海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融支持研究

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摘要：山東自由貿(mào)易試驗區(qū)自建立以來，依托自身特色，貫徹國家關(guān)于建設(shè)海洋強國的要求，著力打造海洋經(jīng)濟引領(lǐng)區(qū)，不斷推動海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級。而金融支持是海洋經(jīng)濟發(fā)展的前提，建立現(xiàn)代海洋金融體系，是優(yōu)化海洋資源配置、推動海洋經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要手段。本文系統(tǒng)研究山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融支持狀況，在此基礎(chǔ)上，提出優(yōu)化金融支持海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的策略，進而促進山東省海洋經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。

關(guān)鍵詞：自由貿(mào)易試驗區(qū)；海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級；金融支持；海洋金融

一、引言

山東自由貿(mào)易試驗區(qū)自建立以來，重點依托山東海洋資源特色優(yōu)勢，積極探索開放型、創(chuàng)新型的現(xiàn)代海洋經(jīng)濟發(fā)展模式，著力構(gòu)建現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)體系和發(fā)展機制，大力推動海洋經(jīng)濟建設(shè)撐。在此過程中，金融作為優(yōu)化資源配置的重要手段，對海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級產(chǎn)生重要影響。2018年1月，《關(guān)于改進和加強海洋經(jīng)濟發(fā)展金融服務(wù)的指導意見》頒布，旨在強化海洋金融服務(wù)，助推海洋經(jīng)濟轉(zhuǎn)為高質(zhì)量高效益型?；诖?，在自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)背景下，研究山東省海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融支持問題，有利于建設(shè)和完善現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)體系，也有利于實現(xiàn)海洋經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

二、金融支持促進海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的理論分析

（一）利用產(chǎn)業(yè)形成機制以及產(chǎn)融結(jié)合機制現(xiàn)代海洋金融的基本特征，是政策性金融與商業(yè)金融并重，兩者通過不同渠道推動資本流向各海洋產(chǎn)業(yè)，進而以不同的方式調(diào)整海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。以商業(yè)金融為例，首先，資本市場和信貸市場能夠大量吸納社會資金，并將其轉(zhuǎn)向投資，進而有效改善海洋產(chǎn)業(yè)資金供需不平的狀況，實現(xiàn)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級。其次，商業(yè)金融體系較為健全，運行效率較高，金融資源配置能力強，可以為海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級提供良好的發(fā)展環(huán)境。

（二）利用資本導向機制資本導向機制利用的是，商業(yè)金融的利益競爭以及政策性金融的協(xié)調(diào)平衡來優(yōu)化海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。尤其對商業(yè)性金融機構(gòu)而言，往往從自身利益出發(fā)，將資金配置到收益率更高的海洋產(chǎn)業(yè)中，以期獲得更大的效益。在這種資本導向機制下，金融資源由效益差的海洋產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)向效益好的海洋產(chǎn)業(yè)，促進創(chuàng)新要素和產(chǎn)業(yè)深度融合，從而推動優(yōu)勢海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型。

（三）利用技術(shù)創(chuàng)新機制海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，主要變現(xiàn)在海洋產(chǎn)業(yè)從原先的勞動和資本密集型轉(zhuǎn)為技術(shù)密集型，從低附加值轉(zhuǎn)為高附加值產(chǎn)業(yè)。其中，技術(shù)創(chuàng)新成為實現(xiàn)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的源動力。而金融支持為海洋產(chǎn)業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新，提供了有力的支撐。通過構(gòu)建完善的金融支持體系，發(fā)揮政府、社會及金融機構(gòu)的協(xié)調(diào)作用，可以為海洋產(chǎn)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)升級，提供完備的海洋金融生態(tài)環(huán)境。

三、山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融支持狀況分析

（一）山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融支持現(xiàn)狀1.政策性金融方面2019年12月，山東省財政廳了《關(guān)于支持海洋戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)發(fā)展的財稅政策》，明確指出要充分發(fā)揮財政引導作用，助力產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級；實行優(yōu)惠的稅費政策，減輕企業(yè)經(jīng)營負擔；大力拓展融資渠道，提升投融資能力。2020年10月，山東省《關(guān)于支持八大發(fā)展戰(zhàn)略的財政政策》。其中，在海洋強省建設(shè)方面，不斷完善海洋強省建設(shè)財政投入保障機制。2019年以來，山東省財政廳立足于海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的關(guān)鍵領(lǐng)域和環(huán)節(jié)，積極擴大投入、優(yōu)化支出，強化資金監(jiān)管，進而推動現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展。在海洋產(chǎn)業(yè)方面，山東省統(tǒng)籌資金80.79億元，用于海洋新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展進步和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的提質(zhì)增效，加快海洋經(jīng)濟新舊動能的轉(zhuǎn)換。在海洋生態(tài)文明方面，山東省統(tǒng)籌資金27.63億元，著力打造海上“綠水青山”。在海洋金融方面，強化“財金融合”，穩(wěn)步推進基金投資運作。首先，提高引導基金出資比例。其中，省級引導基金出資現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域基金的比例為30%，省、市、縣級政府共同出資比例為50%，均提高了10%。2.商業(yè)金融方面在自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)背景下，為進一步促進海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級、海洋經(jīng)濟創(chuàng)新發(fā)展，山東省內(nèi)各銀行等金融機構(gòu)牢記海洋強省戰(zhàn)略的發(fā)展要求，不斷完善服務(wù)模式，優(yōu)化組織機構(gòu)，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，為海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級提供長效的資金保障。據(jù)資料統(tǒng)計，截至2020年4月，農(nóng)發(fā)行山東省分行海洋貸款余額32億元。截至2020年9月，全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)共計發(fā)放237億元海洋經(jīng)濟類貸款，涉及20.5萬戶企業(yè)。此外，興業(yè)銀行青島分行依托政銀、銀企平臺，率先設(shè)立海洋產(chǎn)業(yè)金融中心，充分結(jié)合自身特色，利用集團多元化金融服務(wù)優(yōu)勢，創(chuàng)新海洋金融服務(wù)方式和特色產(chǎn)品，推動海洋產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級。截至2020年10月，興業(yè)銀行涉海客戶超過200戶，融資余額高達120億元。加快發(fā)展海洋產(chǎn)業(yè)基金。據(jù)統(tǒng)計，山東省設(shè)立17只現(xiàn)代海洋基金，認繳規(guī)模高達230億元，實繳規(guī)模為47億元，投資項目有53個，基金投資金額為31億元，吸引其他金融和社會資本共計79億元。此外，積極強化海洋產(chǎn)業(yè)項目儲備?，F(xiàn)階段，基金投資項目庫的重點范疇就是現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)，已儲備的項目有62個。

（二）山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融支持存在的問題1.金融創(chuàng)新力度不足，難以滿足海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融需求特性根據(jù)中山大學自貿(mào)區(qū)綜合研究院公布的2019-2020年度“中國自由貿(mào)易試驗區(qū)制度創(chuàng)新指數(shù)”，青島金融創(chuàng)新指數(shù)僅為68.83分，位居第23位；濟南金融創(chuàng)新指數(shù)為67.43分，位居25位；煙臺金融創(chuàng)新指數(shù)為64.43分，位居32位。由此看來，山東自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新的力度需要進一步加強。一方面，現(xiàn)階段山東省支撐海洋經(jīng)濟發(fā)展的金融機構(gòu)，主要來源于銀行業(yè)、證券業(yè)和保險業(yè)等，這類傳統(tǒng)金融機構(gòu)往往很難準確把握海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特征和海洋經(jīng)濟金融需求特征，因而無法提供針對性強的金融支持策略。另一方面，金融產(chǎn)品創(chuàng)新性不足。眾所周知，海洋產(chǎn)業(yè)的金融需求呈現(xiàn)投資大、周期長、風險高的特點，單一的金融產(chǎn)品很難滿足自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)背景下海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的需求。2.融資模式單一化，融資結(jié)構(gòu)比例尚需優(yōu)化根據(jù)統(tǒng)計資料，山東省在2020年末的社會融資余額為15.2萬億元，本外幣存款余額是11.8萬億元，貸款余額是9.8萬億元，包含3.1萬億元的地方法人銀行貸款。此外，直接融資所占比重為19%，與2017年相比較提高了11%。雖然債券融資規(guī)模不斷擴大，但涉海企業(yè)資金來源的主要渠道依舊是銀行信貸。與一般企業(yè)比較，涉海企業(yè)的科研投入力度大、風險高、盈利水平不確定，常常很難符合銀行發(fā)放貸款的信用評級要求，因而無法獲取銀行信貸資金。山東自貿(mào)區(qū)著力打造海洋強省，資金需求量大，必須進一步構(gòu)建多元化的融資模式。3.多層次的金融市場體系有待健全山東自貿(mào)區(qū)建立以來，積極探索金融監(jiān)管模式和金融機構(gòu)經(jīng)營模式的創(chuàng)新，開展財政資金股權(quán)投資改革試點，完善金融市場體系。然而，在調(diào)節(jié)資金需求方面占據(jù)主導地位的是銀行信貸市場，證券市場和保險市場的功能未得到充分開發(fā)。目前，山東自貿(mào)區(qū)的海洋產(chǎn)業(yè)基金以及私募股權(quán)投資等取得一定成效，但還沒有形成規(guī)模；保險創(chuàng)新推廣力度也相對不足。因此，急需建立多層次的金融市場體系，進而推動海洋產(chǎn)業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

四、促進山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級的金融支持策略

（一）提高海洋金融產(chǎn)品創(chuàng)新性在自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)背景下，創(chuàng)新海洋金融產(chǎn)品可以突出金融服務(wù)自貿(mào)區(qū)建設(shè)功能，有效激發(fā)海洋金融市場的活力，降低涉海企業(yè)的經(jīng)營風險，提升涉海企業(yè)的融資水平，為海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級提供資本支撐。為此，銀行等金融機構(gòu)可以大力開發(fā)漁業(yè)小額信貸、藍色信貸等海洋金融產(chǎn)品；保險公司可以開發(fā)生物醫(yī)藥、智能制造、綠色制造等新興產(chǎn)業(yè)保險，以及新材料保險、科技保險、專利保險、海洋工程保險等創(chuàng)新性產(chǎn)品；涉海企業(yè)可以發(fā)行債務(wù)性融資產(chǎn)品，從而滿足對資金的多方面需求。

（二）打造自貿(mào)區(qū)一站式海洋金融服務(wù)平臺在金融服務(wù)方面，為滿足自貿(mào)區(qū)內(nèi)客戶多樣化的金融需求，必須要構(gòu)建一站式海洋金融服務(wù)平臺，打造海洋金融服務(wù)名片。一站式海洋金融服務(wù)平臺，是一個集海洋金融運營平臺、資本運作平臺和海洋戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)投資平臺于一體的綜合性平臺?？梢杂行Т龠M海工裝備、海洋牧場、海洋生物醫(yī)藥、國際貨運貿(mào)易、港口服務(wù)等涉海產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為自貿(mào)區(qū)內(nèi)涉海企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，提升融資用資的軟實力，全面發(fā)揮金融供給側(cè)優(yōu)勢，促進海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。

（三）大力拓展多樣化的融資方式首先，海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級，需要政府財政的大力支持。一方面，通過財政撥款，成立海洋經(jīng)濟專項資金，專門滿足現(xiàn)代海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需求。另一方面，實施稅收減免，從而減輕涉海企業(yè)的稅負，促進海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。其次，銀行貸款依舊是山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要資金來源，因此要全方位建立覆蓋面廣、差異性強、層次多元化的銀行體系，提高銀行信貸規(guī)模。此外，充分發(fā)揮資本市場作用，利用直接融資和間接融資雙模式全面擴大融資規(guī)模。同時，應重視保險市場的作用，借助于海洋保險進行資金融通和風險管理，促進海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。

（四）加強金融人才隊伍建設(shè)金融人才的培養(yǎng)和引進，是山東自貿(mào)區(qū)急需解決的戰(zhàn)略問題。一方面，金融人才的培養(yǎng)需要加強與高校的合作，利用產(chǎn)學研機制，為海洋金融的發(fā)展提供高質(zhì)量的復合型人才。另一方面，金融人才的引進可以面向國際，尤其要注重高級人才的引進，強化政策指引，為高層次金融人才提供優(yōu)惠政策。同時，著力改善職業(yè)發(fā)展環(huán)境，真正讓高素質(zhì)的金融人才，長效地服務(wù)于山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

結(jié)論

金融支持是現(xiàn)代海洋經(jīng)濟與產(chǎn)業(yè)發(fā)展的第一推動力，在山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級的過程中，金融支持發(fā)揮著“加速器”和“助推器”的功能。因此，“政企銀”等各部門必須要繼續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品，完善業(yè)務(wù)模式，提升服務(wù)水平，為山東自貿(mào)區(qū)海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提供強勢的金融動力，助力多核心、高效益的海洋產(chǎn)業(yè)發(fā)展結(jié)構(gòu)。

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作者：閆婷婷 單位：青島理工大學琴島學院