公務(wù)員期刊網(wǎng) 精選范文 商業(yè)銀行征信工作總結(jié)范文

商業(yè)銀行征信工作總結(jié)精選(九篇)

前言:一篇好文章的誕生,需要你不斷地搜集資料、整理思路,本站小編為你收集了豐富的商業(yè)銀行征信工作總結(jié)主題范文,僅供參考,歡迎閱讀并收藏。

商業(yè)銀行征信工作總結(jié)

第1篇:商業(yè)銀行征信工作總結(jié)范文

2020年,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞總行制定的工作目標(biāo),轉(zhuǎn)變角色、理順?biāo)悸贰⒁龑?dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理理念,堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重,切實(shí)履行部門職責(zé),提高工作時(shí)效和質(zhì)量,狠抓部門服務(wù)與管理,較好地完成了本部門2020年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)對全年各項(xiàng)工作總結(jié)如下:

一、以“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”為抓手,持續(xù)推進(jìn)全行流程銀行建設(shè)工作。

在2017年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個(gè)流程文件進(jìn)行梳理,根據(jù)部分業(yè)務(wù)實(shí)際操作及在業(yè)務(wù)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題,對流程文件與實(shí)際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況,對相關(guān)部門新增及修訂的各類辦法和實(shí)施細(xì)則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求,限定時(shí)間、將修改申請及相應(yīng)流程文件報(bào)至我部門進(jìn)行實(shí)時(shí)調(diào)整。二是實(shí)時(shí)將全部門新增制度、修改制度導(dǎo)入合規(guī)系統(tǒng),及時(shí)為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例,同時(shí)導(dǎo)入內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),為本行業(yè)務(wù)在開展中規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提供制度支持。截止12月末,全行部門上線各類業(yè)務(wù)流程XXX個(gè),通過不斷完善、修訂,現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個(gè),外部規(guī)章及條例5442個(gè),促進(jìn)了本行內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制與流程改革的進(jìn)一步完善。

二、持續(xù)加強(qiáng)各職能部門條線管控能力,充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作,進(jìn)一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實(shí)施細(xì)則》,將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴(kuò)大至每個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu),在原修訂的9個(gè)職能部門基礎(chǔ)上,增加5個(gè)經(jīng)營部門,對于無向下管理職能的部室,強(qiáng)調(diào)自律檢查,對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查,強(qiáng)化自我檢查,主動(dòng)整改,引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度,結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計(jì)分中心對我行2017年自律監(jiān)管審計(jì)情況,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》,對自律監(jiān)管再監(jiān)管實(shí)施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規(guī)范,并要求各部門在各自職責(zé)的基礎(chǔ)上,結(jié)合《辦法》要求,對各部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則進(jìn)行修訂,對開展自律監(jiān)管的時(shí)間、范圍和頻次進(jìn)行明確,修訂后的《細(xì)則》經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審查后各自,進(jìn)一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作,強(qiáng)化了第一道防線的管控作用。

加強(qiáng)和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作,有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度,根據(jù)《關(guān)于調(diào)整的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號)及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號),結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則,并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個(gè)部門,下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責(zé)履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查,進(jìn)一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作,加強(qiáng)內(nèi)部管控力度。

三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查,督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展工作。

今年以來,外部風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā),銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度,逐步開展對票據(jù)、銷售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部從防范外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)及加強(qiáng)內(nèi)部管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的角度,開展了多方位的檢查。

(一) 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)專項(xiàng)檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)實(shí)施細(xì)則(試行)的通知》(〔2016〕459號)和《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核管理辦法的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號)要求,制定《XX農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)流程專項(xiàng)檢查方案》,于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款(含公司類、零售類)貸款風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。

(二)按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關(guān)于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導(dǎo)小組”職責(zé)的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號)要求,對資產(chǎn)保全部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào),并出具了檢查情況通報(bào)下發(fā)相關(guān)部門,督促各相關(guān)部門認(rèn)真履職。

(三)開展征信工作專項(xiàng)檢查。為提高本行征信工作效率,明確征信工作管理部門及崗位職責(zé),我部查找相關(guān)規(guī)定、撰寫檢查方案,于2020年4月抽查公司類、個(gè)人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案,對征信管理工作崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項(xiàng)檢查。

(四)開展銀行卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。為加強(qiáng)本行銀行卡業(yè)務(wù)管理,促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展,防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查,依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度,對轄內(nèi)17家支行(營業(yè)部)、1家分理處、運(yùn)營管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡(片)管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

(五)按季對三個(gè)經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務(wù)合規(guī)操作,每季末對三個(gè)經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)(公司類貸款、個(gè)人類貸款、委托貸款)進(jìn)行合規(guī)檢查,采取非現(xiàn)場檢查方式,根據(jù)實(shí)際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務(wù)檔案,對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認(rèn)、督促整改。重點(diǎn)對200萬以上新增貸款進(jìn)行全面檢查,按季出具檢查報(bào)告,及時(shí)提出合規(guī)建議、風(fēng)險(xiǎn)提示,提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

(六)授權(quán)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》(XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號)、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規(guī)定,制定《XX農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案》,采取非現(xiàn)場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日,對全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查,其中抽查信貸審批類200筆、財(cái)務(wù)授權(quán)類97筆、資金業(yè)務(wù)類163筆(含理財(cái)、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單)、大額支付類92筆資料。

(七)開展中長期貸款分期還款計(jì)劃落實(shí)情況專項(xiàng)檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展,加強(qiáng)信貸資金質(zhì)量,規(guī)范中長期信貸業(yè)務(wù)管理工作,揭示、糾正中長期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》(銀監(jiān)發(fā)【2010】103號)、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》(本行2013年9月30日下發(fā)的通知),與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組,于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元,公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計(jì)劃制定、落實(shí)、執(zhí)行等情況進(jìn)行全面檢查。

(八)開展按揭貸款抵押物權(quán)證專項(xiàng)檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量,經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)研究部署安排,于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權(quán)證進(jìn)行了全面細(xì)致的現(xiàn)場核查(截止2020年9月末,我行共計(jì)有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額,筆數(shù)1492筆,余額達(dá)42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計(jì)1057筆,金額28964.6萬元(現(xiàn)房抵押245筆,金額6525.1萬元,在建工程預(yù)抵押812筆,金額22439.5萬元),無抵押物的按揭貸款435筆,金額13987.389萬元),核查工作覆蓋面達(dá)到100%。

四、適時(shí)開展離任審計(jì)。

根據(jù)人員離崗審計(jì)的通知及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計(jì)辦法的通知》(XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號)文件的規(guī)定,對信貸管理部貸款審查崗、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗,運(yùn)營管理部放款審核崗,零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計(jì)、對擬離開本行的支行柜員及機(jī)關(guān)員工共計(jì)26人進(jìn)行了離任審計(jì),調(diào)閱信貸檔案合計(jì)1309筆,出具離任審計(jì)報(bào)告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為契機(jī),結(jié)合本行實(shí)際,開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

根據(jù)2020年全國銀行業(yè)監(jiān)管會(huì)議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會(huì)議及自治區(qū)聯(lián)社工作會(huì)議精神,依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表〉的通知》(XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號)要求,結(jié)合XX農(nóng)商銀行實(shí)際,制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案》,并于2020年5月在總行七樓會(huì)議室召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì),突出主體責(zé)任,變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī),進(jìn)一步深入推進(jìn)合規(guī)建設(shè),將各項(xiàng)工作貫穿全年,覆蓋到每位員工、每個(gè)崗位,達(dá)到“月月有活動(dòng)、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”,掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進(jìn)一步完善組織體系,重塑制度流程。二是開展形式多樣強(qiáng)化教育活動(dòng),營造合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)大氛圍。三是加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查,全面自查自糾。 

六、結(jié)合實(shí)際,開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓(xùn),定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓(xùn)。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)狀況,結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際案例,定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓(xùn)會(huì)議,以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險(xiǎn)防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過程的法律實(shí)務(wù)、合規(guī)管理為主題,結(jié)合案例分析,開展培訓(xùn)。截止2020年12月末,累計(jì)開展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓(xùn)6次,參訓(xùn)近230人次。

七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示

對相關(guān)部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項(xiàng),做到急客戶所急,第一時(shí)間開展合規(guī)審查,對需交律師開展法律性審查的事項(xiàng),積極與律師溝通,督促早回復(fù),早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末,回復(fù)各類法律業(yè)務(wù)咨詢155份、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書3份、審核各類制度、辦法下達(dá)合規(guī)審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作,并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎(chǔ),重視跟蹤落實(shí)整改。

按照XX銀監(jiān)分局對XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查意見書的要求,組織金融市場部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、審計(jì)部對列示問題進(jìn)行整改,并將整改和追究情況形成整改及責(zé)任追究報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)局。對XX審計(jì)分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進(jìn)行逐項(xiàng)整改,并形成整改報(bào)告報(bào)送審計(jì)部。按照銀監(jiān)局關(guān)于“兩加強(qiáng)兩遏制”回頭看整改問責(zé)工作的要求,對本行自開展“兩加強(qiáng)兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責(zé)情況進(jìn)行追蹤落實(shí),向銀監(jiān)局報(bào)送落實(shí)整改問責(zé)情況的報(bào)告及報(bào)表。對新疆銀監(jiān)局關(guān)于統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題,組織信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門對存在問題逐項(xiàng)落實(shí)整改,對存在問題進(jìn)行了追究處理,向監(jiān)管部門報(bào)送了整改及問責(zé)情況報(bào)告。

通過組織相關(guān)部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行核查反饋,安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項(xiàng)逐筆跟蹤落實(shí)整改情況,對問題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析并提出后期整改要求,提升了業(yè)務(wù)部門合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識,為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開展奠定基礎(chǔ)。

九、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“亂象治理”等風(fēng)險(xiǎn)自查,提高本行風(fēng)險(xiǎn)自我防控能力。

為全面貫徹落實(shí)本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策,實(shí)現(xiàn)對重大風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號)規(guī)定、銀監(jiān)局關(guān)于監(jiān)管評級的相關(guān)規(guī)定,結(jié)合本行管理的實(shí)際情況,制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測預(yù)警方案》,并于每季度定期開展指標(biāo)監(jiān)測預(yù)警,提示指標(biāo)控制部門做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作自查方案,組織相關(guān)部門,制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查,并按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關(guān)于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專項(xiàng)治理行為自查的要求,制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理工作自查方案,組織相關(guān)部門對本行同業(yè)、理財(cái)、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

為進(jìn)一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為,進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)自查工作,組織相關(guān)部門針對股權(quán)和對外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動(dòng)十個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查,并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改和追究,向銀監(jiān)部門做了報(bào)告。

組織開展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查,對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè),資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴(kuò)大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象,以及資金流動(dòng)是否存在異常;近年來規(guī)模擴(kuò)張速度是否過快,擴(kuò)張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務(wù)進(jìn)行排查,并向監(jiān)管部門做了報(bào)告。

十、重視內(nèi)部教育培訓(xùn),提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強(qiáng),對本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識均能達(dá)到一定的掌握程度,本部門員工普遍業(yè)務(wù)知識較單一,實(shí)際能力與工作要求存在一定的差距,因此員工普遍感覺需要學(xué)習(xí)的知識和內(nèi)容多,學(xué)習(xí)和提升的要求迫切;針對這種狀況,我部門堅(jiān)持內(nèi)部定期集中學(xué)習(xí),對近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)提示、相關(guān)法條等輪流組織學(xué)習(xí),組織者要搜集資料、提前解讀、屆時(shí)負(fù)責(zé)講解,這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì);同時(shí),部門鼓勵(lì)自學(xué),引導(dǎo)年輕人利用好業(yè)余時(shí)間,參加各類職業(yè)資格類考試,拓寬知識面,提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報(bào)考中級職稱,形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作,落實(shí)案件防控各項(xiàng)舉措。

積極按照案件防控工作的要求,于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計(jì)劃》,并開展了涉及多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個(gè)重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)排查;組織力量對案件風(fēng)險(xiǎn)防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡(柜員卡)、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查,對員工8小時(shí)以外行為管控進(jìn)行排查,防范案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

按季完成對全行員工異常行為的排查,梳理、記錄員工違規(guī)違紀(jì)檔案并按季向全行公示;篩選強(qiáng)制休假各崗位主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),配合人力資源部實(shí)施重要崗位的強(qiáng)制休假;完成本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)報(bào)表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù),按季度撰寫案件防控工作報(bào)告,報(bào)送區(qū)聯(lián)社,及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局;與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設(shè)考核小組對全行19個(gè)支行、15個(gè)部門進(jìn)行了上半年案件防控考核工作,形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報(bào)告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關(guān)工作

履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室職責(zé),按季組織召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議,對大額貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況進(jìn)行認(rèn)定審議,并于會(huì)后及時(shí)形成會(huì)議紀(jì)要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展上、下半年兩次遵循性審計(jì),并抽調(diào)人員配合XX審計(jì)分中心對XX地區(qū)各縣市開展審計(jì)工作。

按照行內(nèi)安排,完成了每個(gè)季度各職能部門日常工作及重點(diǎn)工作完成情況的檢查,有效地配合了人力部門的績效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作。

按照行內(nèi)安排,做好干部下沉及結(jié)對扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問題:

(一)開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)知識培訓(xùn)的深度和廣度仍需加強(qiáng),全員合規(guī)意識還有待進(jìn)一步強(qiáng)化,今后需加強(qiáng)對合規(guī)人員的培訓(xùn)和提升,接受先進(jìn)的合規(guī)理念和合規(guī)知識,通過培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)帶動(dòng)全行觀念和知識的進(jìn)一步更新。

(二)受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響,適應(yīng)新形勢、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展,各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮,同時(shí)金融監(jiān)管不斷加強(qiáng),對后續(xù)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展提出了新的挑戰(zhàn),合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對新的要求,后續(xù)在學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢方面將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn),鼓勵(lì)自學(xué),有效提升人員素質(zhì),不斷跟進(jìn)監(jiān)管要求及外部變化。

(三)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測需進(jìn)一步強(qiáng)化。發(fā)揮好牽頭作用,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管控職能,針對全行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測,并做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督工作,提高風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

(四)本年度存款任務(wù)完成率未達(dá)100%。后續(xù)將進(jìn)一步加強(qiáng)存款營銷力度,嚴(yán)格執(zhí)行部門內(nèi)績效考核,督促部門成員完成任務(wù)。

十四、2019年工作計(jì)劃:

(一)加強(qiáng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查,加大案件風(fēng)險(xiǎn)排查的力度和廣度,持續(xù)開展對三個(gè)經(jīng)營部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時(shí),逐步開展對新開辦業(yè)務(wù)、案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查,筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防范的籬笆。對照我行已實(shí)施的各類業(yè)務(wù)辦法及流程文件,一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中存在的問題,持續(xù)規(guī)范;另一方面在檢查過程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的部分,集中統(tǒng)一組織相關(guān)部門修訂完善。

(二)繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作,進(jìn)一步強(qiáng)化第一道防線的管控作用,突出部門管理?xiàng)l線,對于無向下管理職能的部室或分支機(jī)構(gòu),則強(qiáng)調(diào)自律檢查,對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查,強(qiáng)化自我檢查,主動(dòng)整改,引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

(三)加強(qiáng)合規(guī)理念和法律合規(guī)知識的培訓(xùn)力度,通過參加區(qū)聯(lián)社相關(guān)培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時(shí),加大對全行培訓(xùn)力度,有針對性地對檢查中發(fā)現(xiàn)問題、風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、本行業(yè)務(wù)咨詢及法律服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓(xùn),解決工作中實(shí)際問題,有效提升員工合規(guī)意識,增強(qiáng)解決實(shí)際問題的能力。

(四)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,通過匯總分析違規(guī)記錄,查找和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,有針對性地組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查,防患于未然。

(五)加強(qiáng)對外部監(jiān)管制度的學(xué)習(xí)和解讀,加強(qiáng)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識的力度,更快更好地適應(yīng)外部形勢變化,做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務(wù)的合規(guī)審核,推進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開展。