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《投資與理財》的研究結(jié)果可能會讓人失望。也許鉆石概念在股市上涉及面過窄,受訪的機構(gòu)和投資人士幾乎都表示沒有專門研究過這個概念。經(jīng)過與幾位投資人士的反復(fù)交流,本刊初步梳理出A股市場鉆石股的脈絡(luò),不過投資者可別指望它能像黃金股一樣飆漲。
鉆石股是一個稀有群體
“鉆石恒久遠,一顆永流傳。”這句再響亮不過的廣告語體現(xiàn)出鉆石的永久性和稀缺性。鉆石股應(yīng)該是珠寶首飾行業(yè)中進一步細分的行業(yè),相關(guān)個股如鉆石般稀缺,寥若晨星。
鉆石和人造金剛石的主要成分是碳元素,目前主營業(yè)務(wù)為加工銷售鉆石和人工合成金剛石的上市公司都有,可以簡單的稱之為鉆石股和類鉆石股。
我國不盛產(chǎn)鉆石,開展加工、銷售業(yè)務(wù)的鉆石股有潮宏基、老鳳祥和豫園商城3只。其中,潮宏基(002345.SZ)今年1月份上市,致力于打造高端時尚珠寶領(lǐng)先企業(yè),品牌價值僅次于周大福,鉆石在其生產(chǎn)原料中占有很大一部分成本。老鳳祥(600612.SH)和豫園商城(600655.SH)兩家上市企業(yè)旗下子公司眾多,并不只經(jīng)營珠寶生意。
股市上曾經(jīng)還有一顆“流星”鉆石股――戴夢得,不過該公司1999年上市后兩度易主,現(xiàn)在早已轉(zhuǎn)身為主營房地產(chǎn)的新湖中寶(600208.SH)了。
生產(chǎn)人造金剛石的類鉆石股有豫金剛石(300064.SZ)、黃河旋風(fēng)(600172.SH)和太原剛玉(000795.SH)。其中,豫金剛石主營業(yè)務(wù)突出,領(lǐng)先的裝備技術(shù)和原材料配方構(gòu)成了其核心競爭力;黃河旋風(fēng)主營人造金剛石及磨削切割工具,每股收益一直只有幾分錢;太原剛玉的人造金剛石業(yè)務(wù)只占公司營業(yè)收入的2.34%。金剛石主要用于工業(yè)切割,如新材料、通信行業(yè)中的芯片和電子元器件等,市場前景看好。
鉆石與珠寶、玉石、黃金首飾同屬于奢侈品范疇,據(jù)此可以推出多只相關(guān)個股,如國內(nèi)翡翠行業(yè)唯一的一家上市公司東方金鈺(600086.SH)。
難以像黃金股那樣風(fēng)光
有經(jīng)濟學(xué)家指出,由于利率水平較低,逐利的資金在整個投資理財領(lǐng)域到處尋找投資機遇,所到之處都會出現(xiàn)熱點。如股市、房地產(chǎn)、黃金、藝術(shù)品、農(nóng)產(chǎn)品以及近期炒作的普洱茶,現(xiàn)在的鉆石熱也是其中之一。
鉆石和黃金一樣具有保值增值、首飾裝飾和工業(yè)應(yīng)用三大用途。黃金以及黃金股不論在熊市還是在牛市,都是“硬通貨”。2009年的反轉(zhuǎn)行情中,8大黃金股持久強勁的表現(xiàn)成為市場上一道亮麗的風(fēng)景線。其中,天業(yè)股份的最高漲幅超過6倍,山東黃金、中金黃金飆升4倍左右,紫金礦業(yè)也翻了一番。
不過,業(yè)內(nèi)人士認為鉆石股難以像黃金股那樣飆漲。潮宏基和豫金剛石算是鉆石概念中比較突出的個股。然而,潮宏基33元的發(fā)行價上市首日破發(fā),好在后來強力拉升,否則戰(zhàn)略投資者必定套牢。豫金剛石上市后一路走跌,至今仍掙扎在破發(fā)邊緣。
總體上,近期鉆石走熱時,相關(guān)概念股卻跌得一塌糊涂。也許,去年金價飆漲時恰逢股市反轉(zhuǎn),黃金股才“風(fēng)光無限好”,而現(xiàn)在弱勢的市場中所有股票都逃脫不了下跌的厄運。
鉆石股投資策略
如今,珠寶首飾行業(yè)面臨著大發(fā)展,居民的奢侈品消費日益增長。這為鉆石股的業(yè)績成長提供了一個良好的市場環(huán)境。但業(yè)內(nèi)人士指出,黃金股屬于擁有礦產(chǎn)的生產(chǎn)企業(yè),而鉆石股以加工銷售為主,不具有資源壟斷優(yōu)勢,只能賺取商業(yè)利潤,面對的又是小眾市場,所以兩個概念不可同日而語。
國金證券認為,鉆石股屬于主題投資,同時,鉆石的消費市場較小,價格波動大。因此,在目前的市場狀況下,投資鉆石股最好采用短線策略。
一位私募投資人表示,潮宏基和豫金剛石確實是具有獨特優(yōu)勢的企業(yè),并且都是小盤股,考察這類企業(yè)關(guān)鍵在于其成長性。而老鳳祥和豫園商城更多的仍應(yīng)該視為傳統(tǒng)企業(yè),要從盈利預(yù)期、估值等角度去考慮。
鉆石相關(guān)概念股
潮宏基(002345.SZ):
高端時尚珠寶“新貴”
潮宏基2010年1月在中小板上市,成長性好、品牌優(yōu)勢明顯,可謂珠寶首飾業(yè)的“新貴”。該公司主要產(chǎn)品為K金珠寶首飾,主要原材料是黃金、鉑金和鉆石,擁有“潮宏基”和“VENTI”兩個珠寶品牌,“潮宏基”品牌價值44.25億元,僅次于香港品牌“周大?!?。
老鳳祥(600612.SH):
珠寶業(yè)的百年老店
老鳳祥始創(chuàng)于1848年,是國內(nèi)唯一從一個半世紀前相傳至今的百年老店,至今已經(jīng)經(jīng)歷了160多個春秋。該公司1992年8月上市,主要經(jīng)營珠寶首飾,世博概念股,全球珠寶100強;擁有老鳳祥珠寶首飾、鉆石加工中心等20余家公司;旗下“老鳳祥”的品牌價值超過38億元。
豫園商城(600655.SH):
“三駕馬車”驅(qū)動盈利多元化
豫園商城1992年9月上市,是我國最大的黃金銷售企業(yè),4家子公司從事鉆石加工、鑲嵌、銷售、出口的全套業(yè)務(wù),不過鉆石銷售額占主營比例相對較小。黃金首飾、旅游商業(yè)、股權(quán)投資是其得以獲利的“三駕馬車”。
華麗戴夢得:
閑=門里的一根木?!墩f文解字》對此的解讀,是“闌也。從門中有木?!遍e是門里的一根木,門是有方圓規(guī)矩的象征,最高的門是老子所說的“眾妙之門”,木是定的象征。閑的人不是木,人的閑則有如木般的鎮(zhèn)定。呆若木雞,被現(xiàn)代人用來形容愚笨者或被大變故嚇懵者,是一貶義詞;而在莊子這位中國超一流智者的心目中,卻是一個最高級的褒義詞?!肚f子》記載了這個故事――紀子是春秋時訓(xùn)練斗雞的行家,齊王邀請他為斗雞的國家隊教練。10天后,齊王問他:“斗雞現(xiàn)在訓(xùn)練得怎樣了?”紀子回答:“雞的性情高傲,時候還不到。”再過10天,齊王又問:“這回該訓(xùn)練好了吧?”紀子回答:“沒有,它還不能沉住氣?!庇诌^10天,齊王已不耐煩,紀子還是搖頭說火候未到。又過10天后,齊王又問,紀子答道:“它現(xiàn)在差不多了,驕氣沒了,心神也定了,雖然別的雞叫,它也充耳不聞,毫無反應(yīng),不論遇見什么突況它都不動、不驚,看起來像一只木雞一樣。這樣的斗雞,別的斗雞一見,準會轉(zhuǎn)身就逃,不敢和它一斗決高下的?!饼R王于是去看雞的情況,果然是“望之似木雞矣,其德全矣”,不為外在的聲光所動,別的斗雞都不敢和它應(yīng)戰(zhàn)。呆若木雞的原義,也是比喻精神內(nèi)斂,修養(yǎng)到家。
忙=心的亡。為什么?忙是一種人生狀態(tài),是心中急促緊張致言行匆迫之狀態(tài)。言行匆迫,加上心中忙亂則神智難定,以致若有所失。忙即心亡之后,找不到自我,生活有價值卻沒有意義,前路缺乏定向也沒有主宰,或僅是為名利所役,或僅是為謀生而奔波――不得不當(dāng)一個“房奴”、“股奴”或“工作奴”,就是其中的一斑。
在我們這么一個忙碌的時代,偷得浮生半日閑令有心人向往。閑是一種難得的人生狀態(tài),找到有意義的閑適生活,則更是一種人生的真精神、真奢侈與真豪華。
說到投資尤其是股票投資,尚福林在去年5月的一次演講中曾指出,投資者特別是廣大老百姓,要對自己的資產(chǎn)管理行為負責(zé),不要輕信所謂的市場消息。對于普通百姓來說,炒股要有點“閑錢、閑時間和閑心”的三閑境界。對此說,我深以為然,成功的投資者之所以投資成功,離不開這三閑,有閑錢才能投資,而有閑時間、有閑心的投資,才可能做到專心、專注和專業(yè)投資的。
在這方面,正負的例子皆有。先說負面的例子,我的一個身家過億的朋友,最近屢屢給我打電話“請教”。原因是他在去年牛市中通過二級市場買賣股票賺了一倍之后,今年卻屢遭滑鐵盧,時至今天,他不僅將在牛市中的獲利喪失殆盡,而且老本虧損在70%以上……按他的說法,虧損是因為買股不當(dāng)并錯誤地始終持股。是的,賬面的分析就是這樣簡單。但賬面分析背后的深層原因呢?在過去的20多年中,他在自己的實業(yè)打拼中,是一個贏家,他為此而忙碌而奮斗。但當(dāng)他想進行股票投資時,他有閑錢,卻沒有閑時間、更沒有閑心――他甚至是在登飛機前或剛下飛機就給我打電話詢問某股的現(xiàn)在股價,他的投資既不專心也不專注更不專業(yè)。口頭禪是:某某叫我買的、某某叫我賣的。二級市場的投資成功對于他也就成為了鏡中月水中花,看似已經(jīng)盈利但很快又成為了過眼云煙般的紙上富貴。而我知道,他不過是重蹈覆轍罷了――在2001年到2005年的熊市中,他曾經(jīng)虧損了數(shù)千萬元。
再說正面的例子,許多年以前,巴菲特選擇遠離了喧鬧忙碌的華爾街,回到了寧靜的奧馬哈,每個工作日的絕大部分時間都是呆在自己的工作室讀上市公司的年報……這么多年過去了,他早已成為了全球投資界“望之似木雞矣”的偶像,成為了全球慈善界“其德全矣”的偶像。我們欲學(xué)巴菲特,三閑境界不可缺。
王瑞成
該放手時須放手
一位在北京工作的同學(xué),因為父母生活在廣東東莞市,所以一年之內(nèi)總要數(shù)次往返于兩地之間。也許是因為在北京見慣了高房價,覺得東莞的房子簡直像賣白菜一樣,所以從兩年前開始,她便不斷在東莞買房,到現(xiàn)在為止已經(jīng)買了三套半了。這所謂的半套,是指她已經(jīng)交了兩萬元定金,尚未簽正式購房合同。而正是這“半套房子”,幾個月來卻令她頗為苦惱。
這套房子是她去年11月定的,之后由于種種原因未及時簽合同,開發(fā)商倒也寬容,一直把房子給她留著,只是時不時地催她一下而已。事實上,開發(fā)商倒也不用擔(dān)心這套房源被白白浪費,因為從我那位同學(xué)下單時起,東莞的房地產(chǎn)市場,也像全國一樣,開始迅速地退潮,甚至比其他地方要消退得快得多。曾經(jīng)最瘋狂的珠三角樓市,降起溫來也是很瘋狂的。深圳、東莞、惠州,廣州,無一例外。這樣,我那同學(xué)就陷入一種尷尬的境地:買吧,周邊的房價已經(jīng)跌去了很多;放棄吧,又不甘心那兩萬元打了水漂。前不久國慶黃金周,她又來到東莞探親,順便要把這事做一個了斷。到東莞后,她極力邀我去看看,幫她拿拿主意。我假日閑來無事,也想會會老同學(xué),就去給她當(dāng)了一把參謀。
這套房子位于東莞的一個鎮(zhèn),小區(qū)看上去還很不錯,她當(dāng)初是以每平方米4000元下單的,這個價錢看上去似乎也不高,畢竟我從深圳過來,也習(xí)慣了深圳動輒上萬元的價格(這還是如今大跌后的價格)。房子80多平方米,據(jù)說可以租到1800元左右,從租售比來看,哪怕以約定的價格買下,投資回報也是不錯的(她在此之前買的幾套房已經(jīng)大多租出去了)。但我考慮再三,還是勸她放棄算了。我的理由有三:其一,周邊的房價已經(jīng)不到3500元,這個差價已經(jīng)不止兩萬元了。其二,她已經(jīng)在那里購置了3套房,不要把投資過于集中到房地產(chǎn)市場。其三,房地產(chǎn)投資也像投資股票一樣,該割肉時得割肉。
其中,我覺得最重要的是第三點。同學(xué)最大的問題是已經(jīng)交了兩萬元定金,不甘心就這么丟到水里去。我對她說:比起那些在高位上買了房子,不久就瀕臨負資產(chǎn)的苦主,你已經(jīng)幸運多了,再說,即使當(dāng)初你沒定這套房子,依你的作風(fēng),一定是會投到股市里,那現(xiàn)在不也是去了七七八八了嗎?股市里你一天可能虧去的都不止兩萬元,也沒見你有多大反應(yīng),這兩萬元怎么就那么放不下?還有,房地產(chǎn)市場明顯還沒有到底部,有錢還怕沒好房子?也許過不多久,這套房子的市場價格又降去了兩萬元。這么一想,心理不就平衡了?
我不是房地產(chǎn)專家,也不知道給她出的是不是餿主意,但我覺得,無論進行什么投資,保持一種良好、健康的心態(tài),是很重要的。在投資不利的時候,有時候還真的需要找些理由來慰藉自己。揮刀割肉,損失的雖然是金錢,但隨刀而去的,也有沉積良久的心理負擔(dān)。該放手時就放手,等待機會、卷土重來,有何不可呢?當(dāng)然,究竟怎么決斷,還是得她自己做主了。
江麗琴
適合自己的 才是更好的
沒有最好,只有更好。耳熟能詳?shù)囊痪鋸V告語,用在投資上是很貼切的:沒有最高的收益,只有更高的收益。怎樣的收益才算是高呢?假如有兩種收益,100元與1000元的,你會選擇哪個?大部分的人會選擇1000元。但是如果再加上一個條件,100元的收益的本金是1000元,而1000元收益的本金是10萬元,這個時候你還會選擇1000元收益嗎?
從絕對值上看,1000元確實比100元多,但是綜合本金,前者的收益率是10%,而后者是1%。有了本金這個約束條件,我們就跳出了只看絕對收益這個圈子,關(guān)注收益率了。但是怎么才能獲取更高的收益率呢?
在火爆的牛市中,也許有的人的收益率能達到100%,甚至更多,購買的金融產(chǎn)品市值翻番的也比比皆是,但是這個時候也仍有人在虧損;慘淡的熊市中,綠油油的指數(shù)像春天的綠芽,帶著虧損慢慢爬,幾乎所有的賬戶都慘不忍睹,但是這個時候也仍然有人在贏利,哪怕只有一點點。這個時候你會想到什么?還是收益率嗎?
牛市時,再高的收益率不是自己的,有什么用呢?同樣的,熊市時,再低的收益率,只要是自己的,還怕什么呢?
投資理財,應(yīng)該尋找適合自己的方式。只有適合自己的,你的收益率才能更高。那么,什么才算是適合自己的投資理財方式呢?適合自己的理財方式就是能讓自己獲取更高的收益的方式。所謂的更高的收益不是和別人比,而是和自己比。別人的收益率再高,終歸是別人的,對你而言只是一個數(shù)字,自己的收益對自己而言卻是真金白銀。
在股市火爆的時候,買股票能賺錢,但是你了解股票嗎?你有投資股票的經(jīng)驗或你有精力去分析股票嗎?條件都具備了,買股票可能適合你,收益肯定會比儲蓄更多;若什么條件都不具備,你覺得你進入股市是不是在給人送錢?什么都不懂,不如將錢存起來,但又想獲得更高的利率,而且流動性要好,你可以選擇通知存款,或者還可以選擇銀行的理財產(chǎn)品(在新股頻繁發(fā)售的時候,銀行的打新股理財產(chǎn)品的收益也不菲),或者還希望能獲得更高的收益,你可以選擇股票型的基金,分享股市的成長。這樣看來,你還認為要想在牛市中獲得更高的收益只有買股票一種方式嗎?
不要輕信別人的推介,因為適合別人的不一定就適合你。有人有錢,可以購置房產(chǎn)做投資,通過這種理財方式抵御通脹,但是這種方式適合你嗎?股市大跌時,有的人可以不聞不顧堅持長期投資,而你買股票的錢卻是現(xiàn)在急需的生活費,這時你再堅持長期投資,合適嗎?
適合自己的理財方式應(yīng)該是變化的,要根據(jù)不同的情況,調(diào)節(jié)理財方式。理財方式不應(yīng)該是一成不變的。許多在熊市中虧錢的人深知這個道理,因為牛市中的操作方式用在熊市中,只會讓自己虧得更慘。當(dāng)市場開始變化的時候,當(dāng)自身的各種情況發(fā)生改變了的時候,也就是調(diào)節(jié)理財方式的時候了。熊市結(jié)束的時候,我們可以將買債券的錢拿去購買股票或基金等等,獲取更高的收益;相反,市場不好了,我們可以購買債券,在大家都是虧損的情況下自己只要不虧錢那就是在賺錢了。