證券公司崗位工作計劃精選(九篇)

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第1篇：證券公司崗位工作計劃范文

根據(jù)美國卡普蘭和諾頓兩位管理學大師《平衡計分卡》及其之后的《戰(zhàn)略辦公室》《戰(zhàn)略地圖》等系列理論，一家公司的戰(zhàn)略能否能以有效執(zhí)行，戰(zhàn)略績效管理體系扮演著非常重要的角色。

戰(zhàn)略績效管理即以戰(zhàn)略為導向的績效管理系統(tǒng)。其主要包括兩方面：一是根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略，建立科學規(guī)范的績效管理體系，以戰(zhàn)略為中心牽引企業(yè)各項經營活動；二是依據(jù)相關績效管理制度，對每一個績效管理循環(huán)周期進行檢討，對經營團隊或責任人進行績效評價，并根據(jù)評價結果對其進行價值分配。[1]

二、證券公司設立戰(zhàn)略績效管理職能的必要性

自20世紀80年代末90年代初迄今，中國證券行業(yè)歷經初創(chuàng)發(fā)展、清理整頓、綜合治理、創(chuàng)新發(fā)展、依法、從嚴、全面監(jiān)管下的規(guī)范發(fā)展等幾個階段。目前證券行業(yè)基本結束了粗放、同質化的發(fā)展模式，進入了追求差異化、內涵式與外延式相結合的較高水平競爭發(fā)展階段。

在此背景下，如何制定符合自身需求和特點的戰(zhàn)略，如何強有力地執(zhí)行戰(zhàn)略，達成自身戰(zhàn)略目標，是每家證券公司都不得不關切的事情。有所追求的證券公司不可避免地需要強化戰(zhàn)略管理。這既包括戰(zhàn)略規(guī)劃的制定，也包括通過戰(zhàn)略績效管理體系促進、督導戰(zhàn)略的執(zhí)行落實。其必要性和重要性日益凸顯。

三、大型?C券公司戰(zhàn)略績效管理工作的現(xiàn)階段情況

筆者在大型證券公司的戰(zhàn)略績效管理崗位上已經工作了近6年，跟一些大型證券公司（排名行業(yè)前十）的同行互有交流，因此對大型證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的整體情況有一定了解。歸納起來，目前證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的特點如下：

（一）大多數(shù)大型證券公司都已經設立了戰(zhàn)略績效管理職能

2012年前后，大型證券公司陸續(xù)開始建立戰(zhàn)略績效管理職能，目前大型證券公司已經基本都設立了該職能。2015年前后，不少中小型證券公司也開始組建隊伍，設立職能。

在主要管理工具的選擇上，基本以平衡計分卡系列理論為主要工具，輔以關鍵績效指標KPI等。但不少證券公司對平衡計分卡的應用不夠全面深入，仍然過多偏重于財務結果類指標。

（二）在組織方式和功能強弱的設置上有較大區(qū)別。

就筆者所了解的情況，各家公司在該職能的組織運作方式、所賦予的管理強度方面卻有較大區(qū)別。具體可分為以下三個類型：

類型一：戰(zhàn)略績效管理職能設定在戰(zhàn)略管理部門或辦公室。

戰(zhàn)略管理部門或辦公室（董事會辦公室或總裁辦公室）通常由公司董事長或總裁或二者共同直接領導，對公司最主要領導者的思想具有較充分理解。

戰(zhàn)略管理部門或辦公室一般首先被賦予牽頭制定戰(zhàn)略規(guī)劃的職能，其次就是戰(zhàn)略績效管理職能。這種設定將規(guī)劃與績效管理二者緊密結合，使戰(zhàn)略績效管理能夠更準確地向上對接戰(zhàn)略規(guī)劃，向下將公司戰(zhàn)略目標分解到各項子業(yè)務和管理條線，有利于各分管高級管理人員統(tǒng)一認識，并按照分工承擔相應職責。

大多數(shù)情況下，此類戰(zhàn)略績效管理職能還同時兼具戰(zhàn)略督導職能。使其有日常具體的管理抓手，可以及時跟蹤了解各子業(yè)務管理條線的戰(zhàn)略執(zhí)行情況。

也有部分公司未同時賦予其戰(zhàn)略督導的職能。這種情況下，戰(zhàn)略管理部門或辦公室反映無法及時深入了解戰(zhàn)略執(zhí)行情況，行使戰(zhàn)略績效管理職能時就容易流于表面和空泛。

類型一的組織方式存在兩大不足：一是通常沒有績效考核和評價的職能。其所積累的績效跟蹤數(shù)據(jù)可能無法不失真地傳遞給績效評價部門，從而可能影響戰(zhàn)略績效管理最后一個環(huán)節(jié)――評價和激勵約束的有效性。二是通常不負責高管層以下的績效管理，則有可能造成中基層員工績效管理的脫節(jié)。

類型二：戰(zhàn)略績效管理職能設定在人力資源管理部門或計劃財務部門。

這種設定是較為傳統(tǒng)的做法。戰(zhàn)略績效管理職能設定在計劃財務部門，可以使公司的年度目標任務和預算制定統(tǒng)一安排；設定在人力資源部門則可以貫通公司高管層及其所轄部門，直到一線員工的績效指標分解體系，同時降低績效評價信息失真的可能性。

但這種做法較易偏離平衡計分卡理論的核心點――“平衡計分卡是一個整合的源于戰(zhàn)略指標的新框架。它在保留以往財務指標的同時，引進了未來財務業(yè)績的驅動因素，這些因素包括客戶、內部業(yè)務流程、學習與成長等層面，它們以明確和嚴謹?shù)氖址ń忉寫?zhàn)略組織，而形成特定的目標和指標”。[2]

畢竟，人力資源或財務部門不具有戰(zhàn)略規(guī)劃職能，對公司戰(zhàn)略規(guī)劃的理解深度和對接精準度相對較弱；其次，也不具備戰(zhàn)略督導職能，這又使其很難從戰(zhàn)略高度跟蹤了解各業(yè)務管理條線的具體情況。

類型三：戰(zhàn)略績效管理職能設定在以戰(zhàn)略管理部門為主，人力資源和計劃財務部門為輔的專門職能組內。

這種組織方式較好地彌補了前兩種類型的缺陷，發(fā)揮了三個職能部門各自的優(yōu)勢。如果結合得好，無疑將有助于戰(zhàn)略指標體系與戰(zhàn)略規(guī)劃的精準對接，有助于戰(zhàn)略績效指標體系的貫通到底，有助于公司工作計劃和財務預算的有機融合，有助于績效評價結果和獎懲機制的緊密結合。

（三）戰(zhàn)略績效管理工作的效果和效率仍有較大提升空間

證券行業(yè)在傭金價格戰(zhàn)①開始后，逐步清醒地意識到同質化競爭只有死路一條，紛紛探索差異化競爭。但從最早明確提出依靠自身戰(zhàn)略取得競爭優(yōu)勢的說法迄今，不過十幾年；從最早開始戰(zhàn)略績效管理迄今也不到十年。因此，整個行業(yè)里，不論是包括最高管理層在內的各級團隊對戰(zhàn)略績效管理體系的認知程度，還是戰(zhàn)略績效管理制度、流程的建設，人才的成長、培養(yǎng)和儲備，或是數(shù)據(jù)和經驗的積累都還是起步不久，戰(zhàn)略績效管理工作的效果和效率仍有較大提升空間。

四、影響戰(zhàn)略績效管理體系運營效果和效率的幾個主要因素

（一）與公司戰(zhàn)略的對接程度

失之毫厘，謬以千里。能否把公司的戰(zhàn)略目標全面、準確地分解到各個業(yè)務管理條線，是決定戰(zhàn)略績效管理工作質量的最根本因素。前文深入探討的戰(zhàn)略績效管理工作組織方式幾乎決定了其與戰(zhàn)略對接的程度。

（二）對各類證券子業(yè)務的理解程度

制定妥帖的戰(zhàn)略績效指標需要對各類子業(yè)務發(fā)展狀況和發(fā)展方向有深入的了解和準確的把握。既理解各項子業(yè)務發(fā)展之需，也明白行業(yè)及公司對該業(yè)務的要求，才有可能在制定各條線戰(zhàn)略績效指標時統(tǒng)籌兼顧兩方面的訴求，達成在現(xiàn)實條件下的較優(yōu)選擇。

（三）戰(zhàn)略督導作用的發(fā)揮程度

戰(zhàn)略績效管理工作能否體現(xiàn)價值，還體現(xiàn)在能否將戰(zhàn)略督導做到實處：持續(xù)跟蹤業(yè)務發(fā)展動態(tài)，敏銳地發(fā)現(xiàn)新情況，及時為管理層作出分析和初步判斷，及時向決策層提交報告和管理建議等，都展示了戰(zhàn)略督導的價值，也為績效指標擬定和調整提供了有力依據(jù)。

事實上，以上三點做得越好，就越能充分發(fā)揮平衡計分卡作為戰(zhàn)略執(zhí)行工具的作用，而不僅僅是一張績效指標列示表。

（四）與晉升、薪酬激勵和約束等資源的相關程度

戰(zhàn)略績效考核結果是否與晉升、薪酬激勵等資源正相關，對戰(zhàn)略績效管理體系運營有效性的影響顯而易見。否則，不論之前戰(zhàn)略績效指標設計得多好、督導得多得力，都會破壞戰(zhàn)略績效管理的嚴肅性和有效性，最終影響戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

（五）公司文化和制度環(huán)境的支持程度

公司文化和制度環(huán)境是決定戰(zhàn)略績效管理體系運行有效性的“看不見的手”。舉例來說，如果公司文化不認同合法合規(guī)經營的重要性，績效指標就很可能過度強調財務成果，對業(yè)務人員的主觀沖動不但形不成制約，反而還有可能助長；如果口頭上說重視合規(guī)風控，卻缺乏合規(guī)風險管理制度的綜合配套，對觸犯底線的行為缺少有力的懲罰措施，那么風控指標要求再高，也是空談；如果公司文化不認同合規(guī)經營前提下，業(yè)績才是硬道理，或者公司對績效差異巨大的員工?p罰不明，那么公司就很難對業(yè)務條線下達具有挑戰(zhàn)性的指標，造成公司發(fā)展速度遲緩，推諉避讓盛行；如果公司文化過度追求“績效主義”，那么各業(yè)務管理條線就很容易有單打獨斗的傾向，促進集團協(xié)同效應的指標也就很難下達。

（六）戰(zhàn)略績效管理工作的信息化程度

據(jù)筆者了解的情況，目前大型證券公司戰(zhàn)略績效管理工作的信息化程度，距離當前大數(shù)據(jù)時代的要求還是有一定差距的。不少證券公司都還在利用簡單的信息技術工具，有的還主要依靠手工制作電子表格EXCEL和郵件等工具進行數(shù)據(jù)收集、分析處理和信息傳遞。

事實上，戰(zhàn)略績效管理需要的信息鏈很長。理想狀態(tài)下，前端需要收集統(tǒng)合行業(yè)和公司合作方信息的系統(tǒng)，中端需要能夠覆蓋全部業(yè)務、管理信息的管理會計信息系統(tǒng)，后端則需要績效指標制定分解、評價與激勵分配信息系統(tǒng)。通過有力的信息自動化處理，前中后環(huán)環(huán)相扣，可以幫助高層管理者和績效管理人員進行更準確、深入和全面的分析判斷和決策。目前，大型證券公司已經意識到提高管理信息化水平的重要性，有些已經開始投入。

五、提高證券公司戰(zhàn)略績效管理體系運營效果和效率的建議

（一）搭建有利于戰(zhàn)略績效管理體系運營的組織架構和工作流程

以公司自身戰(zhàn)略目標為核心，搭建有助于戰(zhàn)略實施的機制，[3]賦予戰(zhàn)略績效管理團隊上接戰(zhàn)略規(guī)劃、下為各條線制定重點任務目標的組織環(huán)境和流程環(huán)境，使其可以“上達天聽、下接地氣”。

（二）加大戰(zhàn)略績效管理人才培養(yǎng)力度，提高其重視程度和待遇水平

合格的戰(zhàn)略績效管理人員既要對行業(yè)發(fā)展方向和公司戰(zhàn)略選擇有深刻的理解，又要對公司綜合以及子業(yè)務發(fā)展情況有充分的了解，還要具備平衡計分卡運用能力、財務分析能力、良好的溝通協(xié)調能力和抗壓能力。

（三）加大投入，快速提高戰(zhàn)略績效管理信息化水平

管理大師德魯克說過：無量化，不管理。量化就是將信息數(shù)據(jù)化。在證券行業(yè)客戶需求日益復雜多樣的當下，業(yè)務品類越來越豐富，信息量呈現(xiàn)數(shù)量級的增長。對大型證券公司而言，要想更好地制定戰(zhàn)略規(guī)劃、制定戰(zhàn)略績效目標、制定子業(yè)務發(fā)展策略，加大管理信息系統(tǒng)建設，為管理決策提供強有力的數(shù)據(jù)支持已經是必須之選。戰(zhàn)略績效管理相關信息系統(tǒng)當然是必須中的必須。

第2篇：證券公司崗位工作計劃范文

(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。

(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

(三)充分認識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。

充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理制度：

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

20xx年銀行客戶經理優(yōu)秀的工作計劃20xx年銀行客戶經理優(yōu)秀的工作計劃

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務;

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;

6、對工#from 本文來自高考資源網 end#作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

20xx年銀行客戶經理優(yōu)秀的工作計劃文章20xx年銀行客戶經理優(yōu)秀的工作計劃出自，轉載請保留此鏈接！

2、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。

①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網站招聘：通過助理在智聯(lián)網招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術學院進行中)

(三)區(qū)域培訓

在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。

20xx年銀行客戶經理優(yōu)秀的工作計劃工作計劃

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構開戶戶)

②銷售技巧及話術培訓(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發(fā)維護)

③從業(yè)資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)

(四)網點開發(fā)及維護

第3篇：證券公司崗位工作計劃范文

一、加強組織領導，精心進行工作部署

為確保了反洗錢工作得到真正落實，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領導小組。

(二)因地制宜，制定工作落實計劃。結合本地情況，制定了適合當?shù)氐姆聪村X工作計劃，加強與當?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強學習培訓，有效提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，營業(yè)部首先從員工培訓做起，加強對《反洗錢》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》等法律法規(guī)知識的學習。從2014年3月至4月,在營業(yè)部內開展為期一個月的反洗錢知識宣傳活動，結合實際，組織員工及重點客戶講解反洗錢知識，有效提高了對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

三、加強宣傳工作，確保工作有序開展

(一)定點宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點進行《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強了股民對反洗錢認識。

四、加強防范措施，確保工作有效落實

通過制定有效措施，確保了反洗錢報表真實、準確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據(jù)。

(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的職業(yè)，機構客戶經營范圍、經營規(guī)模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個人客戶？戶。

(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍等信息。按規(guī)定報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

(三)按規(guī)定做好客戶風險等級劃分標注。2014年度已經完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風險等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風險等級的劃分做為日常開戶工作重點。

(四)按規(guī)定建立逐級報告幾登記備案制度。營業(yè)部通過大額交易和可疑交易報告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務主管、財務主管、反洗錢指定人員、營業(yè)部經理逐級分析進行審查，并進行備案，2014年度反洗錢系統(tǒng)重新識別客戶修改客戶信息戶。

五、加強信息調研，提供信息交流平臺

我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。一是深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級部門反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后金融機構應如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報部門。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡報》，發(fā)揮《反洗錢工作簡報》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺，開展反洗錢理論探討和研究，切實起到引導反洗錢工作的作用。

六、反洗錢工作中存在問題

(一)反洗錢意識有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務，客戶資金的進出都由銀行控制和把關。因此，員工普遍認為即使發(fā)生了洗錢行為，也應該由銀行負責，只要開戶環(huán)節(jié)做好實名制，客戶的資金進出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢，這種意識容易給洗錢者有可乘之機。

(二)信息識別工作有待提高?？蛻羯矸菪畔碓磫我?，識別信息驗證難。營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機構客戶尚未與公安、工商、稅務、技術監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)網，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗證，信息來源單一。

(三)可疑交易征判有待提高。可疑交易判斷對客戶資金的性質和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對客戶的大額和可疑交易進行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質和流向等，不利于反洗錢工作的深入調查。

七、反洗錢工作今后的措施

今后，我們將嚴格按照《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好以下工作：

(一)加強對反洗錢宣傳工作，加大重點案件協(xié)查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳活動，提高部門工作人員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協(xié)查的力度，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(二)強化證券業(yè)反洗錢意識，切實履行反洗錢工作職責。提高警惕，重視反洗錢工作，強化反洗錢管理，切實履行反洗錢職責。鑒于目前證券期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的認識誤區(qū)，應加強宣傳，并開展多層次、全方位的培訓，使其認識到洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復雜化的特征，強化證券業(yè)反洗錢意識，切實履行反洗錢職責。

(三)建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領導小組要建立分工合理、職責明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責為主的兼職反洗錢崗位，同時在主要的業(yè)務部門設置反洗錢聯(lián)絡員。反洗錢工作人員的日常工作應負責收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時進行分析、識別和報告，每月召集反洗錢聯(lián)絡員召開例會，并經常進行不定期的磋商，形成高效的內部信息反饋機制，完善反洗錢組織體系。

(四)完善反洗錢內控制度，盡力消除洗錢行為帶來風險。為預防和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護社會和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風險，要建立落實六項反洗錢內控制度。

一是要建立和實行反洗錢組織領導和責任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領導小組，按規(guī)定明確工作任務和相應責任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實行反洗錢工作聯(lián)席會制度。每月要召開一次反洗錢工作聯(lián)席會，通報情況，查找不足，明確任務，研定措施，到位落實。

三是要建立和實行反洗錢工作情況定期通報制度，總結成績，明確問題，落實整改。

四是要建立和實行反洗錢現(xiàn)場（非現(xiàn)場）檢查受理報告制度，特別是對金融機構的現(xiàn)場檢查，各被查部門務必在當日報告紀檢監(jiān)察部，報告內容為檢查起止時間，內容和區(qū)間；檢查結束后，必須報告檢查結果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實行反洗錢考核評價制度。要按季落實考核，并綜合兌現(xiàn)績效和目標獎勵，各部門也要建立相應的考核評價辦法。

六是要建立和實行反洗錢工作問責制度。各部門都要嚴格執(zhí)行反洗錢法規(guī)的相關規(guī)定，據(jù)實問責追究，堅決遏制洗錢風險發(fā)生。

第4篇：證券公司崗位工作計劃范文

第一階段：課前準備

1　確認開發(fā)主題

由人力資源部門根據(jù)實施此次課程開發(fā)項目的相關要求，與合作的外部咨詢機構充分溝通，從各營業(yè)部實際需要――組織需求出發(fā)，依據(jù)營業(yè)部營銷崗位及管理崗位素質模型，結合日常工作遇到的問題――學員需求，共同定制課程開發(fā)與設計的主題。例如，主題之一是“新員工培訓課程開發(fā)”，據(jù)此設計營業(yè)部新員工培訓課程，課程包括兩大類：一是營銷類，包括準客戶開拓技巧、大客戶營銷技巧、客戶面談與溝通技巧等課程；二是自我管理類，包括如何保持良好的工作心態(tài)、營銷人員自我潛能激發(fā)、團隊精神與團隊意識、時間管理與工作計劃、職業(yè)形象與禮儀等課程。

2　明確進度和成果

此項目要求在6天內達成預期的課程開發(fā)任務，編制相關執(zhí)行進度表，以及任務清單，并且及時考核成果。核心成果是“三大件”+“一會”：“三大件”是指成果物――課程大綱、課程講義和課程講師手冊，“一會”是指學會講解。之所以這樣要求，是因為：首先，透過行動學習讓課程開發(fā)者能夠將自己的知識分享給團隊成員，同時也能夠吸收團隊成員的想法，豐富教學內容；其次，項目小組成員透過自己親自參與，能夠知道這些培訓內容的由來，在未來的培訓過程中可以更清楚地授課；再次，成果以固定的格式呈現(xiàn)出來，有利于公司的知識管理，節(jié)約公司課程開發(fā)的成本。

3　篩選參訓人員

此項目成員為：由人力資源部門作為發(fā)起人，培訓經理作為召集人，外部專家作為催化師，各組選派一名組長，各盡其職，與學員共同開發(fā)完成組織要求的成果。學員必須曾經參加過TTT一內部講師初級以上課程培訓，同時必須是通過本次課程的筆試和面試合格者，其中，筆試主要以企業(yè)內部培訓講師課程開發(fā)的理論考試為主，面試主要了解學員參加本次項目的動機、在授課方面是否具有潛質、是否熱愛培訓事業(yè)，以及個人未來職業(yè)規(guī)劃等方面，綜合評比確認資格。

4　匹配調研方式

此項目采用的是問卷調研，收集各組員對項目的意見，主要包括4個方面：開發(fā)內容、開發(fā)方式、主要問題及其他意見。其中，開發(fā)內容部分，創(chuàng)新地采用了知識點頻次統(tǒng)計方法，也就是說根據(jù)組員對知識點提到的頻次，來決定哪些知識點作為重點開發(fā)。

5　組織項目執(zhí)行

依據(jù)前期調研資料，準備項目引導手冊，分組確認團隊，選出組長。需要強調的是，組長不僅需要有很強的組織協(xié)調能力，而且在責任心、上進心、主動性、學習熱情等方面都需要有優(yōu)秀的表現(xiàn)。

第二階段：課中執(zhí)行

1　公布注意事項

培訓經理公布團隊需要注意的事項：由外部專家指導，對項目內容進行講解、示范及審核；由組長依據(jù)需要開發(fā)的主題主持討論，每組選出一名組員負責記錄分享的成果；任務必須按各步驟要求的時間完成，每個步驟外部專家都會引導――指導――輔導――示范教學；在某些重要步驟，會請學員上臺演練，譬如教學手法應用；某一課程開發(fā)的當日必須產出“三大件”+“一會”等。

2　成果考核說明

開發(fā)成果由人力資源部組織公司管理層、各營業(yè)部負責人，以及外部專家共同考評，考核內容主要包括：課程內容是否符合要求；講義是否清晰美觀；講師手冊是否詳細完整與配套；現(xiàn)場實戰(zhàn)演練授課氣氛及授課方法與技巧等，據(jù)此評選優(yōu)秀團隊和優(yōu)秀學員。

3　學員選定課程

學員按照項目要求，根據(jù)調研結果，以及營業(yè)部崗位素質模型決定課程主題，在選課過程中遇到需要外部專家協(xié)助的，都及時與專家進行溝通，同時也吸收團隊中組員的意見，分享心得。

4　確認開發(fā)課程的目標

首先確定課程的一級目標，目標的制定是為了課程開發(fā)后能夠滿足組織的要求、未來授課學員的實際需要，同時也會考慮受訓學員的層級與職能，以及學員在將來日常工作中可能會遇到的問題。例如營銷人員自我潛能激發(fā)課程的目標，最終確定為：認識自己所從事的職業(yè)與前景；認識自我價值、樹立人生目標；公司對卓越證券營銷人員的期許。在大家討論后，淘汰非關鍵性的一級目標，如圖1，確定自己的階段性目標不應成為課程的一級目標。而且在討論和分享課程目標中一定遵循行動學習的原理，即反思一一行動一一再反思――再行動。

5　團隊擬定課程大綱

在外部專家的引導下，對課程一級目標進行分解，也就是找到實現(xiàn)目標的方式和方法。如圖2營銷人員自我潛能激發(fā)課程的目標之一是，認識自己所從事的職業(yè)前景，那么如何才能達到呢?課程內容主要有：對證券行業(yè)的回顧與展望；員工從事營銷工作的熱情激發(fā)、潛能挖掘等。

6　完成課程開發(fā)結構圖

課程開發(fā)結構圖，就是對課程大綱二級目標知識點再進行展開，采用的思維方式主要為頭腦風暴和定向聚斂，開發(fā)的工具為系統(tǒng)圖法和特性要因圖法(又稱為魚骨圖或因果圖)，通過不斷地提出問題、不斷地解答問題，從而開放思維空間，發(fā)揮團隊的集體智慧，并由記錄員作好記錄。定向聚斂法，就是對相同觀點和想法不斷歸納聚斂，最終形成核心的內容，在此階段主要是收集案例，凝聚觀點，討論如何對二級目標進行授課，確認課程二級目標需要講哪些內容，并且對其進行整合。在這個階段，專家會輔導各組討論與開發(fā)，同時會將各組對一個課程的最后討論結果再進行收斂，確認開發(fā)出來的內容是否能夠滿足要求。

7　教學手法的選擇

課程教學手法，主要思考采用什么教學方法來呈現(xiàn)教學內容，以達到教學目的，同時能夠讓學員更容易接受。根據(jù)不同的課程需求，其教學手法也有差別，外部專家會現(xiàn)場針對不同的需求進行演示，例如：透過實際工作現(xiàn)場的管理及工作教導設計學習輔導方案；改變行動與態(tài)度，開發(fā)創(chuàng)造性需求，提升解決技術或管理的能力需求；測驗量表與問卷之運用；課程進行中所運用之游戲、競賽、團隊活動的教案設計與帶領技巧；活動腳本的設計等。

8　初步完成PPT的制作

在外部專家的引導及催化下，依據(jù)課程開發(fā)項目任務的要求，將內容制作成ppt展示出來，通常先由每組整合一個ppt，然后集中提交給外部專家及評審組，外部專家將其進行整合優(yōu)化，同時與組員共同研究與探討，引導組員反思，針對ppt內容進一步確認，并向組員提問，讓其做答，進一步聚集成果，最終形成一個完整的ppt課件。

9　完成講師教學手冊

講師教學手冊，就是將前期開發(fā)出來的教學大綱以及ppt課程，通過詳細的文字闡述出來，以便以后其他人在學習講師手冊后就能授課，在這個步驟中，外部專家會組織各組組長集中攻關，由每組記錄員記錄

本課程討論的案例、故事、知識點、技巧、工具、方法等，一次匯集后，最終整合到與ppt課件同步的講師教學手冊中。

10　實戰(zhàn)演練與試講

實戰(zhàn)演練與試講主要檢驗項目成果，行動學習最重要的思想就是通過反思后一定要行動，通過組員授課開發(fā)出來的課程，外部專家和評審組給予一定的改進意見，同時組員能夠通過實戰(zhàn)演練過程得到能力提升，如：能夠更進一步了解和學習開發(fā)出來的內容，更真實地檢驗學習的成果，提升整體學習培訓效果。演練與試講主要考核教學內容、表達技巧、教學方法、講課技巧等。

第三階段：課后改善

1　提出行動改進計劃

主要依據(jù)課程開發(fā)與設計過程中還存在的問題，譬如大綱、ppt、講師手冊的修訂等，進一步完善項目成果。針對整體方案，進一步強化、總結、分析、反思、分享，以便從習慣、觀念、行為上能夠得到提高。

2　成果授課驗收

營業(yè)部授課驗收，主要針對項目成果在實際工作中的授課效果來衡量，例如營銷人員自我潛能激發(fā)課程，可以從兩個方面來驗收：一看組訓人員自身對本項目成果的掌握程度，是否能夠完全講授，并且能夠將工作中遇到的問題及時地融合到課程中；二看接受培訓的學員對講師授課的滿意程度，如通過學員對本次課程的課堂氣氛滿意程度、對知識點的掌握程度、學習后的心態(tài)和行為是否有改變，以及他們對工作產生的直接影響及效益等方面去考量。

3　授課視頻評比

授課視頻評比，主要為了營業(yè)部組訓人員的主動性和積極性，增強他們的榮譽感，同時審核是否按照項目的要求，錄制視頻。視頻評比主要從圖像，音質，授課現(xiàn)場互動、表現(xiàn)等多方面進行比較，評選出優(yōu)秀課程和精品課程，以便以后能夠全面推廣。

4　課程標準化電子化

針對評比的優(yōu)秀課程和精品課程，通過專業(yè)的演播室，錄制成完整的成套的標準化電子課程，并通過公司的E―Learning培訓系統(tǒng)，讓其他營業(yè)部也可以學習，從而節(jié)省公司未來的培訓成本，同時提高公司的知識管理程度。

通過本次行動學習項目的前一中一后三個階段，透過不斷反思與行動的原理，提升整體知識的掌握程度，促進營業(yè)部組訓人員對工作的認可度，提高了他們開發(fā)與設計課程的實戰(zhàn)能力，從而解決他們實際培訓工作中遇到的難題。但是要有好的成效，還需要從以下幾個方面去掌控：

1　組織部門全面規(guī)劃，目標清晰

人力資源部需要做好全面的規(guī)劃，主要包括資源規(guī)劃、目標規(guī)劃和考核規(guī)劃。資源規(guī)劃主要包括：一是組訓人員的選拔；二是公司高層的大力支持。因為類似這種項目持續(xù)時間長，一次性經費投入大，收益全面體現(xiàn)在財務報表上的速度慢。目標規(guī)劃主要包括項目的戰(zhàn)略定位、整體目標，以及成果要求等?？己艘?guī)劃主要包括對所有項目參與成員的考核，考核需要公平具體，同時又能夠讓全體人員接受，并且要及時跟蹤和持續(xù)改進。

2　培訓經理充分調動學員積極性

在項目執(zhí)行的過程中會遇到諸多問題，例如各組不能如期按照項目要求提交成果，或者提交的成果不能滿足要求，需要不斷修改等。這種項目任務重，無論是對組長的精力、體力還是意志都是不小的挑戰(zhàn)，他們的參與程度將決定最后的成敗。所以召集人要時刻讓學員保持高度的積極性，可通過一些活動，如讓各組長或成員自告奮勇輪流主持項目開發(fā)時每天的早會，或者拋出一些能夠結合工作及課程開發(fā)的趣味性互動話題讓大家討論等。

第5篇：證券公司崗位工作計劃范文

對公柜員年終總結范文一：

xxxx年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來xx支行已經一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。

在xx支行，我從事著一份最平凡的工作對公柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名農行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示農行系統(tǒng)良好服務的文明窗口，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。

是的，在農行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農行人的真誠，感受到在農行辦業(yè)務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務本領、時刻不放松業(yè)務學習;二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。

參加工作以來，我立足本職崗位，踏實工作，努力學習業(yè)務知識，向有經驗的同事請教，只有這樣，才能確確實實干出能經得起時間考驗的業(yè)績。點點滴滴的小事讓我深刻體會到，作為一名一線的員工，注定要平凡，因為他不能像沖鋒陷陣的戰(zhàn)士一樣用滿腔的熱血堵槍口，炸碉堡，留下英雄美名供世人傳揚，甚至不能像農民那樣冬播夏收，夏種秋收，總有固定的收獲。有的只是日復一日年復一年的重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類的枯燥運作和繁雜事務。在這平凡的崗位上，讓我深刻體會到，偉大正寓于平凡之中，平凡的我們一樣能夠奉獻，奉獻我們的熱情，奉獻我們的真誠，奉獻我們的青春。平凡的我們一樣能夠創(chuàng)造出一片精彩的天空，沒有根基哪來高樓，沒有平凡哪來偉大!人生的價值只有在平凡的奉獻中才能得到升華和完善。

在為客戶服務的過程中，我始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。

完美源于認真。在做好柜面優(yōu)質服務的基礎上，我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務，理論結合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望!但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡,淡泊名利，勇于奉獻!

今天，我們正把如火的青春獻給平凡的農行崗位，中國農業(yè)銀行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。富蘭克林有句名言：推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你。今天我正是為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年，只有把個人理想與農金事業(yè)的發(fā)展有機結合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)農業(yè)銀行美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。

對公柜員年終總結范文二：

今年以來，我部在市行黨委的正確領導下，按照市行xx-xx年工作會議確定的認真貫徹總分行工作會議精神，以科學發(fā)展觀為指導，以價值創(chuàng)造為主線，突出發(fā)展、管理兩大主題，抓住轉型、合規(guī)、執(zhí)行三個關鍵，進一步統(tǒng)一思想、優(yōu)化結構、真抓實干、爭先創(chuàng)優(yōu)，全面打造中心城市行競爭優(yōu)勢，努力實現(xiàn)做強做大的目標的指導思想，以向零售網點轉型為奮斗目標，解放思想，求真務實，深化股份制改造和實施雙貫標工程，加快結構調整步伐，緊緊以經濟增加值為核心，抓班子帶隊伍，克服困難，奮力拼搏，不斷解放思想，銳意改革，強化管理和服務，廣開籌資門路，優(yōu)化貸款投向，各項業(yè)務呈現(xiàn)出一定的發(fā)展勢頭。現(xiàn)將xx-xx年主要工作開展情況匯報如下：

一、各項指標完成情況

截止到十二月三十一日，我部全口徑存款 萬元，比去年同期增加 萬元，其中：企業(yè)存款余額 萬元，比去年同期減少 萬元，個人存款余額 萬元，比去年同期增加 萬元。截止到十二月三十一日，貸款余額為 萬元(不含票據(jù)中心及保全部的數(shù)據(jù))，五級分類口徑不良率為 %。截止到十二月三十一日，我部個人類貸款余額達 萬元，五級分類口徑不良率為 %;累計發(fā)放公司類人民幣貸款 萬元，回收公司類人民幣貸款 萬元，發(fā)放美元貸款 萬，回收公司類外匯貸款 萬美元，發(fā)放信用證 萬美元，簽發(fā)銀行承兌匯票 萬元，回收 萬元。實現(xiàn)收費類收入 萬元。實現(xiàn)報表利潤 萬元，實現(xiàn)稅后凈利潤 萬元。

二、主要工作

(一)順利通過總行零售網點轉型驗收

我部作為全國的五個第一批試點轉型行，自4月5日實施轉型工作以來，經過六個月的試運行，在10月18日總行零售網點轉型項目組驗收中，獲得一致好評，順利通過總行零售網點轉型驗收。網點轉型后成效顯著，在裝修一新的營業(yè)大廳，客戶不僅可以一站式辦理傳統(tǒng)的存取款業(yè)務，而且還可以購買基金、保險及辦理銀證轉帳業(yè)務。突出表現(xiàn)為：

1、客戶等待時間明顯減少。正在營業(yè)部進行數(shù)據(jù)測量的人員驚喜的發(fā)現(xiàn)，自4月5日實施轉型工作以來，前來辦理業(yè)務的客戶雖不見減少，但客戶等待時間明顯減少，平均每個客戶辦理業(yè)務的時間較轉型前減少3到5分鐘。

2、差別化服務提高了客戶接受服務的耐心。在營業(yè)大廳內，雖人流如織，但秩序井然，高柜區(qū)、低柜區(qū)客戶分流導引客戶凸現(xiàn)，兩三個大堂經理穿行在客戶中。

3、員工的營銷意識逐步加深。鼓勵前臺人員在辦理業(yè)務時，積極向客戶推薦我行的電子銀行業(yè)務，同時按日下達營銷任務。這意味著客戶一走進營業(yè)大廳就有大堂經理迎上前去，對客戶應辦理的業(yè)務有初步的了解，然后，引導到高柜區(qū)、低柜區(qū)或自助設備區(qū)辦理，現(xiàn)場指導客戶一直到客戶離開建行。對于到高柜區(qū)、低柜區(qū)的客戶，大堂經理引見給柜員，由柜員深入挖掘客戶潛在的金融產品需求，積極推薦適合的產品及服務。

(二)大力開展旺季營銷活動。

1、強化組織領導，成立營銷活動領導小組。

2、精心制訂營銷方案并按旬調度營銷進展情況?；顒悠陂g，共下發(fā)通報 期，個人存款日均新增 萬元，完成旺季營銷計劃的 %，營銷樂當家理財卡白金卡 張，完成旺季營銷計劃的 %，個人消費貸款余額新增 萬元，完成旺季營銷計劃的 %;個人網上銀行 個，電話銀行 個，完成電子銀行業(yè)務交易量 筆，交易額為 萬元。

(三)、細分市場，強化市場營銷。

市行明確指出：要堅持以客戶為中心，進一步鞏固政府類、績優(yōu)類客戶，積極拓展機構及基金類客戶，穩(wěn)妥發(fā)展中小客戶，大力發(fā)展個人類客戶。根據(jù)這一市場定位，我部進一步細分了客戶，一戶一策，細化營銷方案。

1、進一步做大做強對公業(yè)務。營業(yè)部業(yè)務的主體是對公業(yè)務，是全體員工績效工資的主要來源，對公業(yè)務只能加強，不能削弱。多年來，營業(yè)部在市行的直接領導下，營造了一大批政府類客戶和機構客戶，伴隨著他們與營業(yè)部的業(yè)務往來，帶動了營業(yè)部連年的業(yè)務增長，提升了全體員工的個人收入。因此，我部始終緊緊抓住這項業(yè)務。資產業(yè)務要抓集團貸款到位這根主線，兼顧煤礦貸款的整合。在完善手續(xù)、防范風險的前提下，繼續(xù)大力發(fā)展貼現(xiàn)業(yè)務。

2、成功營銷證券公司客戶交易結算資金銀行獨立存管業(yè)務。銀行存管業(yè)務是一項綜合收益較高的業(yè)務，可以為帶來大額的、穩(wěn)定的同業(yè)存款、中間業(yè)務收入以及儲蓄存款和企業(yè)存款，并為我部導入大批優(yōu)質客戶資源。今此一項在全年就為我部帶來中間業(yè)務收入15萬元

3、大力發(fā)展個人銀行業(yè)務。堅持大個銀的工作思路，人人都當個銀客戶經理。堅持上下聯(lián)動，公私聯(lián)動。大力培育高中端個人客戶群體，積極做好工資、貸記卡、pos商戶、vip客戶、本外幣理財產品的營銷等工作，大力發(fā)展個人銀行業(yè)務。力爭使個銀業(yè)務做成今

今年我部贏利的重要增長點。如我部組織的到市教委及在大廳內組織的精確集中營銷收到了明顯的效果，現(xiàn)場推介的電子銀行產品受到客戶的一致好評。

(四)中間業(yè)務取得突破性進展。我們高度重視收費類業(yè)務的發(fā)展，以發(fā)行基金、擴大客戶群體和資產負債業(yè)務為依托，及早動手，強化創(chuàng)新，在競爭策略和產品上實現(xiàn)了新突破。全年共實現(xiàn)中間業(yè)務收入 萬元，完成全年計劃的 %，完成去年全年計劃的120%。

全年單位電子銀行客戶簽約戶，發(fā)行信用卡張，信用卡消費額萬元，電子銀行渠道占比%，新增電子銀行客戶戶，其中：個人網上銀行客戶數(shù)新增戶，個人電話銀行客戶數(shù)新增戶，個人手機短信客戶數(shù)新增戶，手機銀行客戶數(shù)新增戶。實現(xiàn)電子銀行中間業(yè)務收入萬元，電子銀行交易額實現(xiàn)萬元。

(五)大力加強合規(guī)文化建設

為在全部營造良好的合規(guī)氛圍，進一步提高全員合規(guī)風險管理能力，推動合規(guī)文化的構建，我部積極實施合規(guī)文化教育活動。

1、組織收看《警示教育--大家談》專題錄像片，強力灌輸依法合規(guī)經營是銀行員工特別是管理者最基本的職業(yè)操守，不能作到依法合規(guī)經營，就不是一名合格的銀行員工的合規(guī)理念，引導員工明是非、識善惡、辨美丑，確立正確的世界觀、人生觀、價值觀，使xx-xx成為每個員工應有的價值取向和行為準則。

2、與省行開展的星級網點創(chuàng)建活動相結合。創(chuàng)建星級網點不僅僅是統(tǒng)一網點建設、規(guī)范服務標準，更重要的是對 以客戶為中心理念更深層次的詮釋和實踐，其穩(wěn)步推進更要以合規(guī)工作為先導。

(六)強化風險管理，打好清收不良貸款攻堅戰(zhàn)。

1、對個貸實施精細化化管理。

2、專門清收不良個貸制度化經?；?。采取一切可能的手段，對其催收，包括但不限于電話催收、上門催收、跟蹤催收;根據(jù)催收情況，分別實施不同的債權保全措施。在內部實施嚴格管理：早晚各調度一次催收情況;建立工作日志，及時登記外出情況;實施收貸責任制。對生效判決堅決督促法院進入執(zhí)行階段。

3、對于公司類不良貸款，以魯抗集團領導班子調整和與上海醫(yī)藥重組為契機，努力化解風險。利用減免息政策，成功回收可疑類貸款本金萬元;損失類貸款本息萬元。

(七)進一步加強內部管理，提高內部控制水平

1、為貫徹盛市行持續(xù)推進雙標管理的會議精神，根據(jù)體系文件要求，我部實施了工作計劃周報制度、質量經理月監(jiān)測制度、按季度走訪客戶制度、按季上報貫標資料制度、大堂經理值班制度等，使基礎管理步上一個新的臺階。

2、組織人員積極修改場所文件、大力推廣體系文件4.0版以及作好質量與內控體系運行管理系統(tǒng)上線工作。針對人員變動及競聘上崗優(yōu)化組合工作情況，及時對場所文件修改、補充、完善，使場所文件切實體現(xiàn)了持續(xù)改進的精髓，也提高了員工對場所文件的掌握程度，增強了對雙標管理標準和理念的理解，幫助員工熟練掌握雙貫標的基礎知識和主要業(yè)務流程的風險點，有力的推動了雙標管理體系在我部的有效運行。質量與內控體系運行管理系統(tǒng)上線工作更是為各部門使用體系文件打開了方便之門。

(八)對于各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題認真整改，追究相關責任人的責任并錄入質量與內控體系運行管理系統(tǒng)，建立了問題庫。針對追蹤審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我部高度重視，召開專題會議分析存在問題的原因，研究整改措施，并組織全體員工深入學習合規(guī)及內控知識，要求從班子成員做起，全體員工都要從觀念上充分認識內控對業(yè)務發(fā)展的重要意義，工作中從每一個操作環(huán)節(jié)入手，把內部控制貫串于工作的全過程，并以此為戒，舉一反三，杜絕類似問題的再度發(fā)生;同時，按照權責相一致的原則，對相關責任人分別處以通報批評、罰款及相應積分的處罰。

(九)進一步加強績效考核工作，強化員工的行為考核。今年以來，對于績效考核工作，營業(yè)部領導班子結合上級的

政策，進行了多次研究，基本思路恰與省行吻合，目前辦法初步成形。

(十)深入開展《山東省分行案件防控及整改攻堅戰(zhàn)方案》活動。做好重點區(qū)域、重點部位、重點環(huán)節(jié)和人員的安全防范，堅決遏制各類重大責任事故的發(fā)生;嚴格規(guī)范員工職業(yè)行為，堅決杜絕員工在外兼職、經商等現(xiàn)象;加強員工行為排查，開展深入細致的思想政治工作，領導干部直接與員工

交流溝通，及時化解改革中出現(xiàn)的矛盾和問題，消除各種不穩(wěn)定因素。具體措施有：

1是各部門認真組織學習省行攻堅戰(zhàn)方案，明確攻堅戰(zhàn)的目的意義、目標原則、程序步驟和防控重點，高度重視案件防控和整改工作。結合實際對省行方案進行細化、充實和完善，制定具體的貫徹實施方案。

2是對XX年以來內外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題嚴格執(zhí)

行問責制，加大責任追究力度。建立層層抓防控，級級抓落實的工作機制，明確各項工作的責任人，對攻堅戰(zhàn)方案落實不力，整改不到位，出現(xiàn)屢查屢犯，屢整不改的，按照積分與處罰并行的原則，從嚴追究責任人和部門負責人的責任。

3是加強員工教育，增強全員合規(guī)管理和風險防范意識，讓人人都是責任人的理念深入人心。嚴格落實建魯辦[xx-xx]51號文件的員工十三條禁止性規(guī)定。

4是變被動為主動，組織一次雙排查工作。以十三條禁令的內容為重點，在全部開展一次全員行為排查，切實筑牢合規(guī)依法經營的防線。

(十一)開展標準化服務服務活動

根據(jù)中國建設銀行股份有限公司 01號10號零售網 點轉型指引的通知以及網點轉型的相關文件精神，經主任辦公

會研究決定，我部決定開展標準化服務服務活動。一制訂了《關于加強服務管理的指導意見》，詳細規(guī)定了中國建設銀行濟寧分行營業(yè)部服務標準以及標準化服務督導執(zhí)行方案。

(十二)企業(yè)文化建設漸入佳境

1我部今年分期分批組織在崗中長期員工、短期合同制員工、內退員工、病退人員到附屬醫(yī)院進行全面的健康查體，并計劃統(tǒng)一回收體檢記錄，建立員工個人健康檔案。2在6月29日舉辦的慶七一表彰大會和文藝演出中，市行營業(yè)部支部選送的女聲小合唱：《紅色娘子軍連歌》喜獲二等獎。

二、存在的問題

(一)成熟的經營管理理念及科學的發(fā)展觀尚未深入人心。經營思路不太開闊、思想不太解放，分析風險防范風險的能力還需進一步提高。

(二)業(yè)務之間發(fā)展不平衡。

(三)制約我部發(fā)展的個人存款指標完成的雖好，但波動幅度過大。

(四)持續(xù)發(fā)展能力不足，存款受制于幾個大戶，公司

類資產業(yè)務的優(yōu)質客戶太少，貼現(xiàn)業(yè)務與兄弟行相比有較大差距，國際業(yè)務尚未建立穩(wěn)定的客戶群體。

三、明年工作安排與打算

針對以上存在的問題，在明年，我部將在市行黨委的領

導下，從我部實際出發(fā)，進一步深化各項改革，力求工作平穩(wěn)快速發(fā)展?；竟ぷ魉悸肥牵?/p>

重點做好各項業(yè)務指標的發(fā)展工作。發(fā)揮好營業(yè)部大客戶較多的優(yōu)勢，以公司業(yè)務為突破點，促進存款、中間業(yè)務的開展;以大客戶貸款業(yè)務為龍頭，拓展新的形勢下的綜合理財業(yè)務，提升我行競爭力;以vip客戶、個人理財業(yè)務促進個人存款的增長;以提升、穩(wěn)定服務水平為手段穩(wěn)定個人存款。具體措施有：

(一)繼續(xù)狠抓存款工作不放松，確保我部存款工作

穩(wěn)步攀升。公司存款以抓新開戶為重點，個人存款以保持穩(wěn)定年初存款余額和發(fā)展工資業(yè)務為重點。

(二)、提高員工服務意識，優(yōu)化服務環(huán)境，推動服務工作向縱深發(fā)展。

(三)、繼續(xù)強化風險防范工作，確保各項業(yè)務健康發(fā)展。

(四)、突出收費類業(yè)務優(yōu)先發(fā)展地位，繼續(xù)促進我部收費類業(yè)務快速發(fā)展。

(五)、加強領導班子建設。

對公柜員年終總結范文三：

20XX年已經過去，回望我今年整體的工作情況，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善服務素質，在工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務。一年多以來，在*銀行的大家庭里，我逐漸從懵懂走向成熟?，F(xiàn)將本人在這一年中的工作情況，總結如下：

一、勤奮努力，愛崗敬業(yè)。在擔任儲蓄工作時，堅持每日營業(yè)終了做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶問題，面對個別客戶的無禮，巧妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中持續(xù)磨練， 現(xiàn)在已經熟練掌握了相關業(yè)務及規(guī)章制度，逐漸成為一名業(yè)務熟手。隨著業(yè)務的發(fā)展，窗口的業(yè)務攀升，我不斷總結經驗，提高速度，單月業(yè)務量接近*筆，日均業(yè)務量近*筆。這迫使我不斷提醒自己要認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務，并連續(xù)數(shù)月無差錯。

二、團隊協(xié)作，共同進步。銀行工作需要的是集體合作，一個人的力量是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事互相幫助。與同事交流經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保留地告訴他們。只有整體的素質提高了，支行的業(yè)務水平才能上一個臺階。

三、強化業(yè)務學習，提高自身綜合素質。我積極參加金融業(yè)相關各項考試，考取了**。拓展業(yè)務知識，利用休息時間來柜面學習掌握會計柜業(yè)務。在同事的幫助下，我學了不少東西，真的是三人行，必有我?guī)熝伞?/p>