投資調(diào)查報(bào)告精選(九篇)

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第1篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

其中，52%的投資者認(rèn)為注冊(cè)制改革將增加投資者新股選擇數(shù)量，抑制上市發(fā)行價(jià)格過高現(xiàn)象，對(duì)股市總體上是利好。48%投資者認(rèn)為注冊(cè)制改革下垃圾股將被多數(shù)人拋棄。

為了解青年投資者對(duì)證券市場的態(tài)度，本次調(diào)查首次增加了青年潛在股票投資者，認(rèn)定范圍為20~29歲之間過去12個(gè)月未進(jìn)行過股票交易的個(gè)人。

調(diào)查顯示，青年潛在股票投資者主要的投資品種為互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品(57%)、銀行理財(cái)產(chǎn)品(48%)和公募基金(23%)。

深交所《2014年個(gè)人投資者狀況調(diào)查報(bào)告》

日前，深圳證券交易所完成了《深交所2014年個(gè)人投資者狀況調(diào)查報(bào)告》，為全面掌握投資者狀況，有針對(duì)性地做好教育和服務(wù)工作，提供了大量一手資料。

此次調(diào)查系深交所自2009年以來開展的第六次年度調(diào)查活動(dòng)，調(diào)查問卷由深交所投資者教育中心與綜合研究所共同設(shè)計(jì)，內(nèi)容包括投資者受教育程度、投資者交易習(xí)慣與決策方式、證券公司風(fēng)險(xiǎn)教育及投資者服務(wù)狀況、投資者對(duì)投資產(chǎn)品的需求及互聯(lián)網(wǎng)金融的態(tài)度等多個(gè)方面。既包括在之前歷年調(diào)查基礎(chǔ)上的跟蹤調(diào)查，也包含一些新的熱點(diǎn)問題。為保證調(diào)查的科學(xué)性與嚴(yán)謹(jǐn)性，深交所一直委托知名調(diào)查機(jī)構(gòu)尼爾森(中國)執(zhí)行此次調(diào)查項(xiàng)目，負(fù)責(zé)調(diào)查問卷的發(fā)放與回收統(tǒng)計(jì)工作。

根據(jù)不同年齡段投資者的特點(diǎn)，調(diào)查采用了網(wǎng)絡(luò)在線訪問方式。最終取得的總體有效樣本為3649。其中股票投資者有效樣本為3549，最大抽樣誤差

有關(guān)調(diào)查結(jié)果摘錄如下：

一、投資者對(duì)股票的投資信心和交易活躍度持續(xù)提升

2014年個(gè)人投資者對(duì)股票投資的信心和交易活躍度都有所提升，主要表現(xiàn)在：

二、七成個(gè)人投資者接受過高等教育，創(chuàng)業(yè)板投資者受教育程度高于非創(chuàng)業(yè)板投資者

三、投資者資產(chǎn)組合多元化程度變化不大，各類投資品種中，公募基金滲透率較上年下降

四、創(chuàng)業(yè)板投資者在收益期望和風(fēng)險(xiǎn)承受能力上仍高于非創(chuàng)業(yè)板投資者

五、投資者獲取投資信息的渠道使用上較去年略微下降

從板塊差異來看，創(chuàng)業(yè)板投資者在信息獲取方面使用的渠道要多于非創(chuàng)業(yè)板投資者，平均信息來源渠道為3.8種，非創(chuàng)業(yè)板投資者為2.9種。非創(chuàng)業(yè)板投資者仍更依賴熟人推薦，而創(chuàng)業(yè)板投資者則更注重從股票走勢(shì)、公司公告、金融機(jī)構(gòu)研究報(bào)告等渠道收集信息后自己做綜合判斷。

六、券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭白熱化，傭金率維持低值，券商對(duì)投資者的服務(wù)力度變化不大

七、個(gè)人投資者仍普遍認(rèn)為融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)較大，大都持謹(jǐn)慎心態(tài)參與交易;大部分投資者認(rèn)為融資融券對(duì)股市是中性或正面作用

八、對(duì)于股票期權(quán)，投資者了解程度不高，主要持觀望態(tài)度

九、網(wǎng)絡(luò)銀行、第三方支付平臺(tái)及網(wǎng)絡(luò)理財(cái)?shù)然ヂ?lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品滲透率持續(xù)加強(qiáng)，投資者對(duì)規(guī)范P2P網(wǎng)貸行業(yè)有強(qiáng)烈期待

調(diào)查顯示，第三方支付平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)銀行是投資者認(rèn)知度和投資者使用普及率最高的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，聽說過這三種的受訪者比例分別為87%、85%和79%，使用過或想嘗試的投資者比例分別為70%、63%和52%。對(duì)于互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)，投資者最擔(dān)心的仍是網(wǎng)絡(luò)信息安全風(fēng)險(xiǎn)(占受訪者40%)，其次是虛假信息欺詐風(fēng)險(xiǎn)(占受訪者23%)。

對(duì)于P2P網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品，99%的投資者采取了風(fēng)險(xiǎn)控制措施，投資者采用的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施分別為甄選P2P平臺(tái)(如考察其股東背景、注冊(cè)資金、管理團(tuán)隊(duì)、交易規(guī)模、知名度等)(65%)、 投資期限較短、流動(dòng)性較好的產(chǎn)品(57%)和選擇不同的P2P平臺(tái)進(jìn)行分散投資(52%)。問及如何促進(jìn)P2P網(wǎng)貸行業(yè)健康發(fā)展時(shí)，投資者最看重的三條措施分別為對(duì)投資人的資金進(jìn)行第三方托管(75%)、落實(shí)實(shí)名制(73%)、設(shè)置一定的行業(yè)準(zhǔn)入門檻(71%)。

十、青年股票投資者受教育程度更高，但資產(chǎn)量較少，同時(shí)投資知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)更低;此外，超四成青年潛在股票投資者表示希望進(jìn)入股市，但缺乏相關(guān)投資知識(shí)

十一、從投資者地區(qū)差異來看，華東地區(qū)投資者資產(chǎn)量和證券投資知識(shí)得分最高，中心城市投資者資產(chǎn)量遠(yuǎn)高于非中心城市，但在投資知識(shí)得分和股票投資占比上中心和非中心城市相差不大

第2篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

最好的光景，造就了一群最忙的人。

拜移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)大幕拉開所賜，他們像陀螺一樣旋轉(zhuǎn)，永遠(yuǎn)在移動(dòng)著辦公。辦公室對(duì)他們來說就是會(huì)議室，每天有見不完的人和處理不完的郵件。以往，媒體對(duì)投資人這個(gè)群體的人文關(guān)懷實(shí)在欠缺――他們個(gè)個(gè)都是勞模。

他們所處的時(shí)代太刺激。最聰明的人去創(chuàng)業(yè)了，創(chuàng)業(yè)者的數(shù)量與聰明程度在上升，投資人的勤奮和腦力也要飆升。光是這兩年，無數(shù)新基金誕生，很多投資人，甚至是年輕的80 后，也開始以創(chuàng)始合伙人的身份去操盤自己的基金。他們投資成功的互聯(lián)網(wǎng)新貴成了自己的LP，中國互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域有了資金的正向循環(huán)。在《創(chuàng)業(yè)邦》雜志針對(duì)“40 歲以下明星投資人”所做的調(diào)研中，一位受訪者這么說――終于可以用母語和LP 交流了。

所以，如果說上一個(gè)時(shí)代是黃金時(shí)代，投資榜樣是徐小平、沈南鵬這些功成名就的大牛，那么這個(gè)時(shí)代堪稱白金時(shí)代，年輕投資人開始擁有自己獨(dú)特的募資能力，享有個(gè)人品牌效應(yīng)，創(chuàng)業(yè)者除了認(rèn)錢，更加認(rèn)人。時(shí)勢(shì)造英雄。風(fēng)險(xiǎn)投資人是時(shí)代的親歷者與見證者，他們的故事含金量極高。

所以，我們關(guān)心他們的生存狀態(tài)和個(gè)人修煉，他們的辛苦與享受，他們會(huì)向誰朝圣;諸如離職、跳槽這樣的“敏感”話題也值得挖掘，因?yàn)楱D―不想擁有自己基金的投資人不是好創(chuàng)業(yè)者;還有他們對(duì)專業(yè)的洞見。但由于整個(gè)行業(yè)關(guān)注的投資熱點(diǎn)有很多雷同之處，所以在這份報(bào)告中，我們只將他們的少數(shù)派想法呈現(xiàn)出來。

以下是對(duì)81 位40 歲以下總監(jiān)以上級(jí)別投資人進(jìn)行調(diào)研得到的結(jié)果。首先介紹一下這次參與調(diào)研的投資人的大體背景與他們所專注的范圍。

第3篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

該數(shù)據(jù)和結(jié)論主要來自清科研究中心近日的《2007年第二季度中國私募股權(quán)投資研究報(bào)告》，此次調(diào)研報(bào)告的范圍針對(duì)在中國大陸地區(qū)有活躍投資記錄的75家私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)。

新募基金較去年同期大幅增長，成長基金獨(dú)占鰲頭

清科研究中心的調(diào)查結(jié)果顯示，2007年第二季度針對(duì)亞洲市場的私募股權(quán)基金募集非?；钴S。本季度共有15支可投資于中國大陸地區(qū)的亞洲私募股權(quán)基金完成募集，金額達(dá)到57.90億美元，比去年同期增幅達(dá)102.2%。對(duì)比上季度17支基金募集75.94億美元的情況則略有下滑。

從新募集基金的類別來看，2007年第二季度，在15支成功募集的私募股權(quán)基金中，有7支屬于成長基金，募集金額達(dá)到22.38億美元，無論是基金數(shù)量還是募集金額均接近總數(shù)的一半，居各類募資基金之首。其后分別是不良債權(quán)基金（2支基金募資14.77億美元）、并購基金（3支基金募資12.00億美元）和基金的基金（2支基金募資7.15億美元）。而房地產(chǎn)基金類別中只有1支募集了1.60億美元，與上季度房地產(chǎn)基金每支10.45億美元的平均募資額相去甚遠(yuǎn)。

私募股權(quán)投資更為活躍，平均投資規(guī)模下調(diào)

2007年第二季度私募股權(quán)投資活動(dòng)更為頻繁，達(dá)到45起投資事件，多于上季度的38起，但是已披露部分的投資總額為24.09億美元，比上季度24.94億美元的總額有所下降。值得關(guān)注的是，與去年同期的17起投資事件和19.29億美元的投資總額相比，本季度雖然案例數(shù)增加了164.7%，但投資額僅僅增加了24.9%，并沒有體現(xiàn)出特別明顯的優(yōu)勢(shì)。由此可以看出，在中國私募股權(quán)投資活動(dòng)日趨頻繁的今天，私募股權(quán)基金的管理者正在通過降低單筆平均投資規(guī)模和增加投資項(xiàng)目的方式來分散風(fēng)險(xiǎn)。

傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)持續(xù)領(lǐng)跑投資，IT行業(yè)投資增速

2007年第二季度，私募股權(quán)在中國的投資依舊集中在傳統(tǒng)行業(yè)，無論是從投資案例數(shù)量還是投資金額來說都排名第一。本季度共發(fā)生45起私募股權(quán)投資案例中，在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的就有22起，占該季度投資案例總數(shù)的48.9%，涉及金額13.48億美元，占季度總投資額的55.9%。雖然與上季度23起投資案例和18.71億美元相比，無論是案例數(shù)還是平均投資規(guī)模都開始下滑，但是不可否認(rèn)，傳統(tǒng)行業(yè)依然占據(jù)各投資行業(yè)的領(lǐng)跑地位。

其次占據(jù)優(yōu)勢(shì)的是廣義IT行業(yè)，有10起私募股權(quán)投資案例，投資金額達(dá)到7.65億美元。這與上個(gè)季度只有5起案例投資5,260萬美元的規(guī)模相比有了很大起色。由此可以發(fā)現(xiàn)，以往專注于傳統(tǒng)行業(yè)的私募股權(quán)投資基金管理者，也漸漸開始將目光轉(zhuǎn)向以往創(chuàng)業(yè)投資基金一直關(guān)注的廣義IT行業(yè)，更多投資資金的進(jìn)入造成了IT行業(yè)投資的提速。

成長資本依舊是主要投資形式

私募股權(quán)基金的投資形式一直呈現(xiàn)多樣化，投資策略包括成長資本、投資上市公司股票（PIPE）、并購、過橋資本、夾層資本以及不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目投資等。從投資策略分類的角度來看，2007年第二季度私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)作為成長資本的投資事件達(dá)到31起，占到總投資案例數(shù)的68.9%，涉及金額10.18億美元，占總投資金額的42.3%。因此無論從投資事件數(shù)量，還是從投資金額而言，成長資本都占到絕對(duì)多數(shù)，成為本季度最為主要的私募股權(quán)投資形式。

另外，值得注意的是，本季度私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)為即將上市的企業(yè)提供的過橋資金為3,000萬美元，占到投資總額的1.2%，這與上季度8.02億美元的投資額和32.2%的比例相差懸殊。而投資于已上市公司的資金則由上季度的5.75億美元升至8.32億美元，在總體投資額中的比重也由23.1%升至34.5%。這說明私募股權(quán)投資者正根據(jù)市場形勢(shì)對(duì)投資策略和投資組合進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。

上市依然是私募股權(quán)基金退出的主流渠道

第4篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

中國股市也有輪回的傳說，牛市熊市，12年輪流坐莊。

相信經(jīng)歷過的股民將永遠(yuǎn)銘記，1996年中國股市演繹的那場交響樂，股指飄紅如同激昂的樂符，激勵(lì)著每一個(gè)人亢奮入市，全民皆股。就在舉國上下等待著最激昂的那個(gè)樂符出現(xiàn)時(shí)，樂曲卻嘎然而止，徒留諸多傾家蕩產(chǎn)的股民以結(jié)束生命為這場股瘋黯淡收?qǐng)?。時(shí)光荏苒，轉(zhuǎn)眼已是11年，輪回的傳說廣為流傳，據(jù)說2008年，股市將再次迎來一場激昂的交響樂。前奏去年便已響起，股指再次狂奔，雖然中間穿插了幾個(gè)干澀的樂符，卻絲毫不影響人們對(duì)的期待。輿論大噪，渲染得全國民眾在茶余飯后似乎除股市之外別無談資。而這一次，股票會(huì)帶來什么？又會(huì)帶走什么？為了進(jìn)一步了解人們對(duì)入市的看法，新秦調(diào)查進(jìn)行了《關(guān)于投資理財(cái)?shù)恼{(diào)查》，調(diào)查面向全國，總共收集到2000個(gè)有效樣本。

據(jù)以上調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，高達(dá)98.5%的被訪者有投資意向，其中非常想投資的占全部被訪者人數(shù)的43.8%；而完全不想投資的僅為被訪者的1.5%。由此可見，目前中國居民的投資信心相當(dāng)堅(jiān)定，一方面說明人們對(duì)資本市場的利好持肯定態(tài)度，另一方面也預(yù)示著一旦人們手中擁有了閑散資金，將大量涌入資本市場。而這種濃郁的投資氣氛，似乎和當(dāng)年的股瘋前奏有所相似。

根據(jù)進(jìn)一步的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)在98.5%有投資意向的被訪者中，已有高達(dá)60.12%即1185位被訪者將投資意向化作了實(shí)際行動(dòng)。

這一數(shù)據(jù)，恰恰證實(shí)了大量民眾閑散資金正在涌入資本市場的現(xiàn)狀。全民皆股的歷史真的會(huì)重演嗎？靜心研究，我們發(fā)現(xiàn)在1185位投資者中，僅有3.12%的人表示會(huì)將50%以上的收入投入到資本市場，而高達(dá)39.75%的人則表示投資金額將占全部收入的10-20%之間，緊隨其后的是33.67%的人表示投資金額所占收入比例在20-30%之間。在2006年資本市場普遍利好的外部刺激下，投資者們對(duì)投資金額的理性控制，說明經(jīng)歷了股瘋之后，中國民眾對(duì)投資理財(cái)已有了更為深刻和理智的認(rèn)識(shí)：不把全部雞蛋放在同一個(gè)籃子里；將手中閑散資金注入資本市場，是理財(cái)?shù)囊环N形式，但絕不是唯一的一種。

而在投資項(xiàng)目的選擇上，根據(jù)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，中國居民也顯示出了相同的理智。32.6%有投資意向的被訪者表示將投資基金項(xiàng)目，其次的選擇是房地產(chǎn)投資，有21.6%有投資意向的被訪者表示愿將閑散資金投資房產(chǎn)；而以前最受追捧的股票，以20.8%的簇?fù)砺拭械谌?。眾所周知，股票區(qū)別于基金和房產(chǎn)的最大不同，就在于其高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)性。在上世紀(jì)的那場股瘋中，很多股民抱著撈一筆就走的心態(tài)，看中股票的高流動(dòng)性，做著一夜暴富的美夢(mèng)。殊不知，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，在一夜暴富的懸崖下正是一無所有的深淵。值得慶幸的是，隨著投資項(xiàng)目的多元化，越來越多的人吸取了當(dāng)年的教訓(xùn)，開始更為注重投資收益的穩(wěn)定性。

第5篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

（一）眾籌與股權(quán)眾籌

眾籌是指創(chuàng)新項(xiàng)目發(fā)起人基于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)項(xiàng)目并設(shè)置融資目標(biāo)金額，利用社交網(wǎng)絡(luò)面向社會(huì)大眾籌集資金的融資模式。眾籌最早起源于美國，2009 年金融危機(jī)后，Perry Chen創(chuàng)辦了kickstarter 以幫助創(chuàng)業(yè)者為他們的活動(dòng)目標(biāo)籌集資金，隨后眾籌市場迅速發(fā)展，2014年全球眾籌融資總額已達(dá)162億美元。眾籌在發(fā)展過程中誕生了四種模式：捐贈(zèng)型眾籌，預(yù)售型、獎(jiǎng)勵(lì)型眾籌（支持者預(yù)先把資金支付給融資者，來獲得優(yōu)先得到產(chǎn)品的權(quán)利），債務(wù)型眾籌（P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸）以及股權(quán)型眾籌。股權(quán)型眾籌是指募資者通過互聯(lián)網(wǎng)眾籌平臺(tái)其創(chuàng)業(yè)企業(yè)或項(xiàng)目信息以吸引投資者進(jìn)行投資, 并以企業(yè)或項(xiàng)目股權(quán)作為投資者回報(bào)的融資模式。這種模式起步較晚，直到2011 年第一家股權(quán)眾籌平臺(tái)Crowdcube 才宣告上線，但由于其能夠在一定程度上解決經(jīng)濟(jì)危機(jī)背景下企業(yè)融資難的困境，2014 年股權(quán)眾籌融資總額已迅速增長至38 億美元，約占當(dāng)年眾籌融資總額的1/4。

（二）股權(quán)眾籌的主要模式

個(gè)人直接股東模式：出資者通過瀏覽平臺(tái)提供的融資項(xiàng)目自行判斷并進(jìn)行投資，眾籌成功后通過一系列法律程序后直接成為融資企業(yè)的股東，并對(duì)公司決策具有投票權(quán)。個(gè)人直接股東模式的代表是英國股權(quán)眾籌平臺(tái)Crowdcube。

基金間接股東模式：股權(quán)眾籌平臺(tái)通過一系列審查后將符合條件的項(xiàng)目，合格投資者投資的資金不經(jīng)過平臺(tái)而是直接進(jìn)入一家風(fēng)投基金，再由風(fēng)投基金將資金注入初創(chuàng)公司，投資者是項(xiàng)目公司的間接股東。美國的Foundersclub 是基金間接股東模式的創(chuàng)立者。

“領(lǐng)投﹢跟投”模式：又稱集合直接股東模式。這種模式下由眾籌平臺(tái)認(rèn)定的具有行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資源的人作為領(lǐng)投人，其他投資者跟隨投資項(xiàng)目，領(lǐng)投人并不必須是項(xiàng)目的第一個(gè)投資人。領(lǐng)投人通常需要負(fù)責(zé)項(xiàng)目分析、盡職調(diào)查、項(xiàng)目估值議價(jià)、投后管理等事宜，而跟投人雖然也是被投企業(yè)的直接股東，但一般不參與項(xiàng)目方的直接交涉和運(yùn)營管理。

二、中國股權(quán)眾籌發(fā)展概況

（一）行業(yè)發(fā)展

自2011 年第一家股權(quán)眾籌平臺(tái)天使匯上線以后，我國的股權(quán)眾籌行業(yè)發(fā)展十分迅速。根據(jù)盈燦咨詢數(shù)據(jù)顯示，2015年由于政策鼓勵(lì)等因素，行業(yè)規(guī)模增長明顯，全年成功融資額約為50 億～ 55 億元，2016年上半年成功融資額已達(dá)35億～ 40 億元， 平臺(tái)數(shù)達(dá)144家，約占所有眾籌平臺(tái)數(shù)量的40%。從模式上來說，“領(lǐng)投－跟投” 模式是我國采用最為廣泛的股權(quán)眾籌模式，這種模式在一定程度上可以規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，在我國投資者教育水平普遍不高的情況下降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

（二）“領(lǐng)投－跟投”模式的操作機(jī)制

大部分眾籌平臺(tái)采取的審核方式為線上材料審核，審核內(nèi)容集中于審核項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書，只有少數(shù)幾家平臺(tái)會(huì)在線上初審后安排平臺(tái)投資團(tuán)隊(duì)人員與項(xiàng)目方約談并進(jìn)行實(shí)地考察。（見圖1）

對(duì)于合格投資者認(rèn)定方面，跟投人通常認(rèn)定要求較低，具有一定個(gè)人資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)投資意識(shí)的成年投資者均可以參與成為跟投人。而領(lǐng)投人承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)較大，因此認(rèn)定相對(duì)嚴(yán)格。目前股權(quán)眾籌平臺(tái)對(duì)于領(lǐng)投人資格認(rèn)定的條件包括：有較為豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，資產(chǎn)或年收入達(dá)到一定金額，有成功投資經(jīng)驗(yàn)等。

領(lǐng)投人在確定領(lǐng)投意向后，需要進(jìn)行項(xiàng)目分析、盡職調(diào)查、項(xiàng)目估值議價(jià)，協(xié)助項(xiàng)目方落實(shí)跟投、完成融資，領(lǐng)投人在項(xiàng)目中的投資額度依照各平臺(tái)的不同有5% ～ 30% 的最低額度限制，領(lǐng)投人在項(xiàng)目成功后能夠優(yōu)先收到占總體投資收益一定比例的額外管理收益。

在項(xiàng)目是否融資成功的認(rèn)定方面主要存在兩種模式：一是截至籌資最終時(shí)間，認(rèn)籌額達(dá)到融資額的一定百分比后由領(lǐng)投人決定是否追加籌資以補(bǔ)足籌資目標(biāo)完成項(xiàng)目籌資。二是當(dāng)認(rèn)籌額未達(dá)到最低額度時(shí)，項(xiàng)目方和領(lǐng)投方進(jìn)行協(xié)商選擇延長募集時(shí)間直到募集滿額后下線或者直接宣告失敗。

當(dāng)項(xiàng)目融資成功后，“領(lǐng)投－跟投”模式下股東對(duì)于項(xiàng)目的管理形式對(duì)于領(lǐng)投人投后管理是否盡責(zé)的依賴度很高。最為常見的模式是成立有限合伙企業(yè)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資，其中領(lǐng)投人擔(dān)任普通合伙人（GP），跟投人作為有限合伙人（LP）參與有限合伙企業(yè)。領(lǐng)投人作為代表人進(jìn)行投后管理，跟投人定期通過領(lǐng)投人披露的信息了解項(xiàng)目運(yùn)營的情況，較少參與具體的運(yùn)營管理環(huán)節(jié)。

三、“領(lǐng)投——跟投”模式下的盡職調(diào)查

（一）盡職調(diào)查必要性的理論基礎(chǔ)

根據(jù)信息經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，投資者掌握的初始信息是有限且不完全的，信息的不對(duì)稱性使得其決策和行為面臨對(duì)巨大不確定性。根據(jù)逆向選擇理論，交易雙方信息不對(duì)稱和價(jià)格扭曲會(huì)導(dǎo)致劣質(zhì)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)品，使得市場交易品總體質(zhì)量下降； 從委托－ 的角度出發(fā)，道德風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于信息不對(duì)稱：擁有信息優(yōu)勢(shì)的一方（人）出于機(jī)會(huì)主義采取另一方（委托人）所無法觀測和監(jiān)督的隱藏性行動(dòng)或不行動(dòng)而損害另一方的利益。信息不對(duì)稱引致的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)的存在會(huì)對(duì)市場發(fā)展造成巨大的危害，甚至最終導(dǎo)致市場的萎縮和消亡，因此投資者必須進(jìn)行信息搜尋以消除信息不確定性，從而做出最優(yōu)決策，而盡職調(diào)查的本質(zhì)就是信息搜尋，通過實(shí)施恰當(dāng)有效的盡職調(diào)查有助于消除股權(quán)投資的信息差異問題。

（二）當(dāng)前“領(lǐng)投——跟投”模式下盡職調(diào)查的實(shí)施

由于投資者自主從股權(quán)眾籌平臺(tái)獲取信息能力的有限性，“領(lǐng)投－跟投”模式下對(duì)于前期信息獲取的補(bǔ)充主要來源于盡職調(diào)查報(bào)告。盡職調(diào)查報(bào)告的撰寫者在“領(lǐng)投－跟投”模式下通常為領(lǐng)投人，在對(duì)籌資企業(yè)一切與本次投資有關(guān)的事項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查、資料分析后出具盡職調(diào)查報(bào)告上傳至項(xiàng)目頁面供跟投人查閱，部分眾籌平臺(tái)提供盡職調(diào)查報(bào)告模版供領(lǐng)投人填寫。跟投人通常不參與到具體調(diào)查中，所有相關(guān)信息均來源于領(lǐng)投人的盡職調(diào)查報(bào)告，盡職調(diào)查報(bào)告需要受到平臺(tái)方和項(xiàng)目方的審核。

領(lǐng)投人盡職調(diào)查報(bào)告通常包括的內(nèi)容主要有：項(xiàng)目公司基本情況（包括公司名稱、注冊(cè)地址、注冊(cè)資本、最新股權(quán)結(jié)構(gòu)以及其他重大事項(xiàng)），創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)成員背景調(diào)查（學(xué)習(xí)經(jīng)歷、職業(yè)經(jīng)歷、信用狀況），項(xiàng)目財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（包括原有股東投資款實(shí)際到賬、各項(xiàng)開支），項(xiàng)目運(yùn)營數(shù)據(jù)（以運(yùn)營指標(biāo)體現(xiàn)）和各方承諾及保證。其中，股權(quán)結(jié)構(gòu)信息來源于工商注冊(cè)數(shù)據(jù)，實(shí)際出資來源于公司基本賬戶銀行流水?dāng)?shù)據(jù)，創(chuàng)始人學(xué)歷由教育部學(xué)歷認(rèn)證網(wǎng)站核實(shí)，創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷的調(diào)查方式包括通過原單位人力資源部門確認(rèn)、通過行業(yè)人脈資源確認(rèn)和通過查看本人提供的書面合同或文件確認(rèn)， 信用記錄由人民銀行征信系統(tǒng)確認(rèn)，公司開支數(shù)據(jù)由相關(guān)合同及發(fā)票核實(shí)。

（三）“領(lǐng)投——跟投”模式下盡職調(diào)查存在的問題

1. 盡職調(diào)查報(bào)告粗放，欠缺有效信息

目前股權(quán)眾籌中投資者在參與眾籌前期所能接觸到的信息來源十分有限，領(lǐng)投人提交的盡職調(diào)查報(bào)告趨于流程化、簡單化。缺乏對(duì)投資項(xiàng)目所在行業(yè)的分析；部分財(cái)務(wù)指標(biāo)缺乏相關(guān)憑證；運(yùn)營指標(biāo)的確定缺乏依據(jù)、同類項(xiàng)目之間不統(tǒng)一，確認(rèn)實(shí)現(xiàn)的指標(biāo)項(xiàng)目沒有在報(bào)告中提供相關(guān)證明；人事調(diào)查過于簡略。

盡職調(diào)查報(bào)告粗放出現(xiàn)的原因主要來源于兩方面：

項(xiàng)目方經(jīng)驗(yàn)不足，提供信息有限。傳統(tǒng)線下融資中，被投資項(xiàng)目通常已經(jīng)度過前期天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資階段且已經(jīng)運(yùn)營相當(dāng)一段時(shí)間并有所盈利，創(chuàng)業(yè)者也已具備一定的運(yùn)營管理經(jīng)驗(yàn)，而目前一些線上股權(quán)眾籌項(xiàng)目仍處于尋求天使投資的階段，營業(yè)額較低、沒有或僅有較少盈利，創(chuàng)業(yè)者缺乏足夠的經(jīng)驗(yàn)，沒有具有專業(yè)資質(zhì)的財(cái)務(wù)人員管理收支、編制報(bào)表，致使相關(guān)材料缺失嚴(yán)重。

領(lǐng)投人能力的局限性。與傳統(tǒng)融資方式中創(chuàng)司成立項(xiàng)目小組并廣泛借助第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查不同，線上股權(quán)眾籌由于籌資規(guī)模較小，盡職調(diào)查主要由領(lǐng)投人獨(dú)立完成。盡管有成功投資的經(jīng)驗(yàn)，領(lǐng)投人也很難具有對(duì)項(xiàng)目從法律、財(cái)務(wù)、技術(shù)層面深入判斷的能力。出于成本－收益考慮，在沒有強(qiáng)制規(guī)定的情況下領(lǐng)投人也沒有動(dòng)機(jī)主動(dòng)尋求第三方機(jī)構(gòu)或?qū)＜規(guī)椭酝晟票M職調(diào)查報(bào)告。

2. 委托關(guān)系復(fù)雜，缺乏對(duì)領(lǐng)投人的有效監(jiān)督

領(lǐng)投人與項(xiàng)目方、跟投人和眾籌平臺(tái)之間均存在一定程度的委托關(guān)系。由于領(lǐng)投人與項(xiàng)目方及平臺(tái)之間存在潛在的利益關(guān)系、領(lǐng)投人相對(duì)于跟投人的信息優(yōu)勢(shì)，使得領(lǐng)投人在股權(quán)眾籌中權(quán)力巨大，實(shí)施對(duì)領(lǐng)投人是否切實(shí)履行盡職調(diào)查義務(wù)的監(jiān)督也較為困難。

具體表現(xiàn)為：

領(lǐng)投人與項(xiàng)目方之間：在股權(quán)眾籌中，相當(dāng)于GP 的領(lǐng)投人在投資項(xiàng)目中出資比例巨大，對(duì)項(xiàng)目方能否融資成功有巨大的影響力，因此項(xiàng)目方具有向領(lǐng)投人提供經(jīng)濟(jì)利益以使領(lǐng)投人在盡職調(diào)查報(bào)告中隱瞞或編造項(xiàng)目信息的動(dòng)機(jī)。

領(lǐng)投人與跟投人之間：線上股權(quán)眾籌普遍融資額度較小，每個(gè)跟投人出資的金額通常在幾萬元以內(nèi)，各跟投人的搭便車心理使得其很難對(duì)領(lǐng)投人和項(xiàng)目方實(shí)行有效的監(jiān)督，進(jìn)一步加劇了信息不對(duì)稱問題帶來的風(fēng)險(xiǎn)，也為獲取真實(shí)可靠的盡職調(diào)查報(bào)告帶來挑戰(zhàn)。

領(lǐng)投人與眾籌平臺(tái)之間：由于領(lǐng)投人的參與程度與眾籌項(xiàng)目的成功息息相關(guān)，由此間接承擔(dān)了部分眾籌平臺(tái)運(yùn)營的責(zé)任，眾籌平臺(tái)為提高項(xiàng)目成功率存在動(dòng)機(jī)減弱對(duì)領(lǐng)投人是否履行盡職調(diào)查義務(wù)的監(jiān)督。因此目前一些股權(quán)眾籌盡職調(diào)查中由領(lǐng)投人和平臺(tái)經(jīng)理共同保證也并不能有效地提高盡職調(diào)查報(bào)告的質(zhì)量。

四、“領(lǐng)投——跟投”模式下盡職調(diào)查建議

（一）擴(kuò)大盡職調(diào)查范圍，細(xì)化盡職調(diào)查內(nèi)容

為解決線上股權(quán)眾籌“領(lǐng)投－跟投”模式下盡職調(diào)查報(bào)告粗放的問題，主要從以下三點(diǎn)入手：

1. 完善盡職調(diào)查框架

盡管由于領(lǐng)投人和項(xiàng)目方自身的局限性無法對(duì)網(wǎng)絡(luò)股權(quán)眾籌采取與傳統(tǒng)融資中盡職調(diào)查相同的標(biāo)準(zhǔn)，但建立更為完善的盡職調(diào)查框架對(duì)于股權(quán)眾籌行業(yè)的發(fā)展是不可或缺的。

從范圍上來說，盡職調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括對(duì)項(xiàng)目所屬行業(yè)狀況的分析。作為資金提供者的投資者往往缺乏特定領(lǐng)域的專業(yè)知識(shí)，而每個(gè)投資者自行搜尋信息的成本較高，因此由領(lǐng)投人在盡職調(diào)查報(bào)告中闡述項(xiàng)目公司所處的行業(yè)環(huán)境、所處生命周期、主要競爭對(duì)手等背景情況能夠大大降低投資者的交易成本。

目前企業(yè)管理理論中已經(jīng)有較為成熟的評(píng)估方法， 如PEST 分析、SWOT 分析等都能夠較為系統(tǒng)且明了地向投資者展示項(xiàng)目公司所面臨的內(nèi)外部環(huán)境。此外，眾籌項(xiàng)目的盡職調(diào)查報(bào)告中還應(yīng)當(dāng)拓寬法律盡職調(diào)查的范圍，在確保項(xiàng)目公司依法成立并擁有經(jīng)營業(yè)務(wù)的營業(yè)執(zhí)照以外，對(duì)于創(chuàng)新型眾籌項(xiàng)目還應(yīng)當(dāng)著重調(diào)查知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)領(lǐng)域。

從調(diào)查深度來說，一是盡職調(diào)查報(bào)告中創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的信息披露程度應(yīng)當(dāng)更加詳細(xì)：對(duì)于處于成長初期的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目來說，創(chuàng)業(yè)者的個(gè)人水平對(duì)項(xiàng)目未來能否順利開展有重大影響。因此領(lǐng)投人還應(yīng)當(dāng)調(diào)查創(chuàng)業(yè)者曾經(jīng)任職公司的情況、離職原因、外界評(píng)價(jià)等。在了解每個(gè)團(tuán)隊(duì)成員個(gè)人情況之后，還應(yīng)當(dāng)考察創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力，包括曾經(jīng)合作的經(jīng)驗(yàn)、是否有過失敗經(jīng)歷等。二是項(xiàng)目運(yùn)營數(shù)據(jù)方面，領(lǐng)投人應(yīng)當(dāng)在考察項(xiàng)目方提供選取特定運(yùn)營指標(biāo)合理性的說明報(bào)告的基礎(chǔ)上，準(zhǔn)確地在盡職調(diào)查報(bào)告中反映項(xiàng)目目前發(fā)展的情況。對(duì)于重要合同和財(cái)務(wù)開支數(shù)據(jù)，領(lǐng)投人應(yīng)留存書面證明材料，在投資人要求時(shí)提供。

2. 提高項(xiàng)目準(zhǔn)入門檻，降低盡職調(diào)查難度

股權(quán)眾籌平臺(tái)對(duì)于項(xiàng)目準(zhǔn)入要求較低、最小化自身調(diào)查責(zé)任的操作方式使得進(jìn)入平臺(tái)的項(xiàng)目良莠不齊，領(lǐng)投人往往在已經(jīng)確認(rèn)領(lǐng)投并實(shí)施了部分盡職調(diào)查過程后才發(fā)現(xiàn)發(fā)票、合同缺失，為后續(xù)盡職調(diào)查造成很多不便。要求股權(quán)眾籌平臺(tái)對(duì)每個(gè)項(xiàng)目的各項(xiàng)證明的真實(shí)性一一考察缺乏可行性，但平臺(tái)在項(xiàng)目上線前應(yīng)當(dāng)對(duì)盡職調(diào)查中可能涉及的主要材料的存在性做出要求， 而非僅僅對(duì)商業(yè)策劃書進(jìn)行審查。通過提高項(xiàng)目準(zhǔn)入要求能夠促使經(jīng)驗(yàn)不足的創(chuàng)業(yè)者完善項(xiàng)目，提高行業(yè)整體項(xiàng)目水平，消除由項(xiàng)目方材料缺失導(dǎo)致領(lǐng)投人客觀上無法詳細(xì)盡職調(diào)查的問題。

3. 引入項(xiàng)目分級(jí)制度，分擔(dān)領(lǐng)投人盡職調(diào)查壓力

對(duì)于籌資額度較小、處于傳統(tǒng)行業(yè)、投資風(fēng)險(xiǎn)較小的股權(quán)眾籌項(xiàng)目，要求領(lǐng)投人咨詢專家以及第三方調(diào)查機(jī)構(gòu)進(jìn)行詳盡分析以出具全面盡職調(diào)查報(bào)告是不經(jīng)濟(jì)的；而對(duì)于籌資額度大、領(lǐng)域新的高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，投資人以實(shí)施調(diào)查存在困難而減少必要的調(diào)查程序也會(huì)導(dǎo)致巨大的投資風(fēng)險(xiǎn)。

因此按照一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所有上線項(xiàng)目進(jìn)行分級(jí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的項(xiàng)目要求具有專業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查報(bào)告并增加領(lǐng)投人數(shù)要求以分擔(dān)盡職調(diào)查壓力。如果采取領(lǐng)投人和項(xiàng)目方共同承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用的方式，還可以在一定程度上遏制項(xiàng)目方籌資額度遠(yuǎn)大于必要金額以獲取額外收益的行為。

2012 年美國出臺(tái)的JOBS法案中有關(guān)股權(quán)眾籌的法規(guī)就體現(xiàn)了這種分級(jí)思想：籌資額超過50 萬美元的項(xiàng)目需要提供經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，籌資額在10 萬至50 萬美元之間的項(xiàng)目需要由符合SEC 要求的獨(dú)立專家調(diào)查核實(shí)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，籌資額在10 萬美元以下的項(xiàng)目僅需提供以前年度的財(cái)務(wù)報(bào)表和納稅申報(bào)單即可。

（二） 強(qiáng)化領(lǐng)投人信息披露，建立領(lǐng)投人聲譽(yù)機(jī)制

第6篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

法定代表人：_________

住址：_________

郵編：_________

聯(lián)系電話：_________

乙方：_________

法定代表人：_________

住址：_________

郵編：_________

聯(lián)系電話：_________

鑒于：因甲方受托對(duì)_________技術(shù)有限公司（以下簡稱公司）擬在_________申請(qǐng)發(fā)行股票并上市所涉及的有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行相關(guān)前期調(diào)查工作，甲方現(xiàn)委托乙方辦理前述事項(xiàng)的有關(guān)前期法律調(diào)查事務(wù)，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成委托合同，合同如下：

第一條　乙方接受甲方的委托，辦理如下范圍的法律調(diào)查事務(wù)：

1．對(duì)公司的主體、設(shè)立及存續(xù)是否合法合規(guī)進(jìn)行法律調(diào)查；

2．對(duì)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)及內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)是否合法合規(guī)進(jìn)行法律調(diào)查；

3．對(duì)公司資產(chǎn)形成中的投資主體、投資行為之合法性，資產(chǎn)之有效性、合同狀況等重大事項(xiàng)進(jìn)行法律調(diào)查；

4．對(duì)公司未了結(jié)的經(jīng)濟(jì)訴訟、仲裁、行政訴訟能否勝訴及其法律后果做出認(rèn)真的預(yù)測分析，但該部分之法律意見僅作為一種參考意見，乙方對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任；

5．對(duì)公司的各種經(jīng)營合同及合作協(xié)議月前的履行情況作法律調(diào)查，對(duì)還未完全履行的經(jīng)營合同及合作協(xié)議可能產(chǎn)生的法律糾紛作及其后果作出詳細(xì)的預(yù)測分析；

6．按照《公司法》的要求對(duì)公司董事人員的任職資格進(jìn)行法律調(diào)查；

7．對(duì)公司的核心技術(shù)及產(chǎn)品的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬及可控程度進(jìn)行法律調(diào)查；

8．對(duì)公司的各種資質(zhì)認(rèn)證及獎(jiǎng)勵(lì)證書的真實(shí)性及有效性作相關(guān)的法律調(diào)查及分析判斷；

9．對(duì)公司股票發(fā)行上市前涉及發(fā)行上市的重大法律問題，如是否具備發(fā)行股票之條件、股權(quán)比例之合法性、是否存在明顯的法律障礙等做出法律調(diào)查。

第二條　乙方完成上述法律調(diào)查事務(wù)后應(yīng)在_________年_________月_________日前向甲方出具書面的專項(xiàng)法律調(diào)查報(bào)告，該調(diào)查報(bào)告僅限于上述內(nèi)容不包括其它方面。

第三條　甲方應(yīng)督促公司真實(shí)地向乙方提供有關(guān)的全部材料并積極配合乙方的調(diào)查工作，如因公司未及時(shí)提供材料而拖延乙方出具調(diào)查報(bào)告的，乙方不負(fù)任何責(zé)任。

第四條　乙方應(yīng)對(duì)公司提供的全部材料根據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)進(jìn)行認(rèn)真負(fù)責(zé)的法律審核，但公司應(yīng)保證所提供材料的真實(shí)性、全面性、完整性。否則，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

第五條　乙方必須對(duì)公司提供的資料嚴(yán)格保密，如有泄密，造成損失，由乙方賠償相關(guān)損失，并承擔(dān)法律責(zé)任。

第六條　乙方人員辦理本合同委托事項(xiàng)應(yīng)做到勤勉盡責(zé)，否則甲方有權(quán)要求更換人員。

第七條　經(jīng)雙方協(xié)商同意，乙方提供本委托合同項(xiàng)下的法律服務(wù)應(yīng)收取的調(diào)查費(fèi)用為人民幣_(tái)________元，甲方在簽訂合同后第_________日支付人民幣_(tái)________元，其余部分在乙方向甲方提交專項(xiàng)法律調(diào)查報(bào)告當(dāng)日付清。

第八條　乙方接受委托后，若發(fā)現(xiàn)甲方或公司捏造事實(shí)，弄虛作假，有權(quán)終止，所收費(fèi)用不予退還。

第九條　如乙方未能在規(guī)定日期內(nèi)完成甲方所需得專項(xiàng)法律調(diào)查報(bào)告，則雙倍向甲方返還其收取的費(fèi)用。

第十條　乙方出具的調(diào)查報(bào)告僅供甲方內(nèi)部參考，不得對(duì)外披露、引用、如因甲方不恰當(dāng)?shù)氖褂迷撜{(diào)查報(bào)告而引起的一切責(zé)任由甲方承擔(dān)，乙方不負(fù)任何責(zé)任。

第十一條　乙方在進(jìn)行法律調(diào)查時(shí)需要向相關(guān)部門繳交的調(diào)查費(fèi)用，出外（_________除外）調(diào)查的差旅費(fèi)等費(fèi)用由甲方負(fù)責(zé)。具體費(fèi)用由乙方出差前向甲方提出預(yù)算，甲方在乙方出差前審查批準(zhǔn)并向乙方支付。甲方逾期提供的，乙方則有權(quán)相應(yīng)措施順延提交調(diào)查報(bào)告的時(shí)間。

第十二條　本合同有效期限，自簽訂之日起至甲方收到乙方出具的專項(xiàng)法律調(diào)查報(bào)告之日止。

甲方（蓋章）：_________             乙方（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________　     法定代表人（簽字）：_________

第7篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

(一)標(biāo)題

1.單標(biāo)題

公式化寫法。 常規(guī)文章標(biāo)題寫法。

2.雙標(biāo)題

(二)前言

調(diào)查報(bào)告的前言一般要根據(jù)主體部分組織材料的結(jié)構(gòu)順序來安排，常用的有以下幾種類型：

1.提要式

2.交代式

3.問題式

(三)主體

前言之后、結(jié)語之前的文字，都屬于主體。這部分的材料豐富、內(nèi)容復(fù)雜，在寫作中最主要的問題是結(jié)構(gòu)的安排。其主要結(jié)構(gòu)形態(tài)有三種：

1.用觀點(diǎn)串聯(lián)材料

2.以材料的性質(zhì)歸類分層

3.以調(diào)查過程的不同階段自然形成層次

(四)結(jié)尾

調(diào)查報(bào)告常在結(jié)尾部分顯示作者的觀點(diǎn)，對(duì)主體部分的內(nèi)容進(jìn)行概括、升華，因此，它的結(jié)尾往往是比較重要的一個(gè)部分。常見的寫法有下述三種：

1.概括全文，明確主旨

2.指出問題，啟發(fā)思考

3.針對(duì)問題，提出建議

調(diào)查報(bào)告范文

Y鎮(zhèn)發(fā)展股份合作經(jīng)濟(jì)的調(diào)查

一種新型的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體——股份合作經(jīng)濟(jì)，正在，Y鎮(zhèn)蓬勃興起，它以強(qiáng)大的生命力吸引著千家萬戶，成為發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)的一支重要力量。王郁昭省長在這里考察時(shí)高度評(píng)價(jià)說:這種經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體是一個(gè)創(chuàng)造，是發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)的一條新路子。并指出:有條件的地方，都要積極穩(wěn)步地推行。

有益的啟示

Y鎮(zhèn)發(fā)展股份合作經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了一個(gè)由不自覺到比較自覺，由不完善到逐步完善的過程。這個(gè)鎮(zhèn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)起步較早，發(fā)展較快，是全省最先富裕起來的鄉(xiāng)鎮(zhèn)之一。但是，在2019年到2019年的四年間，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)產(chǎn)值卻一直排徊在一千多萬元左右.鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，之所以出現(xiàn)這種原地踏步不前的局面，一是個(gè)體經(jīng)濟(jì)無法適應(yīng)商品經(jīng)濟(jì)專業(yè)化、社會(huì)化生產(chǎn)的需要。二是已經(jīng)出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體，由于制度不健全，老少爺們一本糊涂帳，存在許多弊端，經(jīng)濟(jì)效益不高，有些甚至面臨倒閉。三是要建設(shè)新項(xiàng)目，改造老企業(yè)，開發(fā)新產(chǎn)品，又普遍感到資金不足，而較早富裕起來的農(nóng)民，手中的錢沒有很好地利用起來。烈山地區(qū)設(shè)有4家儲(chǔ)蓄所，僅是吳山口一家，私人存款就達(dá)六百四十多萬元.用什么樣的形式把社會(huì)上的閑散資金吸引過來?用什么樣的紐帶把各種經(jīng)濟(jì)實(shí)體聯(lián)結(jié)起來?成了這個(gè)鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)探求的新課題。

2019年，他們從鄧山口村朱寧良等四戶農(nóng)民合股開辦小煤窯中得到啟發(fā)。這四戶農(nóng)民每戶一股，每股一萬五千元.由于他們的命運(yùn)和這座小煤窯的興衰緊緊地聯(lián)在一起，便齊心協(xié)力，引進(jìn)技術(shù)，招聘能人，使企業(yè)越辦越好。鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府對(duì)這四戶農(nóng)民創(chuàng)造的股份合作經(jīng)濟(jì)及時(shí)進(jìn)行了總結(jié)并在全鎮(zhèn)推廣。這就使缺乏資金的企業(yè)找到了聚財(cái)?shù)淖罴亚?，使?shì)單力薄的個(gè)體經(jīng)濟(jì)找到了聯(lián)結(jié)的理想紐帶，使不盡完善的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體找到了進(jìn)一步完善的新路子。一時(shí)間，全鎮(zhèn)各種形式的股份合作經(jīng)濟(jì)迅速地發(fā)展起來。到目前為止，全鎮(zhèn)已有股份合作經(jīng)濟(jì)六十一個(gè)，沙及到工業(yè)企業(yè)、運(yùn)輸業(yè)、飲服業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)等各個(gè)方面，入股資金達(dá)五百五十萬元，勞動(dòng)就業(yè)人數(shù)二千二百二十五人，年產(chǎn)值達(dá)一千六百五十萬元，占全鎮(zhèn)總產(chǎn)位的26%。

可貴的實(shí)踐

Y鎮(zhèn)目前發(fā)展起來的六十一個(gè)股份合作經(jīng)濟(jì)，大體分為三種:

集體股份和集體股份組成的合作經(jīng)濟(jì)。這種形式多是些投資規(guī)模較大生產(chǎn)技術(shù)較先進(jìn)的企業(yè)，由若干村或若干企業(yè)出錢入股構(gòu)成。如年產(chǎn)十萬噸的烈山粘土礦，就是由鎮(zhèn)和宋莊、土樓、吳山口三個(gè)村合股興建的。

集體股份和個(gè)體股份構(gòu)成的合作經(jīng)濟(jì)。這種形式有新建企業(yè)，也有把原有的企業(yè)轉(zhuǎn)化成股份，再吸收新股份形式的。如烈山陶瓷工藝廠，原來是由四戶農(nóng)民集資聯(lián)辦的。由于制度不健全，管理不善，資金不足，瀕臨倒閉。2019年鎮(zhèn)建筑公司投資十萬元入股，把原有的廠房、設(shè)備和資金轉(zhuǎn)化成股份，形成了新的股份合作經(jīng)濟(jì)，一舉扭轉(zhuǎn)被動(dòng)局面，當(dāng)年盈利四萬元。

個(gè)體股份組成的合作經(jīng)濟(jì)。這種形式在Y鎮(zhèn)的股份合作經(jīng)濟(jì)中占70%左右，其中有幾股組成的，也有幾十股，幾百股組成的。錢多可以入股，錢少也可以入股，如吳山口村九隊(duì)東升小煤窯.規(guī)定每股二百元，有的買一股，有的買幾股，共入三百三十股，資金達(dá)六萬六千元。

盡管這些股份合作經(jīng)濟(jì)大小不一，形式多樣，但都有著共同的特點(diǎn)：

一是自愿入股，不論大小企業(yè)，事前都把建設(shè)規(guī)模、經(jīng)營方向、股金數(shù)領(lǐng)、分紅辦法公布于眾，讓大家做到心中有教，自愿入股，不強(qiáng)迫，不硬拉。本地的可以入股，外地的也可以入股，集休可以入股，個(gè)人也可以入股。在投資入股方面已經(jīng)打破了所有制界限和區(qū)域界限。

二是董事會(huì)負(fù)責(zé)制，入股者不論股份大小都是企業(yè)的股東，由股東選舉產(chǎn)生董事會(huì)。董事會(huì)是企業(yè)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，代表股東決策企業(yè)的經(jīng)營方向和管理制度，企業(yè)的廠長由董事會(huì)選聘，代表董事會(huì)行使職權(quán)，并向董事會(huì)負(fù)責(zé)。

三是合理分配，共負(fù)盈虧。股份合作經(jīng)濟(jì)總的分配原則足，按股分紅，盈虧共擔(dān)，一榮俱榮，一損俱損。在具體分配方法上，有的是既付息又分紅，有的是只分紅不付息;有的是按季結(jié)算，有的是年終結(jié)算。

廣闊的前景

Y鎮(zhèn)的股份合作經(jīng)濟(jì)雖然剛剛起步，許多方面還不夠健全，不夠完善但已經(jīng)顯示出了它的勃勃生機(jī)和廣闊前景。歸納起來，有以下幾個(gè)方面的好處:

一、可以大范圍吸收社會(huì)閑散資金，在財(cái)政、銀行之外又開辟了一條新的資金融通聚合渠道，為發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)提供更多資金。據(jù)調(diào)查實(shí)行股份合作經(jīng)濟(jì)的三十五家工業(yè)企業(yè)，入股資金就達(dá)五百多萬元，其中最多的股金四十萬元。最少的股金只有一二百元。

二、股份合作經(jīng)濟(jì)本身是獨(dú)立的法人，其資產(chǎn)不得隨意侵犯，入股的勞動(dòng)者和投資各方“責(zé)、權(quán)、利”一致，極大地激發(fā)了勞動(dòng)者和投資各方的積極性、創(chuàng)造性，成為搞活企業(yè)的一種動(dòng)力。例如:年產(chǎn)兩萬噸的友誼水泥廠，按正常興建，需要投資二百萬元，建設(shè)周期要一年以上.由于實(shí)行了股份合作經(jīng)濟(jì)，他們的責(zé)任心強(qiáng)，積極性高，能省則省,能緩則緩，把有限的錢用在刀刃上，僅投資六十八萬元，八個(gè)月就建成投產(chǎn)。

三、進(jìn)一步鞏固和發(fā)展了已經(jīng)出現(xiàn)的各種經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體。這些大大小小的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體，雖然對(duì)發(fā)展商品經(jīng)濟(jì)起了積極的促進(jìn)作用，但普遍都存在著“聯(lián)而不合，貌合神離”的問題，以股份為紐帶的合作經(jīng)濟(jì)消除了這種弊端，促使入股的各方同舟共濟(jì)，全力以赴地辦好企業(yè)。這個(gè)鎮(zhèn)原有的二十多家經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體轉(zhuǎn)化成股份合作經(jīng)濟(jì)后，經(jīng)營管理和經(jīng)濟(jì)效益都有明顯的變化。

第8篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

在日前舉行的“2007中國銀行業(yè)服務(wù)營銷論壇”上，專項(xiàng)市場研究公司TNS了2007年中國銀行業(yè)首份調(diào)查報(bào)告。TNS選取北京、上海、廣州三地1500名零售銀行客戶以及900名信用卡用戶進(jìn)行了調(diào)研。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前客戶對(duì)國內(nèi)銀行零售業(yè)務(wù)滿意度普遍低于全球平均水平，而客戶對(duì)國內(nèi)銀行的信用卡服務(wù)質(zhì)量普遍認(rèn)可，但信用卡業(yè)務(wù)盈利壓力仍然較大。

客戶認(rèn)知率：工行“折桂”

TNS的調(diào)查顯示，國內(nèi)客戶對(duì)各家銀行認(rèn)知度的排名前六位分別為：工行、建行、農(nóng)行、中行、交行、招行。最常用銀行排名，工行遙遙領(lǐng)先，占所有被調(diào)查對(duì)象的55%，TNS分析認(rèn)為，這主要與工商銀行(5.27,0.02,0.38%)的網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模龐大有關(guān)。

但是，雖然客戶認(rèn)知率排名大銀行居前，但部分中小銀行卻擁有超比例的人心，即客戶認(rèn)知度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其市場占有率，如民生銀行(10.1,0.26,2.64%)、浦發(fā)銀行(22,0.61,2.85%)、上海銀行等。

零售行：仍以存取款業(yè)務(wù)為主

調(diào)查顯示，客戶對(duì)零售銀行的滿意度較低，多數(shù)銀行客戶流失率在40%左右。銀行客戶關(guān)系缺乏廣度和深度，服務(wù)資源沒有優(yōu)化配置。該調(diào)查發(fā)現(xiàn)，我國的銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)大多數(shù)集中在簡單的活期存款賬戶、定期存款賬戶業(yè)務(wù)，柜面業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)十分單一。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前87%的柜面業(yè)務(wù)為活期、定期存款賬戶業(yè)務(wù)，僅有7%的比例為投資理財(cái)業(yè)務(wù)，3%為借記卡業(yè)務(wù)，2%為信用卡業(yè)務(wù)，1%為貸款業(yè)務(wù)。分析認(rèn)為，“銀行利潤最低的業(yè)務(wù)占據(jù)了柜面業(yè)務(wù)的絕大多數(shù)比例，這是導(dǎo)致銀行收益率較低的主要因素之一?！?/p>

代表著客戶對(duì)零售銀行服務(wù)水平客觀評(píng)價(jià)的重要指標(biāo)———市場阻力比率，在北京、上海、廣州3地的得分只有2.9，與全球平均水平1.8有很大差距。TNS從整體分析發(fā)現(xiàn)，中國銀行業(yè)客戶關(guān)系中，僅有31%的為信徒類型，即既滿意又忠誠；18%為雇傭兵類型，即雖然滿意，但是并不忠誠；24%為人質(zhì)類型，即雖然忠誠，但是不滿意；27%為恐怖分子類型，即既不滿意又不忠誠。

信用卡業(yè)務(wù)：發(fā)展空間巨大

第9篇：投資調(diào)查報(bào)告范文

對(duì)某一情況、某一事件、某一經(jīng)驗(yàn)或問題，經(jīng)過在實(shí)踐中對(duì)其客觀實(shí)際情況的調(diào)查了解，將調(diào)查了解到的全部情況和材料進(jìn)行“去粗取精、去偽存真、由此及彼、由表及里”的分析研究，揭示出本質(zhì)，尋找出規(guī)律，總結(jié)出經(jīng)驗(yàn)，最后以書面形式陳述出來，這就是調(diào)研報(bào)告。

調(diào)研報(bào)告的核心是實(shí)事求是地反映和分析客觀事實(shí)。調(diào)研報(bào)告主要包括兩個(gè)部分：一是調(diào)查，二是研究。調(diào)查，應(yīng)該深入實(shí)際，準(zhǔn)確地反映客觀事實(shí)，不憑主觀想象，按事物的本來面目了解事物，詳細(xì)地占有材料。研究，即在掌握客觀事實(shí)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真分析，透徹地揭示事物的本質(zhì)。至于對(duì)策，調(diào)研報(bào)告中可以提出一些看法，但不是主要的。因?yàn)?，?duì)策的制定是一個(gè)深入的、復(fù)雜的、綜合的研究過程，調(diào)研報(bào)告提出的對(duì)策是否被采納，能否上升到政策，應(yīng)該經(jīng)過政策預(yù)評(píng)估。

調(diào)研報(bào)告的格式

標(biāo)題頁

1、 標(biāo)題

2、 客戶（委托人）

3、 調(diào)研公司

4、 日期

內(nèi)容目錄

1、 章節(jié)標(biāo)題和副標(biāo)題，附頁碼

2、 圖表目錄

3、 附錄目錄

執(zhí)行性摘要

1、 目標(biāo)的簡要陳述 **

2、 調(diào)研方法的簡要陳述

3、 主要調(diào)研結(jié)果的簡要陳述 ***

4、 結(jié)論與建議的簡要陳述 ***

5、 其他相關(guān)信息（如特殊技術(shù)、局限、背景信息）

分析與結(jié)果（詳細(xì)） ****

1、 調(diào)查基礎(chǔ)信息

2、 一般性的介紹分析類型

3、 表格與圖形

4、 解釋性的正文

結(jié)論與建議 ***

調(diào)查方法

1、 研究類型、研究意圖、總體的界定

2、 樣本設(shè)計(jì)與技術(shù)規(guī)定

a、 樣本單位的界定

b、 設(shè)計(jì)類型（概率性與非概率性，特殊性）

3、 調(diào)查問卷

a、 一般性描述

b、 對(duì)使用特殊類型問題的討論

4、 特殊性問題或考慮

5、 局限

a、 樣本規(guī)模的局限

b、 樣本選擇的局限

c、 其他局限（抽樣誤差、時(shí)機(jī)、分析等）

附錄

1、 調(diào)查問卷

2、 技術(shù)性附錄（如統(tǒng)計(jì)工具、統(tǒng)計(jì)方法）

3、 其他必要的附錄（如調(diào)查地點(diǎn)的地圖等）

如何撰寫市場調(diào)研報(bào)告

調(diào)查報(bào)告是整個(gè)調(diào)查工作，包括計(jì)劃、實(shí)施、收集、整理等一系列過程的總結(jié)，是調(diào)查研究人員勞動(dòng)與智慧的結(jié)晶，也是客戶需要的最重要的書面結(jié)果之一。 DiYiFanWen.com第～整理該文章，版權(quán)歸原作者、原出處所有。

它是一種溝通、交流形式，其目的是將調(diào)查結(jié)果、戰(zhàn)略性的建議以及其他結(jié)果傳遞給管理人員或其他擔(dān)任專門職務(wù)的人員。

因此，認(rèn)真撰寫調(diào)查報(bào)告，準(zhǔn)確分析調(diào)查結(jié)果，明確給出調(diào)查結(jié)論，是報(bào)告撰寫者的責(zé)任。

1．題頁

題頁點(diǎn)明報(bào)告的主題。包括委托客戶的單位名稱、市場調(diào)查的單位名稱和報(bào)告日期。調(diào)查報(bào)告的題目應(yīng)盡可能貼切，而又概括地表明調(diào)查項(xiàng)目的性質(zhì)。

2．目錄表

3．調(diào)查結(jié)果和有關(guān)建議的概要

這是整個(gè)報(bào)告的核心，匝簡短，切中要害。使閱讀者既可以從中大致了解調(diào)查的結(jié)果，又可從后面的本文中獲取更多的信息。

有關(guān)建議的概要部分則包括必要的背景、信息、重要發(fā)現(xiàn)和結(jié)論，有時(shí)根據(jù)閱讀者之需要，提出一些合理化建議。

4．本文(主體部分)

包括整個(gè)市場調(diào)查的詳細(xì)內(nèi)容，含調(diào)查使用方法，調(diào)查程序，調(diào)查結(jié)果。對(duì)調(diào)查方法的描述要盡量講清是使用何種方法，并提供選擇此種方法的原因。

在本文中相當(dāng)一部分內(nèi)容應(yīng)是數(shù)字、表格，以及對(duì)這些的解釋、分析，要用最準(zhǔn)確、恰當(dāng)?shù)恼Z句對(duì)分析作出描述，結(jié)構(gòu)要嚴(yán)謹(jǐn)，推理要有一定的邏輯性。

在本文部分，一般必不可少地要對(duì)自己在調(diào)查中出現(xiàn)的不足之處，說明清楚，不能含糊其辭。必要的情況下，還需將不足之處對(duì)調(diào)查報(bào)告的準(zhǔn)確性有多大程度的影響分析清楚，以提高整個(gè)市場調(diào)查活動(dòng)的可信度。

5．結(jié)論和建議

應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果總結(jié)結(jié)論，并結(jié)合企業(yè)或客戶情況提出其所面臨的優(yōu)勢(shì)與困難，提出解決方法，即建議。對(duì)建議要作一簡要說明，使讀者可以參考本文中的信息對(duì)建議進(jìn)行判斷、評(píng)價(jià)。

6．附件

附件內(nèi)容包括一些過于復(fù)雜、專業(yè)性的內(nèi)容，通常將調(diào)查問卷、抽樣名單、地址表、地圖、統(tǒng)計(jì)檢驗(yàn)計(jì)算結(jié)果、表格、制圖等作為附件內(nèi)容，每一內(nèi)容均需編號(hào)，以便查尋。

市場調(diào)研報(bào)告格式

在品牌推廣之前，第一步必須進(jìn)行的是對(duì)目標(biāo)市場的了解、分析和研究。市場調(diào)查報(bào)告，或稱市場研究報(bào)告、市場建議書是廣告文案寫作的一個(gè)要件。閱讀市場調(diào)研報(bào)告的人，一般都是繁忙的企業(yè)經(jīng)營管理者或有關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，因此，撰寫市場調(diào)查報(bào)告時(shí)，要力求條理清楚、言簡意賅、易讀好懂。

一、市場調(diào)查報(bào)告的格式一般由：標(biāo)題、目錄、概述、正文、結(jié)論與建議、附件等幾部分組成。

（一）標(biāo)題

標(biāo)題和報(bào)告日期、委托方、調(diào)查方，一般應(yīng)打印在扉頁上。

關(guān)于標(biāo)題，一般要在與標(biāo)題同一頁，把被調(diào)查單位、調(diào)查內(nèi)容明確而具體地表示出來，如《關(guān)于哈爾濱市家電市場調(diào)查報(bào)告》。有的調(diào)查報(bào)告還采用正、副標(biāo)題形式，一般正標(biāo)題表達(dá)調(diào)查的主題，副標(biāo)題則具體表明調(diào)查的單位和問題。如:《消費(fèi)者眼中的<海峽都市報(bào)> 棗<海峽都市報(bào)>讀者群研究報(bào)告》。

（二）目錄

如果調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容、頁數(shù)較多，為了方便讀者閱讀，應(yīng)當(dāng)使用目錄或索引形式列出報(bào)告所分的主要章節(jié)和附錄，并注明標(biāo)題、有關(guān)章節(jié)號(hào)碼及頁碼，一般來說，目錄的篇幅不宜超過一頁。例如；

目 錄

1、調(diào)查設(shè)計(jì)與組織實(shí)施

2、調(diào)查對(duì)象構(gòu)成情況簡介

3、調(diào)查的主要統(tǒng)計(jì)結(jié)果簡介

4、綜合分析

5、數(shù)據(jù)資料匯總表

6、附錄

（三）概述

概述主要闡述課題的基本情況，它是按照市場調(diào)查課題的順序?qū)栴}展開，并闡述對(duì)調(diào)查的原始資料進(jìn)行選擇、評(píng)價(jià)、作出結(jié)論、提出建議的原則等。主要包括三方面內(nèi)容：

第一，簡要說明調(diào)查目的。即簡要地說明調(diào)查的由來和委托調(diào)查的原因。

第二，簡要介紹調(diào)查對(duì)象和調(diào)查內(nèi)容，包括調(diào)查時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)象、范圍、調(diào)查要點(diǎn)及所要解答的問題。

第三，簡要介紹調(diào)查研究的方法。介紹調(diào)查研究的方法，有助于使人確信調(diào)查結(jié)果的可靠性，因此對(duì)所用方法要進(jìn)行簡短敘述，并說明選用方法的原因。例如，是用抽樣調(diào)查法還是用典型調(diào)查法，是用實(shí)地調(diào)查法還是文案調(diào)查法，這些一般是在調(diào)查過程中使用的方法。另外，在分析中使用的方法，如指數(shù)平滑分析、回歸分析、聚類分析等方法都應(yīng)作簡要說明。如果部分內(nèi)容很多，應(yīng)有詳細(xì)的工作技術(shù)報(bào)告加以說明補(bǔ)充，附在市場調(diào)查報(bào)告的最后部分的附件中。

（四）正文

正文是市場調(diào)查分析報(bào)告的主體部分。這部分必須準(zhǔn)確闡明全部有關(guān)論據(jù)，包括問題的提出到引出的結(jié)論，論證的全部過程，分析研究問題的方法，還應(yīng)當(dāng)有可供市場活動(dòng)的決策者進(jìn)行獨(dú)立思考的全部調(diào)查結(jié)果和必要的市場信息，以及對(duì)這些情況和內(nèi)容的分析評(píng)論。

（五）結(jié)論與建議

結(jié)論與建議是撰寫綜合分析報(bào)告的主要目的。這部分包括對(duì)引言和正文部分所提出的主要內(nèi)容的總結(jié)，提出如何利用已證明為有效的措施和解決某一具體問題可供選擇的方案與建議。結(jié)論和建議與正文部分的論述要緊密對(duì)應(yīng)，不可以提出無證據(jù)的結(jié)論，也不要沒有結(jié)論性意見的論證。

（六）附件

附件是指調(diào)查報(bào)告正文包含不了或沒有提及，但與正文有關(guān)必須附加說明的部分。它是對(duì)正文報(bào)告的補(bǔ)充或更祥盡說明。包括數(shù)據(jù)匯總表及原始資料背景材料和必要的工作技術(shù)報(bào)告，例如為調(diào)查選定樣本的有關(guān)細(xì)節(jié)資料及調(diào)查期間所使用的文件副本等。

二、市場調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容

市場調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容有；

第一，說明調(diào)查目的及所要解決的問題。

第二，介紹市場背景資料。

第三，分析的方法。如樣本的抽取，資料的收集、整理、分析技術(shù)等。

第四，調(diào)研數(shù)據(jù)及其分析。

第五，提出論點(diǎn)。即擺出自己的觀點(diǎn)和看法。

第六，論證所提觀點(diǎn)的基本理由。

第七，提出解決問題可供選擇的建議、方案和步驟。

第八，預(yù)測可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)策。

產(chǎn)品構(gòu)思和調(diào)研報(bào)告的參考格式

1. 產(chǎn)品構(gòu)思

說明產(chǎn)品的主要功能是什么，產(chǎn)品如何開發(fā)，誰購買和使用產(chǎn)品，如何銷售。

2. 市場調(diào)查

說明市場發(fā)展歷史和趨勢(shì)，市場總額與份額統(tǒng)計(jì)等。

3. 政策調(diào)查

調(diào)查與本產(chǎn)品相關(guān)的政策。

4. 同類產(chǎn)品調(diào)查

調(diào)查同類產(chǎn)品功能、質(zhì)量、價(jià)格，以及主要優(yōu)點(diǎn)和主要缺點(diǎn)。

5. 競爭對(duì)手調(diào)查

調(diào)查各競爭對(duì)手的市場狀況，以及他們?cè)谘邪l(fā)、銷售、資金、品牌等方面的實(shí)力。

6. 用戶調(diào)查

調(diào)查一些老用戶和潛在用戶，記錄他們的需求與建議。

可行性分析報(bào)告的參考格式

1. 市場分析

（1） 分析市場發(fā)展歷史與發(fā)展趨勢(shì)，說明本產(chǎn)品處于市場的什么發(fā)展階段；

（2） 本產(chǎn)品和同類產(chǎn)品的價(jià)格分析；

（3） 統(tǒng)計(jì)當(dāng)前市場的總額，競爭對(duì)手所占的份額，分析本產(chǎn)品能占多少份額。

（4） 產(chǎn)品消費(fèi)群體特征，消費(fèi)方式以及影響市場的因素分析。

2. 政策調(diào)查

（1） 分析有無政策“支持”或者“限制”；

（2） 分析有無地方政府（或其它機(jī)構(gòu)）的“扶持”或者“干擾”。

3. 技術(shù)和時(shí)間分析

（1） 從技術(shù)角度分析本產(chǎn)品“做得了嗎？”，“做得好嗎？”；

（2） 按照正常的運(yùn)作方式，開發(fā)本產(chǎn)品并投入市場還來得及嗎？

（3） 預(yù)算中的人員能及時(shí)到位嗎？

（4） 預(yù)算中的軟件硬件能及時(shí)到位嗎？

4. 成本－收益分析

（1） 估計(jì)總成本；

（2） 估計(jì)總收益。

5. SWOT分析

（1） 我們的強(qiáng)項(xiàng)是什么？我們?nèi)绾卫眠@些強(qiáng)項(xiàng)？

（2） 我們的弱項(xiàng)是什么？我們?nèi)绾螠p少這些弱項(xiàng)的影響？

（3） 市場為我們提供什么樣的機(jī)會(huì)？我們?nèi)绾伟盐者@些機(jī)會(huì)？

（4） 什么威脅著我們的成功？我們?nèi)绾斡行У貙?duì)付這些威脅？

6. 其它

例如知識(shí)產(chǎn)權(quán)分析

（1） 分析是否已經(jīng)存在某些專利將妨礙本產(chǎn)品的開發(fā)與推廣；

（2） 分析本產(chǎn)品能否得到知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)，如何獲得？

房地產(chǎn)項(xiàng)目可行性研究分析報(bào)告寫作格式

第一部分 項(xiàng)目總論

1.項(xiàng)目概況

1.1項(xiàng)目名稱

1.2項(xiàng)目建設(shè)單位

1.3項(xiàng)目位置（四至范圍）

1.4項(xiàng)目周邊目前現(xiàn)狀

1.5項(xiàng)目性質(zhì)及主要特點(diǎn)

1.6項(xiàng)目地塊面積及邊界長

1.7研究工作依據(jù)

1.8研究工作概況

2.可行性研究結(jié)論

2.1市場分析預(yù)測

2.2項(xiàng)目地塊分析

2.3項(xiàng)目規(guī)劃方案

2.4項(xiàng)目工程進(jìn)度

2.5投資估算及資金籌措

2.6項(xiàng)目財(cái)務(wù)與經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)

2.7項(xiàng)目綜合評(píng)價(jià)結(jié)論

3.主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表

4.項(xiàng)目存在問題與建議

第二部分　項(xiàng)目背景

1.項(xiàng)目提出背景

1.1項(xiàng)目所在區(qū)域商業(yè)發(fā)展情況

1.2所在區(qū)域政策、經(jīng)濟(jì)及產(chǎn)業(yè)環(huán)境

1.3項(xiàng)目發(fā)起人及發(fā)起緣由

2.項(xiàng)目發(fā)展概況

2.1已進(jìn)行的調(diào)查研究項(xiàng)目及成果

2.2項(xiàng)目地塊初勘及初測工作情況

2.3項(xiàng)目建議書編制、提出及審批過程

3.項(xiàng)目投資的必要性

第三部分　市場研究

1.市場供給

1.1所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房現(xiàn)有供給量及結(jié)構(gòu)情況調(diào)查

1.2所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房未來供給量及結(jié)構(gòu)情況調(diào)查

1.3其他替代性產(chǎn)品供給量情況調(diào)查研究

2.市場需求

2.1所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房的租用情況調(diào)查

2.2所在區(qū)域內(nèi)在售商業(yè)用房銷售情況調(diào)查

2.3其他替代性產(chǎn)品租售情況調(diào)查

3.市場價(jià)格

3.1所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房銷售價(jià)格情況調(diào)查

3.2所在區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房租賃價(jià)格情況調(diào)查

4.市場預(yù)測

4.1未來該區(qū)域內(nèi)商業(yè)用房需求預(yù)測

4.2銷售及租賃價(jià)格預(yù)測

5.市場推銷

5.1推銷方式及措施

5.2產(chǎn)品推銷費(fèi)用預(yù)測

第四部分　項(xiàng)目研究

1.地塊特征分析

1.1項(xiàng)目區(qū)位分析

1.2項(xiàng)目交通分析

1.3項(xiàng)目人流分析

1.4項(xiàng)目周邊規(guī)劃

2.項(xiàng)目SWOT分析

2.1項(xiàng)目優(yōu)勢(shì)分析

2.2項(xiàng)目劣勢(shì)分析

2.3項(xiàng)目機(jī)會(huì)分析

2.4項(xiàng)目威脅分析

3.項(xiàng)目定位方案

3.1項(xiàng)目產(chǎn)品方案

3.2主要功能建筑規(guī)模

3.3主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

第五部分　投資估算

房地產(chǎn)項(xiàng)目一般采用分項(xiàng)估算法，然后進(jìn)行匯總，其主要內(nèi)容包括：

1.土地費(fèi)用

2.前期工程費(fèi)用

3.建筑安裝工程費(fèi)用

4.基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi)用

5.公共配套設(shè)施建設(shè)費(fèi)用

6.管理費(fèi)用

7.銷售費(fèi)用

8.財(cái)務(wù)費(fèi)用

9.各種稅金支出

10.其他成本支出估算

第六部分　開發(fā)進(jìn)度

第七部分　資源供給

1.資金籌集與使用計(jì)劃

2.建筑材料的需要量、供應(yīng)計(jì)劃和采購方式

3.施工力量組織計(jì)劃

4.項(xiàng)目施工期間的動(dòng)力、水電等供應(yīng)

5.項(xiàng)目竣工投入使用后水、電、氣、通訊等的供應(yīng)

第八部分　財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)

1.獲利性評(píng)價(jià)

1.1成本利潤率

1.2銷售利潤率

2.效率評(píng)價(jià)

2.1經(jīng)營比率

2.2資金利用率

3.信譽(yù)評(píng)價(jià)

3.1流動(dòng)比率

3.2杠桿比率

4.靜態(tài)獲利分析

4.1投資收益率(R)

4.2投資回收期(Pt)

5.動(dòng)態(tài)獲利分析

5.1財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（FNPV）

5.2財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值率(FNPVR)

第九部分　風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

1.盈虧平衡分析

2.敏感性分析

2.1變動(dòng)因素一

2.2變動(dòng)因素二

第十部分　綜合評(píng)價(jià)

1.經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)（定性）

2.社會(huì)評(píng)價(jià)（定性）

3.環(huán)境評(píng)價(jià)

4.存在問題與建議

5.總體結(jié)論及建議

市場調(diào)研報(bào)告的寫作方法

市場調(diào)研作為一種研究手段，已經(jīng)被廣泛的應(yīng)用到各行各業(yè)，與房地產(chǎn)相結(jié)合的市場調(diào)研則是一種全新的研究方法，為房地產(chǎn)開發(fā)定位提供相關(guān)的依據(jù)。如何將調(diào)研結(jié)果清晰明了的表現(xiàn)出來？這就要求撰寫的市場調(diào)研報(bào)告有明確的主題，清晰的條理，和簡捷的表現(xiàn)形式。

當(dāng)一切調(diào)查和分析工作結(jié)束之后，必須將這些工作成果展示給客戶。那么，我們首先需要明確的是：報(bào)告應(yīng)采取什么樣的結(jié)構(gòu)體系？什么樣的方式來表達(dá)數(shù)據(jù)的涵義？

報(bào)告的結(jié)構(gòu)體系應(yīng)包括，調(diào)研目的、調(diào)研方法、調(diào)研范圍以及數(shù)據(jù)分析在內(nèi)的一系列內(nèi)容。這種體系基本上在每個(gè)同類型的報(bào)告中都適用，因此，此處不做更詳細(xì)的說明，以下內(nèi)容主要針對(duì)數(shù)據(jù)分析結(jié)論的表現(xiàn)方法。

關(guān)于數(shù)據(jù)分析的部分，通常情況下是采用圖表表示的。圖表是最行之有效的表現(xiàn)手法，它能非常直觀的將研究成果表示出來。在將調(diào)研的分析結(jié)果變成令人信服的圖表之前，首先要謹(jǐn)記，它只是一種傳遞和表達(dá)信息的工具，使用它的重要原則是“簡單、直接、清晰、明了”。每個(gè)圖表只包含一個(gè)信息，圖表越復(fù)雜，傳遞信息的效果就越差。

在實(shí)際操作中，各種表格、組織圖表、流動(dòng)圖表、矩陣等都被大量的運(yùn)用到報(bào)告中，但總的來說，以下幾種圖表形式是最常用的：柱狀圖表、條形圖表、餅形圖表、線形圖表。

使用圖表的目的在于：將復(fù)雜的數(shù)據(jù)變成簡單科、清晰的圖表，讓人能夠一目了然的了解數(shù)據(jù)所表達(dá)的涵義。那么，如何選擇不同類型的圖表來表現(xiàn)不同類型的數(shù)據(jù)？首先，我們應(yīng)先明確數(shù)據(jù)所表達(dá)的主題，然后確定可能使用的圖表類型。

通常我們的研究數(shù)據(jù)所體現(xiàn)的關(guān)系是：頻率分布、成分、時(shí)間序列、項(xiàng)類或相關(guān)性。要表達(dá)一個(gè)主題明確的數(shù)據(jù)，可能會(huì)有多種圖表形式。但是，哪種是最能將數(shù)據(jù)表達(dá)清楚的呢？這就要求我們的主題(即圖表標(biāo)題)突出重點(diǎn)，點(diǎn)明主題。讓我們來看一個(gè)例子，這個(gè)例子能將以上的意思，表達(dá)的非常明確。

這里的標(biāo)題描述了圖表的內(nèi)容范圍，大多數(shù)讀者在看了這個(gè)圖表后，都會(huì)把注意力集中到城西，認(rèn)為圖表的主題是“城西是絕大多數(shù)的消費(fèi)者可能選擇的區(qū)域”。但是，制圖者可能是想表達(dá)“選擇城北和城東的消費(fèi)者較少，但隨著城市建設(shè)的進(jìn)行，將具有較大的發(fā)展?jié)摿Α薄榱耸棺x者將注意力集中在我們希望他注意的數(shù)據(jù)上，所以，我們可以在一般標(biāo)題后附加一個(gè)重點(diǎn)標(biāo)題：城北和城東將有更大的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

既然已經(jīng)確定了要表達(dá)的重點(diǎn)，那么接下來就是要明確數(shù)據(jù)間的相互關(guān)系，若是表示占頻率分布、對(duì)比等關(guān)系，則除線形圖表以外的其它幾種基本圖表格式都可以使用；在實(shí)際工作中可根據(jù)具體需要進(jìn)行選擇?？傊?，條形圖表應(yīng)該是應(yīng)用最廣的類型，而柱狀圖表是用得最多的另一種類型，這兩種圖表基本占整個(gè)報(bào)告中圖表總數(shù)的半數(shù)左右；而線形圖表和餅形圖表的使用則應(yīng)相對(duì)減少，更多的是將各種綜合運(yùn)用，如線形圖表加上柱狀圖表，或餅形圖表加上條形圖表。

在用圖表表達(dá)數(shù)據(jù)的同時(shí)，還要注意一些細(xì)節(jié)的處理。比如：使用柱狀圖表和條形圖表時(shí)，柱體之間的距離應(yīng)小于柱體本身；在說明文字較多時(shí)，用條形圖表表示更清晰，便于讀者辨認(rèn)；在使用餅形圖表時(shí)，應(yīng)在標(biāo)明數(shù)據(jù)的同時(shí)，突出數(shù)據(jù)的標(biāo)識(shí)。即：同時(shí)使用數(shù)值與數(shù)據(jù)標(biāo)識(shí)。