產(chǎn)權(quán)給自主創(chuàng)新企業(yè)帶來的壟斷利潤。我國已初步形成了保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)方面的法律法規(guī)體系，包括《專利法》、《商標(biāo)法》、《著作權(quán)法》，以及相關(guān)的法律規(guī)范。對上述保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)的法律法規(guī)應(yīng)進(jìn)一步完善，不斷地與國際接軌。

2. 適當(dāng)放寬法規(guī)限制，出臺規(guī)范性法規(guī)。現(xiàn)行的制度對金融機(jī)構(gòu)的資金用途做了一些限制，使我國銀行、保險、社會養(yǎng)老基金等機(jī)構(gòu)投資者很難進(jìn)入風(fēng)險投資領(lǐng)域。因此，應(yīng)積極修訂現(xiàn)有法律，使其適應(yīng)國際化原則和我國資本市場發(fā)展的需要。盡快出臺規(guī)范風(fēng)險投資行為的法律法規(guī)，盡快制定《投資基金法》和《風(fēng)險投資法》。

3. 制定稅收優(yōu)惠政策。為了扶持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，特別是引導(dǎo)國內(nèi)資本投資于高新技術(shù)，許多國家和地區(qū)的稅收激勵政策采取直接優(yōu)惠和間接優(yōu)惠相結(jié)合的方式，對向高新技術(shù)企業(yè)投資的機(jī)構(gòu)和出資人也提供稅收減免或抵扣等優(yōu)惠政策。

2007年《公司法》的修訂，引入了有限合伙制，徹底解決了雙重征稅的問題，國家應(yīng)當(dāng)鼓勵風(fēng)險投資由公司制轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣镏?，并提供相關(guān)的政策支持。

（三）建立多層次資本市場體系

風(fēng)險投資追求超額的股權(quán)投資收益，這種主動承擔(dān)風(fēng)險的投資動機(jī)客觀上要求建立順暢的資本退出機(jī)制。

目前風(fēng)險投資的資本退出有IPO、并購和破產(chǎn)清算、股權(quán)轉(zhuǎn)讓和回購等幾種方式。從投資回報率來看，IPO是最佳的退出方式，而我國目前還沒有主要支持高科技企業(yè)IPO的二板市場，這使本土風(fēng)險投資對投資收益的預(yù)期大打折扣。

良好的風(fēng)險投資退出機(jī)制在我國還未形成，成為阻礙本土風(fēng)險投資發(fā)展的一大瓶頸，可以采取的措施包括：分配更多的股票上市額度給具有規(guī)模優(yōu)勢和高增長潛力的高科技企業(yè)；放寬高科技企業(yè)上市條件；大力發(fā)展產(chǎn)權(quán)交易市場；發(fā)展場外交易市場；盡快建立二板市場。

（四）完善中介機(jī)構(gòu)的作用

投資銀行、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、項目評估機(jī)構(gòu)和投資顧問機(jī)構(gòu)等是構(gòu)成風(fēng)險投資運作完善的咨詢服務(wù)體系中不可或缺的因素。

在風(fēng)險投資家獲取企業(yè)的有關(guān)信息、篩選項目、確定與企業(yè)的投資關(guān)系等方面，這些中介機(jī)構(gòu)都發(fā)揮著重要的作用。

但是，我國中介結(jié)構(gòu)在項目評估、投融資中介等方面的服務(wù)同風(fēng)險投資的發(fā)展需要還有很大的差距。應(yīng)加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)和政策環(huán)境建設(shè)，積極引進(jìn)海外優(yōu)秀人才、管理經(jīng)驗和專業(yè)化運作模式，鼓勵國外著名中介機(jī)構(gòu)進(jìn)入國內(nèi)市場，引入優(yōu)勝劣汰的市場競爭機(jī)制。

【參考文獻(xiàn)】

[1] 韋黎兵.資本管制制約高科技發(fā)展[N].南方周末，2008-4-3（16）.

[2] 《中國經(jīng)濟(jì)周刊》評論員.我們需要本土的風(fēng)險投資[J].中國經(jīng)濟(jì)周刊，2007，（35）.

[3] 安實，王健，趙澤斌.風(fēng)險投資理論與方法[M].北京：科學(xué)出版社，2005.

[4] 鄭君君.風(fēng)險投資中的道德風(fēng)險與逆向選擇[M].武漢：武漢大學(xué)出版社，2006.

[5] 孫瑞華.“新控股”崛起[J].新經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊，2007，（10）.