電子合同管理規(guī)程精選(九篇)
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第1篇：電子合同管理規(guī)程范文
[關(guān)鍵詞]國(guó)際工程 合同管理 索賠研究
中圖分類號(hào)：G136 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1009-914X（2015）16-0086-01
引言
隨著人們對(duì)建筑質(zhì)量的要求越來(lái)越高，建筑工程施工也變得越來(lái)越專業(yè)化，建設(shè)工程項(xiàng)目的建設(shè)方面通常是把復(fù)雜的工作交由一個(gè)承包商來(lái)全面管理，并與之簽訂總承包合同。合同成為建筑工程項(xiàng)目順利推進(jìn)的一個(gè)重要保障，對(duì)于承包商、業(yè)主、施工企業(yè)等多方面主體的行為都有規(guī)范的作用，當(dāng)建筑施工項(xiàng)目出現(xiàn)變更的時(shí)候，則可以根據(jù)合同的內(nèi)容進(jìn)行索賠，對(duì)于各方的利益都有保護(hù)。加強(qiáng)合同管理是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求，在國(guó)際化工程中，合同的管理更有必要，因此在國(guó)際工程的建設(shè)過(guò)程中，應(yīng)該要加強(qiáng)合同管理。
一、國(guó)內(nèi)外工程合同管理
近年來(lái)，建筑行業(yè)的快速發(fā)展，使得建筑行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的各種問(wèn)題也越來(lái)越多，加強(qiáng)建筑行業(yè)發(fā)展過(guò)程中的各種問(wèn)題的解決，對(duì)不工程項(xiàng)目的順利推進(jìn)有十分重要的意義，合同成為工程建設(shè)過(guò)程中的一個(gè)重要內(nèi)容，受到的關(guān)注程度越來(lái)越高，當(dāng)前，國(guó)內(nèi)外的工程建設(shè)都開始積極加強(qiáng)了合同管理。國(guó)際工程由于涉及到不同的國(guó)家，不同國(guó)家關(guān)于建筑合同管理的要求有所不同，因此國(guó)際工程的合同管理難度更大。國(guó)際工程合同體系經(jīng)過(guò)數(shù)百年的發(fā)展，不斷得到完善，合同種類齊全，針對(duì)不同性質(zhì)的工程，合同標(biāo)準(zhǔn)有所不同，國(guó)際工程的合同內(nèi)容涵蓋了國(guó)際工程的各個(gè)方面。當(dāng)前，國(guó)外已經(jīng)有許多種總承包合同文本，其中，最具有代表性的有：FIDIC的《土木工程施工分包合同條件》，美國(guó)AIA文件A401《總承包商與分包商協(xié)議書標(biāo)準(zhǔn)格式》，英國(guó)ICE的分包商合同標(biāo)準(zhǔn)格式，新加坡的指定分包商標(biāo)準(zhǔn)合同條件（NSC）等。從國(guó)際建筑市場(chǎng)的發(fā)展情況來(lái)看，市場(chǎng)的變化使得工程的承包方式也發(fā)生了改變，新的工程承包方式不斷出現(xiàn)，在當(dāng)前的國(guó)際工程合同管理過(guò)程中，比較常用的工程承包方式有EPC，即設(shè)計(jì)、采購(gòu)、施工一體的工程建筑管理模式；PM，即項(xiàng)目管理模式；CM，即施工管理模式；BOT模式，即伙伴關(guān)系項(xiàng)目管理模式等，對(duì)于不同的合作模式，有不同的合同內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范和指導(dǎo)，使得建筑行業(yè)的發(fā)展可以有條不紊。
國(guó)際工程的合同管理，因?yàn)閰⑴c方不僅是國(guó)內(nèi)的與建筑相關(guān)的企業(yè)、業(yè)主等主體，還有國(guó)外的建筑主體，因此國(guó)際工程的合同簽訂是一個(gè)十分嚴(yán)肅的過(guò)程。合同簽訂過(guò)程中，應(yīng)該要對(duì)其中的各種詳細(xì)的內(nèi)容進(jìn)行仔細(xì)地研究，防止出現(xiàn)各種漏洞，合同一旦被簽訂，則雙方都應(yīng)該要按照合同的相應(yīng)條款遵守，履行自己的職責(zé)，按合同辦事。如果某一方違約，造成另一方的損失，則另一方可依據(jù)合同條款，向?qū)Ψ剿髻r。
在國(guó)際工程的合同管理過(guò)程中，應(yīng)該要做好全過(guò)程的管理，施工前以及施工中的合同管理最為重要。在這個(gè)過(guò)程中應(yīng)該要做好監(jiān)理工作，簽訂合同之前的監(jiān)理工作的開展有助于根據(jù)項(xiàng)目的具體內(nèi)容對(duì)合同的內(nèi)容進(jìn)行確定，要根據(jù)項(xiàng)目的具體情況，在合同中對(duì)施工進(jìn)度、施工原料的準(zhǔn)備、施工人力資源的配備、工程招標(biāo)計(jì)劃等內(nèi)容進(jìn)行明確的制定。在國(guó)際工程項(xiàng)目的招標(biāo)文件中，各種專用的合同條款對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的開展都有十分重要的意義，因此，合同的管理需要專門的監(jiān)理人員參與進(jìn)來(lái)，參與到合同條款的編寫過(guò)程中，與業(yè)主進(jìn)行商定研究，對(duì)合同的內(nèi)容進(jìn)行確定，以便在后續(xù)的國(guó)際工程中進(jìn)行合同解釋以及具體的合同管理。比如在合同的技術(shù)條款的編寫過(guò)程中，對(duì)于施工進(jìn)度、質(zhì)量以及投資三個(gè)方面的內(nèi)容都要進(jìn)行詳細(xì)的編寫，保證工程可以順利推進(jìn)。此外，在施工過(guò)程中也應(yīng)該要做好合同管理，首先需要對(duì)合同管理的規(guī)程進(jìn)行強(qiáng)化，國(guó)際工程的監(jiān)理人員應(yīng)該要參與到監(jiān)理規(guī)劃編制過(guò)程中，對(duì)監(jiān)理目標(biāo)進(jìn)行明確，要對(duì)具體的合同監(jiān)理工作進(jìn)行細(xì)化，比如對(duì)國(guó)際工程文件管理進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)施工進(jìn)度計(jì)劃進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)國(guó)際工程質(zhì)量檢測(cè)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)國(guó)際工程合同的支付進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)合同項(xiàng)目的驗(yàn)收進(jìn)行監(jiān)督管理等。國(guó)際建筑工程的監(jiān)理人員在具有的監(jiān)理工作中要根據(jù)不同的施工階段、不同的項(xiàng)目情況對(duì)具體內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)管。
二、國(guó)際工程的索賠管理
工程索賠是合同管理過(guò)程中的一個(gè)重要內(nèi)容，在各種工程推進(jìn)的過(guò)程中，由于一些特殊狀況的出現(xiàn)，將很容易導(dǎo)致國(guó)際工程的出現(xiàn)變更。在實(shí)際的管理過(guò)程中，應(yīng)該要根據(jù)合同的內(nèi)容，進(jìn)行索賠，以防各種經(jīng)濟(jì)損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
在國(guó)際工程的索賠過(guò)程中，首先要加強(qiáng)對(duì)正確的索賠觀念的確定，對(duì)于承包人所提出各種符合要求的索賠，需要對(duì)其進(jìn)行核對(duì)，要根據(jù)合同的內(nèi)容對(duì)各項(xiàng)索賠內(nèi)容進(jìn)行確定，從而能夠?qū)㈦p方的經(jīng)濟(jì)損失降到最低。國(guó)際工程建設(shè)過(guò)程中，合同管理人員應(yīng)該要不斷學(xué)習(xí)，對(duì)各種索賠的原則、方法等進(jìn)行進(jìn)行掌握，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)與實(shí)踐相結(jié)合，用先進(jìn)的管理方法進(jìn)行索賠問(wèn)題處理，一旦自己所參與的工程出現(xiàn)任何問(wèn)題的時(shí)候，都要及時(shí)進(jìn)行處理，防止經(jīng)濟(jì)損失擴(kuò)大。第三，在進(jìn)行索賠的過(guò)程中，要對(duì)合同文件進(jìn)行仔細(xì)的閱讀和分析，當(dāng)遇到索賠要求時(shí)，要對(duì)具體的索賠要求和合同約定進(jìn)行比較，找出其中的差異，以確定索賠是否成立。第四，在工程的索賠過(guò)程中，各種基本資料是一個(gè)關(guān)鍵，在索賠的時(shí)候，應(yīng)該要注意對(duì)各種資料以及憑證進(jìn)行收集，作為索賠問(wèn)題處理過(guò)程中的證據(jù)，對(duì)于沒有證據(jù)或者證據(jù)不足的索賠是不能受理的。在進(jìn)行各種憑證以及資料收集時(shí)，不僅要安排索賠人員進(jìn)行收集整理，還應(yīng)該要配備監(jiān)理人員，確保所收集整理的資料的準(zhǔn)確性、真實(shí)性。對(duì)于證據(jù)齊全的、符合要求的索賠要及時(shí)受理。最后，在國(guó)際工程的索賠管理中，應(yīng)該要加強(qiáng)相關(guān)人員的職責(zé)規(guī)范，進(jìn)行規(guī)范化操作，盡量減少工作中的失誤。
結(jié)語(yǔ)
近年來(lái)，建筑行業(yè)的不斷發(fā)展，使得國(guó)際工程數(shù)量變得越來(lái)越多，加強(qiáng)國(guó)際工程中的合同管理以及索賠管理，對(duì)于工程項(xiàng)目的順利推進(jìn)有十分重要的意義。合同管理和索賠研究的過(guò)程中，都應(yīng)該要加強(qiáng)監(jiān)管，發(fā)揮相應(yīng)人員的作用，確保工程可以按照合同順利推進(jìn)。
參考文獻(xiàn)
[1] 劉興華.國(guó)際工程承包合同管理中的索賠探討[J].山東煤炭科技，2004（08）.
第2篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞：電力工程；檔案管理；質(zhì)量控制；措施
引言
隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，社會(huì)對(duì)電力的需求越來(lái)越旺盛，電力項(xiàng)目建設(shè)得到深入發(fā)展。為保障電力項(xiàng)目的建設(shè)管理高效化，有關(guān)電力工程檔案管理也應(yīng)該逐步完善，其相應(yīng)的法律規(guī)劃及管理標(biāo)準(zhǔn)也理所應(yīng)當(dāng)與國(guó)際慣例實(shí)現(xiàn)接軌。加強(qiáng)對(duì)電力工程檔案管理，特別是做好電力工程文件資料的收集、整理、歸檔、移交等工作既是實(shí)現(xiàn)電力工程檔案的高效化管理，也是確保電力工程項(xiàng)目的順利完工的重要保障。
1 電力工程檔案質(zhì)量控制管理的必要性
在電力工程建設(shè)過(guò)程中，把可能造成檔案質(zhì)量問(wèn)題的因素加以控制和消除，確保工程檔案齊全、完整、準(zhǔn)確、規(guī)范。齊全是指根據(jù)項(xiàng)目檔案歸檔范圍所確定的內(nèi)容，結(jié)合項(xiàng)目建設(shè)實(shí)際情況，將建設(shè)項(xiàng)目全過(guò)程中應(yīng)該歸檔的文件材料全部歸檔； 完整是指文件材料之間相互支撐，形成閉環(huán)；準(zhǔn)確是指歸檔文件材料的內(nèi)容真實(shí)反映建設(shè)項(xiàng)目實(shí)際情況和建設(shè)過(guò)程，原件歸檔，圖物相符，技術(shù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確可靠，簽字、蓋章手續(xù)完備，文件材料的形成日期與工程建設(shè)同步； 規(guī)范是指歸檔文件材料編制和整理符合現(xiàn)行技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程、規(guī)范和歸檔整編要求。電力工程檔案質(zhì)量控制包括齊全完整、內(nèi)容真實(shí)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、編制規(guī)范、分類科學(xué)、組卷合理和檢索方便。歸檔文件的完整、準(zhǔn)確、真實(shí)、規(guī)范是影響工程檔案內(nèi)在質(zhì)量的主要因素，而歸檔文件記錄的內(nèi)容、形式、書寫材料、制成材料和案卷整理的規(guī)范性則是影響工程檔案外在質(zhì)量的重要因素。因此，從歸檔文件材料形成的源頭上進(jìn)行有效控制，強(qiáng)化電力建設(shè)過(guò)程工程檔案質(zhì)量管理是提高工程檔案質(zhì)量的必然要求。
2 建立健全電力工程檔案質(zhì)量控制管理體系
電力工程檔案產(chǎn)生于項(xiàng)目建設(shè)全過(guò)程，其形成、積累和整理應(yīng)列入項(xiàng)目建設(shè)計(jì)劃和有關(guān)人員的工作標(biāo)準(zhǔn)中。為確保工程檔案編制、整理質(zhì)量，必須建立工程檔案質(zhì)量管理體系，嚴(yán)格按照電力工程建設(shè)相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程、規(guī)范和檔案管理有關(guān)規(guī)定編制形成工程檔案，為日后檔案信息利用提供保障。
1） 建立以建設(shè)管理單位為基礎(chǔ)，檔案管理部門為核心，各參建單位工程管理人員、專兼職檔案資料管理人員為骨干的檔案組織保障體系，將電力工程檔案管理納入建設(shè)管理程序、工作計(jì)劃、合同管理和崗位責(zé)任制中。在簽訂項(xiàng)目設(shè)計(jì)、施工及監(jiān)理等合同、協(xié)議時(shí)，應(yīng)設(shè)立專門條款，明確有關(guān)方面提交工程檔案的責(zé)任。
2） 電力建設(shè)項(xiàng)目法人、建設(shè)管理單位、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工、調(diào)試、采購(gòu)（ 含招標(biāo)） 、物資供應(yīng)及運(yùn)行單位均應(yīng)建立工程檔案管理機(jī)構(gòu)，明確管理職責(zé)，將工程檔案管理納入有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門及工作人員職責(zé)范圍、工作標(biāo)準(zhǔn)中，做好項(xiàng)目檔案的形成、積累、整理和歸檔，確保工程檔案完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)。
3 電力工程檔案質(zhì)量管理控制
電力工程檔案是工程竣工驗(yàn)收的重要依據(jù)，也是檢驗(yàn)工程質(zhì)量的法律憑證。工程檔案質(zhì)量如何，反映了建設(shè)管理、施工、監(jiān)理等單位的質(zhì)量意識(shí)和管理水平。工程檔案質(zhì)量控制是一個(gè)系統(tǒng)管理過(guò)程，是對(duì)工程檔案形成全過(guò)程的質(zhì)量管理，必須多管齊下。
3. 1 建設(shè)管理單位是電力工程檔案質(zhì)量控制管理的主體
電力工程檔案是工程建設(shè)活動(dòng)的真實(shí)記錄，是對(duì)工程質(zhì)量正確評(píng)價(jià)及日后運(yùn)行、維護(hù)、改擴(kuò)建等工作的重要依據(jù)。建設(shè)管理單位受項(xiàng)目法人委托全權(quán)負(fù)責(zé)檔案管理工作，是工程檔案管理的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)收集、積累和整理項(xiàng)目前期、質(zhì)量監(jiān)督和竣工驗(yàn)收等歸檔紙質(zhì)、聲像、電子等不同載體的文件材料。按照工程進(jìn)度，適時(shí)開展工程檔案日常檢查、指導(dǎo)工作； 組織各參建單位對(duì)所有應(yīng)歸檔項(xiàng)目文件材料按檔案管理要求進(jìn)行整理、組卷、編目。
1） 工程之初，建設(shè)管理單位應(yīng)明確參建各方對(duì)檔案編制形成質(zhì)量的管理要求，對(duì)于歸檔文件材料規(guī)格、書寫材料的耐久性及竣工圖編制等都應(yīng)做出明確規(guī)定，并在工程合同條款中加以明確，確保各參建單位對(duì)工程檔案質(zhì)量管理，職責(zé)明確，做到心中有數(shù)。
2） 項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，應(yīng)分別對(duì)工程準(zhǔn)備、施工和竣工驗(yàn)收等階段加強(qiáng)工程檔案編制質(zhì)量控制管理。準(zhǔn)備階段雖然大多歸檔文件尚未形成，但卻是控制工程檔案質(zhì)量的關(guān)鍵時(shí)期。事實(shí)上，很多工程檔案質(zhì)量問(wèn)題都是由于事前重視不夠或缺乏基本知識(shí)造成的。所以，從工程立項(xiàng)開始，檔案管理人員就應(yīng)提前介入，對(duì)工程檔案的質(zhì)量進(jìn)行預(yù)控。首先，要加強(qiáng)對(duì)工程管理部門分管領(lǐng)導(dǎo)（項(xiàng)目經(jīng)理） 檔案意識(shí)的宣傳，如果分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檔案工作不重視，工程檔案質(zhì)量就無(wú)從談起，也不可能建立起有效的質(zhì)量保證體系，質(zhì)量保證措施就難以落實(shí)到位； 其次，要加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)人員檔案知識(shí)培訓(xùn)和檔案法律法規(guī)的宣傳，現(xiàn)場(chǎng)技術(shù)管理人員對(duì)工程檔案的質(zhì)量起著至關(guān)重要的作用，只有工程參建人員按照相關(guān)規(guī)程規(guī)范和檔案管理要求各負(fù)其責(zé)，才能有效實(shí)現(xiàn)工程檔案的質(zhì)量控制，不斷提高工程檔案編制質(zhì)量。
第3篇：電子合同管理規(guī)程范文
摘 要 近幾年來(lái)，隨著建筑市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，施工企業(yè)也步入了“微利”時(shí)代，為了提高自身市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，促進(jìn)企業(yè)的平穩(wěn)健康發(fā)展，項(xiàng)目成本控制就顯得尤為重要。如何切實(shí)有效地強(qiáng)化施工企業(yè)項(xiàng)目成本控制呢？本文在闡述問(wèn)題的基礎(chǔ)上，提出了幾點(diǎn)較為可行的對(duì)策，以期給廣大施工企業(yè)提供可以借鑒的參考。
關(guān)鍵詞 施工企業(yè) 成本控制 原則 方法
項(xiàng)目成本控制，指在項(xiàng)目成本的形成過(guò)程中，對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所消耗的人力資源、物質(zhì)資源和費(fèi)用開支，進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、調(diào)節(jié)和限制，及時(shí)糾正快要發(fā)生和已經(jīng)發(fā)生的偏差，把各項(xiàng)生產(chǎn)費(fèi)用控制在計(jì)劃成本的范圍之內(nèi)，保證成本目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。施工項(xiàng)目成本控制的目的，在于降低項(xiàng)目成本，提高經(jīng)濟(jì)效益。
一、當(dāng)前施工企業(yè)項(xiàng)目成本控制存在的問(wèn)題與不足
1．責(zé)、權(quán)、利不明確，成本控制意識(shí)較為淡薄。在現(xiàn)實(shí)生活中，普遍存在的問(wèn)題是利益與風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)等，權(quán)利與義務(wù)不相稱。有的項(xiàng)目經(jīng)理權(quán)利很大，但風(fēng)險(xiǎn)卻很小，企業(yè)的盈虧很大程度依賴于項(xiàng)目經(jīng)理的個(gè)人素質(zhì)，而最終的結(jié)果往往是包盈不包虧損，正是由于這種弊端的存在，可能導(dǎo)致項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)者對(duì)各類成本不重視，管理不精細(xì)，甚至有可能出現(xiàn)“黑洞”。而項(xiàng)目的職工由于成本與自己的切身利益并無(wú)太大關(guān)系，對(duì)企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)的成本控制與管理模式是漠不關(guān)心，可能導(dǎo)致工作的失誤，給企業(yè)帶來(lái)不必要的損失。
2．成本管理方法較為落后，不能適應(yīng)當(dāng)前發(fā)展的需要。許多施工企業(yè)管理方法陳舊、手段落后，不能適應(yīng)管理工作的要求，主要表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：一方面，從成本管理的方法來(lái)看，成本預(yù)測(cè)和成本控制相互脫節(jié)。有不少施工企業(yè)，工程完工后成本才被反映出來(lái)，這種成本管理方法不能及時(shí)收集、傳遞、處理、儲(chǔ)存生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的大量數(shù)據(jù)信息，也不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)成本管理中存在的根本問(wèn)題及原因，難以采取有效措施降低成本。另一方面，從成本管理手段來(lái)看，仍以手工操作為主，缺少現(xiàn)代化管理手段。主要表現(xiàn)在企業(yè)成本管理中的電算化程度偏低，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，電子商務(wù)等的運(yùn)用尚處初級(jí)階段，計(jì)算機(jī)在成本管理中的潛力尚未有效利用。
3．轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理模式，提高成本管理的積極性與主動(dòng)性。多年來(lái)，我國(guó)企業(yè)利潤(rùn)分配由于受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響，在“按勞分配”的口號(hào)下，實(shí)質(zhì)上存在嚴(yán)重的平均主義，極大地挫傷了職工的積極性，這也是不少企業(yè)長(zhǎng)期處于困境的一個(gè)重要原因。目前，科技工作以科學(xué)技術(shù)入股分紅，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者實(shí)行年薪制度，可以說(shuō)是利潤(rùn)分配在新形勢(shì)下的必然結(jié)果，職工持股、經(jīng)營(yíng)者持股將使企業(yè)和員工成為一個(gè)利益的共體，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。在這種形勢(shì)下，企業(yè)的利潤(rùn)分配如何才能更合理，更能發(fā)揮經(jīng)濟(jì)杠桿作用，從而調(diào)動(dòng)各層次，各種人員的積極性，將是企業(yè)在今后的發(fā)展中面臨的一個(gè)新的挑戰(zhàn)。
4．材料管理粗放，人工、設(shè)備管理也存在諸多問(wèn)題。施工企業(yè)一方面由于工程材料采購(gòu)品種雜，環(huán)節(jié)多，很多材料無(wú)法從廠家直接采購(gòu)，并且新材料層出不窮，使得價(jià)格不宜控制；另一方面工程材料品種、規(guī)格多，材料質(zhì)量、檔次、價(jià)格相差大，定量分析和預(yù)算較難統(tǒng)一，因此，造成實(shí)際成本偏離目標(biāo)成本。人員管理混亂，人工費(fèi)用居高不下；機(jī)械設(shè)備管理不到位，利用效率低下等這些問(wèn)題都普遍存在。
二、施工企業(yè)實(shí)施成本控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則
1．降本增效原則。施工生產(chǎn)既是消耗資財(cái)人力的過(guò)程，也是創(chuàng)造財(cái)富增加收入的過(guò)程，其成本控制也應(yīng)堅(jiān)持增收與節(jié)約相結(jié)合的原則。在編制預(yù)算過(guò)程時(shí)應(yīng)“以支定收”，保證預(yù)算收入；在施工過(guò)程中，要“以收定支”，控制資源消耗和費(fèi)用支出。對(duì)于每一筆成本費(fèi)用，都要核查是否合理，是否符合開支標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)財(cái)務(wù)制度。提高施工項(xiàng)目的科學(xué)管理水平、優(yōu)化施工方案，提高生產(chǎn)效率、節(jié)約人、財(cái)、物的消耗，采取預(yù)防成本失控的措施，制止可能發(fā)生的浪費(fèi)。
2．動(dòng)態(tài)控制原則。由于項(xiàng)目施工是一次，其成本控制更應(yīng)重視事前、事中控制，在施工開始之前要進(jìn)行成本預(yù)測(cè)，確定目標(biāo)成本，編制成本計(jì)劃，制訂或修訂各種定額和費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn)。在施工階段重在執(zhí)行成本計(jì)劃，落實(shí)降低成本措施，實(shí)行成本目標(biāo)管理；建立靈敏的成本信息反饋系統(tǒng)，使成本責(zé)任部門及時(shí)獲得信息，糾正不利成本偏差；制止不合理開支，把可能導(dǎo)致?lián)p失和浪費(fèi)的苗頭消失在萌芽狀態(tài)。在竣工階段，則主要進(jìn)行整個(gè)項(xiàng)目的成本核算、分析、考評(píng)。
3．全面控制原則。全面控制是全企業(yè)、全員和全過(guò)程的管理，亦稱“三全”管理。項(xiàng)目成本的全員控制要建立全員參加的責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合的項(xiàng)目成本控制責(zé)任體系。項(xiàng)目經(jīng)理、各部門、施工隊(duì)、班組人員都負(fù)有成本控制的責(zé)任，在一定的范圍內(nèi)享用成本控制的權(quán)利，在成本控制方面的業(yè)績(jī)與工資獎(jiǎng)金掛鉤，從而形成一個(gè)有效地成本控制責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。項(xiàng)目成本的全過(guò)程控制要求成本控制工作要隨著項(xiàng)目施工進(jìn)展的各個(gè)階段連續(xù)進(jìn)行，既不能疏漏，又不能時(shí)緊時(shí)松，應(yīng)使施工項(xiàng)目成本自始至終置于有效的控制之下，每一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)都要納入成本控制的軌道，經(jīng)常性成本的控制通過(guò)制度保證，不常發(fā)生的“例外問(wèn)題”也要有相應(yīng)控制措施。
三、施工企業(yè)強(qiáng)化項(xiàng)目成本控制的切實(shí)對(duì)策
1．完善成本控制體系。建筑企業(yè)的施工項(xiàng)目輻射全國(guó)各地，各項(xiàng)目的具體情況又不盡相同。因此，企業(yè)對(duì)項(xiàng)目成本管理控制往往難以到位。所以必須建立項(xiàng)目成本管理、成本控制體系。在項(xiàng)目成本管理中，項(xiàng)目部要根據(jù)項(xiàng)目?jī)?nèi)部責(zé)任承包指標(biāo)，按照內(nèi)部承包價(jià)、稅金及附加費(fèi)、勞務(wù)分包成本、項(xiàng)目部必需的直接成本和所有項(xiàng)目間接費(fèi)計(jì)劃，制定科學(xué)合理的項(xiàng)目目標(biāo)利潤(rùn)計(jì)劃。從項(xiàng)目班子到管理人員都必須按照各自的職責(zé)去落實(shí)成本管理責(zé)任，知道自己在成本管理鏈條中的工作職責(zé)是什么，要達(dá)到怎樣的控制目標(biāo)以及如何控制。成本控制體系應(yīng)根據(jù)工程的進(jìn)展和需要及時(shí)調(diào)整和完善，同時(shí)要注重對(duì)管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)以不斷提高其業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平。項(xiàng)目成本管理控制是否有效，很大程度上依賴于各項(xiàng)制度是否健全，要靠制度來(lái)規(guī)范操作行為，所以企業(yè)要制定一套完整的制度規(guī)章，并根據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度對(duì)個(gè)人的行為進(jìn)行控制、約束、跟蹤監(jiān)督。
2．加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)合同管理，維護(hù)企業(yè)利益。合同管理是施工企業(yè)管理的重要內(nèi)容，也是降低工程成本，提高經(jīng)濟(jì)效益的有效途徑。項(xiàng)目施工合同管理的時(shí)間范圍應(yīng)從合同談判開始，至保修期結(jié)束為止，尤其加強(qiáng)施工過(guò)程的合同管理。抓好合同管理，在合同執(zhí)行期間密切注意我方履行合同的進(jìn)展效果，以防止被對(duì)方索賠。合同管理主要把握幾點(diǎn)：一是印章管理，落實(shí)專人保管、使用登記。二是合同歸口管理，就是建立合同審核會(huì)簽制，重要的合同必須報(bào)經(jīng)單位主管部門和領(lǐng)導(dǎo)審閱，所有合同均應(yīng)建立臺(tái)帳，統(tǒng)一保管。三是盡可能使用統(tǒng)一格式合同，如設(shè)備租賃合同，材料供應(yīng)合同，臨時(shí)用工合同，以確保合同條款的嚴(yán)密性和合法性，起到保護(hù)自己的作用。
3．在保證工程質(zhì)量的前提下努力降低成本費(fèi)用。確定適宜的成本，在提高工程質(zhì)量的同時(shí)，把成本控制在某一水平，經(jīng)過(guò)綜合考慮成本各方面因素，使工程項(xiàng)目的質(zhì)量既符合工程標(biāo)準(zhǔn)要求又具有經(jīng)濟(jì)性和可操作性。同時(shí)在施工中，在保證工程質(zhì)量的前提下，充分利用規(guī)范允許的正負(fù)偏差，節(jié)約材料的使用量，降低項(xiàng)目成本，嚴(yán)格按照工程技術(shù)規(guī)范和安全操作規(guī)程辦事，減少和消滅質(zhì)量和安全事故的發(fā)生，使各種損失減到最低限度。
4．強(qiáng)化人、材、物管理，進(jìn)一步提高成本控制水平。精簡(jiǎn)管理機(jī)構(gòu)人員，避免人浮于事，減少不必要的工資性支出。在工程建設(shè)中，材料成本占整個(gè)工程成本的60%―70%，有較大的節(jié)約潛力。因此，在保證質(zhì)量的前提下，堅(jiān)持“陽(yáng)光采購(gòu)”，從“廉”采購(gòu)，杜絕“灰色收入”；根據(jù)施工程序及工程進(jìn)度，周密安排分階段的材料采購(gòu)計(jì)劃；加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理，合理堆放，較少搬運(yùn)和倒運(yùn)損耗；要嚴(yán)格執(zhí)行材料消耗定額，對(duì)周轉(zhuǎn)材料及大宗材料，以限額領(lǐng)料來(lái)落實(shí)。合理選用機(jī)械，充分發(fā)揮機(jī)械的效能；通過(guò)合理組織施工，調(diào)配機(jī)械，提高機(jī)械設(shè)備的利用率；同時(shí)，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)設(shè)備維修、保養(yǎng)工作，降低大修，經(jīng)常修理等各項(xiàng)費(fèi)用的開支等從不同角度降低機(jī)械臺(tái)班費(fèi)用。
參考文獻(xiàn)：
[1]邱玲莉.工程項(xiàng)目的管理成本控制.廣東輸電與變電技術(shù).2006(01).
第4篇：電子合同管理規(guī)程范文
【關(guān)鍵詞】建筑工程；施工管理；多個(gè)問(wèn)題解析
0.引言
房屋建筑工程施工是實(shí)踐施工管理理論的重要淵源之一，融合了施工管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，施工管理理論又為建設(shè)房屋建筑工程施工提供了理論工具，使得建設(shè)房屋建筑工程施工日益系統(tǒng)化、科學(xué)化。而一個(gè)優(yōu)秀的施工管理人員，應(yīng)該注重實(shí)踐中的分析問(wèn)題能力，結(jié)合理論知識(shí)，形成一套行之有效的管理方法，并再通過(guò)實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)它的科學(xué)性。
1.房屋建筑工程施工問(wèn)題分析
1.1施工管理面臨著日趨復(fù)雜的來(lái)自市場(chǎng)和社會(huì)各方面的各種問(wèn)題
現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)總量不斷增加，經(jīng)濟(jì)全球化、信息化趨勢(shì)日益增強(qiáng)，發(fā)展速度加快，過(guò)程復(fù)雜，新的行業(yè)、領(lǐng)域不斷出現(xiàn)，產(chǎn)品開發(fā)周期縮短，導(dǎo)致越來(lái)越多的“一次性”、無(wú)先例可循的任務(wù)的出現(xiàn)，尤其是企業(yè)和管理社會(huì)公共事務(wù)的政府，更面臨著日趨復(fù)雜的來(lái)自市場(chǎng)和社會(huì)各方面的各種問(wèn)題，涉及到的因素、利益主體越來(lái)越多，這些問(wèn)題常規(guī)的管理辦法難以解決或圓滿解決，而來(lái)自建設(shè)工程施工及軍事、空間探索等領(lǐng)域的施工管理方法經(jīng)提升為施工管理理論和思想，提供了解決社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中非常規(guī)問(wèn)題的手段?？梢哉J(rèn)為，施工管理的發(fā)展與應(yīng)用在于它的方法。施工管理在中國(guó)廣泛推廣普及是近幾年的事，方興未艾，而我們引進(jìn)、普及的重點(diǎn)，不應(yīng)是繁瑣的理論、概念、程序，而應(yīng)該是簡(jiǎn)明、適用、有效的方法。
1.2管理科學(xué)的理論與實(shí)踐不能有效結(jié)合
施工管理的理論至今已可以說(shuō)是很完備的，這不僅表現(xiàn)在豐富多樣的理論成果如各種施工管理書籍（包括翻譯）的面世，更表現(xiàn)在這個(gè)領(lǐng)域有了自己的“知識(shí)體系”，不論經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)如何變化，工程施工建設(shè)仍是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要載體。在我國(guó)目前全面建設(shè)小康社會(huì)、開發(fā)西北、振興東北的背景下，施工建設(shè)成為許多地區(qū)經(jīng)濟(jì)振興的重要手段。有的城市甚至提出“施工興市”的口號(hào)。在經(jīng)濟(jì)進(jìn)步主要依靠新科技成果應(yīng)用、依靠?jī)?nèi)涵式擴(kuò)展、依靠知識(shí)創(chuàng)新的形勢(shì)下，靠粗放式施工建設(shè)并不是合適的振興經(jīng)濟(jì)的手段，我國(guó)也一直在為投資決策的失誤付出巨大代價(jià)。
2.抓好建筑工程施工的幾個(gè)管理問(wèn)題
2.1合同管理問(wèn)題
工程承包合同是承發(fā)包雙方用以明確工程承包的內(nèi)容和范圍、工程進(jìn)度、質(zhì)量、造價(jià)、雙方權(quán)利、義務(wù)、規(guī)范雙方行為準(zhǔn)則的契約，是雙方協(xié)商一致具有法律效力的重要文件，是完成施工建設(shè)的依據(jù)，也是施工經(jīng)理工作的主要依據(jù)。任何超越合同條款范圍的內(nèi)容，均要通過(guò)重新談判，簽訂補(bǔ)充協(xié)議后執(zhí)行。所以施工經(jīng)理必須加強(qiáng)施工的合同管理，領(lǐng)導(dǎo)施工組人員認(rèn)真履行合同條款。
合同管理包括總承包合同管理和分包合同管理。總承包合同管理貫穿于施工建設(shè)的全過(guò)程，首先施工經(jīng)理要組織學(xué)習(xí)合同文件，熟悉合同內(nèi)容，以便全面掌握合同情況，認(rèn)真地貫徹執(zhí)行；其次根據(jù)總承包合同的內(nèi)容，研究確定施工管理的內(nèi)容和方式。對(duì)爭(zhēng)端和違約的處理，首先雙方要協(xié)商解決，如果協(xié)商不成時(shí)，提交合同規(guī)定的機(jī)構(gòu)仲裁，要及時(shí)進(jìn)行合同的補(bǔ)充修改和變更。分包合同要保證總包合同的完成，對(duì)分包合同的管理，施工經(jīng)理首先要督促做好對(duì)分包合同的準(zhǔn)備工作，然后組織研究與審定重大的分包合同，并做好爭(zhēng)端和違約的處理，及時(shí)進(jìn)行分包合同的補(bǔ)充、修改和變更。
2.2施工協(xié)調(diào)程序管理問(wèn)題
施工協(xié)調(diào)程序是指在承發(fā)包合同的基礎(chǔ)上，為完成建設(shè)任務(wù)，雙方在工作上需要協(xié)商聯(lián)系、審查確認(rèn)的程序和內(nèi)容。為了做好工程施工的建設(shè)工作，施工經(jīng)理經(jīng)常要與業(yè)主及分包單位協(xié)調(diào)和配合，在正確處理各方利益的基礎(chǔ)上建立良好的合作關(guān)系，因此，抓好施工協(xié)調(diào)程序管理可以提高工作效率，減少矛盾，為創(chuàng)造良好的合作氣氛打下基礎(chǔ)。
2.3施工中重大變更管理問(wèn)題
在工程建設(shè)周期中，業(yè)主方的變更及內(nèi)部變更是不可避免的，關(guān)鍵是如何處理好，既要為業(yè)主服務(wù)，讓其滿意，同時(shí)還要使合同的執(zhí)行不受大的影響，以保證公司的經(jīng)濟(jì)利益。首先，要在合同或協(xié)調(diào)程序中明確規(guī)定處理各種變更的程序，使其有章可循，減少或避免矛盾和爭(zhēng)議。同時(shí)，項(xiàng)目經(jīng)理要控制盡量減少重大變更，對(duì)必須要變更的情況認(rèn)真計(jì)算其對(duì)施工進(jìn)度、費(fèi)用、質(zhì)量等綜合影響，并按規(guī)定的程序進(jìn)行控制，盡量避免打亂施工的正常工作秩序。另外，對(duì)于因業(yè)主方變更所需要的合理延長(zhǎng)工期的費(fèi)用補(bǔ)償應(yīng)及時(shí)核算出來(lái)，以書面報(bào)告業(yè)主代表請(qǐng)求批準(zhǔn)。要使業(yè)主知道，變更是要花時(shí)間和費(fèi)用的。
2.4計(jì)劃管理問(wèn)題
項(xiàng)目的建設(shè)周期是施工合同的主要目標(biāo)之一，對(duì)此，施工經(jīng)理要努力實(shí)現(xiàn)，并消除誤期賠償風(fēng)險(xiǎn)。施工的進(jìn)度計(jì)劃一般分為五級(jí)，第一級(jí)是施工總進(jìn)度計(jì)劃；第二級(jí)是裝置總進(jìn)度計(jì)劃、項(xiàng)目總體施工進(jìn)度計(jì)劃；第三級(jí)是組碼進(jìn)度計(jì)劃；第四級(jí)是記賬碼進(jìn)度計(jì)劃；第五級(jí)是工作包計(jì)劃。計(jì)劃管理是重要管理目標(biāo)之一，要注意計(jì)劃的層層約束，下級(jí)計(jì)劃一般應(yīng)絕對(duì)保證上級(jí)計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)并略留有余地。要使各類計(jì)劃密切配合、互相銜接、合理交叉形成完整的計(jì)劃系統(tǒng)。
2.5信息管理問(wèn)題
在房屋建筑工程施工中有大量的信息和數(shù)據(jù)產(chǎn)生，需要收集、傳輸和處理。施工的基礎(chǔ)資料、設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)、設(shè)計(jì)輸入輸出、文件圖紙、各種記錄統(tǒng)計(jì)都是信息。在施工管理中如果信息不準(zhǔn)確，必然給施工實(shí)施效果帶來(lái)?yè)p失，信息的準(zhǔn)確、及時(shí)和統(tǒng)一，對(duì)于控制和決策是很重要的。所以信息管理是施工經(jīng)理要抓好的五大管理之一。利用計(jì)算機(jī)進(jìn)行綜合信息處理，建立施工信息數(shù)據(jù)庫(kù)，各種信息輸入到處理中心，計(jì)算機(jī)就系統(tǒng)地高速地輸出處理過(guò)的信息，并作出各種報(bào)告供施工經(jīng)理及時(shí)作出準(zhǔn)確的決策和命令，從而使施工建設(shè)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理。
3.強(qiáng)化施工管理信息技術(shù)建設(shè)實(shí)施
3.1強(qiáng)化施工管理相關(guān)人員的信息化意識(shí)
提高信息化意識(shí)是做好信息化工作的保證。對(duì)信息化觀念淡薄的人員，要加大對(duì)實(shí)施建筑業(yè)信息化意義與作用的宣傳教育。用事實(shí)證明信息化是優(yōu)化資源配置，提高工程施工投資效益，減少失誤和浪費(fèi)，提高管理水平，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。在管理過(guò)程中，使用信息系統(tǒng)存儲(chǔ)工程文檔，運(yùn)用信息技術(shù)進(jìn)行質(zhì)量控制、進(jìn)度控制和投資控制，積極推動(dòng)信息化，讓各參與方尤其是業(yè)主感受并認(rèn)可信息化的重要性。
3.2加強(qiáng)施工管理信息技術(shù)的應(yīng)用研究
特別是關(guān)鍵技術(shù)的研究，只有在關(guān)鍵技術(shù)的研究上取得突破，才能真正實(shí)現(xiàn)施工管理信息化。
3.3加大基礎(chǔ)設(shè)施的投資力度
基礎(chǔ)設(shè)施的投資主要取決于各參建單位的盈利情況，在成本核算時(shí)，應(yīng)考慮信息化基礎(chǔ)設(shè)施的費(fèi)用。同時(shí)引導(dǎo)民間資金的投入，擴(kuò)大第三方（如信息化建設(shè)服務(wù)商）的投資力量。
3.4大力培養(yǎng)跨專業(yè)信息技術(shù)人才
通過(guò)建立培訓(xùn)基地，舉辦培訓(xùn)班，增加大學(xué)教育相應(yīng)內(nèi)容，通過(guò)網(wǎng)上培訓(xùn)、知識(shí)普及等多種形式，加快專業(yè)人才建設(shè)。
3.5自上而下為施工管理信息化提供良好的外部環(huán)境
健康的外部環(huán)境對(duì)推動(dòng)施工管理信息化至關(guān)重要。應(yīng)加大因特網(wǎng)的普及率，提高網(wǎng)速，政府及部門應(yīng)建立統(tǒng)一的信息化規(guī)程，并立法加以保障，促進(jìn)電子商務(wù)的發(fā)展，建立發(fā)展施工管理信息化的平臺(tái)。
第5篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞：建筑工程；施工管理；信息技術(shù)
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，信息技術(shù)的快速發(fā)展和廣泛應(yīng)用，信息處理的效率提高，信息傳遞速度加快，信息存 量和密度增大，信息再生能力增強(qiáng)，信息工作內(nèi)容和方式也發(fā)生了深刻的變化，最終將促進(jìn)信息大幅度增值。信息在工程項(xiàng)目管理中扮演著越來(lái)越重要的角色。毫無(wú)疑問(wèn)，信息化是關(guān)系到我們建筑企業(yè)未來(lái)生存的關(guān)鍵之一，為了合理的管理工程項(xiàng)目，不僅需要在建工程的數(shù)據(jù)，還需要隨時(shí)調(diào)用儲(chǔ)存在數(shù)據(jù)庫(kù)中的已建下程歷史數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)對(duì)項(xiàng)目規(guī)劃、控制、報(bào)告和決策等任務(wù)來(lái)說(shuō)是最基本、最寶貴的資源。
1 信息技術(shù)在建筑施工管理中的作用
信息化數(shù)據(jù)和紙面文件的主要區(qū)別在于，信息化兩個(gè)最主要的特性：準(zhǔn)確與即時(shí)。為了提高建筑行業(yè)的效率和管理水平，使所有參與項(xiàng)目參與方能在適當(dāng)?shù)攸c(diǎn)、時(shí)間，以適當(dāng)?shù)纳矸荨⑦m當(dāng)方式，處理適當(dāng)?shù)奈募?/p>
1．1 提高企業(yè)管理水平
建筑施工企業(yè)具有勞動(dòng)密集、丁程項(xiàng)目分布點(diǎn)多、而廣和人員流動(dòng)性強(qiáng)等特點(diǎn)，采用傳統(tǒng)的信息交流手段往往造成企業(yè)橫向與縱向的信息流通渠道不暢；阻礙企業(yè)各類信息的及時(shí)交流，制約企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。以計(jì)算機(jī)和通信技術(shù)為核心的企業(yè)汁算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)恰恰能夠針對(duì)建筑施工企業(yè)點(diǎn)多、面廣和流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)，為企業(yè)創(chuàng)造一個(gè)新的 工 作環(huán)境，打破時(shí)間、卒問(wèn)和地域限制，讓企業(yè)管理人員方便、快捷、及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地掌握企業(yè)內(nèi)部信息和外部信息。建筑施工企業(yè)建立企業(yè)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)，是為企業(yè)構(gòu)建了一個(gè)信息和共享信息的信息網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，而作為建筑施工企業(yè)、 成本中心的施工項(xiàng)目，則是整個(gè)系統(tǒng)最重要的信息來(lái)源。
1．2 提高施工技術(shù)的整體水平
建筑施工行業(yè)是勞動(dòng)密集型的行業(yè)。行業(yè)特點(diǎn)和傳統(tǒng)的施工習(xí)慣對(duì)建筑施工企業(yè)在具體施工生產(chǎn)過(guò)程中應(yīng)用信息技術(shù)造成了很多不便。建筑施工 企業(yè)要將信息技術(shù)應(yīng)用于施工一生產(chǎn)，運(yùn)用以計(jì)算機(jī)技術(shù)為核心的信息技術(shù)改造傳統(tǒng)施 方法和生產(chǎn)方式。
1．3 杜絕擾亂建筑市場(chǎng)的不良行為產(chǎn)生
對(duì)于行業(yè)主管部門，在建筑企業(yè)資質(zhì)管理、執(zhí)業(yè)資格人員管理、招標(biāo)投標(biāo)管理、質(zhì)量安全管理、建設(shè)T程監(jiān)理等諸多方面，長(zhǎng)期缺乏一種以信息技術(shù)為支撐的、科學(xué)的、動(dòng)態(tài)的管理手段，從而導(dǎo)致一些擾亂建筑市場(chǎng)的不良行為產(chǎn)生?；蛘吣嫌跊]有現(xiàn)代化的管理lT具和手段，致使招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)不夠規(guī)范，在招標(biāo)信息的及時(shí)性、招標(biāo)信息傳遞的廣泛性、決標(biāo)的公正性等方面不能公開、公平、公正。因此，行業(yè)信息化管理為支撐采取有效的管理，能夠有效地監(jiān)管建筑市場(chǎng)，營(yíng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。
1．4 降低信息的風(fēng)險(xiǎn)性
建筑施工是個(gè)系統(tǒng)工程。每天每時(shí)都會(huì)產(chǎn)生大量的數(shù)據(jù)、各類咨詢、情況交流、新技術(shù)、新材料、新設(shè)備推廣以及合作、供求等信息，這些信息都需要及時(shí)的溝通和交流。如果信息在整個(gè)數(shù)據(jù)的流動(dòng)過(guò)程中形成阻礙，不能通過(guò)有效、方便和快捷的途徑反饋到相關(guān)部門，就可能造成極大的人力、物力資源浪費(fèi)。這不僅損害了企業(yè)的利益，也對(duì)整個(gè)建筑市場(chǎng)的健康發(fā)展產(chǎn)生不良影響?？梢?，科學(xué)的、動(dòng)態(tài)的信息化管理能夠彌補(bǔ)信息的流通、反饋機(jī)制不健全帶來(lái)的閑擾。將網(wǎng)絡(luò)用于項(xiàng)目協(xié)作，使參與建筑施T項(xiàng)目的業(yè)主、開發(fā)商、承包商、分包商、監(jiān)理單位和材料供應(yīng)商、設(shè)備供應(yīng)商以及設(shè)計(jì)師、工程師等各方能夠協(xié)同工作，便能達(dá)到減少風(fēng)險(xiǎn)、降低成本、保證質(zhì)量并縮短期的目的。
2 信息技術(shù)在建筑施工管理中的設(shè)計(jì)和應(yīng)用
2．1 進(jìn)度控制信息化管理
2．1．1 施工總承包部進(jìn)度管理信息化
編制T程進(jìn)度總體進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃。支持網(wǎng)絡(luò)― ―子網(wǎng)絡(luò)和WBS(項(xiàng)目工程分解結(jié)構(gòu))兩種工作方式，并且建立里程碑。在WBS節(jié)點(diǎn)上分配的資源自動(dòng)導(dǎo)入網(wǎng)絡(luò)圖。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)下發(fā)工作分解任務(wù)，接收分包商上傳的任務(wù)完成情況，并進(jìn)行實(shí)際進(jìn)度的自動(dòng)統(tǒng)計(jì)匯總，做出與計(jì)劃進(jìn)度的對(duì)比分析。
2．1．2 進(jìn)度管理模塊與其他信息模塊的連接
進(jìn)度與采購(gòu)模塊連接；進(jìn)度與合同管理模塊連接；進(jìn)度與支付申請(qǐng)連接；進(jìn)度與合同變更、設(shè)計(jì)變更連接。
2．2 材料與機(jī)械設(shè)備管理信息化
2．2．1 材料管理信息化
施工總承包部關(guān)鍵材料管理：根據(jù)網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃圖編制采購(gòu)進(jìn)度計(jì)劃；編制資金使用計(jì)劃；根據(jù)網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃圖的資源生成：T程用設(shè)備清單、表格形式的主要材料采購(gòu)計(jì)劃、表格形式的T程用設(shè)備采購(gòu)計(jì)劃分包商材料管理：通過(guò)網(wǎng)絡(luò)接收總進(jìn)度計(jì)劃和總材料需用計(jì)劃；根據(jù)物資信息庫(kù)中的信息，將材料階段性物資需用進(jìn)行分類，通過(guò)材料屬性設(shè)置， 自動(dòng)生成月階段性料具租賃計(jì)劃、階段性物資采購(gòu)計(jì)劃。
2．2．2 機(jī)械設(shè)備管理信息化
機(jī)械管理的主要內(nèi)容包括：設(shè)備計(jì)劃(需用、租賃、采購(gòu))的編制和審核；設(shè)備進(jìn)出場(chǎng)的記錄；設(shè)備維護(hù)的提示維修保養(yǎng)時(shí)間；設(shè)備易損件的查閱和統(tǒng)計(jì)；設(shè)備的消耗統(tǒng)計(jì)(燃料、配件、租賃費(fèi))；設(shè)備檔案等。
2．3 質(zhì)量與安全控制信息化
2．3．1 質(zhì)量控制信息化
．r程項(xiàng)目的質(zhì)量信息化管理是根據(jù)工程施工質(zhì)量管理規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每一質(zhì)量控制單元進(jìn)行控制管理。包括質(zhì)量檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)、工程項(xiàng)目劃分、工序檢測(cè)(記錄)管理、質(zhì)量缺陷及事故的登記和處理、質(zhì)量驗(yàn)收與評(píng)估等功能模塊。按照IS09001標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行按模塊劃分的質(zhì)量管理，幫助管理者在施T過(guò)程中嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)，創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)丁程。另外系統(tǒng)還包括對(duì)工程質(zhì)量評(píng)優(yōu)評(píng)獎(jiǎng)的申報(bào)，收集匯總質(zhì)量信息并提出糾正預(yù)防措施，以及參與質(zhì)量事故處理等內(nèi)容。
2．3．2 安全控制信息化
安全控制信息化主要實(shí)現(xiàn)施T安全相關(guān)信息的收集與維護(hù)，主要包括安全措施(方案)、安全操作規(guī)程、安全檢查、安全事故及處理、傷亡事故、安全會(huì)議、安全培訓(xùn)等功能。
2．4 合同與資料管理信息化
2．4．1 合同管理信息化
合同信息化管理，可以讓施T總承包部、分包商以多種形式依據(jù)權(quán)限實(shí)現(xiàn)對(duì)總包合同、分包合同、材料采購(gòu)合同等進(jìn)行查詢、追蹤，以考察合同的執(zhí)行情況。最終做到合同的建檔、歸檔以及合同分類、變更等的全面管理。項(xiàng)目合同管理模塊，除了能滿足日常管理工作的需要外，還提供了相應(yīng)的制作、查詢、合同監(jiān)控、沖突檢查等功能，使用戶可以隨時(shí)掌握合同執(zhí)行情況。
2．4．2 施工資料管理信息化
在施T管理過(guò)程中，將產(chǎn)生大量的施T資料，尤其是過(guò)程資料眾多繁雜，而所有的資料又與時(shí)間和編號(hào)緊密相關(guān)。這些資料要以一定的順序歸檔，還要滿足《建筑工程施工資料管理規(guī)程》、監(jiān)理規(guī)定、IS09001及城建檔案館的要求和規(guī)定，以及在施工管理過(guò)程中要做到資料管理的可追溯性、創(chuàng)T程精品，僅依靠傳統(tǒng)的資料整理已難以達(dá)到上述要求的高度。因此，采用施工資料信息化管理模塊來(lái)進(jìn)行，該模塊實(shí)現(xiàn)了資料的電子化的綜合管理，實(shí)現(xiàn)快捷的“傻瓜式”錄入、規(guī)整的存檔、方便的查詢、簡(jiǎn)潔的報(bào)表輸 。
第6篇：電子合同管理規(guī)程范文
摘 要 目前我國(guó)煤炭企業(yè)正步入轉(zhuǎn)型發(fā)展、資源整合的重大時(shí)期，加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案管理工作對(duì)于煤炭企業(yè)財(cái)務(wù)管理信息化建設(shè)來(lái)講具有十分重要的意義。本文結(jié)合信息化時(shí)代背景，對(duì)煤炭企業(yè)的會(huì)計(jì)檔案管理工作做了一些有利的探討，指出了目前煤炭企業(yè)會(huì)計(jì)檔案管理工作存在的不足，提出了會(huì)計(jì)檔案管理的思路和對(duì)策，以期推動(dòng)煤炭企業(yè)會(huì)計(jì)檔案管理水平進(jìn)一步提高。
關(guān)鍵詞 煤炭企業(yè) 會(huì)計(jì)檔案 管理
隨著我國(guó)煤炭企業(yè)步入轉(zhuǎn)型發(fā)展和資源整合的重大時(shí)期，煤炭企業(yè)會(huì)計(jì)檔案管理迫切需要跟上企業(yè)發(fā)展的步伐。在過(guò)去礦務(wù)局的基礎(chǔ)上改制后組建的國(guó)有企業(yè)通過(guò)近幾年的跨越式大發(fā)展，走多元化一體化道路逐步形成了具有煤炭開采、煤化工、火力發(fā)電、房地產(chǎn)等多個(gè)產(chǎn)業(yè)的大型煤炭企業(yè)集團(tuán)。由于受傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制和舊的手工賬下的會(huì)計(jì)檔案管理辦法的雙重影響，煤炭企業(yè)會(huì)計(jì)檔案管理逐步地與財(cái)務(wù)管理信息化的要求不相適應(yīng)。會(huì)計(jì)信息化發(fā)展提高了會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)資金管理的準(zhǔn)確性，進(jìn)一步規(guī)范了操作流程，提升了財(cái)務(wù)人員的工作效率，降低了他們的勞動(dòng)強(qiáng)度，使他們從繁重而繁瑣的核算工作中解脫出來(lái)，更好地參與到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理決策中來(lái)。加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案管理工作既是當(dāng)前企業(yè)財(cái)務(wù)管理信息化發(fā)展的客觀需要，也是時(shí)展的必然訴求。管好用好會(huì)計(jì)檔案是企業(yè)每一個(gè)財(cái)務(wù)工作者的重要責(zé)任，也是會(huì)計(jì)工作向高水平方向發(fā)展的重要前提。
一、會(huì)計(jì)檔案管理工作中存在的問(wèn)題
1.對(duì)會(huì)計(jì)檔案管理工作的重視度不夠。不少企業(yè)重會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)工作，忽視會(huì)計(jì)檔案管理工作，未設(shè)置專職的會(huì)計(jì)檔案管理員，在制度設(shè)計(jì)上缺少檔案保管項(xiàng)目，監(jiān)督管理缺乏。這種作法導(dǎo)致會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)工作于檔案保管工作差距日益拉大，不利于企業(yè)的管理水平的提升。會(huì)計(jì)檔案的鑒定、銷毀工作遲延拖沓，不少單位的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿多年來(lái)只歸檔不鑒定，更不銷毀，認(rèn)為地將會(huì)計(jì)檔案的鑒定銷毀工作一拖再拖，導(dǎo)致新的憑證檔案不能順利歸檔，會(huì)計(jì)部門暫行保管的憑證超出一年的情況甚至成為普遍現(xiàn)象，這甚至影響到后續(xù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的開展，從而影響了財(cái)務(wù)管理工作的質(zhì)量和效果。
2.會(huì)計(jì)檔案制度缺乏具體操作規(guī)程，責(zé)任不明確。目前國(guó)家會(huì)計(jì)培訓(xùn)教材往往偏重于規(guī)范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作，屬于會(huì)計(jì)檔案管理內(nèi)容，主要是規(guī)范了保存年限等內(nèi)容，對(duì)于具體的裝訂等方面沒有做具體要求。具體檔案保管操作規(guī)范需要企業(yè)在本企業(yè)會(huì)計(jì)制度中自行規(guī)范。會(huì)計(jì)檔案是會(huì)計(jì)信息的載體，對(duì)于檔案要求不明確，會(huì)計(jì)人員執(zhí)行主觀性偏大造成會(huì)計(jì)檔案達(dá)不到管理要求。對(duì)于合同類會(huì)計(jì)檔案，財(cái)務(wù)部門往往錯(cuò)誤認(rèn)為合同屬于煤礦企業(yè)管理科管理，自己就無(wú)須整理了，這樣不僅導(dǎo)致了會(huì)計(jì)檔案不全，還造成了財(cái)務(wù)付款缺乏依據(jù)，不能按照合同進(jìn)度進(jìn)行付款，甚至出現(xiàn)超付，給企業(yè)帶來(lái)了一定的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
3.會(huì)計(jì)檔案整理工作不夠規(guī)范，未能實(shí)行分類別管理。往往在整理歸檔時(shí)側(cè)重于會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表資料的打印、裝訂歸檔，但是與會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的文件資料并沒有進(jìn)行整理，如財(cái)務(wù)決算批復(fù)、審計(jì)意見等資料未能及時(shí)附到憑證后面。部分煤礦財(cái)務(wù)由于出料單多裝訂到憑證后面較厚，出于省事而未作為憑證附件單獨(dú)裝訂。對(duì)于資料的輕重緩急區(qū)分不夠，遺漏重要會(huì)計(jì)文件的存檔工作，給未來(lái)查閱帶來(lái)了不必要的麻煩。會(huì)計(jì)檔案在銷毀時(shí)未能及時(shí)將土地使用權(quán)等涉及資產(chǎn)購(gòu)置的憑證、未了結(jié)的債權(quán)債務(wù)的原始憑證及時(shí)抽出，導(dǎo)致對(duì)未來(lái)會(huì)計(jì)期間會(huì)計(jì)工作產(chǎn)生重大影響。
4.會(huì)計(jì)檔案管理人員職業(yè)道德素質(zhì)不高，責(zé)任心不強(qiáng)。從業(yè)人員由于缺乏檔案管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)檔案的基本操作規(guī)程、財(cái)務(wù)檔案的歸檔范圍等標(biāo)準(zhǔn)不清楚。有的單位甚至存在財(cái)務(wù)人員利用會(huì)計(jì)檔案管理的職權(quán)違反會(huì)計(jì)法規(guī)，私自偽造、篡改、變換原始憑證、記賬憑證，為個(gè)人謀取私利。有的單位為完成虛假收入指標(biāo)，在沒有實(shí)際經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的情況下違反國(guó)家稅收征管和發(fā)票管理規(guī)定，為他人虛開、為自己虛開、讓他人為自己虛開、介紹他人虛開增值稅專用發(fā)票，玩企業(yè)的考核辦法于股掌之間，欺騙上級(jí)監(jiān)管部門。有的則為了完成項(xiàng)目部經(jīng)營(yíng)指標(biāo)而人為調(diào)劑原煤與項(xiàng)目部利潤(rùn)。建假賬、建賬外賬、虛列成本設(shè)置“小金庫(kù)”行為造成會(huì)計(jì)核算工作的很不規(guī)范，會(huì)計(jì)信息失真，進(jìn)而影響了企業(yè)集團(tuán)的戰(zhàn)略決策。
5.財(cái)務(wù)檔案管理重書面資料，輕視電子檔案的保管。隨著計(jì)算機(jī)普及和網(wǎng)絡(luò)信息化的迅猛發(fā)展，企業(yè)逐步地考慮到將紙質(zhì)文檔以電子文本的形式保存下來(lái)，但是由于保存措施不當(dāng)，未能進(jìn)行防火、防水、防潮、防盜等工作導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。由于沒有及時(shí)辦理借閱手續(xù)，導(dǎo)致不知所蹤難以找回。由于網(wǎng)絡(luò)傳播的普遍性和及時(shí)性，不經(jīng)意間透露的企業(yè)的某些會(huì)計(jì)檔案信息有可能會(huì)被人利用，泄露企業(yè)的商業(yè)機(jī)密，給企業(yè)造成不必要的損失，加強(qiáng)電子數(shù)據(jù)安全性成為當(dāng)務(wù)之急。
二、完善會(huì)計(jì)檔案管理工作的對(duì)策
1.提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)。我國(guó)會(huì)計(jì)法律體系的基本法《會(huì)計(jì)法》第二十三條規(guī)定：“各單位對(duì)會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)帳簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和其他會(huì)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)建立檔案，妥善保管。會(huì)計(jì)檔案的保管期限和銷毀辦法，由國(guó)務(wù)院財(cái)政部門會(huì)同有關(guān)部門制定?！眴挝回?fù)責(zé)人負(fù)有依法辦理本單位會(huì)計(jì)工作移交和保管會(huì)計(jì)檔案資料的責(zé)任。單位負(fù)責(zé)人作為會(huì)計(jì)工作的主要責(zé)任人，要進(jìn)一步提高對(duì)檔案工作的認(rèn)識(shí)，樹立“對(duì)歷史負(fù)責(zé)，為現(xiàn)實(shí)服務(wù)，替未來(lái)著想”的理念，從維護(hù)企業(yè)真實(shí)面貌的高度，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)本單位檔案工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，把檔案工作列入議事日程，納入本單位發(fā)展規(guī)劃，及時(shí)解決會(huì)計(jì)檔案管理工作中的實(shí)際困難和問(wèn)題。本單位的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要把會(huì)計(jì)檔案工作列入本部門年度崗位目標(biāo)責(zé)任制考核，落實(shí)會(huì)計(jì)檔案工作人員職責(zé)，有效地開展工作，為會(huì)計(jì)檔案工作創(chuàng)造有利條件，確保會(huì)計(jì)檔案完整有效。
2.加強(qiáng)會(huì)計(jì)從業(yè)人員的檔案管理知識(shí)的考核培訓(xùn)，提高管理人員的知識(shí)技能和職業(yè)道德素養(yǎng)。作為會(huì)計(jì)檔案整理的直接責(zé)任人，專職（或兼管）會(huì)計(jì)檔案管理人員對(duì)會(huì)計(jì)檔案規(guī)范化整理的認(rèn)知和熟練度，直接決定了會(huì)計(jì)檔案工作質(zhì)量。會(huì)計(jì)檔案工作是一項(xiàng)政策性、專業(yè)性很強(qiáng)的工作，會(huì)計(jì)檔案管理人員除了具有較強(qiáng)的專業(yè)技能以外還要求具有一定的檔案管理能力，培養(yǎng)知識(shí)技能全面的會(huì)計(jì)檔案管理人員是做好新形勢(shì)下財(cái)務(wù)管理工作的保證。要從政治上、工作上和生活上關(guān)心愛護(hù)會(huì)計(jì)檔案工作人員，為他們排憂解難，選派會(huì)計(jì)人員參加檔案部門舉辦的崗位培訓(xùn)和繼續(xù)教育，充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮好會(huì)計(jì)檔案工作人員的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，不斷提高企業(yè)財(cái)務(wù)部門會(huì)計(jì)檔案管理水平。
3.建立健全本單位會(huì)計(jì)檔案工作機(jī)構(gòu)，明確工作職責(zé)。為落實(shí)會(huì)計(jì)檔案管理責(zé)任制，加強(qiáng)會(huì)計(jì)檔案工作，做到管理到位、責(zé)任到人，各單位要建立健全會(huì)計(jì)檔案室，明確財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和專（兼）職會(huì)計(jì)檔案員，會(huì)計(jì)檔案管理員要保持相對(duì)穩(wěn)定，若要更換則要做好交接手續(xù)。會(huì)計(jì)檔案室主要履行以下職責(zé)：貫徹執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案法律法規(guī)，建立健全會(huì)計(jì)檔案工作規(guī)章制度；對(duì)本部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門會(huì)計(jì)文件材料的歸檔工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；統(tǒng)一保管財(cái)務(wù)部門的各種會(huì)計(jì)檔案，并按規(guī)定向本單位檔案室移交；負(fù)責(zé)所保管會(huì)計(jì)檔案的提供和利用；協(xié)助稅務(wù)、財(cái)政機(jī)關(guān)查閱會(huì)計(jì)檔案；完成領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)。建立健全會(huì)計(jì)檔案收集整理、立卷歸檔、安全保密、開發(fā)利用、鑒定銷毀、檔案人員崗位責(zé)任制等制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。因管理不善或給檔案造成嚴(yán)重?fù)p失的，依法追究有關(guān)負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人的責(zé)任。財(cái)務(wù)工作實(shí)行定期輪崗制度，會(huì)計(jì)檔案管理人員也不例外，通過(guò)檔案管理工作定期輪崗有利于提高財(cái)務(wù)檔案管理工作水平。
4.會(huì)計(jì)檔案管理內(nèi)容按照會(huì)計(jì)檔案管理辦法，根據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際情況以及事務(wù)特點(diǎn)，將會(huì)計(jì)檔案分類進(jìn)行管理以提高會(huì)計(jì)檔案利用率。會(huì)計(jì)檔案可以按照來(lái)源不同分為內(nèi)部會(huì)計(jì)檔案和外部會(huì)計(jì)檔案。外部會(huì)計(jì)檔案是按照會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定要定期移送到檔案管理部門的資料，如年度財(cái)務(wù)報(bào)告、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿等，而內(nèi)部會(huì)計(jì)檔案是財(cái)務(wù)部門自行保存的會(huì)計(jì)檔案，如預(yù)算管理類報(bào)告、工程管理類、稅政管理類、資產(chǎn)資金管理類、合同管理類等等。在整理檔案時(shí)要根據(jù)檔案的連續(xù)性、系統(tǒng)性加以篩選保存，制定統(tǒng)一格式，實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化管理，便于查詢利用。
5.建立健全會(huì)計(jì)檔案安全機(jī)制，維護(hù)企業(yè)商業(yè)機(jī)密。安全是會(huì)計(jì)檔案工作的頭等大事，必須高度重視，警鐘長(zhǎng)鳴。信息技術(shù)的發(fā)展給我們的工作帶來(lái)巨大的變化，電子文檔在信息存儲(chǔ)上相對(duì)于傳統(tǒng)的紙質(zhì)文檔具有空間小而容量大的特點(diǎn)。這給傳統(tǒng)的檔案管理工作帶來(lái)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，但并不意味著紙質(zhì)檔案不重要。我們要在保留一份紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的同時(shí)，保留一份電子檔案，實(shí)現(xiàn)雙備份，雙保險(xiǎn)。在保存上對(duì)電子信息要定期刻制光盤加以保存。要定期檢查檔案保管情況，制定檔案安全應(yīng)急方案，確保檔案絕對(duì)安全。在信息化時(shí)代，會(huì)計(jì)信息作為一種資源在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理工作中的地位越來(lái)越顯得重要，企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息資源的安全保障，避免被不法分子所利用。目前有的企業(yè)設(shè)置了財(cái)務(wù)信息專網(wǎng)，要設(shè)置權(quán)限限制非本企業(yè)財(cái)務(wù)人員登錄訪問(wèn)，及時(shí)修改登錄密碼，防止財(cái)務(wù)信息泄露。對(duì)于財(cái)務(wù)部門以外人員要求提供財(cái)務(wù)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等會(huì)計(jì)信息要建立健全責(zé)任追究制度，未經(jīng)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)不得對(duì)外提供企業(yè)的財(cái)務(wù)信息，否則要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的還要加以辭退。
6.深化ERP系統(tǒng)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)記賬憑證與原始憑證電子檔案聯(lián)查功能。會(huì)計(jì)核算軟件中不能僅僅是賬務(wù)處理系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)深化會(huì)計(jì)檔案功能的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)記賬憑證與相關(guān)原始憑證和支持文件的聯(lián)查功能。目前個(gè)別國(guó)產(chǎn)軟件如用友的NC系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了該功能，即在編制憑證分錄的同時(shí)，能夠在對(duì)應(yīng)的憑證分錄上實(shí)現(xiàn)相關(guān)文件資料的上傳和查閱功能，但不足的是對(duì)于上傳附件的大小不能限定，造成了資源的極大浪費(fèi)。因此應(yīng)當(dāng)在滿足電子查閱功能的同時(shí)，最大限度提升系統(tǒng)空間的使用效率，加強(qiáng)憑證附件上傳的監(jiān)督管理工作，防止無(wú)效文件上傳，并定期做好數(shù)據(jù)備份工作。
總之，會(huì)計(jì)檔案工作應(yīng)當(dāng)要緊密聯(lián)系會(huì)計(jì)信息化發(fā)展的時(shí)代要求，在遵守現(xiàn)有的檔案管理法律法規(guī)的基礎(chǔ)上積極采取有效措施，探索創(chuàng)新會(huì)計(jì)檔案管理模式，促進(jìn)煤炭企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作更上一個(gè)新臺(tái)階。
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第7篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞:集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；信貸風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)防控
一、引言
作為金融體系殊組成部分——非銀行性金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)公司從1987年誕生起，現(xiàn)已歷經(jīng)近30年，憑借著高效的集團(tuán)內(nèi)部資金運(yùn)作效率、促進(jìn)集團(tuán)資源優(yōu)化配置及日臻完善的金融服務(wù)質(zhì)量，充分發(fā)揮“集團(tuán)資金歸集平臺(tái)、集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)、集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)、集團(tuán)金融服務(wù)平臺(tái)”1四項(xiàng)功能，創(chuàng)新金融服務(wù)手段，拓展金融服務(wù)領(lǐng)域，提高金融服務(wù)水平，不斷壯大自身金融實(shí)力，已在金融體系中起到舉足輕重的作用。其信貸業(yè)務(wù)是為成員單位提供金融服務(wù)的重要手段，是財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)最為重要的組成部分，做好信貸風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展尤為重要。
二、財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素分析
(一)財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的外因
1、政策因素影響。
一是國(guó)家政策因素。由于財(cái)務(wù)公司必須向中央銀行繳存一定比例的存款準(zhǔn)備金，因而自身用以周轉(zhuǎn)和兌現(xiàn)的資金數(shù)量有限。二是監(jiān)管多頭化。目前我國(guó)財(cái)務(wù)公司面臨較強(qiáng)勢(shì)的分業(yè)監(jiān)管，監(jiān)管部門較多，政策分散。各個(gè)監(jiān)管主體基于自身需求分別從不同的角度制定政策，用以指導(dǎo)財(cái)務(wù)公司行業(yè)的規(guī)范、創(chuàng)新和發(fā)展。這就要求財(cái)務(wù)公司需要在經(jīng)營(yíng)上滿足各監(jiān)管主體的要求，一些監(jiān)管要求可能給財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)帶來(lái)不利影響。2三是集團(tuán)政策因素。我國(guó)財(cái)務(wù)公司的股比結(jié)構(gòu)基本上由集團(tuán)母公司絕對(duì)控股或相對(duì)控股，集團(tuán)公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)在一定程度上對(duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生影響，甚至個(gè)別方面對(duì)財(cái)務(wù)公司的正常經(jīng)營(yíng)形成干預(yù)，市場(chǎng)規(guī)律在實(shí)際操作過(guò)程中并不是實(shí)際遵循的最高法則，這就導(dǎo)致工作過(guò)程中，財(cái)務(wù)公司可能存在即便明知道相關(guān)決定不合理卻依然要執(zhí)行的客觀現(xiàn)象。
2、“服務(wù)集團(tuán)”屬性易致風(fēng)險(xiǎn)集中。
財(cái)務(wù)公司在集團(tuán)內(nèi)開展金融業(yè)務(wù)，客戶均為集團(tuán)內(nèi)成員單位，風(fēng)險(xiǎn)相較于銀行金融機(jī)構(gòu)較為可控，但同時(shí)因其依托集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)，受到集團(tuán)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的影響，加之各個(gè)成員單位在自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的不可預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)因素，易導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)集中。而財(cái)務(wù)公司屬于集團(tuán)內(nèi)生性金融機(jī)構(gòu)，相對(duì)商業(yè)銀行而言，分散風(fēng)險(xiǎn)的手段較單一，可能出現(xiàn)拓?fù)鋵W(xué)連鎖反應(yīng)，產(chǎn)生信貸風(fēng)險(xiǎn)，致使集團(tuán)整體利益受損。
3、成員單位的償債能力。
信用風(fēng)險(xiǎn)上升較快，出現(xiàn)信用事件的概率將明顯上升。以能源集團(tuán)為例，近兩年來(lái)，能源主業(yè)板塊煤炭行業(yè)受生產(chǎn)成本的逐年遞增和市場(chǎng)的低迷及進(jìn)口煤炭競(jìng)爭(zhēng)激烈等內(nèi)外在因素的影響，煤炭市場(chǎng)需求趨緩與煤炭產(chǎn)能釋放的矛盾將愈加突出，供需兩端的“一增一減”使得煤炭企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益日趨下降。另一大主業(yè)水泥板塊屬周期性行業(yè)，受宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)影響較大，行業(yè)面臨產(chǎn)能過(guò)剩、原材料價(jià)格波動(dòng)較大、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈的風(fēng)險(xiǎn)。與此同時(shí)國(guó)內(nèi)水泥需求已經(jīng)進(jìn)入低速增長(zhǎng)期，水泥價(jià)格的淡旺季波動(dòng)更為明顯。由于水泥行業(yè)的產(chǎn)業(yè)集中度仍處較低水平，與下游產(chǎn)業(yè)的議價(jià)能力普遍較弱，導(dǎo)致水泥產(chǎn)品長(zhǎng)期低價(jià)運(yùn)行，盈利能力偏低?；谏鲜鲈蜃鳛橹鳂I(yè)的兩大板塊凈利潤(rùn)、經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流持續(xù)下滑，部分企業(yè)虧損嚴(yán)重，可能導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)成員單位在借貸過(guò)程中常出現(xiàn)“借新還舊”的情況，一旦財(cái)務(wù)公司的籌資能力出現(xiàn)變動(dòng)或者資金短缺，支付危機(jī)出現(xiàn)的概率便相應(yīng)加大很多。
(二)財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)因
1、管理處摸索階段。
財(cái)務(wù)公司在金融市場(chǎng)上是近三十年來(lái)出現(xiàn)的新生力量，其在自身的信用管理機(jī)制與信貸方式上，還處在摸索階段，出現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)是成長(zhǎng)過(guò)程中無(wú)法避免的“尷尬期”。
2、風(fēng)險(xiǎn)管控體系有待完善。
一是風(fēng)險(xiǎn)管控獨(dú)立性問(wèn)題。拓展業(yè)務(wù)往往和合規(guī)穩(wěn)健存在一定的沖突性，可能出現(xiàn)為業(yè)務(wù)拓展而忽略合規(guī)的情況。部分財(cái)務(wù)公司尚未形成完善、垂直、獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管控體系，在履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的過(guò)程中可能受到的干擾性因素較多，獨(dú)立性體現(xiàn)不夠，部門與崗位之間職責(zé)可能存在模糊地帶，可能出現(xiàn)“既當(dāng)運(yùn)動(dòng)員、又當(dāng)裁判員”的情況，從而影響風(fēng)控獨(dú)立性判斷。二是風(fēng)險(xiǎn)管理方法滯后。財(cái)務(wù)公司在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中存在重視定性分析，主觀性強(qiáng)，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量、監(jiān)測(cè)等方面的科學(xué)性不夠，與商業(yè)銀行運(yùn)用大量數(shù)理統(tǒng)計(jì)模型等先進(jìn)方法相比，仍有待提升。三是風(fēng)險(xiǎn)管控人員素質(zhì)仍待提高。風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏精通風(fēng)險(xiǎn)管理理論和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)的專業(yè)領(lǐng)軍人才，導(dǎo)致可能存在監(jiān)督管理留有盲區(qū)，或由主觀性較強(qiáng)的人工稽核的審查制度占主導(dǎo)，易導(dǎo)致公司內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)的能力不穩(wěn)定。隨著信貸業(yè)務(wù)品種推陳出新，每個(gè)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控方式各有不同，財(cái)務(wù)公司較難做到各個(gè)業(yè)務(wù)品種匹配相應(yīng)專業(yè)人才。同時(shí)大部分中小型財(cái)務(wù)公司存在人員儲(chǔ)備的不足的問(wèn)題，員工在實(shí)際工作過(guò)程中可能存在多肩挑的情況，面對(duì)繁重的任務(wù)，自身能力與工作意愿大打折扣，埋下了信貸風(fēng)險(xiǎn)隱患。四是全員合規(guī)理念樹立不到位。尚未對(duì)全員形成全面的風(fēng)險(xiǎn)管控理念，導(dǎo)致在實(shí)際中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控僅僅是風(fēng)控合規(guī)部門的事，致使很難將風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于各個(gè)崗位業(yè)務(wù)全流程。
三、財(cái)務(wù)公司的信貸風(fēng)險(xiǎn)危害
(一)與商業(yè)銀行不同，財(cái)務(wù)公司以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為集團(tuán)成員企業(yè)提供資金管理和金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，盈利目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略不一味以利潤(rùn)為導(dǎo)向，且受到吸收存款范圍的制約，決定了財(cái)務(wù)公司主要利潤(rùn)來(lái)源于同業(yè)存放、信貸業(yè)務(wù)。近年利率市場(chǎng)化進(jìn)程加快，同業(yè)存放利差空間不斷縮小，信貸業(yè)務(wù)收入將成為財(cái)務(wù)公司主要利潤(rùn)來(lái)源，一旦發(fā)生信貸風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生不良資產(chǎn)，其危害的集中度與難以化解的程度將更甚于商業(yè)銀行。
(二)設(shè)立集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的基本屬于大型企業(yè)集團(tuán)，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)各領(lǐng)域中充當(dāng)領(lǐng)軍企業(yè)，而財(cái)務(wù)公司通過(guò)發(fā)揮資金管控能力，構(gòu)建內(nèi)外一體化、渠道互補(bǔ)、結(jié)構(gòu)合理的融資體系，實(shí)現(xiàn)提高集團(tuán)資金使用效率、盤活集團(tuán)資金的作用，尤其當(dāng)集團(tuán)、成員單位面臨臨時(shí)性資金短缺時(shí)，能夠發(fā)揮內(nèi)部資金融通功能，確保整體資金鏈條安全，從而實(shí)現(xiàn)集團(tuán)戰(zhàn)略規(guī)劃3。
四、財(cái)務(wù)公司信貸風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策
(一)風(fēng)險(xiǎn)防控、構(gòu)建體系
第一，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管控制度體系?！皼]有規(guī)矩，不成方圓”，沒有制度約束的風(fēng)險(xiǎn)管理終究是紙上談兵。在風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系建設(shè)過(guò)程中，明確業(yè)務(wù)制度與風(fēng)險(xiǎn)制度的聯(lián)系與區(qū)別。作為業(yè)務(wù)部門制定業(yè)務(wù)管理辦法，作為風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門，制定相關(guān)內(nèi)控合規(guī)制度，同樣是制度，但側(cè)重點(diǎn)應(yīng)有所不同。國(guó)投財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)制度側(cè)重按照業(yè)務(wù)條線，從貸款申請(qǐng)、資料審查、合同審批、貸款發(fā)放、貸后管理、檔案管理等方面進(jìn)行全流程管理；內(nèi)控合規(guī)制度對(duì)各業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理和細(xì)化4。能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司從開業(yè)以來(lái)便注重制度建設(shè)，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，及時(shí)梳理、更新、擬定制度，對(duì)尚無(wú)制度規(guī)范的業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)設(shè)立制度予以規(guī)范，消除制度的空白點(diǎn)，提高制度的適用性。通過(guò)制定《貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《信貸及投資審查委員會(huì)工作規(guī)則》、《內(nèi)部控制管理制度》等各項(xiàng)制度，有效規(guī)范信貸業(yè)務(wù)的開展。同時(shí)及時(shí)根據(jù)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)品種拓新情況，做到制度先行，及時(shí)制定相關(guān)新制度，確保新業(yè)務(wù)穩(wěn)健合規(guī)開展。第二，設(shè)置專業(yè)委員會(huì)強(qiáng)化內(nèi)控。在董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、內(nèi)部控制委員會(huì)、信貸審查委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等專門組織，通過(guò)設(shè)置合理的組織架構(gòu)，確保各專業(yè)委員會(huì)充分發(fā)揮作用，從戰(zhàn)略高度提高內(nèi)控的重要性。各專業(yè)委員會(huì)實(shí)行實(shí)名表決制，審批程序流程化、透明化、公正化，確保各位委員可以充分發(fā)表意見，提高公司對(duì)貸款的審批效率和防范增量風(fēng)險(xiǎn)的能力。第三，牢固構(gòu)筑前中后臺(tái)三道防線。三道防線指構(gòu)建事前、事中、事后三道風(fēng)險(xiǎn)防線。業(yè)務(wù)部門為第一道風(fēng)險(xiǎn)防線，風(fēng)控合規(guī)部門為第二道防線，審計(jì)稽核部門為第三道風(fēng)險(xiǎn)防線，從監(jiān)督和事后檢查的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況進(jìn)行全部檢查和評(píng)價(jià)。通過(guò)明確內(nèi)部控制職責(zé)，完善內(nèi)部控制措施，強(qiáng)化內(nèi)部控制保障，防微杜漸，將風(fēng)險(xiǎn)管控融入公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，讓風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理成為各部門和全體員工的共同職責(zé)。第四，尊重財(cái)務(wù)公司獨(dú)立性。集團(tuán)公司在財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的過(guò)程中指導(dǎo)與協(xié)助解決經(jīng)營(yíng)中可能存在的問(wèn)題，并給與一定的政策支持，但與此同時(shí)應(yīng)當(dāng)尊重財(cái)務(wù)公司作為獨(dú)立法人的主體地位，給予財(cái)務(wù)公司充分的經(jīng)營(yíng)自，不采取行政手段人為干預(yù)。同時(shí)應(yīng)注意在機(jī)構(gòu)、制度、人員、資金、資產(chǎn)、賬務(wù)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面的相分離，切斷風(fēng)險(xiǎn)相互傳導(dǎo)渠道，嚴(yán)防系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
(二)把控源頭、規(guī)范合同
注重規(guī)范、強(qiáng)化流程、有序開展合同管理工作，從合同源頭遏制遏制信貸風(fēng)險(xiǎn)源。能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司采取以下措施防控合同風(fēng)險(xiǎn):一是注重文本規(guī)范。對(duì)公司常用的如《固定資產(chǎn)借款合同》、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》、《最高額保證協(xié)議》、《流動(dòng)資金借款合同》等信貸業(yè)務(wù)合同制作格式文本，并明確規(guī)定業(yè)務(wù)部門、經(jīng)辦人未經(jīng)流程報(bào)批，嚴(yán)禁擅自修訂格式文本進(jìn)行修訂，切實(shí)把控合同風(fēng)險(xiǎn)源。二是強(qiáng)調(diào)流程管控。嚴(yán)格把握“合同審查、簽訂、履約”三道程序，執(zhí)行合同會(huì)審會(huì)簽制度，重大合同執(zhí)行報(bào)送制度，實(shí)現(xiàn)合同全過(guò)程管理。三是強(qiáng)化擔(dān)保措施。多樣化方式加大成員單位保證責(zé)任，能夠有效保障信貸資產(chǎn)安全。四是落實(shí)崗位責(zé)任。落實(shí)合同管理崗位責(zé)任制，建立合同糾紛預(yù)警機(jī)制，形成預(yù)防為主、過(guò)程控制、分級(jí)管理、分工負(fù)責(zé)、歸口把關(guān)的合同管理體系，杜絕發(fā)生因合同管理不善造成糾紛或損失的情況。五是加強(qiáng)履約跟蹤。合同履行過(guò)程中，由業(yè)務(wù)主辦部門對(duì)合同履行情況進(jìn)行跟蹤，相關(guān)部門在本部門職責(zé)范圍內(nèi)予以協(xié)助，每月初由業(yè)務(wù)部門向風(fēng)控合規(guī)部門報(bào)送該月合同臺(tái)賬，風(fēng)控合規(guī)部門對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。
(三)稽核檢查、不留盲區(qū)
首先，通過(guò)日常開展信貸管控工作，對(duì)每筆發(fā)放信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合法性、合規(guī)性的貸前審核，把好準(zhǔn)入關(guān)口，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，保證公司信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量運(yùn)行良好，防止出現(xiàn)不良信貸資產(chǎn)。其次，針對(duì)性開展專項(xiàng)稽核工作。如能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司通過(guò)開展信貸業(yè)務(wù)、信貸檔案管理、票據(jù)業(yè)務(wù)等專項(xiàng)稽核，提出合理化建議，督促相關(guān)部門及時(shí)整改落實(shí)，從而保證信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)控管理到位。
(四)審慎分類、增強(qiáng)防御
對(duì)存量資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，有利于有效化解歷史遺留不良資產(chǎn)，同時(shí)不斷增加不良資產(chǎn)準(zhǔn)備，提高公司抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。一是堅(jiān)持每季度依據(jù)監(jiān)管要求和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)存量資產(chǎn)進(jìn)行五級(jí)分類，確保公司對(duì)信貸資產(chǎn)有更為清晰的了解，對(duì)可能出現(xiàn)的不良資產(chǎn)進(jìn)行及時(shí)預(yù)警，加強(qiáng)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)。二是實(shí)施動(dòng)態(tài)撥備管理。以中國(guó)電子財(cái)務(wù)公司為例，其在按原標(biāo)準(zhǔn)集體資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)上，每年增加計(jì)提1000萬(wàn)元，直到貸款損失準(zhǔn)備金占貸款余額的比例達(dá)到2.5%為止。
(五)量化風(fēng)險(xiǎn)、提高管理
我國(guó)財(cái)務(wù)公司大多采取定性分析為主的風(fēng)險(xiǎn)分析模式，沒有通過(guò)嚴(yán)格的數(shù)據(jù)模型進(jìn)行分析，帶有一定的主觀性。應(yīng)積極借鑒銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的研究成果，逐步實(shí)現(xiàn)由定性分析為主到定性、定量分析相結(jié)合、由單一資產(chǎn)的信貸風(fēng)險(xiǎn)分析向資產(chǎn)組合分析轉(zhuǎn)變，建立信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型。采用外部評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)計(jì)算VAR，以保證評(píng)級(jí)及違約概率的準(zhǔn)確性。在實(shí)際操作中，財(cái)務(wù)公司也可借鑒國(guó)內(nèi)大型商業(yè)銀行利用內(nèi)部評(píng)級(jí)結(jié)果來(lái)替代VAR，用以計(jì)算近似VAR的方式。在時(shí)機(jī)成熟時(shí)建立內(nèi)部評(píng)級(jí)結(jié)果與外部評(píng)級(jí)結(jié)果之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，提高內(nèi)部評(píng)級(jí)的權(quán)威性和使用價(jià)值，最終達(dá)到準(zhǔn)確計(jì)算VAR的要求。在一定程度上實(shí)現(xiàn)了對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的定量分析。這樣，在信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理中，就可以通過(guò)監(jiān)控相關(guān)因素的變化，預(yù)測(cè)信貸資產(chǎn)的違約風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取控制風(fēng)險(xiǎn)的措施，有效地提高信貸資產(chǎn)的質(zhì)量5。
(六)宣貫合規(guī)、全員普及
信貸風(fēng)險(xiǎn)管控不僅僅是靠技術(shù)和制度，更重要的是培育合規(guī)管理文化。使全員在同一種文化背景下，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，有統(tǒng)一的行為模式。能源集團(tuán)財(cái)務(wù)公司多管齊下，穩(wěn)步推進(jìn)合規(guī)培育。一是通過(guò)公司內(nèi)網(wǎng)、月度例會(huì)、法律咨詢等多種形式，積極開展法制宣傳活動(dòng)。二是將公司領(lǐng)導(dǎo)干部法制講座、中心組學(xué)法、法律培訓(xùn)制度化，確保公司領(lǐng)導(dǎo)、中層管理人員、法務(wù)人員每年集中學(xué)習(xí)培訓(xùn)法律知識(shí)的時(shí)間不少于40小時(shí)。三是充分運(yùn)用新媒體手段開展多樣化合規(guī)宣傳。四是在公司內(nèi)部通過(guò)高管授課的方式，讓全體員工迸發(fā)出學(xué)習(xí)熱情，增強(qiáng)員工合規(guī)守法的自覺性，培育合規(guī)文化。五是逐層逐級(jí)簽訂《案防責(zé)任書》、《合規(guī)承諾書》，形成全方位、立體化的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
五、結(jié)束語(yǔ)
隨著金融改革的不斷深化，作為與企業(yè)集團(tuán)發(fā)展聯(lián)系最為緊密、在企業(yè)集團(tuán)金融產(chǎn)業(yè)中發(fā)揮至關(guān)重要作用的財(cái)務(wù)公司，如果能夠有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，不僅是對(duì)財(cái)務(wù)公司自身綜合實(shí)力與風(fēng)控能力的全方位提高，更是實(shí)現(xiàn)集團(tuán)戰(zhàn)略的重要保障。財(cái)務(wù)公司應(yīng)隨著實(shí)際工作的深入不斷完善防控信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的舉措，為防范信貸風(fēng)險(xiǎn)擎起堅(jiān)固的綠色屏障。讓財(cái)務(wù)公司這一新生力量，實(shí)現(xiàn)安全有序穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，在企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展壯大中做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)！
參考文獻(xiàn)
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[3]林非園，《從資金鏈角度看財(cái)務(wù)公司的金融功能對(duì)企業(yè)集團(tuán)發(fā)展的作用》，中國(guó)財(cái)務(wù)公司2013年第2期
[4]代中平，《關(guān)于財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系的設(shè)想》，中國(guó)財(cái)務(wù)公司2013年第2期
第8篇：電子合同管理規(guī)程范文
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)行為，加強(qiáng)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)審慎經(jīng)營(yíng)管理，促進(jìn)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條
中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱貸款人）經(jīng)營(yíng)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守本辦法。
第三條
本辦法所稱個(gè)人貸款，是指貸款人向符合條件的自然人發(fā)放的用于個(gè)人消費(fèi)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等用途的本外幣貸款。
第四條
個(gè)人貸款應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)、平等自愿、公平誠(chéng)信的原則。
第五條
貸款人應(yīng)建立有效的個(gè)人貸款全流程管理機(jī)制，制訂貸款管理制度及每一貸款品種的操作規(guī)程，明確相應(yīng)貸款對(duì)象和范圍，實(shí)施差別風(fēng)險(xiǎn)管理，建立貸款各操作環(huán)節(jié)的考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制。
第六條
貸款人應(yīng)按區(qū)域、品種、客戶群等維度建立個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度。
第七條
個(gè)人貸款用途應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和國(guó)家有關(guān)政策，貸款人不得發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款。
貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸款資金支付管理，有效防范個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
第八條
個(gè)人貸款的期限和利率應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)規(guī)定。
第九條
貸款人應(yīng)建立借款人合理的收入償債比例控制機(jī)制，結(jié)合借款人收入、負(fù)債、支出、貸款用途、擔(dān)保情況等因素，合理確定貸款金額和期限，控制借款人每期還款額不超過(guò)其還款能力。
第十條
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照本辦法對(duì)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。[2]
與調(diào)查
第十一條
個(gè)人貸款申請(qǐng)應(yīng)具備以下條件：
（一）借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國(guó)公民或符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的境外自然人；
（二）貸款用途明確合法；
（三）貸款申請(qǐng)數(shù)額、期限和幣種合理；
（四）借款人具備還款意愿和還款能力；
（五）借款人信用狀況良好，無(wú)重大不良信用記錄；
（六）貸款人要求的其他條件。
第十二條
貸款人應(yīng)要求借款人以書面形式提出個(gè)人貸款申請(qǐng)，并要求借款人提供能夠證明其符合貸款條件的相關(guān)資料。
第十三條
貸款人受理借款人貸款申請(qǐng)后，應(yīng)履行盡職調(diào)查職責(zé)，對(duì)個(gè)人貸款申請(qǐng)內(nèi)容和相關(guān)情況的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，形成調(diào)查評(píng)價(jià)意見。[2]
第十四條
貸款調(diào)查包括但不限于以下內(nèi)容：
（一）借款人基本情況；
（二）借款人收入情況；
（三）借款用途；
（四）借款人還款來(lái)源、還款能力及還款方式；
（五）保證人擔(dān)保意愿、擔(dān)保能力或抵（質(zhì)）押物價(jià)值及變現(xiàn)能力。
第十五條
貸款調(diào)查應(yīng)以實(shí)地調(diào)查為主、間接調(diào)查為輔，采取現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、電話查問(wèn)以及信息咨詢等途徑和方法。
第十六條
貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可將貸款調(diào)查中的部分特定事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理，但必須明確第三方的資質(zhì)條件。
貸款人不得將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成。
第十七條
貸款人應(yīng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行貸款面談制度。
通過(guò)電子銀行渠道發(fā)放低風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)押貸款的，貸款人至少應(yīng)當(dāng)采取有效措施確定借款人真實(shí)身份。[2]
第三章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與審批
第十八條
貸款審查應(yīng)對(duì)貸款調(diào)查內(nèi)容的合法性、合理性、準(zhǔn)確性進(jìn)行全面審查，重點(diǎn)關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠(chéng)信狀況、擔(dān)保情況、抵（質(zhì)）押比率、風(fēng)險(xiǎn)程度等。?
第十九條
貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)以分析借款人現(xiàn)金收入為基礎(chǔ)，采取定量和定性分析方法，全面、動(dòng)態(tài)地進(jìn)行貸款審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
貸款人應(yīng)建立和完善借款人信用記錄和評(píng)價(jià)體系。
第二十條
貸款人應(yīng)根據(jù)審慎性原則，完善授權(quán)管理制度，規(guī)范審批操作流程，明確貸款審批權(quán)限，實(shí)行審貸分離和授權(quán)審批，確保貸款審批人員按照授權(quán)獨(dú)立審批貸款。
第二十一條
對(duì)未獲批準(zhǔn)的個(gè)人貸款申請(qǐng)，貸款人應(yīng)告知借款人。
第二十二條
貸款人應(yīng)根據(jù)重大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、違約率明顯上升等異常情況，對(duì)貸款審批環(huán)節(jié)進(jìn)行評(píng)價(jià)分析，及時(shí)、有針對(duì)性地調(diào)整審批政策，加強(qiáng)相關(guān)貸款的管理。[2]
第四章協(xié)議與發(fā)放
第二十三條
貸款人應(yīng)與借款人簽訂書面借款合同，需擔(dān)保的應(yīng)同時(shí)簽訂擔(dān)保合同。貸款人應(yīng)要求借款人當(dāng)面簽訂借款合同及其他相關(guān)文件，但電子銀行渠道辦理的貸款除外。
第二十四條
借款合同應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，明確約定各方當(dāng)事人的誠(chéng)信承諾和貸款資金的用途、支付對(duì)象（范圍）、支付金額、支付條件、支付方式等。
借款合同應(yīng)設(shè)立相關(guān)條款，明確借款人不履行合同或怠于履行合同時(shí)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的違約責(zé)任。
第二十五條
貸款人應(yīng)建立健全合同管理制度，有效防范個(gè)人貸款法律風(fēng)險(xiǎn)。
借款合同采用格式條款的，應(yīng)當(dāng)維護(hù)借款人的合法權(quán)益，并予以公示。
第二十六條
貸款人應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范擔(dān)保流程與操作。
按合同約定辦理抵押物登記的，貸款人應(yīng)當(dāng)參與。貸款人委托第三方辦理的，應(yīng)對(duì)抵押物登記情況予以核實(shí)
以保證方式擔(dān)保的個(gè)人貸款，貸款人應(yīng)由不少于兩名信貸人員完成。
第二十七條
貸款人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)貸款的發(fā)放管理，遵循審貸與放貸分離的原則，設(shè)立獨(dú)立的放款管理部門或崗位，負(fù)責(zé)落實(shí)放款條件、發(fā)放滿足約定條件的個(gè)人貸款。
第二十八條
借款合同生效后，貸款人應(yīng)按合同約定及時(shí)發(fā)放貸款。[2]
第五章支付管理
第二十九條
貸款人應(yīng)按照借款合同約定，通過(guò)貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制。
貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。
借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金直接發(fā)放至借款人賬戶，并由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。
第三十條
個(gè)人貸款資金應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式向借款人交易對(duì)象支付,但本辦法第三十三條規(guī)定的情形除外。
第三十一條
采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)要求借款人在使用貸款時(shí)提出支付申請(qǐng)，并授權(quán)貸款人按合同約定方式支付貸款資金。
貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料和憑證是否符合合同約定條件，支付后做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。
第三十二條
貸款人受托支付完成后，應(yīng)詳細(xì)記錄資金流向，歸集保存相關(guān)憑證。
第三十三條
有下列情形之一的個(gè)人貸款，經(jīng)貸款人同意可以采取借款人自主支付方式：
（一）借款人無(wú)法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過(guò)三十萬(wàn)元人民幣的；
（二）借款人交易對(duì)象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的；
（三）貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過(guò)五十萬(wàn)元人民幣的；
（四）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形的。
第三十四條
采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況。
貸款人應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式，核查貸款支付是否符合約定用途。[2]
第六章貸后管理
第三十五條
個(gè)人貸款支付后，貸款人應(yīng)采取有效方式對(duì)貸款資金使用、借款人的信用及擔(dān)保情況變化等進(jìn)行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，確保貸款資產(chǎn)安全。
第三十六條
貸款人應(yīng)區(qū)分個(gè)人貸款的品種、對(duì)象、金額等，確定貸款檢查的相應(yīng)方式、內(nèi)容和頻度。貸款人內(nèi)部審計(jì)等部門應(yīng)對(duì)貸款檢查職能部門的工作質(zhì)量進(jìn)行抽查和評(píng)價(jià)。
第三十七條
貸款人應(yīng)定期跟蹤分析評(píng)估借款人履行借款合同約定內(nèi)容的情況，并作為與借款人后續(xù)合作的信用評(píng)價(jià)基礎(chǔ)。
第三十八條
貸款人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定和借款合同的約定，對(duì)借款人未按合同承諾提供真實(shí)、完整信息和未按合同約定用途使用、支付貸款等行為追究違約責(zé)任。
第三十九條
經(jīng)貸款人同意，個(gè)人貸款可以展期。
一年以內(nèi)（含）的個(gè)人貸款，展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限；一年以上的個(gè)人貸款，展期期限累計(jì)與原貸款期限相加，不得超過(guò)該貸款品種規(guī)定的最長(zhǎng)貸款期限。
第四十條
貸款人應(yīng)按照借款合同約定，收回貸款本息。
對(duì)于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人應(yīng)采取措施進(jìn)行清收，或者協(xié)議重組。[2]
第七章法律責(zé)任
第四十一條
貸款人違反本辦法規(guī)定辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正。貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可采取《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定的監(jiān)管措施：
（一）貸款調(diào)查、審查未盡職的；
（二）未按規(guī)定建立、執(zhí)行貸款面談、借款合同面簽制度的；
（三）借款合同采用格式條款未公示的；
（四）違反本辦法第二十七條規(guī)定的；
（五）支付管理不符合本辦法要求的。
第四十二條
〖貸款人有下列情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：
（一）發(fā)放不符合條件的個(gè)人貸款的；
（二）簽訂的借款合同不符合本辦法規(guī)定的；
（三）違反本辦法第七條規(guī)定的；
（四）將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；
（五）超越或變相超越貸款權(quán)限審批貸款的；
（六）授意借款人虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款的；
（七）對(duì)借款人違背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的；
（八）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的其他情形的。[2]
第八章附則
第四十三條
以存單、國(guó)債或者中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)可的其他金融產(chǎn)品作質(zhì)押發(fā)放的個(gè)人貸款，消費(fèi)金融公司、汽車金融公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的個(gè)人貸款，可參照本辦法執(zhí)行。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放給農(nóng)戶用于生產(chǎn)性貸款等國(guó)家有專門政策規(guī)定的特殊類個(gè)人貸款，暫不執(zhí)行本辦法。
信用卡透支，不適用本辦法。
第四十四條
個(gè)體工商戶和農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶申請(qǐng)個(gè)人貸款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額超過(guò)五十萬(wàn)元人民幣的，按貸款用途適用相關(guān)貸款管理辦法的規(guī)定。
第四十五條
貸款人應(yīng)依照本辦法制定個(gè)人貸款業(yè)務(wù)管理細(xì)則及操作規(guī)程。
第四十六條
本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第9篇：電子合同管理規(guī)程范文
關(guān)鍵詞：水利工程項(xiàng)目檔案 管理工作
中圖分類號(hào)：TV文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A
一、水利工程檔案的具體的特點(diǎn)
1、滲透性：水利工程建設(shè)過(guò)程中需要運(yùn)用到各個(gè)方面的知識(shí)內(nèi)容，其不僅僅是本專業(yè)知識(shí)理論的記錄，也對(duì)其他運(yùn)用到的學(xué)科知識(shí)進(jìn)行描述。水利工程檔案的滲透性表現(xiàn)在多項(xiàng)知識(shí)的融合，如：科研、規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工、管理等，這就使得業(yè)務(wù)性文書與科技檔案之間存在較大的聯(lián)系，大部分文書除了作為檔案的前期活動(dòng)記錄外，也是各項(xiàng)科技研究成果的集合。
2、局限性：這種特點(diǎn)主要是針對(duì)水利工程檔案內(nèi)容的時(shí)效性而言，由于工程項(xiàng)目實(shí)施所處的階段不同，某一階段記錄的檔案資料到一定程度后就會(huì)失去時(shí)效性。此外，水利工程改造的同時(shí)也是人們?cè)诟淖冏匀坏倪^(guò)程，有的項(xiàng)目實(shí)施會(huì)受到自然環(huán)境的制約，給檔案信息的記錄帶來(lái)阻礙。尤其是對(duì)防治洪澇災(zāi)害而搶做緊急工程的信息等，常會(huì)受到時(shí)間、季節(jié)等方面的限制。
3、差異性：由于各個(gè)水利工程項(xiàng)目大小不一樣，給后期的檔案記錄工作帶來(lái)變化，這些都會(huì)使得項(xiàng)目檔案的周期差異變大。另外，在其他方面因素的影響下也會(huì)造成檔案信息資料出現(xiàn)差異性。
二、水利工程檔案管理優(yōu)化措施
1、建立項(xiàng)目檔案管理組織架構(gòu)
項(xiàng)目檔案管理機(jī)構(gòu)是項(xiàng)目檔案工作的重要保障，沒有相應(yīng)的檔案管理機(jī)構(gòu)，檔案工作開展必受影響。因此，在組建工程建設(shè)（籌備）處時(shí)的同時(shí)，就應(yīng)考慮設(shè)立工程檔案管理領(lǐng)導(dǎo)小組，小組必須由單位領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)科室負(fù)責(zé)人和專職、兼職檔案管理員構(gòu)成，形成層層把關(guān)的體系。一般情況下，由單位領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，科室負(fù)責(zé)人任成員，專、兼職檔案管理員具體負(fù)責(zé)工程項(xiàng)目資料的整理歸檔工作。建設(shè)單位在完善檔案管理組織的同時(shí)，要求勘測(cè)設(shè)計(jì)、施工和監(jiān)理等參建單位，必須明確一位主要領(lǐng)導(dǎo)或負(fù)責(zé)人分管工程檔案資料工作，并建立與工程檔案資料工程任務(wù)相適應(yīng)的管理機(jī)構(gòu)，配備檔案資料管理人員，統(tǒng)一管理工程檔案資料。水利工程一般都是省、市重點(diǎn)建設(shè)工程，其建設(shè)規(guī)模較大、時(shí)間較長(zhǎng)、要求嚴(yán)，在施工中還會(huì)創(chuàng)造許多新工藝、新技術(shù)，如果沒有領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，沒有統(tǒng)一機(jī)構(gòu)抓總，沒有相關(guān)部門和施工一線技術(shù)人員的認(rèn)真負(fù)責(zé)，沒有檔案管理人員的勤奮敬業(yè)，是不可能高質(zhì)量完成這些工作要求的。
2、加強(qiáng)與檔案行政管理部門的聯(lián)系，尋求密切的檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)
要使工程項(xiàng)目檔案工作獲得持續(xù)、均衡、快速發(fā)展，就必須重視加強(qiáng)與檔案行政部門的聯(lián)系，接受檔案業(yè)務(wù)指導(dǎo)。從工程建設(shè)一開始，建設(shè)單位就要及時(shí)取得當(dāng)?shù)貦n案局的支持，自覺將項(xiàng)目檔案工作置于檔案行政管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督之下，確保檔案工作在高起點(diǎn)、高標(biāo)準(zhǔn)的層面上展開，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，并由監(jiān)理形成書面意見報(bào)當(dāng)?shù)貦n案局和建設(shè)單位備案。當(dāng)然，業(yè)務(wù)指導(dǎo)是雙重性的，作為工程建設(shè)單位，對(duì)上，要接受上級(jí)主管部門和檔案部門的指導(dǎo)與監(jiān)督，如省水利廳、省、市檔案局等；對(duì)下，則負(fù)有對(duì)各參建單位檔案工作進(jìn)行監(jiān)督與指導(dǎo)之責(zé)?？梢酝ㄟ^(guò)到各參建單位調(diào)研、實(shí)地指導(dǎo)、辦培訓(xùn)班和召開業(yè)務(wù)工作會(huì)議等措施、途徑，了解各參建單位的檔案工作情況，促進(jìn)各單位業(yè)務(wù)工作的交流，從而提高檔案工作水平，在此基礎(chǔ)上，制定適合本項(xiàng)目的檔案工作規(guī)劃。
3、項(xiàng)目檔案管理工作與工程項(xiàng)目建設(shè)同步
項(xiàng)目檔案管理是建設(shè)項(xiàng)目管理的重要組成部分，項(xiàng)目檔案管理工作必須與工程項(xiàng)目建設(shè)同步進(jìn)行，這既是國(guó)家相關(guān)檔案法律法規(guī)的規(guī)定，同時(shí)也是保證項(xiàng)目檔案完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)歸檔的重要監(jiān)控措施，通過(guò)同步進(jìn)行，做到項(xiàng)目檔案在形成的同時(shí)就能全部歸檔。因此，檔案管理工作與項(xiàng)目提出、可行性研究、設(shè)計(jì)、決策、招（投）標(biāo)、施工、質(zhì)檢、監(jiān)理、工程結(jié)算、竣工驗(yàn)收同步進(jìn)行，對(duì)各階段形成的文字、圖紙、圖表、聲像、計(jì)算材料（含電子文件）進(jìn)行收集、積累、整理，對(duì)立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、施工中形成的報(bào)告、批復(fù)、圖紙、合同、標(biāo)書、備忘錄、協(xié)調(diào)文件及領(lǐng)導(dǎo)視察活動(dòng)等資料，在形成的同時(shí)悉數(shù)歸檔。如不及時(shí)記錄、收集、歸檔，對(duì)工程建設(shè)和運(yùn)行管理將會(huì)造成不可彌補(bǔ)的損失。按照集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理的原則，建設(shè)單位對(duì)工程檔案工作進(jìn)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)項(xiàng)目檔案實(shí)行綜合管理。在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，檔案人員負(fù)責(zé)工程檔案的監(jiān)督和指導(dǎo)，對(duì)建設(shè)工程檔案管理工作實(shí)行全程監(jiān)控。堅(jiān)持“誰(shuí)產(chǎn)生，誰(shuí)立卷”的原則，指導(dǎo)項(xiàng)目前期立項(xiàng)審批、招投標(biāo)、合同勘察、設(shè)計(jì)、拆遷、施工、監(jiān)理、竣工驗(yàn)收等檔案的立卷移交工作；定期到工地現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督指導(dǎo)，督促監(jiān)理人員對(duì)檔案質(zhì)量把關(guān)，提出整改意見，對(duì)檔案進(jìn)行復(fù)檢，并把復(fù)檢情況進(jìn)行通報(bào)。
4、項(xiàng)目文件材料的收集、整理和歸檔納入合同管理
項(xiàng)目建設(shè)單位必須在項(xiàng)目的招標(biāo)和簽訂設(shè)計(jì)、監(jiān)理、施工合同或協(xié)議時(shí)，設(shè)立專門條款，明確規(guī)定設(shè)計(jì)單位、監(jiān)理單位、施工單位對(duì)項(xiàng)目文件的收集、整理、移交責(zé)任和違約責(zé)任等；明確檔案收集、整理、驗(yàn)收、考核、歸檔的份數(shù)、竣工圖的套數(shù)、電子文件的格式、檔案質(zhì)量等等方面的要求。同時(shí)，要在合同中明確檔案內(nèi)容與質(zhì)量達(dá)不到要求的，參建單位應(yīng)負(fù)有的責(zé)任，以及相關(guān)的處理措施。珠海市的水利工程在項(xiàng)目檔案同方面，主要規(guī)定了施工單位在未完成歸檔工作（辦理移交手續(xù)）前，暫不返還其工程質(zhì)量保證金；工程竣工檔案沒有通過(guò)檔案行政主管部門及建設(shè)單位檔案室的預(yù)驗(yàn)收，不能進(jìn)行工程結(jié)算，并暫不支付施工單位的工程尾款；設(shè)計(jì)單位、監(jiān)理單位在未完成歸檔工作前，都暫不支付設(shè)計(jì)費(fèi)尾款。通過(guò)將項(xiàng)目文件材料的收集、整理和歸檔納入合同管理的措施，強(qiáng)化各參建單位的責(zé)任，同時(shí)采用經(jīng)濟(jì)手段實(shí)施監(jiān)控。
5、深入現(xiàn)場(chǎng)收集檔案資料
水利工程項(xiàng)目檔案的大部分原始資料產(chǎn)生于施工過(guò)程的現(xiàn)場(chǎng)，檔案人員應(yīng)親臨施工現(xiàn)場(chǎng)，收集資料。如果，建設(shè)單位只是坐等參建單位移交檔案，而不深入現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)和強(qiáng)調(diào)檔案的收集，有可能喪失最好的收集檔案的機(jī)會(huì)。因此，應(yīng)針對(duì)性地列出需收集的資料名目，根據(jù)工程進(jìn)度，與項(xiàng)目經(jīng)理、施工員甚至領(lǐng)班密切聯(lián)系，爭(zhēng)取配合，做到該簽證的就現(xiàn)場(chǎng)簽證，該取樣的就現(xiàn)場(chǎng)取樣，該檢查的就現(xiàn)場(chǎng)檢查，該記錄的就現(xiàn)場(chǎng)記錄，能夠做到邊施工、邊檢查、邊記錄、邊收集資料。在收集資料時(shí)，必須十分注意資料的精確度。為此檢查后一定要核對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決。檢查復(fù)核的主要內(nèi)容包括：施工階段形成的文字資料簽證手續(xù)是否完備；檢查檢測(cè)記錄是否準(zhǔn)確符合規(guī)范要求；隱蔽工程的記錄是否詳細(xì)、準(zhǔn)確；原材料如鋼材、水泥、砂子等的出廠合格證明和取樣檢測(cè)試驗(yàn)報(bào)告是否真實(shí)。
檔案人員要積極與駐地監(jiān)理工程師配合，充分發(fā)揮駐地監(jiān)理工程師的作用。因?yàn)轳v地監(jiān)理工程師全天候在工地上監(jiān)督管理，對(duì)工程的進(jìn)度和施工人員的素質(zhì)最了解，對(duì)使用的原材料也最清楚，同時(shí)幾乎所有的進(jìn)場(chǎng)原材料和施工資料均需經(jīng)駐地監(jiān)理的檢驗(yàn)及簽證才有效。所以充分調(diào)動(dòng)監(jiān)理的積極性是保證檔案資料能有效收集的有力措施。
6、強(qiáng)化審查，嚴(yán)格驗(yàn)收項(xiàng)目檔案
根據(jù)《國(guó)家檔案局 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)關(guān)于印發(fā)的通知》，項(xiàng)目檔案驗(yàn)收是項(xiàng)目竣工驗(yàn)收的重要組成部分，未經(jīng)檔案驗(yàn)收或檔案驗(yàn)收不合格的項(xiàng)目，不得進(jìn)行或通過(guò)項(xiàng)目的竣工驗(yàn)收。對(duì)項(xiàng)目檔案的驗(yàn)收做到規(guī)范、嚴(yán)格把關(guān)是保證項(xiàng)目檔案質(zhì)量的重要環(huán)節(jié)。檔案驗(yàn)收要堅(jiān)持每個(gè)分部工程驗(yàn)收時(shí)，同時(shí)進(jìn)行檔案驗(yàn)收。每個(gè)分部工程驗(yàn)收前，檔案人員、工程一線技術(shù)人員以及監(jiān)理、設(shè)計(jì)、運(yùn)行管理單位人員一起檢查有關(guān)施工檔案資料是否按竣工驗(yàn)收的標(biāo)準(zhǔn)制備。檔案人員作為單位工程驗(yàn)收工作組成員，并在“單位工程完工驗(yàn)收鑒定書”上簽字確認(rèn)，無(wú)檔案室人員簽字，驗(yàn)收不予通過(guò)。檔案正式歸檔移交前，成立工程檔案審核工作小組，對(duì)按規(guī)定應(yīng)該歸檔的資料進(jìn)行歸檔移交前的審核，并邀請(qǐng)當(dāng)?shù)貦n案局有關(guān)人員對(duì)全部擬接收的檔案資料進(jìn)行檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各單位核查后整改。在檔案專項(xiàng)驗(yàn)收前，成立由建設(shè)單位分管檔案工作領(lǐng)導(dǎo)、辦公室負(fù)責(zé)人和監(jiān)理單位總監(jiān)組成的工程檔案驗(yàn)收小組，通過(guò)對(duì)檔案資料進(jìn)行抽查、聽取檔案管理工作的報(bào)告、質(zhì)疑答辯，形成自評(píng)意見和自評(píng)得分。
結(jié)語(yǔ)：
綜上所言，工程項(xiàng)目檔案有著重要的作用，積累了大量的數(shù)據(jù)信息資料，對(duì)今后工程單位參加施工作業(yè)有著指導(dǎo)意義。對(duì)水利工程檔案文件我們必須采取多項(xiàng)措施進(jìn)行管理，以更好地為水利事業(yè)服務(wù)。
參考文獻(xiàn)：
[1]GB/T503282001.建設(shè)工程文件歸檔整理規(guī)范[S].
