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康佳集團股份有限公司:
你公司報送的股票發(fā)行申報材料收悉。根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》的規(guī)定及《康佳集團股份有限公司第八屆股東大會決議》,我會對你公司的發(fā)行申請予以核準,現(xiàn)通知如下:
一、同意你公司增資發(fā)行人民幣普通股8000萬股。
二、你公司本次發(fā)行股票應嚴格按照報送我會的《招股意向書》及《發(fā)行方案》進行。
近兩年,申牌企業(yè)、獲牌企業(yè)數(shù)量高速增長,持續(xù)拉動中國直銷市場。欣欣向榮的行業(yè)發(fā)展態(tài)勢,對于置身其中的企業(yè)而言,面臨的卻是更加劇烈的競爭。
如何以新的理念引領企業(yè)提升市場占有率,持續(xù)發(fā)揚自身優(yōu)勢,是每一個拿牌企業(yè)面臨的問題。正是看到問題所在,春芝堂及時制定了自己的發(fā)展戰(zhàn)略,以傳統(tǒng)和現(xiàn)代文化相融合的方式,創(chuàng)造新的增長機遇。
3月9~10日,為期兩天的“‘同扎根?共筑夢’春芝堂大健康產(chǎn)業(yè)園奠基慶典暨2016業(yè)務啟動會”在上海隆重舉行。春芝堂集團董事長王愛興、總裁王愛庭,與來自全國各地近3000名經(jīng)銷商共同見證了此次盛會,也標志著春芝堂希望以此為契機,讓公司邁入一個全新的發(fā)展平臺。
弘揚傳統(tǒng)文化
成立于1999年的上海春芝堂生物制品有限公司,17年來始終堅持大力弘揚中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化,以“治未病”為核心,結合現(xiàn)代高科技的產(chǎn)品理念,連續(xù)11年舉辦了健康百年工程,開創(chuàng)了具有春芝堂特色的事業(yè)平臺。
據(jù)了解,春芝堂以“中華三寶”為核心的四大系列優(yōu)質產(chǎn)品,惠及人群超過700萬,春芝堂的健康事業(yè)平臺更是改變了無數(shù)平凡人的命運。
“春芝堂大健康產(chǎn)業(yè)園預期三年完成,總面積3.68萬平方米,首批投資6億元,是一個涵蓋健康科研、檢測、養(yǎng)生、產(chǎn)品為一體的綜合性大健康產(chǎn)業(yè)園。這意味著春芝堂大健康產(chǎn)業(yè)的正式啟航,同時也象征著春芝堂‘中國元素?國際標準’戰(zhàn)略的正式實施和春芝堂大健康事業(yè)的全面升級、全力提速?!贝褐ヌ枚麻L王愛興表示,這是春芝堂大健康事業(yè)發(fā)展的重要里程碑,也意味著春芝堂的夢想、責任、使命即將邁入一個新臺階。
“摒棄浮躁,回歸傳統(tǒng),扎根務實”是春芝堂多年來傳承中華傳統(tǒng)文化的基本準則?!拔覀儗碜蚤L江的土、黃浦江的土和東海入海口的土,三土匯合在一起?!蓖鯋叟d表示,這三份土分別取自后土祠、春芝堂公司所在地和優(yōu)秀經(jīng)銷商們出生地,三土合一的融合,是春芝堂同扎根,共筑夢的開始。
作為大健康產(chǎn)業(yè)的先行者,王愛興向記者介紹道:“春芝堂將以大健康產(chǎn)業(yè)園奠基作為起點,秉承治未病的核心理念,構建一個‘從食療到醫(yī)療,從養(yǎng)生到養(yǎng)老’的完善健康管理體系,打造健康檢測、健康科研、健康產(chǎn)品、健康養(yǎng)生四大板塊,形成產(chǎn)業(yè)集群,實現(xiàn)跨界整合及健康長壽百歲的未來愿景。”
構建現(xiàn)代化直銷
在傳承傳統(tǒng)文化,打造大健康產(chǎn)業(yè)的基礎上,春芝堂也對當下市場情況進行了全面分析?!白罱?,整個傳統(tǒng)行業(yè)面臨著極大的壓力,當然也有轉型帶來的痛苦。我這些年走過了很多地方,看到了比如制造業(yè)、餐飲業(yè)、服裝業(yè)這些傳統(tǒng)行業(yè),都面臨著很大的壓力。不僅是中小企業(yè),很多巨型企業(yè)也是如此?!贝褐ヌ眉瘓F副總裁張國祥告訴記者,在這個經(jīng)濟高速發(fā)展的時代,新機遇涌現(xiàn)的同時,還要善于抓住機遇,這樣才能走向成功。
張國祥強調,春芝堂坐落于上海,擁有中西方文化交匯的獨特優(yōu)勢,“秉承‘中國元素?國際標準’,將祖國傳統(tǒng)醫(yī)藥與現(xiàn)代高端科技完美結合,開創(chuàng)屬于春芝堂的獨特文化、獨特理念、獨特產(chǎn)品、獨特模式。”
隨著直銷市場的競爭加強,如何讓企業(yè)在市場中持續(xù)保有競爭力,成為春芝堂首要考慮的問題?!爸变N是趨勢,它讓人人參與創(chuàng)業(yè)成為一種可能,讓人人互助成為一種可能,讓個人的價值通過幫助別人來體現(xiàn)。所以,我們更需要借勢來實現(xiàn)成功?!睆垏樘寡浴?/p>
“為了契合市場需求,我們將產(chǎn)品結構逐步進行調整,盡可能滿足80、90后的群體;同時,加強現(xiàn)有的硬件和軟件基礎,夯實文化根基,在劇烈變化的年代,達到一個實現(xiàn)平衡型企業(yè)的目標?!睆垏楦嬖V記者。
不僅如此,春芝堂也積極尋求創(chuàng)新和改變,以現(xiàn)代市場的發(fā)展形勢來重塑企業(yè)的直銷之路。2016年,春芝堂將立足“互聯(lián)網(wǎng)+”的全新運作模式,結合大健康產(chǎn)業(yè)園開工奠基的良好契機,推動大健康事業(yè)更上一個臺階。同時,春芝堂在研發(fā)、生產(chǎn)方面投入巨資,引入意大利生產(chǎn)線,全面革新生產(chǎn)技術,推出以沙棘、藍莓為首的系列優(yōu)質產(chǎn)品,從產(chǎn)品口感、包裝、宣傳、體驗等方面入手,不斷滿足現(xiàn)有經(jīng)銷商群體需求的同時,讓更多的年輕群體、潛在消費人群能夠更好的融入到春芝堂這個事業(yè)平臺上。“讓大家看到一個與時代同發(fā)展,共進步的全新春芝堂,也讓大家看到春芝堂人勇于創(chuàng)新、敢于創(chuàng)新的勇氣和決心?!睆垏閺娬{。
7月28日晚間,交通銀行(601328.SH,下稱“交行”)公告稱,目前正高度關注國家在混合所有制經(jīng)濟以及金融體制改革等方面的要求,正在積極研究深化混合所有制改革、完善公司內(nèi)部治理機制的可行方案,以此推動公司改革的深化。
消息一出,7月29日交行一字漲停,并帶動銀行板塊大漲。交行金融研究中相關人士告訴《中國經(jīng)濟周刊》,他們正在參與研究交行關于混合所有制發(fā)展的相關方案。但目前不方便透露相關研究話題,可以密切關注半年報,待半年報后,公司高管可以回答相關問題。
7月中旬,國資委已確定在國家開發(fā)投資公司、中糧集團等6家公司開展改革試點,其中重要內(nèi)容就是中央企業(yè)發(fā)展混合所有制經(jīng)濟試點。銀行進行混合所有制改革,預計也會成為大勢所趨。
多位受訪人士表示,盡管從股權上看多數(shù)銀行已經(jīng)多元化,但混合所有制改革會對高管、員工激勵等商業(yè)銀行市場化改革起到不小作用。
為什么是交行?
現(xiàn)在看來,交行混合所有制改革早已現(xiàn)端倪。
交行董事長牛錫明于5月20日在上海就曾公開表示,“目前銀行業(yè)雖已有混合所有制之名,但尚未達到混合所有制之實,離充分市場化、商業(yè)化的現(xiàn)代商業(yè)銀行運行機制尚有差距?!?/p>
他透露,交行作為上市銀行,在股權結構上已均衡化與多元化,具有混合所有制經(jīng)濟特征,下一步將深化混合所有制改革試點,不會造成國有資產(chǎn)流失。保留外資銀行股份則有利于商業(yè)銀行的對外開放水平。
作為國有大型商業(yè)銀行,這一度被視為國有銀行高層首度對混合所有制改革表態(tài),交行對試點混合所有制改革的意愿已很明顯。
對于混合所有制改革的設想,牛錫明曾展望:“要完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高管層的公司治理,形成董事會與管理層相對獨立運作、互相制衡的機制,讓董事會在戰(zhàn)略管理、高管人員管理、薪酬管理和業(yè)務風險管理中發(fā)揮主要作用?!?/p>
而在今年全國“兩會”上,另一家國有大行――中國銀行(下稱“中行”)監(jiān)事、全國政協(xié)委員梅興保就在提案中建議,可選擇兩家大型銀行和一家大型保險公司、一家國有控股的券商深化試點混合所有制。
梅興保認為,雖然國有大型銀行從股權形式上均為國有股、外資股、民營資本組成的混合所有制,但國有股獨大的問題仍然突出,真正的混合所有制的運行機制尚需做實。
當前,各大金融機構尤其是大型商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)績很好,股價卻低位徘徊,這是引進社會資本、深化混合所有制改革較好的時間窗口。
7月14日,國務院總理主持召開經(jīng)濟形勢座談會,聽取部分中央企業(yè)、地方國企和民營企業(yè)負責人的看法和建議,約見了6位來自外貿(mào)、建筑、金融、家電、農(nóng)資、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)領域的企業(yè)家。作為金融領域的唯一代表,交行董事長牛錫明位列其中。
據(jù)當日央視《新聞聯(lián)播》稱,指出,面對世界經(jīng)濟紛繁復雜、全球競爭日趨激烈的局面,企業(yè)不能坐等觀望,而要搶抓機遇、敢闖敢試、主動轉型。當前一些企業(yè)逆勢增長,充分說明抓緊促改革、調結構、推動轉型升級才是擺脫困境的根本出路。
在外界看來,搶抓機遇、主動轉型和交行目前的“心態(tài)”非常切合。
中央財經(jīng)大學中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇告訴《中國經(jīng)濟周刊》,和工、農(nóng)、中、建四家國有大行相比,交行股權結構相對分散,并以較大股權比例引入了外資,初步具備了混合所有制的特征。交行一季報顯示,截至2014年3月末,財政部持有交行共計26.53%的股份,為第一大股東。同時,匯豐銀行持有交行18.70%的股份,全國社會保障基金理事會(社保基金)持有交行4.42%的股份。
“另一方面,它的總體資產(chǎn)規(guī)模相對工、農(nóng)、中、建這些大行來講,要小一些,所以通過交通銀行做混合所有制試點工作,符合風險可控,而且操作性比較強的原則?!惫镉卤硎尽?/p>
如何“迎考”
在外界看來,雖然交行擁有了進行混合所有制改革的良好基礎,但要真正成為混合所有制企業(yè)則還有很多地方需要完善。
在北京金融衍生品研究院首席宏觀經(jīng)濟研究員趙慶明看來,在公司治理上商業(yè)銀行普遍存在董事會決策功能不足、內(nèi)部制衡機制不夠健全等問題。而在外部環(huán)境方面,商業(yè)銀行面臨利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融崛起等深刻變化,競爭環(huán)境日益激烈。
此前,交行董事長牛錫明提出深化銀行混合所有制改革應堅持的原則與思路,包括堅持國有控股地位,保持股權結構均衡,深化公司治理機制,更好發(fā)揮董事會的作用等。分析人士稱,交行目前已經(jīng)是股份制商業(yè)銀行,所以不一定會馬上涉及股東變化,但不排除未來會進一步引入新的股東,以進一步完善現(xiàn)代企業(yè)制度管理。
但中金公司分析師認為,預期交行的股權結構變化并不會有太大改變,包括高管、員工激勵在內(nèi)的市場化改革才是最大看點。
正如外界所預期的那樣,交行在為“迎考”混合所有制的過程中,一直在做積極準備。
今年3月份,牛錫明曾表示,交行將以事業(yè)部制為突破口,釋放改革紅利,形成新的利潤增長極?!拔覀兿嘈胖袊你y行業(yè)已經(jīng)進入到了事業(yè)部制改革的階段。”牛錫明說,交行將把事業(yè)部制作為轉變發(fā)展模式的主攻方向,并以此帶動管理體制的全方位創(chuàng)新,努力為交行轉型發(fā)展注入新的動力。
《中國經(jīng)濟周刊》從接近交行人士處獲悉,交行此番組織架構改革決心不小,要把利潤中心建成真正的事業(yè)部??傂薪鹑谑袌?、貴金屬、離岸金融、票據(jù)業(yè)務中心已正式掛牌,接下來交行將在明確目標、責權利相統(tǒng)一的基礎上,盡快實現(xiàn)業(yè)務、管理、費用、工資、核算真正獨立。
第二條對典型案件的通報,堅持實事求是,公開、公正的原則。
第三條應通報的典型案件范圍
各級紀檢監(jiān)察組織要選擇一些自辦的、在本地區(qū)有影響、有震動的案件,向社會、發(fā)案單位或在一定范圍進行通報,具體是:
1、黨員干部嚴重違紀、有代表性的案件;
2、案值較大的窩案、串案等經(jīng)濟案件;
3、頂風違紀典型案件;
4、損害投資軟環(huán)境有較大影響的案件;
5、社會關注度高的熱點案件;
6、其他具有典型教育意義的案件。
第四條通報層次、方式及內(nèi)容
根據(jù)案情實際和社會關注度以及警示教育的需要,典型案件通報采取在發(fā)案單位或組織內(nèi)部通報、在全縣機關事業(yè)單位中通報和向社會公眾通報三種方式進行,可單獨使用,也可合并使用。
1、在發(fā)案單位(系統(tǒng))內(nèi)部通報的,采用發(fā)文通報方式,具體通報內(nèi)容是案件概要和查處的結果,發(fā)案的原因和應汲取的教訓(主要是被查處人的政治、思想、作風等方面存在的問題,發(fā)案單位體制、機制、制度與管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié));
2、在全縣機關事業(yè)單位中通報的,采用發(fā)文(黨政網(wǎng))通報或會議通報方式,具體通報內(nèi)容是案件概要和查處的結果,發(fā)案的原因和應汲取的教訓(主要是被查處人的政治、思想、作風等方面存在的問題,發(fā)案單位體制、機制、制度與管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié));
3、在社會公眾中通報的,采用新聞媒體通報方式,具體通報內(nèi)容是案件概要和查處的結果。
第五條通報的審批程序
1、縣紀委監(jiān)察局各案件查辦室(組)對已調查核實清楚并認為適合通報的案件,擬定好通報內(nèi)容;
2、點擊面板中的管理工具;
3、找到服務并點擊打開;
4、下拉找到有windows開頭的這欄服務,細心找到如圖片顯示的這個服務,通過描述我們發(fā)現(xiàn),他提供用戶訪問系統(tǒng)和設備提供管理信息,所以如果是禁用的,將他設置成手動即可;
5、右擊打開這個服務的設置窗口,選擇手動,點擊確定;
「關 鍵 詞先合同義務/締約過失責任/效力過失責任
「 正 文
《中華人民共和國合同法》(以下簡稱《合同法》)全面借鑒國外優(yōu)秀立法成果,結合我國實踐,在立法上將合同義務區(qū)分為合同義務和合同附隨義務,并在此基礎上全面重構了違反合同義務應承擔的責任形態(tài)體系。由于作為附隨義務之一的先合同義務在我國原合同法律以及《中華人民共和國民法通則》(以下簡稱《民法通則》)中均沒有明確規(guī)定,我國合同法理論對此研究不夠,實務部門也十分缺乏處理這類案件的經(jīng)驗。本文試對先合同義務及違反該義務的責任形態(tài)作一探析,以作引玉之磚。
一
何謂先合同義務?目前學界主要有兩種不同的表述。
第一種觀點認為,先合同義務指在訂立合同的過程中,合同成立之前所發(fā)生的由締約雙方當事人承擔的義務。(注:參見李國光主編:《合同法解釋與適用》,新華出版社1999年版,第181頁。)
第二種觀點認為,先合同義務指“契約生效前,契約雙方當事人所負的附隨義務”。(注:陳麗萍、黃川:《論先契約義務》,《中國法學》1997年第4期。)
筆者認為,第一種觀點存在以下一些不足:(1 )先合同義務究竟是什么性質的義務?這里未作明確說明。我們知道先合同義務與合同義務是不同性質的義務。如果合同義務是指合同生效對當事人產(chǎn)生的遵守合同條款的義務,那么,先合同義務與后合同義務都應當歸屬于合同附隨義務范疇。因此,先合同義務是指締約雙方應遵守的附隨義務。(2)將先合同義務的時間范圍界定為“合同成立”,縮小了先合同義務發(fā)生的時間范圍。一般情況下,合同成立即產(chǎn)生效力,但對依法應辦理批準、登記等手續(xù)才生效的合同、附生效條件的合同、附生效期限的合同等,雖然合同成立并不馬上產(chǎn)生效力,按第一種觀點,這些合同成立至生效期間締約雙方的信賴義務就不屬于先合同義務。顯然,這在理論上是欠妥當?shù)模矔е逻@一階段違反合同附隨義務的責任形態(tài)無法確定,人為地割裂了合同法構建的責任形態(tài)體系的完整性。
第二種觀點值得肯定的是:首先,它表明了先合同義務是一種附隨義務;其次,在時間界點上,將“合同生效”作為先合同義務與合同義務的臨界點,從而完整地涵蓋了先合同義務的發(fā)生和存在范圍。但該觀點在邏輯上仍存在表達欠精當?shù)娜毕荨?/p>
筆者認為,先合同義務是指合同生效前,締約雙方因締結合同而依法應承擔的彼此遵守信用的一種合同附隨義務。這一概念表明:
1.先合同義務是特定當事人之間發(fā)生的義務,即在締結合同的雙方當事人之間存在的義務。其義務的主體是特定的。
2.先合同義務是一種合同附隨義務,有別于合同義務。合同附隨義務按時間點劃分可分為先合同義務(生效前)、后合同義務(履行完畢后)和合同中義務(即生效后至履行完畢期間)。先合同義務即為合同生效前之附隨義務。
3.先合同義務是一種法律義務,即是法律強制締約雙方承擔的義務,而不是由合同雙方自我約定的義務。因此,違反先合同義務的行為是違法行為而不是違反合同的行為。
4.先合同義務的內(nèi)容是當事人間的信用關系,即遵守信用的義務。對于先合同義務的內(nèi)容究竟是什么,學界尚未深入研究。較為流行的看法是,認為先合同義務就是締約過失責任。筆者認為,締約過失責任是違反先合同義務導致的責任形態(tài),其前提是對義務的違反,而違反則需以義務存在為先導,因此,將締約過失責任與先合同義務等同在理論上是錯誤的。事實上,兩個完全陌生的人之間由于意圖締結合同而彼此向對方展示自己是有信用的,彼此也相應地信賴對方是守信用的人,這種信賴以付出自己信用為對價,正是在彼此信賴的基礎上,締約雙方才有可能建立特定合同關系。因此,我認為,先合同義務的義務內(nèi)容就是當事人間的互守信用,背信行為即為違反該義務的行為。
5.先合同義務是締約雙方在締約過程中應承擔的信用義務。這說明先合同義務在時間范圍上也是特定的。先合同義務始于何時?有無時間界點?學界尚未深入研討。本不相干的雙方由不相識到相識,由相識到相知、相熟,彼此的信用度也由弱趨強,但不管他們彼此對對方有多強的信賴感,只要他們停留在一般關系之內(nèi),沒有打算也沒有實際行動建立特定合同關系,任何一方由于信賴對方而付出代價造成損失的,均應由自己承擔,理由是他違反了對自身保護應有的注意義務。(注:參見李國光主編:《合同法解釋與適用》,新華出版社1999年版,第182 頁。)所以,筆者認為,先合同義務的產(chǎn)生不是以當事人是否有彼此信賴感為條件,而應當以訂立合同過程的發(fā)動為起始。具體而言,應以要約生效作為先合同義務產(chǎn)生的起點。這主要是因為要約以到達受要約人時生效,此時要約才對要約人和受要約人產(chǎn)生拘束力,雙方才進入特定的信賴領域,雙方當事人也只有在此種情況下才可能基于信賴對方而作出締結合同的必要準備等實質性工作,對于違反先合同義務進行制裁才有實際意義。先合同義務終于何時?前面已提及,應以合同生效作為界點。當然,單就人與人之間的信用關系而言,其發(fā)生、發(fā)展是由無到有、由弱到強的彼此影響的互動過程,本身不可能用一個時間點界定其產(chǎn)生、終結。但是,《合同法》設置違反先合同義務的責任形態(tài)不是保護公民之間的一般信賴關系,而是保護特定締約人間的信賴關系。因此,先合同義務的信賴關系,在時間范圍上也是對應于始于締約終于合同生效,在此期間違反先合同義務才承擔違反先合同義務的責任。在此之外,違反信用原則,則可能導致的是承擔另外的責任。
二
違反先合同義務的行為有可能發(fā)生在兩個時間段:一是要約生效始至合同成立止,通稱為合同締結過程中;二是合同成立后至合同生效前。在合同締結過程中違反先合同義務的責任形態(tài)是締約過失責任。
(一)締約過失責任的成立條件
締約過失責任是違反先合同義務的主要責任形態(tài)。它是指締約人在締約過程中故意或過失地違反先合同義務,而致另一方的信賴利益遭受損失,依法應承擔的民事責任。除須存在違反前述先合同義務這一前提外,其構成條件還須包括:
1.締約過程中存在過錯。這里的過錯包括故意或過失。因此,締約過失責任不是無過錯責任,而是過錯責任。根據(jù)《合同法》第42條的規(guī)定,過錯的具體表現(xiàn)形式有:(1)假借訂立合同,惡意進行磋商。 即締約一方?jīng)]有訂立合同的誠意,假借訂立合同與對方進行磋商,以獲取不當利益和損害對方利益的行為。(2 )故意隱瞞與訂立合同有關的重要事實或者提供虛假情況。這包括兩方面:一方面對業(yè)已存在的與訂立合同有關的重要事實進行隱瞞。例如,對權已被終止、法人已被注銷、營業(yè)范圍已被變更、擬交付的合同標的物已滅失等直接影響合同效力或履行的重要事實進行隱瞞。另一方面表現(xiàn)為故意向對方提供虛假情況,可以是無中生有進行捏造,也可以是以少報多等虛夸,這些情況足以使對方當事人作出違背其真實意志的意思表示,以實現(xiàn)一方欺詐性訂立合同之目的。隱瞞重要事實和提供虛假情況,在實踐中往往交織在一起,兩者互相聯(lián)系,都是欺詐的表現(xiàn)形式。(3 )其他違背誠實信用原則的行為。這里的“其他”,《合同法》沒有列舉,究竟包括哪些具體行為,應根據(jù)先合同義務的內(nèi)容及《民法通則》“誠實信用原則”的要求進行把握。常見的有:1)締約一方未盡必要的通知、協(xié)助義務, 而導致對方締約成本增加而致財產(chǎn)損失;2 )締約一方未履行告知義務而導致對方利益損失的;3)締約一方未盡照顧、 保護義務而致對方當事人人身損害、財產(chǎn)損失的行為等等。
值得注意的是,《合同法》第43條也規(guī)定了先合同義務,即訂立合同過程中知悉的商業(yè)秘密,對方當事人不得泄露或者不正當使用的義務。締約一方由于過錯而泄露或者不正當使用該項秘密的行為是一種特殊的違背誠實信用原則的行為,也應承擔民事責任。只不過這種泄露或不正當使用對方商業(yè)秘密的行為,可能是發(fā)生在訂立合同的過程中,也可能是發(fā)生在合同成立后甚至合同履行完畢之后。如果泄露或不正當使用商業(yè)秘密發(fā)生于締約過程中,當然應承擔締約過失責任。
2.由于過錯而導致了對方信賴利益的損失。締約一方由于信賴合同有效成立,但由于對方違反先合同義務的過錯行為而遭受了利益損失,是違反義務一方承擔締約過失責任的必要條件。如果締約一方?jīng)]有信賴利益損失,則談不上責任成立。
信賴利益的損失包括哪些范圍?學者們均有不同理解。有的認為信賴利益就是指一方當事人信賴合同成立后因合同履行可能獲得的利益,利益損失就是指這種可能獲得的利益的損失,因而,其賠償范圍以不超過履行利益為限。這種觀點以日本、德國學者居多。也有的認為信賴利益是指締約一方如無對方違反義務行為而所處的狀態(tài),其利益損失則以這種狀態(tài)因對方違反義務而改變所造成的損失。這種觀點以我國臺灣地區(qū)的學者王澤鑒先生為主。(注:參見李國光主編:《合同法解釋與適用》,新華出版社1999年版,第183頁以下。 )祖國大陸的學者對損失的界定以及損失計算的方法也是意見紛呈,莫衷一是。(注:參見李國光主編:《合同法解釋與適用》,新華出版社1999年版,第183頁以下。)我認為,王澤鑒先生所持觀點應予肯定,理由是:締約無過錯方完全是基于誠實信用原則而與對方締結合同的,在對方也是按誠實信用原則進行締約活動時,當事人期待利益是可預測的。而由于對方違反義務使得無過錯方改變了締約中應有狀態(tài),如支付額外成本、增加了風險、身體健康受損、秘密被泄露等,這些損失是由于對方過錯使當事人締約過程中所處狀態(tài)變更而生。因此,沒有對方違反先合同義務的行為存在時,締約一方所處狀態(tài)即為信賴利益之基礎。因而,我認為,具體計算信賴利益損失時就應當根據(jù)違反先合同義務的具體表現(xiàn)形式而具體分析。例如,當一方當事人違反保護義務而致對方身體健康受損害時,身體健康受損所造成的直接損失、間接損失均應計算在內(nèi);當一方當事人違反保密義務而故意泄露秘密時,則秘密泄露造成的所有財產(chǎn)利益損失(包括間接損失)都是損失范圍。當然,我國法律關于間接損失沒有一套嚴格的計算、賠償標準,違反先合同義務哪些間接損失應予賠償、哪些不應賠償尚需根據(jù)實踐逐步摸索,總結出一套適應我國社會情況的標準。
3.締約過錯行為與利益損失之間存在因果關系。即無過錯一方信賴利益的損失是由于另一方過錯行為所引起,過錯行為與損失之間具有因果聯(lián)系。對于因果聯(lián)系的性質,有不同理解。有的主張必須是必然因果關系;有的主張除必然因果關系之外,還可以是偶然因果關系。我認為,締約過失責任作為一種特殊的民事責任,締約過錯行為與利益損失之間的因果關系可以是必然因果關系,也可以是偶然因果關系,還可以是相當因果關系(即以一般人認為在同等條件下有發(fā)生同種損害的可能性來認定因果關系)。如果不能確認因果關系的存在,締約過失責任也就不成立。
(二)締約過失責任的理論基礎
締約過失責任之“過失”發(fā)生于締約之際,因締約過失而導致相對人的損害,如果法律任憑其發(fā)生而置之不理,則必然招致人們對法律公平正義精神的懷疑。但是,締約過失責任的理論基礎到底何在?認識并未統(tǒng)一,學說和判例上的主張歸納起來有如下四種:(注:參見李軍:《尋求公平:締約過失制度的開創(chuàng)與完善》,《現(xiàn)代法學》1998 年第3期。)
1.法律行為說。該觀點的倡導者耶林認為,締約過失責任的法律基礎是當事人后來訂立的契約。當事人在締約過程中的磋商行為本質上已構成了一種法律行為,盡管當事人意欲訂立的契約后來可能并未成立,但其締約之際的磋商行為已經(jīng)形成了一種“準備的法律關系”,此種關系具有“類似契約的性質”,而締約過失責任不過就是違反此“默示的締結責任契約”的結果。因此,締約過失行為本質上應視為違反約定的“先契約義務”之違約行為。(注:參見王澤鑒:《民法學說與判例研究》第1冊,中國政法大學出版社1998年版,第81頁。)
2.侵權行為說。該說認為締約上的過失是一種侵權行為,它違反了不得侵害他人財產(chǎn)權益的法定一般義務,并且完全符合侵權行為的一般構成條件,因締約過失而生損害,應依侵權行為法進行保護。在《德國民法典》制定后10年內(nèi),締約過失責任理論基礎的流行觀點就是侵權行為說。同時,法國有不少學者援引《法國民法典》第1382條關于“任何人不僅對其行為所引起的損失,而且對因過失或疏忽所造成的損害,應負賠償責任”的規(guī)定,支持這一說法。
3.法律規(guī)定說。該說為布洛克所提倡,他認為締約上的過失行為本質上是一種獨立的違法行為,而締約上的過失責任則屬違法責任中一種獨立的類型。因為締約上的過失行為所違反的義務對一切人具有普遍性意義,故不應視為當事人約定義務,而應視為法定一般義務。其內(nèi)容中不僅包括關心、照顧、協(xié)助、保護他人財產(chǎn)免遭損害的義務,而且還包括違反此義務者即構成過失。德國最高法院曾以“法律行為說”確定締約過失責任,但后來認為其理論根據(jù)不足,遂采取類推的辦法,認為《德國民法典》中的有關規(guī)定也包括了一項基本原則,即因締約上的過失致人損害,應負賠償責任。這實際上是承認了締約過失責任的理論基礎源于法律上的規(guī)定。
4.誠信原則說。該說認為基于誠實信用原則,當事人在締約之際應從尊重對方出發(fā),盡交易上必要的注意,履行締約過程中的互相協(xié)助、照顧、保護等義務,以促使合同得以善意地成立、生效至得到履行,從而實現(xiàn)當事人的預期目的;如有違反,應負賠償責任。
以上諸學說中,法律行為說混淆了締約過失責任與違約責任的關系。所謂的“準備的法律關系”,純屬擬制當事人的意思,其理論基礎尚不能令人信服。“侵權行為說”雖然把締約過失納入侵權行為法簡單明了,而且確實也有一定的法理基礎,但正如王利明先生指出的那樣:“一方面,締約過失所侵害的對象是信賴利益,此種利益是否屬于侵權法所保護的利益,值得研究;另一方面,在侵權行為發(fā)生之前加害人與受害人之間已具有締約關系,基于此種關系,雙方具有合理的信賴利益?!比绻淮嬖诰喖s關系,則一方的過失行為致他方損害,不應按締約過失責任而應按侵權責任處理。(注:參見王利明:《違約責任論》,中國政法大學出版社1996年版,第595頁。)因此, 締約過失行為與侵權行為還是有質的區(qū)別的。“法律規(guī)定說”的缺陷在于倘若遇到法律未有明確規(guī)定者,通常由學者對該情形應否適用締約過失責任進行解釋,學理上解釋的不同,容易造成法官對判決根據(jù)取舍的左右為難,以至于得出不同的結果。(注:參見李軍:《尋求公平:締約過失制度的開創(chuàng)與完善》,《現(xiàn)代法學》1998年第3期。)筆者認為, “誠信原則說”符合《合同法》的立法精神。首先,它是對當事人進行民事活動時必須具備誠實、善良的內(nèi)心狀態(tài)的要求,對當事人進行民事活動起著指導作用;其次,誠實信用原則是對法官自由裁量權的授予。(注:參見徐國棟:《民法基本原則解釋》,中國政法大學出版社1992年版,第79頁。)至此即可以認定,受害人因締約過失而遭受損失就可直接依誠實信用原則得到賠償,法官也可直接憑借內(nèi)心蘊涵的衡平、正義等民法精神給予受害人以支持。前文已論及,當事人為締約而進行磋商之際,已由一般的普通關系進入一種法律上的“特殊結合關系”(即信賴關系)。由于這種信賴關系比在一般關系中更為密切,因而任何一方不注意都容易給對方造成損失,法律就對其規(guī)定較高的注意義務。當事人停留于不作為狀態(tài)并不足夠,只有作為義務才算達到要求,即應負互相協(xié)助、互相照顧、互通情況、保護對方等項義務。(注:參見崔建遠:《締約上過失責任論》,《吉林大學社會科學學報》1992年第3期。 )而這些義務正是誠實信用原則的基本要求。筆者認為,《合同法》第42條“有其他違背誠實信用原則的行為”的概括性規(guī)定,十分明確地揭示了締約過失責任行為的本質,不是其他行為而正是違反誠實信用原則的行為,這就解決了原有法律未能解決的法律適用問題,明確了誠實信用原則為締約過失責任的裁判依據(jù)。
(三)締約過失的責任承擔方式
根據(jù)《合同法》第42、43條以及《合同法》第3 章關于合同效力的規(guī)定,同時結合《民法通則》第61條的規(guī)定,承擔締約過失責任的方式,以損害賠償為主要方式,此外還可以適用返還財產(chǎn)等方法。顯然這些責任方式是法定的,不是當事人合同約定的。損害賠償數(shù)額的多少,應當與過錯的大小相適應。信賴利益損失完全是由締約過失一方造成的,過錯方應全額賠償;雙方有過錯的,則各自承擔部分賠償數(shù)額。
三
如前所述,違反先合同義務的行為也可能發(fā)生在合同成立后至合同生效前這一時間階段。大多數(shù)人都認為,當事人在合同成立后至合同生效前這一階段如果違反合同附隨義務,致合同對方當事人利益損失,依法應承擔一定的民事責任。但這里的責任形態(tài)是什么,學界卻有不同理解。
有人認為,這種情況應適用締約過失責任。但我認為,所謂締約過失之“締約”應是指合同的訂立過程,締約過失之“過失”應是合同訂立過程中的過失。合同已成文,顯然已經(jīng)終結了訂約過程。所以,合同成立之后至合同生效之前,一方當事人違背先合同義務致對方利益損害的行為,不屬于締約過錯行為,不應適用締約過失責任。那么,在締約過程中有違背誠實信用原則的過錯發(fā)生但其效果延續(xù)至合同成立之后,是否適用締約過失責任?例如,締約時一方隱瞞重大事實與對方訂立合同,但合同是經(jīng)批準方可生效的合同,結果在審批時因發(fā)現(xiàn)合同違反規(guī)定未被批準。對此,有的同志認為既可以依締約過失責任處理,也可以依違反先合同義務的特殊責任處理。我認為,不管締約過失的效果是產(chǎn)生在訂立合同的過程中,還是產(chǎn)生在合同成立后,甚至產(chǎn)生在合同的履行期間,只要該過失產(chǎn)生于締約過程中,均應按締約過失責任處理。因此,在合同成立后至合同生效前這一期間,合同一方當事人違反合同附隨義務,肯定不應適用締約過失責任。
還有人認為,這一階段違反先合同義務的過錯行為,應按違約責任處理。但我認為,違約責任以合同生效為前提,違反的是合同約定的義務,而此處所指合同雖已成立但尚未生效,適用違約責任沒有基礎;再則,這里違反的是先合同義務,即法定的合同附隨義務,而不是當事人約定的合同義務。所以,對于合同成立后至合同生效前所發(fā)生的違反先合同義務的行為適用違約責任也是錯誤的。
既然不能適用締約過失責任,也不能適用違約責任,那么,這種責任形態(tài)只能是一種特殊的責任形態(tài)??紤]其過錯發(fā)生于合同成立后至合同生效前,筆者稱其為效力過失責任。
所謂效力過失責任乃指合同成立后至合同生效前一方當事人因違反先合同義務而使對方信賴利益遭受損失,依法應承擔的民事責任。這種責任形態(tài)與締約過失責任同屬于違反先合同義務的民事責任,成立條件均以違反先合同義務為前提,均要造成一方信賴利益損失且有因果關系。此外,它還有自身的特殊性:
1.違反先合同義務的過錯行為必須是發(fā)生于合同成立至生效期間。前文已論及,先合同義務始于要約生效止于合同生效。合同成立即生效是普遍現(xiàn)象,合同成立不生效是特殊現(xiàn)象。效力過失責任即為在這一特殊現(xiàn)象中平衡雙方利益而創(chuàng)設,因而,其違反先合同義務的過錯行為就只能發(fā)生在合同成立至生效這一期間(或過程)。這一點也是效力過失責任與締約過失責任最重要的區(qū)別。
2.效力過失責任違反先合同義務的樣態(tài)有其特殊性。依《合同法》規(guī)定,合同成立不立即生效的情況有:(1)法律、 行政法規(guī)規(guī)定應當辦理批準、登記等手續(xù)才能生效的合同;(2 )當事人約定附生效條件而條件尚未成就的合同;(3 )當事人約定附生效期限而期限未屆至的合同。這些合同成立后,待其生效須經(jīng)過一個或長或短的期間。這一期間雙方當事人雖然尚不受合同約定內(nèi)容之拘束,但合同既然已成立,當事人之間也就不同于締約過程中的關系。就信賴關系而言,雙方已是特定或定型了的合同雙方,負有更高的誠實信用義務。合同成立后,往往當事人為履行合同作充分準備,一方違背這一義務,有可能給對方造成較之合同未成立時更大的損失。這一期間,違背先合同義務的行為表現(xiàn)通常有:(1)惡意阻止合同生效,如不報批準、不辦理登記手續(xù);(2)過失導致合同無法生效,即基于重大過失使合同生效條件喪失;(3 )違背協(xié)助、告知、保護、保密等義務,致對方利益受到損失;(4 )其他違背誠實信用原則的行為,如惡意促使或阻止條件成就等。
效力過失責任的責任承擔也是以損害賠償、返還財產(chǎn)為主要方式。
四
在理解、適用締約過失責任、效力過失責任時,有幾個概念應當注意嚴格區(qū)分。
締約過失責任與效力過失責任。這兩者同屬于違反先合同義務的民事責任。在合同責任體系中,締約過失責任與效力過失責任是銜接關系,(注:合同責任體系包括締約過失責任、效力過失責任、違約責任、違反后合同義務責任等。)責任構成要件基本相同。兩者的主要區(qū)別在于過錯發(fā)生的階段不同。締約過失責任發(fā)生于締約過程中,效力過失責任發(fā)生于合同成立至生效這一特殊過程中。大多數(shù)合同成立之時也就是合同生效之時,因而締約過失責任可以適用絕大多數(shù)合同締約過程,而效力過失責任則只是少數(shù)合同中的特殊責任形態(tài)。
為深入貫徹落實縣黨代會和縣人大一次會議精神,確保實現(xiàn)“全力打造西南經(jīng)濟強縣,奮力沖刺全市第一方陣”的奮斗目標,縣委、縣政府研究確定,對一批投資規(guī)模大、帶動能力強、具有全局性和綜合性的部分重點項目實行風險抵押金制度?,F(xiàn)就有關事項通知如下。
一、明確責任,實行重點項目包保責任制。
包保重點項目的縣級領導要對項目建設進行全過程跟蹤服務,深入到項目建設第一線,研究解決項目推進過程中存在的困難和問題。有關分管領導要按照各自分工認真履行職責,相關鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)、責任部門和項目建設單位要積極主動推進重點項目建設。
二、強化協(xié)作,全力支持重點項目建設。
各有關部門單位要進一步強化服務意識、大局意識,確保落實重點項目的用地、水電、通訊、運輸?shù)冉ㄔO條件。國土資源部門要依法優(yōu)先保證項目建設用地;環(huán)保部門要依法優(yōu)先安排項目所需環(huán)境容量指標;銀行貸款要優(yōu)先投向重點項目建設;建設、規(guī)劃、供電、交運、供水等單位,要確保項目施工的需要。項目所在地黨委、政府和各有關部門要切實搞好服務,大力優(yōu)化環(huán)境,強力推進項目建設。
三、嚴格管理,加大重點項目推進力度。
項目單位要全面落實項目法人責任制、招標投標制、工程監(jiān)理制和合同管理制,嚴格遵守國土資源、環(huán)境保護、安全生產(chǎn)、城市規(guī)劃等法律法規(guī),精心組織,科學管理,全力全速推進項目建設,確保完成階段目標和年度工作目標。要主動與包保領導對接,及時提請領導協(xié)調解決項目建設中存在的困難和問題,加快推進項目建設。
四、嚴格獎懲,實行風險抵押金制度。
為進一步強化包保責任,各包??h級領導每人繳納1萬元風險抵押金,科級領導繳納5000元風險抵押金。年終考核兌現(xiàn)獎懲,對按期完成建設任務的,退還風險抵押金,并按繳納的風險抵押金等額頒發(fā)獎金;對未按時間節(jié)點推進,完不成年度建設任務的,扣除風險抵押金。
一、銀行保管箱合同性質的觀點和立法例
(一)租賃合同說
租賃合同是出租人將租賃物交付承租人使用、收益,承租人支付租金的合同。目前,國內(nèi)開辦有保管箱業(yè)務的銀行普遍支持租賃合同說。例如,工商銀行在辦理保管箱業(yè)務時會與客戶簽訂《保管箱租用協(xié)議》;交通銀行在辦理保管箱業(yè)務時會讓客戶填寫“保管箱租用申請表”;中信銀行則直接指出,保管箱業(yè)務是銀行將自己設有的專用保管箱出租給客戶使用,客戶用以保管貴重物品、文件票據(jù)等的租賃業(yè)務。2當然,不僅銀行在實務中將保管箱合同視為租賃合同,很多學者也持該觀點。史尚寬先生認為,“關于銀行之安全保管契約或保險箱租用契約,即供給銀行內(nèi)之保險箱或金庫之一部,容許存置有價證券或其他貴重物品之契約,其性質為租賃抑或寄托,甚有爭論。其僅供物之擱置空位,惟就其開閉為協(xié)力者,應解釋為租賃。通常露封保管為寄托,保管箱放置物品為租賃?!保?]杜怡靜教授也認為,“雖然保管箱乃為物品之保管,但實際上主要為物品之存放場所,故往往被認為系保管箱之使用契約為租賃而非寄托?!保?]我國澳門商法典采租賃合同說,其在第十六編“銀行合同”下專設有第二章“保管箱租賃”。該法第844條規(guī)定,銀行出租保管箱時,須就場所之適當性、保護設施及保管箱之完整性向承租人負責,但由不可抗力所引致者除外。該法第845條(a)項還規(guī)定,承租人尤其有義務支付保管箱租金。
(二)保管合同說
保管合同是保管人保管寄存人交付的保管物,并返還該物的合同。對于銀行保管箱合同性質的認定,亦有部分學者支持保管合同說。有學者依合同目的解釋分析,認為“客戶與銀行簽訂保管箱協(xié)議的主要目的是為了利用銀行的特有設備和安全條件,來保證自己交存的保管物的安全,而不是為了取得保管箱的使用、收益權,這一目的是與訂立保管合同的目的相一致的?!保?]另有學者從法經(jīng)濟學角度分析,認為在“銀行保管箱寄存這類合同中,實現(xiàn)社會福利最大化的關鍵在于雙方當事人都能盡到最大程度的注意,有時無需法律過多介入,當事人就可以主動盡到此等注意,而有時則需要法律的介入來調整當事人的注意程度。”通常來說,銀行保管箱業(yè)務所涉及的留存物的價值都較大,一方面,客戶的注意程度普遍較高,另一方面,在需要法院給銀行設定注意標準時,規(guī)制保管合同的《合同法》第374條為法院調整銀行的注意程度留有較多余地,規(guī)制租賃合同的《合同法》第216條提供給法院的回旋余地則相對較少,因而租賃合同較難實現(xiàn)社會福利最大化的目標。3保加利亞商法典采保管合同說,其曾設專章規(guī)范銀行保管箱合同。該法第451條第1項規(guī)定,根據(jù)銀行保管箱合同,銀行須在一段時間內(nèi)為客戶保管(keepfor)銀行票據(jù)、證券,及其它項目和文件,唯客戶有權接觸和動用保管箱內(nèi)的存放物。另外,該法第454條規(guī)定,銀行須向客戶承擔存放物因不可抗力而受損害的責任。
二、銀行保管箱合同性質新探
如果重回民法基本理論的層面,對于銀行保管箱合同性質的問題,實際上有兩個切入點可以展開分析。
(一)何為合同標的物
合同標的物是合同當事人之間權利義務指向的對象,租賃合同與保管合同的一個重要區(qū)別即是合同標的物不同。在租賃合同中,標的物是租賃物,而在保管合同中,保管物才是標的物。也就是說,如果銀行保管箱合同屬于租賃合同,那么合同標的物就是保管箱本身,銀行的基本義務是將保管箱交付客戶,并保持保管箱能正常使用;但如果銀行保管箱合同屬于保管合同,那么合同標的物就是客戶存放在保管箱中的物品,銀行的基本義務是妥善保管保管箱中的物品,并在到期后,或依客戶的意愿歸還。以建設銀行保管箱業(yè)務為例,根據(jù)《中國建設銀行保管箱業(yè)務章程》第1條的規(guī)定,保管箱業(yè)務是銀行以出租保管箱的形式代客戶保管財物、有價單證及重要文件等物品的服務項目。在這一條規(guī)定中,既有“出租保管箱”的內(nèi)容,也有“代客戶保管財物、有價單證及重要文件等物品”的內(nèi)容,并且在這兩項內(nèi)容之間,前者是該業(yè)務的外在形式,后者是該業(yè)務的內(nèi)在目的。依該業(yè)務的外在形式判斷,合同標的物是保管箱,依該業(yè)務的內(nèi)在目的判斷,合同標的物是保管箱中的物品,那么,究竟是外在形式還是內(nèi)在目的足以決定銀行保管箱合同標的物的落點呢?為此,可以借鑒英美合同法中的對價(consideration)理論,對價是指“使諾言對諾言人產(chǎn)生約束力的與諾言互為交易對象的對應的諾言、行為或不行為”。根據(jù)對價理論,諾言人須作出許諾,這是為了使受諾人履行特定的義務,而受諾人也須履行特定的義務,這又是為了得到諾言人的許諾。以對價理論考察銀行保管箱業(yè)務,如果將銀行當作諾言人,將客戶當作受諾人,那么銀行的許諾究竟是出租保管箱還是代保管物品,這就要視客戶履行的特定義務而定了。顯然,銀行開辦保管箱業(yè)務的目的是為了獲得收入,因而客戶履行的特定義務當首推支付價款,對此,《中國建設銀行保管箱業(yè)務章程》第5條規(guī)定,租用人及被授權人根據(jù)所租保管箱的規(guī)格大小交納租金。事實上,不僅建設銀行如此,其它銀行也普遍以保管箱的規(guī)格大小作為收費依據(jù)。而一般來說,保管人收取保管費用的多少是由保管物的保管難度決定的,通常保管難度越大,保管費用越高,反之保管難度越小,保管費用越少,而保管物的保管難度又是與保管物的性質、種類、體積、數(shù)量等因素掛鉤的。所以,如果客戶支付價款的金額單純由保管箱的規(guī)格大小來決定,那么作為客戶履行的該特定義務對價的銀行許諾,就很難認定為是代保管物品。基于此,可以認為,銀行保管箱合同標的物不是客戶存放在保管箱中的物品,而是保管箱本身無疑。
(二)究竟是誰在占有
租賃合同與保管合同的另一個重要區(qū)別在于,租賃合同是諾成性合同,而保管合同是實踐性合同,我國《合同法》第367條規(guī)定,保管合同自保管物交付時成立,但當事人另有約定的除外。其實,即使保管合同中約定了其它的合同成立方式,為了實現(xiàn)保管合同的目的,寄存人也應向保管人交付保管物。因此,如果銀行保管箱合同屬于租賃合同,那么是客戶自己占有存放在保管箱中的物品,但如果銀行保管箱合同屬于保管合同,那么保管箱中的物品就是銀行在占有。民法上的占有,“是指占有人基于一定的占有意圖而對特定的動產(chǎn)或不動產(chǎn)進行事實上的控制的事實狀態(tài)”。構成占有必須同時具備兩個要件,一是占有人意識到自己正在占有某物,這是主觀要件;二是占有人事實上控制或管領了某物,這是客觀要件。其中,所謂的控制或管領,表現(xiàn)為“對于物得為支配,排除他人的干涉”。[4]在銀行保管箱的實務中,銀行事先并不對客戶存放在保管箱中的物品進行檢驗,因此,銀行一般不知曉保管箱中的物品的具體情況。同時,銀行甚至不得自行保管和持用一份直接開箱的鑰匙或者磁卡,而必須全部交付客戶。另外,銀行通常會與客戶約定,合同到期后銀行按約定的時間和方式進行通知,客戶仍不辦理續(xù)租、退租手續(xù)的,且經(jīng)過了一定的期限,銀行才可以向公證機關申請公證鑿箱??梢钥闯?,對于存放在保管箱中的物品事實上得為支配且排除他人干涉的是客戶,而非銀行。當然,銀行也可能擁有一把公匙,只有當公匙與客戶擁有的私匙共同使用時方可開啟保管箱的外箱,待外箱開啟后,再由客戶自行開啟保管箱的內(nèi)箱,但這種情況依然不表示銀行就是保管箱中的物品的占有輔助人,因為在占有輔助中,是占有輔助人對物品在事實上進行控制或管領,銀行顯然辦不到。實際上,對于保管箱本身,其直接占有人是客戶,間接占有人是銀行,也就是說,客戶直接對保管箱本身有事實上的控制和管領力,銀行則因擁有保管箱本身的所有權及根據(jù)保管箱合同,可在一定條件下向客戶主張返還請求權,從而對保管箱本身有間接控制和管領力。所以,銀行對保管箱本身尚且不能完全得為支配且排除他人干涉,更何況是保管箱中的物品。基于此,可以認為,客戶存放在保管箱中的物品不是銀行在占有,而是由客戶自己、單獨、直接占有。
(三)小結
從以上分析可以判斷,銀行保管箱合同和租賃合同存在部分相同的特征,而該部分特征與保管合同差別甚大,其并不屬于保管合同,但是否就能確信其屬于租賃合同呢?顯然也不是,就銀行保管箱合同的目的而言,一為私密,二為安全,前者是租賃合同可以實現(xiàn)的,但后者卻不能。對此,重新審視前面給出的爭議案例就可以發(fā)現(xiàn),一旦銀行保管箱合同被定性為租賃合同,那么客戶將郵票和紙幣存放在家里和存放在銀行保管箱中,結果都是一樣的,地下水倒灌無論涌入的是保管箱庫房,還是客戶家里的儲物柜,最后損失均是由客戶自己承擔。這樣一來,銀行保管箱合同的目的就難以完全達至了。所以,由銀行承擔保管箱中的物品毀損、滅失、變質或被竊的風險,當是保管箱合同的應有之意。綜上所述,銀行保管箱合同主要體現(xiàn)為租賃合同的性質,兼有保管合同的性質。也就是說,不能單純地把銀行保管合同歸入我國合同法上的租賃合同一類,而實際上是一種無名合同。在該合同中,銀行的主要義務和責任包括:1.向客戶提供能正常使用的保管箱,出現(xiàn)故障時應及時維修;2.對客戶存放在保管箱中的物品情況應嚴格保密;3.因保管箱的安全和防護問題導致其中的物品毀損、滅失、變質或被竊的,應承擔損害賠償責任。
三、保管箱合同的銀行風險控制
重新審視前面給出的爭議案例還可以發(fā)現(xiàn),法院的判決是正確的,客戶的損失是因為地下水倒灌涌入銀行保管箱庫房所致,且該情形的發(fā)生也并非不可抗力,而是由于保管箱的安防標準未達到抵御該情形的程度,對此,銀行應承擔損害賠償責任。不過在這一起案件中,銀行須要承擔的賠償金額尚且不大,但如果是名家的古畫,亦或是珍貴的玉石受損,那么銀行面臨的就是一個巨大的賠償風險。其實,任何合同的履行都是有風險的,銀行保管箱合同自不例外,銀行唯一可做的只能是積極應對、控制風險。
(一)約定損害賠償責任限額
銀行保管箱合同的基礎樣態(tài)是租賃合同,權因為滿足客戶訂立保管箱合同的目的,才將銀行承擔保管箱中的物品毀損、滅失、變質或被竊的風險納入進來,從而演化為略帶保管合同性質的無名合同。所以,銀行的損害賠償責任不能是沒有限度的,法律理應允許銀行與客戶在平等協(xié)商的前提下,基于真實意思的表達,在保管箱合同中約定損害賠償責任限額,這既是為了通過限制銀行責任來平衡其與客戶的權利義務配比,也是保管箱業(yè)務的長遠發(fā)展考慮使然。對此,可以借鑒我國臺灣地區(qū)《金融機構保管箱出租定型化契約范本》的經(jīng)驗,該范本第11條第一項第一款規(guī)定,承租人于損害發(fā)生后申報其置放物品內(nèi)容及損失金額,在未超過(若干)元之范圍內(nèi),由出租人依據(jù)承租人申報損失之金額徑予賠償;第二款規(guī)定,承租人主張其損害逾前款金額,并經(jīng)出租人同意者,由出租人按承租人主張之損害負金錢賠償之責,但最高賠償金額為(若干)元。另外,該條第三項還規(guī)定,第一項第一款及第二款之金額,應由承租人及出租人個別商定,不得由出租人片面決定。
(二)投保銀行保管箱責任險
關鍵詞:電力系統(tǒng) 非線性控制 反饋線性化方法
電力系統(tǒng)是一個復雜的非線性動態(tài)大系統(tǒng),隨著大機組、超高壓電網(wǎng)的迅速發(fā)展,改善電力系統(tǒng)運行的安全穩(wěn)定成為日趨重要和緊迫的研究課題。隨著微型計算機和現(xiàn)代控制理論的不斷進展,各種先進的控制方法在電力系統(tǒng)控制方面得到了廣泛的應用,它們在提高電力系統(tǒng)性能的同時,也為解決電力系統(tǒng)安全、穩(wěn)定和經(jīng)濟運行問題提供了各種各樣的途徑。
一、基于電力系統(tǒng)非線性模型的設計
通常對非線性系統(tǒng)進行控制主要有兩大類處理方法:①先將非線性系統(tǒng)在某一鄰域內(nèi)進行反饋線性化,然后運用現(xiàn)代控制理論的思想進行控制的設計,如基于微分幾何理論的反饋線性化法、直接反饋線性化方法等。②直接應用非線性控制理論的結果,如變結構方法、魯棒控制和智能控制等。
1.1 基于微分幾何理論的反饋線性化法
基于微分幾何理論的反饋線性化法通過微分同胚映射實現(xiàn)坐標變換,根據(jù)變換后的系統(tǒng)設計非線性反饋,實現(xiàn)非線性系統(tǒng)的精確線性化。微分幾何方法適合仿射非線性系統(tǒng)。這種方法具有堅實的理論基礎,但其控制律的推導對于數(shù)學基礎要求較高,同時非線性反饋的引入令控制器結構復雜,限制了它在工程中的運用。
1.2 直接反饋線性化方法(DFL)
DFL方法不需要進行復雜的坐標變換和大量數(shù)學推導,具有計算簡單、物理概念清晰的優(yōu)點,便于工程應用。運用DFL方法設計了新型變結構勵磁和綜合控制器,仿真表明該控制器提高了系統(tǒng)的暫態(tài)穩(wěn)定性和故障后的電壓調節(jié)性能。
1.3 Lyapunov直接法
Lyapunov 直接法由于直接考慮了系統(tǒng)的非線性特性,且物理概念清晰,在電力系統(tǒng)暫態(tài)穩(wěn)定的分析及控制器的設計中得到了廣泛的應用?;贚yapunov直接法研究了非線性勵磁控制,數(shù)字仿真和基于微機實現(xiàn)的控制裝置驗證了所提出的控制規(guī)律的有效性。
1.4 無源系統(tǒng)理論
無源系統(tǒng)是一類考慮系統(tǒng)與外界有能量交換的動態(tài)系統(tǒng),系統(tǒng)無源可以保持系統(tǒng)的內(nèi)部穩(wěn)定。從無源系統(tǒng)的角度看,Lyapunov 函數(shù)的構造過程正是使系統(tǒng)無源化的過程,此時的Lyapunov 函數(shù)正是保證系統(tǒng)無源性的存儲函數(shù)。Lyapunov 意義下的穩(wěn)定是指無外部激勵條件下系統(tǒng)廣義能量的衰減特性,而無源性是指系統(tǒng)有外界輸入時的能量衰減特性。
對于存在干擾的系統(tǒng)來說,為了使得系統(tǒng)內(nèi)部穩(wěn)定,可依靠無源理論來構造反饋控制器,使得相應的閉環(huán)系統(tǒng)無源而保持內(nèi)部穩(wěn)定。一般來說,無源性、穩(wěn)定性與最優(yōu)性密切相關,但是Lyapunov 函數(shù)的構造還沒有規(guī)律可循,需要經(jīng)一步研究。
1.5 自適應控制
自適應控制的研究對象是具有一定程度不確定性的系統(tǒng)。自適應控制器能夠修正自己的特性以適應對象和擾動的動態(tài)變化。采用自適應控制技術能夠有效地解決模型不精確和模型變化所帶來的魯棒性問題,但是由于它需要復雜的在線計算和遞推估計,只是適合于一些漸變和實時性不高的過程。
1.6 智能控制
基于人工神經(jīng)網(wǎng)絡(ANN)、模糊控制(FC)和專家系統(tǒng)(ES )的智能控制由于具有處理各種非線性的能力、并行計算的能力、自適應、自學習和自組織的能力以及容許模型不精確甚至不確定等多方面優(yōu)點,使之可以綜合解決多機電力系統(tǒng)控制所面臨的諸多問題。應用ANN 實現(xiàn)了勵磁、快關汽門和電阻掣動三種不同控制器的最優(yōu)綜合控制。用模糊控制與線性最優(yōu)控制結合實現(xiàn)了非線性自適應變增益勵磁控制,彌補了固定增益的線性最優(yōu)勵磁控制對大、小干擾或不同目標采用折中設計和無法考慮強非線性約束的不足。
二、結束語
非線性控制理論在電力系統(tǒng)中成功的應用明顯地提高了電力系統(tǒng)暫態(tài)穩(wěn)定性,對增強電壓穩(wěn)定性也有顯著的作用。不過,由于非線性系統(tǒng)控制問題的復雜性,不能找到一種萬能的非線性控制方法。每一種方法只適合解決一些特殊的非線性系統(tǒng)控制問題。另外,具體的電力系統(tǒng)控制問題有其自身的復雜性,如要同時滿足互相矛盾的幾個控制目標等,目前控制器大多基于單機無窮大系統(tǒng)模型設計,而在實際多機電力系統(tǒng)中,如何得到分散解耦控制并加以妥善協(xié)調,進而提高整個系統(tǒng)的穩(wěn)定性是值得研究的問題。
參考文獻:
[1]盧強,孫元章.電力系統(tǒng)非線性控制[M].北京:科學出版社,1993.
[2]胡躍明.非線性控制系統(tǒng)理論與應用[M].北京:國防工業(yè)出版社,2002.