銀行紀(jì)檢工作計劃精選(九篇)

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第1篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

本報告由工作情況概述，主動公開政府信息情況，依申請公開政府信息和不予公開政府信息情況，因政府信息公開申請行政復(fù)議和提起行政訴訟情況，政府信息公開的收費及減免情況，工作存在的主要問題及改進情況，其他需要報告的事項等七部分組成。本報告中數(shù)據(jù)的統(tǒng)計期限自年1月1日起至年12月31日止。

第一部分：工作情況概述

年，市支行認真貫徹《條例》，加強組織學(xué)習(xí)，強化責(zé)任意識，政府信息公開工作穩(wěn)步開展。

一是做好成員調(diào)整工作。根據(jù)工作需要及時調(diào)整了政務(wù)信息公開工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員和聯(lián)絡(luò)員學(xué)習(xí)政務(wù)信息公開的規(guī)章制度和相關(guān)文件，提升了工作人員的素質(zhì)。二是認真做好政務(wù)公開檔案管理工作。組織學(xué)習(xí)了《中國人民銀行政務(wù)公開檔案管理辦法》（試行），明確了政務(wù)公開檔案的歸檔范圍、歸檔整理和保管、移交和利用等規(guī)定，及時對年度政府信息公開檔案進行了歸檔。三是認真做好年度政務(wù)公開信息總結(jié)工作，按時撰寫、了《中國人民銀行市支行年政府信息公開工作年度報告》。四是及時對政府信息公開內(nèi)容進行了更新。年，市支行更新了領(lǐng)導(dǎo)分工、內(nèi)設(shè)部門、支行動態(tài)和工作計劃總結(jié)等內(nèi)容。五是認真開展自查。按照中心支行《關(guān)于進一步做好政務(wù)公開工作自查和檢查的通知》要求，市支行根據(jù)《政府信息公開條例》、《關(guān)于深化政務(wù)公開加強政務(wù)服務(wù)的意見》（中辦發(fā)〔〕22號）、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于深入推進人民銀行政務(wù)公開工作的指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)〔〕219號）及《省人民銀行系統(tǒng)政務(wù)公開監(jiān)督檢查方案》（銀石辦發(fā)〔〕46號）有關(guān)規(guī)定，組織綜合辦公室和紀(jì)檢監(jiān)察室人員，認真從貫徹中央重大決策、落實總行工作部署、履行央行職責(zé)、政務(wù)服務(wù)體系建設(shè)、政務(wù)公開長效機制建、辦理依申請公開情況等方面對支行政務(wù)公開工作情況開展了檢查和自查。

第二部分：主動公開政府信息情況

一、信息公開的主要內(nèi)容

（一）機構(gòu)職責(zé)和設(shè)置

公開了市支行的領(lǐng)導(dǎo)分工、內(nèi)設(shè)機構(gòu)、工作職責(zé)等信息。

（二）金融法律法規(guī)和規(guī)范性文件

在市支行政府信息公開網(wǎng)頁上公開了票據(jù)法、中小企業(yè)信用制度管理辦法、殘缺污損人民幣兌換辦法及假幣收繳、鑒定管理辦法。

（三）行政許可事項信息

公開了市支行貸款卡年審時間、程序及需要提供的資料等信息。

（四）履職業(yè)務(wù)信息

一是公布了開展支付結(jié)算和反假宣傳活動信息。二是了征信專題宣傳月活動實施方案，公開了依托“農(nóng)村征信宣傳網(wǎng)絡(luò)體系”征信宣傳走向鄉(xiāng)村的信息。

（五）政府信息公開信息

主動公開了市年工作總結(jié)及年工作計劃、年政府信息公開工作報告、年上半年工作總結(jié)及下半年工作計劃、突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容。

（六）其他有關(guān)信息

了征信宣傳知識信息。

二、信息公開方式

（一）市政府信息公開平臺

市支行通過市政府信息網(wǎng)站了機構(gòu)職能、領(lǐng)導(dǎo)信息、計劃總結(jié)等工作信息。

（二）設(shè)立政府信息公開專欄

在市支行門衛(wèi)處放置了《中國人民銀行市支行政務(wù)信息公開指南》供群眾免費索取；在支行院內(nèi)公開欄和營業(yè)場所公開了應(yīng)急管理和單位銀行結(jié)算賬戶核準(zhǔn)、貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)的辦事依據(jù)、辦事條件、辦事程序、所需材料、辦理時限等，便于客戶了解和監(jiān)督。

第三部分：依申請公開、不予公開政府信息情況

年度，市支行未接到公民、法人和其他組織提出的政府信息公開申請。

第四部分：申請行政復(fù)議、提起行政訴訟情況

年度，市支行未發(fā)生因政府信息公開申請行政復(fù)議申請、提起行政訴訟的情況。

第五部分：政府信息公開的收費、減免情況

年度，市支行未向申請人收取相關(guān)費用。

第六部分：工作存在的主要問題和改進情況

年，市支行認真貫徹落實《條例》，嚴格落實《中國人民銀行中心支行政務(wù)公開實施辦法》，結(jié)合工作實際，扎實開展政務(wù)公開工作，取得了一定成效。年，我支行將加強組織學(xué)習(xí)，及時做好政務(wù)公開更新，加強政務(wù)公開工作信息調(diào)研，做好年度政務(wù)公開檔案的歸檔工作，切實推動支行政府信息公開工作再上新臺階。

第七部分：其他需要報告的事項

為方便公民、法人、社會團體查詢了解市支行有關(guān)政府信息，現(xiàn)將相關(guān)情況公布如下：

第2篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

這次教育，對我局的黨風(fēng)廉政建設(shè)起到了促進作用，對我局黨員干部特別是本人起到了警示作用，體會非常深刻：

三位現(xiàn)身說法罪犯分別是，金融系統(tǒng)銀行主任、港務(wù)局的工會主席、縣建設(shè)局局長，他們手中有一定權(quán)利，前兩位挪用公款貪污，最后一位是受賄，分別被判處十年以上徒刑，之前，他們都是國家干部，他們文化水平很高，能力很強，但都入獄，他們懺悔深刻，犯罪的原因主要是：

一、 放松了學(xué)習(xí)。擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)后，放松了學(xué)習(xí)，成天忙于事務(wù)，忙于應(yīng)酬，茫茫碌碌，迷迷糊糊。

二、 放棄了對世界觀的改造。世界觀的改變是根本的改變，把黨的宗旨、理想、信念統(tǒng)統(tǒng)丟到腦后，沒有對照和黨規(guī)紀(jì)檢檢查自己，更沒有“一日三省吾己”，自我剖析，頭腦完全被“貪婪”、“腐朽”所占領(lǐng)，聰明反被，他們被判刑后，晚年將在高墻內(nèi)度過，“享受”的是失去自由，與親人隔絕的痛苦生活。

三、 逃避了監(jiān)督，對于各級紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)制定的一系列監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政的規(guī)章制度，沒有認真貫徹執(zhí)行，自覺接受監(jiān)督。

第3篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

一、補貼范圍和對象

（一）補貼范圍：持有合法有效證件的機動捕撈漁船（包括海洋捕撈漁船和內(nèi)陸捕撈漁船）和養(yǎng)殖機動船。

（二）補貼對象：以漁船為單位，按證件登記內(nèi)容直接補貼給船舶所有人。

二、補貼原則

（一）捕撈漁船應(yīng)以捕撈許可證的登記主機功率為測算依據(jù)。養(yǎng)殖機動船以漁業(yè)船舶登記書的主機功率為測算依據(jù)。

（二）捕撈漁船應(yīng)持有合法有效的漁業(yè)船舶證件（即漁業(yè)捕撈許可證、漁業(yè)船舶登記證、漁業(yè)船舶所有權(quán)證、漁業(yè)船舶檢驗證）。養(yǎng)殖機動船（養(yǎng)殖機動船是指為漁業(yè)養(yǎng)殖生產(chǎn)服務(wù)的漁業(yè)船舶）應(yīng)持有漁業(yè)船舶檢驗證、漁業(yè)船舶登記證、漁業(yè)船舶所有權(quán)證、水域灘涂養(yǎng)殖使用證和養(yǎng)殖機動船調(diào)查審核表。

（三）補貼原則體現(xiàn)國家漁業(yè)產(chǎn)業(yè)政策：

1.使用禁止捕撈作業(yè)方式的漁船不予補貼；

2.無漁業(yè)船舶檢驗證書、無漁業(yè)船舶登記證書、無漁業(yè)捕撈許可證的三無漁船不予補貼；

3.漁業(yè)船舶檢驗證書、漁業(yè)船舶登記證書、漁業(yè)捕撈許可證等三證不齊的漁船不予補貼；

4.有漁業(yè)船舶檢驗證書、漁業(yè)船舶登記證書、船舶所有權(quán)證、漁業(yè)捕撈許可證，但漁船實際不存在的不予補貼；

5.非法審批取得漁業(yè)捕撈許可證的捕撈漁船，不予補貼。

6.不按規(guī)定配備安全設(shè)施的漁船不予補貼；

7.未持有水域灘涂養(yǎng)殖使用證且不符合《關(guān)于印發(fā)全省柴油補貼發(fā)放督導(dǎo)工作會議紀(jì)要的通知》（粵海漁辦〔**〕310號）規(guī)定的機動船不予補貼；

8.其他不符合國家和省規(guī)定補貼條件的不予補貼。

三、補貼依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)

（一）補貼依據(jù)

海洋捕撈漁船：以2005年農(nóng)業(yè)部確定的廣東省海洋漁船換證數(shù)據(jù)庫為基礎(chǔ)，結(jié)合2006年、**年合法審批變動的實際情況確定。

內(nèi)陸捕撈漁船：以**年8月上報的統(tǒng)計數(shù)據(jù)確定。

海洋養(yǎng)殖機動船：以**年全市海洋非捕撈機動漁業(yè)船舶摸底調(diào)查的統(tǒng)計數(shù)據(jù)確定。

內(nèi)陸?zhàn)B殖機動船：以**年8月上報的統(tǒng)計數(shù)據(jù)確定。

（二）補貼標(biāo)準(zhǔn)

為體現(xiàn)補貼政策的合理和公平，海洋捕撈漁船、內(nèi)陸捕撈漁船、養(yǎng)殖機動漁船的柴油補貼實行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，全市漁用柴油補貼標(biāo)準(zhǔn)平均為：約320元/千瓦/年。

四、時間安排

全市漁用柴油補貼資金發(fā)放工作計劃在11月10日之前完成。

五、補貼資金發(fā)放程序

（一）申請（9月30日至10月12日）

1.捕撈漁船申請。漁業(yè)船舶所有人填寫《廣東省漁用柴油補貼申請表》，經(jīng)所屬的村委會和鎮(zhèn)政府加具意見后，向船籍所在地的漁政中隊提出申請，交驗漁業(yè)船舶檢驗證書、漁業(yè)船舶登記證書、漁業(yè)捕撈許可證、漁業(yè)船舶所有權(quán)證書和身份證的原件，并提交復(fù)印件。

2.養(yǎng)殖機動船申請。漁業(yè)船舶所有人填寫《廣東省漁用柴油補貼申請表》、《養(yǎng)殖機動船調(diào)查審核表》，經(jīng)所屬的村委會和鎮(zhèn)政府加具意見后，向船籍所在地的漁政中隊提出申請，交驗漁業(yè)船舶檢驗證書、漁業(yè)船舶登記證書、漁業(yè)船舶所有權(quán)證書、水域灘涂養(yǎng)殖使用證和身份證的原件，并提交復(fù)印件。

（二）審核（9月30日至10月15日）

市成立漁用柴油補貼工作審核小組，審核小組由漁政大隊和漁業(yè)部門抽調(diào)人員組成。其中《廣東省漁用柴油補貼申請表》、漁業(yè)船舶檢驗證書、漁業(yè)船舶登記證書、船舶所有權(quán)證書和身份證由漁政部門負責(zé)審核，漁業(yè)捕撈許可證和水域灘涂養(yǎng)殖使用證由漁業(yè)部門負責(zé)審核。審核人員對漁船和漁船相關(guān)證件的合法性和真實性負總責(zé)，并在《廣東省漁用柴油補貼申請表》內(nèi)簽名確認。經(jīng)審核符合補貼條件的漁船，經(jīng)漁政部門匯總，由市漁用柴油補貼工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核后報市領(lǐng)導(dǎo)小組審批。

（三）前期公示（10月16日至10月23日）

經(jīng)市漁用柴油補貼工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批同意送市財政局的補貼對象名單和補貼金額，漁政大隊要在漁民群眾相對集中并容易看得見的公共場所(村委會、漁港、水產(chǎn)品交易市場和漁政辦證大廳等)張榜公示。公示有效時間不少于7天，并同時公布地級市以上漁業(yè)主管機關(guān)紀(jì)檢監(jiān)督部門的舉報電話。每次公示的文件，需經(jīng)辦人和相關(guān)責(zé)任人簽字后存檔保管。

（四）報批（10月24日至11月10日）

經(jīng)公示無異議后，市海洋與漁業(yè)局將擬補貼對象的名單和補貼金額匯總報送市財政局，由財政局報經(jīng)市政府審批。經(jīng)市政府有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后，再由市財政局委托銀行將補貼款直接打入漁業(yè)船舶所有人的“一卡通”銀行賬戶（開戶銀行統(tǒng)一為**市農(nóng)村信用社）。

（五）后期公示（11月11日至11月18日）

市財政局將補貼款下達到漁業(yè)船舶所有人的銀行賬戶后，漁政大隊再次將已補貼對象的名單和補貼金額按要求在規(guī)定的地點、時段進行公示，每次公示的文件，需由經(jīng)辦人和相關(guān)責(zé)任人簽字后存檔保管。

六、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。市成立漁用柴油補貼工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由黃國忠副市長任組長，市府辦陳瑞琪副主任、市海洋與漁業(yè)局劉庭俊局長、市財政局謝福海副局長任副組長，成員由市海洋與漁業(yè)局文長贊、趙超諾副局長、甄卓勁副書記，市財政局張俊清股長組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在漁政大隊（聯(lián)系電話：557****，傳真：557****），負責(zé)漁用柴油補貼具體工作和日常事務(wù)。辦公室主任由文長贊同志兼任。各有關(guān)鎮(zhèn)（街、場）也要相應(yīng)成立以分管漁業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，認真落實工作責(zé)任制，切實做到責(zé)任到人，保障漁用柴油補貼工作的順利進行。

（二）廣泛宣傳政策。國家對近海捕撈漁船、養(yǎng)殖機動船實行漁用柴油財政補貼政策，切實解決廣大漁民群眾生產(chǎn)、生活的困難問題，是中央“惠漁”政策的集中體現(xiàn)。各有關(guān)鎮(zhèn)和有關(guān)部門要開展形式多樣的宣傳活動，廣泛宣傳漁用柴油補貼的基本原則、范圍、依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)，使?jié)O用柴油補貼的家喻戶曉、人人皆知，讓廣大漁民群眾切實感受到黨給予的關(guān)懷和溫暖。

（三）開發(fā)補貼管理軟件

為規(guī)范和加強柴油補貼工作，及時掌握各鎮(zhèn)的工作進度。市漁業(yè)部門要根據(jù)補貼的政策規(guī)定，按照《廣東省漁用柴油補貼發(fā)放軟件》的要求，全面如實將補貼對象的名單和金額錄入，確保柴油補貼工作的健康順利開展。

（四）建立檔案制度

要建立健全漁用柴油補貼檔案，做到一船一檔，以備今后審計檢查。檔案材料包括：廣東省漁用柴油補貼申請表，漁船所有權(quán)人身份證、漁業(yè)船舶檢驗證書、漁業(yè)船舶登記證書、漁業(yè)船舶所有權(quán)證書、漁業(yè)捕撈許可證和養(yǎng)殖機動船調(diào)查審核表的復(fù)印件等。

（五）加強監(jiān)督檢查

市漁用柴油補貼工作領(lǐng)導(dǎo)小組將定期或不定期組織檢查，對補貼資金使用情況進行監(jiān)督，切實保證財政資金?？顚Ｓ?。對發(fā)現(xiàn)的問題要及時采取補救措施加以整改；對涉嫌經(jīng)濟違紀(jì)和犯罪行為的，要移送紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)或司法機關(guān)進行處理。

第4篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

一、各項指標(biāo)完成情況。

1、負債業(yè)務(wù)增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務(wù)。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的154%；日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的99%；對公日均存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的161%。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)90%，對公資產(chǎn)余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現(xiàn)累計發(fā)生額X億元。

3、中間業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進。上半年已實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近XX萬元，完成全年任務(wù)58%；完成國際結(jié)算量近XX萬美元；信用卡發(fā)卡XX張；期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。

二、總結(jié)上半年各項業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

（一）、明確任務(wù)，早抓落實，為全年工作打基礎(chǔ)。

支行在去年末就對XX年年工作目標(biāo)進行了規(guī)劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億；資產(chǎn)新增X億，個人資產(chǎn)X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就XX年度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對XX年取得的成績，行長室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標(biāo)任務(wù)制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經(jīng)理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經(jīng)理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)在全分行均處于領(lǐng)先位置，取得較好成績。

（二）、 強化市場營銷機制。

1、公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經(jīng)理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現(xiàn)新開戶XX戶，實現(xiàn)新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產(chǎn)品。經(jīng)過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立了合作意向。其中，XX區(qū)財政非稅收入專戶已經(jīng)成功開立，存款余額近X個億。

2、在零售銀行業(yè)務(wù)日常工作中，對X區(qū)“富人區(qū)”進行了區(qū)域定位，實施精準(zhǔn)營銷和分層次營銷，注重基礎(chǔ)營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務(wù)。分行發(fā)行各種幣種的理財產(chǎn)品、各種基金、信托產(chǎn)品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據(jù)客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態(tài)發(fā)展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯(lián)系在一起。這就對個人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經(jīng)理要求更高，綜合素質(zhì)的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經(jīng)理團結(jié)起來，根據(jù)客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復(fù)推敲，做足前位準(zhǔn)備，實現(xiàn)給客戶百分百滿意的專業(yè)服務(wù)，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶；二是小區(qū)營銷：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營銷成為我們的特色，頻繁且高質(zhì)量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區(qū)活動和宣傳，通過在高檔小區(qū)XX山莊的聯(lián)益活動，對我行產(chǎn)品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優(yōu)質(zhì)小區(qū)，例如XX花園等通過現(xiàn)場開卡、開功能，既達到我行電子業(yè)務(wù)的宣傳，也成功實現(xiàn)攬存XX多萬元；三是大堂營銷：大堂經(jīng)理將大廳精心布置，營造舒適的營業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務(wù)，對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶主動引導(dǎo)，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消費有獎、網(wǎng)上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產(chǎn)品。通過平時存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經(jīng)理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。

3、公私聯(lián)動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發(fā)掘?qū)蛻?，從對公客戶中尋找對私大客戶，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯(lián)動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。 共3頁,當(dāng)前第1頁1

（三）針對弱點，狠抓資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)一直都是XX區(qū)支行的弱勢業(yè)務(wù)。XX年支行下大力開拓這三方面工作。資產(chǎn)方面：結(jié)合分行今年大力擴展信貸資產(chǎn)規(guī)模的工作思路，支行通過“立足園區(qū)輻射周邊”，積極進行資產(chǎn)項目營銷。目前已經(jīng)成功和XX等一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)達成合作意向，近期內(nèi)即可對項目進行上報。貼現(xiàn)方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現(xiàn)跟蹤票據(jù)源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業(yè)，上半年累計實現(xiàn)貼現(xiàn)X億元，與XX年同期相比增加了XX萬元。國際業(yè)務(wù)方面：對區(qū)域內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關(guān)注公司的生產(chǎn)進行情況，同時和銀監(jiān)局、XX區(qū)政府保持了密切的聯(lián)系，以便最快時間內(nèi)了解政策方面的動向，在銀監(jiān)局和XX區(qū)政府對公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業(yè)務(wù)的亮點。

（四）、大力拓展房地產(chǎn)企業(yè)，結(jié)合分行活動，狠抓個人資產(chǎn)，突出工作重點

針對XX區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)和優(yōu)質(zhì)樓盤眾多的優(yōu)勢，支行加大了對房

地產(chǎn)開發(fā)商的拓展力度，和XXXX等知名開發(fā)商建立了往來關(guān)系，并擬在開發(fā)貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發(fā)企業(yè)，如XX地產(chǎn)，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發(fā)貸款至X億元，將改變支行對公資產(chǎn)業(yè)務(wù)落后的狀況。同時，支行將風(fēng)險低、回報高的個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點，整合資源，將個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經(jīng)理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢，拓展按揭業(yè)務(wù)。針對分行下達的一季度階段性個人資產(chǎn)任務(wù)，支行公司部全員動員，對按揭、個人經(jīng)營性貸款進行積極營銷，其中成功發(fā)放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“XXXX"等優(yōu)質(zhì)樓盤，為全年個人資產(chǎn)任務(wù)的完成奠定了基礎(chǔ)。截止6月末，支行實現(xiàn)了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務(wù)的90%。預(yù)計7月末可完成全年任務(wù)。

（五）、健全案防體系，加強內(nèi)控制度建設(shè)，推進合規(guī)文化建設(shè)

1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預(yù)防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責(zé)任制。密切關(guān)注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。

2、認真開展合規(guī)守法教育活動。根據(jù)《XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了全體員工合規(guī)守法教育活動動員會，制定出支行的學(xué)習(xí)計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學(xué)習(xí)了：XX副行長在全行“合規(guī)守法”教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規(guī)定、劉明康兩個講話、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門、商業(yè)銀行風(fēng)險管理指引、XX銀行客戶經(jīng)理行為禁令、XX銀行柜面業(yè)務(wù)人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內(nèi)容。并組織全行員工參加了“合規(guī)守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規(guī)守法活動簡報，全行員工寫出了學(xué)習(xí)心得體會，全行員工的合規(guī)守法意識的到極大加強，在分行合規(guī)守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。

3、以“合規(guī)守法教育活動”為切入點，結(jié)合分行會計部組織的“票據(jù)結(jié)算風(fēng)險知識培訓(xùn)”“賬戶管理系統(tǒng)（二期）”等業(yè)務(wù)培訓(xùn)等有機結(jié)合，通過內(nèi)控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風(fēng)險隱患的標(biāo)本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復(fù)核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風(fēng)險。增強的員工的合規(guī)、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎實工作，把各個環(huán)節(jié)的工作都落到實處。做到上半年會計無票據(jù)交換差錯，結(jié)算一般性差錯僅一筆；并保持了儲蓄柜面服務(wù)零差錯的記錄。

（六）、加強警隊建設(shè)，開展治理三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作，注重企業(yè)文化建設(shè)，為業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造和諧人文環(huán)境

支行認真貫徹落實總分行有關(guān)會議精神，制定了紀(jì)檢監(jiān)察安全保衛(wèi)工作計劃。年初以來，加強了對警員在保衛(wèi)技能、管理制度、銀行業(yè)務(wù)及服務(wù)等多方面的培訓(xùn)，加強了警員體能訓(xùn)練，制定了詳細的訓(xùn)練計劃和獎懲措施，警隊在上半年分行監(jiān)保部的體能考核中名列前茅，起到了保駕護航的作用。

按照總分行部署，支行按進度計劃開展了三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開展了員工異常行為排查，形成了自查報告，對查出的事項進行了整改，受到了好評。

在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，注重企業(yè)文化建設(shè)，在員工生日時，及時給每一位過生日的員工當(dāng)日送上一份鮮美的蛋糕，讓員工充分體會到組織的關(guān)心；積極參與分行組織的各類文體活動，如服務(wù)征文活動、迎春文藝表演、登山拔河比賽、羽毛球比賽等。在迎春文藝匯演中，全體演員和后勤人員體現(xiàn)了高度的集體榮譽感，犧牲了大量的休息時間，精心排練，使演出獲得巨大成功，榮獲分行迎春文藝匯演第二名，為支行的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了和諧的人文環(huán)境。 共3頁,當(dāng)前第2頁2

三、目前工作中存在的問題

（一）、柜面服務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)量有待提高；

（二）、柜面員工處理與客戶關(guān)系的技巧有待改善；

（三）、個人資產(chǎn)的二次營銷力度弱，對市場情況未能準(zhǔn)確把握，信息不靈；

（四）、票據(jù)業(yè)務(wù)未能尋找到大的龍頭客戶；

（五）、基礎(chǔ)客戶群較少，1000萬元以上大客戶占比不多，對我行發(fā)展形成制約；

（六）、國際業(yè)務(wù)僅限于一兩個客戶，不利于支行國際業(yè)務(wù)收入長期穩(wěn)定發(fā)展。

（七）、信用卡業(yè)務(wù)進展緩慢。

（八）、零售業(yè)務(wù)柜臺、大堂、客戶經(jīng)理三點沒有形成有效的一線。

四、下半年工作打算：

支行下半年要在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，有針對性地做好以下工作：

（一）、要求各位員工在肯定成績的同時，要找出工作中的不足，再接再厲，永創(chuàng)輝煌；

（二）、進一步加強員工及客戶經(jīng)理的素質(zhì)培養(yǎng)，作好自身學(xué)習(xí)及分支行的二、三級培訓(xùn)；

（三）、按照年初分行目標(biāo)要求推進各項工作，工作重點放在信用卡、客戶總資產(chǎn)管理、國際結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、企業(yè)年金等方面；

（四）、高度重視和持續(xù)進行合規(guī)守法教育活動，不能流于形式，增強員工什么該干，什么不該干的認識。

（五）、照總分行的統(tǒng)一部署，開展好“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”活動。加強員工教育，加強大堂力量，提升服務(wù)質(zhì)量，重塑服務(wù)品牌。

（六）、繼續(xù)加強企業(yè)文化建設(shè)，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛圍。

（七）、續(xù)加強紀(jì)檢監(jiān)察保衛(wèi)工作，加強警隊建設(shè)，做好每月安全檢查和消防檢查工作，確保完成全年的目標(biāo)任務(wù)。

XX區(qū)支行

第5篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

2014年上半年，在省聯(lián)社、市辦的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我作為縣聯(lián)社的一名黨委成員和副主任，能夠按照科學(xué)發(fā)展觀的要求和各級政府有關(guān)經(jīng)濟、金融工作會議精神，兢兢業(yè)業(yè)、刻苦勤奮工作，取得了較好的成績。但是，對照在業(yè)務(wù)工作中踐行“三個轉(zhuǎn)變”的重要思想，深入開展“三比一創(chuàng)”主題競賽活動，嚴格執(zhí)行“強服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越”的工作方針，以抓業(yè)務(wù)經(jīng)營為突破口，用發(fā)展推進改革，用發(fā)展提高管理的要求，還是存在一定的不足與差距。為加強自身建設(shè)，更好地團結(jié)和帶領(lǐng)廣大干部職工解放思想、干事創(chuàng)業(yè)、努力推進我社各項工作加快發(fā)展，現(xiàn)將我的對照檢查分析情況匯報如下：

一、加強黨風(fēng)廉政建設(shè)和紀(jì)檢監(jiān)察工作，促進聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展

為促進聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展，今年上半年，省聯(lián)社長治辦事處加強了黨風(fēng)廉政建設(shè)和紀(jì)檢監(jiān)察工作，我認為這是十分必要的，是必須做到的。為此，我們縣聯(lián)社按照“三個轉(zhuǎn)變”的重要精神，加強了黨風(fēng)廉政建設(shè)和紀(jì)檢監(jiān)察工作，層層簽訂責(zé)任書，把責(zé)任分解到基層，采用目標(biāo)管理的方法，促進黨風(fēng)廉政建設(shè)工作深入開展。與此同時，我們縣聯(lián)社圍繞省聯(lián)社提出的“強服務(wù)、促轉(zhuǎn)型、謀跨越”總體要求，認真扎實開展各項工作，重點做好清理國家公職人員和內(nèi)部員工逾期貸款以及借冒名核查、案件防控等方面的工作，取得了較好的成績。截至今年5月末，全縣實現(xiàn)不良清降154萬元，其中清收黨政機關(guān)類貸款23戶金額104.38萬元，利息31.83萬元、事業(yè)單位類貸款4戶金額18.0萬元，利息3.33萬元、信用社內(nèi)部職工類貸款6戶金額23.26萬元，利息3.68萬元、其它金融機構(gòu)類貸款2金額8.36萬元，利息3.74萬元。

二、存在的不足問題

2014年上半年存在的不足問題，從工作上說，主要有以下四方面：

(一)內(nèi)部管理偏松

一是主社對分社和儲蓄所的管理弱化，對個別人缺乏有效監(jiān)督，以致出現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在聯(lián)社與分社的相互協(xié)調(diào)配合中時有“卡殼”的現(xiàn)象發(fā)生。二是基層信用社干部自身建設(shè)嚴重滯后，特別是個別信用社主任“走讀”現(xiàn)象突出，表率作用極差。三是對職工的教育、引導(dǎo)不力，具體表現(xiàn)為行為粗暴，方法簡單。四是官商作風(fēng)嚴重，有的干部工作浮在面上，甚至搞遙控指揮，致使社內(nèi)職工上行下效，工作松散。由于內(nèi)部管理偏松，在我分管的工作中，關(guān)于小額貸款回訪事項，信貸科沒有及時給紀(jì)檢室報送好，結(jié)果讓市辦通報批評，我以及聯(lián)社三長都扣了分。這個問題的出現(xiàn)，主要是沒有溝通協(xié)調(diào)好，包括我與科室之間的溝通協(xié)調(diào)，也包括各個科室之間的溝通協(xié)調(diào)，但實質(zhì)還是出在管理上。

(二)業(yè)務(wù)發(fā)展失衡

主要表現(xiàn)在分社與主社之間、城鎮(zhèn)網(wǎng)點與鄉(xiāng)下網(wǎng)點之間業(yè)務(wù)發(fā)展極不平衡。上半年，儲蓄所業(yè)務(wù)發(fā)展普遍優(yōu)于分社，分社業(yè)務(wù)普遍好于信用社業(yè)務(wù)，在整體上呈現(xiàn)出業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡的特點，有時甚至發(fā)生資源配置與業(yè)務(wù)成果成反比的現(xiàn)象。

(三)貸款營銷不力

一是業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度不夠。沒有針對農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)出的新情況和新問題，適時改變貸款策略,而是生搬硬套，墨守成規(guī)，致使信用社“放款難”的問題沒有得到有效解決。二是恐貸心理十分普遍。部份信貸人員在貸款的發(fā)放過程中瞻前顧后，畏首畏尾，一味怕承擔(dān)責(zé)任，怕承擔(dān)風(fēng)險，怕受牽連，導(dǎo)致上半年小額信貸業(yè)務(wù)出現(xiàn)縮水現(xiàn)象，有的網(wǎng)點甚至連續(xù)幾個月出現(xiàn)下滑跡象。

(四)安全意識淡薄

一是網(wǎng)點內(nèi)部自查制度執(zhí)行不力，個別網(wǎng)點負責(zé)人不能嚴格執(zhí)行一月三查的工作制度，有的網(wǎng)點干脆在月底臨時補課，忽視日常教育的重要性。二是平行交接制度執(zhí)行不力。由于人員編制緊張的因素，部分網(wǎng)點對金庫鑰匙、密碼的交接沒有嚴格執(zhí)行平行交接制度，同時存在相互之間不配合，負責(zé)人監(jiān)督不到位的情況。

從自己個人來說，存在的不足問題主要是四點：

一是在思想作風(fēng)上執(zhí)政為民意識不夠，政治敏感性欠強，自強不息精神缺乏，改革創(chuàng)新決心不堅，奮力拼搏勇氣不夠，存在“小績即滿、因循守舊”。對職責(zé)范圍內(nèi)的事情抓得不緊、管得不嚴，解決復(fù)雜問題能力不夠。

二是在學(xué)習(xí)上抓得不夠緊，總認為自己每天工作忙忙碌碌，放松一下學(xué)習(xí)，問題不大，沒有認識到學(xué)習(xí)的重要性。在學(xué)習(xí)的時候，沒有創(chuàng)新學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)形式，不注重學(xué)習(xí)效果，用學(xué)習(xí)指導(dǎo)實踐不夠。

三是在工作作風(fēng)上不夠扎實，雖然工作中取得了一定的成績，但是樹立為經(jīng)濟發(fā)展的服務(wù)意識不夠深刻，工作不夠深入，深入基層網(wǎng)點少，有時存在辦事拖拉，辦事效率較低的現(xiàn)象；對自己工作標(biāo)準(zhǔn)要求不高、工作計劃性不強，工作檢查有時流于形式。

四是在工作態(tài)度上，碰到實際工作困難，存在畏難思想，不敢大膽潑辣工作。在業(yè)務(wù)發(fā)展上，缺少招數(shù)，措施不具體，落實不到位；不積極拓展業(yè)務(wù)，造成小額信貸業(yè)務(wù)縮水下滑現(xiàn)象。在具體業(yè)務(wù)管理上，存在工作不夠務(wù)實、管理不夠到位的情況，沒有不折不扣地執(zhí)行上級社制定的制度規(guī)定；案件防控措施落實不嚴，發(fā)現(xiàn)問題沒有及時揭示、做到嚴肅處理。

三、產(chǎn)生問題的原因

(一)學(xué)習(xí)不夠深入，思想不夠重視

我在思想上未能引起高度重視，學(xué)習(xí)目的和計劃性不夠明確，學(xué)習(xí)時缺乏認真思考和鉆研精神，工作缺乏創(chuàng)新和務(wù)實精神，雖然進行了多次學(xué)習(xí)，但有時學(xué)習(xí)只是停留在表面上，理論聯(lián)系實際較少，通過學(xué)習(xí)解決實際問題的能力不高。對科學(xué)發(fā)展觀的理解還不夠全面，在處理全局與局部、眼前與長遠利益關(guān)系上認識還不夠到位，各社之間、網(wǎng)點之間、各類業(yè)務(wù)發(fā)展不夠平衡，一些薄弱環(huán)節(jié)仍然存在。

(二)開拓進取精神不強，滿足于維持現(xiàn)狀

我開拓進取精神不強，滿足于維持現(xiàn)狀，大局意識不夠強，考慮局部問題較多。沒有看到飛躍發(fā)展的形勢對我的工作不斷提出新要求，總是強調(diào)實際困難多，缺乏改革創(chuàng)新精神，沒有用改革創(chuàng)新的精神去解決實際困難，沒有從困難中看到前途，存在許多與科學(xué)發(fā)展觀要求不相適應(yīng)的舊觀念、舊思維。

(三)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，發(fā)動依靠群眾不夠

我工作作風(fēng)還不夠務(wù)實，雖然自己愛崗敬業(yè)，勤奮工作，但工作還不夠到點子上，推動工作發(fā)展的作用不大。在工作中，發(fā)動依靠群眾不夠，經(jīng)常深入到網(wǎng)點一線，深入到群眾中去少，工作方法、工作藝術(shù)還欠缺。

四、今后的努力方向和整改措施

(一)繼續(xù)加大支農(nóng)力度，以“三農(nóng)”為發(fā)展基礎(chǔ)，不斷創(chuàng)新信貸服務(wù)產(chǎn)品，進一步增加“三農(nóng)”和信用社的收益

立足“三農(nóng)”、服務(wù)“三農(nóng)”、支持“三農(nóng)”的經(jīng)濟發(fā)展，是我們農(nóng)村信用社的主要任務(wù)和宗旨，也是我們農(nóng)村信用社取得自身效益和社會效益的關(guān)鍵所在，要緊緊抓住“小額信貸工程”和“信用工程”兩項工程，打造支農(nóng)支企品牌。在“小額信貸工程”上，要確立“品牌立社、品牌強社”的經(jīng)營理念，立足于加強小額信貸工程建設(shè)，把小額信貸建設(shè)成全縣金融企業(yè)第一品牌，充分發(fā)揮農(nóng)信社在支農(nóng)和推進地方經(jīng)濟發(fā)展中的主力軍作用。一方面，按照“小、快、靈”的投放思路，大力發(fā)揚“背包銀行”、“候鳥銀行”作風(fēng)，深入田間地頭，農(nóng)家院戶，把小額信貸資金送到農(nóng)民手中。另一方面，堅持擴大“創(chuàng)業(yè)”貸款的投放面，從過去扶持農(nóng)村優(yōu)秀青年創(chuàng)業(yè)擴大到支持城鎮(zhèn)個體經(jīng)營者創(chuàng)造新業(yè)績、支持農(nóng)村黨員干部建設(shè)新農(nóng)村、支持特困群眾創(chuàng)造新生活的“三創(chuàng)貸款”。從過去“優(yōu)先受理、優(yōu)先發(fā)放”的做法擴大到“利率優(yōu)惠、額度放寬”，叫響“小額信貸工程”的品牌。在“信用工程”上，加快社會誠信文化建設(shè)，宣傳和營造“窮可貸、富可貸，不講誠信不可貸”的信用環(huán)境，為信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的長效性、穩(wěn)健性夯實基礎(chǔ)，創(chuàng)造條件，力爭多評定信用戶、信用村鎮(zhèn)，既服務(wù)三農(nóng)，又增加我們信用社的收益。

(二)因地制宜、簡化小額貸款發(fā)放手續(xù)，堅持依法合規(guī)經(jīng)營，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，直抓實干

我們要優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，分散信貸風(fēng)險，調(diào)整信貸投放重點，以“三本”服務(wù)為宗旨，增加有效貸款的投放。一是以方便基層為本。按照新的《貸款管理授權(quán)授信實施細則》，為方便基層，方便客戶，將基層自主貸款權(quán)限放寬到10萬元，同時20萬元以下的貸款只需經(jīng)分管信貸主任審批即可發(fā)放，減少了貸款中間審批環(huán)節(jié)，提高了貸款發(fā)放的效率。二是以方便客戶為本。我們明確規(guī)定貸款各階段的限時標(biāo)準(zhǔn)，要求從客戶申請到信貸員調(diào)查不得超過兩個工作日，信貸員上門調(diào)查以后應(yīng)于兩工作日以內(nèi)給予客戶明確答復(fù)，不能貸款應(yīng)說明理由；給予貸款應(yīng)講明貸款流程及時限，讓客戶心中有數(shù)，同時在每個營業(yè)網(wǎng)點顯要位置張貼公開監(jiān)督牌，時刻接受客戶及群眾的監(jiān)督。三是以客戶需求為本。我們從客戶的角度出發(fā)，統(tǒng)一規(guī)定凡是由信用社工資的，信用社每月凍結(jié)其部分收入以扣劃貸款，扣劃比例以貸款金額和收入為基數(shù)，在雙方簽訂的合同中明確。我們推出了內(nèi)部職工貸款，給予執(zhí)行基準(zhǔn)利率的優(yōu)惠，以滿足職工購房、消費信貸需求。我們又與計劃生育局開通優(yōu)惠的計生家庭貸款。通過以客戶需求為本，既體現(xiàn)了信用社的支農(nóng)效果，又增加了信用社收入。

(三)多下鄉(xiāng)與貸戶溝通，強化信貸管理，確實做好全縣的信貸管理，投放效益等工作，加大信貸投資力度，創(chuàng)新信用環(huán)境

我們要多下鄉(xiāng)，深入田間地頭、農(nóng)家院落與貸戶溝通，認真聽取貸戶的意見，了解貸戶需求，為貸戶做好信貸服務(wù)工作，進一步加大信貸投資力度。同時，要做好全縣的信貸管理，投放效益等工作，提高工作效率與工作質(zhì)量，建設(shè)良好信用環(huán)境，促進我們聯(lián)社進一步發(fā)展，力爭取得良好經(jīng)濟效益。

(四)努力提高信貸管理水平，積極防范化解風(fēng)險，促進我縣農(nóng)村信用社穩(wěn)步發(fā)展

我們要努力提高信貸管理水平，認真努力做好貸后檢查、風(fēng)險監(jiān)管與預(yù)警、貸款本息收回、貸款展期、借新還舊、不良貸款管理、信貸業(yè)務(wù)檔案管理等工作，徹底改變“重放輕收、重放輕管”的現(xiàn)象，進一步提高貸后管理水平，規(guī)范貸后管理行為，不斷提升防范、控制和化解金融風(fēng)險的水平，促進我縣農(nóng)村信用社穩(wěn)步發(fā)展，支持地方經(jīng)濟建設(shè)。

(五)在信貸工作上，積極選一些農(nóng)業(yè)和其他產(chǎn)品示范性項目，集中資金大力給予支持

第6篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

目錄

一、工作制度……………………………………第01頁

（一）總則……………………………………第01頁

（二）決策……………………………………第01頁

（三）資金管理…………………………………第02頁

（四）工作程序…………………………………第02頁

（五）監(jiān)督……………………………………第06頁

二、機關(guān)事務(wù)管理制度…………………………第06頁

（六）機關(guān)財務(wù)管理……………………………第06頁文秘站網(wǎng)-

（七）會議……………………………………第08頁

（八）學(xué)習(xí)……………………………………第09頁

（九）作息……………………………………第10頁

（十）公文處理…………………………………第11頁

（十一）安全保衛(wèi)………………………………第11頁

（十二）環(huán)境衛(wèi)生………………………………第12頁

（十三）小汽車使用管理………………………第13頁

（十四）引資爭資………………………………第14頁

（十五）其他…………………………………第15頁

三、廉潔自律制度………………………………第15頁

文明公約………………………………………第17頁

一、工作制度

（一）、總則

第1條為了明確工作職責(zé)，規(guī)范工作程序，按照科學(xué)、民主、公開、規(guī)范、合法的原則，制定本制度。

第2條實行局長負責(zé)制，局長在全盤工作中處于核心地位，對全盤工作負總責(zé)，且行使最后決策權(quán)。

第3條實行在局長領(lǐng)導(dǎo)下的層級管理制。分管副局長對局長負責(zé)，股長對分管局領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)，副股長對股長負責(zé)，辦事員按工作分工，對直管領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)。

第4條按照既分工又合作的原則，根據(jù)工作需要，全體員工有責(zé)任完成局領(lǐng)導(dǎo)安排的分工以外的臨時性工作。

（二）、決策

第5條黨組會議。由黨組書記（局長）或書記委托副書記召集，全體黨組成員組成，必要時相關(guān)股室負責(zé)人列席。主要議題包括傳達落實上級重要文件和會議精神，研究全局工作規(guī)劃和重大改革及工作方案，研究財政預(yù)決算草案，交流通報全面工作進度和財政經(jīng)濟情況，研究機構(gòu)人動及調(diào)整，向上級推薦干部，決定對局屬各單位和個人的獎懲，研究機關(guān)事務(wù)管理中的重要事項，研究黨務(wù)工作和精神文明建設(shè)，研究其它須由黨組決定的事項。

第6條局務(wù)會議。由局長或局長委托副局長召集，各股室（局，中心，下同）正職以上干部參加，根據(jù)需要擴大到其他有關(guān)人員。分管負責(zé)人主持召開的分工范圍內(nèi)的會議可以自行決定。局務(wù)會議主要議題包括傳達落實上級有關(guān)文件和會議精神；研究制定財政預(yù)算草案、財政模擬決算；布署安排各項工作，通報工作進度，講評階段性工作；執(zhí)行局黨組的決議；研究制定財政資金的籌集、調(diào)度、分配、使用方案；研究起草相關(guān)財政政策、改革方案；研究財政管理的辦法；其他須由局務(wù)會研究的事項。

（三）、資金管理

第7條對已列入財政支出預(yù)算的資金由相關(guān)股室負責(zé)人審核把關(guān)，局分管負責(zé)人簽字撥付。

第8條上級下達的專項資金和國債資金、財源建設(shè)資金、建設(shè)單位繳存的基建資金、單位列入政府采購的商品、勞務(wù)的采購資金和單位繳存的預(yù)算外資金在扣除調(diào)劑資金后應(yīng)返還單位的資金、罰沒收入按規(guī)定應(yīng)返還單位的辦案補助資金、社會養(yǎng)老保險資金中的工資性支出、低保資金、醫(yī)保資金的固定性支出由股室負責(zé)人按照有關(guān)規(guī)定審核把關(guān)，分管負責(zé)人簽字撥付。相關(guān)業(yè)務(wù)股室和局分管負責(zé)人應(yīng)保證資金專款專用并不得以任何理由任何形式透支。

第9條社保資金、低保資金、醫(yī)保資金、房改資金、糧食風(fēng)險資金、價格調(diào)劑資金、扶貧幫困資金、防洪保安資金等其它資金的撥付必須由局分管副局長報經(jīng)局長、市政府主管領(lǐng)導(dǎo)審批。

第10條財政預(yù)備費的動用須由局務(wù)會議制定方案，由局長把關(guān)報經(jīng)市人大或主管副市長審批。其它任何人無權(quán)以任何理由、任何形式動用財政預(yù)算資金。

第11條財政資金調(diào)度由預(yù)算股提出方案，經(jīng)分管局長審核后，由局長簽字撥付。

第12條所有財政預(yù)算內(nèi)外資金、各種專項資金、基金的籌集、征繳、存儲、分配、撥付必須依照有關(guān)法律法規(guī)和制度的規(guī)定進行，任何單位、任何人不得以任何方式截留、挪用和不按制度撥付，任何單位、任何人不得在這一系列過程中搞任何形式的和場外交易。

第13條以局或局直屬單位(包括二級法人)的名義進行任何形式的貸款（借款）、擔(dān)?；蛞载敭a(chǎn)抵押貸款（借款）必須由局長(法人代表)簽字同意。

（四）、工作程序

第14條預(yù)、決算編報程序。年初由預(yù)

算股提出預(yù)算口徑，經(jīng)局務(wù)會議并報市政府批準(zhǔn)。行財、農(nóng)財、社保、農(nóng)稅及非稅收入管理等單位負責(zé)各口預(yù)算收支編制，預(yù)算股負責(zé)審核、匯總。年度預(yù)算報經(jīng)市政府、人大逐級審批通過后，財政局正式行文下達。各業(yè)務(wù)股室每月定期與預(yù)算股核對收、支指標(biāo)數(shù)，屬于會計集中核算單位的收支數(shù)，由會計管理中心每月負責(zé)與各業(yè)務(wù)股室對帳。年終決算以前，預(yù)算股與各業(yè)務(wù)股室各項預(yù)算指標(biāo)必須全部核對清楚，決算數(shù)各業(yè)務(wù)股室應(yīng)以預(yù)算股數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。年終各業(yè)務(wù)股室負責(zé)收集、整理、編制、錄入、審核各口決算報表和編報財務(wù)分析，預(yù)算股匯總編制年度財政決算報表，企財（統(tǒng)評）股匯總編制全市財務(wù)決算報表。第15條單位預(yù)算內(nèi)資金的撥付程序。每月月初，各股室根據(jù)單位提出的用款計劃，按綜合預(yù)算收支掛鉤和平均進度經(jīng)審核后，在未超出預(yù)算撥款計劃進度的前提下，開具“用款計劃審批表”送預(yù)算股，預(yù)算股根據(jù)各股室的用款計劃撥付。個別單位需超預(yù)算進度計劃撥款的需經(jīng)分管局長在單位用款計劃表上簽字批準(zhǔn)，并在次月抵扣。

第16條上級專項資金的撥付程序。預(yù)算股收到上級專項指標(biāo)通知單后，經(jīng)局長同意，將專項指標(biāo)通知到各有關(guān)業(yè)務(wù)股室建立臺帳，業(yè)務(wù)股室根據(jù)使用單位用款計劃，經(jīng)審核報分管局長審批后送預(yù)算股撥付。凡上級有文件精神規(guī)定要求業(yè)務(wù)股室設(shè)立專項資金專戶的，由業(yè)務(wù)股室根據(jù)專項資金指標(biāo)，開具用款計劃由預(yù)算股將專項資金直接撥入有關(guān)業(yè)務(wù)股室開設(shè)的專項資金銀行專戶上。業(yè)務(wù)股室要根據(jù)項目單位的申報，按項目建設(shè)進度，經(jīng)主管局長審批后核撥資金，實施項目管理。

第17條農(nóng)稅收支結(jié)算程序。農(nóng)業(yè)稅由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）解入農(nóng)稅收入過渡戶，再由農(nóng)稅局全額繳入金庫；預(yù)算股按正稅的規(guī)定比例列農(nóng)業(yè)稅災(zāi)、社、減免款退庫，撥入農(nóng)稅過渡戶，再由農(nóng)稅局提出分配方案，經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)并報市政府批準(zhǔn)撥付到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）。鄉(xiāng)鎮(zhèn)（場）和單位征收的農(nóng)業(yè)特產(chǎn)稅、契稅、耕地占用稅，解入農(nóng)稅收入過渡帳戶，農(nóng)稅局全額解入金庫，所需征收經(jīng)費列入年初預(yù)算。本級提留的農(nóng)業(yè)稅征收經(jīng)費和鄉(xiāng)財政經(jīng)費，由預(yù)算股按規(guī)定的比例撥入農(nóng)稅局帳戶；上級追加農(nóng)稅系統(tǒng)的專項資金，不管是否帶帽，一律由預(yù)算股按預(yù)算追加指標(biāo)撥入農(nóng)稅局。凡需安排到鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政（農(nóng)稅）所的經(jīng)費，按年初計劃和具體情況由農(nóng)稅局提出方案，經(jīng)局務(wù)會審定后，并由分管農(nóng)稅的局長簽字后撥付。

第18條罰沒收入的入庫和辦案經(jīng)費補助返還程序。罰沒收入嚴格實行收支兩條線管理，征收股室必須及時督促執(zhí)罰執(zhí)收單位將罰沒收入按月足額繳入金庫。罰沒收入的辦案補助的返還，凡是納入綜合預(yù)算管理的單位由征收股室提供完成任務(wù)進度表，由辦案單位填寫辦案補助表，由對口股室根據(jù)綜合預(yù)算加蓋股室公章和股室負責(zé)人簽名后，送預(yù)算股撥付；未納入綜合預(yù)算管理的單位，其辦案經(jīng)費補助由征收股室根據(jù)年初確定的比例，報經(jīng)主管局長審批后交預(yù)算股撥付；對超任務(wù)計劃的單位，年終由對口股室與征收股室根據(jù)單位的實際和當(dāng)年財力情況提出方案，經(jīng)局務(wù)會議并報政府主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后交預(yù)算股撥付。

第19條財政統(tǒng)發(fā)工資審批程序。工資中心年初匯總編制年度統(tǒng)發(fā)工資預(yù)決算，根據(jù)各業(yè)務(wù)股室核定的人員和工資額，建立個人工資檔案；按月編制工資用款計劃交預(yù)算股辦理撥款，及時向銀行提供工資數(shù)據(jù)庫及數(shù)據(jù)文檔；按規(guī)定的代扣項目，將代扣的個人工資性扣款劃入相應(yīng)賬戶。預(yù)算股年初匯總編制年度工資總預(yù)算，按核定的收入比例，將資金及時劃入“工資資金專戶”。各業(yè)務(wù)股室分別負責(zé)各對口單位的人員和工資預(yù)算及異動情況審核，編制對口單位年度工資預(yù)算，核定其人員及工資額，及時報工資中心。

屬新增到財政統(tǒng)發(fā)工資的人員，經(jīng)市編制人事部門審批后，由各對口股室登記、核定，再由工資中心整理匯總填列“新增統(tǒng)發(fā)人員工資錄入卡”，每月經(jīng)分管局長、局長并報市主管領(lǐng)導(dǎo)審批后，按程序追加預(yù)算，再列入統(tǒng)發(fā)。對確定發(fā)放的政策性調(diào)整工資，經(jīng)市人事局審批后，由對口業(yè)務(wù)股室審核匯總后交工資中心，工資中心匯總填列“統(tǒng)發(fā)人員增資錄入卡”送分管局長審批后，登錄單位人員工資臺帳列入統(tǒng)發(fā)。

第20條政府采購中心工作程序。年初，各業(yè)務(wù)股室負責(zé)初審各采購單位上報的年度采購計劃，交采購中心復(fù)審匯總編制全市政府采購計劃，再報主管局長批準(zhǔn)，采購中心組織實施招標(biāo)采購。凡經(jīng)批準(zhǔn)使用預(yù)算內(nèi)資金購買物資、設(shè)備以及服務(wù)的項目，有關(guān)業(yè)務(wù)股室應(yīng)將采購資金直接撥入采購中心資金專戶；經(jīng)批準(zhǔn)使用預(yù)算外資金購買物資、設(shè)備以及服務(wù)的項目，采購中心和有關(guān)業(yè)務(wù)股室應(yīng)督促單位在采購實施前一周內(nèi)將資金劃入采購中心資金專戶。

會議和接待經(jīng)費歸口采購中心管理。采購中心年初制定會議接待實施方案，并始終參與制定和審核經(jīng)費開支，定期做好與接待處的結(jié)算工作，向主管領(lǐng)導(dǎo)和預(yù)算股報送會議接待費開支情況。預(yù)算股按年初確定的包干辦法，將會議接待費及時撥入采購中心專戶。

第21條預(yù)算外資金管理程序。預(yù)算外資金繳存：單位收取的預(yù)算外資金，填開“繳款單“直接繳存非稅局在各專業(yè)銀行開設(shè)的預(yù)算外資金專戶。繳款單除銀行和單位留存外，分別交非稅局和對口業(yè)務(wù)股室各一聯(lián)。納入集中會計核算的，非稅局應(yīng)及時開具資金結(jié)算單，連同收據(jù)記帳聯(lián)退還會計核算中心進行帳務(wù)處理。

預(yù)算外資金撥付：用款單位向?qū)跇I(yè)務(wù)股室申報預(yù)算外資金用款計劃，填開“審批單”；根據(jù)其收入繳存情況和核定的撥款比率，業(yè)務(wù)股室初審，非稅局復(fù)審并開出“撥款書”予以撥款。

對帳：每月初，非稅局編制“預(yù)算外資金余額表”交各業(yè)務(wù)股室或會計管理中心，各業(yè)務(wù)股室和會計管理中心應(yīng)及時核對各單位帳戶余額，年終決算數(shù)非稅局數(shù)為準(zhǔn)。

票據(jù)領(lǐng)用：行政執(zhí)法單位凡需領(lǐng)用行政事業(yè)性收費收據(jù)、基金收據(jù)、罰沒款等票據(jù)的必須持

物價部門核發(fā)的“收費許可證”、財政部門核發(fā)的“委托收費證”以及合法的執(zhí)罰收費文件，由單位財務(wù)或會計管理中心統(tǒng)一到非稅局或農(nóng)稅局領(lǐng)取。所收票款應(yīng)按收支兩條線和票款同步、收繳分離的管理辦法及時解繳。續(xù)領(lǐng)收據(jù)的必須將上次使用完的票據(jù)存根交回銷號，經(jīng)核對無誤方可領(lǐng)購新的收據(jù)，納入“大廳收費”的執(zhí)收單位，統(tǒng)一使用湖南省財政廳監(jiān)制的《湖南省收費基金繳款憑證》電腦票，統(tǒng)一由政務(wù)公開中心領(lǐng)取，再由中心分發(fā)到銀行，單位不再領(lǐng)取手工票據(jù)。第22條財政監(jiān)督檢查程序。監(jiān)督股為財政監(jiān)督檢查牽頭單位，負責(zé)制定監(jiān)督檢查工作計劃，確定監(jiān)督檢查方式。凡財政部門組織的檢查，應(yīng)由監(jiān)督股和相關(guān)業(yè)務(wù)股室提出計劃，成立檢查組，統(tǒng)籌安排檢查事項，統(tǒng)一編制有關(guān)文書。檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)對查出的問題提出處理意見，并寫出檢查報告，由被檢查單位簽章。對檢查組提交的檢查報告，依照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)和違紀(jì)事實，報局長或主管局長審核后下達處理決定；對違紀(jì)金額小、情節(jié)輕微的問題，經(jīng)批準(zhǔn)可當(dāng)場作出處理決定。對查出的重大違法違紀(jì)案件，應(yīng)按程序分別移交紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機關(guān)處理。

（五）、監(jiān)督

第7篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

【關(guān)鍵詞】內(nèi)部控制審計 成效 問題及對策

一、內(nèi)部控制審計的定義

內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化的制度、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程和機制。

內(nèi)部控制審計是通過對被審計單位內(nèi)控制度的審查、分析測試、評價，確定其可信程度，從而對內(nèi)部控制是否有效做出鑒定的一種現(xiàn)代審計方法。內(nèi)部控制審計不僅是內(nèi)部控制的再控制，更是企業(yè)改善經(jīng)營管理、提高經(jīng)濟效益的自我需要，具有現(xiàn)實和長遠的意義。

商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門履行內(nèi)部控制的監(jiān)督職能，負責(zé)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題，并監(jiān)督整改。

二、我國商業(yè)銀行當(dāng)前內(nèi)部控制審計現(xiàn)狀

目前我國商業(yè)銀行對內(nèi)部控制審計的研究和實踐正處于摸索階段，關(guān)于內(nèi)控審計的理論與方法也比較落后，企業(yè)對于內(nèi)控審計關(guān)注度不足，內(nèi)控審計呈現(xiàn)出比較混亂的局面。作為商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門，如何有效的實施審計，提高內(nèi)部控制的效能，結(jié)合目前的實際工作，針對存在的不足，分析存在的成效、面臨的問題，研究下一步的對策成為重中之重。

三、內(nèi)部控制審計取得的部分成效

（一）完善了公司治理結(jié)構(gòu)

董事會、高級管理層應(yīng)當(dāng)對內(nèi)部控制的有效性負責(zé)，并對內(nèi)部控制失效造成的重大損失承擔(dān)責(zé)任。通過內(nèi)部審計，對于公司的內(nèi)部治理，提升起到了很好的促動，促進了商業(yè)銀行內(nèi)部對于公司的全面治理方面起到了很好的效果，對于董事會下設(shè)委員會的各項職責(zé)得到了進一步的強化，促進了各委員會認真履行職責(zé)，提升了履職能力。

（二）促進了業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營

審計部門根據(jù)各個業(yè)務(wù)條線工作，結(jié)合全年的工作計劃任務(wù)，通過日常的常規(guī)檢查、專項檢查、后續(xù)檢查等方式，對于所有的業(yè)務(wù)風(fēng)險點進行檢查，對于授信的內(nèi)部控制、資金業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制、存款和柜臺業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制、會計的內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)的內(nèi)部控制等方面進行了日常的檢查，對于相關(guān)的內(nèi)容進行了規(guī)范，促進了各項業(yè)務(wù)的規(guī)范性經(jīng)營活動。

（三）強化了風(fēng)險管理監(jiān)督

充分利用日常的檢查工作，通過多種檢查方式，從單一的事后監(jiān)督檢查，逐步向事前、事中、事后全過程監(jiān)控轉(zhuǎn)變，由單純的合規(guī)性檢查向合規(guī)性與風(fēng)險導(dǎo)向檢查并重轉(zhuǎn)變。及時的將審計檢查發(fā)現(xiàn)情況進行整理，形成合理化建議及風(fēng)險提示提交董事會，以便管理層對經(jīng)營決策作參考。

（四）加強了內(nèi)部控制管理

通過多種形式的檢查，各種方式的檢查內(nèi)容，通過現(xiàn)場與非現(xiàn)場的檢查方式的融合，對于出現(xiàn)的各類風(fēng)險點進行認真的排查，查找發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患，認真的進行梳理，對于制度、流程、機制方面存在的不足，認真的加以改進，防范風(fēng)險事件的發(fā)生。

四、內(nèi)部控制審計面臨的問題

（一）新制度的建立不能夠及時完善

當(dāng)前各項業(yè)務(wù)的相關(guān)制度均已健全，但業(yè)務(wù)的發(fā)展十分迅猛，對于部分制度的及時更新很有必在，如資金業(yè)務(wù)方面，銀發(fā)（2014） 127號文《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十二條規(guī)定：金融機構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴格風(fēng)險審查和資金投向合規(guī)性審查，按照“實質(zhì)重于形式”原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計量風(fēng)險并計提相應(yīng)資本與撥備。在事實操作過程中，可能未按照規(guī)定的要求對相關(guān)的制度及時的進行更新與修訂。

（二）對于全部的流程控制無法有效管理

一是制度空缺風(fēng)險，企業(yè)正常經(jīng)營所必須具備的若干基本規(guī)章制度，在某些地方還存在盲點；二是雖有制度，但制度設(shè)計漏洞多，許多制度設(shè)計從方便自己工作出發(fā)，對方便客戶和防范風(fēng)險考慮的不同；三是有章不循，本來就不多且還存在漏洞的制度，在實際工作中也沒有得到認真執(zhí)行。

（三）對于員工的全面管理無法有效控制

2015年銀監(jiān)會要求對于員工的行為加強管理，采取了一系列的專項活動，有效實施開展了“加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項整治活動”和“員工行為專項整治”等專項活動，對于員工的“工作內(nèi)外八小時活動、員工貸記卡、員工賬戶、員工貸款、員工經(jīng)辦的業(yè)務(wù)、四項制度執(zhí)行”等方面進行專項性的檢查，切實防控員工風(fēng)險的發(fā)生。但可能存在許多的檢查工作往往流于形式，未能對檢查過程及結(jié)果進行有效監(jiān)督。

（四）新業(yè)務(wù)風(fēng)險點未有效控制

正確處理好發(fā)展新業(yè)務(wù)與內(nèi)控制度的關(guān)系，堅持“內(nèi)控優(yōu)先”的原則。每開辦一項業(yè)務(wù)首先要找出內(nèi)控風(fēng)險點，把關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵部位乃至關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人物界定出來，制定相應(yīng)的制度和監(jiān)督檢點，從制度上堵塞漏洞。例如互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的突起，如何在實際工作中有效的進行審計與監(jiān)督，如何培養(yǎng)審計的洞察力和審計水平顯得尤為重要。

（五）效益與成本的關(guān)系未有效結(jié)合

隨著市場競爭日益加劇，要求企業(yè)必須細分業(yè)務(wù)成本，加強成本控制，糾正不合理、不規(guī)范的成本開支，改善成本管理狀況，滿足管理層對業(yè)務(wù)發(fā)展計劃做出科學(xué)的營銷決策。這樣就對成本核算人員提出了更高的要求，要想使得成本接近實際，就必須對市場有一個充分的了解，還必須要有很強的推測能力。但是成本人員往往處在市場的后方，要想取得準(zhǔn)確的信息就十分困難。

（六）問題控制存在一定的滯后性

內(nèi)部控制審計目前大都是事后審計，對于風(fēng)險的防范存在很大的滯后性，對于問題的處理不到位，對于違規(guī)的情節(jié)出現(xiàn)處理不及時，這樣沒有對企業(yè)內(nèi)部控制進行全方位、全過程的跟蹤監(jiān)審。不進行事前和事中控制，就不會及時發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營過程中各個環(huán)節(jié)存在的問題，從而無法把經(jīng)營風(fēng)險降到最低。

（七）科技系統(tǒng)的建設(shè)與支撐不到位

內(nèi)部控制的必要性和重要性是不容置疑的，我們討論內(nèi)部控制的局限性，絕對不是淡化內(nèi)部控制的意義，相反，是為了更好的進行內(nèi)部控制。從某種意義上講，內(nèi)部控制局限性的存在是必然的，不可避免，甚至即使我們發(fā)現(xiàn)了它，也不能從根本上消除。但是如果沒有內(nèi)部控制，我們的管理就無從談起。而內(nèi)部控制，就是在單位體系內(nèi)為制約各種消極因素的影響和達到體系的目標(biāo)而設(shè)計的控制。在企業(yè)內(nèi)部各部門之間如果能形成一套有效的信息傳遞溝通機制，不僅能提高經(jīng)營管理效率，也是內(nèi)部控制手段在企業(yè)范圍內(nèi)全面運作的保障。在這方面，主要從完善信息系統(tǒng)控制、建立信息溝通體系和完善信息披露管理制度入手。實行資訊公開，程序透明，規(guī)范化運營，保證企業(yè)經(jīng)營活動合規(guī)合法。

五、內(nèi)部控制審計相關(guān)的對策

根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引，內(nèi)控制度的建議應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

（一）建立全流程管理

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。運用合理的控制方法，能夠促使內(nèi)部各職能部門形成權(quán)責(zé)明確、相互制約、相互牽制的統(tǒng)一體。此外，必須制定嚴格的員工行為規(guī)范制度和勞動管理分配制度，實現(xiàn)對人員的有效管理。相關(guān)部門要完善以防為主的內(nèi)控監(jiān)督機制。監(jiān)督機制作為內(nèi)部控制的重要組成部分，是內(nèi)部控制制度建設(shè)的基礎(chǔ)和核心，其運行的好壞，直接關(guān)系到整個業(yè)務(wù)開拓和發(fā)展。因此，首先要完善各業(yè)務(wù)部門的自身監(jiān)督，加強規(guī)范管理，形成橫向的制約機制。其次要完善以稽核監(jiān)督部門為主體以紀(jì)檢監(jiān)察部門為輔導(dǎo)的內(nèi)部稽核監(jiān)督體系，使內(nèi)部控制制度嚴密有效。

（二）建立完善相應(yīng)制度

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。目前各商業(yè)銀行正在建設(shè)社區(qū)銀行，對于如何有效的進行社區(qū)銀行的管理，有效的防控風(fēng)險，提高風(fēng)險的防范和識別能力，制度的完善性很有必要。通過制度、流程、機制的建立，規(guī)范經(jīng)營的日常管理工作。

（三）加強審計人員的培訓(xùn)

提高相關(guān)人員的道德修養(yǎng)和專業(yè)素質(zhì)，是內(nèi)部控制機制得以順利運行的前提。要將實踐經(jīng)驗豐富、業(yè)務(wù)水平較高的人員充實到內(nèi)部審計隊伍中，同時，要建立內(nèi)部審計人員的從業(yè)資格考試和考核制度，加強對內(nèi)人員的繼續(xù)教育工作，使內(nèi)審人員及時更新知識，掌握新的技能和方法，使企業(yè)內(nèi)審人員成為既精通財務(wù)會計、熟悉審計業(yè)務(wù)，又具備經(jīng)營管理、工程技術(shù)、經(jīng)濟法律等各方面知識的復(fù)合型人才。首先，要求審計人員具有良好的職業(yè)道德和較高的政策水平，必須對審計人員進行職業(yè)道德教育，提高其道德修養(yǎng)和政策水平，為內(nèi)控審計工作奠定良好的基礎(chǔ)。其次，企業(yè)內(nèi)部控制審計不僅僅是對財務(wù)數(shù)據(jù)合理合法與否的審計，對環(huán)境、人文、管理、經(jīng)營、技術(shù)、人事等多方面的控制審計同等重要。審計人員在具備財務(wù)知識的同時，也要全方位了解企業(yè)的其他情況。因此，重點培養(yǎng)多方面的復(fù)合型審計人才，熟悉審計、法律、文化、人力、企業(yè)管理等方面的知識，全面了解企業(yè)情況，從整體上把握全局，提高專業(yè)判斷能力。最后，審計人員要加強學(xué)習(xí)，不斷更新觀念。在當(dāng)今高速發(fā)展的信息時代，知識的更新越來越快，因此要抓好審計人員的教育培訓(xùn)工作，不斷更新知識，提高審計人員的應(yīng)變能力和審計隊伍的總體素質(zhì)，使之適應(yīng)高層次審計監(jiān)督工作的需要。

（四）提升審計地位和能力

確立內(nèi)部審計在監(jiān)督、檢查內(nèi)部會計控制工作中的獨立地位，并切實實現(xiàn)內(nèi)部審計由事后監(jiān)督職能向事前、事中監(jiān)督職能的轉(zhuǎn)變，使其監(jiān)督具有日常性與全過程控制性，并將監(jiān)督、評價結(jié)果及時反饋，協(xié)助企業(yè)進行內(nèi)部會計控制制度的制定。當(dāng)然，企業(yè)也可考慮引入外部監(jiān)督力量（如注冊會計師）對其進行監(jiān)督評價，形成有效的監(jiān)督合力，以保證內(nèi)部會計控制制度的有效實施。

（五）倡導(dǎo)合規(guī)文化的理念

一是確立統(tǒng)一的風(fēng)險管理核心價值理念和風(fēng)險管理標(biāo)準(zhǔn)，形成一套統(tǒng)一規(guī)范的全面管理文化。

二是通過建立風(fēng)險管理文化持續(xù)學(xué)習(xí)與傳承機制，做好全面風(fēng)險管理文化的培植建設(shè)，根據(jù)員工層級和條線的不同，有針對性地加強員工全面風(fēng)險管理文化的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使全行員工形成一致的風(fēng)險意識和統(tǒng)一的風(fēng)險管理語言。

三是通過制度引導(dǎo)與約束、績效與技能考核等方式，強化員工的風(fēng)險行為管理，使全面風(fēng)險管理文化融入全行員工的日常行為規(guī)范當(dāng)中，確保行為的一致性，提高風(fēng)險管理水平，實現(xiàn)經(jīng)營管理行為的規(guī)范化和統(tǒng)一化，形成全行的風(fēng)險管理合力。

四是注重細節(jié)，立說立行，健全完善各項規(guī)章制度和管理辦法，對原有的管理辦法和規(guī)章制度進行整理歸集，一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的情況，補充完善一些不健全的管理辦法和規(guī)章制度，從根本上保證各項業(yè)務(wù)都有章可循；二是修改和廢除一些不適合或是阻礙業(yè)務(wù)發(fā)展的管理辦法和規(guī)章制度，以確?，F(xiàn)行管理辦法和規(guī)章制度的有效性；三是將各項規(guī)章制度、操作規(guī)程與上級行的要求進行對照，有出入的要盡快調(diào)整，使各分支行的操作與上級行的步調(diào)保持一致。

（六）強化科技支撐能力

第8篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

經(jīng)理工作部

（一）主任崗位職責(zé)

⒈負責(zé)經(jīng)理工作部全面工作，不斷提高部室管理人員素質(zhì)，促使部室工作全面完成；

⒉組織實施各項行政管理工作，提高行政管理水平；

⒊牽頭組織實施各部室、二級單位經(jīng)濟責(zé)任和管理責(zé)任考核工作；

⒋落實部室費用計劃，嚴格控制支出；

⒌督促分管副主任抓好文秘、宣傳、規(guī)范化管理工作；

⒍督促后勤服務(wù)中心抓好物業(yè)管理及后勤保障工作；

⒎主持擬定內(nèi)部考核辦法及實施工作；

⒏協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)處理日常事務(wù)，協(xié)調(diào)公司內(nèi)部各單位之間工作的開展；

⒐組織部室考核小組成員總結(jié)上月工作，安排當(dāng)月工作，對部室人員進行量化考核評分；

⒑做好各級來文、來電擬辦工作；

⒒完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作。

（二）副主任崗位職責(zé)

⒈完成公司半年、年度工作總結(jié)、會議報告等綜合文字材料的起草、核稿工作；

⒉做好公司公文的發(fā)文把關(guān)工作，提高辦文質(zhì)量；

⒊督促宣傳人員搞好對外宣傳工作；

⒋督促搞好文書檔案管理工作；

⒌起草公司綜合性會議的會議紀(jì)要；

⒍對分管工作人員進行考核和工作評價；

⒎做好會務(wù)工作；

⒏建立健全公司管理標(biāo)準(zhǔn)、工作標(biāo)準(zhǔn)、工作流程和考核辦法；

⒐依據(jù)國電系統(tǒng)和公司的要求，指導(dǎo)各單位做好基礎(chǔ)資料管理、安全管理、生產(chǎn)管理、經(jīng)營管理、企業(yè)民主管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)管理和窗口建設(shè)工作；

⒑做好公司各種專項計劃的組織實施和督辦落實工作；

⒒督促做好機關(guān)考勤工作；

⒓完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）文秘、宣傳專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)草擬公司公文，并進行初步校核；

⒉確定擬發(fā)公文的發(fā)文字號，做好印發(fā)登記并存檔，確保無差錯；

⒊參與會務(wù)組織工作，確保會議材料及時準(zhǔn)確印發(fā)；

⒋保管公司會議記錄；

⒌做好公司職代會、經(jīng)濟工作會等大型會議的宣傳報道工作；

⒍做好公司各項專項活動的跟蹤報道工作；

⒎負責(zé)做好《宣恩電力》的稿件采編和組稿工作；

⒏制定各單位兼職通訊員的考核辦法并實施；

⒐做好兼職通訊員的培訓(xùn)工作；

⒑組織通訊員投稿；

⒒制定宣傳工作計劃并進行總結(jié)，下達各單位宣傳工作任務(wù)；

⒓完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（四）檔案、收發(fā)管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈貫徹執(zhí)行有關(guān)法律、法規(guī)和國家有關(guān)方針政策，建立健全本單位的檔案管理工作規(guī)章制度；

⒉指導(dǎo)本單位文件、資料的形成、積累和歸檔工作；

⒊統(tǒng)一管理本單位的檔案，并按照規(guī)定向有關(guān)檔案館移交檔案；

⒋負責(zé)公司文書檔案管理及 保密工作，提供檔案資料的借閱、查詢服務(wù)，對各單位檔案管理進行檢查指導(dǎo)；

⒌做好來文、來電登記，根據(jù)部室主任的擬辦意見，及時送達領(lǐng)導(dǎo)閱示和部門閱辦；

⒍做好報刊的分發(fā)工作；

⒎協(xié)助做好會務(wù)工作；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（五）統(tǒng)計、文印專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)每月按時收集各單位關(guān)于發(fā)電量、廠用電量、供電量、售電量、線損、平均電價、購電量、上網(wǎng)電量、電力銷售等經(jīng)濟指標(biāo)的基礎(chǔ)報表；

⒉負責(zé)按照程序，及時準(zhǔn)確上報報表；

⒊監(jiān)督檢查各項計劃、政策執(zhí)行情況，每月進行經(jīng)濟指標(biāo)分析，及時公布生產(chǎn)經(jīng)營情況，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)；

⒋做好統(tǒng)計資料的保管工作；

⒌負責(zé)保守公司商業(yè)秘密，拒絕提供不合要求的統(tǒng)計數(shù)據(jù)；

⒍嚴格執(zhí)行公司公文打印規(guī)定、程序，打好的稿件經(jīng)改正無誤并由校對者簽名后方可印刷；

⒎負責(zé)公司公文及各類書面材料的打印、制作，做到所打文件美觀、大方、整潔，印刷字跡清晰、格式得體，保證文件質(zhì)量；

⒏節(jié)約紙張及其他文印用品，愛護設(shè)備，做到經(jīng)常清理、維護；

⒐協(xié)助做好會務(wù)等事務(wù)性工作；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（六）基建專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)基建工程預(yù)算審核工作；

⒉負責(zé)項目立項申報等前期工作；

⒊負責(zé)辦理指定工程的預(yù)決算、參與工程驗收工作；

⒋負責(zé)基建工程管理、施工、督辦；

⒌負責(zé)審定基建工程單位資格和工程設(shè)計資格，并建立檔案；

⒍負責(zé)基建工程技術(shù)檔案資料的收集整理工作；

⒎配合擬訂公司年度基建計劃，并監(jiān)督實施；

⒏配合完成基建資料統(tǒng)計管理；

⒐完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

政治工作部

（一）主任崗位職責(zé)

⒈對公司黨委決議、決定及工作安排的督查催辦要做到及時、認真，并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報；

⒉經(jīng)常深入基層調(diào)查研究，了解員工思想動態(tài)、二級單位領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)、公司黨委各項決議的貫徹落實情況，做好信息收集工作，當(dāng)好黨委的助手；

⒊積極主動、認真負責(zé)地協(xié)助黨委書記處理日常黨務(wù)、干部教育管理及后備干部的培養(yǎng)、教育工作；

⒋認真籌備黨委會議前期工作并提出相關(guān)建議；

⒌加強本部門的自身建設(shè)，提高部室人員的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)；

⒍定期聽取本部室各崗位人員工作匯報，檢查落實各項工作，安排下一階段工作并提出指導(dǎo)性意見；

⒎認真接待群眾來信來訪，積極督辦有關(guān)事項；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作。

（二）副主任崗位職責(zé)

⒈協(xié)助主任對公司黨委決議、決定及工作安排的督查催辦要做到及時、認真，并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報；

⒉經(jīng)常深入基層調(diào)查研究，了解員工思想動態(tài)、二級單位領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)、公司黨委各項決議的貫徹落實情況，做好信息收集工作；

⒊積極主動、認真負責(zé)地做好日常黨務(wù)、企業(yè)文明創(chuàng)建工作；

⒋按規(guī)定認真辦理黨員干部任免和黨員調(diào)動手續(xù)；

⒌搞好入黨積極分子的培訓(xùn)工作；

⒍按有關(guān)管理制度和規(guī)定擬定獎懲方案；

⒎認真接待群眾來信來訪，積極督辦有關(guān)事項；

⒏按規(guī)定做好勞動用工的管理工作；

⒐完成領(lǐng)導(dǎo)臨時安排的其他工作。

（三）黨務(wù)、紀(jì)檢專責(zé)崗位職責(zé)

⒈學(xué)習(xí)黨的方針、政策，傳達上級黨委指示，接受黨委安排的各項任務(wù)，負責(zé)日常黨務(wù)工作；

⒉堅持原則，管好、用好黨委印章；

⒊認真撰寫黨務(wù)方面的各項文字材料；

⒋配合上級部門及公司做好干部隊伍培訓(xùn)等方面的具體工作和各項統(tǒng)計表冊的收集整理工作；

⒌認真做好與來客接待工作；

⒍按規(guī)定對紀(jì)檢監(jiān)察對象進行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正并向主管領(lǐng)導(dǎo)匯報；

⒎結(jié)合公司實際，認真開展紀(jì)檢監(jiān)察工作，提高辦事效率和辦案水平；

⒏督促有關(guān)部門兌現(xiàn)服務(wù)承諾，搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作；

⒐認真接待群眾來信來訪，積極督辦有關(guān)事項；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（四）勞資、勞保、福利專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)下達年度工資計劃，加強對工資基金管理，提高勞動生產(chǎn)率；

⒉擬定公司內(nèi)部分配及各種津貼、補貼方案；

⒊負責(zé)對勞動人事、工資、保險、職稱等各類報表的審核工作；

⒋做好勞動合同管理工作，建立健全用工檔案；

⒌負責(zé)做好職工基本養(yǎng)老保險、工傷、失業(yè)等保險工作，建立臺帳，并對準(zhǔn)確性負責(zé)；

⒍負責(zé)做好各類保險金額的交納和支付工作；

⒎負責(zé)做好職工退休的上報審批、待遇計算工作；

⒏負責(zé)做好職工各類保險關(guān)系的轉(zhuǎn)移與終止工作；

⒐負責(zé)處理好職工有關(guān)保險的咨詢和解釋工作；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（五）人事、職稱、職教、檔案 管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)本單位職工檔案的整理、管理、轉(zhuǎn)遞及審核工作；

⒉負責(zé)掌握好職工檔案材料的完整性，嚴格細心的收集應(yīng)歸檔的全部材料；

⒊負責(zé)定期辦理職工檔案材料整理歸檔工作；

⒋負責(zé)協(xié)助作好人力資源信息系統(tǒng)的開發(fā)工作；

⒌負責(zé)了解本企業(yè)發(fā)展及職工對技能培訓(xùn)的需求，做好培訓(xùn)的教案制定工作；

⒍負責(zé)做好職工技能鑒定的組織工作；

⒎負責(zé)做好培訓(xùn)工作的各項統(tǒng)計和上報工作；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（六）人力資源管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)了解公司人才需求，做好相關(guān)的預(yù)測工作；

⒉負責(zé)按規(guī)定做好勞動用工的管理工作；

⒊協(xié)助落實年度培訓(xùn)計劃；

⒋負責(zé)分析研究公司現(xiàn)有人力資源現(xiàn)狀，擬定公司緊缺人才招聘計劃，并組織實施；

⒌完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。

（七）工會副主席崗位職責(zé)

⒈負責(zé)工會組織建設(shè)工作；

⒉負責(zé)工會會員管理及女工工作；

⒊負責(zé)工會宣傳、文秘工作；

⒋負責(zé)組織開展豐富多彩的文體活動；

⒌負責(zé)公司計劃生育管理工作；

⒍負責(zé)職工住院費的核實、報銷工作；

⒎負責(zé)公司離退休職工的日常管理工作；

⒏負責(zé)檢查指導(dǎo)各單位工會經(jīng)費管理工作；

⒐負責(zé)維護職工合法權(quán)益，配合公司調(diào)解勞動爭議；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

生產(chǎn)技術(shù)部

（一）主任崗位職責(zé)

⒈負責(zé)生產(chǎn)技術(shù)部的全面工作，布置安排和協(xié)調(diào)生產(chǎn)與技術(shù)管理工作；有計劃、有組織、有創(chuàng)造性地開展公司生產(chǎn)工作；

⒉負責(zé)組織擬訂公司的年度生產(chǎn)計劃，報批后組織實施；

⒊負責(zé)基建工程的招投標(biāo)工作的組織工作，參與標(biāo)書的制作、審定；

⒋負責(zé)開展生產(chǎn)質(zhì)量管理，加強生產(chǎn)技術(shù)監(jiān)督和控制，保證電能質(zhì)量；

⒌組織擬訂電力生產(chǎn)中、長遠發(fā)展規(guī)劃；

⒍提出生產(chǎn)部門的考核主要指標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)及考核辦法，并配合搞好單位考核兌現(xiàn)；

⒎完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）主任工程師崗位職責(zé)

⒈負責(zé)公司生產(chǎn)技術(shù)管理工作；

⒉負責(zé)編制電力發(fā)展規(guī)劃、計劃；

⒊擬訂和審核生產(chǎn)單位大、中修計劃和技改工作計劃；擬定各單位年度設(shè)備的維護、改造等生產(chǎn)費用計劃；

⒋負責(zé)工程建設(shè)項目的概預(yù)算、質(zhì)量監(jiān)督管理工作；

⒌參與工程建設(shè)項目招投標(biāo)管理工作；負責(zé)公司的基建工程的管理、施工及維護；

⒍完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）副主任崗位職責(zé)

⒈協(xié)助主任搞好生產(chǎn)技術(shù)部的全面工作；

⒉負責(zé)審核公司各類檢修計劃，督促大修和檢修計劃的完成；組織設(shè)備驗收工作，把好檢修質(zhì)量關(guān)，指導(dǎo)解決設(shè)備檢修技術(shù)難題；

⒊協(xié)助主任提出考核主要指標(biāo)、考核標(biāo)準(zhǔn)及考核辦法，并配合搞好單位考核兌現(xiàn)；

⒋負責(zé)管理公司的設(shè)備評級、檢修計劃的安排部署、運行分析；負責(zé)各單位的防汛預(yù)案，指導(dǎo)開展防汛工作；

⒌負責(zé)公司的生產(chǎn)設(shè)備的日常運行維護工作，配合進行“兩措計劃”的落實和安全事故應(yīng)急救援預(yù)案的落實；

⒍負責(zé)生產(chǎn)運行分析、水動設(shè)備、資料檔案，協(xié)助網(wǎng)絡(luò)、基建、繼電保護、物資管理；

⒎完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（四）電氣一、二次專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)修訂和修編運行規(guī)程，并組織實施；

⒉負責(zé)準(zhǔn)確掌握設(shè)備的運行狀態(tài)，建立設(shè)備臺帳，搞好設(shè)備評級工作，提高設(shè)備完好率；

⒊參加事故及異常情況的調(diào)查分析，督促有關(guān)部門實施反事故措施；

⒋負責(zé)解決生產(chǎn)中出現(xiàn)的問題，及時推廣、引進新技術(shù)、新工藝；

⒌配合職教部門搞好培訓(xùn)工作；

⒍配合擬訂公司年度生產(chǎn)計劃；

⒎負責(zé)審核繼電保護整定方案、運行說明、定值通知單和保護動作統(tǒng)計報表；

⒏負責(zé)繼電保護及自動裝置的規(guī)劃和管理工作；

⒐負責(zé)電網(wǎng)的潮流計算、運行方式的審定工作；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（五）可靠性管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈貫徹國家、電力行業(yè)有關(guān)可靠性管理的法規(guī)、制度、標(biāo)準(zhǔn)及國家電網(wǎng)公司有關(guān)電力可靠性管理各項規(guī)定，制定適合本公司實際的可靠性管理實施細則和獎懲辦法等；

⒉按照電力可靠性管理有關(guān)規(guī)程及規(guī)章制度，統(tǒng)計可靠性數(shù)據(jù)，計算、分析本企業(yè)各類可靠性指標(biāo)，并按時向有關(guān)單位報送，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性、及時性；

⒊參與公司設(shè)備檢修計劃的安排工作,提出可靠性指標(biāo)目標(biāo)規(guī)劃，并將可靠性指標(biāo)的變化作為評價檢修質(zhì)量及技術(shù)改造的重要依據(jù)；重要技術(shù)改造項目的立項，設(shè)備的更改和選型，電網(wǎng)規(guī)劃和改造等，應(yīng)提供可靠性理論依據(jù)；

⒋運用可靠性(來源：文秘站 ）分析、評價理論，定期對公司設(shè)備的可靠性水平進行評價，并根據(jù)可靠性評價結(jié)論，提出提高公司電力可靠性指標(biāo)的建議；

⒌定期開展可靠性分析，全面分析設(shè)備制造、施工安裝、運行維護、檢修管理等因素對設(shè)備可靠性的影響，制定年度可靠性管理的目標(biāo)和措施，并加以實施；

⒍組織開展可靠性管理與技術(shù)培訓(xùn)；準(zhǔn)確判斷電力設(shè)施和所轄電網(wǎng)的可靠性狀態(tài)，正確填寫可靠性記錄；熟練運用可靠性信息系統(tǒng)進行統(tǒng)計、分析；

⒎負責(zé)及時跟蹤分析重大的非計劃停運、停電事件，在事件定性后將詳細的分析材料逐級報送；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（六）資料檔案管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈維護檔案資料完整與安全，對重要的技術(shù)資料要保證不泄密；

⒉負責(zé)文件的收發(fā)管理以及文字的處理工作；

⒊負責(zé)生產(chǎn)方面的統(tǒng)計工作；

⒋負責(zé)設(shè)備季度的評級整理；

⒌負責(zé)檢修計劃的收集整理，大修和技改資金的登記工作；

⒍負責(zé)本部室的考勤記載和管理；

⒎負責(zé)技術(shù)資料的收集整理和歸檔；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（七）中低壓網(wǎng)絡(luò)管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈貫徹執(zhí)行國家有關(guān)安全生產(chǎn)的各項政策和法規(guī)，嚴格執(zhí)行有關(guān)安全規(guī)程，抓好中低壓配網(wǎng)的安全生產(chǎn)；

⒉負責(zé)抓好中低壓配網(wǎng)的運行維護工作，提高設(shè)備完好率；

⒊負責(zé)制訂中低壓配網(wǎng)建設(shè)規(guī)劃，合理解決線路負荷布局；

⒋負責(zé)督促營銷各單位完成中低壓線路和設(shè)備的巡視檢查，制定整改方案，提高供電可靠性；

⒌負責(zé)業(yè)擴報裝的審批、施工、驗收等營銷業(yè)務(wù)管理工作；

⒍負責(zé)營銷各單位嚴格執(zhí)行“兩票三制”工作的監(jiān)督實施；

⒎負責(zé)與各營銷單位共同建立客戶側(cè)需求管理，合理安排計劃停電檢修；

⒏重大業(yè)務(wù)及時向主任匯報，共同 研究解決；

⒐完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

市場營銷部

（一）主任崗位職責(zé)

⒈負責(zé)市場營銷部的全面工作；

⒉組織制定公司經(jīng)營策略，資產(chǎn)經(jīng)營責(zé)任方案并負責(zé)組織實施和考核，參與公司制訂企業(yè)發(fā)展規(guī)劃；

⒊深入基層，走訪客戶，了解電力市場動態(tài)，開展經(jīng)營分析，注重需求側(cè)管理，為公司可持續(xù)發(fā)展提供可行性意見和建議；

⒋負責(zé)綜合線損管理，大宗用戶的用電管理；

⒌負責(zé)設(shè)備的安全管理，做到安全、可靠、經(jīng)濟供電；

⒍督促檢查配網(wǎng)維護、農(nóng)電管理工作，審查計劃和落實情況；

⒎負責(zé)經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)完成和月、季、年度完成情況的分析、總結(jié)工作；

⒏負責(zé)組織制定營銷系統(tǒng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)實施方案，并對各單位進行考核和考評；

⒐及時上報和處理公司營業(yè)責(zé)任和重大事故；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）副主任崗位職責(zé)

⒈協(xié)助主任抓好營銷人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高人員基本素質(zhì)；

⒉負責(zé)公司月、季、年度經(jīng)營情況的統(tǒng)計分析、上報工作；

⒊負責(zé)綜合線損的統(tǒng)計分析、上報工作，監(jiān)督線損管理措施的落實和執(zhí)行；

⒋負責(zé)起草《供用電合同》范本，規(guī)范營銷系統(tǒng)合同管理；

⒌負責(zé)及時上報和協(xié)調(diào)處理營銷單位營業(yè)差錯、違約用電、電量電費的退補業(yè)務(wù)；

⒍建立健全營銷臺帳、資料、記錄等，完善基礎(chǔ)管理；

⒎負責(zé)完成年度電價測算工作；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）營銷管理專責(zé)

⒈負責(zé)組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)公司電力營銷及線損管理工作；

⒉負責(zé)組織完成公司電力營銷考核指標(biāo)；

⒊負責(zé)公司電力營銷經(jīng)濟指標(biāo)的分解，經(jīng)審批后下達；

⒋負責(zé)公司電力營銷的抄、核、收業(yè)務(wù)；

⒌負責(zé)國家電價政策的貫徹執(zhí)行及有關(guān)電費電價政策的咨詢解釋工作；

⒍定期組織開展?fàn)I業(yè)普查和供電所“三化”管理、“三公開”、“四到戶”、“五統(tǒng)一”執(zhí)行情況的檢查工作；

⒎定期召開經(jīng)營分析會，對存在的問題提出改進意見；

⒏定期組織對供電所營銷資料的檢查工作；

⒐負責(zé)公司低壓電網(wǎng)理論線損計算工作；

⒑負責(zé)對供電所經(jīng)營指標(biāo)的完成情況進行考核；

⒒按時統(tǒng)計各種營銷報表并上報；

⒓完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（四）計量專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)全公司綜合線損管理工作；

⒉負責(zé)對全公司關(guān)口計量進行抄核、校檢；

⒊負責(zé)每月對公司所轄母線電量平衡分析，并及時反饋；

⒋負責(zé)接收外部工作單和各供電所反映計量裝置故障及客戶反映計量故障，業(yè)擴報裝工作單等的處理；

⒌負責(zé)每月對各單位進行營銷質(zhì)量考核；

⒍完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（五）電費管理及統(tǒng)計專責(zé)

⒈負責(zé)公司實收電費的統(tǒng)計、核對工作，跟蹤考核供電所電費日終業(yè)務(wù)；

⒉負責(zé)欠費數(shù)據(jù)、實收數(shù)據(jù)的匯總、核對；

⒊負責(zé)直管大戶的電費收取工作；

⒋負責(zé)對營銷經(jīng)營指標(biāo)分類統(tǒng)計、分析，并及時匯總上報；

⒌負責(zé)對全公司分壓、分線、分臺區(qū)的線損率的統(tǒng)計考核，每月完成各供電所線損完成情況的統(tǒng)計、分析和總結(jié)并制定相應(yīng)措施；

⒍負責(zé)每月對變電站及關(guān)口表進行統(tǒng)計；

⒎負責(zé)業(yè)務(wù)帳務(wù)處理，填制各類業(yè)務(wù)報表，建立各種業(yè)務(wù)臺帳；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

財務(wù)審計部

（一）主任崗位職責(zé)

⒈負責(zé)組織公司的財務(wù)管理、會計核算和內(nèi)部審計工作，力求實現(xiàn)收入最大化和利潤最大化；

⒉負責(zé)組織制訂公司財務(wù)管理辦法和內(nèi)部會計控制規(guī)范，建立科學(xué)的核算體系；

⒊負責(zé)組織編定財務(wù)收支計劃、各項預(yù)算，對執(zhí)行情況進行檢查，對財務(wù)核算進行審核；

⒋負責(zé)組織目標(biāo)成本及成本費用的控制、分析和考核；

⒌負責(zé)做好財務(wù)分析，并提出分析報告；

⒍負責(zé)與財政、稅收、銀行等部門的聯(lián)系，執(zhí)行國家財政、稅收、金融等法律法規(guī)，靈活運用有關(guān)政策，維護公司的合法權(quán)益；

⒎負責(zé)銀行的負債的管理工作；

⒏負責(zé)部室工作調(diào)配、協(xié)調(diào)基本建設(shè)項目資金的管理；

⒐配合有關(guān)部室搞好電價的測算與監(jiān)督工作；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）副主任崗位職責(zé)

⒈具體組織建立公司的會計核算體系及會計核算，及時、全面、準(zhǔn)確的提供會計信息；

⒉負責(zé)總分類帳管理和會計報表的編制；

⒊負責(zé)檢查記帳憑證；

⒋負責(zé)檢查出納現(xiàn)金的日清月結(jié)情況；

⒌負責(zé)電價測算，并對二級單位電價執(zhí)行情況進行監(jiān)督；

⒍負責(zé)組織對公司各二級單位財務(wù)收支內(nèi)部審計工作；

⒎負責(zé)組織對公司各二級單位主要負責(zé)人經(jīng)濟責(zé)任審計工作；

⒏負責(zé)組織做好財物清查工作；

⒐負責(zé)組織做好財務(wù)人員培訓(xùn)工作；

⒑負責(zé)公司基建工程委托外部審計協(xié)調(diào)工作；

⒒協(xié)助主任搞好各項收入管理、成本預(yù)算控制等管理工作；

⒓完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）主管會計崗位職責(zé)

⒈努力學(xué)習(xí)和遵守國家法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度、政策文件；

⒉負責(zé)組織制定財務(wù)管理制度并督促貫徹執(zhí)行，及時總結(jié)，不斷完善；

⒊負責(zé)制訂成本費用計劃、消耗定額，及時報告財務(wù)狀況和經(jīng)營成果；

⒋負責(zé)審核公司的財務(wù)收支，保證報銷憑證真實、合理、合法；

⒌負責(zé)編制財務(wù)情況說明書，按時報送會計報表；

⒍負責(zé)定時做好有關(guān)數(shù)據(jù)備份，保證數(shù)據(jù)安全完整；

⒎完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（四）審計專責(zé)崗位職責(zé)

⒈協(xié)助完成對公司各二級單位財務(wù)收支內(nèi)部審計工作；

⒉協(xié)助完成對公司各二級單位主要負責(zé)人經(jīng)濟責(zé)任審計工作；

⒊協(xié)助做好公司的財物 清查工作；

⒋協(xié)助做好財務(wù)人員的培訓(xùn)工作；

⒌協(xié)助完成二級單位財務(wù)管理工作；

⒍完成基建工程委托外部審計協(xié)調(diào)工作；

⒎負責(zé)辦理會計人員從業(yè)證件年檢、換發(fā)等工作；

⒏負責(zé)辦理公司稅務(wù)登記證等證件的年檢、換發(fā)等工作；

⒐負責(zé)公司職工住房公積金登帳、核交、退發(fā)等工作；

⒑負責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理和核算工作；

⒒完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（五）出納專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)公司貨幣資金收付及有價證券管理，做到日清月結(jié)；

⒉負責(zé)編制公司本部工資發(fā)放表，協(xié)助二級單位搞好工資發(fā)放；

⒊負責(zé)登記、催收各單位應(yīng)交的電話費、水電費等；

⒋負責(zé)代扣個人所得稅；

⒌完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（六）票據(jù)、檔案管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)公司增值稅專用發(fā)票、電費發(fā)票及其他各種票據(jù)的購買、領(lǐng)用、繳銷及檢查工作；

⒉負責(zé)會計憑證的裝訂工作；

⒊負責(zé)會計檔案的立卷、整理和歸檔工作；

⒋負責(zé)保管各種會計證件；

⒌完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（七）核算員崗位職責(zé)

⒈負責(zé)各單位的會計核算，嚴格控制成本費用，節(jié)約開支；

⒉負責(zé)各單位成本費用核算和核對工作，及時提供成本費用報表；

⒊負責(zé)往來帳目的核算、核對、檢查和清算工作；

⒋完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

安全及法律事務(wù)部

（一）主任崗位職責(zé)

⒈負責(zé)主持本部室全面工作，做到有計劃、有安排、有落實；

⒉負責(zé)安全監(jiān)察工作，對公司安全生產(chǎn)的有關(guān)規(guī)定制度的執(zhí)行情況進行評價；

⒊負責(zé)組織每年春季、秋季安全生產(chǎn)大檢查和日常不定期的安全生產(chǎn)檢查，組織安全性評價工作，在檢查后寫出總結(jié)材料報有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核后下發(fā)，并監(jiān)督被檢查單位限期整改；

⒋負責(zé)寫出半年、全年工作總結(jié)，分析全年事故及不安全情況；

⒌負責(zé)組織召開安全生產(chǎn)例會，提出會議議題及研究討論內(nèi)容，匯報上次會議內(nèi)容落實情況；

⒍參與新建、擴建、改建工程項目的設(shè)計、審查、竣工驗收和外承包工程的資質(zhì)審查；

⒎及時處理各類安全事故或問題，并形成事故材料；

⒏負責(zé)公司范圍內(nèi)的人身和財產(chǎn)保險理賠工作，每年年底對保險理賠情況進行匯總并報公司領(lǐng)導(dǎo)；

⒐負責(zé)重大安全活動的具體安排和組織工作；

⒑配合做好職工的安全教育工作；

⒒經(jīng)常深入生產(chǎn)現(xiàn)場，調(diào)查了解設(shè)備運行情況，對《安規(guī)》的執(zhí)行情況進行檢查、監(jiān)督、考核；

⒓完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）副主任崗位職責(zé)

⒈負責(zé)分管范圍內(nèi)的工作，做到有計劃、有安排、有落實；

⒉配合組織每年春季、秋季安全生產(chǎn)大檢查和日常不定期的安全生產(chǎn)檢查，組織安全性評價工作，在檢查后寫出總結(jié)材料報有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核后下發(fā)，并監(jiān)督被檢查單位限期整改；

⒊參與新建、擴建、改建工程項目的設(shè)計、審查、竣工驗收和外承包工程的資質(zhì)審查；

⒋及時處理各類安全事故或問題，并形成事故材料；

⒌負責(zé)處理本部門和消費者投訴的調(diào)查，權(quán)限內(nèi)的處理和提出處理意見；

⒍經(jīng)常深入生產(chǎn)現(xiàn)場，調(diào)查了解設(shè)備運行情況，對《安規(guī)》的執(zhí)行情況進行檢查、監(jiān)督、考核；

⒎配合做好重大安全活動的具體安排和組織工作；

⒏主任外出時受委托主持本部室全面工作；

⒐完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）安全監(jiān)察專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)宣傳國家的電力安全生產(chǎn)方針，監(jiān)察下級安全監(jiān)察員和安全員對安全生產(chǎn)方針政策執(zhí)行情況；

⒉經(jīng)常深入現(xiàn)場檢查作業(yè)現(xiàn)場的安全狀況及設(shè)備的安全運行情況，制止與處罰違章指揮、違章作業(yè)、違反勞動紀(jì)律的現(xiàn)象；發(fā)現(xiàn)不安全隱患，有權(quán)發(fā)出安全監(jiān)察通知書，要求限期整改；對有嚴重事故危險的作業(yè)現(xiàn)場，有權(quán)責(zé)令停止作業(yè)或撤出人員；

⒊放生事故后，要求保護事故現(xiàn)場，進行必要的調(diào)查，了解與事故有關(guān)的情況；在事故調(diào)查中，及時索取、查閱與事故有關(guān)的原始資料；

⒋對安全生產(chǎn)中存在的和發(fā)生的重大問題隱瞞不報時，應(yīng)及時向上級或越級直接反映；

⒌歸口管理事故統(tǒng)計報告工作，做到及時、準(zhǔn)確、完整，并按規(guī)定審查上報；

⒍及時處理各類安全事故或問題，并形成事故材料；

⒎負責(zé)本部室資料的及時整理、歸檔工作，做到整潔、完整；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（四）法律專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)起草法律工作計劃和工作總結(jié)；

⒉負責(zé)按時填報報表；

⒊負責(zé)公司法律事務(wù)工作，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、參與法律事務(wù)活動；

⒋負責(zé)做好普法工作，加強職工法律知識教育；

⒌負責(zé)審查公司公司的經(jīng)濟、技術(shù)合同；

⒍負責(zé)做好綜治、供用電秩序整頓、安全事故處理、電費電價執(zhí)行、供用電合同簽訂、勞動爭議與仲裁工作；

⒎完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（五）電力設(shè)施保護專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)起草電力設(shè)施保護工作計劃與總結(jié)；

⒉負責(zé)檢查電力設(shè)施保護情況，落實“鄉(xiāng)包片、村包段、戶包桿”的三級管理模式，起草檢查情況通報和工作匯報；

⒊負責(zé)提出電力設(shè)施隱患整改方案并督辦落實；

⒋負責(zé)做好電力設(shè)施保護人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

⒌完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

技改辦公室

（一）技改辦主任崗位職責(zé)

⒈全面負責(zé)公司生產(chǎn)技術(shù)改造、設(shè)備挖潛工作。

⒉負責(zé)擬訂公司年度大修技改計劃，報批后監(jiān)督實施。

⒊負責(zé)技改項目立項申報等前期工作。

⒋負責(zé)技改工程的預(yù)決算、參與工程驗收工作。

⒌完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）技改辦技術(shù)專責(zé)崗位職責(zé)

⒈協(xié)助主任搞好年度大修技改計劃編制工作。

⒉監(jiān)督實施技術(shù)改造工作。

⒊負責(zé)完成技改相關(guān)設(shè)計工作。

⒋負責(zé)生產(chǎn)設(shè)備大修、技改計劃的落實。

⒌完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

物資管理中心

（一）主任崗位職責(zé)

⒈根據(jù)公司下達的生產(chǎn)計劃，組織物資采購招標(biāo)工作，簽訂采購合同，并檢查合同執(zhí)行情況；

⒉負責(zé)審核年度各單位呈報的采購計劃，清理庫存后按需采購，減少庫存積壓，保證物資供應(yīng)；

⒊了解市場行情，檢查和監(jiān)督控制采購價格，做好購價、比價、議價工作，采購的物資必須質(zhì)優(yōu)價廉；

⒋掌握公司所需物資的名稱、型號、規(guī)格、單價、用途及代用品和生產(chǎn)廠地，對公司購進的物資質(zhì)量負責(zé)；

⒌制定本部門工作 計劃，并定期檢查和總結(jié)；

⒍負責(zé)檢查和監(jiān)督物資進、銷、存，做到帳帳相符，帳物相符；

⒎做好廢舊物資的回收，利用工作；

⒏負責(zé)本部室人員的思想教育、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開展職業(yè)道德觀念教育；

⒐完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）物資保管員崗位職責(zé)

⒈負責(zé)物資驗收、入庫保管與發(fā)放工作；

⒉嚴格履行物資驗收入庫手續(xù)，拒絕入庫數(shù)量、質(zhì)量、票據(jù)與合同不相符的物資；

⒊負責(zé)根據(jù)“領(lǐng)料單”出庫物資；

⒋負責(zé)物資分類別、性能擺放，保證倉庫整潔；

⒌負責(zé)材料設(shè)備的質(zhì)檢報告、合格證等證書的復(fù)印及發(fā)放工作；

⒍做好倉庫的防水、防盜、防潮工作，定期檢查、維護消防器材，保障倉庫和物資財產(chǎn)的安全；

⒎掌握材料、設(shè)備的主要性能，妥善保管庫存物資；

⒏做到物資合理庫存，避免物資積壓式供應(yīng)短缺，確保生產(chǎn)正常運行；

⒐按時清倉盤點，做到日清月結(jié)；

⒑完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）物資采購員崗位職責(zé)

⒈負責(zé)公司物資的采購工作；

⒉按公司下達的物資計劃，核對倉庫庫存，擬訂采購方案，及時采購所需物資；

⒊采購物資時，根據(jù)市場行情波動，做好購價、比價、議價工作，采購的物資必須質(zhì)優(yōu)價廉；

⒋辦理物資入庫手續(xù)，在保證數(shù)量相符的情況下，持產(chǎn)品的合格證、資質(zhì)證、發(fā)票、合同等四證交保管員驗收；

⒌掌握公司各部門物資的需求及消耗情況，熟悉各種物資的供應(yīng)渠道和市場行情，與物資供應(yīng)方建立良好的關(guān)系，按照《合同法》的規(guī)定簽訂購貨合同；

⒍熟悉掌握各類物資的名稱、規(guī)格、型號、用途和生產(chǎn)產(chǎn)地，及有關(guān)材料性能、質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)；

⒎加強法制學(xué)習(xí)，樹立法制觀念，自覺抵制不良之風(fēng)；

⒏完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（四）材料會計崗位職責(zé)

⒈負責(zé)物資材料、設(shè)備的核算工作；

⒉負責(zé)物資出、入庫的票據(jù)開具及管理工作；

⒊負責(zé)核對工作帳目的核對，做到帳帳相符，帳物相符；

⒋掌握物資合同執(zhí)行進度，發(fā)現(xiàn)問題及時反映；

⒌負責(zé)物資定期盤存，做好物資的盤盈、盤虧申報工作；

⒍根據(jù)生產(chǎn)計劃，核對帳面庫存余額，準(zhǔn)確開具出庫單；

⒎負責(zé)按時上報有關(guān)報表及帳目；

⒏掌握公司生產(chǎn)物資需求及消耗情況，加強物資成本核算與控制；

⒐完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

信息中心

（一）主任崗位職責(zé)

⒈認真執(zhí)行上級有關(guān)信息化建設(shè)工作的方針、政策、電子信息技術(shù)的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，搞好信心保密工作；

⒉主持信息中心日常工作，側(cè)重對各網(wǎng)絡(luò)管理員、系統(tǒng)管理員的工作分配和指導(dǎo)；

⒊負責(zé)實行信息業(yè)務(wù)歸口管理，規(guī)劃組織系統(tǒng)的發(fā)展，側(cè)重總體方案擬訂，項目的指導(dǎo)實施；

⒋負責(zé)計算機整體正常運行，側(cè)重于核心數(shù)據(jù)庫維護、代碼維護，各網(wǎng)段的邏輯劃分、路由關(guān)系、網(wǎng)絡(luò)安全，系統(tǒng)集成、網(wǎng)絡(luò)集成的核心設(shè)備維護工作；

⒌負責(zé)核心數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、核心交換機、主防火墻的日常維護工作；

⒍負責(zé)各單位計算機專責(zé)的技術(shù)指導(dǎo)工作；

⒎負責(zé)信息中心內(nèi)外的聯(lián)系工作，協(xié)調(diào)信息中心與職能部室之間的關(guān)系；

⒏負責(zé)各單位計算機應(yīng)用技術(shù)培訓(xùn)工作，提高信息應(yīng)用技術(shù)水平；

⒐完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（二）網(wǎng)絡(luò)管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)計算機網(wǎng)絡(luò)的軟硬件配置、運行、開發(fā)、使用情況的統(tǒng)計工作和考核工作，主要管理網(wǎng)絡(luò)交換設(shè)備、樓層交換機、結(jié)構(gòu)化布線、防火墻等；

⒉負責(zé)計算機網(wǎng)絡(luò)的運行、維護和管理工作；側(cè)重網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)化布線、ip地址、網(wǎng)絡(luò)安全、二級交換設(shè)備遠程管理、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的外部維護和管理、故障檢修、易損件更換、設(shè)備功能擴展等；

⒊負責(zé)服務(wù)器的系統(tǒng)軟件維護、運行、開發(fā)、使用情況的統(tǒng)計與考核工作，主要管理：web服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、公共數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、e-mail服務(wù)器和其他待建服務(wù)器；

⒋參與各項管理信息系統(tǒng)規(guī)劃、標(biāo)準(zhǔn)的制訂；

⒌負責(zé)公司計算機及外設(shè)的日常維護及與經(jīng)銷商售后聯(lián)系工作；

⒍參與計算機設(shè)備硬件安裝、軟件調(diào)試工作；

⒎負責(zé)服務(wù)器數(shù)據(jù)和日志的定期備份工作及計算機管理子系統(tǒng)的數(shù)據(jù)整合處理工作；

⒏負責(zé)公司內(nèi)部和外部網(wǎng)頁的日常維護；

⒐負責(zé)公司計算機管理系統(tǒng)相關(guān)的設(shè)備臺帳管理；

⒑參與機房內(nèi)日常事務(wù)管理，搞好信息保密工作；

⒒完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）用電系統(tǒng)管理專責(zé)崗位職責(zé)

⒈負責(zé)電力營銷系統(tǒng)的日常維護和故障處理，做好軟件系統(tǒng)的升級、程序更新；

⒉負責(zé)做好系統(tǒng)建設(shè)、開發(fā)的相關(guān)工作；

⒊負責(zé)信息系統(tǒng)應(yīng)用人員的技術(shù)培訓(xùn)工作；

⒋負責(zé)電力營銷系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)接與定期維護；

⒌負責(zé)定期對系統(tǒng)日志進行清理，保證系統(tǒng)正常運行；

⒍負責(zé)系統(tǒng)統(tǒng)計查詢并按要求形成一些臨時性的數(shù)據(jù)報表；

⒎負責(zé)全公司營銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理，及時完成一般業(yè)務(wù)處理和協(xié)助解決疑難問題；

第9篇：銀行紀(jì)檢工作計劃范文

一、各項指標(biāo)完成情況。

1、負債業(yè)務(wù)增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務(wù)。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的154%；日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的99%；對公日均存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的161%。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)90%，對公資產(chǎn)余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現(xiàn)累計發(fā)生額X億元。

3、中間業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進。上半年已實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近XX萬元，完成全年任務(wù)58%；完成國際結(jié)算量近XX萬美元；信用卡發(fā)卡XX張；期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。

二、總結(jié)上半年各項業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

（一）明確任務(wù)，早抓落實，為全年工作打基礎(chǔ)。

支行在去年末就對2008年工作目標(biāo)進行了規(guī)劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億；資產(chǎn)新增X億，個人資產(chǎn)X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就2008度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對2008年取得的成績，行長(公文有約提供) 室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標(biāo)任務(wù)制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經(jīng)理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經(jīng)理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)在全分行均處于領(lǐng)先位置，取得較好成績。

（二）強化市場營銷機制。

1、公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經(jīng)理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現(xiàn)新開戶XX戶，實現(xiàn)新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產(chǎn)品。經(jīng)過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立了合作意向。其中，XX區(qū)財政非稅收入專戶已經(jīng)成功開立，存款余額近X個億。

2、在零售銀行業(yè)務(wù)日常工作中，對X區(qū)“富人區(qū)”進行了區(qū)域定位，實施精準(zhǔn)營銷和分層次營銷，注重基礎(chǔ)營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務(wù)。分行發(fā)行各種幣種的理財產(chǎn)品、各種基金、信托產(chǎn)品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據(jù)客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態(tài)發(fā)展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯(lián)系在一起。這就對個人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經(jīng)理要求更高，綜合素質(zhì)的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經(jīng)理團結(jié)起來，根據(jù)客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復(fù)推敲，做足前位準(zhǔn)備，實現(xiàn)給客戶百分百滿意的專業(yè)服務(wù)，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶；二是小區(qū)營銷：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營銷成為我們的特色，頻繁且高質(zhì)量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區(qū)活動和宣傳，通過在高檔小區(qū)XX山莊的聯(lián)益活動，對我行產(chǎn)品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優(yōu)質(zhì)小區(qū)，例如XX花園等通過現(xiàn)場開卡、開功能，既達到我行電子業(yè)務(wù)的宣傳，也成功實現(xiàn)攬存XX多萬元；三是大堂營銷：大堂經(jīng)理將大廳精心布置，營造舒適的營業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務(wù)，對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶主動引導(dǎo)，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消【提供內(nèi)容】 費有獎、網(wǎng)上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產(chǎn)品。通過平時存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經(jīng)理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。

3、公私聯(lián)動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發(fā)掘?qū)蛻簦瑥膶蛻糁袑ふ覍λ酱罂蛻?，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯(lián)動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。

（三）針對弱點，狠抓資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)一直都是XX區(qū)支行的弱勢業(yè)務(wù)。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產(chǎn)方面：結(jié)合分行今年大力擴展信貸資產(chǎn)規(guī)模的工作思路，支行通過“立足園區(qū)輻射周邊”，積極進行資產(chǎn)項目營銷。目前已經(jīng)成功和XX等一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)達成合作意向，近期內(nèi)即可對項目進行上報。貼現(xiàn)方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現(xiàn)跟蹤票據(jù)源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業(yè)，上半年累計實現(xiàn)貼現(xiàn)X億元，與08年同期相比增加了2000萬元。國際業(yè)務(wù)方面：對區(qū)域內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關(guān)注公司的生產(chǎn)進行情況，同時和銀監(jiān)局、XX區(qū)政府保持了密切的聯(lián)系，以便最快時間內(nèi)了解政策方面的動向，在銀監(jiān)局和XX區(qū)政府對公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業(yè)務(wù)的亮點。

（四）大力拓展房地產(chǎn)企業(yè)，結(jié)合分行活動，狠抓個人資產(chǎn)，突出工作重點

針對XX區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)和優(yōu)質(zhì)樓盤眾多的優(yōu)勢，支行加大了對房地產(chǎn)開發(fā)商的拓展力度，和XX/XX等知名開發(fā)商建立了往來關(guān)系，并擬在開發(fā)貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發(fā)企業(yè)，如XX地產(chǎn)，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發(fā)貸款至X億元，將改變支行對公資產(chǎn)業(yè)務(wù)落后的狀況。同時，支行將風(fēng)險低、回報高的個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點，整合資源，將個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經(jīng)理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢，拓展按揭業(yè)務(wù)。針對分行下達的一季度階段性個人資產(chǎn)任務(wù)，支行公司部全員動員，對按揭、個人經(jīng)營性貸款進行積極營銷，其中成功發(fā)放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“XX/XX"等優(yōu)質(zhì)樓盤，為全年個人資產(chǎn)任務(wù)的完成奠定了基礎(chǔ)。截止6月末，支行實現(xiàn)了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務(wù)的90%。預(yù)計7月末可完成全年任務(wù)。

（五）健全案防體系，加強內(nèi)控制度建設(shè)，推進合規(guī)文化建設(shè)

1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預(yù)防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責(zé)任制。密切關(guān)注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。

2、認真開展合規(guī)守法教育活動。根據(jù)《XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了全體員工合規(guī)守法教育活動動員會，制定出支行的學(xué)習(xí)計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學(xué)習(xí)了：XX副行長在全行“合規(guī)守法”教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規(guī)定、劉明康兩個講話、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門、商業(yè)銀行風(fēng)險管理指引、XX銀行客戶經(jīng)理行為禁令、XX銀行柜面業(yè)務(wù)人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內(nèi)容。并組織全行員工參加了“合規(guī)守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規(guī)守法活動簡報，全行員工寫出了學(xué)習(xí)心得體會，全行員工的合規(guī)守法意識的到極大加強，在分行合規(guī)守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。

3、以“合規(guī)守法教育活動”為切入點，結(jié)合分行會計部組織的“票據(jù)結(jié)算風(fēng)險知識培訓(xùn)”“賬戶管理系統(tǒng)（二期）”等業(yè)務(wù)培訓(xùn)等有機結(jié)合，通過內(nèi)控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風(fēng)險隱患的標(biāo)本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復(fù)核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風(fēng)險。增強的員工的合規(guī)、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎2008年銀行支行上半年工作總結(jié)及下半年工作打算

今年以來，我行認真貫徹總分行經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整的決策，堅持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，與時俱進，開拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，強調(diào)風(fēng)險防范和內(nèi)控管理，倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，使支行的各項業(yè)務(wù)上了一個新臺階，為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅實的基礎(chǔ)。在全行員工的共同努力下，2008年上半年各項指標(biāo)穩(wěn)健運行，取得了突出的經(jīng)營業(yè)績。截止6月末，各項業(yè)務(wù)完成情況較好，在分行均名列前茅。

一、各項指標(biāo)完成情況。

1、負債業(yè)務(wù)增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務(wù)。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的154%；日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的99%；對公日均存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的161%。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)90%，對公資產(chǎn)余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現(xiàn)累計發(fā)生額X億元。

3、中間業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進。上半年已實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近XX萬元，完成全年任務(wù)58%；完成國際結(jié)算量近XX萬美元；信用卡發(fā)卡XX張；期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。

二、總結(jié)上半年各項業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

（一）明確任務(wù)，早抓落實，為全年工作打基礎(chǔ)。

支行在去年末就對2008年工作目標(biāo)進行了規(guī)劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億；資產(chǎn)新增X億，個人資產(chǎn)X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就2008度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對2008年取得的成績，行長(公文有約提供) 室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標(biāo)任務(wù)制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經(jīng)理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經(jīng)理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)在全分行均處于領(lǐng)先位置，取得較好成績。

（二）強化市場營銷機制。

1、公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經(jīng)理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現(xiàn)新開戶XX戶，實現(xiàn)新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產(chǎn)品。經(jīng)過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立了合作意向。其中，XX區(qū)財政非稅收入專戶已經(jīng)成功開立，存款余額近X個億。

2、在零售銀行業(yè)務(wù)日常工作中，對X區(qū)“富人區(qū)”進行了區(qū)域定位，實施精準(zhǔn)營銷和分層次營銷，注重基礎(chǔ)營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務(wù)。分行發(fā)行各種幣種的理財產(chǎn)品、各種基金、信托產(chǎn)品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據(jù)客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態(tài)發(fā)展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯(lián)系在一起。這就對個人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經(jīng)理要求更高，綜合素質(zhì)的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經(jīng)理團結(jié)起來，根據(jù)客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復(fù)推敲，做足前位準(zhǔn)備，實現(xiàn)給客戶百分百滿意的專業(yè)服務(wù)，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶；二是小區(qū)營銷：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營銷成為我們的特色，頻繁且高質(zhì)量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區(qū)活動和宣傳，通過在高檔小區(qū)XX山莊的聯(lián)益活動，對我行產(chǎn)品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優(yōu)質(zhì)小區(qū)，例如XX花園等通過現(xiàn)場開卡、開功能，既達到我行電子業(yè)務(wù)的宣傳，也成功實現(xiàn)攬存XX多萬元；三是大堂營銷：大堂經(jīng)理將大廳精心布置，營造舒適的營業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務(wù)，對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶主動引導(dǎo)，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消【提供內(nèi)容】 費有獎、網(wǎng)上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產(chǎn)品。通過平時存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經(jīng)理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。

3、公私聯(lián)動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發(fā)掘?qū)蛻簦瑥膶蛻糁袑ふ覍λ酱罂蛻?，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯(lián)動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。

（三）針對弱點，狠抓資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)一直都是XX區(qū)支行的弱勢業(yè)務(wù)。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產(chǎn)方面：結(jié)合分行今年大力擴展信貸資產(chǎn)規(guī)模的工作思路，支行通過“立足園區(qū)輻射周邊”，積極進行資產(chǎn)項目營銷。目前已經(jīng)成功和XX等一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)達成合作意向，近期內(nèi)即可對項目進行上報。貼現(xiàn)方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現(xiàn)跟蹤票據(jù)源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業(yè)，上半年累計實現(xiàn)貼現(xiàn)X億元，與08年同期相比增加了2000萬元。國際業(yè)務(wù)方面：對區(qū)域內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關(guān)注公司的生產(chǎn)進行情況，同時和銀監(jiān)局、XX區(qū)政府保持了密切的聯(lián)系，以便最快時間內(nèi)了解政策方面的動向，在銀監(jiān)局和XX區(qū)政府對公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業(yè)務(wù)的亮點。

（四）大力拓展房地產(chǎn)企業(yè)，結(jié)合分行活動，狠抓個人資產(chǎn)，突出工作重點

針對XX區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)和優(yōu)質(zhì)樓盤眾多的優(yōu)勢，支行加大了對房地產(chǎn)開發(fā)商的拓展力度，和XX/XX等知名開發(fā)商建立了往來關(guān)系，并擬在開發(fā)貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發(fā)企業(yè)，如XX地產(chǎn)，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發(fā)貸款至X億元，將改變支行對公資產(chǎn)業(yè)務(wù)落后的狀況。同時，支行將風(fēng)險低、回報高的個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點，整合資源，將個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經(jīng)理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢，拓展按揭業(yè)務(wù)。針對分行下達的一季度階段性個人資產(chǎn)任務(wù)，支行公司部全員動員，對按揭、個人經(jīng)營性貸款進行積極營銷，其中成功發(fā)放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“XX/XX"等優(yōu)質(zhì)樓盤，為全年個人資產(chǎn)任務(wù)的完成奠定了基礎(chǔ)。截止6月末，支行實現(xiàn)了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務(wù)的90%。預(yù)計7月末可完成全年任務(wù)。

（五）健全案防體系，加強內(nèi)控制度建設(shè)，推進合規(guī)文化建設(shè)

1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預(yù)防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責(zé)任制。密切關(guān)注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。

2、認真開展合規(guī)守法教育活動。根據(jù)《XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了全體員工合規(guī)守法教育活動動員會，制定出支行的學(xué)習(xí)計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學(xué)習(xí)了：XX副行長在全行“合規(guī)守法”教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規(guī)定、劉明康兩個講話、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門、商業(yè)銀行風(fēng)險管理指引、XX銀行客戶經(jīng)理行為禁令、XX銀行柜面業(yè)務(wù)人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內(nèi)容。并組織全行員工參加了“合規(guī)守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規(guī)守法活動簡報，全行員工寫出了學(xué)習(xí)心得體會，全行員工的合規(guī)守法意識的到極大加強，在分行合規(guī)守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。

3、以“合規(guī)守法教育活動”為切入點，結(jié)合分行會計部組織的“票據(jù)結(jié)算風(fēng)險知識培訓(xùn)”“賬戶管理系統(tǒng)（二期）”等業(yè)務(wù)培訓(xùn)等有機結(jié)合，通過內(nèi)控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風(fēng)險隱患的標(biāo)本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復(fù)核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風(fēng)險。增強的員工的合規(guī)、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎2008年銀行支行上半年工作總結(jié)及下半年工作打算

今年以來，我行認真貫徹總分行經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整的決策，堅持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，與時俱進，開拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，強調(diào)風(fēng)險防范和內(nèi)控管理，倡導(dǎo)合規(guī)文化建設(shè)，使支行的各項業(yè)務(wù)上了一個新臺階，為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅實的基礎(chǔ)。在全行員工的共同努力下，2008年上半年各項指標(biāo)穩(wěn)健運行，取得了突出的經(jīng)營業(yè)績。截止6月末，各項業(yè)務(wù)完成情況較好，在分行均名列前茅。

一、各項指標(biāo)完成情況。

1、負債業(yè)務(wù)增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務(wù)。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)的154%；日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的99%；對公日均存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務(wù)的161%。

2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務(wù)90%，對公資產(chǎn)余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現(xiàn)累計發(fā)生額X億元。

3、中間業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進。上半年已實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入近XX萬元，完成全年任務(wù)58%；完成國際結(jié)算量近XX萬美元；信用卡發(fā)卡XX張；期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。

二、總結(jié)上半年各項業(yè)務(wù)發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

（一）明確任務(wù)，早抓落實，為全年工作打基礎(chǔ)。

支行在去年末就對2008年工作目標(biāo)進行了規(guī)劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億；資產(chǎn)新增X億，個人資產(chǎn)X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就2008度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對2008年取得的成績，行長(公文有約提供) 室要求全行員工戒驕戒躁，防止“小富即安”的思想。同時，針對支行目標(biāo)任務(wù)制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經(jīng)理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經(jīng)理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)在全分行均處于領(lǐng)先位置，取得較好成績。

（二）強化市場營銷機制。

1、公司業(yè)務(wù)基礎(chǔ)營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經(jīng)理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現(xiàn)新開戶XX戶，實現(xiàn)新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產(chǎn)品。經(jīng)過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立了合作意向。其中，XX區(qū)財政非稅收入專戶已經(jīng)成功開立，存款余額近X個億。

2、在零售銀行業(yè)務(wù)日常工作中，對X區(qū)“富人區(qū)”進行了區(qū)域定位，實施精準(zhǔn)營銷和分層次營銷，注重基礎(chǔ)營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了“理財秘書”服務(wù)。分行發(fā)行各種幣種的理財產(chǎn)品、各種基金、信托產(chǎn)品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據(jù)客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態(tài)發(fā)展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯(lián)系在一起。這就對個人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經(jīng)理要求更高，綜合素質(zhì)的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經(jīng)理團結(jié)起來，根據(jù)客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復(fù)推敲，做足前位準(zhǔn)備，實現(xiàn)給客戶百分百滿意的專業(yè)服務(wù)，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶；二是小區(qū)營銷：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營銷成為我們的特色，頻繁且高質(zhì)量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區(qū)活動和宣傳，通過在高檔小區(qū)XX山莊的聯(lián)益活動，對我行產(chǎn)品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過“物管收費站”的有效宣傳，進駐周遍優(yōu)質(zhì)小區(qū)，例如XX花園等通過現(xiàn)場開卡、開功能，既達到我行電子業(yè)務(wù)的宣傳，也成功實現(xiàn)攬存XX多萬元；三是大堂營銷：大堂經(jīng)理將大廳精心布置，營造舒適的營業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務(wù)，對前來辦理業(yè)務(wù)的客戶主動引導(dǎo)，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消【提供內(nèi)容】 費有獎、網(wǎng)上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產(chǎn)品。通過平時存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經(jīng)理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。

3、公私聯(lián)動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發(fā)掘?qū)蛻?，從對公客戶中尋找對私大客戶，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯(lián)動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。

（三）針對弱點，狠抓資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務(wù)一直都是XX區(qū)支行的弱勢業(yè)務(wù)。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產(chǎn)方面：結(jié)合分行今年大力擴展信貸資產(chǎn)規(guī)模的工作思路，支行通過“立足園區(qū)輻射周邊”，積極進行資產(chǎn)項目營銷。目前已經(jīng)成功和XX等一批優(yōu)質(zhì)企業(yè)達成合作意向，近期內(nèi)即可對項目進行上報。貼現(xiàn)方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現(xiàn)跟蹤票據(jù)源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業(yè)，上半年累計實現(xiàn)貼現(xiàn)X億元，與08年同期相比增加了2000萬元。國際業(yè)務(wù)方面：對區(qū)域內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關(guān)注公司的生產(chǎn)進行情況，同時和銀監(jiān)局、XX區(qū)政府保持了密切的聯(lián)系，以便最快時間內(nèi)了解政策方面的動向，在銀監(jiān)局和XX區(qū)政府對公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業(yè)務(wù)的亮點。

（四）大力拓展房地產(chǎn)企業(yè)，結(jié)合分行活動，狠抓個人資產(chǎn)，突出工作重點

針對XX區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)和優(yōu)質(zhì)樓盤眾多的優(yōu)勢，支行加大了對房地產(chǎn)開發(fā)商的拓展力度，和XX/XX等知名開發(fā)商建立了往來關(guān)系，并擬在開發(fā)貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發(fā)企業(yè)，如XX地產(chǎn)，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發(fā)貸款至X億元，將改變支行對公資產(chǎn)業(yè)務(wù)落后的狀況。同時，支行將風(fēng)險低、回報高的個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點，整合資源，將個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經(jīng)理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢，拓展按揭業(yè)務(wù)。針對分行下達的一季度階段性個人資產(chǎn)任務(wù)，支行公司部全員動員，對按揭、個人經(jīng)營性貸款進行積極營銷，其中成功發(fā)放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了“XX/XX"等優(yōu)質(zhì)樓盤，為全年個人資產(chǎn)任務(wù)的完成奠定了基礎(chǔ)。截止6月末，支行實現(xiàn)了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務(wù)的90%。預(yù)計7月末可完成全年任務(wù)。

（五）健全案防體系，加強內(nèi)控制度建設(shè)，推進合規(guī)文化建設(shè)

1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預(yù)防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責(zé)任制。密切關(guān)注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。

2、認真開展合規(guī)守法教育活動。根據(jù)《XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了全體員工合規(guī)守法教育活動動員會，制定出支行的學(xué)習(xí)計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學(xué)習(xí)了：XX副行長在全行“合規(guī)守法”教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規(guī)定、劉明康兩個講話、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門、商業(yè)銀行風(fēng)險管理指引、XX銀行客戶經(jīng)理行為禁令、XX銀行柜面業(yè)務(wù)人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內(nèi)容。并組織全行員工參加了“合規(guī)守法”在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規(guī)守法活動簡報，全行員工寫出了學(xué)習(xí)心得體會，全行員工的合規(guī)守法意識的到極大加強，在分行合規(guī)守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。

3、以“合規(guī)守法教育活動”為切入點，結(jié)合分行會計部組織的“票據(jù)結(jié)算風(fēng)險知識培訓(xùn)”“賬戶管理系統(tǒng)（二期）”等業(yè)務(wù)培訓(xùn)等有機結(jié)合，通過內(nèi)控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風(fēng)險隱患的標(biāo)本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復(fù)核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實要害部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風(fēng)險。增強的員工的合規(guī)、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎實工作，把各個環(huán)節(jié)的工作都落到實處。做到上半年會計無票據(jù)交換差錯，結(jié)算一般性差錯僅一筆；并保持了儲蓄柜面服務(wù)零差錯的記錄。（六）加強警隊建設(shè)，開展治理三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作，注重企業(yè)文化建設(shè)，為業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造和諧人文環(huán)境支行認真貫徹落實總分行有關(guān)會議精神，【提供內(nèi)容】 制定了紀(jì)檢監(jiān)察安全保衛(wèi)工作計劃。年初以來，加強了對警員在保衛(wèi)技能、管理制度、銀行業(yè)務(wù)及服務(wù)等多方面的培訓(xùn)，加強了警員體能訓(xùn)練，制定了詳細的訓(xùn)練計劃和獎懲措施，警隊在上半年分行監(jiān)保部的體能考核中名列前茅，起到了保駕護航的作用。

按照總分行部署，支行按進度計劃開展了三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開展了員工異常行為排查，形成了自查報告，對查出的事項進行了整改，受到了好評。

在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，注重企業(yè)文化建設(shè)，在員工生日時，及時給每一位過生日的員工當(dāng)日送上一份鮮美的蛋糕，讓員工充分體會到組織的關(guān)心；積極參與分行組織的各類文體活動，如服務(wù)征文活動、迎春文藝表演、登山拔河比賽、羽毛球比賽等。在迎春文藝匯演中，全體演員和后勤人員體現(xiàn)了高度的集體榮譽感，犧牲了大量的休息時間，精心排練，使演出獲得巨大成功，榮獲分行迎春文藝匯演第二名，為支行的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了和諧的人文環(huán)境。

三、目前工作中存在的問題

（一）柜面服務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)量有待提高；

（二）柜面員工處理與客戶關(guān)系的技巧有待改善；

（三）個人資產(chǎn)的二次營銷力度弱，對市場情況未能準(zhǔn)確把握，信息不靈；

（四）票據(jù)業(yè)務(wù)未能尋找到大的龍頭客戶；

（五）基礎(chǔ)客戶群較少，1000萬元以上大客戶占比不多，對我行發(fā)展形成制約；

（六）國際業(yè)務(wù)僅限于一兩個客戶，不利于支行國際業(yè)務(wù)收入長期穩(wěn)定發(fā)展。

（七）信用卡業(yè)務(wù)進展緩慢。

（八）零售業(yè)務(wù)柜臺、大堂、客戶經(jīng)理三點沒有形成有效的一線。

四、下半年工作打算：

支行下半年要在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，有針對性地做好以下工作：

（一）要求各位員工在肯定成績的同時，要找出工作中的不足，再接再厲，永創(chuàng)輝煌；

（二）進一步加強員工及客戶經(jīng)理的素質(zhì)培養(yǎng)，作好自身學(xué)習(xí)及分支行的二、三級培訓(xùn)；

（三）按照年初分行目標(biāo)要求推進各項工作，工作重點放在信用卡、客戶總資產(chǎn)管理、國際結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)、企業(yè)年金等方面；

（四）高度重視和持續(xù)進行合規(guī)守法教育活動，不能流于形式，增強員工什么該干，什么不該干的認識。

（五）照總分行的統(tǒng)一部署，開展好“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”活動。加強員工教育，加強大堂力量，提升服務(wù)質(zhì)量，重塑服務(wù)品牌。

（六）繼續(xù)加強企業(yè)文化建設(shè)，努力打造“魅力支行”，“活力支行”，形成自己的特色氛圍。