保險(xiǎn)銷售體會(huì)精選(九篇)

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第1篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

2017保險(xiǎn)技能培訓(xùn)心得體會(huì)?? 懷著空杯的心態(tài)和期待的心情，我有幸參加了中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司什邡分公司技能提升培訓(xùn)班。培訓(xùn)為期2天，2天里，首先要感謝公司給了我這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為國(guó)壽的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司、自我價(jià)值的重要一課。

公司對(duì)此次培訓(xùn)非常重視，光是師資隊(duì)伍就是集合了最前端的，可見體現(xiàn)了重視人才、培養(yǎng)人才的戰(zhàn)略方針，我們也很珍惜這次機(jī)會(huì)，課堂上，大家都積極參與和投入到培訓(xùn)中，，課堂上的團(tuán)體合作，給了我們每位兄弟姐妹增進(jìn)情義的空間，真正實(shí)現(xiàn)了此次培訓(xùn)增進(jìn)團(tuán)結(jié)、增長(zhǎng)才干的目的。細(xì)細(xì)回味2天的課程，我感觸至深，收獲甚豐，心情也是異常舒暢，豁然開朗。

首先是正確認(rèn)識(shí)自己的心態(tài)，靈活調(diào)整自己的心態(tài)，分清什么是真壓力，什么是偽壓力。面對(duì)生活和工作中的不愉快，也要學(xué)會(huì)換位思考，進(jìn)行角色認(rèn)同，就會(huì)減少自己的負(fù)面情緒，進(jìn)而減少自己的壓力。

社會(huì)的發(fā)展迅速，我們每個(gè)人只是地球的一份子，沒了任何一個(gè)，地球依舊自轉(zhuǎn)，其實(shí)做人就應(yīng)該想開些，就像現(xiàn)在的我一樣想，既然壓力是永遠(yuǎn)不可避免的話題，我又何必給自己找理由去逃避呢!不是有這么一句話嗎：你改變不了環(huán)境，但你可以改變自己; 你改變不了事實(shí)，但你可以改變態(tài)度。你改變不了過去，但你可以改變現(xiàn)在; 你不能控制他人，但你可以掌握自己; 你不能預(yù)知明天，但你可以

把握今天; 你不能樣樣順利，但你可以事事盡心;你不能左右天氣，但你可以改變心情; 你不能選擇容貌，但你可以展現(xiàn)笑容; 你不能延伸生命的長(zhǎng)度，但你可以決定生命的寬度。所以， 換一副眼鏡看世界，我們就會(huì)少些憂愁與煩惱，多些開心與快樂，人，簡(jiǎn)單就好!學(xué)習(xí)了怎樣給自己減壓，那么就是怎樣塑造一個(gè)健康向上的心態(tài)!良好的心態(tài)是做好一切工作的良好開端。一個(gè)人是否擁有陽(yáng)光般的心態(tài)，直接或間接地影響到他學(xué)習(xí)、工作、生活的方方面面。我們?cè)诿τ谌粘７彪s事務(wù)時(shí)，往往忽略調(diào)節(jié)心態(tài)。

由此,我想到我們的工作，如果心態(tài)不平衡的話，干工作時(shí)就會(huì)一味地埋怨，發(fā)牢騷，找各種理由不去完成，并且時(shí)常會(huì)覺得自己得不償失，貢獻(xiàn)大回報(bào)少，久而久之就會(huì)產(chǎn)生端起碗吃肉，放下筷子罵娘的不良工作作風(fēng)。工作本身不重要，重要的是你對(duì)這個(gè)工作的態(tài)度，既然我們改變不了工作，就要改變對(duì)工作態(tài)度，學(xué)會(huì)快樂的工作，這不僅能提高工作效率，而且還能給每個(gè)接觸你的人帶去快樂，進(jìn)而給更多的人帶去快樂。一樣的完成工作，何不端正自己的心態(tài)，快快樂樂地去工作呢?

最后，當(dāng)我們以最良好的姿態(tài)出現(xiàn)，那么如何溝通就是最關(guān)鍵的。溝通是人與人之間叫我的橋梁，沒有溝通就沒有相互交流的平臺(tái)。以前，我總以為溝通就是和對(duì)方說話，然而老師的一堂課就徹底顛覆了我的所有觀念。通過學(xué)習(xí)我知道，溝通并不單單是和對(duì)方說話，溝通的目的就是和對(duì)方達(dá)成共識(shí)。這個(gè)世界上，沒有任何人可以用語(yǔ)言魅力說服對(duì)方，只有和對(duì)方在溝通中間達(dá)成共識(shí)，進(jìn)而統(tǒng)一觀點(diǎn)。

工作中，如何做到與客戶有效溝通，首先需要我們學(xué)會(huì)先處理心情在處理事情，其次能做到聽，說，問。做到傾聽客戶，當(dāng)客戶的忠實(shí)聽眾，了解到客戶的真實(shí)需求，做到有效溝通。做到手到，眼到，身到，心到。真誠(chéng)的對(duì)待每一個(gè)客戶，要對(duì)客戶毫無保留，做到站在客戶的立場(chǎng)考慮問題，為客戶著想的態(tài)度，這樣才能跟客戶處理好關(guān)系，爭(zhēng)取到業(yè)務(wù)合作。

以上就是我的學(xué)習(xí)體會(huì)，我相信每次的學(xué)習(xí)都是我們?nèi)松募佑驼荆看蔚捏w會(huì)都是我們的成長(zhǎng)蛻變，最后相信自己、肯定自己!相信自己是最棒的，給自己最積極的肯定，那么我們就可以走向成功!

2017保險(xiǎn)技能培訓(xùn)心得體會(huì)篇二 非常榮幸參加了省公司組織的銀保銷售精英綜合理財(cái)技能提高培訓(xùn)班，首先感謝公司給了我這次銷售培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，作為人民人壽的一員，我十分珍惜這次培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，因?yàn)樗粌H是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實(shí)現(xiàn)服務(wù)公司、自我價(jià)值的重要一課。

開訓(xùn)的第一天省公司銀保彭總帶來繼續(xù)搞好網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，用網(wǎng)點(diǎn)者坐天下，開展綜合理財(cái)業(yè)務(wù)，銀保借船出海的課程，體現(xiàn)了公司自上而下對(duì)本次培訓(xùn)的重視，參加此次培訓(xùn)的都是來自全省分公司的精英、渠道經(jīng)理，都是奮戰(zhàn)在第一線的銀郵客戶經(jīng)理，每位伙伴都參與和投入到培訓(xùn)中，時(shí)而聚精會(huì)神，時(shí)而點(diǎn)頭微笑，時(shí)而眉頭緊鎖，時(shí)而奮筆疾書，時(shí)而陷入沉思,在省公司培訓(xùn)教務(wù)組老師的周到安排下，培訓(xùn)組織工作嚴(yán)謹(jǐn)有序，雖然學(xué)習(xí)緊張，二天同吃同住的生活給了大伙兒碰撞和討論的氛圍與機(jī)會(huì)，給了我們每位伙伴增進(jìn)情誼的空間。

回顧這二天的課程，培訓(xùn)的目標(biāo)和思路非常明確，圍繞省公司發(fā)展提高綜合理財(cái)技能培訓(xùn)工作的思路，牢記彭總的：帶著使命、帶著感情去、帶著問題去的訓(xùn)勉。

教務(wù)組安排溫柔漂亮且有霸氣的保險(xiǎn)技能培訓(xùn)心得體會(huì)老師也是這次我們的班主任帶來了公司經(jīng)營(yíng)理念和企業(yè)文化以及專業(yè)化銷售流程的課程，李軍老師巧妙引用諸葛亮的軍井未掘，將不言渴;軍灶未開，將不言餓;雨不披蓑，雪不穿裘;將士冷暖，永記我心!讓我們更認(rèn)識(shí)公司經(jīng)營(yíng)理念和人民保險(xiǎn)，造福人民的企業(yè)文化。專業(yè)化銷售(推銷)流程就是首先客戶開拓，尋找機(jī)會(huì)約訪客戶恰當(dāng)引導(dǎo)話題和客戶理念溝通，讓客戶了解產(chǎn)品和建議書，順利促成簽單，完善好售后服務(wù)。

溫柔的bb老師帶來了人險(xiǎn)，團(tuán)險(xiǎn)和銀郵正確的投保單填寫和保全。穩(wěn)重的cc老師帶來了合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持依法合理，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);告知客戶提供準(zhǔn)確電話，公司有回訪電話，以免造成不必要的麻煩。

集美麗和智慧于一身的dd老師帶來了綜合理財(cái)產(chǎn)品及銷售話述，產(chǎn)品有一、《金富貴b款》的賣點(diǎn)是：三高一好一二三五的保障，現(xiàn)金價(jià)值的百分之90的保單代款以及和不同年齡段的客戶需求簡(jiǎn)潔明了的話述。二、《金e款》的賣點(diǎn)是躉、期交都可以做，投保范圍可以到75周數(shù)，每年按保額的百分之5的遞增，適合老人的養(yǎng)老金，讓客戶二合一的方法選擇三句話促成。三、

等等很多的課程，讓我明白了今后工作的方向，讓我受益匪淺，更感覺到身上的擔(dān)子加重了許多，其實(shí)這不僅僅是壓力的加大，更多的是通過老師的講解和對(duì)一些知識(shí)的傳授，我的潛意識(shí)中有原來對(duì)產(chǎn)品的了解的不全面到我能掌握我們正銷售產(chǎn)品的性能以及話述上的正確的轉(zhuǎn)變，能夠離柜銷售，自己能獨(dú)擋一面養(yǎng)成做綜合理財(cái)?shù)牧?xí)慣，那就是在未來的壽險(xiǎn)道路上不僅自己要做的好，更多的是讓我們的合作伙伴---網(wǎng)點(diǎn)柜員能夠做的好。認(rèn)識(shí)到了作為營(yíng)銷發(fā)展的空間和機(jī)遇以及從事這份職業(yè)的神圣。通過這幾天的學(xué)習(xí)，不僅讓自己上了一個(gè)新臺(tái)階，更多的讓我增添了信心，把學(xué)到了技能和技巧應(yīng)用到實(shí)踐中去，全力以完成自己。在培訓(xùn)班簽訂的任務(wù)。在今后的工作中我將以百倍的熱情、良好的心態(tài)去接受挑戰(zhàn)，對(duì)我公司負(fù)責(zé)，對(duì)自己所從事的這份職業(yè)負(fù)責(zé)，將人保的文化永遠(yuǎn)傳承下去，為自己能夠成為永不敗銷售精英而努力奮斗!!!在今后的工作中，我會(huì)不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí)，學(xué)以致用，與各位伙伴們攜手把人保做的更大更強(qiáng)!!!

2017保險(xiǎn)技能培訓(xùn)心得體會(huì)篇三 懷著空杯的心態(tài)，我有幸參加了中國(guó)平安保險(xiǎn)股份有限公司長(zhǎng)沙分公司0306期新人班崗前培訓(xùn)，通過這幾天的全心投入，并在培訓(xùn)老師的細(xì)心教導(dǎo)下，我對(duì)保險(xiǎn)的知識(shí)，態(tài)度，技巧和銷售方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。明白了保險(xiǎn)的意義所在?；厥纂y忘的日日夜夜，收獲良多，感慨萬千。下面我從以下四點(diǎn)淺談一下我的個(gè)人體會(huì)。

一、 培訓(xùn)體制完善，課程嚴(yán)肅活潑。

都說平安的培訓(xùn)是最好的，通過這幾天的培訓(xùn)我才知道，它的最好，在于能使人們從中得到激勵(lì)，能使人們對(duì)生活的追求站得更高，目標(biāo)想得更遠(yuǎn)。它把激勵(lì)學(xué)滲入到每個(gè)人的心底。讓每個(gè)受訓(xùn)的學(xué)員感受到通向成功其實(shí)就是這么簡(jiǎn)單。它的最好還表現(xiàn)在培訓(xùn)體制是最好的，因?yàn)樗型晟频囊粋€(gè)培訓(xùn)平臺(tái)，有專門的培訓(xùn)隊(duì)伍，有優(yōu)越的硬件條件，有一整套培訓(xùn)方案。如果說中國(guó)有哪家公司最注重培訓(xùn)，我想除了平安還是平安。第二，平安的講師也是最好的，他們都是銷售的精英，個(gè)個(gè)業(yè)績(jī)不凡，講的都是身邊的人，道的也都是身邊的事，使生硬和冰冷的文字產(chǎn)生強(qiáng)烈的視覺沖擊效果，用案例說話，用指標(biāo)來糾正目標(biāo)，用分析來查明問題，用最佳方案來解決事情。具有相當(dāng)現(xiàn)實(shí)的指導(dǎo)意義。這讓我們對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)知具體化，實(shí)際化。把表面的，理論的課程知識(shí)轉(zhuǎn)換為各種案例，讓學(xué)員在聽故事的同時(shí)，了解體會(huì)。這都體現(xiàn)了老師們的用心良苦。第三，平安的課堂氛圍也是最好的。這里沒有應(yīng)試教育的教條，老師和學(xué)員溶入在一起，大家沒有年齡之分，沒有閱歷之分，在一起的目的就是了解，了解，再了解。特別是課前的游戲總是讓人驚心動(dòng)魄，因?yàn)椴恢澜裉鞎?huì)不會(huì)是自己中獎(jiǎng)。而游戲中中獎(jiǎng)的同學(xué)臉上流露出的 驚惶失措也使大家銘心刻骨。更重要的是平安的游戲并非純粹的娛樂，而是對(duì)正統(tǒng)教育的一次全面提煉和綜合補(bǔ)充。平時(shí)一說起提高素質(zhì)就是mba，就是各種證書和文憑，其實(shí)，知識(shí)和技能還只是有形的資本，意志和精神則是無形的力量。在何種情況下能使有限的知識(shí)和技能釋放出最大的能量，如何開發(fā)出那些一直潛伏在你身上而您自己卻從未真正了解的力量，怎樣才能弄清您與他人的溝通和信任到底能深入到什么程度?這才是課間娛樂真正意義所在!可以說正是游戲中的氛圍讓陌生的人走在了一起，讓充沛的精神趕走了學(xué)習(xí)困乏,讓我們一個(gè)五六十人的班級(jí)更像一個(gè)團(tuán)隊(duì)。

二、態(tài)度決定一切，理念產(chǎn)生力量。

做保險(xiǎn)就是做事業(yè)，我為成功而來，我為理想而來。從培訓(xùn)班一開始我就把它當(dāng)作我的座右銘，時(shí)刻牢記在心，把首先端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：態(tài)度決定一切!只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動(dòng)變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。課程的第一天我就認(rèn)真思考這樣的一個(gè)問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對(duì)自己有哪些期望?現(xiàn)在我終于找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實(shí)際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點(diǎn)一滴的小事情做起，踏踏實(shí)實(shí)朝大目標(biāo)走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時(shí)也要學(xué)習(xí)講師的授課技巧，互動(dòng)的豐采，也要與各個(gè)區(qū)的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營(yíng)養(yǎng)和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點(diǎn)，有著非常優(yōu)秀的品格值得我去欣賞和學(xué)習(xí)。這樣的機(jī)會(huì)，人生能有幾回?有什么理由不去珍惜和努力呢?積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財(cái)富。總比別人多付出一點(diǎn)，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會(huì)近些再近些。這也是培訓(xùn)班給我的體會(huì)之一。

三、點(diǎn)滴細(xì)微的作風(fēng)，體現(xiàn)人格風(fēng)范

正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點(diǎn)滴到點(diǎn)滴的過程。所以，良好點(diǎn)滴的養(yǎng)成對(duì)成功是至關(guān)重要的。這一點(diǎn)也是在平安的管理制度中我體會(huì)到的。一個(gè)人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。專家統(tǒng)計(jì) ，一個(gè)良好習(xí)慣的養(yǎng)成，至少要經(jīng)過37次的反復(fù)練習(xí)才能形成，而即形成的好習(xí)慣，可以陪伴其一生，一流的人，要從培養(yǎng)良好點(diǎn)滴習(xí)慣開始。在培訓(xùn)班里有許多細(xì)節(jié)上的規(guī)定，比如椅子及時(shí)歸位，上課手機(jī)靜音，保持四周整潔衛(wèi)生 ，著裝整齊講究，嚴(yán)格遵守作息時(shí)間，嚴(yán)格履行請(qǐng)假手續(xù)等，這些都是小事，但小事中見風(fēng)格，小事中見素質(zhì)。俗話說一屋不掃，不足以掃天下。講得就是從小事做起，而平安的培訓(xùn)正好給予了我們這種一個(gè)基地，讓我們得好更好的提升和修正。磨平大家在世俗中的棱角。

四、 對(duì)目標(biāo)執(zhí)著，才能成功在握

第2篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

關(guān)于購(gòu)買保險(xiǎn)，我有些困惑，希望能得到解答。

我今年29歲，未婚，碩士畢業(yè)，工作穩(wěn)定。隨著年齡增長(zhǎng)，我想購(gòu)買一份重大疾病保險(xiǎn)，曾跟一些外資銀行聯(lián)系過，他們向我推薦外資保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品。自己有點(diǎn)擔(dān)心外資保險(xiǎn)公司的前景，但又覺得他們的服務(wù)比較好?，F(xiàn)在對(duì)是購(gòu)買外資公司還是中資公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品仍在猶豫。其次，是去銀行購(gòu)買還是直接在保險(xiǎn)公司購(gòu)買保險(xiǎn)也拿不準(zhǔn)，還望你們能幫我分析一下。

很多朋友都有過這位讀者的擔(dān)心，對(duì)金融服務(wù)業(yè)別是合資保險(xiǎn)公司的外資背景心存疑慮，但同時(shí)我們也能體會(huì)到合資保險(xiǎn)公司人員的優(yōu)質(zhì)系統(tǒng)服務(wù)和專業(yè)素養(yǎng)。其實(shí)在國(guó)外，保險(xiǎn)規(guī)劃屬于一種金融服務(wù)而非單純產(chǎn)品銷售，加之市場(chǎng)相對(duì)成熟、規(guī)范，產(chǎn)品趨于同質(zhì)化，保險(xiǎn)公司的選擇已經(jīng)不是決定因素。

和一般的商品銷售不同，在確定保險(xiǎn)計(jì)劃是否合理主要取決于人的需求。保險(xiǎn)規(guī)劃師是否能夠通過和投保人深入交流把握需求，是否以投保人立場(chǎng)出發(fā)，量身定制有針對(duì)性的保障方案，這些遠(yuǎn)比考慮保險(xiǎn)公司的背景更具有實(shí)際意義。

還有一點(diǎn)需要指出，一般我們從股東背景方面把保險(xiǎn)公司分為內(nèi)外資，但實(shí)際上是存在4種形式的，即國(guó)有控股、非國(guó)控的股份制、外商獨(dú)資和中外合資。很多非合資保險(xiǎn)公司其實(shí)是第二類而并非國(guó)有控股，其股東的構(gòu)成也相對(duì)復(fù)雜，換句話說這類公司同樣也不是內(nèi)資。

至于銀保渠道，目前在國(guó)內(nèi)而言，不建議作為主要的保險(xiǎn)購(gòu)買途徑。首先在銀行這種柜臺(tái)式的銷售方式很難獲得專業(yè)的保障規(guī)劃，銀行主要銷售的保險(xiǎn)是具有儲(chǔ)蓄功能的衍生品。其次受渠道限制，銀保產(chǎn)品線有其特殊性，投有人渠道的產(chǎn)品豐富，尤其是一些可以在家庭、人生的高責(zé)任時(shí)期給予保障的產(chǎn)品是不多見的。

你們好!

我是重慶的讀者，今年從郵局訂閱貴刊，閱讀后感觸頗深，收獲良多。貴刊從多角度，較為全面地介紹了銀行、股票、基金、房產(chǎn)和保險(xiǎn)等方面的知識(shí)，我感到學(xué)習(xí)了很多投資理財(cái)?shù)睦砟詈退悸?，提高了自身的理?cái)素養(yǎng)。

在金融危機(jī)大環(huán)境下，我想更多地了解一下普通家庭在有關(guān)保險(xiǎn)(比如投連險(xiǎn))、孩子教育投資(比如基金定投)、家庭理財(cái)結(jié)構(gòu)組合等方面的具體案例分析和理財(cái)思路點(diǎn)撥，望貴刊多些深入“點(diǎn)”的指導(dǎo)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)“面”的渠道和建議。

祝貴刊越辦越好!

讀者的認(rèn)可是對(duì)我們最大的激勵(lì)，也感謝對(duì)本刊的建議。2008年以來的金融危機(jī)確實(shí)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)沖擊巨大，但從國(guó)內(nèi)目前的經(jīng)濟(jì)恢復(fù)及政府?dāng)U大內(nèi)需的政策落實(shí)來看，建議在制定家庭中長(zhǎng)期的理財(cái)規(guī)劃時(shí)不用過多受危機(jī)影響，還是依據(jù)明確目標(biāo)、量化分析、按需組合的步驟來實(shí)施。比如你提到的投連險(xiǎn)，確實(shí)在國(guó)外已經(jīng)占很高的比例，但就國(guó)內(nèi)近幾年來看，只要投連銷售一火爆，半年到一年內(nèi)必然出現(xiàn)退保風(fēng)波，金融工具用對(duì)了事半功倍，用錯(cuò)了只會(huì)事倍功半。

至于你的家庭是否適合投連險(xiǎn)，建議從這幾個(gè)方面去考慮：1，把保障和投資分開是否會(huì)導(dǎo)致成本增加，從可分配節(jié)余和保障成本預(yù)算的角度衡量投連的適用性；2，對(duì)目前投資組合長(zhǎng)期預(yù)期收益、投資風(fēng)險(xiǎn)是否滿意，以判斷投連和其他金融工具哪個(gè)更適合你；3，投連的保額調(diào)整形式是否符合家庭每個(gè)階段的保障需求。

第3篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

這位“80初”的年輕人，在24歲時(shí)就以優(yōu)異的業(yè)績(jī)成為上海壽險(xiǎn)業(yè)最年輕的美國(guó)百萬圓桌（MDRT）會(huì)員，并在此后連續(xù)六年成為美國(guó)百萬圓桌協(xié)會(huì)內(nèi)閣會(huì)員，還成為了中國(guó)太平保險(xiǎn)集團(tuán)最年輕的首席講師并兩次榮獲中國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)杰出員工，在2011年，俞曄更榮獲了上海市保險(xiǎn)行業(yè)勞動(dòng)模范。

在俞曄看來，成功無捷徑，離不開腳踏實(shí)地的摸索與積累。他的成功來自于堅(jiān)忍不拔的毅力，來自于孜孜不倦的奮斗，更來自于他對(duì)人生外圓內(nèi)方境界的感悟。

從高材生到保險(xiǎn)精英

大學(xué)時(shí)成績(jī)優(yōu)秀的俞曄，2002年在復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院畢業(yè)后即被杭州的一家私企相中，許以“行政副總”的職位，當(dāng)時(shí)的年薪已高達(dá)10萬并配房配車。但半年后，俞曄離開了那家公司回到上海，成為了太平人壽保險(xiǎn)公司一名普通的保險(xiǎn)人。離開的理由很簡(jiǎn)單，“我已經(jīng)很難從那里學(xué)到東西?！庇釙媳硎?，選擇保險(xiǎn)的理由正是“看中了這個(gè)行業(yè)巨大的機(jī)遇”。

不過，令俞曄始料不及的是，在成為保險(xiǎn)人最初的幾個(gè)月里，曾令人羨慕的“復(fù)旦大學(xué)高材生”的光環(huán)，一度成為展業(yè)的包袱。很多人聽說他名校畢業(yè)，在驚訝的同時(shí)也投來懷疑的目光：“你會(huì)不會(huì)很快就改行？”“是不是一時(shí)頭腦發(fā)熱來賣保險(xiǎn)的？”由于人壽保險(xiǎn)是一個(gè)長(zhǎng)期的契約，如果人很快轉(zhuǎn)行，客戶得到的服務(wù)可能會(huì)因此受到影響。那段時(shí)間的俞曄，拜訪簽約率很低，但他仍然不放棄任何機(jī)會(huì)，每天工作12小時(shí)以上，一周中沒有一天休息是常態(tài)。用他自己的話來說就是，“忘記自己是復(fù)旦畢業(yè)的，忘記曾經(jīng)有過體面、收入不菲的工作，白手起家”。

熬過頭三個(gè)月的寒冬，俞曄的展業(yè)迎來了春暖花開的時(shí)節(jié)。他拜訪過的準(zhǔn)客戶中，一旦誰(shuí)有了保險(xiǎn)需求，首先會(huì)想起這位名校出身且談吐斯文的小伙子；在一些社交場(chǎng)合，客戶們也常常把他推薦給其他朋友。“可能沒有一種商品能夠比人壽保險(xiǎn)更具愛心?！庇釙险J(rèn)為，人壽保險(xiǎn)對(duì)他的意義已然不是一份事業(yè)，于是，他以近乎傳播福音的虔誠(chéng)態(tài)度去傳遞壽險(xiǎn)之愛。

俞曄回憶說，他曾接到一個(gè)陌生人的來電，一位自稱王小姐的女士告訴俞曄，她從俞曄的個(gè)人主頁(yè)知道了他，想約他設(shè)計(jì)一份保險(xiǎn)并約好當(dāng)天下午6點(diǎn)在徐家匯見面，但俞曄在寒風(fēng)中從5點(diǎn)45分一直等到7點(diǎn)多還不見王小姐出現(xiàn)，打她的手機(jī)也是關(guān)機(jī)。還好，7點(diǎn)多時(shí)，王小姐發(fā)來一個(gè)短信，說她今天有事不能赴約了，希望改約在第二天見面。第二天見面之后，王小姐一個(gè)勁地向俞曄道歉。她后來向他透露，她對(duì)保險(xiǎn)人很不信任，所以決定要挑選一名守信用的專業(yè)人為她服務(wù)，那天她是有意要考驗(yàn)一下俞曄。俞曄的真誠(chéng)守候，改變了王小姐的態(tài)度。

從EMBA學(xué)霸到金融經(jīng)理人

為進(jìn)一步拓展自身的能力和人脈，俞曄報(bào)讀了復(fù)旦大學(xué)的EMBA。大學(xué)時(shí)杰出的學(xué)習(xí)能力和在保險(xiǎn)業(yè)養(yǎng)成的堅(jiān)持能力，使得他成為了18門課程和畢業(yè)論文全部獲得“A”的“學(xué)霸”?！拔以趶?fù)旦大學(xué)EMBA第一天開學(xué)典禮時(shí)就定下目標(biāo)要拿下全部的‘A’，有很多同學(xué)一開始也很厲害，但是2年半的學(xué)習(xí)就像一場(chǎng)馬拉松，過程中有太多放棄的理由，幾乎沒有人能堅(jiān)持到底?！?/p>

在EMBA的學(xué)習(xí)中，俞曄遇到了融資租賃P2B（Peer to Business）平臺(tái)普資華企（）的董事長(zhǎng)，他慧眼識(shí)才一眼看中了俞曄，力邀其加盟普資華企并出任CEO。雖然保險(xiǎn)和融資租賃均屬于金融大范疇，但從銷售精英到領(lǐng)軍人物CEO，俞曄還是面臨著一個(gè)巨大的考驗(yàn)。不過，“學(xué)霸”的鉆研精神，使得他很快就勝任了新的角色。2013年11月，普資華企成功引入了融信租賃這樣一家擬上市的公司成為平臺(tái)新一輪發(fā)展的戰(zhàn)略合作伙伴。該公司總資產(chǎn)規(guī)模近30億，主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及多個(gè)行業(yè)，此次與普資華企的戰(zhàn)略合作，帶來的不僅僅是雄厚的資金支持，還將先進(jìn)的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)及成功的運(yùn)營(yíng)模式融入平臺(tái)。

“通過本次戰(zhàn)略合作，普資華企團(tuán)隊(duì)將會(huì)重新規(guī)劃企業(yè)格局，完全打破傳統(tǒng)P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的運(yùn)作模式，創(chuàng)新引入融資租賃行業(yè)項(xiàng)目，成為國(guó)內(nèi)唯一一家客戶可通過中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)查詢項(xiàng)目公示的平臺(tái)企業(yè)。”俞曄表示，“配合全面升級(jí)的風(fēng)控體系，產(chǎn)品的安全性與收益性得到了更好的平衡，為廣大投資者營(yíng)造出更為安全的投資環(huán)境。可以相信，普資華企必將成為投資者的首選之一。”

外圓內(nèi)方的“銅錢文化”

在問及俞曄多年職業(yè)生涯的心得時(shí)，俞曄強(qiáng)調(diào)，在交流和溝通的過程中，自己信奉的是“銅錢文化”?！爸袊?guó)曾經(jīng)有過各種形式的錢幣，但是最終都統(tǒng)一到了‘外圓內(nèi)方’的銅錢。這里面有深刻的哲理，‘外圓內(nèi)方’是中國(guó)傳統(tǒng)文化的精髓。”

俞曄認(rèn)為，剛出校門的年輕人血?dú)夥絼偅@時(shí)候可以稱作“外方內(nèi)方”。在與社會(huì)慢慢的磨合中，有些人始終和周圍的環(huán)境格格不入，不能適應(yīng)，于是開始喪失信心，怨天尤人，這就是“外方內(nèi)圓”；也有些人開始變得油滑，給人一種老油條的感覺，不管做事還是做人，都讓人難以產(chǎn)生信任感，這種就是“外圓內(nèi)圓”。真正的溝通高手，始終可以做到“外圓內(nèi)方”，表面柔和，而內(nèi)心原則分明，充滿激情和進(jìn)取心，這才是溝通的最高境界。

第4篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

下面我從以下四點(diǎn)淺談一下我的個(gè)人心得體會(huì)。

一、課程緊張而有序，氛圍嚴(yán)肅而活潑

第一天上午的培訓(xùn)，是銀保的****總和合規(guī)的****總授課。授課中，****總以他一貫的激情四射的風(fēng)格緊緊吸引了大家。從他的講述中，我對(duì)公司歷史有了深入的了解：****目前正處于高速發(fā)展階段，是保險(xiǎn)行業(yè)中第三兵團(tuán)的佼佼者……他還談到了他自己，在短短十余年時(shí)間里，怎樣從一名不起眼的保險(xiǎn)銷售人員做到今天，成為生命人壽銀保系統(tǒng)的領(lǐng)軍人。他以自己的成長(zhǎng)經(jīng)歷，激勵(lì)在座的每一位學(xué)員。他的真誠(chéng)、坦率、智慧、執(zhí)著折服了現(xiàn)場(chǎng)的每一個(gè)人。

激情四溢、精彩紛呈的課堂還在腦海里繚繞。轉(zhuǎn)眼下午的培訓(xùn)又到了，****總對(duì)目前保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了深入的分析和講解。從他的講解中，我們認(rèn)識(shí)到了現(xiàn)在保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展位置、未來的趨勢(shì)以及保險(xiǎn)銷售的基本理念。

正所謂：細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤。成功就是從點(diǎn)滴到點(diǎn)滴的過程。所以，良好點(diǎn)滴的養(yǎng)成對(duì)成功是至關(guān)重要的。這一點(diǎn)也是我在培訓(xùn)的第二天，****總在講述****的企業(yè)文化中讓我體會(huì)到的。一個(gè)人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經(jīng)過歲月的千錘百煉和人生的坎坎坷坷。總比別人多付出一點(diǎn)，總比別人多努力一些，總比別人多學(xué)習(xí)一分，離成功總會(huì)近些再近些。

二、態(tài)度決定一切，理念產(chǎn)生力量。

“做保險(xiǎn)就是做事業(yè)，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓(xùn)班一開始我就把它當(dāng)作我的座右銘，時(shí)刻牢記在心，把端正態(tài)度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態(tài)度決定一切！”只有從心里認(rèn)同了學(xué)習(xí)的必要性和重要性，才能使行動(dòng)變自發(fā)為自覺，才能產(chǎn)生良好和積極的效果。

課程的第一天我認(rèn)真思考這樣的一個(gè)問題：在培訓(xùn)班過程中如何學(xué)習(xí)，想學(xué)到什么，學(xué)習(xí)后對(duì)自己有哪些期望？現(xiàn)在我找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標(biāo)，樹立信心，理論聯(lián)系實(shí)際，嚴(yán)格遵守紀(jì)律。從一點(diǎn)一滴的小事情做起，踏踏實(shí)實(shí)朝大目標(biāo)走去。一個(gè)公司請(qǐng)出多位日理萬機(jī)的高管為新人授課，這樣的機(jī)會(huì)，人生能有幾回？有什么理由不去珍惜和努力呢？積極向上的態(tài)度是進(jìn)步的根本保障，良好的心態(tài)本身就是一筆寶貴的財(cái)富。

三、對(duì)目標(biāo)執(zhí)著，才能成功在握

人要想實(shí)現(xiàn)自我的價(jià)值，就要有目標(biāo)，并且要為之堅(jiān)持不懈。羅桂友總說，“每個(gè)人要在自己的心里灑上健康的種子，不能讓消極的心態(tài)生根發(fā)芽，遇上挫折、阻力也要堅(jiān)持不懈，讓目標(biāo)積極、健康的茁壯成長(zhǎng)?！崩峡倐冇糜H身經(jīng)歷的事實(shí)告訴我們他們是如何自強(qiáng)不息的走在自己的創(chuàng)業(yè)路上，靠得就是這種歷經(jīng)千辛萬苦、走遍千山萬水、想遍千方百計(jì)、說盡千言萬語(yǔ)的精神。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。時(shí)刻把人生的目標(biāo)謹(jǐn)記于心，每天都要朝著目標(biāo)前進(jìn)。確定目標(biāo)，馬上行動(dòng)。不要總是把今天的事情推到明天?！懊魅諒?fù)明日，明日何其多。我生待明日，萬事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋來老將至。”時(shí)間是平等的。沒有等級(jí)之分，但它在每個(gè)人手里的價(jià)值則是有所不同的，確定明確的目標(biāo)，要有效的管理時(shí)間，讓心態(tài)始終處于積極的狀態(tài)。

四、做最好的自己，締造成功的未來

第5篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

目前我國(guó)的經(jīng)濟(jì)在處于不斷的增長(zhǎng)階段，各行各業(yè)對(duì)于營(yíng)銷人才都不供不應(yīng)求的，當(dāng)然對(duì)于人才的要求也相對(duì)來說非常的嚴(yán)格，也就是說企業(yè)需要的是適合自己的人才。為了達(dá)到這一目標(biāo)，高職院校開始實(shí)行校企聯(lián)合教學(xué)的模式，來進(jìn)行人才的定點(diǎn)培養(yǎng)。在雙方共同的作用之下來滿足雙方的需求。下面我們就以保險(xiǎn)銷售行業(yè)作為例子，來具體的探討一下校企合作模式下的高職營(yíng)銷專業(yè)教學(xué)。

校企合作的教學(xué)模式對(duì)于營(yíng)銷專業(yè)的教學(xué)意義

高職院校不同于一般的大學(xué)等院校，高職院校是以培養(yǎng)應(yīng)用性人才為教學(xué)目標(biāo)，以實(shí)現(xiàn)學(xué)生的就業(yè)為目的而創(chuàng)立的學(xué)校。在高職院校中的營(yíng)銷專業(yè)是以企業(yè)的要求作為一個(gè)教育學(xué)生的標(biāo)準(zhǔn)來進(jìn)行教學(xué)。所以進(jìn)行校企合作的教學(xué)模式，能夠使得教學(xué)的效率得到大幅度的提高。學(xué)生也能夠接受更為實(shí)用性的教育。對(duì)于將來的就業(yè)和發(fā)展有著諸多的益處。對(duì)于學(xué)生能力的培養(yǎng)方面很有好處。高職院校的營(yíng)銷教學(xué)是與企業(yè)有著千絲萬縷的聯(lián)系的，校企合作則把這種聯(lián)系變得更為的緊密了。

校企合作的教學(xué)模式下營(yíng)銷專業(yè)的教學(xué)中存在的問題

目前校企合作是一種非常好的教學(xué)模式，特別是對(duì)于保險(xiǎn)銷售專業(yè)的教學(xué)來說，可以讓學(xué)生得到更好的鍛煉。但是在實(shí)際的運(yùn)行的過程當(dāng)中卻存在著一些問題，制約著校企合作教學(xué)模式的發(fā)展。首先就是合作的形式不夠明確，在實(shí)際中教學(xué)的合作過于流于形式化，合作并沒有落到實(shí)處。然后就是相關(guān)的合作系統(tǒng)也不夠完善，學(xué)校與企業(yè)之間工作上面的銜接不夠緊密，學(xué)校與企業(yè)的整個(gè)的合作機(jī)制沒有建立起一個(gè)管理系統(tǒng)。最后就是在企業(yè)的實(shí)習(xí)不夠正規(guī)化，這個(gè)問題使得學(xué)生在實(shí)習(xí)中不能夠體會(huì)到實(shí)際保險(xiǎn)工作的具體工作內(nèi)容，以及親身接觸客戶是所會(huì)遇到什么樣的問題。這些問題都制約著教學(xué)的發(fā)展。

校企合作模式下市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)教學(xué)改革策略

引入多樣化的教學(xué)方式。傳統(tǒng)的教學(xué)模式已經(jīng)不能夠滿足教育事業(yè)的發(fā)展，所以在校企合作的模式之下，要對(duì)于目前保險(xiǎn)銷售專業(yè)的學(xué)生的教學(xué)方式進(jìn)行全新的改革，多引入一些現(xiàn)代化的科技手段。利用多媒體來幫助學(xué)生擴(kuò)展視野，讓學(xué)生學(xué)習(xí)國(guó)外的保險(xiǎn)銷售理念；利用模擬現(xiàn)實(shí)情境的方式來讓學(xué)生進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)性的保險(xiǎn)銷售，能夠有效的了解到學(xué)生知識(shí)的掌控情況；企業(yè)色案例的討論能夠培養(yǎng)學(xué)生對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)中問題的敏銳能力，能夠在討論中拓展自己的想法；進(jìn)入企業(yè)進(jìn)行短期的實(shí)習(xí)，讓學(xué)生真正的接觸到將來將要工作的日常，能夠幫助學(xué)生剛好的完成校內(nèi)的學(xué)習(xí)任務(wù)。

在企業(yè)中建立實(shí)訓(xùn)基地。校企合作對(duì)于學(xué)校和企業(yè)來說有益無害的一種教學(xué)模式，所以校企一定要合力將這種模式確實(shí)的落到實(shí)處，那么建立實(shí)訓(xùn)基地就是一個(gè)非常好的方案。在企業(yè)的實(shí)訓(xùn)基地學(xué)生能夠?qū)⒆约涸趯W(xué)習(xí)學(xué)習(xí)到了關(guān)于保險(xiǎn)銷售的技巧等進(jìn)行實(shí)際的應(yīng)用，能夠更為直觀的利用銷售的業(yè)績(jī)等來反映出教師的教學(xué)成果。同時(shí)學(xué)生和教師也可以配合企業(yè)中的各項(xiàng)市場(chǎng)調(diào)研等學(xué)術(shù)活動(dòng)，能夠使得企業(yè)接受更為權(quán)威性的技術(shù)指導(dǎo)等。校企人員互兼互聘，共同對(duì)實(shí)習(xí)學(xué)生進(jìn)行有效的指導(dǎo)，做到專業(yè)師資隊(duì)伍共建，校內(nèi)外實(shí)訓(xùn)基地共建。

在課程上面進(jìn)行改革。在傳統(tǒng)的教學(xué)當(dāng)中，營(yíng)銷專業(yè)的學(xué)生一般都是接受系統(tǒng)的營(yíng)銷技巧等的培訓(xùn)，然后針對(duì)保險(xiǎn)銷售中的特定知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行學(xué)習(xí)，整體的課程學(xué)習(xí)過為的籠統(tǒng)化。在實(shí)行校企合作的教學(xué)模式之后，學(xué)?？膳c企業(yè)來共同對(duì)于學(xué)生的課程進(jìn)行重新的編寫，把教學(xué)的重點(diǎn)放在企業(yè)的實(shí)際需求上面，將課程與企業(yè)的互動(dòng)度提高，讓學(xué)生接受更為正規(guī)化的保險(xiǎn)營(yíng)銷教學(xué)。讓學(xué)生在學(xué)校學(xué)習(xí)的期間就早一步的接受到保險(xiǎn)銷售方面的工作經(jīng)驗(yàn)的累積，從而增加將來就業(yè)的機(jī)會(huì)，提高學(xué)生自身的競(jìng)爭(zhēng)能力。

要充分發(fā)揮學(xué)生的自主性。在企業(yè)中實(shí)踐教學(xué)的過程中，教師要懂得放手，要讓學(xué)生獨(dú)立的運(yùn)用自己掌握的保險(xiǎn)銷售的知識(shí)，要讓他們獨(dú)立的面對(duì)企業(yè)的實(shí)際工作環(huán)境，要讓他們獨(dú)立面對(duì)與客戶的商談等問題，要讓學(xué)生在失敗中磨練他們的能力。從而將來真正的成為一名保險(xiǎn)銷售行業(yè)的精英型人才。所以在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候，一定要讓學(xué)生獨(dú)立的思考，獨(dú)立的來完成任務(wù)。教師則在一旁進(jìn)行適當(dāng)?shù)囊龑?dǎo)即可，切忌過分的參與到其中。只有這樣學(xué)生才能夠在校企合作中真正的得到鍛煉和發(fā)展。

與企業(yè)建立訂單培養(yǎng)計(jì)劃。與委托單位簽訂訂單協(xié)議，學(xué)生畢業(yè)時(shí)單位來學(xué)院招聘；簽約單位提供培養(yǎng)目標(biāo)和培養(yǎng)方案甚至教材，學(xué)生畢業(yè)后到簽約單位工作；簽約單位與學(xué)院共同投資聯(lián)合培養(yǎng)，學(xué)生畢業(yè)時(shí)單位來學(xué)院招聘等，通過“適需、適量、適時(shí)”人才培養(yǎng)，實(shí)現(xiàn)學(xué)生“全就業(yè)”，辦學(xué)高效益。這樣的模式能夠更好的促進(jìn)校企合作的良性化的發(fā)展，既能夠解決學(xué)校學(xué)生的就業(yè)問題，也能夠解決企業(yè)中招聘員工的在培訓(xùn)問題。對(duì)于保險(xiǎn)銷售來說，需要長(zhǎng)期的經(jīng)驗(yàn)的積累才能夠得到很好的回報(bào)。如果實(shí)行訂單培養(yǎng)就直接省去了這個(gè)漫長(zhǎng)的過程，使得學(xué)生畢業(yè)之后就可以直接上崗工作。

第6篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

一、我國(guó)人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷采取的主要策略

1.價(jià)格策略

營(yíng)銷策略中價(jià)格策略是最為常見的，也是最有效的。我國(guó)人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中采用的價(jià)格策略主要有低價(jià)策略、優(yōu)惠價(jià)策略、差異價(jià)策略。運(yùn)用低價(jià)策略時(shí)應(yīng)注意一些問題：為了規(guī)避不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，人壽保險(xiǎn)公司可以采用降低附加保險(xiǎn)費(fèi)率的方法實(shí)施低價(jià)策略，這樣的方法有很多，如降低壽險(xiǎn)合同的初始費(fèi)用、減少人傭金、減少壽險(xiǎn)保單的維持費(fèi)用等；壽險(xiǎn)公司采用低價(jià)策略能不能達(dá)到預(yù)期的規(guī)模效應(yīng)，是盈利的關(guān)鍵，所以設(shè)計(jì)險(xiǎn)種時(shí)應(yīng)考慮大多數(shù)人的壽險(xiǎn)需求，開發(fā)大多數(shù)人需要的險(xiǎn)種；低價(jià)策略是保險(xiǎn)公司采用的一種競(jìng)爭(zhēng)手段，使用得當(dāng)會(huì)帶來良好收益，但如果過分使用，會(huì)導(dǎo)致壽險(xiǎn)公司喪失償付能力，導(dǎo)致競(jìng)爭(zhēng)力低下。優(yōu)惠價(jià)策略主要指統(tǒng)保策略、續(xù)保策略、安全防范優(yōu)惠等。人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中最為適用的是統(tǒng)保優(yōu)惠策略，壽險(xiǎn)市場(chǎng)上為了降低成本，可以用團(tuán)體方式投保，以獲得費(fèi)率折扣；差異價(jià)策略是由于地域的不同引發(fā)的，不同地域風(fēng)險(xiǎn)的差異主要表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)造成的損失方面，如城市居民與農(nóng)民局面都存有人參意外風(fēng)險(xiǎn)，但由于所處位置不同，兩者的損失概率及幅度都有不同。

2. 服務(wù)策略

人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷策略中服務(wù)策略也很常見。首先要注重宣傳環(huán)節(jié)，隨著各種媒體的發(fā)展和宣傳的深入，人們的思想意識(shí)在不斷的發(fā)生變化。因此應(yīng)深入宣傳，普及壽險(xiǎn)知識(shí)，耐心講解壽險(xiǎn)的賠付比例，引起顧客的消費(fèi)傾向。壽險(xiǎn)要推出保護(hù)群眾切身利益的產(chǎn)品，讓群眾從生活中體會(huì)到壽險(xiǎn)的作用。其次服務(wù)策略要注重操作環(huán)節(jié)。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在業(yè)務(wù)辦理的質(zhì)量和速度上，壽險(xiǎn)建立客戶聯(lián)系網(wǎng)，為客戶提供生活設(shè)計(jì)和理財(cái)服務(wù)。同時(shí)壽險(xiǎn)公司還應(yīng)該充分利用現(xiàn)代工具，簡(jiǎn)化手續(xù)，提高客戶的滿意度。再次應(yīng)把握服務(wù)環(huán)節(jié)。壽險(xiǎn)公司提供的服務(wù)中，售前服務(wù)主要是樹立良好的形象；售中服務(wù)主要是促成交易；售后服務(wù)主要提高客戶的信心。只有這樣才能實(shí)現(xiàn)投保、預(yù)防和理賠的一條龍服務(wù)，確保服務(wù)的完整性。

3.制度策略

首先建立完善的保險(xiǎn)營(yíng)銷法律法規(guī)制度體系。當(dāng)前，我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)獲得了快速發(fā)展，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀和實(shí)際，制定完善的法規(guī)制度，并推動(dòng)保險(xiǎn)營(yíng)銷法律體系的構(gòu)建，確保職業(yè)化營(yíng)銷隊(duì)伍的發(fā)展。同時(shí)要加大對(duì)市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)等不良行為的懲罰，完善具體的懲罰措施，用制度規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高行業(yè)信譽(yù)。其次健全人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷管理制度。人壽保險(xiǎn)要從制度上嚴(yán)格把關(guān)，用制度規(guī)定準(zhǔn)入條件，并強(qiáng)化落實(shí)，確保制度落實(shí)到營(yíng)銷管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。

4.險(xiǎn)種策略

人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中險(xiǎn)種是非常重要的，首先要開發(fā)險(xiǎn)種。人壽保險(xiǎn)要進(jìn)入市場(chǎng)，必須料及消費(fèi)者的需求，每個(gè)消費(fèi)者的現(xiàn)實(shí)情況不同，對(duì)壽險(xiǎn)產(chǎn)品的需求存在差異性、多樣化，并且還會(huì)受到地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平、文化素質(zhì)、壽險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)俗習(xí)慣等的影響，所以要結(jié)合實(shí)際開發(fā)險(xiǎn)種。此外，開發(fā)壽險(xiǎn)產(chǎn)品要注重階段性，如進(jìn)入市場(chǎng)初期應(yīng)注重開發(fā)低保費(fèi)的儲(chǔ)蓄型險(xiǎn)種和高保額的保障型險(xiǎn)種，等市場(chǎng)成熟后可以開發(fā)其他傳統(tǒng)型險(xiǎn)種。其次要注重險(xiǎn)種組合。傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中，主要是讓關(guān)聯(lián)性大的險(xiǎn)種進(jìn)行組合，與健康險(xiǎn)與意外傷害險(xiǎn)的組合、養(yǎng)老險(xiǎn)與定期壽險(xiǎn)的組合等。近年來，人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中也出現(xiàn)了關(guān)聯(lián)性小的險(xiǎn)種的組合，比較明顯的是將人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)險(xiǎn)種進(jìn)行組合，如家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與家庭成員的人身意外傷害保險(xiǎn)的組合等。其實(shí)，人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中還可以開發(fā)互補(bǔ)的壽險(xiǎn)險(xiǎn)種。

5.促銷策略

人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中促銷策略比較常見，主要有廣告策略、公關(guān)策略、推銷策略等。廣告波及的范圍比較廣，對(duì)消費(fèi)者的影響較大。廣告的形式多樣，可以通過報(bào)紙、電視、雜志等媒體宣傳壽險(xiǎn)產(chǎn)品，也可以通過交通工具等加強(qiáng)壽險(xiǎn)宣傳。廣告運(yùn)用得當(dāng)，能加深人們對(duì)壽險(xiǎn)的感性認(rèn)識(shí)。現(xiàn)實(shí)中有些人對(duì)廣告的可信度持懷疑態(tài)度，非常有必要開展公關(guān)策略。公關(guān)策略通過培養(yǎng)與客戶的情感，建立良好的形象。如營(yíng)銷人員主動(dòng)告知客戶一些自己的背景增進(jìn)了解，取得客戶的信賴等。推銷策略是人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷中最常用的手段，其中員工直接推銷是最傳統(tǒng)的渠道，這種銷售不需要中間環(huán)節(jié)，公司為員工提供培訓(xùn)服務(wù)，提高員工的專業(yè)技能，能夠向客戶傳達(dá)有效信息，使客戶加深對(duì)壽險(xiǎn)的了解。

二、我國(guó)人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷策略存在的問題

1. 缺乏科學(xué)市場(chǎng)分析

人壽保險(xiǎn)進(jìn)入市場(chǎng)前，沒有對(duì)市場(chǎng)調(diào)研活動(dòng)投入足夠的人力和物力，不了解客戶對(duì)壽險(xiǎn)品種的需求，更不了解社會(huì)的需求，導(dǎo)致人壽保險(xiǎn)的很多資源得不到充分的利用。在錯(cuò)誤理解客戶需求的基礎(chǔ)上，加大對(duì)產(chǎn)品性能的推銷，這與科學(xué)的營(yíng)銷不相符，沒有將推銷放在市場(chǎng)需求的基礎(chǔ)上，不利于營(yíng)銷效率的提升。

2.營(yíng)銷人員素質(zhì)不高

人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷一直都是靠人來完成的，保險(xiǎn)營(yíng)銷員被視為是最有價(jià)值的營(yíng)銷渠道。但隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，營(yíng)銷員隊(duì)伍越來越壯大，存在管理、待遇等方面的問題，保險(xiǎn)營(yíng)銷員的社會(huì)認(rèn)可度也存在問題。帶來這些問題的原因有很多，而保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的整體素質(zhì)是很重要的一個(gè)因素。目前，人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷員素質(zhì)參差不齊，主要是低學(xué)歷甚至許多下崗待崗人員較多，并且人壽保險(xiǎn)公司對(duì)新員工的培訓(xùn)也缺乏力度，缺乏正規(guī)的營(yíng)銷培訓(xùn)，一些營(yíng)銷人員缺乏應(yīng)有的營(yíng)銷知識(shí)，導(dǎo)致營(yíng)銷人員隊(duì)伍水平低下，甚至可能營(yíng)銷中出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象，不利于保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展。

3.營(yíng)銷觀念過于陳舊

觀念是行動(dòng)的先導(dǎo)，觀念落后會(huì)導(dǎo)致行動(dòng)遲緩，跟不上時(shí)代的發(fā)展。由于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和傳統(tǒng)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響，人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷觀念還比較陳舊，營(yíng)銷意識(shí)較為薄弱，缺乏正確的營(yíng)銷策略意識(shí)，認(rèn)為保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷可有可無，缺乏營(yíng)銷的動(dòng)力，這是影響人壽保險(xiǎn)發(fā)展的大障礙。一般來說，人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷是以險(xiǎn)種銷售和企業(yè)為中心來考慮的，而不是根據(jù)客戶的需求來設(shè)計(jì)的。

4.保險(xiǎn)產(chǎn)品缺乏特色

人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷的關(guān)鍵在于產(chǎn)品的市場(chǎng)定位，但人壽保險(xiǎn)由于受傳統(tǒng)觀念的影響，不重視產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和市場(chǎng)定位，設(shè)計(jì)出來的產(chǎn)品難以滿足各類消費(fèi)群體的需要，導(dǎo)致產(chǎn)品的針對(duì)性不足，不利于客戶滿意度的提升。

5.售后服務(wù)不夠完善

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，一些保險(xiǎn)營(yíng)銷人員為了獲得客戶，贏得利潤(rùn)，營(yíng)銷員常常會(huì)通過各種手段推銷產(chǎn)品，甚至?xí)浤ビ才莼蛘哔?zèng)送小禮物的方法，讓客戶不好意思不買，而一旦獲得訂單后態(tài)度大變，不僅不提供熱情的售后服務(wù)，反而出現(xiàn)保險(xiǎn)責(zé)任時(shí)業(yè)務(wù)員躲得杳無蹤影，給客戶帶來極大的心理落差，這會(huì)阻礙人壽保險(xiǎn)業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

三、我國(guó)人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷策略分析

對(duì)我國(guó)人壽保險(xiǎn)來說，發(fā)展的環(huán)境還不成熟，如人們對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步加深等，在這種情況下，人壽保險(xiǎn)在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中要贏得生存與發(fā)展，必須加強(qiáng)營(yíng)銷，注重營(yíng)銷策略。

1. 樹立正確營(yíng)銷觀念

營(yíng)銷是人壽保險(xiǎn)公司獲得利潤(rùn)的一種手段，人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷員必須樹立這種理念。人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷涉及到保險(xiǎn)品種的開發(fā)，而正確的營(yíng)銷觀念就是以客戶需求為基礎(chǔ)，只有正確的觀念才能開發(fā)出符合客戶需求的品種，才能提高保險(xiǎn)公司的信譽(yù)度，才能正確更多的客戶，才能確保保險(xiǎn)公司的穩(wěn)定客戶群，促進(jìn)公司的良性、健康發(fā)展。

2. 加強(qiáng)營(yíng)銷人員培訓(xùn)

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)演變?yōu)槿瞬诺母?jìng)爭(zhēng)。而當(dāng)前人壽保險(xiǎn)營(yíng)銷人員素質(zhì)參差不齊，還有待進(jìn)一步的提升，還就需要加強(qiáng)營(yíng)銷人員培訓(xùn)，構(gòu)建高素質(zhì)的營(yíng)銷人員隊(duì)伍，改變保險(xiǎn)營(yíng)銷隊(duì)伍素質(zhì)偏低的現(xiàn)狀，這樣不僅能提高保險(xiǎn)的市場(chǎng)占有率，還能促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的穩(wěn)定長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。要建立高素質(zhì)的營(yíng)銷隊(duì)伍，人壽保險(xiǎn)公司可以從以下幾個(gè)展開：提高招聘要求，抬高準(zhǔn)入門檻，這主要看教育程度、工作經(jīng)驗(yàn)等，把好招聘關(guān)；加強(qiáng)營(yíng)銷人員培訓(xùn)，定期組織營(yíng)銷人員培訓(xùn)，除了注重保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)，還要加大對(duì)職業(yè)道德、團(tuán)隊(duì)合作精神等方面的培訓(xùn)，提高保險(xiǎn)營(yíng)銷人員的專業(yè)素養(yǎng)與綜合素質(zhì)；鼓勵(lì)營(yíng)銷人員進(jìn)行職業(yè)生涯規(guī)劃，為營(yíng)銷人員提供發(fā)展平臺(tái)，穩(wěn)定營(yíng)銷人員的福利待遇，為他們的發(fā)展提供平臺(tái)，促進(jìn)營(yíng)銷人員個(gè)人價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，從而推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展。

3. 提供多樣產(chǎn)品服務(wù)

人壽保險(xiǎn)針對(duì)的是不同的人，不同的人的需求是不一樣的。人壽保險(xiǎn)公司應(yīng)針對(duì)不同的客戶群體，在開發(fā)新產(chǎn)品前做好市場(chǎng)調(diào)研，合理細(xì)分市場(chǎng)，結(jié)合公司實(shí)際，設(shè)計(jì)出獨(dú)具特色又符合客戶需求的產(chǎn)品。并且能設(shè)計(jì)出不同種類的保險(xiǎn)品種，以滿足不同客戶的需求。客戶需求會(huì)受到保險(xiǎn)意識(shí)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、文化觀念等因素的影響，只有設(shè)計(jì)出不同的保險(xiǎn)產(chǎn)品，才能最大范圍的擴(kuò)大客戶群體，提高客戶的滿意度，從而使保險(xiǎn)公司占有有利份額，獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展。

第7篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

招聘會(huì)上每家企業(yè)收到的簡(jiǎn)歷大都大同小異，沒有任何的新鮮感，缺乏創(chuàng)新，沒有個(gè)性，是現(xiàn)下簡(jiǎn)歷面臨的最大問題。一份優(yōu)秀的簡(jiǎn)歷，就應(yīng)該把握個(gè)性鮮明、創(chuàng)新新奇，也許僅僅是小小的封面的改變，就可以從萬千分的簡(jiǎn)歷中脫穎而出，成為一份讓面試官耳目一新的簡(jiǎn)歷。

個(gè)人信息

xx

目前所在：廣州年 齡：28 歲

戶口所在：韶關(guān)國(guó) 籍：中國(guó)

婚姻狀況：未婚民 族：漢族

培訓(xùn)認(rèn)證：未參加 身 高：183 cm

誠(chéng)信徽章：未申請(qǐng) 體 重：65 kg

人才測(cè)評(píng)：未測(cè)評(píng)

我的特長(zhǎng)：

求職意向

人才類型：普通求職

應(yīng)聘職位：保險(xiǎn)培訓(xùn)師：培訓(xùn)講師，保險(xiǎn)內(nèi)勤：，銷售工程師：

工作年限：5職 稱：無職稱

求職類型：全職可到職日期：兩個(gè)星期

月薪要求：3500--5000希望工作地區(qū)：廣州,番禺區(qū),南沙區(qū)

工作經(jīng)歷

中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司 起止年月：2010-01-25 ～ 至今

公司性質(zhì)：民營(yíng)企業(yè) 所屬行業(yè)：保險(xiǎn)

擔(dān)任職位：保險(xiǎn)營(yíng)銷員

工作描述：從事保險(xiǎn)銷售工作。

2010年2月參與營(yíng)業(yè)部日常管理工作，現(xiàn)任營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理委員會(huì)日常經(jīng)營(yíng)小組組長(zhǎng)職務(wù)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)營(yíng)業(yè)部日常工作。

2010年5月成為部門新人培訓(xùn)講師，負(fù)責(zé)培訓(xùn)新進(jìn)職員的銷售技能、產(chǎn)品知識(shí)培訓(xùn)工作。

離職原因：

上海海逸科貿(mào)有限公司 起止年月：2005-07-01 ～ 2009-10-16

公司性質(zhì)：民營(yíng)企業(yè) 所屬行業(yè)：石油/化工/礦產(chǎn)/地質(zhì)

擔(dān)任職位：銷售代表

工作描述：公司主要盈創(chuàng)-德固賽(EVONIK-Degussa)氣相法/沉淀法二氧化硅(白碳黑)、碳黑、消光粉等特殊添加劑!

本人負(fù)責(zé)華南地區(qū)膠粘劑與密封膠市場(chǎng)的拓展、銷售以及技術(shù)服務(wù)工作。特別了解二氧化硅在環(huán)氧、硅酮、聚氨酯體系的粘結(jié)劑中的應(yīng)用。

離職原因：尋求更良好發(fā)展

臺(tái)鵬電子表面處理(中山)有限公司 起止年月：2004-07-01 ～ 2005-05-01

公司性質(zhì)：外商獨(dú)資 所屬行業(yè)：石油/化工/礦產(chǎn)/地質(zhì)

擔(dān)任職位：儲(chǔ)備干部

工作描述： 曾任職于制造部生產(chǎn)課機(jī)臺(tái)主管，主要負(fù)責(zé)相關(guān)生產(chǎn)的工藝、藥水的配制、機(jī)臺(tái)維護(hù)以及組員的管理等工作。后又到品保部，擔(dān)任QC、QA等職務(wù)，主要負(fù)責(zé)公司質(zhì)量環(huán)境等系統(tǒng)的建立、實(shí)施、維護(hù)和改進(jìn)中涉及本職位的具體工作項(xiàng)目實(shí)施;負(fù)責(zé)主要物料的日常進(jìn)貨檢驗(yàn)、產(chǎn)品的過程檢驗(yàn)和出貨確認(rèn)的實(shí)施和報(bào)告;參與供應(yīng)商評(píng)審的質(zhì)量評(píng)審部分工作;工作周報(bào)、月報(bào)及年度報(bào)告;參與內(nèi)部?jī)x器校正和控制工作;負(fù)責(zé)客戶投訴的處理的調(diào)查、分析、糾正的確認(rèn)和跟蹤;負(fù)責(zé)糾正預(yù)防措施的跟進(jìn)，參與部門內(nèi)外的質(zhì)量分析和工作改進(jìn);完成上級(jí)布置的各項(xiàng)其他工作任務(wù)。

在職期間，適逢公司面臨ISO9001的年度審查及ISO14001的申請(qǐng)，作為第一批本科儲(chǔ)干，公司也給了我們參與策劃工作的機(jī)會(huì)，最后取得圓滿成功。并由于出色的表現(xiàn)，受到公司領(lǐng)導(dǎo)的表?yè)P(yáng)及重視。

離職原因：工作環(huán)境問題

教育背景

畢業(yè)院校：廣東工業(yè)大學(xué)

最高學(xué)歷：本科 獲得學(xué)位: 畢業(yè)日期：2004-07-01

專 業(yè) 一：化學(xué)工程與工藝專 業(yè) 二：工業(yè)分析

起始年月終止年月學(xué)校(機(jī)構(gòu))所學(xué)專業(yè)獲得證書證書編號(hào)

2000-09-01-2004-07-01廣東工業(yè)大學(xué)化學(xué)工程與工藝結(jié)業(yè)證書118451200405000907

語(yǔ)言能力

外語(yǔ)：英語(yǔ) 一般粵語(yǔ)水平：一般

其它外語(yǔ)能力：

國(guó)語(yǔ)水平：良好

工作能力及其他專長(zhǎng)

學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，能迅速掌握各項(xiàng)技術(shù)知識(shí)。

愛好計(jì)算機(jī)應(yīng)用，能熟練操作計(jì)算機(jī)Windows,辦公軟件Office,并掌握大量的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，有8年使用計(jì)算機(jī)經(jīng)歷。

愛好文學(xué)。曾任仁化中學(xué)?？丁诽匮庉嫞瑥V東工業(yè)大學(xué)輕工化工學(xué)院院刊《晶花》主編，發(fā)表過多篇文章，有一定文學(xué)功底。

有較強(qiáng)活動(dòng)組織能力。仁化中學(xué)98屆學(xué)生會(huì)副主席，廣東工業(yè)大學(xué)輕工化工學(xué)院2001屆學(xué)生會(huì)編輯部副部長(zhǎng)，2001年第九屆全運(yùn)會(huì)開幕式表演廣工大化工專業(yè)參演人員男生隊(duì)長(zhǎng)，參與組織策劃多項(xiàng)活動(dòng)，有較強(qiáng)的組織能力和較多的組織經(jīng)驗(yàn)。

個(gè)人自我評(píng)價(jià)

勤奮踏實(shí)，不好高騖遠(yuǎn)。認(rèn)真負(fù)責(zé)，能夠很快的掌握工作技能，工作之余不忘學(xué)習(xí)，努力提高自己的專業(yè)素質(zhì)。

有恒心，有毅力。敢于直面困難，善于堅(jiān)持，不到最后一刻決不退縮。

忠誠(chéng)，誠(chéng)懇。忠誠(chéng)于企業(yè)，忠誠(chéng)于自己，決不做對(duì)企業(yè)無益的事;誠(chéng)實(shí)，不弄虛作假。

第8篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

【營(yíng)銷專員年終總結(jié)一】

回顧20xx年，自己的工作情況，捫心自問，坦言總結(jié)。在諸多方面還存在有不足。因此，更要及時(shí)強(qiáng)化自己的工作思想，端正意識(shí)，提高專賣銷售工作的方法技能與業(yè)務(wù)水平。

首先，在不足點(diǎn)方面，從自身原因總結(jié)。我認(rèn)為自己還一定程度的存在有欠缺強(qiáng)力說服顧客，打動(dòng)其購(gòu)買心理的技巧。

作為我們紅蜻蜓專賣店的一名銷售人員，我們的首要目標(biāo)就是架起一坐連接我們的商品與顧客的橋梁。為公司創(chuàng)造商業(yè)效績(jī)。在這個(gè)方向的指導(dǎo)下，怎樣用銷售的技巧與語(yǔ)言來打動(dòng)顧客的心，激發(fā)起購(gòu)買欲望，就顯得尤為重要。因此，在以后的銷售工作中，我必須努力提高強(qiáng)化說服顧客，打動(dòng)其購(gòu)買心理的技巧。同時(shí)做到理論與實(shí)踐相結(jié)合，不斷為下一階段工作積累寶貴經(jīng)驗(yàn)。

其次，注意自己銷售工作中的細(xì)節(jié)，謹(jǐn)記銷售理論中顧客就是上帝這一至理名言。用自己真誠(chéng)的微笑，清晰的語(yǔ)言，細(xì)致的推介，體貼的服務(wù)去征服和打動(dòng)消費(fèi)者的心。讓所有來到我們紅蜻蜓專賣店的顧客都乘興而來，滿意而去。樹立起我們紅蜻蜓專賣店工作人員的優(yōu)質(zhì)精神風(fēng)貌，更樹立起我們紅蜻蜓的優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌。

再次，要深化自己的工作業(yè)務(wù)。熟悉每一款鞋的貨號(hào)，大小，顏色，價(jià)位。做到爛熟于心。學(xué)會(huì)面對(duì)不同的顧客，采用不同的推介技巧。力爭(zhēng)讓每一位顧客都能買到自己稱心如意的商品，更力爭(zhēng)增加銷售數(shù)量，提高銷售業(yè)績(jī)。

最后，端正好自己心態(tài)。其心態(tài)的調(diào)整使我更加明白，不論做任何事，務(wù)必竭盡全力。這種精神的有無，可以決定一個(gè)人日后事業(yè)上的成功或失敗，而我們的專賣銷售工作中更是如此。如果一個(gè)人領(lǐng)悟了通過全力工作來免除工作中的辛勞的秘訣，那么他就掌握了達(dá)到成功的原理。倘若能處處以主動(dòng)，努力的精神來工作，那么無論在怎樣的銷售崗位上都能豐富自己人生的經(jīng)歷。

總之，通過理論上對(duì)自己這一年的工作總結(jié)，還發(fā)現(xiàn)有很多的不足之處。同時(shí)也為自己積累下了日后銷售工作的經(jīng)驗(yàn)。梳理了思路，明確了方向。在未來的工作中，我將更以公司的專賣經(jīng)營(yíng)理念為坐標(biāo)，將自己的工作能力和公司的具體環(huán)境相互融合，利用自己精力充沛，辛勤肯干的優(yōu)勢(shì)，努力接受業(yè)務(wù)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和提高銷售意識(shí)。扎實(shí)進(jìn)取，努力工作，為公司的發(fā)展盡自己綿薄之力!

營(yíng)銷助理工作總結(jié)范文

20xx年即將過去，作為一個(gè)營(yíng)銷助理，要作好工作就要首先清楚自己所處的位置;清楚自己所應(yīng)具備的職責(zé)和應(yīng)盡的責(zé)任;正確認(rèn)識(shí)所處的位置。就地位而言：從領(lǐng)導(dǎo)決策過程看，我處在輔助者地位，從執(zhí)行看，屬執(zhí)行者地位;對(duì)處理一些具體事物，又處在者的地位。這個(gè)角色的多重性決定了在實(shí)際工作中容易產(chǎn)生兼職或者越位，何況所要協(xié)調(diào)工作的對(duì)象是公司各部門負(fù)責(zé)人，所以在實(shí)際工作中我的做法只能是：為領(lǐng)導(dǎo)參謀到位但不越位：督促、催辦到位，但不拍板服務(wù)到位但不干預(yù)上級(jí)工作。只有把位置認(rèn)準(zhǔn)，把工作性質(zhì)搞清，自覺維護(hù)同事之間的團(tuán)結(jié)，在工作中盡職盡責(zé)，不越權(quán)，不越位，嚴(yán)格要求自己，作一個(gè)為人誠(chéng)懇、忠于職守，勤于職守、勝任職責(zé)的營(yíng)銷專員。

催辦和協(xié)調(diào)是我的主要工作之一，感謝各辦同事都給予了我很大的支持，自已也努力在短時(shí)期內(nèi)提高專業(yè)知識(shí)水平，力爭(zhēng)做到對(duì)工作主動(dòng)催辦和協(xié)調(diào)，對(duì)上級(jí)起到參謀的作用，承上啟下，溝通左右，協(xié)調(diào)各方。

為發(fā)揮好參謀助手作用，真正為公司和員工辦一些實(shí)事，在實(shí)際工作中采取不同的方式了解生產(chǎn)銷售情況，傾聽各辦領(lǐng)導(dǎo)和員工的建議，圍繞公司領(lǐng)導(dǎo)決策和銷售經(jīng)營(yíng)實(shí)際，及時(shí)向總經(jīng)理反映。

承辦工作是主要工作之一，有來自總經(jīng)理、各部負(fù)責(zé)人，也有來自外部的，但主要是來自公司各部的事宜，還有些日常事務(wù)性工作，可以說是較瑣碎的，如何處理和承辦好每一項(xiàng)工作，我堅(jiān)持的做法：一是先辦主要工作、后辦次要事項(xiàng)，先急后緩;二是先辦上級(jí)和外來的，后辦內(nèi)部的;但總的原則，承辦的每一項(xiàng)工作和事情，都必須做到向公司負(fù)責(zé)，向領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，向員工負(fù)責(zé)。

雖然作了一些應(yīng)該作的工作，這與總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)和各部同仁的大力支持是密不可分的，但作為總經(jīng)理的助理，工作上還做的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，問題也還不少，主要表現(xiàn)在：

1、調(diào)查研究還不夠深入，有些情況沒有及時(shí)地掌握，以致為總經(jīng)理參謀還不到位。

2、對(duì)本公司產(chǎn)品的專業(yè)知識(shí)不夠，在產(chǎn)品設(shè)置等方面沒有起到參謀作用。

3、個(gè)人文化知識(shí)不夠豐富，文學(xué)、各種軟件知識(shí)運(yùn)用、財(cái)務(wù)等等知識(shí)急需充電。

【營(yíng)銷專員年終總結(jié)二】

天氣越來越冷了，XX年已接近尾聲了。年終總結(jié)卻不知如何下筆，因?yàn)橛刑嗟墓适?，太多的感?dòng)，太多的酸甜苦辣，不知從哪件事情說起!

從XX八月份來公司已經(jīng)兩年多了，今年一整年都在做營(yíng)銷。自己的客群從十個(gè)到百個(gè)一個(gè)一個(gè)在增加，這些客戶都是靠平常維護(hù)來的。我們平時(shí)所說的服務(wù)在于上班時(shí)間給客戶服務(wù)，這上班這段時(shí)間服務(wù)好來場(chǎng)的客戶，建立我們于客戶之間的客情必須靠雙手干出來。用勞動(dòng)去給客戶做事，客戶印象最深刻，一次，兩次，三次這個(gè)客戶就認(rèn)識(shí)你了，久而久之這個(gè)客戶就會(huì)產(chǎn)生依賴性，來到新奇特洗車就會(huì)想到你，當(dāng)然做項(xiàng)目也會(huì)想到你，你說你還會(huì)沒有單做嗎?給我印象很深的是開君越的車主。自從我們店的老接待走后，這個(gè)客戶就很少來新奇特洗車。因?yàn)樗麑?duì)我們這里感到陌生了，感覺不到家的感覺，所以他最近都很少來。有一次他來打蠟，我就跑過去給他打漆面。他的漆面很粗糙，我又想做他生意。我就給他推薦了一瓶微晶護(hù)理劑。由于價(jià)格的原因他不干。他有這個(gè)想買的欲望，我就二話不說就幫他處理漆面了。心想干了再說，不做我也不吃虧。我就很認(rèn)真的幫他漆面全車處理過去。當(dāng)時(shí)夏天天氣燥熱的汗流夾背，客戶都看在眼里。最后不是我在推銷了而是客戶想買。他就直接問我最低多少錢，我買了。這個(gè)客戶買了這護(hù)理劑，他就認(rèn)識(shí)我了。以后他來都是找我，經(jīng)過幾個(gè)月的服務(wù)這個(gè)客戶保險(xiǎn)，輪胎，spa等等都給我做了。這個(gè)客戶的維護(hù)案例讓我體會(huì)到服務(wù)的重要。我們店還有很多類似這樣的，我相信只要我們維護(hù)好了這些老客戶反而更好做生意。后期很多我通過電話短信回訪的方式通知他們做項(xiàng)目，也撿了一些客戶。

今年我們大多時(shí)間都在做品質(zhì)活動(dòng)。一場(chǎng)場(chǎng)活動(dòng)下來，雖然很累，當(dāng)我個(gè)人卻獲益匪淺。從美容的spa，到太陽(yáng)膜，到保險(xiǎn)，到輪胎，到最后的美容節(jié)，每場(chǎng)活動(dòng)下來都提升了很多。從最簡(jiǎn)單的內(nèi)室干洗，升級(jí)美容spa才知道原來汽車內(nèi)室還可以這樣洗。從不懂太陽(yáng)膜到了解太陽(yáng)膜，有幾種品牌有什么功能等等。今年每場(chǎng)活動(dòng)下來學(xué)會(huì)了全場(chǎng)營(yíng)銷。

XX年7月份我們輪胎節(jié)活動(dòng)。我們金山店的輪胎量是全國(guó)新奇特排名第一，這場(chǎng)活動(dòng)的前期工作，我們準(zhǔn)備了很久。每天全場(chǎng)的接待，沒有業(yè)績(jī)指標(biāo)，只有輪胎量指標(biāo)。我們的目標(biāo)是一致的，就是金山店的輪胎量要做到全國(guó)新奇特第一。不管美容，用品，機(jī)修還是噴漆，我們都在賣輪胎。輪胎賣到什么程度呢?就是客戶進(jìn)場(chǎng)我們每個(gè)接待都會(huì)去摸輪胎，摸輪胎安全線磨到什么程度，甚至我們金山店全體的人員都在關(guān)注客戶車子的輪胎。整個(gè)金山店上下團(tuán)結(jié)一心賣輪胎。接待跟客戶聊天的話題都是以輪胎為話題，告訴他這個(gè)月輪胎節(jié)。第一步給他介紹我們新奇特的輪胎發(fā)展史，新奇特輪胎的品質(zhì)以及施工品質(zhì)，而且輪胎特價(jià)。幾乎所有的客戶都會(huì)來訂幾條放在我們這邊。因?yàn)橛衅焚|(zhì)的保證，客戶就很好的接受我們的輪胎，我們店有的客戶直接刷兩萬放前臺(tái)買輪胎用。是什么原因讓客戶直接把卡放前臺(tái)刷兩萬呢?因?yàn)槲覀冃缕嫣氐钠放疲P(guān)鍵的還是我們的施工讓他放心。輪胎節(jié)活動(dòng)讓原來對(duì)輪胎一竅不通的我也至少認(rèn)識(shí)了很多。比如說輪胎的品牌，尺寸規(guī)格等等。雖然價(jià)格全部背不出來，但對(duì)輪胎的基本常識(shí)都知道了，這就是我的成長(zhǎng)。

9月份做保險(xiǎn)活動(dòng)，活動(dòng)當(dāng)天100單保單怎么做?其他同行也在做保險(xiǎn)，怎么才能有新奇特的特色，九月份保險(xiǎn)節(jié)我們才真正知道什么是新奇特車險(xiǎn)。買保險(xiǎn)無非是保證萬一。不出事則好，萬一出事找不到人去幫你解決，那你就頭疼了。在新奇特買保險(xiǎn)，你能享受到其他保險(xiǎn)公司無法 提供的服務(wù)。新奇特就是以服務(wù)品質(zhì)來打造新奇特車險(xiǎn)的品牌。新奇特保險(xiǎn)的十大優(yōu)勢(shì)，讓很多客戶在我們這做了保險(xiǎn)。因?yàn)槲覀兘o客戶提供了快捷，方便，省心的服務(wù)。保險(xiǎn)是我們汽車行業(yè)的紐帶，做好了保險(xiǎn)，我們新奇特將有做不完的生意。

感觸最深的是我們自己家的活美容節(jié)。從不會(huì)講烤瓷，這場(chǎng)美容節(jié)對(duì)我個(gè)人來說成長(zhǎng)了不少，因?yàn)槿硕际潜槐瞥鰜淼?。你接受了你就成長(zhǎng)了否則你就倒下去。因?yàn)槟憧覆蛔∧欠輭毫?。這場(chǎng)活動(dòng)下來讓我體會(huì)最深的就是客情。有的接待客情好的活動(dòng)當(dāng)天來場(chǎng)的客戶你接都接不過來，不好的呢只能在那里遠(yuǎn)望，等待。等待就只有等死了。一場(chǎng)場(chǎng)活動(dòng)下來，我們金山店之所以每場(chǎng)活動(dòng)都能成功，是因?yàn)槲覀兊膱F(tuán)隊(duì)，不管是做貼膜，輪胎，還是保險(xiǎn)，我們金山的全體接待都是一條心的干。大家雖然也有組里的業(yè)績(jī)，當(dāng)為了整個(gè)店我們都毫無怨言。這活動(dòng)也考驗(yàn)了我們金山團(tuán)隊(duì)的向心力。今年從店長(zhǎng)身上學(xué)到的是知人善用，做好崗位的分工合作。我們店的邀約肯定是全新奇特最好的邀約團(tuán)隊(duì)。因?yàn)槲覀冏鲅s領(lǐng)了XX個(gè)客戶到場(chǎng)這個(gè)任務(wù)后，我們大家都在拼命打電話做邀約。我的一個(gè)客戶就因?yàn)槲覀兇蛱鄠€(gè)電話影響到他的正常工作，結(jié)果活動(dòng)過后我被罵的狗血淋頭。我是該生氣呢?當(dāng)反過來想我還是得為我們默默在后面打電話的女孩子說聲謝謝。聽到她們的聲音都有點(diǎn)沙啞我很是感動(dòng)。

活動(dòng)的前幾個(gè)晚上我們都在布置商場(chǎng)，商場(chǎng)的布置看似簡(jiǎn)單可做起來真不容易。商場(chǎng)的布置花了我們很多精力和時(shí)間，整個(gè)商場(chǎng)煥然一新不得不佩服，我們鳳姐是新奇特現(xiàn)場(chǎng)布置第一人。在她身上也學(xué)到了很多。

第9篇：保險(xiǎn)銷售體會(huì)范文

    2006年1月,保監(jiān)會(huì)了《壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法(試行)》,還設(shè)計(jì)了《壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)估表一法人機(jī)構(gòu)》和《壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)估表一分支機(jī)構(gòu)》作為《辦法》的附件。保監(jiān)會(huì)希望以此促進(jìn)壽險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè),以提高競(jìng)爭(zhēng)力。所謂內(nèi)部控制是企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作的制度基礎(chǔ),是企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的根本保證,企業(yè)的管理工作其實(shí)就是從建立健全內(nèi)部控制體系開始的,企業(yè)的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都無法游離于內(nèi)部控制體系之外。一個(gè)健全合理有效的內(nèi)部控制系統(tǒng),是對(duì)企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行組織、制約、考核和調(diào)節(jié)的重要手段,在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中具有舉足輕重的地位。作為從事特殊金融服務(wù)行業(yè)的壽險(xiǎn)公司,本身就有風(fēng)險(xiǎn)的集中性、客戶的廣泛性、經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)期性和管理的復(fù)雜性等經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),所以壽險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)應(yīng)當(dāng)且必須將風(fēng)險(xiǎn)防范工作擺在突出重要的位置,而加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè),提高企業(yè)內(nèi)部控制的健全性、合理性和有效性又是防范壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)最直接有效的手段。

    二、壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制措施

    1.加強(qiáng)銷售控制。壽險(xiǎn)公司要建立一支高素質(zhì)的銷售隊(duì)伍。無論是采取人、經(jīng)紀(jì)人銷售的方式,還是運(yùn)用公司的直銷渠道,或是借助其他銷售渠道,壽險(xiǎn)公司都應(yīng)該嚴(yán)格規(guī)定銷售人員的職業(yè)資格和道德品質(zhì),還應(yīng)完善現(xiàn)有的培訓(xùn)機(jī)制,對(duì)銷售人員加強(qiáng)保險(xiǎn)和金融理論等專業(yè)知識(shí)教育的同時(shí),不可忽視提高其法律意識(shí)和職業(yè)道德,如開展《保險(xiǎn)法》教育,講清在銷售過程中不遵從最大誠(chéng)信原則的后果等。改變傳統(tǒng)的強(qiáng)調(diào)話術(shù)和銷售技巧的培訓(xùn)模式,應(yīng)努力提高銷售人員的綜合素質(zhì),使其真正體會(huì)到銷售保險(xiǎn)實(shí)際是在散布保障幸福的安全網(wǎng)。此外,壽險(xiǎn)公司還應(yīng)為員工提供持續(xù)的教育機(jī)會(huì),提倡對(duì)保險(xiǎn)知識(shí)的自學(xué)與交流,鼓勵(lì)他們參加保險(xiǎn)方面的國(guó)內(nèi)外專業(yè)資格考試。2.加強(qiáng)承?？刂?。核保人員自身要具備保險(xiǎn)學(xué)、醫(yī)學(xué)、法律基礎(chǔ)知識(shí),最好兼?zhèn)湄S富的社會(huì)常識(shí)和一定程度的心理學(xué)知識(shí),要注意總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),具備強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),還要學(xué)會(huì)懷疑,但不是無根據(jù)的猜測(cè),既要有職業(yè)道德,又要有責(zé)任心。例如,面對(duì)著大量的投保信息,核保人員在輸入資料和核查信息時(shí)必須集中精神,不得偷工減料,使整個(gè)核保過程流于形式。同時(shí),壽險(xiǎn)公司應(yīng)采用具有自我檢查功能的計(jì)算機(jī)軟件系統(tǒng),軟件應(yīng)自動(dòng)檢查輸入資料是否存在常識(shí)性錯(cuò)誤如有無錯(cuò)別字等,并強(qiáng)制要求核保人員輸入必須的信息,否則系統(tǒng)自動(dòng)拒絕信息的保存。壽險(xiǎn)公司核保人員應(yīng)實(shí)行責(zé)任制,根據(jù)其專業(yè)原則和核保手冊(cè)在相應(yīng)的權(quán)限內(nèi)做出核保決定,權(quán)限之外的應(yīng)上報(bào),絕對(duì)不能為了增加業(yè)務(wù)量而弄虛作假,降低承保標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)保險(xiǎn)金額超過—定額度時(shí),需由核保主管決定或由主管會(huì)同負(fù)責(zé)醫(yī)師、精算人員共同商榷。壽險(xiǎn)公司還可設(shè)置專門的核保委員會(huì),負(fù)責(zé)保險(xiǎn)金額過于巨大或較為復(fù)雜、難以處理的保單的核保工作,核保委員會(huì)由公司的總經(jīng)理、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、精算等部門經(jīng)理和核保主管共同組成。3.加強(qiáng)理賠控制。理賠人員在調(diào)查索賠材料時(shí)應(yīng)認(rèn)真細(xì)致,重視細(xì)節(jié)問題。例如,對(duì)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的投保單內(nèi)容要逐項(xiàng)核對(duì);檢查報(bào)案時(shí)間是否符合保險(xiǎn)條款規(guī)定,是否超過索賠時(shí)效;屬于附加險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,應(yīng)注意主險(xiǎn)是否有效;續(xù)保業(yè)務(wù)是否提供了上一個(gè)保險(xiǎn)期間的保單副本;檢查有效保額,扣除已發(fā)生的賠款。明確理賠人員的權(quán)限設(shè)置。對(duì)于預(yù)計(jì)賠付金額較大或社會(huì)影響較大的案件,理賠人員應(yīng)盡快通知理賠主管,理賠主管要迅速?zèng)Q定是否啟動(dòng)理賠例外管理應(yīng)急程序;對(duì)理賠權(quán)限之外或疑難的案件,理賠人員應(yīng)及時(shí)通過理賠主管向上級(jí)理賠部門通報(bào)。壽險(xiǎn)公司可臨時(shí)抽調(diào)各部門的專家組建理賠決策小組,共同處理重大案件的理賠工作。除此之外,還要細(xì)化理賠崗位,明確分離不相容職務(wù)。核保和理賠崗位必須嚴(yán)格區(qū)分開,由不同的員工擔(dān)任。在理賠過程中,調(diào)查案件情況和計(jì)算給付金額的崗位要分離,復(fù)核理賠結(jié)果和計(jì)算給付金額的崗位也要分離,查勘過程應(yīng)由雙人共同參與,互相監(jiān)督。4.重視并落實(shí)預(yù)算控制。有效利用預(yù)算控制工具控制壽險(xiǎn)公司資金的合理支出。預(yù)算控制是內(nèi)部控制的一個(gè)重要方面,覆蓋了保險(xiǎn)的銷售、費(fèi)用、投資和融資等環(huán)節(jié)。壽險(xiǎn)公司對(duì)各環(huán)節(jié)編制詳細(xì)的預(yù)算和計(jì)劃,并通過授權(quán),由相關(guān)職能部門對(duì)預(yù)算和計(jì)劃的執(zhí)行情況進(jìn)行控制。預(yù)算控制應(yīng)抓好以下環(huán)節(jié):設(shè)置預(yù)算委員會(huì),組織、指導(dǎo)公司的預(yù)算工作;預(yù)算必須體現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo),并在執(zhí)行過程中,應(yīng)按照審批程序進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整,以便其更加切合實(shí)際;明確預(yù)算指標(biāo)的下達(dá)以及相關(guān)部門的責(zé)任人對(duì)預(yù)算的落實(shí)程序,并根據(jù)預(yù)算執(zhí)行情況對(duì)責(zé)任人進(jìn)行考核;進(jìn)行總量控制,要求營(yíng)業(yè)費(fèi)用預(yù)算年度總額不得超支,各明細(xì)科目預(yù)算額也不得超支;監(jiān)控預(yù)算的執(zhí)行過程,對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)和評(píng)價(jià),及時(shí)分析和控制預(yù)算差異,同時(shí)采取改進(jìn)措施,確保下階段預(yù)算的執(zhí)行。5.完善財(cái)務(wù)監(jiān)督體制。財(cái)務(wù)監(jiān)督體制是指對(duì)壽險(xiǎn)公司各個(gè)層次的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)活動(dòng)的合法性、合理性和盈利情況進(jìn)行分析和跟蹤,保證財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確,確保股東利益不受損害、公司資產(chǎn)得以保全、贏利能力得以保證。監(jiān)督的重點(diǎn)在于持續(xù)性、系統(tǒng)性和有效性,并強(qiáng)調(diào)問責(zé)。完善財(cái)務(wù)監(jiān)督體制應(yīng)做到:對(duì)于監(jiān)督人員進(jìn)行授權(quán),使其清楚自己監(jiān)督權(quán)限的大小;從會(huì)計(jì)流程開始實(shí)施環(huán)環(huán)相扣的監(jiān)督,即復(fù)核記賬憑證的人員負(fù)責(zé)監(jiān)督審核原始憑證和編制記賬憑證的人員,匯總編制財(cái)務(wù)報(bào)表的人員負(fù)責(zé)監(jiān)督復(fù)核記賬憑證的人員,這樣就能使會(huì)計(jì)工作人員之間緊密配合,形成相互制約的機(jī)制;審計(jì)部門應(yīng)對(duì)財(cái)務(wù)部門的不同崗位進(jìn)行定期或不定期的審計(jì),及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,督促財(cái)務(wù)工作人員始終恪盡職守。6.保險(xiǎn)資金運(yùn)用控制。保險(xiǎn)資金運(yùn)用是指在經(jīng)營(yíng)過程中將聚集的保險(xiǎn)資金部分用于投資使保險(xiǎn)資金增值的業(yè)務(wù)活動(dòng)。壽險(xiǎn)公司必須審慎地依據(jù)相關(guān)規(guī)定確立符合公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資政策,嚴(yán)格遵守入市資金的比例限制。董事會(huì)和投資委員會(huì)應(yīng)定期修正、檢查和審批這種政策,以確保投資風(fēng)險(xiǎn)的控制。負(fù)責(zé)投資工作的員工要有遵守保險(xiǎn)法規(guī)和執(zhí)行公司規(guī)章制度的自覺意識(shí),避免有法不依、有章不循的行為發(fā)生,不要使內(nèi)部控制的具體措施形同虛設(shè)。內(nèi)部審計(jì)部門可配備專門的員工負(fù)責(zé)監(jiān)督整個(gè)投資控制的執(zhí)行情況,還要與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、投資部門加強(qiáng)溝通,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、解決問題。另外,壽險(xiǎn)公司還要嚴(yán)格區(qū)分保險(xiǎn)資金運(yùn)用涉及到的不相容職務(wù),如投資計(jì)劃制定,項(xiàng)目評(píng)審,投資決策,交易授權(quán),交易執(zhí)行,交易記錄,資金支付,證券收發(fā),財(cái)務(wù)核算和資產(chǎn)保管等均屬于不相容的職務(wù),不能由一人兼任多職。還要注意建立健全投資決策的授權(quán)制度,明確投資決策流程中各崗位對(duì)資金運(yùn)用的權(quán)限大小。