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銀行干部任職報(bào)告精選(九篇)

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銀行干部任職報(bào)告

第1篇:銀行干部任職報(bào)告范文

國(guó)有控股商業(yè)銀行現(xiàn)階段對(duì)分行負(fù)責(zé)人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),屬于各行內(nèi)部審計(jì)范疇。雖然各行之間在審計(jì)形式、內(nèi)容和方法等方面有所差別,但基于我國(guó)相同的銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展和監(jiān)管的大環(huán)境,其在審計(jì)中存在的問(wèn)題卻是基本相似的。

(一)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)開(kāi)展的種類較為單一,審計(jì)的監(jiān)督作用發(fā)揮不充分

目前國(guó)有控股商業(yè)銀行對(duì)分行負(fù)責(zé)人開(kāi)展的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)形式主要以離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)為主,其他如任中審計(jì)、履職審計(jì)和強(qiáng)制休假離崗審計(jì)等開(kāi)展得非常少。而離任審計(jì)的實(shí)施,還是因?yàn)殂y監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》中對(duì)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員任用的準(zhǔn)入資格有硬性要求,也就是說(shuō)是對(duì)分行負(fù)責(zé)人任用時(shí)必須要做的審計(jì)項(xiàng)目。這樣就可以說(shuō),從審計(jì)發(fā)起動(dòng)機(jī)角度來(lái)看,目前對(duì)分行負(fù)責(zé)人離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)基本上就是被動(dòng)開(kāi)展的。這種審計(jì)的主動(dòng)性的缺失,必然對(duì)審計(jì)的效果、質(zhì)量存在一種不可預(yù)計(jì)的損傷。隨之審計(jì)的監(jiān)督評(píng)價(jià)作用也難以得到充分地發(fā)揮。

(二)離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的時(shí)效性不強(qiáng),弱化了審計(jì)的效果

在目前情況下,由于種種原因,對(duì)于分行負(fù)責(zé)人“先審后離”的離任審計(jì)原則很難得到落實(shí),絕大部分情況是“先離后審”。即在人力資源部門(mén)已決定了被審計(jì)人升職或調(diào)動(dòng)等的情況下,才通知審計(jì)部門(mén)進(jìn)行離任審計(jì)?!跋葘徲?jì)、后離任”的原則沒(méi)有得到有效貫徹落實(shí),經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)有時(shí)總是與領(lǐng)導(dǎo)干部任用脫節(jié),審計(jì)歸審計(jì),任用歸任用。而人動(dòng)時(shí)往往還是集中進(jìn)行,對(duì)多名分行負(fù)責(zé)人離任采取“一攬子”委托審計(jì)的辦法,同時(shí),時(shí)間要求也比較緊張。對(duì)于此類“非計(jì)劃”項(xiàng)目,內(nèi)部審計(jì)部門(mén)只能被動(dòng)接受審計(jì)任務(wù),在審計(jì)資源的配置上也無(wú)法得到最優(yōu)組合,審計(jì)的效果自然無(wú)法達(dá)到最好。這種以取得審計(jì)報(bào)告為目的審計(jì)工作有時(shí)僅僅停留在形式和程序上,審計(jì)質(zhì)量難以保證,審計(jì)成果也無(wú)法真正運(yùn)用到干部管理監(jiān)督中去。

(三)審計(jì)由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)單獨(dú)開(kāi)展,未能與其他相關(guān)部門(mén)形成合力

目前對(duì)商業(yè)銀行分行負(fù)責(zé)人開(kāi)展離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)時(shí),主要形式是人力資源部門(mén)安排,內(nèi)部審計(jì)部門(mén)組織實(shí)施。這種操作方式的不足之處是,審計(jì)部門(mén)對(duì)審計(jì)時(shí)限內(nèi)涉及的被審計(jì)人黨紀(jì)和廉政建設(shè)情況、是否有重大違規(guī)違紀(jì)方面的記錄或舉報(bào)情況,以及內(nèi)外部案件發(fā)生情況、干部年度考核情況等較難全面掌握。這些信息往往分散在人力資源部門(mén)、紀(jì)檢監(jiān)察等部門(mén),對(duì)其責(zé)任的認(rèn)定該主管部門(mén)也更具權(quán)威性。在審計(jì)時(shí)間緊的情況下,單憑內(nèi)部審計(jì)部門(mén)單打獨(dú)斗,無(wú)法對(duì)被審計(jì)人任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任做出更加全面的評(píng)價(jià)。

(四)離任審計(jì)內(nèi)容不全面,關(guān)聯(lián)性不強(qiáng),評(píng)價(jià)體系不完善

目前,商業(yè)銀行分行負(fù)責(zé)人離任審計(jì)重點(diǎn)關(guān)注的是分行負(fù)責(zé)人任職期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)行為是否合法合規(guī),是否完成了各項(xiàng)任期目標(biāo),而忽視了其任職期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)行為對(duì)本單位長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展和未來(lái)獲利能力的影響。特別是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析及分行可持續(xù)發(fā)展分析,現(xiàn)行的離任審計(jì)對(duì)這種情況并不能給予充分揭示。同時(shí),量化評(píng)價(jià)指標(biāo)多以全行經(jīng)營(yíng)效益、業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)為主,未能充分突出與被審計(jì)人關(guān)聯(lián)性強(qiáng)的指標(biāo),因此責(zé)任也較難界定。在現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)中,對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的抽樣審計(jì)也僅憑審計(jì)師主觀判斷隨機(jī)抽樣,未能突出抽樣的科學(xué)性、代表性,審計(jì)質(zhì)量難以把握。

二、解決目前經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)問(wèn)題的對(duì)策分析

(一)思想重視,完善制度,豐富經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)方式

實(shí)行分行負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)不僅是高級(jí)管理人員通過(guò)監(jiān)管部門(mén)任職資格審查的需要,也是審計(jì)工作自身發(fā)展的需要,更是商業(yè)銀行在新的發(fā)展時(shí)期加強(qiáng)內(nèi)控、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展的需要。國(guó)有控股商業(yè)銀行要充分認(rèn)識(shí)對(duì)分行負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的重要性和必要性,通過(guò)完善審計(jì)制度,在做好離任審計(jì)的同時(shí),進(jìn)一步推進(jìn)任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、單項(xiàng)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等審計(jì)方式,豐富經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)體系,將審計(jì)監(jiān)督關(guān)口前移。加強(qiáng)對(duì)分行負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)果運(yùn)用和責(zé)任追究,促進(jìn)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部恪盡職守、依法經(jīng)營(yíng)、不斷提高自律能力與經(jīng)營(yíng)管理水平,有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

(二)科學(xué)統(tǒng)籌人事安排,堅(jiān)持“先審計(jì),后任職”原則,保證審計(jì)成果充分利用

商業(yè)銀行要改變目前存在的離任審計(jì)成果轉(zhuǎn)化滯后現(xiàn)象,把審計(jì)結(jié)果作為選拔干部的重要依據(jù)。人力資源部門(mén)就統(tǒng)籌安排全年分行負(fù)責(zé)人離任審計(jì)任務(wù),給內(nèi)部審計(jì)部門(mén)一個(gè)基本準(zhǔn)確的安排計(jì)劃,以便協(xié)調(diào)安排審計(jì)資源,避免因離任審計(jì)任務(wù)的突然性造成的審計(jì)人員左支右絀的現(xiàn)象。對(duì)離任審計(jì)的成果要合理運(yùn)用,分行負(fù)責(zé)人離任必須在離任審計(jì)作出客觀公正的評(píng)價(jià)和鑒定以后,才能確定其離任與否。離任審計(jì)過(guò)程中,離任者作為被審計(jì)對(duì)象,應(yīng)在原崗位接受審計(jì)、檢查和質(zhì)詢,積極配合和協(xié)助離任審計(jì)的開(kāi)展。對(duì)于審計(jì)查出的問(wèn)題,應(yīng)在離任前由其本人加以妥善處理和解決。因工作需要應(yīng)盡快離任的,應(yīng)在進(jìn)行工作交接時(shí)同接任者共同研究制定解決問(wèn)題的辦法和措施,以保證對(duì)存在的問(wèn)題加以妥善處理。

(三)借鑒國(guó)家經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)形式,加強(qiáng)部門(mén)間的協(xié)調(diào)配合

借鑒國(guó)家審計(jì)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)聯(lián)席會(huì)議制度形式,建立由人力資源部門(mén)、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)、審計(jì)等部門(mén)共同組成的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)聯(lián)席會(huì)議制度,由會(huì)議負(fù)責(zé)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的組織領(lǐng)導(dǎo)、制度制訂、安排實(shí)施等工作。在開(kāi)展各種經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)過(guò)程中,審計(jì)、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)均派出人員共同組成審計(jì)組,相互配合,相互協(xié)作。在審計(jì)準(zhǔn)備階段,審計(jì)組紀(jì)檢監(jiān)察、人力資源、審計(jì)部門(mén)人員各負(fù)其責(zé),廣泛收集整理對(duì)被審計(jì)人及所在單位掌握的有關(guān)情況,特別是人力資源部門(mén)的干部考察結(jié)果等,優(yōu)化組合審計(jì)資源、審計(jì)信息,保證審計(jì)組審計(jì)參考依據(jù)的廣泛性、權(quán)威性、準(zhǔn)確性。在現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)實(shí)施階段,各部門(mén)人員按所熟悉領(lǐng)域分工開(kāi)展審計(jì)工作,提升經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的效率和質(zhì)量,進(jìn)一步豐富審計(jì)成果,改進(jìn)審計(jì)的效果。

第2篇:銀行干部任職報(bào)告范文

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題

在過(guò)去的監(jiān)管實(shí)踐中,由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施,監(jiān)管部門(mén)未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式,‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍,使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上,缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施,形成監(jiān)管真空,在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前,這方面問(wèn)題仍然存在。

(一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。

(三)缺乏量化指標(biāo),高管人員履職行為難評(píng)價(jià)?,F(xiàn)實(shí)工作中,監(jiān)管部門(mén)對(duì)高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見(jiàn)談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等考核的方式,但在考核評(píng)價(jià)中,采取定性東西多,定量指標(biāo)少,考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀(jì)行為,一般情況下被考核的高管人員均能順利通過(guò),很難全面對(duì)高管人員履職期間業(yè)務(wù)能力、管理能力、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等履職行為進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)

(四)信息渠道不暢,履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對(duì)高管人員履職行為監(jiān)管的相關(guān)信息多數(shù)從金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料中獲取,不足以全面及時(shí)反映高管人員情況,影響履職行為監(jiān)管效果。同時(shí),對(duì)高管人員的監(jiān)管目前還未實(shí)行計(jì)算機(jī)信息化管理,未實(shí)現(xiàn)全省以至全國(guó)高管人員監(jiān)管信息共享,對(duì)高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動(dòng),造成監(jiān)管信息斷層,加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本,也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響,給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。

(五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前,從省、市分局層面來(lái)看,對(duì)高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室,且普遍沒(méi)有單獨(dú)設(shè)立機(jī)構(gòu)高管監(jiān)管崗位,而是由其他崗位工作人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)業(yè)務(wù)。由于這部分人員既要承擔(dān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表收集、匯總、分析和上報(bào),還要承擔(dān)繁重的現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù),工作量相當(dāng)大,難以集中力量、集中時(shí)間專心搞好履職行為監(jiān)管,使這方面監(jiān)管工作流于形式。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設(shè)想

(一)履職行為監(jiān)管考核評(píng)價(jià)內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富,監(jiān)管考評(píng)應(yīng)建立一套健全的考核評(píng)價(jià)體系,對(duì)高管人員履職過(guò)程進(jìn)行全方位監(jiān)管,突出重點(diǎn),著重考核經(jīng)營(yíng)績(jī)效。據(jù)此,可以將監(jiān)管考評(píng)內(nèi)容歸結(jié)為以下幾個(gè)方面:

1.履職期間基本素質(zhì)的完備性,包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風(fēng),是否誠(chéng)信、廉潔、遵紀(jì)守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項(xiàng),包括財(cái)務(wù)收支,直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學(xué)習(xí)工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性,包括各項(xiàng)規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置是否科學(xué)合理,崗位職責(zé)及培訓(xùn)制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門(mén)、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任;風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)性,包括各項(xiàng)政策法規(guī)是否得到貫徹落實(shí),業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中各個(gè)程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營(yíng)、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有效性,即表現(xiàn)為經(jīng)營(yíng)績(jī)效,主要體現(xiàn)為是否完成了上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),是否取得預(yù)期結(jié)果;機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況,撥備提取及盈利等重要的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)變化情況等方面。

(二)履職行為監(jiān)管考核評(píng)價(jià)方式。在監(jiān)管工作中,監(jiān)管部門(mén)可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結(jié)合被監(jiān)管者的實(shí)際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式,在傳統(tǒng)約見(jiàn)談話、考試、現(xiàn)場(chǎng)檢查、質(zhì)詢的基礎(chǔ)上,加大履職行為調(diào)查力度,對(duì)高管人員在履職期間的表現(xiàn)進(jìn)行專項(xiàng)或全面了解,并作出對(duì)其任職行為的綜合評(píng)價(jià)。

1.制定考評(píng)辦法,進(jìn)行量化考評(píng)?,F(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍,但對(duì)考核內(nèi)容與考核方法均未有明細(xì)規(guī)定。要從個(gè)人品行、工作作風(fēng)、管理能力、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等方面,通過(guò)指標(biāo)量化對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行履職行為考評(píng),構(gòu)建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系。

2.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)、監(jiān)管評(píng)價(jià)和專家評(píng)審相結(jié)合。考評(píng)工作分為現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)、監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)和專家組評(píng)審三部分分別組織評(píng)審,將定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)結(jié)合起來(lái),對(duì)被考評(píng)人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評(píng)審結(jié)論,并對(duì)基本稱職、不稱職高管人員提出改進(jìn)和處理意見(jiàn)。

3加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)落實(shí),強(qiáng)化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評(píng)結(jié)果反饋給被考評(píng)人征求意見(jiàn),充分尊重其申辯的權(quán)力,促使考評(píng)依法合規(guī)進(jìn)行。對(duì)考評(píng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、相應(yīng)的改進(jìn)意見(jiàn)要分別送給被考評(píng)人員及其上級(jí)相應(yīng)管理部門(mén),并督促其落實(shí)整改,對(duì)未落實(shí)整改,工作無(wú)明顯改進(jìn)或連續(xù)兩年被評(píng)為不稱職的,則建議有關(guān)部門(mén)予以調(diào)整或撤換。

三、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的對(duì)策及建議

(一)完善對(duì)高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)體系?!躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管人員實(shí)行任職資格管理,相應(yīng)要制定具體管理辦法,便于操作掌握。針對(duì)目前管理現(xiàn)狀,一是建議盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》,增加和細(xì)化履職行為監(jiān)管相關(guān)內(nèi)容,使基層監(jiān)管部門(mén)有章可循,增強(qiáng)基層監(jiān)管部門(mén)的可操作性。二是出臺(tái)配套相關(guān)規(guī)章制度,進(jìn)一步補(bǔ)充和完善對(duì)高管人員任職資格的審查和履職行行為監(jiān)管的規(guī)定,從制度上建立起完善的監(jiān)管體系。

(二)樹(shù)立以人為本理念,資格審查和履職行為監(jiān)管有機(jī)結(jié)合。1.要嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)人,把好任職資格審查關(guān),防止不合格的人員進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層。一是嚴(yán)格考試談話制度,著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴(yán)格調(diào)查走訪制度,著重考察擬任人的思想品質(zhì)和經(jīng)營(yíng)管理能力;三是嚴(yán)格離任審計(jì)制度,對(duì)離任審計(jì)中含糊不清的重大問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;四是實(shí)行任職資格公告公示制度,把金融高管人員任職資格的審批置于社會(huì)監(jiān)督之下,增強(qiáng)工作的透明度。2.加強(qiáng)履職行為監(jiān)管,建立高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系。一是要完善和落實(shí)各項(xiàng)管理制度。包括高級(jí)管理人員定期匯報(bào)制度、重要事項(xiàng)報(bào)告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度,對(duì)在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或潛在隱患,對(duì)高管人員及時(shí)進(jìn)行誡勉、警告、限期整改等,把金融風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽環(huán)節(jié);二是嚴(yán)把考核關(guān),明確并細(xì)化考核形式、考核內(nèi)容和考核標(biāo)準(zhǔn),定性考核與量化考評(píng)相結(jié)合,使監(jiān)管部門(mén)對(duì)高管人員的考核有依據(jù)、監(jiān)管有標(biāo)準(zhǔn)、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核,但可以把于部人事制度改革中好的經(jīng)驗(yàn)引入對(duì)高管人員任職資格管理,使高管人員的任期考核工作能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映被考核人的實(shí)際情況;三是嚴(yán)把評(píng)價(jià)關(guān),對(duì)于年度評(píng)價(jià)為稱職的高管人員要建議其主管部門(mén)給予獎(jiǎng)勵(lì),對(duì)于評(píng)價(jià)為基本稱職和不稱職的高管人員要實(shí)行降職、勸辭和免職處理,保持高管人員監(jiān)管的嚴(yán)肅性。3.要嚴(yán)格市場(chǎng)退出,誰(shuí)撞“紅線”就處理誰(shuí),促使高管人員嚴(yán)格自我管理和約束。

(三)完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,實(shí)行微機(jī)管理。一是要進(jìn)一步完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,拓寬信息收集來(lái)源,特別要增加高管人員履職期間行為監(jiān)管的資料;二是開(kāi)發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員檔案管理軟件,對(duì)監(jiān)管檔案實(shí)行計(jì)算機(jī)管理,對(duì)高管人員及時(shí)將高管人員任職期間的違規(guī)違紀(jì)情況、責(zé)任案件或事故等記錄在案,并作為對(duì)高管人員履職考評(píng)的重要依據(jù),以此增強(qiáng)高管人員履職考評(píng)的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)要實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)的資源共享,提高對(duì)高管人員監(jiān)管的效率。

第3篇:銀行干部任職報(bào)告范文

(-)確立經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的對(duì)象

1、對(duì)行長(zhǎng)和部門(mén)負(fù)責(zé)人離任時(shí)必須進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。

2、對(duì)行長(zhǎng)和部門(mén)負(fù)責(zé)人在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。我行從1998年部署各地州市分行開(kāi)始搞試點(diǎn),四冊(cè)年我行安排各地州市分行內(nèi)審機(jī)構(gòu)對(duì)所轄的部分支行行長(zhǎng)和部門(mén)負(fù)責(zé)人開(kāi)展了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),今年,我行已將行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)完成情況納入了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)評(píng)價(jià)的范圍,將經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)完成情況的審計(jì)結(jié)果與被審計(jì)評(píng)價(jià)單位的經(jīng)濟(jì)利益掛起鉤來(lái),并擬定出了對(duì)行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任審計(jì)評(píng)價(jià)的內(nèi)容和,進(jìn)一步規(guī)范了經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作。

3、對(duì)分理處、儲(chǔ)蓄所等營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和管錢(qián)、管物的有權(quán)崗位人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),促進(jìn)被審計(jì)部門(mén)完善和落實(shí)了規(guī)章制度,取得了較好成效。

(二)明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)內(nèi)容

l、行長(zhǎng)和部門(mén)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)的主要內(nèi)容;被審計(jì)對(duì)象在任職期間執(zhí)行、法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度情況;被審計(jì)對(duì)象任職期周內(nèi)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況;經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任目標(biāo)的執(zhí)行情況,包括工作任務(wù)、計(jì)劃指標(biāo)等;資金、財(cái)產(chǎn)安全及完整情況;內(nèi)部控制制度的建設(shè)及執(zhí)行情況。

2.行長(zhǎng)和部門(mén)負(fù)責(zé)人在某一時(shí)期內(nèi)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)主要內(nèi)容:依法合現(xiàn)經(jīng)營(yíng)情況和貫徹執(zhí)行金融規(guī)章制度及財(cái)經(jīng)紀(jì)律情況;各項(xiàng)規(guī)章制度是否都得到了貫徹落實(shí),有無(wú)經(jīng)濟(jì)案件和差錯(cuò)事故隱患;全行和部門(mén)經(jīng)營(yíng)管理綜合考核指標(biāo)完成的真實(shí)性、合法性;履行工作職責(zé)情況;是否正確履行了領(lǐng)導(dǎo)職權(quán)和責(zé)任。

3、管錢(qián)、管物有權(quán)崗位人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的主要內(nèi)容:執(zhí)行規(guī)章制度情況,是否認(rèn)真執(zhí)行了有關(guān)規(guī)章制度,有無(wú)不安全的隱患;崗位責(zé)任履行情況,是否正確行使了工作職權(quán),正確履行了工作職責(zé);是否做到了賬賬相符、賬表相符、賬款相符、賬實(shí)相符。

(三)堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的原則

1、堅(jiān)持了“下查一級(jí)”的原則。為了提高經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)質(zhì)量,更加有效地防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),明確規(guī)定了由上一級(jí)單位的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)對(duì)下一級(jí)單位的領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),對(duì)于部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)或重要崗位人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),由本級(jí)審計(jì)部門(mén)進(jìn)行審計(jì)。通過(guò)實(shí)踐表明,堅(jiān)持“下查一級(jí)”的原則,一是強(qiáng)化了審計(jì)監(jiān)督工作的獨(dú)立性、超脫性、權(quán)威性,最大限度地發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督在內(nèi)控管理中的綜合職能作用;二是使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)層次化,明確劃分了各級(jí)審計(jì)機(jī)構(gòu)的工作職責(zé)范圍,不留死角,不留空白,較好地優(yōu)化了各級(jí)審計(jì)機(jī)構(gòu)的分工,充分調(diào)動(dòng)了各級(jí)審計(jì)機(jī)構(gòu)的工作積極性。

2.堅(jiān)持依法審計(jì)原則。我們?cè)趶V泛總行開(kāi)發(fā)的《工商銀行金融法規(guī)制度(稽核依據(jù))查詢系統(tǒng)》的基礎(chǔ)上,又結(jié)合新疆當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)方面的制度規(guī)定制定一些制度辦法,從而保證了審計(jì)工作質(zhì)量的提高。

3、堅(jiān)持實(shí)事求是原則。在審計(jì)中以事實(shí)為依據(jù),重視調(diào)查,對(duì)查出的,詳細(xì)記載,并進(jìn)行落實(shí)及取證,保證了審計(jì)工作的客觀公正性,以及審計(jì)結(jié)論的準(zhǔn)確性。為加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理提供決策依據(jù)。

4、堅(jiān)持重要性原則。由于經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)涉及到各項(xiàng)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié),很難面面俱到。因此,我們要求內(nèi)部審計(jì)人員從宏觀控制的角度出發(fā),以事項(xiàng)的重要性和審計(jì)對(duì)象的權(quán)利與責(zé)任分布情況來(lái)確定出重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節(jié),制定出切實(shí)可行的審計(jì)方案,突出審計(jì)工作的重點(diǎn)。

5.堅(jiān)持規(guī)范性原則。一是重視了內(nèi)部審計(jì)的建章立制工作,我們制定了《工商銀行新疆分行領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核實(shí)施細(xì)則》和《領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核方案》等責(zé)任審計(jì)方面的實(shí)施細(xì)則或補(bǔ)充辦法,提高了審計(jì)結(jié)論的準(zhǔn)確性和審計(jì)工作的權(quán)威性。二是在實(shí)施審計(jì)的過(guò)程中,嚴(yán)格按照統(tǒng)一稽核重點(diǎn)、統(tǒng)一稽核流程、統(tǒng)一稽核文本的“三統(tǒng)一”要求辦事,周密計(jì)劃,精心,做到標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、口徑一致,使審計(jì)質(zhì)量得到了保證。

(四)堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)程序在經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)中,我們嚴(yán)格堅(jiān)持了審計(jì)程序,認(rèn)真做好準(zhǔn)備其施、報(bào)告三個(gè)階段的工作,使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作走上制度化、規(guī)范化的路子。

二、我們的體會(huì)

l、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)促進(jìn)了依法治行。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,經(jīng)營(yíng)是按照“自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我、自我約束”的方針來(lái)運(yùn)行的。金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)負(fù)責(zé)人,及某些管錢(qián)、管物的有權(quán)崗位,其權(quán)力與義務(wù)的行使是否得當(dāng),需要通過(guò)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)來(lái)檢驗(yàn)。從新疆工商銀行近年來(lái)所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件和重大差錯(cuò)事故來(lái)看,除了制度執(zhí)行不到位之外,另一個(gè)重要原因就是對(duì)管理者行為的監(jiān)督不到位。我行通過(guò)開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),及時(shí)督促糾正和處理了一些違章違規(guī)行為,有效地遏制了重大差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

2、開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)是適應(yīng)國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng),實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理的需要。建立一套與國(guó)際慣例接軌的金融管理制度,按照經(jīng)濟(jì)辦事,采取、規(guī)范的管理手段來(lái)實(shí)施經(jīng)營(yíng)管理,以盡快適應(yīng)市場(chǎng)化、全球一體化的挑戰(zhàn)的需要。

3、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)促進(jìn)了銀行的內(nèi)控建設(shè)。巴塞爾《有效銀行監(jiān)管原則》是國(guó)際上通用的慣例,是銀行監(jiān)管領(lǐng)域近百年經(jīng)營(yíng)成果的,為各國(guó)創(chuàng)建有效銀行管理提供了基本依據(jù)。我行在經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)中,較好地發(fā)揮了監(jiān)督、檢查、控制、評(píng)價(jià)、鑒證的作用,促進(jìn)了內(nèi)部控制制度的貫徹落實(shí),保障了銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí)也促進(jìn)了權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合,分清了是非,明確了責(zé)任,有力調(diào)動(dòng)了各方面的積極性。

第4篇:銀行干部任職報(bào)告范文

一、在工作場(chǎng)所掛牌公示政務(wù)公開(kāi)內(nèi)容

依照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,根據(jù)銀監(jiān)分局的授權(quán),向轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)行政許可的事項(xiàng)、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請(qǐng)書(shū)示范文本等,項(xiàng)目公開(kāi)、內(nèi)容上墻,遵循公開(kāi)、公平、公正原則,提高辦事效率,提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),讓被監(jiān)管單位明明白白辦理業(yè)務(wù)。

二、員工掛牌上崗,實(shí)行首問(wèn)責(zé)任制

為了便于社會(huì)監(jiān)督,辦事處要求職工掛牌上崗。并且實(shí)行了首問(wèn)責(zé)任制,凡是來(lái)銀監(jiān)分局監(jiān)管辦事處辦事或通過(guò)通訊工具聯(lián)絡(luò)接觸到的工作人員即為首問(wèn)責(zé)任人。首問(wèn)責(zé)任人做到熱情接待,對(duì)屬于職責(zé)范圍或本人能夠答復(fù)的事項(xiàng),當(dāng)場(chǎng)給予答復(fù),不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的告知答復(fù)期限;對(duì)不屬于職責(zé)范圍或本人不能答復(fù)的,負(fù)責(zé)向詢問(wèn)人指明有關(guān)科室或及時(shí)請(qǐng)示報(bào)告。一人責(zé)任客戶全程服務(wù),改變了以前客戶辦理一項(xiàng)業(yè)務(wù)要找?guī)讉€(gè)工作人員的問(wèn)題,解決了客戶辦理業(yè)務(wù)的環(huán)節(jié),節(jié)約了客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間,收到了良好的效果,得到了客戶的認(rèn)可。

三、依法、照章辦事,限時(shí)辦結(jié)

辦事處嚴(yán)格按照國(guó)家法律、法規(guī)和上級(jí)的規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管,對(duì)機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng),基本上做到了依法、照章辦事,限時(shí)辦結(jié)。在規(guī)定的期限內(nèi),完成對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)的審查回復(fù)。

四、廉正監(jiān)管履職問(wèn)責(zé)

第5篇:銀行干部任職報(bào)告范文

一、縣區(qū)支行的職能定位

在現(xiàn)行體制下,上級(jí)行對(duì)縣區(qū)支行的職能定位是:縣支行要加強(qiáng)內(nèi)部管理,強(qiáng)化對(duì)外履職,全面推進(jìn)支行自身建設(shè),貫徹執(zhí)行貨幣政策,監(jiān)測(cè)分析轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),維護(hù)縣域金融穩(wěn)定,提供金融服務(wù),促進(jìn)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮積極作用。在思想認(rèn)識(shí)上有新提高,在工作作風(fēng)上有新轉(zhuǎn)變,在履職能力上有新提升,在精神面貌上有新變化,各項(xiàng)工作要處于領(lǐng)先和標(biāo)桿位置。實(shí)現(xiàn)建設(shè)一流班子隊(duì)伍、一流履職水平、一流工作業(yè)績(jī),爭(zhēng)當(dāng)排頭兵的工作目標(biāo)。

縣區(qū)支行職能定位后,上級(jí)行要求主要做的工作是:

一是加強(qiáng)班子隊(duì)伍建設(shè),增強(qiáng)支行履職能力。以“五通過(guò)”實(shí)現(xiàn)班子建設(shè)“五進(jìn)步”、深化干部隊(duì)伍建設(shè)、積極創(chuàng)建文明單位、切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng);二是加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè),有效提升風(fēng)險(xiǎn)防范。加強(qiáng)思想教育、加強(qiáng)制度建設(shè)、加強(qiáng)督促檢查、加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控建設(shè);三是強(qiáng)化央行職責(zé)履行,支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。加強(qiáng)貨幣政策貫徹執(zhí)行、扎實(shí)推進(jìn)“一創(chuàng)兩建”、認(rèn)真做好“兩管理、兩綜合、一保護(hù)”工作、強(qiáng)化各項(xiàng)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作,提升基礎(chǔ)金融服務(wù)水平。

在縣區(qū)支行建設(shè)中,縣區(qū)支行認(rèn)真按照職能定位和以上要求認(rèn)真履職,但在資源投入的經(jīng)濟(jì)性、管理的效率性、工作的效果性方面,還需要提高和進(jìn)一步完善。當(dāng)前影響縣區(qū)支行建設(shè)更好發(fā)揮作用的主要因素是:多年未進(jìn)人或進(jìn)人太少,人力資源有效補(bǔ)充和有效利用不夠;費(fèi)用指標(biāo)按人頭下達(dá),未充分考慮地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況,支行業(yè)務(wù)量大小等因素;在管理和工作上偏重于不出案件,不出安全事故,滿足于完成上級(jí)行布置的工作任務(wù)。業(yè)務(wù)創(chuàng)新,提升管理效率、工作效果不夠;薪金收入更多體現(xiàn)在職務(wù)上、分支機(jī)構(gòu)層級(jí)上,績(jī)效上體現(xiàn)不夠等。

二、縣區(qū)支行履職與績(jī)效審計(jì)的關(guān)系

績(jī)效審計(jì)是指審計(jì)人員采用現(xiàn)代技術(shù)方法,對(duì)一個(gè)組織的活動(dòng)或項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性進(jìn)行客觀、系統(tǒng)地檢查、評(píng)價(jià),并提出切實(shí)可行的建議,為有關(guān)方面決策提供信息的活動(dòng)。

縣區(qū)支行履職的績(jī)效性提升,能有力促進(jìn)縣區(qū)支行建設(shè)。對(duì)外,能樹(shù)立央行權(quán)威性,對(duì)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)指導(dǎo)及引導(dǎo)起到較好影響作用;對(duì)內(nèi),在內(nèi)部管理、內(nèi)控工作方面,能提高支行整體戰(zhàn)斗力、凝聚力,確立團(tuán)隊(duì)精神。目前,縣區(qū)支行履職情況考核和評(píng)價(jià),尚未建立科學(xué)、系統(tǒng)的縣區(qū)支行履職績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系,主要是通過(guò)上級(jí)行一年一度的綜合考核及內(nèi)審部門(mén)的履職審計(jì)、離任審計(jì)來(lái)完成。一年一度的綜合考核評(píng)價(jià)出來(lái)的結(jié)果,在學(xué)習(xí)先進(jìn)的示范性、激勵(lì)中等的指導(dǎo)性、鞭策后進(jìn)的促進(jìn)性上指向性、督促落實(shí)不夠。

在上級(jí)行對(duì)縣區(qū)支行履職活動(dòng)一年一度的綜合考核中,定性的考核及評(píng)價(jià)多,量化的考核及評(píng)價(jià)少,主要重點(diǎn)放在是否傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和規(guī)章制度及上級(jí)行工作安排布置完成情況;是否按照議事規(guī)則及程序組織和參與決策;是否履行內(nèi)部控制管理職責(zé);是否履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)等方面。而對(duì)縣區(qū)支行履職活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性進(jìn)行客觀、系統(tǒng)的考核及評(píng)價(jià)不夠。

人民銀行縣區(qū)支行作為人民銀行最基層的派出機(jī)構(gòu),在履職活動(dòng)中,自然是按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和規(guī)章制度及上級(jí)行工作安排布置,強(qiáng)化內(nèi)部控制管理,不違法違紀(jì)違規(guī),防范重大事故和案件發(fā)生,重點(diǎn)防控要害崗位和人員等來(lái)履行職責(zé)。經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性尚未常態(tài)化、系統(tǒng)化納入縣區(qū)支行履職活動(dòng)考核評(píng)價(jià)。

應(yīng)該說(shuō),近年來(lái)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在貫徹執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)方面發(fā)揮了積極作用,取得卓有成效的成績(jī)。隨著經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展,在促進(jìn)縣區(qū)支行建設(shè)中,不論是上級(jí)行的考核評(píng)價(jià),內(nèi)部審計(jì)、縣區(qū)支行履職的思維定式,都還未有步入績(jī)效性考核及評(píng)價(jià)常態(tài)化軌道,如在考核及評(píng)價(jià)中,分析縣區(qū)支行人力、資金、物資和信息使用的經(jīng)濟(jì)性;縣區(qū)支行管理層及員工履職情況、工作運(yùn)行效率、獎(jiǎng)懲機(jī)制杠桿運(yùn)行效率評(píng)價(jià);縣區(qū)支行貫徹執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)履職的效率和效果評(píng)價(jià);縣區(qū)支行完成目標(biāo)任務(wù)的程度及在所屬轄區(qū)形成的影響評(píng)價(jià)。對(duì)縣區(qū)支行履職情況績(jī)效審計(jì)可以解決以上問(wèn)題,對(duì)常規(guī)的履職審計(jì)、離任審計(jì)應(yīng)做一些改進(jìn)、完善,在審計(jì)內(nèi)容中增加績(jī)效審計(jì)內(nèi)容。

常規(guī)的履職審計(jì)、離任審計(jì)特點(diǎn)是:

(一)審計(jì)目的突出責(zé)任認(rèn)定和處理,內(nèi)審績(jī)效審計(jì)不夠

《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)制度》明確的審計(jì)目的“是指領(lǐng)導(dǎo)干部離任時(shí),由人民銀行內(nèi)審部門(mén)對(duì)其任職期間履行職責(zé)情況進(jìn)行的審計(jì),并確認(rèn)其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任”;《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法(試行)》明確的審計(jì)目的:“中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度,對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部在一定時(shí)期內(nèi)履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)的活動(dòng)”。審計(jì)目的突出的是確認(rèn)其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任;責(zé)任認(rèn)定和處理。實(shí)際工作實(shí)踐中,內(nèi)審工作的重點(diǎn)就是查找問(wèn)題,按照相關(guān)法律法規(guī)、制度辦法進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和處理。對(duì)縣區(qū)支行審計(jì)的重點(diǎn)是合法、合規(guī)、“查錯(cuò)糾弊”,內(nèi)審績(jī)效審計(jì)不夠。

(二)審計(jì)內(nèi)容突出傳達(dá)、執(zhí)行、制度制定、問(wèn)題糾正及處理,績(jī)效性落實(shí)不夠

《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)制度》、《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法(試行)》明確的審計(jì)內(nèi)容:一是傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和總行規(guī)章制度及上級(jí)行決定的情況。二是組織和參與決策的情況。三是內(nèi)部控制管理情況。四是履行業(yè)務(wù)管理職責(zé)情況???jī)效性落實(shí)不夠,如傳達(dá)、貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)、方針政策和總行規(guī)章制度及上級(jí)行決定的情況。簡(jiǎn)單執(zhí)行和深入執(zhí)行,執(zhí)行的程度所體現(xiàn)的效果是不一樣的,量化的評(píng)價(jià)“好中差”指標(biāo)沒(méi)有;如組織和參與決策的情況,重大事項(xiàng)實(shí)行集體研究決策,不能簡(jiǎn)單審計(jì)議事規(guī)則和決策程序,從績(jī)效審計(jì)角度,要看重大事項(xiàng)集體研究決策,是否體現(xiàn)了全局、客觀、科學(xué),法律法規(guī)及政策把握是否準(zhǔn)確適度,同一個(gè)重大事項(xiàng)換一個(gè)決策方案,是否能起到更好效果?再如內(nèi)部控制管理情況。為什么有的崗位職責(zé)、工作制度、業(yè)務(wù)流程等未建立或未健全完善?為什么有的問(wèn)題糾正了又犯,甚至是屢查屢犯?是操作層面、管理層面的問(wèn)題,還是制度有缺陷?從績(jī)效審計(jì)角度如何進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)、提出解決建議?

(三)審計(jì)報(bào)告績(jī)效審計(jì)內(nèi)容不多

《中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計(jì)辦法(試行)》明確的審計(jì)報(bào)告內(nèi)容主要是:基本情況、主要工作業(yè)績(jī)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及評(píng)價(jià)、責(zé)任認(rèn)定、意見(jiàn)和建議。從績(jī)效審計(jì)角度看,總體評(píng)價(jià)的績(jī)效審計(jì)內(nèi)容不多。如履職評(píng)價(jià)、效果評(píng)價(jià)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及原因分析,只是簡(jiǎn)單要求整改完善,而沒(méi)有從制度層面、管理層面、操作層面提出解決措施、辦法、建議。如問(wèn)題存在于制度方面,制度設(shè)計(jì)是否有缺陷?如何建議完善制度。如問(wèn)題存在于管理層,管理層監(jiān)督檢查為何不到位?如何從管理層解決問(wèn)題。

(四)審計(jì)成果利用不夠

履職審計(jì)、離任審計(jì)項(xiàng)目的實(shí)施,產(chǎn)生了一系列審計(jì)成果。這些審計(jì)成果在落實(shí)整改意見(jiàn)和建議方面,使常規(guī)審計(jì)目標(biāo)得到較好實(shí)現(xiàn)。但不容回避的是,發(fā)現(xiàn)的同類問(wèn)題,這次整改了,下一次又再次發(fā)生,這個(gè)支行發(fā)生,另一個(gè)支行同樣發(fā)生。審計(jì)工作年年開(kāi)展,同樣問(wèn)題時(shí)常出現(xiàn)。這就產(chǎn)生一個(gè)問(wèn)題,一系列審計(jì)項(xiàng)目結(jié)束后,對(duì)內(nèi)審基礎(chǔ)信息的歸納、整理不夠。如履職審計(jì)、離任審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題主要產(chǎn)生在綜合組織管理,還是基礎(chǔ)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理,還是對(duì)外履行職責(zé)及內(nèi)部管理方面?沒(méi)有從縣區(qū)支行建設(shè)績(jī)效性和內(nèi)審績(jī)效性上進(jìn)行深入分析,產(chǎn)生問(wèn)題的原因是制度方面?管理方面?操作方面?是共性還是個(gè)別性?如何提出建議、措施,達(dá)到對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的標(biāo)本兼治?績(jī)效審計(jì)的專題分析、專題意見(jiàn)建議、綜合研究在什么平臺(tái)和渠道?以此達(dá)到整改問(wèn)題、解決問(wèn)題、警示風(fēng)險(xiǎn)的作用。如果內(nèi)審工作仍然習(xí)慣于傳統(tǒng)的“找豆子”,不在對(duì)縣支行履職績(jī)效審計(jì)上積極推進(jìn)、突破,不能從全局高度上對(duì)績(jī)效性審計(jì)進(jìn)行分析,站在全局、政策、管理、操作層面提出改進(jìn)提高縣支行履職的措施、辦法,很難促進(jìn)縣支行建設(shè)在思想認(rèn)識(shí)上有新提高,在工作作風(fēng)上有新轉(zhuǎn)變,在履職能力上有新提升,在精神面貌上有新變化,各項(xiàng)工作處于領(lǐng)先和標(biāo)桿位置的目標(biāo)。

三、績(jī)效審計(jì)與加強(qiáng)縣支行建設(shè)有機(jī)結(jié)合

目前,上級(jí)行對(duì)縣支行建設(shè)提出的總體思路是:加強(qiáng)縣支行班子隊(duì)伍、思想政治和內(nèi)控制度建設(shè),強(qiáng)化指導(dǎo),明確方向,突出特色,找準(zhǔn)履職切入點(diǎn)和突破口,充分發(fā)揮好金融支持作用,實(shí)現(xiàn)“以為爭(zhēng)位,以位促為”,進(jìn)一步提升履職效能,全力支持和推動(dòng)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

應(yīng)該說(shuō),上級(jí)行對(duì)縣支行建設(shè)提出的指導(dǎo)意見(jiàn),思路明確,指導(dǎo)性強(qiáng),但沒(méi)有相應(yīng)的績(jī)效性量化考核評(píng)價(jià)辦法配套,績(jī)效性量化考核評(píng)價(jià)不夠,缺乏客觀、說(shuō)服力強(qiáng)、統(tǒng)一、激勵(lì)力度大的衡量評(píng)價(jià)指標(biāo),給實(shí)際操作執(zhí)行、監(jiān)督、評(píng)價(jià)帶來(lái)一定難度。如突出特色,找準(zhǔn)履職切入點(diǎn)和突破口,“以為爭(zhēng)位,以位促為”,進(jìn)一步提升履職效能。找特色不困難,如農(nóng)業(yè)縣區(qū)以支持“三農(nóng)”為特色;資源枯竭縣區(qū)以調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),增加就業(yè)為特色;中小企業(yè)較發(fā)達(dá)縣區(qū)以金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新解決其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金為特色,這些都是定性的指導(dǎo)意見(jiàn)。問(wèn)題是特色找出來(lái),以何種形式讓特色產(chǎn)生效率性?指導(dǎo)意見(jiàn),銀企座談會(huì)推介會(huì)?宏觀調(diào)控手段及措施?調(diào)查研究能在多大范圍產(chǎn)生效果?這些都缺乏客觀系統(tǒng)的評(píng)價(jià)體系,主觀評(píng)價(jià)仍然是主導(dǎo)。由此就會(huì)產(chǎn)生,轉(zhuǎn)發(fā)個(gè)文件開(kāi)2個(gè)會(huì)是支持“三農(nóng)”發(fā)展;為“三農(nóng)”落實(shí)惠農(nóng)政策、調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、促進(jìn)商業(yè)銀行推進(jìn)創(chuàng)新信貸產(chǎn)品、金融服務(wù)也是支持“三農(nóng)”發(fā)展。顯而易見(jiàn),兩者在縣區(qū)支行履職的深度和程度上,在對(duì)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的履職效率和效果及形成的影響是不一樣的。目前,對(duì)縣區(qū)支行履職的效率和效果及形成的影響,缺乏量化的績(jī)效性考核評(píng)價(jià)。履職情況一般和履職情況深入、較好,在考核評(píng)價(jià)和激勵(lì)獎(jiǎng)懲方面區(qū)別不太明顯。

目前,對(duì)縣區(qū)支行履職情況考核和評(píng)價(jià),內(nèi)審部門(mén)的審計(jì)最具有全面性、系統(tǒng)性。如果能將績(jī)效性審計(jì)融入到對(duì)縣區(qū)支行履職情況考核和評(píng)價(jià)中,在審計(jì)縣區(qū)支行履職合法、合規(guī)基礎(chǔ)上,促進(jìn)縣區(qū)支行履職更注重履職的效率和效果,這樣,縣區(qū)支行履職突出特色,找準(zhǔn)履職切入點(diǎn)和突破口,建設(shè)一流班子隊(duì)伍、一流履職水平、一流工作業(yè)績(jī)會(huì)得到更好落實(shí)。

四、意見(jiàn)和建議

第一,健全完善相關(guān)審計(jì)制度,增加績(jī)效性審計(jì)、制定績(jī)效審計(jì)程序、完善評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、審計(jì)成果利用等內(nèi)容。從制度上保障審計(jì)質(zhì)量,提升審計(jì)分析解決問(wèn)題的分量。

第二,在縣區(qū)支行建設(shè)中增加績(jī)效性考核評(píng)價(jià)內(nèi)容,提升縣區(qū)支行履職考核評(píng)價(jià)的科學(xué)性、客觀性、認(rèn)可性。盡快出臺(tái)相應(yīng)的配套管理辦法、考核辦法。

第三,進(jìn)一步推進(jìn)績(jī)效內(nèi)審工作,將績(jī)效內(nèi)審意見(jiàn)、建議等審計(jì)成果,作為考核評(píng)價(jià)縣區(qū)支行履職效率、評(píng)先評(píng)優(yōu)、支行班子成員任職等參考依據(jù)。

第6篇:銀行干部任職報(bào)告范文

一是由國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)法人的公司治理架構(gòu)所確定,按照目前我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行的組織架構(gòu)體系,各商業(yè)銀行總行為一級(jí)法人,各級(jí)分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格,根據(jù)一級(jí)法人授權(quán)經(jīng)營(yíng),在總行授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行的資金計(jì)劃管理、信貸管理、財(cái)務(wù)管理、外匯管理、機(jī)構(gòu)人員管理等管理權(quán)限均由總行自上而下層層進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。作為內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)對(duì)象的各分支機(jī)構(gòu)高管人員,其管理權(quán)限限于上級(jí)行授權(quán)范圍內(nèi),其職責(zé)既包括主持本行經(jīng)營(yíng)管理工作,也包括組織實(shí)施董事會(huì)或上級(jí)行決議等,對(duì)高管人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì),應(yīng)按照其崗位職責(zé)范圍和決策傳遞的順序,沿著其履職過(guò)程來(lái)開(kāi)展,從管理鏈條和業(yè)務(wù)鏈條同時(shí)開(kāi)展審計(jì),才能得出較為全面的審計(jì)結(jié)論。二是由商業(yè)銀行管理行為模式所確定。在目前的國(guó)有商業(yè)銀行管理模式中,管理層級(jí)間、同層級(jí)部門(mén)間的職責(zé)、職能劃分是否明確、制約協(xié)調(diào)機(jī)制是否完善,都直接影響著企業(yè)的管理效率,通過(guò)其行政管理、公文流轉(zhuǎn)、指令等具體的流程可以判斷其管理水平和效率高低。三是由商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式所確定。國(guó)有商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)按照業(yè)務(wù)條線運(yùn)行,實(shí)行授權(quán)登記制度,各業(yè)務(wù)條線均有其一定的業(yè)務(wù)流程,業(yè)務(wù)流程的很多環(huán)節(jié)涉及權(quán)限管理,是責(zé)任認(rèn)定的重要依據(jù)。

二、“鏈?zhǔn)綄徲?jì)”的方法運(yùn)用

按照經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)“從履職入手定思路,從責(zé)任入手查問(wèn)題,從行為入手取證據(jù),從人和事入手做評(píng)價(jià)”的審計(jì)思路,鏈?zhǔn)綄徲?jì)方法的運(yùn)用核心應(yīng)從“責(zé)任”入手,即:責(zé)任到哪里,審計(jì)到哪里,圍繞“一條主線”、沿著“兩條路徑”、把握“三個(gè)環(huán)節(jié)”開(kāi)展實(shí)施,即:以履職過(guò)程為主線,沿著決策過(guò)程和內(nèi)控機(jī)制的兩條路徑,從決策、執(zhí)行、效果三個(gè)環(huán)節(jié)充分把握責(zé)任的形成及責(zé)任界定。在選擇審計(jì)的切入點(diǎn)時(shí),由于高管人員的責(zé)任事項(xiàng)主要涉及由其直接決策或參與決策的重大事項(xiàng),所以,鏈?zhǔn)綄徲?jì)方法應(yīng)從“決策審計(jì)鏈”開(kāi)始切入,按照決策從上至下的傳遞環(huán)節(jié)進(jìn)行查證,從決策、執(zhí)行、效果三個(gè)方面判斷其決策能力和管理水平,在具體運(yùn)用上應(yīng)選取被審計(jì)對(duì)象直接決策或參與決策的重大事項(xiàng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性驗(yàn)證,主要驗(yàn)證重大決策事項(xiàng)的真實(shí)性、合法合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性和效益性,同時(shí)結(jié)合其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行對(duì)比映證。在重大決策事項(xiàng)樣本選擇上應(yīng)以綜合分析和問(wèn)卷調(diào)查為基礎(chǔ),通過(guò)審閱黨委會(huì)、辦公會(huì)、貸審會(huì)等會(huì)議紀(jì)要和相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告,全面、綜合分析被審行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)和被審人履職中的亮點(diǎn),從宏觀層面和治理層面揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展中的不足,繼而較快鎖定審計(jì)重點(diǎn)。同時(shí),有針對(duì)性地編制貸審會(huì)、財(cái)審會(huì)等決策執(zhí)行情況調(diào)查表,交由被審計(jì)行相關(guān)部門(mén)進(jìn)行全轄核查,審計(jì)人員根據(jù)反饋結(jié)果進(jìn)行綜合分析,從中發(fā)現(xiàn)具有傾向性和普遍性的問(wèn)題作為審計(jì)重點(diǎn),從中選取樣本。在實(shí)行“行政管理鏈”審計(jì)時(shí),除查閱相關(guān)部門(mén)職責(zé)、崗位分工文件、授權(quán)文件外,還要多方面開(kāi)展訪談,通過(guò)與各層級(jí)干部員工的分層訪談,從不同層面了解被審人經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況、部門(mén)和崗位制約情況、部門(mén)間協(xié)調(diào)情況、廉潔從業(yè)情況等。通過(guò)對(duì)公文流轉(zhuǎn)的審計(jì),則可以比較直觀地查證被審行的管理效率和管理水平。在審計(jì)樣本確定后,各條線業(yè)務(wù)審計(jì)應(yīng)按照“業(yè)務(wù)流程鏈”開(kāi)展,對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題按照業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和授權(quán)范圍介定責(zé)任,在開(kāi)展業(yè)務(wù)流程審計(jì)之前,應(yīng)結(jié)合其戰(zhàn)略方向和業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn),對(duì)條線業(yè)務(wù)進(jìn)行總體分析把握,做到有的放矢,對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)分析成因,合理界定責(zé)任。

三、“鏈?zhǔn)綄徲?jì)”方法的運(yùn)用條件

第7篇:銀行干部任職報(bào)告范文

簡(jiǎn)歷是求職應(yīng)聘的第一道門(mén)檻,在有限的空間內(nèi)傳遞更多的有效信息,是簡(jiǎn)歷成功與否的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。以下是小編整理的個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本,以供大家參考。

個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本一:姓

名:國(guó)籍:中國(guó)照片目前所在地:廣州民族:漢族戶口所在地:湖南身材:160 cm?47 kg婚姻狀況:未婚年齡:29 歲 求職意向及工作經(jīng)歷人才類型:普通求職?應(yīng)聘職位:會(huì)計(jì)/會(huì)計(jì)師:會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)類、工作年限:3職稱:初級(jí)求職類型:全職可到職日期:隨時(shí)月薪要求:2000--3500希望工作地區(qū):廣州個(gè)人工作經(jīng)歷:公司名稱:廣州市秀麗汽車裝飾廠起止年月:2008-06 ~ 2009-10公司性質(zhì):民營(yíng)企業(yè)所屬行業(yè):交通運(yùn)輸擔(dān)任職務(wù):會(huì)計(jì)工作描述:處理全盤(pán)賬務(wù)。

1、填制各種憑證之會(huì)計(jì)科目歸類及所附帶單據(jù)的完整和合法性。

2、編制月度報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債明細(xì)表、損益表等。

3、月末檢查會(huì)計(jì)期間所發(fā)生費(fèi)用是否全部入賬,是否按權(quán)責(zé)發(fā)生制進(jìn)行入賬,正確合理分配有關(guān)費(fèi)用。

4、負(fù)責(zé)賬冊(cè)、報(bào)表、傳票的裝訂、保管。

會(huì)計(jì)檔案的管理工作。

5、不定期抽查總出納備用金及其它備用金,做到賬實(shí)相符。

6、負(fù)責(zé)對(duì)外報(bào)稅,掌握當(dāng)?shù)刎?cái)經(jīng)政策、稅務(wù)政策,了解各種稅務(wù)申報(bào)上之規(guī)定,并按時(shí)繳納各種稅款。

離職原因:公司名稱:廣州市萬(wàn)科物業(yè)服務(wù)有限公司起止年月:2007-01 ~ 2008-05公司性質(zhì):股份制企業(yè)所屬行業(yè):房地產(chǎn),建筑,安裝,裝潢擔(dān)任職務(wù):會(huì)計(jì)工作描述:往來(lái)賬核算

1、根據(jù)已審核好的原始單據(jù)登記好付款業(yè)務(wù).

2、根據(jù)成本控制部提供的每月供應(yīng)商的統(tǒng)計(jì)匯總表與供應(yīng)商做好對(duì)賬工作,并填寫(xiě)付款申請(qǐng)。

3、跟催所有借支的沖賬進(jìn)度,督促借支人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷。

4、每月及時(shí)核對(duì)相關(guān)單位款項(xiàng)的核銷。

5、保管相關(guān)的付款原始憑證,并做好整理工作。

6、與總出納一起盤(pán)點(diǎn)營(yíng)業(yè)收入,做好簽字確認(rèn)工作。

7、每日核對(duì)日審編制的應(yīng)收信用卡賬單,根據(jù)銀行回款單及時(shí)了解信用卡的到賬情況,做好手續(xù)費(fèi)的核算并登記入賬。

8、保管各部門(mén)、各班次的營(yíng)業(yè)報(bào)告及其附件、原始單據(jù),按審核后的應(yīng)收賬明細(xì)表制成憑證。

9、登記收入明細(xì)賬及簽單賬,登記好每一筆營(yíng)業(yè)收入,并與月底做好對(duì)賬工作。

10、負(fù)責(zé)每一筆掛賬款的對(duì)賬與回收工作。

每一筆消費(fèi)押金的記錄,并跟進(jìn)押金的消費(fèi)。

12、負(fù)責(zé)與各代銷單位核對(duì)的代銷賬目,并填寫(xiě)付款申請(qǐng)。

13、負(fù)責(zé)公司在外資金的回收工作,減少資金在外停留的時(shí)間。

離職原因:公司名稱:廣州明愛(ài)醫(yī)院起止年月:2002-01 ~ 2005-02公司性質(zhì):民營(yíng)企業(yè)所屬行業(yè):醫(yī)療,衛(wèi)生事業(yè)擔(dān)任職務(wù):出納工作描述:負(fù)責(zé)醫(yī)院日常收支、現(xiàn)金管理、現(xiàn)金銀行日記賬的登記,銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的辦理、工資發(fā)放、費(fèi)用核算等工作離職原因: 教育背景畢業(yè)院校:中山大學(xué)最高學(xué)歷:大專畢業(yè)日期:2007-01-01所學(xué)專業(yè)一:會(huì)計(jì)學(xué)所學(xué)專業(yè)二:護(hù)理學(xué)受教育培訓(xùn)經(jīng)歷:起始年月終止年月學(xué)校(機(jī)構(gòu))?!I(yè)獲得證書(shū)證書(shū)編號(hào)1995-091998-07永州零陵衛(wèi)校護(hù)理學(xué)畢業(yè)證982252222005-022007-01中山大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)畢業(yè)證105585200706010135 語(yǔ)言能力外語(yǔ):英語(yǔ) 一般國(guó)語(yǔ)水平:良好粵語(yǔ)水平:一般 工作能力及其他專長(zhǎng)畢業(yè)中山大學(xué)全日制成人教育會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè),有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。在事業(yè)單位、萬(wàn)科企業(yè)股份有限公司廣州公司從事財(cái)務(wù)及相關(guān)工作8年。熟練金蝶、用友等財(cái)務(wù)軟件,能熟練操作思源、和暉管理軟件。能處理小規(guī)模納稅人、一般納稅人全盤(pán)賬務(wù)?!≡敿?xì)個(gè)人自傳為人謙虛、自律、自信,性格溫和開(kāi)朗、穩(wěn)重寬厚、正直忠誠(chéng)、勤奮求實(shí)、思維嚴(yán)謹(jǐn)。適應(yīng)環(huán)境能力較強(qiáng),有較強(qiáng)的協(xié)調(diào)能力和服務(wù)意識(shí),良好的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)。仍在不斷地追求各方面的自我補(bǔ)充和完善?!€(gè)人聯(lián)系方式 個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本二:姓

名:國(guó)籍:中國(guó)目前所在地:廣州民族:漢族戶口所在地:廣東省身材:171 cm 58 kg婚姻狀況:未婚年齡:27培訓(xùn)認(rèn)證:誠(chéng)信徽章: 求職意向及工作經(jīng)歷人才類型:普通求職 應(yīng)聘職位:高級(jí)管理:管理人員、電子/電器/半導(dǎo)體/儀器儀表:技術(shù)人員、銷售管理:銷售類工作年限:5職稱:無(wú)職稱求職類型:均可可到職日期:隨時(shí)月薪要求:2000—3500希望工作地區(qū):廣州 深圳個(gè)人工作經(jīng)歷:公司名稱:起止年月:2007-01 ~廣州市康正經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司公司性質(zhì):所屬行業(yè):擔(dān)任職務(wù):生產(chǎn)廠長(zhǎng)工作描述:負(fù)責(zé)工廠生產(chǎn)管理,職員生活等方面離職原因:公司名稱:起止年月:2005-07 ~ 2006-12廣州迪創(chuàng)電子有限公司公司性質(zhì):所屬行業(yè):擔(dān)任職務(wù):車間主任工作描述:主要負(fù)責(zé)生產(chǎn)管理、技術(shù)工藝監(jiān)督、上崗培訓(xùn)、生產(chǎn)指導(dǎo)等方面離職原因: 教育背景畢業(yè)院校:東莞理工大學(xué)最高學(xué)歷:大專畢業(yè)日期:2005-07-01所學(xué)專業(yè)一:電子信息技術(shù)所學(xué)專業(yè)二:受教育培訓(xùn)經(jīng)歷:起始年月終止年月學(xué)校(機(jī)構(gòu))?!I(yè)獲得證書(shū)證書(shū)編號(hào)1996-091999-07船塘高級(jí)中學(xué)高中高中2002-092005-07東莞理工大學(xué)電子信息技術(shù)大專2004-072004-07東莞專業(yè)技能培訓(xùn)制冷業(yè),家電維修,汽車用品業(yè)制冷職業(yè)資格證,電子維修資格證 語(yǔ)言能力外語(yǔ):英語(yǔ) 一般國(guó)語(yǔ)水平:優(yōu)秀粵語(yǔ)水平:優(yōu)秀 工作能力及其他專長(zhǎng)能力專長(zhǎng):學(xué)習(xí)新事物快,適應(yīng)新環(huán)境快,創(chuàng)新開(kāi)發(fā);對(duì)工廠管理,生產(chǎn)指導(dǎo),生產(chǎn)工藝,協(xié)調(diào)溝通,電子技術(shù),采購(gòu)物料,人力資源,銷售業(yè)務(wù),處理人際關(guān)系等是自己的專長(zhǎng)。

性格愛(ài)好:熱情大方,樂(lè)觀,積極向上。愛(ài)好:運(yùn)動(dòng)、音樂(lè)、交際等等。

在校期間多次獲得三好學(xué)生、優(yōu)秀干部、榮譽(yù)稱號(hào)

獲大學(xué)畢業(yè)證書(shū),在校期間曾參加過(guò)家用電器培訓(xùn),獲家用電器維修職業(yè)資格證書(shū)

在校期間曾在多家電子廠參加過(guò)工作實(shí)習(xí),在永信電器維修中心實(shí)習(xí)半年,熟練掌握家用電器(空調(diào)、電視、vcd、馬達(dá)等),對(duì)于工業(yè)設(shè)備、檢測(cè)設(shè)備、機(jī)電等等有一定的了解。

本人對(duì)工廠管理有著自己的獨(dú)特方式,熟悉5s管理以及iso系列管理;有良好的溝通協(xié)調(diào)能力;在管理方面可以獨(dú)當(dāng)一面;對(duì)于工廠的操作模式、建立制度、生產(chǎn)流程、協(xié)調(diào)組織生產(chǎn)、應(yīng)急處理、采購(gòu)電子元件、培養(yǎng)干部、培訓(xùn)生產(chǎn)知識(shí)等方面有豐富工作經(jīng)驗(yàn)。

因本人所進(jìn)的公司是私人企業(yè),所以有機(jī)會(huì)接觸多的方面,除了電子廠操作熟練外,對(duì)于電子及其他方面的進(jìn)貨銷售渠道有深入了解;對(duì)于電子產(chǎn)品開(kāi)發(fā)創(chuàng)新有比較廣的人脈關(guān)系支持,有豐富的經(jīng)驗(yàn)?!≡敿?xì)個(gè)人自傳吃苦耐勞、開(kāi)朗、自信、自律、謙虛。工作認(rèn)真負(fù)責(zé),積極主動(dòng)。實(shí)踐能力強(qiáng),有較強(qiáng)的組織能力、實(shí)際動(dòng)手能力和團(tuán)體協(xié)作精神,能迅速的適應(yīng)各種環(huán)境,并融合其中。對(duì)以后的工作充滿信心,相信自己的實(shí)力可以面對(duì)工作上的一切困難,喜歡挑戰(zhàn)自我,特對(duì)有挑戰(zhàn)性的工作有興趣。只要有您的信任再加上我的實(shí)力,相信我對(duì)您公司的貢獻(xiàn)是無(wú)限的。

個(gè)人聯(lián)系方式 個(gè)人簡(jiǎn)歷表格范本三:姓 名:

性 別:

貼照片處(可以不貼)出生年月:

聯(lián)系電話:

學(xué) 歷:

專 業(yè):

工作經(jīng)驗(yàn):

民 族:

畢業(yè)學(xué)校:

住 址:

電子信箱:

自我簡(jiǎn)介

3年以上制造業(yè)財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn),原公司為注塑成型及代塑料加工公司

求職意向

目標(biāo)職位:

填寫(xiě)自己希望應(yīng)聘的崗位

目標(biāo)行業(yè):

填寫(xiě)自己希望應(yīng)聘的行業(yè)范圍

期望薪資:

填寫(xiě)自己期待的工資水平福利需求,一般填面議比較穩(wěn)妥

期望地區(qū):

填寫(xiě)自己希望工作的地區(qū)、城市范圍

到崗時(shí)間:

填寫(xiě)自己新崗位能夠多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)到任

工作經(jīng)歷

20xx

公司 出納員

職責(zé)和業(yè)績(jī):

1、辦理銀行存款和現(xiàn)金領(lǐng)取。

2、負(fù)責(zé)支票、匯票、發(fā)票、收據(jù)管理。

3、做銀行帳和現(xiàn)金帳,并負(fù)責(zé)保管財(cái)務(wù)章。

4、負(fù)責(zé)報(bào)銷費(fèi)用。

200x—200x

公司 會(huì)計(jì)

職責(zé)和業(yè)績(jī):

于公司負(fù)責(zé)應(yīng)付賬目的對(duì)賬工作,分析應(yīng)付款項(xiàng)付款的時(shí)間,例如延遲付款時(shí)間,找出原因,是購(gòu)回的原材料質(zhì)量問(wèn)題還是其他的原因,都需要進(jìn)行分析。涉稅方面:開(kāi)具增值稅專用發(fā)票,對(duì)進(jìn)項(xiàng)發(fā)票進(jìn)行掃描,每月按時(shí)申報(bào)增值稅,個(gè)人所得稅和社保等對(duì)外事項(xiàng)。

200x—200x

公司 出納員

職責(zé)和業(yè)績(jī):

1、辦理銀行存款和現(xiàn)金領(lǐng)取。

2、負(fù)責(zé)支票、匯票、發(fā)票、收據(jù)管理。

3、做銀行帳和現(xiàn)金帳,并負(fù)責(zé)保管財(cái)務(wù)章。

4、負(fù)責(zé)報(bào)銷費(fèi)用。

5、員工工資的發(fā)放

教育培訓(xùn)

第8篇:銀行干部任職報(bào)告范文

尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)、各位同事,大家好。我于2017年9月?lián)?*支行行長(zhǎng)。任職以來(lái),帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)積極進(jìn)取,始終把業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)作為工作核心,以效益作為支行工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn),但面對(duì)復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境,深感自身業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、人事管理能力的欠缺,支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡,未能與總行發(fā)展保持高度一致,部分指標(biāo)與任務(wù)存在較大的差距,希望在今后的工作中,能夠得到上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事的細(xì)心指導(dǎo)和點(diǎn)撥。

下面,根據(jù)總行要求,就支行2018年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況向大家做述職報(bào)告,懇請(qǐng)各位批評(píng)指正。

一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況與原因分析

(一)存款方面

截止2018年8月31日,我行存款余額9944萬(wàn)元,較年初增長(zhǎng)577萬(wàn)元,完成全年存款任務(wù)的41.78%。其中:個(gè)人存款日均較年初增長(zhǎng)1073萬(wàn)元,完成全年個(gè)人存款日均任務(wù)的89.46%;單位存款日均較年初下降2萬(wàn)元,完成全年單位存款日均任務(wù)的-3.09%。

以上數(shù)據(jù)反映,我行個(gè)人儲(chǔ)蓄存款存在沖高回落以及單位存款業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的特點(diǎn),我個(gè)人認(rèn)為主要有以下幾個(gè)方面的原因。

1.網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)展迅猛,蠶食儲(chǔ)蓄存款較為嚴(yán)重。以支付寶、余額寶為首的互聯(lián)網(wǎng)集資平臺(tái)發(fā)展迅猛,對(duì)儲(chǔ)蓄存款的分流影響嚴(yán)重(包括一些違規(guī)集資平臺(tái),對(duì)儲(chǔ)蓄存款的分流也有一定的影響)。部分年輕人熱衷于追求高收益及高自由度的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),對(duì)銀行存款業(yè)務(wù)依賴度下降。

2.居民住房需求、房地產(chǎn)投資需求增加,導(dǎo)致存款流失。今年富順及周邊房地產(chǎn)市場(chǎng)火爆,**轄區(qū)內(nèi)的農(nóng)民進(jìn)城購(gòu)房以及房地產(chǎn)投資熱情較高,導(dǎo)致儲(chǔ)蓄存款流失。

3.拆后重建剛性支出集中釋放,導(dǎo)致我行儲(chǔ)蓄存款流失嚴(yán)重。2017年**轄區(qū)的高鐵拆遷款陸續(xù)到位,下半年拆后重建陸續(xù)啟動(dòng),導(dǎo)致春節(jié)前后拆遷戶集中支取儲(chǔ)蓄存款,用于支付材料款及人工工資,儲(chǔ)蓄存款流失約700萬(wàn)左右。

4.員工業(yè)務(wù)攬儲(chǔ)積極性未充分調(diào)動(dòng),效果不明顯。存款重心由余額轉(zhuǎn)為日均后,加大了業(yè)務(wù)攬儲(chǔ)難度,員工積極性下降,業(yè)務(wù)攬儲(chǔ)效果不明顯。

5.對(duì)公存款吸收乏力。我支行轄區(qū)暫無(wú)一定規(guī)模的企事業(yè)單位,暫時(shí)對(duì)公賬戶只要**小學(xué)校和瑞和建筑公司(公司規(guī)模極小),無(wú)支柱性產(chǎn)業(yè),農(nóng)業(yè)種養(yǎng)大戶也較少,對(duì)公存款吸收難度較大。

(二)貸款方面

截止2018年8月31日,我行貸款余額4055萬(wàn)元,較年初下降103萬(wàn)元,完成全年任務(wù)的-25.95%。其中:貸款日均較年初下降-48萬(wàn)元,完成全年任務(wù)的-14.98%。

原因分析

1.貸款核銷金額大,對(duì)貸款余額影響較大。2018年6月,根據(jù)總行安排,對(duì)朱春燕貸款300萬(wàn)元進(jìn)行了核銷賬務(wù)處理,對(duì)貸款余額影響較大。若不核銷,我行貸款余額較年初上升197萬(wàn)元,完成全年貸款余額任務(wù)的49.62%。

2.由于客戶經(jīng)理輪換,優(yōu)質(zhì)、大額客戶流失明顯,對(duì)貸款余額增長(zhǎng)影響較大。由于2017年原客戶經(jīng)理輪換,帶走了大批優(yōu)質(zhì)、大額客戶,減少貸款余額約380萬(wàn)。

3.二手房按揭貸款發(fā)展不利,新增貸款資源不穩(wěn)定。與**支行有業(yè)務(wù)關(guān)系的中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù),已被原客戶經(jīng)理帶走。新發(fā)展的中介機(jī)構(gòu),因總行二手房政策及評(píng)估情況的改變,優(yōu)勢(shì)不明顯,獲客情況較難,結(jié)合總行二手房信貸規(guī)??刂魄闆r,暫停了與中介機(jī)構(gòu)的合作,因此二手房按揭穩(wěn)定資源被切斷。

4.自身貸款資源有限,未能及時(shí)補(bǔ)充貸款流失。由于我已經(jīng)7年未從事客戶經(jīng)理工作,以前掌握的客戶已多年未聯(lián)系,缺少業(yè)務(wù)合作和交流的機(jī)會(huì),支行貸款流失后,未能及時(shí)補(bǔ)充。

5.貸款新客戶營(yíng)銷力度不夠,新客戶增長(zhǎng)較慢。由于屬于4人網(wǎng)點(diǎn),支行長(zhǎng)兼任有大堂經(jīng)理職責(zé),較多的精力用于了存量貸款的維護(hù)、手機(jī)銀行的營(yíng)銷、各類宣傳和排查,對(duì)于市場(chǎng)新客戶的尋找缺少時(shí)間,新客戶的增長(zhǎng)較為緩慢,從而導(dǎo)致新增貸款增加不明顯。

(三)中間業(yè)務(wù)方面

截止2018年8月31日,我行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入2.15萬(wàn)元,完成全年任務(wù)的72.88%(全年任務(wù)83%)。該項(xiàng)指標(biāo)有信心完成全年目標(biāo)。

(四)電子銀行業(yè)務(wù)方面

截止2018年8月31日,電子銀行交易占比73.26%,完成全年任務(wù)的29.43%。蜀信e有效客戶數(shù)318.75,完成全年任務(wù)的55.92%。

原因分析:

1.我行無(wú)業(yè)務(wù)、ATM機(jī),手機(jī)銀行發(fā)展滯后,非柜臺(tái)交易較少,影響了該項(xiàng)指標(biāo)的完成。我行正在大力發(fā)展手機(jī)銀行,爭(zhēng)取突破,穩(wěn)步提升電子銀行交易占比。

2.由于**支行手機(jī)銀行發(fā)展一直相對(duì)滯后,2017年是9月下旬才開(kāi)始發(fā)力,年終勉強(qiáng)完成全年目標(biāo),基礎(chǔ)不牢固,對(duì)2018年的業(yè)務(wù)指標(biāo)有較大的影響。現(xiàn)在農(nóng)戶正在支取財(cái)政補(bǔ)貼,正是我行大力發(fā)展手機(jī)銀行的有利時(shí)機(jī),該指標(biāo)應(yīng)該會(huì)有較為明顯的改善,蜀信e有效客戶數(shù)指標(biāo),我行有信心完成。

(五)資產(chǎn)質(zhì)量方面

截止2018年8月31日,我行不良貸款余額51.05萬(wàn)元,較3月末下降4.04萬(wàn)元(三月不良貸款余額28.8萬(wàn)元),完成全年任務(wù)的13.99%。由于訴訟收回,存在時(shí)間差,年底完成該項(xiàng)任務(wù)難度較大。

原因分析

1.受市場(chǎng)原因影響,個(gè)人大額貸款信用風(fēng)險(xiǎn)突出。截止目前1戶因賭博破產(chǎn),無(wú)法按期償還10萬(wàn)元貸款本息。1戶因工程投資失敗、離婚等多種原因資不抵債,無(wú)法按期償還36.6萬(wàn)元本息,因訴訟收回存在時(shí)間差,該項(xiàng)不良貸款化解難度較大。

2.部分農(nóng)戶外出務(wù)工更換電話號(hào)碼后未主動(dòng)聯(lián)系我行及左鄰右舍,貸款本息、利息逾期后無(wú)法及時(shí)取得聯(lián)系,形成逾期貸款。

二、下一步工作重點(diǎn)

(一)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),努力提高團(tuán)隊(duì)競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)交心談心、任務(wù)指標(biāo)、工資績(jī)效收益的計(jì)算、鼓舞士氣,提高員工工作積極性,扭轉(zhuǎn)個(gè)別員工消極心理。

(二)積極拓展業(yè)余攬儲(chǔ),增加儲(chǔ)蓄存款余額。

(三)積極拓展貸款新客戶,增加貸款新血液。

(四)大力發(fā)展中間業(yè)務(wù),努力完成中間業(yè)務(wù)及電子銀行業(yè)務(wù)。

(五)想盡一切辦法努力化解不良,嚴(yán)控新增貸款風(fēng)險(xiǎn)。

第9篇:銀行干部任職報(bào)告范文

【關(guān)鍵詞】基層商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理 內(nèi)控管理

一、引言

現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)表明,銀行的有效運(yùn)作依賴于有效的內(nèi)部控制,銀行業(yè)務(wù)越發(fā)展,對(duì)內(nèi)部控制制度要求就越高。隨著會(huì)計(jì)核算一體化的全面開(kāi)展,業(yè)務(wù)的不斷拓展,為了適應(yīng)新時(shí)期里各項(xiàng)業(yè)務(wù)的新型性、多樣性、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性,作為基層銀行,作為經(jīng)辦各類具體業(yè)務(wù)的各個(gè)網(wǎng)點(diǎn),更要把各項(xiàng)內(nèi)部管理制度落到實(shí)處。

二、商業(yè)銀行實(shí)行有效內(nèi)部控制的重要性

近幾年來(lái),在發(fā)展形勢(shì)的迫切要求下,基層行圍繞發(fā)展,在考核績(jī)效體現(xiàn)的感召下,或多或少存在著重開(kāi)拓,輕管理的現(xiàn)象,尤其是部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,對(duì)管理工作比較忽視,而基層的管理部門(mén)受其左右,在管理力度上難以加強(qiáng),措施難以落實(shí)。因此把管理工作當(dāng)作一項(xiàng)根本工作內(nèi)容,必須進(jìn)一步明確基層行的管理經(jīng)營(yíng)思想,管理無(wú)小事,不管理會(huì)出大事,嚴(yán)格管理才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展,狠抓管理才能保證各項(xiàng)工作的健康發(fā)展。

三、要突出網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的實(shí)時(shí)控制,把好第一關(guān),抓好第一線,增強(qiáng)和加大對(duì)柜面業(yè)務(wù)的管理力量和加大管理力度,不斷創(chuàng)新檢查管理方式,嚴(yán)密各種賬務(wù)及印章交接手續(xù),對(duì)監(jiān)管不到的業(yè)務(wù)要重點(diǎn)檢查,杜絕業(yè)務(wù)管理上的“真空地帶”

為防范重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)事故及案件,保證業(yè)務(wù)發(fā)展順利進(jìn)行,加強(qiáng)核算質(zhì)量,建立內(nèi)控管理的長(zhǎng)效機(jī)制,支行領(lǐng)導(dǎo)和員工首先要樹(shù)立內(nèi)控管理必須常抓不懈的觀念,對(duì)過(guò)去發(fā)生的案件和事故中出現(xiàn)比較有典型意義的案例,要在制度、流程和機(jī)制上查找原因,并舉一反三,拿出防患于未然的辦法和措施。內(nèi)部控制制度定得再好、再完善,如果沒(méi)有嚴(yán)格的執(zhí)行,那也只是一紙空文,更何況內(nèi)控制度的建立,本身就是一個(gè)通過(guò)實(shí)踐不斷健全和完善的過(guò)程,所以內(nèi)控制度貴在執(zhí)行二字。要真正執(zhí)行落實(shí)內(nèi)控制度,筆者認(rèn)為可從以下幾方面著手。

第一,基層行內(nèi)部應(yīng)該建立一套以明確責(zé)任,相互制約,分工協(xié)作為原則的嚴(yán)密有效的崗位責(zé)任制。應(yīng)嚴(yán)格崗位分工,因事設(shè)崗,因崗定人,每位員工按各自工作的性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任。在自我檢查監(jiān)督,自我控制保護(hù)的基礎(chǔ)上各職能部門(mén)之間,上下級(jí)之間,崗位之間設(shè)一套相互制約、相互監(jiān)督的牽制機(jī)制,各崗位的員工要對(duì)自己所辦業(yè)務(wù)的合規(guī)性和真實(shí)性負(fù)責(zé),同時(shí)每項(xiàng)業(yè)務(wù)還應(yīng)有一專門(mén)崗位對(duì)之全過(guò)程檢查,以便及時(shí)糾正問(wèn)題。同時(shí)還應(yīng)注意組織機(jī)制的完整性和連貫性,防止出現(xiàn)隨著管理人員級(jí)別的升高其所受內(nèi)部控制的約束力越小的情況出現(xiàn),加強(qiáng)基層各級(jí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)的自身監(jiān)管和對(duì)下級(jí)的監(jiān)督,以有效防止銀行基層管理人員的舞弊行為。

第二,幫助員工提高自身素質(zhì)。加強(qiáng)崗前和在職員工多層次多方位的培訓(xùn),增強(qiáng)法紀(jì)觀念,提高業(yè)務(wù)素質(zhì),使他們懂得法律,精通業(yè)務(wù)并執(zhí)行制度;加強(qiáng)思想政治工作和廉政教育,引導(dǎo)員工敬業(yè)愛(ài)崗,自覺(jué)的遵紀(jì)守法,經(jīng)得起外部物質(zhì)世界誘惑和考驗(yàn);加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行案例教育,提高員工對(duì)違章、違規(guī)操作危害性的認(rèn)識(shí),從而自覺(jué)維護(hù)和執(zhí)行規(guī)章制度;對(duì)員工進(jìn)行定期培訓(xùn)。培訓(xùn)應(yīng)是銀行內(nèi)控文化重要的組成部分,作為知識(shí)密集型、技術(shù)密集型的金融業(yè),應(yīng)站在時(shí)展的戰(zhàn)略高度,審時(shí)度勢(shì),建立學(xué)習(xí)型銀行。培訓(xùn)要有系統(tǒng)性,訂立詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃,明確培訓(xùn)達(dá)到的目標(biāo)。

第三,建立起責(zé)任明確的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制,嚴(yán)格考核,明確獎(jiǎng)罰。目前在內(nèi)控制度的執(zhí)行過(guò)程中獎(jiǎng)懲不明現(xiàn)象嚴(yán)重,這是導(dǎo)致規(guī)章制度執(zhí)行不力的一個(gè)重要原因。所以應(yīng)對(duì)執(zhí)行制度好的給予精神鼓勵(lì)和物質(zhì)鼓勵(lì),對(duì)違規(guī)違章的給予必要的行政處罰和經(jīng)濟(jì)處罰。可將員工的執(zhí)行制度情況與獎(jiǎng)金和職務(wù)升降掛鉤,既給權(quán)力又給壓力和動(dòng)力。

第四,嚴(yán)把用人關(guān)。對(duì)干部和重要崗位的人員配備要考察其綜合素質(zhì),可以采取跟蹤考核制度,確保管理人員與所承擔(dān)的職權(quán)相適應(yīng),有能力組織和負(fù)責(zé)處理業(yè)務(wù),對(duì)市場(chǎng)分析、交易和管理技巧有全面深刻的了解,深知業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵,嚴(yán)禁員工對(duì)某一客戶給予不正常的特別優(yōu)惠。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)更應(yīng)該嚴(yán)以律己,以身作則,身體力行,做遵守規(guī)范制度的模范。

第五,對(duì)員工崗位實(shí)行定期和不定期輪換制,正確應(yīng)用交叉檢查原則,使銀行每個(gè)人,每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被檢查,被監(jiān)督范圍內(nèi)。

第六,注重員工之間以及員工和管理者之間的溝通,達(dá)到工作上的和諧,提高員工的工作的主動(dòng)性、創(chuàng)造性和責(zé)任感。同時(shí)不斷改善工作條件,營(yíng)造優(yōu)美、協(xié)調(diào)的工作環(huán)境,使員工對(duì)銀行產(chǎn)生歸宿感,盡職盡責(zé),把自己的工作與銀行興衰聯(lián)系起來(lái),從而自覺(jué)執(zhí)行制度。職工愉快、高昂的工作情緒有助于消除不必要的緊張和疲勞,從而減少人為錯(cuò)誤。

第七,加強(qiáng)內(nèi)控管理人員隊(duì)伍建設(shè)。管理人員的價(jià)值取向、業(yè)務(wù)素質(zhì)、道德修養(yǎng)、對(duì)企業(yè)內(nèi)控文化的認(rèn)同度直接影響到內(nèi)控質(zhì)量的優(yōu)劣。首先要加強(qiáng)管理人員任職制度,選拔德才兼?zhèn)涞娜藛T擔(dān)任管理人員,讓業(yè)務(wù)素質(zhì)低、管理能力低、責(zé)任心不強(qiáng)的內(nèi)控管理人員淘汰出局。其次,建立并完善考核制度,由紀(jì)檢、監(jiān)察、人事、專業(yè)職能科室對(duì)內(nèi)控管理人員履行職責(zé)、制度執(zhí)行等情況進(jìn)行考評(píng)。再次是進(jìn)行內(nèi)控管理崗位輪換制度,通過(guò)崗位輪換及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,杜絕隱患。再次,弘揚(yáng)“三鐵”精神,維護(hù)“三鐵”信譽(yù),做到“誠(chéng)信為本,操守為重,堅(jiān)持原則,不做假賬”。

第八,加大規(guī)章制度“回頭看”的力度,對(duì)各種檢查反映出來(lái)的問(wèn)題,要抓整治情況,層層落實(shí),并要與考核和問(wèn)責(zé)制掛鉤,確保做到“件件有落實(shí)”。抓好制度落實(shí)工作。制度已建立,關(guān)鍵在落實(shí),不能讓制度寫(xiě)在紙上,喊在口上,落不到行動(dòng)上。制度一開(kāi)始能否落實(shí),關(guān)鍵在嚴(yán)檢查,檢查過(guò)程中認(rèn)真堅(jiān)持“四個(gè)結(jié)合”。即:自查與互查相結(jié)合、全面檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合、專項(xiàng)檢查與執(zhí)法檢查互結(jié)合。檢查時(shí)必須以有關(guān)法規(guī)及各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定、辦法、操作流程為依據(jù),以會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對(duì)、資金實(shí)時(shí)清算、現(xiàn)金管理、空白重要憑證管理、庫(kù)房管理、特殊業(yè)務(wù)管理、印押證管理、權(quán)限卡管理等為依據(jù),以強(qiáng)化管理、堵塞漏洞、嚴(yán)密手續(xù)、維護(hù)賬款安全為重點(diǎn),促進(jìn)會(huì)計(jì)核算實(shí)現(xiàn)制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。并制定科學(xué)、合理、統(tǒng)一的檢查程序,切實(shí)做到查前有提綱、查時(shí)有記錄、查后有報(bào)告、有相關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn),檢查要有一定的覆蓋率和頻率,涵蓋主要業(yè)務(wù)和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

參考文獻(xiàn)

[1]顧京圃.中國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理[M].中國(guó)金融出版社,2006.