機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度精選(九篇)

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第1篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

關(guān)鍵詞：生源特點(diǎn) 學(xué)習(xí)態(tài)度 動(dòng)機(jī) 措施

【中圖分類(lèi)號(hào)】G 【文獻(xiàn)標(biāo)志碼】B 【文章編號(hào)】1008-1216（2015）04C-0005-02

近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，教育體制改革的全面深化，我國(guó)職業(yè)教育事業(yè)快速發(fā)展，選擇高職院校的學(xué)生越來(lái)越多。高職院校為社會(huì)培養(yǎng)了大批中高級(jí)技能型人才，推動(dòng)了經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展。但高職院校面臨的生源問(wèn)題也凸顯出來(lái)，比如，生源數(shù)量嚴(yán)重不足、生源質(zhì)量不高、生源類(lèi)型多樣等。

以烏海職業(yè)技術(shù)學(xué)院為例，為了解當(dāng)前我院學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度和動(dòng)機(jī)，獲得一些可量化的結(jié)果，筆者對(duì)我院各年級(jí)學(xué)生發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷500份，回收有效問(wèn)卷468份，問(wèn)卷有效率為93.6%。

一、 調(diào)查分析

（一）對(duì)于學(xué)習(xí)態(tài)度的現(xiàn)狀調(diào)查

對(duì)于學(xué)習(xí)態(tài)度的調(diào)查中，我們結(jié)合已有研究，選擇學(xué)生、專(zhuān)業(yè)、課程、教師四個(gè)方面若干題目作為調(diào)查內(nèi)容，對(duì)于“你覺(jué)得目前你是哪一類(lèi)大學(xué)生？”的調(diào)查中，僅有36%的學(xué)生認(rèn)為自己有理想有抱負(fù)，積極為自己的目標(biāo)努力著;而高達(dá)64%的學(xué)生對(duì)未來(lái)的人生無(wú)規(guī)劃、無(wú)定位，這其中有大約14%的同學(xué)抱著隨遇而安，過(guò)一天算一天，不為將來(lái)?yè)?dān)憂(yōu)的態(tài)度;10%的同學(xué)對(duì)前途很悲觀(guān)，不知道什么才是真正有意義的。對(duì)“選擇自己專(zhuān)業(yè)的驅(qū)動(dòng)因素”的調(diào)查反映了學(xué)生對(duì)專(zhuān)業(yè)的認(rèn)識(shí)和選擇動(dòng)機(jī)，不容樂(lè)觀(guān)的是，近69%的同學(xué)對(duì)專(zhuān)業(yè)認(rèn)識(shí)不明確，只有31%的同學(xué)在選擇專(zhuān)業(yè)時(shí)對(duì)專(zhuān)業(yè)有了解或憑個(gè)人興趣選擇專(zhuān)業(yè)。問(wèn)題“對(duì)所學(xué)課程是否感興趣？”的認(rèn)可程度反映的是學(xué)生對(duì)課程情感傾向，大多數(shù)同學(xué)表現(xiàn)出對(duì)課程沒(méi)有什么興趣，個(gè)別同學(xué)甚至表現(xiàn)出對(duì)課程的厭煩心理。在被問(wèn)及對(duì)A、B、C類(lèi)課程的興趣時(shí)，很多同學(xué)對(duì)B、C類(lèi)課程的感興趣程度明顯高于A類(lèi)課程，這種現(xiàn)象符合筆者在教學(xué)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)象，很多同學(xué)在理論課程的教學(xué)中，表現(xiàn)出明顯的無(wú)興趣、厭學(xué)，但在后續(xù)的實(shí)訓(xùn)教學(xué)中能完成任務(wù)，且積極性較高。

對(duì)“教師在教學(xué)活動(dòng)中很重要”的認(rèn)可程度反映了學(xué)生對(duì)教師作用的認(rèn)識(shí)傾向，80%以上被調(diào)查的學(xué)生認(rèn)為教師在學(xué)習(xí)活動(dòng)中很重要，極個(gè)別同學(xué)表示不重要。這說(shuō)明學(xué)生對(duì)于教師在教學(xué)過(guò)程中主導(dǎo)作用的認(rèn)可度較高，特別是教師在教學(xué)過(guò)程中的教學(xué)技能，教師在教學(xué)過(guò)程中教學(xué)方法、教學(xué)手段的靈活應(yīng)用，能夠在很大程度上調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性。

（二）對(duì)于學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)的現(xiàn)狀調(diào)查

激勵(lì)、指引學(xué)生學(xué)習(xí)的強(qiáng)大動(dòng)力是學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)，它也是推動(dòng)學(xué)生進(jìn)行學(xué)習(xí)活動(dòng)的內(nèi)在因素。學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)根據(jù)學(xué)習(xí)的動(dòng)力來(lái)源可分為內(nèi)在學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)和外在學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)。在對(duì)問(wèn)卷調(diào)查的分析過(guò)程中，我們發(fā)現(xiàn)，很多大學(xué)生的學(xué)習(xí)內(nèi)在動(dòng)機(jī)嚴(yán)重不足，屬于被動(dòng)性學(xué)習(xí)，對(duì)于所學(xué)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的知識(shí)興趣不大;缺少了父母的直接監(jiān)管，學(xué)生由于失去外在壓力變得松散，外在學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)不能很好地轉(zhuǎn)化為內(nèi)在學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)。例如，我們?cè)趯?duì)“上大學(xué)的驅(qū)動(dòng)因素”的調(diào)查中，“將來(lái)能有一個(gè)理想的工作”是學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)中最為主要的因素，占40%，加上個(gè)人因素“本人強(qiáng)烈的求知欲望” 共45%，不足一半。這說(shuō)明近半數(shù)我院學(xué)生的學(xué)習(xí)動(dòng)力相對(duì)不足，有高達(dá)55%的學(xué)生受被動(dòng)驅(qū)動(dòng)因素比如“高中畢業(yè)后的自然延續(xù)” “老師和家長(zhǎng)的迫切期望”等因素支配，說(shuō)明這些學(xué)生的學(xué)習(xí)內(nèi)驅(qū)力不足。

二、 對(duì)策研究

通過(guò)以上調(diào)查分析可見(jiàn)，基于多種因素導(dǎo)致高職學(xué)生在學(xué)習(xí)態(tài)度、學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)方面存在很大問(wèn)題，特別是地方性高職院校較為嚴(yán)重。高校必須采取多種措施、手段轉(zhuǎn)變學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度、激發(fā)學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)。

（一）抓好學(xué)風(fēng)教風(fēng)建設(shè)，為學(xué)生營(yíng)造良好學(xué)習(xí)環(huán)境

學(xué)風(fēng)教風(fēng)建設(shè)是衡量高校辦學(xué)水平、教學(xué)質(zhì)量的一項(xiàng)重要指標(biāo)。學(xué)風(fēng)主要反映學(xué)生對(duì)知識(shí)的掌握程度， 關(guān)鍵是學(xué)習(xí)主動(dòng)性。在我們的調(diào)查中，有很大比例的學(xué)生認(rèn)為學(xué)習(xí)風(fēng)氣、學(xué)習(xí)氛圍不好會(huì)影響學(xué)習(xí)。因此， 創(chuàng)造良好的學(xué)習(xí)環(huán)境， 對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)行為進(jìn)行監(jiān)督、引導(dǎo)和規(guī)范，督促學(xué)生認(rèn)真學(xué)習(xí)是學(xué)風(fēng)建設(shè)的重要任務(wù)。與此同時(shí)，我們還要加強(qiáng)教學(xué)管理與監(jiān)督，對(duì)教師教學(xué)質(zhì)量進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，保障教學(xué)質(zhì)量。

（二）建立和形成體現(xiàn)自身特色的符合學(xué)生實(shí)際情況的課程體系和教材體系

在調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)有學(xué)生認(rèn)為部分課程設(shè)置不合理，導(dǎo)致學(xué)生個(gè)性壓抑，不能積極參與日常學(xué)習(xí)，最終成為學(xué)生逃課、厭學(xué)的理由?！秶?guó)務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代職業(yè)教育的決定》中明確要求推進(jìn)專(zhuān)業(yè)設(shè)置、專(zhuān)業(yè)課程內(nèi)容與職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)銜接，推進(jìn)高等職業(yè)教育培養(yǎng)目標(biāo)、專(zhuān)業(yè)設(shè)置、教學(xué)過(guò)程等方面的銜接，形成對(duì)接緊密、特色鮮明、動(dòng)態(tài)調(diào)整的職業(yè)教育課程體系。所以高校必須進(jìn)行課程改革， 合理設(shè)置課程，充分發(fā)揮學(xué)生學(xué)習(xí)的主觀(guān)能動(dòng)性，逐步形成一批教學(xué)質(zhì)量高，有特色的優(yōu)質(zhì)課程。

（三）改革并規(guī)范教學(xué)手段和考核方法

高校教學(xué)手段和教學(xué)方法，直接影響教學(xué)質(zhì)量，教學(xué)手段單一、教學(xué)方法不能靈活應(yīng)用，很難調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性。要注重考核方法創(chuàng)新，現(xiàn)行的考核方式不注重學(xué)生平時(shí)的實(shí)踐考核。很多同學(xué)認(rèn)為考試很容易，對(duì)學(xué)習(xí)采取無(wú)所謂的態(tài)度。所以改革并規(guī)范教學(xué)手段和考核方法刻不容緩。

（四）加強(qiáng)教師隊(duì)伍建設(shè)，提高教師的教學(xué)水平

在調(diào)查中，學(xué)生普遍認(rèn)為老師是影響他們學(xué)習(xí)的重要因素，可見(jiàn)，在學(xué)生眼中老師對(duì)學(xué)習(xí)影響的重要性。通過(guò)調(diào)查我們也發(fā)現(xiàn)學(xué)生對(duì)老師的教學(xué)技能不甚滿(mǎn)意，產(chǎn)生課堂走神、睡覺(jué)、逃課等行為。學(xué)生認(rèn)為教師教學(xué)重要但是對(duì)教師教學(xué)具有消極傾向。顯而易見(jiàn)，教師的教學(xué)技能的不盡如人意是問(wèn)題的關(guān)鍵。所以，必須狠抓教師教學(xué)技能、教學(xué)水平，著力提升教師隊(duì)伍素質(zhì)。

（五）加強(qiáng)對(duì)學(xué)生專(zhuān)業(yè)認(rèn)知指導(dǎo)和就業(yè)指導(dǎo)

在調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)，有相當(dāng)一部分學(xué)生對(duì)于專(zhuān)業(yè)前景感到迷茫，找不到努力的方向，沒(méi)有方向就失去了學(xué)習(xí)的信心，這也是影響其學(xué)習(xí)積極性的重要因素，并非他們不懂如何安排學(xué)習(xí)活動(dòng)?，F(xiàn)在絕大多數(shù)高校提倡大學(xué)生要提高自主學(xué)習(xí)、自我約束、自我管理的能力，但這種能力的培養(yǎng)需要有效的指導(dǎo)，需要教師和學(xué)校共同努力。《教育部關(guān)于開(kāi)展現(xiàn)代學(xué)徒制試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》提出要堅(jiān)持校企雙主體育人、學(xué)校教師和企業(yè)師傅雙導(dǎo)師教學(xué)。鑒于此，高校應(yīng)該借助實(shí)施現(xiàn)代學(xué)徒制的有利契機(jī)，由學(xué)校教師和企業(yè)師傅在教學(xué)過(guò)程中加強(qiáng)對(duì)學(xué)生的專(zhuān)業(yè)認(rèn)知指導(dǎo)和就業(yè)指導(dǎo)，幫助學(xué)生確定奮斗的目標(biāo)、努力的方向，樹(shù)立正確的就業(yè)觀(guān)。

（六）加強(qiáng)對(duì)大學(xué)生職業(yè)規(guī)劃教育、感恩教育

大學(xué)生職業(yè)規(guī)劃教育可以幫助學(xué)生樹(shù)立學(xué)習(xí)目標(biāo)、認(rèn)清自我、了解時(shí)局。目前很多高校均開(kāi)設(shè)類(lèi)似課程，但效果不明顯，需要學(xué)校、教師、班主任、輔導(dǎo)員共同努力，采取多種途徑，對(duì)問(wèn)題學(xué)生要展開(kāi)有針對(duì)性的職業(yè)規(guī)劃教育。同時(shí)，在調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)， 學(xué)生主要的學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)之一就是父母期望?；诖?，在學(xué)生中深入而廣泛地開(kāi)展感恩教育，讓學(xué)生意識(shí)到學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)之不易、父母之辛勞，可以在一定程度上強(qiáng)化學(xué)習(xí)的動(dòng)機(jī)。

（七）廣泛開(kāi)展技能競(jìng)賽活動(dòng)，以賽促學(xué)

由于實(shí)踐教學(xué)過(guò)程比理論教學(xué)使學(xué)生更加自由、自主，更能吸引人，很多學(xué)生不愛(ài)學(xué)理論知識(shí)，但對(duì)實(shí)踐教學(xué)、技能競(jìng)賽活動(dòng)很感興趣，從我們的調(diào)查問(wèn)卷中不難發(fā)現(xiàn)，根據(jù)學(xué)生群體特點(diǎn)，適當(dāng)開(kāi)展各類(lèi)專(zhuān)業(yè)技能競(jìng)賽活動(dòng)，一定程度上可以激發(fā)學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)的熱情，培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)的動(dòng)機(jī)，達(dá)到以賽促學(xué)的目的。

綜上所述，我們看到地方性高職院校生源復(fù)雜。這樣一個(gè)層次不一、較為特殊的學(xué)習(xí)群體，在學(xué)習(xí)態(tài)度和動(dòng)機(jī)方面必然存在特殊性。在轉(zhuǎn)變學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度和激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)方面存在一定特殊性和復(fù)雜性，常規(guī)的一些措施很難轉(zhuǎn)變學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度和激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)。

《教育部關(guān)于開(kāi)展現(xiàn)代學(xué)徒制試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》中明確提出現(xiàn)代學(xué)徒制試點(diǎn)應(yīng)根據(jù)不同生源特點(diǎn)和專(zhuān)業(yè)特色，因材施教，探索不同的培養(yǎng)形式。意見(jiàn)中還提出現(xiàn)代學(xué)徒制的教學(xué)任務(wù)必須由學(xué)校教師和企業(yè)師傅共同承擔(dān)，形成雙導(dǎo)師制，結(jié)合以上兩點(diǎn)，在轉(zhuǎn)變學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度和激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)、提高學(xué)生綜合能力方面我們可以充分發(fā)揮雙導(dǎo)師的作用，教學(xué)中要因材施教，根據(jù)不同學(xué)生的情況，采取措施，指導(dǎo)、引領(lǐng)、轉(zhuǎn)變、激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)態(tài)度與學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)。

基金項(xiàng)目：烏海職業(yè)技術(shù)學(xué)院2012年度科研資助金項(xiàng)目，學(xué)生學(xué)習(xí)態(tài)度和學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)的調(diào)查分析與研究（課題編號(hào)：WZY1224）

參考文獻(xiàn)：

[1]蘇秋紅. 高校大學(xué)生學(xué)習(xí)動(dòng)機(jī)研究[D]. 福建師范大學(xué)，2012.

第2篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

【關(guān)鍵詞】反洗錢(qián) 法人監(jiān)管 制度 政策建議

一、基本范疇分析

（一）反洗錢(qián)“法人監(jiān)管”的政策背景

1.人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管的內(nèi)外基本形勢(shì)。當(dāng)前，以fatf修訂頒發(fā)的反洗錢(qián)、反恐怖融資新40條建議為依據(jù)，世界反洗錢(qián)監(jiān)管體系進(jìn)入了以“風(fēng)險(xiǎn)為本”的新的政策調(diào)整時(shí)期，同時(shí)，全球金融監(jiān)管開(kāi)始向重視系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范的宏觀(guān)審慎監(jiān)管框架發(fā)展，而反洗錢(qián)成為金融風(fēng)險(xiǎn)管控的重要手段之一。國(guó)內(nèi)方面，雖然我國(guó)的反洗錢(qián)工作近年來(lái)取得了跨越式發(fā)展，但日常反洗錢(qián)監(jiān)管中暴露出來(lái)的問(wèn)題以及國(guó)際形勢(shì)也對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管政策提出了“風(fēng)險(xiǎn)為本”的縱深調(diào)整要求。基于這樣的形勢(shì)，我國(guó)提出了建立以“法人”為對(duì)象的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制，以期調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)法人的反洗錢(qián)工作積極性，明確監(jiān)管部門(mén)的責(zé)任邊界，減少監(jiān)管成本，克服現(xiàn)行監(jiān)管缺陷，提高監(jiān)管有效性，優(yōu)化配置反洗錢(qián)監(jiān)管資源。在2012年全國(guó)反洗錢(qián)工作會(huì)議上，人民銀行正式提出了法人監(jiān)管政策，要求“明確思路、落實(shí)責(zé)任，全面推行以法人為主體的反洗錢(qián)監(jiān)管制度”并積極構(gòu)建“立體性的反洗錢(qián)監(jiān)管平臺(tái)”。目前，全國(guó)反洗錢(qián)法人監(jiān)管研究與試點(diǎn)工作已經(jīng)初步展開(kāi)。

2.銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)的行業(yè)“法人監(jiān)管”情況簡(jiǎn)述。法人監(jiān)管并非新生事物，自實(shí)行分業(yè)監(jiān)管以來(lái)，銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)“三會(huì)”就先后開(kāi)展了行業(yè)法人監(jiān)管工作。在2003年銀監(jiān)會(huì)成立之初，銀監(jiān)會(huì)即開(kāi)始實(shí)施了“法人監(jiān)管”，“管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度”逐步成為其監(jiān)管基本理念，2007年1月以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)全面強(qiáng)化了“分工協(xié)作、監(jiān)管有序、齊抓共管、資源優(yōu)化”的對(duì)總部不在北京的部分股份制商業(yè)銀行的屬地聯(lián)動(dòng)監(jiān)管機(jī)制，即將其監(jiān)管權(quán)下放給法人注冊(cè)地的銀監(jiān)局管轄，貫徹“加強(qiáng)法人監(jiān)管、加強(qiáng)屬地監(jiān)管、加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)監(jiān)管和提高監(jiān)管效率”的監(jiān)管要求，體現(xiàn)了對(duì)屬地監(jiān)管和法人監(jiān)管的并舉。證監(jiān)會(huì)在2004年以前即實(shí)行了跨區(qū)域的法人監(jiān)管體制，2004年后則轉(zhuǎn)為實(shí)施“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，按行政區(qū)劃設(shè)置監(jiān)管局并與地方政府協(xié)作，由原來(lái)的統(tǒng)一法人監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺ㄈ?、屬地”的雙重監(jiān)管模式。保監(jiān)會(huì)在2009年11月以后也開(kāi)始了“法人監(jiān)管”工作，要求“加強(qiáng)法人機(jī)構(gòu)和高管人員監(jiān)管，提高結(jié)構(gòu)調(diào)整的科學(xué)性，不斷完善分類(lèi)監(jiān)管制度”?？傮w而言，“三會(huì)”的“法人監(jiān)管”政策都不同程度體現(xiàn)了“法人”與“屬地”的聯(lián)動(dòng)式監(jiān)管。

（二）反洗錢(qián)“法人監(jiān)管”的基本概念

反洗錢(qián)法人監(jiān)管體制指“人民銀行以金融機(jī)構(gòu)法人為監(jiān)管單位，要求金融機(jī)構(gòu)法人對(duì)全系統(tǒng)的反洗錢(qián)工作負(fù)總責(zé)，由人民銀行指導(dǎo)、檢查、評(píng)估其實(shí)施統(tǒng)一的內(nèi)控制度、統(tǒng)一的報(bào)告分析體系、進(jìn)行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管”的制度。

反洗錢(qián)法人監(jiān)管框架下，人民銀行總行將統(tǒng)一制定金融機(jī)構(gòu)法人監(jiān)管規(guī)則，全面負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)法人的監(jiān)管。人民銀行分支機(jī)構(gòu)則在監(jiān)管好轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人的同時(shí)，積極采用巡查、督導(dǎo)等方式協(xié)助人總行對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)法人在轄內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)測(cè)，此外，各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)人總行授權(quán)后可實(shí)施對(duì)金融機(jī)構(gòu)法人在轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（三）“風(fēng)險(xiǎn)為本”與“法人監(jiān)管”制度的關(guān)系

最權(quán)威呼吁“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管原則的應(yīng)是巴塞爾委員會(huì)，隨著巴塞爾協(xié)議i、ii、iii以及《有效銀行監(jiān)管核心原則》的先后，以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管模式已經(jīng)成為全球金融行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的共識(shí)。2004年，英國(guó)首倡以“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管方法在反洗錢(qián)領(lǐng)域中的運(yùn)用，隨后，在fatf和沃爾夫斯堡集團(tuán)的倡導(dǎo)下，風(fēng)險(xiǎn)為本日益成為了反洗錢(qián)工作的核心理念。我國(guó)則在2009年以《2008-2012年中國(guó)反洗錢(qián)戰(zhàn)略》為標(biāo)志，確定了以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管制度。以風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)監(jiān)管指在開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管時(shí)，應(yīng)該對(duì)不同組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)類(lèi)型所面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，并在此基礎(chǔ)上有輕重、有主次地決定稀缺監(jiān)管資源的投入方向和比例，最小化反洗錢(qián)制度的運(yùn)行成本，確保有限的反洗錢(qián)監(jiān)管資源優(yōu)先投入到高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，有

監(jiān)控和防范潛在的洗錢(qián)行為。

“風(fēng)險(xiǎn)為本”的基本前提在于反洗錢(qián)監(jiān)管資源的稀缺性以及風(fēng)險(xiǎn)分布在時(shí)間與空間上的非均衡性，其資源配置應(yīng)盡量使反洗錢(qián)監(jiān)管資源使用的邊際效用與其邊際成本相等。當(dāng)監(jiān)管資源使用的邊際效用小于因之增加的成本時(shí)，理性監(jiān)管者應(yīng)減少對(duì)相關(guān)資源的投入，而將資源投入到邊際效用更高的領(lǐng)域，即風(fēng)險(xiǎn)更高的領(lǐng)域。需指出的是，反洗錢(qián)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)的大小本身就決定了可獲得邊際效用的多少，當(dāng)使用效率相同的等量監(jiān)管資源投入到風(fēng)險(xiǎn)大小不一的兩個(gè)領(lǐng)域時(shí)，顯然該資源在風(fēng)險(xiǎn)較大的一方所產(chǎn)生的效用較大，直到反洗錢(qián)監(jiān)管資源在雙方的邊際效用相同為止，此時(shí)監(jiān)管資源已經(jīng)在風(fēng)險(xiǎn)較大的領(lǐng)域內(nèi)獲得了集中。

2012年以來(lái)，人民銀行的反洗錢(qián)監(jiān)管同時(shí)涵蓋了“風(fēng)險(xiǎn)為本”與“法人監(jiān)管”的制度要求。結(jié)合法人監(jiān)管的基本特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)為本制度與法人監(jiān)管制度的邏輯關(guān)系可以表述為：由于資源稀缺性與風(fēng)險(xiǎn)差異化，客觀(guān)上應(yīng)將監(jiān)管資源優(yōu)化配置，而資源的優(yōu)化配置需要設(shè)定有科學(xué)的資源配置規(guī)則，以風(fēng)險(xiǎn)大小作為資源配置多少的標(biāo)準(zhǔn)即充當(dāng)了這樣的依據(jù)與規(guī)則，此后解決問(wèn)題的關(guān)鍵轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)具體風(fēng)險(xiǎn)的衡量，而法人監(jiān)管制度的確立最終為風(fēng)險(xiǎn)的有效測(cè)度提供了可行機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管需要以法人監(jiān)管制度的配套實(shí)施，法人監(jiān)管制度的核心目的在于實(shí)踐以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，“法人監(jiān)管”為“硬制度”，即“管法人”，“風(fēng)險(xiǎn)為本”為“軟制度”，即“管風(fēng)險(xiǎn)”，法人監(jiān)管制度為風(fēng)險(xiǎn)為本制度提供了制度保障，風(fēng)險(xiǎn)為本制度則為法人監(jiān)管制度提供了指導(dǎo)思想，風(fēng)險(xiǎn)為本的制度與法人監(jiān)管制度的根本目的均在于優(yōu)化配置反洗錢(qián)監(jiān)管資源，提高反洗錢(qián)監(jiān)管效能，相互可有機(jī)的統(tǒng)一，二者均是我國(guó)反洗錢(qián)工作與時(shí)俱進(jìn)發(fā)展的客觀(guān)需要。

“法人監(jiān)管”制度有效體現(xiàn)了“風(fēng)險(xiǎn)為本”的基本要求。例如，全國(guó)性銀行分支機(jī)構(gòu)多、風(fēng)險(xiǎn)散點(diǎn)多、風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)快、影響力度大、波及范圍廣，法人監(jiān)管后，人民銀行總行將直接對(duì)其各級(jí)機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職權(quán)，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)則統(tǒng)一接受總行調(diào)度，配合總行實(shí)施監(jiān)管政策，這樣，人總行就能在全國(guó)范圍內(nèi)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)大小或風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域分布情況統(tǒng)一配置反洗錢(qián)監(jiān)管資源。相比之下，地方性法人銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)較少、影響區(qū)域小，人民銀行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管資源使用也將僅限于特定區(qū)域與環(huán)節(jié)。

二、“法人監(jiān)管”與“屬地監(jiān)管”的比較分析

反洗錢(qián)“屬地監(jiān)管”與“法人監(jiān)管”的主要流程如下圖所示：

結(jié)合上述流程圖分析，對(duì)屬地監(jiān)管與法人監(jiān)管做進(jìn)一步比較，如下表所示：

“屬地監(jiān)管”與“法人監(jiān)管”比較分析表

對(duì)監(jiān)管者，法人監(jiān)管政策帶來(lái)的主要變化有：

一是工作開(kāi)展外部化。一方面，法人監(jiān)管下人民銀行總行從幕后走向前臺(tái)，工作對(duì)象由對(duì)內(nèi)部（下級(jí)行）為主向?qū)ν獠繛橹鬓D(zhuǎn)變，人總行在實(shí)際上成為全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者；另一方面，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)的工作也將從對(duì)內(nèi)（上級(jí)行）對(duì)外二位一體向?qū)ν鉃橹鬓D(zhuǎn)變，各級(jí)分支成為了當(dāng)?shù)氐胤叫苑ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者。

二是監(jiān)管方式一體化。法人監(jiān)管后，人民銀行的反洗錢(qián)監(jiān)管模式將從橫向監(jiān)管向縱向監(jiān)管轉(zhuǎn)變，較好解決了屬地監(jiān)管下“條塊分割”的“x-非效率”問(wèn)題?！皒-非效率”問(wèn)題指在壟斷企業(yè)的大組織內(nèi)部，由于層次較多，關(guān)系復(fù)雜，機(jī)構(gòu)龐大及制度原因，企業(yè)費(fèi)用最小化和利潤(rùn)最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)，導(dǎo)致存在企業(yè)資源配置的低效率狀態(tài)。橫向?qū)俚乇O(jiān)管模式形似“塊狀”或“網(wǎng)狀”，人民銀行總分行處于“網(wǎng)狀”的中心位置，實(shí)際中“網(wǎng)狀”需要多角度的共同作用才能保持平衡結(jié)構(gòu)，極易出現(xiàn)“x-非效率”的問(wèn)題?？v向法人監(jiān)管模式形似“線(xiàn)狀”，人民銀行總分行處于“線(xiàn)狀”的極點(diǎn)位置，線(xiàn)狀結(jié)構(gòu)下只存在單一的監(jiān)管主體，對(duì)同一法人不同分支的監(jiān)管不會(huì)參差不齊，對(duì)不同機(jī)構(gòu)的監(jiān)管也不易出現(xiàn)厚此薄彼，“x-非效率”問(wèn)題得到較好解決。

三是監(jiān)管權(quán)力集中化。法人監(jiān)管后，人民銀行總分行間的監(jiān)管權(quán)力將發(fā)生變化，其中，總行的對(duì)外權(quán)力邊界得到了擴(kuò)張（對(duì)內(nèi)權(quán)力發(fā)生了局部收縮，總體權(quán)力擴(kuò)大），分支行的監(jiān)管對(duì)外權(quán)力邊界發(fā)生了收縮（對(duì)轄內(nèi)法人監(jiān)管權(quán)或部分內(nèi)部自主權(quán)獲得了增加，總體權(quán)力變小），但二者的監(jiān)管權(quán)力都體現(xiàn)了集中化，全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部及其分支的監(jiān)管權(quán)集中于人總行，地方性法人總部與異地分支的監(jiān)管權(quán)集中于人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，對(duì)同一

法人的監(jiān)管權(quán)限不在分散于不同的人行分支。

四是監(jiān)管分權(quán)正式化。法人監(jiān)管后人民銀行各層級(jí)間將由屬地監(jiān)管下的“上下級(jí)”關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)楦鲗蛹?jí)機(jī)構(gòu)間的“分權(quán)與合作”關(guān)系，人民銀行分支機(jī)構(gòu)所擁有的產(chǎn)權(quán)從“準(zhǔn)產(chǎn)權(quán)”向“正式產(chǎn)權(quán)”過(guò)渡，分支機(jī)構(gòu)成為對(duì)轄內(nèi)地方性法人金融機(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者。此外，在對(duì)非轄內(nèi)地方性法人分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管工作中，人民銀行分支行發(fā)生了從監(jiān)管者向監(jiān)督者的角色轉(zhuǎn)換，仍然保持對(duì)人總行反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)的部分使用權(quán)。

五是監(jiān)管重心帶狀化。以云南省為例，截止2012年11月份，全省實(shí)際被監(jiān)管機(jī)構(gòu)共135家，其中銀行類(lèi)54家（含信托、資產(chǎn)管理及財(cái)務(wù)管理公司，農(nóng)信社或農(nóng)村合作銀行當(dāng)作一家看待），保險(xiǎn)類(lèi)32家，證券期貨類(lèi)41家，支付類(lèi)8家。全省地方性法人金融與支付機(jī)構(gòu)共有38家（銀行類(lèi)27家，證券期貨類(lèi)4家，保險(xiǎn)類(lèi)1家，支付類(lèi)6家），其中昆明地區(qū)有17家，法人監(jiān)管后全省具有直接監(jiān)管權(quán)的機(jī)構(gòu)將僅占現(xiàn)有監(jiān)管存量機(jī)構(gòu)的28%，昆明地區(qū)將僅占轄內(nèi)現(xiàn)有監(jiān)管存量機(jī)構(gòu)的15%，對(duì)其他被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)將向東部、北部轉(zhuǎn)移（金融機(jī)構(gòu)的法人注冊(cè)地主要集中于北京、上海等東部北部發(fā)達(dá)地區(qū)），監(jiān)管重心發(fā)生了帶狀化分布。

六是監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)非均等化。屬地監(jiān)管模式下，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)存在監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)均等化的問(wèn)題，即各區(qū)域間反洗錢(qián)監(jiān)管所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)及風(fēng)險(xiǎn)大小同質(zhì)化，如各全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)普遍分散于各省市，而其在全國(guó)各地基本都有分支機(jī)構(gòu)，除了各省市地方性因素的沖擊外，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)不同程度存在均等化的問(wèn)題。法人監(jiān)管后，各金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將集中體現(xiàn)，不同層級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)不再趨同。

七是監(jiān)管資源重置化。科斯第二定理認(rèn)為交易費(fèi)用為正的情況下，可交易權(quán)利的初始安排將影響到資源的最終配置，“法人監(jiān)管”制度重新定位了反洗錢(qián)可交易權(quán)利的初始安排以及風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制，其必將影響監(jiān)管制度、人員、資金等資源的重配，資源的配置數(shù)量將與監(jiān)管權(quán)限及所面臨風(fēng)險(xiǎn)大小情況更趨一致，資源配置得到優(yōu)化，使用成本也將獲得節(jié)約。

對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，法人監(jiān)管政策帶來(lái)的主要變化有：

一是工作開(kāi)展內(nèi)部化。法人監(jiān)管后，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作由以對(duì)外負(fù)責(zé)為主，逐步轉(zhuǎn)變成為以對(duì)內(nèi)負(fù)責(zé)為主，此進(jìn)一步加強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)，特別是金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的工作自主權(quán)，反洗錢(qián)工作在實(shí)際上由“是人民銀行的事情”向“是自己的事情”發(fā)生了轉(zhuǎn)變。

二是內(nèi)控管理一體化。反洗錢(qián)法人監(jiān)管將有助于強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控工作的縱向一體化，隨著來(lái)自當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的橫向監(jiān)管力度的減弱以及機(jī)構(gòu)內(nèi)部縱向監(jiān)管強(qiáng)度的增加，金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理只單一來(lái)源于內(nèi)部自上而下的要求。

三是業(yè)務(wù)處理集中化。法人監(jiān)管將帶來(lái)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)處理的集中化，反洗錢(qián)業(yè)務(wù)主要包括大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的處理與分析，客戶(hù)或交易信息的補(bǔ)正，案件調(diào)查協(xié)查分析等，法人監(jiān)管客觀(guān)上要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)主要業(yè)務(wù)的集中化處理。

四是監(jiān)督工作內(nèi)部化。屬地監(jiān)管下，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)督以人民銀行的外部監(jiān)管為主，法人監(jiān)管后，監(jiān)督工作將隨人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)非本地法人機(jī)構(gòu)直接監(jiān)管權(quán)的喪失而以金融機(jī)構(gòu)上下級(jí)間內(nèi)部自我監(jiān)督為主發(fā)生轉(zhuǎn)變。

五是成本費(fèi)用節(jié)約化。法人監(jiān)管后的主要變化表現(xiàn)為反洗錢(qián)信息傳輸通道的內(nèi)部化，顯然，信息在內(nèi)部傳輸?shù)男室哂谄湓谕獠總鬏數(shù)男?。同時(shí)，非當(dāng)?shù)胤ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)不再產(chǎn)生因當(dāng)?shù)厝嗣胥y行差異化監(jiān)管所帶來(lái)的特定成本與費(fèi)用。此外，法人監(jiān)管后，一家法人機(jī)構(gòu)名義上只有一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管模式可能在長(zhǎng)期上保持穩(wěn)定，金融機(jī)構(gòu)可因監(jiān)管者路徑依賴(lài)而節(jié)約更多的成本或費(fèi)用。

三、反洗錢(qián)“法人監(jiān)管”的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論分析

反洗錢(qián)的法人監(jiān)管制度意味著我國(guó)反洗錢(qián)制度的變革，體現(xiàn)的是制度的變遷，結(jié)合前面的分析，本部分將運(yùn)用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論對(duì)“法人監(jiān)管”做如下論述。

（一）產(chǎn)權(quán)理論與法人監(jiān)管

反洗錢(qián)作為一種公共物品，屬于一種社會(huì)服務(wù)，公共物品的特性決定了公共物品不能或不能有效通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制由企業(yè)或個(gè)人來(lái)提供，而只能通過(guò)國(guó)家來(lái)提供，以避免市場(chǎng)失靈，人民銀行即作為國(guó)家的方而成為反洗錢(qián)公共服務(wù)提供主

，其反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)也濫觴于此，人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)則經(jīng)總行授權(quán)讓渡后行使反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)。

反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)指因反洗錢(qián)事由的存在及關(guān)于它的使用所引起的人們之間相互認(rèn)可的行為關(guān)系，其不僅是人們對(duì)反洗錢(qián)資源使用的一束權(quán)利，而且確定了人們?cè)诜聪村X(qián)中的行為規(guī)范與社會(huì)制度，反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)的根本目的在于避免社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)資源的過(guò)度或低效使用。

《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的頒布正式標(biāo)志著人民銀行反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)的確立，也標(biāo)志著國(guó)家權(quán)力強(qiáng)制實(shí)施對(duì)反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)?！斗聪村X(qián)法》確立的反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)制度賦予了人民銀行反洗錢(qián)行政主管權(quán)力，建立了一套排他性的資源使用體系，形成了特定的反洗錢(qián)秩序（核心為權(quán)利與義務(wù)）。人民銀行對(duì)反洗錢(qián)公共物品的提供需要以各金融機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)義務(wù)的履行為基礎(chǔ)，反洗錢(qián)法規(guī)對(duì)特定秩序的規(guī)定越明確，那么其對(duì)反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)的界定與保護(hù)也就越清晰、有效。

從產(chǎn)權(quán)視角來(lái)看：

1.“法人監(jiān)管”進(jìn)一步明晰了人民銀行總分行監(jiān)管產(chǎn)權(quán)，解決了部分“委托-”問(wèn)題。屬地監(jiān)管普遍存在“金融機(jī)構(gòu)為人民銀行打工，人民銀行分支機(jī)構(gòu)為人民銀行總行打工”的“委托-”問(wèn)題，典型比如監(jiān)管信息的報(bào)送，人民銀行分支機(jī)構(gòu)基本處于被動(dòng)過(guò)渡位置?！拔?”關(guān)系的基本特征在于“委托人”不能擁有私人信息，在信息占有上處于劣勢(shì)，“人”則擁有私人信息，在信息占有上處于優(yōu)勢(shì)。法人監(jiān)管強(qiáng)化了人民銀行分支機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)的自主性意識(shí)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)由相對(duì)產(chǎn)權(quán)向絕對(duì)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)變，人民銀行總行與分行間的監(jiān)管產(chǎn)權(quán)得到進(jìn)一步明確，各自成為一定監(jiān)管層面的直接信息擁有者，“委托-”問(wèn)題得到緩解?？扑沟谌ɡ碚J(rèn)為，當(dāng)交易費(fèi)用大于零時(shí)，產(chǎn)權(quán)的清晰界定將有助于降低人們?cè)诮灰走^(guò)程中的成本，改進(jìn)效率。換句話(huà)說(shuō)，如果存在交易成本，沒(méi)有產(chǎn)權(quán)的界定與保護(hù)等規(guī)則，即沒(méi)有產(chǎn)權(quán)制度，則產(chǎn)權(quán)的交易與經(jīng)濟(jì)效率的改進(jìn)就難以展開(kāi)。

2.“法人監(jiān)管”意味著反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)的置換與轉(zhuǎn)讓。實(shí)施法人監(jiān)管后，對(duì)金融機(jī)構(gòu)各地方分支機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)被上收到人民銀行總行或地方性法人所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)將從受到多個(gè)反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)使用子主體的監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)橹唤邮芤粋€(gè)反洗錢(qián)產(chǎn)權(quán)主體的監(jiān)管，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)行使巡查、督導(dǎo)等職權(quán)。整個(gè)過(guò)程可以看作是人民銀行總行以對(duì)非本地法人轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的巡查、督導(dǎo)或經(jīng)過(guò)授權(quán)后實(shí)施檢查以及轄內(nèi)地方性法人的全部分支機(jī)構(gòu)的終極監(jiān)管權(quán)與人民銀行各分支置換其對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)的各地分支機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)，體現(xiàn)了不同制度下反洗錢(qián)監(jiān)管產(chǎn)權(quán)在人民銀行總分行間的轉(zhuǎn)讓過(guò)程。產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，只有產(chǎn)權(quán)是可以轉(zhuǎn)讓的，才能把資源從低價(jià)值使用者手里轉(zhuǎn)移到高價(jià)值使用者手里。法人監(jiān)管后，人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管資源將從低價(jià)值處向高價(jià)值處發(fā)生轉(zhuǎn)移。

3.“法人監(jiān)管”解決了部分反洗錢(qián)“外部性”問(wèn)題。反洗錢(qián)工作的外部性指一個(gè)人或一群人的行動(dòng)和決策使另一個(gè)或一群人受損或受益的情況，但該種影響卻沒(méi)有通過(guò)價(jià)格機(jī)制得到體現(xiàn)。例如：屬地監(jiān)管下，人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)分支的地域性工作安排或要求，雖然并不針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的州市機(jī)構(gòu)，但是金融機(jī)構(gòu)一般均會(huì)將該安排或要求傳達(dá)布置于下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)卻又直接接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，而當(dāng)?shù)乜赡懿](méi)有此項(xiàng)監(jiān)管安排或要求，這樣外部性就產(chǎn)生了，同理，人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支行的內(nèi)部要求，也將可能對(duì)當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)產(chǎn)生影響，構(gòu)成外部性，法人監(jiān)管將有利于解決諸如此類(lèi)的“外部性”問(wèn)題。產(chǎn)權(quán)是界定人們?nèi)绾问找婕叭绾问軗p，因而誰(shuí)必須向誰(shuí)提供補(bǔ)償以使他修正人們所采取的行動(dòng)，產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)外部性是與確定、交換、監(jiān)督或執(zhí)行產(chǎn)權(quán)的成本相聯(lián)系的，且只有外部性?xún)?nèi)在化的收益大于內(nèi)在化的成本時(shí)，產(chǎn)權(quán)的發(fā)展才有利于使得外部性?xún)?nèi)在化?！皩俚乇O(jiān)管”下，較高的交易費(fèi)用導(dǎo)致了反洗錢(qián)工作“外部性”的出現(xiàn)，法人監(jiān)管后，因交易成本的節(jié)約，外部性得到內(nèi)部化。

（二）交易成本理論與法人監(jiān)管

交易成本指參與交易的組織在進(jìn)行交易時(shí)產(chǎn)生的組織之外的非生產(chǎn)性費(fèi)用，交易成本在本質(zhì)上是專(zhuān)業(yè)化和勞動(dòng)分工的費(fèi)用，真實(shí)的交易本身無(wú)法避免交易成本，顯然，無(wú)論在屬地監(jiān)管還是法人監(jiān)管下，反洗錢(qián)工作都存在交易成本，人民銀行和金融機(jī)構(gòu)間表現(xiàn)出一定的專(zhuān)業(yè)化分工關(guān)系。

當(dāng)然，反洗錢(qián)工作的交易成本主要指市場(chǎng)型交易費(fèi)用與管理型交易費(fèi)用，市場(chǎng)型交易費(fèi)用指為了進(jìn)行市場(chǎng)交易，交易主體對(duì)市場(chǎng)信息的搜尋發(fā)現(xiàn)成本，交易主體間的談判和決策費(fèi)用，監(jiān)督費(fèi)用以及對(duì)合約義務(wù)的履行費(fèi)用。管理型交易費(fèi)用主要包括建立、維持或改變一個(gè)組織設(shè)計(jì)的費(fèi)用以及組織運(yùn)行的費(fèi)用。

交易成本一般主要包括制度準(zhǔn)備成本、制度達(dá)成成本、對(duì)制度的監(jiān)督和實(shí)施成本?！皩俚乇O(jiān)管”和“法人監(jiān)管”下的交易成本具體又可分為制度研究討論成本、制度制定成本、制度灌輸成本、政策傳達(dá)與培訓(xùn)成本、法規(guī)修訂成本、工作交接成本、制度維護(hù)成本、數(shù)據(jù)報(bào)送與審核的成本、成本等等，成本指“所有權(quán)和控制權(quán)分離”的費(fèi)用，屬于一種特殊的交易費(fèi)用?！胺ㄈ吮O(jiān)管”下的數(shù)據(jù)報(bào)送與審核成本及成本比“屬地監(jiān)管”都大為減少。廣義上，交易成本指制度運(yùn)行的費(fèi)用，即制度成本（阿羅，1969），其可看作是包括信息成本、談判成本、界定和控制產(chǎn)權(quán)的成本、監(jiān)督成本和制度結(jié)構(gòu)變化的成本在內(nèi)的與物質(zhì)生產(chǎn)過(guò)程和運(yùn)輸過(guò)程非直接相關(guān)的一系列制度成本（張五常，1999），反洗錢(qián)交易成本也即反洗錢(qián)工作的制度成本。

反洗錢(qián)法人監(jiān)管體制下，交易費(fèi)用將獲得節(jié)約。假定人民銀行和金融機(jī)構(gòu)總分支機(jī)構(gòu)屬于各自獨(dú)立的反洗錢(qián)參與主體，其上下級(jí)間存在所有權(quán)與控制權(quán)分離的委托關(guān)系，人民銀行則可以看作金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)關(guān)，相互間也存在委托關(guān)系。如屬地監(jiān)管和法人監(jiān)管的信息報(bào)送流程比較圖所示，屬地監(jiān)管中存在的交易主體間交易環(huán)節(jié)有13～16個(gè)，法人監(jiān)管下的交易環(huán)節(jié)僅有10個(gè)，如果單位交易成本不變，那么法人監(jiān)管下的總體交易成本必將小于屬地監(jiān)管下的總體交易成本，另一方面，屬地監(jiān)管中的外部交易或外部環(huán)節(jié)有10～13個(gè)，法人監(jiān)管下的外部交易或外部環(huán)節(jié)僅有4個(gè)，一般而言，內(nèi)部交易或內(nèi)部的交易成本將小于外部交易或的交易成本，即法人監(jiān)管框架內(nèi)交易或環(huán)節(jié)的平均交易成本將更具優(yōu)勢(shì)，法人監(jiān)管下的交易成本因此獲得了節(jié)約。從長(zhǎng)期來(lái)看，法人監(jiān)管下的平均交易成本將遠(yuǎn)小于屬地監(jiān)管下的平均交易成本。

“法人監(jiān)管”與“屬地監(jiān)管”下的總體成本均可簡(jiǎn)要表述為“組織內(nèi)部反洗錢(qián)工作開(kāi)展的成本”與“總體交易成本”之和，其中前者指直接與反洗錢(qián)工作開(kāi)展運(yùn)行相關(guān)的成本，在性質(zhì)上等同于企業(yè)的生產(chǎn)成本，顯然，隨著法人監(jiān)管制度的規(guī)模經(jīng)濟(jì)與網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，法人監(jiān)管下的總成本終將因交易成本的節(jié)約而小于屬地監(jiān)管下的總成本。

（三）制度變遷理論與法人監(jiān)管

制度變遷理論是研究制度隨著人口、資源、技術(shù)和人們主觀(guān)意識(shí)及想像及人們之間相互關(guān)系變化而變化的理論，制度變遷的一般原因包括受到外部沖擊或者博弈結(jié)構(gòu)的內(nèi)部均衡結(jié)果的影響。制度既是一種博弈的均衡，也是一種博弈的規(guī)則，在某項(xiàng)制度下，博弈主體依然會(huì)重復(fù)進(jìn)行博弈，或利用該規(guī)則，或回避該規(guī)則。根據(jù)制度變遷理論：

1.人民銀行反洗錢(qián)部門(mén)與金融機(jī)構(gòu)（特別是全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)）博弈的結(jié)果。人民銀行和金融機(jī)構(gòu)各自屬于不同的利益集團(tuán)，杰弗利·貝利（1989）將利益集團(tuán)定義為“一個(gè)由擁有某些共同目標(biāo)并試圖影響公共政策的個(gè)體構(gòu)成的組織實(shí)體”，利益集團(tuán)會(huì)阻礙或促發(fā)某項(xiàng)制度變遷，其往往也會(huì)從輿論上打著國(guó)家利益的招牌，進(jìn)行院外活動(dòng)，影響政府制定對(duì)自己有利的政策或規(guī)則。不同利益集團(tuán)總是在不停地進(jìn)行博弈，博弈的結(jié)果反映了雙方力量的大小，也決定了制度變遷的方向，不難看出在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)博弈中，金融機(jī)構(gòu)是實(shí)施法人監(jiān)管后受益最大的一方。

2.非正式或正式制度變遷引發(fā)的新的制度變遷。比如，大額和可疑交易綜合試點(diǎn)工作或者“風(fēng)險(xiǎn)為本”制度的實(shí)施需要“法人監(jiān)管”的配套政策。歷史學(xué)家蔣廷黼（1938）在《中國(guó)近代史》中曾說(shuō)過(guò)，在社會(huì)變革中，只要走出第一步，就不得不走出第二步，為了保住第二步就不得不走出第三步。此即是一種路徑依賴(lài)，路徑依賴(lài)指人們過(guò)去的選擇決定了他們現(xiàn)在可能的好的或不好的選擇，諾斯（1991）認(rèn)為制度變遷的路徑依賴(lài)有“諾斯路徑依賴(lài)一”與“諾斯路徑依賴(lài)二”兩種極端形式，在二者之間還有很多中間形式的路徑依賴(lài)。諾斯路徑依賴(lài)一指沿著既定的路徑，經(jīng)濟(jì)和政治制度的變遷進(jìn)入良性循環(huán)的軌道并迅速優(yōu)化。諾斯路徑依賴(lài)二指順著原來(lái)的錯(cuò)誤路徑往下滑，甚至被鎖定在某種無(wú)效率的狀態(tài)下而導(dǎo)致停滯。法

人監(jiān)管制度是一種靠近“路徑依賴(lài)一”的依賴(lài)方式，法人監(jiān)管政策將更能保障“大額和可疑交易集中處理”以及“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)。

3.“屬地監(jiān)管”制度存在缺陷，而“法人監(jiān)管”制度具有替代優(yōu)勢(shì)。從我國(guó)開(kāi)展反洗錢(qián)工作的八年來(lái)，現(xiàn)行制度逐漸表現(xiàn)出較大的缺陷，已在很多方面不適應(yīng)新時(shí)期國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)工作形勢(shì)（如：監(jiān)管工作的寬化與深化要求、以風(fēng)險(xiǎn)為本的政策轉(zhuǎn)型等等），而相對(duì)而言，“法人監(jiān)管”能夠克服“屬地監(jiān)管”的諸多問(wèn)題，同時(shí)，其已經(jīng)“三會(huì)”多年的監(jiān)管實(shí)踐，可資人民銀行反洗錢(qián)“法人監(jiān)管”借鑒。

4.“法人監(jiān)管”體現(xiàn)了反洗錢(qián)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管思路與監(jiān)管風(fēng)格。2012年2月，人民銀行正式提出了“法人監(jiān)管”的工作目標(biāo)與要求，此正值人民銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)履新之際，體現(xiàn)了反洗錢(qián)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管新思路與監(jiān)管新風(fēng)格，體現(xiàn)了主觀(guān)能動(dòng)性。在我國(guó)的特殊國(guó)情下，人的因素往往成為制度變遷的重要因素，法人監(jiān)管政策即是反洗錢(qián)監(jiān)管當(dāng)局的主觀(guān)意識(shí)與客觀(guān)存在相結(jié)合的產(chǎn)物，符合現(xiàn)實(shí)發(fā)展的需要。

（四）企業(yè)的邊界理論與法人監(jiān)管

企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理存在邊界?？扑梗?937）認(rèn)為隨著所配置資源的增加，企業(yè)組織成本上升，導(dǎo)致企業(yè)不能無(wú)限擴(kuò)張而存在邊界的原因有三：一是隨著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，企業(yè)家函數(shù)存在收益遞減規(guī)律會(huì)導(dǎo)致在企業(yè)內(nèi)部追加單位交易的成本上升；二是企業(yè)交易增加，企業(yè)家不能成功將生產(chǎn)要素運(yùn)用于價(jià)值最大的地方，實(shí)現(xiàn)要素最佳利用；三是一種或多種生產(chǎn)要素的供給價(jià)格可能會(huì)上升。企業(yè)只會(huì)擴(kuò)張到在企業(yè)內(nèi)部組織交易的成本等于在另一個(gè)企業(yè)組織中的組織成本或是等于由價(jià)格機(jī)制“組織”該交易所包含的成本時(shí)為止。威廉姆森（1984，1985）認(rèn)為，由于資產(chǎn)專(zhuān)用性、有限理性、機(jī)會(huì)主義以及交易頻率的存在，企業(yè)與市場(chǎng)間存在交易費(fèi)用，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理存在著邊界，企業(yè)邊界取決于公司對(duì)不同治理結(jié)構(gòu)成本和收益的權(quán)衡，只有當(dāng)收益大于成本時(shí)，企業(yè)才會(huì)選擇擴(kuò)張邊界。產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)則認(rèn)為企業(yè)邊界取決于縱向一體化收益和成本的權(quán)衡，縱向一體化決策決定了企業(yè)的邊界，當(dāng)一體化的收益高于成本時(shí)，企業(yè)實(shí)施一體化擴(kuò)張其邊界，相反，當(dāng)一體化的收益低于成本時(shí)，企業(yè)則維持不變的規(guī)模和邊界。

反洗錢(qián)的監(jiān)管存在監(jiān)管邊界。隨著反洗錢(qián)監(jiān)管工作的深入，監(jiān)督管理的邊際成本將會(huì)逐步增加，監(jiān)管要素難以最優(yōu)配置，監(jiān)管資源存在資產(chǎn)專(zhuān)用性，反洗錢(qián)主體都會(huì)表現(xiàn)出有限理性或機(jī)會(huì)主義傾向，監(jiān)管者與被監(jiān)管者間的交易頻繁往復(fù)，普遍存在交易費(fèi)用。因此，無(wú)論是“屬地監(jiān)管”還是“法人監(jiān)管”，反洗錢(qián)監(jiān)管工作同樣具有邊界。

“法人監(jiān)管”框架下反洗錢(qián)監(jiān)管邊界實(shí)現(xiàn)了擴(kuò)張。反洗錢(qián)監(jiān)管者與被監(jiān)管者為市場(chǎng)交易主體，二者之間的信息或工作交換在形式上表現(xiàn)為市場(chǎng)特性，交易的媒介不是貨幣而是行政指令，無(wú)需經(jīng)過(guò)雙方的討價(jià)還價(jià)即可達(dá)成交易契約。與“屬地監(jiān)管”相比，“法人監(jiān)管”表現(xiàn)了反洗錢(qián)工作的縱向一體化，實(shí)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)的替代，大幅節(jié)約了反洗錢(qián)市場(chǎng)主體間的交易成本，縱向一體化帶來(lái)的預(yù)期收益將高于預(yù)期成本，人民銀行的反洗錢(qián)監(jiān)管邊界能夠因此得到擴(kuò)張，當(dāng)然，監(jiān)管邊界的擴(kuò)張也包括監(jiān)管深度的提高。 　反洗錢(qián)“法人監(jiān)管”的邊界將在特定的條件下達(dá)到最優(yōu)。根據(jù)科斯觀(guān)點(diǎn)，當(dāng)“新制度節(jié)約的交易成本”等于“新制度增加的組織管理成本”時(shí)，反洗錢(qián)監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。前者小于后者表明新制度因增加總體成本而變得不經(jīng)濟(jì)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該從部分監(jiān)管領(lǐng)域中退出，直到增加的組織管理成本等于節(jié)約的交易成本時(shí)為止。前者大于后者表明監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)一步擴(kuò)張監(jiān)管領(lǐng)域，直到新增的組織管理成本與節(jié)約的交易成本相等時(shí)為止。可以說(shuō)，制度變遷節(jié)約的交易成本越多，那么監(jiān)管機(jī)構(gòu)就越可能最大限度擴(kuò)張其監(jiān)管邊界。根據(jù)威廉姆森的觀(guān)點(diǎn)，當(dāng)法人監(jiān)管帶來(lái)的邊際收益等于邊際成本時(shí)，反洗錢(qián)監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。根據(jù)產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)觀(guān)點(diǎn)，當(dāng)縱向一體化的邊際收益等于邊際成本時(shí)，反洗錢(qián)監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。

四、對(duì)反洗錢(qián)“法人監(jiān)管”制度及其政策制定的建議

綜上所述，為完善法人制度及其有關(guān)政策，本文提出如下建議：

（一）法人監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持“以法人監(jiān)管為主，屬地監(jiān)管為輔”的工作思路，將屬地監(jiān)管作為法人監(jiān)管的有益補(bǔ)充

法人監(jiān)管和屬地監(jiān)管各自具備優(yōu)劣，因此法人監(jiān)管不應(yīng)該全部替代或排斥屬地監(jiān)

管，相反，應(yīng)能有機(jī)結(jié)合二者的優(yōu)點(diǎn)，并克服劣勢(shì)，屬地監(jiān)管可以成為法人監(jiān)管的有益補(bǔ)充。事實(shí)上，人行分支機(jī)構(gòu)履行巡查、監(jiān)督等職權(quán)即是法人監(jiān)管結(jié)合屬地監(jiān)管優(yōu)勢(shì)的一種制度安排。人民銀行應(yīng)在實(shí)踐中持續(xù)創(chuàng)新監(jiān)管工具，合理分權(quán)與分工，強(qiáng)化縱向與橫向監(jiān)管抓手，調(diào)動(dòng)分支機(jī)構(gòu)的積極性，有效解決人行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)力的弱化、空化的問(wèn)題。

（二）法人監(jiān)管制度建設(shè)應(yīng)切實(shí)體現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則與要求

法人監(jiān)管的根本目的在于實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管，法人監(jiān)管框架內(nèi)的監(jiān)管資源配置應(yīng)與監(jiān)管權(quán)責(zé)及面臨風(fēng)險(xiǎn)的大小相適應(yīng)，法人監(jiān)管制度創(chuàng)新也應(yīng)始終保持與“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則和要求的高度一致，背離了“風(fēng)險(xiǎn)為本”法人監(jiān)管的效用將難以體現(xiàn)。

（三）法人監(jiān)管應(yīng)合理設(shè)定法人監(jiān)管制度與機(jī)制，克服對(duì)屬地監(jiān)管模式的“諾斯路徑依賴(lài)二”

路徑依賴(lài)表示一種制度慣性，即舊制度對(duì)新制度的阻礙或促進(jìn)，一旦進(jìn)入某一路徑，就可能對(duì)該路徑產(chǎn)生依賴(lài)。例如：法人監(jiān)管制度下，隨著風(fēng)險(xiǎn)聚集與傳導(dǎo)方式的變化，監(jiān)管資源配置也將隨之變化，但是該監(jiān)管資源的調(diào)整由于交易費(fèi)用或者信息不完全等原因而存在很大的滯后性，即資源的調(diào)整速度或周轉(zhuǎn)率將大大落后于風(fēng)險(xiǎn)的變化速率，監(jiān)管資源路徑將在相當(dāng)一段時(shí)間內(nèi)與新的風(fēng)險(xiǎn)聚集與傳導(dǎo)機(jī)制不相匹配。反洗錢(qián)法人監(jiān)管初始制度的選擇會(huì)強(qiáng)化現(xiàn)存屬地監(jiān)管制度的刺激和慣性，法人監(jiān)管的后續(xù)制度選擇也會(huì)強(qiáng)化初始制度的刺激與慣性。因此，法人監(jiān)管制度的初始設(shè)計(jì)必須盡可能的與反洗錢(qián)工作實(shí)際相吻合，以使得后期制度設(shè)計(jì)對(duì)初始設(shè)計(jì)的依賴(lài)接近“諾思路徑依賴(lài)一”，克服對(duì)屬地監(jiān)管或者法人監(jiān)管初始制度的諾斯路徑依賴(lài)二，最終確保法人監(jiān)管制度實(shí)施的可行性與有效性。

（四）法人監(jiān)管制度應(yīng)完善人民銀行總行與分支機(jī)構(gòu)間信息通報(bào)共享機(jī)制

法人監(jiān)管將弱化人民銀行地方分支機(jī)構(gòu)對(duì)轄內(nèi)反洗錢(qián)工作情況及風(fēng)險(xiǎn)掌握的全面性，跨區(qū)域監(jiān)管也對(duì)人民銀行各分支行提出了新的挑戰(zhàn)。因此人民銀行總分行間或者人民銀行各分支機(jī)構(gòu)間應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管資源與信息的通報(bào)或共享，建立協(xié)調(diào)互助機(jī)制，不斷克服在監(jiān)管或監(jiān)督過(guò)程中的信息不對(duì)稱(chēng)、不全面問(wèn)題。例如：分支機(jī)構(gòu)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)分支進(jìn)行巡查前，應(yīng)能獲取人總行的日常監(jiān)管信息；對(duì)轄區(qū)內(nèi)法人公司設(shè)在轄區(qū)外的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)與對(duì)應(yīng)的人行分支機(jī)構(gòu)建立溝通交流合作機(jī)制等等。

（五）法人監(jiān)管下應(yīng)正確處理“法人監(jiān)管”與反洗錢(qián)調(diào)查工作的關(guān)系

在反洗錢(qián)法人監(jiān)管全面推進(jìn)的同時(shí)，反洗錢(qián)調(diào)查機(jī)制應(yīng)與其保持二元結(jié)構(gòu)，即反洗錢(qián)案件調(diào)查工作應(yīng)延續(xù)屬地管轄的模式。反洗錢(qián)調(diào)查工作具有較強(qiáng)的區(qū)域性，如果因“法人監(jiān)管”而降低縮小調(diào)查的范圍，將大大影響調(diào)查的效益。2012年全國(guó)反洗錢(qián)工作會(huì)議僅要求調(diào)整反洗錢(qián)調(diào)查工作的流程，具體包括：“進(jìn)一步規(guī)范反洗錢(qián)調(diào)查和可疑交易移送工作”、“加強(qiáng)對(duì)可疑交易報(bào)告線(xiàn)索的清理工作”、“繼續(xù)組織做好涉及洗錢(qián)犯罪的大案要案查辦工作”、“進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢(qián)調(diào)查的敏感性”等方面，并未要求將“法人監(jiān)管”的模式推行到反洗錢(qián)調(diào)查中。

（六）法人監(jiān)管框架要求盡快修改反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)或者規(guī)范性文件

我國(guó)以“一法四規(guī)”為代表的反洗錢(qián)監(jiān)管法律法規(guī)體系基本立足于“規(guī)則監(jiān)管”而設(shè)定，當(dāng)前，法律法規(guī)或者規(guī)范性文件中的部分內(nèi)容已經(jīng)不適用于現(xiàn)階段“法人監(jiān)管”的工作需要，客觀(guān)上亟待需要實(shí)施修改。例如：《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》第四條、第十四條，《反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法》第七條、第八條等等。

（七）法人監(jiān)管工作應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)法人監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒

人民銀行總行與各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作應(yīng)充分借鑒“三會(huì)”及其各地分支的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，爭(zhēng)取在法人監(jiān)管試點(diǎn)與全面推進(jìn)過(guò)程中少走彎路，快速、高效完成反洗錢(qián)監(jiān)管轉(zhuǎn)型，促進(jìn)反洗錢(qián)工作科學(xué)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

第3篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

摘要：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，市場(chǎng)是一種制度，是作為社會(huì)所采取的用于解決稀缺資源使用沖突的一種方式而產(chǎn)生的，市場(chǎng)之所以能成為一種普遍的社會(huì)存在是因?yàn)槠淠軌虮葢?zhàn)爭(zhēng)等其他方式更有助于促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率。界定明晰而穩(wěn)定的個(gè)人產(chǎn)權(quán)是使市場(chǎng)有效運(yùn)行的前提條件，市場(chǎng)不是一種以普遍和諧為基礎(chǔ)的制度。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)這種市場(chǎng)觀(guān)與西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀(guān)點(diǎn)有著深刻的差異。它揭示并彌補(bǔ)了后者的許多不足或局限性，有助于人們對(duì)市場(chǎng)形成更為完整深入科學(xué)的認(rèn)識(shí)。

關(guān)鍵詞：新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)；西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)；市場(chǎng)觀(guān)

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)市場(chǎng)觀(guān)，是指新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)諸如市場(chǎng)是什么、是如何產(chǎn)生的、為什么會(huì)成為一種普遍的社會(huì)存在、其有效的運(yùn)行需要什么樣產(chǎn)權(quán)制度前提、有什么經(jīng)濟(jì)社會(huì)代價(jià)等有關(guān)市場(chǎng)的一些基本問(wèn)題的思考和觀(guān)點(diǎn)。新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)這些問(wèn)題的觀(guān)點(diǎn)與西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀(guān)點(diǎn)有著深刻的分歧。他們的思想揭示并彌補(bǔ)了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)市場(chǎng)觀(guān)許多重要的局限性或不足，有助于人們對(duì)市場(chǎng)獲得更為完整、深入、科學(xué)的認(rèn)識(shí)。

一、市場(chǎng)是一種制度

“市場(chǎng)并不像它表面上所顯示的那樣，是一目了然的”。①西方不同流派的經(jīng)濟(jì)學(xué)者對(duì)“市場(chǎng)究竟是什么”的問(wèn)題看法并不一致。根據(jù)西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的觀(guān)點(diǎn)，市場(chǎng)是買(mǎi)賣(mài)雙方自由進(jìn)行商品和勞務(wù)交換的地方，是價(jià)格存在并受供求關(guān)系影響的地方。如馬歇爾認(rèn)為，“經(jīng)濟(jì)學(xué)家所說(shuō)的市場(chǎng)，并不是指任何一個(gè)特定的貨物交易場(chǎng)所，而是指地區(qū)的全部，在這個(gè)地區(qū)中，買(mǎi)主和賣(mài)主彼此之間的往來(lái)是如此自由，以至相同的商品的價(jià)格有迅速相等的趨勢(shì)”。②斯蒂格勒也認(rèn)為，“市場(chǎng)是一個(gè)區(qū)域，在其中一種商品的價(jià)格是趨于一致”。③普瑞爾指出，市場(chǎng)是“（1）買(mǎi)者和賣(mài)者碰面議定商品和勞務(wù)交換的過(guò)程，（2）價(jià)格存在的地方，（3）價(jià)格受到供求力影響的地方?！敝档米⒁獾氖牵^的“地區(qū)”、“區(qū)域”或“地方”，既包括有形確定的空間，也包括無(wú)形不確定的空間。④在邏輯上，價(jià)格的存在是由供求關(guān)系決定，是買(mǎi)賣(mài)雙方在自由進(jìn)行商品或勞務(wù)交易時(shí)必然伴生的現(xiàn)象。所以，對(duì)西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)來(lái)說(shuō)，買(mǎi)賣(mài)雙方對(duì)商品或勞務(wù)進(jìn)行自由交易的行為是“市場(chǎng)”的根本。只要存在著關(guān)于某種物品的自由交易，就意味著關(guān)于該物品的市場(chǎng)的存在。

新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)市場(chǎng)的看法與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)有明顯的不同。他們認(rèn)為，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所說(shuō)的自由交易只是在一個(gè)社會(huì)選擇了市場(chǎng)這種制度時(shí)才會(huì)普遍存在和有效地進(jìn)行的現(xiàn)象?？扑怪赋觯按蠖鄶?shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家似乎沒(méi)有意識(shí)到經(jīng)濟(jì)體系與法律體系之間的這種關(guān)系”，“實(shí)際上存在著私人法律，如果沒(méi)有這樣的法則和規(guī)定，交易就不可能迅速達(dá)成”。⑤布倫南和布坎南認(rèn)為市場(chǎng)意味著一系列運(yùn)作規(guī)則，“個(gè)人行為恰好是在這些規(guī)則之下在市場(chǎng)中產(chǎn)生的”。⑥所以，在新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)，自由交易行為并不是市場(chǎng)的最為本質(zhì)的東西，市場(chǎng)的最為本質(zhì)的東西是使此種行為能夠有效進(jìn)行的具有特定的“法則和規(guī)定”的“法律體系”。正是從這種角度出發(fā)，他們把“市場(chǎng)”看作是一種“社會(huì)安排”或一種“制度”。如阿爾欽和德姆塞茨指出，可以“把一個(gè)社會(huì)體系視為依靠技術(shù)、法規(guī)或習(xí)慣對(duì)稀缺資源使用導(dǎo)致的沖突的解決方案”，市場(chǎng)只是人類(lèi)所曾采取的許多“解決方案”或“安排”中的一種⑦。張五常說(shuō)，“市場(chǎng)本身是一種制度”，“像任何其他制度一樣，市場(chǎng)被創(chuàng)造出來(lái)在其他約束條件下降低成本”。⑧富魯博頓和瑞切特說(shuō)，“市場(chǎng)最好理解成便于多方進(jìn)行反復(fù)交易（與個(gè)體之間的零星交易相對(duì)應(yīng)）的社會(huì)安排，‘市場(chǎng)’這個(gè)組織由一系列的制度規(guī)則（一種制度）和人構(gòu)成，人們創(chuàng)造了這些規(guī)則并將它運(yùn)用到特定的商品交易中去”。⑨這些制度“決定了每個(gè)潛在交易者的產(chǎn)權(quán)分配并對(duì)這些產(chǎn)權(quán)如何使用或轉(zhuǎn)讓作出了規(guī)定”，其目標(biāo)是使“絕大多數(shù)潛在交易方有機(jī)會(huì)參與競(jìng)爭(zhēng)”，⑩并“有效地組織交易”。[11]

總之，在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)看來(lái)，市場(chǎng)是一種制度，是價(jià)格機(jī)制的存在和作用或人們所看到的買(mǎi)賣(mài)雙方自由地確定交換物品的價(jià)格和數(shù)量的過(guò)程或行為，只是在社會(huì)選擇了“市場(chǎng)”這種“制度”、“社會(huì)安排”或“法則和規(guī)定”的條件下才能成為普遍性存在的現(xiàn)象，不是“市場(chǎng)”本身，而是“市場(chǎng)”所力圖促進(jìn)的東西。

二、市場(chǎng)是一個(gè)社會(huì)所采取的用于解決稀缺資源使用沖突的一種方式

由于主流經(jīng)濟(jì)學(xué)把市場(chǎng)歸結(jié)為人們自由自愿的交換行為，所以，對(duì)他們來(lái)說(shuō)，自由交換行為的發(fā)生，即意味著市場(chǎng)的產(chǎn)生。在主流經(jīng)濟(jì)學(xué)看來(lái)，導(dǎo)致交換行為發(fā)生的原因主要有三個(gè)：一是作為人類(lèi)的“本然的性能的”“要求互相交換這個(gè)傾向”；[12]二是分工[13]；三是“人類(lèi)從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)”所遵循的“盡可能完全滿(mǎn)足其欲望的原則”。[14]在西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家的觀(guān)念中，無(wú)論是斯密說(shuō)的交換傾向，還是門(mén)格爾所說(shuō)的人類(lèi)經(jīng)濟(jì)行為所遵循的“盡可能完全滿(mǎn)足其欲望的原則”，還是“分工”，都不是由人們可識(shí)辨的外在于個(gè)人的人為的有形強(qiáng)制行為的結(jié)果，而是自然或基于個(gè)人理性而自發(fā)生成的。把交易行為的發(fā)生或市場(chǎng)的產(chǎn)生歸因于這些自發(fā)性或自然生成的有關(guān)人性或經(jīng)濟(jì)的事實(shí)表明，在主流經(jīng)濟(jì)學(xué)里，市場(chǎng)被看作是基于個(gè)人理性自發(fā)生成的。

而在新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家看來(lái)，市場(chǎng)制度產(chǎn)生的根源在于經(jīng)濟(jì)資源稀缺性所必然導(dǎo)致的社會(huì)成員之間的利益沖突，它是作為一個(gè)社會(huì)所采取的用于解決這種利益沖突問(wèn)題的一種方式而產(chǎn)生存在的。阿爾欽指出，經(jīng)濟(jì)資源的稀缺性“阻礙了每個(gè)個(gè)人達(dá)到完全心滿(mǎn)意足的程度”，這也就不可避免地使得“一些人實(shí)現(xiàn)的一定程度的心滿(mǎn)意足是以另一些人更低下的生活狀況為代價(jià)的”，因此社會(huì)成員之間不可避免地存在“利益沖突”?！懊總€(gè)社會(huì)都必須解決它的社會(huì)成員之間的利益沖突問(wèn)題。解決（而不是消除）這一沖突的方式通稱(chēng)為競(jìng)爭(zhēng)。因?yàn)?，按照定義，既然沒(méi)有辦法消除競(jìng)爭(zhēng)，那么剩下的問(wèn)題就在于：為了解決利益沖突，應(yīng)當(dāng)采取什么樣的競(jìng)爭(zhēng)形式?！盵15]阿爾欽和德姆塞茨認(rèn)為，人類(lèi)為解決這種“利益沖突”而“作的安排包攬了人類(lèi)經(jīng)驗(yàn)的全部范圍，包括戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、選舉、宗教權(quán)威、法律仲裁、交換和投機(jī)。每一個(gè)社會(huì)都采用過(guò)這些方法。社會(huì)組織之間的差別主要體現(xiàn)在它們所強(qiáng)調(diào)的解決與資源稀缺相聯(lián)系的問(wèn)題而采用的特定方法上”。[16]這里的“交換”是作為一種社會(huì)的“安排”，因此顯然不是主要指行為，而是指人們必須通過(guò)“交換”才能取得各自所需的但為他人擁有的財(cái)物的制度，即其所說(shuō)的市場(chǎng)制度。

由于在歷史上或在現(xiàn)實(shí)中，人類(lèi)還常用許多非市場(chǎng)手段如戰(zhàn)爭(zhēng)、行政安排或法律仲裁等來(lái)解決經(jīng)濟(jì)利益沖突問(wèn)題，所以他們強(qiáng)調(diào)，人們選擇市場(chǎng)作為解決因資源稀缺問(wèn)題所導(dǎo)致的利益沖突的一種社會(huì)制度或手段，并不是如主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家所認(rèn)為的那樣是“理所當(dāng)然”的。在他們看來(lái)，只有資本主義社會(huì)才主要依靠市場(chǎng)來(lái)解決稀缺資源使用上的沖突。[17]自由交換要成為一種現(xiàn)實(shí)的普遍的行為，“需要法庭或政府的權(quán)力來(lái)加以補(bǔ)充”，[18]需要得到“以國(guó)家暴力或懲罰為后盾的行使法律的支持”，[19]因此，“沒(méi)有政府的協(xié)助是不行的”。[20]

把市場(chǎng)看作是一個(gè)社會(huì)所采取用于解決其所面臨的公共經(jīng)濟(jì)問(wèn)題即由于稀缺資源使用而發(fā)生的利益沖突的“安排”、“方式”或“方案”，并強(qiáng)調(diào)它需要公共權(quán)力的“補(bǔ)充”表明，在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)派看來(lái)，市場(chǎng)不是基于個(gè)人理性自發(fā)生成的，而是一個(gè)社會(huì)的公共選擇或集體選擇的結(jié)果，因此是基于集體理性人為建構(gòu)的，具有強(qiáng)制的性質(zhì)。這一點(diǎn)在新制度主義所提出的對(duì)市場(chǎng)的普遍存在性的解釋中有著更為明顯的體現(xiàn)。

三、市場(chǎng)是確保稀缺資源配置效率的最實(shí)用的方法

由以上的分析可知，對(duì)于主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家來(lái)說(shuō)，要對(duì)為什么市場(chǎng)會(huì)成為人類(lèi)社會(huì)的一種普遍存在的問(wèn)題進(jìn)行解釋?zhuān)托枰獙?duì)他們賴(lài)于解釋的市場(chǎng)之所以產(chǎn)生的原因進(jìn)行普遍存在性的證明。對(duì)于人類(lèi)是否具有“要求相互交換這個(gè)傾向”，斯密本人和后來(lái)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都沒(méi)有予以解釋或證明，也是難以證明的[21]。分工的程度與市場(chǎng)范圍是相互依賴(lài)的[22]，所以人們根本就不可能獨(dú)立于市場(chǎng)對(duì)其進(jìn)行普遍存在性的證明。人類(lèi)經(jīng)濟(jì)行為遵循“盡可能完全滿(mǎn)足其欲望的原則”，只是經(jīng)濟(jì)人假設(shè)的另一種說(shuō)法而已。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家至今都沒(méi)能對(duì)該假設(shè)的普遍存在性進(jìn)行嚴(yán)格的邏輯證明。所以，總的來(lái)說(shuō)，在西方傳統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)里，還沒(méi)有對(duì)市場(chǎng)的普遍存在性給予合理的理論解釋。

由于把市場(chǎng)看作是一個(gè)社會(huì)所選擇的用于解決經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的制度安排的一種，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家就從制度成本或交易成本比較的角度對(duì)市場(chǎng)的普遍存在性提出了經(jīng)濟(jì)學(xué)的解釋。他們認(rèn)為，之所以是市場(chǎng)而不是“戰(zhàn)爭(zhēng)”等其他手段成了人類(lèi)社會(huì)的用于“解決稀缺資源使用上的沖突”的“主要依靠”，主要是因?yàn)榭偟膩?lái)說(shuō)，市場(chǎng)制度的運(yùn)行成本較低，能確保較高的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效率。

德姆塞茨認(rèn)為，“在很大程度上可以說(shuō)，產(chǎn)權(quán)制度其實(shí)就是一組界定行為的原則，它規(guī)定了哪些競(jìng)爭(zhēng)方式是允許的、受鼓勵(lì)的，哪些則不受鼓勵(lì)、不被允許”。而具體規(guī)定“哪些競(jìng)爭(zhēng)方式是允許的、受鼓勵(lì)的，哪些則不受鼓勵(lì)、不被允許”與其各自的“效率”“具有很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性”。他說(shuō)，“依靠暴力進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)一般不受稱(chēng)道，部分原因在于，如果容許使用暴力，就看不清這種競(jìng)爭(zhēng)的前提，即無(wú)法估計(jì)其凈收益了”。而在市場(chǎng)上“通過(guò)‘自愿’談判進(jìn)行的競(jìng)爭(zhēng)”之所以是“允許的、受鼓勵(lì)的”，就是因?yàn)樗疤峁┝藱?quán)衡收益和成本的更合理的技術(shù)手段，同樣還提供了排除造成凈損失的手段”，[23]即“把人們?cè)敢庵Ц兜呢泿抛鳛橛?jì)量手段，并且把造成可用貨幣計(jì)量的凈損失的那種環(huán)境篩除出去”，這就使得它“要比通過(guò)暴力的‘非自愿’方式的競(jìng)爭(zhēng)，更能為社會(huì)增加實(shí)際財(cái)富”。[24]德姆塞茨還認(rèn)為，如果不經(jīng)過(guò)市場(chǎng)協(xié)調(diào)就使用民主政治體制的集體決策或法庭裁定來(lái)決定資源的配置和使用，就無(wú)法得到通過(guò)自由市場(chǎng)交易所揭示的為確保經(jīng)濟(jì)的高效運(yùn)行所需要的信息，這樣“不管它們采用哪一種效率標(biāo)準(zhǔn)，都可能只是‘隔靴搔癢’，還很容易錯(cuò)判”，導(dǎo)致比市場(chǎng)更低的效率?？傊?，在他看來(lái)，“恰恰是由于要掌握這些關(guān)于效率的先決性條件過(guò)于困難，才使得通過(guò)自由市場(chǎng)交易以形成最佳定位的所有權(quán)及資源使用方式成為一種很實(shí)用的方法”。[25]

張五常指出，市場(chǎng)上的競(jìng)爭(zhēng)“匯集了所有潛在所有者的知識(shí)——即可供選擇的合約安排知識(shí)和資源使用的知識(shí)”，而“合約當(dāng)事人之間的競(jìng)爭(zhēng)”又“降低了執(zhí)行合約的成本”，這樣就“降低了尋找和追求最有價(jià)值的選擇來(lái)簽定合約把一種資源用于生產(chǎn)的成本”。[26]他還認(rèn)為，市場(chǎng)價(jià)格是“唯一已知的幾乎不導(dǎo)致或完全不導(dǎo)致租金消散的標(biāo)準(zhǔn)”，[27]所以在他看來(lái)，“一般來(lái)說(shuō)，管理決策是不可能優(yōu)于通過(guò)價(jià)格機(jī)制作出的決策。當(dāng)價(jià)格信息引導(dǎo)從事的每一種活動(dòng)時(shí)，發(fā)生錯(cuò)誤的可能性必然減少”。[28]因此張五常認(rèn)為，正是由于實(shí)施自由市場(chǎng)制度社會(huì)的交易成本一般低于取消自由市場(chǎng)制度的社會(huì)的交易成本，具有更高的經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)力，才使得市場(chǎng)能廣泛地拓展到原來(lái)排斥市場(chǎng)的國(guó)家。[29]

很明顯，德姆塞茨和張五常對(duì)市場(chǎng)的普遍存在性的解釋角度有所不同。前者直接從市場(chǎng)更能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效率或生產(chǎn)力的角度來(lái)解釋?zhuān)笳邉t是從市場(chǎng)更能節(jié)省交易成本的角度來(lái)解釋。但對(duì)于新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)來(lái)說(shuō)，所有的經(jīng)濟(jì)制度安排“都需要一定的成本”，[30]“經(jīng)濟(jì)制度的生產(chǎn)力在很大程度上取決于交易成本的高低”[31]。這表明，他們二者的解釋在本質(zhì)上是一致的，都是以市場(chǎng)能比其他制度或手段更能有效促進(jìn)整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效率為根據(jù)來(lái)解釋市場(chǎng)的普遍存在性。這種解釋也進(jìn)一步地表明了，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)的集體理性和集體選擇的基礎(chǔ)。轉(zhuǎn)貼于 　 四、界定明晰而穩(wěn)定的個(gè)人產(chǎn)權(quán)是使市場(chǎng)有效運(yùn)行的一個(gè)前提條件

市場(chǎng)運(yùn)行是買(mǎi)賣(mài)雙方的自由交易過(guò)程，也是物品價(jià)格的形成和決定的過(guò)程。價(jià)格形成和決定的理論就是西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于市場(chǎng)運(yùn)行的理論。從該理論中我們可以看到，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家把任何經(jīng)濟(jì)物品或勞務(wù)的價(jià)格描繪成了只是由那些與其產(chǎn)權(quán)制度安排無(wú)關(guān)的諸如偏好、生產(chǎn)技術(shù)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源結(jié)構(gòu)等客觀(guān)因素決定的函數(shù)，因此，完全忽略了產(chǎn)權(quán)安排市場(chǎng)運(yùn)行效率的影響。另外，在該理論里，“交易成本被假定為不存在”。[32]科斯定理表明，在交易成本為零時(shí)，產(chǎn)權(quán)界定不會(huì)影響經(jīng)濟(jì)資源的配置效率，因此不會(huì)影響市場(chǎng)運(yùn)行的效率。這表明，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)蘊(yùn)涵著產(chǎn)權(quán)與市場(chǎng)運(yùn)行效率是不相關(guān)的市場(chǎng)觀(guān)。

對(duì)于新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)來(lái)說(shuō)，交易成本大于零是最基本的假設(shè)之一，科斯第二定理是該經(jīng)濟(jì)理論的最為核心的命題。它認(rèn)為，在該假設(shè)條件下，產(chǎn)權(quán)界定會(huì)通過(guò)影響市場(chǎng)交易成本而影響資源配置效率。所以，產(chǎn)權(quán)制度與市場(chǎng)運(yùn)行效率的關(guān)系是該學(xué)派經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究的核心問(wèn)題之一。

根據(jù)經(jīng)濟(jì)人假設(shè)，他們認(rèn)為，“一切私人所有者都有強(qiáng)烈的動(dòng)力以最有價(jià)值的方式使用其產(chǎn)權(quán)”，[33]而個(gè)人產(chǎn)權(quán)即個(gè)人對(duì)自己所有的物品的排他性的占有使用權(quán)、收益權(quán)和自由的轉(zhuǎn)讓權(quán)等的任何弱化，如產(chǎn)權(quán)界定不明晰、受限制或無(wú)法獲得有效的保護(hù)，都會(huì)導(dǎo)致交易成本的提高[34]和市場(chǎng)價(jià)格信息質(zhì)量的下降，[35]從而使得以市場(chǎng)出清價(jià)格的交換不能實(shí)現(xiàn)，影響資源配置效率。[36]所以，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，“產(chǎn)權(quán)界定是市場(chǎng)交易的前提”[37]。要確保市場(chǎng)的有效運(yùn)行，“產(chǎn)權(quán)界定必須首先高度穩(wěn)定”，[38]“要求不存在對(duì)合約條件的法律管制，而且要求不存在對(duì)合約選擇的限制”，以確保每一個(gè)人即“可以自己將物品或資源用于他認(rèn)為是最有價(jià)值的用途，也可以與其他人進(jìn)行合約安排達(dá)到這種用途”。[39]由于在現(xiàn)代文明社會(huì)里，產(chǎn)權(quán)的界定和保護(hù)要靠國(guó)家，對(duì)它的侵犯或弱化也主要是來(lái)自國(guó)家。所以，新制度主義經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，政府對(duì)尊重私有產(chǎn)權(quán)給以可信的承諾是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有效運(yùn)行的一個(gè)必不可少的條件，[40]嚴(yán)格限制政府剝奪財(cái)富的能力的可靠政治基礎(chǔ)是繁榮的市場(chǎng)所必備的。[41]

五、市場(chǎng)不是一種以普遍和諧為基礎(chǔ)的制度

為給市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)提供意識(shí)形態(tài)上的支持，從亞當(dāng)斯密開(kāi)始，西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家除了宣揚(yáng)社會(huì)利益會(huì)因?yàn)閭€(gè)人的自由的自私自利行為得到有效促進(jìn)的“無(wú)形之手”原理之外，他們還不斷地提出各種不同的學(xué)說(shuō)或定理來(lái)證明，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)里，人與人之間的利益關(guān)系是普遍和諧。如薩伊定律宣揚(yáng)人與人之間的利害是休戚與共的；[42]巴師夏的經(jīng)濟(jì)和諧論則更是把市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)描繪成一個(gè)能讓每一個(gè)人“憑自愿對(duì)它作出貢獻(xiàn)，而獲得的則超過(guò)他的貢獻(xiàn)，并且總是增加著他的滿(mǎn)足”的“高尚”、“平等”、“自由”、“公平”和“同個(gè)人獨(dú)立完全協(xié)調(diào)”的“美麗組織”；[43]克拉克的邊際生產(chǎn)力分配論把自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)描述成為沒(méi)有剝削的正義的世界。[44]在目前，許多主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家都把介紹阿羅和德布魯?shù)人C明的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)第一定理作為微觀(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)教材的一個(gè)重要內(nèi)容，以此來(lái)宣揚(yáng)任何一個(gè)人的福利都不可能因競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)的存在而變得更差的觀(guān)點(diǎn)。[45]

新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)家明確反對(duì)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚(yáng)的這種和諧論。在他們看來(lái)，市場(chǎng)并不是一種以普遍和諧為基礎(chǔ)的制度。這不僅是因?yàn)樵谒麄兛磥?lái)，利益沖突是市場(chǎng)產(chǎn)生和存在的根源，而且還在于他們認(rèn)為：

1. 市場(chǎng)并不能消除經(jīng)濟(jì)中普遍存在的不可消除的利益沖突，任何交換都必然包含著沖突或競(jìng)爭(zhēng)的方面。阿爾欽說(shuō)，由于資源“稀缺”這一“約束的存在”，“每個(gè)人”都不可能“達(dá)到完全心滿(mǎn)意足的程度”，[46]而且，由于“同一資源不能同時(shí)用來(lái)滿(mǎn)足競(jìng)爭(zhēng)性的需求”，[47]“一些人實(shí)現(xiàn)的一定程度的心滿(mǎn)意足是以另一些人更低的生活狀況為代價(jià)的”，因此，在每個(gè)社會(huì)中，“社會(huì)成員之間的利益沖突”都“必然地”是“沒(méi)有辦法消除”的?！笆袌?chǎng)”是“解決而不是消除這一沖突的方式”。在市場(chǎng)制度下，“交換行為是一種手段，借助于這種手段，買(mǎi)者就能夠?yàn)榱藦馁u(mài)者那里獲得商品而同別的買(mǎi)者展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)”。[48]因此，市場(chǎng)交換固然可能因?yàn)樗敲總€(gè)買(mǎi)者和賣(mài)者借以達(dá)到更理想境況的手段而具有協(xié)作行為的性質(zhì)，但它具有競(jìng)爭(zhēng)行為的性質(zhì)也是顯然的。所以，阿爾欽認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)學(xué)家不應(yīng)該只把交換當(dāng)作協(xié)作行為來(lái)考察，忽視它的“競(jìng)爭(zhēng)方面”。[49]

2. 市場(chǎng)并不能制止有害的效果，并不是每個(gè)人都能從市場(chǎng)行為中受惠。德姆塞茨指出，“既然我們講使用資源就會(huì)發(fā)生沖突，有關(guān)成本就是不可避免的……說(shuō)‘自由市場(chǎng)總會(huì)使每個(gè)參加者受惠，也能使社會(huì)效用實(shí)現(xiàn)最大化’就不正確了”。因?yàn)椤笆袌?chǎng)在權(quán)衡比較得益和受損時(shí)，是把人們?cè)敢庵Ц兜呢泿抛鳛橛?jì)量尺度，并且把造成可用貨幣計(jì)量的凈損失的那種環(huán)境篩除出去。自由市場(chǎng)并不能制止有害的效果?！彼e例說(shuō)，“當(dāng)新產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)時(shí)，自由市場(chǎng)在運(yùn)作中承載的那些有害效果就可以看得一清二楚了。不管一種新產(chǎn)品能給其消費(fèi)者帶來(lái)多大的益處，人們購(gòu)買(mǎi)了這種產(chǎn)品，則被它取代的、原有產(chǎn)品的生產(chǎn)者就受到損害?！彼裕麖?qiáng)調(diào)指出，認(rèn)為“自由市場(chǎng)制度總會(huì)使每個(gè)參加者受惠”或認(rèn)為 “每個(gè)人都能從市場(chǎng)行為中受惠的觀(guān)念”，是出于“對(duì)市場(chǎng)功能和運(yùn)營(yíng)”的“完全錯(cuò)誤”的“解釋”，是“不正確”的，“必須摒棄”[50]。

3. 不能防止有害的效果，是市場(chǎng)具有強(qiáng)大力量的原因之一。德姆塞茨認(rèn)為，“既然我們講使用資源就常會(huì)發(fā)生沖突，有關(guān)成本就是不可避免的”?！叭绻姆N制度真能防止有害后果，就像以普遍和諧為基礎(chǔ)的那樣，那么也會(huì)因其無(wú)法容忍的非實(shí)用性（即沒(méi)有效率），而很快就讓位于其他制度安排?！弊杂墒袌?chǎng)“不能制止有害的效果”，“正是該制度具有強(qiáng)大力量的原因之一”。[51]阿爾欽認(rèn)為，“一切制度”都“不是完美無(wú)缺的”，“沒(méi)有哪個(gè)完美無(wú)缺的標(biāo)準(zhǔn)是有效的”?！笆袌?chǎng)”的這種“不完美”或“缺陷”是人們要獲得它的“更大優(yōu)點(diǎn)”所必須承受的“代價(jià)”。[52]

從其反對(duì)市場(chǎng)和諧論的最后一個(gè)理由中可以看出，新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)反對(duì)市場(chǎng)和諧論，揭示市場(chǎng)的不和諧性，特別是揭示它不能制止有害效果的特點(diǎn)，其目的不是為了反對(duì)自由市場(chǎng)制度，而是為了反對(duì)那些一看到市場(chǎng)有缺陷就認(rèn)為應(yīng)該用政府來(lái)取代市場(chǎng)的干預(yù)主義。從這一角度講，它的目的其實(shí)和主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚(yáng)的和諧論一樣，都是為自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度辯護(hù)的。

六、結(jié)語(yǔ)

從以上分析中我們可以看到，新制度主義市場(chǎng)觀(guān)與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的市場(chǎng)觀(guān)有深刻的差異。從經(jīng)濟(jì)思想史的角度來(lái)說(shuō)，新制度主義市場(chǎng)觀(guān)是一種新的市場(chǎng)觀(guān)。在筆者看來(lái)，無(wú)論從推進(jìn)人們對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)來(lái)說(shuō)，還是從現(xiàn)在還沒(méi)有建立起能夠確保經(jīng)濟(jì)持續(xù)有效運(yùn)行的穩(wěn)定均衡制度的社會(huì)來(lái)說(shuō)，這種新市場(chǎng)觀(guān)都有著重要的意義。綜合起來(lái)，它主要有以下五個(gè)方面的意義：其一，它強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)存在的制度基礎(chǔ)，有助于人們認(rèn)識(shí)到，自由交易并不像西方主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析所暗示的那樣是僅僅依賴(lài)個(gè)人理性就可以成為一種普遍的社會(huì)存在的行為，它需要某種特定經(jīng)濟(jì)制度的支持，好的市場(chǎng)（sound market）在任何時(shí)候都不是完全自發(fā)的秩序，它包含并體現(xiàn)著某種人為的秩序，它需要建構(gòu)理性主義的努力。其二，它指出市場(chǎng)作為一個(gè)社會(huì)所采取的用于解決稀缺資源使用沖突的一種方式這一性質(zhì)，有助于人們認(rèn)識(shí)到，一個(gè)社會(huì)選擇市場(chǎng)，首先并不是由于市場(chǎng)擁有主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚(yáng)的那些美好的性質(zhì)，而是因?yàn)樵撋鐣?huì)存在著需靠它來(lái)解決的由于資源稀缺所導(dǎo)致的無(wú)法消除的使用沖突。我們現(xiàn)在習(xí)以為常的以自由交易的方式來(lái)獲得自己所需要——但為他人所擁有的物品的市場(chǎng)行為，首先并不是如正統(tǒng)主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚(yáng)的是一種個(gè)人自發(fā)的行為，而是一種社會(huì)強(qiáng)制的行為。其三，它較為深刻地闡明了市場(chǎng)在確保經(jīng)濟(jì)的普遍效率方面所具有的為其他任何社會(huì)制度或手段所不可替代的優(yōu)勢(shì)之所在，彌補(bǔ)了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的不足，有助于人們更為充分地認(rèn)識(shí)到在現(xiàn)實(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下選擇市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的經(jīng)濟(jì)合理性和必然性。其四，它對(duì)產(chǎn)權(quán)制度與市場(chǎng)運(yùn)行效率所具有的影響的揭示，有助于政府認(rèn)識(shí)到明晰而穩(wěn)定的個(gè)人產(chǎn)權(quán)制度對(duì)確保市場(chǎng)運(yùn)行效率的重要性，意識(shí)到濫用國(guó)家權(quán)力——這是在現(xiàn)代社會(huì)條件下的唯一能夠合法地對(duì)個(gè)人產(chǎn)權(quán)進(jìn)行侵犯的權(quán)力——對(duì)經(jīng)濟(jì)的可能的危害性。其五，它較為客觀(guān)地揭示了那些不可能在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中消除的社會(huì)沖突以及由這些沖突所導(dǎo)致的為有效率的市場(chǎng)所不能加以制止的有害后果的普遍存在性，有助于人們較為充分地意識(shí)到，主流經(jīng)濟(jì)學(xué)所宣揚(yáng)的市場(chǎng)和諧論是不現(xiàn)實(shí)的，市場(chǎng)效率不是免費(fèi)的午餐，只有以理性的態(tài)度和科學(xué)的方式來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不和諧甚至危機(jī)，才可能實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)和諧。

注釋?zhuān)?/p>

①【美】E曼斯菲爾德：《微觀(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)：理論與運(yùn)用》，鄭琳華譯，上海交通大學(xué)出版社，1985年5月版，第26頁(yè)。

②【英】馬歇爾：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》（下），朱志泰譯，商務(wù)印書(shū)館，1964年10月版，第18頁(yè)。

③【美】J斯蒂格勒：《價(jià)格理論》，施仁譯，北京經(jīng)濟(jì)學(xué)院出版社，1990年12月版，第83頁(yè)。

④【美】FL普瑞爾：《東西方經(jīng)濟(jì)體制比較：研究指南》，錢(qián)偉譯，中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，1989年11月版，第171-172頁(yè)。

⑤R. H. Coase ，The Institutional Structure of Production，［J］ The American Economic Review， Vol. 82， No. 4 （Sep.， 1992）， pp. 713-719，P718。

⑥Brennan，G.，and J.M.Buchanan，1985，The Reasons of Rules.Cambriege:Cambridge University Press，P13。

⑦[16][17][33][36][47]A. A. Alchian， H. Demsetz， The Property Rights Paradigm，Journal of Economic History， Vol.33， No.1，（Mar.1973）， pp16-27、P16、pp19-22、P22。

⑧[27]張五常：《經(jīng)濟(jì)解釋》，易憲容譯，商務(wù)印書(shū)館，2000年11月版，第527、436頁(yè)。

⑨⑩[11][18][20]【美】EG富魯博頓、【德】R瑞切特：《新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)——一個(gè)交易費(fèi)用范式》，羅長(zhǎng)遠(yuǎn)譯，上海人民出版社，2006年1月版，第364、350、365、343頁(yè)。

[12][22]【英】亞當(dāng)斯密：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因研究》（上卷），郭大力、王亞南譯，商務(wù)印書(shū)館，1974年6月版，第13、16-20頁(yè)。

[13]【英】亞當(dāng)斯密：《國(guó)民財(cái)富的性質(zhì)和原因研究》（上卷），郭大力、王亞南譯，商務(wù)印書(shū)館，1974年6月版，第20頁(yè)；【英】馬歇爾：《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》（下卷），陳良璧譯，商務(wù)印書(shū)館，1965年2月版，第18頁(yè)；【英】杰文斯：《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論》，郭大力譯，商務(wù)印書(shū)館，1984年10月版，第81頁(yè)。

[14][21]【奧】C門(mén)格爾：《國(guó)民經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》，劉絜熬譯，上海人民出版社，2005年4月版，第100、97頁(yè)。

[15][19][46][48][49][52]阿曼阿爾欽：《產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)》，載于盛洪編：《現(xiàn)代制度經(jīng)濟(jì)學(xué)》（上卷），北京大學(xué)出版社，2003年5月版，第68-80、68、69、68-69、79頁(yè)。

[23][24][25][38][50][51]【美】H德姆塞茨：《產(chǎn)權(quán)制度中的道德與效率》，載于【美】H德姆塞茨：《所有權(quán)、控制與企業(yè)》，段毅才譯，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，1999年1月版，第326-351、346、337、338、336-337頁(yè)。

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參考文獻(xiàn)

第4篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

【摘要】血液透析技術(shù)是以人工方式將患者血液內(nèi)毒素和雜質(zhì)排出體外的技術(shù)，是血液凈化技術(shù)的一種。在臨床醫(yī)療領(lǐng)域，血液透析技術(shù)以其安全、穩(wěn)定、易操作等優(yōu)勢(shì)，近年來(lái)得到了廣泛的應(yīng)用。但是作為一種臨床醫(yī)療技術(shù)，在應(yīng)用的過(guò)程中也會(huì)有一系列伴生癥狀和不良反應(yīng)，現(xiàn)階段加強(qiáng)對(duì)臨床領(lǐng)域血液透析技術(shù)的監(jiān)管已經(jīng)成為我國(guó)醫(yī)療衛(wèi)生體制改革的重要內(nèi)容之一。本文通過(guò)分析衛(wèi)生部《醫(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室管理規(guī)范》，并結(jié)合當(dāng)前我國(guó)血液透析技術(shù)的應(yīng)用情況，就如何進(jìn)一步建立和完善血液透析療法的監(jiān)管制度進(jìn)行了研究。

【關(guān)鍵詞】臨床醫(yī)療血液透析監(jiān)管

血液透析技術(shù)是以人工方式將患者血液內(nèi)毒素和雜質(zhì)排出體外的技術(shù)，是血液凈化技術(shù)的一種。血液透析是治療腎功能衰竭尿毒癥患者終身替代療法之一，在臨床醫(yī)療領(lǐng)域，血液透析技術(shù)以其安全、穩(wěn)定、易操作等優(yōu)勢(shì)，近年來(lái)在醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)用較為廣泛。但是，作為一種治療性醫(yī)療應(yīng)用技術(shù)，血液透析技術(shù)的使用也帶有一定的風(fēng)險(xiǎn)性，需要科學(xué)的使用技術(shù)規(guī)范和合理使用的監(jiān)管機(jī)制。

血液透析技術(shù)的醫(yī)療原理及主要適應(yīng)癥群

1 血液透析技術(shù)的醫(yī)療原理。血液透析包括溶質(zhì)的移動(dòng)和水的移動(dòng)，即血液和透析液在透析器(人工腎)內(nèi)借半透膜接觸和濃度梯度進(jìn)行物質(zhì)交換，使血液中的代謝廢物和過(guò)多的電解質(zhì)向透析液移動(dòng)，透析液中的鈣離子、堿基等向血液中移動(dòng)，臨床上用彌散現(xiàn)象來(lái)分離純化血液使之達(dá)到凈化目的的方法即為血液透析的基本原理［1］。

血液透析技術(shù)多用于對(duì)腎功能障礙及血液疾病患者實(shí)施救治，由于透析過(guò)程中使用的半滲透膜厚度在10-20微米之間，膜上的孔徑平均為3納米，因此血液中蛋白質(zhì)、血紅細(xì)胞等重要物質(zhì)都不能夠從血液中透析出去，而血液中大量的雜質(zhì)和水分卻可以通過(guò)透析技術(shù)排出體外，實(shí)現(xiàn)了腎臟不能夠?qū)崿F(xiàn)的代謝功能，使得患者血液逐步達(dá)到正常生理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)凈化血液的目的。

2 血液透析技術(shù)的適應(yīng)癥群。目前，在我國(guó)臨床醫(yī)療領(lǐng)域，血液透析技術(shù)主要的適應(yīng)癥群包括急性腎功能衰竭、慢性腎功能衰竭、急性藥物或毒物中毒、難治性心衰，肺水腫，肝硬化，肝腎綜合癥，腎病綜合征，電解質(zhì)紊亂等［2］，此外，對(duì)于高尿酸血癥、肝性腦疾病、神經(jīng)系統(tǒng)紊亂、牛皮癬、皮膚病等也有一定的療效。另有一些醫(yī)療機(jī)構(gòu)和科研機(jī)構(gòu)將血液透析技術(shù)應(yīng)用于基因技術(shù)和遺傳醫(yī)學(xué)領(lǐng)域，但是尚未取得顯著的成果。

二 建立血液透析監(jiān)督管理機(jī)制的必要性

雖然血液透析技術(shù)是一項(xiàng)具有較高實(shí)用性和較強(qiáng)安全性的臨床醫(yī)療技術(shù)，但是作為醫(yī)學(xué)治療技術(shù)，其本身的應(yīng)用仍然具有一定的危險(xiǎn)性。此外，一些醫(yī)療機(jī)構(gòu)也存在過(guò)度使用或?yàn)E用、錯(cuò)用血液透析技術(shù)的傾向，也因此出現(xiàn)了一批嚴(yán)重的醫(yī)療事故，加強(qiáng)對(duì)血液透析技術(shù)使用的監(jiān)督和管理已經(jīng)勢(shì)在必行，其中衛(wèi)生部頒布的《醫(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室管理規(guī)范》，就是我國(guó)血液透析技術(shù)監(jiān)管機(jī)制的重要內(nèi)容。

1 建立血液透析技術(shù)使用監(jiān)管機(jī)制是我國(guó)醫(yī)療衛(wèi)生體制改革的本質(zhì)要求。當(dāng)前，我國(guó)正在大力推進(jìn)公共醫(yī)療衛(wèi)生體制改革，實(shí)現(xiàn)“人人享有基本醫(yī)療服務(wù)”的基本目標(biāo)。而我國(guó)醫(yī)療衛(wèi)生體制改革的重點(diǎn)之一是醫(yī)療機(jī)構(gòu)合理使用醫(yī)療技術(shù)和科學(xué)合理地開(kāi)具處方。規(guī)范和完善血液透析治療技術(shù)的使用，使得血液透析技術(shù)在科學(xué)合理的范圍內(nèi)運(yùn)行，不僅能夠保證醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療服務(wù)的高質(zhì)量，而且對(duì)于保護(hù)患者的自身權(quán)益和推動(dòng)醫(yī)療衛(wèi)生體制改革有著重要的意義。

2 建立血液透析技術(shù)使用規(guī)范符合臨床醫(yī)學(xué)發(fā)展的規(guī)律。臨床醫(yī)學(xué)理論認(rèn)為，臨床治療技術(shù)在應(yīng)用的同時(shí)，必須受到科學(xué)管理規(guī)范的制約，也就是說(shuō)，臨床治療技術(shù)的研發(fā)、臨床、廣泛應(yīng)用、治療效果評(píng)估等工作必須有自身完善的管理規(guī)范，二者相輔相成，密不可分，共同成為臨床醫(yī)學(xué)技術(shù)的組成部分。血液透析技術(shù)作為臨床醫(yī)學(xué)領(lǐng)域的重要組成部分，自然需要完善科學(xué)的監(jiān)管規(guī)范進(jìn)行有效制約，以保證技術(shù)使用的安全。

3 建立血液透析技術(shù)使用規(guī)范有助于血液透析技術(shù)的完善和發(fā)展。衛(wèi)生部門(mén)通過(guò)對(duì)血液透析技術(shù)進(jìn)行監(jiān)管，可以有效地獲取各項(xiàng)臨床技術(shù)參數(shù)，并及時(shí)修正臨床應(yīng)用過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)于提高血液透析技術(shù)的應(yīng)用性、評(píng)估質(zhì)量技術(shù)效果和完善技術(shù)結(jié)構(gòu)有著十分重要的意義。

三 對(duì)完善《醫(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室管理規(guī)范》的若干建議

應(yīng)當(dāng)說(shuō)，衛(wèi)生部頒布的《醫(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室管理規(guī)范》，從技術(shù)實(shí)施者的任職資格、透析室硬件要求、醫(yī)學(xué)環(huán)境建設(shè)、感染預(yù)防機(jī)制、職業(yè)安全防護(hù)、透析效果評(píng)估等方面就血液透析技術(shù)的臨床應(yīng)用工作作出了詳細(xì)規(guī)定，比較符合對(duì)當(dāng)前我國(guó)醫(yī)療機(jī)構(gòu)使用血液透析技術(shù)進(jìn)行監(jiān)管的要求，但是筆者認(rèn)為，作為我國(guó)衛(wèi)生行政部門(mén)頒布的技術(shù)監(jiān)管規(guī)定，還需要從以下幾方面進(jìn)行完善。

1.對(duì)于不符合血液透析技術(shù)臨床應(yīng)用規(guī)定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)和個(gè)人缺少?gòu)?qiáng)制的執(zhí)行措施。強(qiáng)制性執(zhí)行條款是部門(mén)監(jiān)督管理措施的一項(xiàng)重要內(nèi)容。從總體上看，《醫(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室管理規(guī)范》中缺少?gòu)?qiáng)制執(zhí)行措施，特別是對(duì)于不符合血液透析技術(shù)臨床應(yīng)用規(guī)范的醫(yī)療機(jī)構(gòu)和個(gè)人來(lái)說(shuō)，制度的強(qiáng)制力和約束力稍顯不足，只有第四十三條“衛(wèi)生行政部門(mén)在檢查中發(fā)現(xiàn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室不符合規(guī)定、存在醫(yī)療安全的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其進(jìn)行整改，問(wèn)題嚴(yán)重的，責(zé)令暫停血液透析室工作”，這條規(guī)定顯然缺乏可操作性。因此筆者建議提高醫(yī)療機(jī)構(gòu)和個(gè)人的違規(guī)成本，如吊銷(xiāo)醫(yī)師資格、停止醫(yī)療機(jī)構(gòu)對(duì)外營(yíng)業(yè)等，同時(shí)增加對(duì)血液透析室的考核性制度措施。

2.完善透析室以外的監(jiān)管機(jī)制?！夺t(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室管理規(guī)范》只對(duì)血液透析室內(nèi)部的透析技術(shù)應(yīng)用等問(wèn)題進(jìn)行了規(guī)范，但是對(duì)于醫(yī)療機(jī)構(gòu)整體使用血液透析技術(shù)的有關(guān)問(wèn)題卻沒(méi)有進(jìn)行規(guī)定。筆者建議衛(wèi)生部進(jìn)一步明確血液透析技術(shù)的應(yīng)用范圍、應(yīng)用程序，并將血液透析技術(shù)作為醫(yī)生處方和處置意見(jiàn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，防止出現(xiàn)濫用、錯(cuò)用等現(xiàn)象。

3.加大對(duì)透析技術(shù)的實(shí)施效果的監(jiān)督力度。血液透析技術(shù)臨床應(yīng)用效果應(yīng)當(dāng)是監(jiān)管體制的重要內(nèi)容。筆者建議完善相關(guān)規(guī)定，在《醫(yī)療機(jī)構(gòu)血液透析室管理規(guī)范》基礎(chǔ)上對(duì)效果評(píng)估進(jìn)行細(xì)化和量化，以達(dá)到規(guī)范技術(shù)使用的目的。

參考文獻(xiàn)

［1］ 《腹膜透析治療學(xué)》，余學(xué)清主編，科技文獻(xiàn)出版社，2007年10月，

第5篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

論文摘要：近年來(lái)，城管與攤販之間的矛盾屢見(jiàn)報(bào)端，暴力執(zhí)法和暴力抗法現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，城管和商販等“違法”經(jīng)營(yíng)者已經(jīng)達(dá)到水火不相容的境地。結(jié)合我國(guó)城管機(jī)構(gòu)與攤販的歷史變遷，從制度層面上以產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)的視角來(lái)分析他們之間的矛盾并提出相應(yīng)的解決措施。指出攤販經(jīng)濟(jì)之所以存在，在于產(chǎn)權(quán)的不合理配置，而解決攤販經(jīng)濟(jì)的困難在于較高的交易成本，進(jìn)而提出了對(duì)攤販和城管進(jìn)行分區(qū)域劃分的解決辦法來(lái)化解攤販與城管的矛盾。

論文關(guān)鍵詞：攤販；城管；外部性；交易成本

1 引言

保障和改善民生是關(guān)系人民群眾根本利益和國(guó)家發(fā)展進(jìn)步的重大舉措。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展迅速，取得了舉世矚目的成就，但也出現(xiàn)了一系列的社會(huì)矛盾，在當(dāng)前建設(shè)和諧社會(huì)的大背景下，遍布于各大城市的攤販治理問(wèn)題顯得尤為重要。如何更好地規(guī)范城管與攤販間的關(guān)系，是我國(guó)進(jìn)一步推進(jìn)社會(huì)體制改革，擴(kuò)大公共服務(wù)，完善社會(huì)管理，不斷提高人民生活水平的重要一環(huán)。

對(duì)于城市攤販問(wèn)題的探討，學(xué)者們多是從攤販經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)以及城管執(zhí)法的不規(guī)范等方面作為分析的焦點(diǎn)。我國(guó)目前處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，而轉(zhuǎn)型過(guò)程中的體制改革等在使得國(guó)民經(jīng)濟(jì)獲得較快發(fā)展的同時(shí)，也造成了城市中大量的人員因年齡、知識(shí)、技能等原因而失業(yè)。由于攤販經(jīng)營(yíng)的進(jìn)入成本低，經(jīng)營(yíng)成本小，見(jiàn)效快，而且適應(yīng)性強(qiáng)，靈活度大，因而成為了勞動(dòng)力和時(shí)間等均較為充裕的的失業(yè)人員和農(nóng)民工的經(jīng)營(yíng)方式之一。同時(shí)，我國(guó)幾乎所有的城市都要求攤販必須持有衛(wèi)生部門(mén)的健康證明，并在經(jīng)營(yíng)時(shí)進(jìn)行注冊(cè)登記，但由于登記注冊(cè)的成本相對(duì)過(guò)高，且注冊(cè)程序繁瑣，攤販大多沒(méi)有按照上述規(guī)定執(zhí)行，而是投機(jī)取巧進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，從而造成了攤販經(jīng)營(yíng)的非法化，成為了城管執(zhí)法的重點(diǎn)對(duì)象，并出現(xiàn)了暴力執(zhí)法現(xiàn)象。另一方面，由于攤販多是由下崗失業(yè)人員及進(jìn)城打工的弱勢(shì)群體組成，國(guó)家的社會(huì)保障力度相對(duì)較弱，而且這一群體，作為城鄉(xiāng)邊緣人，經(jīng)常遭受各種歧視，缺乏維護(hù)自身利益的話(huà)語(yǔ)權(quán)，加上政府部門(mén)的多頭管理，濫設(shè)收費(fèi)項(xiàng)目等，攤販同樣出現(xiàn)了暴力抗法現(xiàn)象。

目前，針對(duì)城管與攤販間的矛盾糾紛，一些城市提出了按照“管而不死，活而不亂”的原則進(jìn)行治理，或直接設(shè)置“攤販中心”，但事實(shí)證明，這些辦法并沒(méi)有很好地解決兩者間的矛盾，甚至還有擴(kuò)大的勢(shì)頭。

本文結(jié)合了以往學(xué)者對(duì)兩者之間特點(diǎn)的分析，首先對(duì)城管與攤販的歷史變遷進(jìn)行了說(shuō)明，然后以利益矛盾為出發(fā)點(diǎn)，從產(chǎn)權(quán)視角對(duì)城管與攤販間的關(guān)系做了進(jìn)一步的分析，并據(jù)此提出了相應(yīng)的解決措施。

2 城管與攤販的歷史變遷及其現(xiàn)狀

我國(guó)城市管理部門(mén)，或稱(chēng)綜合執(zhí)法局（簡(jiǎn)稱(chēng)“城管”）是在20世紀(jì)80年代大規(guī)模治理“臟亂差”而成立的“五講四美三熱愛(ài)辦公室”（簡(jiǎn)稱(chēng)“五四三”辦公室）基礎(chǔ)上產(chǎn)生的。20世紀(jì)90年代，為解決由于城市流動(dòng)人口急速增長(zhǎng)帶來(lái)的城市管理中的各種矛盾和問(wèn)題，國(guó)家根據(jù)行政處罰法及其它相關(guān)法律的規(guī)定和原則，實(shí)施相對(duì)集中行使行政處罰權(quán)的綜合執(zhí)法改革。1997年，北京市宣武區(qū)成立全國(guó)第一個(gè)城市管理監(jiān)察大隊(duì)。至此，在民眾中有著重大影響的城管才名正言順地出現(xiàn)。有了“相對(duì)集中行政處罰權(quán)”的尚方寶劍，全國(guó)各地城管紛紛招兵買(mǎi)馬，職權(quán)更在一天天擴(kuò)大。急劇轉(zhuǎn)型的中國(guó)社會(huì)，為他提供了施展拳腳的廣闊舞臺(tái)。

目前城市管理部門(mén)集中行使行政處罰權(quán)的范圍包括市容環(huán)境衛(wèi)生、城市規(guī)劃管理（無(wú)證違法建設(shè)處罰）、道路交通秩序（違法占路處罰）、工商行政管理（無(wú)照經(jīng)營(yíng)處罰）、市政管理、公用事業(yè)管理、城市節(jié)水管理、停車(chē)管理、園林綠化管理、環(huán)境保護(hù)管理、施工現(xiàn)場(chǎng)管理（含拆遷工地管理）、城市河湖管理、黑車(chē)、黑導(dǎo)游等13個(gè)方面。而本文主要是考察城管與攤販之間的關(guān)系，因此集中于城管的處罰權(quán)與攤販利益的關(guān)系。

事實(shí)上，我國(guó)城管部門(mén)的產(chǎn)生與流動(dòng)攤販的變遷有密切的關(guān)系，在這里我們可以大概分為四個(gè)時(shí)期。

第一時(shí)期是1949年到1977年。這段時(shí)期的流動(dòng)攤販主要是農(nóng)村中的私營(yíng)商業(yè)者。國(guó)家把他們定性為勞動(dòng)人民，但由于其生產(chǎn)方式落后，不符合國(guó)家“多快好省”地建設(shè)社會(huì)主義的總要求，同時(shí)也為了讓他們走上社會(huì)主義道路，共同致富，所以有必要對(duì)其進(jìn)行社會(huì)主義改造，其改造的方式不像現(xiàn)在動(dòng)用行政力量進(jìn)行。而是以“團(tuán)結(jié)——批評(píng)——團(tuán)結(jié)”為思路，運(yùn)用公私合營(yíng)、合作小組、代銷(xiāo)、經(jīng)銷(xiāo)等方式，把流動(dòng)攤販納入到國(guó)家的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，流動(dòng)攤販在全國(guó)范圍內(nèi)基本杜絕。

第二時(shí)期是1978年到1996年，隨著改革開(kāi)放和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，農(nóng)村的部分剩余勞動(dòng)力得到了解放，許多農(nóng)民開(kāi)始到城市謀生，由于流動(dòng)攤販?zhǔn)袌?chǎng)準(zhǔn)入低，成本少，成為很多農(nóng)民的謀生手段。但由于城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)的限制，在加上全國(guó)開(kāi)始大搞創(chuàng)建衛(wèi)生城市活動(dòng)，流動(dòng)攤販無(wú)疑成為城市治理的對(duì)象。城管部門(mén)就是在這樣的背景下建立起來(lái)的。不過(guò)當(dāng)時(shí)的城管部門(mén)只是一個(gè)臨時(shí)的機(jī)構(gòu)，沒(méi)有相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)范，其人員也不固定。他們主要的職責(zé)就是路邊去趕攤販，撿走路人丟下的垃圾等。

第三時(shí)期是1997年到2005年，隨著國(guó)有企業(yè)的改革出現(xiàn)了大量下崗失業(yè)職工，由于他們既無(wú)資金也沒(méi)有有沒(méi)有一技之長(zhǎng)，再加上很多人都是歲數(shù)比較大的，因此他們中間的很多人加入到了流動(dòng)攤販的隊(duì)伍中去，影響城市生活的社會(huì)問(wèn)題愈加嚴(yán)重，為此各地政府相繼出臺(tái)法律法規(guī)，把處罰權(quán)集中于城管部門(mén)身上，城管部門(mén)也正式的成為了地方政府的執(zhí)法機(jī)構(gòu)。

第四時(shí)期是2005年至今，隨著城管部門(mén)執(zhí)法不規(guī)范和管理不嚴(yán)格，爆發(fā)了許多城管與攤販的矛盾，有的甚至上升為暴力執(zhí)法和暴力抗法，城管與攤販的關(guān)系從來(lái)沒(méi)有像今天一樣引起社會(huì)廣泛關(guān)注。城管部門(mén)需要一次新的變革。

從上面城管與攤販的歷史變遷可以看出，攤販經(jīng)濟(jì)的存在有其必然性和合理性，它是轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)過(guò)程中的必然產(chǎn)物，他在我國(guó)目前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中承擔(dān)著重要的角色，由于我國(guó)當(dāng)前存在著龐大的收入微薄的弱勢(shì)群體。廣大農(nóng)民和城市下崗工人等收入低，無(wú)法與先富起來(lái)的企業(yè)家、商人等一樣付高額的租金在大商場(chǎng)、超市經(jīng)營(yíng)，擺攤經(jīng)營(yíng)成為市場(chǎng)準(zhǔn)入低、成本少的謀生手段。同時(shí)由于價(jià)格便宜，很多低收入階層也很喜歡在攤販購(gòu)買(mǎi)東西，這樣可以降低他們的生活成本。小攤販作為弱勢(shì)群體以極低的成本維持生存，本身就是值得鼓勵(lì)的。在我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型中，攤販經(jīng)濟(jì)能夠吸納一部分未就業(yè)人群，同時(shí)為許多人提供價(jià)格低廉的服務(wù)。這不僅緩解了社會(huì)的矛盾，同時(shí)方便了人們的生活。因此說(shuō)攤販經(jīng)濟(jì)在我國(guó)目前有其必然性和合理性。

但是，目前攤販經(jīng)濟(jì)也存在許多問(wèn)題，首先就是占道經(jīng)營(yíng)，道路作為公共產(chǎn)品主要在于實(shí)現(xiàn)人車(chē)分流，而攤販經(jīng)營(yíng)占用很多道路對(duì)行人造成了很多不便同時(shí)對(duì)市容造成了很大的影響。其次，一些經(jīng)營(yíng)食品等的商販對(duì)道路和空氣造成的污染，這些污染對(duì)周?chē)木用癞a(chǎn)生了很大的不好的影響。再者，由于我國(guó)攤販缺乏管理，其流動(dòng)性很強(qiáng)，設(shè)施簡(jiǎn)陋，因此其販賣(mài)產(chǎn)品的質(zhì)量很難保證，即使給購(gòu)買(mǎi)者造成了損害也很難追究其責(zé)任。因此綜上，依法規(guī)范流動(dòng)攤販勢(shì)在必行。

而目前我國(guó)城管執(zhí)法也面臨許多問(wèn)題，主要有以下幾個(gè)方面。

一是缺乏相關(guān)的法律支持，目前城管的行政處罰權(quán)主要是相關(guān)政府部門(mén)的多部門(mén)讓權(quán)。因此作為城管既沒(méi)有上級(jí)部門(mén)，也沒(méi)有下屬單位，處境極為尷尬。而且行政處罰法只賦予行政機(jī)關(guān)相關(guān)的執(zhí)法權(quán)，而城管是否屬于行政機(jī)關(guān)，是沒(méi)有相關(guān)法律支持的。

二是城管執(zhí)法過(guò)程中對(duì)執(zhí)法程序的漠視，很多地區(qū)的城管在執(zhí)法過(guò)程中自由裁量度大，即使是依據(jù)《行政處罰法》予以處罰也沒(méi)有依據(jù)合理地法律程序，城管罰款是并沒(méi)有相應(yīng)的罰款標(biāo)準(zhǔn)，收繳工具也沒(méi)有相應(yīng)的程序支持。這樣難免會(huì)滋生腐敗現(xiàn)象。而且許多城管還是臨時(shí)工或者短期合同工，即使發(fā)生腐敗行為，也不能像公務(wù)員那樣給予行政處分。執(zhí)法過(guò)程基本是無(wú)約束的。

三是缺乏服務(wù)意識(shí)，城管作為城市管理者，宗旨應(yīng)該是服務(wù)市民。相反，很多城管并沒(méi)有意識(shí)到自己是服務(wù)者，而把自己當(dāng)成管理者。因此在執(zhí)法過(guò)程中帶有許多個(gè)人主義，難免會(huì)發(fā)生暴力執(zhí)法現(xiàn)象。

四是錄用執(zhí)法人員程序不合理，且缺乏系統(tǒng)的法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)和崗位基本素質(zhì)培訓(xùn)。目前城管隊(duì)伍中人員素質(zhì)參差不齊，他們中有短期臨時(shí)工，有部隊(duì)轉(zhuǎn)業(yè)人員，甚至還有一些高學(xué)歷人員。隊(duì)伍的參差不齊會(huì)造成對(duì)城管管理的混亂，而且對(duì)于缺少一個(gè)法律約束和上級(jí)組織的機(jī)構(gòu)，很容易造成執(zhí)法不規(guī)范。

3 基于產(chǎn)權(quán)視角的制度分析

從上面的分析可以看出，解決城管與商販經(jīng)濟(jì)之間矛盾最主要的方面在于解決攤販經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的外部性。這種外部性一方面體現(xiàn)在占道經(jīng)營(yíng)和環(huán)境污染上，道路和空氣作為公共財(cái)產(chǎn)，人人都有使用的權(quán)利。但作為公共財(cái)產(chǎn)，通常任何一個(gè)成員有使用權(quán)，但沒(méi)有交換權(quán)，個(gè)人份額不能資本化。權(quán)利不會(huì)因不使用而喪失，同時(shí)權(quán)利持有人一旦離開(kāi)團(tuán)體就不能再受益。公共財(cái)產(chǎn)并不必然意味著每個(gè)持有人對(duì)有關(guān)資源的使用量是均等的。個(gè)人可以使用一定份額的資源，但并不以某一特定的物質(zhì)單位來(lái)表示。在這里我們把道路和空氣看成是居民的共同財(cái)產(chǎn)，任何人都有使用道路和空氣的權(quán)利。行人和居住在周?chē)木用裼袑?duì)干凈道路和良好環(huán)境的權(quán)利，攤販有在道路上擺攤的權(quán)利。行人在道路上行走一般不會(huì)對(duì)道路造成很大的破壞，同時(shí)周?chē)用褚话阋膊粫?huì)對(duì)環(huán)境造成多大的破壞，但是攤販在道路上經(jīng)營(yíng)會(huì)對(duì)公共道路和環(huán)境產(chǎn)生負(fù)效應(yīng)。這里的負(fù)效應(yīng)主要是指對(duì)道路的污染和占用以及對(duì)周?chē)諝猸h(huán)境的破壞。而這種負(fù)效應(yīng)并沒(méi)有進(jìn)入攤販經(jīng)營(yíng)的成本中。而外部性的另一方面主要體現(xiàn)在產(chǎn)品的質(zhì)量上，他們?cè)诮?jīng)營(yíng)的過(guò)程中經(jīng)常缺斤少兩，并且物品的質(zhì)量和衛(wèi)生很難保證。由于攤販一般都是流動(dòng)性作業(yè)，購(gòu)買(mǎi)他們東西的消費(fèi)者一般都是過(guò)客，所以即使購(gòu)買(mǎi)的東西對(duì)消費(fèi)者造成損害，也很難再找到當(dāng)時(shí)購(gòu)買(mǎi)的攤販。因此對(duì)消費(fèi)者損害的外部性也沒(méi)有進(jìn)入攤販的成本中。

之所以產(chǎn)生上面的外部性很大一方面是產(chǎn)權(quán)界定的不清楚，產(chǎn)權(quán)的一個(gè)主要作用在于使外部性?xún)?nèi)部化，在外部性?xún)?nèi)部化后，每個(gè)人都要對(duì)自己行為的全部結(jié)果負(fù)責(zé)，而這是一個(gè)有效激勵(lì)機(jī)制的先決條件。因此，產(chǎn)權(quán)的配置方式就要和所解決的外部性問(wèn)題的特征相匹配。就外部性的波及范圍，可能涉及私人，社區(qū)和全社會(huì)等幾個(gè)層次，外部性能夠在哪個(gè)層次上被內(nèi)部化，就應(yīng)該把產(chǎn)權(quán)配置給那個(gè)層次。如果某種外部性的波及范圍只是少數(shù)幾個(gè)人，那么產(chǎn)權(quán)就應(yīng)該界定給私人，如果外部性的波及范圍主要是周?chē)木用?，那么產(chǎn)權(quán)就應(yīng)該界定給社區(qū)，如果外部性的波及范圍是全體公民，那么產(chǎn)權(quán)就應(yīng)該界定給全體社會(huì)。

然而，我們城管在執(zhí)法的過(guò)程中主要是使用驅(qū)趕、罰款和沒(méi)收攤販物品等手段試圖消滅攤販經(jīng)濟(jì)。這樣不但不能起到應(yīng)有的作用還會(huì)產(chǎn)生另外的問(wèn)題。作為法律意義上沒(méi)有界定清楚的城管，作為政府的人，其職責(zé)應(yīng)該是消除攤販經(jīng)濟(jì)的外部性。但是許多城管在執(zhí)法過(guò)程中暴力沒(méi)收屬于攤販的物品。他們沒(méi)收的物品大多屬于小商販的勞動(dòng)所得，屬于商販們的私有財(cái)產(chǎn)，從產(chǎn)權(quán)的角度說(shuō)，其產(chǎn)權(quán)界定應(yīng)該屬于商販，因此，除法院強(qiáng)制執(zhí)行外，其他機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)沒(méi)收屬于商販們的私有財(cái)產(chǎn)。因此產(chǎn)權(quán)界定不清楚是導(dǎo)致城管暴力執(zhí)法和攤販暴力抗法的根源所在。

因此，就攤販經(jīng)濟(jì)而言，如果攤販造成外部性的波及范圍是全社會(huì)，就應(yīng)當(dāng)把產(chǎn)權(quán)——主要指道路使用權(quán)和環(huán)境權(quán)——界定給全社會(huì)。如果攤販造成外部性的波及范圍主要是社區(qū)，那么就應(yīng)該把產(chǎn)權(quán)界定給社區(qū)。因?yàn)槿绻a(chǎn)權(quán)界定的不清楚，會(huì)使消除外部性的成本非常高。進(jìn)而使得外部性無(wú)法消除。我們假設(shè)攤販具有占道和污染環(huán)境的權(quán)利，那么路人為了要求寬敞干凈的街道和良好的環(huán)境，可以支付給攤販一筆費(fèi)用以便能消除這種外部性。但是由于道路和空氣不能排他的使用，難免會(huì)有搭便車(chē)行為，要想在所有行人之間達(dá)成一個(gè)協(xié)議將要花費(fèi)很大的費(fèi)用，可以想象，雖然寬敞干凈的道路對(duì)每個(gè)行人的價(jià)值總和超過(guò)攤販占道污染對(duì)攤販的價(jià)值，但由于達(dá)成協(xié)議的交易成本很高所以外部性很難消除。反過(guò)來(lái)，假設(shè)行人擁有寬敞干凈道路和清潔空氣的權(quán)利，因此攤販要想使用道路要經(jīng)過(guò)所有行人的同意，假設(shè)攤販想要獲得部分在道路經(jīng)營(yíng)和排污的權(quán)利，他就要一一與所有者簽訂合同，其成本也是很大的，因此協(xié)議很難達(dá)成，這種外部性很難消除。但如果根據(jù)外部性波及的大小，把產(chǎn)權(quán)界定給那些外部性影響最大的那些人，那么達(dá)成協(xié)議的交易成本將會(huì)降低很多，協(xié)議也就容易達(dá)成了。

4 政策建議

要想解決攤販經(jīng)濟(jì)和城管之間的矛盾，關(guān)鍵應(yīng)該從制度層面上解決攤販經(jīng)濟(jì)的外部性。根據(jù)上面的論述，結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況，我們可以采用分區(qū)域管理的辦法，對(duì)于那些擺攤會(huì)造成通行不便，嚴(yán)重影響市容的地方，比如廣場(chǎng)、車(chē)站和主干道兩側(cè)等，其外部性的波及范圍很大，因此應(yīng)該絕對(duì)禁止在該區(qū)域擺攤。這種地方的管理應(yīng)該有市政府來(lái)進(jìn)行。而對(duì)于那些妨礙行人和影響市容較少的地方，其外部性的波及范圍中等，應(yīng)該在區(qū)政府的管理下，在對(duì)攤位的規(guī)模、經(jīng)營(yíng)時(shí)間和經(jīng)營(yíng)范圍有一定的限制的情況下有條件的進(jìn)行擺攤。而對(duì)于那些像住宅區(qū)，社區(qū)等其外部性主要影響本轄區(qū)的居民的地方，應(yīng)該把權(quán)力界定給社區(qū)，由社區(qū)和攤販進(jìn)行協(xié)商，把外部性?xún)?nèi)部化。

第6篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

【關(guān)鍵詞】血液透析；血液灌流；尿毒癥；頑固性高血壓；護(hù)理

【中圖分類(lèi)號(hào)】R473.5 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

HD-HP治療是常用于重癥中毒、肝昏迷等搶救的血液凈化手段，用該治療方法治療20例維持性血透患者的頑固性高血壓，取得了良好的臨床療效，現(xiàn)將觀(guān)察及護(hù)理體會(huì)報(bào)道如下。

1 臨床資料

1.1 臨床資料

本次研究尿毒癥血透伴難治性高血壓患者入選標(biāo)準(zhǔn)：①規(guī)律透析1年以上，每周3次，每次4小時(shí)；②透析充分，Kt/v>1.2；③已達(dá)干體質(zhì)量，透析間歇期體重增加2Kg；④聯(lián)用3種以上降壓藥血壓仍在160/100mmHg以上患者。排除未達(dá)干體重、透析不充分、未進(jìn)行有效藥物降壓、難治性高血壓仍使用促紅細(xì)胞生成素的患者。20例維持性血液透析患者入組，透析12-87個(gè)月，男15例，女5例；年齡31-68歲，入選患者的降血壓藥物均有ACEI和/或ARB類(lèi)。

1.2 材料

血液透析采用費(fèi)森尤斯4008-S型透析機(jī)，透析器采用polyflux-14L透析器，透析液為碳酸氫鹽透析液；灌流器使用麗珠生物醫(yī)用生物材料有限公司生產(chǎn)的HA型灌流器。

1.3 治療方法

入選患者給予HD-HP治療，連續(xù)治療3次后恢復(fù)正常透析。血液透析使用動(dòng)靜脈內(nèi)瘺穿刺建立血液透析通路，血流量180-200ml/min，透析液流500 ml/min；每次透析時(shí)間4h，超濾脫水800-2000ml/次；在透析前將5%葡萄糖液500ml及含肝素鈉10-15mg/500ml的生理鹽水2500ml自下面上預(yù)沖灌流器和管路，泵速為100 ml/min。排盡管路及灌流器內(nèi)的氣體。全身肝素化，首次肝素用量20mg，以后每30min泵入肝素5mg，治療結(jié)束前60min停用肝素，HD-HP治療120分鐘。灌HD-HP結(jié)束后采用生理鹽水回血法，將灌流器內(nèi)血液驅(qū)回病人體內(nèi)。動(dòng)態(tài)觀(guān)察治療前及治療后血壓。

1.4 護(hù)理方法

①?lài)?yán)格執(zhí)行無(wú)菌操作，防止感染，各個(gè)管路都要緊密連接，防止空氣栓塞。②認(rèn)真觀(guān)察血壓的變化，HD-HP聯(lián)合治療時(shí)，體外循環(huán)的血容量較多，易出現(xiàn)血壓不同程度下降，血液流量從100ml/min開(kāi)始，觀(guān)察血壓、脈膊和心律，10min內(nèi)提高到200ml/min。中途血壓下降處理可以減慢速度，床角抬高，補(bǔ)充血容量，必要時(shí)用升壓藥。③細(xì)心觀(guān)察靜脈壓監(jiān)護(hù)與靜脈壺內(nèi)血液情況。如灌流器內(nèi)凝血，其壓力下降出現(xiàn)較早，如壓力升高，可能是靜脈壺內(nèi)凝塊形成，濾網(wǎng)堵塞，要及早發(fā)現(xiàn)及時(shí)防止凝血，適當(dāng)追加肝素。④?chē)?yán)密觀(guān)察病情變化，有條件者使用心電監(jiān)護(hù)儀。防止用抗凝劑出現(xiàn)不同程度的出血傾向，防止空氣栓塞，一旦發(fā)現(xiàn)呼吸困難、胸悶，立即終止治療，采用搶救措施。開(kāi)始HD-HP聯(lián)合治療后30-60min出現(xiàn)寒戰(zhàn)、發(fā)熱、胸悶、呼吸困難等癥狀，提示吸附劑的生物相容性差，可行抗過(guò)敏治療和吸氧。⑤注意患者的保暖，同時(shí)強(qiáng)調(diào)HD-HP治療時(shí)室溫保持在23-25℃以免溫度過(guò)低使灌流器凝血。⑥治療結(jié)束拔針后，加強(qiáng)穿刺部位壓迫止血，防止出血。⑦應(yīng)用HD-HP聯(lián)合治療期間，加強(qiáng)營(yíng)養(yǎng)及其他綜合支持方法極為重要。

2 結(jié)果

根據(jù)治療后高血壓改善情況分類(lèi)。顯效：只需1-2聯(lián)降壓藥，BP

mmHg；有效：仍需3聯(lián)降壓藥，BP140/90 mmHg。經(jīng)過(guò)HD-HP治療后，血壓變化顯效13例，有效5例，無(wú)效2例。總有效率90%。血壓下降主要發(fā)生在HD-HP治療結(jié)束后3-7天；患者觀(guān)察期間存活，未發(fā)生重大心腦血管并發(fā)癥。

3 討論

在透析前將5%葡萄糖液1000ml及肝素鈉10-15 mg/500ml的生理鹽水2500ml自下面上預(yù)沖灌流器和管路，充分排氣后用專(zhuān)用連接管連接于透析器前，目的是預(yù)防患者低血糖及凝血的發(fā)生。全部治療過(guò)程均未發(fā)生低血糖及凝血反應(yīng)。體會(huì)是嚴(yán)格無(wú)菌技術(shù)操作，嚴(yán)密觀(guān)察血壓及靜脈壓的變化，灌流器及管路充分肝素化，同時(shí)血流量要充分，保證治療順利進(jìn)行。

參考文 獻(xiàn)：

第7篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

【關(guān)鍵詞】

重度；急性中毒；血液灌流；血液透析

急性中毒患者多數(shù)都是癥狀比較嚴(yán)重，病情發(fā)展迅猛，如果入院時(shí)間錯(cuò)過(guò)了洗胃的最佳時(shí)機(jī)，導(dǎo)致患者血中毒物含量過(guò)高，對(duì)重要臟器造成不可逆性損傷和功能障礙，嚴(yán)重影響著患者的生活質(zhì)量，甚至導(dǎo)致死亡[1]。但是，血液凈化治療則可以發(fā)揮藥物治療無(wú)法實(shí)現(xiàn)的治療目的，發(fā)揮不可替代性的治療效果。本研究中，2010年6月至2012年6月期間，我院診治的重度急性有機(jī)磷中毒患者，常規(guī)對(duì)癥處理基礎(chǔ)上，給予血液灌流聯(lián)合血液透析治療，取得了較好的臨床療效，現(xiàn)將結(jié)果匯報(bào)如下。

1資料與方法

1.1一般資料2010年6月至2012年6月期間，我院診治的62例重度急性有機(jī)磷中毒患者，隨機(jī)將其分為對(duì)照組（常規(guī)對(duì)癥處理）和觀(guān)察組（對(duì)照組基礎(chǔ)上，進(jìn)行血液灌流聯(lián)合血液透析治療），每組各31例。所有患者出現(xiàn)不同程度的瞳孔縮小、大汗淋漓、流涎、呼吸困難，以及昏迷、肺水腫、腦水腫等臨床表現(xiàn)和體征，并結(jié)合對(duì)其病史的詢(xún)問(wèn)，均確診為重度急性有機(jī)磷中毒。31例對(duì)照組患者中，男8例，女23例，年齡19.5～65.0歲；31例觀(guān)察組患者中，男性患者7例，女性患者24例，年齡19.0～66.0歲。在年齡、性別和原發(fā)病等方面，兩組患者沒(méi)有明顯差異，具有可比性。

1.2治療方法

1.2.1對(duì)照組治療方法給予洗胃、導(dǎo)瀉，盡快使患者達(dá)到阿托品化，同時(shí)給予補(bǔ)液、利尿等對(duì)癥處理。對(duì)于出現(xiàn)肺水腫的患者，給予強(qiáng)心劑、利尿劑等；對(duì)于出現(xiàn)腦水腫的患者，給予甘露醇；對(duì)于出現(xiàn)昏迷、呼吸患者，給予氣管插管、呼吸機(jī)輔助呼吸等對(duì)癥治療。

1.2.2觀(guān)察組治療方法對(duì)照組基礎(chǔ)上，進(jìn)行血液灌流聯(lián)合血液透析治療。血透流速維持在200～250 ml/min，使用肝素進(jìn)行抗凝處理。隨時(shí)注意觀(guān)察患者的病情變化，以及生命體征的變化情況，調(diào)節(jié)血液透析的血流量。血液灌流聯(lián)合血液透析治療結(jié)束后，利用空氣回血法，進(jìn)行有效回血。

1.3觀(guān)察指標(biāo)對(duì)兩組患者的阿托品用量、患者清醒時(shí)間、膽堿酯酶活性恢復(fù)時(shí)間，以及病死率，進(jìn)行觀(guān)察和比較。

1.4統(tǒng)計(jì)學(xué)方法所有數(shù)據(jù)采用SPSS 17.0統(tǒng)計(jì)學(xué)軟件，進(jìn)行分析和處理，計(jì)量資料以均數(shù)±標(biāo)準(zhǔn)差（x±s）表示，組間比較采用t檢驗(yàn)，計(jì)數(shù)資料率的比較采用卡方檢驗(yàn)，P

2結(jié)果

與對(duì)照組相比，觀(guān)察組的阿托品用量明顯減少，患者清醒時(shí)間和膽堿酯酶活性恢復(fù)時(shí)間均明顯縮短，P

3討論

有機(jī)磷屬于脂溶性大分子物質(zhì)，口服吸收后，迅速抑制膽堿酯酶，使膽堿能神經(jīng)出現(xiàn)先興奮后抑制的毒蕈堿樣、煙堿樣，以及中樞神經(jīng)系統(tǒng)癥狀，如果治療不及時(shí)，患者可能會(huì)死于呼吸衰竭，或者多器官功能障礙[2]。所以，有機(jī)磷中毒的搶救在于迅速清除體內(nèi)的農(nóng)藥，減輕對(duì)重要器官的損傷。

血液灌流治療是將血液引入含有活性炭，或者樹(shù)脂吸附劑的灌流器中，清除血液中的毒物、藥物，以及毒性代謝產(chǎn)物等，適用于水溶性、脂溶性，以及與蛋白結(jié)合的物質(zhì)的清除，并且清除范圍也相對(duì)較廣[3]。血液透析治療主要是血液中的成分，與透析液中的成分，以彌散方式進(jìn)行交換，清除血液中的毒素，而且，還可以糾正水、電解質(zhì)紊亂，適用于水溶性毒素，以及與蛋白結(jié)合率相對(duì)較低的毒素的清除，但是，對(duì)于脂溶性、與蛋白結(jié)合率相對(duì)較高的毒素的清除相對(duì)較差[4]。

血液灌流聯(lián)合血液透析治療則可以?xún)烧甙l(fā)揮協(xié)同作用，彌補(bǔ)彼此的不足之處，通過(guò)吸附和透析作用，清除血液中的毒物，還可以糾正水、電解質(zhì)，以及酸堿平衡紊亂，減輕對(duì)心、肺、腎等重要器官的損傷，防止出現(xiàn)反跳現(xiàn)象[5]。

本研究中，與對(duì)照組相比，觀(guān)察組的阿托品用量明顯減少，患者清醒時(shí)間和膽堿酯酶活性恢復(fù)時(shí)間均明顯縮短，死亡率明顯降低，P

參考文獻(xiàn)

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[2]吳從美.血液灌流聯(lián)合血液透析治療重癥有機(jī)磷農(nóng)藥中毒15例臨床觀(guān)察. 中國(guó)醫(yī)藥指南，2011，9（16）：108-109.

[3]薛痕，蒲超，楊有芹，等. 血液灌流聯(lián)合血液透析救治重度中毒的療效觀(guān)察. 西部醫(yī)學(xué)，2010，22（2）：244-245.

第8篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

為了進(jìn)一步規(guī)范高等學(xué)校財(cái)務(wù)行為，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理和監(jiān)督，提高資金使用效益，促進(jìn)高等教育事業(yè)健康的發(fā)展，國(guó)家財(cái)政部和教育部根據(jù)《事業(yè)單位財(cái)務(wù)規(guī)則》和國(guó)家有關(guān)的法律制度，結(jié)合高等學(xué)校的特點(diǎn)，聯(lián)合制定了新《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》，并從2013年1月1日起執(zhí)行。另外，為了適應(yīng)中國(guó)公共財(cái)政體制改革，更好的規(guī)范高等學(xué)校的會(huì)計(jì)核算，保證會(huì)計(jì)信息質(zhì)量，財(cái)政部根據(jù)《會(huì)計(jì)法》、《事業(yè)單位會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，結(jié)合《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》制定了新的《高等學(xué)校會(huì)計(jì)制度》，并從2014年1月1日起執(zhí)行。

在實(shí)務(wù)操作中，有很多人將這兩個(gè)制度混為一談，其實(shí)，這兩個(gè)制度既存在一定的聯(lián)系，又有很大的區(qū)別。

它們兩者之間的聯(lián)系之處有：一是《高等學(xué)校會(huì)計(jì)制度》是結(jié)合《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》制定的；二是這兩個(gè)制度都是國(guó)家財(cái)政制度的重要組成部分；三是這兩個(gè)制度的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)象相互兼容，為保證高等學(xué)校財(cái)務(wù)活動(dòng)的合法性、規(guī)范性和有效性而設(shè)立的管理制度屬于財(cái)務(wù)制度；為保證高等學(xué)校會(huì)計(jì)信息的完整性、及時(shí)性和準(zhǔn)確性而設(shè)立的管理制度則屬于會(huì)計(jì)制度。兩者之間有少量的交叉，但又各有側(cè)重。

它們兩者之間的區(qū)別之處有以下六點(diǎn)：

一是兩者的概念不同?！陡叩葘W(xué)校財(cái)務(wù)制度》是關(guān)于對(duì)高等學(xué)校財(cái)務(wù)行為進(jìn)行管理的規(guī)范性文件的總稱(chēng)?！陡叩葘W(xué)校會(huì)計(jì)制度》是關(guān)于對(duì)高等學(xué)校會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)遵循的具體原則以及采納的具體會(huì)計(jì)處理方法的規(guī)范性文件的總稱(chēng)。

二是兩者遵循的原則不同。《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》的基本原則是：執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和財(cái)務(wù)規(guī)章制度；堅(jiān)持勤儉辦學(xué)的方針；正確處理事業(yè)發(fā)展需要和資金供給的關(guān)系，社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)系，國(guó)家、學(xué)校和個(gè)人三者之間的關(guān)系?！陡叩葘W(xué)校會(huì)計(jì)制度》的基本原則是：貫徹落實(shí)財(cái)政科學(xué)化和精細(xì)化管理要求，系統(tǒng)核算和反映高等學(xué)校預(yù)算及其執(zhí)行情況，夯實(shí)財(cái)政管理和政策決策的信息基礎(chǔ)；密切配合公共財(cái)政體制改革，與部門(mén)預(yù)算、國(guó)庫(kù)集中收付、政府收支分類(lèi)、財(cái)政撥款結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余管理、國(guó)有資產(chǎn)管理等改革政策有機(jī)銜接，完善財(cái)政改革和政策執(zhí)行的制度體系。

三是兩者要求的目標(biāo)不同。《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》的目標(biāo)是為了進(jìn)一步規(guī)范高等學(xué)校的財(cái)務(wù)行為，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理和監(jiān)督，提高資金使用效益，促進(jìn)高等教育事業(yè)健康發(fā)展。《高等學(xué)校會(huì)計(jì)制度》的目標(biāo)是為了規(guī)范高等學(xué)校的會(huì)計(jì)核算，保證會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量。

四是兩者履行的職責(zé)不同。《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》是指科學(xué)地運(yùn)用管理知識(shí)、技能、方法對(duì)高校的所有經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行規(guī)范性管理的活動(dòng)，主要體現(xiàn)在事前管理上，重在“管理”?！陡叩葘W(xué)校會(huì)計(jì)制度》是指以資金的形式對(duì)高校所有的經(jīng)濟(jì)行為進(jìn)行連續(xù)地反映、監(jiān)督和參與決策的工作，主要體現(xiàn)在事后核算上，重在“核算”。

五是兩者具體的內(nèi)容不同?！陡叩葘W(xué)校財(cái)務(wù)制度》是為了加強(qiáng)對(duì)高校財(cái)產(chǎn)、物資的管理和預(yù)算執(zhí)行全過(guò)程的監(jiān)控，防止弊端產(chǎn)生的規(guī)范、措施，如預(yù)算管理、收入管理、支出管理、結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余管理等?！陡叩葘W(xué)校會(huì)計(jì)制度》是財(cái)政部為了高校更好地使用資金，統(tǒng)一規(guī)范高校的會(huì)計(jì)核算原則及賬務(wù)處理方法，如資產(chǎn)的賬務(wù)處理原則及方法、負(fù)債的賬務(wù)處理原則及方法、凈資產(chǎn)的賬務(wù)處理原則及方法、收入和支出的賬務(wù)處理原則及方法等。

六是兩者沒(méi)有完全相結(jié)合。雖然《高等學(xué)校會(huì)計(jì)制度》是結(jié)合《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》制定的，但兩者之間存在著矛盾之處：

（1）《高等學(xué)校財(cái)務(wù)制度》單獨(dú)設(shè)章規(guī)范高等學(xué)校成本費(fèi)用管理，即《高校財(cái)務(wù)制度 》第56條：高等學(xué)校應(yīng)當(dāng)根據(jù)事業(yè)發(fā)展需要，實(shí)行內(nèi)部成本費(fèi)用管理；第59條：成本核算是指按照相關(guān)核算對(duì)象和核算方法，對(duì)高等學(xué)校業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生的各種費(fèi)用進(jìn)行歸集、分配和計(jì)算；第60條：費(fèi)用按其用途歸集，主要包括教育費(fèi)用、科研費(fèi)用、管理費(fèi)用、離退休費(fèi)用和其他費(fèi)用。但是，《高等學(xué)校會(huì)計(jì)制度》根本未提及成本費(fèi)用的核算。

第9篇：機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度范文

一、IB方法的壓縮認(rèn)知與人類(lèi)認(rèn)知之關(guān)聯(lián)

IB方法通過(guò)將數(shù)據(jù)對(duì)象壓縮到一個(gè)“瓶頸”變量中來(lái)學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)中所蘊(yùn)含的內(nèi)在模式，其學(xué)習(xí)模型如圖所示。在圖中，變量X代表載有海量信息的大數(shù)據(jù)，Y是描述數(shù)據(jù)對(duì)象的特征變量，而T則是壓縮的“瓶頸”變量。變量X中載有海量的信息，在無(wú)任何先驗(yàn)知識(shí)的情況下，這些信息對(duì)人類(lèi)來(lái)說(shuō)是不可駕馭的。然而，“瓶頸”變量T的規(guī)模遠(yuǎn)小于X的規(guī)模，相對(duì)容易被掌控。變量X到T的壓縮過(guò)程中所產(chǎn)生壓縮編碼P（t|x）則為IB方法所發(fā)現(xiàn)的壓縮模式，若一些數(shù)據(jù)對(duì)象被壓縮到了同一個(gè)t中，這些數(shù)據(jù)對(duì)象則被劃分到同一個(gè)類(lèi)中。為使IB方法所得的壓縮編碼P（t|x）可放映數(shù)據(jù)中所蘊(yùn)含的真實(shí)類(lèi)別，IB方法在對(duì)大數(shù)據(jù)進(jìn)行壓縮的同時(shí)，還要求“瓶頸”變量T盡可能的最大化保存特征變量Y中所載有的信息量。在對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行壓縮時(shí)，我們不可能平白無(wú)故地對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)，需要依據(jù)數(shù)據(jù)對(duì)象自身的特征來(lái)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行劃分，只有將具有相似特征的數(shù)據(jù)壓縮到同一個(gè)類(lèi)中，所得的壓縮模式才具有意義。特征變量Y客觀(guān)地描述了數(shù)據(jù)對(duì)象，因此IB方法將特征變量Y作為數(shù)據(jù)壓縮的依據(jù)。

中國(guó)古圣先賢老子曾說(shuō)過(guò)：“無(wú)名，天地之始。有名，萬(wàn)物之母。”IB方法在將數(shù)據(jù)對(duì)象壓縮到“瓶頸”變量的過(guò)程有為萬(wàn)物命名之意。當(dāng)人類(lèi)還沒(méi)有給這個(gè)世界的事物命名之時(shí)，在人類(lèi)的認(rèn)知中這個(gè)世界里的一切事物本身與自然是渾然一體的，處在一種人類(lèi)認(rèn)知意義上的混沌狀態(tài)中。但一旦我們對(duì)事物進(jìn)行確切的命名之后，即使它們并沒(méi)有完全與自然脫離其成為整體的狀態(tài)，但在人類(lèi)的視角里已有了獨(dú)立認(rèn)知的意義，即石頭、山、水、河流、花鳥(niǎo)蟲(chóng)魚(yú)、太陽(yáng)、月亮……人們可以將某一事物從他原來(lái)的混沌狀態(tài)中抽離出來(lái)，在人類(lèi)的世界里建構(gòu)對(duì)它的獨(dú)特認(rèn)知。這時(shí)候原來(lái)的混沌狀態(tài)似乎就一下子瓦解了，整個(gè)世界由無(wú)數(shù)獨(dú)立存在的事物井然有序地構(gòu)成一個(gè)統(tǒng)一的整體。由于海量的信息數(shù)據(jù)對(duì)我們來(lái)說(shuō)在一定意義上也是混沌的，因此IB方法的思想與上述思想如出一轍。IB方法從混沌的海量信息中壓縮得到的每一個(gè)類(lèi)是對(duì)數(shù)據(jù)的一個(gè)總結(jié)，是數(shù)據(jù)中的一些共性特征，是對(duì)數(shù)據(jù)化繁為簡(jiǎn)的結(jié)果，是無(wú)形信息的有形化結(jié)果。IB方法的壓縮分類(lèi)就如同對(duì)萬(wàn)物的命名，人類(lèi)對(duì)萬(wàn)物的命名過(guò)程也是一個(gè)壓縮認(rèn)知的過(guò)程。

二、順序IB算法學(xué)習(xí)過(guò)程與人類(lèi)學(xué)習(xí)過(guò)程之共性

IB方法通過(guò)壓縮來(lái)認(rèn)知數(shù)據(jù)，屬于機(jī)器學(xué)習(xí)領(lǐng)域中的一個(gè)無(wú)監(jiān)督學(xué)習(xí)方法。機(jī)器學(xué)習(xí)是研究計(jì)算機(jī)怎樣模擬或?qū)崿F(xiàn)人類(lèi)的學(xué)習(xí)行為，以獲取新的知識(shí)或技能，重新組織已有的知識(shí)結(jié)構(gòu)使之不斷改善自身的性能。不少機(jī)器學(xué)習(xí)領(lǐng)域?qū)＜医o出了機(jī)器學(xué)習(xí)的定義。蘭利（P. Langley）認(rèn)為：“機(jī)器學(xué)習(xí)是一門(mén)人工智能的科學(xué)，該領(lǐng)域的主要研究對(duì)象是人工智能，特別是如何在經(jīng)驗(yàn)學(xué)習(xí)中改善具體算法的性能?！泵浊袪枺═. M. Mitchell）在其著作《機(jī)器學(xué)習(xí)》中談到“機(jī)器學(xué)習(xí)”關(guān)注的問(wèn)題是“計(jì)算機(jī)程序如何隨著經(jīng)驗(yàn)積累自動(dòng)提高自身的性能”，也就是主要指的歸納學(xué)習(xí)。機(jī)器學(xué)習(xí)的功能是知識(shí)發(fā)現(xiàn)，知識(shí)發(fā)現(xiàn)是通過(guò)學(xué)習(xí)算法實(shí)現(xiàn)的。下面結(jié)合一個(gè)典型的順序IB算法，來(lái)闡述IB方法的壓縮認(rèn)知過(guò)程與人類(lèi)的學(xué)習(xí)過(guò)程之間的關(guān)聯(lián)性。

對(duì)于計(jì)算機(jī)來(lái)說(shuō)，信息就是數(shù)據(jù)，因此IB算法以數(shù)據(jù)對(duì)象作為輸入，從中學(xué)習(xí)有價(jià)值的模式。順序IB算法的主要學(xué)習(xí)過(guò)程為：在某一隨機(jī)劃分的基礎(chǔ)上，計(jì)算機(jī)依次讀取每一個(gè)數(shù)據(jù)對(duì)象，在IB方法目標(biāo)函數(shù)的指導(dǎo)下將其指派到一個(gè)與該數(shù)據(jù)對(duì)象擬合度最強(qiáng)的一個(gè)劃分中，重復(fù)迭代該步驟，直到劃分指派不再有新的變換為止。

根據(jù)米切爾對(duì)機(jī)器學(xué)習(xí)的定義，順序IB算法中的經(jīng)驗(yàn)便是我們能觀(guān)測(cè)到的數(shù)據(jù)集。在順序IB算法的主循環(huán)中，依次考慮每一個(gè)數(shù)據(jù)對(duì)象的迭代過(guò)程便是從經(jīng)驗(yàn)中不斷修復(fù)當(dāng)前所得壓縮模式的過(guò)程，從而提高自身識(shí)別數(shù)據(jù)的性能，最終達(dá)到“物以類(lèi)聚，人以群分”的目的。試想一下，當(dāng)我們?nèi)祟?lèi)面臨著海量的數(shù)據(jù)時(shí)，也需要通過(guò)讀取每一條數(shù)據(jù)對(duì)象，得到數(shù)據(jù)中的一些大概劃分模式，然后再綜合考慮每一個(gè)數(shù)據(jù)對(duì)象與當(dāng)前劃分模式之間的匹配程度，對(duì)所得的劃分模式進(jìn)行修復(fù)。因此順序IB算法的學(xué)習(xí)過(guò)程也可認(rèn)為是一個(gè)循序漸進(jìn)、歸納總結(jié)、溫故而知新的過(guò)程。這和人類(lèi)的學(xué)習(xí)過(guò)程有著異曲同工之處。

另外，在順序IB算法中第一步要求對(duì)數(shù)據(jù)做一個(gè)隨機(jī)初始劃分，在此基礎(chǔ)上， IB算法再循序漸進(jìn)地從數(shù)據(jù)中學(xué)習(xí)數(shù)據(jù)對(duì)象間所蘊(yùn)含的內(nèi)在模式。初始化是一個(gè)隨機(jī)的過(guò)程，一個(gè)好的初始劃分往往會(huì)得到一個(gè)好的壓縮結(jié)果。順序IB算法中的隨機(jī)初始劃分就如同人的出身，出身在一定程度上決定人的命運(yùn)。一個(gè)人若出身在一個(gè)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、周邊環(huán)境及家風(fēng)較好的家庭中，這個(gè)人成才的概率往往就會(huì)比較高。當(dāng)然境遇不好，但經(jīng)過(guò)自身努力拼搏最終成才的人也大有人在。順序IB算法的知識(shí)發(fā)現(xiàn)過(guò)程是一個(gè)隨機(jī)性與確定性的辯證統(tǒng)一。

三、機(jī)器學(xué)習(xí)與人類(lèi)學(xué)習(xí)之不同

雖然順序IB算法的學(xué)習(xí)過(guò)程與人類(lèi)的學(xué)習(xí)過(guò)程有著異曲同工之處，但機(jī)器的學(xué)習(xí)能力是無(wú)法完全模擬人類(lèi)的學(xué)習(xí)能力的，其最根本的原因是計(jì)算機(jī)無(wú)法像人類(lèi)那樣既具有意向性又具有主觀(guān)性。塞爾認(rèn)為：“計(jì)算機(jī)程序永遠(yuǎn)不可能代替人心，其理由很簡(jiǎn)單：計(jì)算機(jī)程序只是語(yǔ)法的，而心不僅僅是語(yǔ)法的。心是語(yǔ)義的，就是說(shuō)，人心不僅僅是一個(gè)形式結(jié)構(gòu)，它是有內(nèi)容的?！庇?jì)算機(jī)程序只是以一種形式化、語(yǔ)法化的特征，這種形式化的符號(hào)是不具有任何語(yǔ)義的。

“枯藤老樹(shù)昏鴉，小橋流水人家，古道西風(fēng)瘦馬，夕陽(yáng)西下，斷腸人在天涯?！边@是元朝馬致遠(yuǎn)的經(jīng)典小令《天凈沙?秋思》，對(duì)于中國(guó)稍通文墨的人來(lái)說(shuō)都能夠背誦。整個(gè)散曲描寫(xiě)的是一個(gè)秋天的下午，一個(gè)遠(yuǎn)離家鄉(xiāng)的孤獨(dú)的旅人，懷念故鄉(xiāng)和親人的那種淡淡的惆悵的情感。這首曲里所點(diǎn)出的一切意象全部都是自然的存在，但這些自然的存在在人類(lèi)的世界具備豐富的情感意義，并且這些物象的類(lèi)別即與某一類(lèi)別的人類(lèi)情感有效地銜接，當(dāng)這些物象在詩(shī)人的筆下娓娓地?cái)⒊鰰r(shí)，讀到這類(lèi)物象的人們就自然生發(fā)出與此相應(yīng)的內(nèi)在情感，從而與詩(shī)人、詩(shī)中的旅人的內(nèi)在情感強(qiáng)烈地一致！

然而，當(dāng)計(jì)算機(jī)程序在讀《天凈沙?秋思》時(shí)，所獲取的知識(shí)只是枯藤、老樹(shù)、昏鴉這類(lèi)客觀(guān)存在的自然界物體，卻無(wú)法像人類(lèi)那樣理解其中的情感。盡管一些人工智能研究者也力圖將某些語(yǔ)義信息融入到機(jī)器的學(xué)習(xí)中，然而人對(duì)語(yǔ)義的解讀遠(yuǎn)遠(yuǎn)勝于任何帶有智能的機(jī)器。

雖然機(jī)器的學(xué)習(xí)能力不能完全模擬人類(lèi)的學(xué)習(xí)能力，但計(jì)算機(jī)的特點(diǎn)決定了機(jī)器學(xué)習(xí)也有其自身的特點(diǎn)。例如，計(jì)算機(jī)的記憶力（存儲(chǔ)能力）勝于人腦，計(jì)算機(jī)在特定領(lǐng)域的計(jì)算能力勝于人腦。這些特點(diǎn)可以使機(jī)器學(xué)習(xí)方法作為一個(gè)輔助的手段來(lái)幫助人類(lèi)學(xué)習(xí)認(rèn)知世界。例如，海量數(shù)據(jù)的模式分析對(duì)于人類(lèi)來(lái)說(shuō)往往是一件枯燥無(wú)味、費(fèi)時(shí)費(fèi)力的事情，并且在無(wú)任何先驗(yàn)知識(shí)、無(wú)任何工具的幫助下，對(duì)海量數(shù)據(jù)模式的提取并不是輕而易舉的事。此時(shí)，可以借助機(jī)器學(xué)習(xí)方法，如IB方法，來(lái)從數(shù)據(jù)中提取數(shù)據(jù)的模式特征。正是得力于計(jì)算機(jī)的出色存儲(chǔ)能力、出色計(jì)算能力，機(jī)器學(xué)習(xí)算法可以在較短的時(shí)間內(nèi)為人類(lèi)提供一個(gè)對(duì)數(shù)據(jù)的初步認(rèn)知模式。另外，得益于計(jì)算機(jī)無(wú)情感的特點(diǎn)，計(jì)算機(jī)在做這些事時(shí)才不會(huì)像人類(lèi)那樣感覺(jué)枯燥無(wú)味。由于機(jī)器學(xué)習(xí)的特點(diǎn)與人類(lèi)學(xué)習(xí)的特點(diǎn)不同，機(jī)器學(xué)習(xí)方法或許還會(huì)為人類(lèi)帶來(lái)一些意想不到的學(xué)習(xí)結(jié)果，從而幫助人類(lèi)提高對(duì)世界的認(rèn)知程度。

此時(shí)，想起蘇軾的詩(shī)：“不識(shí)廬山真面目，只緣身在此山中?！碑?dāng)數(shù)據(jù)是海量，我們無(wú)從下手的時(shí)候，或許機(jī)器學(xué)習(xí)方法，如IB方法，可以引領(lǐng)我們從廬山中走出去。

四、人類(lèi)學(xué)習(xí)的研究對(duì)機(jī)器學(xué)習(xí)研究的指導(dǎo)意義

人類(lèi)在做事情的時(shí)候，自身往往都具備一些先驗(yàn)知識(shí)，并且我們?nèi)祟?lèi)還可將自身已有的知識(shí)應(yīng)用到對(duì)新事物的學(xué)習(xí)中。我們用一個(gè)典故來(lái)闡述人類(lèi)學(xué)習(xí)能力的一個(gè)特點(diǎn)。

乾隆曾問(wèn)紀(jì)曉嵐，傳說(shuō)關(guān)羽忠義，朕且問(wèn)你，他老婆是何等樣人？這是存心刁難，史書(shū)上根本沒(méi)有關(guān)夫人的詳細(xì)記載，讓人如何回答？可紀(jì)曉嵐立刻答道，生何年，歿何月，皆無(wú)從考；夫盡忠，子盡孝，豈不謂賢？乾隆大笑，說(shuō)愛(ài)卿真有你的！

在無(wú)任何有關(guān)關(guān)夫人的先驗(yàn)知識(shí)下，紀(jì)曉嵐的回答則是將有關(guān)關(guān)羽的認(rèn)知遷移到對(duì)關(guān)夫人的評(píng)價(jià)上。

在現(xiàn)有圖靈機(jī)的模式下，計(jì)算機(jī)對(duì)數(shù)據(jù)的語(yǔ)義理解能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如人類(lèi)，因此，計(jì)算機(jī)所學(xué)習(xí)到的模式劃分往往會(huì)與我們?nèi)祟?lèi)的認(rèn)知有偏差。此時(shí)，我們期望將人類(lèi)的學(xué)習(xí)模式平移到機(jī)器學(xué)習(xí)中，來(lái)提高機(jī)器的學(xué)習(xí)能力。機(jī)器學(xué)習(xí)中的一些熱門(mén)研究領(lǐng)域，如監(jiān)督學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)、遷移學(xué)習(xí)、多視角學(xué)習(xí)、終身學(xué)習(xí)等，都有與人類(lèi)學(xué)習(xí)的基本思想一致之處。