法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別精選(九篇)

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第1篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

1、德?tīng)柗品ǜ攀?/p>

德?tīng)柗品ㄒ卜Q專家調(diào)查法，是一種結(jié)構(gòu)化的決策支持技術(shù)。自美國(guó)蘭德公司首次使用該方法規(guī)避集體討論屈服權(quán)威的缺陷，進(jìn)行定性預(yù)測(cè)之后，該方法迅速得到傳播及采用，并因其實(shí)踐效果而得到廣泛認(rèn)可。它是通過(guò)匿名或背對(duì)背的形式，分輪多次征求和匯總專家的意見(jiàn)，通過(guò)組織者匯總和反饋?zhàn)罱K結(jié)果。德?tīng)柗品ǖ哪涿?、多輪反饋性以及結(jié)果統(tǒng)計(jì)性保證了組織者所得到的是較為客觀、專業(yè)性強(qiáng)且有著高準(zhǔn)確率的集體判斷結(jié)果，能夠更有效地達(dá)成企業(yè)早期識(shí)別及應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的目的。

大部分企業(yè)都存在對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足的問(wèn)題，往往是當(dāng)問(wèn)題已經(jīng)開(kāi)始造成一定損失時(shí)才匆忙尋找應(yīng)對(duì)措施，殊不知企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)在方法得當(dāng)?shù)那闆r下完全可以以一種科學(xué)的方法加以識(shí)別評(píng)估并在一定程度上避免。

2、德?tīng)柗品ǖ膽?yīng)用

一個(gè)企業(yè)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，遇到的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)外乎就是商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，兩者又在一定程度上是一致的，甚至在一些情況下商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)最終以法律風(fēng)險(xiǎn)的形式表現(xiàn)出來(lái)。由此不難看出，法律風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為了給企業(yè)帶來(lái)?yè)p害，使企業(yè)走向失敗的爆發(fā)率最高的原因。

德?tīng)柗品ǖ奶攸c(diǎn)在于其主觀性與確定性，并且能夠做到取各家所長(zhǎng)，避各家之短，突出表現(xiàn)專家意見(jiàn)的一致與分歧。在一個(gè)企業(yè)使用德?tīng)柗品ㄟM(jìn)行一個(gè)項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，可以考慮組織相關(guān)領(lǐng)域的律師、法官、檢察官或者學(xué)者，以及目標(biāo)法律風(fēng)險(xiǎn)主題的相關(guān)行業(yè)領(lǐng)域的專業(yè)人士進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)的分析與預(yù)測(cè)。在以上人員組成的專家組集合其各自經(jīng)驗(yàn)與見(jiàn)解，并反復(fù)幾次調(diào)查評(píng)估之后，匯總得到接近真實(shí)的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告。

下面讓我們來(lái)舉例說(shuō)明。2004年1月，TCL對(duì)媒體（TMT）并購(gòu)法國(guó)湯姆遜的彩電業(yè)務(wù)，并在同年7月成立雙方合資的TCL湯姆遜公司（TTE）。在這次并購(gòu)中，TCL想借助湯姆遜的品牌、技術(shù)和歐美的渠道，規(guī)避反傾銷和專利附加費(fèi)的問(wèn)題，從而達(dá)到擴(kuò)大企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，減少市場(chǎng)阻礙的目的。但在并購(gòu)?fù)瓿珊?，TCL不但沒(méi)有盈利，反而連續(xù)兩年報(bào)虧。一直到2006年10月，TCL因無(wú)法承受虧損，不得不砍掉其歐洲彩電的業(yè)務(wù)，僅保留OEM。童年，TCL又迅速出手并購(gòu)了法國(guó)阿爾卡特移動(dòng)電話業(yè)務(wù)，不過(guò)也在一年之后宣告失敗。

TCL的這兩次并購(gòu)，可以說(shuō)是失敗在了并購(gòu)籌劃和并購(gòu)整合的雙重法律風(fēng)險(xiǎn)之下，企業(yè)在“國(guó)際化”的誘惑這下，沖動(dòng)行事，對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的判斷出現(xiàn)了嚴(yán)重失誤。考慮歐洲市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)成本，以及并購(gòu)后的各項(xiàng)整合是并購(gòu)案最終確定前必不可少的評(píng)估準(zhǔn)備工作。

第一，建立評(píng)估小組。確定需要收集意見(jiàn)并達(dá)成一致意見(jiàn)的主題。評(píng)估的工作既是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)，亦是貫穿整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程的重要部分。故評(píng)估小組成員應(yīng)由該企業(yè)具有項(xiàng)目相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員、董事、監(jiān)事組成。

第二，確定對(duì)象項(xiàng)目法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)專家組成員。如上例的國(guó)際并購(gòu)案中，財(cái)物、技術(shù)、管理、品牌、文化、銷售渠道、人力資源等各方面都應(yīng)包括在其中。由此，可以確定專家小組成員中除了應(yīng)具備企業(yè)財(cái)物高級(jí)主管、國(guó)際市場(chǎng)分析專家、金融學(xué)家、有國(guó)際并購(gòu)經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)家或高級(jí)管理人員外，還應(yīng)包括國(guó)際法專家，國(guó)際經(jīng)濟(jì)法專家，對(duì)歐美勞動(dòng)法有深入研究的學(xué)者或律師，以及對(duì)歐美訴訟程序法有深入研究的學(xué)者或律師等。同時(shí)，專家不同的學(xué)派、單位、地區(qū)、經(jīng)歷、年齡結(jié)構(gòu)等在選擇時(shí)都要注意代表性。在受訪專家人數(shù)的問(wèn)題上，囿于專家數(shù)量過(guò)大會(huì)給結(jié)果處理和數(shù)據(jù)分析帶來(lái)很大困難。故選擇專家的人數(shù)應(yīng)依據(jù)評(píng)估項(xiàng)目的性質(zhì)和規(guī)模而定，一般的人數(shù)范圍在15—50人。當(dāng)然，在涉及大型企業(yè)的復(fù)雜評(píng)估課題時(shí)，專家人數(shù)可適當(dāng)增加。

第三，確定了專家組成員后，就應(yīng)著手可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷的設(shè)計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷可以分為多種形式，其中包括最優(yōu)方案選擇法，分值評(píng)估法，等級(jí)評(píng)估法等等。這里我們采用對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)與收益的權(quán)重方法，即列出收益點(diǎn)以及與之相對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，評(píng)分分為十個(gè)等級(jí)，十分為收益明顯，風(fēng)險(xiǎn)較小，一分為收益較小，風(fēng)險(xiǎn)明顯，并對(duì)每個(gè)對(duì)比

項(xiàng)目和專家的知識(shí)水平進(jìn)行加權(quán)，統(tǒng)計(jì)出此收購(gòu)案的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并以此來(lái)確定收購(gòu)案的可行性，或者對(duì)收購(gòu)案進(jìn)行修改。

第四，組織答詢并實(shí)行多次反饋。由評(píng)估小組把不帶任何約束條件的第一輪調(diào)查表以及必要的項(xiàng)目背景材料寄給被調(diào)查的專家；每個(gè)專家對(duì)所調(diào)查的問(wèn)題經(jīng)過(guò)查詢資料、分析、研究之后，按調(diào)查表要求做出書面回答。評(píng)估小組在收回專家的答復(fù)后稍加歸納、整理，進(jìn)行第一次專家意見(jiàn)之間的橫向?qū)Ρ取４撕筮M(jìn)一步提出問(wèn)題或修改問(wèn)題，將第二輪調(diào)查表再發(fā)給每個(gè)專家，進(jìn)一步征詢意見(jiàn)。如此反饋多次，直到專家們的意見(jiàn)比較一致、協(xié)調(diào)或可以做出判斷為止。

第五，對(duì)最后一輪調(diào)查的結(jié)果進(jìn)行必要的分析和數(shù)據(jù)處理，并得出評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)結(jié)果或結(jié)論；根據(jù)專家的答復(fù)意見(jiàn)和分析處理的結(jié)果寫出預(yù)測(cè)報(bào)告。這是德?tīng)柗品ㄗ钪匾碾A段，是德?tīng)柗品ā盎銥檎钡淖饔玫捏w現(xiàn)。每一位專家個(gè)人的意見(jiàn)的廣度可能是片面的，受其自身的專業(yè)領(lǐng)域所限制的，但每一位專家意見(jiàn)的深度卻是能夠因其“或?qū)嵺`研究，或從業(yè)實(shí)踐”的專業(yè)資質(zhì)而得到保證的。在上述案例中，被TCL所忽視的并購(gòu)籌劃和并購(gòu)整合的雙重法律風(fēng)險(xiǎn)很有可能在此過(guò)程中被發(fā)現(xiàn)；而市場(chǎng)的高運(yùn)營(yíng)成本在有跨國(guó)企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和國(guó)際并購(gòu)經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)家和學(xué)者面前亦將無(wú)處遁形。通過(guò)對(duì)專家意見(jiàn)的反復(fù)的征詢整合，最終能夠得到一個(gè)趨于統(tǒng)一的結(jié)論。

3、結(jié)語(yǔ)

第2篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

【關(guān)鍵詞】故障樹(shù)；建筑；法律風(fēng)險(xiǎn)

Abstract：With the rapid development of the construction industry in our country, the law on the construction industry continuously improve, in construction enterprise happened in the legal dispute also more and more frequent, how to identify the construction enterprise construction process legal risk source establish a legal risk management system and prevention law the core issue of the disputes.For the law risk source's identity, using the fault tree, the qualitative evaluation of the legal risk source with the combination of conditional expectation triggered both subjective and objective weight, the advantages of empowerment many of the target of the analysis and evaluation, and improve the accuracy of the evaluation results. Example to prove that through the fault tree method FTA qualitative and quantitative analysis, we can be more accurate evaluation, comprehensive and detailed determine the construction enterprise legal risk source analysis to identify.

Keywords: The fault tree；Architecture；The law risk

1.引言

我國(guó)的建筑市場(chǎng)正在不斷的走向法制化、規(guī)范化、有序化的軌道，與之相伴的是各種各樣的相關(guān)的法律糾紛的頻繁的出現(xiàn)，加強(qiáng)建筑企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制并分析找出重點(diǎn)的源頭加以排查成為了當(dāng)前的熱門話題。

故障樹(shù)模型的分析方法FTA是1961年由美國(guó)貝爾實(shí)驗(yàn)室的華生(H．A．Watson)和漢塞爾(D．F．Hansl)首先提出的，并用于“民兵”導(dǎo)彈的發(fā)射系統(tǒng)控制。此后，許多人對(duì)故障樹(shù)分析的理論與應(yīng)用進(jìn)行了研究。目前丌A是公認(rèn)的對(duì)復(fù)雜系統(tǒng)進(jìn)行安全性、可靠性分析的一種好方法，在航空、航天、核化工等領(lǐng)域得到了廣泛的應(yīng)用【1】。故障樹(shù)分析評(píng)價(jià)法師系統(tǒng)安全分析的主要方法之一，可以定性定量的對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行分析，它可以被用來(lái)鑒別系統(tǒng)中的潛在的弱點(diǎn)和導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的最可能因素，是一種逐步演繹分析，也可以作為一種很有價(jià)值的設(shè)計(jì)或是診斷工具[2]。

2.風(fēng)險(xiǎn)故障樹(shù)分析評(píng)價(jià)模型

2.1 故障樹(shù)FTA工作流程

故障樹(shù)FTA工作流程如圖1所示：

2.2 故障樹(shù)結(jié)構(gòu)分析奇函數(shù)構(gòu)造

設(shè)Xi表示底事件的狀態(tài)變量，僅取0和1兩種狀態(tài)。

Φ表示頂事件的狀態(tài)變量，也僅取0和1兩種狀態(tài)，則有：

故障樹(shù)中各基本事件對(duì)頂上事件影響程度不同。結(jié)構(gòu)重要度分析是分析基本事件對(duì)頂上事件的影響程度，它是為改進(jìn)系統(tǒng)安全性提供信息的重要手段。結(jié)構(gòu)重要度判斷方法一般利用最小割集分析判斷方法。

對(duì)故障樹(shù)進(jìn)行定量的計(jì)算可以通過(guò)底事件發(fā)生的概率直接求頂事件發(fā)生的概率，也可利用最小割集求頂事件發(fā)生的概率(分精確解法和近似解法)等。該文章用如下公式計(jì)算：

上式中：Xi―基本事件；qi ―基本事件發(fā)生概率。

得出頂端事件發(fā)生概率后，可用以下公式計(jì)算出底端事件關(guān)鍵重要度，底端事件關(guān)鍵重要度越大說(shuō)明對(duì)頂端事件影響越大。

3.施工企業(yè)法律糾紛發(fā)生的形式及原因

3.1 施工企業(yè)法律糾紛發(fā)生的形式

通過(guò)對(duì)上海某施工企業(yè)進(jìn)行實(shí)際調(diào)查，并通過(guò)訪談和調(diào)查問(wèn)卷分析，得出已發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)源頭，并通過(guò)專家打分評(píng)價(jià)的方法對(duì)其發(fā)生概率進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)，如下表1所示：

3.2 法律風(fēng)險(xiǎn)故障模型建立及定性分析

施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)故障樹(shù)模型如圖2所示：

圖2中字母所代表的含義如下：

X1：勘察、設(shè)計(jì)及施工等圖紙問(wèn)題

X2：手續(xù)（單位資質(zhì)、施工許可等）齊全問(wèn)題

X3：社會(huì)周邊關(guān)系（拆遷、周邊關(guān)系等）處理問(wèn)題

X4：合同執(zhí)行問(wèn)題

X5：施工過(guò)程中質(zhì)量問(wèn)題

X6：施工過(guò)程中安全問(wèn)題

X7：施工過(guò)程中不可抗力等

X8：竣工驗(yàn)收中質(zhì)量糾紛

X9：竣工驗(yàn)收中工期糾紛

X10：竣工驗(yàn)收中費(fèi)用糾紛

X11：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制不完善

X12：事先未考慮沒(méi)有應(yīng)急預(yù)案

X13：未足夠的重視采取相應(yīng)處理措施

X14：風(fēng)險(xiǎn)控制措施不當(dāng)

定性分析計(jì)算，對(duì)施工法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行FTA分析，首先運(yùn)用布爾代數(shù)法簡(jiǎn)化計(jì)算：

（4）

通過(guò)以上計(jì)算分析得出該故障樹(shù)的最小割集共3*4*3*4=144個(gè)，得出，該施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的潛在因素共144個(gè)。

根據(jù)式（1）、（2）、（4）可以計(jì)算出頂端事件發(fā)生的概率P(T)：

根據(jù)上面公式（3）可以計(jì)算出各底事件的關(guān)鍵重要度，如下所示：

由上計(jì)算可以得出建立施工企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的關(guān)鍵重要度最大，想要有效的控制施工企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)最終的的關(guān)鍵部位是建立切實(shí)可靠的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

4.結(jié)語(yǔ)

目前，對(duì)于建筑施工企業(yè)領(lǐng)域的法律風(fēng)險(xiǎn)控制研究的相對(duì)較少，建筑企業(yè)發(fā)生法律糾紛，不僅對(duì)自身的企業(yè)效益影響巨大，而且?guī)?lái)無(wú)法估量的無(wú)形損失，該文章通過(guò)故障樹(shù)FTA法分析找出企業(yè)自身關(guān)于法律風(fēng)險(xiǎn)控制存在的不足，確定引起法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵部位和重點(diǎn)部位加以控制和預(yù)警，并對(duì)薄弱的環(huán)節(jié)進(jìn)行控制和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，減少施工企業(yè)法律糾紛風(fēng)險(xiǎn)的存在和威脅，對(duì)建筑施工企業(yè)有積極的作用，值得進(jìn)一步的加以推廣利用。

參考文獻(xiàn)：

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第3篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

關(guān)鍵詞： 操作損失；貝葉斯；馬爾科夫鏈；蒙特卡洛

中圖分類號(hào)：F832.33 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A文章編號(hào)：1003-7217(2011)05-0008-07

操作風(fēng)險(xiǎn)度量的模型與分布假定是為了能反映操作風(fēng)險(xiǎn)損失頻率與操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，而分布的假定無(wú)疑是最基礎(chǔ)和最重要的。新巴塞爾資本協(xié)議（Basel Ⅱ、Basel Ⅲ）未規(guī)定銀行應(yīng)假定其操作風(fēng)險(xiǎn)分布類型，但Basel Ⅲ 中規(guī)定：銀行假定的操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布能反映確實(shí)存在的、閥值之上的操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)特征，該假定應(yīng)與潛在的操作損失數(shù)據(jù)及監(jiān)管者的期望一致（BIS，2010）［1］?？梢?jiàn)，精準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布為建立操作損失模型、完善操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法、操作風(fēng)險(xiǎn)管理提供確實(shí)的依據(jù)。

一、文獻(xiàn)回顧

在操作風(fēng)險(xiǎn)分析方法中，Basel Ⅱ就操作風(fēng)險(xiǎn)分布假定未特別做出規(guī)定，給予銀行較大的自，但銀行必須能夠說(shuō)明操作風(fēng)險(xiǎn)分析方法能“捕獲”損失事件的厚尾部特征（BIS，2006）［2］。為了能反映操作風(fēng)險(xiǎn)損失的厚尾部特征，在實(shí)踐中，操作風(fēng)險(xiǎn)分布用的最多的是泊松分布，其次是負(fù)的貝奴里分布（Negative Binomial）（BIS，2010）［1］。隨著人們對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，新巴塞爾資本協(xié)議（Basel Ⅲ）對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)分布的假定給出了“一致性”原則，銀行假定的操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布能反映確實(shí)存在的、閥值之上的操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)特征，該假定與潛在的操作損失數(shù)據(jù)及監(jiān)管者的期望一致（BIS，2010）［1］。

依據(jù)新巴塞爾資本協(xié)議，操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求需要滿足一定的比率。根據(jù)損失分布方法估計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)資本需要評(píng)估總的損失分布，而總損失分布在風(fēng)險(xiǎn)理論中是最基本的問(wèn)題。風(fēng)險(xiǎn)理論中的總風(fēng)險(xiǎn)模型（Collective risk model）的缺點(diǎn)是損失參數(shù)和分布具有不確定性。在風(fēng)險(xiǎn)模型中，閉式解（Closed-form solutions）不適合操作風(fēng)險(xiǎn)典型的分布特征。然而，隨著現(xiàn)代計(jì)算機(jī)處理能力的強(qiáng)大，這些分布可用數(shù)值方法直接計(jì)算。Shevchennko（2010）的研究發(fā)現(xiàn)，數(shù)值算法能成功地計(jì)算總損失分布，這些數(shù)值算法可用蒙特卡洛（Monte Carlo）、Panjer recursion 和傅里葉轉(zhuǎn)換（Fourier transformation）方法［3］。

目前，國(guó)內(nèi)學(xué)者基于中國(guó)銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了定量研究。樊欣、楊曉光（2003）根據(jù)國(guó)內(nèi)外媒體公開(kāi)報(bào)道，收集了1990~2003年的71起操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件，并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的損失情況進(jìn)行了初步分析［4］。李志輝（2005）介紹了國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集和主要操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)，并分析了商業(yè)銀行內(nèi)、外操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的區(qū)別［5］。袁德磊、趙定濤（2007）基于對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)損失歷史數(shù)據(jù)收集，從業(yè)務(wù)類型、損失類型和地區(qū)分布等方面，對(duì)操作損失頻度和強(qiáng)度進(jìn)行了定量分析。他們認(rèn)為，內(nèi)部欺詐和外部欺詐是引起損失事件的主要類型［6］。劉睿、詹原瑞、劉家鵬（2007）借助POT模型，基于吉布斯抽樣的貝葉斯MCMC方法，對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行的內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了研究，并估計(jì)了相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)資本［7］。

國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)方面的研究具有一定的前瞻性，特別是在操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型方面，不過(guò)缺乏對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分布的進(jìn)一步認(rèn)識(shí)。以下將基于中國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)損失1994~2008年的數(shù)據(jù)，利用貝葉斯MCMC頻率分析，試圖找出中國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布特征，通過(guò)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布的檢驗(yàn)、貝葉斯馬爾科夫蒙特卡洛頻率分析，求證中國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布近似服從廣義極值分布（Generalized Extreme Value）。

財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐(雙月刊)2011年第5期2011年第5期(總第173期)吳 俊，賓建成:中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布甄別與分析：基于貝葉斯MCMC頻率方法

二、中國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)損失：特征及形成原因

操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)缺失已成為研究者從事操作風(fēng)險(xiǎn)度量、風(fēng)險(xiǎn)管理的最大障礙。國(guó)外有些機(jī)構(gòu)專門從事操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集，而中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)未對(duì)外公布，該數(shù)據(jù)被銀行內(nèi)部高級(jí)管理人員或從事風(fēng)險(xiǎn)管理等少數(shù)人掌握。因此，國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集主要來(lái)自媒體的報(bào)道。

（一）中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失特征

1.中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失總體狀況。

1994~2008年中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失額共計(jì)1147.21億元，其中2002年操作風(fēng)險(xiǎn)損失額最大達(dá)751.88億元，見(jiàn)圖1。圖1 中國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)損失情況（1994~2008年）

從圖1可以看出，2001~2005年是中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失高峰期，在這五年中，中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失額達(dá)1097.83億元，占1994~2008年總額的95.7%。自2006年以來(lái)，中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失得到有效的控制，與其他年份的損失額相比，2008年的損失為1.15億，該水平僅比最低時(shí)期（1996年）高出2148.21萬(wàn)元。雖然中國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，但并不能排除操作風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)再次發(fā)生，2009年北京農(nóng)商銀行由虛假按揭等方式被騙7.08億元，該案件主要由于對(duì)高管的監(jiān)管不力，高管受賄及外部欺詐是該案發(fā)生的主要誘因。2010年齊魯銀行由于內(nèi)外勾結(jié)、高管受賄和外部欺詐使銀行損失10億~15億元。

對(duì)1994~2008年的每一年操作風(fēng)險(xiǎn)損失與操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行分別累積發(fā)現(xiàn)，損失頻率（操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件）與操作風(fēng)險(xiǎn)損失額呈“非正態(tài)”關(guān)系。對(duì)15年的操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的Kernel密度估計(jì)，得出中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失呈厚尾部的性質(zhì)，見(jiàn)圖2。

圖2 操作風(fēng)險(xiǎn)損失的密度

（2）從業(yè)務(wù)部門看中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失。

根據(jù)宋加山（2008）收集的操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)（2000~2005年）［9］，我們繪制了圖3，即操作風(fēng)險(xiǎn)在不同部門的損失事件與損失金額。從統(tǒng)計(jì)結(jié)果，操作風(fēng)險(xiǎn)在零售銀行業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及支付和結(jié)算業(yè)務(wù)中發(fā)生損失事件次數(shù)較大，其中零售銀行業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件達(dá)149起。從操作風(fēng)險(xiǎn)損失金額看，操作風(fēng)險(xiǎn)損失最大的在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，其次是支付和結(jié)算業(yè)務(wù)。

圖3 不同業(yè)務(wù)部門操作風(fēng)險(xiǎn)損失情況

資料來(lái)源：宋加山：基于極值理論的中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)度量［D］，中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)，博士論文，2008年4月，第56頁(yè)。

從操作風(fēng)險(xiǎn)損失不同類型看，操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生最多的是內(nèi)部欺詐，其次是外部欺詐；操作風(fēng)險(xiǎn)損失金額最多是客戶、產(chǎn)品及商業(yè)行為類型，該類型損失額達(dá)750.1522億元。

圖4 不同損失類型操作風(fēng)險(xiǎn)損失情況

資料來(lái)源：根據(jù)收集資料整理而得。

（二）中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)形成誘因：監(jiān)管制度缺陷

從監(jiān)管制度看，中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的形成有其特殊的背景，即在商業(yè)銀行改革過(guò)程中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管制度的疏忽。

1.商業(yè)銀行監(jiān)管制度漏洞，人為因素是操作風(fēng)險(xiǎn)泛濫的主要誘因。主要表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)管理體制不完善，降低了作案成本，滋生了銀行內(nèi)部員工利用職務(wù)之便進(jìn)行的違法行為（員工內(nèi)部欺詐、內(nèi)外勾結(jié)）。

2.產(chǎn)權(quán)制度不明晰。商業(yè)銀行的產(chǎn)權(quán)屬于國(guó)家（人民所有），而在執(zhí)行過(guò)程中，中央政府和各級(jí)地方政府作為國(guó)家的代表執(zhí)行所有權(quán)。中央政府和地方政府對(duì)商業(yè)銀行的管理可能會(huì)偏離一般金融企業(yè)目標(biāo)，而側(cè)重轉(zhuǎn)向發(fā)展經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定。從信息經(jīng)濟(jì)學(xué)角度，商業(yè)銀行可視為委托人，商業(yè)銀行的管理人可視為人。在實(shí)踐中，委托人與人的目標(biāo)不一致，人的策略偏離委托人的最優(yōu)目標(biāo)。產(chǎn)權(quán)制度不明晰易導(dǎo)致監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不力，人的行為或策略得不到有力的監(jiān)督，從而埋下了操作風(fēng)險(xiǎn)滋生的種子。

3.內(nèi)控制度缺失易滋生操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)銀行內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)的控制，必須完善銀行系統(tǒng)內(nèi)部控制制度。在中國(guó)特殊國(guó)情下，中國(guó)商業(yè)銀行的穩(wěn)健目標(biāo)不一致，因此,內(nèi)部控制制度未起到實(shí)質(zhì)性作用。從崗位職責(zé)角度來(lái)看，還沒(méi)有形成完整、科學(xué)、有效的崗位職責(zé)體系，部門之間、崗位之間普遍存在界面不清、職責(zé)不明現(xiàn)象，無(wú)法建立起持續(xù)監(jiān)控和改進(jìn)的內(nèi)控機(jī)制。

4.缺乏有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。以信息披露為例，一旦操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失的確定等需要經(jīng)過(guò)層層向上披露，信息披露機(jī)制不靈活。

三、操作損失分析模型：貝葉斯MCMC頻率模型

（一）貝葉斯推斷

貝葉斯推斷即用數(shù)值方法估計(jì)事件未發(fā)生時(shí)推測(cè)的信念程度及計(jì)算事件已發(fā)生后推測(cè)的信念程度。這里要解答的是在觀察到操作風(fēng)險(xiǎn)損失已經(jīng)發(fā)生的情況下，頻率函數(shù)P，參數(shù)為θ的概率是多少。貝葉斯理論可用公式表示為：

p(θ|D)=p(D|θ)•p(θ)p(D) （1）

式(1)中，p(θ|D)表示在給定D情況下，關(guān)于θ的條件概率，p(θ)為先驗(yàn)概率，p(D|θ)表示在給定θ情況下，關(guān)于D的條件概率，p(D)為先驗(yàn)概率，通過(guò)該值為常數(shù)。因此，式（1）表示了在觀察到了D后對(duì)θ的修正。

由于一些復(fù)雜模型，貝葉斯分析不能得到閉式解，因此,在對(duì)這些復(fù)雜模型進(jìn)行分析時(shí)，需要用MCMC方法。

（二）貝葉斯MCMC算法

馬爾科夫蒙特卡洛（MCMC）方法是以構(gòu)建馬爾科夫鏈為基礎(chǔ)的抽樣概率分布算法，該方法得到的分布較接近真實(shí)分布。

簡(jiǎn)單的貝葉斯MCMC過(guò)程有以下幾個(gè)步驟：

（1）在參數(shù)空間上構(gòu)建馬爾科夫鏈，其均衡分布是p(θ|D);

（2）運(yùn)行馬爾科夫鏈抽樣過(guò)程;

（3）構(gòu)建馬爾科夫鏈均衡分布算法。本文用Metropolis-Hasting(MH)算法。

MH算法是一類常用的構(gòu)造馬爾科夫鏈的方法。MCMC方法的精髓在于構(gòu)造合適的馬爾科夫鏈，因此，算法的主要目的是對(duì)馬爾科夫鏈{Xt|t=0,1,2,…}，在給定一個(gè)Xt所處的狀態(tài)下，產(chǎn)生下一步的狀態(tài)Xt+1。MH算法構(gòu)造如下：

根據(jù)上面的分析，中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布較符合GEV分布，然而，由于操作風(fēng)險(xiǎn)損失具有低頻率、高損失的特點(diǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)在中國(guó)收集較困難，大部分學(xué)者操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)基于媒體報(bào)道的資料。因此，從收集媒體報(bào)道的數(shù)據(jù)模擬操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布具有不可靠性。為了更好捕抓操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布的準(zhǔn)確性，我們采用貝葉斯MCMC頻率方法。

3.貝葉斯MCMC頻率分析。

基于1994~2008年收集的操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，采用貝葉斯MCMC頻率方法分析GEV分布是否符合中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布。在貝葉斯MCMC頻率分析中，迭代的次數(shù)為10000次，得到了相應(yīng)的后驗(yàn)分布參數(shù)、后驗(yàn)分布圖及模擬的參數(shù)方差（part1、 part2 、part3），見(jiàn)圖7。從圖7可以看出，對(duì)于模擬出的參數(shù)分布圖符合厚尾部分布特征，并且隨著模擬次數(shù)的增加，參數(shù)間的方差逐漸減小。

在貝葉斯MCMC頻率分析中，我們檢驗(yàn)了MCMC的可接受率，結(jié)果表示隨著模擬次數(shù)的增加，接受比率逐漸增加，見(jiàn)圖8。五、結(jié) 論

（一）中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布特征

以上基于中國(guó)商業(yè)銀行1994~2008年操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)，分析了操作風(fēng)險(xiǎn)損失在銀行業(yè)間的分布情況，具體體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，從總體看，2001~2005年是中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失高峰期；其次，從操作風(fēng)險(xiǎn)損失業(yè)務(wù)部門看，操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生最多的是零售銀行業(yè)部門，損失金額最

圖7 貝葉斯MCMC模擬的分布

圖8 貝葉斯MCMC接受比率和似然值

大的在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門；最后，從操作風(fēng)險(xiǎn)損失類型看，操作風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)生在內(nèi)部欺詐案件中，而操作風(fēng)險(xiǎn)損失額最大的在客戶、產(chǎn)品以及商業(yè)行為上。

（二）中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布檢驗(yàn)

對(duì)中國(guó)商業(yè)銀行操作損失分布的檢驗(yàn)，通過(guò)三個(gè)方面來(lái)分析。首先，通過(guò)數(shù)據(jù)擬合來(lái)看，GEV分布能較好地?cái)M合操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布，另外通過(guò)AIC、BIC檢驗(yàn)，與正態(tài)分布、對(duì)數(shù)正態(tài)分布相比，廣義極值分布（GEV）較理想；其次，通過(guò)實(shí)證檢驗(yàn)看，中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失分布不服從泊松分布。最后，通過(guò)貝葉斯MCMC方法對(duì)GEV分布的可靠性進(jìn)行檢驗(yàn)，我們發(fā)現(xiàn)隨著模擬次數(shù)的增加，操作風(fēng)險(xiǎn)的GEV分布的可靠性逐漸增加。

（三）加強(qiáng)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施

風(fēng)險(xiǎn)管理提高效益，創(chuàng)造價(jià)值。自巴塞爾提倡全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架以來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念還不到位，仍以信用風(fēng)險(xiǎn)管理為主，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)等重視不夠。因此，應(yīng)該從以下幾個(gè)方面完善對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理：

（1）與新巴塞爾資本協(xié)議要求一致，建立完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。鑒于單個(gè)銀行的資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍，單個(gè)銀行應(yīng)該建立自己的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架。銀行應(yīng)嚴(yán)格按照各自的操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)框架執(zhí)行，并配合相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

（2）在操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架內(nèi)，建立一套自我持續(xù)改進(jìn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)和管理流程進(jìn)行實(shí)時(shí)、連續(xù)監(jiān)控，不斷主動(dòng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。

（3）營(yíng)造良好氛圍的操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化。目前，中國(guó)銀行業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理停留在風(fēng)險(xiǎn)管理流程環(huán)節(jié)，缺乏體制上的風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)控制的氛圍。因此，應(yīng)積極推動(dòng)引導(dǎo)把操作風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題從操作風(fēng)險(xiǎn)管理的流程層面不斷推向操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度層面，逐步形成以領(lǐng)導(dǎo)帶頭，人人參與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的文化。

注釋：

①文中的操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)來(lái)源于錢藝平博士論文中所涉及的中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)損失金額及事件（1994~2008年）。

②由于泊松分布考慮到需要對(duì)λ的估計(jì)，因此，我們單獨(dú)對(duì)泊松分布進(jìn)行檢驗(yàn)。

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Screen and Analysis of the Operational Loss Distribution Commercial Banks in China: Based on Bayesian MCMC Algorithm Method

WU Jun1,BIN Jian-cheng2

1.School of Economics, Xiamen University，Xiamen, Fujian 461005,China；

2.Internatiaonal Business School,Shanghai Institute of Foreign Trade,Shanghai 201620,China）

第4篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

關(guān)鍵詞：建筑工程 風(fēng)險(xiǎn) 管理

中圖分類號(hào)：TU198 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

正文：

當(dāng)今我國(guó)的施工現(xiàn)狀使得很多施工工程沒(méi)有取得預(yù)想的效果，很多工程長(zhǎng)期受困于這些因素而沒(méi)有較好的業(yè)績(jī)，隨著很多新的問(wèn)題的不斷的涌現(xiàn)和新情況的出現(xiàn)，我們有必要積極探索可能改進(jìn)的措施。

一、 建筑工程項(xiàng)目的施工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

所謂風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要是指在各種各樣風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前，通過(guò)各種方法來(lái)辨認(rèn)和鑒別各種風(fēng)險(xiǎn)，是系統(tǒng)地發(fā)現(xiàn)不同風(fēng)險(xiǎn)以及不確定性因素的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要目的有兩點(diǎn)：第一，為了便于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行評(píng)價(jià)和估計(jì)；第二，為選擇管理對(duì)策做好準(zhǔn)備工作。在建筑工程項(xiàng)目施工過(guò)程中，要想實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理，首先要準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度以及其可能造成的損失進(jìn)行認(rèn)真地估量，若風(fēng)險(xiǎn)不能被識(shí)別，其也就不能被控制、管理或者轉(zhuǎn)移。由于風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性，在很多情況下，所有的風(fēng)險(xiǎn)并不是顯而易見(jiàn)，且不易預(yù)測(cè)和辨識(shí)，人們經(jīng)常會(huì)被一些表面的現(xiàn)象所迷惑，或者被一些細(xì)小的利益所誘惑，導(dǎo)致其看不到內(nèi)在潛藏著很多的危險(xiǎn)，因此，在風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別變得特別重要。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)論準(zhǔn)確與否將直接關(guān)系到建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的效果，若在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中，其關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素沒(méi)有被及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別出來(lái)，僅僅從一些非關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)去分析、處理和識(shí)別，很容易造成整個(gè)工程項(xiàng)目建設(shè)受到很大的影響。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法主要有以下幾種：第一，專家訪談，通過(guò)該領(lǐng)域有經(jīng)驗(yàn)人員或者專家來(lái)對(duì)工程項(xiàng)目中遇到的困難進(jìn)行分析、識(shí)別，查看其存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)；第二，檢查表法，把可能出現(xiàn)的問(wèn)題通過(guò)清單的方式羅列出來(lái)，在此基礎(chǔ)進(jìn)行對(duì)照和檢查工程項(xiàng)目施工中存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)；第三，歷史資料，利用類似工程項(xiàng)目的相關(guān)歷史資料來(lái)了解工程項(xiàng)目施工中可能出現(xiàn)的一些問(wèn)題；第四，頭腦風(fēng)暴法，工程項(xiàng)目的成員、客戶以及外聘專家等各方人員組成一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別小組，針對(duì)其經(jīng)驗(yàn)將所有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)羅列出來(lái)；第五，評(píng)估表法，總結(jié)歷史經(jīng)驗(yàn)，依靠調(diào)查問(wèn)卷的方式對(duì)工程項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)和局部風(fēng)險(xiǎn)的類別進(jìn)行判別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程序主要如下：第一，建筑工程項(xiàng)目中主要包括有哪些活動(dòng)；第二，這些活動(dòng)潛在的各種各樣風(fēng)險(xiǎn)；第三，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的主要原因有哪些；第四，識(shí)別工程項(xiàng)目中的一些關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)是洞察力、經(jīng)驗(yàn)以及歷史數(shù)據(jù)。由于建筑工程項(xiàng)目的不同，即使在類似的工程項(xiàng)目中，相似的風(fēng)險(xiǎn)也不會(huì)重復(fù)發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性在一定程度上主要依賴于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員的洞察力和經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別所需要的各種信息資料，主要是通過(guò)問(wèn)詢、現(xiàn)場(chǎng)和調(diào)查等不同途徑來(lái)獲取。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作可通過(guò)保險(xiǎn)公司或者風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)等結(jié)構(gòu)和學(xué)術(shù)團(tuán)體所編制的一些識(shí)別圖表，結(jié)合其施工的特點(diǎn)，采取相應(yīng)的分析方法。

二、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)和估計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)主要有以下幾個(gè)目的：第一，加大對(duì)工程項(xiàng)目環(huán)境以及其自身的建設(shè)特點(diǎn)的理解；第二，進(jìn)一步尋求達(dá)到工程項(xiàng)目目標(biāo)的一種可行性方案；第三，通過(guò)系統(tǒng)、條理且充分的考慮來(lái)估計(jì)工程項(xiàng)目施工中的所有風(fēng)險(xiǎn)和不確定性；第四，確定這些不確定性因素對(duì)工程項(xiàng)目造成的影響；第五，比較和估計(jì)工程項(xiàng)目的行動(dòng)路線或者各種方案的風(fēng)險(xiǎn)大小，從中選擇出一些機(jī)會(huì)最多或者威脅最小的行動(dòng)路線或者方案。對(duì)工程施工風(fēng)險(xiǎn)概率進(jìn)行估計(jì)的方法主要有兩種：一種是針對(duì)一些大量的試驗(yàn)，采取統(tǒng)計(jì)法來(lái)進(jìn)行計(jì)算，這種方法所得出的數(shù)值是一種客觀存在的數(shù)據(jù)，不會(huì)隨著人的意志發(fā)生轉(zhuǎn)移，這種方法被稱為客觀概率。但是在實(shí)際的可行性研究中實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分析的時(shí)候，所遇到的相關(guān)事件是不可能經(jīng)常做試驗(yàn)，同時(shí)又由于事件的未知性，因此，導(dǎo)致管理人員對(duì)工程項(xiàng)目的施工風(fēng)險(xiǎn)不能做出正確地分析，且很難將客觀概率計(jì)算出來(lái)。由于工程項(xiàng)目決策的需要，通過(guò)相關(guān)專家對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件概率做出一個(gè)科學(xué)、合理的設(shè)計(jì)，這就是主觀概率，主觀概率主要是指估計(jì)者在合理地判斷、收集的相關(guān)信息以及自身經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行估計(jì)。

三、建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理措施

1. 施工風(fēng)險(xiǎn)的回避

施工風(fēng)險(xiǎn)回避主要是指將風(fēng)險(xiǎn)源中斷，防止其發(fā)生或者遏制其發(fā)展，若工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的潛在威脅發(fā)生可能性較大，其不利后果也比較嚴(yán)重，沒(méi)有其它策略的可用的時(shí)候，可以改變或者放棄工程項(xiàng)目的施工方案和項(xiàng)目建設(shè)的目標(biāo)，以此防止風(fēng)險(xiǎn)的一種相關(guān)策略，其主要方法有以下兩種：第一，先期的回避；第二，中途放棄。

2. 風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移

在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要是指依靠某種方法把風(fēng)險(xiǎn)的后果以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的責(zé)任和權(quán)利轉(zhuǎn)移到其它人，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的本身并不能將風(fēng)險(xiǎn)消除，只是在一定程度上將風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任或者在該風(fēng)險(xiǎn)管理中所獲得相關(guān)利益轉(zhuǎn)移給其它人，使項(xiàng)目管理人員不再直接地面對(duì)這些被轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)。

3. 風(fēng)險(xiǎn)損失的控制

風(fēng)險(xiǎn)損失控制主要是在自愿承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上采取相應(yīng)的措施，以此降低工程施工損失的頻率。風(fēng)險(xiǎn)損失的主要目的是降低工程損失發(fā)生的機(jī)會(huì)，防止損失的加劇，盡量將其損失降到最低化。

四、提高工程項(xiàng)目的施工風(fēng)險(xiǎn)管理的有效途徑

1加強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑施工橫跨了自然、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、法律、道德、技術(shù)等各個(gè)領(lǐng)域，必須通過(guò)法律條文予以規(guī)范，更要通過(guò)合同等書面形式作為先行官來(lái)控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，在實(shí)際的操作中，運(yùn)用法律手段來(lái)維護(hù)各方的權(quán)益，通過(guò)法律的硬性規(guī)定來(lái)約束諸多行為，重視法律在解決相關(guān)問(wèn)題的強(qiáng)大作用，以防不利情況出現(xiàn)時(shí)束手無(wú)策。要針對(duì)建筑施工合同中常見(jiàn)的問(wèn)題，在企業(yè)中建立有效的合同管理機(jī)構(gòu)和部門，在合同管理的各個(gè)環(huán)節(jié)中，要適時(shí)地進(jìn)行補(bǔ)充修改，將企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納入法制化軌道。隨著電子信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，我們已經(jīng)不能阻止網(wǎng)絡(luò)這樣重要的服務(wù)工具，建筑施工企業(yè)需要建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)控制工作的有關(guān)網(wǎng)絡(luò)制度，如法律顧問(wèn)工作制度、崗位權(quán)責(zé)制度、決策制度、請(qǐng)示報(bào)告制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、專業(yè)工作制度、報(bào)表制度、檔案制度、獎(jiǎng)懲制度等，使各項(xiàng)工作有章可循，始終處于受控狀態(tài)。明確控制法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容及其方法。

2.提高整體施工隊(duì)伍的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

應(yīng)該果斷加強(qiáng)建筑施工企業(yè)和施工人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和法律觀念。在實(shí)踐中，我們的建筑施工企業(yè)要加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)的了解。在對(duì)施工技術(shù)和財(cái)務(wù)管理等進(jìn)行了解的同時(shí)，要重視對(duì)公司的領(lǐng)導(dǎo)或者中層干部的培訓(xùn)，積極引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的人才，在公司重大的工程項(xiàng)目和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中要主動(dòng)向相關(guān)的專業(yè)人士和權(quán)威機(jī)構(gòu)咨詢，邀請(qǐng)專業(yè)的施工人才介入，而不是被動(dòng)的等待出現(xiàn)問(wèn)題了才請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)彌補(bǔ)。那樣對(duì)降低企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)很不利，也有損于增加公司的經(jīng)營(yíng)效益。鑒于建筑施工企業(yè)面臨的這些情況，我希望業(yè)界人士積極呼吁，不要再走那些浪費(fèi)金錢的來(lái)路了，要聘請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)管理的顧問(wèn)在公司內(nèi)部展開(kāi)培訓(xùn)。同時(shí)，如今的經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，我們要與時(shí)俱進(jìn)切不可再倒在了法律這條坎上，在信息化社會(huì)中，要積極構(gòu)筑合同和法律管理的組織制度網(wǎng)絡(luò)，提高大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，我們要在施工的主戰(zhàn)場(chǎng)不斷與時(shí)俱進(jìn)的進(jìn)行創(chuàng)新，堅(jiān)定不移的堅(jiān)持在該領(lǐng)域的思考和創(chuàng)新來(lái)打造自我優(yōu)勢(shì)，在管理之路上更上一個(gè)層次。必須肯定風(fēng)險(xiǎn)管理研究的作用，才能在實(shí)際的工程施工日益激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

參考文獻(xiàn)

[1] 郭向明,竺百川.我國(guó)建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理探析[J].價(jià)值工程,2011(9).

第5篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

【關(guān)鍵詞】風(fēng)險(xiǎn)控制；風(fēng)險(xiǎn)損失度；定向分析；資質(zhì)審查

企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)的不確定性對(duì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的影響，目前，風(fēng)險(xiǎn)管理已經(jīng)發(fā)展成企業(yè)管理中的一個(gè)具有相對(duì)獨(dú)立職能的管理領(lǐng)域，在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展目標(biāo)方面，風(fēng)險(xiǎn)管理和企業(yè)管理、戰(zhàn)略管理一樣具有十分重要的意義。風(fēng)險(xiǎn)管理就是通過(guò)減緩風(fēng)險(xiǎn)給企業(yè)價(jià)值造成的損失，來(lái)增加企業(yè)的價(jià)值。企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理包括許多方面的內(nèi)容，下面僅就企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的分析與控制進(jìn)行簡(jiǎn)述。

一、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的分析

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)的分析，首先要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括兩方面的內(nèi)容：一是把企業(yè)可能涉及的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別出來(lái)，如勞務(wù)派遣用工違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、采購(gòu)合同違約風(fēng)險(xiǎn)。二是把引發(fā)這些法律風(fēng)險(xiǎn)的具體行為識(shí)別出來(lái)，如“勞務(wù)派遣用工違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”的具體行為包括“將被派遣勞動(dòng)者再派遣到其它用人單位”、“將連續(xù)用工期限分割訂立數(shù)個(gè)短期勞務(wù)費(fèi)派遣協(xié)議等。此外，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的內(nèi)容還包括法律風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)信息的確定，如風(fēng)險(xiǎn)涉及的法律規(guī)范、企業(yè)內(nèi)部的相關(guān)部門、企業(yè)外部的相關(guān)主體等。

進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，其目標(biāo)有三個(gè)層次：一是完整性，即盡可能沒(méi)有遺漏的將企業(yè)可能會(huì)涉及的法律及風(fēng)險(xiǎn)行為全部找出來(lái)；二是系統(tǒng)性，即應(yīng)保證識(shí)別出來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)行為在邏輯上是互相獨(dú)立的，不應(yīng)該存在交叉或遺漏的現(xiàn)象；三是實(shí)用性，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)行為的描述盡可能準(zhǔn)確地反映其內(nèi)涵、外延，并且通俗易懂。

識(shí)別企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)，主要采取以下幾種方法：?jiǎn)柧碚{(diào)查法即采用調(diào)查問(wèn)卷的形式搜集相關(guān)信息的一種方法，訪談?wù){(diào)研法即通過(guò)對(duì)相關(guān)人員或業(yè)務(wù)人員進(jìn)行面對(duì)面交流的方式搜集相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息的一種方法，案例分析法即對(duì)企業(yè)以往的案例進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)其中可能隱含的風(fēng)險(xiǎn)等，對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行全面梳理，判斷是否存在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、怠于行使權(quán)利風(fēng)險(xiǎn)和行為不當(dāng)引起的風(fēng)險(xiǎn)。

2.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)。風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)內(nèi)容包括三個(gè)部分：一是風(fēng)險(xiǎn)可能性，即一段時(shí)間內(nèi)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)頻次的高低；二是風(fēng)險(xiǎn)損失度，即風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生后可能給企業(yè)造成的損失程度；三是風(fēng)險(xiǎn)水平，即綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性與風(fēng)險(xiǎn)損失度后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度的判斷，具體表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)可能性與風(fēng)險(xiǎn)損失度的乘積。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)時(shí)，不但要有客觀性，即測(cè)評(píng)結(jié)果應(yīng)盡可能地反映客觀情況，而且要有精確性，即應(yīng)盡可能細(xì)致地區(qū)分每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)評(píng)結(jié)果，在風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量很多的情況下，也可以比較出測(cè)評(píng)結(jié)果較為接近的風(fēng)險(xiǎn)之間的區(qū)別。在對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)量化測(cè)評(píng)后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)，分級(jí)完成后確定重大風(fēng)險(xiǎn)。

3.定向分析。定向分析是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)完成的基礎(chǔ)上進(jìn)行，主要包括兩個(gè)部分，一是風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量、種類、等級(jí)等分布情況，二是風(fēng)險(xiǎn)的成因、影響、發(fā)展趨勢(shì)等。定向分析的目標(biāo)有兩個(gè)，一個(gè)是根據(jù)管理需要多角度地客觀反映企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的整體狀況，如明確企業(yè)的大部分法律風(fēng)險(xiǎn)主要集中在哪些部門，以及企業(yè)在與哪些外部主體來(lái)往的過(guò)程中最容易發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)等；二是通過(guò)對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的挖掘分析，形成結(jié)論性的判斷，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策提供支撐。

定向分析的方法，法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系將其設(shè)定了四個(gè)定向分析的維度，分別是部門維度、外部主體維度、部門與外部主體交叉維度以及經(jīng)營(yíng)管理流程維度。在部門維度的定向分析中，首先將法律風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)行為，按照其所涉及的企業(yè)內(nèi)部部門分拆至各部門，企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理流程維度分析是在明確企業(yè)內(nèi)部主要包括哪些經(jīng)營(yíng)管理流程及其與各風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性的基礎(chǔ)上，將法律風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)行為拆分至各流程，分別進(jìn)行橫向?qū)Ρ?，還可以進(jìn)一步綜合分析法律風(fēng)險(xiǎn)在各流程之間的整體分布情況。

二、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的控制

1.風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀評(píng)估。在企業(yè)完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排序、分級(jí)以及重大法律風(fēng)險(xiǎn)確定結(jié)果，初步擬定需要控制的風(fēng)險(xiǎn)，即對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀的評(píng)估。在確定評(píng)估對(duì)象時(shí)，應(yīng)遵循以下幾個(gè)原則：一是重大法律風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先；二是充分考慮對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響；三是充分衡量風(fēng)險(xiǎn)控制投入與收益之間的比例；四是判斷風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部可控性；五是評(píng)估對(duì)象最終細(xì)化到風(fēng)險(xiǎn)行為。

風(fēng)險(xiǎn)控制評(píng)估從八個(gè)方面著手，一是資源配置是否合理；二是職責(zé)權(quán)限，與風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的職責(zé)和權(quán)限是否有明確要求，是否執(zhí)行；三是過(guò)程監(jiān)控是否需要，有無(wú)相關(guān)要求，執(zhí)行與否；四是獎(jiǎng)懲機(jī)制，對(duì)相關(guān)工作、管理人員在風(fēng)險(xiǎn)控制工作中的表現(xiàn)和成績(jī)是否設(shè)立了獎(jiǎng)懲機(jī)制；五是執(zhí)行者能力要求，企業(yè)對(duì)與風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)的內(nèi)部執(zhí)行者是否有明確的資質(zhì)能力要求；六是部門內(nèi)部法律審查，具體內(nèi)容為是否要求部門內(nèi)部對(duì)一般的法律問(wèn)題進(jìn)行審查，如合同起草時(shí)，是否要求合同經(jīng)辦部門內(nèi)部對(duì)合作對(duì)方的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、信用記錄進(jìn)行審查；七是專業(yè)法律審查，是否要求法律部門或?qū)I(yè)律師對(duì)專業(yè)性法律問(wèn)題進(jìn)行審查或提供相關(guān)法律意見(jiàn)；八是風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，具體為工作管理人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的存在、風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)造成的后果以及如何開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制等方面是否有必要的認(rèn)識(shí)和理解。

2.控制計(jì)劃制定與實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃制定的內(nèi)容包括三個(gè)部分：一是明確對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制態(tài)度；二是制定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；三是確定每項(xiàng)控制措施的責(zé)任部門、配合部門以及實(shí)施進(jìn)度，形成控制計(jì)劃。制定控制計(jì)劃的整體思路是：首先依據(jù)相關(guān)原則確定對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制態(tài)度，其次按控制態(tài)度的需求，對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)控制現(xiàn)狀評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)的控制措施類型和內(nèi)容，最后將各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行統(tǒng)籌、整合，并確定各措施的責(zé)任部門、配合部門，形成整體風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。

第6篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

1.1風(fēng)險(xiǎn)理論及其發(fā)展

風(fēng)險(xiǎn)理論是指在不確定性的條件下對(duì)一個(gè)位置視角或者事物的預(yù)估過(guò)程，國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)基于未來(lái)的過(guò)程，在對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)性問(wèn)題研究中，奈特表示，經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中所有不確定性的問(wèn)題的根本原因在于經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程自身的一種前瞻性，它使得生產(chǎn)者在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的一開(kāi)始就必須要定下目標(biāo)，另一方面，社會(huì)商業(yè)管理活動(dòng)的過(guò)程中會(huì)涉及到經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與實(shí)際情況的偏差，這種偏差對(duì)利潤(rùn)的結(jié)果就是不確定性和風(fēng)險(xiǎn)存在的表現(xiàn)。

1.2國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題研究意義

本文以我國(guó)的國(guó)有企業(yè)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)狀為切入點(diǎn)，對(duì)其內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題做出相應(yīng)的研究，其中主要是對(duì)國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制的特殊性問(wèn)題進(jìn)行了一定程度上的研究，此外，在對(duì)國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的一般框架所帶來(lái)的保障國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)安全性的制約性問(wèn)題進(jìn)行研究，進(jìn)而從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度來(lái)研究這一問(wèn)題。它為當(dāng)下國(guó)有企業(yè)自身在治理結(jié)構(gòu)上存在的缺陷進(jìn)行了一定程度上的糾正，同時(shí)也為考察工作的順利進(jìn)行提供了理論指導(dǎo)，并且從國(guó)有企業(yè)的控制力和影響力層面探究出相關(guān)的理論點(diǎn)，為我國(guó)企業(yè)的更好更快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)有力的理論指導(dǎo)。

2.國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.1一般企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程

風(fēng)險(xiǎn)控制是一項(xiàng)具有整體性的制度安排，其管理模式是動(dòng)態(tài)的，最終目的在于企業(yè)組織的收益性。在企業(yè)管理中，最根本的目的是收獲經(jīng)濟(jì)效益，在此前提之下，必要的經(jīng)濟(jì)估算則是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的必經(jīng)過(guò)程，而在經(jīng)濟(jì)估算當(dāng)中，由于預(yù)想與實(shí)際情況的偏差所導(dǎo)致的問(wèn)題以及人與交易的控制點(diǎn)的差異性對(duì)經(jīng)濟(jì)估算結(jié)果帶來(lái)的影響成為相關(guān)研究者和企業(yè)管理者所關(guān)心的問(wèn)題。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是對(duì)這種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷、界定和管理的主體，它包括各個(gè)具體的職能部門以及企業(yè)管理層兩個(gè)層次，在一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平進(jìn)行有效識(shí)別。

2.2國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別特點(diǎn)

不同企業(yè)類型在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理機(jī)制上的內(nèi)容與方式不盡相同，因此，在國(guó)有企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，一般意義上的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別并不完全適用于國(guó)有企業(yè)的管理，比如一般企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要集中于管理層面，而國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主要集中于治理層面，在這種情況下，我們對(duì)國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別問(wèn)題上應(yīng)該有所區(qū)分。國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別特點(diǎn)在外在決定性上的體現(xiàn)較為明顯，一方面在于其完善的制度管理體系，另一方面在于其決策層的足夠保證，這就使得國(guó)有企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別主體的選擇機(jī)制上存在特殊性。

2.3國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具體內(nèi)容

從一般企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的對(duì)比之下可以預(yù)見(jiàn)到國(guó)有企業(yè)在企業(yè)群體中的差異性，這一差異性包括兩方面的內(nèi)容，一是單個(gè)國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具體內(nèi)容的界定，另外還包括國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別具體內(nèi)容的界定。通過(guò)對(duì)雙方面因素進(jìn)行綜合衡量，來(lái)獲取風(fēng)控重點(diǎn)內(nèi)容。

3.國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制

3.1國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理概述

在國(guó)有企業(yè)的經(jīng)濟(jì)體制改革中，風(fēng)險(xiǎn)控制是一項(xiàng)嚴(yán)肅的課題，它關(guān)系到企業(yè)的探索過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)治理涉及到諸多理論知識(shí)，包括政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律以及經(jīng)營(yíng)管理，風(fēng)險(xiǎn)控制是一項(xiàng)系統(tǒng)的課程，它在企業(yè)的日常經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)揮著潛在的影響作用，對(duì)于國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理，各大相關(guān)領(lǐng)域暫時(shí)達(dá)成了一致的共識(shí)，認(rèn)為在企業(yè)治理中應(yīng)該有風(fēng)險(xiǎn)控制的意識(shí)，另外，我國(guó)目前的國(guó)有企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)控制的創(chuàng)新方面還存在一定程度上的欠缺，因此，本文的研究目的在于為國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制提供新的視角與思路，并從更加廣泛的角度和更高層面為國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制理論提供案例以及參考。由于國(guó)有企業(yè)在企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)交易和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)機(jī)制上存在一些特異點(diǎn)，因此，國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制問(wèn)題應(yīng)該被單獨(dú)列到一個(gè)版塊進(jìn)行相關(guān)的理論闡述和實(shí)踐探究。商場(chǎng)化改革為我國(guó)國(guó)有企業(yè)的發(fā)展道路指明了方向，同時(shí)在企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理方面，必須遵循標(biāo)準(zhǔn)化的價(jià)值原則，以我國(guó)國(guó)有企業(yè)治理問(wèn)題的研究為導(dǎo)向，對(duì)市場(chǎng)環(huán)境下企業(yè)治理的模式進(jìn)行考量，以此來(lái)豐富國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制理論的研究狀況。

3.2國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例研究及案例分析

我國(guó)企業(yè)集團(tuán)的形成過(guò)程比較短，在相關(guān)的體制建設(shè)和制度研究方面尚且存在缺陷，現(xiàn)實(shí)西方經(jīng)濟(jì)體系中活躍的大型企業(yè)集團(tuán)均擁有穩(wěn)定的企業(yè)制度和成熟的運(yùn)作機(jī)制。本文就西方大型企業(yè)運(yùn)行機(jī)制與我國(guó)國(guó)有企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀為前提性背景，對(duì)國(guó)有企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理實(shí)踐情況做相應(yīng)的實(shí)踐探究。首先是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)查，分析其內(nèi)部原因與外部原因，對(duì)企業(yè)治理存在的缺陷進(jìn)行探討，根據(jù)國(guó)資委對(duì)14家央企的抽樣調(diào)查中可以發(fā)現(xiàn)，在2010年上半年累計(jì)發(fā)生的法律糾紛案件有288件，在2010年下半年則增加到了544件，增幅高達(dá)143%，其中金融、投資、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和并購(gòu)等方面的法律風(fēng)險(xiǎn)尤其突出。說(shuō)明這一問(wèn)題的嚴(yán)重性，本文采用改制后國(guó)有企業(yè)引入民營(yíng)企業(yè)作為戰(zhàn)略投資者的案例，從反面證明了當(dāng)前國(guó)有企業(yè)改制中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。國(guó)有企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)綜合化過(guò)程，內(nèi)部控制與外部控制應(yīng)該同時(shí)實(shí)施。內(nèi)部從制度、資源配置優(yōu)化等方面展開(kāi)，做好風(fēng)控評(píng)估工作，并制定出預(yù)防性方案，使得風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率得以降低。外部控制則需要結(jié)合市場(chǎng)動(dòng)態(tài)進(jìn)行，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，遵從市場(chǎng)機(jī)制，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，從而讓企業(yè)能夠立足于市場(chǎng)。

4.結(jié)語(yǔ)

第7篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

【關(guān)鍵詞】?jī)嚎谱o(hù)士；識(shí)別；防范；護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)

【中圖分類號(hào)】R47 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】B 【文章編號(hào)】1004-7484（2014）06-3648-01

“醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在”已成為醫(yī)療衛(wèi)生界的共識(shí)，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，不少風(fēng)險(xiǎn)事件在護(hù)理操作過(guò)程中由潛在變成現(xiàn)實(shí)，這說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)普遍存在與護(hù)理臨床活動(dòng)中。提高兒科護(hù)士的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，加強(qiáng)護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理，成為歸避風(fēng)險(xiǎn)的措施。讓患兒接受安全護(hù)理，順利康復(fù)是兒科護(hù)士必須面對(duì)的課題。

1 兒科護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

1.1 護(hù)理行為局限性所致的風(fēng)險(xiǎn)：就每一位患兒來(lái)說(shuō)，由于致病因素、發(fā)病條件、機(jī)體反應(yīng)性、社會(huì)文化背景、經(jīng)濟(jì)狀況等不同，其臨床表現(xiàn)、疾病過(guò)程、配合能力、期望值各不相同，這些都是護(hù)理行為潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 侵襲性兒科護(hù)理行為帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)：如給患兒做藥物過(guò)敏實(shí)驗(yàn)，本身是為了預(yù)見(jiàn)性地避免使用某種藥物，卻可能因此而引起嚴(yán)重的過(guò)敏反應(yīng)。為了履行告知義務(wù)，如實(shí)向患兒及家屬告知疾病診斷或不良后果，則可能因此加重患兒心理壓力。

1.3 兒科護(hù)理行為試驗(yàn)性所致的風(fēng)險(xiǎn)：所謂護(hù)理行為試驗(yàn)性就是護(hù)理行為的目標(biāo)明確，而護(hù)理行為的過(guò)程具有不確定性而存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。要建立良好的護(hù)患和諧關(guān)系，不但需要較強(qiáng)的兒科護(hù)理技術(shù)操作能力，還應(yīng)具有良好的工作方法及語(yǔ)言溝通和協(xié)調(diào)能力。如果靜脈輸液時(shí)反復(fù)選擇血管穿刺，仍然沒(méi)有一針見(jiàn)血，就可能增加患兒及家屬的不滿情緒。

1.4 兒科護(hù)理行為特殊性所致的風(fēng)險(xiǎn)：護(hù)士是為健康服務(wù)的，護(hù)理工作具有連續(xù)性、動(dòng)態(tài)性、直接性和具體性的特點(diǎn)，護(hù)士在工作中與患兒接觸機(jī)會(huì)最多，發(fā)生問(wèn)題和糾紛的概率相對(duì)較高，有些護(hù)理行為本身就帶來(lái)不良反應(yīng)而增加患兒的不適應(yīng)，護(hù)士應(yīng)該預(yù)先通知并指導(dǎo)預(yù)防不良反應(yīng)的方法。

1.5 兒科護(hù)理文件書寫不健全所致的風(fēng)險(xiǎn)：臨床護(hù)理記錄是記錄患者接受護(hù)理活動(dòng)的全過(guò)程。護(hù)理文件書寫客觀、真實(shí)、及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，以及保存的完好性是判斷護(hù)理行為正確及時(shí)有效安全的主要依據(jù)，是具有法律效力的主要資料。護(hù)理文件在內(nèi)容格式要求和管理上，必須適應(yīng)舉證倒置的新形式，目前的兒科護(hù)理記錄，包括體溫單、醫(yī)囑單、護(hù)理記錄單等的填寫，具有潛在的法律問(wèn)題。

2 兒科護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的防范

2.1 加強(qiáng)兒科護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控：建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，護(hù)理安全質(zhì)量的監(jiān)控僅靠護(hù)理部的監(jiān)控是不夠的，科室每月要調(diào)查護(hù)理服務(wù)態(tài)度，督導(dǎo)護(hù)理規(guī)章制度落實(shí)情況。我院兒科每月到醫(yī)院“隨訪中心”了解出院患者的意見(jiàn)，掌握各種信息，及時(shí)發(fā)現(xiàn)護(hù)理安全隱患，綜合評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的成效。對(duì)潛在的安全隱患，認(rèn)真分析原因，找出癥結(jié)所在，完善相應(yīng)的管理措施。

2.2 強(qiáng)化兒科護(hù)理服務(wù)意識(shí)：嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，隨著患兒及家屬法律意識(shí)增強(qiáng)，自我保護(hù)意識(shí)加強(qiáng)，這對(duì)兒科護(hù)理提出了更新、更高的要求。所以我們兒科護(hù)理工作在服務(wù)中要牢記“樹(shù)立以患者為中心”的服務(wù)宗旨，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，為患兒提供個(gè)性化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

2.3 加強(qiáng)兒科職業(yè)道德的培養(yǎng)：提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，兒科護(hù)士尤其要重視職業(yè)道德、高度責(zé)任心、同情心、熟練的操作技術(shù)、廣博的知識(shí)儲(chǔ)備、優(yōu)雅的禮儀風(fēng)范、良好的護(hù)理人際關(guān)系、較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力的培養(yǎng)，這些都是防范護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)的基本要求和保證。

2.4 準(zhǔn)確、客觀、及時(shí)地記錄護(hù)理記錄：兒科護(hù)理記錄是護(hù)理服務(wù)過(guò)程的文字反映，也是發(fā)生護(hù)理糾紛時(shí)重要的法律文件，因此要求護(hù)理記錄具有科學(xué)性、準(zhǔn)確性、完整性。

2.5 提高法律意識(shí)，重視自我保護(hù)：根據(jù)兒科護(hù)理特點(diǎn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)母嬰保健法》、《醫(yī)療事故管理辦法》。

2.6 約束護(hù)理行為，建立和諧護(hù)患關(guān)系，持續(xù)護(hù)理質(zhì)量改進(jìn)，減少護(hù)理糾紛：兒科的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)存在于護(hù)理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，任何臨床護(hù)理活動(dòng)都存在或多或少的風(fēng)險(xiǎn)。

2.7 急救物品藥品準(zhǔn)備完好、到位：兒科護(hù)理人員工作繁忙，每天隨時(shí)會(huì)收入危重患兒，所以急救物品、藥品準(zhǔn)備完好到位，時(shí)刻處于應(yīng)急狀態(tài)。

綜上所述，護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，作為一名兒科護(hù)士在不斷提高專業(yè)技術(shù)水平的同時(shí)，必須熟悉有關(guān)的法律、法規(guī)，識(shí)別護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，樹(shù)立高度的責(zé)任心和以人為本的理念，在臨床工作中做到懂法、守法，不斷提高護(hù)理水平，防范護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)

第8篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

關(guān)鍵詞：法律風(fēng)險(xiǎn)；動(dòng)態(tài)性控制；風(fēng)險(xiǎn)周期；防范機(jī)制

中圖分類號(hào)：F27 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1673－291X（2011）17－0189－02

引言

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的資源配置體系下，現(xiàn)代企業(yè)的決策、人事、財(cái)務(wù)、預(yù)算、生產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)等都離不開(kāi)法律規(guī)范的保障與約束，如果企業(yè)的作為或不作為超出法律規(guī)范的范疇，受到不利影響，法律風(fēng)險(xiǎn)便產(chǎn)生。為此，企業(yè)需要建立防范體系來(lái)應(yīng)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)有效的控制，保證企業(yè)的有效運(yùn)行。

須要指出的是，現(xiàn)階段對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的研究?jī)H僅停留在理論的靜態(tài)層面上，從實(shí)踐角度如何有效地動(dòng)態(tài)性的控制法律風(fēng)險(xiǎn)則相對(duì)較少。在此基礎(chǔ)上，本文結(jié)合法律風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)理論的啟示，提出企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)性控制，強(qiáng)調(diào)系統(tǒng)性的聯(lián)動(dòng)控制在法律風(fēng)險(xiǎn)防范中的特殊作用，并闡明如何通過(guò)動(dòng)態(tài)性防范機(jī)制的發(fā)展防范法律風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)理。最后，文章從綜合的全景分析視角出發(fā)，將法律風(fēng)險(xiǎn)控制納入全景分析中的綜合防范系統(tǒng)內(nèi)，形成一個(gè)與傳統(tǒng)理論渠道相結(jié)合的、比較完整的動(dòng)態(tài)性分析機(jī)制。

一、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)性控制的內(nèi)容

法律風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)性控制是指通過(guò)對(duì)公司法律風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告、提示、預(yù)警、分析、評(píng)估，從而有效防范與化解公司法律風(fēng)險(xiǎn)，是具有一定結(jié)構(gòu)、層次和形式的動(dòng)態(tài)化系統(tǒng)。具體說(shuō)來(lái)，我們可以將企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)作為一個(gè)周期性過(guò)程產(chǎn)物，在風(fēng)險(xiǎn)前、風(fēng)險(xiǎn)中、風(fēng)險(xiǎn)后都有一定的轉(zhuǎn)折點(diǎn)和控制的關(guān)鍵點(diǎn)、臨界點(diǎn)，在這個(gè)周期過(guò)程中，防范的重點(diǎn)就是臨界點(diǎn)，不要讓其惡化。其模型如下圖所示：

二、企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)性控制的流程

（一）法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

在法律風(fēng)險(xiǎn)前，收集可能觸發(fā)法律風(fēng)險(xiǎn)的各種風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，主要是宏觀和微觀方面：

⑴國(guó)內(nèi)外與本企業(yè)相關(guān)的政治、法律環(huán)境；⑵影響企業(yè)的新法律法規(guī)和政策；⑶員工道德操守的遵從性；⑷本企業(yè)簽訂的重大協(xié)議、有關(guān)采購(gòu)銷售和其他合同；⑸本企業(yè)發(fā)生重大法律糾紛案件的情況；⑹企業(yè)和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的知識(shí)產(chǎn)權(quán)情況。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)步驟的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是指查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項(xiàng)重要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其重要業(yè)務(wù)流程中有無(wú)法律風(fēng)險(xiǎn)，有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)辨識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)及其特征進(jìn)行明確的定義描述，分析和描述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的高低、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的影響程度、風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)值等。

法律風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系分析，以便發(fā)現(xiàn)各風(fēng)險(xiǎn)之間的自然對(duì)沖、法律風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的正負(fù)相關(guān)性等組合效應(yīng)，從風(fēng)險(xiǎn)策略上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一集中管理。企業(yè)在評(píng)估多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)根據(jù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的高低和對(duì)目標(biāo)的影響程度的評(píng)估，繪制風(fēng)險(xiǎn)坐標(biāo)圖，對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較，初步確定對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理優(yōu)先順序和策略。企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，定期或不定期實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、分析、評(píng)價(jià)，以便對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)和原有風(fēng)險(xiǎn)的變化重新評(píng)估。

（三）確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和應(yīng)對(duì)策略

檢查法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并得出一份列明潛在法律風(fēng)險(xiǎn)的清單。在識(shí)別、量化和緩解風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要注意的一個(gè)關(guān)鍵要素是法律風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相互影響和相互關(guān)系。按照已確定的重大程度和可能性估值，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分，并識(shí)別最為重大的風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)行優(yōu)先次序排列時(shí)，不應(yīng)僅考慮對(duì)財(cái)務(wù)方面的影響，更重要的是考慮對(duì)實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的潛在影響。值得留意的是，遠(yuǎn)離企業(yè)總部、在偏遠(yuǎn)的地方發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件可能常常給整個(gè)企業(yè)帶來(lái)重大問(wèn)題。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組要監(jiān)察每一被識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，估計(jì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的成本。之后用成本乘以風(fēng)險(xiǎn)因素概率，得出風(fēng)險(xiǎn)的期望值。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理要求企業(yè)持續(xù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重新評(píng)估，并且在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)中加入程序，以評(píng)估當(dāng)前存在的及預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

管理層可針對(duì)己評(píng)估的關(guān)鍵性項(xiàng)目的法律風(fēng)險(xiǎn)做出回應(yīng)，選擇性地使用風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)消除、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)保留政策，從而有效地解決法律風(fēng)險(xiǎn)所面臨的問(wèn)題。

結(jié)語(yǔ)

法律風(fēng)險(xiǎn)防范是風(fēng)險(xiǎn)分析中的最重要議題之一，但是風(fēng)險(xiǎn)防范理論發(fā)展與現(xiàn)實(shí)選擇仍然是一個(gè)需要進(jìn)一步深入研究的議題。特別是近年以來(lái)，企業(yè)面臨的法律問(wèn)題的復(fù)雜性為法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的理論研究提出了新的問(wèn)題，傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)防范理論無(wú)法有效地解決企業(yè)的法律問(wèn)題。因此，本文針對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)性防范做了研究，將法律風(fēng)險(xiǎn)周期這樣一個(gè)循環(huán)理念貫穿于法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的構(gòu)建當(dāng)中。同時(shí)，針對(duì)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的周期性特征，本文進(jìn)一步提出了法律風(fēng)險(xiǎn)控制動(dòng)態(tài)性流程。從這個(gè)綜合傳導(dǎo)機(jī)制當(dāng)中我們看到，企業(yè)通過(guò)動(dòng)態(tài)性防范機(jī)制的建立可以有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)。

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Research on the enterprise legal risk dynamic control

SONG Zhi-yu,HAN Lei

(Nanche Nanjing Puzhenurban rail vehicle co.ltd.,Nanjing 210031,China)

Abstract: Legal risks and effective control of enterprise development is very important. based on the risk of corporate law of the complexity of the enterprises to change the legal risks of the dynamic study, from the perspective of corporate law to control risk of effective prevention and control. On this basis, the legal risks cycle of a cycle through the concept of risk avoidance build, is based on the analysis of a legal perspective, the dynamic process, the risk of control for enterprises to provide effective control of the legal risks a new method.

第9篇：法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范文

關(guān)鍵詞：BOT項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理

中圖分類號(hào)：F283　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A doi：10.3969/j.issn.1672-3309(x).2010.12.28　文章編號(hào)：1672-3309[2010]12-69-02

BOT(build-operate-transfer)即建設(shè)一經(jīng)營(yíng)一轉(zhuǎn)讓，企業(yè)從政府取得特許經(jīng)營(yíng)權(quán)后，融資建設(shè)和經(jīng)營(yíng)特定的公用基礎(chǔ)設(shè)施，收取費(fèi)用償還貸款并取得利潤(rùn)。特許期結(jié)束后，企業(yè)將基礎(chǔ)設(shè)施無(wú)償移交給政府。在國(guó)外該模式已經(jīng)得到成熟應(yīng)用，我國(guó)從上個(gè)世紀(jì)80年代引入該模式。一時(shí)間BOT項(xiàng)目紛紛上馬，涉及城市軌道交通、水電能源、自來(lái)水供給、垃圾處理、港口建設(shè)等多個(gè)方面，方便了居民生活，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)，然而很多項(xiàng)目除了融資成功外，并沒(méi)有完全達(dá)到預(yù)期的成果。

一、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃是指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理全局的文件，詳細(xì)明確的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃對(duì)提高風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量。保證風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度和項(xiàng)目的重要性相適合，對(duì)促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的成功至關(guān)重要。B07項(xiàng)目一般周期長(zhǎng)、投資大、涉及面廣，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)類別也很復(fù)雜，涉及政府、項(xiàng)目技術(shù)特性、社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治環(huán)境等。

在規(guī)劃中應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與過(guò)程，分配各方的角色與職責(zé)，確定風(fēng)險(xiǎn)判斷信息及來(lái)源依據(jù)，并形成詳細(xì)文件記錄在案。同時(shí)，為了系統(tǒng)一致地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，應(yīng)先在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過(guò)程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行審查，以保證識(shí)別效力和質(zhì)量。

二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的任務(wù)是確定并記載哪些具體風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響到項(xiàng)目，在項(xiàng)目進(jìn)行中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別必須做階段性的更新、補(bǔ)充和修訂，BOT項(xiàng)目多是國(guó)外資金對(duì)大型基礎(chǔ)設(shè)施的投資，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別繁瑣復(fù)雜。項(xiàng)目公司應(yīng)邀請(qǐng)各方面的專家和利益相關(guān)者廣泛參與，采取的工具和技術(shù)包括：文件審查、德?tīng)柗品?、頭腦風(fēng)暴、核對(duì)表等，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)是否可控，BOT項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。

(一)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(不可控)

1、法律法規(guī)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，由于法律法規(guī)體系還不健全，隨著相關(guān)法律法規(guī)的建立和完善，對(duì)土地轉(zhuǎn)讓、特許經(jīng)營(yíng)審批、環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)、政府職責(zé)等的規(guī)定必將有所改變，BOT項(xiàng)目是立足于當(dāng)前情況簽訂合同的，在其漫長(zhǎng)的建設(shè)和運(yùn)營(yíng)期間。很可能與新出臺(tái)的法律法規(guī)相抵觸或變得不合法。

2、融資風(fēng)險(xiǎn)。BOT項(xiàng)目融資量大且具有項(xiàng)目導(dǎo)向，即只以項(xiàng)目的資產(chǎn)和未來(lái)收益償還債務(wù)，債權(quán)人不得對(duì)主辦者除項(xiàng)目以外的其他資產(chǎn)進(jìn)行追索。這必將導(dǎo)致投資者和貸款機(jī)構(gòu)回收資金風(fēng)險(xiǎn)較高，對(duì)貸款的審批更加謹(jǐn)慎嚴(yán)格，利息也相應(yīng)提高，能否以合理的成本融取到足夠的資金至關(guān)重要。

3、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。償還債務(wù)、回收投資、賺取利潤(rùn)都依靠經(jīng)營(yíng)收入，保證足夠的收入項(xiàng)目才能生存下去，特別是在運(yùn)營(yíng)前期，項(xiàng)目建設(shè)花費(fèi)大量資金，此時(shí)債務(wù)量大，利息負(fù)擔(dān)沉重，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)大，此時(shí)，任何影響市場(chǎng)需求和價(jià)格的風(fēng)險(xiǎn)都將成為項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。另外，項(xiàng)目的收入一般都需要由當(dāng)?shù)刎泿艃稉Q成投資者所在國(guó)貨幣，能否自由兌換及兌換匯率都將成為風(fēng)險(xiǎn)。

4、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)。不可抗力風(fēng)險(xiǎn)是指不能預(yù)見(jiàn)且不可消除的事件對(duì)項(xiàng)目造成損失甚至毀滅項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、瘟疫等。

5、政治風(fēng)險(xiǎn)。包括項(xiàng)目所在東道國(guó)的政局穩(wěn)定和政策持續(xù)兩方面，如局勢(shì)動(dòng)蕩、政府違約等。

(二)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(可控)

1、建成風(fēng)險(xiǎn)。指由于設(shè)計(jì)的缺陷，關(guān)鍵設(shè)備不可獲得或所需資源稀缺、成本超出預(yù)算、氣候等原因而不能按期建成項(xiàng)目，或建成后不能達(dá)到預(yù)期設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)。

2、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。指由于經(jīng)營(yíng)能力不強(qiáng)，設(shè)備效率低下，產(chǎn)品原材料供應(yīng)緊張，關(guān)鍵資源緊缺等而不能生產(chǎn)出預(yù)期的數(shù)量和質(zhì)量的產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施需適合風(fēng)險(xiǎn)的重要水平，能經(jīng)濟(jì)有效地迎接挑戰(zhàn)，針對(duì)具體的風(fēng)險(xiǎn)制定最有可能產(chǎn)生效果的策略或策略組合，可增加成功機(jī)會(huì)，減少失敗的威脅。

1、應(yīng)對(duì)法律法規(guī)變動(dòng)。企業(yè)對(duì)這種風(fēng)險(xiǎn)毫無(wú)控制力，所以，在項(xiàng)目前期與政府簽訂相關(guān)協(xié)議是應(yīng)由政府作出保證或承諾承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果。以有效降低這種風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)項(xiàng)目公司可對(duì)例如環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行超前規(guī)劃，以應(yīng)對(duì)未來(lái)可預(yù)見(jiàn)的法律變動(dòng)。

2、應(yīng)對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)。采取貸款、股票、債權(quán)多種融資渠道，獲得足夠的資金，取得合理的融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本?？蛇x擇實(shí)力雄厚、合作良好的銀行牽頭組成多家金融機(jī)構(gòu)參與的銀團(tuán)，以獲得持續(xù)、穩(wěn)定的貸款。同時(shí)與政府簽訂協(xié)議，在項(xiàng)目遇到協(xié)議規(guī)定的困難時(shí)，提供一定的資金支持。

3、應(yīng)對(duì)建成風(fēng)險(xiǎn)。選擇實(shí)力雄厚、技術(shù)先進(jìn)、資質(zhì)等級(jí)高的承包商，引入第三方擔(dān)保，如要求承包商提供一份“第三方履約保證”，在承包商無(wú)法完成項(xiàng)目時(shí)，由提供擔(dān)保的第三方分擔(dān)?；蛘吲c承包商簽訂“交鑰匙”合同，由承包商承擔(dān)超支和延期等風(fēng)險(xiǎn)。

4、應(yīng)對(duì)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。為保證生產(chǎn)要素的供給尋求長(zhǎng)期的能源和原料供應(yīng)協(xié)議，或?qū)a(chǎn)業(yè)鏈延伸到上游，形成對(duì)原料供給更強(qiáng)的控制力?；蚺c政府協(xié)商簽訂最低限額運(yùn)營(yíng)收入，當(dāng)收入低于這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)由政府提供一部分補(bǔ)貼，也可選擇一個(gè)可靠的運(yùn)營(yíng)商，由運(yùn)營(yíng)商承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

5、應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。采用固定基數(shù)和考慮通貨膨脹等因素的調(diào)整系數(shù)的定價(jià)機(jī)制。如果項(xiàng)目的客戶較少且穩(wěn)定，可在前期與客戶簽訂產(chǎn)品或服務(wù)的購(gòu)買協(xié)議，以保證銷售量和價(jià)格。要求政府在一定時(shí)間內(nèi)不得上馬具有替代效果的項(xiàng)目以保障需求量。同時(shí)需要政府保證以協(xié)商的匯率自由匯兌貨幣。

6、應(yīng)對(duì)不可抗和政治風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)購(gòu)買商業(yè)意外保險(xiǎn)或在特許協(xié)議中由政府作出承諾提供幫助來(lái)分散不可抗風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)與大型國(guó)有企業(yè)或世界銀行等多邊國(guó)際組織合作或?qū)で蟊緡?guó)出口信貸幫助以應(yīng)對(duì)政治風(fēng)險(xiǎn)。

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