國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)及控制策略

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摘要：為了確保國(guó)際貿(mào)易資金的有效流動(dòng)，就需要國(guó)際貿(mào)易公司具有一定的融資能力，而且面臨融資風(fēng)險(xiǎn)能夠采用有效的管理控制措施。企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中需要采取相應(yīng)的控制方案，并在融資上不斷創(chuàng)新，對(duì)于融資風(fēng)險(xiǎn)具備足夠的抵御能力。中國(guó)的很多企業(yè)在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展中被帶動(dòng)起來，推動(dòng)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的步伐加快，有效地實(shí)現(xiàn)了中國(guó)與其他國(guó)家之間的貿(mào)易連接，中國(guó)的企業(yè)要在國(guó)際貿(mào)易融資方面實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新，就應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。本文針對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)控制策略展開研究。

關(guān)鍵詞：國(guó)際貿(mào)易；融資創(chuàng)新；風(fēng)險(xiǎn)；控制策略

1國(guó)際貿(mào)易融資的重要意義

在銀行工作中，國(guó)際貿(mào)易融資是重要的內(nèi)容，用于調(diào)整國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中產(chǎn)生的資金和信用。國(guó)際貿(mào)易融資對(duì)銀行的產(chǎn)業(yè)發(fā)展可以起到一定的促進(jìn)作用，對(duì)中國(guó)的國(guó)際貿(mào)易融資也具有一定的影響，有效推進(jìn)中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展[1]。當(dāng)前，中國(guó)的國(guó)際貿(mào)易融資活動(dòng)依然處于初級(jí)發(fā)展時(shí)期，各種不確定因素的存在會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)，隨之一些管理問題就會(huì)出現(xiàn)。國(guó)際貿(mào)易結(jié)算與國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)之間存在著直接相關(guān)性。如果依然采用傳統(tǒng)的融資方案，雖然風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)小一些，但是，融資業(yè)務(wù)要適應(yīng)新形勢(shì)，就需要在新的融資環(huán)境中將科學(xué)有效的結(jié)算方案制定出來，以降低國(guó)際貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率，保證融資質(zhì)量，提高融資效率。國(guó)際貿(mào)易融資與普通貿(mào)易融資有所不同，國(guó)際貿(mào)易融資是為進(jìn)出口商服務(wù)的，中國(guó)的企業(yè)不能獲得國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)。融資機(jī)構(gòu)在運(yùn)行的過程中還需要接受監(jiān)督，國(guó)際貿(mào)易企業(yè)開展商業(yè)活動(dòng)的過程中，就需要發(fā)揮監(jiān)督機(jī)構(gòu)的職能，對(duì)商業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，確保融資合法化。國(guó)際貿(mào)易融資不斷推進(jìn)，對(duì)于中國(guó)的國(guó)際貿(mào)易而言是機(jī)遇。中國(guó)的貿(mào)易企業(yè)就需要緊緊抓住當(dāng)前時(shí)機(jī)，對(duì)貿(mào)易環(huán)境合理利用，處理好風(fēng)險(xiǎn)問題，對(duì)貿(mào)易融資予以創(chuàng)新，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

2國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新存在的風(fēng)險(xiǎn)

2.1原創(chuàng)性創(chuàng)新存在的貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)

世界經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展，國(guó)際貿(mào)易融資中，銀行就要為國(guó)際貿(mào)易工作做好準(zhǔn)備，對(duì)當(dāng)前的市場(chǎng)行情做出判斷，對(duì)融資方式予以創(chuàng)新，使得國(guó)際貿(mào)易的運(yùn)行質(zhì)量和運(yùn)行效率都有所提高。在對(duì)融資方式進(jìn)行創(chuàng)新的過程中，要從國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)的宏觀運(yùn)行趨勢(shì)出發(fā)，采用適合于市場(chǎng)行情的融資方式，將中國(guó)的市場(chǎng)貿(mào)易與國(guó)際市場(chǎng)貿(mào)易建立關(guān)聯(lián)性，使新型的融資方式符合中國(guó)的國(guó)情，不僅實(shí)用而且體現(xiàn)中國(guó)特色。國(guó)際貿(mào)易環(huán)境中，銀行要更好地展開業(yè)務(wù)，就需要考慮到自身的業(yè)務(wù)狀況，分析國(guó)際貿(mào)易的行情，定期調(diào)查金融市場(chǎng)，還要對(duì)客戶展開跟蹤式調(diào)查，不斷地更新融資方式。不同的國(guó)家，客戶的需求也會(huì)有所不同，對(duì)于客戶的個(gè)性化要求要充分滿足，讓國(guó)際貿(mào)易水平有所提高。在國(guó)際貿(mào)易創(chuàng)新中，原創(chuàng)性創(chuàng)新的特點(diǎn)是非常顯著的，其不僅具有新生性，而且還具有變質(zhì)性。處于不同的市場(chǎng)環(huán)境中，商業(yè)活動(dòng)要順利展開，達(dá)到預(yù)期的效果，就要對(duì)市場(chǎng)環(huán)境適應(yīng)，在具體的商業(yè)活動(dòng)操作中，不僅需要投入一定的資金，由于創(chuàng)新的成本比較高，中國(guó)的國(guó)際貿(mào)易融資市場(chǎng)就會(huì)受到影響，處于低水平的狀態(tài)。大量的資源投入到創(chuàng)新工作中，國(guó)際貿(mào)易工作效率就很難提高，也正是因?yàn)槿绱?，中?guó)的國(guó)際貿(mào)易融資與其他國(guó)家之間存在明顯的差距。需要關(guān)注的是，國(guó)際貿(mào)易融資中，創(chuàng)新是重要的內(nèi)容，是不可忽視的，對(duì)于人才的要求也會(huì)比較高。中國(guó)在培養(yǎng)國(guó)際貿(mào)易融資領(lǐng)域人才方面還沒有成熟，依然處于初級(jí)階段，由于專業(yè)的人才缺乏，就需要強(qiáng)化人才隊(duì)伍建設(shè)工作。

2.2吸納創(chuàng)新存在的貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)際貿(mào)易融資的各項(xiàng)創(chuàng)新過程中，需要詳細(xì)分析當(dāng)前國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)的運(yùn)行情況以及所存在的風(fēng)險(xiǎn)，積極吸納創(chuàng)新方案，以更好地開展創(chuàng)新工作。國(guó)際貿(mào)易融資開展吸納創(chuàng)新的過程中，需要大量地收集資料，包括國(guó)家出臺(tái)的有關(guān)政策以及銀行自身管理方面相關(guān)的資料等等都要進(jìn)行分析，根據(jù)貿(mào)易融資需要對(duì)融資貿(mào)易模式做出調(diào)整，做好歸類工作和總結(jié)工作，使得新型創(chuàng)新成果符合本國(guó)的國(guó)情。國(guó)際貿(mào)易融資的創(chuàng)新模式存在自身特色，但是在國(guó)際市場(chǎng)中能夠與市場(chǎng)上的各種創(chuàng)新融合，由此在具體應(yīng)用中可以滿足不同國(guó)家發(fā)展的個(gè)性化需求。國(guó)際貿(mào)易融資采用創(chuàng)新模式，還可以應(yīng)用適合于自身的管理模式，根據(jù)需要對(duì)方案做出調(diào)整，提高創(chuàng)新質(zhì)量。在國(guó)際貿(mào)易融資中采用吸納創(chuàng)新的方式，雖然其應(yīng)用度非常高，而且世界上許多國(guó)家對(duì)吸納創(chuàng)新已經(jīng)有所認(rèn)可，但是，吸納創(chuàng)新需要在很短的時(shí)間內(nèi)吸收大量的信息，通過對(duì)貿(mào)易創(chuàng)新方式進(jìn)行收集，還要從國(guó)際貿(mào)易融資的角度出發(fā)進(jìn)行篩選[2]。不同的國(guó)家之間在貿(mào)易創(chuàng)新方式上就會(huì)有所不同，不僅體現(xiàn)在創(chuàng)新內(nèi)容上，創(chuàng)新模式也會(huì)存在明顯的差異。在收集資料以及對(duì)資料進(jìn)行整理的過程中，工作人員的數(shù)量比較少，每一名工作人員需要承擔(dān)大量的工作。開展融資工作的過程中就會(huì)受到各種制約，融資工作效率難以提高，工作質(zhì)量也會(huì)受到影響，吸納創(chuàng)新工作無法順利開展起來。將吸納創(chuàng)新應(yīng)用于國(guó)際貿(mào)易融資市場(chǎng)當(dāng)中，其有效性不能發(fā)揮出來。

3國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新中的風(fēng)險(xiǎn)控制策略

3.1國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新中要減少投入資金

國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新過程中要減少投入資金，提高工作效率是有效的途徑。對(duì)于國(guó)際貿(mào)易融資的原創(chuàng)創(chuàng)新方案，如果投入的資金過高，就需要對(duì)此采用相應(yīng)的解決策略[3]。國(guó)際貿(mào)易融資中提高工作效率是比較好的解決辦法，不僅工作的時(shí)間減少了，國(guó)際貿(mào)易融資的成本也會(huì)相應(yīng)地減少。傳統(tǒng)的工作模式中所存在弊端顯現(xiàn)出來，成為創(chuàng)新模式中需要解決的問題。這就需要將風(fēng)險(xiǎn)控制措施制定出來，并根據(jù)具體的工作需要不斷地完善，做到管理科學(xué)化。從當(dāng)前的國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)運(yùn)行情況來看，在市場(chǎng)占有較高地位是創(chuàng)新。中國(guó)在對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資人才的培養(yǎng)中，不僅注重職業(yè)技能的培養(yǎng)，還要注重專業(yè)素質(zhì)的培養(yǎng)，激發(fā)工作人員積極地投入到工作中，而且積極探索當(dāng)前金融背景下國(guó)際貿(mào)易融資的發(fā)展趨勢(shì)，把握住創(chuàng)新的脈搏，及時(shí)跟進(jìn)，防范體制得以進(jìn)一步完善[4]。注重創(chuàng)新模式，降低資金成本，而且工作內(nèi)容也會(huì)做出相應(yīng)的調(diào)整。隨著工作方式的改革，工作人員在工作中也會(huì)端正態(tài)度，原本內(nèi)容繁瑣的工作內(nèi)容就會(huì)得到精簡(jiǎn)，工作時(shí)間縮短了，工作效率提高了，國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新方案更加實(shí)用。

3.2國(guó)際貿(mào)易融資要對(duì)融資手段予以創(chuàng)新

增加直接融資的比重，并逐漸形成由高度依賴信貸資金向直接融資轉(zhuǎn)變的格局。與信貸融資相比較，直接融資是存在一定優(yōu)勢(shì)的，可以有效地改變債務(wù)結(jié)構(gòu)，原有的單一化的債務(wù)比率也會(huì)有改變，避免過高負(fù)債。對(duì)公司債券靈活使用，采用多種融資方式，諸如資產(chǎn)證券化、短期融資債券以及私人渠道融資等等，對(duì)融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化，使得融資成本相抵，可以有效地緩解直接融資比例低的問題，短期償債風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)相應(yīng)的降低。

3.3國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新中采用bot融資策略

Bot就是“建設(shè)—運(yùn)營(yíng)—移交”，為契約型的直接投資方式。bot投資模式與其他投資模式之間存在著不同，需要在經(jīng)營(yíng)期滿之前進(jìn)行操作，通過固定資產(chǎn)折舊和利潤(rùn)分享的方式將投入的資金回收，當(dāng)合同到期后，就可以將財(cái)產(chǎn)無條件轉(zhuǎn)讓給東道國(guó)，不需要進(jìn)一步的清算，具體條件需要和參與方商定。

3.4國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新過程中融資租賃策略

融資租賃是指出租人根據(jù)承租人的請(qǐng)求，提供規(guī)范、與第三方（供應(yīng)商）簽訂供應(yīng)合同，出租人根據(jù)與承租人的約定訂立租賃合同，承租人向出租人支付租金。融資租賃事實(shí)上所采用的是物業(yè)融資形式，富于金融業(yè)務(wù)色彩。所以，是一項(xiàng)與設(shè)備具有密切關(guān)聯(lián)性的貸款業(yè)務(wù)。

3.5國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新中對(duì)信息要做好分類

國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新過程中都會(huì)產(chǎn)生大量的信息。對(duì)于這些信息要充分掌握，做好信息分類工作是非常必要的。工作人員每天面對(duì)大量的信息，工作量大，采用吸納創(chuàng)新的方法可以獲得良好的效果。國(guó)際貿(mào)易市場(chǎng)中，吸納創(chuàng)新是被廣泛應(yīng)用的創(chuàng)新模式。收集了大量的創(chuàng)新信息之后，要提高信息管理效率，還要對(duì)信息做好分類工作，將有價(jià)值的信息篩選出來，采用這種區(qū)別管理信息的方法，不僅將信息優(yōu)化，而且開展工作中程序也簡(jiǎn)化了，工作效率得以提高[5]。讓國(guó)際貿(mào)易融資工作簡(jiǎn)化，就需要專業(yè)的工作人員選擇合適工作方案，能夠有效地縮短工作時(shí)間，且工作人員在工作中能夠保持良好工作狀態(tài)，保證工作質(zhì)量。綜上所述，國(guó)際貿(mào)易中，由于各種不確定因素的存在，就會(huì)導(dǎo)致融資創(chuàng)新中存在一些風(fēng)險(xiǎn)，這是一種必然現(xiàn)象，做好風(fēng)險(xiǎn)管理控制是非常必要的。中國(guó)的企業(yè)要規(guī)避融資風(fēng)險(xiǎn)，就需要對(duì)其深入研究，并采用新興融資技術(shù)，風(fēng)險(xiǎn)管理要合理，對(duì)于融資中出現(xiàn)的各種難題有效解決。

參考文獻(xiàn)：

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[3]曾曉鳳.“一帶一路”背景下國(guó)際貿(mào)易融資創(chuàng)新與我國(guó)商業(yè)銀行關(guān)系研究[J].時(shí)代金融，2017（29）：125-127，132.

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作者：呂秉梅 單位：廣州大學(xué)松田學(xué)院