續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)精選(九篇)

前言：一篇好文章的誕生，需要你不斷地搜集資料、整理思路，本站小編為你收集了豐富的續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)主題范文，僅供參考，歡迎閱讀并收藏。

第1篇：續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)范文

《房屋登記辦法》已于～年1月22日經(jīng)建設(shè)部第147次常務(wù)會(huì)議討論通過(guò)，現(xiàn)予，自～年7月1日起施行。

建設(shè)部部長(zhǎng)　汪光燾

二八年二月十五日

房屋登記辦法

第一章　總

則

第一條　為了規(guī)范房屋登記行為，維護(hù)房地產(chǎn)交易安全，保護(hù)權(quán)利人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)城市房地產(chǎn)管理法》、《村莊和集鎮(zhèn)規(guī)劃建設(shè)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱房屋登記，是指房屋登記機(jī)構(gòu)依法將房屋權(quán)利和其他應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)在房屋登記簿上予以記載的行為。

第三條　xx建設(shè)主管部門(mén)負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督全國(guó)的房屋登記工作。

省、自治區(qū)、直轄市人民政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門(mén)負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督本行政區(qū)域內(nèi)的房屋登記工作。

第四條　房屋登記，由房屋所在地的房屋登記機(jī)構(gòu)辦理。

本辦法所稱房屋登記機(jī)構(gòu)，是指直轄市、市、縣人民政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門(mén)或者其設(shè)置的負(fù)責(zé)房屋登記工作的機(jī)構(gòu)。

第五條　房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立本行政區(qū)域內(nèi)統(tǒng)一的房屋登記簿。

房屋登記簿是房屋權(quán)利歸屬和內(nèi)容的根據(jù)，由房屋登記機(jī)構(gòu)管理。

第六條　房屋登記人員應(yīng)當(dāng)具備與其崗位相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)。

從事房屋登記審核工作的人員，應(yīng)當(dāng)取得xx建設(shè)主管部門(mén)頒發(fā)的房屋登記上崗證書(shū)，持證上崗。

第二章　一般規(guī)定

第七條　辦理房屋登記，一般依照下列程序進(jìn)行：

(一)申請(qǐng)；

(二)受理；

(三)審核；

(四)記載于登記簿；

(五)發(fā)證。

房屋登記機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要時(shí)，可以就登記事項(xiàng)進(jìn)行公告。

第八條　辦理房屋登記，應(yīng)當(dāng)遵循房屋所有權(quán)和房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)權(quán)利主體一致的原則。

第九條　房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定，確定申請(qǐng)房屋登記需要提交的材料，并將申請(qǐng)登記材料目錄公示。

第十條　房屋應(yīng)當(dāng)按照基本單元進(jìn)行登記。房屋基本單元是指有固定界限、可以獨(dú)立使用并且有明確、唯一的編號(hào)(幢號(hào)、室號(hào)等)的房屋或者特定空間。

國(guó)有土地范圍內(nèi)成套住房，以套為基本單元進(jìn)行登記；非成套住房，以房屋的幢、層、間等有固定界限的部分為基本單元進(jìn)行登記。集體土地范圍內(nèi)村民住房，以宅基地上獨(dú)立建筑為基本單元進(jìn)行登記；在共有宅基地上建造的村民住房，以套、間等有固定界限的部分為基本單元進(jìn)行登記。

非住房以房屋的幢、層、套、間等有固定界限的部分為基本單元進(jìn)行登記。

第十一條　申請(qǐng)房屋登記，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向房屋所在地的房屋登記機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交申請(qǐng)登記材料。

申請(qǐng)登記材料應(yīng)當(dāng)提供原件。不能提供原件的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)確認(rèn)與原件一致的復(fù)印件。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)登記材料的真實(shí)性、合法性、有效性負(fù)責(zé)，不得隱瞞真實(shí)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)房屋登記。

第十二條　申請(qǐng)房屋登記，應(yīng)當(dāng)由有關(guān)當(dāng)事人雙方共同申請(qǐng)，但本辦法另有規(guī)定的除外。

有下列情形之一，申請(qǐng)房屋登記的，可以由當(dāng)事人單方申請(qǐng)：

(一)因合法建造房屋取得房屋權(quán)利；

(二)因人民法院、仲裁委員會(huì)的生效法律文書(shū)取得房屋權(quán)利；

(三)因繼承、受遺贈(zèng)取得房屋權(quán)利；

(四)有本辦法所列變更登記情形之一；

(五)房屋滅失；

(六)權(quán)利人放棄房屋權(quán)利；

(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第十三條　共有房屋，應(yīng)當(dāng)由共有人共同申請(qǐng)登記。

共有房屋所有權(quán)變更登記，可以由相關(guān)的共有人申請(qǐng)，但因共有性質(zhì)或者共有人份額變更申請(qǐng)房屋登記的，應(yīng)當(dāng)由共有人共同申請(qǐng)。

第十四條　未成年人的房屋，應(yīng)當(dāng)由其監(jiān)護(hù)人代為申請(qǐng)登記。監(jiān)護(hù)人代為申請(qǐng)未成年人房屋登記的，應(yīng)當(dāng)提交證明監(jiān)護(hù)人身份的材料；因處分未成年人房屋申請(qǐng)登記的，還應(yīng)當(dāng)提供為未成年人利益的書(shū)面保證。

第十五條　申請(qǐng)房屋登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)使用中文名稱或者姓名。申請(qǐng)人提交的證明文件原件是外文的，應(yīng)當(dāng)提供中文譯本。

委托人申請(qǐng)房屋登記的，人應(yīng)當(dāng)提交授權(quán)委托書(shū)和身份證明。境外申請(qǐng)人委托人申請(qǐng)房屋登記的，其授權(quán)委托書(shū)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理公證或者認(rèn)證。

第十六條　申請(qǐng)房屋登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定繳納登記費(fèi)。

第十七條　申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)登記材料齊全且符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)予以受理，并出具書(shū)面憑證。

申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)登記材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)不予受理，并告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的內(nèi)容。

第十八條　房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)申請(qǐng)登記材料，并根據(jù)不同登記申請(qǐng)就申請(qǐng)登記事項(xiàng)是否是申請(qǐng)人的真實(shí)意思表示、申請(qǐng)登記房屋是否為共有房屋、房屋登記簿記載的權(quán)利人是否同意更正，以及申請(qǐng)登記材料中需進(jìn)一步明確的其他有關(guān)事項(xiàng)詢問(wèn)申請(qǐng)人。詢問(wèn)結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)申請(qǐng)人簽字確認(rèn)，并歸檔保留。

房屋登記機(jī)構(gòu)認(rèn)為申請(qǐng)登記房屋的有關(guān)情況需要進(jìn)一步證明的，可以要求申請(qǐng)人補(bǔ)充材料。

第十九條　辦理下列房屋登記，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)地查看：

(一)房屋所有權(quán)初始登記；

(二)在建工程抵押權(quán)登記；

(三)因房屋滅失導(dǎo)致的房屋所有權(quán)注銷(xiāo)登記；

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)實(shí)地查看的其他房屋登記。

房屋登記機(jī)構(gòu)實(shí)地查看時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)予以配合。

第二十條　登記申請(qǐng)符合下列條件的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以登記，將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿：

(一)申請(qǐng)人與依法提交的材料記載的主體一致；

(二)申請(qǐng)初始登記的房屋與申請(qǐng)人提交的規(guī)劃證明材料記載一致，申請(qǐng)其他登記的房屋與房屋登記簿記載一致；

(三)申請(qǐng)登記的內(nèi)容與有關(guān)材料證明的事實(shí)一致；

(四)申請(qǐng)登記的事項(xiàng)與房屋登記簿記載的房屋權(quán)利不沖突；

(五)不存在本辦法規(guī)定的不予登記的情形。

登記申請(qǐng)不符合前款所列條件的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不予登記，并書(shū)面告知申請(qǐng)人不予登記的原因。

第二十一條　房屋登記機(jī)構(gòu)將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿之前，申請(qǐng)人可以撤回登記申請(qǐng)。

第二十二條　有下列情形之一的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不予登記：

(一)未依法取得規(guī)劃許可、施工許可或者未按照規(guī)劃許可的面積等內(nèi)容建造的建筑申請(qǐng)登記的；

(二)申請(qǐng)人不能提供合法、有效的權(quán)利來(lái)源證明文件或者申請(qǐng)登記的房屋權(quán)利與權(quán)利來(lái)源證明文件不一致的；

(三)申請(qǐng)登記事項(xiàng)與房屋登記簿記載沖突的；

(四)申請(qǐng)登記房屋不能特定或者不具有獨(dú)立利用價(jià)值的；

(五)房屋已被依法征收、沒(méi)收，原權(quán)利人申請(qǐng)登記的；

(六)房屋被依法查封期間，權(quán)利人申請(qǐng)登記的；

(七)法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定的其他不予登記的情形。

第二十三條　自受理登記申請(qǐng)之日起，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于下列時(shí)限內(nèi)，將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿或者作出不予登記的決定：

(一)國(guó)有土地范圍內(nèi)房屋所有權(quán)登記，30個(gè)工作日，集體土地范圍內(nèi)房屋所有權(quán)登記，60個(gè)工作日；

(二)抵押權(quán)、地役權(quán)登記，10個(gè)工作日；

(三)預(yù)告登記、更正登記，10個(gè)工作日；

(四)異議登記，1個(gè)工作日。

公告時(shí)間不計(jì)入前款規(guī)定時(shí)限。因特殊原因需要延長(zhǎng)登記時(shí)限的，經(jīng)房屋登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)可以延長(zhǎng)，但最長(zhǎng)不得超過(guò)原時(shí)限的一倍。

法律、法規(guī)對(duì)登記時(shí)限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第二十四條　房屋登記簿應(yīng)當(dāng)記載房屋自然狀況、權(quán)利狀況以及其他依法應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀氖马?xiàng)。

房屋登記簿可以采用紙介質(zhì)，也可以采用電子介質(zhì)。采用電子介質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)有唯一、確定的紙介質(zhì)轉(zhuǎn)化形式，并應(yīng)當(dāng)定期異地備份。

第二十五條　房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)房屋登記簿的記載，繕寫(xiě)并向權(quán)利人發(fā)放房屋權(quán)屬證書(shū)。

房屋權(quán)屬證書(shū)是權(quán)利人享有房屋權(quán)利的證明，包括《房屋所有權(quán)證》、《房屋他項(xiàng)權(quán)證》等。申請(qǐng)登記房屋為共有房屋的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋所有權(quán)證上注明“共有”字樣。

預(yù)告登記、在建工程抵押權(quán)登記以及法律、法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)在房屋登記簿上予以記載后，由房屋登記機(jī)構(gòu)發(fā)放登記證明。

第二十六條　房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明與房屋登記簿記載不一致的，除有證據(jù)證明房屋登記簿確有錯(cuò)誤外，以房屋登記簿為準(zhǔn)。

第二十七條　房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明破損的，權(quán)利人可以向房屋登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)。房屋登記機(jī)構(gòu)換發(fā)前，應(yīng)當(dāng)收回原房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明，并將有關(guān)事項(xiàng)記載于房屋登記簿。

房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明遺失、滅失的，權(quán)利人在當(dāng)?shù)毓_(kāi)發(fā)行的報(bào)刊上刊登遺失聲明后，可以申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。房屋登記機(jī)構(gòu)予以補(bǔ)發(fā)的，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)在房屋登記簿上予以記載。補(bǔ)發(fā)的房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明上應(yīng)當(dāng)注明“補(bǔ)發(fā)”字樣。

在補(bǔ)發(fā)集體土地范圍內(nèi)村民住房的房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明前，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就補(bǔ)發(fā)事項(xiàng)在房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)公告。

第二十八條　房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將房屋登記資料及時(shí)歸檔并妥善管理。

申請(qǐng)查詢、復(fù)制房屋登記資料的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的權(quán)限和程序辦理。

第二十九條　縣級(jí)以上人民政府建設(shè)(房地產(chǎn))主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)房屋登記信息系統(tǒng)建設(shè)，逐步實(shí)現(xiàn)全國(guó)房屋登記簿信息共享和異地查詢。

第三章　國(guó)有土地范圍內(nèi)房屋登記

第一節(jié)　所有權(quán)登記

第三十條　因合法建造房屋申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人身份證明；

(三)建設(shè)用地使用權(quán)證明；

(四)建設(shè)工程符合規(guī)劃的證明；

(五)房屋已竣工的證明；

(六)房屋測(cè)繪報(bào)告；

(七)其他必要材料。

第三十一條　房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)建筑區(qū)劃內(nèi)依法屬于全體業(yè)主共有的公共場(chǎng)所、公用設(shè)施和物業(yè)服務(wù)用房等房屋一并申請(qǐng)登記，由房屋登記機(jī)構(gòu)在房屋登記簿上予以記載，不頒發(fā)房屋權(quán)屬證書(shū)。

第三十二條　發(fā)生下列情形之一的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)法律文件生效或者事實(shí)發(fā)生后申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記：

(一)買(mǎi)賣(mài)；

(二)互換；

(三)贈(zèng)與；

(四)繼承、受遺贈(zèng)；

(五)房屋分割、合并，導(dǎo)致所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的；

(六)以房屋出資入股；

(七)法人或者其他組織分立、合并，導(dǎo)致房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的；

(八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十三條　申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人身份證明；

(三)房屋所有權(quán)證書(shū)或者房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(四)證明房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的材料；

(五)其他必要材料。

前款第(四)項(xiàng)材料，可以是買(mǎi)賣(mài)合同、互換合同、贈(zèng)與合同、受遺贈(zèng)證明、繼承證明、分割協(xié)議、合并協(xié)議、人民法院或者仲裁委員會(huì)生效的法律文書(shū)，或者其他證明房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的材料。

第三十四條　抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓抵押房屋的所有權(quán)，申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，除提供本辦法第三十三條規(guī)定材料外，還應(yīng)當(dāng)提交抵押權(quán)人的身份證明、抵押權(quán)人同意抵押房屋轉(zhuǎn)讓的書(shū)面文件、他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)。

第三十五條　因人民法院或者仲裁委員會(huì)生效的法律文書(shū)、合法建造房屋、繼承或者受遺贈(zèng)取得房屋所有權(quán)，權(quán)利人轉(zhuǎn)讓該房屋所有權(quán)或者以該房屋設(shè)定抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將房屋登記到權(quán)利人名下后，再辦理房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記或者房屋抵押權(quán)設(shè)立登記。

因人民法院或者仲裁委員會(huì)生效的法律文書(shū)取得房屋所有權(quán)，人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求房屋登記機(jī)構(gòu)予以登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以辦理。房屋登記機(jī)構(gòu)予以登記的，應(yīng)當(dāng)在房屋登記簿上記載基于人民法院或者仲裁委員會(huì)生效的法律文書(shū)予以登記的事實(shí)。

第三十六條　發(fā)生下列情形之一的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)法律文件生效或者事實(shí)發(fā)生后申請(qǐng)房屋所有權(quán)變更登記：

(一)房屋所有權(quán)人的姓名或者名稱變更的；

(二)房屋坐落的街道、門(mén)牌號(hào)或者房屋名稱變更的；

(三)房屋面積增加或者減少的；

(四)同一所有權(quán)人分割、合并房屋的；

(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十七條　申請(qǐng)房屋所有權(quán)變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人身份證明；

(三)房屋所有權(quán)證書(shū)或者房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(四)證明發(fā)生變更事實(shí)的材料；

(五)其他必要材料。

第三十八條　經(jīng)依法登記的房屋發(fā)生下列情形之一的，房屋登記簿記載的所有權(quán)人應(yīng)當(dāng)自事實(shí)發(fā)生后申請(qǐng)房屋所有權(quán)注銷(xiāo)登記：

(一)房屋滅失的；

(二)放棄所有權(quán)的；

(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十九條　申請(qǐng)房屋所有權(quán)注銷(xiāo)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人身份證明；

(三)房屋所有權(quán)證書(shū)或者房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(四)證明房屋所有權(quán)消滅的材料；

(五)其他必要材料。

第四十條　經(jīng)依法登記的房屋上存在他項(xiàng)權(quán)利時(shí)，所有權(quán)人放棄房屋所有權(quán)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記的，應(yīng)當(dāng)提供他項(xiàng)權(quán)利人的書(shū)面同意文件。

第四十一條　經(jīng)登記的房屋所有權(quán)消滅后，原權(quán)利人未申請(qǐng)注銷(xiāo)登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)可以依據(jù)人民法院、仲裁委員會(huì)的生效法律文書(shū)或者人民政府的生效征收決定辦理注銷(xiāo)登記，將注銷(xiāo)事項(xiàng)記載于房屋登記簿，原房屋所有權(quán)證收回或者公告作廢。

第二節(jié) 抵押權(quán)登記

第四十二條　以房屋設(shè)定抵押的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)抵押權(quán)登記。

第四十三條　申請(qǐng)抵押權(quán)登記，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋所有權(quán)證書(shū)或者房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(四)抵押合同；

(五)主債權(quán)合同；

(六)其他必要材料。

第四十四條　對(duì)符合規(guī)定條件的抵押權(quán)設(shè)立登記，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列事項(xiàng)記載于房屋登記簿：

(一)抵押當(dāng)事人、債務(wù)人的姓名或者名稱；

(二)被擔(dān)保債權(quán)的數(shù)額；

(三)登記時(shí)間。

第四十五條　本辦法第四十四條所列事項(xiàng)發(fā)生變化或者發(fā)生法律、法規(guī)規(guī)定變更抵押權(quán)的其他情形的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)抵押權(quán)變更登記。

第四十六條　申請(qǐng)抵押權(quán)變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證書(shū)；

(四)抵押人與抵押權(quán)人變更抵押權(quán)的書(shū)面協(xié)議；

(五)其他必要材料。

因抵押當(dāng)事人姓名或者名稱發(fā)生變更，或者抵押房屋坐落的街道、門(mén)牌號(hào)發(fā)生變更申請(qǐng)變更登記的，無(wú)需提交前款第(四)項(xiàng)材料。

因被擔(dān)保債權(quán)的數(shù)額發(fā)生變更申請(qǐng)抵押權(quán)變更登記的，還應(yīng)當(dāng)提交其他抵押權(quán)人的書(shū)面同意文件。

第四十七條　經(jīng)依法登記的房屋抵押權(quán)因主債權(quán)轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)讓，申請(qǐng)抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，主債權(quán)的轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證書(shū)；

(四)房屋抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料；

(五)其他必要材料。

第四十八條　經(jīng)依法登記的房屋抵押權(quán)發(fā)生下列情形之一的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)抵押權(quán)注銷(xiāo)登記：

(一)主債權(quán)消滅；

(二)抵押權(quán)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)；

(三)抵押權(quán)人放棄抵押權(quán)；

(四)法律、法規(guī)規(guī)定抵押權(quán)消滅的其他情形。

第四十九條　申請(qǐng)抵押權(quán)注銷(xiāo)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一) 登記申請(qǐng)書(shū)；

(二) 申請(qǐng)人的身份證明；

(三) 房屋他項(xiàng)權(quán)證書(shū)；

(四) 證明房屋抵押權(quán)消滅的材料；

(五) 其他必要材料。

第五十條　以房屋設(shè)定最高額抵押的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)最高額抵押權(quán)設(shè)立登記。

第五十一條　申請(qǐng)最高額抵押權(quán)設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一) 登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋所有權(quán)證書(shū)或房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(四)最高額抵押合同；

(五)一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)的合同或者其他登記原因證明材料；

(六)其他必要材料。

第五十二條　當(dāng)事人將最高額抵押權(quán)設(shè)立前已存在債權(quán)轉(zhuǎn)入最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)范圍，申請(qǐng)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)已存在債權(quán)的合同或者其他登記原因證明材料；

(二)抵押人與抵押權(quán)人同意將該債權(quán)納入最高額抵押權(quán)擔(dān)保范圍的書(shū)面材料。

第五十三條　對(duì)符合規(guī)定條件的最高額抵押權(quán)設(shè)立登記，除本辦法第四十四條所列事項(xiàng)外，登記機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)將最高債權(quán)額、債權(quán)確定的期間記載于房屋登記簿，并明確記載其為最高額抵押權(quán)。

第五十四條　變更最高額抵押權(quán)登記事項(xiàng)或者發(fā)生法律、法規(guī)規(guī)定變更最高額抵押權(quán)的其他情形，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)最高額抵押權(quán)變更登記。

第五十五條　申請(qǐng)最高額抵押權(quán)變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二) 申請(qǐng)人的身份證明；

(三) 房屋他項(xiàng)權(quán)證書(shū)；

(四) 最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚未確定的證明材料；

(五) 最高額抵押權(quán)發(fā)生變更的證明材料；

(六) 其他必要材料。

因最高債權(quán)額、債權(quán)確定的期間發(fā)生變更而申請(qǐng)變更登記的，還應(yīng)當(dāng)提交其他抵押權(quán)人的書(shū)面同意文件。

第五十六條　最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)確定前，最高額抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，申請(qǐng)最高額抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證書(shū)；

(四)最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚未確定的證明材料；

(五)最高額抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料；

(六)其他必要材料。

最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)確定前，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓部分債權(quán)的，除當(dāng)事人另有約定外，房屋登記機(jī)構(gòu)不得辦理最高額抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。當(dāng)事人約定最高額抵押權(quán)隨同部分債權(quán)的轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)移的，應(yīng)當(dāng)在辦理最高額抵押權(quán)確定登記之后，依據(jù)本辦法第四十七條的規(guī)定辦理抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。

第五十七條　經(jīng)依法登記的最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)確定，申請(qǐng)最高額抵押權(quán)確定登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證書(shū)；

(四)最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)已確定的證明材料；

(五)其他必要材料。

第五十八條　對(duì)符合規(guī)定條件的最高額抵押權(quán)確定登記，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)已經(jīng)確定的事實(shí)記載于房屋登記簿。

當(dāng)事人協(xié)議確定或者人民法院、仲裁委員會(huì)生效的法律文書(shū)確定了債權(quán)數(shù)額的，房屋登記機(jī)構(gòu)可以依照當(dāng)事人一方的申請(qǐng)將債權(quán)數(shù)額確定的事實(shí)記載于房屋登記簿。

第五十九條　以在建工程設(shè)定抵押的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)?jiān)诮üこ痰盅簷?quán)設(shè)立登記。

第六十條　申請(qǐng)?jiān)诮üこ痰盅簷?quán)設(shè)立登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)抵押合同；

(四)主債權(quán)合同；

(五)建設(shè)用地使用權(quán)證書(shū)或者記載土地使用權(quán)狀況的房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(六)建設(shè)工程規(guī)劃許可證；

(七)其他必要材料。

第六十一條　已經(jīng)登記在建工程抵押權(quán)變更、轉(zhuǎn)讓或者消滅的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提交下列材料，申請(qǐng)變更登記、轉(zhuǎn)移登記、注銷(xiāo)登記：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)登記證明；

(四)證明在建工程抵押權(quán)發(fā)生變更、轉(zhuǎn)移或者消滅的材料；

(五)其他必要材料。

第六十二條　在建工程竣工并經(jīng)房屋所有權(quán)初始登記后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)將在建工程抵押權(quán)登記轉(zhuǎn)為房屋抵押權(quán)登記。

第三節(jié)　地役權(quán)登記

第六十三條　在房屋上設(shè)立地役權(quán)的，當(dāng)事人可以申請(qǐng)地役權(quán)設(shè)立登記。

第六十四條　申請(qǐng)地役權(quán)設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)地役權(quán)合同；

(四)房屋所有權(quán)證書(shū)或者房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(五)其他必要材料。

第六十五條　對(duì)符合規(guī)定條件的地役權(quán)設(shè)立登記，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項(xiàng)記載于需役地和供役地房屋登記簿，并可將地役權(quán)合同附于供役地和需役地房屋登記簿。

第六十六條　已經(jīng)登記的地役權(quán)變更、轉(zhuǎn)讓或者消滅的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提交下列材料，申請(qǐng)變更登記、轉(zhuǎn)移登記、注銷(xiāo)登記：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)登記證明；

(四)證明地役權(quán)發(fā)生變更、轉(zhuǎn)移或者消滅的材料；

(五)其他必要材料。

第四節(jié)　預(yù)告登記

第六十七條　有下列情形之一的，當(dāng)事人可以申請(qǐng)預(yù)告登記：

(一)預(yù)購(gòu)商品房；

(二)以預(yù)購(gòu)商品房設(shè)定抵押；

(三)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓、抵押；

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第六十八條　預(yù)告登記后，未經(jīng)預(yù)告登記的權(quán)利人書(shū)面同意，處分該房屋申請(qǐng)登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不予辦理。

預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行相應(yīng)的房屋登記之日起三個(gè)月內(nèi)，當(dāng)事人申請(qǐng)房屋登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照預(yù)告登記事項(xiàng)辦理相應(yīng)的登記。

第六十九條　預(yù)售人和預(yù)購(gòu)人訂立商品房買(mǎi)賣(mài)合同后，預(yù)售人未按照約定與預(yù)購(gòu)人申請(qǐng)預(yù)告登記，預(yù)購(gòu)人可以單方申請(qǐng)預(yù)告登記。

第七十條　申請(qǐng)預(yù)購(gòu)商品房預(yù)告登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)已登記備案的商品房預(yù)售合同；

(四)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定；

(五)其他必要材料。

預(yù)購(gòu)人單方申請(qǐng)預(yù)購(gòu)商品房預(yù)告登記，預(yù)售人與預(yù)購(gòu)人在商品房預(yù)售合同中對(duì)預(yù)告登記附有條件和期限的，預(yù)購(gòu)人應(yīng)當(dāng)提交相應(yīng)的證明材料。

第七十一條　申請(qǐng)預(yù)購(gòu)商品房抵押權(quán)預(yù)告登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)抵押合同；

(四)主債權(quán)合同；

(五)預(yù)購(gòu)商品房預(yù)告登記證明；

(六)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定；

(七)其他必要材料。

第七十二條　申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移預(yù)告登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓合同；

(四)轉(zhuǎn)讓方的房屋所有權(quán)證書(shū)或者房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)；

(五)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定；

(六)其他必要材料。

第七十三條　申請(qǐng)房屋抵押權(quán)預(yù)告登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)抵押合同；

(四)主債權(quán)合同；

(五)房屋所有權(quán)證書(shū)或房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)，或者房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的預(yù)告證明；

(六)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定；

(七)其他必要材料。

第五節(jié)　其他登記

第七十四條　權(quán)利人、利害關(guān)系人認(rèn)為房屋登記簿記載的事項(xiàng)有錯(cuò)誤的，可以提交下列材料，申請(qǐng)更正登記：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)證明房屋登記簿記載錯(cuò)誤的材料。

利害關(guān)系人申請(qǐng)更正登記的，還應(yīng)當(dāng)提供權(quán)利人同意更正的證明材料。

房屋登記簿記載確有錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)予以更正；需要更正房屋權(quán)屬證書(shū)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知權(quán)利人換領(lǐng)房屋權(quán)屬證書(shū)；房屋登記簿記載無(wú)誤的，應(yīng)當(dāng)不予更正，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。

第七十五條　房屋登記機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)房屋登記簿的記載錯(cuò)誤，不涉及房屋權(quán)利歸屬和內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知有關(guān)權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)辦理更正登記；當(dāng)事人無(wú)正當(dāng)理由逾期不辦理更正登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)可以依據(jù)申請(qǐng)登記材料或者有效的法律文件對(duì)房屋登記簿的記載予以更正，并書(shū)面通知當(dāng)事人。

對(duì)于涉及房屋權(quán)利歸屬和內(nèi)容的房屋登記簿的記載錯(cuò)誤，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知有關(guān)權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)辦理更正登記；辦理更正登記期間，權(quán)利人因處分其房屋權(quán)利申請(qǐng)登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫緩辦理。

第七十六條　利害關(guān)系人認(rèn)為房屋登記簿記載的事項(xiàng)錯(cuò)誤，而權(quán)利人不同意更正的，利害關(guān)系人可以持登記申請(qǐng)書(shū)、申請(qǐng)人的身份證明、房屋登記簿記載錯(cuò)誤的證明文件等材料申請(qǐng)異議登記。

第七十七條　房屋登記機(jī)構(gòu)受理異議登記的，應(yīng)當(dāng)將異議事項(xiàng)記載于房屋登記簿。

第七十八條　異議登記期間，房屋登記簿記載的權(quán)利人處分房屋申請(qǐng)登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫緩辦理。

權(quán)利人處分房屋申請(qǐng)登記，房屋登記機(jī)構(gòu)受理登記申請(qǐng)但尚未將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿之前，第三人申請(qǐng)異議登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理原登記申請(qǐng)，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。

第七十九條　異議登記期間，異議登記申請(qǐng)人，人民法院不予受理或者駁回其訴訟請(qǐng)求的，異議登記申請(qǐng)人或者房屋登記簿記載的權(quán)利人可以持登記申請(qǐng)書(shū)、申請(qǐng)人的身份證明、相應(yīng)的證明文件等材料申請(qǐng)注銷(xiāo)異議登記。

第八十條　人民法院、仲裁委員會(huì)的生效法律文書(shū)確定的房屋權(quán)利歸屬或者權(quán)利內(nèi)容與房屋登記簿記載的權(quán)利狀況不一致的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)事人的申請(qǐng)或者有關(guān)法律文書(shū)，辦理相應(yīng)的登記。

第八十一條　司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、仲裁委員會(huì)發(fā)生法律效力的文件證明當(dāng)事人以隱瞞真實(shí)情況、提交虛假材料等非法手段獲取房屋登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)可以撤銷(xiāo)原房屋登記，收回房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明或者公告作廢，但房屋權(quán)利為他人善意取得的除外。

第四章　集體土地范圍內(nèi)房屋登記

第八十二條　依法利用宅基地建造的村民住房和依法利用其他集體所有建設(shè)用地建造的房屋，可以依照本辦法的規(guī)定申請(qǐng)房屋登記。

法律、法規(guī)對(duì)集體土地范圍內(nèi)房屋登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八十三條　因合法建造房屋申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)宅基地使用權(quán)證明或者集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證明；

(四)申請(qǐng)登記房屋符合城鄉(xiāng)規(guī)劃的證明；

(五)房屋測(cè)繪報(bào)告或者村民住房平面圖；

(六)其他必要材料。

申請(qǐng)村民住房所有權(quán)初始登記的，還應(yīng)當(dāng)提交申請(qǐng)人屬于房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員的證明。

農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)村民會(huì)議同意或者由村民會(huì)議授權(quán)經(jīng)村民代表會(huì)議同意的證明材料。

第八十四條　辦理村民住房所有權(quán)初始登記、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織所有房屋所有權(quán)初始登記，房屋登記機(jī)構(gòu)受理登記申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)登記事項(xiàng)在房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)進(jìn)行公告。經(jīng)公告無(wú)異議或者異議不成立的，方可予以登記。

第八十五條　發(fā)生下列情形之一的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)法律文件生效或者事實(shí)發(fā)生后申請(qǐng)房屋所有權(quán)變更登記：

(一)房屋所有權(quán)人的姓名或者名稱變更的；

(二)房屋坐落變更的；

(三)房屋面積增加或者減少的；

(四)同一所有權(quán)人分割、合并房屋的；

(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第八十六條　房屋所有權(quán)依法發(fā)生轉(zhuǎn)移，申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋所有權(quán)證書(shū)；

(四)宅基地使用權(quán)證明或者集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證明；

(五)證明房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的材料；

(六)其他必要材料。

申請(qǐng)村民住房所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，還應(yīng)當(dāng)提交農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織同意轉(zhuǎn)移的證明材料。

農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)村民會(huì)議同意或者由村民會(huì)議授權(quán)經(jīng)村民代表會(huì)議同意的證明材料。

第八十七條　申請(qǐng)農(nóng)村村民住房所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記，受讓人不屬于房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員的，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不予辦理。

第八十八條　依法以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物設(shè)立抵押，申請(qǐng)抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)登記申請(qǐng)書(shū)；

(二)申請(qǐng)人的身份證明；

(三)房屋所有權(quán)證書(shū)；

(四)集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證明；

(五)主債權(quán)合同和抵押合同；

(六)其他必要材料。

第八十九條　房屋登記機(jī)構(gòu)對(duì)集體土地范圍內(nèi)的房屋予以登記的，應(yīng)當(dāng)在房屋登記簿和房屋權(quán)屬證書(shū)上注明“集體土地”字樣。

第九十條　辦理集體土地范圍內(nèi)房屋的地役權(quán)登記、預(yù)告登記、更正登記、異議登記等房屋登記，可以參照適用國(guó)有土地范圍內(nèi)房屋登記的有關(guān)規(guī)定。

第五章　法律責(zé)任

第九十一條　非法印制、偽造、變?cè)旆课輽?quán)屬證書(shū)或者登記證明，或者使用非法印制、偽造、變?cè)斓姆课輽?quán)屬證書(shū)或者登記證明的，由房屋登記機(jī)構(gòu)予以收繳；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第九十二條　申請(qǐng)人提交錯(cuò)誤、虛假的材料申請(qǐng)房屋登記，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

房屋登記機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法規(guī)定辦理房屋登記，給他人造成損害的，由房屋登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。房屋登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)賠償責(zé)任后，對(duì)故意或者重大過(guò)失造成登記錯(cuò)誤的工作人員，有權(quán)追償。

第九十三條　房屋登記機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)擅自涂改、毀損、偽造房屋登記簿；

(二)對(duì)不符合登記條件的登記申請(qǐng)予以登記，或者對(duì)符合登記條件的登記申請(qǐng)不予登記；

(三)、、。

第六章　附

則

第九十四條　房屋登記簿的內(nèi)容和管理規(guī)范，由xx建設(shè)主管部門(mén)另行制定。

第九十五條　房屋權(quán)屬證書(shū)、登記證明，由xx建設(shè)主管部門(mén)統(tǒng)一制定式樣，統(tǒng)一監(jiān)制，統(tǒng)一編號(hào)規(guī)則。

縣級(jí)以上地方人民政府由一個(gè)部門(mén)統(tǒng)一負(fù)責(zé)房屋和土地登記工作的，可以制作、頒發(fā)統(tǒng)一的房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)。房地產(chǎn)權(quán)證書(shū)的式樣應(yīng)當(dāng)報(bào)xx建設(shè)主管部門(mén)備案。

第九十六條　具有獨(dú)立利用價(jià)值的特定空間以及碼頭、油庫(kù)等其他建筑物、構(gòu)筑物的登記，可以參照本辦法執(zhí)行。

第2篇：續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)范文

關(guān)鍵詞：在建工程；抵押；登記；金融債權(quán)

中圖分類(lèi)號(hào)：F832.4 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1003-9031（2013）07-0066-05 DOI：10.3969/j.issn.1003-9031.2013.07.16

一、引言

進(jìn)入二十一世紀(jì)以來(lái)，中國(guó)的房地產(chǎn)業(yè)得到了迅猛的發(fā)展，給中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)了巨大的活力。可以說(shuō)，近年來(lái)的GDP始終保持在7～8%的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展功不可沒(méi)。房地產(chǎn)業(yè)的迅猛發(fā)展，離不開(kāi)金融的支持。房地產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)企業(yè)在建設(shè)房地產(chǎn)項(xiàng)目過(guò)程中，如遇到后續(xù)建設(shè)資金供應(yīng)不足時(shí)，就會(huì)以在建工程抵押擔(dān)保方式向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)融資，該品種的貸款規(guī)模逐年遞增。經(jīng)測(cè)算，全國(guó)各家金融機(jī)構(gòu)近年來(lái)累計(jì)投放的在建工程抵押貸款規(guī)模已達(dá)到12，000億元以上①。在建工程抵押貸款在為我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出貢獻(xiàn)的同時(shí)，各家金融機(jī)構(gòu)也從中獲得了豐厚的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。但由于當(dāng)前國(guó)內(nèi)關(guān)于在建工程抵押仍存在著抵押登記管理辦法尚未制訂、同時(shí)還存在著優(yōu)先于在建工程抵押優(yōu)先權(quán)的各種優(yōu)先債權(quán)，以及辦理在建工程抵押轉(zhuǎn)換過(guò)程存在的法律風(fēng)險(xiǎn)等，這就使得金融機(jī)構(gòu)在辦理建工程抵押貸款過(guò)程中不得不面對(duì)一系列法律風(fēng)險(xiǎn)。

二、當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)辦理在建工程抵押信貸業(yè)務(wù)面臨的主要問(wèn)題

《城市房地產(chǎn)抵押登記辦法》第3條規(guī)定：“ 在建工程抵押，是指抵押人為取得在建工程繼續(xù)建造資金的貸款，以其合法方式取得的土地使用權(quán)連同在建工程的投入資產(chǎn)，以不轉(zhuǎn)移占有的方式抵押給貸款銀行作為償還貸款履行擔(dān)保的行為。”在建工程包含了土地及正在建造但尚未完工的房屋或其他的建筑物，為獨(dú)立的交易客體，因此是可以設(shè)定抵押權(quán)的[1]。

（一）在建工程抵押期限設(shè)定引發(fā)的法律問(wèn)題

所謂抵押期限，是指抵押權(quán)存在或行使的有效期限。2000年的《擔(dān)保法》司法解釋及《物權(quán)法》第20條均對(duì)抵押期限的設(shè)定問(wèn)題，法律、司法解釋均否認(rèn)其法律效力。然而建設(shè)部于1997年6月1日施行的《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》第26條規(guī)定中，明確要求辦理不動(dòng)產(chǎn)抵押的合同當(dāng)事人簽訂房地產(chǎn)抵押合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)在合同中明確約定抵押期限，否則，抵押登記機(jī)關(guān)可以拒絕辦理登記。因此，截至目前，國(guó)內(nèi)很多的房地產(chǎn)登記管理機(jī)關(guān)在受理金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理在建工程抵押登記手續(xù)時(shí)，仍舊執(zhí)行1997年《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》第26條的規(guī)定，即仍要求金融機(jī)構(gòu)在辦理在建工程抵押登記手續(xù)時(shí)，必須在《抵押申請(qǐng)書(shū)》中填寫(xiě)抵押期限，而且要求填寫(xiě)抵押期限的時(shí)間基本上就是貸款的期限，而且在金融機(jī)構(gòu)最后辦完抵押登記手續(xù)后，取得的《他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)》上注明的抵押期限時(shí)間，也是與貸款到期日是一致的。正是因?yàn)榈盅旱怯浭掷m(xù)中存在的貸款期限與抵押期限相同的記載，這就使得將來(lái)在建工程抵押的貸款債權(quán)因到期或逾期無(wú)法償還而引發(fā)訴訟糾紛時(shí)，抵押人往往以《抵押申請(qǐng)書(shū)》中填寫(xiě)抵押期限或《他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)》上注明的抵押期限時(shí)間“已屆滿，抵押權(quán)喪失”提出抗辯。也正是基于登記機(jī)關(guān)要求記載抵押期限的原因，且關(guān)于抵押期限亦存在法律規(guī)定的相互沖突，因此，就出現(xiàn)了不同的地方、不同的法官對(duì)因《抵押申請(qǐng)書(shū)》、《他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)》注明的貸款期限與抵押期限相同且貸款期限屆滿，抵押權(quán)人對(duì)貸款債權(quán)是否仍享有優(yōu)先受償權(quán)做出不同的判決結(jié)果，從而引發(fā)了當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)辦理在建工程抵押貸款的債權(quán)面臨了巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。

（二）在建工程抵押登記立法不完善引發(fā)的法律問(wèn)題

盡管?chē)?guó)內(nèi)有關(guān)通過(guò)在建工程抵押方式向金融機(jī)構(gòu)獲得融資的做法出現(xiàn)在上個(gè)世紀(jì)九十年代，且在建工程抵押方式也相繼獲得行政法規(guī)、司法解釋、法律的認(rèn)可，但時(shí)至今日，國(guó)家立法機(jī)關(guān)以及行政管理機(jī)關(guān)尚未制定一部統(tǒng)一的在建工程抵押登記管理辦法，因而就出現(xiàn)了國(guó)內(nèi)各地關(guān)于辦理在建工程抵押登記時(shí)各自不同的做法。據(jù)了解，目前在國(guó)內(nèi)已先后有北京、重慶、杭州、東莞等城市制定了較為完善的《在建工程抵押登記管理辦法》，他們的特點(diǎn)是均明確了在建工程抵押登記管理的部門(mén)、政府職能部門(mén)的職責(zé)、金融機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的權(quán)利義務(wù)等等。這些辦法的出臺(tái)，既促進(jìn)了當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展，又對(duì)當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)發(fā)放的在建工程抵押貸款資金安全起到很好的保障作用[2]。然而，在國(guó)內(nèi)，仍有許多的省份及地區(qū)仍未制定完善的在建工程抵押登記管理辦法，從而使得當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理在建工程抵押登記時(shí)及以后的貸款管理過(guò)程中，面臨著在建工程抵押權(quán)被懸空的法律風(fēng)險(xiǎn)。

（三）在建工程抵押優(yōu)先權(quán)與建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)沖突的法律問(wèn)題

根據(jù)《合同法》第286條及最高人民法院《關(guān)于建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)問(wèn)題的批復(fù)》的有關(guān)規(guī)定，在建工程承包人（施工人）的建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)優(yōu)于金融機(jī)構(gòu)的在建工程抵押權(quán)的優(yōu)先受償權(quán)，因此，在將來(lái)金融機(jī)構(gòu)主張?jiān)诮üこ痰盅旱膬?yōu)先受償權(quán)時(shí)，將會(huì)面臨工程承包人（施工人）的建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)的干擾與威脅。甚至還出現(xiàn)發(fā)包人與承包人（施工人）惡意串通，虛構(gòu)拖欠建設(shè)工程價(jià)款事實(shí)，以達(dá)到阻礙金融機(jī)構(gòu)行使優(yōu)先受償權(quán)的不法目的。

（四）在建工程抵押權(quán)與稅收征收優(yōu)先權(quán)沖突的法律問(wèn)題

按照《稅收征收管理辦法》的規(guī)定，當(dāng)作為公權(quán)力的稅收征收權(quán)與私權(quán)利的在建工程抵押權(quán)發(fā)生沖突時(shí)，如納稅人（抵押人）欠繳的稅款發(fā)生在先，在建工程抵押權(quán)設(shè)定在后的，將來(lái)處置、變賣(mài)該抵押物時(shí)，稅務(wù)機(jī)關(guān)有權(quán)行使公權(quán)力，優(yōu)先從處置、變賣(mài)款中先扣收稅款，扣除稅款后的剩余價(jià)款，抵押權(quán)人方可受償。如果抵押權(quán)人私自處置、變賣(mài)在建工程抵押物進(jìn)行受償，稅務(wù)機(jī)關(guān)知道后有權(quán)在受償?shù)膬r(jià)值范圍內(nèi)向抵押權(quán)人追償納稅人（抵押人）欠繳的稅款。

（五）在建工程抵押權(quán)與土地使用權(quán)出讓金優(yōu)先權(quán)沖突的法律問(wèn)題

如上所述，土地使用權(quán)出讓金同扣收稅款性質(zhì)相似，同屬于國(guó)家公權(quán)力，因此土地使用權(quán)出讓金的優(yōu)先權(quán)亦同樣優(yōu)先于在建工程抵押權(quán)的優(yōu)先權(quán)。這就意味著，以拖欠土地使用權(quán)出讓金的在建工程做為貸款抵押的，將來(lái)處置、變賣(mài)該抵押物時(shí)，政府有權(quán)優(yōu)先于在建工程抵押權(quán)取得土地使用權(quán)出讓金。

（六）在建工程抵押手續(xù)辦理過(guò)程中面臨的法律問(wèn)題

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商往往在取得有關(guān)建設(shè)、規(guī)劃等部門(mén)頒發(fā)的《土地使用權(quán)證》、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》及《建筑施工許可證》等文件后，向金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)貸款，因此，工程項(xiàng)目尚未開(kāi)發(fā)建設(shè)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只能接受房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商提供的土地使用權(quán)作為抵押物。隨著信貸資金的投入，房地產(chǎn)項(xiàng)目形成了在建工程，這時(shí)，金融機(jī)構(gòu)便會(huì)根據(jù)相關(guān)信貸管理規(guī)定要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商將原先的土地使用權(quán)抵押轉(zhuǎn)為在建工程抵押。即便是國(guó)內(nèi)尚未出臺(tái)統(tǒng)一的土地抵押轉(zhuǎn)為在建工程抵押和在建工程抵押轉(zhuǎn)為房地產(chǎn)抵押登記管理辦法，但是國(guó)內(nèi)絕大多數(shù)城市與地區(qū)辦理土地抵押轉(zhuǎn)為在建工程抵押登記手續(xù)時(shí)，基本上是在當(dāng)?shù)氐耐恋毓芾聿块T(mén)辦理土地抵押解除手續(xù)，然后再到房產(chǎn)部門(mén)辦理在建工程抵押登記手續(xù)。而對(duì)于在建工程抵押轉(zhuǎn)為房地產(chǎn)抵押登記手續(xù)，則是直接在房產(chǎn)管理部門(mén)辦理即可。在許多地方，由于辦理土地使用權(quán)抵押與在建工程抵押登記的手續(xù)須在不同的部門(mén)辦理，因此土地使用權(quán)抵押變更為在建工程抵押，抵押雙方會(huì)將原有抵押登記注銷(xiāo)，以避免出現(xiàn)重復(fù)抵押，然后簽訂新的《抵押合同》和重新辦理抵押登記手續(xù)。同樣，在將在建工程抵押轉(zhuǎn)為房地產(chǎn)抵押的過(guò)程中，抵押雙方亦要將原有抵押登記注銷(xiāo)，以避免出現(xiàn)重復(fù)抵押，然后簽訂新的《抵押合同》和重新辦理抵押登記手續(xù)。在上述抵押轉(zhuǎn)換登記過(guò)程中，如果操作不當(dāng)，將會(huì)引發(fā)債權(quán)項(xiàng)下抵押權(quán)面臨喪失的法律風(fēng)險(xiǎn)：一是土地使用權(quán)或是在建工程在辦理抵押登記以后，因其他原因被有權(quán)機(jī)關(guān)查封了抵押物，如在辦理土地使用權(quán)抵押轉(zhuǎn)為在建工程抵押或在建工程抵押轉(zhuǎn)為房地產(chǎn)抵押時(shí)，未察覺(jué)查封情況而直接到登記機(jī)關(guān)注銷(xiāo)了原有的抵押登記手續(xù)，則會(huì)出現(xiàn)因?yàn)榈盅何镆呀?jīng)被查封而無(wú)法辦理新的抵押登記手續(xù)的情況。二是抵押物雖沒(méi)有被查封，但在辦理注銷(xiāo)手續(xù)直至轉(zhuǎn)換為在建工程或房地產(chǎn)抵押手續(xù)前的一段時(shí)間內(nèi)，土地使用權(quán)或是在建工程突然被查封，這也將引發(fā)在建工程抵押或是房地產(chǎn)抵押手續(xù)面臨無(wú)法辦理的法律風(fēng)險(xiǎn)。

三、 解決在建工程抵押法律問(wèn)題的建議

（一） 修訂抵押權(quán)期限設(shè)定的相關(guān)制度規(guī)定

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)擔(dān)保法〉若干問(wèn)題的解釋》第12條的規(guī)定，當(dāng)事人約定的或者登記部門(mén)要求登記的擔(dān)保期間，對(duì)擔(dān)保物權(quán)的存續(xù)不具法律的約束力。擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效結(jié)束后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時(shí)效結(jié)束后的2年內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予支持。而《物權(quán)法》第202條則進(jìn)一步縮短了抵押權(quán)的存續(xù)期間，將抵押期間確定與訴訟時(shí)效期間同步，即訴訟時(shí)效期間屆滿的債權(quán)因喪失勝訴權(quán)而不具有執(zhí)行力。這一規(guī)定能促使債權(quán)人及時(shí)行使權(quán)利，確保抵押物物盡其用。可見(jiàn)，當(dāng)事人以及登記機(jī)關(guān)在抵押物權(quán)設(shè)定擔(dān)保存續(xù)期間的行為是沒(méi)有任何意義和法律效力的，該行為雖然符合《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，但卻是違背了《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》相關(guān)規(guī)定的。首先從理論上講，物權(quán)法相對(duì)于債權(quán)法而言，物權(quán)法屬于強(qiáng)行法，奉行物權(quán)法定原則。根據(jù)物權(quán)法定原則，當(dāng)事人不能在物權(quán)法之外隨意設(shè)定物權(quán)，也不能以物權(quán)法規(guī)定之外的方式任意消滅物權(quán)。而在建工程抵押權(quán)是擔(dān)保物權(quán)，屬于物權(quán)之列。其次從權(quán)能上講，法律設(shè)定擔(dān)保物權(quán)的目的是以擔(dān)保物的價(jià)值擔(dān)保債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，保證債權(quán)人的利益。擔(dān)保物權(quán)從屬于被擔(dān)保的債權(quán)而存在，債權(quán)不消滅，擔(dān)保物權(quán)沒(méi)有單獨(dú)歸于消滅的理由。唯有債權(quán)消滅，擔(dān)保物權(quán)才消滅。我國(guó)《物權(quán)法》第202條的規(guī)定就是對(duì)擔(dān)保物權(quán)權(quán)能的肯定，也明確了擔(dān)保物權(quán)與債權(quán)之間的存續(xù)關(guān)系①。如果允許當(dāng)事人約定擔(dān)保物權(quán)期間，則與擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保債權(quán)清償?shù)哪康牟煌耆恢?。如果承認(rèn)當(dāng)事人約定或登記機(jī)關(guān)登記的擔(dān)保物權(quán)存續(xù)期間限制擔(dān)保物權(quán)的效力，致使債權(quán)得不到有效的擔(dān)保，將直接降低擔(dān)保物權(quán)的信用。如果允許擔(dān)保人利用擔(dān)保物權(quán)合同所約定的或登記機(jī)關(guān)要求登記的擔(dān)保物權(quán)期間對(duì)抗擔(dān)保物權(quán)人對(duì)擔(dān)保物權(quán)的行使，則會(huì)損害擔(dān)保物權(quán)人的利益，降低了擔(dān)保物權(quán)制度的功能。此外從擔(dān)保實(shí)踐上上講。如果允許登記機(jī)關(guān)對(duì)擔(dān)保物權(quán)期間強(qiáng)制進(jìn)行登記，債權(quán)人、擔(dān)保人就必須每隔一段時(shí)間，即在登記的擔(dān)保物權(quán)期間屆滿后，重新辦理登記或辦理續(xù)登手續(xù)。重新登記或續(xù)登需要交納登記費(fèi)用，甚至需要重新進(jìn)行擔(dān)保物的評(píng)估，支付評(píng)估費(fèi)，大大增加了擔(dān)保的成本。此外，如前所述，基于登記機(jī)關(guān)要求記載抵押期限的原因，對(duì)因《抵押申請(qǐng)書(shū)》、《他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)》注明的貸款期限與抵押期限相同且貸款期限屆滿，抵押權(quán)人對(duì)貸款債權(quán)是否仍享有優(yōu)先受償權(quán)問(wèn)題，出現(xiàn)了不同的地方、不同的法官，做出不同的判決結(jié)果，從而引發(fā)了當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)辦理在建工程抵押貸款的債權(quán)面臨了巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)此以往，將不利于擔(dān)保市場(chǎng)的發(fā)展，也進(jìn)一步導(dǎo)致債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的增加。

為防范因房地產(chǎn)抵押登記機(jī)關(guān)要求在建工程抵押當(dāng)事人設(shè)定抵押期限而引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)“上位法優(yōu)于下位法”的原則，呼吁國(guó)務(wù)院相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)盡快對(duì)1997年頒布施行的《城市房地產(chǎn)抵押管理辦法》中有關(guān)抵押期限設(shè)定的規(guī)定進(jìn)行修訂，使之符合《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》的有關(guān)規(guī)定?；蚴歉骷?jí)房地產(chǎn)登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》規(guī)定中有關(guān)“抵押權(quán)的效力期間只能由法律規(guī)定，當(dāng)事人約定或者登記機(jī)關(guān)規(guī)定或設(shè)定的期間均為無(wú)效。”的規(guī)定，取消要求抵押權(quán)人必須在《抵押申請(qǐng)書(shū)》、《他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)》注明或填寫(xiě)抵押期限的做法，真正還原《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》關(guān)于“抵押權(quán)與其所擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅，抵押權(quán)也消滅”的立法含義，以確保金融機(jī)構(gòu)在建工程抵押債權(quán)的安全。

（二）盡快出臺(tái)全國(guó)統(tǒng)一的《在建工程抵押登記管理辦法》

當(dāng)前國(guó)內(nèi)，關(guān)于在建工程抵押登記管理做法，北京、重慶、杭州、東莞等城市均出臺(tái)了《在建工程抵押登記管理辦法》，這些辦法均很好的解決了在建工程抵押時(shí)點(diǎn)日后因?qū)?lái)房屋預(yù)售或者銷(xiāo)售，引發(fā)的抵押權(quán)被懸空或喪失的法律風(fēng)險(xiǎn)。這些城市的一般做法是：金融機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商簽訂《在建工程抵押合同》后，先是在土地管理部門(mén)辦理建設(shè)用地抵押登記手續(xù)，然后發(fā)放住房開(kāi)發(fā)貸款，待在建工程建到可以辦理《商品房預(yù)售許可證》時(shí)，雙方再到當(dāng)?shù)胤慨a(chǎn)管理部門(mén)辦理在建工程抵押登記手續(xù)，同時(shí)雙方約定將來(lái)的商品房購(gòu)房款必須回到抵押權(quán)銀行并同意由房產(chǎn)管理部門(mén)進(jìn)行監(jiān)督。此后，在預(yù)售或銷(xiāo)售環(huán)節(jié)，房產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)房產(chǎn)開(kāi)發(fā)商預(yù)售或銷(xiāo)售的每一套商品房，只有在預(yù)收的購(gòu)房款進(jìn)入在建工程抵押權(quán)金融機(jī)構(gòu)專管賬戶，金融機(jī)構(gòu)通知解除相應(yīng)房產(chǎn)的抵押，同時(shí)同意房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商預(yù)售或銷(xiāo)售并辦理預(yù)告登記手續(xù)時(shí)，方可以協(xié)助房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商辦理預(yù)售房屋的預(yù)告登記或銷(xiāo)售房屋的過(guò)戶手續(xù)。

可以說(shuō)，《物權(quán)法》頒布施行后，辦理在建工程抵押登記的法律基礎(chǔ)早已存在，而且，北京、重慶、杭州、東莞等城市制定的在建工程抵押登記相關(guān)管理規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容也為國(guó)家出臺(tái)在建工程抵押登記相關(guān)管理制度提供了實(shí)踐基礎(chǔ)，為確保在建工程抵押權(quán)的最終得以實(shí)現(xiàn)，為確保金融債權(quán)安全，建議國(guó)家立法機(jī)關(guān)或是行政管理機(jī)關(guān)盡快出臺(tái)一部統(tǒng)一的、完善的《在建工程抵押登記管理辦法》。

（三）做好貸前調(diào)查，前置在建工程抵押權(quán)優(yōu)先受償順序

由于工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)優(yōu)于在建工程抵押權(quán)的優(yōu)先權(quán)，而實(shí)踐過(guò)程中房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)拖欠工程承包人工程價(jià)款現(xiàn)象是存在的，因此，金融機(jī)構(gòu)在辦理在建工程抵押貸款時(shí)，要進(jìn)行嚴(yán)格的篩選[3]：首先，要選擇信譽(yù)好、資質(zhì)高、發(fā)展較為穩(wěn)定的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，對(duì)其房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)、注冊(cè)資金到位情況，對(duì)工程項(xiàng)目投入的自有資金比例、還款能力進(jìn)行嚴(yán)格審查。其次，要充分調(diào)查工程承包人情況，工程合同約定的竣工期限、工程已實(shí)際投入及發(fā)包人是否存在拖欠工程價(jià)款情況，從而得到客觀評(píng)價(jià)。三是由于承包人的工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)屬于法定優(yōu)先權(quán)，優(yōu)先于抵押權(quán)[4]。因此，在貸款發(fā)放前，盡可能通過(guò)借款人的出面，要求建設(shè)工程承包人向金融機(jī)構(gòu)出具“如將來(lái)發(fā)包方拖欠工程價(jià)款，在金融機(jī)構(gòu)在建工程抵押權(quán)優(yōu)先權(quán)未得到實(shí)現(xiàn)前，承包人不對(duì)抵押的房產(chǎn)行使工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)”的書(shū)面承諾，以前置在建工程抵押權(quán)的優(yōu)先受償順序。四是如建設(shè)工程發(fā)包人與建設(shè)工程承包人是關(guān)聯(lián)企業(yè)，為排除承包人的工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)，可要求承包人對(duì)在建工程抵押貸款承擔(dān)連帶責(zé)任保證。五是在貸后管理過(guò)程中，要做好貸款資金使用跟蹤工作，保證貸款確實(shí)投入到在建工程建設(shè)中去，要嚴(yán)格按照發(fā)包人與承包人有關(guān)工程價(jià)款支付約定，跟蹤工程價(jià)款支付情況，如發(fā)現(xiàn)在建工程抵押人未按約定支付承包人的工程價(jià)款，要及時(shí)了解拖欠原因，有必要時(shí)可要求借款人或是在建工程抵押人追加貸款抵押物或其他擔(dān)保措施。六是對(duì)于在建工程已竣工的，應(yīng)要求借款人（抵押人）提供工程價(jià)款支付的證明，如存在拖欠工程價(jià)款情況，應(yīng)要求借款人提供除在建工程以外的其他擔(dān)保，以盡可能減少工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。七是如發(fā)生抵押人與承包人發(fā)生工程價(jià)款糾紛訴訟時(shí)，要及時(shí)向法院要求以第三人身份參加訴訟，對(duì)建筑工程價(jià)款的數(shù)額和是否在六個(gè)月內(nèi)行使權(quán)利進(jìn)行核實(shí)。此外還要及時(shí)向法院提供由建設(shè)工程承包人向金融機(jī)構(gòu)出具“如將來(lái)發(fā)包方拖欠工程價(jià)款，在金融機(jī)構(gòu)在建工程抵押權(quán)優(yōu)先權(quán)未得到實(shí)現(xiàn)前，承包人不對(duì)抵押的房產(chǎn)行使工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)”的書(shū)面承諾，以確保在建工程抵押權(quán)優(yōu)先受償權(quán)。

（四）把繳清稅款作為發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的前提條件

金融機(jī)構(gòu)接受在建工程抵押之前，為避免房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商因拖欠稅款而給金融機(jī)構(gòu)貸款帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，首先應(yīng)通過(guò)不同的途徑了解房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商是否拖欠稅款相關(guān)情況：一是通過(guò)稅務(wù)機(jī)關(guān)刊登在媒體上的有關(guān)納稅人欠稅的定期公告，了解房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商是否欠稅或是拖欠政府的稅款；二是可直接要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商說(shuō)明其已納稅的情況，提供完稅的證明；三是向稅務(wù)機(jī)關(guān)了解有關(guān)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的欠稅情況。其次，如發(fā)現(xiàn)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商有未按時(shí)交納稅款情況時(shí)，應(yīng)提示及時(shí)納稅，并把是否完稅作為貸款發(fā)放的前提條件。此外，對(duì)于拖欠稅的金額，應(yīng)當(dāng)將其作為評(píng)估依據(jù)，在評(píng)估時(shí)對(duì)該部分金額價(jià)值予以剔除。

（五）把繳清土地出讓金作為發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款的前提條件

為避免房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商因拖欠政府土地出讓金而給金融機(jī)構(gòu)貸款帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)在接受房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商提供的在建工程抵押之前，首先應(yīng)通過(guò)各種途徑了解房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商是否拖欠土地出讓金情況：一是通過(guò)土地管理機(jī)關(guān)刊登在媒體上的有關(guān)土地出讓金拖欠人情況的定期公告，了解房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商是否拖欠政府土地出讓金；二是直接要求房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商說(shuō)明其以全款交清土地出讓金情況，提供繳清土地出讓金的憑證；三是向土地管理機(jī)關(guān)了解有關(guān)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商拖欠政府土地出讓金情況。其次，金融機(jī)構(gòu)在獲悉房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商拖欠政府土地出讓金情況時(shí)，應(yīng)提示及時(shí)繳清土地出讓金，并把是否繳清土地出讓金作為貸款發(fā)放的前提條件。此外，對(duì)于拖欠政府土地出讓金的金額，應(yīng)當(dāng)將其作為評(píng)估依據(jù)，在評(píng)估時(shí)對(duì)該部分金額價(jià)值予以剔除。

（六）審慎辦理土地抵押及在建工程抵押登記相關(guān)手續(xù)

金融機(jī)構(gòu)在辦理在建工程抵押登記手續(xù)過(guò)程中，根據(jù)工程項(xiàng)目進(jìn)度情況，往往需要經(jīng)過(guò)土地使用權(quán)抵押轉(zhuǎn)為在建工程抵押以及在建工程抵押轉(zhuǎn)為房地產(chǎn)抵押過(guò)程。因此在辦理抵押變更過(guò)程中，首先要確認(rèn)抵押物是否存在被查封等異常情況。如果發(fā)生異常情況，應(yīng)要求借款人（抵押人）采取補(bǔ)救措施，如提前還款或提供其他擔(dān)保，否則，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法主張抵押優(yōu)先權(quán)。如抵押物沒(méi)有被查封，在辦理變更登記手續(xù)期間，會(huì)出現(xiàn)抵押權(quán)真空階段，因此要盡可能要求借款人提供其他的等值抵押物，待新的抵押登記手續(xù)辦妥后，再行解除其他的等值抵押物的抵押登記手續(xù)。其次要準(zhǔn)備好完整的材料，確保在盡可能短的時(shí)間內(nèi)辦妥變更登記手續(xù)。最后要加強(qiáng)保密工作，防止第三人因與抵押人有債務(wù)糾紛，啟動(dòng)訴前保全措施查封已辦理注銷(xiāo)抵押登記手續(xù)的抵押物。

參考文獻(xiàn)：

[1]奚曉明，金劍峰，曹士兵.擔(dān)保司法解釋中的幾個(gè)重要問(wèn)題[J].人民司法，2001（1）.

[2]韓斌，.海南省在建工程抵押貸款管理現(xiàn)狀及其法律風(fēng)險(xiǎn)分析[J].海南金融，2010（5）.

第3篇：續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)范文

個(gè)人循環(huán)借款合同范文一

編號(hào)：

出借人(甲方)：

身份證號(hào)碼：

借款人(乙方)：

身份證號(hào)碼：

乙方因經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的需要向甲方申請(qǐng)循環(huán)借款，在自愿、平等、互利、誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)過(guò)協(xié)商一致，當(dāng)事雙方同意由甲方向乙方提供循環(huán)借款，并達(dá)成以下各項(xiàng)條款，以資共同遵守。

第一條 循環(huán)借款限額

一、甲方給予乙方的循環(huán)借款限額為人民幣(大寫(xiě)) 萬(wàn)元。在循環(huán)借款有效期內(nèi)，乙方在完善擔(dān)保條件后可在限額內(nèi)循環(huán)使用該借款。

二、乙方不得將該資金用于雙方約定外及法律法規(guī)禁止的用途。

三、該循環(huán)借款限額是指在借款的有效使用期限內(nèi)甲方給予乙方在同一時(shí)點(diǎn)借款余額的最高限額，并非指期間內(nèi)歷次使用金額的累計(jì)額。

四、甲方給予的上述借款限額并非構(gòu)成甲方必須按上述借款限額足額發(fā)放的義務(wù)，乙方使用借款，需要逐筆申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)甲方逐筆同意后發(fā)放。

第二條 循環(huán)借款有效期

循環(huán)借款的有效期為 月，從 年 月 日至 年 月 日，寬限期為 個(gè)月，即循環(huán)借款項(xiàng)下的所有借款到期日不能超過(guò) 年 月 日。

該有效期是指本合同所約定的借款的實(shí)際發(fā)生期，即在該有效期內(nèi)乙方均有權(quán)提出用款需求，借款發(fā)放日和到期日以《借款合同》為準(zhǔn)，《借款合同》和對(duì)應(yīng)的借據(jù)為本合同不可分割的組成部分。

第三條 利率及費(fèi)用

循環(huán)借款項(xiàng)下的借款利率為浮動(dòng)利率，單筆借款的利率和收取方式由《借款合同》確定。

第四條 還款

本循環(huán)借款協(xié)議項(xiàng)下的借款償還方式由單筆《借款合同》確定。

第五條 擔(dān)保條款

本協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)的擔(dān)保方式為抵押與保證，乙方需與甲方另外簽署《抵押合同》、《保證合同》。 擔(dān)保范圍為本協(xié)議項(xiàng)下乙方的全部義務(wù)和責(zé)任，包括乙方應(yīng)償付的借款本息及其他甲方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而產(chǎn)生的一切相關(guān)費(fèi)用。

第八條 違約責(zé)任

一、對(duì)乙方逃避甲方監(jiān)督、拖欠借款本息、提供虛假資料、虛構(gòu)借款用途、違約或違法使用借款的，甲方有權(quán)實(shí)施制裁，有權(quán)通過(guò)各種方式進(jìn)行催收;

二、當(dāng)發(fā)生下列情形之一者，甲方有權(quán)隨時(shí)提前收回未到期的部分或全部借款及乙方應(yīng)付的利息，或者停止發(fā)放本協(xié)議項(xiàng)下乙方尚能使用的借款金額：

1、乙方涉入或?qū)⒁嫒胫卮笤V訟或仲裁及其他重大法律糾紛;

2、乙方逃匿、死亡、被依法追究刑事責(zé)任或涉及重大民事糾紛;

3、擔(dān)保人發(fā)生重大變故，致使其擔(dān)保能力受到嚴(yán)重?fù)p害的;其他足以影響乙方償債能力或乙方有缺乏償債誠(chéng)意的行為的;

三、乙方違反本合同任一項(xiàng)義務(wù)，甲方均有權(quán)要求乙方支付借款總額10%的違約金，同時(shí)甲方有權(quán)采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：

1、乙方逾期償還部分或全部借款本息的，自逾期之日起按借款合同約定利率上浮50%計(jì)付罰息，直至本息還清為止;乙方逾期償還借款本息超過(guò)30日的，除按上述約定支付罰息外，還應(yīng)按借款總額的30%向甲方支付違約金。

2、乙方為簽訂本合同向甲方提供的信息與資料有任何一項(xiàng)虛假的，均應(yīng)按借款總額的 30 %向甲方支付違約金，在此情況下，甲方有權(quán)以通知的方式解除本合同或者要求乙方提前償還借款本息。甲方通知乙方解除合同或者要求乙方提前償還借款本息的，通知送達(dá)乙方即生效。

3、因乙方逾期償還借款本息，甲方委托律師以非訴訟或者訴訟方式催收借款所發(fā)生的調(diào)查費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保費(fèi)、案件受理費(fèi)、律師費(fèi)及其他合理費(fèi)用均由乙方承擔(dān);

4、乙方發(fā)生違約行為后，甲方對(duì)其任何違約行為予以任何寬容、寬限或延緩執(zhí)行均不表明甲方對(duì)違約行為的默許或認(rèn)可，也不表明甲方愿意放棄追究乙方的任何違約責(zé)任。

第九條 適用法律及糾紛的解決

1、與本合同有關(guān)的爭(zhēng)議均由甲方住所地人民法院管轄。

2、為確保乙方按時(shí)償還借款本息，乙方同意就本合同下的所有借款向公證處申請(qǐng)賦予強(qiáng)制執(zhí)行效力公證，在發(fā)生違約情況下，甲方可直接向公證處申請(qǐng)執(zhí)行證書(shū)并向管轄人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行;乙方承諾，如逾期未履行或者未全部履行上述債務(wù)，自愿接受強(qiáng)制執(zhí)行。

第十條：合同生效及其他

一、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。

二、甲乙雙方經(jīng)過(guò)協(xié)商一致就本合同的未盡事宜、變更事項(xiàng)達(dá)成的書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的附件，并構(gòu)成本合同不可分割的組成部分。

三、本合同一式 份，均有同等效力。甲方、乙方及 各執(zhí)一份。

甲方：

乙方：

年 月 日

個(gè)人循環(huán)借款合同范文二

貸款人：中國(guó)銀行股份有限公司 分行

負(fù)責(zé)人：

地址： _

聯(lián)系電話: ______

借款人： _______

身份證號(hào)碼：________________

地址：_____________________

聯(lián)系電話：__________________

借款人、貸款人經(jīng)平等協(xié)商，根據(jù)雙方于_______年___月___日簽署的_______________號(hào)《個(gè)人抵(質(zhì))押循環(huán)貸款額度協(xié)議》，就貸款人向借款人發(fā)放人民幣貸款事宜達(dá)成一致意見(jiàn)，特訂立本合同。

第一條 金額

本合同項(xiàng)下借款金額為(大寫(xiě))___________________，(小寫(xiě))___________________。

第二條 借款期限

借款期限為_(kāi)____年/個(gè)月，自本合同雙方約定的提款日起算，至雙方約定的最后一個(gè)還款日為止。如果雙方約定的提款時(shí)間為特定的期間，上述提款日系指提款期的起始日。

第三條 借款用途

本合同項(xiàng)下的借款用途為：____________________________。

未經(jīng)貸款人書(shū)面同意，借款人不得改變借款用途。

第四條 利率與計(jì)結(jié)息

一、利率

本合同適用利率是以下第 種：

1、固定利率，年率_____%，遇利率調(diào)整不分段計(jì)息。

2、浮動(dòng)利率，年率_____%，利率水平實(shí)行每半年/年(擇其一)一定，即從借款人實(shí)際提款日起(若分筆提取，則從第一個(gè)實(shí)際提款日起)半年/一年(擇其一)內(nèi)按此利率計(jì)息，每滿半年/一年(擇其一)后，再按當(dāng)時(shí)相應(yīng)檔次

的法定貸款利率確定下半年/一年的利率。

二、計(jì)息

利息從借款人實(shí)際提款日起算。

提前還款的，提前還款部分的計(jì)息方法為：利息=本金實(shí)際天數(shù)日利率。

三、結(jié)息

本合同適用的結(jié)息方式是以下第 種：

1、借款人每月支付利息一次，以借款人實(shí)際提款日對(duì)應(yīng)日為付息日。

2、借款人每月支付利息一次，付息日為_(kāi)__________。如貸款本金的最后一次償還日不在付息日，則借款人需在貸款本金的最后一次償還日付清全部應(yīng)付利息。

3、借款人每季支付利息一次，付息日為_(kāi)__________________。如貸款本金的最后一次償還日不在付息日則借款人需在貸款本金的最后一次償還日付清全部應(yīng)付利息。

第五條 提款條件

借款人申請(qǐng)本合同項(xiàng)下提款，須提供如下資料：

一、《個(gè)人抵(質(zhì))押循環(huán)貸款額度用款申請(qǐng)表》;

二、借款人最新的身份證明和收入證明(與申請(qǐng)額度時(shí)間間隔三個(gè)月以內(nèi)的可不再提交);

三、借款用途證明文件;

四、借款人提供的貸款資金劃賬授權(quán)書(shū)

五、如借款人需要貸款人分期向銷(xiāo)售商、經(jīng)銷(xiāo)商劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，借款人還應(yīng)提交付款進(jìn)度表;

六、貸款人要求提供其他資料。

第六條 提款時(shí)間及方式

借款人應(yīng)按下列第_____種方式提款：

一、借款人應(yīng)于________年___月___日一次性提款。

二、借款人應(yīng)自________年___月___日起____天內(nèi)提清全部款項(xiàng)。

超過(guò)上述時(shí)間未提用的部分，貸款人有權(quán)拒絕放款。

本合同項(xiàng)下借款由貸款人以轉(zhuǎn)賬形式劃入借款人在貸款人開(kāi)立的指定賬戶內(nèi)，賬號(hào)為_(kāi)__________________。

第七條 還款

本合同采用以下第____種還款方式：

一、等額本息還款法;

二、等額本金還款法;

三、按月付息到期一次還本法;

四、按季付息到期一次還本法;

借款人在貸款人處開(kāi)立個(gè)人存款賬戶，賬號(hào)為：_______________ ，并保證在每期還款日前存入當(dāng)期足額還本、付息的資金，貸款人有權(quán)于每還款日從該賬戶中扣收貸款本金、利息。

第八條 提前還款

借款人每次使用的借款可提前償還全部或部分借款本金和利息，但應(yīng)滿足以下條件：

一、每次提前還款金額不少于 元;

二、借款人提前 日向貸款人提出書(shū)面申請(qǐng)，并經(jīng)貸款人確認(rèn)。

對(duì)提前還款部分，按本合同約定的利率和計(jì)息方法計(jì)收利息。

還款申請(qǐng)一經(jīng)貸款人確認(rèn)接受即不可撤銷(xiāo)。

第九條 違約事件與違約責(zé)任

一、下列事件之一即構(gòu)成借款人在本合同項(xiàng)下違約：

1、未按約定期限還款;

2、未按約定用途使用貸款;

二、出現(xiàn)前款規(guī)定的違約事件時(shí)，貸款人有權(quán)分別或同時(shí)采取下列措施：

1、要求借款人限期糾正其違約行為;

2、對(duì)于尚未發(fā)放的貸款，有權(quán)停止發(fā)放;

3、對(duì)于已發(fā)放的貸款，無(wú)須向借款人提前發(fā)出任何通知，宣布本合同尚未償還的貸款本息全部立即到期;

4、無(wú)須向借款人提前發(fā)出任何通知，直接將借款人在貸款人處開(kāi)立的其他賬戶中的資金扣劃用于償還貸款本金、利息、罰息等。賬戶中的未到期款項(xiàng)視為提前到期。賬戶幣種與貸款幣種不同的，按扣收時(shí)貸款人適用的結(jié)售匯牌價(jià)匯率折算。

5、處分擔(dān)保物;

6、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任;

7、貸款人認(rèn)為必要的其他措施。

第十條 罰息

一、若借款人未按約定期限還款且未就展期事宜與貸款人達(dá)成協(xié)議，貸款人有權(quán)就貸款逾期部分從逾期之日起按照貸款逾期罰息利率計(jì)收利息，直至借款人完全清償本息為止。

貸款逾期罰息利率為本合同約定的借款利率的水平上加收______%;

二、若借款人未按約定用途使用貸款，貸款人有權(quán)就貸款挪用部分從挪用之日起按照貸款挪用罰息利率計(jì)收利息，直至借款人完全清償本息為止。

貸款挪用罰息利率為本合同約定的借款利率的水平上加收______%。

三、若借款人未按期足額付息，貸款人有權(quán)就到期未付利息部分按照與貸款本金相同的罰息利率計(jì)收復(fù)利。同一筆貸款既逾期又挪用的，按照貸款挪用罰息利率計(jì)收復(fù)利。

四、按罰息利率計(jì)收利息的，計(jì)息方法為：利息=本金實(shí)際天數(shù)日利率。

第十一條 權(quán)利保留

債權(quán)人給予借款人的任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本合同項(xiàng)下的權(quán)利，均不影響、損害或限制債權(quán)人依據(jù)本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)利。不應(yīng)視為債權(quán)人對(duì)本合同項(xiàng)下的權(quán)利、權(quán)益的放棄，也不免除借款人在本合同項(xiàng)下應(yīng)承擔(dān)的任何義務(wù)和責(zé)任。

第十二條 合同生效

本合同經(jīng)借款人簽字，貸款人的負(fù)責(zé)人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章之日起生效。

本合同一式 份，雙方各執(zhí) 份，均具同等效力。

第十三條 未盡事宜

本合同未盡事宜，適用雙方簽署的_____________號(hào)《個(gè)人抵(質(zhì))押循環(huán)貸款額度協(xié)議》的規(guī)定。

第十四條 特別提示

借款人與貸款人已對(duì)本合同的所有條款進(jìn)行了充分的協(xié)商。

貸款人已提請(qǐng)借款人特別注意有關(guān)雙方權(quán)利義務(wù)的全部條款，并對(duì)其作全面、準(zhǔn)確的理解。貸款人已經(jīng)應(yīng)借款人的要求對(duì)上述條款做出相應(yīng)的說(shuō)明。

貸款人：中國(guó)銀行股份有限公司 分行 借款人： 負(fù)責(zé)人:

(授權(quán)簽字人)

年月日

個(gè)人循環(huán)借款合同范文三

借款人(甲方)：

住所：

法定代表人(負(fù)責(zé)人)：

聯(lián)系電話：

證件名稱及號(hào)碼(甲方為自然人的)：

貸款人(乙方)： 住所：

法定代表人(負(fù)責(zé)人)：

聯(lián)系電話：

甲方向乙方申請(qǐng)循環(huán)借款，乙方同意提供循環(huán)借款。根據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同，以便共同遵守。

第一條 聲明條款

(一)甲方清楚地知悉乙方的經(jīng)營(yíng)范圍、授權(quán)權(quán)限。

(二)甲方已閱讀本合同所有條款。應(yīng)甲方要求，乙方已經(jīng)就本合同做了相應(yīng)的條款說(shuō)明。甲方對(duì)本合同條款的含義及相應(yīng)的法律后果已全部通曉并充分理解。

(三)甲方簽署與履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章和甲方章程或內(nèi)部組織文件的規(guī)定，且已獲得公司內(nèi)部有權(quán)機(jī)構(gòu)及/或國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)。

(四)甲方承諾以下事項(xiàng)：

1.向乙方提供真實(shí)、完整、有效的材料。

2.配合乙方進(jìn)行貸款支付管理、貸后管理及相關(guān)檢查。

3.進(jìn)行對(duì)外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資，以及進(jìn)行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等重大事項(xiàng)前征得乙方同意。

4.乙方有權(quán)根據(jù)借款人資金回籠情況提前收回貸款。

5.發(fā)生影響償債能力的重大不利事項(xiàng)時(shí)及時(shí)通知乙方。

第二條 借款額度

乙方向甲方提供的借款額度為人民幣(金額大寫(xiě))叁佰伍拾萬(wàn)元整。

本合同所稱借款額度，系指在本合同約定的額度有效期間內(nèi)，由乙方向甲方提供的人民幣貸款的本金余額的限額。在額度有效期間內(nèi)，甲方對(duì)借款額度可以循環(huán)使用。只要甲方未償還的本合同項(xiàng)下的借款本金余額不超過(guò)借款額度，甲方可以連續(xù)申請(qǐng)借款，不論借款的次數(shù)和每次的金額，但甲方所申請(qǐng)的借款金額與甲方未償還的本合同項(xiàng)下的借款本金余額之和不得超過(guò)借款額度。

本合同所稱循環(huán)借款，系指按本合同約定使用借款額度所發(fā)生的借款。

第三條 借款額度有效期間

借款額度有效期間自 年 月 日至 年 月 日(下稱額度有效期間)。在額度有效期間內(nèi)發(fā)生的單筆借款，其履行期限屆滿日不受額度有效期間是否屆滿的限制。

在額度有效期終止時(shí)，未支用的借款額度自動(dòng)失效。

單筆借款期限系指自單筆借款提款日起至約定的還款之日止的期間。

甲方每次提款的借款期限自甲方實(shí)際提款日起至約定還款日止，以借款借據(jù)的記載為準(zhǔn)，但任何一筆提款的還款日不得遲于第三條所確定的借款額度支用有效期的終止日。

第四條 借款額度的使用

(一)在額度有效期間和借款額度內(nèi)，甲方可以根據(jù)需要逐筆申請(qǐng)借款，雙方辦理相應(yīng)的手續(xù)。各筆借款的金額、利率、期限、用途以循環(huán)借款提款通知書(shū)的內(nèi)容為準(zhǔn)。甲方循環(huán)借款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。甲方未經(jīng)乙方書(shū)面同意改變貸款用途或違反其他法律法規(guī)的規(guī)定違法使用該借款而造成的后果，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

(二)如擔(dān)保人根據(jù)擔(dān)保合同履行擔(dān)保義務(wù)的，則乙方根據(jù)擔(dān)保人已經(jīng)履行的擔(dān)保責(zé)任的本金金額對(duì)借款額度本金作相應(yīng)的扣減。

(三)甲方每次申請(qǐng)的用款，其金額不得少于 萬(wàn)元，期限不得短于3個(gè)月，不得長(zhǎng)于12個(gè)月。

實(shí)際借款期限、實(shí)際提款日、借款金額、利率以本合同項(xiàng)下的借款借據(jù)所記載的期限、日期、金額和利率為準(zhǔn)。借款借據(jù)為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。

第五條 借款利率、罰息利率和計(jì)息、結(jié)息

(一)借款利率。本合同項(xiàng)下的單筆貸款的利率為月利率，即在中國(guó)人民銀行基準(zhǔn)貸款利率的基礎(chǔ)上上浮 %。

(二)罰息利率。本合同項(xiàng)下單筆貸款的罰息利率按照以下約定確定：

1.甲方未按約定用途使用借款資金的，罰息利率為中國(guó)人民銀行基準(zhǔn)貸款利率上浮 %。

2.本合同項(xiàng)下借款逾期的罰息利率為中國(guó)人民銀行基準(zhǔn)貸款利率上浮 %。

3.同時(shí)出現(xiàn)逾期和挪用借款的情形，應(yīng)擇其重計(jì)收罰息和復(fù)利。

(三)單筆借款支用時(shí)，雙方可以在借款提款通知書(shū)上另行約定單筆借款的借款利率和罰息利率，也可以選擇適用本合同約定的借款利率和罰息利率，如果雙方無(wú)法協(xié)商一致的，乙方有權(quán)拒絕發(fā)放貸款。

(四)本條約定的單筆借款的借款利率或罰息利率與借款提款通知書(shū)的約定不一致的，以借款提款通知書(shū)的約定為準(zhǔn)。

(五)本條所述起息日是指單筆借款轉(zhuǎn)存到甲方指定賬戶之日。

(六)本條所述基準(zhǔn)利率是指中國(guó)人民銀行公布施行的同期同類(lèi)貸款利率。

(七)借款利息自借款轉(zhuǎn)存到甲方指定賬戶之日起計(jì)算。借款按日計(jì)息，日利率=年利率/360。如甲方不能按照本合同約定的結(jié)息日付息，則自次日起計(jì)收復(fù)利。

(八)結(jié)息

1.實(shí)行固定利率的借款，結(jié)息時(shí)，按約定的利率計(jì)算利息。實(shí)行浮動(dòng)利率的借款，按各浮動(dòng)期當(dāng)期確定的利率計(jì)算利息;單個(gè)結(jié)息期內(nèi)有多次利率浮動(dòng)的，先計(jì)算各浮動(dòng)期利息，結(jié)息日加總各浮動(dòng)期利息計(jì)算該結(jié)息期內(nèi)利息。

2.本合同項(xiàng)下借款按以下第 種方式結(jié)息：

(1)按月結(jié)息，結(jié)息日固定為每月的第20日;

(2)按季結(jié)息，結(jié)息日固定為每季末月的第20日;

(3)其他方式 。

3.甲方向乙方支付利息，應(yīng)確保利息按時(shí)到賬。乙方于結(jié)息日未足額收到相應(yīng)的利息，即視為甲方未按時(shí)付息。

第六條 借款的發(fā)放與支付

(一)支用循環(huán)借款的申請(qǐng)。甲方支用循環(huán)借款時(shí)，必須提前七個(gè)工作日向乙方提交循環(huán)借款支用申請(qǐng)書(shū)。

(二)發(fā)放借款的前提條件。除乙方全部或部分放棄外，只有持續(xù)滿足下列前提條件，乙方才有義務(wù)發(fā)放借款：

1.乙方已經(jīng)收到甲方循環(huán)借款支用申請(qǐng)書(shū)，并已經(jīng)審核同意。

2.本合同設(shè)有擔(dān)保的，符合乙方要求的擔(dān)保已生效且持續(xù)有效。

3.甲方?jīng)]有發(fā)生本合同所約定的任一違約事項(xiàng)或本合同約定的任何可能危及乙方債權(quán)安全的情形。

4.法律、法規(guī)、規(guī)章或有權(quán)部門(mén)不禁止且不限制乙方發(fā)放本合同項(xiàng)下的借款。

5.其他條件：

(三)借款的支付

1.甲方應(yīng)向乙方出具借款支用申請(qǐng)、相關(guān)交易資料，經(jīng)乙方同意后，將借款資金發(fā)放至甲方賬戶。甲方在借款資金使用完畢15天內(nèi)匯總向乙方報(bào)告借款資金支付情況，乙方有權(quán)通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式核查借款資金是否符合約定用途。

2.在借款發(fā)放和支付過(guò)程中，借款人出現(xiàn)下列情形的，乙方有權(quán)要求甲方補(bǔ)充提款條件和支付條件，或變更借款支付方式、停止借款資金的發(fā)放和支付。

(1)信用狀況下降;

(2)主營(yíng)業(yè)務(wù)盈利能力不強(qiáng);

(3)貸款資金使用出現(xiàn)異常。

第七條 還款

(一)還款原則。乙方有權(quán)將甲方的還款首先用于償還本合同約定的應(yīng)由甲方承擔(dān)而由乙方墊付的各項(xiàng)費(fèi)用以及乙方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，剩余款項(xiàng)按照先還息后還本、利隨本清的原則償還。但對(duì)于本金逾期超過(guò)九十天仍未收回的借款、利息逾期超過(guò)九十天仍未收回的借款或者法律、法規(guī)或規(guī)章另有規(guī)定的借款，甲方的還款在償還上述費(fèi)用后應(yīng)按照先還本后還息的原則償還。

(二)付息。甲方應(yīng)在結(jié)息日向乙方支付到期利息。首次付息日為借款發(fā)放后的第一個(gè)結(jié)息日。最后一次還款時(shí)，利隨本清。

(三)還本計(jì)劃。甲方應(yīng)按循環(huán)借款提款通知書(shū)所列的還本計(jì)劃償還借款本金。

(四)還款方式。甲方應(yīng)于本合同約定的還款日前備足當(dāng)期應(yīng)付之款項(xiàng)并于本合同約定的還款日還款。

(五)提前還款。甲方提前還本時(shí)，須提前十個(gè)工作日向乙方提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)乙方同意，可提前償還部分或全部本金。

甲方提前還本應(yīng)按照實(shí)際用款天數(shù)及本合同第五條確定的借款利率計(jì)算利息。

乙方同意甲方提前還本的，有權(quán)向甲方收取補(bǔ)償金，補(bǔ)償金金額按以下第 種標(biāo)準(zhǔn)確定：

補(bǔ)償金金額=提前還本額提前還款月數(shù) ，不足一個(gè)月的按一個(gè)月計(jì)算。

甲方分次還款的，如提前歸還部分借款本金，應(yīng)按還款計(jì)劃相反順序還款。提前還款后，尚未歸還的借款仍按本合同約定的借款利率執(zhí)行。

第八條 借款的擔(dān)保

1.為保證本合同項(xiàng)下形成的債權(quán)能得到清償，采取如下第 種擔(dān)保方式：

(1)抵押人 與乙方簽訂編號(hào)為 的 《最高額抵押合同》。

(2)保證人 與乙方簽訂編號(hào)為 的 《最高額保證合同》。

(3)出質(zhì)人 與乙方簽訂編號(hào)為 的《最高額權(quán)利質(zhì)押合同》。

(4)其他方式擔(dān)保： 。

2.甲、乙雙方在簽訂本合同項(xiàng)下具體業(yè)務(wù)合同時(shí)，乙方有權(quán)要求甲方另行提供除本條之外的擔(dān)保。

第九條 甲方的權(quán)利和義務(wù)

(一)甲方的權(quán)利

1.有權(quán)按本合同約定向乙方提出支用借款的申請(qǐng)。

2.有權(quán)按約定用途使用借款。

3.有權(quán)要求乙方對(duì)甲方提供的有關(guān)財(cái)務(wù)資料以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面的商業(yè)秘密予以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求或雙方另有約定的除外。

(二)甲方的義務(wù)

1.按照本合同的約定提款并足額清償借款本息，承擔(dān)本合同約定的各項(xiàng)費(fèi)用。

2.按照乙方的要求提供有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況資料，包括但不限于每季度第一個(gè)月的前十個(gè)工作日內(nèi)向乙方提供上季度末的資產(chǎn)負(fù)債表、截止上季度末的損益表(事業(yè)單位為收入支出表)，并于年度終了及時(shí)提供當(dāng)年現(xiàn)金流量表，并且對(duì)所提供資料的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)，不提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)事實(shí)。

3.甲方發(fā)生名稱、法定代表人(負(fù)責(zé)人)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、注冊(cè)資本金或公司(企業(yè))章程等工商登記事項(xiàng)變更的，應(yīng)當(dāng)在變更后五個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知乙方，并附變更后的相關(guān)材料。

4.甲方應(yīng)按約定用途使用借款，不得從事非法、違規(guī)交易;應(yīng)配合并接受乙方對(duì)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)活動(dòng)及本合同項(xiàng)下借款使用情況的檢查、監(jiān)督;不得抽逃資金、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利用關(guān)聯(lián)交易，以逃避對(duì)乙方的債務(wù);不得利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無(wú)實(shí)際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取銀行資金或授信。

5.在未還清乙方貸款本息之前，未征得乙方同意不得用本合同項(xiàng)下的貸款形成的資產(chǎn)向第三人提供擔(dān)保。

第十條 乙方的權(quán)利和義務(wù)

(一)乙方有權(quán)要求甲方按期償還借款本金、利息和費(fèi)用，行使本合同約定的其他各項(xiàng)權(quán)利，要求甲方履行其在本合同項(xiàng)下的其他各項(xiàng)義務(wù)。

(二)按照本合同的約定支付借款，但因甲方原因或其他不可歸咎于乙方的原因造成的遲延除外。

(三)對(duì)甲方提供的有關(guān)財(cái)務(wù)資料以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面的商業(yè)秘密應(yīng)予以保密，但法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定、有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求或雙方另有約定的除外。

(四)不得有不誠(chéng)信、損害甲方合法利益的行為。

(五)乙方權(quán)利的累加性。乙方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利是累加的，并不影響和排除乙方根據(jù)法律和其他合同對(duì)甲方所可以享有的任何權(quán)利。除非乙方書(shū)面表示，乙方對(duì)其任何權(quán)利的不行使、部分行使和/或延遲行使，均不構(gòu)成對(duì)該權(quán)利的放棄或部分放棄，也不影響、阻止和妨礙乙方對(duì)該權(quán)利的繼續(xù)行使或?qū)ζ淙魏纹渌麢?quán)利的行使。

第十一條 違約責(zé)任及發(fā)生危及乙方債權(quán)情形的補(bǔ)救措施

(一)乙方違約情形及違約責(zé)任

1.如乙方無(wú)正當(dāng)理由不按本合同約定發(fā)放貸款，甲方可要求乙方繼續(xù)按本合同約定發(fā)放貸款。

2.如乙方違反國(guó)家法律、法規(guī)的禁止性規(guī)定向甲方收取了不應(yīng)收取的利息、費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方退還。

(二)甲方違約情形

1.甲方違反本合同任一約定或違反任何法定義務(wù)。

2.甲方明確表示或以其行為表明將不履行本合同項(xiàng)下的任一義務(wù)。

(三)可能危及乙方債權(quán)的情形

1.發(fā)生下列情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：甲方發(fā)生承包、托管(接管)、租賃、股份制改造、減少注冊(cè)資本金、投資、聯(lián)營(yíng)、合并、兼并 、收購(gòu)重組、分立、合資、(被)申請(qǐng)停業(yè)整頓、申請(qǐng)解散、被撤銷(xiāo)、(被)申請(qǐng)破產(chǎn)、控股股東/實(shí)際控制人變更或重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權(quán)機(jī)關(guān)施以高額罰款、被注銷(xiāo)登記、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)嚴(yán)重困難或財(cái)務(wù)狀況惡化、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人無(wú)法正常履行職責(zé)。

2.發(fā)生下列情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：甲方?jīng)]有履行其他到期債務(wù)，低價(jià)、無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，減免第三方債務(wù)，怠于行使債權(quán)或其他權(quán)利，或?yàn)榈谌教峁?dān)保。

3.甲方的股東濫用公司法人獨(dú)立地位或股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的。

4.本合同約定的發(fā)放借款的任一前提條件沒(méi)有持續(xù)滿足。

5.保證人出現(xiàn)以下情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：

(1)違反保證合同任一約定或陳述與保證的事項(xiàng)存在任何虛假、錯(cuò)誤、遺漏;

(2)發(fā)生承包、托管(接管)、租賃、股份制改造、減少注冊(cè)資本金、投資、聯(lián)營(yíng)、合并、兼并 、收購(gòu)重組、分立、合資、(被)申請(qǐng)停業(yè)整頓、申請(qǐng)解散、被撤銷(xiāo)、(被)申請(qǐng)破產(chǎn)、控股股東/實(shí)際控制人變更或重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、停產(chǎn)、歇業(yè)、被有權(quán)機(jī)關(guān)施以高額罰款、被注銷(xiāo)登記、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、涉及重大法律糾紛、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)嚴(yán)重困難或財(cái)務(wù)狀況惡化、或者法定代表人或主要負(fù)責(zé)人無(wú)法正常履行職責(zé)，可能影響保證人承擔(dān)保證的能力;

(3)喪失或可能喪失保證能力的其他情形。

6.抵押、質(zhì)押出現(xiàn)以下情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：

(1)因第三人行為、國(guó)家征收、沒(méi)收、征用、無(wú)償收回、拆遷、市場(chǎng)行情變化或任何其他原因?qū)е碌盅贺?cái)產(chǎn)或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)毀損、滅失、價(jià)值減少;

(2)抵押財(cái)產(chǎn)或質(zhì)押財(cái)產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)、扣劃、留置、拍賣(mài)、行政機(jī)關(guān)監(jiān)管，或者權(quán)屬發(fā)生爭(zhēng)議;

(3)抵押人或出質(zhì)人違反抵押合同或質(zhì)押合同的任一約定或陳述與保證的事項(xiàng)存在任何虛假、錯(cuò)誤、遺漏;

(4)可能危及乙方抵押權(quán)或質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的其他情形。

7.擔(dān)保不成立、未生效、無(wú)效、被撤銷(xiāo)、被解除，擔(dān)保人違約或者明確表示或以其行為表明將不履行其擔(dān)保責(zé)任，或擔(dān)保人部分或全部喪失擔(dān)保能力、擔(dān)保物價(jià)值減少等其他情形，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的。

8.發(fā)生下列情形之一，乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的：未按約定用途使用貸款的;未按約定方式進(jìn)行貸款資金支付的;未遵守承諾事項(xiàng)的;突破約定財(cái)務(wù)指標(biāo)的。

9.乙方認(rèn)為可能危及本合同項(xiàng)下債權(quán)安全的其他情形。

(四)乙方救濟(jì)措施。出現(xiàn)本條第二款或第三款約定的任一情形，乙方有權(quán)行使下述一項(xiàng)或幾項(xiàng)權(quán)利：

1.停止發(fā)放借款。

2.宣布借款立即到期，要求甲方立即償還本合同項(xiàng)下所有到期及未到期債務(wù)的本金、利息、費(fèi)用。

3.相應(yīng)調(diào)整、取消或終止借款額度，或調(diào)整額度有效期間。

4.甲方未按本約定用途使用借款的，對(duì)甲方挪用的部分，自未按約定用途使用借款之日起至本息全部清償之日止按罰息利率和本合同約定的結(jié)息方式計(jì)收利息、復(fù)利和罰息。

5.借款逾期的，對(duì)甲方未按時(shí)還清的借款本金和利息(包括被乙方宣布全部或部分提前到期的借款本金和利息)，自逾期之日起至本息全部清償之日止按罰息利率和本合同約定的結(jié)息方式計(jì)收利息和復(fù)利。借款逾期是指甲方未按期清償或超過(guò)約定的分次還本計(jì)劃期限歸還借款的行為。

借款到期前，對(duì)甲方未按時(shí)還清的利息按本合同約定的貸款利率和結(jié)息方式計(jì)收復(fù)利。

6.其他救濟(jì)措施，包括但不限于：

(1)要求甲方對(duì)本合同項(xiàng)下所有債務(wù)提供符合乙方要求的新的擔(dān)保;

(2)解除本合同。

第十二條 其他條款

(一)費(fèi)用的承擔(dān)。本合同及與本合同項(xiàng)下?lián)Ｓ嘘P(guān)的律師服務(wù)、保險(xiǎn)、評(píng)估、登記、保管、鑒定、公證等費(fèi)用，由甲方承擔(dān)，雙方另有約定的除外。

乙方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而實(shí)際發(fā)生的一切費(fèi)用(包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、財(cái)產(chǎn)保全費(fèi)、差旅費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、拍賣(mài)費(fèi)、公證費(fèi)、送達(dá)費(fèi)、公告費(fèi)、律師費(fèi)等)均由甲方承擔(dān)。

(二)公告催收。對(duì)甲方拖欠借款本息或發(fā)生其他違約情形，乙方有權(quán)向有關(guān)部門(mén)或單位予以通報(bào)，有權(quán)通過(guò)新聞媒體進(jìn)行公告催收。

(三)權(quán)利保留。乙方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利并不影響和排除其根據(jù)法律、法規(guī)和其它合同所享有的任何權(quán)利。任何對(duì)違約或延誤行為施以任何寬容、寬限、優(yōu)惠或延緩行使本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利，均不能視為對(duì)本合同項(xiàng)下權(quán)利、權(quán)益的放棄或?qū)θ魏芜`反本合同行為的許可或認(rèn)可，也不限制、阻止和妨礙對(duì)該權(quán)利的繼續(xù)行使或?qū)ζ淙魏纹渌鼨?quán)利的行使，也不因此導(dǎo)致乙方對(duì)甲方承擔(dān)義務(wù)和責(zé)任。

(四)甲方的通訊地址或聯(lián)系方式如發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)立即書(shū)面通知乙方，因未及時(shí)通知而造成的損失由甲方自行承擔(dān)。

(五)本合同項(xiàng)下的循環(huán)借款支用申請(qǐng)書(shū)、循環(huán)借款提款通知書(shū)、各類(lèi)憑證以及形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系的其他法律性文件均為本合同的組成部分。

(六)爭(zhēng)議解決方式。本合同在履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，可以通過(guò)協(xié)商解決，協(xié)商不成向乙方住所地人民法院起訴。在訴訟期間，本合同不涉及爭(zhēng)議部分的條款仍須履行。

(七)合同生效條件。

1.甲方為自然人的，本合同經(jīng)甲方或授權(quán)人簽字及乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)人簽字并加蓋公章或合同專用章后生效。

2.甲方為非自然人的，本合同經(jīng)甲方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)人簽字并加蓋公章或合同專用章后生效。

(八)本合同一式 份，甲方 份，乙方 份，有關(guān)部門(mén)留存 份。

(九)其他約定事項(xiàng)

1.借款人信譽(yù)下降，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)不良狀況，乙方不再發(fā)放本合同項(xiàng)下未使用的借款額度。

2.擔(dān)保人的擔(dān)保物價(jià)值下降、毀損或被人民法院查封、扣押和保全的，乙方不再發(fā)放本合同項(xiàng)下未使用的借款額度。

3.保證人保證能力下降，乙方不再發(fā)放本合同項(xiàng)下未使用的借款額度。

(十)本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行達(dá)成書(shū)面協(xié)議，作為本合同附件;本合同的任何附件、修改或補(bǔ)充均構(gòu)成本合同不可分割的一部份，與本合同具有同等法律效力。

甲方(簽章)：

法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)人(簽字)：

乙方(公章或合同專用章)：

法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)人(簽字)：

第4篇：續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)范文

第一條為加強(qiáng)進(jìn)口醫(yī)療器械檢驗(yàn)監(jiān)督管理，保障人體健康和生命安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)進(jìn)出口商品檢驗(yàn)法》（以下簡(jiǎn)稱商檢法）及其實(shí)施條例和其它有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于：

（一）對(duì)醫(yī)療器械進(jìn)口單位實(shí)施分類(lèi)管理；

（二）對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械實(shí)施檢驗(yàn)監(jiān)管；

（三）對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及快速反應(yīng)管理。

第三條國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局（以下簡(jiǎn)稱國(guó)家質(zhì)檢總局）主管全國(guó)進(jìn)口醫(yī)療器械檢驗(yàn)監(jiān)督管理工作，負(fù)責(zé)組織收集整理與進(jìn)口醫(yī)療器械相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及快速反應(yīng)措施。

國(guó)家質(zhì)檢總局設(shè)在各地的出入境檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)所轄地區(qū)進(jìn)口醫(yī)療器械檢驗(yàn)監(jiān)督管理工作，負(fù)責(zé)收集與進(jìn)口醫(yī)療器械相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息及快速反應(yīng)措施的具體實(shí)施。

第二章醫(yī)療器械進(jìn)口單位分類(lèi)監(jiān)管

第四條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)根據(jù)醫(yī)療器械進(jìn)口單位的管理水平、誠(chéng)信度、進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、質(zhì)量狀況和進(jìn)口規(guī)模，對(duì)醫(yī)療器械進(jìn)口單位實(shí)施分類(lèi)監(jiān)管，具體分為三類(lèi)。

醫(yī)療器械進(jìn)口單位可以根據(jù)條件自愿提出分類(lèi)管理申請(qǐng)。

第五條一類(lèi)進(jìn)口單位應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）嚴(yán)格遵守商檢法及其實(shí)施條例、國(guó)家其他有關(guān)法律法規(guī)以及國(guó)家質(zhì)檢總局的相關(guān)規(guī)定，誠(chéng)信度高，連續(xù)5年無(wú)不良記錄；

（二）具有健全的質(zhì)量管理體系，獲得ISO9000質(zhì)量體系認(rèn)證，具備健全的質(zhì)量管理制度，包括進(jìn)口報(bào)檢、進(jìn)貨驗(yàn)收、倉(cāng)儲(chǔ)保管、質(zhì)量跟蹤和缺陷報(bào)告等制度；

（三）具有2名以上經(jīng)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)培訓(xùn)合格的質(zhì)量管理人員，熟悉相關(guān)產(chǎn)品的基本技術(shù)、性能和結(jié)構(gòu)，了解我國(guó)對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械檢驗(yàn)監(jiān)督管理；

（四）或者經(jīng)營(yíng)實(shí)施強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證制的進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)獲得相應(yīng)的證明文件；

（五）或者經(jīng)營(yíng)的進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品質(zhì)量信譽(yù)良好，2年內(nèi)未發(fā)生由于產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任方面的退貨、索賠或者其他事故等；

（六）連續(xù)從事醫(yī)療器械進(jìn)口業(yè)務(wù)不少于6年，并能提供相應(yīng)的證明文件；

（七）近2年每年進(jìn)口批次不少于30批；

（八）收集并保存有關(guān)醫(yī)療器械的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及醫(yī)療器械的法規(guī)規(guī)章及專項(xiàng)規(guī)定，建立和保存比較完善的進(jìn)口醫(yī)療器械資料檔案，保存期不少于10年；

（九）具備與其進(jìn)口的醫(yī)療器械產(chǎn)品相適應(yīng)的技術(shù)培訓(xùn)和售后服務(wù)能力，或者約定由第三方提供技術(shù)支持；

（十）具備與進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品范圍與規(guī)模相適應(yīng)的、相對(duì)獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和倉(cāng)儲(chǔ)條件。

第六條二類(lèi)進(jìn)口單位應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）嚴(yán)格遵守商檢法及其實(shí)施條例、國(guó)家其他有關(guān)法律法規(guī)以及國(guó)家質(zhì)檢總局的相關(guān)規(guī)定，誠(chéng)信度較高，連續(xù)3年無(wú)不良記錄；

（二）具有健全的質(zhì)量管理體系，具備健全的質(zhì)量管理制度，包括進(jìn)口報(bào)檢、進(jìn)貨驗(yàn)收、倉(cāng)儲(chǔ)保管、質(zhì)量跟蹤和缺陷報(bào)告等制度；

（三）具有1名以上經(jīng)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)培訓(xùn)合格的質(zhì)量管理人員，熟悉相關(guān)產(chǎn)品的基本技術(shù)、性能和結(jié)構(gòu)，了解我國(guó)對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械檢驗(yàn)監(jiān)督管理的人員；

（四）或者經(jīng)營(yíng)實(shí)施強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證制度的進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)獲得相應(yīng)的證明文件；

（五）或者經(jīng)營(yíng)的進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品質(zhì)量信譽(yù)良好，1年內(nèi)未發(fā)生由于產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任方面的退貨、索賠或者其他事故等；

（六）連續(xù)從事醫(yī)療器械進(jìn)口業(yè)務(wù)不少于3年，并能提供相應(yīng)的證明文件；

（七）近2年每年進(jìn)口批次不少于10批；

（八）收集并保存有關(guān)醫(yī)療器械的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及醫(yī)療器械的法規(guī)規(guī)章及專項(xiàng)規(guī)定，建立和保存比較完善的進(jìn)口醫(yī)療器械資料檔案，保存期不少于10年；

（九）具備與其進(jìn)口的醫(yī)療器械產(chǎn)品相適應(yīng)的技術(shù)培訓(xùn)和售后服務(wù)能力，或者約定由第三方提

供技術(shù)支持；

（十）具備與進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品范圍與規(guī)模相適應(yīng)的、相對(duì)獨(dú)立的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。

第七條三類(lèi)進(jìn)口單位包括：

（一）從事進(jìn)口醫(yī)療器械業(yè)務(wù)不滿3年的進(jìn)口單位；

（二）從事進(jìn)口醫(yī)療器械業(yè)務(wù)已滿3年，但未提出分類(lèi)管理申請(qǐng)的進(jìn)口單位；

（三）提出分類(lèi)申請(qǐng)，經(jīng)考核不符合一、二類(lèi)進(jìn)口單位條件，未列入一、二類(lèi)分類(lèi)管理的進(jìn)口單位。

第八條申請(qǐng)一類(lèi)進(jìn)口單位或者二類(lèi)進(jìn)口單位的醫(yī)療器械進(jìn)口單位（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)單位），應(yīng)當(dāng)向所在地直屬檢驗(yàn)檢疫局提出申請(qǐng)，并提交以下材料：

（一）書(shū)面申請(qǐng)書(shū)，并有授權(quán)人簽字和單位蓋章；

（二）法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、醫(yī)療器械經(jīng)營(yíng)企業(yè)許可證；

（三）質(zhì)量管理體系認(rèn)證證書(shū)、質(zhì)量管理文件；

（四）質(zhì)量管理人員經(jīng)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)培訓(xùn)合格的證明文件；

（五）近2年每年進(jìn)口批次的證明材料；

（六）遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及提供資料真實(shí)性的承諾書(shū)（自我聲明）。

第九條直屬檢驗(yàn)檢疫局應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)申請(qǐng)單位提交的申請(qǐng)的書(shū)面審核。申請(qǐng)材料不齊的，應(yīng)當(dāng)要求申請(qǐng)單位補(bǔ)正。

申請(qǐng)一類(lèi)進(jìn)口單位的，直屬檢驗(yàn)檢疫局應(yīng)當(dāng)在完成書(shū)面審核后組織現(xiàn)場(chǎng)考核，考核合格的，將考核結(jié)果和相關(guān)材料報(bào)國(guó)家質(zhì)檢總局。國(guó)家質(zhì)檢總局對(duì)符合一類(lèi)進(jìn)口單位條件的申請(qǐng)單位進(jìn)行核準(zhǔn)，并定期對(duì)外公布一類(lèi)進(jìn)口單位名單。

申請(qǐng)二類(lèi)進(jìn)口單位的，直屬檢驗(yàn)檢疫局完成書(shū)面審核后，可以自行或者委托進(jìn)口單位所在地檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)組織現(xiàn)場(chǎng)考核。考核合格的，由直屬檢驗(yàn)檢疫局予以核準(zhǔn)并報(bào)國(guó)家質(zhì)檢總局備案，直屬檢驗(yàn)檢疫局負(fù)責(zé)定期對(duì)外公布二類(lèi)進(jìn)口單位名單。

第三章進(jìn)口醫(yī)療器械風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及檢驗(yàn)監(jiān)管

第十條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)按照進(jìn)口醫(yī)療器械的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、進(jìn)口單位的分類(lèi)情況，根據(jù)國(guó)家質(zhì)檢總局的相關(guān)規(guī)定，對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)，以及與后續(xù)監(jiān)督管理（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)督檢驗(yàn)）相結(jié)合的檢驗(yàn)監(jiān)管模式。

第十一條國(guó)家質(zhì)檢總局根據(jù)進(jìn)口醫(yī)療器械的結(jié)構(gòu)特征、使用形式、使用狀況、國(guó)家醫(yī)療器械分類(lèi)的相關(guān)規(guī)則以及進(jìn)口檢驗(yàn)管理的需要等，將進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品分為：高風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)目錄由國(guó)家質(zhì)檢總局確定、調(diào)整，并在實(shí)施之日前60日公布。

第十二條符合下列條件的進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：

（一）植入人體的醫(yī)療器械；

（二）介入人體的有源醫(yī)療器械；

（三）用于支持、維持生命的醫(yī)療器械；

（四）對(duì)人體有潛在危險(xiǎn)的醫(yī)學(xué)影像設(shè)備及能量治療設(shè)備；

（五）產(chǎn)品質(zhì)量不穩(wěn)定，多次發(fā)生重大質(zhì)量事故，對(duì)其安全性有效性必須嚴(yán)格控制的醫(yī)療器械。

第十三條符合下列條件的進(jìn)口醫(yī)療器械產(chǎn)品為較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：

（一）介入人體的無(wú)源醫(yī)療器械；

（二）不屬于高風(fēng)險(xiǎn)的其他與人體接觸的有源醫(yī)療器械；

（三）產(chǎn)品質(zhì)量較不穩(wěn)定，多次發(fā)生質(zhì)量問(wèn)題，對(duì)其安全性有效性必須嚴(yán)格控制的醫(yī)療器械。

第十四條未列入高風(fēng)險(xiǎn)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的進(jìn)口醫(yī)療器械屬于一般風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第十五條進(jìn)口高風(fēng)險(xiǎn)醫(yī)療器械的，按照以下方式進(jìn)行檢驗(yàn)管理：

（一）一類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)與監(jiān)督檢驗(yàn)相結(jié)合的方式，其中年批次現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)率

不低于50%；

（二）二、三類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，實(shí)施批批現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)。

第十六條進(jìn)口較高風(fēng)險(xiǎn)醫(yī)療器械的，按照以下方式進(jìn)行檢驗(yàn)管理：

（一）一類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，年批次現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)率不低于30%；

（二）二類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，年批次現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)率不低于50%；

（三）三類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，實(shí)施批批現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)。

第十七條進(jìn)口一般風(fēng)險(xiǎn)醫(yī)療器械的，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)與監(jiān)督檢驗(yàn)相結(jié)合的方式進(jìn)行檢驗(yàn)管理，其中年批次現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)率分別為：

（一）一類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，年批次現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)率不低于10%；

（二）二類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，年批次現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)率不低于30%；

（三）三類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)口的，年批次現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)率不低于50%。

第十八條根據(jù)需要，國(guó)家質(zhì)檢總局對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)口醫(yī)療器械可以按照對(duì)外貿(mào)易合同約定，組織實(shí)施監(jiān)造、裝運(yùn)前檢驗(yàn)和監(jiān)裝。

第十九條進(jìn)口醫(yī)療器械進(jìn)口時(shí)，進(jìn)口醫(yī)療器械的收貨人或者其人（以下簡(jiǎn)稱報(bào)檢人）應(yīng)當(dāng)向報(bào)關(guān)地檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)報(bào)檢，并提供下列材料：

（一）報(bào)檢規(guī)定中要求提供的單證；

（二）屬于《實(shí)施強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證的產(chǎn)品目錄》內(nèi)的醫(yī)療器械，應(yīng)當(dāng)提供中國(guó)強(qiáng)制性認(rèn)證證書(shū)；

（三）國(guó)務(wù)院藥品監(jiān)督管理部門(mén)審批注冊(cè)的進(jìn)口醫(yī)療器械注冊(cè)證書(shū)；

（四）進(jìn)口單位為一、二類(lèi)進(jìn)口單位的，應(yīng)當(dāng)提供檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)簽發(fā)的進(jìn)口單位分類(lèi)證明文件。

第二十條口岸檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)檢材料進(jìn)行審查，不符合要求的，應(yīng)當(dāng)通知報(bào)檢人；經(jīng)審查符合要求的，簽發(fā)《入境貨物通關(guān)單》，貨物辦理海關(guān)報(bào)關(guān)手續(xù)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)申請(qǐng)檢驗(yàn)。

第二十一條進(jìn)口醫(yī)療器械應(yīng)當(dāng)在報(bào)檢人報(bào)檢時(shí)申報(bào)的目的地檢驗(yàn)。

對(duì)需要結(jié)合安裝調(diào)試實(shí)施檢驗(yàn)的進(jìn)口醫(yī)療器械，應(yīng)當(dāng)在報(bào)檢時(shí)明確使用地，由使用地檢驗(yàn)檢疫

機(jī)構(gòu)實(shí)施檢驗(yàn)。需要結(jié)合安裝調(diào)試實(shí)施檢驗(yàn)的進(jìn)口醫(yī)療器械目錄由國(guó)家質(zhì)檢總局對(duì)外公布實(shí)施。

對(duì)于植入式醫(yī)療器械等特殊產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在國(guó)家質(zhì)檢總局指定的檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)實(shí)施檢驗(yàn)。

第二十二條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)按照國(guó)家技術(shù)規(guī)范的強(qiáng)制性要求對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械進(jìn)行檢驗(yàn)；尚未制定國(guó)家技術(shù)規(guī)范的強(qiáng)制性要求的，可以參照國(guó)家質(zhì)檢總局指定的國(guó)外有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢驗(yàn)。

第二十三條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢驗(yàn)和監(jiān)督檢驗(yàn)的內(nèi)容可以包括：

（一）產(chǎn)品與相關(guān)證書(shū)一致性的核查；

（二）數(shù)量、規(guī)格型號(hào)、外觀的檢驗(yàn)；

（三）包裝、標(biāo)簽及標(biāo)志的檢驗(yàn)，如使用木質(zhì)包裝的，須實(shí)施檢疫；

（四）說(shuō)明書(shū)、隨機(jī)文件資料的核查；

（五）機(jī)械、電氣、電磁兼容等安全方面的檢驗(yàn)；

（六）輻射、噪聲、生化等衛(wèi)生方面的檢驗(yàn)；

（七）有毒有害物質(zhì)排放、殘留以及材料等環(huán)保方面的檢驗(yàn)；

（八）涉及診斷、治療的醫(yī)療器械性能方面的檢驗(yàn)；

（九）產(chǎn)品標(biāo)識(shí)、標(biāo)志以及中文說(shuō)明書(shū)的核查。

第二十四條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證制度的進(jìn)口醫(yī)療器械實(shí)行入境驗(yàn)證，查驗(yàn)單證，核對(duì)證貨是否相符，必要時(shí)抽取樣品送指定實(shí)驗(yàn)室，按照強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證制度和國(guó)家規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢測(cè)。

第二十五條進(jìn)口醫(yī)療器械經(jīng)檢驗(yàn)未發(fā)現(xiàn)不合格的，檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具《入境貨物檢驗(yàn)檢疫證明》。

經(jīng)檢驗(yàn)發(fā)現(xiàn)不合格的，檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具《檢驗(yàn)檢疫處理通知書(shū)》，需要索賠的應(yīng)當(dāng)出具檢驗(yàn)證書(shū)。涉及人身安全、健康、環(huán)境保護(hù)項(xiàng)目不合格的，或者可以技術(shù)處理的項(xiàng)目經(jīng)技術(shù)處理后經(jīng)檢驗(yàn)仍不合格的，由檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)責(zé)令當(dāng)事人銷(xiāo)毀，或者退貨并書(shū)面告知海關(guān)，并上報(bào)國(guó)家質(zhì)檢總局。

第四章進(jìn)口捐贈(zèng)醫(yī)療器械檢驗(yàn)監(jiān)管

第二十六條進(jìn)口捐贈(zèng)的醫(yī)療器械應(yīng)當(dāng)未經(jīng)使用，且不得夾帶有害環(huán)境、公共衛(wèi)生的物品或者其他違禁物品。

第二十七條進(jìn)口捐贈(zèng)醫(yī)療器械禁止夾帶列入我國(guó)《禁止進(jìn)口貨物目錄》的物品。

第二十八條向中國(guó)境內(nèi)捐贈(zèng)醫(yī)療器械的境外捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)，須由其或者其在中國(guó)的機(jī)構(gòu)向國(guó)家質(zhì)檢總局辦理捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)及其捐贈(zèng)醫(yī)療器械的備案。

第二十九條國(guó)家質(zhì)檢總局在必要時(shí)可以對(duì)進(jìn)口捐贈(zèng)的醫(yī)療器械組織實(shí)施裝運(yùn)前預(yù)檢驗(yàn)。

第三十條接受進(jìn)口捐贈(zèng)醫(yī)療器械的單位或者其人應(yīng)當(dāng)持相關(guān)批準(zhǔn)文件向報(bào)關(guān)地的檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)報(bào)檢，向使用地的檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)申請(qǐng)檢驗(yàn)。

檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)憑有效的相關(guān)批準(zhǔn)文件接受報(bào)檢，實(shí)施口岸查驗(yàn)，使用地檢驗(yàn)。

第三十一條境外捐贈(zèng)的醫(yī)療器械經(jīng)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)合格并出具《入境貨物檢驗(yàn)檢疫證明》后，受贈(zèng)人方可使用；經(jīng)檢驗(yàn)不合格的，按照商檢法及其實(shí)施條例的有關(guān)規(guī)定處理。

第五章風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與快速反應(yīng)

第三十二條國(guó)家質(zhì)檢總局建立對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。通過(guò)對(duì)缺陷進(jìn)口醫(yī)療器械等信息的收集和評(píng)估，按照有關(guān)規(guī)定警示信息，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施及快速反應(yīng)措施。

第三十三條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)需定期了解轄區(qū)內(nèi)使用的進(jìn)口醫(yī)療器械的質(zhì)量狀況，發(fā)現(xiàn)進(jìn)口醫(yī)療器械發(fā)生重大質(zhì)量事故，應(yīng)及時(shí)報(bào)告國(guó)家質(zhì)檢總局。

第三十四條進(jìn)口醫(yī)療器械的制造商、進(jìn)口單位和使用單位在發(fā)現(xiàn)其醫(yī)療器械中有缺陷的應(yīng)當(dāng)向檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)報(bào)告，對(duì)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)采取的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施及快速反應(yīng)措施應(yīng)當(dāng)予以配合。

第三十五條對(duì)缺陷進(jìn)口醫(yī)療器械的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警措施包括：

（一）向檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)警示通報(bào)，加強(qiáng)對(duì)缺陷產(chǎn)品制造商生產(chǎn)的和進(jìn)口單位進(jìn)口的醫(yī)療器械的檢驗(yàn)監(jiān)管；

（二）向缺陷產(chǎn)品的制造商、進(jìn)口單位風(fēng)險(xiǎn)警示通告，敦促其及時(shí)采取措施，消除風(fēng)險(xiǎn)；

（三）向消費(fèi)者和使用單位風(fēng)險(xiǎn)警示通告，提醒其注意缺陷進(jìn)口醫(yī)療器械的風(fēng)險(xiǎn)和危害；

（四）向國(guó)內(nèi)有關(guān)部門(mén)、有關(guān)國(guó)家和地區(qū)駐華使館或者聯(lián)絡(luò)處、有關(guān)國(guó)際組織和機(jī)構(gòu)通報(bào)情況，建議其采取必要的措施。

第三十六條對(duì)缺陷進(jìn)口醫(yī)療器械的快速反應(yīng)措施包括：

（一）建議暫停使用存在缺陷的醫(yī)療器械；

（二）調(diào)整缺陷進(jìn)口醫(yī)療器械進(jìn)口單位的分類(lèi)管理的類(lèi)別；

（三）停止缺陷醫(yī)療器械的進(jìn)口；

（四）暫?；蛘叱蜂N(xiāo)缺陷進(jìn)口醫(yī)療器械的國(guó)家強(qiáng)制性產(chǎn)品認(rèn)證證書(shū)；

（五）其他必要的措施。

第六章監(jiān)督管理

第三十七條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)每年對(duì)一、二類(lèi)進(jìn)口單位進(jìn)行至少一次監(jiān)督審核，發(fā)現(xiàn)下列情況之一的，可以根據(jù)情節(jié)輕重對(duì)其作降類(lèi)處理：

（一）進(jìn)口單位出現(xiàn)不良誠(chéng)信記錄的；

（二）所進(jìn)口的醫(yī)療器械存在重大安全隱患或者發(fā)生重大質(zhì)量問(wèn)題的；

（三）經(jīng)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)檢驗(yàn)，進(jìn)口單位年進(jìn)口批次中出現(xiàn)不合格批次達(dá)10%；

（四）進(jìn)口單位年進(jìn)口批次未達(dá)到要求的；

（五）進(jìn)口單位有違反法律法規(guī)其他行為的。

降類(lèi)的進(jìn)口單位必須在12個(gè)月后才能申請(qǐng)恢復(fù)原來(lái)的分類(lèi)管理類(lèi)別，且必須經(jīng)過(guò)重新考核、核準(zhǔn)、公布。

第三十八條進(jìn)口醫(yī)療器械出現(xiàn)下列情況之一的，檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)進(jìn)口醫(yī)療器械實(shí)施查封或者扣押，但海關(guān)監(jiān)管貨物除外：

（一）屬于禁止進(jìn)口的；

（二）存在安全衛(wèi)生缺陷或者可能造成健康隱患、環(huán)境污染的；

（三）可能危害醫(yī)患者生命財(cái)產(chǎn)安全，情況緊急的。

第三十九條國(guó)家質(zhì)檢總局負(fù)責(zé)對(duì)檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)實(shí)施進(jìn)口醫(yī)療器械檢驗(yàn)監(jiān)督管理人員資格的培訓(xùn)和考核工作。未經(jīng)考核合格的人員不得從事進(jìn)口醫(yī)療器械的檢驗(yàn)監(jiān)管工作。

第四十條用于科研及其他非作用于患者目的的進(jìn)口舊醫(yī)療器械，經(jīng)國(guó)家質(zhì)檢總局及其他相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后，方可進(jìn)口。

經(jīng)原廠再制造的進(jìn)口醫(yī)療器械，其安全及技術(shù)性能滿足全新醫(yī)療器械應(yīng)滿足的要求，并符合國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定的，由檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)進(jìn)行合格評(píng)定后，經(jīng)國(guó)家質(zhì)檢總局批準(zhǔn)方可進(jìn)口。

禁止進(jìn)口前兩款規(guī)定以外的其他舊醫(yī)療器械。

第七章法律責(zé)任

第四十一條擅自銷(xiāo)售、使用未報(bào)檢或者未經(jīng)檢驗(yàn)的屬于法定檢驗(yàn)的進(jìn)口醫(yī)療器械，或者擅自銷(xiāo)售、使用應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)進(jìn)口驗(yàn)證而未申請(qǐng)的進(jìn)口醫(yī)療器械的，由檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得，并處商品貨值金額5%以上20%以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十二條銷(xiāo)售、使用經(jīng)法定檢驗(yàn)、抽查檢驗(yàn)或者驗(yàn)證不合格的進(jìn)口醫(yī)療器械的，由檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)責(zé)令停止銷(xiāo)售、使用，沒(méi)收違法所得和違法銷(xiāo)售、使用的商品，并處違法銷(xiāo)售、使用的商品貨值金額等值以上3倍以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條醫(yī)療器械的進(jìn)口單位進(jìn)口國(guó)家禁止進(jìn)口的舊醫(yī)療器械的，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以退貨或者銷(xiāo)毀。進(jìn)口舊醫(yī)療器械屬機(jī)電產(chǎn)品的，情節(jié)嚴(yán)重的，由檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)并處100萬(wàn)元以下罰款。

第四十四條檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)的工作人員，故意刁難的，，偽造檢驗(yàn)結(jié)果的，或者，延誤檢驗(yàn)出證的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章附則

第四十五條本辦法所指的進(jìn)口醫(yī)療器械，是指從境外進(jìn)入到中華人民共和國(guó)境內(nèi)的，單獨(dú)或者組合使用于人體的儀器、設(shè)備、器具、材料或者其他物品，包括所配套使用的軟件，其使用旨在對(duì)疾病進(jìn)行預(yù)防、診斷、治療、監(jiān)護(hù)、緩解，對(duì)損傷或者殘疾進(jìn)行診斷、治療、監(jiān)護(hù)、緩解、補(bǔ)償，對(duì)解剖或者生理過(guò)程進(jìn)行研究、替代、調(diào)節(jié)，對(duì)妊娠進(jìn)行控制等。

本辦法所指的缺陷進(jìn)口醫(yī)療器械，是指不符合國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定的，或者存在可能危及人身、財(cái)產(chǎn)安全的不合理危險(xiǎn)的進(jìn)口醫(yī)療器械。

本辦法所指的進(jìn)口單位是指具有法人資格，對(duì)外簽訂并執(zhí)行進(jìn)口醫(yī)療器械貿(mào)易合同或者委托外貿(mào)進(jìn)口醫(yī)療器械的中國(guó)境內(nèi)企業(yè)。

第四十六條從境外進(jìn)入保稅區(qū)、出口加工區(qū)等海關(guān)監(jiān)管區(qū)域供使用的醫(yī)療器械，以及從保稅區(qū)、出口加工區(qū)等海關(guān)監(jiān)管區(qū)域進(jìn)入境內(nèi)其他區(qū)域的醫(yī)療器械，按照本辦法執(zhí)行。

第四十七條用于動(dòng)物的進(jìn)口醫(yī)療器械參照本辦法執(zhí)行。

第四十八條進(jìn)口醫(yī)療器械中屬于鍋爐壓力容器的，其安全監(jiān)督檢驗(yàn)還應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家質(zhì)檢總局其他相關(guān)規(guī)定。屬于《中華人民共和國(guó)進(jìn)口計(jì)量器具型式審查目錄》內(nèi)的進(jìn)口醫(yī)療器械，還應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)計(jì)量法律法規(guī)的規(guī)定。

第5篇：續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)范文

第100萬(wàn)號(hào)發(fā)明專利的誕生，成為中國(guó)推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略的一個(gè)里程碑，更是創(chuàng)新型社會(huì)建設(shè)的新起點(diǎn)。

田力普說(shuō)，當(dāng)今世界正進(jìn)入創(chuàng)新急劇爆發(fā)和新興產(chǎn)業(yè)加速成長(zhǎng)時(shí)期，占據(jù)全球制高點(diǎn)成為世界各國(guó)提升綜合實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力的要素。

中國(guó)的企業(yè)已經(jīng)成為國(guó)家創(chuàng)新的主力軍。國(guó)內(nèi)企業(yè)授權(quán)發(fā)明專利從僅占2001年總數(shù)的1%（1，089件），快速增長(zhǎng)到2011年的52%（5.8萬(wàn)件）。

然而，在這些漂亮的數(shù)據(jù)后面，還有一些需要改進(jìn)的地方。中國(guó)的整體專利水平還有待提高，突出表現(xiàn)為東、西部專利發(fā)展不平衡，在專利申請(qǐng)及授權(quán)數(shù)量上存在較大差距，一些尖端科技領(lǐng)域的專利技術(shù)仍然有待繼續(xù)突破。當(dāng)然，羅馬非一日建成，技術(shù)創(chuàng)新方面的難題有待于更多的科技投入來(lái)解決。

在國(guó)家極力追求專利創(chuàng)新的時(shí)代，專利權(quán)利法律保護(hù)方面存在的問(wèn)題更值得我們擔(dān)憂。

由于中國(guó)企業(yè)運(yùn)用知識(shí)產(chǎn)權(quán)參與競(jìng)爭(zhēng)和維權(quán)意識(shí)普遍不強(qiáng)，不了解相關(guān)國(guó)家的知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律環(huán)境，更缺乏國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化制定的話語(yǔ)權(quán)，因此在海外市場(chǎng)爭(zhēng)奪中，中國(guó)企業(yè)頻受美國(guó)337調(diào)查，企業(yè)利益遭受重創(chuàng)。

國(guó)內(nèi)專利保護(hù)法律環(huán)境也不盡如意。我國(guó)專利侵權(quán)案例數(shù)量不斷攀升，但是，訴訟周期長(zhǎng)、取證難、賠償金額少等已經(jīng)普遍成為專利權(quán)人法律維權(quán)過(guò)程中面臨的困難。眾多企業(yè)在專利保衛(wèi)戰(zhàn)中飽受侵權(quán)損失和維權(quán)損失雙重之苦。專利侵權(quán)成本低、維權(quán)成本高，嚴(yán)重影響了企業(yè)創(chuàng)新及維權(quán)的積極性。

實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，追求創(chuàng)新，保護(hù)創(chuàng)新。在法制經(jīng)濟(jì)建設(shè)的浪潮中，專利權(quán)利法律保護(hù)已經(jīng)到了不得不改的地步。

2012年8月6日，北京市盈科律師事務(wù)所知識(shí)產(chǎn)權(quán)部律師王柱接待了他的一位老客戶——黑龍江迪爾制藥機(jī)械有限公司董事長(zhǎng)高川。高川說(shuō)，他已經(jīng)記不清這是他與王柱的第幾次面談，今天會(huì)面的主題是共同商討將于8月28日開(kāi)庭審理的黑龍江迪爾制藥機(jī)械有限公司與甘肅天水華圓制藥設(shè)備科技有限公司之間的“拋光機(jī)”專利侵權(quán)糾紛案。

迪爾公司的前身是始建于1971年的國(guó)有佳木斯制藥機(jī)械廠，后于1997年轉(zhuǎn)制為股份制企業(yè)。公司的主要產(chǎn)品是制藥機(jī)械設(shè)備，如中藥丸劑生產(chǎn)成套設(shè)備、栓劑生產(chǎn)成套設(shè)備、干燥成套設(shè)備等。高川介紹，目前迪爾公司在丸劑、栓劑制藥設(shè)備行業(yè)排行第一，其中丸劑設(shè)備市場(chǎng)占有率為55-60%，栓劑設(shè)備的市場(chǎng)占有率高達(dá)80%。迪爾公司的產(chǎn)品是北京同仁堂、宛西制藥、長(zhǎng)沙九芝堂、蘭州佛慈等大型中藥制藥企業(yè)的重要選擇對(duì)象。

華圓公司成立于2001年5月，是一家以生產(chǎn)中藥制藥設(shè)備為主的高科技企業(yè)。用公司董事長(zhǎng)李晟的話來(lái)講，這是一家“從最初的三個(gè)人努力做起來(lái)”的民營(yíng)企業(yè)。華圓公司僅用了短短四年的時(shí)間就將企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大近百倍，在2004年時(shí)挺進(jìn)了全國(guó)藥機(jī)生產(chǎn)商十強(qiáng)。公司主要從事中藥制丸、微波提取、微波干燥滅菌等五大系列設(shè)備的研制、生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其中中藥制丸機(jī)系列、微波干燥滅菌機(jī)系列產(chǎn)品的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)占有率超過(guò)50%。李晟向媒體介紹說(shuō)，華圓公司開(kāi)發(fā)研制的部分產(chǎn)品填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)外空白。

正是由于迪爾公司與華圓公司在主營(yíng)生產(chǎn)領(lǐng)域具有很大的相似性，使得兩家企業(yè)結(jié)下了“不解之緣”。從2002年起，在長(zhǎng)達(dá)十年的時(shí)間里，迪爾公司與華圓公司一直奔走在專利維權(quán)的路上。

專利作為企業(yè)提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的有力武器，正在受到越來(lái)越多國(guó)內(nèi)企業(yè)的重視，他們投入大量資金研發(fā)各種專利，并且積極采取法律手段不斷加強(qiáng)企業(yè)專利權(quán)保護(hù)。

近幾年中，隨著創(chuàng)新型國(guó)家建設(shè)進(jìn)程的加快，各種專利申請(qǐng)數(shù)量及授權(quán)數(shù)量不斷增加，專利案件數(shù)量也隨著對(duì)自主創(chuàng)新成果保護(hù)需求的日益強(qiáng)烈而持續(xù)上升。專利侵權(quán)糾紛案件涉及的經(jīng)濟(jì)利益越來(lái)越大，發(fā)明專利案件和涉及藥品、通信和環(huán)保等高科技領(lǐng)域的案件明顯增多，爭(zhēng)議金額和判賠數(shù)額越來(lái)越高。

從最高人民法院的《2011年中國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)司法狀況》獲悉，2011年全國(guó)地方人民法院共新收和審結(jié)專利侵權(quán)案件7，819件，比上年增長(zhǎng)35.16%；新收專利行政案件654件，同比上升18.69%。

由于實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)專利在申請(qǐng)中不經(jīng)實(shí)質(zhì)審查，侵權(quán)時(shí)也不要求原告提交檢索報(bào)告或評(píng)估報(bào)告，因此門(mén)檻較低?！澳壳皩?shí)用新型專利侵權(quán)案件較多一些，大概占所有專利案件的40%！”王柱說(shuō)。

可以肯定地說(shuō)，迪爾公司與華圓公司在十年間發(fā)生多達(dá)四例實(shí)用新型專利侵權(quán)案件，共經(jīng)歷4次專利無(wú)效、9次專利糾紛訴訟，這在中國(guó)專利糾紛維權(quán)案例記錄中當(dāng)屬罕見(jiàn)。

黎明第一槍 專利新舊主人法庭論戰(zhàn)

迪爾公司與華圓公司之間的專利侵權(quán)糾紛要從2003年說(shuō)起。2003年9月17—20日，第二十六屆全國(guó)制藥機(jī)械博覽會(huì)在湖南省長(zhǎng)沙市國(guó)際會(huì)展中心舉行，數(shù)百家制藥機(jī)械設(shè)備廠商參展。華圓公司在展會(huì)中發(fā)現(xiàn)了一組產(chǎn)品，與自家擁有的“智能高效全自動(dòng)制丸機(jī)”幾乎如出一轍。華圓認(rèn)為迪爾公司展銷(xiāo)的WZ—100型高圓度中藥制丸機(jī)產(chǎn)品，侵犯了其“一種智能高效全自動(dòng)制丸機(jī)”實(shí)用新型專利，并抄襲該專利產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)及相關(guān)宣傳資料內(nèi)容，遂訴至長(zhǎng)沙市中級(jí)人民法院。

其實(shí)，早在華圓正式迪爾公司之前，兩家制藥機(jī)械設(shè)備企業(yè)關(guān)于專利權(quán)的交鋒就已經(jīng)展開(kāi)。

2001年9月17日，華圓公司向國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局提出“一種智能高效全自動(dòng)制丸機(jī)”實(shí)用新型專利申請(qǐng)，提出了4項(xiàng)權(quán)利要求，并于2002年7月24日獲得實(shí)用新型專利權(quán)授權(quán)，專利號(hào)為ZL01265443.4。

2002年10月9日，迪爾公司向?qū)＠麖?fù)審委員會(huì)提出華圓公司ZL01265443.4實(shí)用新型專利無(wú)效宣告請(qǐng)求。

2003年9月9日，專利復(fù)審委作出維持專利權(quán)有效的審查決定，并在決定理由中載明“涉案專利能夠?qū)崿F(xiàn)智能高效的特點(diǎn)，因此具有進(jìn)步和創(chuàng)造性”。

在專利復(fù)審委維持專利有效之決定的影響下，華圓公司獲得了十足的底氣與動(dòng)力，以長(zhǎng)沙制藥機(jī)械博覽會(huì)為契機(jī)，將迪爾公司送上了法庭，理由是迪爾侵犯了華圓“制丸機(jī)”的專利權(quán)。

一場(chǎng)看似華圓公司明顯占有勝券的糾紛，卻在法庭審理時(shí)出現(xiàn)了轉(zhuǎn)機(jī)。

迪爾公司在答辯中稱，迪爾的產(chǎn)品未包含原告專利的全部技術(shù)特征，特別是未包含構(gòu)成原告專利創(chuàng)造性的必要技術(shù)特征，未落入原告專利要求的保護(hù)范圍，迪爾產(chǎn)品應(yīng)用的是其多年使用的公知技術(shù)。

最終法院根據(jù)“非完全覆蓋原則”判定華圓公司敗訴。即以黑龍江迪爾的制丸機(jī)產(chǎn)品并未完全覆蓋天水華圓的專利保護(hù)權(quán)利要求，天水華圓也沒(méi)有證據(jù)證明被控侵權(quán)產(chǎn)品落入了其專利權(quán)保護(hù)范圍，被控侵權(quán)產(chǎn)品缺少權(quán)利要求書(shū)中記載的必要技術(shù)特征為由，判決被告迪爾公司不構(gòu)成專利侵權(quán)。

在法庭審理中，迪爾公司對(duì)自己不侵權(quán)的主張?zhí)岢隽艘稽c(diǎn)理由，即“我司產(chǎn)品應(yīng)用的是我司多年使用的公知技術(shù)，是完全合法的。”雖然這個(gè)理由并未成為法院最終判決華圓敗訴的理由，但是揭開(kāi)了制丸機(jī)專利權(quán)主人的謎團(tuán)。

在迪爾公司的網(wǎng)站上，一則企業(yè)新聞似乎指明了制丸機(jī)與迪爾公司的關(guān)系，“首臺(tái)制丸機(jī)的誕生地黑龍江迪爾制藥機(jī)械有限責(zé)任公司”。高川說(shuō)，國(guó)內(nèi)首臺(tái)制丸機(jī)是由他們迪爾公司設(shè)計(jì)并生產(chǎn)，并且申請(qǐng)了專利?！爸豢上覀兊墓ぷ魅藛T因?qū)＠职峒?，未能按時(shí)繳納年費(fèi)，也就導(dǎo)致了我們的制丸機(jī)專利失效。所以才發(fā)生了后來(lái)被訴侵權(quán)的事情。”

在言談中，記者似乎看到了高川的無(wú)奈。只可惜，在這個(gè)法制經(jīng)濟(jì)社會(huì)下，所有的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)參與者都必須遵守游戲規(guī)則。因未及時(shí)交納年費(fèi)而導(dǎo)致專利失效，對(duì)于迪爾公司確實(shí)有點(diǎn)可惜，但我們只能在道義上為其遺憾。相信迪爾公司已經(jīng)從中吸取了教訓(xùn)，在以后的專利維護(hù)中再也不敢有所怠慢。

華圓公司在2001年因?qū)＠暾?qǐng)而成為制丸機(jī)專利的新主人。只可惜，在這位新主人以制丸機(jī)主人身份自居而維護(hù)當(dāng)然權(quán)利時(shí)，卻未能如愿。

王柱說(shuō)，在多年的從業(yè)經(jīng)歷中，他發(fā)現(xiàn)有不少企業(yè)是因?yàn)閷＠珜?xiě)問(wèn)題而卷入專利侵權(quán)糾紛中的。他們?cè)趯＠暾?qǐng)撰寫(xiě)時(shí)，往往對(duì)專利權(quán)利要求保護(hù)范圍設(shè)定得比較窄，尤其是有些技術(shù)人員對(duì)一些想當(dāng)然的技術(shù)方案問(wèn)題沒(méi)有在專利申請(qǐng)中公開(kāi)，保護(hù)對(duì)象不清楚且不全面，以至于給競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手留下了一定的申請(qǐng)余地，待對(duì)手稍加改進(jìn)、補(bǔ)充一、兩點(diǎn)權(quán)利要求，申請(qǐng)實(shí)用新型后，在先專利權(quán)人再申請(qǐng)專利無(wú)效的難度就很大。

對(duì)于“制丸機(jī)”糾紛，迪爾公司的高川頗有心得體會(huì)。在記者面前，高川非常坦誠(chéng)地做起了檢討。“這次糾紛主要是因?yàn)槲覀冏陨碇R(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)不好引起的，不能怨對(duì)方。如果當(dāng)時(shí)能按時(shí)交納年費(fèi)的話，現(xiàn)如今，迪爾公司就是制丸機(jī)的獨(dú)家生產(chǎn)商了！”

高川說(shuō)，“制丸機(jī)專利糾紛對(duì)迪爾的損失非常大，估計(jì)有5千萬(wàn)-8千萬(wàn)，這對(duì)我們制藥機(jī)械設(shè)備企業(yè)是非常嚴(yán)重的。”據(jù)了解，當(dāng)前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上總共有900多家制藥機(jī)械設(shè)備企業(yè)，但是不同于電力、鋼鐵等大型企業(yè)，制藥機(jī)械設(shè)備行業(yè)都屬于中小型企業(yè)，80%的企業(yè)形成50-200人的規(guī)模，一年的銷(xiāo)售額大約為3千萬(wàn)-5千萬(wàn)。

“但是并非致命影響！如果那次訴訟迪爾敗訴的話，將給企業(yè)帶來(lái)毀滅性災(zāi)難！”高川似乎有一種劫后余生的感受，從中汲取了深刻的教訓(xùn)?！暗蠣栆郧霸趯＠Ｗo(hù)網(wǎng)方面建得不夠好，一直等到事發(fā)才保護(hù)?！薄皩＠Ｗo(hù)一定要事先預(yù)防、定期檢查?！?高川如是說(shuō)。

三度爭(zhēng)鋒 迪爾與華圓的拉鋸戰(zhàn)

提起迪爾公司與華圓公司之間的專利糾紛，過(guò)程最為曲折的當(dāng)屬“自動(dòng)撒粉機(jī)”專利侵權(quán)。對(duì)于當(dāng)事人雙方來(lái)講，這個(gè)案件的幾次審判都讓他們扣緊了心弦，或喜或悲。

2004年9月，華圓公司向國(guó)家專利局申請(qǐng)“自動(dòng)撒粉機(jī)”實(shí)用新型專利，2005年9月獲得授權(quán)，專利號(hào)為ZL200420085919.7。

雖然記者不清楚“自動(dòng)撒粉機(jī)”是華圓公司的第多少項(xiàng)獲授權(quán)專利，因?yàn)樽猿闪⒅两?，華圓公司已獲得專利授權(quán)100余項(xiàng)，然而這個(gè)專利申請(qǐng)獲得授權(quán)，使華圓又多了一項(xiàng)維權(quán)武器。

2009年，華圓公司在江西南昌市中級(jí)人民法院對(duì)迪爾公司提起了專利侵權(quán)訴訟。法院受理后，應(yīng)華圓公司申請(qǐng)，對(duì)在江西進(jìn)行展銷(xiāo)的迪爾公司的“滾筒式布粉機(jī)”進(jìn)行證據(jù)保全，依法查封了相關(guān)產(chǎn)品。

作為對(duì)華圓的應(yīng)對(duì)，迪爾公司向國(guó)家專利復(fù)審委提出訴爭(zhēng)專利無(wú)效請(qǐng)求。北京市盈科律師事務(wù)所知識(shí)產(chǎn)權(quán)部主任趙成偉律師說(shuō)，當(dāng)前在專利侵權(quán)訴訟中，一旦原告侵權(quán)，被告必然會(huì)馬上提出專利無(wú)效請(qǐng)求?！斑@好像已經(jīng)形成了一種應(yīng)對(duì)模式，專利侵權(quán)與專利無(wú)效之間猶如難兄難弟，總是成對(duì)出現(xiàn)?！?/p>

然而，迪爾公司的無(wú)效目的并沒(méi)有達(dá)到。專利復(fù)審委最終作出了維持“自動(dòng)撒粉機(jī)”實(shí)用新型專利有效的決定。迪爾公司不服，遂向北京市一中院提出撤銷(xiāo)決定申請(qǐng)。后又提出撤訴申請(qǐng)。

此案在一審期間就經(jīng)歷了兩次波折。據(jù)迪爾公司委托人劉海玲介紹，“自動(dòng)撒粉機(jī)”專利侵權(quán)案在侵權(quán)地開(kāi)庭審理了兩次。第一次開(kāi)庭，法官當(dāng)庭未判決。根據(jù)法院審判常識(shí)，劉海玲等人一直在等法院領(lǐng)取判決書(shū)的通知。然而，領(lǐng)取通知未等到，卻收到了法院重新開(kāi)庭審理的通知。這讓劉海玲等人有點(diǎn)措手不及，因?yàn)樵谥暗脑V訟經(jīng)歷中從未遇到，只不過(guò)因?yàn)橛械谝淮伍_(kāi)庭的經(jīng)歷，第二次開(kāi)庭審判相對(duì)“清閑”不少。

第二次開(kāi)庭審判與第一次的內(nèi)容和程序基本一致，唯一不同的一點(diǎn)是，法官當(dāng)庭作出了判決。然而，讓雙方當(dāng)事人都感到瞠目結(jié)舌的是，法官讓原被告雙方補(bǔ)交案卷材料?！霸瓉?lái)是法官把案卷給弄丟了！第二次開(kāi)庭就是為了補(bǔ)案卷?！眲⒑Ａ崛缡钦f(shuō)。

在這兩次波折后，華圓公司明顯取得了暫時(shí)性的勝利。南昌市中級(jí)法院在判決中指出迪爾公司專利侵權(quán)成立，應(yīng)賠償華圓公司經(jīng)濟(jì)損失6萬(wàn)元。

然而，就在華圓公司忐忑地慶祝這次戰(zhàn)役的初步勝利時(shí)，迪爾公司提出了上訴。理由是一審法院違反《最高人民法院司法解釋》之相關(guān)規(guī)定，并未對(duì)雙方專利的權(quán)利要求、技術(shù)特征一一對(duì)比，而是以整體功能的等同來(lái)判定專利侵權(quán)，這是不符合專利侵權(quán)審理的基本程序；同時(shí)提出迪爾產(chǎn)品比華圓產(chǎn)品缺少一項(xiàng)或一項(xiàng)以上必要技術(shù)特征，不應(yīng)認(rèn)定為侵權(quán)，即認(rèn)為一審法院認(rèn)定事實(shí)和適用法律錯(cuò)誤，請(qǐng)求江西高院撤銷(xiāo)原判。

即使華圓公司仍然堅(jiān)持迪爾公司侵權(quán)產(chǎn)品與華圓公司專利產(chǎn)品形狀、結(jié)構(gòu)相同、產(chǎn)品功能及工作原理一致，技術(shù)方案一致，完全落入了涉案專利權(quán)利的保護(hù)范圍，但是二審法院在認(rèn)定中卻并未采納。江西高院認(rèn)為，華圓公司主張被控侵權(quán)技術(shù)方案落入涉案專利權(quán)利要求保護(hù)范圍的證據(jù)不足，故撤銷(xiāo)了南昌中院的一審判決。

同樣的案例，兩級(jí)審判結(jié)果卻截然不同，原被告雙方的心里猶如乘坐過(guò)山車(chē)一般經(jīng)歷了大起大伏。一波三折的撒粉機(jī)專利侵權(quán)糾紛不僅反映了專利侵權(quán)案件的復(fù)雜性，更折射了當(dāng)前中國(guó)地方法院審判中存在的問(wèn)題。

王柱說(shuō)，當(dāng)前我國(guó)地方法院審判業(yè)務(wù)能力參差不齊，雖然國(guó)家有專利方面的司法解釋，但是一些地方法院在適用過(guò)程中卻有很多不統(tǒng)一的地方，導(dǎo)致權(quán)利人對(duì)維權(quán)結(jié)果產(chǎn)生不確定性判斷，影響企業(yè)維權(quán)的積極性?！案螞r出現(xiàn)錯(cuò)判誤判呢！”“中國(guó)地方法院知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判隊(duì)伍的業(yè)務(wù)能力還有待于更進(jìn)一步提高?！蓖踔岢隽讼Ｍ?。

迪爾公司的高川說(shuō)，“錯(cuò)誤的判決結(jié)果對(duì)企業(yè)的影響真的很大?！?/p>

此次交戰(zhàn)以迪爾勝訴告終。雖然這樣的結(jié)果對(duì)華圓公司撒粉機(jī)、迪爾公司布粉機(jī)的市場(chǎng)分布及銷(xiāo)量并沒(méi)有多大沖擊，但是作為被訴一方，迪爾公司仍然受到了影響。“明知產(chǎn)品結(jié)構(gòu)存在明顯不同，還惡意，我們不得不出庭應(yīng)訴，浪費(fèi)了不少的時(shí)間和精力，企業(yè)很疲憊！” 高川指出。

五上五下 專利糾紛刺刀見(jiàn)紅

如果說(shuō)，2003年的“制丸機(jī)”之戰(zhàn)是迪爾公司與華圓公司之間專利保衛(wèi)戰(zhàn)的揭幕戰(zhàn)，那么2009年在南昌由華圓公司提起的“自動(dòng)撒粉機(jī)”專利侵權(quán)是這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)的發(fā)展，2009年在鄭州由迪爾公司提起的“混合攪拌機(jī)”專利糾紛則是這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)的，而2011年在沈陽(yáng)由華圓提起的“翻轉(zhuǎn)連續(xù)拋光機(jī)”是否是這場(chǎng)專利保衛(wèi)戰(zhàn)的落幕戰(zhàn)，尚不能定論。

不同于前兩次專利糾紛案，攪拌機(jī)專利侵權(quán)訴訟是由迪爾公司提起的。2005年，黑龍江迪爾申請(qǐng)了實(shí)用新型專利“底部出料的混合攪拌機(jī)”并獲得授權(quán)。2009年5月，迪爾公司鄭州制藥機(jī)械展會(huì)上發(fā)現(xiàn)華圓公司展銷(xiāo)的自動(dòng)出料攪拌機(jī)產(chǎn)品與自家底部出料的混合攪拌機(jī)完全相似，于是向鄭州中級(jí)人民法院提起了專利侵權(quán)訴訟，并申請(qǐng)法院對(duì)展會(huì)上的產(chǎn)品進(jìn)行證據(jù)保全。

高川告訴記者，華圓公司某負(fù)責(zé)人曾在法院查封展會(huì)產(chǎn)品時(shí)直言“我們就是仿造的”。但是作為對(duì)迪爾公司的回應(yīng)，華圓公司也在第一時(shí)刻向國(guó)家專利復(fù)審委申請(qǐng)宣告迪爾公司“底部出料的混合攪拌機(jī)”實(shí)用新型專利無(wú)效。專利復(fù)審委維持專利有效。華圓公司遂向北京一中院提起行政訴訟，請(qǐng)求撤銷(xiāo)專利有效決定，一中院作出維持決定。華圓后又上訴至北京高院，二審依然維持迪爾專利有效。

在專利無(wú)效審查及后續(xù)行政訴訟過(guò)程中，河南鄭州中院的專利侵權(quán)訴訟被迫中止。直到2011年9月，鄭州中院才做出一審判決。法院在審理中，經(jīng)過(guò)對(duì)比華圓公司產(chǎn)品與迪爾公司專利權(quán)利要求，華圓公司認(rèn)可其產(chǎn)品包括了迪爾公司專利權(quán)利要求中的全部技術(shù)特征，落入了迪爾公司專利保護(hù)范圍。雖然華圓公司提交其產(chǎn)品設(shè)計(jì)圖紙以證明其結(jié)構(gòu)與專利產(chǎn)品結(jié)構(gòu)有所不同，但是該圖紙與展銷(xiāo)產(chǎn)品明顯不同，因此證據(jù)未被法院采信。同樣因?yàn)樽C據(jù)問(wèn)題未被支持的還有原告一方。迪爾公司提出了要求華圓公司銷(xiāo)毀產(chǎn)品生產(chǎn)模具的訴訟請(qǐng)求，但是因沒(méi)有能力證明被告公司存放該攪拌機(jī)產(chǎn)品的生產(chǎn)模具，其請(qǐng)求未獲支持。證據(jù)在專利侵權(quán)訴訟中顯得尤為關(guān)鍵。

最終，一審法院判決華圓公司專利侵權(quán)成立，應(yīng)賠償?shù)蠣柟窘?jīng)濟(jì)損失8萬(wàn)元。華圓公司對(duì)一審判決不服，上訴至河南省高院。2012年5月，河南省高院作出維持原判的終審判決。

在這場(chǎng)專利侵權(quán)訴訟中，兩家公司經(jīng)歷了專利糾紛的所有程序，共歷時(shí)3年之久。由于“專利無(wú)效請(qǐng)求”引訟中止，使專利侵權(quán)訴訟的審理期限被迫幾度延長(zhǎng)。周期長(zhǎng)已經(jīng)成為專利維權(quán)最明顯的標(biāo)簽。

“專利無(wú)效請(qǐng)求”在專利戰(zhàn)中很常見(jiàn)。據(jù)媒體報(bào)道，混凝土行業(yè)的知名企業(yè)中技樁業(yè)雖然擁有專利，卻在5年間反復(fù)陷入“專利戰(zhàn)”之中，作為專利遭遇戰(zhàn)的主角，中技樁業(yè)董事長(zhǎng)顏靜剛表示，“雖然我們贏了，但對(duì)我們正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和自主研發(fā)工作產(chǎn)生了不小的影響”。而像飛利浦、恒瑞醫(yī)藥、高通等知名企業(yè)近年來(lái)也均陷入過(guò)“無(wú)效申請(qǐng)”的“拉鋸戰(zhàn)”。

迪爾公司顯然也陷入了專利無(wú)效申請(qǐng)拉鋸戰(zhàn)，并為此付出了很大的代價(jià)。迪爾公司高川說(shuō)，沉重的訴訟成本讓他覺(jué)得有些扛不起。

高川為記者簡(jiǎn)單算了一筆賬，僅這三年間，他們支付的律師費(fèi)就已經(jīng)超過(guò)了10萬(wàn)元，且不算他們自己?jiǎn)T工為此支出的誤工費(fèi)、差旅費(fèi)以及申請(qǐng)法院取證費(fèi)等，而這僅僅是一些直接損失。更大的損失則是華圓公司自動(dòng)出料攪拌機(jī)產(chǎn)品在市場(chǎng)上對(duì)迪爾公司攪拌機(jī)產(chǎn)品的沖擊。

高川說(shuō)，長(zhǎng)達(dá)3年的訴訟程序里，華圓公司一直在生產(chǎn)攪拌機(jī)，并且參與了廣州奇星藥業(yè)有限公司招標(biāo)，結(jié)果華圓公司勝出迪爾公司最終中標(biāo)。即使當(dāng)時(shí)北京市高院已經(jīng)作出維持專利有效決定，鄭州中院判決專利侵權(quán)成立，迪爾也請(qǐng)盈科律師事務(wù)所出具了法律意見(jiàn)書(shū)，也未能阻止廣藥對(duì)華圓公司攪拌機(jī)產(chǎn)品的選擇。迪爾公司的律師王柱說(shuō)，這次招標(biāo)事件明顯反映了當(dāng)前普通公眾專利意識(shí)的淡薄。

由于專利侵權(quán)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失很大，而訴訟周期長(zhǎng)、賠償金額少，使得訴訟雙方當(dāng)事人經(jīng)常處于筋疲力盡的邊緣。王柱表示，專利侵權(quán)訴訟，能夠堅(jiān)持到后期的，更大的是“經(jīng)濟(jì)實(shí)力的比拼”。

即使“混合攪拌機(jī)”一案的賠償金額對(duì)迪爾公司明顯入不敷出，但是對(duì)于高川來(lái)講仍然是樂(lè)于接受的。他表示，“不論我們花了多少錢(qián)，最后的審判結(jié)果算不錯(cuò)了，因?yàn)檎x得到了維護(hù)！”

據(jù)了解，攪拌機(jī)是當(dāng)前中藥丸劑生產(chǎn)線中的關(guān)鍵設(shè)備，對(duì)于丸劑藥品的生產(chǎn)具有重要作用，因此它是迪爾公司搶占丸劑制藥設(shè)備市場(chǎng)的有力武器。高川說(shuō)，這次維權(quán)的勝利，對(duì)他們來(lái)講意義重大，有利于迪爾公司推廣其丸劑生產(chǎn)線上的整個(gè)產(chǎn)品。

“我們維權(quán)勝訴，對(duì)華圓的影響應(yīng)該很大”，高川評(píng)價(jià)說(shuō)。

據(jù)他介紹，在廣藥招標(biāo)時(shí)，華圓展示的攪拌機(jī)設(shè)備與迪爾專利產(chǎn)品一致，根據(jù)訴訟結(jié)果，華圓不得再生產(chǎn)、銷(xiāo)售迪爾專利保護(hù)范圍內(nèi)的產(chǎn)品。因此，華圓公司在履行它與廣藥公司的招標(biāo)合約時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交有別于迪爾的“攪拌機(jī)”產(chǎn)品。“目前我們尚未看到華圓公司供給廣藥的設(shè)備，如果下次見(jiàn)到他們提供給廣藥的設(shè)備與專利產(chǎn)品一致的話，我們還會(huì)采取法律手段維護(hù)權(quán)益！”高川表示。

專利保衛(wèi)戰(zhàn)再回首

經(jīng)濟(jì)學(xué)家告訴我們，全球企業(yè)的平均生命周期一般來(lái)說(shuō)只有12年，但是一些知名跨國(guó)公司的存在卻有幾百年，像英國(guó)的鄧諾普公司、德國(guó)的西門(mén)子公司、美國(guó)的貝爾公司。它們的存在時(shí)間遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了12年，但是依然很有生命力，也很有競(jìng)爭(zhēng)力。究其原因，在于這些企業(yè)擁有不少關(guān)鍵技術(shù)、核心技術(shù)專利。這些公司的創(chuàng)始人當(dāng)年都是發(fā)明家，這些發(fā)明家把自己的發(fā)明拿去申請(qǐng)專利，取得巨額的回報(bào)，再來(lái)推動(dòng)企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。

迪爾公司的高川也認(rèn)識(shí)到了這一點(diǎn)。他說(shuō)，企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力在于企業(yè)自身的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，尤其是專利，它比廠房、勞動(dòng)力甚至資金等都重要，一項(xiàng)有價(jià)值的專利完全可以推動(dòng)企業(yè)的大發(fā)展。看來(lái)高川帶領(lǐng)的迪爾公司已經(jīng)在專利研發(fā)中嘗到了甜頭，并在系列專利糾紛中有了深刻體會(huì)。

2012年7月16日，中國(guó)第100萬(wàn)號(hào)發(fā)明專利“一種虛擬玉米葉片模型可控面元?jiǎng)澐址椒ā闭Q生。國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長(zhǎng)田力普在簽發(fā)儀式上激情豪邁地表示，這個(gè)發(fā)明專利的誕生具有強(qiáng)烈象征性意義，預(yù)示著未來(lái)我們國(guó)家美好的前景……

然而，迪爾公司與華圓公司兩家制藥機(jī)械公司的老總此刻的心情并不妙。當(dāng)記者詢問(wèn)兩位老總在經(jīng)歷十年專利糾紛后的心情如何時(shí)，迪爾公司高川的回答是“身心疲憊”。高川說(shuō)，這些年來(lái)，他一直奔波于法院、專利局之間，做技術(shù)出身的他，還得抽出時(shí)間專門(mén)學(xué)習(xí)知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的法律法規(guī)，尤其是專利法方面。作為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)，他不敢有所怠慢。

與高川的回答非常接近的是，華圓公司的李晟也以“疲憊”來(lái)描述自己多年應(yīng)對(duì)專利糾紛后的心情?？磥?lái)十年之久的專利糾紛已經(jīng)給兩位公司老總帶來(lái)了巨大的壓力與煩惱。除外，李晟還透露了他的另外一種心情，“期待”。想必李晟在期待華圓公司能在8月底的訴訟中獲取一場(chǎng)勝利。十年專利糾紛比拼中，華圓公司一直未取得勝訴，因此對(duì)這次判決格外期待。

李晟向記者表示，在經(jīng)歷了漫長(zhǎng)、頻繁的專利糾紛后，他有一個(gè)深切的感受就是“專業(yè)權(quán)利難以得到有效保護(hù)”。當(dāng)記者詢問(wèn)為什么有如此感受時(shí)，李晟給出的回答是，“原因很簡(jiǎn)單，事實(shí)就是這樣，我們的產(chǎn)品是我自己發(fā)明制造，結(jié)果是別人（侵權(quán)人）還可以繼續(xù)生產(chǎn)制造?！睆睦铌傻脑捴校浾呗?tīng)出了他對(duì)幾次維權(quán)經(jīng)歷的不滿，對(duì)敗訴結(jié)果的不認(rèn)可。兩位老總的說(shuō)法似乎存在一些沖突點(diǎn)。

孰對(duì)孰錯(cuò)，不僅涉及法律問(wèn)題，還牽扯眾多專業(yè)技術(shù)問(wèn)題，記者不敢也無(wú)力對(duì)幾次審判過(guò)程及結(jié)果做出評(píng)判，相信隨著國(guó)家訴訟審判制度的逐漸完善，會(huì)對(duì)專利糾紛雙方給出一個(gè)客觀、公正的結(jié)果。作為旁觀者，能從這十年歷程看到專利維權(quán)的不易。

即使曾經(jīng)經(jīng)歷了重重困難，企業(yè)獲得長(zhǎng)足發(fā)展才是當(dāng)前最關(guān)鍵的目標(biāo)。要想在激烈競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)上占領(lǐng)一席之地，就必須擁有自己富有生命力和競(jìng)爭(zhēng)力的專利技術(shù)。

首先要培育專利保護(hù)意識(shí)。不僅指專利研發(fā)部門(mén)（企業(yè)）在第一時(shí)間申請(qǐng)專利的意識(shí)；也包括企業(yè)尊重法律，尊重競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，堅(jiān)持走自主研發(fā)之路，做到不侵權(quán)；還包括被侵權(quán)之后，專利權(quán)人應(yīng)通過(guò)法律途徑維護(hù)自己的權(quán)益。在及時(shí)申請(qǐng)專利的意識(shí)主導(dǎo)下，企業(yè)可以做到厚積薄發(fā)；在始終堅(jiān)持專利申請(qǐng)的情況下，專利可以成為企業(yè)制定進(jìn)攻、防御等專利戰(zhàn)略的工具。在專利遭受侵權(quán)時(shí)，企業(yè)要結(jié)合自身的運(yùn)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略，敢于亮劍，積極尋求法律對(duì)專利權(quán)的保護(hù)。

上海大學(xué)知識(shí)產(chǎn)權(quán)學(xué)院的專家陶懿曾表示，中國(guó)的企業(yè)應(yīng)重新審視自己所擁有的專利情況，在細(xì)致規(guī)劃后形成自己核心的、前瞻性的專利布局網(wǎng)，逐步加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)于企業(yè)的附加值，以“專利先行”的理念贏得國(guó)際市場(chǎng)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

據(jù)記者了解，上至國(guó)家、下至地方政府，再到區(qū)縣及科技園區(qū)，都已經(jīng)形成了各自的專利資助政策。2012年8月3日，中關(guān)村管委會(huì)創(chuàng)新處郅斌偉博士在《軟件企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)政府資助政策解讀培訓(xùn)會(huì)》上介紹了我國(guó)現(xiàn)有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資助政策，尤其是專利資助政策。

郅斌偉號(hào)召企業(yè)積極關(guān)注各種知識(shí)產(chǎn)權(quán)資助政策，“一定要把政策用好、用足”，“企業(yè)如果能很好運(yùn)用這些政策的話，申請(qǐng)專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)不但不花錢(qián)，還能掙錢(qián)。”

盈科律師事務(wù)所的趙成偉說(shuō)，企業(yè)要積極利用這些資助、優(yōu)惠政策，但是一定不能為了迎合政策而忽略專利的含金量，否則，就會(huì)導(dǎo)致數(shù)量繁多的“垃圾專利”。

其二，作為獲得專利權(quán)的重要環(huán)節(jié)，專利申請(qǐng)書(shū)的撰寫(xiě)不容忽視。

胡女士是一名在專利審查協(xié)作中心從事發(fā)明專利實(shí)質(zhì)審查的工作人員。她告訴記者，目前專利授權(quán)率基本達(dá)到60%左右，專利申請(qǐng)被駁回的原因除了不符合“專利三性”即新穎性、創(chuàng)造性及實(shí)用性外，最突出的就是撰寫(xiě)質(zhì)量方面的原因。她希望申請(qǐng)者能積極“配合修改”，以盡快達(dá)到授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)。

王柱也說(shuō)，很多企業(yè)專利被侵權(quán)就是因?yàn)閷＠珜?xiě)質(zhì)量不高引起的，如黑龍江迪爾，雖然他們有專利意識(shí)，但是因?yàn)閷＠珜?xiě)質(zhì)量不高才引發(fā)了后來(lái)的糾紛。

高川以過(guò)來(lái)人的身份告誡其他企業(yè)，“專利申報(bào)書(shū)很重要，一定要科學(xué)、嚴(yán)密，確定合理有效的專利權(quán)利要求保護(hù)范圍。”

從事環(huán)保產(chǎn)業(yè)的大型高科技企業(yè)桑德集團(tuán)技術(shù)研發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理李宗慧博士告訴本刊記者，他們公司的專利申請(qǐng)書(shū)基本上是由自己的技術(shù)部門(mén)撰寫(xiě)，然后請(qǐng)專利公司把關(guān)，提出修改意見(jiàn)，技術(shù)部門(mén)再進(jìn)行對(duì)照修改，盡可能保證專利申請(qǐng)符合審查標(biāo)準(zhǔn)并獲授權(quán)。

李宗慧說(shuō)，“雖然集團(tuán)每年在專利費(fèi)上要花費(fèi)一大筆，但比起給公司減少的可能損失及維護(hù)的利益，這點(diǎn)支出根本不算什么！”

在現(xiàn)實(shí)工作中，企業(yè)在專利保護(hù)、專利維權(quán)中，還受到一些外界因素的干擾。

胡女士說(shuō)，當(dāng)前專利審查人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)能力還存在一定的不足。由于專利審查具有一定的主觀性，而審查者因?yàn)槔碚摶A(chǔ)及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的差異，在實(shí)際審查工作過(guò)程中難免存在一定的差別，有時(shí)候可能出現(xiàn)審查者的專業(yè)認(rèn)識(shí)達(dá)不到申請(qǐng)者的申請(qǐng)高度。

王柱認(rèn)為，雖然法律對(duì)“創(chuàng)造性”給出了定義，但是在專利審查、復(fù)審及無(wú)效工作中，仍然對(duì)創(chuàng)造性存在著主觀上、傾向性的認(rèn)定，認(rèn)定不統(tǒng)一的情況依然存在。

據(jù)王柱介紹，他的一位杭州客戶提出了PCT國(guó)際專利申請(qǐng)，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局專利局作為中國(guó)國(guó)民或居民的主管受理局，也是國(guó)際檢索單位和國(guó)際初步審查單位。該項(xiàng)國(guó)際專利申請(qǐng)獲得了PCT國(guó)際檢索報(bào)告，初步評(píng)估其專利申請(qǐng)具有創(chuàng)造性。然而，之后該客戶在中國(guó)申請(qǐng)專利，但是國(guó)家專利局出具了不具有創(chuàng)造性的審查意見(jiàn)。同一個(gè)審查機(jī)構(gòu)做出的審查結(jié)果報(bào)告不統(tǒng)一，令王柱及他的客戶難以理解。

專利審查和專利復(fù)審是專利維權(quán)的第一站。能否把好這一關(guān)，關(guān)鍵在國(guó)家專利局。王柱認(rèn)為，我國(guó)專利審查、專利復(fù)審工作應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步提高，統(tǒng)一審查深度，完善審查、認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，為企業(yè)專利維權(quán)提供可信賴依據(jù)。

某知識(shí)產(chǎn)權(quán)專家也曾為陷入專利糾紛中的企業(yè)提出了維權(quán)建議。他指出，中國(guó)企業(yè)在應(yīng)對(duì)訴訟時(shí)，要盡量避免進(jìn)入繁瑣的司法程序，畢竟訴訟成本是高昂的，有時(shí)一個(gè)案件要經(jīng)歷多年才能解決，等到解決時(shí)，權(quán)利的保護(hù)期限也即將屆滿，雙方付出的代價(jià)太大。所以，對(duì)于追求利潤(rùn)最大化的企業(yè)來(lái)說(shuō)，有時(shí)達(dá)成和解協(xié)議也不失為一種雙贏的策略。不過(guò)對(duì)于避不開(kāi)的糾紛，企業(yè)應(yīng)該不斷熟悉相關(guān)的法律程序，積極應(yīng)訴。

然而，當(dāng)前專利方面的法律法規(guī)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律運(yùn)行中暴露出了一些不盡如意的地方。

趙成偉說(shuō)，訴訟周期長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)損失大、賠償金額少是當(dāng)前知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)訴訟的三大特征。

他介紹說(shuō)，我國(guó)法律對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)賠償一直實(shí)施“填平”式，并無(wú)懲罰性賠償。雖然《專利法》規(guī)定在1萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下范圍內(nèi)酌定賠償經(jīng)濟(jì)損失，但是在實(shí)際的專利侵權(quán)案件中，往往都是在50萬(wàn)元以下范圍內(nèi)酌定，甚至于非常接近下限，很少往中線50萬(wàn)靠?！暗蠣柟精@得賠償金額8萬(wàn)元，這在實(shí)用新型專利侵權(quán)中是很常見(jiàn)的，外觀設(shè)計(jì)專利侵權(quán)案件的賠償金額一般只有2、3萬(wàn)?！薄摆A了官司賠了錢(qián)，企業(yè)很無(wú)奈?！?/p>

2012年8月10日，國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局公布《專利法修改草案（征求意見(jiàn)稿）》，設(shè)定了一個(gè)月的意見(jiàn)、建議征求期限。國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局條法司有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，專利法此次修改，主要是為了解決實(shí)踐中出現(xiàn)的專利保護(hù)不力導(dǎo)致創(chuàng)新主體對(duì)專利制度喪失信心、創(chuàng)新活力受到抑制、創(chuàng)新型國(guó)家建設(shè)失去支撐的突出問(wèn)題。

趙成偉表示，修改草案中增加了懲罰性賠償?shù)倪m用，即對(duì)故意侵犯專利權(quán)的行為，可將賠償數(shù)額最高提高至3倍，這一規(guī)定的出現(xiàn)，確實(shí)能夠提高專利侵權(quán)的威懾力，同時(shí)也能提高企業(yè)專利維權(quán)的積極性。但是，對(duì)于賠償金額的范圍，仍然比較寬泛。他說(shuō)，在沒(méi)有明確的賠償標(biāo)準(zhǔn)情況下，希望法院在判決時(shí)，“即使酌定賠償金額，也應(yīng)當(dāng)在幅度范圍中間酌定，而不是靠下線酌定?！?/p>

2012年世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)日的主題是“天才創(chuàng)新家”。世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)組織總干事弗朗西斯·加利指出，人類(lèi)的發(fā)展離不開(kāi)創(chuàng)新，而知識(shí)產(chǎn)權(quán)正是鼓勵(lì)并分享創(chuàng)新，協(xié)助人類(lèi)解決種種挑戰(zhàn)的重要機(jī)制。

“在我國(guó)極力倡導(dǎo)創(chuàng)新型社會(huì)建設(shè)的大背景下，專利侵權(quán)糾紛在未來(lái)幾年里將保持持續(xù)增長(zhǎng)趨勢(shì)，各大企業(yè)一定要提高警惕！”趙成偉說(shuō)。

要想在專利保衛(wèi)戰(zhàn)中取勝，除了寄希望于法律制度的完善等外界因素外，關(guān)鍵是要求企業(yè)自身能夠做好專利預(yù)防、保護(hù)工作。

迪爾公司的高川告訴記者，他正在與王柱協(xié)商建立一套適合迪爾的專利保護(hù)體系。王柱簡(jiǎn)單介紹了他對(duì)這套體系的構(gòu)想：專利申請(qǐng)機(jī)制、專利侵權(quán)預(yù)警機(jī)制、專利信息內(nèi)部保密管理機(jī)制及專利研發(fā)激勵(lì)機(jī)制。

或許，這一套專利保護(hù)體系適合所有的企業(yè)，無(wú)論他是否正在專利維權(quán)的路上！

鏈接

專利（patent）一詞來(lái)源于拉丁語(yǔ)Litterae patentes，意為公開(kāi)的信件或公共文獻(xiàn)，是中世紀(jì)的君主用來(lái)頒布某種特權(quán)的證明，后來(lái)指英國(guó)國(guó)王親自簽署的獨(dú)占權(quán)利證書(shū)。專利是世界上最大的技術(shù)信息源，據(jù)實(shí)證統(tǒng)計(jì)分析，專利包含了世界科技信息的90-95%。

專利的種類(lèi)

專利的種類(lèi)在不同的國(guó)家有不同規(guī)定，在我國(guó)專利法中規(guī)定有：發(fā)明專利、實(shí)用新型專利和外觀設(shè)計(jì)專利；在香港專利法中規(guī)定有：標(biāo)準(zhǔn)專利（相當(dāng)于大陸的發(fā)明專利）、短期專利（相當(dāng)于大陸的實(shí)用新型專利）、 外觀設(shè)計(jì)專利；在部分發(fā)達(dá)國(guó)家中分類(lèi)：發(fā)明專利和外觀設(shè)計(jì)專利。

發(fā)明是指對(duì)產(chǎn)品、方法或者其改進(jìn)所提出的新的技術(shù)方案，主要體現(xiàn)新穎性、創(chuàng)造性和實(shí)用性。取得專利的發(fā)明又分為產(chǎn)品發(fā)明（如機(jī)器、儀器設(shè)備、用具）和方法發(fā)明（制造方法）兩大類(lèi)。

實(shí)用新型是指對(duì)產(chǎn)品的形狀、構(gòu)造或者其結(jié)合所提出的適于實(shí)用的新的技術(shù)方案，授予實(shí)用新型專利不需經(jīng)過(guò)實(shí)質(zhì)審查，手續(xù)比較簡(jiǎn)便，費(fèi)用較低，因此，關(guān)于日用品、機(jī)械、電器等方面的有形產(chǎn)品的小發(fā)明，比較適用于申請(qǐng)實(shí)用新型專利。

外觀設(shè)計(jì)是指對(duì)產(chǎn)品的形狀、圖案或者其結(jié)合以及色彩與形狀、圖案的結(jié)合所作出的富有美感并適于工業(yè)應(yīng)用的新設(shè)計(jì)。外觀設(shè)計(jì)專利的保護(hù)對(duì)象，是產(chǎn)品的裝飾性或藝術(shù)性外表設(shè)計(jì)，這種設(shè)計(jì)可以是平面圖案，也可以是立體造型，更常見(jiàn)的是這二者的結(jié)合，授予外觀設(shè)計(jì)專利的主要條件是新穎性。

授予專利權(quán)的實(shí)質(zhì)條件

《專利法》第22條規(guī)定：授予專利權(quán)的發(fā)明和實(shí)用新型，應(yīng)當(dāng)具備新穎性、創(chuàng)造性和實(shí)用性。

新穎性，是指該發(fā)明或者實(shí)用新型不屬于現(xiàn)有技術(shù)；也沒(méi)有任何單位或者個(gè)人就同樣的發(fā)明或者實(shí)用新型在申請(qǐng)日以前向國(guó)務(wù)院專利行政部門(mén)提出過(guò)申請(qǐng)，并記載在申請(qǐng)日以后公布的專利申請(qǐng)文件或者公告的專利文件中。

創(chuàng)造性，是指與現(xiàn)有技術(shù)相比，該發(fā)明具有突出的實(shí)質(zhì)性特點(diǎn)和顯著的進(jìn)步，該實(shí)用新型具有實(shí)質(zhì)性特點(diǎn)和進(jìn)步。

實(shí)用性，是指該發(fā)明或者實(shí)用新型能夠制造或者使用，并且能夠產(chǎn)生積極效果。

所以，具備新穎性、創(chuàng)造性和實(shí)用性是授予發(fā)明和實(shí)用新型專利權(quán)的實(shí)質(zhì)性條件。

同時(shí)，《專利法》第23條規(guī)定：授予專利權(quán)的外觀設(shè)計(jì)，應(yīng)當(dāng)不屬于現(xiàn)有設(shè)計(jì)；也沒(méi)有任何單位或者個(gè)人就同樣的外觀設(shè)計(jì)在申請(qǐng)日以前向國(guó)務(wù)院專利行政部門(mén)提出過(guò)申請(qǐng)，并記載在申請(qǐng)日以后公告的專利文件中。

第6篇：續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)范文

第一條為促進(jìn)依法行政，提高行政效能，保證行政機(jī)關(guān)及其工作人員正確、及時(shí)、公正、高效實(shí)施行政管理，防止行政過(guò)錯(cuò)行為發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政監(jiān)察法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《國(guó)家公務(wù)員暫行條例》、《寧波市損害經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境行為處分處理試行辦法》和有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱行政過(guò)錯(cuò)，是指行政機(jī)關(guān)工作人員因故意或者過(guò)失不履行或不正確履行規(guī)定的職責(zé)，以致影響行政秩序和行政效率，貽誤行政管理工作，或者損害行政管理相對(duì)人合法權(quán)益，給行政機(jī)關(guān)造成不良影響和后果的行為。

前款所稱不履行職責(zé)，包括拒絕、放棄、推諉、不完全履行職責(zé)等情形；不正確履行職責(zé)，包括無(wú)合法依據(jù)以及不依照規(guī)定程序、規(guī)定權(quán)限和規(guī)定時(shí)限履行職責(zé)等情形。

第三條行政機(jī)關(guān)及其工作人員必須依法行政。規(guī)范性文件、制定行政措施和做出行政決定，必須做到主體合法、內(nèi)容合法和程序合法。

行政行為違法的，應(yīng)當(dāng)追究行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任。

第四條行政機(jī)關(guān)必須建立、完善、規(guī)范和公開(kāi)崗位目標(biāo)責(zé)任制、限時(shí)辦理制、辦事公開(kāi)制和統(tǒng)一受理、統(tǒng)一辦理制等各項(xiàng)內(nèi)部行政管理制度。

實(shí)行崗位目標(biāo)責(zé)任制，嚴(yán)格定員定崗定職責(zé)，根據(jù)本單位職責(zé)權(quán)限和工作實(shí)際，科學(xué)、合理地確定本單位工作人員的崗位工作目標(biāo)和管理辦法，保證內(nèi)部分工合作有序進(jìn)行。

實(shí)行限時(shí)辦理制，嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定，結(jié)合本區(qū)發(fā)展實(shí)際，根據(jù)輕重緩急合法、合理確定行政管理事項(xiàng)及其各個(gè)環(huán)節(jié)的具體辦理時(shí)限，保證行政管理工作高效進(jìn)行。

實(shí)行公開(kāi)辦事制，明確和公開(kāi)辦事依據(jù)、辦事職責(zé)、辦事程序、辦事條件、辦事時(shí)限、辦事結(jié)果和辦事紀(jì)律，增強(qiáng)權(quán)力運(yùn)作透明度，方便行政管理相對(duì)人辦事。

實(shí)行統(tǒng)一受理、統(tǒng)一辦理制。行政事項(xiàng)需要由行政機(jī)關(guān)內(nèi)設(shè)的多個(gè)機(jī)構(gòu)辦理的，應(yīng)當(dāng)確定一個(gè)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一受理；行政事項(xiàng)需要由兩個(gè)以上行政機(jī)關(guān)分別辦理的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一辦理或者聯(lián)合辦理、集中辦理。

行政機(jī)關(guān)工作人員因責(zé)任心不強(qiáng)而未能按時(shí)限完成崗位工作目標(biāo)以及違反內(nèi)部行政管理制度的，應(yīng)當(dāng)追究行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任。

第五條行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究，堅(jiān)持實(shí)事求是、有錯(cuò)必究，懲處與責(zé)任相適應(yīng)，教育與懲處相結(jié)合的原則。

第六條本辦法適用于區(qū)屬國(guó)家行政機(jī)關(guān)、受?chē)?guó)家行政機(jī)關(guān)委托和法律、法規(guī)授權(quán)履行管理職責(zé)的組織的工作人員。

第二章行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究范圍

第七條在執(zhí)行政令過(guò)程中，有下列情形之一，妨礙政令暢通的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任人行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）對(duì)上級(jí)政府以及上級(jí)行政機(jī)關(guān)依法作出的重大決策、決定、命令進(jìn)行抵制、反對(duì)或者對(duì)上級(jí)政府以及上級(jí)行政機(jī)關(guān)部署的重大工作項(xiàng)目、布置的重大工作任務(wù)拒絕、推諉、拖延的；

（二）對(duì)區(qū)政府依法作出的重大決策、決定、命令進(jìn)行抵制、反對(duì)或者對(duì)區(qū)政府部署的重大工作項(xiàng)目、布置的重大工作任務(wù)、確定的職能工作目標(biāo)拒絕、推諉、拖延的；

（三）其他妨礙政令暢通的行為。

第八條行政機(jī)關(guān)在實(shí)施行政許可管理過(guò)程中，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究受理、許可責(zé)任人的行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）未在其法定職權(quán)范圍內(nèi)實(shí)施行政許可的；

（二）在實(shí)施行政許可中向申請(qǐng)人提出購(gòu)買(mǎi)指定商品、接受有償服務(wù)等不正當(dāng)要求，以及索取或者收受申請(qǐng)人財(cái)物的；

（三）未按規(guī)定將法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的有關(guān)行政許可的事項(xiàng)、依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請(qǐng)書(shū)示范文本等在辦公場(chǎng)所公示的；

（四）申請(qǐng)人要求對(duì)公示內(nèi)容予以說(shuō)明、解釋，而工作人員未說(shuō)明、解釋，以及提供準(zhǔn)確、可靠信息的；

（五）要求申請(qǐng)人提交與其申請(qǐng)的行政許可事項(xiàng)無(wú)關(guān)的技術(shù)資料和其它資料的；

（六）申請(qǐng)事項(xiàng)依法不需要取得行政許可或依法不屬于本行政機(jī)關(guān)職權(quán)范圍，而未即時(shí)告知申請(qǐng)人不受理的；

（七）申請(qǐng)材料存在可以當(dāng)場(chǎng)更正的錯(cuò)誤，而未允許申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)更正的；

（八）申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式，而未當(dāng)場(chǎng)或者在五日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容的；

（九）申請(qǐng)事項(xiàng)屬于本行政機(jī)關(guān)職權(quán)范圍，申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，而未受理的；

（十）申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式，可以當(dāng)場(chǎng)作出決定，而未當(dāng)場(chǎng)作出書(shū)面行政許可決定的，或者未在法定期限內(nèi)按照規(guī)定程序作出行政許可決定的；

（十一）依法應(yīng)當(dāng)先經(jīng)下級(jí)行政機(jī)關(guān)審查后報(bào)上級(jí)行政機(jī)關(guān)決定的行政許可，未在法定期限內(nèi)將初步審查意見(jiàn)和全部申請(qǐng)材料直接報(bào)送上級(jí)行政機(jī)關(guān)的，或者要求申請(qǐng)人重復(fù)提供申請(qǐng)材料的；

（十二）對(duì)行政許可申請(qǐng)進(jìn)行審查時(shí)，發(fā)現(xiàn)行政許可事項(xiàng)直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)當(dāng)告知該利害關(guān)系人而未告知的；

（十三）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定實(shí)施行政許可應(yīng)當(dāng)聽(tīng)證的事項(xiàng)，或者認(rèn)為需要聽(tīng)證的其他涉及公共利益的重大行政許可事項(xiàng)，未向社會(huì)公告和舉行聽(tīng)證的；

（十四）未依法說(shuō)明不受理行政許可申請(qǐng)或者不予許可的理由的；

（十五）其他違反行政許可規(guī)定行為的。

第九條行政機(jī)關(guān)在實(shí)施行政征收管理過(guò)程中，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究征收人員的行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）無(wú)法定依據(jù)實(shí)施征收或者未按法定范圍、時(shí)限實(shí)施征收的；

（二）未經(jīng)法定程序批準(zhǔn)，擅自增加或設(shè)立征收項(xiàng)目，擅自改變征收標(biāo)準(zhǔn)的；

（三）不出示征收資格、許可證件實(shí)施征收的；

（四）截留、私分或者擅自開(kāi)支征收款的；

（五）實(shí)施征收不開(kāi)具合法收據(jù)或不使用法定部門(mén)制發(fā)的專用票據(jù)的；

（六）被征收單位或個(gè)人對(duì)征收有異議時(shí)，不告知法定救濟(jì)權(quán)利和途徑的；

（七）其他違反征收規(guī)定的行為。

前款所稱行政征收，包括稅收、行政事業(yè)性收費(fèi)等事項(xiàng)。

第十條在實(shí)施行政檢查管理過(guò)程中，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究檢查人員的行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）無(wú)法定依據(jù)或者無(wú)具體理由、事項(xiàng)、內(nèi)容、對(duì)象擅自實(shí)施檢查的；

（二）不按法定程序、時(shí)限、權(quán)限實(shí)施檢查或者在實(shí)施檢查時(shí)不出示有效資格證件的；

（三）放棄、推諉、拖延、拒絕履行檢查職責(zé)的；

（四）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法行為隱瞞、包庇、袒護(hù)、縱容，不予制止和糾正的；

（五）違反規(guī)定損害被檢查對(duì)象合法權(quán)益的；

（六）其他違反行政檢查工作規(guī)定的。

第十一條在對(duì)違反行政管理秩序的行為實(shí)施行政處罰時(shí)，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究執(zhí)法人員的行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）沒(méi)有法律和事實(shí)依據(jù)實(shí)施行政處罰的；

（二）擅自設(shè)立處罰種類(lèi)或者改變處罰幅度的；

（三）違反法定程序進(jìn)行處罰的；

（四）使用、丟失或者損毀扣押的財(cái)物，給當(dāng)事人造成損失的；

（五）違反有關(guān)規(guī)定，給公民人身或者財(cái)產(chǎn)造成損害、給法人或者其他組織造成損失的；

（六），對(duì)應(yīng)當(dāng)予以制止和處罰的違法行為不予制止、處罰的；

（七）符合聽(tīng)證條件，行政管理相對(duì)人要求聽(tīng)證，應(yīng)予組織聽(tīng)證而不組織聽(tīng)證的；

（八）未依法告知被處罰人法定救濟(jì)權(quán)利和途徑的；

（九）其他違法實(shí)施行政處罰的。

第十二條行政機(jī)關(guān)工作人員在執(zhí)法過(guò)程中采取行政強(qiáng)制措施時(shí)，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）無(wú)法定依據(jù)采取行政強(qiáng)制措施或者違反法定程序或者超越法定時(shí)限采取行政強(qiáng)制措施的；

（二）違法限制公民人身自由的；

（三）違法對(duì)公民、法人和其他組織的財(cái)產(chǎn)采取查封、扣押、凍結(jié)、滯留等強(qiáng)制措施的；

（四）違法采取行政強(qiáng)制措施致使公民、法人和其他組織人身權(quán)或者財(cái)產(chǎn)權(quán)益受到損害的。

第十三條行政機(jī)關(guān)復(fù)議工作人員在履行行政復(fù)議職責(zé)時(shí)，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）對(duì)符合條件的復(fù)議申請(qǐng)，應(yīng)予受理無(wú)正當(dāng)理由而不予受理的；

（二）不按照規(guī)定轉(zhuǎn)送行政復(fù)議申請(qǐng)的；

（三）在法定期限內(nèi)不作出復(fù)議決定的；

（四）在行政復(fù)議活動(dòng)中或者有其他瀆職、失職行為的。

第十四條行政機(jī)關(guān)工作人員在處理行政內(nèi)部事務(wù)時(shí)，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）對(duì)來(lái)文、來(lái)電、來(lái)函，未按規(guī)定簽收、登記、審核、提出擬辦意見(jiàn)，無(wú)正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)限報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)批辦的；

（二）無(wú)正當(dāng)理由在規(guī)定時(shí)限內(nèi)未能完成交辦工作或者對(duì)屬于職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng)推諉、拖延不辦的；

（三）對(duì)不屬本單位職權(quán)范圍或不宜由本單位辦理的事項(xiàng)，不說(shuō)明、不請(qǐng)示、不移送，置之不理的；

（四）公文辦理中遇有涉及其他部門(mén)職權(quán)的事項(xiàng)，不與有關(guān)部門(mén)協(xié)商或協(xié)商不能取得一致，未報(bào)請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或機(jī)關(guān)裁決，擅作決定的；

（五）未嚴(yán)格執(zhí)行保密和文件管理規(guī)定，致使文件、檔案、資料泄密、損毀或者丟失的；

（六）對(duì)外發(fā)文，未嚴(yán)格核對(duì)文種、文號(hào)、格式、文字及加蓋印章，導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的；

（七）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審定簽發(fā)對(duì)外發(fā)文或者未按規(guī)定時(shí)限對(duì)外發(fā)文的；

（八）未按規(guī)定使用公章的；

（九）其他違反內(nèi)部行政管理制度貽誤行政內(nèi)部事務(wù)管理工作的。

第十五條行政機(jī)關(guān)違反國(guó)家關(guān)于發(fā)展和規(guī)范社會(huì)中介機(jī)構(gòu)的規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任人的行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）違反規(guī)定把屬于職責(zé)范圍內(nèi)的工作轉(zhuǎn)移或者委托給中介機(jī)構(gòu)，搞有償服務(wù)或者從所管理的中介機(jī)構(gòu)分利的；

（二）違反規(guī)定向中介機(jī)構(gòu)收取管理費(fèi)，或者巧立名目變相向中介機(jī)構(gòu)收取、攤派費(fèi)用的；

（三）在辦理行政許可、登記、認(rèn)證、裁決等事項(xiàng)時(shí)，違反規(guī)定強(qiáng)行要求行政相對(duì)人接受中介服務(wù)，或者為其指定中介機(jī)構(gòu)的；

（四）違反規(guī)定從事有償中介活動(dòng)，或者違反規(guī)定在中介機(jī)構(gòu)兼職(包括榮譽(yù)職務(wù))或者兼職取酬的；

（五）在對(duì)中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管過(guò)程中，嚴(yán)重失職，以致發(fā)生中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違法違規(guī)操作、弄虛作假、超標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)的，或者授意、指使、強(qiáng)迫中介機(jī)構(gòu)出具虛假報(bào)告或者提供虛假證明的；

（六）其它違反國(guó)家關(guān)于發(fā)展和規(guī)范社會(huì)中介機(jī)構(gòu)規(guī)定的。

第十六條行政機(jī)關(guān)及其工作人員在實(shí)施財(cái)政性工程建設(shè)項(xiàng)目過(guò)程中，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）實(shí)施工程建設(shè)項(xiàng)目或者變更工程設(shè)計(jì)、擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模、提高建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、增加工程造價(jià)，未依法依規(guī)報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)同意的；

（二）指使工程設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理單位不按有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理或者指使使用不符合設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的建筑材料、建筑構(gòu)配件及設(shè)備，影響工程質(zhì)量和安全的；

（三）違反規(guī)定，對(duì)應(yīng)當(dāng)招標(biāo)的工程不實(shí)行招標(biāo)、不按規(guī)定的辦法進(jìn)行招標(biāo)、將工程肢解發(fā)包或者將工程發(fā)包給無(wú)資格（資質(zhì)）或不符合資格（資質(zhì)）單位承包的；

（四）對(duì)工程施工管理不嚴(yán)或者對(duì)增加工程聯(lián)系單簽證把關(guān)不嚴(yán)，造成損失的；

（五）與工程施工單位串通弄虛作假，降低工程質(zhì)量或者虛報(bào)工程價(jià)款的；

（六）因工作不負(fù)責(zé)任，致使工程延期開(kāi)工或者竣工，造成嚴(yán)重后果的；

（七）未按國(guó)家有關(guān)規(guī)定組織驗(yàn)收或者驗(yàn)收不合格，擅自交付使用或者使用建設(shè)工程的。

（八）在工程建設(shè)活動(dòng)中索賄、受賄的；

（九）其他違反財(cái)政性工程項(xiàng)目管理規(guī)定，造成損失或者其他嚴(yán)重后果的。

第十七條行政機(jī)關(guān)在政府采購(gòu)活動(dòng)中，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任人的行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）對(duì)應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中采購(gòu)的政府采購(gòu)項(xiàng)目，不委托集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)實(shí)行集中采購(gòu)的；

（二）應(yīng)當(dāng)采用公開(kāi)招標(biāo)方式而擅自采用其他方式采購(gòu)的；

（三）擅自提高采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的；

（四）委托不具備政府采購(gòu)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理采購(gòu)事務(wù)的；

（五）以不合理的條件對(duì)供應(yīng)商實(shí)行差別待遇或者歧視待遇的；

（六）在招標(biāo)采購(gòu)過(guò)程中違反規(guī)定與投標(biāo)人進(jìn)行協(xié)商談判的；

（七）中標(biāo)、成交通知書(shū)發(fā)出后無(wú)正當(dāng)理由不與中標(biāo)、成交供應(yīng)商簽訂采購(gòu)合同的；

（八）與供應(yīng)商或者采購(gòu)機(jī)構(gòu)惡意串通的；

（九）在采購(gòu)過(guò)程中接受賄賂或者獲取其他不正當(dāng)利益的；

（十）開(kāi)標(biāo)前泄露標(biāo)底的；

（十一）未依法公布政府采購(gòu)項(xiàng)目的采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)和采購(gòu)結(jié)果的；

（十二）違反本辦法規(guī)定隱匿、銷(xiāo)毀應(yīng)當(dāng)保存的采購(gòu)文件或者偽造、變?cè)觳少?gòu)文件的；

（十三）拒絕有關(guān)部門(mén)依法實(shí)施監(jiān)督檢查或者在有關(guān)部門(mén)依法實(shí)施的監(jiān)督檢查中提供虛假情況的；

（十四）其他違反政府采購(gòu)規(guī)定，造成損失或者其他嚴(yán)重后果的。

第三章行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任劃分與承擔(dān)

第十八條行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任分為：直接責(zé)任、主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

第十九條承辦人未經(jīng)審核人、批準(zhǔn)人批準(zhǔn)，直接作出具體行政行為，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，負(fù)直接責(zé)任。

承辦人弄虛作假、，致使審核人、批準(zhǔn)人難以識(shí)別，不能正確履行審核、批準(zhǔn)職責(zé)，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，承辦人負(fù)直接責(zé)任。

第二十條雖經(jīng)審核人審核、批準(zhǔn)人批準(zhǔn)，但承辦人不依照審核、批準(zhǔn)事項(xiàng)實(shí)施具體行政行為，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，承辦人負(fù)直接責(zé)任。

第二十一條承辦人提出方案或意見(jiàn)有錯(cuò)誤，審核人、批準(zhǔn)人應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，或者發(fā)現(xiàn)后未予糾正，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，承辦人負(fù)直接責(zé)任，審核人負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，批準(zhǔn)人負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

第二十二條審核人不采納或改變承辦人正確意見(jiàn)，經(jīng)批準(zhǔn)人批準(zhǔn)導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，審核人負(fù)直接責(zé)任，批準(zhǔn)人負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

審核人不報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)人批準(zhǔn)直接作出決定，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，審核人負(fù)直接責(zé)任。

第二十三條批準(zhǔn)人不采納或改變承辦人、審核人正確意見(jiàn)，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，批準(zhǔn)人負(fù)直接責(zé)任。

未經(jīng)承辦人擬辦、審核人審核，批準(zhǔn)人直接作出決定，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，批準(zhǔn)人負(fù)直接責(zé)任。

第二十四條領(lǐng)導(dǎo)指令、干預(yù)，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，指令、干預(yù)的領(lǐng)導(dǎo)負(fù)直接責(zé)任。

第二十五條集體研究、認(rèn)定導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，決策人負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，持錯(cuò)誤意見(jiàn)的人負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，持正確意見(jiàn)的人不承擔(dān)責(zé)任。

第二十六條上級(jí)機(jī)關(guān)改變下級(jí)機(jī)關(guān)作出的具體行政行為，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，上級(jí)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

第二十七條經(jīng)過(guò)聽(tīng)證作出的決定，批準(zhǔn)人同意聽(tīng)證主持人的錯(cuò)誤建議導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，聽(tīng)證主持人負(fù)直接責(zé)任，批準(zhǔn)人負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，批準(zhǔn)人不采納聽(tīng)證主持人的正確建議導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，批準(zhǔn)人負(fù)直接責(zé)任。

第二十八條經(jīng)復(fù)議的案件，復(fù)議機(jī)關(guān)改變?cè)唧w行政行為，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，復(fù)議機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

第二十九條兩人以上故意或者過(guò)失，導(dǎo)致行政過(guò)錯(cuò)后果發(fā)生的，按個(gè)人所起的作用確定責(zé)任。

第四章行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究方式及適用

第三十條行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任的追究方式分為：

（一）責(zé)令檢查；

（二）通報(bào)批評(píng)；

（三）取消當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格；

（四）扣發(fā)獎(jiǎng)金；

（五）調(diào)離工作崗位或者待崗教育；

（六）給予行政紀(jì)律處分。

以上追究方式可以單處或并處。

第三十一條根據(jù)情節(jié)輕重、損害后果和影響大小，行政過(guò)錯(cuò)分為一般過(guò)錯(cuò)、嚴(yán)重過(guò)錯(cuò)和特別嚴(yán)重過(guò)錯(cuò)：

（一）情節(jié)輕微，給行政機(jī)關(guān)和行政管理相對(duì)人造成損害后果和影響較小的，屬一般過(guò)錯(cuò)；

（二）情節(jié)嚴(yán)重，給行政機(jī)關(guān)和行政管理相對(duì)人造成損害后果嚴(yán)重、影響較大的，屬嚴(yán)重過(guò)錯(cuò)；

（三）情節(jié)特別嚴(yán)重，給行政機(jī)關(guān)和行政管理相對(duì)人造成損害后果特別嚴(yán)重、影響重大的，屬特別嚴(yán)重過(guò)錯(cuò)。

第三十二條對(duì)于一般過(guò)錯(cuò)，對(duì)負(fù)直接責(zé)任者，單獨(dú)給予或者合并給予本辦法第三十條第（一）、（二）、（三）、（四）、（五）項(xiàng)行政處理；對(duì)負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，單獨(dú)給予或者合并給予本辦法第三十條第（一）、（二）、（三）、（四）項(xiàng)行政處理。

第三十三條對(duì)于嚴(yán)重過(guò)錯(cuò)，對(duì)負(fù)直接責(zé)任者，給予行政降級(jí)以下行政紀(jì)律處分，并給予本辦法第三十條第（三）、（四）、（五）項(xiàng)行政處理；對(duì)負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，給予行政記大過(guò)以下行政紀(jì)律處分，并給予本辦法第三十條第（三）、（四）、（五）項(xiàng)行政處理；對(duì)負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，給予行政警告或者行政記過(guò)紀(jì)律處分，并給予本辦法第三十條第（三）、（四）、（五）項(xiàng)行政處理。

第三十四條對(duì)于特別嚴(yán)重過(guò)錯(cuò)，對(duì)負(fù)直接責(zé)任者，給予行政撤職或者行政開(kāi)除紀(jì)律處分，給予行政撤職紀(jì)律處分的，合并給予本辦法第三十條第（三）、（四）、（五）項(xiàng)行政處理；對(duì)負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，給予行政降級(jí)以上紀(jì)律處分，未給予行政開(kāi)除紀(jì)律處分的，合并給予本辦法第三十條第（三）、（四）、（五）項(xiàng)行政處理；對(duì)負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，給予行政記大過(guò)以上紀(jì)律處分，未給予行政開(kāi)除紀(jì)律處分的，合并給予本辦法第三十條第（三）、（四）、（五）項(xiàng)行政處理。

第三十五條行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任人有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)從重處理：

（一）同時(shí)有兩種或兩種以上違反本辦法行為的；

（二）一年內(nèi)出現(xiàn)兩次以上應(yīng)予追究的行政過(guò)錯(cuò)情形的；

（三）干擾、阻礙、不配合對(duì)其行政過(guò)錯(cuò)行為進(jìn)行調(diào)查的；

（四）對(duì)投訴人、檢舉人、控告人打擊、報(bào)復(fù)、陷害的；

（五）在履行職責(zé)過(guò)程中有行為及收受當(dāng)事人財(cái)物、接受當(dāng)事人宴請(qǐng)、參加當(dāng)事人提供的旅游和娛樂(lè)活動(dòng)的。

第三十六條行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任人主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并及時(shí)糾正錯(cuò)誤、未造成重大損失或不良影響的，可從輕、減輕或者免予追究行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任。

第三十七條有下列情形之一的，不追究行政機(jī)關(guān)工作人員的行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任：

（一）行政管理相對(duì)人弄虛作假，致使行政機(jī)關(guān)工作人員無(wú)法作出正確判斷的；

（二）法律、法規(guī)、規(guī)章和內(nèi)部行政管理制度未作規(guī)定或規(guī)定不具體，致使行政機(jī)關(guān)工作人員理解錯(cuò)誤的；

（三）出現(xiàn)意外或不可抗力因素致使行政過(guò)錯(cuò)情形發(fā)生的。

第三十八條國(guó)家公務(wù)員有本辦法第七條至第十七條所列情形之一，受待崗教育處理的,實(shí)行待崗教育六個(gè)月。待崗教育由所在單位負(fù)責(zé)執(zhí)行，教育內(nèi)容由監(jiān)察局、人事局確定，待崗教育期間由所在單位安排臨時(shí)工作，期滿后由所在單位進(jìn)行上崗條件考核，符合條件的安排上崗；不符合條件的可延長(zhǎng)待崗教育六個(gè)月。年度考核時(shí)已安排上崗的，參加公務(wù)員年度考核，評(píng)定考核等次；待崗教育未滿的暫緩參加年度考核，待期滿時(shí)一并進(jìn)行上崗和年度考核，評(píng)定考核等次與上崗事宜。

第三十九條國(guó)家公務(wù)員有下列情形之一的，給予辭退處理：

（一）經(jīng)單位延長(zhǎng)待崗教育后，仍不符合上崗條件或單位另行安排工作本人拒不服從的；

（二）連續(xù)兩年內(nèi)兩次受到待崗教育處理仍不改正的；

（三）遇事推諉，消極怠工，工作極不負(fù)責(zé)任，經(jīng)多次教育仍不改正的；

（四）耍特權(quán)，態(tài)度惡劣，刁難辱罵群眾，侵犯公民合法權(quán)益，經(jīng)多次教育仍不改正的。

辭退國(guó)家公務(wù)員按國(guó)家人事部《國(guó)家公務(wù)員辭職辭退暫行規(guī)定》（人核培發(fā)〔〕77號(hào)）和市政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)寧波市國(guó)家公務(wù)員辭職辭退實(shí)施辦法》（甬政辦〔〕8號(hào)）規(guī)定的程序執(zhí)行。被辭退的國(guó)家公務(wù)員五年內(nèi)不得重新錄用到國(guó)家行政機(jī)關(guān)工作。

第四十條受行政處理或行政紀(jì)律處分的國(guó)家公務(wù)員，其職務(wù)、級(jí)別、工資、獎(jiǎng)金按下列規(guī)定處理：

（一）受待崗教育處理的，待崗教育期間取消公務(wù)員月考核獎(jiǎng)和平時(shí)考核獎(jiǎng)，年終一次性獎(jiǎng)金按待崗教育期限減發(fā)。

（二）受警告處分的，處分期內(nèi)不得晉升職務(wù)和級(jí)別，取消各種月獎(jiǎng)金。年度目標(biāo)管理考核獎(jiǎng)按考核有關(guān)規(guī)定扣發(fā)。

（三）受記過(guò)、記大過(guò)處分的，處分期內(nèi)不得晉升職務(wù)、級(jí)別和工資檔次，停發(fā)各種月獎(jiǎng)金；也不能計(jì)算晉升工資的考核年限，取消各種年度獎(jiǎng)金待遇。

（四）受降級(jí)處分的，降低一個(gè)級(jí)別，無(wú)級(jí)可降的改為記大過(guò)處分；處分期內(nèi)不得晉升職務(wù)、級(jí)別和工資檔次，停發(fā)各種月獎(jiǎng)金；處分當(dāng)年不能計(jì)算晉升工資的考核年限，取消各種年度獎(jiǎng)金待遇。

（五）受撤職處分的，按降低一級(jí)以上職務(wù)確定新職務(wù)，無(wú)職可撤的改為降級(jí)處分；確定新職務(wù)后，按處分前工資先降低一級(jí)級(jí)別工資和兩檔職務(wù)工資，再逐級(jí)就近就低靠到新任職務(wù)工資標(biāo)準(zhǔn)。處分期內(nèi)不得晉升職務(wù)、級(jí)別和工資，停發(fā)各種月獎(jiǎng)金；處分當(dāng)年和第二年不能計(jì)算晉升工資的考核年限，取消各種年度獎(jiǎng)金待遇。

（六）受開(kāi)除處分的，從行政處分決定之日起，解除其與國(guó)家行政機(jī)關(guān)的人事行政關(guān)系，以后不得重新錄用為國(guó)家公務(wù)員。

第四十一條行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任追究，應(yīng)當(dāng)依照人事管理權(quán)限和行政處分審批權(quán)限的有關(guān)規(guī)定辦理。

第四十二條因行政過(guò)錯(cuò)侵犯了公民、法人和其它組織的合法權(quán)益，造成損害并涉及賠償?shù)?，依照《中華人民共和國(guó)國(guó)家賠償法》的有關(guān)規(guī)定追究過(guò)錯(cuò)責(zé)任人的賠償責(zé)任。

第四十三條行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定之日起15日內(nèi)向作出處理決定的機(jī)關(guān)或者向區(qū)人事局提出申訴，申訴處理決定應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)作出。

對(duì)行政處分決定不服的，依照《中華人民共和國(guó)行政監(jiān)察法》和《國(guó)家公務(wù)員暫行條例》的有關(guān)規(guī)定辦理。

第四十四條對(duì)行政過(guò)錯(cuò)責(zé)任人作出的處理決定，依照人事管理權(quán)限，應(yīng)當(dāng)報(bào)送區(qū)委組織部、區(qū)監(jiān)察局和區(qū)人事局備案。

第四章附則

第四十五條國(guó)家公務(wù)員有本辦法以外的行政過(guò)錯(cuò)行為的，參照本辦法處理。

第四十六條本辦法如與法律、法規(guī)或者上級(jí)有關(guān)規(guī)定相抵觸的，以法律、法規(guī)或者上級(jí)有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

第7篇：續(xù)查封申請(qǐng)書(shū)范文

房產(chǎn)抵押合同協(xié)議書(shū)

抵押人(甲方)：

代表人：

抵押權(quán)人(乙方)：

代表人：

甲乙雙方為保護(hù)各方合法權(quán)益，本著誠(chéng)實(shí)信用，互惠互利原則，經(jīng)協(xié)商一致，就甲方向乙方借款一事特簽訂本房屋抵押合同以作擔(dān)保，具體內(nèi)容如下：

第1條抵押財(cái)產(chǎn)：甲方所有的位于__________________________________________的一處房產(chǎn)。(面積：_________________________，產(chǎn)權(quán)證號(hào)：____________________________土地使用權(quán)證號(hào)：____________________________)

第2條 抵押擔(dān)保范圍:本合同擔(dān)保范圍限于主合同項(xiàng)下甲方向乙方借款總額人民幣_(tái)____________________________元。

第三條抵押房產(chǎn)的保管方式和保管責(zé)任如下：

抵押房屋由甲方自行保管并使用，甲方應(yīng)妥善保管該抵押房產(chǎn)，在抵押期內(nèi)負(fù)有維修、保養(yǎng)、保證完好無(wú)損的責(zé)任，并隨時(shí)接受乙方的檢查。

第四條 在本合同有效期內(nèi)，甲方不得出售和饋贈(zèng)抵押房產(chǎn);甲方遷移、出租、轉(zhuǎn)讓、再抵押或以其它任何方式轉(zhuǎn)移本合同項(xiàng)下抵押房產(chǎn)的，應(yīng)取得乙方書(shū)面同意。

第五條 本合同項(xiàng)下有關(guān)的公證、登記等費(fèi)用由甲方承擔(dān)。

第六條 本合同生效后，如需延長(zhǎng)主合同項(xiàng)下借款期限，或者變更合同其它條款，應(yīng)經(jīng)抵押人同意并達(dá)成書(shū)面協(xié)議。

第七條出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，乙方有權(quán)依法處分抵押財(cái)產(chǎn)：

1、主合同約定的還款期限已到，借款人未依約歸還本息或所延期限已到仍不能歸還借款本息。

2、借款人死亡而無(wú)繼承人履行合同，或者繼承人放棄繼承的。

3、借款人被宣告解散、破產(chǎn)。

處理抵押物所得價(jià)款，不足以償還貸款本息和費(fèi)用的，乙方有權(quán)另行追索;價(jià)款償還貸款本息還有余的，乙方應(yīng)退還甲方。

第八條抵押權(quán)的撤銷(xiāo)：主合同借款人按合同約定的期限歸還借款本息或者提前歸還借款本息的，乙方應(yīng)協(xié)助甲方辦理注銷(xiāo)抵押登記。

第九條 本合同生效后，甲乙任何一方不得擅自變更或解除合同。需要變更或解除合同時(shí)，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，達(dá)成書(shū)面協(xié)議。協(xié)議未達(dá)成前，本合同各條款仍然有效。

第十條違約責(zé)任

1、按照本合同第三條約定，由甲方保管的抵押財(cái)產(chǎn)，因保管不善，造成毀損，乙方由權(quán)要求恢復(fù)財(cái)產(chǎn)原狀，或提供經(jīng)乙方認(rèn)可的新的抵押財(cái)產(chǎn)，或提前收回主合同項(xiàng)下貸款本息。

2、甲方違反第四條約定，擅自處分抵押財(cái)產(chǎn)的，其行為無(wú)效。乙方可視情況要求甲方恢復(fù)抵押財(cái)產(chǎn)原狀或提前收回主合同項(xiàng)下貸款本息，并可要求甲方支付貸款本息總額萬(wàn)分之__________的違約金。

3、甲方因隱瞞抵押財(cái)產(chǎn)存在共有、爭(zhēng)議、被查封、被扣押或已經(jīng)設(shè)定過(guò)抵押權(quán)等情況而給乙方造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)給予賠償。

4、甲、乙任何乙方違反第十二條約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц吨骱贤?xiàng)下貸款總額萬(wàn)分之_____________的違約金。

5、本條所列違約金的支付方式，甲、乙雙方商定如下：

第十一條 雙方商定的其它事項(xiàng)：

第十二條 爭(zhēng)議的解決方式：甲、乙雙方在履行本合同中發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成，可以向人民法院起訴。

第十三條 本合同由甲、乙雙方簽字并加蓋單位公章，自主合同生效之日起生效。

第十四條 本合同一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。

甲方： 乙方

代表人： 代表人：

年 月 日 年 月

有關(guān)房產(chǎn)抵押合同范本

抵押權(quán)人：

抵 押 人：

債券發(fā)行人：

第一章 總 則

根據(jù)《特種金融債券托管回購(gòu)辦法》、《特種金融債券托管回購(gòu)辦法實(shí)施細(xì)則(試行)》之規(guī)定，為了確保丙方于 年 月發(fā)行的特種金融債券項(xiàng)下債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，乙方愿意以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)，為丙方從債券持有人融入資金所形成的債務(wù)提供抵押擔(dān)保。

根據(jù) ________要求，甲方特種金融債券項(xiàng)下全體債券持有人(即本合同項(xiàng)下抵押權(quán)人，以下簡(jiǎn)稱債券持有人)，與乙方和丙方簽訂本合同并行使本合同項(xiàng)下的權(quán)利。

丙方作為債券發(fā)行人，在此承諾對(duì)此次特種金融債券項(xiàng)下抵押工作提供全面協(xié)助和便利。

甲方行使權(quán)利的期限為：在抵押登記機(jī)關(guān)登記之日起至本合同項(xiàng)下債券到期日止，其后本合同項(xiàng)下權(quán)利由債券持有人或其人以及其他債權(quán)人分別或聯(lián)合行使。

甲方經(jīng)審查，同意接受乙方的資產(chǎn)抵押擔(dān)保，為明確甲、乙、丙三方的權(quán)利、義務(wù)，依照國(guó)家有關(guān)法律及其他有關(guān)規(guī)定，特制訂本合同。

第二章 定義

第一條 債券發(fā)行人——指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行特種金融債券的金融機(jī)構(gòu)，即丙方。

第二條 特種金融債券——指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，丙方發(fā)行的專門(mén)用于清償證券回購(gòu)債務(wù)的有價(jià)證券。

第三條 抵押人——即本合同項(xiàng)下乙方，指以其所擁有的資產(chǎn)作為抵押資產(chǎn)為丙方發(fā)行本次特種金融債券進(jìn)行擔(dān)保的第三人。

第四條 抵押權(quán)人——指丙方發(fā)行的特種金融債券項(xiàng)下全部債券持有人。

第五條 抵押權(quán)——指在抵押擔(dān)保法律關(guān)系成立后，當(dāng)丙方到期不履行本次特種金融債券項(xiàng)下義務(wù)時(shí)，甲方依照法律的規(guī)定以抵押資產(chǎn)折價(jià)，或者以拍賣(mài)、變賣(mài)抵押資產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。

第六條 抵押資產(chǎn)價(jià)值由中國(guó)人民銀行指定或甲方確認(rèn)的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)定。

第三章 甲方聲明第七條 甲方作為本合同項(xiàng)下抵押權(quán)人的人，就本合同做出如下聲明：

1. 在本合同有效期內(nèi)，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)出租、轉(zhuǎn)讓給第三人的，其出租、轉(zhuǎn)讓行為無(wú)效，甲方仍可對(duì)抵押資產(chǎn)行使權(quán)利;

2. 任何第三人對(duì)債券持有人在本合同項(xiàng)下的權(quán)利產(chǎn)生侵害，甲方有權(quán)提起訴訟;

3. 在本合同有效期內(nèi)，乙方未經(jīng)甲方書(shū)面同意而將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)再設(shè)立任何形式抵押的，其抵押行為無(wú)效;

4. 本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)只能用于防范特種金融債券到期兌付風(fēng)險(xiǎn);

5. 如丙方提前或如期清償債務(wù)，乙方可要求甲方通知抵押登記機(jī)關(guān)解除抵押登記;

6. 在本合同有效期內(nèi)，乙方應(yīng)對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)每年投保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，并向甲方提供相關(guān)的證明文件;

7. 當(dāng)本合同項(xiàng)下的設(shè)定的抵押物價(jià)值不足抵償丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)，甲方有權(quán)要求乙方及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押，直至足以擔(dān)保償還丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)止。

第四章 乙方聲明及保證

第八條 乙方作為本合同項(xiàng)下抵押人，就本合同做出如下聲明及保證：

1. 乙方董事會(huì)已同意將本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)進(jìn)行抵押;

2. 本合同項(xiàng)下的土地使用權(quán)是乙方依法取得并合法占有的;

3. 本合同項(xiàng)下的土地上的建筑物為乙方合法取得并具有完整的所有權(quán);

4. 本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)在權(quán)屬方面不存在任何爭(zhēng)議;

5. 本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)在建筑和使用上完全符合法律規(guī)定;

6. 設(shè)立本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)抵押不會(huì)受到任何限制;

7. 在本合同簽字前未對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)設(shè)立過(guò)任何抵押和轉(zhuǎn)讓;

8. 本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)未被依法查封、扣押或監(jiān)管;

9. 本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)如在本合同簽訂之時(shí)已部分或全部出租，乙方保證將設(shè)立抵押事宜通知承租人，并將有關(guān)出租情況書(shū)面通知甲方;

10. 根據(jù)《特種金融債券托管回購(gòu)辦法》、《特種金融債券托管回購(gòu)辦法實(shí)施細(xì)則(試行)》之規(guī)定，甲方作為債券持有人的人，代表債券持有人簽訂本合同，債券持有人和甲方可行使抵押權(quán)，也可委托其他人行使抵押權(quán)，乙方不就此提出抗辯;

11. 本合同項(xiàng)下抵押擔(dān)保的債務(wù)未獲清償前，未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得要求抵押登記管理部門(mén)解除本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的抵押登記;

12. 當(dāng)本合同項(xiàng)下的設(shè)定的抵押物價(jià)值變化，不足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)，將按甲方要求及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押，直至足以擔(dān)保償還丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的價(jià)值時(shí)止;

13. 乙方保證每年度依法進(jìn)行營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢，并在其營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期滿之前，續(xù)辦工商登記手續(xù)。

第五章 被擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)和數(shù)額

第九條 本合同項(xiàng)下的被擔(dān)保的主債權(quán)是指___________________

第十條 本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn)

第六章 債券發(fā)行人履行債務(wù)的期限

第十一條 債券發(fā)行人應(yīng)在債券到期日或在此之前償還債券本金及相應(yīng)利息。

第七章 抵押擔(dān)保的范圍

第十二條 本合同抵押擔(dān)保范圍包括：債券本金、利息、罰息、應(yīng)支付給乙方的托管費(fèi)用，實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的費(fèi)用和所有其他應(yīng)付的費(fèi)用。

第八章 抵押資產(chǎn)

第十三條 本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn)包括：

以上抵押資產(chǎn)建筑面積共計(jì)

第十四條 根據(jù) ______資產(chǎn)評(píng)估有限公司，經(jīng)甲、乙、丙三方確認(rèn)，本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的價(jià)值為人民幣。

第十五條 有關(guān)資產(chǎn)抵押的有效證明文件和資料，乙方應(yīng)根椐甲方要求，交甲方保管。

第九章 抵押資產(chǎn)的占管

第十六條　本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)由乙方占管。乙方在占管期間應(yīng)維護(hù)抵押資產(chǎn)的完好，甲方有權(quán)檢查抵押資產(chǎn)的管理情況，并提出加強(qiáng)和改善經(jīng)營(yíng)管理的要求。

第十七條 乙方占管的抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失的，乙方應(yīng)及時(shí)告知甲方，并立即采取措施防止損失擴(kuò)大，同時(shí)應(yīng)及時(shí)向甲方提交有關(guān)主管機(jī)關(guān)出具的發(fā)生毀損、滅失的原因證明 。

第十八條 在抵押期間，本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)因毀損、滅失而獲得的賠償金，屬于本合同項(xiàng)下的抵押資產(chǎn)。

第十九條 在抵押期間，因其抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失而取得的保險(xiǎn)金，乙方應(yīng)書(shū)面要求并保證保險(xiǎn)公司匯入甲方指定帳戶， 該項(xiàng)資金作為抵押資產(chǎn)。

在乙方另行提供了經(jīng)甲方認(rèn)可的、相當(dāng)?shù)牡盅嘿Y產(chǎn)并進(jìn)行抵押登記后，甲方應(yīng)將該保險(xiǎn)金返還給乙方。

在主債務(wù)履行期滿而債務(wù)未獲清償前，甲方有權(quán)從該保險(xiǎn)金中優(yōu)先受償。

第二十條 乙方在抵押期間，應(yīng)為抵押資產(chǎn)投保，并按期足額交納保險(xiǎn)費(fèi)，履行《保險(xiǎn)法》和有關(guān)法律、法規(guī)以及保險(xiǎn)合同中規(guī)定的義務(wù)。

第十章 抵押資產(chǎn)的處分

第二十一條 甲方在抵押權(quán)人行使本合同項(xiàng)下抵押權(quán)時(shí)，有權(quán)采取如下方式：

1.依據(jù)法律規(guī)定，將抵押資產(chǎn)折價(jià)以抵償丙方所欠的債務(wù)。

2.依據(jù)法律規(guī)定，將抵押資產(chǎn)拍賣(mài)、變賣(mài)以取得價(jià)款優(yōu)先受償。

3.甲、乙、丙三方就甲方行使抵押權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議協(xié)商不成時(shí)，______________調(diào)解和處理。

第二十二條 甲方依據(jù)本合同處分抵押資產(chǎn)時(shí)，乙方和丙方應(yīng)給予配合，不得設(shè)置任何障礙。

第二十三條 甲方對(duì)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的處分權(quán)利包括部分處分權(quán)和全部處分權(quán)。

第十一章 三方的權(quán)利和義務(wù)

第二十四條 甲方的權(quán)利和義務(wù)：

1. 甲方根據(jù)乙方的抵押資產(chǎn)價(jià)值變化情況，可要求乙方對(duì)其所抵押的資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整，包括更換和增加抵押資產(chǎn)。

2. 甲方有權(quán)要求乙方提供有關(guān)本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)所有合法有效證明及有關(guān)資料 。

3.甲方有權(quán)要求乙方協(xié)助以避免本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)權(quán)益受到來(lái)自任何第三方的侵害。

4.為保證債券持有人利益，甲方有權(quán)在抵押期間，對(duì)抵押資產(chǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督，并組織評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行再評(píng)估和出具評(píng)估意見(jiàn)。

5. 出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，甲方有權(quán)處分部分或全部抵押資產(chǎn)，并從處分后的價(jià)款中抵押權(quán)人優(yōu)先受償。

(1) 乙方或丙方在本合同有效期內(nèi)被宣告解散、破產(chǎn)或歇業(yè)的;

(2) 丙方與第三人發(fā)生訴訟，法院判決丙方敗訴，以致對(duì)丙方清償本次特種金融債券項(xiàng)下本金、利息及其他費(fèi)用產(chǎn)生重大影響的;

(3) 本次特種金融債券項(xiàng)下還款期限已到，丙方未歸還本金、利息及其他費(fèi)用的;

(4) 出現(xiàn)使甲方在本次特種金融債券項(xiàng)下的債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)或無(wú)法實(shí)現(xiàn)的其他情況 。

6. 甲方處分抵押資產(chǎn)所得，不足以清償其在本次特種金融債券項(xiàng)下的全部債務(wù)的，有權(quán)依法另行追索;清償其在本次特種金融債券項(xiàng)下全部債務(wù)后還有剩余的，應(yīng)將剩余部分退還給乙方 。

7. 當(dāng)因國(guó)家需要征用本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)時(shí)，甲方有權(quán)依法要求乙方重新設(shè)定或增加抵押資產(chǎn)，以確實(shí)保障甲方的權(quán)益不受損害。

8. 在丙方清償本合同項(xiàng)下全部債務(wù)后，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)，甲方應(yīng)通知乙方和有關(guān)登記機(jī)構(gòu)解除抵押。

第二十五條 乙方的權(quán)利和義務(wù)：

1.乙方有義務(wù)向甲方提供有關(guān)抵押資產(chǎn)的所有合法手續(xù)和有效證明資料。

2.乙方承擔(dān)本合同項(xiàng)下有關(guān)的費(fèi)用支出，包括但不限于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、鑒定、評(píng)估、登記、過(guò)戶、保管和審查本合同項(xiàng)下增加或變更資產(chǎn)的律師服務(wù)等費(fèi)用。

3.在本合同有效期內(nèi)，乙方未經(jīng)甲方書(shū)面同意不得將抵押資產(chǎn)作出轉(zhuǎn)讓、出租、再抵押或其他任何方式的處分。

4.在本合同生效后，乙方如發(fā)生分立、合并，由變更后的機(jī)構(gòu)承擔(dān)本合同項(xiàng)下的義務(wù)。

5.在抵押權(quán)受到或可能受到來(lái)自任何第三方侵害時(shí)，乙方有義務(wù)通知甲方并協(xié)助甲方免受侵害。

6.在丙方或乙方清償了本次特種金融債券項(xiàng)下的全部債務(wù)后，乙方有權(quán)要求甲方解除本合同項(xiàng)下抵押資產(chǎn)的抵押登記。

7.乙方應(yīng)積極配合甲方及資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，做好抵押期間抵押資產(chǎn)狀況的監(jiān)督和再評(píng)估工作。

8.當(dāng)本合同項(xiàng)下設(shè)定的抵押物價(jià)值，在抵押期間發(fā)生變化，不足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用時(shí)，對(duì)不足部分乙方有義務(wù)應(yīng)甲方要求及時(shí)提供其它資產(chǎn)進(jìn)行抵押，直至足以擔(dān)保丙方發(fā)債本息等項(xiàng)費(fèi)用的清償時(shí)止。

第二十六條 丙方的權(quán)利和義務(wù)：

1. 丙方應(yīng)協(xié)助甲、乙雙方辦理抵押資產(chǎn)登記手續(xù)。

2. 在甲方行使本合同項(xiàng)下權(quán)利時(shí)，丙方應(yīng)按甲方要求給予協(xié)助。

3. 在甲方或其他債券持有人的人提起訴訟以實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)給予協(xié)助。

4. 丙方應(yīng)按甲方要求提供抵押資產(chǎn)狀況的情況說(shuō)明，如抵押資產(chǎn)發(fā)生毀損、滅失、價(jià)值變化或其他使抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)有可能遇到障礙的情形時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知甲方，并配合甲、乙雙方對(duì)抵押資產(chǎn)進(jìn)行調(diào)整，包括更換或增加抵押資產(chǎn)。

5. 對(duì)乙方向甲方提供的有關(guān)抵押材料的真?zhèn)呜?fù)有審查義務(wù)。

6. 督促乙方履行本合同項(xiàng)下其他義務(wù)。

第十二章 違約責(zé)任

第二十七條 本合同生效后，甲、乙、丙三方均應(yīng)履行本合同約定的義務(wù)，不得因其法定代表人或其他有關(guān)人員的變動(dòng)而對(duì)本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行造成影響。

任何一方不履行或不完全履行本合同項(xiàng)下義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任并賠償由此給對(duì)方造成的損失。如乙方不履行本合同項(xiàng)下義務(wù)給債券持有人或甲方造成損失時(shí)，丙方負(fù)有連帶責(zé)任。

第二十八條 乙方如有下列行為之一，給債券持有人或甲方造成損失的，應(yīng)予以賠償：

1. 隱瞞抵押資產(chǎn)存在共有、爭(zhēng)議、被查封、被扣押、被監(jiān)管或已經(jīng)設(shè)立抵押等情況的;

2. 未按甲方要求提供有關(guān)抵押資產(chǎn)完備手續(xù)和真實(shí)資料的;

3. 未經(jīng)甲方同意擅自處分抵押資產(chǎn)的。

第十三章 不可抗力

第二十九條 不可抗力指訂立本合同時(shí)不能預(yù)見(jiàn)，對(duì)其發(fā)生和造成的后果不能避免并不能克服的情況。

第三十條 本合同如因不可抗力必須進(jìn)行修改時(shí)，乙方保證任何改變將不會(huì)免除或減少乙方在本合同中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，不影響或不侵犯甲方在本合同項(xiàng)下享有的權(quán)益。

第十四章 抵押登記

第三十一條 在本合同簽訂后30日內(nèi)，甲、乙、丙三方應(yīng)到當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)的土地、房屋管理機(jī)關(guān)辦理資產(chǎn)抵押登記手續(xù)。

第十五章 爭(zhēng)議的解決

第三十二條 如在履行本合同中發(fā)生爭(zhēng)議，甲、乙、丙三方應(yīng)通過(guò)協(xié)商或調(diào)解方式解決;協(xié)商或調(diào)解不成時(shí)，在__________法院通過(guò)訴訟方式解決。

第十六章 合同的生效、變更、解除和終止

第三十三條 本合同由甲、乙、丙三方簽字并加蓋公章后，自到有關(guān)土地、房屋管理機(jī)關(guān)辦理完畢抵押登記手續(xù)之日起生效。

第三十四條 本合同生效后，甲、乙、丙三方任何一方不得擅自變更或提前解除本合同。如本合同需要變更或解除時(shí)，應(yīng)經(jīng)三方協(xié)商一致，達(dá)成書(shū)面合同并到有關(guān)土地、房屋管理機(jī)關(guān)辦理變更或解除抵押登記。在書(shū)面合同達(dá)成并至登記機(jī)構(gòu)辦理變更或解除手續(xù)前，本合同各條款仍然有效。

第三十五條 本合同的抵押期限自本合同生效之日起至 .

第十七章 附件第三十六條 本合同附件是本合同不可分割的部分，與本合同正文具有同等的法律效力。

第三十七條 本合同的附件包括(以下文件均為復(fù)印件)：

1.__________有限公司董事會(huì)決議;

2. _________有限公司國(guó)有土地使用證;

3. _________有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照;

第十八章 附　則

第三十八條 本合同正本一式____份，甲方、乙方、丙方、抵押登記機(jī)關(guān)、_________各執(zhí)一份，其法律效力相同。

房地產(chǎn)抵押借款合同閱讀

抵押權(quán)人：______________________(貸款人)

抵押人：________________________(借款人)

擔(dān)保人：________________________(擔(dān)保人)第一條　總則

抵押權(quán)人與抵押人于________年________月________日會(huì)同擔(dān)保人簽訂本房產(chǎn)按揭貸款合同(下稱“合同”)，抵押人同意以其與擔(dān)保人簽訂之房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同項(xiàng)下之全部權(quán)益抵押予抵押權(quán)人，賦予抵押權(quán)人以第一優(yōu)先抵押權(quán)，并愿意履行合同全部條款;抵押權(quán)人向抵押人提供一定期限抵押貸款，作為抵押人購(gòu)置抵押物業(yè)之部分樓款。

擔(dān)保人同意承擔(dān)該筆貸款之擔(dān)保責(zé)任。

經(jīng)三方協(xié)商，特訂立本合同，應(yīng)予遵照?qǐng)?zhí)行。

第二條　貸款內(nèi)容

一、貸款金額________幣_(tái)_______________元整。

抵押人必須將此筆貸款全部以抵押人購(gòu)樓款名義，存入售房單位賬戶。

二、貸款期限從________年________月________日至________年________月________日共________月。

三、貸款利率：月息________‰。

如遇國(guó)家利率調(diào)整，貸款利率相應(yīng)調(diào)整。

第三條　還本付息

一、本合同項(xiàng)下之貸款本金及其相應(yīng)利息以分期付款等額償還的方式還本付息。

期數(shù)_____每期應(yīng)繳付本_________息__________(不包括利率調(diào)整帶來(lái)之應(yīng)繳金額變動(dòng))，首期還款日_______________。

二、抵押人必須在抵押權(quán)人處開(kāi)立存款賬戶。

抵押人對(duì)與本抵押貸款有關(guān)之本息和一切費(fèi)用，可照付該賬戶，若因此而引致該賬戶發(fā)生透支，概由抵押人承擔(dān)償還之責(zé)。

三、如果抵押人未能按規(guī)定及時(shí)繳付本息時(shí)，抵押人必須立即補(bǔ)付期款及逾期利息。

抵押權(quán)人有權(quán)在原利率基礎(chǔ)上，向抵押人加收20%以上的罰息。

抵押人所欠利息，按日累積計(jì)收。

第四條　提前還款

一、抵押人自愿提早繳付本合同規(guī)定之部分或全部款項(xiàng)時(shí)，需提前1個(gè)月以書(shū)面形式通知抵押權(quán)人并經(jīng)認(rèn)可，且應(yīng)給予抵押權(quán)人相等于該部分或全部款項(xiàng)1個(gè)月利息之補(bǔ)償金。

二、在下列所述之任何情況下，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人立即提前清還部分或全部實(shí)際貸款額，及(或)立即追討擔(dān)保人

1.抵押人及(或)擔(dān)保人違反本合同之任何條款。

2.抵押人及(或)擔(dān)保人有不正當(dāng)或違法經(jīng)營(yíng)。

3.抵押人及(或)擔(dān)保人發(fā)生任何之重大變化而影響其履行本合同條款能力。

4.抵押人舍棄抵押房產(chǎn)。

第五條　手續(xù)費(fèi)及其他費(fèi)用

一、抵押貸款手續(xù)費(fèi)：抵押人應(yīng)按貸款金額的3‰繳付手續(xù)費(fèi)，在貸款日一次性付清。

抵押權(quán)人在任何情況下都不予退還該筆手續(xù)費(fèi)。

二、抵押貸款文件及保管費(fèi)：抵押人在貸款日一次性付￥100元整。

三、公證費(fèi)用及抵押登記費(fèi)用：有關(guān)本合同所涉及之公證及抵押等費(fèi)用，全部由抵押人支付。

四、由于抵押人及/或擔(dān)保人的原因引致抵押權(quán)人采取正當(dāng)行為而引起的費(fèi)用，概由抵押人及(或)擔(dān)保人負(fù)責(zé)償還，且該項(xiàng)費(fèi)用自發(fā)生之日起至收到之日止，同樣按日累積計(jì)收利息。

第六條　房產(chǎn)抵押

一、本合同項(xiàng)下的房產(chǎn)抵押是指抵押人與擔(dān)保人簽訂之“房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同”內(nèi)抵押人全部權(quán)益抵押，包括：

1.房產(chǎn)物業(yè)建筑期內(nèi)(售房單位發(fā)出入住通知書(shū)日期之前)抵押人之權(quán)益抵押。

2.售房單位發(fā)出入住通知書(shū)后抵押人之房產(chǎn)物業(yè)抵押(見(jiàn)附表)。

二、抵押房產(chǎn)物業(yè)登記：

1.物業(yè)建筑期之購(gòu)房權(quán)益抵押應(yīng)向________市房地產(chǎn)權(quán)登記處辦理抵押備案。

抵押人之“房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同”及由售房單位出具之“已繳清樓價(jià)款證明書(shū)”等交由抵押權(quán)人收?qǐng)?zhí)和保管。

2.物業(yè)建成入住即辦理房產(chǎn)物業(yè)抵押登記，抵押物業(yè)之《房產(chǎn)權(quán)證書(shū)》由擔(dān)保方負(fù)責(zé)辦妥并交由抵押權(quán)人收?qǐng)?zhí)和保管。

三、抵押房產(chǎn)物業(yè)的保險(xiǎn)

1.抵押人須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，到抵押權(quán)人指定的保險(xiǎn)公司并按抵押權(quán)人指定的險(xiǎn)種投保。

保險(xiǎn)標(biāo)的為本合同項(xiàng)下之抵押房產(chǎn)。

投保金額不少于重新購(gòu)置抵押房產(chǎn)金額之全險(xiǎn)。

在貸款本息還清之前，抵押人不得以任何理由中斷保險(xiǎn)，否則由此引起的一切費(fèi)用及損失，概由抵押人承擔(dān)。

2.保險(xiǎn)單上必須注明抵押權(quán)人為保險(xiǎn)第一受益人，且不得附有任何有損于抵押權(quán)人權(quán)益和權(quán)力的限制條件，或任何不負(fù)責(zé)賠償之金額(除非經(jīng)抵押權(quán)人書(shū)面同意)，保單正本由抵押權(quán)人執(zhí)管。

3.若上述保險(xiǎn)賠償金額數(shù)，不足以賠付抵押人所欠抵押權(quán)人的欠款時(shí)，抵押權(quán)人有權(quán)向抵押人及/或擔(dān)保人追償，直到全部收回。

4.倘該房產(chǎn)在本合同有效期內(nèi)受到損壞 而保險(xiǎn)公司認(rèn)為修理?yè)p壞部分符合經(jīng)濟(jì)原則者，則保單項(xiàng)下賠償金將用于修理?yè)p壞部分。

四、抵押之解除：

該抵押人依時(shí)清還抵押權(quán)人一切款項(xiàng)，并履行合同全部條款及其他所有義務(wù)后，抵押權(quán)人即須在抵押人要求及承擔(dān)有關(guān)費(fèi)用之情況下，解除在抵押合同中對(duì)有關(guān)抵押房產(chǎn)的抵押權(quán)益，并退回抵押物業(yè)之“房產(chǎn)權(quán)證書(shū)”及“房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同”，另具函________市房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記處將該項(xiàng)抵押物之抵押登記予以注銷(xiāo)。

五、抵押物之處分：

1.抵押人逾期30天仍未清繳全部應(yīng)付款項(xiàng)或抵押權(quán)人按本合同規(guī)定要求抵押人立即提前歸還部分或全部欠款而不得時(shí)，抵押權(quán)人即可通過(guò)拍賣(mài)、轉(zhuǎn)讓、出租抵押物等形式行使其處分抵押物之權(quán)力。

2.抵押權(quán)人處分抵押物所得價(jià)款在依次扣除處分該抵押物而支出的一切費(fèi)用、所欠之一切稅款及抵押人根據(jù)此合同一切應(yīng)付之費(fèi)用及雜費(fèi)后，扣還抵押人所欠貸款及應(yīng)付利息。

如有余款，抵押人將其退還抵押人或其他有權(quán)收取之士，如不足，抵押權(quán)人有權(quán)另行追索抵押人及(或)擔(dān)保人。

3.抵押權(quán)人于運(yùn)用其權(quán)力及權(quán)利時(shí)，而令抵押人受到不能控制之損失，抵押權(quán)人概不負(fù)責(zé)。

第七條　抵押人聲明及保證

抵押人在遵守本合同其他條款的同時(shí)，還作聲明及保證如下：

一、向抵押權(quán)人提供一切資料均真實(shí)可靠，無(wú)任何偽造和隱瞞事實(shí)之處。

二、未經(jīng)抵押權(quán)人同意，抵押人不得將上述抵押房產(chǎn)全部或部分以任何形式處置。

如上述抵押房產(chǎn)之全部或部分發(fā)生毀損，不論何原因所致，亦不論何人之過(guò)失，均由抵押人負(fù)全部責(zé)任，并向抵押權(quán)人賠償由此引起的一切損失。

三、抵押人將抵押房產(chǎn)出租必須事先征得抵押權(quán)人的書(shū)面同意，且租約內(nèi)必須訂明：抵押人背約時(shí)，由抵押權(quán)人發(fā)函日起計(jì)1個(gè)月內(nèi)，租客即須遷出。

四、如擔(dān)保人代抵押人償還全部欠款，抵押人同意抵押權(quán)人將抵押物業(yè)權(quán)益轉(zhuǎn)給擔(dān)保人，擔(dān)保人有權(quán)以任何形式處分抵押物并對(duì)抵押人有追索權(quán)，抵押人對(duì)擔(dān)保人則沒(méi)有反索權(quán)。

五、按照抵押權(quán)人合理之請(qǐng)求采取一切措施及簽訂一切有關(guān)文件，以確保抵押權(quán)人之合法權(quán)益。

第八條　擔(dān)保及擔(dān)保責(zé)任

一、擔(dān)保人是中華人民共和國(guó)的企業(yè)法人，是本合同項(xiàng)下抵押權(quán)益之房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同的賣(mài)方，也是本合同項(xiàng)下貸款抵押人的介紹人及擔(dān)保人，承擔(dān)無(wú)條件及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保責(zé)任如下：

1.擔(dān)保額度：以本合同項(xiàng) 下貸款本息及與本合同引起有關(guān)之訴訟費(fèi)用為限。

2.擔(dān)保期限：以本合同生效之日起至擔(dān)保人交付房產(chǎn)，發(fā)出入住通知書(shū)和辦妥房產(chǎn)權(quán)證并交與抵押權(quán)人止。

二、擔(dān)保人保證按抵押權(quán)益之房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同的要求，準(zhǔn)時(shí)、按質(zhì)完成抵押物業(yè)的建造工程，抵押權(quán)人對(duì)此不負(fù)任何責(zé)任。

第九條　抵押權(quán)人在核實(shí)已收齊全部貸款文件后起3天內(nèi)須將貸款金額全數(shù)貸出。

第十條　其他

一、對(duì)本合同任何條款，各方均不得以口頭形式或其他形式修改、放棄、撤銷(xiāo)或終止。

二、在本合同履行期間，抵押權(quán)人對(duì)抵押人任何違約或延誤行為施以的任何寬容、寬限或延緩履行本合同享有的權(quán)益和權(quán)力，均不能損害、影響或限制抵押權(quán)人依本合同和有關(guān)法律規(guī)定的債權(quán)人應(yīng)享有的一切權(quán)益和權(quán)力。

三、本合同不論因何種原因而在法律上成為無(wú)效合同、或部分條款無(wú)效，抵押人和擔(dān)保人仍應(yīng)履行一切還款責(zé)任。

若發(fā)生上述情況，抵押權(quán)人有權(quán)終止本合同，并立即向擔(dān)保人和抵押人迫償欠款本息及其它有關(guān)款項(xiàng)。

四、抵押權(quán)人向抵押人和擔(dān)保人討還欠款時(shí)，只須提供抵押權(quán)人簽發(fā)之欠款數(shù)目單(有明顯錯(cuò)誤者例外)，即作為抵押人和擔(dān)保人所欠之確數(shù)證據(jù)，抵押人和擔(dān)保人不得異議。

五、本合同未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律及有關(guān)法規(guī)執(zhí)行。

第十一條　本合同按中華人民共和國(guó)法律訂立，并受其保障。

第十二條　附則

一、本合同須由三方代表簽字，并經(jīng)________市公證處公證。

二、本合同以抵押權(quán)人貸出款項(xiàng)之日期作為合同生效日。

三、本合同內(nèi)所述之附表一、二，抵押貸款申請(qǐng)書(shū)，借款借據(jù)及抵押人與擔(dān)保人所簽訂之房產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同為本全約不可分割之一部分。

四、本合同用中文書(shū)寫(xiě)，一式五份，均具有同等法律效力，抵押人、抵押權(quán)人、擔(dān)保人各執(zhí)一份，公證處、登記處各存檔一份。

本合同各方已詳讀及同意遵守本合同全部條款。

以下簽章作實(shí)：

抵押人：(公章)______ 抵押權(quán)人：____________ 擔(dān)保人：____________

代表：________________ 代表：________________ 代表：______________

登記機(jī)關(guān)：________________________

抵押登記編號(hào)：____________________

抵押登記日期：______年____月____日

附表一

抵押人資料抵押人(業(yè)主)姓名：(中文)　(英文)　性別：年齡：身份證號(hào)碼：工作單位：電話：配偶姓名：年齡：身份證號(hào)碼：工作單位：電話：家庭住址：電話：