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摘要:在企業(yè)的經(jīng)營管理過程中,資金所占的地位是至關(guān)重要的,它是整個企業(yè)持續(xù)運轉(zhuǎn)的源泉,資金管理工作是現(xiàn)代化企業(yè)經(jīng)營管理工作的核心。在大數(shù)據(jù)時代背景下,企業(yè)資金管理工作中應該利用大數(shù)據(jù)相關(guān)技術(shù)不斷創(chuàng)新和完善資金管理工作,針對資金管理工作中所存在的問題,要及時進行解決和調(diào)整,以制定出符合現(xiàn)代化企業(yè)的資金管理方案。本文中首先提出了資金管理的重要性、作用以及意義,其次從幾個方面提出了資金管理工作中存在的問題,最后從6個方面論述了在大數(shù)據(jù)時代下資金管理優(yōu)化的路徑:樹立資金管理觀念、加強資金安排、提高資金使用率、提高資金管理能力、提高資金管理信息化水平和提高資金管理人員綜合素質(zhì)水平,為現(xiàn)代化企業(yè)資金管理工作提供可靠的理論參考依據(jù)。
關(guān)鍵詞:大數(shù)據(jù)時代;資金管理;存在問題;優(yōu)化路徑
隨著全球一體化進程的不斷加快以及科學技術(shù)的突飛猛進,現(xiàn)代化企業(yè)的發(fā)展離不開資金的支持。在企業(yè)中進行資金管理工作,將資源進行最優(yōu)化的配置,不斷優(yōu)化資金管理方案,對企業(yè)的發(fā)展以及投資管理決策起著重要的推動作用,同時也是實現(xiàn)企業(yè)升級轉(zhuǎn)型的有效手段。
1資金管理的重要性、作用和意義
現(xiàn)代化企業(yè)的經(jīng)營和管理自始至終都有資金的參與,所以資金管理工作不容忽視。隨著市場競爭的日益激烈,企業(yè)對資金的需求也尤為強烈。資金管理工作是否有效和科學,對企業(yè)是否能持續(xù)和穩(wěn)健發(fā)展至關(guān)重要。市場競爭和行業(yè)競爭,使得企業(yè)不得不加大自身的生產(chǎn)經(jīng)營工作和對外投資管理工作,這個發(fā)展和擴張的過程無疑與資金息息相關(guān),只有大量的資金投入才能為企業(yè)的發(fā)展鋪路。資金在企業(yè)經(jīng)營發(fā)展中的重要性作用,決定了資金管理工作的重要性,科學、合理、有效地進行資金管理,發(fā)揮資金的最大化效用,使有效的資源得到最優(yōu)化的配置,避免資金的閑置,提高資金的利用效率,將資金的時間價值發(fā)揮出來,實現(xiàn)資金的保值和升值。所以,對資金管理方案進行優(yōu)化,不僅是現(xiàn)代企業(yè)內(nèi)部管理的需要,同時也是企業(yè)降低經(jīng)營風險的有效手段,合理科學地使用資金,是企業(yè)走可持續(xù)發(fā)展道路的助推器。資金管理工作貫穿于企業(yè)的各個生產(chǎn)經(jīng)營管理環(huán)節(jié),它如影隨形地伴隨著企業(yè)的每一項工作的開展,資金管理工作的成效,與企業(yè)的生死存亡息息相關(guān)。企業(yè)在建立初期,要對資金進行籌集;企業(yè)在發(fā)展中期,需要有資金的支持;企業(yè)在業(yè)務擴展階段,更需要大量的資金做后盾;企業(yè)在獲利后,更需要對資金進行有效地分配和使用,以推動企業(yè)向著更高的發(fā)展方向邁進。在市場競爭日益激烈的前提下,企業(yè)應該對資金管理進行不斷地創(chuàng)新和優(yōu)化,這是提高其自身競爭力的必要手段,也是進行內(nèi)部管理工作創(chuàng)新的重要組成部分。在大數(shù)據(jù)時代下同樣如此,通過利用大數(shù)據(jù)的相關(guān)技術(shù),創(chuàng)新資金管理方案,提高資金的使用效率,實現(xiàn)資源的合理配置,最終提高企業(yè)經(jīng)濟效益。
2資金管理存在的問題
現(xiàn)代化企業(yè)在進行資金管理工作中,由于對資金管理力度不夠而導致的資金鏈斷裂、成本投入增加等問題比比皆是,有的企業(yè)在融資完成后,對資金的安排并未按照預期,資金在賬戶中的沉積,都是對資金和資源的一種浪費。另外,資金管理工作的獨立性,未與企業(yè)的經(jīng)營管理方向保持一致,這是資金管理觀念落后的一種體現(xiàn),即使資金管理工作做得再好,對企業(yè)的發(fā)展也會產(chǎn)生一定的影響。雖然在大數(shù)據(jù)時代下,企業(yè)中的資金管理工作有了大數(shù)據(jù)技術(shù)的支持,工作效率有所提高,但是由于受到傳統(tǒng)思想觀念的根深蒂固,對大數(shù)據(jù)技術(shù)的使用往往徒有虛表、形式主義嚴重,并沒有真正地將大數(shù)據(jù)技術(shù)應用到管理工作中。以下對現(xiàn)階段資金管理工作中存在的問題作了相關(guān)論述,相關(guān)工作者應該正視工作中存在的問題,及時提出解決對策和方案,以便于更好地推動資金管理工作的開展。
2.1資金管理制度不完善
沒有規(guī)矩不成方圓,資金管理工作中更需要制定完善的管理制度,這是工作進行的前提依據(jù),只有制度約束的資金管理工作,才能推動企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。目前,有的企業(yè)中雖然制定了相應的資金管理制度,但往往制度不夠完善和全面,口頭形式嚴重,所以資金管理工作的有效性不高,資金管理工作沒有一定標準,存在較大的隨意性,這對企業(yè)的發(fā)展非常不利。
2.2資金管理人員專業(yè)水平不高
現(xiàn)階段企業(yè)中的資金管理人員,由于受傳統(tǒng)思想觀念的影響,對于新知識的接受能力較差,甚至從心底產(chǎn)生抵觸情緒,不愿意接受新知識和新技術(shù),這是管理人員綜合素質(zhì)能力較低的表現(xiàn)。資金管理人員認為只要將日常的資金管理事務處理好,就能夠萬事大吉,學習新知識和新技術(shù)沒有用,與時展的要求嚴重不符,企業(yè)的資金管理工作水平停滯,最終將會影響企業(yè)的發(fā)展。
2.3籌資方式單一
現(xiàn)階段企業(yè)籌資方式單一也是資金管理工作中所存在的問題?,F(xiàn)代企業(yè)在發(fā)展過程中,應該根據(jù)企業(yè)經(jīng)營的模式進行籌資渠道的多方位選擇,僅僅依靠內(nèi)部籌資來提高企業(yè)的生產(chǎn)和運營是遠遠不夠的;而主要依靠外部籌資,根據(jù)外部籌集資金風險大、成本高、保密度低等特點,對企業(yè)的發(fā)展也會產(chǎn)生一定的影響,所以在外部籌資選擇中也必須要謹慎?,F(xiàn)代化企業(yè)要根據(jù)當前市場經(jīng)濟體制,利用經(jīng)濟發(fā)展的優(yōu)勢,對自身的發(fā)展?jié)摿M行挖掘,同時要結(jié)合企業(yè)自身的實際情況去選擇籌集資金的渠道,要進行多方位、多渠道的選擇,切勿選擇單一的籌資方式,合理優(yōu)化的配置資金,以推動企業(yè)的健康發(fā)展。
2.4信息化管理落后
現(xiàn)階段,雖然企業(yè)在財務信息化管理上的工作取得了一定的成效,但是由于財務管理系統(tǒng)自身的特性,使其與其他管理系統(tǒng)有很大的差別,缺少相對獨立的資金管理體系。企業(yè)各項信息數(shù)據(jù)無法得到及時地共享,對于企業(yè)管理決策者而言,滯后的信息數(shù)據(jù)無法形成及時地決策,同時企業(yè)的實際財務情況也無法體現(xiàn),長此以往影響企業(yè)的發(fā)展。
3在大數(shù)據(jù)時代下資金管理優(yōu)化的路徑
3.1樹立科學的資金管理觀念
現(xiàn)代化企業(yè)在進行資金管理工作時,前提條件是必須要制定一套完善的資金管理體系和方法,同時要不斷樹立全員的資金管理觀念,從自身的崗位工作做起,提高資金的使用效率。在對資金進行使用的過程中,要利用先進化的技術(shù)手段以及高效的途徑,進行資金的周轉(zhuǎn),調(diào)周轉(zhuǎn)率,使有限的資金發(fā)揮無限的價值,使投資更具針對性和有效性。對于企業(yè)內(nèi)部資金的使用,要結(jié)合企業(yè)的實際發(fā)展和市場的需求,不能盲目和隨意,資金的使用過程中同樣要注意規(guī)避風險,將資金管理的使用風險降到最低。與此同時,現(xiàn)金流作為資金管理的重要組成內(nèi)容,必須要對其進行重視,對于現(xiàn)金流的情況要進行嚴格地控制和分析,加強對現(xiàn)金流的管理,對資金進行科學地預算,將資金風險發(fā)生的概率降到最低,這對企業(yè)投資和決策活動的意義非常重大。
3.2加強資金的合理安排
在大數(shù)據(jù)技術(shù)的幫助下,要對資金進行合理地運用,發(fā)揮其最大化的價值。以下從資金存量、資金流動、大額資金、債務資金四個方面闡述了如何合理地安排和利用資金:第一,對資金的存量進行嚴格監(jiān)督和控制,其中要建立完善的資金存量系統(tǒng),系統(tǒng)的建設可以幫助企業(yè)對資金使用的情況進行詳細地查詢,對資金進行全方位的動態(tài)式管理,并與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略、預決算等方面進行相關(guān)的結(jié)合,為企業(yè)各項工作的開展和推進提供可靠的信息;第二,利用大數(shù)據(jù)的相關(guān)技術(shù)對企業(yè)資金的流動情況進行監(jiān)督和控制,同時建立資金流動情況的實時監(jiān)督機制,對支出的資金進行嚴格審核,將企業(yè)資金風險降到最低;第三,重點監(jiān)控企業(yè)的大額資金,對企業(yè)大額資金的收支情況,要嚴格檢驗相關(guān)單據(jù)和會計憑證,以保障相關(guān)信息內(nèi)容的真實性和可靠性;第四,要對債務資金進行相關(guān)的監(jiān)控,利用大數(shù)據(jù)相關(guān)技術(shù),對企業(yè)中的債務資金進行相關(guān)的統(tǒng)計和管理,并對債務資金的走向進行嚴格分析,也可以利用大數(shù)據(jù)技術(shù)建立資金管理系統(tǒng),將企業(yè)資金支付的流向情況做系統(tǒng)化整理。
3.3提高資金的使用效率
在大數(shù)據(jù)時代下,通過運用大數(shù)據(jù)技術(shù)來提高資金的使用效率。首先,企業(yè)的發(fā)展方式主要為產(chǎn)業(yè)鏈,其中以核心產(chǎn)業(yè)為重點,向上下游延伸。內(nèi)部成員主要出于產(chǎn)業(yè)鏈之上,為有效防止資金的外流,一般企業(yè)會優(yōu)先選擇與內(nèi)部企業(yè)進行交易,從而滿足內(nèi)部結(jié)算需求。因此,企業(yè)的一個完善資金的結(jié)算平臺建設,實現(xiàn)企業(yè)的結(jié)算方式網(wǎng)絡化發(fā)展,減少跨行及跨系統(tǒng)結(jié)算的資金支出,節(jié)約企業(yè)的財務成本支出。借助大數(shù)據(jù)技術(shù)構(gòu)建企業(yè)資金管理系統(tǒng),開設企業(yè)結(jié)算賬戶,確保企業(yè)擁有基本的賬戶與必要的貸款賬戶,實現(xiàn)對企業(yè)資金的每日收集、結(jié)算及核實,最大程度地完成企業(yè)沉淀資金的集中化處理。其次,企業(yè)資金集中系統(tǒng)的建設,可充分利用企業(yè)的集中資金進行短期的金融投資,借助投資短期理財產(chǎn)品的方式,進一步降低企業(yè)資金管理的成本。通過對企業(yè)沉淀資金的集中處理,減少企業(yè)資金沉淀產(chǎn)生的財務成本浪費。
3.4提升資金的管理能力
在大數(shù)據(jù)時代下,資金管理能力的提升,包括以下兩個方面:第一,提高資金的管理能力,必須要實施動態(tài)、多方位、多層次的資金查詢系統(tǒng),借助大數(shù)據(jù)技術(shù),在保證資金信息充分安全的前提下,明確各個部門的資金信息,提高資金的管理能力,提高資金的使用效率;第二,建立并完善企業(yè)資金預算管理信息化系統(tǒng),在系統(tǒng)建立的過程中,要借鑒同行業(yè)中的先進管理經(jīng)驗,并結(jié)合企業(yè)自身的實際情況,建立符合企業(yè)發(fā)展的資金預算管理信息化系統(tǒng)。在大數(shù)據(jù)背景下企業(yè)提升自己的管理能力,要能夠?qū)⑿畔⒒鳛橹攸c的關(guān)注內(nèi)容,同時企業(yè)中應樹立信息化的管理觀念,并利用大數(shù)據(jù)的先進技術(shù),發(fā)揮資金管理在企業(yè)財務管理中的重要作用,以此來提高資金管理工作的準確性和高效性,提高企業(yè)的市場競爭力。
3.5提高資金管理信息化水平
在大數(shù)據(jù)時代下,企業(yè)的發(fā)展必須要符合時展的趨勢,建立完善的信息化系統(tǒng),對于企業(yè)資金管理工作而言,如何提高資金管理的信息化水平,是現(xiàn)代化企業(yè)必須要考慮的問題。只有通過信息化的先進手段,對資金管理工作的各個環(huán)節(jié)進行嚴格地監(jiān)督和控制,做到早預防、早發(fā)現(xiàn)、早解決。如何提高企業(yè)資金管理的信息化水平,從以下兩方面著手:第一,將資金管理的各個流程和管理進行梳理,并采用自動化的管理系統(tǒng);第二,實現(xiàn)資金管理自動化系統(tǒng)中各模塊之間的共享,企業(yè)中通過各模塊對信息數(shù)據(jù)進行獲取,從而提高資金的使用率,降低了資金的風險,而企業(yè)決策者通過及時的信息數(shù)據(jù),可以提高決策的高效性和科學性。
3.6重視培養(yǎng)人員的工作水平和積極性,不斷提高業(yè)務能力
在工作的過程中,崗位工作人員發(fā)揮著重要的作用。企業(yè)中如何提高資金管理水平,與相關(guān)工作人員的綜合素質(zhì)有著密切的聯(lián)系。所以對于企業(yè)而言應該定期對從事資金管理的相關(guān)人員進行專業(yè)知識、工作技能等方面的培訓,以提升其綜合素質(zhì)水平,開展部門之間的交流會等,以提高團隊協(xié)作力,營造互幫互助的環(huán)境,提高工作人員的歸屬感,最終提高資金管理人員的工作水平,提高其綜合業(yè)務能力。與此同時,還要制定相應的獎罰措施,對于資金管理工作中成績突出的人員,要給予一定的物質(zhì)獎勵或精神獎勵;而對于在資金管理工作中拖沓、散漫的工作人員,要給予及時的警告,嚴重地要給予相應的處罰,為資金管理工作創(chuàng)造一個良好的環(huán)境,提高資金管理人員的工作積極性和主動性。
4結(jié)語
總之,在大數(shù)據(jù)時代下,企業(yè)資金管理中存在的問題頗多,企業(yè)應該不時調(diào)整資源的管理方式以及制定優(yōu)化的制度,利用大數(shù)據(jù)技術(shù)建立資金管理系統(tǒng),合理、科學地開展資金管理的相關(guān)工作,嚴格控制和監(jiān)督資金的流向,以此來降低資金的風險率,提高使用率。要借助大數(shù)據(jù)技術(shù),將企業(yè)資金管理工作進行不斷完善和創(chuàng)新,以符合時展的需要,提高企業(yè)的資金管理能力,提高企業(yè)的核心競爭力以及社會形象。
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作者:陳人嘉 單位:國網(wǎng)吉林省電力有限公司吉林供電公司