投資管理案例精選(九篇)

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第1篇：投資管理案例范文

【關(guān)鍵詞】投資環(huán)境；改善環(huán)境；優(yōu)化管理

2011年5月，衡水市以豐富的自然資源、深厚的社會(huì)文化底蘊(yùn)、便利的交通、低成本的勞動(dòng)力在第二屆中國(guó)節(jié)慶論壇會(huì)上獲得“中國(guó)最佳投資環(huán)境市”的榮譽(yù)稱號(hào)。這一榮譽(yù)的獲得將會(huì)引起全國(guó)各地更多投資人關(guān)注衡水，為衡水的快速發(fā)展提供了更高的交流平臺(tái)，同時(shí)也給衡水在招商引資以及規(guī)范管理方面提出了新的問(wèn)題與挑戰(zhàn)。在這樣的背景下，筆者在對(duì)衡水市投資環(huán)境調(diào)查的基礎(chǔ)上，分析了投資環(huán)境中不利于衡水經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的相關(guān)因素，并結(jié)合衡水發(fā)展的實(shí)際，提出了改善衡水投資環(huán)境、優(yōu)化投資管理的發(fā)展對(duì)策。

一、近幾年衡水市吸引外來(lái)投資的成效

近幾年，衡水的經(jīng)濟(jì)發(fā)展飛速，對(duì)外開(kāi)放程度加深，對(duì)外招商引資取得了令人矚目的成績(jī)。2009年衡水在“注重利用外來(lái)資金項(xiàng)目”的思想指導(dǎo)下，共謀劃利用外來(lái)資金500萬(wàn)元以上的項(xiàng)目85個(gè)。其中資源引資項(xiàng)目成效明顯。比如，依托果品和生豬產(chǎn)業(yè)，加大力度招商引資，制定了一系列優(yōu)惠政策，匯源、雨潤(rùn)兩家國(guó)內(nèi)食品飲料和肉食加工行業(yè)的巨頭先后落戶衡水工業(yè)園區(qū)。到2010年底食品產(chǎn)業(yè)園已有國(guó)家級(jí)食品龍頭企業(yè)6家，臺(tái)灣食品園、日本食品園等2個(gè)園中園，以及3個(gè)知名食品企業(yè)的項(xiàng)目也正在洽談中。而且，目前園區(qū)內(nèi)的食品企業(yè)與北京、天津、石家莊等大中城市200多家超市已實(shí)現(xiàn)了直通車。為此，衡水完善了物流配送中心、生活配套設(shè)施建設(shè)，打造了完備的產(chǎn)業(yè)配套體系，為投資方創(chuàng)造了更優(yōu)化的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。2011年針對(duì)京津、長(zhǎng)三角、珠三角等地區(qū)，以“項(xiàng)目吸引外資”的方式，成功對(duì)接項(xiàng)目500多項(xiàng)（其中簽約重點(diǎn)項(xiàng)目300多項(xiàng)），合同引來(lái)外資2250億元，當(dāng)年實(shí)際利用外資額也達(dá)到了17004萬(wàn)美元，直接利用外資14723萬(wàn)美元，同比分別增長(zhǎng)26.10％和46.5％，分別高于全省平均增速5.6和24.3個(gè)百分點(diǎn)，在全省排名分列第5位和第2位。

二、衡水市吸引外來(lái)投資的環(huán)境分析

（1）招商引資的硬件環(huán)境分析。衡水市是全國(guó)土地、能源、勞動(dòng)力價(jià)格最低的城市之一，在衡水投資能擁有最經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)成本；衡水的商品市場(chǎng)供應(yīng)物美價(jià)廉，房地產(chǎn)價(jià)格又是全省最低，在衡水能擁有最經(jīng)濟(jì)的生活成本；另外，衡水特色產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)好，發(fā)展?jié)摿Ψ浅４?；所坐落的位置不但緊鄰京津，而且還有京九、石德鐵路和大廣、石黃高速貫通交叉，交通四通八達(dá)；再加上衡水是新建城市，非常注重城市規(guī)劃和環(huán)保，并有國(guó)家級(jí)濕地衡水湖，生態(tài)環(huán)境優(yōu)勢(shì)日益凸顯。（2）招商引資的軟件環(huán)境分析。在引資制度上，2003年以來(lái)，在地方政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在土地、財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)和行政性事業(yè)收費(fèi)，以及辦事程序、項(xiàng)目引資和監(jiān)管體系等方面，根據(jù)招商引資的實(shí)際需要，經(jīng)過(guò)4次文件的調(diào)整，衡水的引資制度在發(fā)展中逐步得到了完善，推動(dòng)了衡水的招商引資工作邁上了新的臺(tái)階。但是，和招商引資實(shí)踐相比較，衡水的引資制度還有一些薄弱之處。比如：對(duì)于引資相關(guān)的法律事宜重視程度不夠，未形成成文規(guī)定在引資制度中有所體現(xiàn)；對(duì)于引資的優(yōu)惠政策靈活度不夠，缺乏針對(duì)性；對(duì)于引資的監(jiān)管體系還需進(jìn)一步完善。在引資模式上，基本上都是地方政府在發(fā)揮主要功能。在衡水，招商引資工作基本經(jīng)歷了一個(gè)上由地方政府直接聯(lián)系，以項(xiàng)目推介形式出現(xiàn)；到以地方政府為主導(dǎo)，單位、個(gè)人或其他關(guān)系網(wǎng)聯(lián)系（比如：通過(guò)海外聯(lián)誼會(huì)招商引資）為輔的，以區(qū)域規(guī)劃、項(xiàng)目推介、環(huán)境保護(hù)和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等形式全面介入招商引資活動(dòng)的發(fā)展過(guò)程。在這種模式中，地方政府是招商引資的主角，他們擁有當(dāng)?shù)刈畲蟮馁Y源配置權(quán)，在招商引資活動(dòng)中能最有效地集合自然資源和社會(huì)資源的最大優(yōu)勢(shì)，在短期內(nèi)一定程度上推進(jìn)了招商引資活動(dòng)的順利進(jìn)行。但是，從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)講，招商引資是一種經(jīng)濟(jì)行為，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長(zhǎng)期效益應(yīng)該來(lái)源于市場(chǎng)來(lái)調(diào)節(jié)，而不是行政調(diào)控。如果行政權(quán)利干涉過(guò)多、控制時(shí)間太久，腐敗現(xiàn)象就會(huì)滋生（比如：項(xiàng)目運(yùn)作中收受賄賂，公平、公正的缺失；以引資數(shù)量衡量政績(jī)，而忽視質(zhì)量等），反而會(huì)成為招商引資的阻礙。

三、衡水市“改善投資環(huán)境、優(yōu)化投資管理”的對(duì)策建議

投資環(huán)境是指影響項(xiàng)目投資活動(dòng)的各種外部情況和條件的綜合體。主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、法律、社會(huì)、文化、自然、地理等各方面。筆者在對(duì)衡水的投資環(huán)境調(diào)查分析之后，聯(lián)系衡水發(fā)展實(shí)際，提出了優(yōu)化和規(guī)范管理投資環(huán)境的對(duì)策建議。（1）地方政府應(yīng)在招商引資中找準(zhǔn)自己的位置，實(shí)施規(guī)范管理。從長(zhǎng)期來(lái)看，招商引資的主體不應(yīng)該是地方政府，而應(yīng)該是那些既掌握優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目，又深知市場(chǎng)規(guī)則和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律的企業(yè)。政府應(yīng)該扮演的是利用自身優(yōu)勢(shì)，把握全局，在招商引資中發(fā)揮參與、指導(dǎo)功能。比如：整合現(xiàn)有的資源和項(xiàng)目，建立起公平、合理、競(jìng)爭(zhēng)、有序的招商引資機(jī)制；增強(qiáng)自身以及執(zhí)法人員的法律意識(shí)，嚴(yán)格按照法律程序和法定權(quán)限行使行政權(quán)力；完善招商引資監(jiān)督體系，嚴(yán)格法律責(zé)任，嚴(yán)格規(guī)范管理招商引資程序；培育本地區(qū)的優(yōu)勢(shì)企業(yè)和優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目，實(shí)行企業(yè)和項(xiàng)目引資；發(fā)展拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈，通過(guò)產(chǎn)業(yè)鏈招商引資。總之，在招商引資中政府應(yīng)該明確的是優(yōu)惠政策不是招商引資的唯一法寶；招商引資也不是發(fā)展經(jīng)濟(jì)的唯一出路，更不是衡量政績(jī)的唯一標(biāo)準(zhǔn)。否則，低質(zhì)量的招商引資不但不會(huì)帶來(lái)地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，反而還會(huì)導(dǎo)致自然資源和社會(huì)資源的嚴(yán)重浪費(fèi)。（2）努力營(yíng)造全民招商的氛圍，實(shí)現(xiàn)招商渠道多元化。在衡水雖然招商引資工作一直是由政府主導(dǎo)，引資成效也很突出。但是，從發(fā)展的根本來(lái)看，一個(gè)城市的發(fā)展應(yīng)該關(guān)乎全民，更何況是招商引資這種能讓民眾從中受益的大事，它不僅僅是一個(gè)政府、幾個(gè)領(lǐng)導(dǎo)、哪個(gè)部門的責(zé)任，而應(yīng)該喚起全民招商引資的熱情，營(yíng)造全民關(guān)乎招商的氛圍，從根本上實(shí)現(xiàn)招商引資渠道的多元化。就像蘇州，全民關(guān)乎招商，全社會(huì)關(guān)乎招商，一種重商、親商、安商、富商的理念成了蘇州招商引資的特色，從而使富庶之地更富有，民眾在引資實(shí)惠中也對(duì)招商引資深信不疑，蘇州成為全國(guó)各省市地區(qū)學(xué)習(xí)的榜樣。衡水在招商引資活動(dòng)中也完全可以憑借著自身的資源優(yōu)勢(shì)借鑒蘇州的成功經(jīng)驗(yàn)，嘗試著在全民招商、全社會(huì)招商的氛圍中開(kāi)展工作。（3）建立健全人才引進(jìn)機(jī)制，依靠人才徹底改變衡水。衡水是中小城市，人才流失比較嚴(yán)重，如何吸引和留住高端人才，是衡水在經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展過(guò)程一個(gè)亟待解決的問(wèn)題。多年來(lái)，衡水市委市政府一直非常重視人才，但是由于衡水發(fā)展環(huán)境相對(duì)較差，造成衡水籍的優(yōu)秀畢業(yè)生外流現(xiàn)象嚴(yán)重，非衡水籍的優(yōu)秀生引進(jìn)困難，優(yōu)惠政策和物質(zhì)刺激對(duì)引進(jìn)人才，尤其是高端人才實(shí)效性不大。在這種情況下，衡水為了長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，上至政府下至企業(yè)和人民，都應(yīng)該形成一種重才、愛(ài)才、蓄才和用才的意識(shí)，制定專門的人才緊缺培育方案，實(shí)施外來(lái)引進(jìn)和內(nèi)部培養(yǎng)相結(jié)合的策略。（4）成立專門的招商機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步強(qiáng)化職能招商。在衡水，招商引資工作的細(xì)節(jié)工作基本上都由衡水招商引資工作小組辦公室來(lái)負(fù)責(zé)完成。就目前情況來(lái)看，衡水的招商引資工作已經(jīng)邁上了一個(gè)新的臺(tái)階，隨著衡水知名度的提高，衡水的招商引資工作將會(huì)打開(kāi)更大的局面。為了工作的進(jìn)一步推進(jìn)，衡水應(yīng)成立一個(gè)專門的招商引資機(jī)構(gòu)，挑選專業(yè)的精兵強(qiáng)將，在充分考慮衡水招商引資和當(dāng)?shù)厣鐣?huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際后，采用多種形式并重的引資方式，為這一機(jī)構(gòu)培養(yǎng)一套獨(dú)特的運(yùn)行機(jī)制。在這一專業(yè)機(jī)構(gòu)的操控的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步強(qiáng)化職能招商，以專業(yè)的隊(duì)伍跟蹤服務(wù)。這樣政府就可以在招商活動(dòng)中轉(zhuǎn)變自己的角色，由主導(dǎo)招商轉(zhuǎn)變?yōu)橹I(yíng)造招商氣氛和提供引資保障服務(wù)，從而提高招商引資的靈活性和效率。

注：文章的數(shù)據(jù)和觀點(diǎn)源于2012年6月下旬～7月中旬筆者對(duì)衡水招商引資工作小組辦公室和衡水市中小企業(yè)局辦公室人員的調(diào)查。

參 考 文 獻(xiàn)

[1]陳學(xué)忠．改善投資環(huán)境——增強(qiáng)吸引外資能力[J]．合作經(jīng)濟(jì)與科技．2001（5）

第2篇：投資管理案例范文

2012年7月，中國(guó)QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）走出國(guó)門已整整五年了。然而，對(duì)于當(dāng)初滿懷希望能在海外市場(chǎng)淘金的基民來(lái)說(shuō)，QDII基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，至今仍讓投資者無(wú)比糾結(jié)。如今，除了QDII以外，中國(guó)資本奔向海外的渠道和方式都在擴(kuò)寬：保險(xiǎn)資金海外投資開(kāi)閘在即，中國(guó)人海外豪宅投資紀(jì)錄屢屢被刷新，2011年美國(guó)投資移民申請(qǐng)個(gè)案70%為中國(guó)人。中國(guó)個(gè)人境外資產(chǎn)正以每年近100%的速度在增長(zhǎng)。

在全球化浪潮席卷之下，海外市場(chǎng)正成為很多投資人必須關(guān)注的投資方向，但對(duì)于不了解海外市場(chǎng)的中國(guó)投資者來(lái)說(shuō)，海外金融市場(chǎng)就像“侏羅紀(jì)公園”，新奇卻危機(jī)四伏。如何更加理性地認(rèn)識(shí)和評(píng)估海外市場(chǎng)，是中國(guó)投資者邁出國(guó)門之前的必修課。

全球配置下本地仍然是主場(chǎng)

隨著QDII的漸趨成熟，以及投資移民潮的經(jīng)久不衰，海外投資似乎已成為一門新顯學(xué)。高尚人士聚會(huì)，話題總繞不開(kāi)誰(shuí)投資美國(guó)股票，誰(shuí)在做香港市場(chǎng)，就連同為新興市場(chǎng)的印度、越南，也到處可見(jiàn)中國(guó)投資者的身影。但投資不同于消費(fèi)，“嘗鮮兒”從來(lái)不是成功的投資之道。

在進(jìn)行海外投資時(shí)，中國(guó)投資者必然面臨語(yǔ)言、文化、法律等多重障礙，相對(duì)于其本土投資者天然地處于劣勢(shì)，這就要求投資者在選擇投資區(qū)域、投資產(chǎn)品、服務(wù)機(jī)構(gòu)等時(shí)，應(yīng)該經(jīng)過(guò)認(rèn)真的比較研究，并且需要認(rèn)識(shí)到投資海外可以有效分散資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、豐富投資品種、分享全球經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)，但也不能期望在國(guó)內(nèi)都撿不到的餡餅，在國(guó)外能撿到。

我們分析了過(guò)去幾年全球富裕人士對(duì)于投資區(qū)域的選擇，本地市場(chǎng)在整體投資組合中始終占據(jù)最重要的地位。原因顯而易見(jiàn)：投資自己熟悉的區(qū)域，無(wú)論是從成本還是資源來(lái)說(shuō)，都更具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)（表1）。在選擇投資區(qū)域時(shí)，投資者通常希望在期望收益和分散風(fēng)險(xiǎn)之間尋找一個(gè)平衡，而這個(gè)平衡點(diǎn)又與各地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的前景息息相關(guān)，是一個(gè)動(dòng)態(tài)、逐步調(diào)整的過(guò)程。但總體來(lái)說(shuō)，在整體投資組合中，國(guó)內(nèi)投資仍占據(jù)主導(dǎo)地位，其比例一般占總資產(chǎn)的50%-75%。

離岸財(cái)富管理中心是首選

在確定了資產(chǎn)投資區(qū)域之后，投資者要對(duì)投資地點(diǎn)進(jìn)行選擇，這與投資區(qū)域是兩個(gè)不同的概念，投資地點(diǎn)是投資者執(zhí)行投資的地方。在金融信息化的今天，即使是投資美國(guó)股票，也可以很方便地在許多不同的地點(diǎn)完成，所以投資者需要確定這個(gè)地點(diǎn)在哪里。在選擇海外投資地點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該主要考慮以下幾個(gè)因素：金融市場(chǎng)成熟且規(guī)模較大；地區(qū)穩(wěn)定且相關(guān)金融法規(guī)健全；稅收優(yōu)惠；資金出入自由：地理位置及交通便利。

只有同時(shí)滿足了上述五點(diǎn)要求的投資地點(diǎn)，才有利于投資者更好地保護(hù)資產(chǎn)，完成投資。而離岸財(cái)富管理中心以其所具有的資金自由、稅收優(yōu)惠、安全性高、保密性強(qiáng)等優(yōu)勢(shì)，從眾多投資地點(diǎn)中脫穎而出。以投資美國(guó)基金為例，外國(guó)人在美國(guó)投資共同基金時(shí)，無(wú)論期限長(zhǎng)短均可享受資本利得免稅優(yōu)惠（美國(guó)公民和居民買賣股票或共同基金，需繳納資本利得稅，持有期少于18個(gè)月的，并入一般收入繳納累進(jìn)的個(gè)人所得稅），但對(duì)于共同基金所發(fā)放的紅利則需要繳稅，外國(guó)人投資共同基金所獲紅利稅率可高達(dá)30%。

而根據(jù)各國(guó)與美國(guó)所簽署的協(xié)定，優(yōu)惠稅率又各有不同。比如投資者投資了富達(dá)公司在美國(guó)發(fā)行的股票基金，2011年分紅10萬(wàn)美元，中國(guó)籍投資者可享10%的優(yōu)惠稅率，即拿到9萬(wàn)美元；如果加拿大或澳大利亞籍投資者，則可拿到8.5萬(wàn)美元。如果投資者是投資了富達(dá)在離岸財(cái)富管理中心發(fā)行的美國(guó)基金，則可直接拿到所有的10萬(wàn)美元分紅。因?yàn)殡x岸中心基金投資收益是免稅的。

另外，中國(guó)人不太熟悉的遺產(chǎn)稅也是投資者可能遭遇的問(wèn)題，比如依照美國(guó)稅法規(guī)定，如果外國(guó)投資者賬戶所有人過(guò)世，其賬戶里超過(guò)6萬(wàn)美元的部分將可能要征收遺產(chǎn)稅。

隨著全球化的深入，近些年離岸財(cái)富管理中心也有多元化發(fā)展的趨勢(shì)，除了瑞士、盧森堡這些老牌的歐洲財(cái)富管理中心，新加坡、香港、迪拜這些新興市場(chǎng)的離岸財(cái)富管理中心也迅速崛起，并在市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品多元化、金融硬件、專業(yè)人才儲(chǔ)備方面大有超越“老前輩”之勢(shì)，而各地金融機(jī)構(gòu)也出現(xiàn)了很大程度的服務(wù)同質(zhì)化現(xiàn)象。

所以，地緣優(yōu)勢(shì)成為投資者選擇投資地點(diǎn)時(shí)最主要的考量因素。舉例來(lái)說(shuō)：美國(guó)人主要選擇加勒比和巴拿馬作為離岸財(cái)富管理中心；德國(guó)人主要選擇盧森堡和瑞士；沙特人主要選擇迪拜；中國(guó)臺(tái)灣人主要選擇香港和新加坡；內(nèi)地人在香港的投資則占境外資產(chǎn)的一半以上。

低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品更省心

很多投資者在剛接觸海外投資產(chǎn)品時(shí)，容易低估風(fēng)險(xiǎn)因素，而盲目投資一些高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。我們以Accumulator（或稱KODA，國(guó)內(nèi)譯為累計(jì)期權(quán)）為例，這是一款在業(yè)界被諧音為“I kill you later”（我晚一點(diǎn)殺你）的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，在2007年頗為流行，曾有內(nèi)地投資者因投資此類產(chǎn)品，在短短幾個(gè)月內(nèi)虧損8000多萬(wàn)港元，并且還反欠銀行9000多萬(wàn)港元。

累計(jì)期權(quán)的特點(diǎn)是客戶可以以低于市價(jià)10%-20%的價(jià)格向銀行買入股票。聽(tīng)起來(lái)這個(gè)產(chǎn)品簡(jiǎn)直就是在派錢，客戶以折扣價(jià)買入股票，倒手就可以賣出賺取差價(jià)。更有些客戶經(jīng)理在跟客戶推介時(shí)，抓住了一些客戶“占便宜”的心理，著重強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品打折買股票的優(yōu)點(diǎn)和專門針對(duì)VIP客戶的特殊性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)一筆帶過(guò)。但實(shí)際上，累計(jì)期權(quán)是一款設(shè)計(jì)復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，產(chǎn)品的盈利空間有限，而虧損幅度可能巨大，并且不能止損。

在這個(gè)合約中，某股票現(xiàn)價(jià)為10元，客戶執(zhí)行價(jià)為9元，終止價(jià)為10.5元，如果股價(jià)在9-10.5元時(shí)，客戶可以每天以9元的價(jià)格買入股票100股；當(dāng)股票價(jià)格超過(guò)10.5元時(shí)，協(xié)議終止；當(dāng)股票價(jià)格低于9元時(shí)，客戶在協(xié)議期間內(nèi)，必須每天按9元的價(jià)格買入200股股票。如果股價(jià)暴跌至7元/股，投資者每天的損失將是400元，如果股價(jià)持續(xù)走低，客戶的累計(jì)損失將非常巨大，所以只有投資者認(rèn)為該股票價(jià)格在一定期限內(nèi)不會(huì)大幅下跌，才可以考慮投資此款產(chǎn)品。香港監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定，此類高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品只允許出售給投資金額超過(guò)800萬(wàn)港元的專業(yè)投資者，這就是產(chǎn)品只賣給VIP客戶的原因。

國(guó)內(nèi)市場(chǎng)金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比較簡(jiǎn)單，投資者一提到債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品，就覺(jué)得那是穩(wěn)賺不賠的標(biāo)的。但在海外金融市場(chǎng)，產(chǎn)品種類繁多，雖然很多產(chǎn)品和傳統(tǒng)的股票、債券相關(guān)聯(lián)，但經(jīng)過(guò)復(fù)雜的證券化和結(jié)構(gòu)化處理后，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征已經(jīng)與最初的基礎(chǔ)投資產(chǎn)品大相徑庭。這就像《紅樓夢(mèng)》中，劉姥姥在大觀園吃的茄鲞，雖然也是茄子做的，可此茄非彼茄，口味也大不相同。投資者一定要明確自己的風(fēng)險(xiǎn)和資金承受能力，并對(duì)產(chǎn)品的收益及風(fēng)險(xiǎn)屬性有清楚的了解之后，再?zèng)Q定是否入市。

那么，普通投資者在進(jìn)入海外市場(chǎng)時(shí)該如何選擇投資產(chǎn)品呢？建議可以從我們比較熟悉的股票、債券、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品入手，再循序漸進(jìn)地根據(jù)自身投資風(fēng)格和目標(biāo)來(lái)逐步深入。就拿基金來(lái)說(shuō)，香港市場(chǎng)銷售的基金品種非常豐富，覆蓋歐美、新興市場(chǎng)等全球所有主要市場(chǎng)，其基金管理機(jī)構(gòu)也云集了全球絕大多數(shù)頂尖的投資公司。

第3篇：投資管理案例范文

關(guān)鍵詞：投資公司；安全管理；體系建立；標(biāo)準(zhǔn)化

1投資公司簡(jiǎn)介

中交海洋投資控股有限公司（以下簡(jiǎn)稱投資公司）是世界500強(qiáng)企業(yè)——中國(guó)交通建設(shè)股份有限公司整合優(yōu)勢(shì)資源，推進(jìn)“五商中交”戰(zhàn)略落地，對(duì)海南區(qū)域總部、分公司及在建鳳凰島項(xiàng)目等進(jìn)行重組成立的面向海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的專業(yè)化投資公司，于2016年3月完成工商注冊(cè)，現(xiàn)有資產(chǎn)總額154億元，戰(zhàn)略定位是中國(guó)交建面向海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展的綜合投資開(kāi)發(fā)平臺(tái)。

2投資公司安全管理的現(xiàn)狀

投資公司內(nèi)部采取“6+4”組織管理模式，包括6個(gè)職能部門和4個(gè)事業(yè)部：成立了辦公室、人力資源部、財(cái)務(wù)資金部、戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng)部、風(fēng)險(xiǎn)管控部和項(xiàng)目管理中心6個(gè)職能部門，負(fù)責(zé)公司人、財(cái)、戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)等核心資源和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的把控。項(xiàng)目管理中心是公司投資項(xiàng)目全生命周期的安全監(jiān)督管理部門，通過(guò)對(duì)各子（分）公司職業(yè)健康安全環(huán)保的監(jiān)督管理，保證投資項(xiàng)目安全目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。投資公司目前主營(yíng)業(yè)務(wù)有基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)、郵輪產(chǎn)業(yè)、康旅及教育產(chǎn)業(yè)、南海資源開(kāi)發(fā)與服務(wù)。涉及到的安全管理包括：建設(shè)項(xiàng)目策劃開(kāi)發(fā)、施工，酒店、物業(yè)、郵輪運(yùn)營(yíng)服務(wù)等多元化的管理?，F(xiàn)投資公司的管理人員大部分是從事建設(shè)施工管理，在人員架構(gòu)、專業(yè)性上不能滿足當(dāng)前投資公司的安全管理。下面筆者結(jié)合工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)投資公司的安全管理進(jìn)行探討。

3投資公司有效的安全管理措施探討

3.1以構(gòu)建綜合管理體系、建設(shè)人才隊(duì)伍為基石

投資公司應(yīng)在公司權(quán)責(zé)手冊(cè)上按事權(quán)劃分明確管理界面，細(xì)化責(zé)任分解，規(guī)范管理流程，構(gòu)建綜合管理體系。在體系建設(shè)過(guò)程中，按照“統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一推進(jìn)、統(tǒng)一運(yùn)行、統(tǒng)一評(píng)價(jià)”的思路，明確公司各部門、各事業(yè)部管理責(zé)任，劃分安全管理界面，體現(xiàn)了全員、全過(guò)程、全方位參與企業(yè)安全管理的基本要求，確保安全管理在基礎(chǔ)管理過(guò)程中持續(xù)發(fā)揮推動(dòng)作用。投資公司的人才隊(duì)伍建設(shè)要與公司投資領(lǐng)域相適應(yīng)，具有投資領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)化的人才隊(duì)伍，才能保障公司多元化投資項(xiàng)目的安全管理。

3.2以職業(yè)健康安全環(huán)保管理體系為平臺(tái)

建立健全職業(yè)健康安全管理環(huán)保體系是安全管理的保證。建立并完善職業(yè)健康安全環(huán)保管理責(zé)任制，嚴(yán)格按照“黨政同責(zé)、一崗雙責(zé)、齊抓共管”和“管行業(yè)必須管安全”、“管生產(chǎn)必須管安全”、“管生產(chǎn)必須管安全”的原則，層層分解目標(biāo)，層層落實(shí)責(zé)任，將企業(yè)的安全生產(chǎn)目標(biāo)管理落實(shí)到人，構(gòu)成“橫向道邊、縱向到底”的安全生產(chǎn)管理責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。其次，推行安全目標(biāo)管理。企業(yè)安全管理體系必須有明確的安全方針、安全戰(zhàn)略目標(biāo)、安全計(jì)劃，把各個(gè)部門、環(huán)節(jié)的安全管理工作組織起來(lái)，逐級(jí)簽訂安全目標(biāo)責(zé)任書(shū)，充分發(fā)揮各方面的力量，使安全管理體系協(xié)調(diào)和正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

3.3以制度建設(shè)為保障

安全管理制度體系就是將企業(yè)中行之有效的安全管理措施和辦法制訂成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，納入規(guī)章制度貫徹執(zhí)行。引導(dǎo)企業(yè)建立健全投資項(xiàng)目全生命各環(huán)節(jié)、各崗位的安全工作標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行行業(yè)規(guī)范、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程，強(qiáng)化監(jiān)督管理，深入開(kāi)展各專項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)實(shí)現(xiàn)安全管理流程程序化和標(biāo)準(zhǔn)化，落實(shí)崗位安全操作，使安全管理工作條理化、規(guī)范化，避免職責(zé)不清、相互脫節(jié)、相互推諉等管理過(guò)程中常見(jiàn)的弊病。因此，安全制度管理體系流程程序化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化就是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的安全管理工作進(jìn)行分析，使安全管理工作過(guò)程科學(xué)、合理，有秩序發(fā)展運(yùn)營(yíng)。

3.4以責(zé)任落實(shí)為主線

安全是效益的基石，隱患是事故的根源。投資公司的安全生產(chǎn)管理要以責(zé)任落實(shí)為主線，明確公司、各分（子）公司兩級(jí)的管理責(zé)任，公司依據(jù)國(guó)家和集團(tuán)要求制定相關(guān)管理制度、目標(biāo)指標(biāo)、相關(guān)活動(dòng)并開(kāi)展監(jiān)督檢查和考核、持續(xù)改進(jìn)；各分（子）公司是投資項(xiàng)目的主導(dǎo)單位、安全工作的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)執(zhí)行和落實(shí)公司的管理制度，達(dá)成目標(biāo)指標(biāo)，對(duì)投資項(xiàng)目的所有參建單位進(jìn)行組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理，通過(guò)責(zé)任落實(shí)，從源頭上防止安全事故的發(fā)生。

3.5以企業(yè)文化為導(dǎo)向

企業(yè)的安全生產(chǎn)工作離不開(kāi)人，堅(jiān)持以人為本，通過(guò)文化建設(shè)，培育企業(yè)安全文化，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和職工安全營(yíng)造堅(jiān)固保障線。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要帶頭樹(shù)立科學(xué)的理念，通過(guò)各項(xiàng)載體活動(dòng)，傳播安全文化管理，推動(dòng)安全工作管理方式的創(chuàng)新與轉(zhuǎn)變。利用企業(yè)網(wǎng)站、報(bào)刊、微信等多種信息平臺(tái)建立安全文化欄目，定期刊登發(fā)表“我身邊的安全典型事跡”和優(yōu)秀投資項(xiàng)目安全管理經(jīng)驗(yàn)，拓寬全員安全教育渠道。結(jié)合每年的“安全生產(chǎn)月”開(kāi)展安全知識(shí)競(jìng)賽、演講比賽、觀看事故案例影片等活動(dòng)，廣搭“舞臺(tái)”，讓廣大職工參與其中，充當(dāng)“主角”，營(yíng)造濃厚的安全文化氛圍，使職工在活動(dòng)中受到教育，在思想上接受轉(zhuǎn)變。

3.6以推行安全文明施工標(biāo)準(zhǔn)化為抓手

投資項(xiàng)目收益的好壞很大程度上取決于其管理水平的高低，而實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化施工是中國(guó)交建傾力打造“五商中交”戰(zhàn)略的重要舉措，也是衡量投資項(xiàng)目所有參建單位管理水平高低的重要依據(jù)。投資公司應(yīng)以推行中國(guó)交建安全文明施工標(biāo)準(zhǔn)化為抓手，以確保投資項(xiàng)目安全為核心，以管理制度標(biāo)準(zhǔn)化、人員配備標(biāo)準(zhǔn)化、現(xiàn)場(chǎng)管理標(biāo)準(zhǔn)化、過(guò)程控制標(biāo)準(zhǔn)化為內(nèi)涵，以技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、管理標(biāo)準(zhǔn)、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和工程流程為主要依據(jù)，以機(jī)械化、專業(yè)化、模式化、信息化為支撐手段，建立標(biāo)準(zhǔn)化項(xiàng)目管理運(yùn)行機(jī)制，全面實(shí)職業(yè)健康安全環(huán)保的目標(biāo)指標(biāo)。3.7以現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研和隱患排查為手段根據(jù)各投資項(xiàng)目安全管理的特點(diǎn)、難點(diǎn)和重點(diǎn)，開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查和定期的安全隱患排查，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改是公司重要的安全管理手段。公司依據(jù)投資項(xiàng)目領(lǐng)域劃分，由項(xiàng)目管理中心聯(lián)合各事業(yè)部組織的專項(xiàng)調(diào)研、季度考核，對(duì)各投資項(xiàng)目施工、運(yùn)營(yíng)、服務(wù)等的安全管理和安全行為進(jìn)行全面檢查和監(jiān)督，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題限期整改和抽查，將考核結(jié)果納入投資公司對(duì)各子（分）公司的年終組織績(jī)效考核當(dāng)中，與管理人員的個(gè)人績(jī)效工資掛鉤，有效地改善了現(xiàn)場(chǎng)的安全管理。

4結(jié)束語(yǔ)

第4篇：投資管理案例范文

關(guān)鍵詞：無(wú)線射頻識(shí)別;食品安全;供應(yīng)鏈;動(dòng)物識(shí)別

0引言

隨著市場(chǎng)的放開(kāi)，生豬和豬肉市場(chǎng)也不可避免地產(chǎn)生了一系列的問(wèn)題，如市場(chǎng)混亂、缺乏統(tǒng)一管理、衛(wèi)生問(wèn)題嚴(yán)重。這些問(wèn)題的存在嚴(yán)重阻礙了豬肉市場(chǎng)的健康發(fā)展。動(dòng)物跟蹤與識(shí)別是利用特定的標(biāo)簽,以某種技術(shù)手段與要識(shí)別的動(dòng)物相對(duì)應(yīng)，可以隨時(shí)對(duì)動(dòng)物的相關(guān)屬性進(jìn)行跟蹤與管理的一種技術(shù)［1］。生豬管理系統(tǒng)就是動(dòng)物跟蹤與識(shí)別的一個(gè)應(yīng)用，它為加強(qiáng)牲畜的飼養(yǎng)，定期檢查牲畜的健康提供了絕佳的條件。RFID是利用射頻信號(hào)自動(dòng)識(shí)別目標(biāo)對(duì)象并獲取相關(guān)信息的，它是自動(dòng)識(shí)別領(lǐng)域的一個(gè)重要分支。在農(nóng)牧漁業(yè)中可用于羊群、魚(yú)群、水果等的管理以及寵物、野生動(dòng)物跟蹤［2］。與目前應(yīng)用廣泛的基于光學(xué)技術(shù)的自動(dòng)識(shí)別方法（如條形碼和攝像）相比，RFID具有一次處理多個(gè)標(biāo)簽并可將處理狀態(tài)寫(xiě)入標(biāo)簽、不受大小及形狀限制、耐環(huán)境性強(qiáng)、穿透性強(qiáng)、數(shù)據(jù)的記憶容量大、可重復(fù)利用等許多優(yōu)點(diǎn)。

RFID即射頻識(shí)別，又稱為電子標(biāo)簽（E－Tag），其最早的應(yīng)用可以追溯到第二次世界大戰(zhàn)中用于區(qū)分聯(lián)軍和納粹飛機(jī)的敵我辨識(shí)系統(tǒng)。隨著技術(shù)的進(jìn)步，RFID的應(yīng)用領(lǐng)域日益擴(kuò)大。如圖1是一個(gè)典型的RFID系統(tǒng)。它由標(biāo)簽（Tags）、讀寫(xiě)器（Reader）、天線（Antenna）、主機(jī)（Host，用于處理數(shù)據(jù)的計(jì)算機(jī)）和應(yīng)用支撐軟件等部分組成［3］。

標(biāo)簽一般由芯片和天線組成；每個(gè)標(biāo)簽具有唯一的電子編碼。標(biāo)簽附著在物體上或嵌入物體內(nèi)用以標(biāo)志目標(biāo)對(duì)象［4］。根據(jù)發(fā)射射頻信號(hào)的方式不同，標(biāo)簽可分為主動(dòng)式和被動(dòng)式兩種。主動(dòng)式標(biāo)簽（又稱為有源標(biāo)簽）通常由內(nèi)置電源供電，主動(dòng)向讀寫(xiě)器發(fā)送射頻信號(hào)；被動(dòng)式標(biāo)簽（又稱為無(wú)源標(biāo)簽）不帶電池，其發(fā)射電波以及內(nèi)部芯片運(yùn)行所需的能量均來(lái)自讀寫(xiě)器所產(chǎn)生的電磁波。圖1中所示為被動(dòng)標(biāo)簽。讀寫(xiě)器通過(guò)控制射頻模塊向標(biāo)簽發(fā)射讀取信號(hào)，并接收標(biāo)簽應(yīng)答;同時(shí)讀寫(xiě)器要把時(shí)鐘信號(hào)和能量也發(fā)送給標(biāo)簽。讀寫(xiě)器要對(duì)標(biāo)簽的對(duì)象標(biāo)志信息進(jìn)行解碼并將其連同標(biāo)簽上的其他相關(guān)信息傳送到主機(jī)以供處理。RFID讀寫(xiě)器可以同時(shí)讀取多個(gè)標(biāo)簽內(nèi)的信息。主機(jī)負(fù)責(zé)對(duì)讀寫(xiě)器所讀取的標(biāo)簽數(shù)據(jù)進(jìn)行過(guò)濾、匯集和計(jì)算，減少?gòu)淖x寫(xiě)器傳往企業(yè)應(yīng)用的數(shù)據(jù)量［5］。

1需求分析

現(xiàn)代化生豬管理系統(tǒng)，要求管理無(wú)紙化、有序化、規(guī)范化、智能化。智能標(biāo)簽因?yàn)榫哂蟹浪?、防磁、防靜電、無(wú)磨損、信息儲(chǔ)存量大、一簽多用、操作方便等特點(diǎn)，所以完全能夠滿足這一要求。同時(shí)還應(yīng)滿足四點(diǎn)要求：①為使操作簡(jiǎn)單、方便、友好，要求采用全中文菜單式操作界面。②系統(tǒng)應(yīng)提供完善的管理功能，自動(dòng)形成各種報(bào)表。③政府需要加強(qiáng)對(duì)動(dòng)物接種與疾病的預(yù)防管理。④由于食品安全危機(jī)頻繁發(fā)生，嚴(yán)重影響了人們的身體健康，引起了全世界的廣泛關(guān)注。如何對(duì)食品有效跟蹤和追溯成為一個(gè)必須解決的問(wèn)題。

2系統(tǒng)構(gòu)成及特點(diǎn)

系統(tǒng)主要由以下幾部分組成：

硬件設(shè)備（耳標(biāo)、數(shù)據(jù)采集器、數(shù)據(jù)傳輸器）；系統(tǒng)軟件（數(shù)據(jù)采集、信息、數(shù)據(jù)庫(kù)）；附加設(shè)備（計(jì)算機(jī)、打印機(jī)）。

3硬件設(shè)備簡(jiǎn)介

3．1耳標(biāo)

耳標(biāo)是凱泰科技有限公司利用先進(jìn)技術(shù)自行研制的智能電子標(biāo)簽，專門用于標(biāo)志和區(qū)分不同牲畜的基本信息。在2~8cm的距離內(nèi)，內(nèi)碼標(biāo)志均可讀出。它采用美國(guó)大型集成電路，用半導(dǎo)體編碼器進(jìn)行編碼，內(nèi)置激光工藝刻錄的64位二進(jìn)制，全球唯一編碼的硅晶片；外面用強(qiáng)樹(shù)脂材料封裝，具有超強(qiáng)的抗沖擊、防靜電、防腐蝕、防水、防塵、耐磨擦等性能。

耳標(biāo)是無(wú)源器件?，F(xiàn)場(chǎng)安裝無(wú)須布線，不受現(xiàn)場(chǎng)條件限制、無(wú)須日常維護(hù)，使用壽命在20年以上，是國(guó)際通用型信息標(biāo)志物。將耳標(biāo)釘入牲畜的耳朵中，牲畜很難將它摘下，方便管理。

技術(shù)指標(biāo)：重量為1.0g；識(shí)讀次數(shù)>100萬(wàn)次；使用壽命>20年；工作溫度-40℃～85℃；規(guī)格為硬幣、鑰匙牌、柱形等多種封裝形式。

3．2數(shù)據(jù)采集器

非接觸感應(yīng)式數(shù)據(jù)采集器是采用射頻識(shí)別技術(shù)開(kāi)發(fā)的高科技產(chǎn)品。由于讀取標(biāo)示物內(nèi)碼時(shí)可避免接觸，故記錄器無(wú)接觸性的損耗、壽命長(zhǎng)。

硬件特性：采用壓模金屬外殼，堅(jiān)固耐用，可以保護(hù)內(nèi)部電子設(shè)備免受沖擊和工作時(shí)的意外損傷。沒(méi)有可拆動(dòng)的零件，LCD中文顯示、可充電鋰電池、實(shí)時(shí)時(shí)鐘、非易失存儲(chǔ)器，特別適合于實(shí)際工作。

技術(shù)參數(shù)：處理器為高速32位處理器；顯示器為L(zhǎng)CD160×128點(diǎn)陣，四級(jí)灰度，EL背光LCD96×64；工作電源為5.6V；通信接口為USB；工作溫度為-20℃~50℃；存儲(chǔ)溫度為-40℃~55℃；記錄容量為4095條，可擴(kuò)充8190條，可擴(kuò)展為8MB(NOR)+128MB(NAND)；充電電池為970mAH鋰離子電池；待機(jī)電流小于1μA。4系統(tǒng)軟件及數(shù)據(jù)庫(kù)選擇

根據(jù)項(xiàng)目情況，決定在框架上開(kāi)發(fā)基于Windows平臺(tái)的應(yīng)用程序，信息采集部分采用B/S結(jié)構(gòu)。這種方式下，操作人員可以在任意地點(diǎn)進(jìn)行處理，提高了各數(shù)據(jù)采集點(diǎn)工作人員的數(shù)據(jù)處理速度和安全性。并且，系統(tǒng)可以隨時(shí)統(tǒng)計(jì)出各養(yǎng)殖區(qū)縣的生豬養(yǎng)殖動(dòng)態(tài)數(shù)量信息；隨時(shí)統(tǒng)計(jì)出養(yǎng)殖場(chǎng)數(shù)量和規(guī)模信息；隨時(shí)生成需要的各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表；如果發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，可以隨時(shí)查到問(wèn)題豬肉的養(yǎng)殖場(chǎng)信息、加工廠信息，并自動(dòng)生成事故處理建議方案。

數(shù)據(jù)庫(kù)平臺(tái)選用微軟的SQLServer。其事務(wù)以及數(shù)據(jù)完整性邏輯都能作為存儲(chǔ)過(guò)程和觸發(fā)器直接存于服務(wù)器中。這種編程可避免被客戶非法使用或誤操作。此外，預(yù)編譯存儲(chǔ)過(guò)程的引入使SQLServer在使用關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)高性能地進(jìn)行事務(wù)處理方面樹(shù)立起一個(gè)新標(biāo)準(zhǔn)。SQLServerClient/Server體系結(jié)構(gòu)通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)的遠(yuǎn)程過(guò)程調(diào)用為Client/Server及Server/Server的通信提供了綜合的、基于消息的支持。使用數(shù)據(jù)庫(kù)的遠(yuǎn)程過(guò)程(RPC)，任何SQLServer的Client或Server可為訪問(wèn)網(wǎng)絡(luò)上的任何其他Client和Server，還能夠?qū)崿F(xiàn)跨服務(wù)器的事務(wù)橫跨多個(gè)RDBMS。

SQLServer在分布式聯(lián)機(jī)系統(tǒng)所必須關(guān)注的八個(gè)主要問(wèn)題上，即查詢性能、事務(wù)處理能力、高可靠性、場(chǎng)地自治性、可擴(kuò)展性、可互操作性、應(yīng)變能力、數(shù)據(jù)完整性方面都擁有最佳的解決方案。5系統(tǒng)簡(jiǎn)介

生豬管理系統(tǒng)工作原理如圖3所示。

生豬管理系統(tǒng)由飼養(yǎng)場(chǎng)、屠宰場(chǎng)和銷售三個(gè)部分組成。方案按照現(xiàn)代化管理要求設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)牲畜的來(lái)源、日常飼養(yǎng)、接種免疫等相關(guān)方面的全方位的計(jì)算機(jī)管理。目標(biāo)在于提高牲畜的管理作業(yè)效率，提高牲畜的質(zhì)量。

（1）飼養(yǎng)場(chǎng)管理模塊負(fù)責(zé)牲畜的健康管理和日常管理，具有界面簡(jiǎn)潔、反應(yīng)快速、運(yùn)行安全可靠的特征。主要功能有：①指定條件（牲畜編號(hào)、飼養(yǎng)員編號(hào)、出生時(shí)間、畜養(yǎng)時(shí)間、出欄時(shí)間）瀏覽查詢；②指定條件（牲畜編號(hào)、飼養(yǎng)員編號(hào)、出生時(shí)間、畜養(yǎng)時(shí)間、出欄時(shí)間）打印相關(guān)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；③支持規(guī)模不同的飼養(yǎng)場(chǎng)；④支持牲畜的日常管理；⑤支持牲畜的健康管理；⑥可進(jìn)行牲畜的日常查詢和健康查詢等。（2）屠宰場(chǎng)管理模塊主要負(fù)責(zé)對(duì)生豬屠宰之后的管理操作。該部分在Windows系列的環(huán)境下運(yùn)行，界面友好，便于操作，易學(xué)易用，而且功能強(qiáng)大、極易擴(kuò)充。主要功能特征有：①?gòu)?qiáng)調(diào)以衛(wèi)生安全為主的管理模式；②生豬出場(chǎng)之后，每一步操作都要求有詳細(xì)記錄；③生豬豬肉的等級(jí)管理。

（3）銷售管理模塊提供銷售時(shí)間查詢，銷售的豬肉等級(jí)、重量查詢，生產(chǎn)日期查詢，出場(chǎng)時(shí)間查詢等。

以上三個(gè)模塊既可以聯(lián)合起來(lái)，讓領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)整個(gè)過(guò)程有一個(gè)宏觀的認(rèn)識(shí)，又可以分散開(kāi)，讓各個(gè)部門管理自己的模塊。

5．1飼養(yǎng)場(chǎng)管理模塊

（1）飼養(yǎng)場(chǎng)設(shè)定：①對(duì)飼養(yǎng)場(chǎng)進(jìn)行編號(hào)，對(duì)應(yīng)到各個(gè)不同的飼養(yǎng)場(chǎng)或個(gè)人；②對(duì)于大型的飼養(yǎng)場(chǎng)，可進(jìn)行養(yǎng)豬棚的設(shè)定；③一個(gè)養(yǎng)豬棚又可以有多個(gè)豬圈。

(2)生豬基本信息的設(shè)定：①對(duì)生豬進(jìn)行編號(hào)，詳細(xì)記錄牲畜來(lái)源、畜別、出生時(shí)間、畜養(yǎng)時(shí)間、出欄時(shí)間；②詳細(xì)記錄生豬的體貌特征、日常飲食、病史、生育史；③可以隨時(shí)查詢當(dāng)前每個(gè)生豬的健康狀況，是否接受過(guò)免疫檢查。

5．2屠宰場(chǎng)管理模塊

（1）屠宰場(chǎng)設(shè)定與查詢：對(duì)屠宰場(chǎng)基本信息的查詢，可以對(duì)某一個(gè)屠宰場(chǎng)的當(dāng)前狀況進(jìn)行查詢；同時(shí)可以針對(duì)某一頭豬，進(jìn)行跟蹤查詢。

（2）豬肉的管理：對(duì)屠宰完的豬肉，可以按部位進(jìn)行檢索，查詢每個(gè)部位的用途。

5．3銷售與包裝管理模塊

可對(duì)豬肉等級(jí)、部位、重量、生產(chǎn)日期和出廠日期等進(jìn)行查詢。

6使用RFID技術(shù)會(huì)帶來(lái)的便利和優(yōu)勢(shì)

系統(tǒng)的性能特點(diǎn)如下：

（1）感應(yīng)式數(shù)據(jù)采集，操作更簡(jiǎn)單、便捷。數(shù)據(jù)采集時(shí)，只需將采集器在巡檢點(diǎn)耳標(biāo)附近輕輕一晃，即可讀出當(dāng)前信息；

（2）獲得的數(shù)據(jù)和信息不能被破壞或修改；

（3）系統(tǒng)使用由無(wú)源存儲(chǔ)器的射頻芯片組成的全封閉感應(yīng)信息鈕，具有全球唯一的ID碼，經(jīng)久耐用，不可竄改或復(fù)制；

（4）一次性全封閉封裝成型，耐熱、抗凍、防水、防震、抗電磁波，能在惡劣的環(huán)境下正常工作；

（5）無(wú)須布線，安裝簡(jiǎn)易；

（6）簡(jiǎn)單、方便的編碼設(shè)置，巡檢點(diǎn)的增減十分方便；

（7）無(wú)接觸式數(shù)據(jù)傳輸，從而無(wú)磨損；

（8）完整的軟件配套，使制定及修改復(fù)雜的多級(jí)管理系統(tǒng)變得非常簡(jiǎn)單、方便。

RFID系統(tǒng)能夠在復(fù)雜的多步驟供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)中跟蹤產(chǎn)品供應(yīng)情況，是理想的高效供應(yīng)鏈管理解決方案，使眾多的行業(yè)受益非淺。RFID解決方案在簡(jiǎn)化食品供應(yīng)物流管理方面，能為用戶帶來(lái)益處，范圍覆蓋從農(nóng)場(chǎng)的家畜及新鮮農(nóng)作物，到人們?cè)诓宛^里食用的食品以及在超市中購(gòu)買的包裝食品。

RFID解決方案可確保任何供應(yīng)鏈的高質(zhì)量數(shù)據(jù)交流，讓食品行業(yè)實(shí)現(xiàn)兩個(gè)最重要的目標(biāo)：①?gòu)氐讓?shí)施源頭食品追蹤解決方案；②在食品供應(yīng)鏈中提供完全透明度的能力。

RFID系統(tǒng)可提供食品鏈中食品與來(lái)源之間的可靠聯(lián)系，確保到達(dá)超市貨架及餐館廚房的食品來(lái)源史是清晰的，并可追蹤到具體的動(dòng)物或植物個(gè)體及農(nóng)場(chǎng)。RFID是一個(gè)百分之百追蹤食品來(lái)源的解決方案，因而可回答用戶有關(guān)“食品從哪里來(lái)，中間處理環(huán)節(jié)是否完善”等問(wèn)題，并給出詳盡、可靠的回答；可有效監(jiān)控解決食品安全問(wèn)題。

7結(jié)束語(yǔ)

這項(xiàng)被稱為《RFID牲畜安全防疫信息管理系統(tǒng)》的解決方案，采用美國(guó)Ipico公司的硬件設(shè)備，配以自主開(kāi)發(fā)的應(yīng)用軟件。所有生豬的養(yǎng)殖場(chǎng)、加工廠、屠宰場(chǎng)等環(huán)節(jié)信息，都將被記錄在有關(guān)的RFID芯片和計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)，通過(guò)鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級(jí)的電腦終端、縣級(jí)數(shù)據(jù)中心和省級(jí)數(shù)據(jù)中心進(jìn)行集中處理和上報(bào)。做到生產(chǎn)、銷售等各個(gè)環(huán)節(jié)信息的公開(kāi)、透明和高效率反饋，徹底解決問(wèn)題豬和問(wèn)題肉的困擾，從而確保消費(fèi)者能夠吃到放心肉。

參考文獻(xiàn)：

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[3]WANTR.EnablingubiquitoussensingwithRFID[J].Computer，2004,37(4）:84－86.

第5篇：投資管理案例范文

外商投資企業(yè)設(shè)立及變更備案管理暫行辦法最新版第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放，推進(jìn)外商投資管理體制改革，完善法治化、國(guó)際化、便利化的營(yíng)商環(huán)境，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《中華人民共和國(guó)中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》、《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法》、《中華人民共和國(guó)公司法》及相關(guān)法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院決定，制定本辦法。

第二條 外商投資企業(yè)的設(shè)立及變更，不涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的，適用本辦法。

第三條 國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌和指導(dǎo)全國(guó)范圍內(nèi)外商投資企業(yè)設(shè)立及變更的備案管理工作。

各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)、副省級(jí)城市的商務(wù)主管部門，以及自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的相關(guān)機(jī)構(gòu)是外商投資企業(yè)設(shè)立及變更的備案機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本區(qū)域內(nèi)外商投資企業(yè)設(shè)立及變更的備案管理工作。

備案機(jī)構(gòu)通過(guò)外商投資綜合管理信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱綜合管理系統(tǒng))開(kāi)展備案工作。

第四條 外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)當(dāng)依照本辦法真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供備案信息，填寫(xiě)備案申報(bào)承諾書(shū)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)妥善保存與已提交備案信息相關(guān)的證明材料。

第二章 備案程序

第五條 設(shè)立外商投資企業(yè)，屬于本辦法規(guī)定的備案范圍的，在取得企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)后，應(yīng)由全體投資者(或外商投資股份有限公司的全體發(fā)起人，以下簡(jiǎn)稱全體發(fā)起人)指定的代表或共同委托的人在營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)前，或由外商投資企業(yè)指定的代表或委托的人在營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)后30日內(nèi)，通過(guò)綜合管理系統(tǒng)，在線填報(bào)和提交《外商投資企業(yè)設(shè)立備案申報(bào)表》(以下簡(jiǎn)稱《設(shè)立申報(bào)表》)及相關(guān)文件，辦理設(shè)立備案手續(xù)。

第六條 屬于本辦法規(guī)定的備案范圍的外商投資企業(yè)，發(fā)生以下變更事項(xiàng)的，應(yīng)由外商投資企業(yè)指定的代表或委托的人在變更事項(xiàng)發(fā)生后30日內(nèi)通過(guò)綜合管理系統(tǒng)在線填報(bào)和提交《外商投資企業(yè)變更備案申報(bào)表》(以下簡(jiǎn)稱《變更申報(bào)表》)及相關(guān)文件，辦理變更備案手續(xù)：

(一)外商投資企業(yè)基本信息變更，包括名稱、注冊(cè)地址、企業(yè)類型、經(jīng)營(yíng)期限、投資行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)范圍、是否屬于國(guó)家規(guī)定的進(jìn)口設(shè)備減免稅范圍、注冊(cè)資本、投資總額、組織機(jī)構(gòu)構(gòu)成、法定代表人、外商投資企業(yè)最終實(shí)際控制人信息、聯(lián)系人及聯(lián)系方式變更;

(二)外商投資企業(yè)投資者基本信息變更，包括姓名(名稱)、國(guó)籍/地區(qū)或地址(注冊(cè)地或注冊(cè)地址)、證照類型及號(hào)碼、認(rèn)繳出資額、出資方式、出資期限、資金來(lái)源地、投資者類型變更;

(三)股權(quán)(股份)、合作權(quán)益變更;

(四)合并、分立、終止;

(五)外資企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)益對(duì)外抵押轉(zhuǎn)讓;

(六)中外合作企業(yè)外國(guó)合作者先行回收投資;

(七)中外合作企業(yè)委托經(jīng)營(yíng)管理。

其中，合并、分立、減資等事項(xiàng)依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)公告的，應(yīng)當(dāng)在辦理變更備案時(shí)說(shuō)明依法辦理公告手續(xù)情況。

前述變更事項(xiàng)涉及最高權(quán)力機(jī)構(gòu)作出決議的，以外商投資企業(yè)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)作出決議的時(shí)間為變更事項(xiàng)的發(fā)生時(shí)間;法律法規(guī)對(duì)外商投資企業(yè)變更事項(xiàng)的生效條件另有要求的，以滿足相應(yīng)要求的時(shí)間為變更事項(xiàng)的發(fā)生時(shí)間。

外商投資的上市公司及在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司，可僅在外國(guó)投資者持股比例變化累計(jì)超過(guò)5%以及控股或相對(duì)控股地位發(fā)生變化時(shí)，就投資者基本信息或股份變更事項(xiàng)辦理備案手續(xù)。

第七條 外商投資企業(yè)或其投資者辦理外商投資企業(yè)設(shè)立或變更備案手續(xù)，需通過(guò)綜合管理系統(tǒng)上傳提交以下文件：

(一)外商投資企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)材料或外商投資企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

(二)外商投資企業(yè)全體投資者(或全體發(fā)起人)或其授權(quán)代表簽署的《外商投資企業(yè)設(shè)立備案申報(bào)承諾書(shū)》，或外商投資企業(yè)法定代表人或其授權(quán)代表簽署的《外商投資企業(yè)變更備案申報(bào)承諾書(shū)》;

(三)全體投資者(或全體發(fā)起人)或外商投資企業(yè)指定代表或者共同委托人的證明，包括授權(quán)委托書(shū)及被委托人的身份證明;

(四)外商投資企業(yè)投資者或法定代表人委托他人簽署相關(guān)文件的證明，包括授權(quán)委托書(shū)及被委托人的身份證明(未委托他人簽署相關(guān)文件的，無(wú)需提供);

(五)投資者主體資格證明或自然人身份證明(變更事項(xiàng)不涉及投資者基本信息變更的，無(wú)需提供);

(六)法定代表人自然人身份證明(變更事項(xiàng)不涉及法定代表人變更的，無(wú)需提供)。

前述文件原件為外文的，應(yīng)同時(shí)上傳提交中文翻譯件，外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)確保中文翻譯件內(nèi)容與外文原件內(nèi)容保持一致。

第八條 外商投資企業(yè)的投資者在營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)前已提交備案信息的，如投資的實(shí)際情況發(fā)生變化，應(yīng)在營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)后30日內(nèi)向備案機(jī)構(gòu)就變化情況履行變更備案手續(xù)。

第九條 經(jīng)審批設(shè)立的外商投資企業(yè)發(fā)生變更，且變更后的外商投資企業(yè)不涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的，應(yīng)辦理備案手續(xù);完成備案的，其《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》同時(shí)失效。

第十條 備案管理的外商投資企業(yè)發(fā)生的變更事項(xiàng)涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的，應(yīng)按照外商投資相關(guān)法律法規(guī)辦理審批手續(xù)。

第十一條 外商投資企業(yè)或其投資者在線提交《設(shè)立申報(bào)表》或《變更申報(bào)表》及相關(guān)文件后，備案機(jī)構(gòu)對(duì)填報(bào)信息形式上的完整性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核對(duì)，并對(duì)申報(bào)事項(xiàng)是否屬于備案范圍進(jìn)行甄別。屬于本辦法規(guī)定的備案范圍的，備案機(jī)構(gòu)應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)完成備案。不屬于備案范圍的，備案機(jī)構(gòu)應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)在線通知外商投資企業(yè)或其投資者按有關(guān)規(guī)定辦理，并通知相關(guān)部門依法處理。

備案機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者填報(bào)的信息形式上不完整、不準(zhǔn)確，或需要其對(duì)經(jīng)營(yíng)范圍作出進(jìn)一步說(shuō)明的，應(yīng)一次性在線告知其在15個(gè)工作日內(nèi)在線補(bǔ)充提交相關(guān)信息。提交補(bǔ)充信息的時(shí)間不計(jì)入備案機(jī)構(gòu)的備案時(shí)限。如外商投資企業(yè)或其投資者未能在15個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊相關(guān)信息，備案機(jī)構(gòu)將在線告知外商投資企業(yè)或其投資者未完成備案。外商投資企業(yè)或其投資者可就同一設(shè)立或變更事項(xiàng)另行提出備案申請(qǐng)，已實(shí)施該設(shè)立或變更事項(xiàng)的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)另行提出。

備案機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)綜合管理系統(tǒng)備案結(jié)果，外商投資企業(yè)或其投資者可在綜合管理系統(tǒng)中查詢備案結(jié)果信息。

第十二條 備案完成后，外商投資企業(yè)或其投資者可憑外商投資企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)材料(復(fù)印件)或外商投資企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(復(fù)印件)向備案機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《外商投資企業(yè)設(shè)立備案回執(zhí)》或《外商投資企業(yè)變更備案回執(zhí)》(以下簡(jiǎn)稱《備案回執(zhí)》)。

第十三條 備案機(jī)構(gòu)出具的《備案回執(zhí)》載明如下內(nèi)容：

(一)外商投資企業(yè)或其投資者已提交設(shè)立或變更備案申報(bào)材料，且符合形式要求;

(二)備案的外商投資企業(yè)設(shè)立或變更事項(xiàng);

(三)該外商投資企業(yè)設(shè)立或變更事項(xiàng)屬于備案范圍;

(四)是否屬于國(guó)家規(guī)定的進(jìn)口設(shè)備減免稅范圍。

第三章 監(jiān)督管理

第十四條 商務(wù)主管部門對(duì)外商投資企業(yè)及其投資者遵守本辦法情況實(shí)施監(jiān)督檢查。

商務(wù)主管部門可采取抽查、根據(jù)舉報(bào)進(jìn)行檢查、根據(jù)有關(guān)部門或司法機(jī)關(guān)的建議和反映的情況進(jìn)行檢查，以及依職權(quán)啟動(dòng)檢查等方式開(kāi)展監(jiān)督檢查。

商務(wù)主管部門與公安、國(guó)有資產(chǎn)、海關(guān)、稅務(wù)、工商、證券、外匯等有關(guān)行政管理部門應(yīng)密切協(xié)同配合，加強(qiáng)信息共享。商務(wù)主管部門在監(jiān)督檢查的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者有不屬于本部門管理職責(zé)的違法違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)通報(bào)有關(guān)部門。

第十五條 商務(wù)主管部門應(yīng)當(dāng)按照公平規(guī)范的要求，根據(jù)外商投資企業(yè)的備案編號(hào)等隨機(jī)抽取確定檢查對(duì)象，隨機(jī)選派檢查人員，對(duì)外商投資企業(yè)及其投資者進(jìn)行監(jiān)督檢查。抽查結(jié)果由商務(wù)主管部門通過(guò)商務(wù)部外商投資信息公示平臺(tái)予以公示。

第十六條 公民、法人或其他組織發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者存在違反本辦法的行為的，可以向商務(wù)主管部門舉報(bào)。舉報(bào)采取書(shū)面形式，有明確的被舉報(bào)人，并提供相關(guān)事實(shí)和證據(jù)的，商務(wù)主管部門接到舉報(bào)后應(yīng)當(dāng)進(jìn)行必要的檢查。

第十七條 其他有關(guān)部門或司法機(jī)關(guān)在履行其職責(zé)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)外商投資企業(yè)或其投資者有違反本辦法的行為的，可以向商務(wù)主管部門提出監(jiān)督檢查的建議，商務(wù)主管部門接到相關(guān)建議后應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行檢查。

第十八條 對(duì)于未按本辦法的規(guī)定進(jìn)行備案，或曾有備案不實(shí)、對(duì)監(jiān)督檢查不予配合、拒不履行商務(wù)主管部門作出的行政處罰決定記錄的外商投資企業(yè)或其投資者，商務(wù)主管部門可依職權(quán)對(duì)其啟動(dòng)檢查。

第十九條 商務(wù)主管部門對(duì)外商投資企業(yè)及其投資者進(jìn)行監(jiān)督檢查的內(nèi)容包括：

(一)是否按照本辦法規(guī)定履行備案手續(xù);

(二)外商投資企業(yè)或其投資者所填報(bào)的備案信息是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;

(三)是否在國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施中所列的禁止投資領(lǐng)域開(kāi)展投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng);

(四)是否未經(jīng)審批在國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施中所列的限制投資領(lǐng)域開(kāi)展投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng);

(五)是否存在觸發(fā)國(guó)家安全審查的情形;

(六)是否偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓《備案回執(zhí)》;

(七)是否履行商務(wù)主管部門作出的行政處罰決定。

第二十條 檢查時(shí)，商務(wù)主管部門可以依法查閱或者要求被檢查人提供有關(guān)材料，被檢查人應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供。

第二十一條 商務(wù)主管部門實(shí)施檢查不得妨礙被檢查人正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得接受被檢查人提供的財(cái)物或者服務(wù)，不得謀取其他非法利益。

第二十二條 商務(wù)主管部門和其他主管部門在監(jiān)督檢查中掌握的反映外商投資企業(yè)或其投資者誠(chéng)信狀況的信息，應(yīng)記入商務(wù)部外商投資誠(chéng)信檔案系統(tǒng)。其中，對(duì)于未按本辦法規(guī)定進(jìn)行備案，備案不實(shí)，偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓《備案回執(zhí)》，對(duì)監(jiān)督檢查不予配合或拒不履行商務(wù)主管部門作出的行政處罰決定的，商務(wù)主管部門應(yīng)將相關(guān)誠(chéng)信信息通過(guò)商務(wù)部外商投資信息公示平臺(tái)予以公示。

商務(wù)部與相關(guān)部門共享外商投資企業(yè)及其投資者的誠(chéng)信信息。

商務(wù)主管部門依據(jù)前二款公示或者共享的誠(chéng)信信息不得含有外商投資企業(yè)或其投資者的個(gè)人隱私、商業(yè)秘密，或國(guó)家秘密。

第二十三條 外商投資企業(yè)及其投資者可以查詢商務(wù)部外商投資誠(chéng)信檔案系統(tǒng)中的自身誠(chéng)信信息，如認(rèn)為有關(guān)信息記錄不完整或者有錯(cuò)誤的，可以提供相關(guān)證明材料并向商務(wù)主管部門申請(qǐng)修正。經(jīng)核查屬實(shí)的，予以修正。

對(duì)于違反本辦法而產(chǎn)生的不誠(chéng)信記錄，在外商投資企業(yè)或其投資者改正違法行為、履行相關(guān)義務(wù)后3年內(nèi)未再發(fā)生違反本辦法行為的，商務(wù)主管部門應(yīng)移除該不誠(chéng)信記錄。

第四章 法律責(zé)任

第二十四條 外商投資企業(yè)或其投資者違反本辦法的規(guī)定，未能按期履行備案義務(wù)，或在進(jìn)行備案時(shí)存在重大遺漏的，商務(wù)主管部門應(yīng)責(zé)令限期改正;逾期不改正，或情節(jié)嚴(yán)重的，處3萬(wàn)元以下罰款。

外商投資企業(yè)或其投資者違反本辦法的規(guī)定，逃避履行備案義務(wù)，在進(jìn)行備案時(shí)隱瞞真實(shí)情況、提供誤導(dǎo)性或虛假信息，或偽造、變?cè)?、出租、出借、轉(zhuǎn)讓《備案回執(zhí)》的，商務(wù)主管部門應(yīng)責(zé)令限期改正，并處3萬(wàn)元以下罰款。違反其他法律法規(guī)的，由有關(guān)部門追究相應(yīng)法律責(zé)任。

第二十五條 外商投資企業(yè)或其投資者未經(jīng)審批在國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施所列的限制投資領(lǐng)域開(kāi)展投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，商務(wù)主管部門應(yīng)責(zé)令限期改正，并處3萬(wàn)元以下罰款。違反其他法律法規(guī)的，由有關(guān)部門追究相應(yīng)法律責(zé)任。

第二十六條 外商投資企業(yè)或其投資者在國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施所列的禁止投資領(lǐng)域開(kāi)展投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，商務(wù)主管部門應(yīng)責(zé)令限期改正，并處3萬(wàn)元以下罰款。違反其他法律法規(guī)的，由有關(guān)部門追究相應(yīng)法律責(zé)任。

第二十七條 外商投資企業(yè)或其投資者逃避、拒絕或以其他方式阻撓商務(wù)主管部門監(jiān)督檢查的，由商務(wù)主管部門責(zé)令改正，可處1萬(wàn)元以下的罰款。

第二十八條 有關(guān)工作人員在備案或監(jiān)督管理的過(guò)程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊、索賄受賄的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第五章 附則

第二十九條 本辦法實(shí)施前商務(wù)主管部門已受理的外商投資企業(yè)設(shè)立及變更事項(xiàng)，未完成審批且屬于備案范圍的，審批程序終止，外商投資企業(yè)或其投資者應(yīng)按照本辦法辦理備案手續(xù)。

第三十條 外商投資事項(xiàng)涉及反壟斷審查的，按相關(guān)規(guī)定辦理。

第三十一條 外商投資事項(xiàng)涉及國(guó)家安全審查的，按相關(guān)規(guī)定辦理。備案機(jī)構(gòu)在辦理備案手續(xù)或監(jiān)督檢查時(shí)認(rèn)為該外商投資事項(xiàng)可能屬于國(guó)家安全審查范圍，而外商投資企業(yè)的投資者未向商務(wù)部提出國(guó)家安全審查申請(qǐng)的，備案機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)告知投資者向商務(wù)部提出安全審查申請(qǐng)，并暫停辦理相關(guān)手續(xù)，同時(shí)將有關(guān)情況報(bào)商務(wù)部。

第三十二條 投資類外商投資企業(yè)(包括投資性公司、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè))視同外國(guó)投資者，適用本辦法。

第三十三條 香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)投資者投資不涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的，參照本辦法辦理。

第三十四條 香港服務(wù)提供者在內(nèi)地僅投資《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對(duì)香港開(kāi)放的服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，澳門服務(wù)提供者在內(nèi)地僅投資《內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排服務(wù)貿(mào)易協(xié)議》對(duì)澳門開(kāi)放的服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，其公司設(shè)立及變更的備案按照《港澳服務(wù)提供者在內(nèi)地投資備案管理辦法(試行)》辦理。

第三十五條 商務(wù)部于本辦法生效前的部門規(guī)章及相關(guān)文件與本辦法不一致的，適用本辦法。

第三十六條 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)、國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的相關(guān)機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法第三章和第四章，對(duì)本區(qū)域內(nèi)的外商投資企業(yè)及其投資者遵守本辦法情況實(shí)施監(jiān)督檢查。

第三十七條 本辦法自公布之日起施行?！蹲杂少Q(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資備案管理辦法(試行)》(商務(wù)部公告20xx年第12號(hào))同時(shí)廢止。

外商投資的定義外商投資，是指外國(guó)的公司、企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織或者個(gè)人依照中華人民共和國(guó)法律的規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)進(jìn)行私人直接投資。 外商投資的投資主體是外商，又稱為外國(guó)投資者，這里強(qiáng)調(diào)的是外國(guó)國(guó)籍，包括在中國(guó)境外、依照其他國(guó)家相關(guān)法律設(shè)立的公司、企業(yè)、其他經(jīng)濟(jì)組織，以及具有外國(guó)國(guó)籍的個(gè)人;此外，由于歷史、政治、法律等原因，外商還包括我國(guó)香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的投資者。

第6篇：投資管理案例范文

【摘要】本文從一位固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案人員的視角出發(fā)，闡述了固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案的特點(diǎn)及當(dāng)前檔案管理工作中存在的問(wèn)題，結(jié)合自己在實(shí)際工作中的體會(huì)，提出了更好地做好固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案管理工作的想法與建議。

關(guān)鍵詞 固定資產(chǎn)投資； 項(xiàng)目檔案；檔案管理

近年來(lái)，筆者所在的北京某研究所為了拓展科研生產(chǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提升本所科研生產(chǎn)能力和水平，加大了固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目建設(shè)。新建、擴(kuò)建和改建了許多科研、生產(chǎn)基地，由此產(chǎn)生了大量的固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案。如何做好固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案管理工作，筆者談幾點(diǎn)實(shí)際工作中的體會(huì)與思考。

一、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案的特點(diǎn)

要想做好固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案管理工作，首先應(yīng)該了解它的特點(diǎn)。與其它類型的檔案相比，固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案主要具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：

( 一) 檔案數(shù)量大、門類多。一個(gè)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目在建設(shè)過(guò)程中往往會(huì)涉及多個(gè)單位和部門。外部涉及項(xiàng)目的設(shè)計(jì)單位、施工單位、監(jiān)理單位、上級(jí)主管部門等，內(nèi)部則會(huì)涉及計(jì)劃、基建、設(shè)備管理、財(cái)務(wù)及生產(chǎn)科研等多個(gè)部門。因此工程期間，產(chǎn)生的文件既有管理性文件又有專業(yè)技術(shù)性文件，既包括建設(shè)工程項(xiàng)目檔案又包括財(cái)會(huì)檔案、儀器設(shè)備檔案、聲像檔案、電子檔案等。這就形成了固定資產(chǎn)投資檔案數(shù)量大、門類多的特點(diǎn)。

( 二) 資料收集過(guò)程相對(duì)復(fù)雜。通常一個(gè)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的建設(shè)內(nèi)容繁多而且建設(shè)周期長(zhǎng)，因此在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中經(jīng)常會(huì)發(fā)生人員變動(dòng)，材料交接不清楚、不完整的情況，這樣就給固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的檔案收集工作帶來(lái)了一定的困難。此外，建設(shè)人員并非專業(yè)的檔案人員，對(duì)材料收集的重視度有限，再加上業(yè)務(wù)水平不一，收集材料的范圍以及質(zhì)量上也會(huì)出現(xiàn)偏差，這也是造成固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案收集過(guò)程相對(duì)復(fù)雜的重要原因。

( 三) 檔案管理工作難度相對(duì)較高。由于項(xiàng)目建設(shè)期間形成的文件資料數(shù)量多且門類繁雜，因此要針對(duì)項(xiàng)目檔案不同的形成規(guī)律采取相應(yīng)的管理方法和措施，以適應(yīng)其多樣性的特點(diǎn)，這就無(wú)形中增加了檔案管理工作的難度；同時(shí)，項(xiàng)目建設(shè)參建單位不止一個(gè)，且各自完成的工作類型、內(nèi)容均不相同，他們對(duì)項(xiàng)目文件資料的編制、收集和整理上往往存在著不同的標(biāo)準(zhǔn)，這就造成在進(jìn)行文件資料移交時(shí)整理標(biāo)準(zhǔn)多樣，給項(xiàng)目檔案管理工作帶來(lái)了不少困難。

二、固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案管理中存在的主要問(wèn)題

( 一) 各方面對(duì)項(xiàng)目檔案缺乏足夠的重視。由于項(xiàng)目檔案不直接產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益，因此部分單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)項(xiàng)目檔案的重要性缺乏必要的了解，從而對(duì)項(xiàng)目檔案管理工作重視不夠，且組織不得力，責(zé)任不落實(shí)。而項(xiàng)目管理人員和建設(shè)人員中也存在著輕視項(xiàng)目檔案，認(rèn)為項(xiàng)目檔案可有可無(wú)的思想，反映在行動(dòng)中就是忽視項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中所產(chǎn)生文件資料的審查、收集和歸檔工作，使項(xiàng)目檔案的完整性、準(zhǔn)確性及系統(tǒng)性受到不同程度的破壞。

( 二) 檔案管理人員素質(zhì)參差不齊，且缺乏系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)和培養(yǎng)。以筆者所在的某研究所為例，6 名檔案管理人員中，有的從事檔案管理工作已十?dāng)?shù)年，而有的僅數(shù)月而已。在對(duì)項(xiàng)目檔案進(jìn)行管理的過(guò)程中，有的檔案人員缺乏對(duì)項(xiàng)目的了解，僅憑經(jīng)驗(yàn)辦事，有的雖然很快對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行了全面的了解，但面對(duì)復(fù)雜的項(xiàng)目檔案時(shí)卻因缺乏相應(yīng)的檔案管理知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)而無(wú)從下手。由于人員少、兼職多、工作量大再加上檔案培訓(xùn)工作往往不被重視，檔案人員每天只能忙于事務(wù)性工作，缺乏系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使從事項(xiàng)目檔案工作人員的整體素質(zhì)和專業(yè)能力與項(xiàng)目建設(shè)的高速發(fā)展不相適應(yīng)，從而使檔案管理工作處于被動(dòng)狀態(tài)。

( 三) 項(xiàng)目檔案工作相對(duì)滯后。針對(duì)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案數(shù)量大、門類多、收集過(guò)程相對(duì)復(fù)雜等特點(diǎn)，項(xiàng)目檔案有具體的組織管理、歸檔范圍、整理規(guī)范以及保管要求。由于分工的原因，項(xiàng)目檔案的形成和運(yùn)轉(zhuǎn)分散在各業(yè)務(wù)部門和參建單位，而項(xiàng)目管理部門對(duì)檔案管理知之甚少，常常是等到工程項(xiàng)目要竣工驗(yàn)收，提到項(xiàng)目檔案驗(yàn)收環(huán)節(jié)了，才知道項(xiàng)目檔案還有這些要求，這就會(huì)造成工作被動(dòng)并且大量積壓，對(duì)檔案的收集也往往會(huì)出現(xiàn)漏項(xiàng)等問(wèn)題，再加上在建設(shè)周期很長(zhǎng)的情況下，難免會(huì)有相關(guān)人員變動(dòng)、工作交接不暢等現(xiàn)象，這些都會(huì)給檔案工作增加一定的難度和復(fù)雜度。

三、如何做好固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的檔案管理工作

( 一) 提高對(duì)項(xiàng)目檔案工作的重視度，建立健全項(xiàng)目檔案管理的規(guī)章制度。固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的檔案工作不同于項(xiàng)目的其它工作，僅靠檔案管理部門或項(xiàng)目管理部門少數(shù)幾個(gè)人的力量是不夠的，只有全員充分認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目檔案的重要性并且全員參與到檔案工作中，才能有效地保證檔案的完整和準(zhǔn)確。做好項(xiàng)目檔案工作，必須使項(xiàng)目檔案管理的全過(guò)程有法可依、有章可循，除了以國(guó)家相關(guān)法令、法規(guī)為準(zhǔn)繩以外，仍需建立健全項(xiàng)目檔案工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，明確項(xiàng)目檔案歸口管理部門，建立項(xiàng)目檔案工作人員網(wǎng)絡(luò)體系，明確工作責(zé)任，實(shí)行項(xiàng)目檔案工作責(zé)任制及考核機(jī)制，定期對(duì)項(xiàng)目人員規(guī)章制度落實(shí)情況、歸檔完成情況等進(jìn)行檢查、控制和考核。

( 二) 加強(qiáng)學(xué)習(xí)與交流，提高項(xiàng)目檔案人員的業(yè)務(wù)水平。固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案是各種檔案中最復(fù)雜、最具系統(tǒng)性的檔案，要想確保它的完整性、準(zhǔn)確性以及系統(tǒng)性，對(duì)項(xiàng)目檔案人員的業(yè)務(wù)水平具有較高的要求，必須同時(shí)具備檔案管理、聯(lián)系協(xié)調(diào)、檔案信息化、檔案宣傳等多種能力。除了檔案管理部門應(yīng)定期對(duì)項(xiàng)目檔案人員進(jìn)行系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)和教育以外，檔案人員也需加強(qiáng)自主學(xué)習(xí)能力，主動(dòng)提高自身業(yè)務(wù)水平，在整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，應(yīng)積極與項(xiàng)目管理人員、建設(shè)人員進(jìn)行相互交流與學(xué)習(xí)，了解和熟悉項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容，掌握項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)程，有的放矢地開(kāi)展歸檔工作，從而達(dá)到提高項(xiàng)目檔案的質(zhì)量及整體水平的目的。

( 三) 項(xiàng)目檔案管理工作必須提前介入，與項(xiàng)目建設(shè)工作同步開(kāi)展。針對(duì)固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案管理工作滯后于項(xiàng)目建設(shè)工作的現(xiàn)狀，建設(shè)單位的檔案部門應(yīng)轉(zhuǎn)變工作方式，提前介入項(xiàng)目檔案的收集、整理工作，根據(jù)項(xiàng)目具體情況有針對(duì)性地制訂相關(guān)的規(guī)章制度、歸檔范圍及要求；及時(shí)跟蹤項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度，檔案管理工作與項(xiàng)目實(shí)施工作同步開(kāi)展；對(duì)項(xiàng)目管理人員、建設(shè)人員的檔案工作實(shí)時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)。力爭(zhēng)在整個(gè)項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中做到“四同步”：即下達(dá)項(xiàng)目計(jì)劃任務(wù)與提出項(xiàng)目歸檔要求同步；檢查項(xiàng)目計(jì)劃進(jìn)度與檢查項(xiàng)目檔案資料收集情況同步；驗(yàn)收、檢定項(xiàng)目成果與驗(yàn)收檢定項(xiàng)目歸檔情況同步；項(xiàng)目總結(jié)與項(xiàng)目歸檔資料齊備同步。

四、結(jié)束語(yǔ)

固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案既是項(xiàng)目建設(shè)的真實(shí)歷史記錄，也是項(xiàng)目建設(shè)和竣工驗(yàn)收的前提和保證。做好項(xiàng)目檔案的收集、整理工作，對(duì)于項(xiàng)目投產(chǎn)后運(yùn)行、維修、管理、改擴(kuò)建等工作都起著十分重要的作用。因此，各企業(yè)檔案部門應(yīng)適時(shí)地轉(zhuǎn)變思想和工作方式，結(jié)合項(xiàng)目建設(shè)特點(diǎn)，探索出一條既與項(xiàng)目建設(shè)特點(diǎn)相適應(yīng)，又適合本單位實(shí)際情況的固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目檔案管理方法，使項(xiàng)目檔案這一無(wú)形資產(chǎn)的效用最大化，更好地服務(wù)于項(xiàng)目建設(shè)。

參考文獻(xiàn)：

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第7篇：投資管理案例范文

2012年7月，中國(guó)QDII（合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）走出國(guó)門已整整五年了。然而，對(duì)于當(dāng)初滿懷希望能在海外市場(chǎng)淘金的基民來(lái)說(shuō)，QDII基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，至今仍讓投資者無(wú)比糾結(jié)。如今，除了QDII以外，中國(guó)資本奔向海外的渠道和方式都在擴(kuò)寬：保險(xiǎn)資金海外投資開(kāi)閘在即，中國(guó)人海外豪宅投資紀(jì)錄屢屢被刷新，2011年美國(guó)投資移民申請(qǐng)個(gè)案70%為中國(guó)人。中國(guó)個(gè)人境外資產(chǎn)正以每年近100%的速度在增長(zhǎng)。

在全球化浪潮席卷之下，海外市場(chǎng)正成為很多投資人必須關(guān)注的投資方向，但對(duì)于不了解海外市場(chǎng)的中國(guó)投資者來(lái)說(shuō)，海外金融市場(chǎng)就像“侏羅紀(jì)公園”，新奇卻危機(jī)四伏。如何更加理性地認(rèn)識(shí)和評(píng)估海外市場(chǎng)，是中國(guó)投資者邁出國(guó)門之前的必修課。

全球配置下本地仍然是主場(chǎng)

隨著QDII的漸趨成熟，以及投資移民潮的經(jīng)久不衰，海外投資似乎已成為一門新顯學(xué)。高尚人士聚會(huì)，話題總繞不開(kāi)誰(shuí)投資美國(guó)股票，誰(shuí)在做香港市場(chǎng)，就連同為新興市場(chǎng)的印度、越南，也到處可見(jiàn)中國(guó)投資者的身影。但投資不同于消費(fèi)，“嘗鮮兒”從來(lái)不是成功的投資之道。

在進(jìn)行海外投資時(shí)，中國(guó)投資者必然面臨語(yǔ)言、文化、法律等多重障礙，相對(duì)于其本土投資者天然地處于劣勢(shì)，這就要求投資者在選擇投資區(qū)域、投資產(chǎn)品、服務(wù)機(jī)構(gòu)等時(shí)，應(yīng)該經(jīng)過(guò)認(rèn)真的比較研究，并且需要認(rèn)識(shí)到投資海外可以有效分散資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、豐富投資品種、分享全球經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)，但也不能期望在國(guó)內(nèi)都撿不到的餡餅，在國(guó)外能撿到。

我們分析了過(guò)去幾年全球富裕人士對(duì)于投資區(qū)域的選擇，本地市場(chǎng)在整體投資組合中始終占據(jù)最重要的地位。原因顯而易見(jiàn)：投資自己熟悉的區(qū)域，無(wú)論是從成本還是資源來(lái)說(shuō)，都更具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)（表1）。在選擇投資區(qū)域時(shí)，投資者通常希望在期望收益和分散風(fēng)險(xiǎn)之間尋找一個(gè)平衡，而這個(gè)平衡點(diǎn)又與各地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定的前景息息相關(guān)，是一個(gè)動(dòng)態(tài)、逐步調(diào)整的過(guò)程。但總體來(lái)說(shuō)，在整體投資組合中，國(guó)內(nèi)投資仍占據(jù)主導(dǎo)地位，其比例一般占總資產(chǎn)的50%-75%。

離岸財(cái)富管理中心是首選

在確定了資產(chǎn)投資區(qū)域之后，投資者要對(duì)投資地點(diǎn)進(jìn)行選擇，這與投資區(qū)域是兩個(gè)不同的概念，投資地點(diǎn)是投資者執(zhí)行投資的地方。在金融信息化的今天，即使是投資美國(guó)股票，也可以很方便地在許多不同的地點(diǎn)完成，所以投資者需要確定這個(gè)地點(diǎn)在哪里。在選擇海外投資地點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該主要考慮以下幾個(gè)因素：金融市場(chǎng)成熟且規(guī)模較大；地區(qū)穩(wěn)定且相關(guān)金融法規(guī)健全；稅收優(yōu)惠；資金出入自由：地理位置及交通便利。

只有同時(shí)滿足了上述五點(diǎn)要求的投資地點(diǎn)，才有利于投資者更好地保護(hù)資產(chǎn)，完成投資。而離岸財(cái)富管理中心以其所具有的資金自由、稅收優(yōu)惠、安全性高、保密性強(qiáng)等優(yōu)勢(shì)，從眾多投資地點(diǎn)中脫穎而出。以投資美國(guó)基金為例，外國(guó)人在美國(guó)投資共同基金時(shí)，無(wú)論期限長(zhǎng)短均可享受資本利得免稅優(yōu)惠（美國(guó)公民和居民買賣股票或共同基金，需繳納資本利得稅，持有期少于18個(gè)月的，并入一般收入繳納累進(jìn)的個(gè)人所得稅），但對(duì)于共同基金所發(fā)放的紅利則需要繳稅，外國(guó)人投資共同基金所獲紅利稅率可高達(dá)30%。

而根據(jù)各國(guó)與美國(guó)所簽署的協(xié)定，優(yōu)惠稅率又各有不同。比如投資者投資了富達(dá)公司在美國(guó)發(fā)行的股票基金，2011年分紅10萬(wàn)美元，中國(guó)籍投資者可享10%的優(yōu)惠稅率，即拿到9萬(wàn)美元；如果加拿大或澳大利亞籍投資者，則可拿到8.5萬(wàn)美元。如果投資者是投資了富達(dá)在離岸財(cái)富管理中心發(fā)行的美國(guó)基金，則可直接拿到所有的10萬(wàn)美元分紅。因?yàn)殡x岸中心基金投資收益是免稅的。

另外，中國(guó)人不太熟悉的遺產(chǎn)稅也是投資者可能遭遇的問(wèn)題，比如依照美國(guó)稅法規(guī)定，如果外國(guó)投資者賬戶所有人過(guò)世，其賬戶里超過(guò)6萬(wàn)美元的部分將可能要征收遺產(chǎn)稅。

隨著全球化的深入，近些年離岸財(cái)富管理中心也有多元化發(fā)展的趨勢(shì)，除了瑞士、盧森堡這些老牌的歐洲財(cái)富管理中心，新加坡、香港、迪拜這些新興市場(chǎng)的離岸財(cái)富管理中心也迅速崛起，并在市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品多元化、金融硬件、專業(yè)人才儲(chǔ)備方面大有超越“老前輩”之勢(shì)，而各地金融機(jī)構(gòu)也出現(xiàn)了很大程度的服務(wù)同質(zhì)化現(xiàn)象。

所以，地緣優(yōu)勢(shì)成為投資者選擇投資地點(diǎn)時(shí)最主要的考量因素。舉例來(lái)說(shuō)：美國(guó)人主要選擇加勒比和巴拿馬作為離岸財(cái)富管理中心；德國(guó)人主要選擇盧森堡和瑞士；沙特人主要選擇迪拜；中國(guó)臺(tái)灣人主要選擇香港和新加坡；內(nèi)地人在香港的投資則占境外資產(chǎn)的一半以上。

低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品更省心

很多投資者在剛接觸海外投資產(chǎn)品時(shí)，容易低估風(fēng)險(xiǎn)因素，而盲目投資一些高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品。我們以Accumulator（或稱KODA，國(guó)內(nèi)譯為累計(jì)期權(quán)）為例，這是一款在業(yè)界被諧音為“I kill you later”（我晚一點(diǎn)殺你）的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，在2007年頗為流行，曾有內(nèi)地投資者因投資此類產(chǎn)品，在短短幾個(gè)月內(nèi)虧損8000多萬(wàn)港元，并且還反欠銀行9000多萬(wàn)港元。

累計(jì)期權(quán)的特點(diǎn)是客戶可以以低于市價(jià)10%-20%的價(jià)格向銀行買入股票。聽(tīng)起來(lái)這個(gè)產(chǎn)品簡(jiǎn)直就是在派錢，客戶以折扣價(jià)買入股票，倒手就可以賣出賺取差價(jià)。更有些客戶經(jīng)理在跟客戶推介時(shí)，抓住了一些客戶“占便宜”的心理，著重強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品打折買股票的優(yōu)點(diǎn)和專門針對(duì)VIP客戶的特殊性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)一筆帶過(guò)。但實(shí)際上，累計(jì)期權(quán)是一款設(shè)計(jì)復(fù)雜的結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品，產(chǎn)品的盈利空間有限，而虧損幅度可能巨大，并且不能止損。

在這個(gè)合約中，某股票現(xiàn)價(jià)為10元，客戶執(zhí)行價(jià)為9元，終止價(jià)為10.5元，如果股價(jià)在9-10.5元時(shí)，客戶可以每天以9元的價(jià)格買入股票100股；當(dāng)股票價(jià)格超過(guò)10.5元時(shí)，協(xié)議終止；當(dāng)股票價(jià)格低于9元時(shí)，客戶在協(xié)議期間內(nèi)，必須每天按9元的價(jià)格買入200股股票。如果股價(jià)暴跌至7元/股，投資者每天的損失將是400元，如果股價(jià)持續(xù)走低，客戶的累計(jì)損失將非常巨大，所以只有投資者認(rèn)為該股票價(jià)格在一定期限內(nèi)不會(huì)大幅下跌，才可以考慮投資此款產(chǎn)品。香港監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定，此類高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品只允許出售給投資金額超過(guò)800萬(wàn)港元的專業(yè)投資者，這就是產(chǎn)品只賣給VIP客戶的原因。

國(guó)內(nèi)市場(chǎng)金融產(chǎn)品結(jié)構(gòu)比較簡(jiǎn)單，投資者一提到債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品，就覺(jué)得那是穩(wěn)賺不賠的標(biāo)的。但在海外金融市場(chǎng)，產(chǎn)品種類繁多，雖然很多產(chǎn)品和傳統(tǒng)的股票、債券相關(guān)聯(lián)，但經(jīng)過(guò)復(fù)雜的證券化和結(jié)構(gòu)化處理后，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征已經(jīng)與最初的基礎(chǔ)投資產(chǎn)品大相徑庭。這就像《紅樓夢(mèng)》中，劉姥姥在大觀園吃的茄鲞，雖然也是茄子做的，可此茄非彼茄，口味也大不相同。投資者一定要明確自己的風(fēng)險(xiǎn)和資金承受能力，并對(duì)產(chǎn)品的收益及風(fēng)險(xiǎn)屬性有清楚的了解之后，再?zèng)Q定是否入市。

那么，普通投資者在進(jìn)入海外市場(chǎng)時(shí)該如何選擇投資產(chǎn)品呢？建議可以從我們比較熟悉的股票、債券、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品入手，再循序漸進(jìn)地根據(jù)自身投資風(fēng)格和目標(biāo)來(lái)逐步深入。就拿基金來(lái)說(shuō)，香港市場(chǎng)銷售的基金品種非常豐富，覆蓋歐美、新興市場(chǎng)等全球所有主要市場(chǎng)，其基金管理機(jī)構(gòu)也云集了全球絕大多數(shù)頂尖的投資公司。

第8篇：投資管理案例范文

朝陽(yáng)區(qū)檔案局第二屆“蘭臺(tái)杯?朝陽(yáng)符號(hào)”――城鄉(xiāng)建設(shè)成就攝影征集大賽結(jié)束大賽歷時(shí)一年，至投稿截止日共收到來(lái)自社會(huì)各界的優(yōu)秀攝影作品126幅（組），經(jīng)過(guò)專家評(píng)選，最終選出一等獎(jiǎng)2名、二等獎(jiǎng)5名、三等獎(jiǎng)10名、優(yōu)秀獎(jiǎng)6名。在首屆大賽的基礎(chǔ)上，本屆大賽影響力進(jìn)一步擴(kuò)大，受到社會(huì)各界廣泛關(guān)注。區(qū)屬各單位積極響應(yīng)，廣大攝影愛(ài)好者熱情參與，用鏡頭發(fā)現(xiàn)區(qū)最美景象，記錄身邊的發(fā)展變化，為區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)發(fā)展留下了珍貴影像資料。（張敬煜）

豐臺(tái)區(qū)檔案館“第二查檔窗口”圓滿完成任務(wù)前不久，經(jīng)試運(yùn)行，區(qū)檔案館向區(qū)民政局移交的婚姻登記檔案數(shù)字化副本（含影像919489頁(yè)、目錄200650條），在區(qū)民政局婚姻登記處查檔窗口正式對(duì)外提供利用，至此，區(qū)檔案館設(shè)立的“第二查檔窗口”圓滿完成任務(wù)?！暗诙闄n窗口”是區(qū)檔案館為解決利用者往返于區(qū)民政局婚姻登記處與區(qū)檔案館辦理相關(guān)手續(xù)的實(shí)際問(wèn)題，以服務(wù)群眾“最后一公里”為目的設(shè)立的。據(jù)統(tǒng)計(jì)，自2015年9月以來(lái)，共接待利用者6301人，出具證明3920份，影像12399頁(yè)，減少群眾查檔往返路程10712公里。（厲從輝）

門頭溝區(qū)人大法制委檢查團(tuán)蒞臨檔案館實(shí)地調(diào)研近日，由區(qū)人大法制委領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，區(qū)法院、區(qū)政府辦、區(qū)政府法制辦等單位組成的檢查團(tuán)一行13人蒞臨檔案館政府信息公開(kāi)查閱中心，實(shí)地調(diào)研政府信息公開(kāi)紙質(zhì)文件查閱和移送工作。檢查團(tuán)在查看了政府信息公開(kāi)查閱大廳，聽(tīng)取了工作人員關(guān)于公開(kāi)文件的移送、查閱流程等介紹之后，對(duì)查閱場(chǎng)所設(shè)置在檔案館便于群眾知曉、查閱，接收文件集中在政府辦便于各公開(kāi)單位報(bào)送，文件的查閱手續(xù)簡(jiǎn)化便于利用等方面給予了肯定，并對(duì)此項(xiàng)工作提出了指導(dǎo)意見(jiàn)。（車

西城區(qū)檔案局赴東城區(qū)檔案局學(xué)習(xí)交流為貫徹落實(shí)視察北京時(shí)的重要講話精神，進(jìn)一步發(fā)揮檔案工作在強(qiáng)化首都文化中心建設(shè)中的作用，不斷加強(qiáng)各區(qū)檔案人之間在檔案業(yè)務(wù)中的橫向溝通和交流，近日，區(qū)檔案局一行6人在主管副局（館）長(zhǎng)的帶領(lǐng)下赴東城區(qū)檔案局學(xué)習(xí)取經(jīng)，就口述檔案采集和展陳征集業(yè)務(wù)與東城區(qū)檔案局副局（館）長(zhǎng)和相關(guān)科室同志進(jìn)行了座談，并參觀了東城區(qū)的館藏陳列。（龐晨）

海淀區(qū)檔案局（館）整合社會(huì)資源籌辦“海淀三鎮(zhèn)”展覽“海淀三鎮(zhèn)”包括清河鎮(zhèn)、青龍橋鎮(zhèn)、海淀鎮(zhèn)，為區(qū)域內(nèi)建制較早的重要城鎮(zhèn)，歷史悠久。為收集好展覽素材，區(qū)檔案局（館）與本地區(qū)文史專家廣泛聯(lián)系，同時(shí)運(yùn)用“互聯(lián)網(wǎng)+檔案”的思維，通過(guò)“海淀檔案”公眾微信號(hào)向社會(huì)征集“海淀三鎮(zhèn)”史料。近期，區(qū)檔案局（館）借助海淀文化沙龍平臺(tái)，進(jìn)一步聽(tīng)取各界意見(jiàn)，明確了辦展思路和方向，為辦好展覽，最大程度發(fā)揮展覽宣教效果奠定了基礎(chǔ)。區(qū)檔案局還將與區(qū)教委對(duì)接，把相關(guān)素材制作成學(xué)區(qū)特色教材，使我區(qū)中小學(xué)生接受更好的海淀歷史文化教育。（李楠）

石景山區(qū)檔案局加強(qiáng)對(duì)檔案購(gòu)買服務(wù)工作的管理為進(jìn)一步落實(shí)《北京市機(jī)關(guān)檔案工作指南》，加大檔案安全監(jiān)管力度，近日，區(qū)檔案局對(duì)全區(qū)各立檔單位檔案購(gòu)買服務(wù)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，要求相關(guān)單位上報(bào)《檔案購(gòu)買服務(wù)情況報(bào)告表》并進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總。據(jù)統(tǒng)計(jì)，自2015年以來(lái)全區(qū)有9家單位開(kāi)展檔案購(gòu)買服務(wù)，涉及8類檔案約50余萬(wàn)卷（件），服務(wù)內(nèi)容包括檔案數(shù)字化加工掃描、紙質(zhì)檔案裝訂整理及檔案實(shí)體寄存托管等，共涉及8家檔案服務(wù)公司。今后，區(qū)檔案局將加強(qiáng)對(duì)此類檔案服務(wù)外包的監(jiān)管，適時(shí)檢查，保證檔案實(shí)體和信息安全。（李紅梅）

房山區(qū)檔案局征集勝天渠口述檔案近日，區(qū)檔案局工作人員攜帶錄音筆、攝像機(jī)、照相機(jī)等專業(yè)設(shè)備來(lái)到張坊鎮(zhèn)，采訪了五位曾經(jīng)參加修建勝天渠的老人，采集了具有保存價(jià)值的原始口述記錄。勝天渠是房山水利建設(shè)史上的奇跡，此次征集的主要內(nèi)容包括修建勝天渠的起因、當(dāng)初的設(shè)計(jì)理念、勝天渠名字的由來(lái)、人財(cái)物如何組織保障、修渠的生活作息、遇到的主要困y、通水當(dāng)天的情形，以及勝天渠修好之后的利用情況等。（張娟娟）

通州區(qū)檔案局與新奧集團(tuán)通州分公司合作共建檔案工作近日，區(qū)檔案局與北京新奧集團(tuán)通州分公司就檔案業(yè)務(wù)合作發(fā)展達(dá)成協(xié)議，制定了《北京市通州區(qū)檔案局與北京新奧集團(tuán)有限公司通州分公司共同開(kāi)展檔案事業(yè)協(xié)同發(fā)展工作辦法》。《辦法》明確了“優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，資源共享，協(xié)同發(fā)展”的指導(dǎo)原則，建立了合作共建領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了協(xié)同發(fā)展工作職責(zé)，雙方以定期召開(kāi)檔案工作發(fā)展聯(lián)席會(huì)議、學(xué)術(shù)交流等為合作形式，積極搭建人才培養(yǎng)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)檔案工作的互利雙贏。共建后，雙方還將選擇合適的機(jī)會(huì)互派具有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和理論知識(shí)的人員到對(duì)方檔案工作一線深入學(xué)習(xí)交流，不斷提高素質(zhì)，拓寬視野。（馮國(guó)棟）

昌平區(qū)檔案局推出《我們共同的記憶》歷史照片網(wǎng)上展覽近日，為配合6月9日國(guó)際檔案日系列宣傳活動(dòng)，區(qū)檔案局努力實(shí)踐“服務(wù)先行”的工作理念，利用館藏在昌平檔案信息網(wǎng)上推出了《我們共同的記憶》――昌平歷史照片系列網(wǎng)上展覽。目前，網(wǎng)上展覽已第一期《昨日昌平》，包含昌平東關(guān)、政府街等6個(gè)地標(biāo)性建筑的歷史照片，后續(xù)還將繼續(xù)推出不同時(shí)期、具有本區(qū)特色的生產(chǎn)生活歷史照片資料，讓更多百姓了解昌平歷史、熟悉檔案工作，走進(jìn)檔案館。（馮飛）

平谷區(qū)檔案館啟用新查檔大廳為了更好地服務(wù)百姓，區(qū)檔案館開(kāi)辟了新查檔大廳。新查檔大廳總面積200平方米，在功能設(shè)置上劃分為查檔接待、政府公開(kāi)信息查閱、自助查檔三個(gè)區(qū)域，其中查檔服務(wù)臺(tái)設(shè)置兩個(gè)服務(wù)窗口，并配有自助取號(hào)機(jī)和公告電子顯示屏。檔案查閱區(qū)和閱覽區(qū)提供寬敞明亮的閱覽空間，查檔人可享受有序的一對(duì)一服務(wù)和舒適的查閱體驗(yàn)，充分體現(xiàn)了更完善、更舒心的查檔服務(wù)理念。新查檔大廳于5月15日試運(yùn)行，并于6月1日正式啟用。（崔月紅）

密云區(qū)檔案局三項(xiàng)措施助力“拆違打非”工作順利進(jìn)行一是針對(duì)路遠(yuǎn)山區(qū)群眾多的特點(diǎn)，增加午間便民查閱通道和值班人員；二是針對(duì)集中查閱份數(shù)多、時(shí)間緊的特點(diǎn)，開(kāi)辟綠色通道，專人負(fù)責(zé)；三是提前做好各鎮(zhèn)村建房檔案索引，確保群眾到館快速及時(shí)查閱。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅一周時(shí)間就出具百余份建房檔案證明，為“拆違打非”工作順利開(kāi)展提供有力依據(jù)。（曹金波）

“順義人”展覽在順義區(qū)檔案館開(kāi)展6月11日，順義區(qū)檔案館與順義區(qū)攝影家協(xié)會(huì)共同舉辦的“順義人”展覽在區(qū)檔案館展出。本次展覽以寫(xiě)實(shí)的方式從不同角度真實(shí)記錄了新時(shí)代創(chuàng)業(yè)的年輕人、普通的基層社會(huì)工作者、退休老干部、社區(qū)道德明星、民間藝人和教師等各行業(yè)的100名普普通通的順義人，在不同的崗位上勇于創(chuàng)新、追求卓越、樂(lè)于奉獻(xiàn)的平凡而又偉大之舉。主辦方旨在通過(guò)展覽向社會(huì)展示順義兩個(gè)文明建設(shè)的成果和普通順義人文明素|的整體提升，從而進(jìn)一步激發(fā)順義市民知順義、愛(ài)順義、建順義的熱情。開(kāi)展當(dāng)天，近500人參觀了展覽。（高樹(shù)林）

大興區(qū)檔案局制作完成《為您服務(wù)》宣傳手冊(cè)這套漫畫(huà)式檔案小知識(shí)宣傳手冊(cè)，共有5折10頁(yè)、16幅圖片、10個(gè)檔案小知識(shí)，涉及婚姻檔案、電子檔案、查閱檔案等內(nèi)容，圖文并茂地向公眾普及檔案知識(shí)。宣傳手冊(cè)主題突出、形式新穎、精練易懂。在今年的國(guó)際檔案日活動(dòng)中，局檔案館向來(lái)館參加活動(dòng)的區(qū)屬各單位檔案人員及社會(huì)公眾發(fā)放350份，收到良好宣傳效果。今后區(qū)檔案局將繼續(xù)以更貼近公眾需求、易接受理解為原則，編輯制作檔案宣傳手冊(cè)，擴(kuò)大檔案工作對(duì)社會(huì)的影響力。（楊輝）

第9篇：投資管理案例范文

2. 國(guó)機(jī)汽車 600335 2億元參股中國(guó)第二大的獨(dú)角獸企業(yè)之一滴滴出行。國(guó)機(jī)汽車 入股滴滴是在2016年，到目前滴滴的整體估值已經(jīng)至少翻了一倍。國(guó)企，股性差點(diǎn)！持有的獨(dú)角獸出名！

3、華聯(lián)股份 000882 參股“獨(dú)角獸"餓了么，2015年8月份，公司全資子公司新加坡商業(yè)公司以增資形式成為Rajax Holding的股東，增資額為9000萬(wàn)美元。Rajax的主要運(yùn)營(yíng)品牌為“餓了么”。 2015年8月華聯(lián)股份出資1.6億與中信產(chǎn)業(yè)基金投資唱吧D輪，估值43億。持有的獨(dú)角獸出名！

4、漢鼎宇佑（ 300300 ）：漢鼎宇佑是微貸網(wǎng)的早期投資者之一，即使后面有過(guò)減持行為，目前仍是微貸網(wǎng)的第二大股東，持股比例在16.5%左右。公開(kāi)資料顯示，漢鼎宇佑投資目光獨(dú)具，在當(dāng)?shù)貥I(yè)界具有“獨(dú)角獸孵化池”之美譽(yù)，除微貸網(wǎng)這個(gè)案例之外，還有移動(dòng)大數(shù)據(jù) 創(chuàng)業(yè)公司極光推送、新能源車品牌Fisker中國(guó)等，甚至京東金融、騰訊音樂(lè)背后也有漢鼎資本的投資身影。中軍