常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙精選(九篇)

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第1篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

爆炸式增長(zhǎng)的十年

邁克菲最新報(bào)告《網(wǎng)絡(luò)犯罪的十年好時(shí)光》（A Good Decade for Cybercrime）對(duì)過(guò)去十年的網(wǎng)絡(luò)犯罪伎倆和網(wǎng)絡(luò)威脅進(jìn)行了回顧，這十年是網(wǎng)絡(luò)犯罪“面孔”急劇變化的十年。

正如邁克菲實(shí)驗(yàn)室（McAfee Labs）安全研究總監(jiān)Dave Marcus所言：“網(wǎng)絡(luò)犯罪是我們這個(gè)時(shí)代增長(zhǎng)最快的一個(gè)行業(yè)。從2000年的‘I Love You’蠕蟲(chóng)到如今社交媒體網(wǎng)站中不斷演化的各類威脅，我們已經(jīng)看到，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子及其采用的犯罪伎倆正變得日益狡猾。那些為了純粹炫耀技術(shù)而實(shí)施破壞的犯罪時(shí)代已經(jīng)一去不復(fù)返了。如今，謀財(cái)而又不被抓獲才是網(wǎng)絡(luò)犯罪分子關(guān)心的頭等大事?！?/p>

的統(tǒng)計(jì)表明，過(guò)去十年，互聯(lián)網(wǎng)使用呈爆炸式增長(zhǎng)。用戶數(shù)量由2000年的3.61億躍升至2010年的近20億，增長(zhǎng)超過(guò)5倍。電子商務(wù)的迅猛發(fā)展為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子帶來(lái)了新的謀財(cái)商機(jī)，并因此成為其主攻目標(biāo)?；ヂ?lián)網(wǎng)已經(jīng)成為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子誘惑難擋的金錢和信息寶庫(kù)。

代表不同網(wǎng)絡(luò)犯罪時(shí)代的三大威脅：

一、“I LOVE YOU”蠕蟲(chóng) ―― 虛假關(guān)愛(ài)：損失估計(jì)高達(dá)150億美元?！癐 love you”蠕蟲(chóng)（以出現(xiàn)在電子郵件主題行中的文字命名）在2000年爆發(fā)，數(shù)百萬(wàn)用戶打開(kāi)垃圾郵件并下載了所附的看似“愛(ài)的訊息”的文件以及一個(gè)實(shí)則帶來(lái)痛苦的病毒。這個(gè)臭名昭著的蠕蟲(chóng)病毒使大量企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)中招，不得不關(guān)閉其計(jì)算機(jī)并清除病毒，損失估計(jì)高達(dá)150億美元。

二、MyDoom ―― 大規(guī)模感染：損失估計(jì)高達(dá)380億美元。這一傳播神速的蠕蟲(chóng)病毒在2004年爆發(fā)，在邁克菲統(tǒng)計(jì)的“網(wǎng)絡(luò)犯罪損失榜”中位列榜首。該蠕蟲(chóng)所發(fā)送的垃圾郵件使全球互聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)效率降低了10%，某些網(wǎng)站的訪問(wèn)效率甚至降低50%，直接影響了網(wǎng)絡(luò)使用和在線銷售，導(dǎo)致數(shù)百億美金的損失。

三、Conficker―― 暗中破壞：損失估計(jì)高達(dá) 91億美元。這個(gè)在2007年出現(xiàn)的蠕蟲(chóng)病毒感染了數(shù)百萬(wàn)臺(tái)計(jì)算機(jī)。與上面所述的兩個(gè)蠕蟲(chóng)相比，感染程度更加深，這是網(wǎng)絡(luò)犯罪分子由“臭名昭著之徒”向“專業(yè)人士”過(guò)渡的標(biāo)志。Conficker可以實(shí)現(xiàn)從由病毒編寫者控制的站點(diǎn)下載并安裝惡意軟件。

主要詐騙伎倆

假冒殺毒軟件：銷售假的殺毒軟件是近年來(lái)最陰險(xiǎn)、也是最成功的欺詐伎倆。網(wǎng)絡(luò)犯罪分子抓住了用戶擔(dān)心自己的計(jì)算機(jī)和信息存在風(fēng)險(xiǎn)的心理，通過(guò)顯示誤導(dǎo)性的彈出信息，提示用戶“購(gòu)買”殺毒軟件來(lái)解決安全問(wèn)題，進(jìn)而使其誤入圈套。當(dāng)受害者同意購(gòu)買軟件時(shí)，他們的信用卡信息就會(huì)被竊取，他們所下載的是惡意軟件而非安全軟件。

釣魚詐騙：網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙試圖引誘用戶泄露其個(gè)人信息，這是一種最常見(jiàn)、也是最持久的網(wǎng)絡(luò)威脅。網(wǎng)絡(luò)釣魚可以通過(guò)垃圾郵件、垃圾即時(shí)消息、假的朋友請(qǐng)求或者社交網(wǎng)絡(luò)帖子等進(jìn)行詐騙。

第2篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

正如邁克菲實(shí)驗(yàn)室(McAfee Labs TM)安全研究總監(jiān)Dave Marcus所言：“網(wǎng)絡(luò)犯罪是我們這個(gè)時(shí)代增長(zhǎng)最快、最有利可圖的一個(gè)行業(yè)。從2000年的“I Love You”蠕蟲(chóng)到如今社交媒體網(wǎng)站中不斷演化的各類威脅，我們已經(jīng)看到，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子及其采用的犯罪伎倆正變得日益狡猾。那些為了純粹炫耀技術(shù)而實(shí)施破壞的犯罪時(shí)代已經(jīng)一去不復(fù)返了。如今，謀財(cái)而又不被抓獲才是網(wǎng)絡(luò)犯罪分子關(guān)心的頭等大事?！?/p>

根據(jù)InternetWorldStats.com的統(tǒng)計(jì)，過(guò)去十年，互聯(lián)網(wǎng)使用呈爆炸式增長(zhǎng)。用戶數(shù)量由2000年的3.61億躍升至2010年的近20億，增長(zhǎng)超過(guò)5倍。電子商務(wù)的迅猛發(fā)展為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子帶來(lái)了新的謀財(cái)商機(jī)，并因此成為其主攻目標(biāo)?；ヂ?lián)網(wǎng)已經(jīng)成為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子誘惑難擋的金錢和信息寶庫(kù)。

十年一瞥

代表不同網(wǎng)絡(luò)犯罪時(shí)代的十大威脅：

(1)“I LOVE YOU”蠕蟲(chóng)—虛假關(guān)愛(ài)：損失估計(jì)高達(dá)150億美元

“I love you”蠕蟲(chóng)(以出現(xiàn)在電子郵件主題行中的文字命名)在2000年爆發(fā)，數(shù)百萬(wàn)用戶打開(kāi)垃圾郵件并下載了所附的看似“愛(ài)的訊息”的文件以及一個(gè)實(shí)則帶來(lái)痛苦的病毒。這個(gè)臭名昭著的蠕蟲(chóng)病毒使大量企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)中招，不得不關(guān)閉其計(jì)算機(jī)并清除病毒，損失估計(jì)高達(dá)150億美元。

(2)MyDoom—大規(guī)模感染：損失估計(jì)高達(dá)380億美元

這一傳播神速的蠕蟲(chóng)病毒在2004年爆發(fā)，在邁克菲統(tǒng)計(jì)的“網(wǎng)絡(luò)犯罪損失榜”中位列榜首。該蠕蟲(chóng)所發(fā)送的垃圾郵件使全球互聯(lián)網(wǎng)訪問(wèn)效率降低了10%，某些網(wǎng)站的訪問(wèn)效率甚至降低50%，直接影響了網(wǎng)絡(luò)使用和在線銷售，導(dǎo)致數(shù)百億美金的損失。

(2)Conficker—暗中破壞：損失估計(jì)高達(dá)91億美元

這個(gè)在2007年出現(xiàn)的蠕蟲(chóng)病毒感染了數(shù)百萬(wàn)臺(tái)計(jì)算機(jī)。與上面所述的兩個(gè)蠕蟲(chóng)相比，感染程度更加深入，這是網(wǎng)絡(luò)犯罪分子由“臭名昭著之徒”向“專業(yè)人士”過(guò)渡的標(biāo)志。Conficker可以實(shí)現(xiàn)從由病毒編寫者控制的站點(diǎn)下載并安裝惡意軟件。

主要詐騙伎倆：

(1)假冒殺毒軟件—銷售假的殺毒軟件是近年來(lái)最陰險(xiǎn)、也是最成功的欺詐伎倆。網(wǎng)絡(luò)犯罪分子抓住了用戶擔(dān)心自己的計(jì)算機(jī)和信息存在風(fēng)險(xiǎn)的心理，通過(guò)顯示誤導(dǎo)性的彈出信息，提示用戶“購(gòu)買”殺毒軟件來(lái)解決安全問(wèn)題，進(jìn)而使其誤入圈套。當(dāng)受害者同意購(gòu)買軟件時(shí)，他們的信用卡信息就會(huì)被竊取，他們所下載的是惡意軟件而非安全軟件。

(2)釣魚詐騙—網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙試圖引誘用戶泄露其個(gè)人信息，這是一種最常見(jiàn)、也是最持久的網(wǎng)絡(luò)威脅。網(wǎng)絡(luò)釣魚可以通過(guò)垃圾郵件、垃圾即時(shí)消息、假的朋友請(qǐng)求或者社交網(wǎng)絡(luò)貼子等途徑進(jìn)行詐騙。

(3)高仿網(wǎng)站—最近幾年，網(wǎng)絡(luò)犯罪分子精于創(chuàng)建虛假網(wǎng)站，這些網(wǎng)站乍看與真正的網(wǎng)站別無(wú)二致。從“高仿”的銀行站點(diǎn)到拍賣網(wǎng)站和電子商務(wù)頁(yè)面，犯罪分子精心部下一個(gè)個(gè)網(wǎng)絡(luò)陷阱，期待您的“光臨”，一旦誤入其中，您的信用卡和個(gè)人信息將被竊取。

現(xiàn)在，讓我們前瞻一下網(wǎng)絡(luò)犯罪的未來(lái)演化趨勢(shì)。邁克菲實(shí)驗(yàn)室預(yù)計(jì)，以社交網(wǎng)絡(luò)為載體的欺詐和威脅將繼續(xù)保持高發(fā)態(tài)勢(shì)，例如惡意鏈接、假冒朋友請(qǐng)求以及網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙。各種欺詐伎倆可能變得更加高明和個(gè)性化，在用戶繼續(xù)共享大量信息的情況下更是如此。

“稍等、思考、上網(wǎng)”用戶建議

“稍等、思考、上網(wǎng)”是第一部旨在幫助網(wǎng)民安全上網(wǎng)的行動(dòng)指南，是由私人企業(yè)、非盈利和政府機(jī)構(gòu)共同創(chuàng)建的。該指南建議網(wǎng)民“稍等、思考、上網(wǎng)”。當(dāng)您過(guò)馬路時(shí)，一定會(huì)瞻前顧后確保安全。安全上網(wǎng)也是如此，只需采用幾個(gè)基本步驟——“稍等、思考、上網(wǎng)”。

稍等：上網(wǎng)前，花點(diǎn)時(shí)間了解風(fēng)險(xiǎn)信息以及如何識(shí)別潛在問(wèn)題。

思考：花點(diǎn)時(shí)間確認(rèn)前路一馬平川，觀察警告標(biāo)志，思考上網(wǎng)行為如何影響您及家人的安全。

第3篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

    網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙作案手法:

    指事主在互聯(lián)網(wǎng)上購(gòu)買商品時(shí)發(fā)生的詐騙案件。其表現(xiàn)形式有以下幾種:

    1、多次匯款。騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數(shù)目方能將以前款項(xiàng)退還等各種理由迫使事主多次匯款。

    2、假鏈接、假網(wǎng)頁(yè)。騙子為事主提供虛假鏈接或網(wǎng)頁(yè),交易往往顯示不成功,讓事主多次往里匯錢。

    3、拒絕安全支付法。騙子以種種理由拒絕使用網(wǎng)站的第三方安全支付工具,比如謊稱“我自己的賬戶最近出現(xiàn)故障,不能用安全支付收款”或“不使用網(wǎng)易寶,因?yàn)橐帐掷m(xù)費(fèi),可以再給你算便宜一些”等等。

    4、收取訂金騙錢法。騙子要求事主先付一定數(shù)額的訂金或保證金,然后才發(fā)貨。然后就會(huì)利用事主急于拿到貨物的迫切心理以種種看似合理的理由,誘使事主追加訂金。

    5、約見(jiàn)匯款。網(wǎng)上購(gòu)買二手車、火車票等詐騙的常見(jiàn)手法,騙子一方面約見(jiàn)事主在某地見(jiàn)面驗(yàn)車或給票,又要求事主的朋友一接到事主電話就馬上匯款,騙子利用“來(lái)電任意顯軟件”冒充事主給其朋友打電話讓其匯款。

    6、以次充好。用假冒、劣質(zhì)、低廉的山寨產(chǎn)品冒充名牌商品。

    案例:

第4篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

就在數(shù)以千計(jì)的投資者們即將損失他們的錢財(cái)之前，美國(guó)眾籌網(wǎng)站Kickstarter上的“神戶紅牛肉干”項(xiàng)目被叫停了。而在這個(gè)知名眾籌網(wǎng)站上，詐騙已經(jīng)不是第一次發(fā)生了。

Kickstarter最近在最后關(guān)頭及時(shí)躲過(guò)了可能是該眾籌平臺(tái)成立以來(lái)最大的一樁詐騙案：一個(gè)名叫“神戶紅牛肉干”的項(xiàng)目承諾，向其投資者們運(yùn)送一種產(chǎn)自日本的牛肉干。并說(shuō)這種日本牛是吃著100%有機(jī)食品、長(zhǎng)期接受按摩成長(zhǎng)起來(lái)的。而就在項(xiàng)目發(fā)起者即將成功騙得來(lái)自3239個(gè)投資者的120309美元資金時(shí)， Kickstarter網(wǎng)站在其目標(biāo)達(dá)成前的1小時(shí)及時(shí)叫停了該項(xiàng)目。

用戶陷入最大詐騙案

通常，Kickstarter網(wǎng)站依靠它的用戶們來(lái)舉報(bào)可疑的眾籌項(xiàng)目，并非親自去審核項(xiàng)目。而向 Kickstarter舉報(bào)了神戶紅牛肉干項(xiàng)目詐騙的，是一群致力于制作一部關(guān)于 Kickstarter紀(jì)錄片的電影制作人。

有一個(gè)視頻展示了他們的發(fā)現(xiàn)。在視頻中可以看到：來(lái)自假冒試吃者的虛假試吃報(bào)告、以及阿諛?lè)畛邪愕拿襟w報(bào)道。而每當(dāng)在Kickstarter新上線的項(xiàng)目能夠打動(dòng)網(wǎng)絡(luò)論壇里的核心人群時(shí)，媒體都會(huì)緊緊跟隨并大肆宣傳。

Kickstarter網(wǎng)站在不斷壯大的同時(shí)，也面臨著一個(gè)問(wèn)題：眾籌網(wǎng)站管理上的放任態(tài)度使得各種項(xiàng)目可以得以展示，但這也給了騙子可乘之機(jī)。目前，Kickstarter已經(jīng)上線102527個(gè)項(xiàng)目，其中43193個(gè)項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)入注資階段。當(dāng)用戶變?yōu)橥顿Y者給項(xiàng)目注資時(shí)，騙子們也隨之而來(lái)――雖然現(xiàn)在他們的數(shù)量還不算多。

詐騙項(xiàng)目五花八門

像這次一樣的詐騙行為，在Kickstarter網(wǎng)站也并不是第一次發(fā)生了。

不過(guò)將詐騙項(xiàng)目和創(chuàng)建者疏于管理的眾籌項(xiàng)目區(qū)分開(kāi)來(lái)，也同樣不是一件容易的事。最臭名昭著的一個(gè)例子非ZionEyez項(xiàng)目莫屬。該項(xiàng)目聲稱，其產(chǎn)品使用者可以通過(guò)一副眼鏡直接將流媒體視頻導(dǎo)入到其個(gè)人微博中。它在2011年底籌集到了343415美元，此后它的創(chuàng)建者只是偶爾會(huì)突然出現(xiàn)一下，并沒(méi)有給該項(xiàng)目的投資者們帶來(lái)什么回報(bào)或新價(jià)值。

而其他一些可疑的項(xiàng)目包括：一個(gè)在籌資階段結(jié)束前就被叫停的角色扮演游戲，一個(gè)產(chǎn)品實(shí)際上已經(jīng)存在，創(chuàng)建者試圖通過(guò)Kickstarter重新銷售該產(chǎn)品的項(xiàng)目。除此之外，還有一個(gè)滑板游戲項(xiàng)目也與之類似，該項(xiàng)目的創(chuàng)建者在籌到22559美元后就突然消失得無(wú)影無(wú)蹤。

安全評(píng)估形同虛設(shè)

Kickstarter的立場(chǎng)是，所有項(xiàng)目都由用戶自己來(lái)評(píng)估其真實(shí)性。Kickstarter網(wǎng)站明確表示，它只是一個(gè)為創(chuàng)意產(chǎn)品提供眾籌機(jī)會(huì)的站點(diǎn)，而不是一家商店。它的董事會(huì)成員們也聲稱“網(wǎng)站無(wú)法審核人們提交的所有項(xiàng)目”，并且指出總體上來(lái)說(shuō)用戶的損失其實(shí)并不大。該網(wǎng)站的常見(jiàn)問(wèn)題頁(yè)面包含了一個(gè)免責(zé)聲明，其中寫明了用戶風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，并說(shuō)明了如果一個(gè)項(xiàng)目的創(chuàng)建者不履行當(dāng)初籌資時(shí)的承諾會(huì)發(fā)生什么。有用戶曾要求Kickstarter對(duì)此事件發(fā)表評(píng)論，但其發(fā)言人回應(yīng)稱他們從來(lái)不對(duì)個(gè)人籌資項(xiàng)目被叫停原因作出評(píng)論。

雖然任何人都可以提交一個(gè)信用報(bào)告，可這看起來(lái)像是所謂的“可信與安全性評(píng)估主管”的義務(wù)，能證明它存在的唯一證據(jù)是在Kickstarter網(wǎng)站的招聘頁(yè)面上有一個(gè)相關(guān)職位的招聘。Kickstarter之所以向用戶忽略這一崗位的存在，是因?yàn)榫W(wǎng)站擔(dān)心如果討論該職位的存在會(huì)給用戶造成一種假象：Kickstarter上的所有項(xiàng)目都是精心審核過(guò)的，或者覺(jué)得網(wǎng)站有責(zé)任來(lái)阻止騙子們的進(jìn)入。

第5篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

一、調(diào)包詐騙

行騙模式:現(xiàn)實(shí)版偷天換日。

案例:2009年6月2日,陜西省紫陽(yáng)縣煙草局接到城關(guān)鎮(zhèn)個(gè)體戶付某反映,有一名外地人要到其商店購(gòu)買大量高檔香煙,自稱是送禮,如果送不出去,便要求退貨?？h煙草局認(rèn)為這很有可能是一起利用假煙調(diào)換真煙的調(diào)包案件。經(jīng)查,犯罪嫌疑人齊彩俠、張權(quán)等5名嫌疑人,先后在山西、四川、山西等地以假煙調(diào)包真煙,警方在其據(jù)點(diǎn)繳獲98條高檔假煙、別克轎車等。

點(diǎn)評(píng):調(diào)包騙術(shù)普遍發(fā)生于煙酒行業(yè),是最常見(jiàn)的商業(yè)騙術(shù)之一。防騙對(duì)策:

1. 分析對(duì)方大量購(gòu)買的理由、表情和出價(jià),不要被利潤(rùn)沖昏頭。

2. 出售前,給商品做暗碼。

3. 預(yù)防現(xiàn)金掉包,須在接手現(xiàn)金后重?cái)?shù)一遍或使用驗(yàn)鈔機(jī),并掌握辨別真假鈔票的能力。

二、雙簧騙

行騙模式:上下一心,“死”中間。

案例:開(kāi)業(yè)務(wù)公司的李回明接到自稱是湖北振興實(shí)業(yè)總公司業(yè)務(wù)經(jīng)理蘇軍打來(lái)的“合作”電話,委托他接手該公司“拳頭產(chǎn)品”――高分子凈化膜華南地區(qū)總,并寄來(lái)了詳細(xì)資料。李先生見(jiàn)其手續(xù)齊全,便在專業(yè)網(wǎng)站上了相關(guān)信息,幾天后有了“回音”,廣東省某養(yǎng)殖戶來(lái)電說(shuō)急需4000米高分子凈化膜,金額共計(jì)27萬(wàn)元。李先生估算這筆交易自己至少可賺取幾萬(wàn)元。巧在,下家支付了1萬(wàn)元定金,并表明鐵定要貨。誰(shuí)知李先生剛把貨款打給上家,下家和上家均“人間蒸發(fā)”了。

點(diǎn)評(píng):這是典型的雙簧騙。行騙對(duì)象以從事、中介的創(chuàng)業(yè)者為主。防騙對(duì)策:

1. 保持良好心態(tài),冷靜思考。遇到上家太直接,下家太爽快時(shí),須謹(jǐn)慎。

2. 除對(duì)供貨方實(shí)力、產(chǎn)品質(zhì)量等作詳細(xì)了解外,還須提出專業(yè)問(wèn)題,看其是否對(duì)答如流。

3. 要求下家提前打款,收款后再向上家打款,穩(wěn)賺差價(jià)。

三、融資詐騙

行騙模式:融資,反被“融資”。

案例:余化禮經(jīng)營(yíng)的小企業(yè)發(fā)展勢(shì)頭穩(wěn)健,但苦于資金有限,一直未能大展拳腳,便想通過(guò)融資擴(kuò)大規(guī)模。他先后找過(guò)十幾家風(fēng)司和投資中介公司談合作,未果。就在余化禮快失去信心時(shí),終于有一家投資公司表示有興趣合作。這家公司自稱是某大型國(guó)企下屬的風(fēng)司,有項(xiàng)目專員、助理、副總、總監(jiān)等,對(duì)余先生的項(xiàng)目詢問(wèn)得很詳細(xì),評(píng)價(jià)頗高。余化禮非常感動(dòng),因此,當(dāng)投資方提出要考察項(xiàng)目的真實(shí)性,并按慣例由項(xiàng)目方預(yù)付考察費(fèi)時(shí),余毫無(wú)防備之心,而錢寄出去之后,該投資公司的電話成了空號(hào)……

點(diǎn)評(píng):很多創(chuàng)業(yè)者認(rèn)為,融資就是別人給自己錢,不會(huì)遇到騙子。其實(shí),詐騙者往往正是利用創(chuàng)業(yè)者急于求成的心態(tài),騙取大筆公關(guān)費(fèi)用。防騙對(duì)策:

1. 對(duì)投資公司的背景進(jìn)行全面調(diào)查。

2. 時(shí)刻保持警惕性,尤其在對(duì)方提出費(fèi)用要求時(shí),最好用法律合同保障自身利益。

四、涉外空買詐騙

行騙模式:空手套白狼。

案例:2009年11月,兩名中東男子經(jīng)多次“探路”,抓住經(jīng)濟(jì)危機(jī)中商家急切銷貨的心理,以少量訂金博取其信任,先后從石獅市九二路、侖峰路、鎮(zhèn)中街等地著名的服裝市場(chǎng)騙取價(jià)值5000萬(wàn)元的服裝.被騙商戶超過(guò)50人,其中施先生和黃女士?jī)扇斯舶l(fā)貨770萬(wàn)元!目前,兩名犯罪嫌疑人已攜款潛逃出國(guó)。

防騙策略:

1. 實(shí)地考察其公司。包括工商稅務(wù)執(zhí)照、注冊(cè)資金、注冊(cè)人、辦公地點(diǎn)租賃合同、員工等,并向其他樓層詢問(wèn)該公司情況。

2. 考察其倉(cāng)庫(kù)。正規(guī)的外貿(mào)公司一般都有常年租用的倉(cāng)庫(kù)。

3. 檢查其身份證,并向公安機(jī)關(guān)查詢。

4. 看牢自己的貨。在對(duì)方正式付款前,要留人守貨,以防調(diào)包或中途被對(duì)方運(yùn)走貨物。

5. 檢查到款。當(dāng)對(duì)方聲稱貨款已經(jīng)發(fā)出,并給你一份匯款傳真件時(shí),不能輕信,要去銀行確認(rèn),如果貨款沒(méi)到賬,切勿發(fā)貨。

五、網(wǎng)絡(luò)詐騙

行騙模式:虛擬空間,一切皆有可能。

案例:“老供銷”王友安最近在某著名電子商務(wù)網(wǎng)站上開(kāi)戶創(chuàng)業(yè)。他看到一則信息:某位有著“高信譽(yù)度”的商家低價(jià)批量提供優(yōu)質(zhì)黃沙。老到的王友安并未急于下手,而是通過(guò)工商部門了解該供貨商的情況。在確認(rèn)供貨商的“身份”后,王先生從下家手里預(yù)收了30%的貨款,按照網(wǎng)上提供的賬號(hào)匯了過(guò)去,可黃沙遲遲未到。下家反復(fù)催王友安交貨,情急之下,王只好親自前去催貨。實(shí)地考察才知,與供貨商同名的企業(yè)的確存在,但對(duì)方只做鋼鐵貿(mào)易,不搞建材,且從未涉足電子商務(wù)領(lǐng)域……與王友安交易的,是一個(gè)盜用了XX公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件后虛構(gòu)的“供貨商”。

點(diǎn)評(píng):電子商務(wù)雖快捷、便利,但與傳統(tǒng)的交易方式相比,風(fēng)險(xiǎn)更大。防騙策略:

1. 通過(guò)網(wǎng)絡(luò)獲得商業(yè)信息后,須進(jìn)行網(wǎng)下考察。

2. 對(duì)于高利潤(rùn)的項(xiàng)目、業(yè)務(wù)量大的單子,須實(shí)地考察。

3. 如有條件,可請(qǐng)投資、法律方面的專家把關(guān)。

此外,網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)日益猖獗,創(chuàng)業(yè)者在網(wǎng)上“沖浪”時(shí),須警惕傳銷陷阱。

六、 “釣魚”詐騙

行騙模式:放長(zhǎng)線釣大魚,攻心為上。

案例:10月22日,杭州永星五交化有限公司負(fù)責(zé)人裘先安,第一次和陌生的森鑫公司第一次打交道,森鑫采購(gòu)總價(jià)15960元的化工用品,交貨時(shí),森鑫的老板王順祥當(dāng)場(chǎng)開(kāi)出一張15960元的支票。如此幾次交易后,裘先安已經(jīng)完全信任森鑫,王裘二人還邀約喝酒,稱兄道弟。幾天后,森鑫又要采購(gòu)總價(jià)16萬(wàn)元的產(chǎn)品,要求11月29日把貨送到對(duì)方倉(cāng)庫(kù)。交貨時(shí),王仍當(dāng)場(chǎng)開(kāi)出支票,但支票上出票日期為11月30日。裘先安沒(méi)在意。第二天,裘先安到銀行查賬,發(fā)現(xiàn)森鑫公司的賬戶上只有600多元。此時(shí),森鑫公司已人去樓空。

點(diǎn)評(píng):除非合作雙方簽訂長(zhǎng)期合作協(xié)議,否則,無(wú)論前期合作如何順利,都必須保證現(xiàn)金交易或當(dāng)日兌現(xiàn)支票。

七、空賣詐騙

行騙模式:無(wú)中生有,超級(jí)變變變。

案例:2009年12月,一自稱某鋼材廠銷售經(jīng)理的鄭先生,找經(jīng)營(yíng)鋼材生意的唐先生合作。起初,唐先生由于對(duì)鄭先生不了解,并無(wú)合作之意。鄭先生幾次三番上門游說(shuō),并帶唐先生到碼頭、倉(cāng)庫(kù)看貨,最后兩人才簽訂合同。當(dāng)鄭先生前去提貨時(shí),碼頭和倉(cāng)庫(kù)負(fù)責(zé)人均稱不認(rèn)識(shí)鄭先生,而大意失荊州的唐先生,一夜之間竟丟失了30萬(wàn)元貨款。

點(diǎn)評(píng):許多騙子謊稱有貨,把需求方領(lǐng)去“看貨”,繼而達(dá)成交易。受騙方最大的誤區(qū)在于過(guò)于相信感覺(jué),認(rèn)為眼見(jiàn)為實(shí),但假象往往混雜在一種自以為真實(shí)的感覺(jué)之中。

防騙對(duì)策:

1. 打消感性錯(cuò)覺(jué),通過(guò)理性的查證方式,弄清貨源;

2. 除了要求對(duì)方出具工作證、身份證外,還須向?qū)Ψ狡髽I(yè)求證。

八、 票據(jù)詐騙

行騙模式:以假亂真,魚目混珠。

案例:去年12月21日,一自稱為武漢某公司經(jīng)理的張某,到原農(nóng)行株洲市城中支行營(yíng)業(yè)廳申請(qǐng)承兌匯票貼現(xiàn),并出具了湖北某銀行開(kāi)具的金額為465萬(wàn)元的承兌匯票。幾分鐘后,農(nóng)行就收到出票行傳來(lái)的銀行承兌匯票傳真件。盡管這一切與平常辦理業(yè)務(wù)沒(méi)什么兩樣,但農(nóng)行在審查匯票時(shí)發(fā)現(xiàn)了疑點(diǎn)。經(jīng)查詢、檢驗(yàn):電報(bào)是偽造的。制假團(tuán)伙首腦張某當(dāng)場(chǎng)被捕。

防騙對(duì)策:

1. 申請(qǐng)人必須使用其本名,并提交證明其身份的合法證件。

2. 申請(qǐng)人必須存入一定的資金,有可靠的資信。

3. 申請(qǐng)人必須預(yù)留其本名的簽名式樣和印鑒。

4. 留意支票的出票人不得簽發(fā)與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。

5. 加強(qiáng)對(duì)變?cè)?、偽造的支票、匯票和本票的認(rèn)識(shí)。

九、 虛假信息詐騙

行騙模式:電子蛀蟲(chóng)入侵。

1. 辦理無(wú)息貸款的虛假信息詐騙。

2. 虛構(gòu)事主身份證被人冒用安裝電話并欠下高額話費(fèi),誘騙儲(chǔ)戶到ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬存款。

3. 假冒匯款或催還借款名義進(jìn)行詐騙。

4. 設(shè)置銀行部門“遠(yuǎn)程面試”騙局。

5. 謊稱出售廉價(jià)二手車,并利用更改手機(jī)去電顯號(hào)軟件技術(shù)設(shè)局詐騙購(gòu)車款。

6. 虛假維權(quán)網(wǎng)站并冒充網(wǎng)絡(luò)警察實(shí)施詐騙。

7. 冒充公安機(jī)關(guān)或其他辦案單位的辦案人員,以事主銀行卡涉嫌洗錢為名實(shí)施詐騙犯罪。

8. 事先錄制QQ視頻,詐騙QQ好友錢款。

9. 虛構(gòu)“彩票網(wǎng)”行騙。

10. 利用校友錄冒充同學(xué)詐騙。

第6篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

總體而言，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)通過(guò)增加就業(yè)機(jī)會(huì)和形成新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)促進(jìn)了我國(guó)整體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)使社會(huì)分工更加精細(xì)化，延長(zhǎng)了生產(chǎn)過(guò)程并形成了新的部門，產(chǎn)生了新工作崗位需求。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)弱化了信息不對(duì)稱和信息不完全，使信息作為商品被深度開(kāi)發(fā)和有效利用，創(chuàng)造了新的就業(yè)崗位。號(hào)稱“第四產(chǎn)業(yè)”的信息網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)業(yè)直接創(chuàng)造了新的國(guó)民生產(chǎn)總值，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。依附于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的電子商務(wù)大幅減少了商品流通環(huán)節(jié)，加速了商品資本循環(huán)，有利于創(chuàng)造更多社會(huì)財(cái)富，間接促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)成為了新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)引擎。

二、我國(guó)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中存在的問(wèn)題

（一）個(gè)人信息保護(hù)不夠

網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展在豐富人們物質(zhì)生活的同時(shí)也給網(wǎng)民帶來(lái)了一些麻煩和困擾。不少不法之徒通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜集、傳播個(gè)人信息，使網(wǎng)絡(luò)安全事件頻發(fā)，人們對(duì)基于網(wǎng)絡(luò)交易的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生了諸多疑慮。2014年底，國(guó)內(nèi)最大的漏洞平臺(tái)烏云網(wǎng)披露了多起航空公司旅客個(gè)人信息泄露漏洞，其泄露信息包括旅客姓名、身份證號(hào)、手機(jī)號(hào)等個(gè)人隱私，而這些信息經(jīng)過(guò)黑色產(chǎn)業(yè)鏈條，最后成為了退改簽詐騙短信的信息來(lái)源。個(gè)人信息泄露的危害極大，可能會(huì)造成垃圾短信和各種騷擾電話源源不斷，垃圾郵件鋪天蓋地，甚至被冒名辦卡透支欠款以及遭受個(gè)人名譽(yù)損害等。所以，防止個(gè)人信息外泄是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不容忽視的問(wèn)題。

（二）支付方式欠安全

網(wǎng)絡(luò)支付是指客戶、商家以及網(wǎng)絡(luò)銀行（或第三方支付）之間使用安全電子手段，利用電子現(xiàn)金、銀行卡等支付工具通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)完成支付的整個(gè)過(guò)程。隨著網(wǎng)上購(gòu)物的興起，支付方式也日益增多。常見(jiàn)的網(wǎng)絡(luò)支付方式有網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、信用卡透支支付、信用卡分期支付以及第三方支付平臺(tái)賬戶劃款等。從實(shí)際的市場(chǎng)反饋來(lái)看，人們對(duì)于網(wǎng)上支付依然存在較多的顧慮，其主要原因是網(wǎng)絡(luò)支付缺乏足夠的安全性，很多不法分子通過(guò)釣魚平臺(tái)、病毒木馬植入等手段盜取個(gè)人賬戶、密碼等信息，造成個(gè)人資金的流失。這些詐騙行為嚴(yán)重?cái)_亂了網(wǎng)絡(luò)交易秩序，阻礙了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

（三）網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷誤導(dǎo)性強(qiáng)

網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷是指通過(guò)在線活動(dòng)創(chuàng)造、宣傳和傳遞客戶價(jià)值，并對(duì)客戶關(guān)系進(jìn)行管理，以達(dá)到一定營(yíng)銷目的新型營(yíng)銷活動(dòng)。因網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷具有交易效率高、成本低、互動(dòng)性強(qiáng)等優(yōu)勢(shì)，大多數(shù)商家都在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷。但網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷在給消費(fèi)者和生產(chǎn)者帶來(lái)便利的同時(shí)，也容易被不法分子利用以誤導(dǎo)消費(fèi)者，火爆一時(shí)的以微信朋友圈作為宣傳對(duì)象的所謂“微商”營(yíng)銷就飽受詬病。據(jù)報(bào)道，約有90％的微商營(yíng)銷者在銷售面膜，而在這90％銷售面膜的人之中又有90％的人在招聘下級(jí)。實(shí)際上，這些面膜并非真正的暢銷產(chǎn)品，而是一些非常普通的產(chǎn)品甚至是次品。該“微營(yíng)銷”的主要盈利方式是通過(guò)不斷招收，讓下一級(jí)消化上一級(jí)的產(chǎn)品，依次循環(huán)。這種所謂微營(yíng)銷本質(zhì)上類似于傳銷，既誤導(dǎo)了無(wú)辜消費(fèi)者，也在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中形成了不良風(fēng)氣，破壞了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展根基。

（四）物流支持滯后

物流是連接生產(chǎn)者和消費(fèi)者之間的橋梁和紐帶。對(duì)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)而言，物流的作用尤為重要。由于長(zhǎng)期受“重工輕商”、“重生產(chǎn)輕流通”傳統(tǒng)思想的影響，我國(guó)物流業(yè)起步較晚，發(fā)展較慢。近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)銷售平臺(tái)的快速發(fā)展促進(jìn)了物流業(yè)的崛起，但要使物流真正成為我國(guó)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的有力支撐，其要走的路還很長(zhǎng)。隨著網(wǎng)購(gòu)人數(shù)不斷增加，網(wǎng)上交易數(shù)量不斷飚升，貨物吞吐量與日俱增，這對(duì)物流的運(yùn)輸規(guī)模和運(yùn)輸質(zhì)量都提出了新的要求。而當(dāng)前我國(guó)現(xiàn)有物流公司不僅存在總量運(yùn)輸能力差、貨物難以及時(shí)送達(dá)等情況，也存在運(yùn)輸過(guò)程中貨物易丟失、易損壞、被調(diào)換等管理中的問(wèn)題。這容易導(dǎo)致消費(fèi)者對(duì)商家及其產(chǎn)品的不信任，損害了商家和消費(fèi)者的利益，進(jìn)而影響了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。

三、促進(jìn)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的對(duì)策

（一）嚴(yán)厲打擊不法行為，保護(hù)網(wǎng)上個(gè)人信息安全

由于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的虛擬性，賣方和買方不進(jìn)行當(dāng)面交易，許多交易中涉及的個(gè)人隱私信息必須通過(guò)網(wǎng)絡(luò)傳送，這正好給不法分子通過(guò)盜用個(gè)人信息進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙和滋擾型“軟暴力”等犯罪活動(dòng)留下了空間。因此，國(guó)家立法部門應(yīng)盡快出臺(tái)《個(gè)人信息保護(hù)法》，使個(gè)人網(wǎng)絡(luò)信息保護(hù)能有章可循。執(zhí)法部門要加大對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度，嚴(yán)厲處罰涉嫌非法泄漏或販賣公民個(gè)人信息的行為。政府網(wǎng)管部門要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控管理，對(duì)涉嫌竊取或故意泄漏公民個(gè)人信息的網(wǎng)站要立即關(guān)停并追究相關(guān)人員法律責(zé)任。與此同時(shí)，從事網(wǎng)絡(luò)交易的相關(guān)企業(yè)要提高其從業(yè)人員道德素質(zhì)，從源頭上防止個(gè)人信息外泄。

（二）提高消費(fèi)者自我保護(hù)意識(shí)，確保網(wǎng)絡(luò)支付安全

確保網(wǎng)絡(luò)交易的安全，提高消費(fèi)者自我保護(hù)意識(shí)是關(guān)鍵。消費(fèi)者在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交易時(shí)，無(wú)論采用何種支付方式，都要選擇安全的支付環(huán)境，盡量不使用公用電腦、無(wú)線網(wǎng)進(jìn)行交易。要定期查殺電腦病毒，以防不法分子利用木馬病毒侵入電腦竊取消費(fèi)者的個(gè)人網(wǎng)上支付信息，導(dǎo)致信息泄露和財(cái)產(chǎn)損失。要盡可能運(yùn)用“貨到付款”、“第三方渠道”等網(wǎng)絡(luò)支付方式，千萬(wàn)不要線下私自交易。要注意保存交易網(wǎng)頁(yè)和付款憑證，并盡量向經(jīng)營(yíng)者索取發(fā)票，以便事后據(jù)此維護(hù)自身合法權(quán)益。要注意識(shí)別網(wǎng)站的合法備案標(biāo)志，并對(duì)經(jīng)營(yíng)者的名稱、地址等關(guān)鍵信息進(jìn)行查實(shí)。

（三）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷管理，凈化網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境

網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷作為新時(shí)代的營(yíng)銷模式，其價(jià)值得到了經(jīng)營(yíng)者的普遍認(rèn)可，但保障網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，必須要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷管理，凈化網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境。第一，工商部門要在加強(qiáng)網(wǎng)上銷售準(zhǔn)入管理、建立網(wǎng)上銷售產(chǎn)品可追塑機(jī)制的同時(shí)，加大網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)整治力度，嚴(yán)懲虛假網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷者；第二，要強(qiáng)化企業(yè)社會(huì)責(zé)任意識(shí)，引導(dǎo)企業(yè)通過(guò)正當(dāng)手段經(jīng)營(yíng)獲利，弱化其利用虛假網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷牟利的沖動(dòng)；第三，工商、公安、稅務(wù)等部門應(yīng)建立聯(lián)合打擊虛假網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的機(jī)制，通過(guò)多部門協(xié)作，從事前、事中控制虛假網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷。

（四）提高物流水平，為網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供支撐

現(xiàn)代物流是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要支撐和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。推動(dòng)我國(guó)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，必然要提高當(dāng)前物流水平。各地方政府在加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、發(fā)展第三產(chǎn)業(yè)時(shí)，要從戰(zhàn)略高度充分認(rèn)識(shí)加快發(fā)展現(xiàn)代物流業(yè)的重要意義，并制定相關(guān)優(yōu)惠政策支持物流企業(yè)的發(fā)展。物流企業(yè)要積極引進(jìn)專業(yè)人才，提高企業(yè)人力資源素質(zhì)，以提高其整體服務(wù)水平。要積極運(yùn)用現(xiàn)代物流管理設(shè)備、物流管理信息系統(tǒng)和管理技術(shù)，提高其硬件和軟件水平。不同區(qū)域間的物流企業(yè)要加強(qiáng)合作，通過(guò)股份化、業(yè)務(wù)合并等途徑，發(fā)揮其在不同區(qū)域內(nèi)的比較優(yōu)勢(shì)，降低物流業(yè)的行業(yè)成本?？傊?，現(xiàn)代物流與網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)是相互影響、相互促進(jìn)的，要發(fā)展網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)，必然要加快現(xiàn)代物流業(yè)的發(fā)展。

四、結(jié)語(yǔ)

第7篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

小麗周末約了朋友吃飯。且看她一身的行頭：淘寶代購(gòu)的韓風(fēng)連衣裙、唯品會(huì)搶購(gòu)的小皮鞋、某網(wǎng)上商城秒殺的Gucci手包，連遇水就開(kāi)出隱形花朵的陽(yáng)傘也是從蘑菇街、美麗說(shuō)一類的購(gòu)物分享網(wǎng)站上淘回來(lái)的。小麗來(lái)到購(gòu)物廣場(chǎng)旁，用手機(jī)APP查看了附近的自助團(tuán)購(gòu)，選定付完款就招呼朋友走進(jìn)了自助餐廳。她興奮地跟朋友說(shuō)，已經(jīng)提前一個(gè)月在網(wǎng)上買到了打折機(jī)票，準(zhǔn)備飛往麗江度假，連酒店都已經(jīng)網(wǎng)訂好了。

在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)編織的環(huán)境下，隨著電子商務(wù)的發(fā)展，聚集了越來(lái)越多熱愛(ài)網(wǎng)購(gòu)的人。人們喜愛(ài)網(wǎng)購(gòu)的程度可以從2013年最新的《2012年中國(guó)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物市場(chǎng)研究報(bào)告》和《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心第31次互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）反映出來(lái)：截至2012年12月，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物用戶規(guī)模達(dá)到2.42億人，實(shí)際通過(guò)手機(jī)購(gòu)物的用戶規(guī)模達(dá)到5544萬(wàn)人，占手機(jī)網(wǎng)民的13.2%。我國(guó)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物市場(chǎng)交易金額達(dá)到12594億元，較2011年增長(zhǎng)66.5%。我國(guó)網(wǎng)購(gòu)用戶人均年網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)金額達(dá)到5203元，與2011年相比增加1302元。

網(wǎng)購(gòu)體驗(yàn)“冰火兩重天”

其實(shí)，網(wǎng)購(gòu)并不是一件新鮮事，但近年來(lái)網(wǎng)購(gòu)人群規(guī)模越來(lái)越大，網(wǎng)購(gòu)仿佛無(wú)孔不入地滲進(jìn)人們的生活，狂熱的網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)支撐著人們的衣食住行。

《報(bào)告》顯示：2012年，用戶網(wǎng)上購(gòu)買最多的商品類型是服裝鞋帽，81.8%的用戶最近半年在網(wǎng)上購(gòu)買過(guò)服裝鞋帽。第二位的是日用百貨，用戶購(gòu)買的比例達(dá)到31.6%。第三位的是電腦、通訊數(shù)碼產(chǎn)品及配件，用戶購(gòu)買比例為29.6%。購(gòu)買家用電器和書籍音像制品的比例也分別為22.9%和18.4%。

除此之外，還有許多人在網(wǎng)上購(gòu)買游戲卡、化妝品、食品、電影票、餐飲美食服務(wù)等，如果地區(qū)條件適宜，還能在網(wǎng)上交水電費(fèi)，預(yù)約各種掛號(hào)服務(wù)、使用各大銀行的理財(cái)產(chǎn)品等。

人們?cè)诰€預(yù)訂旅行也越來(lái)越頻繁，據(jù)《2012年中國(guó)網(wǎng)民在線旅行預(yù)訂行為調(diào)查報(bào)告》，截至2012年6月，我國(guó)使用在線旅行預(yù)訂的網(wǎng)民為4258萬(wàn)人。由于我國(guó)火車票在網(wǎng)上的預(yù)售期比窗口售票和電話訂票都要長(zhǎng)，目前越來(lái)越多的人在網(wǎng)上預(yù)訂火車票。

另外，團(tuán)購(gòu)也是近年比較火的網(wǎng)購(gòu)方式之一。據(jù)團(tuán)800的《2012年度中國(guó)團(tuán)購(gòu)行業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示，國(guó)內(nèi)團(tuán)購(gòu)市場(chǎng)2012年全年開(kāi)團(tuán)期數(shù)共249.9萬(wàn)期，成交額總量達(dá)到213.9億元，團(tuán)購(gòu)用戶規(guī)模達(dá)到4.56億人次。

網(wǎng)購(gòu)帶來(lái)的便利是有目共睹的。不少人接受采訪時(shí)表示，網(wǎng)購(gòu)十分便利，大部分商品相對(duì)商場(chǎng)來(lái)說(shuō)比較便宜。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)中心互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展研究部的分析師陳晶晶指出，電子商務(wù)網(wǎng)站提供的品類和商家數(shù)量豐富，便于用戶“一站式”查詢、比較、購(gòu)買。網(wǎng)購(gòu)一般可提供送貨上門服務(wù)，不必出門，便可享受貼心服務(wù)，獲得所需商品省時(shí)省力。

在網(wǎng)購(gòu)出現(xiàn)之前，傳統(tǒng)零售業(yè)界已經(jīng)進(jìn)入市場(chǎng)發(fā)展惰性周期，網(wǎng)購(gòu)打破了這一平靜，整合優(yōu)化供應(yīng)鏈，提升用戶體驗(yàn)，促進(jìn)整個(gè)商品銷售效率的大幅提升。

當(dāng)前電子商務(wù)行業(yè)的利潤(rùn)模式不再是簡(jiǎn)單的商品差價(jià)，而是減少過(guò)程中不必要的浪費(fèi)，如實(shí)體店高額的租金。網(wǎng)絡(luò)商家通過(guò)高質(zhì)量的服務(wù)，如快捷的物流、打破時(shí)間和地域限制、“一站式”購(gòu)物等，提升產(chǎn)品的溢價(jià)能力，從而獲得利潤(rùn)。

北京師范大學(xué)學(xué)者馬麗和童建軍在進(jìn)行網(wǎng)購(gòu)的人類學(xué)研究時(shí)，也認(rèn)為個(gè)性消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)廣告和文化符號(hào)的影響都在推動(dòng)人們對(duì)網(wǎng)購(gòu)的熱情。

但有時(shí)熱情也會(huì)被涼水澆，不少人有過(guò)不愉快的網(wǎng)購(gòu)經(jīng)歷。大學(xué)生艾青不太熱衷網(wǎng)購(gòu)，他認(rèn)為：“物流是你不能控制的，可能出問(wèn)題，會(huì)變得麻煩。而且現(xiàn)在給差評(píng)的話有風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)被騷擾，煩人?！?/p>

很多人的網(wǎng)購(gòu)遭遇印證了艾青的擔(dān)憂，現(xiàn)在網(wǎng)上常曝光賣家因?yàn)橘I家給差評(píng)而采取郵寄死老鼠、靈牌等作為報(bào)復(fù)手段，另外收到的商品貨不對(duì)版、質(zhì)量有嚴(yán)重問(wèn)題也很常見(jiàn)。

有消費(fèi)者表示，如果按照消費(fèi)總量來(lái)看，自己的網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)其實(shí)并沒(méi)有節(jié)省多少錢。

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心曾對(duì)用戶網(wǎng)購(gòu)不愉快經(jīng)歷進(jìn)行調(diào)查，用戶網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物不滿意的方面，最多的是送貨時(shí)間太長(zhǎng)，有49.2%的比例；第二位是感覺(jué)商品與網(wǎng)站宣傳不一致，占49%；第三位是買到假冒偽劣產(chǎn)品，有23.3%。

小心網(wǎng)購(gòu)腳下的坑

不可否認(rèn)，網(wǎng)購(gòu)在提升效率、方便用戶的同時(shí)，也存在一些安全問(wèn)題和社會(huì)問(wèn)題。

商家出售假冒偽劣商品。網(wǎng)上購(gòu)物是互聯(lián)網(wǎng)提供的購(gòu)物平臺(tái)，在網(wǎng)上購(gòu)物看不見(jiàn)實(shí)際的商品，只能通過(guò)圖片和賣家介紹了解商品信息，很多賣家就夸大其詞、虛假宣傳，商品質(zhì)量難以保證。網(wǎng)上的商品圖片看起來(lái)很漂亮，商家也對(duì)商品的評(píng)價(jià)很好，消費(fèi)者實(shí)際得到的商品往往都是劣質(zhì)貨，或者根本是假貨，圖片和實(shí)際產(chǎn)品不一致。

賣家延遲交貨。網(wǎng)購(gòu)的誠(chéng)信交易是由買賣雙方共同建立的。當(dāng)買賣雙方達(dá)成交易，買家已付款，而有些賣家不及時(shí)發(fā)貨，買家不能規(guī)定時(shí)間內(nèi)拿貨，消費(fèi)者打電話催又得不到回應(yīng)，嚴(yán)重影響了顧客使用商品的效果。特別是對(duì)時(shí)間有很嚴(yán)要求的商品，過(guò)了期限后就會(huì)大大影響使用的效果。

網(wǎng)購(gòu)售后服務(wù)很難保證。消費(fèi)者在網(wǎng)購(gòu)商品時(shí)出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題時(shí)，商家百般推諉，不予解決。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)銷商在銷售時(shí)往往承諾對(duì)商品的質(zhì)量提供保證，但是售出后卻對(duì)所售的商品不承擔(dān)“三包”責(zé)任。

通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙。網(wǎng)購(gòu)不斷發(fā)展，不發(fā)分子也為了牟取利益在網(wǎng)上進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙。部分商家沒(méi)有商品，但卻在網(wǎng)絡(luò)上聲明銷售商品，因?yàn)榻^大多數(shù)的網(wǎng)絡(luò)銷售是先付款后發(fā)貨等收到款項(xiàng)后便銷聲匿跡，消費(fèi)者無(wú)法聯(lián)系經(jīng)銷商，這些網(wǎng)站以此手段來(lái)騙取顧客的錢財(cái)。

網(wǎng)絡(luò)安全不可靠

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，目前網(wǎng)購(gòu)引發(fā)的問(wèn)題主要有三類：一是網(wǎng)絡(luò)欺詐，由于利益的驅(qū)使，一些不法人士設(shè)計(jì)釣魚網(wǎng)站盜取用戶賬號(hào)和銀行卡密碼，或者實(shí)施虛假交易騙錢。二是在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物的過(guò)程中，客戶會(huì)填寫個(gè)人真實(shí)信息，不法分子盜賣盜用信息牟利，給用戶帶來(lái)不必要的損失和麻煩。社會(huì)化營(yíng)銷也會(huì)帶來(lái)一些隱患，如微博、微信、美麗說(shuō)、蘑菇街等是電子商務(wù)發(fā)展的一個(gè)趨勢(shì)，這些營(yíng)銷方式屬于前沿領(lǐng)域，缺少法律法規(guī)的監(jiān)管，如何在不侵犯用戶隱私的情況下，挖掘和使用用戶在社會(huì)化媒體上留下的行為數(shù)據(jù)和生活信息是亟待規(guī)范和解決的問(wèn)題。

2010年9月9日，360安全中心了《2010上半年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)安全報(bào)告》。報(bào)告指出，2010年1月至6月間，木馬、釣魚欺詐網(wǎng)站是中國(guó)網(wǎng)民面臨的主要安全威脅。以不良網(wǎng)址導(dǎo)航站、不良下載站、釣魚欺詐網(wǎng)站為代表的“流氓網(wǎng)站”群體正在形成一個(gè)龐大灰色利益鏈，互聯(lián)網(wǎng)安全問(wèn)題開(kāi)始進(jìn)入“流氓網(wǎng)站”時(shí)代。

支付環(huán)節(jié)的支付安全是消費(fèi)者最擔(dān)心的問(wèn)題之一，支付是否安全影響著消費(fèi)者網(wǎng)購(gòu)的積極性。網(wǎng)上支付還是存在一定的安全問(wèn)題，比如一些詐騙網(wǎng)站，盜取銀行賬號(hào)、密碼、口令卡等，這些網(wǎng)站的出現(xiàn)大大挫傷了消費(fèi)者網(wǎng)購(gòu)的積極性；另外，網(wǎng)購(gòu)在支付環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)的問(wèn)題，購(gòu)買前的支付程序繁瑣及購(gòu)買后對(duì)貨品不滿意退款流程復(fù)雜、時(shí)間長(zhǎng)，貨款只退到網(wǎng)站賬號(hào)不退到銀行賬號(hào)等等。

由于網(wǎng)絡(luò)世界是個(gè)虛擬的世界，所有行為都可以虛擬身份掩蓋，所以容易滋生欺詐等現(xiàn)象。但歐美等國(guó)的網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，中國(guó)也從政府到電子商務(wù)企業(yè)都開(kāi)始重視這一問(wèn)題，并陸續(xù)推出了一系列舉措。例如廣東省推出了數(shù)字證書，如有詐騙行為發(fā)生，也能找到具體的犯罪嫌疑人；電子商務(wù)公司方面如易趣的實(shí)名注冊(cè)，阿里巴巴的“誠(chéng)信通”，以及一些網(wǎng)站實(shí)施的先行賠償制度等，都在電子商務(wù)信用方面取得了一定成效；在銀行方面有招商銀行推出的“VISA驗(yàn)證”服務(wù)等，都在力求加強(qiáng)網(wǎng)上交易與支付的安全性，最低限度地降低網(wǎng)上犯罪發(fā)生的可能性。

從技術(shù)層面上講，電子商務(wù)企業(yè)安裝功能強(qiáng)大的防火墻來(lái)實(shí)現(xiàn)，比如NORTON，CISCO，NETSCREEN等等。由于網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題的突發(fā)性因素，黑客技術(shù)的進(jìn)步等，企業(yè)在這方面投入的比例也越來(lái)越大，通過(guò)各種安全漏洞補(bǔ)丁，入侵檢測(cè)，隱私控制，禁止非法訪問(wèn)等，還有對(duì)重要信息的備份等手段，以提高企業(yè)信息的安全性。

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付款須知

購(gòu)買商品時(shí)，付款人與收款人的資料都要填寫準(zhǔn)確，以免收發(fā)貨出現(xiàn)錯(cuò)誤。

用銀行卡付款時(shí)，最好卡里不要有太多的金額，防止被不誠(chéng)信的賣家撥過(guò)多的款項(xiàng)。

第8篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

摘 要 據(jù)麥肯錫預(yù)測(cè),中國(guó)的信用卡市場(chǎng)將呈指數(shù)式增長(zhǎng),到2013年利潤(rùn)將達(dá)到130億-140億元,成為商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)和主要利潤(rùn)來(lái)源。但是,始于2003年歲末的韓國(guó)信用卡危機(jī)至今尚未能有效治理,近年來(lái)香港的信用卡危機(jī)也未得到根本解決。因此,在后金融危機(jī)時(shí)代,國(guó)內(nèi)銀行必須在大力發(fā)展信用卡業(yè)務(wù),迅速搶占市場(chǎng)的同時(shí),高度注重風(fēng)險(xiǎn)的防范。

關(guān)鍵詞 信用卡風(fēng)險(xiǎn) 信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理;

一、我國(guó)信用卡發(fā)放現(xiàn)狀

我國(guó)的信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展比較晚,經(jīng)歷了一個(gè)從初始階段到高速發(fā)展的過(guò)程。截至2009年底,全國(guó)累計(jì)發(fā)行信用卡18555.56萬(wàn)張。具體的有以下幾個(gè)特點(diǎn):(1)發(fā)卡量仍為信用卡核心業(yè)務(wù)指標(biāo)。與2004-2005年發(fā)卡量出現(xiàn)井噴式增長(zhǎng)相比,最近4年發(fā)卡增速明顯放緩(如圖1、圖2所示)。(2)產(chǎn)品創(chuàng)新勢(shì)頭迅猛,連續(xù)突破創(chuàng)新記錄。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),僅2009年國(guó)內(nèi)各信用卡機(jī)構(gòu)共推出信用卡新產(chǎn)品約170款,同比增加42款,連續(xù)突破推新紀(jì)錄,以創(chuàng)新求發(fā)展的拓展策略得到更為充分的展現(xiàn)(如圖3所示)。

二、信用卡風(fēng)險(xiǎn)的主要類型

(一)信用風(fēng)險(xiǎn)

因持卡人不能依約按期償還本息的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前各行在信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展上,重規(guī)模、輕質(zhì)量,不能有效區(qū)分潛在客戶,對(duì)客戶授信未予以嚴(yán)格把關(guān),發(fā)卡對(duì)象有向高風(fēng)險(xiǎn)群體擴(kuò)展的現(xiàn)象,過(guò)度消費(fèi)、透支炒股等高風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生。

(二)欺詐風(fēng)險(xiǎn)

不法分子利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng),攫取商業(yè)銀行資金的風(fēng)險(xiǎn)。詐騙目的的實(shí)現(xiàn)渠道主要有三種:ATM機(jī)取現(xiàn)、POS機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬。從詐騙的手段看,主要表現(xiàn)為:1.偽卡詐騙。不法分子利用高科技手段竊取持卡人資料后,偽造出信用卡,將竊取來(lái)的持卡人信息復(fù)制到偽冒卡中,再進(jìn)行盜刷。境外高風(fēng)險(xiǎn)商戶用卡、使用被做了手腳的自助終端、網(wǎng)上交易、電子商務(wù)都給偽卡詐騙提供了平臺(tái)。2.偽冒辦卡。一些偽冒人使用他人的證件、材料或是通過(guò)偽造的材料辦卡,領(lǐng)取銀行卡后進(jìn)行惡意透支。最常見(jiàn)的是虛假單位或家庭地址。

(三)中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)

中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)主要是指特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。其中信用卡套現(xiàn)是其中最突出的問(wèn)題,它不僅給發(fā)卡銀行帶來(lái)了資金風(fēng)險(xiǎn),還擾亂了收單市場(chǎng)秩序,不利于社會(huì)良好誠(chéng)信環(huán)境的建設(shè)。中介機(jī)構(gòu)的交易風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)為兩類:1.部分不法商戶提供信用卡套現(xiàn)交易,為犯罪目的的實(shí)現(xiàn)提供了渠道,引發(fā)交易風(fēng)險(xiǎn)這類商戶或信用卡套現(xiàn)服務(wù)公司申請(qǐng)成為銀聯(lián)或銀行直聯(lián)特約商戶,安裝POS終端機(jī),通過(guò)虛假消費(fèi)刷卡,為信用卡用戶提供現(xiàn)金,并收取1-3%不等的手續(xù)費(fèi)。同時(shí),隨著互聯(lián)網(wǎng)及網(wǎng)上銀行的快速發(fā)展一些人開(kāi)始利用虛假網(wǎng)上交易套現(xiàn)。2.特約商戶操作不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為:特約商戶的工作人員沒(méi)有核對(duì)止付名單、身份證件和預(yù)留簽名,接受了本應(yīng)止付的銀行卡,造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn);工作人員不索取授權(quán)即讓持卡人超過(guò)限額消費(fèi),造成信用失控的風(fēng)險(xiǎn);個(gè)別特約商戶的工作人員與持卡人相互勾結(jié),通過(guò)“真刷卡,假消費(fèi)”的手段或受理假卡來(lái)套取銀行資金的風(fēng)險(xiǎn)。

(四)操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行工作人員違規(guī)操作或操作失誤造成銀行資金損失,或者工作人員利用職務(wù)之便,與不法分子勾結(jié)串通作案,引起發(fā)卡行或客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為:1.發(fā)卡機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工疏忽大意,有章不循、違規(guī)操作,對(duì)流程執(zhí)行的力度不夠,也會(huì)造成不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)。2.審批政策及后續(xù)流程漏洞造成的損失。3.相關(guān)配套的軟硬件設(shè)備安全性低也有可能造成損失。

三、信用卡存在風(fēng)險(xiǎn)的防范建議

(一)建立健全信用卡的法律框架

發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)于信用卡的高度依賴是建立在成熟和完善的信用體系和法律基礎(chǔ)之上的,因而我國(guó)要盡快建立和完善個(gè)人征信體系,加大信用卡的運(yùn)行規(guī)則及犯罪活動(dòng)的立法力度,打擊失信行為、提高違約成本,完善信用卡相關(guān)的法律框架,進(jìn)一步凈化信用卡的用卡環(huán)境。

(二)強(qiáng)化完善全面監(jiān)督管理機(jī)制

各銀行機(jī)構(gòu)必須完善全面監(jiān)督管理機(jī)制,加強(qiáng)信用卡風(fēng)險(xiǎn)防范的基礎(chǔ)管理,有效降低信用卡經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。一是建立健全銀行內(nèi)控監(jiān)督及激勵(lì)約束機(jī)制,從審查、制卡、發(fā)卡、交易授權(quán)、監(jiān)督檢查等基本環(huán)節(jié)防控信用風(fēng)險(xiǎn),高度重視對(duì)干部員工的思想動(dòng)態(tài)管理,加強(qiáng)員工自控、互控及監(jiān)控的三條防線建設(shè)教育力度,重視對(duì)有異?；顒?dòng)員工的排查;二是加強(qiáng)對(duì)信用卡特約商戶的管理,嚴(yán)格執(zhí)行特約商戶資質(zhì)準(zhǔn)入制度,強(qiáng)化其合規(guī)、責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培養(yǎng),完善對(duì)特約商戶的日常監(jiān)督管理機(jī)制。三是加強(qiáng)對(duì)銀行自助設(shè)備的管理,充分利用監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、24小時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等設(shè)備,加強(qiáng)銀行內(nèi)部不同人員、環(huán)節(jié)之間的相互制約,構(gòu)建信用卡案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制。

(三)共同構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范合作機(jī)制

一是各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與銀聯(lián)、公安機(jī)關(guān)的合作與溝通,建立良好的信息共享機(jī)制。發(fā)卡、收單機(jī)構(gòu)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)確認(rèn)的不良持卡人、黑名單商戶應(yīng)及時(shí)報(bào)至銀聯(lián)“銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)”,共同防范風(fēng)險(xiǎn);二是銀行業(yè)協(xié)會(huì)要加強(qiáng)協(xié)調(diào),充分發(fā)揮銀行卡專業(yè)委員會(huì)的職能,有效監(jiān)管各會(huì)員行日常經(jīng)營(yíng)行為;三是銀行機(jī)構(gòu)可借鑒國(guó)外的管理經(jīng)驗(yàn),與保險(xiǎn)公司進(jìn)行合作,共同促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的落實(shí),營(yíng)造信用卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的良好環(huán)境。

(四)提高誠(chéng)信意識(shí),建立科學(xué)的個(gè)人征信體系

商業(yè)銀行及社會(huì)各界應(yīng)廣泛宣傳和大力倡導(dǎo)誠(chéng)信意識(shí),普及信用卡知識(shí),正確使用其支付和信貸功能,努力構(gòu)建誠(chéng)信社會(huì)。我國(guó)個(gè)人征信系統(tǒng)于1999年開(kāi)始試點(diǎn),2004年正式運(yùn)行,主要采集和保存?zhèn)€人的銀行借款、信用卡、擔(dān)保等信用狀況,以及相關(guān)的身份識(shí)別信息,納入信息范圍較窄,銀行無(wú)法獲得申請(qǐng)客戶的全面詳細(xì)資料。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,應(yīng)由政府籌建獨(dú)立的具有法律地位的征信管理部門,建立多種征信渠道,完善個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù),實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)運(yùn)行,為商業(yè)銀行及需求機(jī)構(gòu)提供服務(wù)。

參考文獻(xiàn):

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第9篇：常見(jiàn)的虛假網(wǎng)絡(luò)詐騙范文

吹噓出來(lái)的市場(chǎng)前景

相關(guān)資料顯示，黃粉蟲(chóng)俗稱“面包蟲(chóng)”，脂肪、蛋白含量高，是各類飼料最為理想的天然添加劑。作為動(dòng)物飼料，其營(yíng)養(yǎng)價(jià)值和成分均居各飼料之首，有“動(dòng)物蛋白飼料之王”的美譽(yù)。據(jù)說(shuō)，近年來(lái)，德、日、韓等國(guó)從我國(guó)每年進(jìn)口黃粉蟲(chóng)干制品千萬(wàn)噸以上，成為國(guó)際市場(chǎng)緊俏商品，成為繼蠶桑、蜜蜂之后中國(guó)的第三大昆蟲(chóng)朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)。尤其是黃粉蟲(chóng)養(yǎng)殖具有成本低、易飼養(yǎng)、投資風(fēng)險(xiǎn)小、經(jīng)濟(jì)效益高幾大特點(diǎn)，因此，在吸引眾多人眼球的同時(shí)，一些不法分子和“冒險(xiǎn)家”也嗅到了其中的“商機(jī)”，采取種種手段，忽悠老百姓將大把的錢投進(jìn)他們布下的陷阱里，安徽澤林科技有限公司董事長(zhǎng)譚建淮便是其中的一個(gè)典型。

該公司投資的黃粉蟲(chóng)養(yǎng)殖加工基地占地30畝，先期投資2000萬(wàn)元，集養(yǎng)殖、加工、貿(mào)易為一體，建成后月產(chǎn)鮮蟲(chóng)在千噸以上，年產(chǎn)值可達(dá)2億，在2年內(nèi)完成100個(gè)規(guī)模在月產(chǎn)鮮蟲(chóng)10噸以上的黃粉蟲(chóng)飼養(yǎng)基地的投建,擴(kuò)大出口,達(dá)到年出口蟲(chóng)干1000噸以上,力爭(zhēng)年創(chuàng)純利潤(rùn)2500萬(wàn)元至5000萬(wàn)元。對(duì)于推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)，尤其是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有引導(dǎo)作用。

公司董事長(zhǎng)譚建淮說(shuō)，未來(lái)一到兩年他們將進(jìn)一步擴(kuò)大黃粉蟲(chóng)生產(chǎn)和加工規(guī)模，更好地服務(wù)于國(guó)內(nèi)和國(guó)外市場(chǎng)。

好一個(gè)規(guī)模最大，好一個(gè)推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)，先期投入3000萬(wàn)，口氣多大，譚建淮儼然成了一個(gè)腰纏萬(wàn)貫的財(cái)神爺，成了招商引資的一大成果。受此蠱惑，該縣某部門還專門下發(fā)了一個(gè)關(guān)于小甸鎮(zhèn)黃粉蟲(chóng)養(yǎng)殖加工項(xiàng)目立項(xiàng)的備案通知，一時(shí)間，譚建淮、黃粉蟲(chóng)成了一個(gè)新聞熱點(diǎn)。

不一般的詐騙

澤林公司成立后，譚建淮利用報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體及散發(fā)廣告等形式對(duì)外宣傳該公司的飼養(yǎng)黃粉蟲(chóng)項(xiàng)目的良好前景，說(shuō)自己是全國(guó)黃粉蟲(chóng)養(yǎng)殖大王郎穎菲在華東五省的總，有7000畝速生楊基地等。并且未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，從2007年4月至12月，譚建淮還針對(duì)社會(huì)上一些人的投資心理和趨利心理，以投資聯(lián)合養(yǎng)殖或借款名義，每萬(wàn)元返利400元至500元，超出國(guó)家2007年半年期銀行存款利率的16.4倍和20.5倍以上的高額返利為誘餌，誘惑公眾從該公司購(gòu)買黃粉蟲(chóng)飼養(yǎng)權(quán)或股權(quán)，與客戶簽下《黃粉蟲(chóng)聯(lián)合飼養(yǎng)合作協(xié)議》、《黃粉蟲(chóng)聯(lián)合飼養(yǎng)投資協(xié)議》、《借款合同》等，允諾在投資期內(nèi)（一般為六個(gè)月），客戶按所投資額的4%或5%每月享受該公司的返利，并在最后一次返利時(shí)返還本金。同時(shí)還約定客戶發(fā)展下線可得一定比例的提成，以此吸引更多的公眾投資。

與一些膽小的詐騙分子不同的是，譚建淮在利用公眾心理上頗有高明之處。他敢大吹“牛皮”，大造聲勢(shì)。在集資詐騙中，他不是悄悄散發(fā)小廣告，或者憑三寸不爛之舌天花亂墜一番了事，而是大張旗鼓地利用新聞媒體堂而皇之地宣傳，因此使眾多看起來(lái)謹(jǐn)慎的投資者打消顧慮，紛紛將錢投入他的騙局中。

在諸多受騙的投資者中，劉某某算是有頭腦的。她報(bào)案稱：“2007年7月，經(jīng)介紹我認(rèn)識(shí)了澤林公司市場(chǎng)總監(jiān)李某，李某宣傳澤林公司是國(guó)家重點(diǎn)扶持的黃粉蟲(chóng)養(yǎng)殖公司，有與美國(guó)某公司聯(lián)合的養(yǎng)殖基地和深加工基地，為帶領(lǐng)大家致富，澤林公司開(kāi)展培訓(xùn)扶持養(yǎng)殖，無(wú)養(yǎng)殖條件的可參加公司的合作養(yǎng)殖活動(dòng)。投資1萬(wàn)元為1股，每月可享受紅利400元，半年后收回本金，共計(jì)能獲利潤(rùn)2400元。李某還帶我們參觀了設(shè)在大楊店的養(yǎng)殖基地，并給我們看了他自己投資十余萬(wàn)元的票據(jù)和有關(guān)文件，以后又通知我們參加了兩次會(huì)議，動(dòng)員我們合作養(yǎng)殖。在這個(gè)基礎(chǔ)上，我投了1萬(wàn)元，簽了合作養(yǎng)殖協(xié)議?！?/p>

2007年8月，劉某某在看《你在悉尼等我》的電視劇時(shí)，發(fā)覺(jué)劇中集資詐騙的情節(jié)與黃粉蟲(chóng)養(yǎng)殖投資的手段差不多，便起了疑心，讓其愛(ài)人給澤林公司的李某打了幾次電話。開(kāi)始還能找到人，可后來(lái)，電話無(wú)人接聽(tīng)，劉某某感到受騙上當(dāng)了，遂于2007年10月向警方報(bào)案。

水落石出

2008年10月15日，合肥市檢察院以虛報(bào)注冊(cè)資本罪、集資詐騙罪、故意傷害罪對(duì)譚建淮提起公訴。15日上午，合肥市中院開(kāi)庭審理此案。

法院認(rèn)定，譚建淮編造謊言，虛構(gòu)事實(shí)，以高回報(bào)為誘餌，非法騙取資金達(dá)386萬(wàn)余元，數(shù)額特別巨大，侵犯了國(guó)家正常的金融管理秩序和公民財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。

日前，合肥市中院對(duì)此案作出一審判決：以虛報(bào)注冊(cè)資本罪、集資詐騙罪、故意傷害罪判處譚建淮有期徒刑17年零6個(gè)月，并處罰金42萬(wàn)元，繼續(xù)追繳其犯罪所得。

曝光臺(tái)

高價(jià)回收硬分幣是詐騙活動(dòng)

隨著集郵、收集各類紀(jì)念幣熱潮的不斷高漲，現(xiàn)已淡出流通領(lǐng)域的硬分幣在黑龍江省大慶、哈爾濱等地日益“走俏”。有些攤主宣稱：感興趣的群眾可以加盟此活動(dòng)（只需交500元的加盟費(fèi)），加盟后每回收1枚硬幣，支付給加盟者雙倍的價(jià)錢。警方提醒廣大群眾，提防一些不法分子以高價(jià)回收硬分幣為名兜售宣傳資料誘騙加盟的詐騙活動(dòng)。

“特供”茅臺(tái)全是假酒

“內(nèi)部特供”、“軍隊(duì)特供”、“國(guó)家機(jī)關(guān)專用酒”……在煙酒專賣店、酒桌上看到這樣的白酒，消費(fèi)者反而得多留個(gè)心眼兒，假酒的可能性相當(dāng)大。工商部門表示，酒類市場(chǎng)常見(jiàn)陷阱除以次充好、外觀上傍名牌之外，頗具迷惑性的就是以“內(nèi)部特供”、“軍隊(duì)特供”、“××（國(guó)家機(jī)關(guān)）專供”等名義誤導(dǎo)消費(fèi)，或是以“15年”、“30年”、“50年”等珍藏或年份酒的形式欺騙消費(fèi)者。“只要在標(biāo)簽上打著特供、專供就是假茅臺(tái)?！辟F州茅臺(tái)酒廠集團(tuán)負(fù)責(zé)人明確表示。

“竊聽(tīng)手機(jī)”純屬詐財(cái)陷阱

“美國(guó)高科技產(chǎn)品手機(jī)監(jiān)聽(tīng)王，可自由監(jiān)控任意手機(jī)通話、短信……詳情請(qǐng)登錄網(wǎng)站……”像這樣公然叫賣“竊聽(tīng)手機(jī)”的短信，不少市民都曾經(jīng)接到過(guò)。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂“竊聽(tīng)手機(jī)”純屬子虛烏有，市民可放心使用現(xiàn)有電信網(wǎng)絡(luò)。警方則提醒，非法生產(chǎn)、銷售竊聽(tīng)、竊照等專用間諜器材屬于違法行為，市民一旦發(fā)現(xiàn)請(qǐng)及時(shí)報(bào)警。